TARIEVEN- EN CONDITIEOVERZICHT BINCKBANK Aandelen/obligaties/warrants Euronext (Amsterdam, Brussel, Parijs, Lissabon) Provisie
€ 8,00 + 0,10 % (minimum € 10,00)
Obligaties, Structured products (OTC) Provisie
€ 25,00 + 0,25 %
Xetra, LSE, Italie, Spanje,Oostenrijk, Ierland Provisie
€ 8,00 + 0,25 % (minimum € 20,00)
Noorwegen, Denemarken, Zweden, Finland, Zwitserland Provisie
€ 8,00 + 0,30 % (minimum € 25,00)
USA (NYSE, NASD, AMEX) Provisie
$ 8,00 + 0,25 % (minimum $ 15,00)
Canada Provisie
€ 8,00 + 0,30 % (minimum € 40,00)
Singapore, Hong Kong Provisie
€ 8,00 + 0,40 % (minimum € 60,00)
Japan, Australië Provisie
€ 8,00 + 0,40 % (minimum € 75,00)
Genoemde tarieven zijn exclusief eventuele stampduties Beleggingsfondsen via Fundsettle STP Non STP Hedgefunds STP en Non STP order royeren (indien mogelijk) Hedgefund order royeren (indien mogelijk)
€ 9,00 + 0,10 % (minimum € 20,00) € 35,00 + 0,35 % (min. provisie per ticket € 100,00) € 50,00 + 0,50 % (min. provisie per ticket € 500,00) € 25,00 per order € 100.00 per order
Plaatsingsvergoeding / Emissies Obligaties
transactietarief betreffende beurs
Posities worden ingeboekt tegen re-offer prijs Structured products
transactietarief betreffende beurs
Plaatsingsvergoeding is volledig voor Post Fin. Diensten. Indien de plaatsingvergoeding via Binck verloopt wordt hier € 1.000,- (excl. BTW) handlingkosten voor gerekend.
Opties Euronext Premie t/m 0,05 Sluiting
Gratis
Premie vanaf 0,05 Aantal contracten 0 – 1000 1001 – 2500 2501 – 5000 > 5000
Netto tarieven € 3,00 € 2,75 € 2,50 € 2,25
Min. € 11,00 € 11,00 € 11,00 € 11,00
Voorwaarden: Staffel wordt achteraf op maand basis uitgekeerd. Genoemde tarieven zijn exclusief eventuele stampduties Bij een sluitingsverkoop bedraagt de provisie niet meer dan de helft van de verkoopopbrengst Eurex Opening / sluiting
€ 3,75 per contract (minimum € 11,00)
Verenigde Staten Provisie
$ 5,00 per contract (minimum $ 25,00)
Futures Euronext Amsterdam Opening / sluiting
€ 4,50 per contract
Eurex Opening / sluiting
€ 4,50 per contract
Processing Potatoes Opening/Sluiting
€ 11,50 per contract
London Potatoes Opening/Sluiting
€ 12,50 per contract
Hogs, Piglets Opening/Sluiting
€ 18,50 per contract
Milk Powder, Butter Opening/Sluiting
€ 7,00 per contract
Bewaarloon Waarde portefeuille < € 50.000 < € 250.000 < € 5.000.000 € 5.000.000
0,20 % 0,10 % over het meerdere 0,05 % over het meerdere 0,01 % over het meerdere
Opties & futures
Gratis
Het bewaarloon is een all in bewaartarief, exclusief btw. Binck Bank berekent geen aparte incassoprovisie voor dividenden, coupons en lossingen. Over opties en futures berekent Binck geen bewaarloon. Deponering / Lichting van effecten Deponeren / Lichten Euronext Deponeren/ Lichten buitenlandse beurzen Deponeren/ Lichten STP funds Fundsettle Deponeren/ Lichten non STP funds Fundsettle Deponeren/ Lichten hedge fund Fundsettle Exercise/ Assignment Verpanding v/d rekening Bankgaranties
Gratis Gratis Gratis € 50,00 per fonds/serie € 250,00 per fonds/serie Standaard optie- en effectentarieven € 15,00 per kwartaal 0,50% per jaar(minimum € 250 per jaar)
Rentetarieven Creditrente euro Debetrente euro Creditrente usd Debetrente usd
Eonia – 0,75 % Eonia + 4,00 % Fed. Funds Target Rate – 1,00 % Fed. Funds Target Rate + 5,50 %
Kosten geldverkeer Uitgaande spoedboeking Uitgaand buitenlands geldverkeer * Inkomend buitenlands geldverkeer Valutatransacties
€ 15,00 max. € 15,00 max. € 15,00 0,10%
* Het overmaken van bedragen € 12.500,00 met de juiste IBAN gegevens naar de onderstaande landen is gratis. België, Denemarken, Duitsland, Finland, Frankrijk, Griekenland, Ierland, Italië, Luxemburg, Oostenrijk, Portugal, Spanje, VK en Zweden. Beleggingscategorie & Kredietpercentage Obligaties Staatleningen (incl.strips) Bedrijfsobligaties (hoofdfondsen) Overig
80 % 70 % 70 %
Aandelen Nyse Euronext Nyse Euronext aandelen Nyse Euronext beleggingsfondsen Overige aandelen Nyse Euronext-veilingfondsen NMAX / Nouveau Market
70 % 70 % 50% 30 % 0%
Aandelen Amerika Hoofdfondsen (DOW30, S&P 500 en Nasdaq 100) Overig
65 % 50 %
Diverse noteringen Incourante effecten (aandelen / obligaties) Fondsen met een noteringsmaatregel Afgeleide producten
0% 0% 0%
Rente
De rente wordt éénmaal per kwartaal achteraf in rekening gebracht dan wel bijgeboekt met als valutadatum de eerste dag van het nieuwe kwartaal. Over geblokkeerde margin wordt de standaard creditrente vergoed.
Bewaarloon
Het bewaarloon wordt éénmaal per kwartaal achteraf in rekening gebracht.
Uitzonderingen
De tarieven zoals vermeld in dit ‘Tarieven en conditieoverzicht’ zijn van toepassing op het overboeken van gelden en op het overboeken van aan Nyse Euronext Amsterdam genoteerde effecten naar een andere in Nederland gevestigde instelling. Voor het overboeken van gelden naar een instelling gevestigd in het buitenland en het overboeken van effecten die geen notering hebben op Nyse Euronext Amsterdam dan wel het overboeken van aan Nyse Euronext Amsterdam genoteerde effecten naar een in het buitenland gevestigde instelling, behoudt Binck zich het recht voor andere tarieven in rekening te brengen.
Wijzigingen
Wijzigingen voorbehouden.
TARIEVEN- EN CONDITIEOVERZICHT SNS SECURITIES N.V. Nyse Euronext (aandelen, beleggingsfondsen en vastrentende producten) Provisie
0.20% over effectieve waarde per nota (minimum € 15,00)
Niet Nyse-Euronext (aandelen, beleggingsfondsen en vastrentende producten) Provisie
Verwerkingskosten buitenland Regio Verenigde Staten en Canada Europa* (exclusief NYSE Euronext, Parijs, Brussel, Lissabon) Overig
0,20% over effectieve waarde per nota (minimum € 15,00)
Toeslag 0,15% 0,10% 0,25%
Minimum per transactie € 15,00 € 15,00 € 15,00
* Denemarken, Duitsland, Engeland, Finland, Griekenland, Ierland, Italië, Luxemburg, Noorwegen, Oostenrijk en Spanje, Zweden en Zwitserland. De toeslag buitenland is uitgedrukt als percentage van het transactiebedrag. Bij specifieke orders of bij incourante fondsen waarvoor extra kosten moeten worden gemaakt, behoudt SNS Securities zich het recht voor, deze extra kosten aan u door te berekenen. In sommige landen (onder andere Groot Brittannië, Ierland en Zwitserland) kunnen lokale belastingen (zoals ‘stamp duty’) in rekening worden gebracht. SNS Securities draagt zorg voor de afdracht van deze lokale belastingen. In sommige landen (onder andere Groot Brittannië, Ierland en Zwitserland) kunnen lokale belastingen (zoals ‘stamp duty’) in rekening worden gebracht. SNS Securities draagt zorg voor de afdracht van deze lokale belastingen. Indien de provisiekosten plus de toeslag buitenland kleiner is dan een minimum dat van toepassing is voor de betreffende regio, dan betaalt u het minimum. Dit minimum is uitgedrukt als Euro minimum per transactie.
Bij de AFM geregistreerde beleggingsfondsen Voor beleggingsfondsen geldt dat zij bij de AFM geregistreerd moeten zijn en dat het geen institutional share classes betreffen (niet bestemd voor particuliere beleggers), alvorens wij bereid zijn deze aan te kopen voor de betreffende portefeuilles. Als bij beleggingsfondsen een afwijkende en arbeidsintensieve inschrijving noodzakelijk is (bijv. een rechtstreekse inschrijving bij administratiekantoren), dan zullen wij een vast bedrag ad. €110,- als opslag rekenen. Incasseren fundvergoedingen Provisie per uit te keren vergoeding € 25,00 fixed Bij fundvergoedingen minder dan €50,00 wordt de helft van de uitkering ingehouden aan provisie Opties Binnenland en buitenland Opening / sluiting
€ 2,50 per contract
Futures Nyse Euronext Amsterdam Opening / sluiting
€ 7,50 per contract
Bewaarloon Beheerd vermogen Tot € 40.000 > € 200.000 > € 2.000.000 > € 4.000.000 Over het resterende bedrag
tarief 0,175% 0,10% 0,05% 0,04% 0,02%
Het bewaarloon wordt achteraf berekend en verrekend. Het minimale bewaarloon per fondsregel bedraagt € 1,-. Het minimale bewaarloon per depot bedraagt €25,- euro. Over het bewaarloon wordt BTW gerekend. Voor bewaarloon boven €750,- wordt een derde korting gegeven. Bij een bewaarloonberekening van €1.500,- vindt er een bewaarloon afrekening plaats van €1.250,-.
Corporate Actions Bedrag Tot € 2.000 > € 2.000 en < € 4.000 > € 4.000
Coupon/dividend 0,75% 0,375% 0,375% Minimum provisie € 1,50
Lossingen 0,25% 0,25% 0,125%
Rentetarieven Liquiditeiten Creditrente: €0 tot € 10.000 € 10.000 tot € 35.000 Vanaf € 35.000
Afslag
Debetrente:
een opslag van 1,5% t.o.v. SNS liquiditeitenrente.
een afslag van 2,75% t.o.v. SNS liquiditeitenrente. een afslag van 2,5% t.o.v. SNS liquiditeitenrente. een afslag van 2,0% t.o.v. SNS liquiditeitenrente.
De liquiditeitenrente bedraagt per 2 juli 2014 3,6%. Overige bancaire tarieven Overige bancaire tarieven (betalingsverkeer) zijn op verzoek beschikbaar
TARIEVEN BEHEERFEE Post Vermogensbeheer hanteert een beheerfee van 1,95% per jaar (exclusief BTW); welke per kwartaal (0,49%) wordt geïncasseerd en daarnaast een performance fee van 10% over het behaalde netto resultaat (exclusief BTW) van 5% met inachtneming van een High Water mark. De vergoedingen voor de dienstverlening van Post Vermogensbeheer worden in onderling overleg bepaald naar gelang de afgenomen diensten en toevertrouwde vermogen. INDICATIE KOSTEN INDIRECT BELEGGINGEN In de portefeuilles wordt geïnvesteerd in effecten. Sommige effecten kennen een eigen kostenstructuur (o.a. trackers, beleggingsfondsen, gestructureerde producten). Door de wisselende samenstelling van de portefeuilles kan geen exacte hoogte van de indirecte kosten worden afgegeven. In het verleden zijn deze kosten echter indicatief 0,40% op jaarbasis geweest voor de gehele portefeuille. VERGELIJKENDE KOSTENMAATSTAF De vergelijkende kostenmaatstaf is een optelsom van de geschatte kosten per jaar voor het beheer van uw vermogen. Bij een 'Defensief' beleggingsprofiel (verdeling vermogen verdeeld over zakelijke- (30%) en vastrentende (70%) waarden) schatten wij de kosten als volgt in (als percentage van het vermogen in beheer): Kosten Vermogensbeheervergoeding Kosten indirecte beleggingen (o.a.beleggingsfondsen in de effectenportefeuille (obv Lopende Kosten Ratio) Transactiekosten depotbank Overige kosten depotbank
(percentage; incl BTW) 2,35% 0,60% 0,10% 0,15%
Mede afhankelijk van het met u overeengekomen beleggingsprofiel en de omvang van het door Post Vermogensbeheer BV te beheren vermogen, kan de inschatting van de kosten naar boven of naar beneden afwijken. Voorts kunnen de werkelijke kosten voor het beheer afwijken van de verwachte kosten, aangezien wijzigingen in marktomstandigheden, die leiden tot aanpassingen in de beleggingsportefeuille, niet vooraf zijn te voorzien.
Wijzigingen voorbehouden.
