VÝROČNÍ ZPRÁVA. Spolupráce s námi se Vám bude. rentovat

V ÝROČ NÍ ZPR ÁVA

2011

Spolupráce s námi se Vám bude

rentovat www.partners.cz

obsah 1.

Úvodní slovo předsedkyně představenstva / výkonné ředitelky

2.

Profil společnosti

2.1 Základní údaje k 31. 12. 2011 2.2 Filozofie 2.3 Soulad činnosti společnosti s předpisy upravujícími působení na finančním trhu 2.4 Produktové portfolio 2.5 Obchodní partneři

Jste připraveni i na nečekané životní události?

2.6 Aktivity Partners v roce 2011 2.7 Úspěchy v roce 2011 2.8 Cíle pro rok 2012 3.

Organizační struktura

4.

Výsledky hospodaření společnosti za rok 2011

4.1 Struktura zprostředkovaných obchodů v roce 2011 4.2 Rozvaha 4.3 Výkaz zisků a ztrát 4.4 Příloha k účetní závěrce 4.5 Zpráva auditora 4.6 Zpráva o vztazích 5.

Kontakty

Výroční zpráva Partners Financial Services, a. s. za období I.–XII. 2011

Jsem velmi hrdá na to, že i ve čtvrtém roce existence společnosti Partners jsme dosáhli více než 25% růstu a představili jsme nové projekty a mnoho inovací. Rok 2011 byl ve znamení důrazu na kvalitní servis klientů prostřednictvím různých kanálů, ve znamení inovací v oblasti finančního plánování, přípravy na zahraniční expanzi i nových exkluzivních finančních produktů. Pojďme se krátce podívat na čísla. Provizní obrat v roce 2011 přesáhl 1,3 miliardy korun, což je o zmiňovaných 25 % více než v roce předchozím. Celkem jsme uzavřeli našim klientům 231 tisíc smluv na finanční produkty, vyzdvihnout musím rekordní prosinec, kdy bylo uzavřeno 30 422 smluv. V souvislosti se spuštěným akciovým programem Partners bude jistě zajímavým údajem i hospodářský výsledek za rok 2011, který činil 132,833 mil. korun. Při pohledu na složení produktového portfolia Partners je patrné, že i nadále jsme schopni našim klientům nabídnout komplexní a pestrou škálu finančních produktů. Zaznamenali jsme vysoký nárůst v objemu uzavřených pravidelných investic, hypotečních úvěrů, neživotních pojištění a v závěru roku i penzijního připojištění. Objem sjednaných hypoték překročil 13 miliard a objem cílových částek na pravidelných investicích dosáhl bezmála 12 miliard korun. Na centrále společnosti pracovala na konci roku 2011 více než stovka zaměstnanců a distribuční síť tvořilo 2600 poradců a 500 manažerů a ředitelů Partners. Povýšili jsme dalšího partnera společnosti, Karla Marouška, který se stal již pátým partnerem od vzniku firmy v roce 2007. Na vyšší pozici bylo povýšeno celkem 120 manažerů a ředitelů. Tato čísla jsou důkazem toho, že kariéra v Partners je realitou a je dosažitelná pro skutečně velké množství poradců. Rok 2011 byl ovšem také o nových projektech, produktech a inovacích. Představili jsme unikátní produkty směřující k zabezpečení příjmů klientů a dále jsme rozvíjeli a zlepšovali proces zpracování finančních plánů klientů v interním informačním systému Partners. Prvních 18 poradců Partners získalo respektovaný evropský odborný certifikát €FA™ (European Financial Advisor) poté, co absolvovali přípravný kurz a složili písemné a ústní zkoušky před odbornou komisí EFPA Česká republika. Závěr roku patřil přípravě na spuštění dalších novinek, které se naplno odrazí v roce 2012. Jedná se především o expanzi do Polska a o spuštění nových distribučních kanálů, franšíz Partners market a VIP poradenských kanceláří pro afluentní klientelu. Rok 2012 tak bude opravdu zásadní v představení nových distribučních kanálů a důsledné segmentaci klientů. Chystáme se na zásadní novinku, spuštění služby investičního poradenství, které doposud žádná srovnatelná poradenská společnost na trhu neposkytuje. I nadále se totiž držíme hesla, že neprodáváme, ale radíme, a uděláme všechno pro to, aby to platilo ve všech oblastech finančního trhu.

Úvodní slovo

předsedkyně představenstva

1.

Kateřina Palková předsedkyně představenstva

Pomůžeme Vám uskutečnit Váš sen

o bydlení

2.

2. Profil společnosti 2.1 Základní údaje k 31. 12. 2011 Společnost Partners Financial Services, a. s. se zabývá poskytováním služeb finančního poradenství a zprostředkování finančních produktů na území České republiky. Svoji činnost zahájila v červnu roku 2007 s cílem stát se jednou z předních a dlouhodobě uznávaných společností na trhu. Do obchodního rejstříku byla původně zapsána 23. srpna 2006 jako NOSTIMO, a. s. Od 14. června 2007 působila pod názvem Partners For Life Planning, a. s., a od 1. 1. 2012 působí pod názvem Partners Financial Services, a. s. Společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 12158. Společnost nemá organizační složku podniku v zahraničí. Obchodní firma

Partners Financial Services, a.s.

Sídlo

Praha 4 – Chodov, Türkova 2319/5b, PSČ 149 00

Identifikační číslo

27699781

Daňové identifikační číslo

CZ27699781

Právní forma

akciová společnost

Základní kapitál

30 000 000 Kč

Statutární orgán – představenstvo: předseda představenstva

Ing. Kateřina Palková, MBA

místopředseda představenstva

Ing. Petr Borkovec

člen představenstva

Pavel Kohout

člen představenstva

Mgr. Petr Bartoš

člen představenstva

Ing. Tomáš Prouza (od 1. 1. 2012 Mgr. Vít Mikolášek)

Dozorčí rada: Předseda dozorčí rady

Radim Lukeš

Místopředseda dozorčí rady

Ing. Pavel Novotný

Člen dozorčí rady

Ing. Vladimíra Janečková

2.2

Filozofie

Česká akciová společnost Partners Financial Services, a. s., zahájila svou činnost v červnu roku 2007 a její hlavní aktivitou je činnost investičního zprostředkovatele, pojišťovacího agenta a zprostředkování spotřebitelského úvěru. Heslem Partners je Finanční poradenství JINAK. V současnosti jsou Partners největší finančněporadenskou společností na českém trhu, s více než miliardovým ročním obratem a dvěma sty tisíci klienty. Zprostředkovatelskou činnost společnost Partners realizuje prostřednictvím sítě podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů a vázaných zástupců, pro které centrála společnosti Partners zajišťuje veškeré řídící, marketingové a administrativní činnosti.

VIZE Partners Jsme symbolem novodobého finančního plánování. Měníme dějiny finančního poradenství.

2.3

Soulad činnosti společnosti s předpisy upravujícími působení na finančním trhu

K zajištění naprostého souladu činnosti společnosti Partners a jejích finančních poradců s obecně závaznými právními předpisy upravujícími působení na finančním trhu byly v roce 2011 v rámci vnitřního kontrolního systému prováděny přímé kontroly a využívány další kontrolní mechanismy. Byly prováděny zejména kontroly na dálku, kontroly dodržování nastavených procesů, způsobu řešení reklamací a další činnosti vykonávané mandatáři společnosti Partners. Výsledky těchto kontrol byly průběžně vyhodnocovány a využívány ke zlepšování zabezpečení souladu činnosti společnosti Partners a jejích mandatářů s právními předpisy. Na základě průběžného vyhodnocování činnosti společnosti Partners a jejích finančních poradců byly připraveny analýzy vybraných právních otázek a na ně navazujících doporučení. Společnost Partners kontinuálně proškoluje zaměstnance a mandatáře v oblasti pravidel stanovených zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Součástí proškolení je i ověření znalostí formou písemného testu, jehož podoba / použité otázky se postupně obměňují. Společnosti Partners nebyla v roce 2011 udělena žádná sankce ze strany dohledových či dozorových orgánů, ani vůči ní nebylo vedeno žádné řízení pro porušení předpisů upravujících působení společnosti Partners na finančním trhu.

Jsme hrdí, že jsme Partners. Jsme přesvědčeni o tom, že kvalitní finanční poradenství založené na odborných znalostech, nezávislosti a objektivitě poradce je pro každého klienta obrovským přínosem. Věříme v celoživotní partnerství mezi klienty a poradcem Partners a otevřený vztah založený na důvěře. Snažíme se být vždy o krok napřed a přicházet s inovacemi, které mají přidanou hodnotu pro klienty. Proto máme v portfoliu exkluzivní produkty. Jako jediná finančněporadenská společnost na trhu také nabízíme kvalitní bankovní produkty a služby. Do skupiny Partners dále patří Partners investiční společnost, a. s., Partners media, s. r. o. (www.finmag.cz, www.penize.cz), a Partners akademie, s. r. o.

Česká národní banka provedla v období prosinec 2010 – květen 2011 ve společnosti Partners státní kontrolu, vzhledem k jejímu uspokojivému výsledku však vůči společnosti Partners následně nezahájila žádné sankční ani jiné řízení. Ve výsledném protokolu o státní kontrole pak Česká národní banka uvedla několik doporučení k úpravě interních procesů, které podle jejího názoru jsou vhodnější vzhledem k povaze a cíli činnosti společnosti Partners. Na základě jednoho z těchto doporučení zejména byl zahájen projekt implementace poskytování služby investičního poradenství do obchodních a administrativních postupů společnosti Partners; ukončení projektu a zprovoznění všech nástrojů umožňujících společnosti Partners poskytovat službu investičního poradenství v plném souladu s příslušnými právními předpisy se očekává v průběhu roku 2012.

2.4

Produktové portfolio

Významným benefitem pro poradce i klienty společnosti Partners a garancí naší objektivity a nezávislosti je šíře našeho portfolia. Klientům dokážeme vytvořit finanční plán sestavený z produktů z celého finančního trhu: pojistných, bankovních, investičních i úvěrových. Zvláštní důraz klademe na vývoj exkluzivních produktů, které klienti naleznou pouze v nabídce společnosti Partners. Bankovní produkty • Běžné účty • Hypoteční úvěry • Investiční úvěry pro firmy a podnikatele • Investiční úvěry pro společenství vlastníků bytových jednotek a bytová družstva • Platební a kreditní karty • Podnikatelské úvěry • Překlenovací hypoteční úvěry • Spořicí účty • Termínované vklady Dotace • Dotace z fondů EU a státního rozpočtu Investice • Investiční zlato • Modelová portfolia • Podílové fondy • Pravidelné investování (produkty životního cyklu) • Přímé investice na burzách Stavební spoření • Překlenovací úvěry ze stavebního spoření • Stavební spoření • Úvěry ze stavebního spoření Životní pojištění • Důchodové životní pojištění • Flexibilní pojištění • Investiční životní pojištění • Kapitálové životní pojištění • Rizikové pojištění • Úvěrové životní pojištění • Životní pojištění

Leasing • Leasingové úvěry Neživotní pojištění • Cestovní pojištění • Havarijní pojištění • Pojištění aut a majetku • Pojištění majetku a odpovědnosti občanů • Pojištění pracovní neschopnosti • Pojištění majetku a odpovědnosti podnikatelů • Pojištění nákladů na veterinární léčbu • Pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla • Pojištění podnikatelských rizik • Pojištění právní ochrany • Pojištění proti úpadku cestovních kanceláří • Úrazové pojištění Penzijní připojištění • Penzijní připojištění se státním příspěvkem

Díky širokému portfoliu využili našich služeb i přední čeští zaměstnavatelé v rámci zaměstnaneckých benefitů. Pro firemní klientelu zajišťujeme tyto služby: • školení odborných garantů z řad poradenské sítě v oblasti strategie a jednotlivých programů Partners Corporate Business, změn v legislativě a novinek našich obchodních partnerů v oblasti zaměstnaneckých benefitů, • spolupráce s obchodními partnery při vytváření nových produktů speciálně pro firemní klientelu, • tvorba nabídek „šitých na míru“ našim klientům-zaměstnavatelům na základě jejich zadání včetně administrativy, • následná péče o zaměstnance a kontrola servisu ve firmách. Spolupracujeme s více než 350 zaměstnavateli v celé České republice. Společnost Partners investiční společnost, a.s. v roce 2011 získala povolení k vytvoření svých prvních dvou podílových fondů, Partners Universe 10 a Partners Universe 13 a úspěšně zahájila vydávání jejích podílových listů; podrobnosti jsou uvedeny ve výroční zprávě společnosti. Společnost Partners media, s.r.o. během roku 2011 do svého portfolia plně integrovala server Peníze.cz, čímž došlo k významnému zvýšení podílu na trhu a rozšíření nabízených služeb. Peníze.cz, které se během roku 2011 staly největším webem o osobních financích na českém internetu s návštěvností každý měsíc atakující hranici jednoho milionu uživatelů, dnes společně s populárním magazínem Finmag.cz zaměřeným na svět financí souvislostech podporují základní filosofii Partners Financial Services založenou na otevřeném přístupu k informacím a vyváženém vztahu mezi finančními poradci a jejich klienty. Magazín Finmag spuštěný již v roce 2007 jako nezávislý internetový magazín o světě financí v souvislostech se za pět let existence stal vyhledávaným a respektovaným mediem, jež nespoléhá na nudné tiskové zprávy a recyklaci obsahu. Svou pozici na trhu Finmag, nyní již spadající zcela pod společnost Partners media, s.r.o., potvrdil i v roce 2011, kdy magazín překonal všechny dosavadní čtenářské rekordy. Na konci roku 2011 vzrostl počet unikátních návštěvníků na více než 50 tisíc během jednoho měsíce. Společnost Partners akademie, s.r.o. potom dále rozvíjela svou hlavní činnost spočívající v organizaci přípravného vzdělávacího kurzu k certifikaci €FA™.

2.5

Obchodní partneři

Spolupracujeme s více než padesáti obchodními partnery. Jsou to největší banky, pojišťovny a investiční společnosti na českém trhu a další finanční instituce. Provize za daný typ produktu je u všech partnerských společností vždy stejně vysoká, čímž je garantována poradcova nezávislost a jeho úsilí vybrat ten nejvhodnější produkt z nabídky právě pro daného klienta.

2.6

Aktivity Partners v roce 2011

Partners v rámci své podnikatelské činnosti neustále přichází s novými projekty a aktivitami. Vedle kvalitního finančního poradenství jsme se jako první finančně poradenská společnost na českém trhu zaměřili také na poskytování základních bankovních služeb, které jsou připraveny exkluzivně pro klienty Partners. V roce 2011 jsme založili i vlastní investiční společnost s nabídkou unikátních podílových fondů Partners Universe.

Zaměřeno na média Našimi obchodními partnery jsou v současné době tyto společnosti: Od svého vzniku kladou Partners velký důraz na finanční vzdělávání nejen svých klientů, ale také široké veřejnosti. Prvním projektem byl FINMAG, nezávislý internetový magazín o světě financí v souvislostech, spuštěný v létě 2007. Již více než pět let přináší FINMAG čtenářům čtivé úvahy, komentáře, rozhovory a aktuální články ze světa financí. Tou nejlepší vizitkou, že svou práci děláme dobře, je rok od roku rostoucí počet čtenářů. Na konci roku 2011 vzrostl počet unikátních návštěvníků na více než 45 tisíc během jednoho měsíce. Těsně před koncem roku 2010 se pak Partners podařilo získat server Peníze.cz, který je po roce transformace a prudkého rozvoje největším internetovým rozcestníkem o osobních financích na českém internetu. Měsíčně jej navštíví více než jeden milion uživatelů a právem se tak řadí mezi sto největších webů v České republice.

Zaměřeno na reklamu

Zaměřeno na pomoc

Reklamní kampaň v roce 2011 byla ve znamení animace, televize a internetu, a také prezentace přínosu finančního poradenství Partners pro klienty. Spontánní znalost značky se v létě vyšplhala na dvacet procent, což je absolutní primát mezi finančněporadenskými firmami na trhu.

Společnost Partners v rámci svého řídícího a kontrolního systému uděluje za porušení povinností při výkonu činnosti poradce finanční sankce („pokuty“). Všechny peníze vybrané na pokutách vrací zpět poradcům Partners do regionů, kde podnikají, prostřednictvím podpory vybraných charitativních projektů. Tyto finanční prostředky tak pomáhají tam, kde je to skutečně zapotřebí. V roce 2011 jsme poskytli finanční podporu v celkové výši 722 000 Kč na 20 charitativních projektů. V roce 2011 jsme navíc rozhodli o realizaci rozsáhlejšího projektu, soutěže „Co radí děti“, v rámci níž podpoříme dětské domovy v České republice zcela neotřelým způsobem. Zajímá nás, co si o penězích i některých složitých ekonomických otázkách myslí mladá generace školáků. Chceme dát prostor dětem v dětských domovech, aby mohly a vtipně odpovídat na otázky, se kterými si ani dospělí leckdy nevědí rady.

Loni se Partners rozhodli jít v reklamní kampani cestou animovaného spotu, protože animace byla zkrátka „in“. Stejně jako v předchozích letech, kampaň byla hlavně o vysvětlování podstaty finančního poradenství JINAK, ale také se v ní už objevila konkrétní čísla a přínos Partners klientům. V jarní i podzimní části reklamní kampaně byly využity tyto kanály: televize, tisk a internet. Televizní reklama se přesunula na Primu, která má diváky nejblíže cílové skupině Partners. Část spotů se také „překlopila“ na sesterskou stanici Prima Cool. Kampaň kombinovala půlminutový spot, který se vysílal v prvních týdnech kampaně, s kratším, 15vteřinovým spotem, který „prodával“ právě přínosy Partners klientům. Vedle televize byli Partners vidět například i na stránkách velkých deníků a zpravodajských týdeníků. Po dobu osmi týdnů vycházela v nejčtenějším deníku u nás, bulvárním Blesku, celostrana Krotitelé dluhů, ve které poradci Partners svým jménem radili lidem v různých finančních situacích. Seriál byl vždy doplněn o inzerci Partners. Cílem inzerce bylo rovněž vysvětlovat, získávat důvěru potenciálních klientů a seznamovat je se značkou Partners. Kromě televizní a tiskové kampaně bylo možné se se značkou Partners setkat na billboardových plochách po celé České republice, v MHD a také třeba sanitce v rámci občanské odpovědnosti a pomoci tam, kde je to nejvíce potřeba.

Zaměřeno na partnerství Našim

klientům jsme vytvořili

Našim

ušetřili

úspory více než

Vaše peníze si zaslouží dokonalou péči www.partners.cz • tel.: 800 63 63 63

klientům jsme na

více než

S tím vším Vám můžeme

pomoci

www.partners.cz | 800 63 63 63

poplatcích

Vaše peníze si zaslouží dokonalou péči www.partners.cz • tel.: 800 63 63 63

Společnost Partners je již delší dobu partnerem golfových turnajů. Jedná se především o turnaj Celebrity Golf Cup, Bank of the Green a Insurer of the Green. Celebrity Golf Cup jsou tradiční turnaje pro top manažery a majitele středních a velkých firem na špičkových hřištích. Bank of the Green je turnaj čtyřčlenných družstev bankéřů, během šesti ročníků si získal nejen oblibu, ale také punc prestiže a kvality. Tento turnaj je nejen mistrovstvím bankovních týmů, ale také neformálním setkáním špičkových finančníků. Partners jsou titulárním partnerem turnaje Bank of the Green. Insurer of the Green je turnaj čtyřčlenných týmů pojišťoven působících na českém trhu, který je obdobou velmi prestižního projektu Bank of the Green.

Zaměřeno na vzdělávání

2.7

Partners se v oblasti finančního vzdělávání angažují dlouhodobě. Poradci a manažeři Partners vyučují finanční gramotnost na základních a středních školách, Pavel Kohout, známý ekonom a ředitel pro strategii Partners, píše čtivé poučné články o financích i makroekonomice, Partners pořádají hraní hry Finanční svoboda pro klienty i veřejnost s cílem zvýšit jejich pochopení základních principů produktů bank a pojišťoven. Nejnovějším projektem Partners je každoroční aktivita s názvem Den finanční gramotnosti. Kromě žádosti zaslané na UNESCO o oficiální vyhlášení 8. září jako Dne finanční gramotnosti spočívá akce ve spuštění zábavně-naučného webu www.denfinancnigramotnosti.cz, kde bude řada praktických rad a slovníček finančních pojmů. Mezi úspěšnými poradci a manažery Partners je mnoho těch, kteří s podnikáním ve financích začali hned po škole, nebo dokonce ještě během studií. Partners proto podporují a rozvíjejí spolupráci s vysokými školami, zejména těmi zaměřenými na finance a ekonomii. Hlavním partnerem se v posledních letech stala Provozně ekonomická fakulta na Mendelově univerzitě v Brně. Po dvou letech úspěšné spolupráce představili Partners spolu s Provozně ekonomickou fakultou Mendelovy univerzity v Brně zbrusu nový studijní obor Finance a investiční management, šitý na míru studentům, kteří uvažují o kariéře v oblasti finančnictví. Realizací nového studijního oboru pro budoucí generaci finančních specialistů uskutečňují Partners další krok v cestě k naplnění své vize „být symbolem novodobého finančního plánování“. Dceřiná společnost Partners Akademie přichází s jedinečnými projekty v oblasti vzdělávání určenými především pro poradce Partners, ale i pro třetí strany. Protože chceme, aby poradci Partners byli z hlediska znalosti finančního trhu a produktů naprosto na špičce a mohli klientům poskytovat kvalitní službu, přivedli jsme v roce 2011 do České republiky certifikát €FA™. Tento uznávaný evropský certifikát potvrzuje vysoké odborné znalosti poradce a lidé z Partners jsou v Česku prvními, kdo ho získali.

UROPEAN FINANCIAL PLANNING ASSOCIATION To all who are about to read this document: Be it known that the Chairman of the Board of the European Financial Planning Association and the Chairwoman of the Board of EFPA Česká republika with the authority entrusted to them by the EFPA Board of Directors has bestowed in public assembly

KATEŘINA BUCHTOVÁ With a Certificate for

€FATM – €uropean Financial Advisor TM As a candidate fully qualified and approved through the process of examination And to the recipient has given to enjoy all the privileges, rights, honors, and symbols pertaining to those advanced to this Certificate In testimony whereof we subscribe our names to this Certificate fortified with the seal of the European Financial Planning Association

€FPA CZ/2011/€FA™ – 001

Constantinos Christofides EFPA Chairman

Prague 27 th September 2011

Marta Gellová EFPA Česká republika Chairwoman

• • • • • • • • • • • • • • •

Úspěchy v roce 20111

Nová reklamní kampaň, jejímž posláním je vysvětlení podstaty finančního poradenství, druhý ročník projektu EFPA – evropský systém vzdělávání a certifikace finančních poradců, první ročník Dne finanční gramotnosti, otevírání nových klientských center po celé republice, nové Konto Partners Plus, zahájení vysílání Partners WEB TV (informační a vzdělávací on-line vysílání pro poradce společnosti Partners), Service agent – projekt následného servisu a péče o klienta, tvorba finančního plánu prostřednictvím informačního systému pro poradce, zahájení výuky nového magisterského oboru Finance a investiční management na MZLU v Brně, nový vzdělávací systém pro poradce, rozšiřování aktivního call centra a servisních kampaní, spuštění akciového programu pro manažery Partners, pokračování ve sjednocování vizuálu klientských center, regionálních poboček a vzdělávacích center, příprava založení dceřiné společnosti Partners v Polsku, rozšiřování produktového portfolia a nabídky obchodních partnerů.

2.8

Cíle pro rok 2012

• Příprava na poskytování zprostředkovatelských služeb v rámci penzijní reformy, • implementace poskytování služby investičního poradenství; společnost Partners se tak stane jedinou srovnatelnou finančně-poradenskou společností na trhu, která tuto službu poskytuje, • rozšiřování počtu distribučních kanálů využívaných společností Partners k dosažení maximálního počtu klientů v jednotlivých klientských segmentech (vznik VIP kanceláří, představení nové byznys koncepce franšízy Partners Market a otevření prvních franšíz, zřízení bankovních koutků v Klientských centrech a franšízách), • zahájení činnosti Partners Financial Services Polska S.A., • zprostředkovatelská činnost realizovaná přímo centrálou společnosti Partners prostředky komunikace na dálku prostřednictvím call centra společnosti Partners v rámci servisních kampaní, • implementace nových nástrojů v rámci informačního systému pro poradce, • rozšiřování produktového portfolia a nabídky obchodních partnerů, • rozvinutí marketingových aktivit a podpora známosti značky Partners na českém trhu (reklamní kampaň zaměřená na vtip a nadsázku, soutěž „Co rády děti?“, druhý ročník Dne finanční gramotnosti, marketingové využití 5. výročí společnosti Partners), • pokračování programu certifikace a vzdělávání EFPA (2. ročník absolventů).

3. Organizační struktura Organizační struktura společnosti je tvořena jednotlivými funkčními útvary, jak vyplývají ze schváleného organizačního schématu společnosti k 31. 12. 2011:

PŘEDSTAVENSTVO PRODUCT MANAGEMENT

DOZORČÍ RADA

ETICKÝ VÝBOR

COMMITTEE (PMC)

DIVIZE CENTRÁLA

ÚSEK OBCHODU

Pavel Kohout

Vladislava Cisarzová

ODDĚLENÍ ANALÝZ

PROJEKT PARTNERS BANKOVNÍ SLUŽBY Dagmar Prajzlerová

ExCo

DIVIZE DISTRIBUCE

GENERÁLNÍ ŘEDITEL předseda představenstva KATEŘINA PALKOVÁ

ÚSEK STRATEGIE

EXECUTIVE COMMITTEE

ŘEDITELSKÁ RADA

ŘEDITEL DISTRIBUCE místopředseda představenstva PETR BORKOVEC

SEKRETARIÁT Markéta Rychetská

ÚSEK OPERATIONS

ÚSEK MARKETINGU

Petr Bartoš

Lada Kičmerová

ÚSEK LEGAL & COMPLIANCE

ODDĚLENÍ MARKETINGU

Petra Meišnerová

David Pokorný

FINANČNÍ A PERSONÁLNÍ ODDĚLENÍ Zuzana Střílková

Vendula Dudlová

ÚSEK KLIENTSKÉHO SERVISU Petr Máša

Vít Mikolášek

ODDĚLENÍ BACKOFFICE

SEKRETARIÁT

PROJEKT ALTERNATIVNÍ DISTRIBUCE

ODDĚLENÍ SERVISNÍCH KAMPANÍ

Martin Pivoda

ODDĚLENÍ CALLCENTRUM Martina Kudrová

PROJEKT AKADEMIE FINANČNÍHO VZDĚLÁVÁNÍ Gabriela Kudrnová

ODDĚLENÍ LOGISTIKY Šárka Klukanová

KLIENTSKÁ CENTRA Česká republika

KAMPANĚ & E-COMMERCE

PORADENSKÉ KANCELÁŘE

DATA MINING

WATCHDOG

ODDĚLENÍ IT / IS Stanislav Uchytil

ODDĚLENÍ HR SUPPORT Svetlana Solařová

PARTNERS FRANCHISE

SERVISNÍ PORADCI

DIVIZE PARTNERS CENTRÁLA

DIVIZE PARTNERS DISTRIBUCE

PROJEKT POLSKO Petr Sedlák

4. Výsledky hospodaření společnosti za rok 2011 provizní obrat 2011

1 312 191 Kč

sjednaných smluv

695 219

klientů

255 204

aktivních poradců

2 653

produktů v nabídce

480

obchodních partnerů

63

zaměstnanců centrály

91 Čísla evidovaná k 31. 12. 2011

Navzdory bouřlivé ekonomické situaci, která zejména Evropu provázela po celý rok 2011, se nám podařilo kontinuálně růst. Dosáhli jsme historicky nejúspěšnějších výsledků ve všech parametrech, ať už se jedná o provizní obrat, počet uzavřených smluv, počet klientů, počet poboček nebo obchodních partnerů a produktů v portfoliu. Obrat naší společnosti pak dosáhl rekordní výše 1,3 miliardy korun. Rok 2011 nebyl v tomto ohledu výjimkou. Provizní obrat vzrostl o 26 % a přesáhl hranici 1,3 miliardy korun. V tuto chvíli se jedná o odhad, přesná čísla budou známa až po řádném auditu. Poradci a manažeři Partners uzavřeli v roce 2011 neuvěřitelných 231 tisíc smluv a získali 70 tisíc nových klientů. Velmi dobře fungoval i servis stávajícím klientům, kterým jsme v roce 2011 zrealizovali 75 tisíc smluv. Díky nastavení kariérového plánu a skvělým výsledkům byl rok 2011 také dalším rokem mnoha povýšení do vyšších pozic.

Umožníme Vám investovat tak, abyste si zajistili šťastnou

budoucnost

4.

4.1

4.2

Struktura zprostředkovaných obchodů v roce 2011

To, že poradci Partners nabízí svým klientům skutečně komplexní a diverzifikovaná portfolia, dokládá pohled na složení produkce v roce 2011. Partners nejsou společností jednoho typu produktů: klientům dokážeme pomoci se spořením, investováním, zafinancováním vlastního bydlení i pojištěním všeho druhu. Při pohledu na portfolio dle počtu uzavřených smluv vidíme, že čtvrtinu produkce tvoří smlouvy o investičním životním pojištění a zhruba stejná část koláče připadá na jednorázové investice do podílových fondů. Neustále roste i počet smluv o pravidelných investicích do podílových fondů. Neživotní pojištění nebo pojištění aut a majetku tvoří 12 procent portfolia a o něco nižší procento připadá smlouvám na riziková a úrazová pojištění. Hypotéky dle množství smluv tvoří pouze pět procent portfolia, ale z hlediska objemu úvěrových částek se v roce 2011 jedná o více než 12 miliard korun.

Struktura produkce 2011

1%

3%

4%

Bankovní produkty Hypoteční úvěr

11 %

Životní pojištění

13 %

33 %

Ostatní produkty Penzijní připojištění

25 % Jednorázové investice

8%

Pravidelné investice

2%

Pojištění aut a majetku Stavební spoření

Rozvaha

4.3

Výkaz zisků a ztrát

4.4

Příloha k účetní závěrce

4.5

Zpráva auditora

4.6

Zpráva o vztazích

Společnost Partners Financial Services, a. s. je v rámci koncernové struktury v pozici ovládající osoby, zprávy o vztazích mezi propojenými osobami v rámci koncernu jsou obsaženy v konsolidované výroční zprávě společnosti, která je zasílána do sbírky listin rejstříkového soudu, či je k dispozici ve sbírce listin u jednotlivých ovládaných osob v koncernu.

Ukážeme Vám, jak ochránit vše, co je Vám

drahé

5.

Klientská centra

5. Kontakty Centrála Pobočka Brno: Partners Financial Services, a. s. Spielberk Office Centre Holandská 2 639 00 Brno Infolinka: 800 63 63 63 Telefon: 540 010 230 Fax: 540 010 231 E-mail: [email protected]

Pobočka Praha: Partners Financial Services, a. s. Prague Gate, Türkova 2319/5b 149 00 Praha 4 Infolinka: 800 63 63 63 Telefon: 222 353 050 Fax: 222 353 051 E-mail: [email protected]

Klientské centrum Brno: Partners Financial Services, a. s. Nové Sady 2 602 00 Brno Klientské centrum Česká Lípa: Partners Financial Services, a. s. Mariánská 216/2 470 01 Česká Lípa Klientské centrum České Budějovice: Partners Financial Services, a. s. Husova 685/17 370 05 České Budějovice Klientské centrum Hlučín Partners Financial Services, a. s. Pode Zdí 23 748 01 Hlučín Klientské centrum Hradec Králové: Partners Financial Services, a. s. Československé armády 1245/2 500 03 Hradec Králové Klientské centrum Karviná: Partners Financial Services, a. s. Fryštátská 1951/27b 733 01 Karviná Klientské centrum Lanškroun: Partners Financial Services, a. s. Komenského 1122 563 01 Lanškroun

Klientské centrum Nové Město nad Metují: Partners Financial Services, a. s. T. G. Masaryka 64 549 01 Nové Město nad Metují Klientské centrum Nymburk: Partners Financial Services, a. s. Tyršova 447 288 02 Nymburk Klientské centrum Olomouc: Partners Financial Services, a. s. Hotel Palác, třída 1. máje 27 799 00 Olomouc Klientské centrum Olomouc: Partners Financial Services, a. s. třída Svobody 639/20 799 00 Olomouc Klientské centrum Ostrava: Partners Financial Services, a. s. Velká 8 702 00 Ostrava Klientské centrum Pelhřimov: Partners Financial Services, a. s. Karlovo náměstí 164 393 01 Pelhřimov

Klientské centrum Praha: Partners Financial Services, a. s. Václavské náměstí 64 110 00 Praha Klientské centrum Trutnov: Partners Financial Services, a. s. Pražská 537 541 01 Trutnov Klientské centrum Zlín: Partners Financial Services, a. s. Zarámí 90 760 01 Zlín Klientské centrum Znojmo: Partners Financial Services, a. s. Pražská 1539/7 669 02 Znojmo

Obchodní místa Ulice ADOZ barvy, s. r. o., Křižíkova 1424 Husova 2117 Hrnčířská 642 Aléská 269 Poříčí 15 Boženy Němcové 36 Nové sady 2 Rašínova 2 Spielberk Office Centre, Holandská 2/4 Výstavní 892/30 Čajkovského 1535/1 Dvořákova 588/13 M-Palác, Heršpická 5 Ječná 26a tř. 1. máje 9 hlavní budova firmy Gumotex a. s., Mládežnická 3 Sady 28. října 18 Poštovní 607 Staré náměstí 46 Na Sadech 4/3 Dr. Stejskala 113/2 Za Tiskárnou 327/21 Viaduktová 17 Teplická 211/26 Plzeňská 1036/19 U Plovárny 36/6 náměstí F. L. Věka 29 náměstí Míru 44 Dukelská 87 J. V. Sládka 34 Magistrát města Havířov – budova H, Svornosti 86/2 Rossin Business Center, Nádražní 397 Horní 2002 Adámkova třída 777 Sadová 1688/1 Palackého náměstí 99 Rezidence Šatlava, Dlouhá 101/13 Eliščino nábřeží 304 náměstí Svobody 450 Galašova 156 Jakubská 380/4 Široká 128/4 Office, Budovatelů 5

Město Benešov Benešov Beroun Bílina Blansko Blatná Brno Brno Brno Brno Brno Brno Brno Brno Břeclav Břeclav Břeclav Čáslav Česká Třebová České Budějovice České Budějovice Český Krumlov Český Těšín Děčín Děčín Děčín 2 Dobruška Domažlice Doudleby nad Orlicí Frýdek-Místek Havířov Havlíčkův Brod Havlíčkův Brod Hlinsko Hodonín Hořovice Hradec Králové Hradec Králové Hradec Králové Hranice Cheb Chrudim Jablonec nad Nisou

PSČ 256 01 256 01 266 01 418 01 678 01 388 01 602 00 602 00 639 00 603 00 616 00 602 00 639 00 621 00 690 02 691 81 690 02 286 01 560 02 370 01 370 01 381 01 737 01 405 02 405 02 405 02 518 01 344 01 517 42 738 01 736 01 580 01 580 01 539 00 695 01 268 01 500 02 500 03 500 02 753 01 350 02 537 01 466 01

Soukenná 1/712 Administrativní centrum, Husova 112 budova Polikliniky, Dukelská 456/13 Divadelní 8 Palackého 1299/25 Dělnický dům, Žižkova 15 Husova 18 Komenského 9 Masarykovo náměstí 70/2 Omlenická 372 Linecká 413 Poděbradova 412 náměstí Míru 1/166 Masarykova 757/1 Legerova 183 Kutnohorská 256 ulice 5. května 571 Dlouhá 301 Prusinovského 113 náměstí Míru 3287 Rudní 675 Komenského 53/4 Hradební 62 Opletalova 92 Husovo náměstí 139 Tyršova 352 Mrštíkova 2a Plaza Busines Centrum, 5. května 1 Business Centrum, Řeznická 1332/7 Frýdlantská 244/1 B. Vlčka 7/1 Mírové nám. 18/10 Na Foukalce 956 Masarykova 1070 Hlavní 267 náměstí Míru 28 Brněnská 27 Českobratrské náměstí 1321 Železná 51 nám. T. G. Masaryka 35 Budovatelů 2957 Tyršova 63 Sloupská 263 B. Ergemanna 582 Revoluční třída 685 Havlíčkova 2101/19

Jablonec nad Nisou Jaroměř Jeseník Jihlava Jihlava Jihlava Jílemnice Jindřichův Hradec Jindřichův Hradec Kaplice Kaplice Kladno Klatovy Klobouky u Brna Kolín 3 Kostelec nad Černými lesy Králíky Králíky Kroměříž Kroměříž Kutná Hora Kyjov Lanškroun Lanškroun Ledeč nad Sázavou Letohrad Liberec Liberec Liberec 1 Liberec 1 Lipník nad Bečvou Litoměřice Louny Luhačovice Mariánské lázně Mělník Miroslav Mladá Boleslav Mladá Boleslav Moravský Krumlov Most Náchod Nový Bor Nový Bor Nový Bydžov Nový Jičín

466 01 551 01 790 01 586 01 586 01 586 01 514 01 377 01 377 01 382 41 382 41 272 01 339 01 691 72 280 02 281 63 561 69 561 69 767 01 767 01 284 01 697 01 563 01 563 01 584 01 561 51 460 01 460 01 460 01 460 01 751 31 412 01 440 01 763 26 353 01 276 01 671 72 293 01 293 01 672 01 434 01 547 01 473 01 473 01 504 01 741 01

Štefánikova 2086/12 Pasáž Grand, Palackého 49 Boleslavská 133 8. května 25 Křížkovského 5 třída Svobody 639/20 Ostrožná 29 Pekařská 4 Třípatrový dům, Stodolní 15 Brandlova 1685/9 třída T. Bati 332 Smilova 364 Business centrum Magnum, třída Míru 2800 Velké náměstí 2 Purkyňova 573/13 Dukelská 294 nám. T. G. Masaryka 1011, dům Jakub Václavské náměstí 64 Burzovní palác, Rybná 682/14 Mezibranská 3 Betlémský palác, Husova 240/5 Husova 9 Fügnerovo náměstí 1808/3 Lazarská 11/6 Lublaňská 66/42 Nádražní 114 Kafkova 16 Charlese de Gaulla 2 Tokovo, Jankovcova 1518/2, Jižní věž Tokovo, Jankovcova 1518/2, Severní věž Classic 7 Business Park, Budova C, Jankovcova 1037/49 V závětří 6 Prague Marina Office, Jankovcova 1596/14 Pod pekárnami 157/3 Prosek Point, Budova A, Prosecká 851/64 Českomoravská 18 Lisabonská 4 Toužimská 244 Nádražní 67 Pivovarská 197 Plumlovská 562/60 Svatoplukova 47 Netušilova 1623/1 Žerotínovo náměstí 961/14 Žerotínovo náměstí 29 Střelecká 100

Nový Jičín Nymburk Nymburk Olomouc Olomouc Olomouc Opava Opava Ostrava Ostrava Otrokovice Pardubice Pardubice Písek Plzeň Podbořany Poděbrady Praha 1 Praha 1 Praha 1 Praha 1 Praha 1 Praha 2 Praha 2 Praha 2 Praha 5 Praha 6 Praha 6 Praha 7 Praha 7 Praha 7 Praha 7 Praha 7 Praha 9 Praha 9 Praha 9 Praha 9 Praha 9 Prachatice Prachatice Prostějov Prostějov Prostějov Přerov Přerov Příbram II

741 01 288 02 288 02 779 00 772 00 779 00 746 01 746 01 702 00 702 00 765 02 530 02 530 02 397 01 301 00 441 01 290 01 110 00 110 05 110 00 110 00 110 00 120 00 120 00 120 00 150 00 160 00 160 00 170 00 170 00 170 00 170 00 170 00 190 00 190 00 190 00 190 00 190 00 383 01 383 01 796 01 796 01 796 01 750 02 750 02 261 01

náměstí Lužické 386/1 Palackého 109 budova KB, Staré náměstí 65 Tyršova 341 Hemerkův Statek, Ouvalova 390 Masarykovo náměstí 138 Havlíčkova 1437 Palackého náměstí 93 Pražská 1194 Libušina 157 Palác Sofie, Hlavní třída 1/15 Dr. E. Beneše 12 Erbenova 572/1 U nádraží 5/950 Zdislavina 125/59 Komenského náměstí 18 1. máje 495 Dukelská 1137 Nádražní 2215 náměstí Českého ráje 4 náměstí Míru 92 Na Splávku 1182 CPI City Center, Špitálské náměstí 3517 Mírové náměstí 3428/5A Mírové náměstí 8 Křižná 854 Vodní 57 Palackého 470 Karlova 710 Edisonova 1926 Náměstí 15/13 náměstí T. G. Masaryka 21 Pasáž Atrium, Krkonošská 186 Čapkovská 47 Tržiště 473/40 Jana Šoupala 1 Školská 322/3 T. G. Masaryka 588 Dlouhá 74 třída Tomáše Bati 190 třída Tomáše Bati 202 Business Center, Mariánské nám. 6 Tovární 14 Kostelní 74 náměstní Svobody 55

Rumburk Rychnov nad Kněžnou Rychnov nad Kněžnou Semily Slaný Slaný Strakonice Strakonice Sušice Svratka Šumperk Šumperk Tábor Teplice Třebíč Třebíč Třinec Třinec – Lyžbice Turnov Turnov Týn nad Vltavou Uherské Hradiště Ústí nad Labem Ústí nad Labem Ústí nad Orlicí Valašské Meziříčí Valašské Meziříčí Valašské Meziříčí Varnsdorf Varnsdorf Velké Meziříčí Veselí nad Lužnicí Vrchlabí Vysoké Mýto Vyškov Vyškov Zábřeh Zlín Zlín Zlín Zlín Znojmo Znojmo Žamberk Žatec

408 01 516 01 516 01 513 01 274 01 274 01 386 01 386 01 342 01 592 02 787 01 787 01 390 02 415 01 674 01 674 01 739 61 739 61 511 01 511 01 375 01 686 01 400 01 400 01 562 01 757 01 757 01 757 01 407 47 407 47 594 01 391 81 543 01 566 01 682 01 682 01 789 01 760 01 760 01 760 01 760 01 669 02 669 02 564 01 436 01

Vydavatel: Partners Financial Services, a. s. Prague Gate, Türkova 2319/5b 149 00 Praha 4