výroční zpráva Myslíme na budoucnost, nejen tu svoji

v ýroční

zpr áva

2013

Myslíme na budoucnost,

nejen tu svoji www.partners.cz

obsah 1. Úvodní slovo předsedy představenstva 2. Profil společnosti 2.1 Základní údaje 2.2 Filozofie 2.3 Soulad činnosti společnosti s předpisy upravujícími působení na finančním trhu 2.4 Produktové portfolio 2.5 Obchodní partneři 2.6 Úspěchy v roce 2013 2.7 Cíle pro rok 2014 3. Aktivity v oblasti výzkumu a vývoje 4. Vliv činnosti společnosti na životní prostředí 5. Pracovněprávní vztahy 6. Významné události po datu účetní závěrky 7. Organizační struktura 8. Výsledky hospodaření společnosti za rok 2013 8.1 Struktura zprostředkovaných obchodů v roce 2013 8.2 Rozvaha 8.3 Výkaz zisku a ztráty

Nebojím se vzít život

do vlastních rukou

8.4 Příloha účetní závěrky 8.5 Zpráva auditora 8.6 Zpráva o vztazích 9. Kontakty

Výroční zpráva Partners Financial Services, a. s., za období od 1. 1. do 31. 12. 2013.

V roce 2013 jsme se zaměřili na procesní změny, IT inovace, nové byznysové segmenty, změny v kariéro‑ vém plánu i růst v korporátním segmentu. Z hlediska obchodu to byl velice náročný rok bez příležitostí typických pro rok 2012. Přesto se nám podařilo v důležitých segmentech růst a připravit si dobrou půdu pro budoucí období. Neustále reagujeme na požadavky regulátorů v ČR i EU a také na dlouhodobou potřebu trhu a v závěru roku 2012 jsme zavedli investiční poradenství, které v průběhu roku 2013 prošlo řadou inovací a zlepšení. Díky funkčnímu systému a procesům tak můžeme radit kompetentně a bezpečně. Pokračovali jsme v budování franšízové pobočkové sítě Partners market coby důležité součásti našeho strukturálního modelu. Všechny poradenské či zprostředkovatelské sítě na světě se dnes perou se zásad‑ ním problémem: jak dlouhodobě udržet prestižní značku a servisovat masu historicky získaných klientů. My jsme tuto výzvu vyřešili! Ke konci roku 2014 budeme mít zhruba 70 franšízových poboček. Za pouhých dvanáct měsíců roku 2013 jsme také uvedli v život mnoho skvělých inovací. Spojili jsme síly s jedním z největších makléřů trhu, společností OK GROUP, a získali podíl na trhu zaměstnaneckých be‑ nefitů a firemního pojištění i přístup k obrovskému know‑how v oblasti korporátního byznysu. Několik desítek procent všech finančních analýz Partners dnes již probíhá v prostředí elektronických ná‑ strojů Anakin nebo Analyzer na počítači či tabletu poradce. Jde o technologickou vychytávku, která šetří peníze a čas poradce a zajišťuje kvalitní data. Je důkazem našeho prvenství v inovacích. Oproti roku 2012, který byl ve znamení velkých byznysových příležitostí, byl rok 2013 mnohem nároč‑ nější. Přesto se nám podařilo obstát, o čemž svědčí některá rekordní čísla, na která můžeme být pyšní. V úvěrech jsme dosáhli neuvěřitelných 16,5 miliard korun, což je o 27 % více než v roce 2012! Potvrdili jsme tak svou sílu ve skutečně náročné oblasti, jako jsou hypotéky, refinancování a konsolidace. Rostli jsme i v rizikových pojistkách, a to o 11 %, což dokazuje, že u klientů nám jde skutečně o podstatu, a tedy bezpečí a zajištění pro případ nenadálých událostí. Více než 30 % byznysu v roce 2013 tvořily jednotky ze servisních kampaní, kterými kontaktujeme stávající klienty. Ukazuje to na obrovský nevyužitý potenciál našich bezmála 400 tisíc klientů. A servis nese i další ovoce. Můžeme se pochlubit rostoucím počtem smluv na jednoho klienta. Potenciál k dalšímu růstu je navíc skutečně obrovský. Rok 2013 potvrdil, že máme dobře našlápnuto a že co nás v loňském roce oslabilo, nás letos hodně posílí! Ať už je to připravenost na legislativu a byrokracii, změny v kariérovém plánu, vyladění nových nástrojů nebo posílení a inovace ve strategických segmentech, jako jsou hypotéky a životní pojistky. Zbývá nám tedy pouze využít všech příležitostí i získaného náskoku v zavádění změn a naplnit podnikatelskou vizi, kterou Partners již tolik let představují.

Úvodní slovo

předsedy představenstva

Petr Borkovec předseda představenstva

2. Profil společnosti 2.1 Základní údaje platné k 31. 12. 2013 Společnost Partners Financial Services, a. s., se od svého založení v červnu roku 2007 zabývá poskytováním služeb finančního poradenství a zprostředkováním finančních produktů na území České republiky. Od té doby se snaží naplnit své cíle a stát se nejúspěšnější a dlouhodobě uznávanou společností na českém trhu. V obchod‑ ním rejstříku byla původně zapsána dne 23. srpna 2006 jako NOSTIMO, a. s. Od 14. června 2007 působila pod názvem Partners For Life Planning, a. s., a od 1. 1. 2012 existuje pod stávajícím názvem Partners Financial Servi‑ ces, a. s. Společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 12158. Společnost v současnosti nemá organizační složku podniku v zahraničí. Dle zápisu v obchodním rejstříku je předmětem podnikání společnosti Partners Financial Services, a. s., činnost investičního zprostředkovatele, pojišťovacího agenta, zprostředkovatele spotřebitelských úvěrů a další volné živnosti v souladu s živnosten‑ ským rejstříkem. Obchodní firma

Partners Financial Services, a. s.

Sídlo

Praha 4 – Chodov, Türkova 2319/5b, PSČ 149 00

Identifikační číslo

27699781

Daňové identifikační číslo

CZ27699781

Právní forma

akciová společnost

Základní kapitál

100 000 000 Kč

Statutární orgán – představenstvo:

Moje rodina si zaslouží

jistotuve všech situacích

Předseda představenstva

Ing. Kateřina Volínová, MBA

Místopředseda představenstva

Ing. Petr Borkovec

Člen představenstva

Pavel Kohout


Mgr. Petr Bartoš


Mgr. Vít Mikolášek

Dozorčí rada: Předseda dozorčí rady

Radim Lukeš

Místopředseda dozorčí rady

Ing. Pavel Novotný

Člen dozorčí rady

Ing. Vladimíra Janečková

2.2 Filozofie Vize Společnost Partners je vystavěna na několika pilířích:

Kreativitě

Inovaci

Transparentnosti

Proklientském přístupu

Jasných vizích

Řídíme se heslem: vždy o krok vpřed. Chceme i nadále určovat finančnímu poradenství směr a vrátit celému oboru finančního poradenství důstojnost. Jsme hrdí, že jsme Partners.

Poslání klientům nabízet prvotřídní a komplexní službu, která jim pomůže vyřešit veškeré otázky spojené s osobními financemi a zvýší jejich životní úroveň.

Chceme

Každého

z našich klientů vnímáme jako jedinečnou osobnost s vlastními cíli a každému klientovi připravujeme finanční plán šitý na míru, který reflektuje jeho možnosti a přání. poradci Partners pomáhají každému klientovi při jeho orientaci v džungli produktů na finančním trhu.

Finanční

stojí vždy na straně klienta a vybírá pro něj s využitím analýz a specialistů takové portfolio produktů, které nejlépe vede k plnění finančního plánu. Na finančním trhu se vyznáme a umíme najít tu správnou cestu k řešení.

Poradce

Myslíme

si, že vědět znamená mít moc a rozumět financím znamená mít možnost ovlivnit vlastní finanční budoucnost. Proto podporujeme vzdělávání v oboru financí.

2.3 Soulad činnosti společnosti s předpisy upravujícími působení na finančním trhu Společnost Partners v roce 2013 zajišťovala prostřednictvím zavedeného vnitřního řídicího a kontrolního systé‑ mu soulad činností společnosti a jejích finančních poradců s obecně závaznými právními předpisy upravujícími působení na finančním trhu, včetně souladu s interními předpisy společnosti. V průběhu roku 2013 společnost Partners realizovala nezbytné úkony k přizpůsobení svých vnitřních procesů, včetně aktualizace relevantních dokumentů, a taktéž nastavení adekvátních kontrolních mechanismů nové legis‑ lativní úpravě platné od 1. ledna 2014, a to zejména zákonu č. 89/2012 Sb. občanský zákoník a zákonu č. 90/2012 Sb., o obchodních korporacích, čímž došlo k zabezpečení souladu výkonu činnosti společnosti s novou právní úpravou a současně včasné implementaci povinností vyplývajících z příslušných ustanovení právních předpisů. Společnost řádně proškolila zaměstnance a své mandatáře v oblasti pravidel stanovených zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a to prostřednic‑ tvím připravených výukových a školicích materiálů. Znalosti povinných osob byly ověřeny formou aktualizova‑ ného znění písemného testu. Společnost průběžně kontrolovala, identifikovala a řídila možná rizika související s výkonem své činnosti, kon‑ trolovala a vyhodnocovala činnost svoji a svých finančních poradců a aktivně řešila případné reklamace obsa‑ hově se vztahující k výkonu činnosti. Zjištění a nálezy z realizovaných kontrol na místě a kontrol realizovaných na dálku byly průběžně vyhodnocovány a využívány ke zlepšování zabezpečení souladu činnosti společnosti Partners a jejích finančních poradců s právními předpisy. Na základě průběžného vyhodnocování činnosti společnosti Partners a jejích finančních poradců byly připraveny analýzy vybraných právních otázek a na ně navazující doporučení či stanoviska. Vůči společnosti Partners nebyla v roce 2013 vedena žádná kontrola zaměřená na dodržování právních povin‑ ností ani vůči ní nebylo vedeno jiné řízení pro porušení právních předpisů upravujících působení společnosti Partners na finančním trhu a nebyla jí udělena žádná sankce ze strany dohledových či dozorových orgánů.

2.4 Produktové portfolio

Firemní obchody

Šíře portfolia je velkým plusem pro všechny klienty i poradce společnosti Partners. Díky ní garantujeme ob‑ jektivní a nezávislou službu našim klientům. Dokážeme jim vytvořit finanční plán sestavený z produktů celého finančního trhu: pojistných, bankovních, investičních i úvěrových. Velký důraz klademe na vývoj exkluzivních a výhodných produktů, které klienti naleznou pouze v nabídce společnosti Partners.

V roce 2013 došlo v oblasti firemních obchodů k několika klíčovým změnám. Obchodní oddělení centrály Partners představilo nové propagační materiály, významným počinem byla změna metodiky firemních obchodů. Spustili jsme také nové vzdělávací programy pro poradce, kteří cílí na firemní klientelu. Velkým krokem vpřed bylo spojení s makléřskou společností OK GROUP, a. s., s jediným a jasným cílem – poskytování nejkvalitnějšího poradenství v oblasti pojistných produktů pro firemní klientelu. Díky tomu se nám podařilo rozšířit počet zákazníků z řad firemní klientely o několik desítek. Nadále se zaměřujeme na poskytování špičkového poradenství, ať už v oblasti zaměstnaneckých benefitů či např. pojištění majetku a odpovědnosti.

Bankovní produkty

• Kapitálové životní pojištění

• Běžné účty

• Rizikové pojištění

• Hypoteční úvěry

• Úvěrové životní pojištění

• Investiční úvěry pro firmy a podnikatele

• Životní pojištění

• Investiční úvěry pro společenství vlastníků bytových jednotek a bytová družstva • Platební a kreditní karty

Leasing • Leasingové úvěry

• Podnikatelské úvěry • Překlenovací hypoteční úvěry

Neživotní pojištění

• Spořicí účty

• Cestovní pojištění

• Termínované vklady

• Havarijní pojištění • Pojištění aut a majetku

Investice

• Pojištění majetku a odpovědnosti občanů

• Investiční zlato

• Pojištění pracovní neschopnosti

• Modelová portfolia

• Pojištění majetku a odpovědnosti podnikatelů

• Podílové fondy

• Pojištění nákladů na veterinární léčbu

• Pravidelné investování (produkty životního cyklu)

• Pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou

• Přímé investice na burzách

provozem vozidla • Pojištění podnikatelských rizik

Stavební spoření

• Pojištění právní ochrany

• Překlenovací úvěry ze stavebního spoření

• Pojištění proti úpadku cestovních kanceláří

• Stavební spoření

• Úrazové pojištění

• Úvěry ze stavebního spoření Penzijní produkty Životní pojištění

• Důchodové spoření

• Důchodové životní pojištění

• Doplňkové penzijní spoření

• Flexibilní pojištění • Investiční životní pojištění

2.5 Obchodní partneři

2.6 Úspěchy v roce 2013

Do současnosti jsme navázali úspěšnou spolupráci s více než padesáti obchodními partnery. Jsou to největší ban‑ ky, pojišťovny a investiční společnosti na českém trhu a další finanční instituce působící v České republice. Provize za daný typ produktu je u všech spolupracujících společností vždy stejně vysoká. Tím garantujeme poradcovu nezávislost a motivujeme jeho úsilí vybrat ten nejvhodnější produkt z nabídky právě pro daného klienta.

• Otevírání nových franšíz Partners market na území celé České republiky, • spuštění elektronické finanční analýzy pro klienty, jak na desktopu, tak na tabletu, • zaměření se na zaměstnanecké benefity v rámci firemních obchodů a strategické partnerství v oblasti korporátního byznysu, spolupráce se společností OK Group, • rozvoj moderních nástrojů na podporu byznysu: lead generation, microsites, on‑line kampaně, • spuštění pravidelné servisní kampaně přes call centrum,

Mezi naše obchodní partnery patří tyto společnosti:

• spuštění portálu ušetři.peníze.cz, • spuštění portálu pro klienty MojePartners, • realizována kampaň zaměřená na přípravu veřejnosti na důchod, • pokračování projektu EFPA – evropský systém vzdělávání a certifikace finančních poradců, • třetí ročník Dne finanční gramotnosti, • rozvoj činnosti společnosti Partners akademie se zaměřením na nabídku školení a získávání certifikátů.

2.7 Cíle pro rok 2014 • Získání licence pro poskytování služeb asset managementu, • rozšiřování aktivit Partners investiční společnosti, • představení bezkonkurenčního produktu v oblasti osobních bankovních služeb ve spolupráci s UniCredit Bank, • nastavení a spuštění projektu profesionálních poradenských kanceláří VIP CO, • zcela nový způsob provizního odměňování, výhodný pro klienta i poradce, • koncept malých regionálních poboček v městech do 8 tisíc obyvatel, • nová finanční analýza pro firmy a podnikatele, • otevírání dalších poboček Partners marketů, • zavedení softwarového systému Partners Office jako nástroje na vedení diáře, správu emailů a kontaktních údajů.

3. Aktivity v oblasti výzkumu a vývoje Společnost samostatně vyvíjí unikátní informační systém, jenž slouží poradcům jako podpora činnosti finančního pora‑ denství. V roce 2013 byly v rámci tohoto informačního systému vyvíjeny zcela nové moduly s novými funkcionalitami (např. penzijní plán, elektronické formuláře, ANAKIN, Partners Manager), přičemž tyto moduly jsou vyvíjeny zcela dle požadav‑ ků a potřeb společnosti.

4. Vliv činnosti společnosti na životní prostředí Společnost dlouhodobě deklaruje zájem o zlepšení kvality životního prostředí. K tomu přispívá i zavedení elektronických analýz pro všechny klienty, které výrazně snižuje spotřebu papíru ve společnosti. Partners Financial Services, a. s., také dbá na dodržování základních principů eliminace negativních dopadů na životní prostředí. Klademe důraz na třídění odpadů nebo ekologickou likvidaci.

5. Pracovněprávní vztahy V roce 2013 celkový průměrný přepočtený počet zaměstnanců činil 99 osob. Společnost dbá na vytváření rovnováhy mezi profesním a rodinným životem svých zaměstnanců. Rovněž poskytuje pestrou škálu zaměstnaneckých benefitů. Zaměstnanecký průzkum na přelomu roku potvrdil vysoké procento spokojenosti zaměstnanců se zaměstnaneckou politikou společnosti.

6. Významné události po datu účetní závěrky S účinností od 1. ledna 2014 byl jmenován do funkce předsedy představenstva společnosti Ing. Petr Borkovec, do funkce členky představenstva Ing. Tatiana Purdiaková a do funkce člena představenstva Mgr. Michal Špaňár, MBA. Posledně jmenovaný byl také s účinností od 1. února 2014 jmenován do funkce místopředsedy představenstva. Dne 22. ledna 2014 byla valnou hromadou zvolená nová dozorčí rada. Ing. Kateřina Volínová, MBA byla jmenována do funkce její předsed‑ kyně, Pavel Kohout do funkce místopředsedy a Radim Lukeš do funkce člena dozorčí rady. V lednu 2014 společnost vykoupila 107 ks vlastních akcií, což představuje podíl ve společnosti ve výši 5,35 %. Následně společnost prodala 155 ks akcií Partnerům společnosti. Ke dni sestavení výroční zprávy má společnost v držení 85 ks vlastních akcií.

Partnerství je

o důvěře

7. Organizační struktura Organizační struktura společnosti je tvořena jednotlivými funkčními útvary, které vyplývají ze schváleného organizačního schématu společnosti k 31. 12. 2013:

PŘEDSTAVENSTVO PRODUCT MANAGEMENT

DOZORČÍ RADA

ETICKÝ VÝBOR

COMMITTEE (PMC)

ŘEDITELSKÁ RADA

DIVIZE CENTRÁLA

ÚSEK OBCHODU

Pavel Kohout

Vladislava Cisarzová

ODDĚLENÍ ANALÝZ

PROJEKT PARTNERS BANKOVNÍ SLUŽBY Dagmar Prajzlerová

ExCo

DIVIZE DISTRIBUCE

ŘEDITEL DIVIZE CENTRÁLA předseda představenstva KATEŘINA VOLÍNOVÁ

ÚSEK STRATEGIE

EXECUTIVE COMMITTEE

Dana Perezová

ÚSEK OPERATIONS

ÚSEK MARKETINGU

Petr Bartoš

Lada Kičmerová

ÚSEK PRÁVNÍCH SLUŽEB & COMPLIANCE

SEKRETARIÁT

GENERÁLNÍ ŘEDITEL místopředseda představenstva PETR BORKOVEC

SEKRETARIÁT

Vendula Dudlová

ÚSEK FINANČNÍ Tatiana Purdiaková

Vít Mikolášek

ODDĚLENÍ BACKOFFICE

ODDĚLENÍ MARKETINGU

PROJEKT ALTERNATIVNÍ

Petra Meišnerová

Lucie Krejzová

ÚSEK VZDĚLÁVÁNÍ

DISTRIBUCE

Gabriela Kudrnová

Martin Pivoda

ODDĚLENÍ LOGISTIKY

ODDĚLENÍ PR a komunikace

Šárka Klukanová

Viola Baštýřová

ODDĚLENÍ IT

ODDĚLENÍ KLIENTSKÉHO SERVISU

Stanislav Uchytil

Martina Kudrová

ODDĚLENÍ VÝVOJE SW Petr Kroutil

ODDĚLENÍ HR SUPPORT Svetlana Solařová

DIVIZE PARTNERS CENTRÁLA

KLIENTSKÁ CENTRA Česká republika

WATCHDOG

PORADENSKÉ KANCELÁŘE

PARTNERS FRANCHISE

SERVISNÍ PORADCI

DIVIZE PARTNERS DISTRIBUCE

8. Výsledky hospodaření společnosti za rok 2013

Nejlepší rozhodnutí jsou ta, která

uděláme včas

Provizní obrat 2013

1 256 306 Kč

Sjednaných smluv

223 tisíc

Klientů

50 tisíc

Finančních poradců

3,6 tisíce

Produktů v nabídce

400

Obchodních partnerů

52

8.1 Struktura zprostředkovaných obchodů v roce 2013

8.2 Rozvaha

Rok 2013 opět potvrdil, že Partners nejsou společností jednoho druhu produktu. Díky poskytování nezávislých slu‑ žeb se na nás klienti s důvěrou obracejí v mnoha oblastech osobních financí. Dokážeme jim spolehlivě pomoci se spořením, investováním, financováním vlastního bydlení i pojištěním všeho druhu. Při pohledu na portfolio vi‑ díme, že největší část produkce tvoří jednorázové investice do podílových fondů, čtvrtinu produkce pak smlouvy o investičním životním pojištění. Neustále roste také neživotní pojištění, které v roce 2013 tvořilo 15 procent portfolia. O něco nižší procento připadá smlouvám na riziková a úrazová pojištění a dalším.

ROZVAHA

v plném rozsahu k 31. prosinci 2013 ( v tisících Kč ) Obchodní firma a sídlo Partners Financial Services, a.s. Türkova 2319/5b 149 00, Praha 4 - Chodov Česká republika

Identifikační číslo 276 99 781

Struktura produkce 2013 AKTIVA

Označ.

6,02 %

4,86 %

1,59 %

7,83 %

Investiční a flexibilní pojištění Podílové fondy – jednorázové investice

23,56 % 7,57 %

22,50 %

Korekce

Netto

1

2

3

Netto 4

- 41 060

622 511

609 347

A.

Pohledávky za upsaný základní kapitál

002

B.

Dlouhodobý majetek (ř.04+13+23)

003

107 148

- 30 651

76 497

66 215

Dlouhodobý nehmotný majetek (ř.05 až 12)

004

21 241

- 11 863

9 378

6 888

B.I.

2. Nehmotné výsledky výzkumu a vývoje

Podílové fondy – pravidelné investice

Penzijní připojištění B.II.

11,22 %

Brutto 001

B.I.1. Zřizovací výdaje

Rizikové a úrazové pojištění

c

AKTIVA CELKEM (ř.02+03+31+63)

Pojištění aut a majetku

14,85 %

b

a

Min.účetní období

Běžné účetní období

řád.

Bankovní produkty Stavební spoření B.III.

005 006

3. Software

007

15 191

- 10 131

5 060

5 713

4. Ocenitelná práva

008

1 876

- 1 732

144

288

5. Goodwill

009 4 174

887

- 14 726

16 022

17 475

6. Jiný dlouhodobý nehmotný majetek

010

7. Nedokončený dlouhodobý nehmotný majetek

011

8. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý nehmotný majetek

012

Dlouhodobý hmotný majetek (ř.14 až 22)

B.II.1. Pozemky

Hypoteční úvěry

663 571

013

4 174 30 748

014

2. Stavby

015

9 614

- 898

8 716

9 525

3. Samostatné movité věci a soubory movitých věcí

016

21 134

- 13 828

7 306

7 950

4. Pěstitelské celky trvalých porostů

017

5. Dospělá zvířata a jejich skupiny

018

6. Jiný dlouhodobý hmotný majetek

019

7. Nedokončený dlouhodobý hmotný majetek

020

8. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý hmotný majetek

021

9. Oceňovací rozdíl k nabytému majetku

022

Dlouhodobý finanční majetek (ř.24 až 30)

B.III.1. Podíly - ovládaná osoba

023

55 159

- 4 062

51 097

41 852

024

54 297

- 3 200

51 097

41 852

862

- 862

2. Podíly v účetních jednotkách pod podstatným vlivem

025

3. Ostatní dlouhodobé cenné papíry a podíly

026

4. Půjčky a úvěry - ovládaná nebo ovládající osoba, podstatný vliv

027

5. Jiný dlouhodobý finanční majetek

028

6. Pořizovaný dlouhodobý finanční majetek

029

7. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý finanční majetek

030

Partners Financial Services, a.s.


Rozvaha (nekonsolidovaná) k 31. prosinci 2013


Označ.

AKTIVA

řád.

a

b

c

C. C.I.

3

4

032

2 102

- 104

1 998

1 610

033

2 102

- 104

1 998

1 610

035

4. Mladá a ostatní zvířata a jejich skupiny

036

5. Zboží

037

6. Poskytnuté zálohy na zásoby

038

Dlouhodobé pohledávky (ř.40 až 47)

039

- 10 409

542 176

437 577

041

3. Pohledávky - podstatný vliv

042

65 973

65 973

24 510

24 510

330

610

5. Dlouhodobé poskytnuté zálohy

044

3 678

3 678

3 223

6. Dohadné účty aktivní

045

7. Jiné pohledávky

046

29 624

29 624

13 160

8. Odložená daňová pohledávka

047

7 831

7 831

7 450

048

238 593

- 10 305

228 288

277 379

049

74 842

- 9 705

65 137

60 451

2. Pohledávky - ovládaná nebo ovládající osoba

050

493

493

1 397

3. Pohledávky - podstatný vliv

051

4.

Pohledávky za společníky, členy družstva a za účastníky sdružení

053 7 777

7 777

147

7. Krátkodobé poskytnuté zálohy

055

24 860

24 860

115 256

8. Dohadné účty aktivní

056

127 761

127 761

97 118

9. Jiné pohledávky

057

2 860

2 260

3 010

058

245 917

245 917

111 128

059

377

377

314

060

245 540

245 540

110 814

3. Krátkodobé cenné papíry a podíly 4. Pořizovaný krátkodobý finanční majetek Časové rozlišení (ř.64+65+66)

D.I.1. Náklady příštích období

Základní kapitál (ř.70+71+72)

069

64 250

15 900

070

100 000

30 000

2. Vlastní akcie a vlastní obchodní podíly (-)

071

- 35 750

- 14 100

3. Změny základního kapitálu

072 3 677

60 048

A.I.1. Základní kapitál

Kapitálové fondy (ř.74 až 79)

- 600

073 074

2. Ostatní kapitálové fondy

075

3 500

60 000

3. Oceňovací rozdíly z přecenění majetku a závazků

076

177

48

4. Oceňovací rozdíly z přecenění při přeměnách společností

077

5. Rozdíl z přeměn společností

078

6. Rozdíly z ocenění při přeměnách společností

079 080

6 000

6 000

081

6 000

6 000

Rezervní fondy, nedělitelný fond a ostatní fondy ze zisku (ř.81+82)

A.III.

A.III.1. Zákonný rezervní fond/Nedělitelný fond A.IV.

Výsledek hospodaření minulých let (ř.84+85+86)

A.IV.1. Nerozdělený zisk minulých let

082 083

52 177

35 921

084

52 177

35 921

2. Neuhrazená ztráta minulých let

085

3. Jiný výsledek hospodaření minulých let

086

A.V. B.I.

052

054

2. Účty v bankách

248 625

B.

5. Sociální zabezpečení a zdravotní pojištění

Krátkodobý finanční majetek (ř.59 až 62)

609 347

223 828

2. Statutární a ostatní fondy

6. Stát - daňové pohledávky

C.IV.1. Peníze

622 511

068

A.I.

23 017

Výsledek hospodaření běžného účetního období (+/-)

087

97 724

130 756

Cizí zdroje (ř.89+94+105+117)

088

390 941

304 341

Rezervy (ř.90 až 93)

089

44 247

49 206

B.I.1. Rezervy podle zvláštních právních předpisů

090

2. Rezerva na důchody a podobné závazky

091

3. Rezerva na daň z příjmů

092

4. Ostatní rezervy

093

44 247

42 600

094

132 364

76 792

095

77 429

76 792

B.II.

Dlouhodobé závazky (ř.95 až 104)

B.II.1. Závazky z obchodních vztahů 2. Závazky - ovládaná nebo ovládající osoba

096

3. Závazky - podstatný vliv

097

Závazky ke společníkům, členům družstva a k účastníkům sdružení

061

4.

062

5. Dlouhodobé přijaté zálohy

099

6. Vydané dluhopisy

100

063

3 838

3 838

105 555

064

3 565

3 565

4 994

2. Komplexní náklady příštích období

065

3. Příjmy příštích období

066

273

273

100 561

Minulé období 6

Vlastní kapitál (ř.69+73+80+83+87)

A.

47 460

c

Běžné období 5

067

A.II.1. Emisní ážio

330

Krátkodobé pohledávky (ř.49 až 57)

b

řád.

PASIVA CELKEM (ř.68+88+121)

A.II.

043

C.III.1. Pohledávky z obchodních vztahů

a

040

2. Pohledávky - ovládaná nebo ovládající osoba Pohledávky za společníky, členy družstva a za účastníky sdružení

552 585

PASIVA

Označ.

034

3. Výrobky

C.III.

D.I.

Netto

2

Zásoby (ř.33 až 38)

C.II.1. Pohledávky z obchodních vztahů

C.IV.

Korekce

1

031

2. Nedokončená výroba a polotovary

4.

Brutto

Min.účetní období Netto

Oběžná aktiva (ř.32+39+48+58)

C.I.1. Materiál

C.II.

Běžné účetní období

098

7. Dlouhodobé směnky k úhradě

101

8. Dohadné účty pasivní

102

9. Jiné závazky 10. Odložený daňový závazek

6 606

103 104

54 935

8.3 Výkaz zisků a ztrát VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY


druhové členění za rok končící 31. prosincem 2013


( v tisících Kč ) Obchodní firma a sídlo

Označ.

PASIVA

řád.

a

b

c

B.III.

Krátkodobé závazky (ř.106 až 116)

B.III.1. Závazky z obchodních vztahů

Minulé období 6

105

214 330

178 343

106

67 575

28 614

2. Závazky - ovládaná nebo ovládající osoba

107

1 352

1 990

3. Závazky - podstatný vliv

108

4.

Závazky ke společníkům, členům družstva a k účastníkům sdružení

TEXT

číslo

Skutečnost v účet. obd.

řádku

běžném

minulém

c

1

2

110

3 251

9 608

6. Závazky ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění

111

1 818

2 793

a I.

Tržby za prodej zboží

01

Náklady vynaložené na prodané zboží

02

+

Obchodní marže (ř.01-02)

03

II.

Výkony (ř.05+06+07)

04

1 256 306

1 440 587

II.1.

Tržby za prodej vlastních výrobků a služeb

05

1 256 306

1 440 587

II.2.

Změna stavu zásob vlastní činnosti

06

II.3.

Aktivace

07

B.

Výkonová spotřeba (ř.09+10)

08

1 042 842

1 187 207

B.1.

Spotřeba materiálu a energie

09

13 467

16 602

B.2.

Služby

10

1 029 375

1 170 605

7. Stát - daňové závazky a dotace

112

634

1 931

8. Krátkodobé přijaté zálohy

113

16 961

18 743

9. Vydané dluhopisy

114

11. Jiné závazky Bankovní úvěry a výpomoci (ř.118+119+120)

115 116

122 720 19

A.

113 891 773

117

B.IV.1. Bankovní úvěry dlouhodobé

118

2. Krátkodobé bankovní úvěry

119

3. Krátkodobé finanční výpomoci

120

Časové rozlišení (ř.122+123)

121

7 742

56 381

C.I.1. Výdaje příštích období

122

7 461

56 381

2. Výnosy příštích období

123

281

C.I.

276 99 781

Označ.

109

Partners Financial Services, a.s. Türkova 2319/5b 149 00, Praha 4 - Chodov Česká republika

Identifikační číslo

5. Závazky k zaměstnancům

10. Dohadné účty pasivní B.IV.

Běžné období 5

+

b

Přidaná hodnota (ř.03+04-08)

11

213 464

253 380

C.

Osobní náklady (ř.13 až 16)

12

74 041

71 477

C1 C.1.

Mzdové náklady

13

52 176

52 162

C.2.

Odměny členům orgánů společnosti a družstva

14

1 356

1 356

C.3.

Náklady na sociální zabezpečení a zdravotní pojištění

15

17 782

15 608

C.4.

Sociální náklady

16

2 727

2 351

D.

Daně a poplatky

17

454

73

E.

Odpisy dlouhodobého nehmotného a hmotného majetku

18

8 658

7 034

III.

Tržby z prodeje dlouhodobého majetku a materiálu (ř.20+21)

19

532

184

III.1

Tržby z prodeje dlouhodobého majetku

20

532

173

Tržby z prodeje materiálu

21

F.

III.2

Zůstatková cena prodaného dlouhodobého majetku a materiálu (ř.23+24)

22

546

31

F.1.

Zůstatková cena prodaného dlouhodobého majetku

23

546

31

F.2.

Prodaný materiál

24

G.

Změna stavu rezerv a opravných položek v provozní oblasti a komplexních nákladů příštích období

25

3 222

2 776

Ostatní provozní výnosy

26

17 323

13 838

Ostatní provozní náklady

27

25 008

22 324

Převod provozních výnosů

28 119 390

163 687

IV. H. V. I. *

Převod provozních nákladů

29

Provozní výsledek hospodaření (ř.11-12-17-18+19-22-25+26-27+28-29)

30

11

8.4 Příloha k účetní závěrce Partners Financial Services, a.s.


Příloha účetní závěrky (nekonsolidovaná)

Výkaz zisku a ztráty - druhové členění (nekonsolidovaný) za rok končící 31. prosincem 2013

Označ.

TEXT

číslo

Skutečnost v účet. obd.

b

řádku c

běžném 1

a VI. J. VII.

Rok končící 31. prosincem 2013 (v tisících Kč)

1.

31

Prodané cenné papíry a podíly

32

Vznik a charakteristika společnosti

Výnosy z dlouhodobého finančního majetku (ř.34+35+36)

33

Partners Financial Services, a.s. („společnost”) vznikla 23. srpna 2006 pod názvem NOSTIMO, a.s. se sídlem Brno, Lidická 710/57. Po změně vlastníků došlo dne 14. června 2007 ke změně názvu na Partners For Life Planning, a.s. a 26. června 2007 došlo ke změně sídla společnosti na Praha 4, Stýblova 253/13. K poslední změně názvu i sídla společnosti došlo dne 1. ledna 2012. V současné době je společnost zapsána v obchodním rejstříku pod názvem Partners Financial Services, a.s. se sídlem Praha 4 – Chodov, Türkova 2319/5b, PSČ 149 00.

34

VII.2. Výnosy z ostatních dlouhodobých cenných papírů a podílů

35

VII.3. Výnosy z ostatního dlouhodobého finančního majetku

36

Výnosy z krátkodobého finančního majetku

37

Náklady z finančního majetku

38

Výnosy z přecenění cenných papírů a derivátů

39

L.

Náklady z přecenění cenných papírů a derivátů

40

M.

Změna stavu rezerv a opravných položek ve finanční oblasti

41

862

3 200

3 838

2 732

K. IX.

X.

203

Výnosové úroky

42

Nákladové úroky

43

XI.

Ostatní finanční výnosy

44

287

18

Ostatní finanční náklady

45

542

403

XII.

Převod finančních výnosů

46

Převod finančních nákladů

47

Finanční výsledek hospodaření (ř.31-32+33+37-38+39-40-41+42-43+44-45+46-47)

48

2 721

- 651

N. O. P. *

1

Daň z příjmů za běžnou činnost (ř.50+51)

49

24 387

32 280

-splatná

50

24 768

32 706

Q2 Q.2.

-odložená odložená

51

- 381

- 426

Výsledek hospodaření za běžnou činnost (ř.30+48-49)

52

97 724

130 756

XIII.

Mimořádné výnosy

53

Mimořádné náklady

54

S.

Daň z příjmů z mimořádné činnosti (ř.56+57)

55

S.1.

-splatná

56

S.2.

-odložená

57

Mimořádný výsledek hospodaření (ř.53-54-55)

58

* T. *** ****

Rozhodnutím valné hromady ze dne 27. června 2013 společnost vydala celkem 1 400 ks nových akcií na majitele v listinné podobě ve jmenovité hodnotě 50 000 Kč, čímž zvýšila základní kapitál na 100 000 000 Kč. Rozhodnutím mimořádné valné hromady ze dne 20. prosince 2013 byla změněna forma všech akcií společnosti z akcií znějících na majitele na akcie znějící na jméno. Tato změna nebyla k datu účetní závěrky zapsána do obchodního rejstříku. K rozvahovému dni má společnost v držení 133 ks vlastních akcií (2012 – 30 ks vlastních akcií).

Q.

R.

Vlastníci společnosti

K rozvahovému dni má společnost 2 000 ks vydaných akcií.

Q.1. **

Charakteristika a hlavní aktivity

Tržby z prodeje cenných papírů a podílů

Výnosy z podílů v ovládaných osobách a v účetních VII.1. jednotkách pod podstatným vlivem

VIII.

minulém 2

Sídlo společnosti k 31. prosinci 2013 Partners Financial Services, a.s. Türkova 2319/5b 149 00 Praha 4 - Chodov Česká republika Identifikační číslo 276 99 781

Převod podílu na výsledku hospodaření společníkům (+/-)

59

Výsledek hospodaření za účetní období (+/-) (ř.52+58-59) Výsledek hospodaření před zdaněním (ř.30+48+53-54)

60

97 724

130 756

61

122 111

163 036

Strana 1







Členové představenstva a dozorčí rady k 31. prosinci 2013

Organizační struktura

Členové představenstva

Členové dozorčí rady

Ing. Kateřina Volínová, MBA (předseda)

Radim Lukeš (předseda)

Organizační struktura společnosti je tvořena jednotlivými funkčními útvary, jak vyplývají ze schváleného organizačního schématu. Představenstvo společnosti řídí divizi centrály vedenou předsedkyní představenstva a divizi distribuce vedenou generálním ředitelem. Představenstvu jsou dále podřízeny tyto výbory:

Ing. Petr Borkovec (místopředseda) Pavel Kohout Mgr. Petr Bartoš Mgr. Vít Mikolášek Předmět podnikání - investiční zprostředkovatel

-

Produkt management committee

-

Etický výbor

-

Ředitelská rada

-

Executive Committee

Divize centrála zahrnuje úseky:

- pojišťovací agent - výroba, obchod a služby neuvedené v přílohách 1 až 3 živnostenského zákona - poskytování nebo zprostředkování spotřebitelského úvěru

Změny v obchodním rejstříku V roce 2013 byly provedeny následující změny: -

dne 20. prosince 2013 došlo k zániku členství Ing. Pavla Novotného, místopředsedy dozorčí rady,

-

dne 20. prosince 2013 došlo k zániku členství Ing. Vladimíry Janečkové, členky dozorčí rady,

-

dne 31. prosince 2013 došlo k zániku členství Ing. Kateřiny Volínové, MBA, předsedkyně představenstva,

-

dne 31. prosince 2013 došlo k zániku členství Pavla Kohouta, člena představenstva.

Strana 2

-

Úsek strategie

-

Úsek obchodu

-

Úsek operations

-

Úsek marketingu

-

Úsek právních služeb a compliance

-

Úsek finanční

Divize distribuce zahrnuje: -

Projekt alternativní distribuce

-

Úsek vzdělávání

Strana 3






2.


Účetní jednotka stanovila, že drobným dlouhodobým hmotným majetkem je majetek, jehož pořizovací cena je nižší než 40 tis. Kč, ale vyšší než 30 tis. Kč a doba použitelnosti je delší než 1 rok.

Zásadní účetní postupy používané společností

Veškerý majetek této skupiny bude dle rozhodnutí pracovníka odpovědného za jeho pořízení zařazen pro účely odpisování do skupiny s dobou odpisování na 36 nebo 60 měsíců.

Účetní závěrka byla připravena na základě účetnictví vedeného v souladu se zákonem o účetnictví a příslušnými nařízeními a vyhláškami platnými v České republice.

Účetní jednotka stanovila, že drobným dlouhodobým nehmotným majetkem je majetek, jehož pořizovací cena je nižší než 60 tis. Kč, ale vyšší než 30 tis. Kč a doba použitelnosti je delší než 1 rok.

Tato účetní závěrka je připravena v souladu s vyhláškou Ministerstva financí č. 500/2002 Sb., kterou se provádějí některá ustanovení zákona č. 563/1991 Sb., o účetnictví, ve znění pozdějších předpisů, pro účetní jednotky, které jsou podnikateli účtujícími v soustavě podvojného účetnictví. (a)

Nehmotný a hmotný majetek, jehož pořizovací cena je v rozmezí 1 tis. Kč až 30 tis. Kč včetně a zároveň jeho doba použitelnosti je delší než jeden rok, se sleduje v operativní evidenci. Tento majetek je vykázán v položce Služby, resp. Spotřeba materiálu a energie ve Výkazu zisku a ztráty a v případě jednorázového vybavení je časově rozlišován.

Dlouhodobý hmotný a nehmotný majetek Dlouhodobý hmotný a nehmotný majetek je evidován v pořizovací ceně.

Nehmotný a hmotný majetek, jehož pořizovací cena je nižší než 1 tis. Kč a dále majetek, jehož doba použitelnosti je kratší než jeden rok, je vykázán v položce Služby, resp. Spotřeba materiálu a energie ve Výkazu zisku a ztráty a v operativní evidenci se nesleduje.

Za dlouhodobý nehmotný majetek považuje účetní jednotka složky majetku, jejichž ocenění je vyšší než 60 tis. Kč v jednotlivém případě a doba použitelnosti je delší než jeden rok. Majetek může být pořízen úplatně, vkladem, darem, nebo vlastní činností. Za dlouhodobý hmotný majetek považuje účetní jednotka složky majetku, jejichž ocenění je vyšší než 40 tis. Kč v jednotlivém případě a doba použitelnosti je delší než jeden rok. Majetek může být pořízen úplatně, vkladem, darem, nebo vlastní činností.

V případě pořízení většího množství majetku v souvislosti s „prvotním vybavením“ společnosti ve vztahu k zahájení nebo rozšíření určité činnosti, bude odpis hodnoty tohoto majetku časově rozlišen dle rozhodnutí pracovníka zodpovědného za jeho pořízení, ale nejméně na dobu 24 měsíců.

Příslušenstvím dlouhodobého majetku jsou předměty, které tvoří s hlavní věcí jeden majetkový celek a jsou součástí jeho ocenění a evidence. Příslušenství je součástí dodávky nebo se k hlavní věci přiřadí dodatečně, tj. technickým zhodnocením. Pokud příslušné předměty netvoří s hlavní věcí jeden majetkový celek, jde o samostatné movité věci. Technickým zhodnocením dlouhodobého majetku se považují výdaje na dokončené nástavby, přístavby a stavební úpravy, rekonstrukce a modernizace majetku, pokud převýšily u jednotlivého majetku v úhrnu ve zdaňovacím období částku 40 tis. Kč. Výdaje na technické zhodnocení jsou sledovány v průběhu účetního období. Na konci účetního období je technické zhodnocení aktivováno do majetku, kde zvyšuje vstupní cenu tohoto majetku.

V následující tabulce jsou uvedeny metody a doby odpisování podle skupin majetku: Majetek

Metoda

Doba odpisování

Lineární, zrychlená

30 nebo 50 let

Stroje a přístroje IT

Zrychlená

3 roky

Inventář

Zrychlená

5 let

Automobily

Zrychlená

5 let

Lineární

72 měsíců

Stavby, technické zhodnocení

Ostatní nehmotná aktiva

(b)

Software

Lineární

36 měsíců

Audiovizuální díla

Lineární

18 měsíců

Dlouhodobý finanční majetek Dlouhodobý finanční majetek představuje majetkové účasti v ovládaných osobách. Majetkové účasti jsou k rozvahovému dni oceňovány pořizovací cenou a v případě dočasného snížení realizovatelné hodnoty příslušné účasti je tvořena opravná položka.

Strana 4

Strana 5






(c)

(d)

Krátkodobé cenné papíry a podíly


(f)

Společnost používá pro přepočet transakcí v cizí měně denní kurz České národní banky. V průběhu roku účtuje společnost pouze o realizovaných kurzových ziscích a ztrátách.

K rozvahovému dni společnost oceňuje krátkodobé cenné papíry k obchodování reálnou hodnotou. Změna ocenění je v daném účetním období zachycena ve výnosech resp. nákladech z přecenění cenných papírů a derivátů. V případech, kdy nelze reálnou hodnotu objektivně určit, jsou krátkodobé cenné papíry k obchodování oceněny pořizovací cenou. V případě dočasného snížení realizovatelné hodnoty tohoto majetku vytváří společnost opravnou položku.

Aktiva a pasiva v zahraniční měně jsou k rozvahovému dni přepočítávána podle kurzu devizového trhu vyhlášeného Českou národní bankou. Nerealizované kurzové zisky a ztráty jsou zachyceny ve výsledku hospodaření. (g)

Výnosy a náklady Společnost účtuje výnosy a náklady do období, se kterým věcně a časově souvisí.

Zásoby

Výnosy z provizí účtuje společnost v okamžiku přijetí platby od protistrany, pro kterou zprostředkovala svoji činnost. Ke stejnému okamžiku účtuje o nákladových provizích, které následně vyplácí poradcům vykonávající svoji činnost pro společnost v rámci mandátní smlouvy. Tento okamžik se ve společnosti nazývá fixace.

Materiál je oceňován v pořizovacích cenách. Pořizovací cena zahrnuje cenu pořízení, celní poplatky, skladovací poplatky při dopravě a dopravné za dodání do výrobního areálu. Úbytek materiálu je oceňován metodou FIFO. (e)

Přepočty cizích měn

Cenné papíry k obchodování a dluhové cenné papíry se splatností do 1 roku držené do splatnosti jsou oceňovány pořizovací cenou.

Na přelomu účetních období dochází k časovému rozlišení a výnosy a náklady se účtují do období, se kterým věcně a časově souvisí. Nejvýznamnějšími položkami na přelomu účetních období jsou výnosové a nákladové provize. Veškeré provize (výnosové i nákladové) zpracované v první fixaci následujícího roku jsou účtovány jako příjmy a výdaje příštích období daného roku. U provizí z druhé fixace následujícího roku dochází k posouzení, ke kterému období věcně a časově souvisí, a část těchto provizí je účtována do daného účetního období jako dohadná položka aktivní a pasivní.

Stanovení opravných položek a rezerv Pohledávky Společnost stanoví opravné položky k pochybným pohledávkám na základě vlastní historické zkušenosti s vymahatelností pohledávek a na základě expertního odhadu vymáhací agentury. Zásoby Opravné položky jsou vytvářeny v případech, kdy ocenění použité v účetnictví je přechodně vyšší než prodejní cena zásob snížená o náklady spojené s prodejem.

(h)

Rezervy

Výše závazků ve společnosti je ovlivněna tvorbou stornofondu, ve kterém je poradcům zadržována část provizí zejména z důvodu možných budoucích storen. O tvorbě stornofondu se účtuje v okamžiku uzavření každé fixace, kdy dochází ke vzniku závazku společnosti vůči poradcům.

Rezerva na storna je tvořena na základě analýzy nákladů historicky vynaložených na storna s přihlédnutím k druhům uzavíraných smluv a délce možných storen v běžném období. Rezervu na daň z příjmů vytváří společnost vzhledem k tomu, že okamžik sestavení účetní závěrky předchází okamžiku stanovení výše daňové povinnosti. V následujícím účetním období společnost rezervu rozpustí a zaúčtuje zjištěnou daňovou povinnost. V rozvaze je rezerva na daň z příjmů snížena o zaplacené zálohy na daň z příjmů, případná výsledná pohledávka je vykázána v položce Stát-daňové pohledávky.

Strana 6

Dlouhodobé závazky z obchodního styku (stornofond)

(i)

Najatý majetek Společnost účtuje o najatém majetku tak, že zahrnuje leasingové splátky do nákladů rovnoměrně po dobu trvání nájmu. Při ukončení nájmu a uplatnění možnosti odkupu je předmět leasingu zařazen do majetku společnosti v kupní ceně.

Strana 7






(j)

Daň z příjmů


4.

Daň z příjmů za dané období se skládá ze splatné daně a ze změny stavu v odložené dani.

(a)

Splatná daň zahrnuje odhad daně vypočtený z daňového základu s použitím daňové sazby platné v první den účetního období a veškeré doměrky a vratky za minulá období. Odložená daň vychází z veškerých dočasných rozdílů mezi účetní a daňovou hodnotou aktiv a pasiv, případně dalších dočasných rozdílů (daňová ztráta), s použitím očekávané daňové sazby platné pro období, ve kterém budou daňový závazek nebo pohledávka uplatněny. O odložené daňové pohledávce se účtuje pouze tehdy, je-li pravděpodobné, že bude v následujících účetních obdobích uplatněna.

Dlouhodobý majetek Dlouhodobý nehmotný majetek Ocenitelná práva

Pořizovací cena Zůstatek k 1. 1. 2013

Audiovizuální díla

Software

(l)

Celkem

1 021

1 284

11 849

181

887

---

---

3 171

32

3 287

6 490

Úbytky

---

-429

---

-42

---

- 471

1 021

855

171

4 174

21 241

Zůstatek k 31. 12. 2013

15 222

Klasifikace pohledávek a závazků

Zůstatek k 1. 1. 2013

733

1 284

15 020 0201502 0 6 210

107

---

8 334

Společnost klasifikuje pohledávky a závazky jako dlouhodobé, pokud jejich doba splatnosti od rozvahového dne je delší než jeden rok.

Odpisy

144

---

3 811

45

---

4 000

Oprávky k úbytkům

---

-429

---

-42

---

-471

Zůstatek k 31. 12. 2013

877

855

110

---

11 863

Zůstatková hodnota 1. 1. 2013

288

0

10 021 021021 5 639

74

887

6 888


144

0

4 999

61

4 174

9 378

Konsolidace V souladu s ustanovením § 62 odst. 2 vyhlášky č. 500/2002 Sb. je účetní závěrka společnosti a všech jí konsolidovaných účetních jednotek zahrnuta do konsolidačního celku Partners Financial Services, a.s. spolu se společnostmi Partners investiční společnost, a.s., Partners akademie, s.r.o., Partners media, s.r.o. a Partners Financial Services Polska S.A. Společnost rovněž sestavuje konsolidovanou účetní závěrku v souladu s českou účetní legislativou.

3.

Nedok. nehmotný majetek

Přírůstky

Oprávky

(k)

Software do 60 tis. Kč

(b)

Dlouhodobý hmotný majetek Technické zhodnocení staveb

Pořizovací cena Zůstatek k 1. 1. 2013

Celkem

18 909

2 044

164

3 417

170

3 751

-836

-2 787

-619

- 4 242

9 614

19 539

1 595

30 748


761

11 628

1 375

13 764

Odpisy

973

3 207

478

4 658

- 836

-2 241

-619

- 3 696

Úbytky

V průběhu účetního období nedošlo ke změně účetních metod a postupů.

Majetek 30-40 tis. Kč

10 286

Přírůstky

Změna účetních metod a postupů

Stroje a zařízení

Zůstatek k 31. 12. 2013

31 239

Oprávky

Oprávky k úbytkům Zůstatek k 31. 12. 2013

898

12 594

1 234

14 726


9 525

7 281

669

17 475


8 716

6 945

361

16 022

Společnost nemá žádný dlouhodobý hmotný majetek zatížený zástavním právem.

Strana 8

Strana 9





5.

6.



Najatý majetek (a)

(a)

Finanční leasing Společnost je smluvně zavázána platit leasingové splátky za finanční leasing dopravních prostředků, strojů a zařízení následovně:

2013

Leasingové splátky celkem

Zaplaceno k 31. 12. 2013

Splatno do 1 roku

Splatno od 1 do 5 let

Splatno v následujících letech

Osobní vozy

1 997

1 402

372

223

---

Celkem

1 997

1 402

372

223

---

2012

Leasingové splátky celkem

Zaplaceno k 31. 12. 2012

Splatno do 1 roku

Splatno od 1 do 5 let

Splatno v následujících letech

Osobní vozy

2 074

1 105

372

597

---

Celkem

2 074

1 105

372

597

---

(b)

Finanční majetek Dlouhodobý finanční majetek

2013 Majetkové účasti Vlastnický podíl

Společnost pronajala v roce 2013 dva nové osobní automobily na operativní leasing. Celkové roční náklady týkající se tohoto nájmu v roce 2013 činily 434 tis. Kč (2012 – 160 tis. Kč).

Nominální hodnota akcie

Celkový Vlastní kapitál zisk (+) ztráta (-) k 31. 12. 2013 za rok 2013

Pořizovací cena

Opravná položka k majetkové účasti

Partners akademie, s.r.o.

100 %

---

---

30

-1 298

3 200

-3 200

Partners media, s.r.o.

100 %

---

---

511

19 644

20 000

---

Partners investiční společnost, a.s.

100 %

20

500 000 Kč

-4 494

4 881

20 000

---

60 %

1 680 000

1 PLN

-13 618

-13 368

Partners Financial Services Polska S.A.

Operativní leasing

Počet akcií

Celkem k 31. 12. 2013

11 097

---

54 297

-3 200

2012 Majetkové účasti Vlastnický podíl

Počet akcií

Nominální hodnota akcie

Celkový Vlastní kapitál zisk (+) ztráta (-) k 31. 12. 2012 za rok 2012

Opravná položka k majetkové účasti


100 %

---

---

-1 159

-1 328

3 200

-3 200


100 %

---

---

460

19 135

20 000

---


100 %

20

500 000 Kč

-4 304

9 375

20 000

---

60 %

300 000

1 PLN

-17 049

-13 963

1 852

---

45 052

-3 200

Partners Financial Services Polska S.A. Celkem k 31. 12. 2012

Strana 10

Pořizovací cena

Strana 11






Údaje o vlastním kapitálu a výsledku hospodaření společnosti Partners investiční společnost, a.s. a Partners Financial Services Polska S.A. jsou auditované.


7.

Hodnota zásob na skladě byla k 31. prosinci 2013 ve výši 2 102 tis. Kč (2012 – 1 699 tis. Kč).

V roce 2013 ani v roce 2012 neměla společnost z dlouhodobého finančního majetku žádný výnos z titulu přijatých dividend. Účetní hodnota obchodního podílu v majetkových účastech převyšuje k 31. prosinci 2013 hodnotu vlastního kapitálu společností. Společnost provedla interní analýzu hodnot obchodních podílů a v roce 2012 vytvořila 100% opravnou položku k obchodnímu podílu ve společnosti Partners akademie, s.r.o. Společnosti Partners media, s.r.o. a Partners investiční společnost, a.s. byly založeny v průběhu roku 2010 a společnost Partners Financial Services Polska S.A během roku 2012. Vedení společnosti se domnívá, že budoucí výnosy těchto společností budou generovat zisk a vlastní kapitál bude vyšší, než je účetní hodnota investice do společností.

Zásoby Na základě provedené inventury k 31. prosinci 2013 byly identifikovány zásoby na skladě, které se doprodávají, příp. které jsou neprodejné a budou použity jako reklamní předměty. Z tohoto důvodu společnost vytvořila opravnou položku k zásobám ve výši 104 tis. Kč (2012 – 89 tis. Kč).

8.

Pohledávky a závazky z obchodních vztahů (a)

Krátkodobé pohledávky z obchodních vztahů činí 74 842 tis. Kč (2012 – 68 648 tis. Kč), ze kterých 65 263 tis. Kč (2012 – 59 975 tis. Kč) představují pohledávky po lhůtě splatnosti. Z celkové výše těchto krátkodobých pohledávek představují pohledávky z titulu neuhrazených storen 63 918 tis. Kč (2012 – 56 723 tis. Kč). Opravná položka k pochybným pohledávkám k 31. prosinci 2013 činila 9 705 tis. Kč (2012 – 6 800 tis. Kč).

(b)

Krátkodobé závazky z obchodních vztahů činí 67 575 tis. Kč (2012 – 30 604 tis. Kč) a představují zejména nevyplacené provize k rozvahovému dni ve výši 59 458 tis. Kč (2012 – 20 158 tis. Kč). Z celkové výše krátkodobých závazků jsou závazky po lhůtě splatnosti ve výši 538 tis. Kč (2012 – 1 556 tis. Kč).

(c)

Dlouhodobé závazky z obchodních vztahů činí 77 429 tis. Kč (2012 – 76 792 tis. Kč) a představují stornofond společnosti tvořený v souladu s účetními metodami (viz bod 2h této přílohy). Tento stornofond obsahuje zejména zadržené provize poradcům, které budou použity na úhradu budoucích storen. Společnost nemá žádné pohledávky ani závazky po splatnosti více než 5 let.

Společnost disponuje 100 % hlasovacích práv ve všech českých dceřiných společnostech a 60 % hlasovacích práv v polské dceřiné společnosti. Sídla dceřiných společností jsou následující: Partners akademie, s.r.o. Partners media, s.r.o.


Holandská 878/2

Türkova 2319/5b

Türkova 2319/5b

639 00 Brno Česká republika

149 00 Praha 4 Česká republika

149 00 Praha 4 Česká republika

Partners Financial Services Polska S.A. Al. W. Korfantego 2 40-004 Katowice Polsko

9.

Zálohy Krátkodobé poskytnuté zálohy ve výši 24 860 tis. Kč (2012 – 115 256 tis. Kč) zahrnují zejména zálohy poradcům na budoucí provize ve výši 21 348 tis. Kč (2012 – 111 957 tis. Kč). Krátkodobé přijaté zálohy představují zálohy na budoucí provize vyplacené obchodními partnery ve výši 16 961 tis. Kč (2012 – 18 743 tis. Kč). Dlouhodobé přijaté zálohy ve výši 54 935 tis. Kč (2012 – 0 tis. Kč) představují přijaté platby vyplývající z uzavřených opčních smluv.

Strana 12

Strana 13





10.

13.


Dohadné účty aktivní a pasivní Dohadné účty aktivní ve výši 127 761 tis. Kč (2012 – 97 118 tis. Kč) představují především dohad na výnosové provize a bonusy vztahující se k běžnému účetnímu období ve výši 127 267 tis. Kč (2012 – 96 915 tis. Kč). Dohadné účty pasivní ve výši 122 720 tis. Kč (2012 – 113 891 tis. Kč) tvoří zejména dohad na nákladové provize a ostatní odměny poradcům vztahující se k běžnému účetnímu období ve výši 119 208 tis. Kč (2012 – 98 999 tis. Kč).

11.

Opravné položky Opravná položka k zásobám

Opravná položka k pohledávkám

Celkem


89

8 745

Tvorba

15

2 905

2 920

0

-1 345

-1 345

104

10 305

10 409

Rozpuštění/použití Zůstatek k 31. 12. 2013

8 834

Jiné pohledávky Dlouhodobé jiné pohledávky ve výši 29 624 tis. Kč (2012 – 13 160 tis. Kč) představují dlouhodobé půjčky poskytnuté poradcům a zaměstnancům společnosti, které jsou splatné více než za rok od konce účetního období. Krátkodobé jiné pohledávky v celkové výši 2 860 tis. Kč (2012 – 4 955 tis. Kč) zahrnují zejména krátkodobé půjčky poskytnuté poradcům a zaměstnancům společnosti splatné do jednoho roku ve výši 2 824 tis. Kč (2012 – 4 938 tis. Kč). Opravná položka vytvořená k půjčkám za poradci byla k 31. 12. 2013 ve výši 600 tis. Kč (2012 – 1 945 tis. Kč).

12.


14.

Vlastní kapitál 2013 Základní kapitál

Zůstatek k 1.1.2013

Náklady příštích období ve výši 3 565 tis. Kč (2012 – 4 994 tis. Kč) zahrnují zejména časové rozlišení nákladů na licence pojištění majetku, předplatné a nájmy placené dopředu ve výši 1 489 tis. Kč (2012 – 1 888 tis. Kč), časově rozlišený leasing ve výši 184 tis. Kč (2012 – 250 tis. Kč) a majetek do 30 tis. Kč, který není odepisován a nevstupuje přímo do nákladů v roce pořízení ve výši 1 893 tis. Kč (2012 – 2 856 tis. Kč). Příjmy příštích období jsou ve výši 273 tis. Kč (2012 – 100 561 tis. Kč); výdaje příštích období ve výši 7 461 tis. Kč (2012 – 56 381 tis. Kč) představují zejména nákladové provize a ostatní odměny poradcům ve výši 0 tis. Kč (2012 – 49 651 tis. Kč) a přijaté faktury vztahující se k běžnému účetnímu období placené v období následujícím ve výši 7 461 tis. Kč (2012 – 6 730 tis. Kč). Z technických důvodů neproběhla po konci účetního období první lednová fixace. V souladu s účetní politikou (viz bod 2(g) přílohy) byly veškeré provizní náklady a výnosy vztahující se k běžnému účetnímu období zaúčtovány na dohadné účty (viz bod 10 výše). Z tohoto důvodu jsou balance příjmů a výdajů příštích období nesrovnatelné s minulým účetním obdobím.

Rezervní fond

Ostatní kapitálové fondy

Nerozdělený zisk

Oceňovací rozdíl z precenění majetku

30 000

-14 100

6 000

60 000

35 921

48

Přecenění majetku

---

---

---

---

---

129

Dividendy

---

---

---

---

---

Příděly fondům

Časové rozlišení

Vlastní akcie

Zvýšení ZK Pořízení vl. akcií Zisk běžného období Zůstatek k 31. 12. 2013

Zisk běžného období

Celkem

130 756

248 625

---

-104 500

-104 500 ---

129

---

---

---

---

26 256

---

-26 256

70 000

---

---

-60 000

-10 000

---

---

---

---

-21 650

---

3 500

---

---

---

- 18 150

---

---

---

---

---

---

97 724

97 724

100 000

-35 750

6 000

3 500

52 177

177

97 724

223 828

Ostatní kapitálové fondy

Nerozdělený zisk

Oceňovací rozdíl z precenění majetku

2012 Základní kapitál Zůstatek k 1. 1. 2012

Vlastní akcie

Rezervní fond


Celkem

30 000

-14 100

4 100

---

77 496

---

132 833

Přecenění majetku

---

---

---

---

---

48

---

48

Dividendy

---

---

---

---

- 71 575

---

-40 933

-112 508

Příděly fondům

---

---

1 900

60 000

30 000

---

-91 900

---


---

---

---

---

---

---

130 756

130 756

30 000

-14 100

6 000

60 000

35 921

48

130 756

248 625

Zůstatek k 31. 12. 2012

230 329

K rozvahovému dni má společnost v držení 133 ks vlastních akcií v celkové ceně pořízení 35 750 tis. Kč.

Strana 14

Strana 15





15.

18.



Plánované rozdělení zisku Společnost plánuje rozdělit výsledek hospodaření běžného účetního období a část nerozděleného zisku minulých let následovně: Zisk běžného období

Nerozdělený zisk

Celkem

97 724

52 177

149 901

---

---

---

- 97 724

97 724

---

Dividendy

---

---

---

Zůstatek po plánovaném rozdělení zisku

---

149 901

149 901

Zůstatek k 31. 12. 2013 Příděl do rezervního fondu Převod zisku do nerozděleného zisku

Informace o tržbách Téměř všechny tržby byly realizovány na území České republiky, část prefakturace byla vůči polské dceřiné společnosti. Nejvýznamněji se na tržbách společnosti podílejí tržby z provizí za zprostředkované smlouvy a dále tržby za služby poskytované poradcům:

Tržby za prodej vlastních výrobků a služeb

2013 1 256 306

2012 1 440 587

Z toho:

1 242 039

1 425 879

14 267

14 708

Tržby z provizí Tržby ostatní (z prodeje služeb a materiálu)

Tržby z prodeje dlouhodobého majetku a materiálu Ostatní provozní výnosy Z toho:

Rezervy Rezerva na storna

Ostatní rezervy

4 355

4 232

8 892

8 102

---

42 600

Tvorba

---

1 647

1 647

Čerpání

---

---

---

42 600

1 647

44 247

19.

Náklady na služby tvoří nejvýznamnější položku z celkových nákladů společnosti. Výrazně se na celkové částce podílejí náklady na vyplácené provize poradcům:

Opravy a udržování

Bankovní úvěry K 31. prosinci 2013 (resp. k 31. prosinci 2012) společnost nečerpala žádné bankovní úvěry.

2013

2012

916 170

1 077 521

2 273

1 404

Reklama a marketing

32 505

33 620

Nájem vč. služeb

17 172

14 734

Školení

13 885

13 994

Ostatní

47 370

29 332

1 029 375

1 170 605

Celkem

Strana 16

1 504 1 454 609

Informace o přijatých službách

Náklady na provize, bonusy a renty

17.

4 076 1 274 161

Celkem

42 600

Zůstatek k 31. 12. 2013

13 838

Smluvní pokuty a úroky z prodlení

Celkem


184

17 323

Přefakturace Ostatní

16.

532

Strana 17






20.


Ostatní provozní náklady Ostatní provozní náklady ve výši 25 008 tis. Kč (2012 – 22 324 tis. Kč) zahrnují zejména neuplatněnou daň z přidané hodnoty z důvodu nízkého koeficientu ve výši 15 434 tis. Kč (2012 14 867 tis. Kč).

21.

Informace o spřízněných osobách (a)

Krátkodobé pohledávky a závazky

Dlouhodobé pohledávky k 31. 12. 2013 Partners akademie, s.r.o. Partners Financial Services Polska S.A.

2013

2012

2013

2012

---

---

1 352

1 435

Partners akademie, s.r.o. Partners media, s.r.o. Partners investiční společnost, a.s. Partners Financial Services Polska S.A. Celkem

13

37

---

---

480

215

---

555

---

1 145

---

---

493

1 397

1 352

1 990

1 950

---

2 400

---

22 560

1 039

20 617

617

330

---

610

---

Celkem

24 840

1 039

23 627

617

Transakce se spřízněnými osobami

V pohledávkách a závazcích za ovládající nebo ovládanou osobou jsou obsaženy následující zůstatky: Závazky k 31.12.

Tržby z provizí za rok 2013 2012

Náklady na provize za rok 2013 2012


---

---

---


---

---

---

---

6 799

3 574

---

---

---

---

---

---

6 799

3 574

---

---

2013

2012

2013

2012


324

228

5 951

4 141


366

349

3

100


105

90

---

---

Partners Financial Services Polska S.A.

706

5 179

---

---

1 501

5 846

5 954

4 241

Partners investiční společnost, a.s. Partners Financial Services Polska S.A. Celkem

Ostatní tržby

(b)

Dlouhodobé pohledávky V roce 2011 byla společnosti Partners akademie, s.r.o. poskytnuta bezúročná půjčka, která představuje celkový zůstatek dlouhodobé pohledávky za touto společností k 31. prosinci 2013 ve výši 1 950 tis. Kč (2012 – 2 400 tis. Kč). V letech 2012 – 2013 byla společnosti Partners Financial Services Polska A.S. poskytnuta půjčka, která představuje celkový zůstatek dlouhodobé pohledávky za touto společností k 31. prosinci 2013. Společnost v roce 2011 vložila vklad spolu s dalšími účastníky do Sdružení, jehož předmětem činnosti je společná činnost účastníků při prosazování zájmů společností poskytující služby v oblasti finančního zprostředkování. Hodnota pohledávky k 31. prosinci 2013 činila 330 tis. Kč (2012 – 610 tis. Kč).

Strana 18

Výnosové úroky v roce 2012

Sdružení

(c)

Pohledávky k 31.12.

Dlouhodobé pohledávky k 31. 12. 2012

Výnosové úroky v roce 2013

Celkem

---

Ostatní náklady

Ostatní tržby od Partners Financial Services Polska S.A. zahrnovaly především tržby z prodeje majetku, materiálu nebo přefakturovaných služeb. Společnost nakupuje a poskytuje služby spřízněným stranám v rámci běžné obchodní činnosti podniku. Všechny významné transakce se spřízněnými osobami byly uskutečněny za běžných tržních podmínek.

Strana 19






(d)


Transakce se spřízněnými stranami

23. Závazky ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění Objem vzájemných transakcí

Nákup vlastních akcií

(e)

Pohledávky/Závazky k 31.12.

2013

2012

2013

2012

18 150

---

---

---

24. Stát – daňové závazky a dotace

Odměny a půjčky členům statutárních a dozorčích orgánů Představenstvo 2013 2012

Počet členů Odměny z titulu výkonu funkce

Daňové závazky činí 634 tis. Kč (2012 – 1 931 tis. Kč). Jedná se převážně o odvody daně ze závislé činnosti ve výši 604 tis. Kč (2012 – 1 927 tis. Kč).

Dozorčí rada 2013

2012

5

5

3

3

1 081

1 081

275

275

Členové představenstva a vrcholového vedení používají služební automobily i k soukromým účelům.

22.

Zaměstnanci a vedoucí pracovníci

Zaměstnanci Vedoucí pracovníci Celkem

2012 Zaměstnanci Vedoucí pracovníci Celkem

Společnost nemá k 31. prosinci 2013 (resp. k 31. prosinci 2012) žádné daňové závazky po splatnosti.

25. Informace o odměnách statutárním auditorům Informace o odměnách statutárním auditorům jsou zahrnuty do celkových odměn zveřejněných v konsolidované účetní závěrce společnosti. 26. Daň z příjmů

Průměrný přepočtený počet zaměstnanců a vedoucích pracovníků a osobní náklady za rok 2013 a 2012:

2013

Závazky ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění činí 1 818 tis. Kč (2012 – 2 793 tis. Kč), ze kterých 1 225 tis. Kč (2012 – 1 734 tis. Kč) představují závazky ze sociálního zabezpečení a 593 tis. Kč (2012 – 1 059 tis. Kč) představují závazky ze zdravotního pojištění. Žádné z těchto závazků nejsou po lhůtě splatnosti.

Počet

Mzdové náklady


91

39 715

13 816

8

12 461

3 966

194

99

52 176

17 782

2 727

Počet

Mzdové náklady


Sociální náklady

71

35 160

12 072

2 160

7

17 002

3 536

191

78

52 162

15 608

2 351

Strana 20

Sociální náklady 2 533

(a)

Splatná Splatná daň z příjmů ve výši 24 768 tis. Kč (2012 – 32 706 tis. Kč) zahrnuje odhad daně za zdaňovací období 2013 ve výši 24 813 (2012 – 32 501 tis. Kč) a opravu daně za zdaňovací období 2012 ve výši - 45 tis. Kč (2012 – 205 tis. Kč).

Strana 21

Partners Financial Services, a.s. Příloha účetní závěrky (nekonsolidovaná) Rok končící 31. prosincem 2013 (v tisících Kč)

(b)

Odložená Vykázané odložené daňové pohledávky a závazky: Pohledávky 2013 2012

Závazky 2013 2012

Rozdíl 2013 2012

Dlouhodobý hmotný majetek

---

---

-576

-686

-576

Dlouhodobý nehmotný majetek

---

42

---

---

---

42

8 407

8 094

---

---

8 407

8 094

Rezervy Ostatní dočasné rozdíly Odložená daňová pohledávka/(závazek)

-686

---

---

---

---

---

---

8 407

8 136

-576

-686

7 831

7 450

V souladu s účetními postupy uvedenými v bodě 2 (j) byla pro výpočet odložené daně použita daňová sazba 19 % (2012 – 19 %).

28. Závazky nevykázané v rozvaze Společnost má smluvní závazky týkající se pronájmu automobilů na finanční a operativní leasing. Leasingové operace jsou popsány v bodě 5a) a 5b) přílohy účetní závěrky. Společnost má termínovaný vklad ve výši 15 mil. Kč zatížen zástavním právem. 29. Významné následné události V lednu 2014 společnost vykoupila 107 ks vlastních akcií čímž nabyla dalších 5,35%. Následně společnost prodala 155 ks akcií Partnerům společnosti. Ke dni sestavení účetní závěrky tak společnost má v držení 85 ks vlastních akcií. S účinností od 1. ledna 2014 byl jmenován do funkce předsedy představenstva společnosti Ing. Petr Borkovec, do funkce členky představenstva Ing. Tatiana Purdiaková a do funkce člena představenstva Mgr. Michal Špaňár, MBA. Mgr. Michal Špaňár, MBA byl s účinností od 1. února 2014 jmenován do funkce místopředsedy představenstva.

Strana 22

8.5 Zpráva auditora

8.6 Zpráva o vztazích Společnost Partners Financial Services, a. s., je v rámci koncernové struktury v pozici ovládající osoby, zprávy o vztazích mezi propojenými osobami v rámci koncernu jsou obsaženy v konsolidované výroční zprávě společnosti, která je zasílána do sbírky listin rejstříkového soudu či je k dispozici ve sbírce listin u jednotlivých ovládaných osob v koncernu.

Je dobré mít se na koho

spolehnout

9. Kontakty

Klientská centra

Centrála Pobočka Brno: Partners Financial Services, a. s. Spielberk Office Centre Holandská 2 639 00 Brno Infolinka: 800 63 63 63 Telefon: 540 010 230 Fax: 540 010 231 E‑mail: [email protected]

Pobočka Praha: Partners Financial Services, a. s. Prague Gate, Türkova 2319/5b 149 00 Praha 4 Infolinka: 800 63 63 63 Telefon: 222 353 050 Fax: 222 353 051 E‑mail: [email protected]

Franšízy Franšíza Ivančice: Partners market Palackého náměstí 20 664 91 Ivančice

Franšíza Příbram: Partners market T. G. Masaryka 157 261 01 Příbram

Franšíza Jablonec nad Nisou: Partners market Soukenná 712/1 466 01 Jablonec nad Nisou

Franšíza Tišnov: Partners market Mlýnská 1927 přízemí 666 01 Tišnov

Franšíza Nové Město nad Metují: Partners market T. G. Masaryka 64 549 01 Nové Město nad Metují

Franšíza Vysoké Mýto: Partners market Fügnerova 4/1 566 01 Vysoké Mýto

Franšíza Praha Uhříněves: Partners market Nové náměstí 1370/11 104 00 Praha 22

Klientské centrum Brno: Partners Financial Services, a. s. Nové Sady 2 602 00 Brno

Klientské centrum Olomouc: Partners Financial Services, a. s. Hotel Palác, třída 1. máje 27 799 00 Olomouc

Klientské centrum Trutnov: Partners Financial Services, a. s. Pražská 537 541 01 Trutnov

Klientské centrum Česká Lípa: Partners Financial Services, a. s. Mariánská 216/2 470 01 Česká Lípa

Klientské centrum Olomouc: Partners Financial Services, a. s. Třída svobody 639/20 799 00 Olomouc

Klientské centrum Zlín: Partners Financial Services, a. s. Zarámí 90 760 01 Zlín

Klientské centrum České Budějovice: Partners Financial Services, a. s. Husova 685/17 370 05 České Budějovice

Klientské centrum Ostrava: Partners Financial Services, a. s. Velká 8 702 00 Ostrava

Klientské centrum Znojmo: Partners Financial Services, a. s. Pražská 1539/7 669 02 Znojmo

Klientské centrum Hlučín: Partners Financial Services, a. s. Pode Zdí 23 748 01 Hlučín Klientské centrum Hradec Králové: Partners Financial Services, a. s. Československé armády 1245/2 500 03 Hradec Králové Klientské centrum Karviná: Partners Financial Services, a. s. Masarykovo náměstí 8/6 733 01 Karviná – Fryštát Klientské centrum Kolín: Partners Financial Services, a. s. Kutnohorská 40 280 02 Kolín Klientské centrum Lanškroun: Partners Financial Services, a. s. Komenského 1122 563 01 Lanškroun

Klientské centrum Pelhřimov: Partners Financial Services, a. s. Karlovo náměstí 164 393 01 Pelhřimov Klientské centrum Praha: Partners Financial Services, a. s. Prosecká 851/64 190 00 Praha Klientské centrum Praha: Partners Financial Services, a. s. Václavské náměstí 64 110 00 Praha Klientské centrum Přerov: Partners Financial Services, a. s. Žerotínovo náměstí 29b 750 02 Přerov Klientské centrum Šumperk: Partners Financial Services, a. s. Dr. E. Beneše 12 787 01 Šumperk

Obchodní místa Ulice Husova ulice, č. p. 2117, budova ADOZ barvy, Křižíkova 1424 Havlíčkova 110 Hrnčířská 642 Ul. Komenského 29/11 Poříčí 15 Boženy Němcové 36 U Vážné studny 11 Jungmannova 2a Čajkovského 1535/1 Dvořákova 588/13 Hlinky 102 Ječná 26a Kopečná 20 Olomoucká 63 Heršpická 5, 14. patro Nové sady 2, 6. NP Nové sady 2, 5. patro Nové Sady 2, 5. patro Nové Sady 2, 5. patro Spielberk Office Centre, Holandská 2 Výstavní 30 6. května 74 nám. Svobody 763, 1. patro Mokropeská 2027 17. listopadu 272, 1. patro T. G. Masaryka 879 Staré náměstí 46 Dr. Stejskala (náměstí Přemysla Otakara II.) 113/2, 3. patro Na Sadech 4/3 Tovární 197 2. NP Za Tiskárnou 327 Viaduktová 17 Plzeňská 1036/19 Teplická 211/26 U Plovárny 36/6 Náměstí F. L. Věka 29 Nám. Míru 44 Dukelská 87 Štefánikova ul. 2956 8. pěšího pluku 2173, 2. patro Magistrát, budova H, Svornosti 86/2 Horní 2002, 2. patro

Město Benešov u Prahy Benešov Beroun Beroun Bílina Blansko Blatná Boskovice Břeclav Brno Brno Brno Brno Brno Brno – Slatina Brno Brno Brno Brno Brno Brno Brno Bystřice pod Hostýnem Bzenec Černošice Červený Kostelec Česká Skalice Česká Třebová České Budějovice České Budějovice Český Krumlov Český Krumlov Český Těšín Děčín Děčín Děčín 2 Dobruška Domažlice Doudleby nad Orlicí Dvůr Králové nad Labem Frýdek Místek Havířov Havlíčkův Brod

PSČ 256 01 256 01 266 01 266 01 418 01 678 01 388 01 680 01 690 02 616 00 602 00 603 00 621 00 602 00 627 00 639 00 602 00 602 00 602 00 602 00 639 00 603 00 768 61 696 81 252 28 549 41 552 03 560 02 370 01 370 01 381 01 381 01 737 01 405 02 405 02 405 02 518 01 344 01 517 42 544 01 738 01 736 01 580 01

Business Center, Nádražní 397 Adámkova třída 777, 1. patro Příční 8, 1. patro Sadová 1688/1 Velkomoravská 17 Palackého náměstí 99 Eliščino nábřeží 304 Náměstí Svobody 450 Dlouhá 101 (rezidence Šatlava) Třída 1. máje 1781, 1. patro Horní náměstí 441/3 Jakubská 380/4 Široká 128/4 Office Budovatelů 5 Soukenná 1/712 Dukelská 456 Žižkova 15 Divadelní 8 Palackého 1299/25 Husova č. p. 18 J. Buchara 985 Husova 18 Komenského 9 Masarykovo náměstí 70/II Linecká 413 Omlenická 372 OC Permon Mendelova 2873 Poděbradova 412, 1. patro Náměstí Míru 1/166 Legerova 183 Kutnohorská 256 Ulice 5. května 571 Dlouhá 301 Prusinovského 113 Rudní 675 Komenského 53/4 Opletalova 92 Hradební 62 Husovo náměstí 139, 2. NP Tyršova 352 Frýdlantská 244/1 Mrštíkova 2a Letná 566 BUSINESS CENTRUM Liberec Plaza, Palachova 1404 Business Centrum, 5. NP, Řeznická 1332/7 B. Vlčka 7/1

Havlíčkův Brod Hlinsko Hodonín Hodonín Hodonín Hořovice Hradec Králové Hradec Králové Hradec Králové Hranice Humpolec Cheb Chrudim Jablonec nad Nisou Jablonec nad Nisou Jeseník Jihlava Jihlava Jihlava Jilemnice Jilemnice Jilemnice Jindřichův Hradec Jindřichův Hradec Kaplice Kaplice Karviná Kladno Klatovy Kolín 3 Kostelec nad Černými Lesy Králíky Králíky Kroměříž Kutná Hora Kyjov Lanškroun Lanškroun Ledeč nad Sázavou Letohrad Liberec 1 Liberec Liberec 12 Liberec Liberec Lipník nad Bečvou

580 01 539 00 695 01 695 01 695 01 268 01 500 03 500 02 500 03 753 01 396 01 350 02 537 01 466 01 466 01 790 01 586 01 586 01 586 01 514 01 514 01 514 01 377 01 377 01 382 41 382 41 734 01 272 01 339 01 280 02 281 63 561 69 561 69 767 01 284 01 697 01 563 01 563 01 584 01 561 51 460 01 460 01 460 13 460 90 460 01 751 31

Mírové náměstí 18/10, 2. patro Na Foukalce 956 8. května 154/11, 1. patro Masarykova 1070 Brněnská 32 Brněnská 29 Českobratrské náměstí 1321 Železná 51 nám. T. G. Masaryka 35 Budovatelů 2957 Pasáž Magnum Kamenice 113, 1. patro Mírové náměstí 80 B. Egermanna 582 Sloupská 263 Havlíčkova 19 Štefánikova 2086/12 Boleslavská 133 8. května 25 Křížkovského 843/5 Palackého 75/21, 2. patro Rokycanova 11, 1. patro Tř. Svobody 639/20 Wellnerova 1215/3a, 1. patro Ztracená 269/36 Ostrožná 29 Pekařská 4 Popská 223/9, 2. a 3. NP Brandlova 1685/9, 1. patro Třípatrový dům, Stodolní 15, 1. patro Třípatrový dům, Stodolní 15, 3. patro 305/1, 3. patro Zámecká 20, 2. NP tř. Tomáše Bati 332 Třída Míru 2800 Nám. Republiky 56 Purkyňova 573/13, 2. NP Dukelská 294 náměstí T. G. Masaryka, Dům Jakub, č. p. 1011 Vídeňská 533 Husova 240/5 Biskupský dvůr 1149/4 Jankovcova 1037/49 – Budova C – 3. patro Českomoravská 142/18, 1. patro Fügnerovo náměstí 1808/3, IV. patro Husova 9, (2. patro) Charlese de Gaulla 2

Litoměřice Louny Lovosice Luhačovice Mikulov Miroslav Mladá Boleslav Mladá Boleslav Moravský Krumlov Most Náchod Netolice Nový Bor Nový Bor Nový Jičín Nový Jičín Nymburk Olomouc Olomouc Olomouc Olomouc Olomouc Olomouc Olomouc Opava Opava Opava Ostrava Ostrava Ostrava Ostrava Ostrava Otrokovice Pardubice Pardubice Plzeň Podbořany Poděbrady Pohořelice Praha 1 Praha Praha 7 Praha 9 Praha 2 Praha 1 Praha 6

412 01 440 01 410 02 763 26 692 01 671 72 293 01 293 01 672 01 434 01 547 01 384 11 473 01 473 01 741 01 741 01 288 02 779 00 779 00 779 00 779 00 779 00 779 00 779 00 746 01 746 01 746 01 702 00 702 00 702 00 702 00 702 00 765 02 530 02 530 02 301 36 441 01 290 01 691 23 110 00 100 00 170 00 190 00 120 00 110 00 160 00

Jana Masaryka 252/6, 3. patro Lazarská 11/6 Lublaňská 667/42, Office 42, 3. NP Mánesova 881/27, 5. patro Nádražní 114 Ovenecká 364/28 Prague Marina Office, Jankovcova 1596/14, (2. patro) Prosek Point, Budova A, Prosecká 851/64 Václavské náměstí 64 Ruby house Sokolovská 979/209, 5. NP Ruby house Sokolovská 979/209, 6. NP Burzovní palác, Rybná 14 Jankovcova 1518/2 Jankovcova 1518/2 Jankovcova 1518/2 Toužimská 244, 1. patro Tyršova 1832/7, 5. patro V závětří 6 Václavké náměstí 64, 3. patro Václavské náměstí 64, 4. patro Václavské náměstí 64, 5. patro Pod pekárnami 157/3 Pivovarská 197 U Stadionu 270 Smetanova 1941/9, 1. patro Žerotínovo nám. 961/14 Žerotínovo náměstí 29 Olomoucká 4, 1. patro Plumlovská 68 Plumlovská ulice 562/60 Náměstí Lužické 386/1 Palackého 109 budova KB, Staré náměstí 65, 3. patro Tyršova 341 Masarykovo náměstí 138 5. května 163, 4. NP Havlíčkova 1437 Palackého náměstí 93, 3. patro T. G. Masaryka 22, 1. patro Dr. E. Beneše 12, 3. a 4. patro Palác Sofie Hlavní Třída 1/15 9. května 678, 3. patro Budějovická 1178 Erbenova 572/1 U Nádraží 5

Praha 2 Praha 2 Praha 2 Praha 2 Praha 5 Praha 7 Praha 7 Praha 9 Praha Praha 9 – Vysočany Praha 9 – Vysočany Praha Praha Praha Praha Praha 9 Praha 2 Praha Praha Praha Praha 1 Praha 9 – Vysočany Prachatice Prachatice Přerov Přerov Přerov Prostějov Prostějov Prostějov Rumburk Rychnov nad Kněžnou Rychnov nad Kněžnou Semily Slaný Sokolov Strakonice Strakonice Sušice Šumperk Šumperk Tábor Tábor Tábor Teplice

120 00 120 00 120 00 120 00 150 00 170 00 170 00 190 00 110 00 190 00 190 00 110 00 170 00 170 00 170 00 197 00 120 00 170 00 110 00 110 00 110 00 190 00 383 01 383 01 750 02 750 02 750 02 796 01 796 01 796 01 408 01 516 01 516 01 513 01 274 01 356 01 386 01 386 01 342 01 787 01 787 01 390 02 390 02 390 02 415 01

Komenského náměstí 18 Zdislavina 59 Táboritská 368 Dukelská 1137 ul. 1. Máje 495 Školní 173, 2. NP Nádražní 2215 nám. Českého ráje 4 Náměstí Míru 92 Na Splávku 1182 Třída Maršála Malinovského 1393 CPI City Center, Špitálské nám. 3517, 4. patro Mírové nám. 3428/5A, 4. patro Mírové náměstí 8 Křižná 854 Palackého 266 Vodní 57 Karlova 710 Náměstí 15/13 Náměstí T. G. Masaryka 21 Špidrova 80, 1. patro Lidická 1880, 1. patro Pasáž ATRIUM, Krkonošská 186 Fügnerova 4/1 Jana Šoupala 1 Třžiště 40 Školská 322/3 Dlouhá 74 Fügnerovo nábřeží 1490 T. G. Masaryka 588 tř. Tomáše Bati 190 Třída Tomáše Bati 202 Mariánské náměstí 6 Mariánské náměstí 8, 2. patro Tovární 14 Kostelní 74 Náměstí Svobody 55 Horní 22

Třebíč Třebíč Třeboň Třinec – Lyžbice Třinec Trutnov Turnov Turnov Týn nad Vltavou Uherské Hradiště Uherské Hradiště Ústí n. L. Ústí n. L. Ústí nad Orlicí Valašské Meziříčí Valašské Meziříčí Valašské Meziříčí Varnsdorf Velké Meziříčí Veselí nad Lužnicí Vimperk Vlašim Vrchlabí Vysoké Mýto Vyškov Vyškov Zábřeh Zlín Zlín Zlín Zlín Zlín Znojmo Znojmo Znojmo Žamberk Žatec Žďár nad Sázavou

674 01 674 01 379 01 739 61 739 61 541 01 511 01 511 01 375 01 686 01 686 01 400 01 400 01 562 01 757 01 757 01 757 01 407 47 594 01 391 81 385 01 258 01 543 01 566 01 682 01 682 01 789 01 760 01 760 01 760 01 760 01 760 01 669 02 669 02 669 02 564 01 438 01 591 01

Vydavatel: Partners Financial Services, a. s. Prague Gate, Türkova 2319/5b 149 00 Praha 4

výroční zpráva Myslíme na budoucnost, nejen tu svoji

Recommend Documents