VÝROČNÍ ZPRÁVA CONSEQ DŮCHODOVÁ PENZIJNÍ SPOLEČNOST, A.S

VÝROČNÍ ZPRÁVA CONSEQ DŮCHODOVÁ PENZIJNÍ SPOLEČNOST, A.S. (dříve AEGON PENZIJNÍ SPOLEČNOST, a.s.) ZA OBDOBÍ KONČÍCÍ 31. PROSINCE 2013

OBSAH

     

Zpráva představenstva

1

Údaje a skutečnosti podle vyhlášky č. 117/2012 Sb.

3

Údaje a skutečnosti podle zákona č. 563/1991 Sb.

7

Zpráva o vztazích mezi propojenými osobami

10

Zpráva nezávislého auditora k výroční zprávě

13

Účetní závěrka

15

Conseq důchodová penzijní společnost, a.s., Burzovní palác, Rybná 682/14, 110 05 Praha 1, tel. +420 225 988 222, fax +420 225 988 202, IČO 27916430, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 12020

I.

ZPRÁVA PŘEDSTAVENSTVA SPOLEČNOSTI O PODNIKATELSKÉ ČINNOSTI SPOLEČNOSTI A O STAVU JEJÍHO MAJETKU

Vážení klienti a obchodní partneři, dovolte mi se na Vás obrátit a informovat Vás o tom, jak se vedlo společnosti Conseq důchodová penzijní společnost, a.s., (dále jen „Společnost“ nebo „penzijní společnost“) v loňském roce, který byl v mnoha směrech přelomovým rokem v dosavadní historii její existence. Transformací penzijních fondů na penzijní společnosti a oddělením majetku účastníků do transformovaných fondů došlo k zásadní změně business modelu penzijních fondů. Nové principy fungování systému doplňkového penzijního spoření platné od ledna 2013 se velmi podobají tomu, co známe z oblasti kolektivního investování. Zlepšení ochrany spotřebitele, rozšíření možností volby individuální strategie spoření klientem, limity výše účtovaných poplatků jsou hlavní benefit této změny pro klienty. Díky této změně a v kombinaci se státní podporou ve formě příspěvků a daňových úlev se doplňkové penzijní spoření stalo bezkonkurenčně nejvýhodnějším finančním produktem pro spoření na penzi. Kromě výše uvedené transformace byla činnost Společnosti v roce 2013 významně ovlivněna společenskou debatou o důchodové reformě, zejména v souvislosti se zavedením tzv. II. pilíře. Mediálně převládl na II. pilíř spíše negativní názor, což se nepříznivě promítlo i v zájmu občanů a distribučních partnerů o produkty doplňkového penzijního spoření (reformovaného III. pilíře). Proto se Společnost v loňském roce zaměřila především na udržení zákazníků a výrazně omezila obchodní aktivity zacílené na nové klienty. Jsme však i nadále přesvědčeni, že systém dobrovolného spoření na penzi prostřednictvím státem podporovaných produktů je nezbytným prvkem stabilního důchodového systému každé vyspělé společnosti a očekáváme v této oblasti stabilní růst objemu úspor občanů. Vedle vyčlenění aktiv a pasiv souvisejících s penzijním připojištěním do transformovaného fondu jsme založili i dva účastnické fondy. Kromě Conseq povinného konzervativního fondu byl založen Conseq dynamický fond. Vzhledem k nízkému objemu obhospodařovaného majetku ve fondech byly prostředky těchto fondů zatím umístěny pouze na bankovní účty u depozitáře. Hospodaření Společnosti skončilo ztrátou ve výši 15,2 milionu Kč. Na tomto výsledku se projevily jednorázové náklady související s transformací a také rozpouštění časově rozlišených distribučních nákladů z minulých období. V prosinci 2013 bylo společnosti Conseq Investment Management, a.s., uděleno Českou národní bankou povolení k nabytí 100% podílu na Společnosti, kterou k datu 30. prosince 2013 převzala od skupiny Aegon. Společnost změnila ke dni 3. ledna 2014 svoji obchodní firmu (název) na Conseq důchodovou penzijní společnost, a.s. a stala se součástí finanční skupiny Conseq, která tím převzetím posílila svoji pozici na poli spoření na penzi. Nový vlastník přinese Společnosti a jejím klientům podporu ze strany největšího nezávislého investičního manažera v České republice, který působí v oblasti kapitálového trhu a kolektivního investování již 20 let, který se může chlubit důvěrou více než 120 tisíc klientů, jímž spravuje 27 mld. Kč.

1

Věříme, že se nám v roce 2014 podaří plně zužitkovat energii, nápady a peníze dosud vložené do Společnosti a dosáhnout velmi dobrých obchodních výsledků. Vedle toho připravujeme společně se sesterskou Conseq penzijní společností, a.s., projekt sloučení, s právními účinky k 1. lednu 2015. Jsem přesvědčen, že kvalitní a motivovaný tým, podporovaný technologickým a odborným zázemím mateřské společnosti, má všechny předpoklady dosáhnout v budoucnu významného růstu objemu obhospodařovaných aktiv, počtu klientů, výnosů a zisku, a tím i hodnoty Společnosti.

V Praze dne 25. dubna 2014

2

II.

ÚDAJE A SKUTEČNOSTI podle vyhlášky č. 117/2012 Sb.

A.

ÚDAJE O ZMĚNÁCH OBCHODNÍHO REJSTŘÍKU,

SKUTEČNOSTÍ

ZAPISOVANÝCH

DO

ke kterým došlo během rozhodného období

V rozhodném období došlo k těmto změnám ve skutečnostech zapisovaných do obchodního rejstříku: 1. Změna obchodní firmy (názvu) Společnosti v souvislosti s transformací z AEGON Penzijní fond, a.s., na AEGON Penzijní společnost, a.s. Ke změně došlo k 29. lednu 2013. V souvislosti s převzetím Společnosti novým akcionářem, změnila Společnost ke dni 3. ledna 2014 svoji obchodní firmu (název) na Conseq důchodová penzijní společnost, a.s. 2. Změna předmětu podnikání Společnosti v souvislosti s transformací a zahájením aktivit v oblasti doplňkového penzijního spoření tak, že předmět podnikání ke konci rozhodného období byl: a) provozování penzijního připojištění prostřednictvím transformovaného fondu podle zákona č. 42/1994 Sb., o penzijním připojištění se státním příspěvkem („Zákon o penzijním připojištění“) a o změnách některých zákonů souvisejících s jeho zavedením pro účastníky penzijního připojištění a příjemce dávek, vůči nimž byly závazky vyčleněny do transformovaného fondu; b) shromažďování příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele a státních příspěvků podle zákona o doplňkovém penzijním spoření za účelem jejich umísťování do účastnických fondů, obhospodařování majetku v účastnických fondech a vyplácení dávek doplňkového penzijního spoření; c) provozování jiné činnosti než penzijní připojištění, která bezprostředně souvisí s provozování penzijním připojištěním. Předmět podnikání ad a), který byl zapsán do obchodního rejstříku dne 29. ledna 2013, nahradil původní předmět činnosti (provozování penzijního připojištění podle zákona č. 42/1994 Sb., o penzijním připojištění se státním příspěvkem a o změnách některých zákonů souvisejících s jeho zavedením ve znění pozdějších změn a doplňků). Předmět činnosti penzijní společnosti ad b) byl zapsán do Obchodního rejstříku dne 11. července 2013 a souvisí s rozšířením činnosti na obhospodařování účastnických fondů podle zákona o doplňkovém penzijním spoření. 3. Změny v orgánech Společnosti, které jsou popsány níže pod bodem D.

B.

ÚDAJE O DŮCHODOVÝCH NEBO ÚČASTNICKÝCH FONDECH, které byly v rozhodném období obhospodařovány Společností

V rozhodném období Společnost obhospodařovala: AEGON Transformovaný fond AEGON Penzijní společnosti, a. s. (od r. 2014 s názvem Conseq Transformovaný fond Conseq důchodové penzijní společnosti, a. s.) (v této výroční zprávě také jen „transformovaný fond“)

3

AEGON Povinný konzervativní účastnický fond AEGON Penzijní společnosti, a. s. (od r. 2014 s názvem Povinný konzervativní účastnický fond Conseq důchodové penzijní společnosti, a. s.) AEGON Dynamický účastnický fond AEGON Penzijní společnosti, a. s. (od r. 2014 s názvem Dynamický účastnický fond Conseq důchodové penzijní společnosti, a. s.) (oba předcházející v této výroční zprávě také jen „účastnické fondy“)

C.

ÚDAJE O SKUTEČNOSTECH S VÝZNAMNÝM VLIVEM NA VÝKON ČINNOSTI SPOLEČNOSTI spolu s uvedením hlavních faktorů, které měly vliv na hospodářský výsledek

Na základě povolení k činnosti penzijní společnosti a k provozování penzijního připojištění prostřednictvím transformovaného fondu, které Společnosti udělila Česká národní banka, došlo k 1. lednu 2013 vyčleněním aktiv a pasiv souvisejících s penzijním připojištěním do transformovaného fondu k transformaci Společnosti z penzijního fondu ve smyslu zákona o penzijním připojištění se státním příspěvkem na penzijní společnost obhospodařující transformovaný fond ve smyslu zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření (dále jen „zákon o doplňkovém penzijním spoření“). Během roku 2013 Společnost vytvořila na základě povolení České národní banky také výše uvedené dva účastnické fondy.

D.

ÚDAJE O ČLENECH PŘEDSTAVENSTVA, DOZORČÍ OSTATNÍCH VEDOUCÍCH OSOBÁCH SPOLEČNOSTI

RADY

A

Orgány Společnosti k 31. prosinci 2013 Představenstvo Ing. Jiří Schneller, předseda představenstva Mgr. Ing. Vojtech Prerovský, místopředseda představenstva Ing. Pavel Paidar, člen představenstva Ing. Ondřej Poul, člen představenstva V období od 1. ledna do 31. prosince 2013 došlo v představenstvu Společnosti k těmto změnám: Dne 2. února 2013 se stal předsedou představenstva Ing. Jiří Schneller (dříve člen představenstva) a místopředsedou představenstva Mgr. Ing. Vojtech Prerovský (dříve člen představenstva). S účinností od 1. února 2013 se stali dalšími členy představenstva Ing. Pavel Paidar a Ing. Ondřej Poul. Tyto změny byly zapsány do obchodního rejstříku dne 4. dubna 2013. V souvislosti s převzetím Společnosti skupinou Conseq skončilo všem jmenovaným členství v představenstvu jejich odvoláním dozorčí radou Společnosti ke dni 31. prosince 2013 a od 1. ledna 2014 pracuje představenstvo Společnosti ve složení: Ing. Jan Vedral, předseda představenstva, Mgr. Hana Blovská, místopředsedkyně představenstva, 4

Ing. Tomáš Vystrčil, člen představenstva, Ing. Richard Siuda, člen představenstva. Dozorčí rada Dr. Péter Zoltán Máhig, předseda Eszter Horpáczy, místopředseda Gábor András Havas, člen Ke dni 31. prosince 2013 zaniklo v souvislosti s převzetím Společnosti skupinou Conseq uvedeným členům členství v dozorčí radě jejich odvoláním jediným akcionářem Společnosti a od 1. ledna 2014 působí dozorčí rada ve složení: Ing. Aurelian Teppervien, předseda dozorčí rady Ing. Martina Čermáková, místopředsedkyně dozorčí rady Ing. Ondřej Matuška, člen dozorčí rady

E.

ÚDAJE O PORTFOLIO MANAŽERECH SPOLEČNOSTI

Správu investičního portfolia vykonávala v průběhu roku 2013 na základě obhospodařovatelské smlouvy společnost AEGON Magyarország Befektétesi Alapkezelö Zrt.

F.

ÚDAJE O OSOBÁCH, KTERÉ MĚLY, BYŤ JEN PO ČÁST ROZHODNÉHO OBDOBÍ, KVALIFIKOVANOU ÚČAST NA SPOLEČNOSTI

Kvalifikovanou účastí se rozumí přímý nebo nepřímý podíl na základním kapitálu nebo hlasovacích právech Společnosti, nebo jejich součet, který představuje alespoň 10 % nebo umožňuje uplatňovat významný vliv na řízení Společnosti. V období od 1. ledna do 31. prosince 2013 došlo k následujícím změnám ve struktuře akcionářů společnosti. Jeden z dosavadních akcionářů, společnost ZFP Akademie, a.s., na základě „Dohody o vypořádání práv a povinností“ uzavřené s druhým z dosavadních akcionářů, společností AEGON Tsjechië Holding B.V., pozbyl akcie Společnosti a jejím jediným akcionářem se stala druhá jmenovaná. Tato změna byla zapsána do obchodního rejstříku dne 11. července 2013. K datu 30. prosince 2013 došlo ke změně jediného akcionáře Společnosti. Namísto společnosti AEGON Tsjechië Holding B.V. se jediným akcionářem stala společnost Conseq Investment Management, a.s. Změna jediného akcionáře byla zapsána v obchodním rejstříku dne 25. února 2014.

G.

ÚDAJE O OSOBÁCH, NA KTERÝCH MĚLA SPOLEČNOST, BYŤ JEN PO ČÁST ROZHODNÉHO OBDOBÍ, KVALIFIKOVANOU ÚČAST

Společnost neměla v rozhodném období kvalifikovanou účast na žádné osobě.

5

H.

ÚDAJE O OSOBÁCH, KTERÉ BYLY SE SPOLEČNOSTÍ PERSONÁLNĚ PROPOJENÉ

Právnické osoby personálně propojené se Společností

Doba personálního propojení

Aegon Pojišťovna, a.s. Aegon Pojišťovna, a.s. Aegon Pojišťovna, a.s. Aegon Pojišťovna, a.s.

celé rozhodné období celé rozhodné období od 1. února 2013 od 1. února 2013

I.

Jméno, příjmení

Jiří Schneller Vojtech Prerovský Pavel Paidar Ondřej Poul

Zainteresovanost v právnických osobách propojených se Společností předseda představenstva místopředseda představenstva člen představenstva člen představenstva

Členství a funkce v orgánech Společnosti předseda představenstva místopředseda představenstva člen představenstva člen představenstva

ÚDAJE O OSOBÁCH, KTERÉ V ROZHODNÉM OBDOBÍ JEDNALY SE SPOLEČNOSTÍ VE SHODĚ, pokud se nejedná o osoby uvedené pod písmeny E. až G

Společnost nejednala v roce 2013 ve shodě s žádnou osobou, která není uvedena výše pod písm. E až G. J.

ÚDAJE O OBCHODNÍCÍCH S CENNÝMI PAPÍRY, kteří vykonávali činnost obchodníka s cennými papíry ve vztahu k důchodovým fondům nebo účastnickým fondům obhospodařovaným Společností

Činnost obchodníka s cennými papíry ve vztahu k účastnickým fondům obhospodařovaným Společností vykonávala po celé rozhodné období Česká spořitelna, a.s.

K.

ÚDAJE O SOUDNÍCH NEBO ROZHODČÍCH SPORECH, JEJICHŽ ÚČASTNÍKEM BYLA NEBO JE SPOLEČNOST SAMA NEBO NA ÚČET DŮCHODOVÉHO FONDU NEBO ÚČASTNICKÉHO FONDU, jestliže hodnota předmětu sporu převyšuje 1 % hodnoty majetku Společnosti nebo majetku v důchodovém nebo účastnickém fondu, jehož se spor týká, v rozhodném období

Společnost nebyla ve sledovaném období sama nebo na účet jí obhospodařovaného účastnického fondu účastníkem žádného soudního ani rozhodčího sporu, jehož předmět by měl hodnotu převyšující 1% hodnoty majetku Společnosti resp. účastnického fondu, jehož se spor týká.

6

III.

ÚDAJE A SKUTEČNOSTI podle § 21 zákona č. 563/1991 Sb., o účetnictví A. VYBRANÉ ÚDAJE SPOLEČNOSTI

Z ROZVAHY

A

VÝKAZU

ZISKU

A

ZTRÁTY

ROZVAHA K 31. PROSINCI 2013 Aktiva v tis. Kč Pokladní hotovost Pohledávky za bankami v tom: a) splatné na požádání b) ostatní pohledávky Dlouhodobý nehmotný majetek Dlouhodobý hmotný majetek Ostatní aktiva Náklady a příjmy příštích období Aktiva celkem

31. prosince 2013 7 76 747 76 747 0 12 205 190 24 574 219 054 332 777

Pasiva v tis. Kč Ostatní pasiva Základní kapitál Emisní ážio Kapitálové fondy a fondy ze zisku Zisk nebo ztráta za účetní období Pasiva celkem

31. prosince 2013 3 978 300 000 0 41 817 (15 188) 332 777

VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY ZA ROK KONČÍCÍ 31. PROSINCE 2013 v tis. Kč Výnosy z úroků a podobné výnosy Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Zisk nebo ztráta z finančních operací Správní náklady a) náklady na zaměstnance aa) mzdy a platy ab) sociální a zdravotní pojištění b) ostatní správní náklady Odpisy dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku Zisk z běžné činnosti před zdaněním Daň z příjmů Zisk za účetní období po zdanění

B.

31. prosince 2013 362 49 827 36 309 (16) 28 437 18 351 13 214 4 280 10 086 (1 886) (15 188) 0 (15 188)

FINANČNÍ A NEFINANČNÍ INFORMACE O SKUTEČNOSTECH, KTERÉ NASTALY AŽ PO ROZVAHOVÉM DNI A JSOU VÝZNAMNÉ PRO NAPLNĚNÍ ÚČELU VÝROČNÍ ZPRÁVY

Po rozvahovém dni došlo ke změně v obchodní firmě (názvu) Společnosti a v obsazení orgánů Společnosti tak, jak jsou tyto změny popsány výše v části II. Společnost připravuje sloučení s Conseq penzijní společností, a.s., kdy nástupnickou společností bude Společnost. Společnost plánuje, že k fúzi sloučením dojde s právními účinky ke k 1. lednu 2015.

7

C.

INFORMACE O PŘEDPOKLÁDANÉM VÝVOJI ČINNOSTI SPOLEČNOSTI

Společnost se chce zaměřit na zvýšení objemu majetku obhospodařovaného v účastnických fondech. Především pak chce oslovit klienty stávajících transformovaných fondů (penzijního připojištění) s nabídkou převodu do účastnických fondů (doplňkového penzijního spoření), které je podle názoru Společnosti vhodnější alternativou pro dlouhodobé zhodnocování úspor na penzi. Vedle toho předpokládáme, že v průběhu roku bude realizován projekt sloučení Conseq penzijní společností, a.s., se Společností jako nástupnickou společností. D.

INFORMACE O RIZICÍCH VYPLÝVAJÍCÍCH Z POUŽITÍ INVESTIČNÍCH INSTRUMENTŮ A O CÍLECH A METODÁCH JEJICH ŘÍZENÍ

Společnost je při použití investičních instrumentů vystavena zejména následujícím rizikům: 1) Tržní riziko Tržním rizikem se rozumí riziko ztráty vyplývající ze změny cenových podmínek na trhu, to jest cen aktiv, měnových kursů, úrokových sazeb atd. Společnost a jí obhospodařované fondy mohou být vystaveny zejména úrokovému riziku, akciovému riziku a měnovému riziku. Společnost a jí obhospodařované fondy řídí tržní rizika, kterým jsou vystaveny, zejména aplikací těchto nástrojů: - soustavou limitů; - využitím derivátů k zajištění tržních rizik. 2) Úvěrové riziko Úvěrovým rizikem se rozumí riziko ztráty vyplývající ze selhání schopnosti dlužníka dostát svým závazkům vůči Společnosti a jím obhospodařovaným fondům. Společnost a jí obhospodařované fondy řídí úvěrové riziko: a) stanovením limitů na protistrany a emitenty při obchodech na vlastní účet při správě vlastního majetku; b) zajištěním souladu uzavřených obchodů s platnou legislativou a smlouvami, kterými je Společnost vázána; c) schvalováním obchodních partnerů; d) výběrem depozitáře Fondů; e) volbou vhodné investiční politiky Fondů v souladu s jejich statutem a dalšími pravidly stanovenými Společností. 3) Riziko likvidity Rizikem likvidity se rozumí riziko ztráty schopnosti Společnosti dostát svým závazkům v době jejich splatnosti nebo schopnosti Společnosti financovat svá aktiva. Společnost řídí riziko likvidity aplikací limitů a má zároveň vypracován pohotovostní plán pro případ krize likvidity. 4) Operační riziko Operačním rizikem se rozumí riziko ztráty vlivem nedostatků či selhání vnitřních procesů, lidského faktoru nebo systémů či riziko ztráty vlivem vnějších skutečností, včetně rizika právního. Společnost řídí operační riziko zejména nastavením vnitřních postupů a pravidel. E.

INFORMACE O AKTIVITÁCH V OBLASTI VÝZKUMU A VÝVOJE

Společnost nevyvinula během rozhodného období žádné aktivity v oblasti výzkumu a vývoje. 8

F.

INFORMACE O AKTIVITÁCH V OBLASTI OCHRANY ŽIVOTNÍHO PROSTŘEDÍ A PRACOVNĚPRÁVNÍCH VZTAZÍCH

Společnost nevyvinula během rozhodného období žádné aktivity v oblasti ochrany životního prostředí a pracovně právních vztahů. G.

INFORMACE O TOM, ZDA ÚČETNÍ JEDNOTKA MÁ ORGANIZAČNÍ SLOŽKU PODNIKU V ZAHRANIČÍ

Společnost nemá organizační složku podniku v zahraničí.

9

IV. ZPRÁVA O VZTAZÍCH MEZI PROPOJENÝMI OSOBAMI Představenstvo Společnosti předkládá ve smyslu ustanovení § 66a odst. 9 zákona č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník1, tuto zprávu o vztazích mezi propojenými osobami. Osobami propojenými se Společností v roce 2013 byly: 1. OVLÁDAJÍCÍ OSOBY Ovládající osobou v roce 2013 byla společnost AEGON Tsjechië Holding B.V., AEGON plein 50, 2591 Haag, Nizozemské království, která ke dni 30. prosince 2013 svoji účast na Společnosti pozbyla a jediným akcionářem Společnosti se stala společnost Conseq Investment Management, a.s. 2. OVLÁDANÉ OSOBY V roce 2013 Společnost neovládala sama nebo jednáním ve shodě žádnou osobu. 3. OSOBY OVLÁDANÉ STEJNOU OVLÁDAJÍCÍ OSOBOU V účetním období roku 2013 měla Společnost vztah vůči následujícím společnostem patřícím do koncernu AEGON N.V. Společnosti/sídlo AEGON N.V. AEGONplein 50, 2591Tv ’s-Gravenhage, Nizozemsko AEGON Tsjechië Holding B.V. AEGONplein 50, 2591Tv ’s-Gravenhage, Nizozemsko AEGON Pojišťovna, a.s. Na Pankráci 26/322, 140 00 Praha 4, Česká republika AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelö Zrt. Budapešť, Üllői út 1.,1091, Maďarsko AEGON Hungary Closed Company Ltd., organizační složka Na Pankráci 322/26, 140 00 Praha 4, Česká republika)

1

Zpráva o vztazích je zpracována za rok 2013 a Společnost ji podle § 775 zákona č. 90/2013 Sb., o obchodních korporacích, vypracovává podle obchodního zákoníku. 10

Od 30. prosince 2013 měla Společnost vztah vůči následujícím společnostem patřícím do koncernu Conseq: Conseq Funds investiční společnost, a.s., se sídlem Rybná 682/14, 110 05 Praha 1 QI investiční společnost, a.s., se sídlem Rybná 682/14, 110 05 Praha 1 Conseq penzijní společnost, a.s., se sídlem Rybná 682/14, 110 05 Praha 1 Conseq Invest plc., se sídlem First Floor, Fitzwilton House, Wilton Place, Dublin 2, Irská republika V přehledu nejsou uvedeny společnosti a jiné právnické osoby, účast ve kterých je v majetku některého z podílových fondů obhospodařovaných investiční společností ze skupiny Conseq. Vlastníkem těchto účastí v majetku podílového fondu jsou podílníci podílového fondu, v souladu s právní úpravou se však namísto podílníků podílového fondu do příslušného veřejného seznamu nebo veřejného rejstříku jako vlastník zapisuje podílový fond spolu s údajem o jeho obhospodařovateli2Mezi shora uvedenými osobami ovládanými stejnou ovládající osobou a Společností byly v rozhodném období uzavřeny následující smlouvy.

Druh smlouvy

Smluvní strana

Plnění společnosti

Protiplnění

Újma vzniklá společnosti nevznikla

Dohoda zaměstnavatelů o podmínkách dočasného přidělení zaměstnanců Dohoda o použití obchodní značky Smlouva o obchodním zastoupení Smlouva o spolupráci a sdílení nákladů Smlouva o obhospodařování portfolia

AEGON Pojišťovna, a.s.

Kompenzace mzdových nákladů

Poskytnutí Zaměstnanců

AEGON N.V.

žádné

nevznikla

AEGON Pojišťovna, a.s.

provizní odměna

AEGON Pojišťovna, a.s.

poměrné sdílení nákladů

Podmínky používání obchodní značky výkon zprostředkovatelské činnosti poměrné sdílení nákladů

AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelö Zrt.

úplata za obhospodařování portfolia, úhrada nákladů

správa aktiv

nevznikla

Rámcová smlouva

AEGON Hungary Closed Company Ltd., organizační složka

poskytování příspěvku zaměstnavatele na penzijní připojištění zaměstnanců

žádné

nevznikla

Smlouva o poskytování služeb

AEGON N.V.

úplata za poskytování služeb

poskytování vnitro koncernových služeb

nevznikla

nevznikla

nevznikla

2

Srov. § 102 odst. 1 a § 105 zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech 11

PROHLÁŠENÍ Představenstvo Společnosti prohlašuje, že kromě výše uvedených smluv nebyly mezi propojenými osobami a Společností učiněny žádné jiné právní úkony a v zájmu nebo na popud propojených osob nebyla v roce 2013 Společností žádná jiná opatření přijata nebo uskutečněna.

V Praze dne 25. dubna 2014

12

ÚČETNÍ ZÁVĚRKA

15