VIVIUM Managed Funds Tak 23-fonds met een mooi rendement
Professioneel portefeuillebeheer door experts • Interessante fiscale voordelen • Een belegging aangepast aan uw profiel •
Verdient u meer dan wat u vandaag spendeert? Meer dan wat u vandaag opzijzet voor uw pensioen? Dan is het tijd om een verstandige strategie uit te tekenen voor dat geld. Want zonder een goede beleggingsstrategie loopt u mooie winsten mis. Laat uw inkomsten méér opbrengen dan de rente op uw spaarboekje. Naast pensioensparen en langetermijnsparen doet een beleggingsverzekering uw vermogen fors toenemen.
Wat zijn de VIVIUM Managed Funds? De VIVIUM Managed Funds zijn een tak 23-beleggingsfonds. Dat betekent dat u maandelijks of jaarlijks geld opzijzet dat door VIVIUM ondergebracht wordt in een beleggingsfonds. Dat geld is altijd voor u beschikbaar. Uw premies brengen geen gegarandeerde intrest op, maar volgen de koers van het fonds. Hierdoor hebt u een grote kans op een mooie meeropbrengst.
TIP! Zijn uw fiscale spaarmogelijkheden al volledig benut? Dan zijn de VIVIUM Managed Funds een ideale spaarformule voor de toekomst!
2-3
Drie keer JA hieronder? Dan zijn de VIVIUM Managed Funds een ideale spaarformule voor u: Wilt u dat uw spaargeld nog meer opbrengt dan een vaste rentevoet? Kunt u maandelijks minimaal 30 euro opzijzetten? Bent u bereid een klein tot groot risico te nemen?
Wat betekenen de VIVIUM Managed Funds in de praktijk? U stort minimaal 250 euro per jaar of 30 euro per maand. Maandelijkse stortingen beperken het risico en geven u de beste garantie op een goed rendement. U kiest een van de vier Managed Funds van VIVIUM op basis van uw beleggersprofiel. Afhankelijk van het gekozen fonds spreidt VIVIUM uw kapitaal over aandelen, obligaties, liquiditeiten en vastgoed. Zo maakt u kans op mooie opbrengsten. Het schema hieronder vertelt u welk profiel het best bij u past. Vraag zeker raad aan uw makelaar voor de juiste keuze. Overstappen kan altijd en is éénmaal per jaar gratis. Stability Fund
Balanced Fund
Dynamic Fund
Agressive Fund
Uw prioriteiten
Bescherming en kans op mooie winst
Aangroei op middellange termijn met redelijke bescherming
Aangroei op lange termijn met minder bescherming
Maximale aangroei op lange termijn met minimale zekerheid
Uw risico
Laag
Middelmatig
Hoog
Heel hoog
Uw beleggingsproducten
Obligaties: 66%
Obligaties: 46,5%
Obligaties: 21%
Obligaties: 0%
Aandelen: 20%
Aandelen: 47,5%
Aandelen: 75%
Aandelen: 100%
Liquiditeiten: 8%
Liquiditeiten: 2%
Liquiditeiten: 0%
Liquiditeiten: 0%
Vastgoed: 6%
Vastgoed: 4%
Vastgoed: 4%
Vastgoed: 0%
1 Bij het fonds kan er geen rendementsgarantie gegeven worden door de verzekeringsonderneming. De doelstelling van dit fonds is een meerwaarde te realiseren. De waarde van het fonds kan schommelen in de tijd. Het financiële risico dat daarmee verbonden is, wordt gedragen door de verzekeringsnemer. Er kan geen enkele formele garantie worden geboden met betrekking tot de terugbetaling van het ingelegd kapitaal. Het beheersreglement is opvraagbaar bij VIVIUM.
Fiscale voordelen van de VIVIUM Managed Funds De fiscus beloont tak 23-fonds met fiscale voordelen: • Geen roerende voorheffing. • Geen belastingen op de meerwaarde. • Geen beurstaksen. • De premietaks bedraagt 1,1%
Uw nabestaanden krijgen uw kapitaal als u overlijdt Overlijdt u terwijl uw VIVIUM Managed Funds beleggingsfonds nog loopt? Dan krijgen de personen die u hebt aangeduid als begunstigden de rechten op uw kapitaal. Dit kapitaal wordt gerekend aan de hand van de waarde van het fonds op de datum van overlijden.
4-5
VIVIUM Managed Funds in cijfers Rendement Balanced Fund 1997 - 2010
Rendement Stability Fund 1997 - 2010
70,00%
50,00% 45,00%
60,00%
40,00%
50,00%
35,00% 40,00%
30,00%
30,00%
25,00%
20,00%
20,00% 15,00%
10,00%
10,00%
0,00%
5,00% -10,00%
0,00%
-20,00%
-5,00% -10,00%
-30,00% 31/12/1997 31/12/1998 31/12/1999 31/12/2000 31/12/2001 31/12/2002 31/12/2003 31/12/2004 31/12/2005 31/12/2006 31/12/2007 31/12/2008 31/12/2009 31/12/2010
return over periode gecumuleerde return
0
4,98%
1,08%
2,30%
-1,06%
-4,85%
5,26%
4,96%
7,03%
3,40%
-0,41%
-4,91%
10,10%
6,00%
0
3,76%
4,88%
7,29%
6,16%
1,01%
6,32%
11,59%
19,44%
23,50%
22,99%
16,96%
28,77%
36,49%
Rendement Dynamic Fund 1998 - 2010
31/12/1997 31/12/1998 31/12/1999 31/12/2000 31/12/2001 31/12/2002 31/12/2003 31/12/2004 31/12/2005 31/12/2006 31/12/2007 31/12/2008 31/12/2009 31/12/2010 return over periode gecumuleerde return
18,39%
28,52%
4,11%
1,85%
-7,52%
-16,25%
7,58%
7,41%
12,42%
6,87%
-1,51%
-18,64%
20,53%
10,35%
3,91%
33,55%
39,04%
41,62%
30,98%
9,70%
18,02%
26,76%
42,51%
52,30%
50,00%
22,04%
47,09%
62,32%
Rendement Aggressive Fund 2000 - 2010
40,00%
40,00% 30,00%
30,00%
20,00% 20,00% 10,00% 10,00%
0,00%
0,00%
-10,00% -20,00%
-10,00%
-30,00% -20,00% -40,00% -30,00%
-50,00%
-40,00% return over periode gecumuleerde return
-60,00% 31/12/1998
31/12/1999
31/12/2000
31/12/2001
31/12/2002
31/12/2003
31/12/2004
31/12/2005
31/12/2006
31/12/2007
31/12/2008
31/12/2009
31/12/2010
1,79%
10,63%
1,45%
-12,16%
-24,78%
10,10%
8,98%
18,53%
10,00%
-1,14%
-31,29%
27,24%
14,33%
1,36%
12,13%
13,76%
-0,07%
-24,83%
-17,24%
-9,81%
6,90%
17,59%
16,25%
-20,13%
1,63%
16,19%
return over periode gecumuleerde return
31/12/2000
31/12/2001
31/12/2002
31/12/2003
31/12/2004
31/12/2005
31/12/2006
31/12/2007
31/12/2008
31/12/2009
-8,56%
-14,24%
-33,42%
12,57%
9,28%
23,04%
14,25%
-0,82%
-43,78%
33,51%
31/12/2010 8,50%
-8,40%
-21,44%
-47,70%
-41,13%
-35,66%
-20,84%
-9,57%
-10,31%
-49,58%
-32,68%
-26,96%
2 Deze historische prestaties vormen geen garantie voor de toekomst.
VIVIUM helpt u met uw financiële toekomstplannen Een beleggingsverzekering Managed Funds van VIVIUM is veilig én rendabel. Een ideale manier om te bouwen aan een mooi kapitaal voor de toekomst. Maar putte u ook al uw fiscale spaarmogelijkheden al uit? Want voor pensioensparen en langetermijnsparen bij VIVIUM doet de fiscus u een mooi cadeau. Vraag uw makelaar om meer uitleg!
Pensioensparen - Sparen met maximale belastingaftrek Langetermijnsparen - Sparen voor de toekomst met fiscale korting Managed Funds - Tak 23-fonds met een mooi rendement
6-7
VIVIUM Zeker van elkaar. VIVIUM is een Belgische verzekeringsmaatschappij. We kennen de markt door en door en bieden een heel brede waaier aan verzekeringen aan: levensverzekeringen, niet-levensverzekeringen en employee benefits. Dat doen we voor particulieren en zelfstandigen, maar ook voor kmo’s en grote ondernemingen. VIVIUM gelooft rotsvast in de toegevoegde waarde van de makelaar als langetermijnpartner van de klant. Daarom werken we keihard aan sterke producten en diensten zodat makelaars volop hun rol van adviesverlener kunnen opnemen. VIVIUM maakt deel uit van de P&V Groep. We zijn de derde grootste verzekeringsmaatschappij in België die met onafhankelijke makelaars werkt.
Koningsstraat 153 1210 Brussel tel. +32 2 406 35 11 fax +32 2 406 35 66
ZETEL ANTWERPEN Desguinlei 92 2018 Antwerpen tel. +32 3 244 66 88 fax +32 3 244 66 87
VIVIUM N.V. Lid van de P&V Groep
Verzekeringsonderneming erkend door de FSMA onder codenummer 0051 BTW BE 0404.500.094 - RPR Brussel Voor meer info www.vivium.be
Een vraag? Uw makelaar kent het antwoord We maken onze polissen graag zo duidelijk mogelijk, maar we begrijpen dat u zich graag goed wilt informeren. En dat doet u best bij uw makelaar. Hij is onafhankelijk en weet u precies uit te leggen welke voordelen en voorwaarden aan deze verzekering verbonden zijn.
v.u.: VIVIUM N.V. – Koningsstraat 153, 1210 Brussel – 8.016N/07-2011
MAATSCHAPPELIJKE ZETEL
