Visi dan Misi DPA Pemikiran Strategik Dana Pensiun Astra, mengacu pada cara melihat yang lebih luas atas yang dapat dilakukan dana pensiun terhadap stakeholder •
Visi :
Menjadikan Masa Pensiun Lebih Berkualitas
•
Misi : 1. 2. 3.
•
Mempersiapkan Peserta dalam menghadapi masa pensiun Mengelola iuran dana pensiun sehingga mampu memberikan perlindungan keuangan kepada Pendiri, Mitra Pendiri, dan Peserta Berperan aktif dalam mengembangkan industri dana pensiun di Indonesia
Nilai Inti : Integritas
Strategi Utama : 1. 2. 3. 4. 5.
Melakukan yang terbaik
Memberikan pelayanan prima
Bisnis dan Investasi yang prudent Streamline proses bisnis Sistem IT yang terpadu dan user friendly Meningkatkan kompetensi dan kaderisasi karyawan Program nilai tambah bagi peserta
Tema : Percaya Diri Menghadapi Masa Depan (Confidence in Facing the Future)
Kerjasama
DPA ROAD MAP 2017- 2021 Leverage Competence
2019-2021 • Program for Retiree • Intergated Investment model • Explore Services
Build Up Model to Test Capability
2018-2019 • • • •
Products/Services System Policy & Procedure People
Strengthen the Base and Competence
2017-2018
• Expand Services • Training & Consultan • Expand Integrated Investment
Sejarah Dana Pensiun Astra Berawal dari Yayasan yang dikonversi jadi badan hukum Dana Pensiun dengan dua skema pembayaran kemudian dipecah menjadi dua Dana Pensiun, MP dan IP.
• Yayasan Dana Pensiun Astra (YDPA) Dibentuk O/ William S.
Des ‘86
• YDPA mulai aktif berjalan (11 mitra & 8.361 peserta) Jan ‘87
• YDPA berubah menjadi Dana Pensiun Astra (DPA) 54 Mitra & 31.305 peserta • DPA bukan yayasan 6 Feb ‘96
• Pemisahan DPA menjadi: • DPA 1 *≤20 April ’92+ (PPMP) • DPA 2 [>20 April ’92+ (PPIP)
6 Sep ‘05
• DPA 1 • Jumlah mitra 64 perusahaan • Jumlah peserta aktif 4.095 • DPA 2 • Jumlah mitra 133 perusahaan • Jumlah Peserta Aktif 156.867
Des ’15
4
Pendekatan Perubahan Program Cut Off Pemisahan peserta dari dua Dana Pensiun Astra mengambil tanggal dikeluarkannya UU No. 11 Tahun 1992 Tetang Dana Pensiun PENGESAHAN DEPKEU UU 11/1992
1987
1996
per 6 September 2005
PPMP >92
PPIP
DPA2
Peserta ≤20/4/92
YDPA
DPA PPMP <92 Satu Badan Hukum
Peserta >20/4/92
PPMP
DPA1
Dua Badan Hukum 5
Profil Peserta & Program DPA DPA 1 (Defined Benefit) Sep-16 2015 64 64
Number of Co-Founder Active Member Pasive Member Total Member
3.746 736 4.482 in IDR billion 1.479
Net Asset
DPA 2 (Defined Contribution) Sep-16 2015 133 133
4.095 762 4.857
158.273 23.113 181.386
156.867 22.844 179.711
1.406
6.763
5.587
Total DPA1 dan DPA2 Sep 2016
8.008
Keterangan
DPA1
DPA2
Program
Manfaat Pasti
Iuran Pasti 6,4% x Gaji Pokok
• Iuran Karyawan
berdasarkan perhitungan aktuaria 3,2% x Gaji Pokok
Hitung Manfaat Pensiun
Faktor Masa Kerja x PhDP*) x NS**)
Saldo Awal + Akumulasi Iuran + Hasil Pengembangan
Ketentuan
Pembayaran sekaligus
jika 80% total MP >500jt wajib beli anuitas. 20% dapat dibayarkan tunai (UU 11, P25 ay3, PMK 50/2012)
Iuran • Iuran Perusahaan
3,2% x x Gaji Pokok
6
Struktur Organisasi Dana Pensiun Astra Struktur Dana Pensiun Astra Satu dan Astra Dua, tergambar dalam satu struktur yang sama di mana dalam operasilonalnya dikerjakan oleh orang yang sama, tapi dalam sistem yang terpisah. Karyawan dari masing-masing Dana Pensiun mengerjakan pekerjaan sesuai dengan job desc masing-masing, tapi untuk pekerjaan kedua dana pensiun. PENDIRI
MITRA PENDIRI
Badan yang dibentuk oleh Dewas untuk memberikan advis tentang investasi kepada Dewan Pengawas
DEWAN PENGAWAS KOMITE INVESTASI Dana Pensiun Astra Support Office & PDCA
Direktorat Finance & Investment & HRGA
Departemen Finance & Investment Operation
Departemen HRGA
Sekretaris
Direktorat Mitra Membership, & Public Rel.
Departemen Mitra & Membership
Direktorat Accounting, Tax, Control, IT & Management Risiko
Departemen Informasi Teknologi
Departemen Acc, Tax, Control & Risk Management
7
Komite Investasi
Dewan Pengawas
Dewan Pengawas dan Komite Investasi Dana Pensiun Astra PPMP (DPA1) Ketua
Suparno Djasmin
Anggota Gunawan Geniusahardja
PPIP (DPA2) Suparno Djasmin Gunawan Geniusahardja
Widya Wiryawan
Widya Wiryawan
Aloysius Budi Santoso
Endang Trihandajani
Gama Anom Yogotomo
Wuri Roosianti
Bernadetta Nawang Wulan
Wie Tjung Sudarma
PPMP (DPA1) Ketua
Chiew Sin Cheok
Anggota Santosa
BOD ASTRA
HRD HEAD
PPIP (DPA2) Chiew Sin Cheok
BOD ASTRA
Santosa
Vilia Husin
Vilia Husin
Erik Tjahjadi Sadikin
Erik Tjahjadi Sadikin
Jeffrey Gunadi Chandrawijaya
Jeffrey Gunadi Chandrawijaya
Suheri
Fredyanto Manalu
Chairi Pitono
Purwaningsih
CEO/CFO Group Astra
Direksi DPA 8
Manajemen Dana Pensiun Astra Secara legal setiap pengurus bertanggung jawab atas DP-nya, tapi terhadap Astra Pengurus bertanggung jawab atas kedua DP. Dalam operasional, pengurus DPA1 mendapat kuasa dari Pengurus DPA2 untuk melakukan urusan operasional, begitu pula sebaliknya. Dalam Performance Pengurus bertanggungjawab kepada Chief.
Nama
Jabatan Legalitas
Role di DPA
Suheri
Presiden Direktur DPA1
Chief DPA
Chairi Pitono
Direktur DPA1
Finance & Investment dan HRGA
Fredyanto Manalu
Presiden Direktur DPA 2
Accounting, Tax, Control, IT dan Managemen Risiko
Purwaningsih
Direktur DPA2
Mitra, Membership & Public Relations Dalam kegiatan operasional, fungsi operasional Pengurus yang tidak terdapat pada DP lain diberi kuasa untuk menjalankan operasional DP lainnya. 9
Mekanisme Organisasi 1. Dewan Pengawas • Terdiri dari 3 anggota BOD sbg wakil Pemberi Kerja ( DPA 1 & DPA 2 ) dan 6 karyawan sebagai wakil karyawan (masing-masing 3 orang untuk tiap Dana Pensiun) • Komposisi BOD dan pimpinan HRD sebagai representasi dari 7 lini bisnis Astra (otomotif, jasa keuangan, alat berat & pertambangan, agribisnis, infrastruktur & logistik, teknologi informasi, Property) 2. Komite Investasi • Terdiri dari anggota BOD Astra dan Direktur Keuangan Mitra Pendiri 3. Pengurus (Eksekutive Astra, karyawan Astra International) • Terdiri dari dari 2 Direksi untuk masing-masing Dana Pensiun • Masing-masing pengurus mempunyai tugas : • Suheri sebagai Presiden Direktur DPA 1 (Chief DPA) • Chairi Pitono sebagai Direktur DPA 1 (DIC Finance & Investment Operation, dan HRD) • Fredyanto Manalu sebagai Presiden Direktur DPA 2 (DIC Accounting, Tax, IT, Control & Managemen Risiko) • Purwaningsih sebagai Direktur DPA2 (DIC Mitra dan Kepesertaan) 4. Karyawan DPA • Mengerjakan operasional dua dana pensiun (DPA1 dan DPA2), headcount dan pengajian dari masing-masing DP • Standar Rekruitmen Astra dengan benefit dan remunerasi yang sama
10
Mekanisme Review dan Pelaporan Review 1. Pendiri • Penyampaian Pertanggungjawaban Pengurus dan Laporan Tahunan Dewan Pengawas DPA 1 & DPA 1 (maksimum 3 bulan setelah akhir Tahun) 2. DIC (Direktur Astra yang membawahi Dana Pensiun dan Financial Sevices) • Setiap Quartal (Rutin) dan setiap waktu jika diperlukan 3. Dewan Pengawas • Setiap Quartal (Rutin) dan setiap waktu jika ada topik yang perlu dibahas khusus 4. Komite Investasi • Review Kinerja Investasi dan diskusi evaluasi hal-hal yang dianggap perlu untuk jadi masukan bagi Dewan Pengawas
5. Pengurus DPA1 dan DPA2 • Rapat pengurus dan para Head, setiap 2 mingguan, membahas hal-hal operasional dan improvement • Setiap waktu diperlukan untuk keputusan investasi yang perlu diambil 11
Mekanisme Review dan Pelaporan Laporan 1. DIC dan Dewan Pengawas • Laporan Kinerja Operasional dan Investasi DPA 1 & DPA 2 (Bulanan, tertulis) 2. Komite Investasi • Laporan Kinerja Investasi DPA 1 & DPA 2 (Bulanan, tertulis) 3. Pendiri dan Mitra Pendiri (diwakili Direktur HRD) • Penyampaian hasil laporan pertanggungjawaban (setelah pertanggungjawaban kepada pendiri, presentasi dan tertulis)
laporan
4. Pendiri dan Mitra Pendiri (diwakili PIC HRD) • Penyampaian hasil laporan pertanggungjawaban (setelah pertanggungjawaban kepada pendiri, presentasi dan tertulis)
laporan
5. Peserta • Penyampaian Saldo bulanan melalui Website, mobile phone, ATM, SMS, atau Answering Machine dan kinerja investasi melalui WEB (bulanan)
12
Investasi
Percaya Diri Menghadapi Masa Depan.
www.dapenastra.com 13
Kebijakan Batasan Investasi Tahapan yang dilalui mulai dari penentuan Arahan Investasi sampai dengan pengurus menjalankannya adalah sebagai berikut :
Pendiri menetapkan Kebijakan Arahan Investasi
Pengurus menjalankan rencana investasi
Pengurus menyusun rencana investasi tahunan
Pendiri & Dewan Pengawas menyetujui rencana investasi
(RKA)
14
Arahan Investasi Sebagai panduan bagi Pengurus, Pendiri dan Dewan Pengawas (DPA2) menetapkan Arahan investasi sebagai berikut : No
Jenis Investasi
Max Penempatan DPA
1
Deposito on call pada Bank
25%
2
Deposito berjangka pada Bank
100%
3
Sertifikat Deposito pada Bank
15%
4
Surat berharga yang diterbitkan BI
20%
5
Surat Berharga Negara
100%
6
Saham yang tercatat pada BEI
7
Obligasi dan/atau sukuk yang tercatat pada BEI
50%
8
Reksadana
20%
9
Penyertaan langsung di Indonesia
10%
10 Tanah dan/atau bangunan di Indonesia
15%
60 % (DPA1) 75% (DPA2)
15
Investment Portfolio Dalam pelaksanaannya, Rencana Investasi yang disetujui, target alokasinya adalah seperti di bawah ini : Investment Target
DPA1 (% Target alokasi)
1 MI (target : beat index)
Investment Target
35.0%
Gouvernment Bond
30.0%
25.0%
Corporate Bond
15.0%
30.0%
Saham
54.0%
DPA2 (% Target alokasi) 3 MI (target : beat index)
10.0%
Deposito
1.0%
Untuk Equity, sepenuhnya diserahkan kepada MI, selain Equity dikelola inhouse. Review MI dilakukan rutin setiap 3 bulan, transaksi harian disampaikan dan dimonitor oleh DPA dan setiap saat jika dianggap perlu oleh pengurus, MI dapat direview. 16
Mitra dan Kepesertaan
Percaya Diri Menghadapi Masa Depan.
www.dapenastra.com 17
Mitra dan Kepesertaan Mitra dan Kepesertaan, terdiri dari 3 sub bagian : Mitra Relation • Menjaga hubungan dan meningkatkan kualitas penerimaan Laporan dan Iuran, penurunan peserta pasif, dan menjalin komunikasi yang intensif dengan Mitra Pendiri serta mengkomunikasikan event-event/program-program yang ada di Dana Pensiun Astra melalui HRD Mitra. • Mempersiapkan, mengolah data/informasi, dan membuat laporan-laporan yang terkait dengan kepesertaan. Program & Communication • Menganalisa, mengkoordinir, dan melaksanakan sosialisasi/program/event yang terkait dengan kepesertaan Dana Pensiun Astra agar dapat berjalan sesuai dengan rencana. Serta menyampaikan informasi yang terkait dengan Dana Pensiun Astra ke Peserta, Mitra Pendiri, dan pihak eksternal lainnya sesuai dengan jalur dan kebutuhannya. Customer Relation • Memberikan pelayanan yang terbaik kepada peserta agar peserta mendapatkan kepuasan sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan menciptakan hubungan yang baik dengan peserta. • Memastikan proses klaim dan perhitungan manfaat pensiun 18
Iuran dan Klaim Proses Laporan, Iuran serta Hasil Pengembangan
Proses Penerimaan dan Pembayaran Klaim Day 1
Day 2
•Penerimaan berkas •Proses input system •Persetujuan perhitungan pada system
•Proses persetujuan Membership Head •Proses persetujuan Pengurus
•Persiapan pembayaran oleh Finance (input PeB)
Day 3 & 4
•Pembayaran ke rekening peserta atau pengalihan ke DPLK
Day 5 19
Sosialisasi Dana Pensiun Astra Untuk menjangkau peserta dilakukan penyebaran informasi melalui berbagai media • • • •
Web site Twitter Facebook Mobile
• ATM • Tatap muka
: www.dapenastra.com (semua informasi) : @dapenastra : www.facebook.com/dapenastra : Android dan Blackberry : Whatsapp : Bank Permata : - Branch Forum (Kacab + ADH) - Sosialisasi ke Karyawan - Sosialisasi ke PIC HRD
• Laporan Langsung
• Media Tulis
:
• • • • •
: : : : :
Hallo DPA SMS Center & WA Booth DPA X Banner Video
- Pertanggungjawaban ke Pendiri - Kepada DIC HRD Mitra - Kepada PIC HRD - Majalah Astra/Mitra - Poster (021) 65309009 0878 8181 5252 Bergilir ke Mitra-mitra Bergilir ke Mitra-mitra Dikirimkan ke seluruh mitra 20
Event Dana Pensiun Astra DIC Gathering Sebagai salah satu bentuk transparansi dan perilaku Good Pension Fund Governance, DPA secara rutin menyampaikan laporan tahunan kepada Dewan Pengawas dan Pendiri yang pada selanjutnya disampaikan juga kepada Mitra Pendiri melalui acara DIC Gathering. Acara ini merupakan acara tahunan, yang didalamnya, DPA menyampaikan hasil kinerja DPA selama tahun kerja sebelumnya dan rencana kerja tahun berikutnya. Pada acara ini juga DPA menghadirkan pembicara dari fund manager yang juga menyampaikan kondisi market pada tahun berjalan dan outlook tahun berikutnya. HRD Gathering Hasil laporan pertanggungjawaban selanjuntya disampaikan kepada PIC HRD pada acara ini sekaligus sebagai kegiatan apresiasi atas support mereka secara operasional dalam membantu DPA mengurus pembayaran iuran dan pengelolaan klaim peserta.
21
Event Dana Pensiun Astra Program Persiapan Pensiun (P3) Program ini mempersiapkan peserta sebelum pensiun, dilakukan dalam dua tahap yaitu tahap pertama (2thn sbeleum pensiun) yang bertujuan untuk mempersiapkan mental peserta memasuki usia pensiun dan menyiapkan visi serta misi peserta selama pensiun. Tahap kedua (1,5 thn sbeleum pensiun) akan diisi oleh perencana keuangan, psikolog, perencana usaha hingga sharing dari para pelaku usaha yang telah sukses sesuai dengan pilihan kegiatan peserta secara mayoritas.
22
Event Dana Pensiun Astra Investment Update Program ini dilakukan untuk memberikan informasi kepada PIC HRD sebagai kepanjangan tangan kepada peserta tentang hal-hal terkait perkembangan pasar dan hasil investasi
Membership Forum Program ini menghimpun Bagian kepesertaan Dana Pensiun secara rutin untuk tukar informasi dan diskusi masalah2 seputar kepesertaan dan penyelesaiannya. Dana Pensiun yang ingin bergabung, hubungi
[email protected]
Aktivitas Pengembangan, di antaranya • Mengembangkan Mobile Application DPA • Management Dashboard DPA telah berbasis Blackberry, dapat didownload langsung diluncurkan untuk menampilkan data oleh peserta di aplikasi “Blackberry World” investasi dan operasional secara up-to-date dengan nama DPA Mobile, setelah android. harian.
• Launching pengisian Formulir Pendaftaran Peserta Baru (Form 2) pada media web. Formulir ini bisa didapat melalui akses www.dapenastra.com
• DPA telah melakukan klinik wirausaha sebagai lanjutan pada Program Persiapan Pensiun (P3)
• Launching video animasi untuk sosialisasi pemahanam tentang dana pensiun astra dan cara pengelolaannya, termasuk investasi untuk peserta yang tersebar di nusantara
KESIMPULAN Dengan pendekatan pengelolaan dua dana pensiun satu pendiri secara bersama-sama maka, 1. Penghematan headcount dari setiap dana pensiun 2. Pembagian pekerjaan untuk pengurus dapat lebih spesifik 3. Sharing cost 4. Sharing tempat 5. Saling bekerjasama karena performace menjadi tanggung jawab bersama 6. pelayanan kepada peserta dengan level pelayanan yang sama 7. Review dengan Dewan Pengawas dilakukan bersama-sama, karena Dewan pengawas wakil pendiri dan mitra pendiri untuk tiap dana pemsiun sama, sehingga waktu menjadi efisien
TERIMA KASIH
Percaya Diri Menghadapi Masa Depan.
www.dapenastra.com 26
