INVENTARISATIE MKB Versie 01-09-2011
Naam relatie
: Bestaande relatie о
Telefoonnummer relatie
:
Naam adviseur
:
Locatie bezoek
:
O O
Nieuwe relatie о
Huisadres relatie Straat Woonplaats Kantooradres
----------------------------------------------------------------A. Algemeen Het doel/de doelen van dit gesprek is/zijn: O O O O O
Algehele inventarisatie (financiële) situatie Doornemen van de schadeverzekeringen onderneming Doornemen van de zorgverzekeringen (ziekengeld,ziektekostenverz) Actualisatiegegevens/verzekeringspakket anders, namelijk:
De wijze van beloning van dit gesprek is: O O
kosteloos tegen vergoeding, namelijk: O uurtarief, per uur O vastbedrag, namelijk O anders, namelijk:
B. Gegevens van de ondernemer en onderneming
Op welke manier is het contact met de onderneming tot stand gekomen ? 0 0 0 0 0
VIA ACCOUNTANT VIA BANK VIA BESTAANDE KLANT VIA WEBSITE ANDERS, NAMELIJK:
C. De onderneming WAT IS DE VOLLEDIGE BEDRIJFSNAAM? WAT IS HET VESTIGINGSADRES? (HOOFDVESTIGING) STRAAT POSTCODE PLAATS WAT IS HET POSTADRES?
: : : :
POSTBUS : POSTCODE : PLAATS : TELEFOONNUMMER : TELEFAX : E-MAIL : WEBSITE ADRES : WWW.
HEEFT DE ONDERNEMING NEVENVESTIGINGEN?
O JA
O NEE
IS DE ONDERNEMING AANGESLOTEN BIJ EEN ONDERNEMERSORGANISATIE?
O NEE
O JA,WELKE
ONDER WELKE BEDRIJFSVERENIGING VALT DE ONDERNEMING? WELKE RECHTSVORM HEEFT DE ONDERNEMING?
: O O O O O O O O
ONDER WELK NUMMER STAAT DE ONDERNEMING INGESCHREVEN IN DE KAMER VAN KOOPHANDEL?
:
WAT IS DE OPRICHTINGSDATUM VAN DE ONDERNEMING?
:
MET WELKE ANDERE ONDERNEMING IS DEZE ONDERNEMING DIRECT OF INDIRECT VERBONDEN?
:
WELKE ACCOUNTANT HEEFT DE ONDERNEMERING? NAAM ACCOUNTANT KANTOOR VESTIGINGSADRES PLAATS BEHANDELENDE ACCOUNTANT
: : : : :
HEEFTU ACCOUNTADVIEZEN GEGEVEN OVER DE VERZEKERINGEN?
:
EENMANSZAAK VENNOOTSCHAP ONDER FIRMA COMMANDITAIRE VENNOOTSCHAP MAATSCHAP BESLOTEN VENNOOTSCHAP NAAMLOZE VENNOOTSCHAP VERENIGING STICHTING
D. De ondernemer Wat is de naam van de ondernemer? Woonadres
:
Straat
:
Postcode
:
Plaats
:
:
Wat is het beroep van de ondernemer?
:
Wat is het persoonlijk inkomen van de ondernemer?
:
Wat is het inkomen van de ondernemer uit nevenactiviteiten?
:
Wat voor soort werkzaamheden voert de ondernemer uit?
:
Wat is de geboortedatum van de ondernemer?
:
Wat is de burgerlijke staat van de ondernemer? O ongehuwd O gehuwd O geregistreerd partnerschap O samenwonend O gescheiden, sinds: O weduw(e)(naar),sinds: Is de ondernemer in het bezit van:
Opmerkingen:
O samenlevingscontract O huwelijkse voorwaarden O testament O voogdijregeling
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------E. Bedrijfsactiviteiten Kunt u een omschrijving geven van de Soort bedrijfsactiviteiten? Vinden de bedrijfsactiviteiten alleen Plaats in eigen gebouwen? Vinden de bedrijfsactiviteiten van het Bedrijf alleen in Nederland plaats? Exporteert de onderneming? Voert de onderneming milieubelastende Werkzaamheden uit? Is er spraken van productaansprakelijkheid? Wie zijn de afnemers van de onderneming?
: O ja
O nee, namelijk:
O ja O ja
O nee O nee
O O O O O O
ja O nee ja O nee particulieren groothandel industrie anders, namelijk:
Zijn de activiteiten van de onderneming Seizoensafhankelijk? Indien er producten worden gemaakt, Worden deze in serie of op maat gemaakt?
O ja O O O O
O nee
niet van toepassing op maat in serie anders, namelijk:
Opmerkingen: ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------F. Informatie bedrijfspand Het bedrijfspand Is er een taxatierapport van het bedrijfspand? Geef een schatting van de kubieke meters Van het bedrijfspand Welke vormen van beveiliging zijn er?
O eigendom O ja
O huur O nee
: m³ O brand (rookmelders) O inbraak (elektronische beveiliging) O anders
Opmerkingen: ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------G. Informatie over personeel Wat is het aantal personeelsleden (fulltime en parttime)? Hoeveel bedraagt de totale loonsom op Jaarbasis? Wat is het gemiddelde Ziekteverzuimpercentage? Is er een pensioenregeling? Is er sprake van een bedrijfstak pensioen Fons (BpF)? Is er een collectieve ziektekosten-verzekering Voor het personeel? Is er een WAO-aanvullingsverzekering voor Het personeel? Is er aanbod voor particuliere verzekeringen Voor het personeel Wat is de naam van de arbodienst? Wat is het contractnummer bij de arbodienst? Welke soort dienstverlening wordt Afgenomen van de Arbodienst? Wat is de laatste datum van een RisicoInventarisatie en –Evaluatie? Zijn er personeelsleden waarvan het Wegvallen de continuïteit van de Onderneming zou kunnen bedreigen?
: : : O O O O
% ja, namelijk: nee ja, namelijk nee
O ja
O nee
O ja
O nee
O ja : :
O nee
: : O ja
O nee
Opmerkingen: ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
H. Informatie over voorraden Wat voor voorraden heeft de onderneming?
1. 2. 3. 4. 5. 6.
Zijn er bederfelijke voorraden aanwezig? Zijn er voorraden van derden aanwezig? Zijn er voorraden die in bewerking zijn? Zijn er voorraden die extra brandgevaarlijk zijn? Zijn er voorraden die extra diefstalgevoelig zijn? Wat is de gemiddelde waarde van de voorraden? Waar worden de voorraden opgeslagen? Hoe worden de voorraden opgeslagen? Zijn er voorraden die ergens anders dan op het vestigingsadres zijn opgeslagen? Hoe worden eventuele producten afgeleverd?
O O O O O : : : O
ja ja ja ja ja
O O O O
Niet van toepassing Verpakt Onverpakt Anders, namelijk:
ja
O O O O O
nee nee nee nee nee
O nee
I. Informatie over inventaris Wat is de globale waarde van de inventaris? Zijn er bijzondere inventarisstukken die bij verlies niet of moeilijk vervangbaar zijn? Worden er inventarisstukken geleasd? Zo ja, waar zijn deze inventarisstukken verzekerd?
O ja O ja :
O nee O nee
J. Informatie over bedrijfsauto’s en Transport Zijn er bedrijfsauto’s? Zo ja, hoeveel personen auto’s Zo ja, in eigendom of lease? Zo ja, hoeveel vrachtauto’s Zo ja, in eigendom of lease? Worden er goederen voor rekening en risico van de onderneming getransporteerd?
O ja : : : :
O nee
O uitsluitend binnen Ned O Uitsluitend binnen Europa O Wereld wijd
K. Informatie over geldstromen Gaan er binnen de onderneming contante geldstromen om? Gaan er binnen de onderneming andere waardepapieren om? Zijn er grote debiteuren die bij faillissement het voortbestaan van de onderneming bedreigen?
O ja O nee O ja O nee O ja O nee
Loopt het boekjaar van de onderneming van januari tot en met december? Wat is de jaaromzet van de onderneming?
O ja O nee, van
tot en met
Wat zijn de vaste kosten per jaar van de onderneming? : Wat is het bruto jaarloon van het personeel? : Wat is de bruto jaarwinst van de onderneming? : Opmerkingen: ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------I. Informatie over aansprakelijkheid Zijn er algemene leveringsvoorwaarden?
O ja
O nee
Is de onderneming meer dan gemiddeld afhankelijk van bepaalde afnemers?
O ja
O nee
Is de onderneming meer dan gemiddeld afhankelijk van bepaalde leveranciers?
O ja
O nee
Is de onderneming meer dan gemiddeld afhankelijk van bepaalde ”trekkers’” in de omgeving?
O ja
O nee
Op welke gebieden worden bijzondere Aansprakelijkheidsrisico’s gelopen? Informatie over afhankelijkheid derden :
J. Relevante schades afgelopen 5 jaar Geef hieronder een globaal overzicht van de relevante schades in de afgelopen 5 jaar: Jaar
Soort schade
Indicatie schadebedrag
Bijzonderheden
K. Toekomst Verwacht u in de komende drie jaar een wijziging inzake: De bedrijfsactiviteiten Het bedrijfspand[-en] De rechtsvorm Milieubelastende werkzaamheden Afhankelijkheid toeleveranciers Afhankelijkheid leveranciers Heeft u aanvullende informatie om In ons advies te betrekken?
O O O O O O
ja ja ja ja ja ja
O ja
O O O O O O
nee nee nee nee nee nee
O nee
Opmerkingen: ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
L. Checklist Verzekeringen Contoleer hier of u aan alle onderwerpen heeft gedacht: Aansprakelijkheid O algemene aansprakelijkheid O beroepsaansprakelijkheidsverzekering O milieuaansprakelijkheid
: : :
Brand O gebouwen O inventaris O machines O goederen O computerapparatuur O bedrijfsschade O extra kosten O geld O glas O huurderving O reconstructie O huurderbelangen
: : : : : : : : : : : :
Medische Verzekeringen O arbeidsongeschiktheid O ziektekosten O ongevallen O ziekteverzuim
: : : :
Motorrijtuigen O personenauto’s O bestelauto’s O vrachtauto’s O autorechtsbijstand O auto-ongevalleninzittenden O werkgeversaansprakelijkheid voor bestuurders van motorvoertuigen
: : : : : :
Pensioen O pensioenverzekering
:
Sparen O bedrijfsspaarregeling
:
Transport O transportgoederen O logistieke aansprakelijkheid O werkmateriaal
: : :
Diversen O doorlopende zakenreisverzekering O fraude O kredietverzekering O lichtreclameverzekering O rechtsbijstand O ziekteverzuim
: : : : : :
M. Aanvulling op inventarisatieformulier Het inventarisatieformulier zoals hiervoor weergegeven geeft u uitgebreide basisinformatie over de financiële situatie van de client. De vragen zijn noodzakelijk om een goed advies te kunnen geven maar gaan verder dan de Wet Financiele Dienstverlening voorschrijft. Afhankelijk van het product waarover u adviseert zult u ook aandacht Moeten beseden aan de volgende vragen: Doelstelling aanschaf Omschrijf kort wat de cliënt met de aanschaf van de betreffende financiele Dienst beoogt: Risicobereidheid van cliënt Omschrijf kort in welke mate de cliënt bereid is bepaalde risico’s met de aanschaf van het financiële product te lopen. Denk aan de volgende aspecten: Bij schadeverzekeringen: hoogte eigen risico Bij arbeidsongeschiktheid: wachttermijn, duur uitkering en hoogte uitkering in verhouding tot inkomen. Bij hypotheken: in welke mate dient op einde looptijd hypotheek lening geheel of gedeeltelijk te zijn afgelost. Bij beleggingen: in welke mate mag de waarde van de belegging maximaal dalen per jaar en over de gehele beoogde looptijd. Bij levensverzekeringen: welk bedrag dient bij op het tijdstip van uitkering minmaal te worden uitgekeerd. Ervaring van cliënt met financieel product Geef kort aan of de cliënt eerder soortgelijke financiële producten heeft aangeschaft. Opmerkingen: ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------N. Afronding De volgende items zijn besproken: Dienstenwijzer kantoor Wet bescherming persoonsgegevens Wijze van betaling O kosteloos O provisiebeloning O declaratie O anders namelijk Opmerkingen
O ja O ja O ja
O nee O nee O nee
De volgende documenten worden in het dossier opgenomen: Document
meegegeven aan adviseur
Identiteitsbewijs ondernemer
O ja
O nee
Uitreksel Kamer Van koophandel
O ja
O nee
relatie zorgt voor Kopie O ja O nee O ja
O nee
Algemene Leveringsvoorwaarden
O ja
O nee
Huurcontracten(en)
O ja
O nee
O ja
O nee
Vergunning(en)
O ja
O nee
O ja
O nee
Situatieschetsen van Bedrijfspand(en)
O ja
O nee
O ja
O nee
Taxatierapport(en)
O ja
O nee
O ja
O nee
Aanschaf alarminstallatie
O ja
O nee
O ja
O nee
Verzekeringspolissen
O ja
O nee
O ja
O nee
Overig, namelijk:
O O O O O
O O O O O
O O O O O
O O O O O
ja ja ja ja ja
O ja
nee nee nee nee nee
ja ja ja ja ja
O nee
nee nee nee nee nee
Opmerkingen: De volgende afspraken zijn gemaakt: Omschrijving
Wie
Datum gereed
Opmerkingen
Plaats
Datum
Handtekening Gesprekspartner(s)
Handtekening Adviseur
……………….
………………
……………………......
……………………………
Notities: …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………
Informatie over verzekeringsadviseur en aanwezige verzekeringen Verzekeringsadviseur Wat is de kantoornaam van de huidige verzekeringsadviseur? Wat is de naam van de contactpersoon? Adres Plaats Sinds wanneer bestaat de relatie met deze verzekeringsadviseur? Welke verzekeringen lopen er op dit moment: Soort verzekering Maatschappij Polisnummer Verzekerd bedrag Premie Expiratiedatum Soort verzekering Maatschappij Polisnummer Verzekerd bedrag Premie Expiratiedatum Soort verzekering Maatschappij Polisnummer Verzekerd bedrag Premie Expiratiedatum Soort verzekering Maatschappij Polisnummer Verzekerd bedrag Premie Expiratiedatum Soort verzekering Maatschappij Polisnummer Verzekerd bedrag Premie expiratiedatum
