Útvar: Úsek produktového managementu - neživotní pojištění Komu: Úsek řízení obchodu – KOS; Regionální, centrální makléři Potvrzování vinkulací pojištění vozidel v SW Allin NG - online Metodický pokyn (účinnost 1.4.2015)
Vážené kolegyně, vážení kolegové, dovolujeme si Vám představit jednoduchý postup, jak potvrdit vinkulaci (resp. převzetí oznámení o existenci zástavního práva, aj. - dále v textu jen „vinkulace“) prostřednictvím nové funkcionality v Allinu on-line (dále jen Allin). Lze využít pro individuální i flotilové pojištění vozidel.
A. Stručný popis postupu (podrobněji popis aplikace viz níže): níže): I. -
Potvrzení vinkulace: v prvním kroku je nutno zadat data vinkulace do Allinu – nejdříve vyplnit úvodní obrazovku pro identifikaci smlouvy a zástavního věřitele (3 údaje) a vyhledat smlouvu prostřednictvím webové služby dojde obratem ke kontrole smlouvy v OPUSu (systém je samozřejmě připraven na různé alternativy – smlouva ST, PZ, není v OPUSu,… ) a uživatel je hláškami naveden k dalšímu kroku dále je potřeba zodpovědět 4 dotazy; na základě odpovědí systém vyhodnotí, zda, a případně za jakých podmínek, lze vinkulaci potvrdit po splnění všech požadovaných úkonů lze potvrdit vinkulaci vytištěním razítka (z Allinu) na originál formuláře vinkulace; do tištěného razítka se automaticky přenese číslo pojistné smlouvy a datum potvrzení/tisku doporučujeme u prvních pár vinkulací vyzkoušet tisk na kopiích formulářů kvůli správnému výběru umístění razítka razítka. tka.
-
následně je nutné na potvrzení vinkulace (k razítku) doplnit podpis potvrzujícího zprostředkovatele
-
jeden stejnopis potvrzení vinkulace (popř. kopii potvrzené a podpisem stvrzené vinkulace) a případně další přílohy (např. žádost o vinkulaci, podmínky vinkulace) je nutné zaslat vnitřní poštou na GŘ s označením – „Správa pojištění - vozidla, vinkulace“. jednu kopii potvrzení vinkulace zprostředkovatel musí archivovat po dobu dvou let pro případ ztráty originálu.
II. -
Kontrolní systém v OPUSu: zadáním dat o vinkulaci do Allinu dojde automaticky k jejich propsání do OPUSu – formou archivního zápisu v OPUSu lze následně ověřit správnost postupu zprostředkovatele při zadávání dat o vinkulaci do Allinu.
III. -
Nepovolené postupy: vinkulaci nelze potvrdit bez zadání dat do Allinu a rovněž v případě, kdy systém nedovolí vinkulaci potvrdit v žádném případě není možné potvrdit vinkulaci jinak než vytištěním razítka z Allinu (tzn., nelze použít např. agentské razítko se jménem, razítko RŘ, apod.) nelze vystavit potvrzení bez podpisu zprostředkovatele, v tom případě není potvrzení platné.
-
Vytvořeno dne: 31.3.2015
Strana 1 z 5
IV. -
Potvrzení vinkulací v OPUSu x v Allinu: kolegové, kteří již dříve měli možnost potvrdit vinkulaci prostřednictvím Opusu a mají k dispozici speciální razítka pro potvrzení vinkulací, můžou tímto způsobem potvrzovat i nadále.
V. -
Základní pravidla pro možnost potvrzení vinkulace v Allinu (aplikace níže uvedené hlídá): nelze potvrdit bez podpisu vlastníka vozidla (v případě finančního leasingu bez podpisu pojistníka) lze potvrdit, pouze pokud je sjednáno havarijní pojištění v plném rozsahu - havárie, živel, odcizení a vandalizmus s celoroční účinností (tedy pokud není sjednáno sezónní pojištění) lze potvrdit pro pojistné smlouvy se statusem AK, AN, PZ; dokonce i pro pojistné smlouvy, které ještě v OPUSu nejsou zaevidované, pokud má zprostředkovatel k dispozici pojistnou smlouvu ve formuláři vinkulace se žádný údaj nevyškrtává pokud je nutné doplnit pojistnou částku (upozorní systém), doplňte ji do volného místa pod text potvrzení vinkulace.
-
B. Popis aplikace „Potvrzení vinkulace“ – pojistná smlouva je v OPUSu • • •
• •
V Allinu klikněte na „Potvrzení vinkulace“ a do kolonek doplňte požadované údaje. V případě, že vynecháte některý z povinných údajů, nebo když hledaná smlouva není v OPUSu nebo je stornovaná, systém Vás upozorní kontrolní hláškou na další postup. V případě, že nemáte k dispozici číslo úvěru, popř. limit, je možné obejít kontrolní hlášku vyplněním znaku „tečky“ nebo „nuly“ do dané kolonky.
Kliknutím na tlačítko „Vyhledat“ se u smluv se statusem AK/AN zobrazí dotazy, které je nutné zodpovědět pomocí tlačítek Ano/Ne. Stisknutím tlačítka „Kontrola“ dojde k vyhodnocení odpovědí.
Vytvořeno dne: 31.3.2015
Strana 2 z 5
• • • •
Systém zobrazí informace, zda lze, a případně za jakých podmínek, vinkulaci potvrdit. Bez doplnění požadovaných údajů a podpisů to nelze. V případě, že se objeví tlačítko „Zpět“, je nutné po doplnění (v tomto případě podpisu vlastníka) kliknout na tlačítko a v seznamu dotazů opravit odpověď na otázku. Následně je potřeba opět kliknout na tlačítko „Kontrola“.
•
Jestli jste doplnil/a i další údaje tak, jak udává Allin, zaškrtněte tlačítko „Doplnil/a jsem požadované údaje“ a poté klikněte na tlačítko „Uložit a přenést do OPUSu“.
•
Systém následně připomene, že na potvrzení vinkulace je nutné vytisknou razítko s předdefinovaným textem a je nutné doplnit podpis.
Vytvořeno dne: 31.3.2015
Strana 3 z 5
•
Následně klikněte na tlačítko „Tisk“.
• •
Poté vyberte pozici, kam razítko požadujete vytisknout. Vložte originál formuláře potvrzení vinkulace do tiskárny a razítko vytiskněte. Doporučujeme u prvních vinkulací vyzkoušet tisk na kopiích.
•
Po vytištění jsou možné následující kroky: o Opakovaný tisk razítka pro danou konkrétní smlouvu = tlačítko „Tisk“ o Návrat na první obrazovku aplikace pro potvrzení vinkulací = tlačítko „Nové zadání vinkulace“ o Návrat na úvodní stranu Allinu = tlačítko „Ukončení“ Doporučujeme dvě poslední tlačítka (viz výše) využít až v případě, že si jste jisti, že již nebudete potřebovat tisk razítka k aktuální smlouvě. V případě využití těchto dvou tlačítek se už nebude možné k tisku razítka k dané smlouvě vrátit.
•
Vytvořeno dne: 31.3.2015
Strana 4 z 5
C. Popis aplikace „Potvrzení vinkulace“ – pojistná smlouva není v OPUSu •
•
Zpracovala:
Systém Vás bude informovat, že v OPUSu není smlouva evidována a vyzve Vás k doplnění dodatečných údajů: o rozsahu havarijního pojištění o informace, zda máte/nemáte k dispozici pojistný spis. Následně vyhodnotí, zda lze/nelze v potvrzení vinkulace pokračovat. Dále již stejný postup viz kapitola B.
Annabella Neuwirthová
Ing. Veronika Hašplová Senior manažer Produktový management – neživotní pojištění
Vytvořeno dne: 31.3.2015
Strana 5 z 5
