TATA KELOLA PERUSAHAAN

TATA KELOLA PERUSAHAAN C O R P O R A T E

G O V E R N A N C E

Ada tujuh hal yang akan

Bisnis tanpa etika.

!

morality. " # $

TATA KELOLA PERUSAHAAN C O R P O R A T E G O V E R N A N C E

……, kami berkomitmen memegang teguh dan menerapkan prinsipprinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik…… … we are committed to strongly implementing the principles of Good Corporate Governance …

semakin matang, dibutuhkan komitmen kuat oleh

/

%' 0 0 %

"

$%$& $%$ '

untuk menjaga kepercayaan nasabah.

0 $%$& 1 $%$ 2 %3 3 &

Konsep dan Landasan GCG

Concept and Foundation Of GCG

( '

"

0 %' strongly committed to upholding and implementing

) * +*RRG &RUSRUDWH *RYHUQDQFH"$%$-' ) ' ' Bertanggung jawab, Independen dan Kewajaran. Kelima

0 $ % $ +$%$-' ) ' ' 4 ' ' 5 & ) !

& #

become the foundation for every business and 0 %& )

$%$ ' berharap mampu mewujudkan etika bisnis yang &

0 $%$ ' % ! 6 ! %3 mission.

*

"

$%$ dalam praktik proses bisnis yang kami jalankan selama ini.

100

PT OTO MULTIARTHA

|

Laporan Tahunan 2015

) 0

0 0 $%$

&

PRINSIP GCG / GCG PRINCIPLES Transparansi

0 ' pengambilan keputusan maupun dalam mengungkapkan informasi material dan

& Transparency )

0 0 /'

" of material and relevant information

%&

IMPLEMENTASI/ IMPLEMENTATION Transparansi # 4 ; +4;- ( (

( &

0 < < ) & Transparency % " $ # 0 +$#- 0 " * 0 ( * 0 % 0 0 %& ) 0

0 %3 0 0 5 4 &

Akuntabilitas

0 ' ' terlaksana secara efektif.

Akuntabilitas 1 0 +- & ( 4;& internal, pemenuhan prinsip akuntabilitas juga direalisasikan melalui pelaksanaan > 4; < ' < ) 4;&

Accountability )

0 / 0 0 ' structure, system, and accountability of % 0 % = &

Accountability ) 0 1 6 ? 0 +- 0 & ) 0 0 ! $#&

' 0 ! 0

6 >/ $# 0 5 ' 4 ' $#&

Tanggung Jawab

prinsip korporasi yang sehat serta peraturan perundangan yang berlaku.

Tanggung Jawab ( ' 0 $%$' % 0 % & oleh para pemegang saham dan pemangku kepentingan.

Responsibility )

0 0

0 % towards the principle of a healthy corporate and the applicable regulations.

Responsibility ) 0 ! 0 0 0 ' $%$ 0 ' % 0 % ' 0 %& ) 0 % ! @ 0 % accessible by shareholders and stakeholders.

PT OTO MULTIARTHA

|


101

PRINSIP GCG / GCG PRINCIPLES

IMPLEMENTASI/ IMPLEMENTATION

Independensi

profesional tanpa benturan kepentingan dan pengaruh atau tekanan dari pihak manapun yang tidak sesuai dengan "

"

sehat.

Independensi ? sional yang bebas dari segala bentuk intervensi dan benturan kepentingan.

Independence )

0 %

0 C 0 C 0 any parties that is not in conform with the applicable regulations and the principles of a healthy corporate.

Independence ) %

0 0 0 0 C 0 &

Kesetaraan dan kewajaran (IDLUQHVV), yaitu kesetaraan, keseimbangan, dan ? berdasarkan perjanjian, peraturan ? ' ? etika serta standar, prinsip, dan praktik penyelenggaraan usaha pembiayaan yang sehat

Kesetaraan dan Kewajaran "

? diskriminatif yang diterapkan baik kepada seluruh manajemen, karyawan maupun pelanggan. Fairness ) %3

0 ? discrimination applies to the entire management, employees and customers.

Fairness, 2 ' ' 0 !

0 arising from agreements, regulations, and ethical values and standards, principles, 0 ! business.

< ) 1

F

) 0 0 % $ %

G HJM1F&JNMOJPQ ) * ' ;

5

4 G& HJM 1F&JNMOJPQ $ % $ 0

*RRG &RUSRUDWH *RYHUQDQFH Indonesia yang dikeluarkan oleh Komite Nasional Kebijakan *RYHUQDQFH tahun 2006, ;"; G& QJ ) OJJU ) ( & $%$

5 % ' $ 0 $ % Governance in Indonesia issued by the National % % $ OJJX' < G& QJMOJJU < < % '

0 0 0 %&

sebagai bentuk pertanggungjawaban kepada segenap

dalam meningkatkan nilai tambah dalam setiap layanan

& ( ' $%$

0 $%$ % intended as a form of accountability to all shareholders and stakeholders, but also as a concrete manifestation of our commitment to increasing the added value in 0 & 1 '

konsisten, manajemen senantiasa mengedepankan mekanisme usaha dan bisnis yang sehat dalam ( &

0 $%$'

6 = ? class company.

+FRPSOLDQFH) ' $%$ '

V #

0 ! 0 0 %

' 0 $%$ 0 ! ' 0 V 0

V

kepentingan dan pemegang saham. #

kepatuhan.

102

PT OTO MULTIARTHA

V

shareholders. 2 0 aspect.

|


V

#

terkait dengan kegiatan bisnis dan operasional &

V

0 0 %&

V

# 0 ' 0 0 ! & # 0 1 yang akuntabel sesuai dengan tugas dan tanggung " & #

V

0 % 0 ' = ' @ & > 0 %3 1 0 ' with their respective duties and responsibilities. >

%3

V

V

V

" ' dalam setiap proses pengambilan kebijakan serta kegiatan usaha dan operasional lainnya. #

0 perekonomian nasional.

V

V

V

' " process, as well as business and other operational activities.

economic.

Komitmen Terhadap Penerapan Tata Kelola Secara Berkelanjutan

Commitment Towards the Implementation of Sustainable Governance

) * +$%$- 0

% 0 +$%$- manner serves as the foundational aspect that is

& 1 '

"

$%$ tanggung jawab tinggi secara profesional dan kredibel.

% 0 0 & ) 0 0 % $%$ principles with full awareness and responsibility in a professional and credible manner.

Kesadaran akan pentingnya komitmen untuk menegakkan

$%$ integritas dalam menjalankan bisnis yang sehat dan berkesinambungan.

) 0 0

0 $%$ operational activities based on the objectives of the %

sustainable business.

) 1 # mematuhi peraturan yang berlaku namun diyakini sebagai kunci sukses dalam upaya pencapaian kinerja

) 0

0 ) 1 # its obligation to obey the applicable regulations, but is = '

0 0' ! &

@ ' 0 &

Swa-Penilaian Atas Kinerja Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik

Self-Assessment of Good Governance Implementation

;

?

tata kelola perusahaan yang baik di seluruh organisasi,

) % 2 of implementation of good corporate governance

serta mengupayakan penyempurnaan yang dirasakan

'

6 ' 0 2

? $%$ &

& ) % 0? 0 $%$ 0 &

sejumlah aspek yang dirasakan instrumental terhadap

) 0? account a number of aspects that are considered

& ? aspek tersebut mencakup namun tidak terbatas pada ' ? ! baik, adanya mekanisme bagi pemegang saham untuk

instrumental to the continuation of governance %& ) but are not limited to the completeness of governance ' ! / ' 2 0

' transparansi dalam pelaporan.

%' and transparency in reporting.

PT OTO MULTIARTHA

|

Corporate


103

OJPN' ? $%$ ) 1 # P Y * Z& [

OJPN' 0? 0 ) 1 # $%$ 0 P' 2 0 Y>/Z& ) C

?

*RRG&RUSRUDWH *RYHUQDQFH, maka secara umum kelemahan tersebut ! & kinerja ini sekaligus memperkuat tata kelolanya di masa depan.

2 0 $ % Governance principles, where the drawbacks are

! & ) % = 0 of performance while strengthening its governance in the future.

*

? JRYHUQDQFH VWUXFWXUH, JRYHUQDQFH SURFHVV, dan JRYHUQDQFH RXWFRPH ? 5 $%$

) 0 0? aspects of governance structure, governance process, $%$ 5

1. Aspek JRYHUQDQFH VWUXFWXUH pada seluruh Faktor $%$ memadai. 2. Aspek JRYHUQDQFHSURFHVV pada sebagian besar Faktor $%$ 0 0

P& $ $%$ Implementation Assessment Factors has been 0 2 & O& $ $%$ Implementation Assessment Factors has been

didukung oleh struktur dan infrastruktur (JRYHUQDQFH VWUXFWXUH) yang sangat memadai. 3. Aspek JRYHUQDQFHRXWFRPH tata kelola pada sebagian 5 $%$ berkualitas yang dihasilkan dari aspek governance

= 0 2 governance structure. H& $ $%$ Implementation Assessment Factors has been /' =

process yang sebagian besar sangat efektif dengan didukung oleh struktur dan infrastruktur (JRYHUQDQFH

0 2 governance structure.

VWUXFWXUH) yang sangat memadai.

Struktur GCG

GCG Structure

; $%$ ' $%$ "

) %3

0 $%$' % / 0 $%$ '

masing memiliki tugas, fungsi dan wewenang tersendiri sesuai dengan pedoman, kebijakan serta Anggaran ( & ' " $%$

dalam memastikan pengelolaan bisnis dan operasional

has its respective duties, function, and uthorities in accordance with the guidelines, policy, and Articles of 0 %& ' $%$

0 %

" &

have been conducted optimally in accordance with the applicable regulations.

[ OJPN' ) 1 #

4 ;

0 OJPN' 0 ) 1 # 0 $ # 0

+4;-' (

' ( ' $%$'

+$#-' * 0 % ' * 0 ( ' $%$

(

+ ' 4 ' # 4 -'

' ' $%$

' % * 0 % + % ' 4 % ' 4 # % -' %

lainnya.

' ' $%$ organs.

104

PT OTO MULTIARTHA

|


Struktur Tata Kelola PT Oto Multiartha

Governance Structure of PT Oto Multiartha

RUPS

(>_G 1#4

1#)> ;()

1#)> 4>#;G>4

1#)> #GF>#>G 41

(4> *) termasuk didalamnya (

>4>)4 >4;[G

);G >4F 4>() G)>4G

);G >4F #GF>#>G 41

Rapat Umum Pemegang Saham

General Meeting Of Shareholders

4 ; +4;- 1

$ # 0 +$#- 6 0 %3

& 4;

( (

& ) $#

* 0 ( * 0 % &

& 4; meliputi pengangkatan dan pemberhentian anggota (

( ' (

( ' ( '

<

)

0 $# 0 0 * 0 % * 0 ( ' 0 0 * 0 % * 0 ( '

! 0 '

) ' ' penunjukkan akuntan publik, serta penetapan jumlah dan jenis kompensasi serta fasilitas yang diberikan (

( &

0 4 ' 0 ! allocation, appointment of public accountants, as well as determination of amount and type of compensation and 0 * 0 % * 0 ( 0 %&

OJPN' 4; ) &

4; ) OJPN'

OJPN' $ # 0 & ( 0

0 %3 $ # 0 OJPN 0

PT OTO MULTIARTHA

|


105

4; ) O` F OJPN' 4; ) G& JqHM(4?1)1MxMOJPN 4;

V < ) ) OJPQ V < ) 2014 V dividen V OJPN& V

$ # 0 O` F OJPN' ( 0 $ # 0 G& JqHM(4?1)1M xMOJPN' 3 0 V ) 0 4 0 } OJPQ V ) 0 5 0 } 2014 V ) 0

V (

V ) 0 _ 0 } OJPN V ) 0 %3 Auditor V ) " 0 %3 * 0

V # ( &

( V * 0 ( 0 ! &

Dewan Komisaris

Board Of Commissioners

(

4; 0 0

* 0 % %3 $ # 0 primary function related to the supervisory function of

umum dan/atau khusus serta fungsi pemberian ( 0 $%$ &

% M function of advisory or recommendation to the Board of ( 0 0 %

@ 0 $%$ %&

(

) 1 # ;; ) G& QJ ) OJJU' (

) 0 0 ) 1 # 3 * 0 % < < % < G& QJ 0 OJJU' 0 0 %'

" &

and other related regulations.

Uraian Tugas dan Tanggung Jawab ( 0

'

Description of Duties and Responsibilities In conducting their supervisory and advisory functions 0 %' *

(

0 %

0

0

& #

( ( &

& * 0 ( on matters related to the management of the % * 0 ( &

& # yang telah dilakukan selama tahun buku yang baru

& ( have been performed during the past year to the

4;& & # 0

(

bertindak secara individual melainkan berdasarkan 0 (

&

$#& Acted as a board in which each member of the Board 0 % 0 * 0 % &

c.

& #

< ) 4 ( & & # > < )

d. Evaluated and gave opinion on the Annual Report %3 * * 0 (

& & G 0 >/ %3 4

4; alasan pencalonan Auditor Eksternal termasuk besarnya imbal jasa yang diusulkan.

$# 0 0 0 >/ Auditor, including proposing the fee.

106

PT OTO MULTIARTHA

|


0& # > ' Internal, Komite Audit serta komite lainnya memiliki akses terhadap catatan akuntansi, data penunjang

0& > >/ ' ' % access to accounting records, supporting data and

0 untuk melaksanakan tugasnya.

0 %

out their respective duties.

Komposisi dan Independensi Dewan Komisaris (

OJPN

Composition and Independence of the Board of Commissioners ) 0 * 0 %

0 OJPN 0

JABATAN / POSITION

NAMA / NAME

%

# G

Komisaris %

# )

Komisaris %

# )

Komisaris Independen %

> [

Komisaris Independen %

#

(

berkomitmen untuk melaksanakan tugas secara

" undangan yang berlaku dengan bersikap tegas menghindari segala bentuk intervensi dan benturan & (

juga menyatakan tidak memiliki hubungan keluarga (

( & Rapat Dewan Komisaris ( ' (

Q OJPN&

P& OQ # OJPN V

V

#

( sehubungan dengan beberapa peraturan

1F #

( selesainya pelaksanaan audit laporan keuangan OJPQ & ) ! proses audit.

O& OH F OJPN V #

< ) OJPQ& V #

< tahun 2014. V

#

4 OJPN&

) %3 * 0 % to carrying all duties independently and in accordance with regulations including strictly avoiding all forms of

C 0 & * 0 % family connection with members of the Board of % * 0 ( 0 %&

Board of Commissioners Meetings According to the Articles of Association of the %' 0 * 0 %

Q OJPN& ) 0 0 0 P& 1 OQ # OJPN 0 V 0 * 0 ( related to changes that have been made in %3 V

0 1F * 0 (

0 OJPQ ! ' ! & ) ! ! process.

O& 1 OH F OJPN 0 V %3 Report for 2014. V V

OJPQ 5 & OJPN * &

PT OTO MULTIARTHA

|


107

V

#

( dilakukannya pembagian dividen tahun buku 2014.

V

#

& #

( atas setiap perbuatan hukum yang dilakukan ( &

V

V V V

* 0 ( 3 0 distributing dividend for the year 2014. 4 0 0 %& 4 * 0 ( 3 proposal for approval by shareholders on every 0 * 0 (

! &

H& PQ OJPN V #

( sedang menunggu keputusan hakim terkait

H& 1 PQ OJPN 0 V 4 0 * 0 ( % 0 3

%3

OJPP& 5 > } &

)/ 0 OJPP& ) % > } / & 4 0 * 0 ( % PJ

V

V V

#

( PJ

_ * +/DUJH7D[2ɝFH " <)1- 5 > } & ( 1F G& HJM1F&JNMOJPQ& #

(

V

V V

akan mengimplementasi beberapa penyesuaian 1F G& PUM1F&JHMOJPQ V

G& PqM1F&JHMOJPQ& ) 1 # ) * )

0 < )/ 1@ +<)1- > } / & % ( 1F 4 G& HJM1F&JNMOJPQ& 4 0 * 0 ( % 1F 4 G&

V

G ) +*)G- menjalankan Bisnis Kredit Angsuran Berjangka

PUM1F&JHMOJPQ G& PqM1F&JHMOJPQ& ) % ) 1 # ) * ) G ) +*)G-

) < +*- &

(KAB). Q& PN ( OJPN V

V

108

#

( masih menunggu hasil keputusan terkait gugatan ke pengadilan pajak terkait

OJPP& #

(

Q& 1 PN ( OJPN' 0 V

V

4 0 * 0 ( % 0 %3 / audit results for 2011. 4 0 * 0 (

telah memberikan penjelasan atas surat Kantor _

% / 0 0 _ # )/ 1@

tanggapan.

had not received a response.

PT OTO MULTIARTHA

|


Rapat dan Tingkat Kehadiran Anggota Dewan Komisaris 2015

Meetings and Attendance Commissioners in 2015

of

the

Board

JUMLAH RAPAT / NUMBER OF MEETINGS

KEHADIRAN / ATTENDANCE

M %

3

75%

# )

Komisaris/ %

3

75%

# )

Komisaris/ %

4

100%

> [ [

Komisaris Independen/ %

4

100%

#

M %

4

100%

NAMA / NAME

JABATAN / POSITION

# G

Pelatihan Dewan Komisaris Untuk meningkatkan kemampuan dan kompetensi (

' OJPN (

dalam berbagai kegiatan pelatihan dan pengembangan

of

Training of the Board of Commissioners ) 0 * 0 % ' OJPN % * 0 %

training anddevelopment activities with the description 0

PELATIHAN / TRAINING

INSTITUSI PENYELENGGARA// ORGANIZER

M %

? > # ! Industry Review

# )

Komisaris/ %


# )

Komisaris/ %


> [ [

Komisaris Independen/ %

_?

) 4 # # !

#

M %

_?

) 4 # # !

NAMA / NAME

JABATAN / POSITION

# G

Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris 2015

Report on Duties Implementation of the Board of Commissioners 2015

< (

OJPN

P& 5 4

) 0 * 0 % OJPN 0 P& 0 0 0 # 4

berdasarkan laporan bulanan yang dikirimkan oleh manajemen.

#

management.

O& 5

4 berdasarkan hasil review bulanan serta rekomendasi atas target tahunan.

O& 0 0 0 Recommendation based on monthly review result as well as recommendation over the annual target.

PT OTO MULTIARTHA

|


109

Remunerasi Dewan Komisaris 4 (

berupa gaji dan atau tunjangan yang jumlahnya

Remuneration of the Board of Commissioners ) * 0 % the form of salaries and allowances, whose amount shall

4 ; &

$ # 0 &

Komite Audit

Audit Committee

Guna mengoptimalkan fungsi pengawasan ' (

Komite Audit yang secara khusus berfungsi untuk

) 6 0 0 0 ' * 0 % % ' ! 0

(

" ( (

mengidentifikasi hal lain terkait pengelolaan

* 0 %

* 0 ( * 0 % ! 0 % that needed special attention from the Board of

(

&

% &

Tugas dan Tanggung Jawab ( '

Duties and Responsibilities % % 0 0 %'

) 1 #

0 ) ) 1 # % 0

P& # 0 ' ' informasi keuangan lainnya.

P& 4 ! 0 0 % ! ' ' ! 0 &

O& # 0 dari auditor internal dan eksternal termasuk

O& > = 0 0 /

independensi dan objektivitas auditor serta hasil untuk memastikan semua risiko penting telah dipertimbangkan serta kecukupan proses

independence and objectivity of the auditors as well as the results to ensure all the important risks 2 0 !

pelaporan keuangan. H& #

reporting process. 3. Evaluating the management

? undangan dan aturan lain yang terkait dengan & Q& # ( '

0 % and other regulations related to the operational 0 %& Q& #

0 ! 0" 0 /

dan melakukan pemantauan dan evaluasi +- ( &

* 0 ( '

on the dutiesimplementation of Internal Audit Unit +;- 0" * 0 ( ! 0 ; accountants.

N& #

(

& X& # (

&

N& 0 5 * 0 % & 6. Reviewing and report to the Board of % %&

U& # *RRG &RUSRUDWH *RYHUQDQFH &

7. Reviewing the report implementation of the %3 $ % $ &

Kriteria Komite Audit '

Audit Committee Criteria 2 0 % ' % 0

'

criteria that must be met by the members of Audit % ' " [

' ' ' 2 /

"

#

' ' pengetahuan dan pengalaman yang memadai sesuai

110

PT OTO MULTIARTHA

|


report

on

the

dengan latar belakang pendidikannya, serta mampu berkomunikasi dengan baik. " #

their educational background, as well as able to communicate well. " [ /

! 0

pengawasan dan/atau audit akuntansi, keuangan dan memahami manajemen risiko. " # & " # ? &

! M ' and comprehending risk management. " [ %3 processes. " [ 00 &

" * > ' [ '

' " X +- (

" G 0 >/ ' < % 1@' services of audit, nonaudit, and/or other consultant % X + /- month before the appointment by the Board of

Komisaris. " * tanggung jawab untuk merancanakan, memimpin O + - (

"

% & G

' ' % O (two) years before the appointment by the Board of % &

Komisaris. Komposisi, Independensi dan Rangkap Jabatan Komite Audit

H + - '

Composition, Independence, and Concurent Position of Audit Committee ) %3 % 0 H + -

1 (satu) orang anggota bertindak sebagai Ketua Komite O + - & (

' P +- % 0 % O +- &

menjalankan tugas dan tanggung jawabnya, seluruh anggota Komite Audit menjaga independensinya dengan tidak memiliki hubungan keluarga karena perkawinan dan

performing their duties and responsibilities, the entire 0 % by not having Family Relationship by marriage and descent

'

6 (

' (

'

6 * 0 % ' * 0 ( '

dan/atau hubungan usaha baik langsung maupun tidak &

and/or business relationship either directly or indirectly

%3 &

Rapat Komite Audit ) 1 #

Audit Committee Meetings ) 1 # %

berkala termasuk rapat rutin Komite Audit, sebanyak 3 (tiga) kali. Rincian jumlah kehadiran anggota Komite Audit dalam Rapat Komite Audit selama tahun 2015, sebagai

periodically meetings including routine meeting 3 + - & ) 0 0 % % # OJPN

0



Ketua/ %

3

100%

Jovial

Anggota/ #

3

100%

G < ;

Anggota/ #

3

100%

NAMA / NAME

JABATAN / POSITION

> [ [

PT OTO MULTIARTHA

|


111

(

4 (

) 1

) % 0 % ( 0 * 0 % % 4 # 0

# G& JHqM1#"1)1MxMOJPO PU F OJPO& *"< JO`M% " M 1)1MxMPO PU F OJPO&

* 0 % 0 ) 1 # G& JHqM 1#?1)1MxMOJPO PU F OJPO& ) ( *"< JO`M% "M1)1MxMPO PU F OJPO&

# N dipilih kembali untuk masa 5 tahun berikutnya,

) 0 % N

maksimal masa jabatan adalah 10 tahun.

0 / N ' / 10 years.

Profil Komite Audit

Edward Herawan Hadidjaja Ketua Komite Audit (0 4 [ > [ [

Edward Herawan Hadidjaja Audit Committee Chairman ) 4 0 > [ [

* 0 % this Annual Report.

0 (

< ) & Jovial Anggota Komite Audit _ G & # #

; )

& ) 1 5 OJJX F OJPO& OJJO 0 ) %

_ ' F &

112

PT OTO MULTIARTHA

|


Jovial Audit Committee Member 6& % * 0 )

; & # 0 % ) 1 5 OJJX F OJPO& OJJO = 0 )/ ) %

_ ' Jakarta.

Irina Nurulita Licyll Utama Anggota Komite Audit _ G & #

Irina Nurulita Licyll Utama Audit Committee Member 6& %

; )

& ) 1 5 OJJX F OJPO& *

1@ * ' F ' < % % % ' F

0 )

; & % # 0 ) 1 5 OJJX F OJPO& [ 1@ * ' F ' < % % % ' F # 0 ) # < F&

# ) # < F& * ) 1 5 ( [

P``` OJJH& OJJH *4" )

&

[ ) 1 5 ( [ 0 P``` OJJH& OJJH 0 *4")

&

Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Audit 2015

Report on Duties Implementation of Audit Committee 2015 (

OJPN' % 0

OJPN'

V # & V # & V # &

V V

4 3 0 & 4 %3 financial. V > &

Komite Manajemen Risiko

Risk Management Committee

# 4 (

) 4 # % * 0 %

(

(

& # 4

(

& # Risiko ditetapkan melalui Keputusan Rapat Umum

* 0 %

management system developed by the Board of ( '

0 %& # 0 4 # % 0 * 0 % & ) 4 # %

) < * 19 April 2011.

was established upon the Resolutions of the General >/ # 0 19 April 2011.

Tugas dan Tanggung Jawab

Duties and Responsibilities

# 4

) 0 0 4 # % 0 % 0

P& #

O& #

P& 4 %3

kebijakan manajemen risiko dengan pelaksanaan

2. Evaluate the conformity between risk management

H& # ( # 4 # 4

H& # 0 0 4 # ( 4 # ;

Q& # (

4. Evaluate the accountability reports of the Board of (

N& # ( Komisaris atas kebijakan yang telah diambil oleh (

X& # ( ' 1

F

N& ( * 0 % * 0 (

X& > %3 0 ' 1F

Keuangan, serta peraturan perundangan lainnya yang terkait dengan manajemen risiko.

regulations, and other regulations related to risk management.

PT OTO MULTIARTHA

|


113

Komposisi Komite Manajemen Risiko # 4 terdiri dari Ketua dan Anggota Komite yang berasal

Risk Management Committee Composition ) 4 # % 0 % # 0 %

0

? memiliki kompetensi dan pengalaman kerja dalam bidang kebijakan pengelolaan usaha dan risiko &

%& ) % /

! 0 %3

business management.

[ OJPN'

0 OJPN' 0 %3

# 4 '

# # ) ' ) # &

4 # % 0

0 0

( &

) ! 0 0 4 # % ! 0

% 0 % # # # ) ' ) # &

* 0 % * 0 ( & Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Manajemen Risiko 2015 OJPN' # 4 melaksanakan tugas dan tanggung jawab sebagai

" #

" #

Report on Duties Implementation of Risk Management Committee 2015 ) OJPN' 4 # % has performed their duties and responsibilities as 0 " 4

0

" 4 %3 financial. > 0 4 # ( &

& " # risiko.

"

Direksi

Board of Directors

( ) 1 # ;; G& QJ ) OJJU

_ $ 0 ) 1 # 5 * 0 ( < G& QJ 0 OJJU <

) ( ( 1

< % 0 ' * 0 ( 0 %

dan bertindak kolektif sebagai satu kesatuan. ( ' ( ' (

( & ( " pembatasan sebagaimana diatur dalam peraturan " ' ( M 4 ; & Uraian ruang lingkup pekerjaan dan tanggung jawab " (

114

PT OTO MULTIARTHA

|


% 1 & ) 0 0 * 0 ( ' ( ' ' (

* 0 ( 3 &

) * 0 ( 0

0 % 0 ! 0 % 0 %

% %

stipulated in regulation, Articles of Association, and/or ( 0 $ # 0 &

)

0 0 0 0 * 0 ( 0

Presiden Direktur P& *

President Director P& ) 0 0 %

O& # ' ( H& # 0 4. Bertanggung jawab mengawasi tindak lanjut

O& ) ' ' ( H& ) 0 % Q& 4 0" 0 0

N& # &

N& ) 0 0 %&

Komposisi dan Independensi Direksi

Composition and Independence of the Board of Directors

( OJPN

) 0 %3 * 0 ( 0 OJPN 0

( ( # 6 ( ) # ' >

( ( # 6 ( ) # ' >

( secara independen dan tidak terdapat campur "

0 * 0 ( duties independently and with no interference from C & *

? & ( (

0 * 0 ( 0 * 0 ( * 0

(

' hubungan keluarga langsung, maupun hubungan keluarga karena pernikahan.

% 0 ' directly or by marriage.

Rapat Direksi

Board of Directors Meetings

4 ( bilamana dipandang perlu oleh seorang atau lebih (

* 0 ( # time deemed necessary by one or more members of * 0 (

2

(

M atau atas permintaan tertulis 1 (satu) pemegang

0 * 0 % ' M

2 P +-

" " PMPJ + - dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang

PMPJ +"- 0

& ) * 0 ( 3 # 0 0 #

& 4 ( 4

( ' 4 ( (

0 * 0 ( ' # 0 * 0 ( [ 0 ( ' # 0

4 ( (

& 4

( 0 ( 0& ' (

(

* 0 ( * 0 % & ) # 0 * 0 ( 0 0 " 0 * 0 ( & ' * 0 (

&

* 0 % 0 0 %&

OJPN' ( PO + - 4 ( & 4

OJPN' * 0 ( PO +- & ) 0 0 *

( 4 ( OJPN'

0 ( ( 3 # OJPN 0

PT OTO MULTIARTHA

|


115



(

(

12

100%

) #

(

(

10

83%

>

(

(

12

100%

(

(

12

100%

NAMA / NAME

JABATAN / POSITION

( # 6

HP ( OJPN

HP ( OJPN' 0 %3 0

% qN'JJ $ N'JJ ) PJ'JJ

% qN&JJ $ N&JJ ) PJ&JJ

Sumitomo Summit Auto Group

116

PT OTO MULTIARTHA

|


Indonesia

Sumitomo Corporation

(

4 ;

# 0 * 0 ( salaries and allowances, whose amount shall be $ # 0 '

(

&

for which the authority may be delegated to the Board 0 % &

Adapun mekanisme penetapan remunerasi untuk ( 4 yang kemudian diajukan untuk disetujui oleh Rapat

) 0 0 0 * 0 ( 4 %

0

; (

+ dilimpahkan).

$ # 0 * 0 % +

delegated).

(

M

# 0 * 0 (

yang besarnya sangat tergantung kepada pencapaian ' .H\ 3HUIRUPDQFH ΖQGLFDWRUV +- &

bonuses or tantiem, whose amount depends on the %3 0 0 +- &

Corporate Secretary

Corporate Secretary

)

?

1

F +1F-

) 0 % ' ' 0 0 1F and also the provisions of the prevailing regulations.

? &

( ? 1F ?

) % * 0 ( %3

1F prevailing regulations.

berlaku. ( '

'

* ' % % and stakeholders, coordinate the implementation

4 ; +4;-' ?

0 $ # 0 +$#-' as administer and store important documents of the

&

%& PT OTO MULTIARTHA

|


117

OJPN'

% &

0 OJPN' % % &

Idham Cholid _ '

) 1 # OUqM[4( >MMOJPP P G OJPP' *" < JQUM % "M1)1MMPP P G OJPP& %

) 1 5 & ) )' ( ( P``J"P`Ò $FFRXQWLQJ6WD΍. Kemudian pada P`Ò"P``H $FFRXQWLQJ 6HFWLRQ +HDG P``H"P``Q ( [ ) 5 +%% $ -& ) P``Q ) 1 # ' $FFRXQWLQJ'LYLVLRQ+HDG dan &RUSRUDWH2ɝFHU& # > ' ; ' * & 5

*"< G &&Q

' 1

F G HNM1F&JQMOJPQ

> ' P& # # " #& O& #

setiap informasi yang dibutuhkan yang berkaitan ) 1 # & 3. #

( 1

F &

118

PT OTO MULTIARTHA

|


Idham Cholid 6' ) 1 # 3 % ( G& OUqM [4(">MMOJPP P G OJPP' ( *"< G& JQUM% "M1)1MMPP P G OJPP& %

) 1 5 3 % & [ ) )&' ( ( P``J"P`Ò =& ) P`Ò"P``H [' P``H"P``Q ( [ ) 5 +%% $ -& 5 P``Q ' ) 1 # ' ( [ % 1@ & % ( > '

; ' * &

) 0 0 % 0 *?< 4 G& &&Q > 0 % 1F 4 G& HNM1F&JQMOJPQ % 0 % & ) 0 0 P&

0 % # 0 % # & O& 0 0 ) 1 # & H& * 0 ( 5

3 &

Q& #

( # pelaksanaannya.

Q& * 0 ( 0 % # the implementation guidelines.

N& M ) 1 # 1F & X& #

(

4 ( 4 (

( & 7. Bertanggung jawab dalam penyelenggaraan Rapat

N& M ) 1 # *"< & X& 0 * 0 % * 0 ( ' 0 meetings. U& 4 6 $ # 0

; &

&

OJPN' P& #

) 0 % OJPN P&

1

F +1F-& O& #

4 (

4 ( ' 4 (

4 ( &

5

+1F-& 2. Attended each meeting of the Board of % * 0 ( ' well as prepared the minutes of the meetings of * 0 % * 0

H& # 4 ; ) < * yang dilaksanakan secara sirkuler.

( & H& % $ # 0 >/ $ # 0 circular.

Q& # ) F +%4-&

Q& % / 0

+%4- &

Keterbukaan Informasi Publik Tahun 2015

Public Disclosure of Information 2015

TANGGAL/DATE

PERIHAL/ SUBJECT

TUJUAN/ADDRESSEE

January

<

# G * < F G Bank 4 0 } %

0 G"* 5 ?

1F

January

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

January

(M < (

January

< )

x

1 " ( OJPQM % % 4 x' 1 "( OJPQ

1F

January

< > < M 4 5 < >

1F

January

4 1FM 4 1F3 5 >/

1F

February

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

#

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

April

< )

F

" # OJPNM % % 4 ' F "# OJPN

1F

April

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

April

< ) ) 1 # ) OJPQ ) ( M ) 1 # 3 5 0 5} OJPQ

(

April

< ) ) 1 # ) OJPQ ) ( M ) 1 # 3 5 0 5} OJPQ

1F

April

< ( ) 1 # M 4 0 0 ) 1 #

1F

#

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

)

PT OTO MULTIARTHA

|


119

TANGGAL/DATE

PERIHAL/ SUBJECT

TUJUAN/ADDRESSEE

June

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

July

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

July

( < ( ) 1 # M % 0 ( 0 4 0 0 ? 0 ) 1 #

1F

July

4 ! ) 1 # M ) 1 # 3 % !

1F

July

< )

" F OJPNM % % 4 '

"F OJPN

1F

August

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

1

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

November

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

(

< ( [ M ( x M 4 (M< 0 % 5 %

1F

Keterangan/Notes: OJK : Otoritas Jasa Keuangan / Financial Services Authority Depkeu : Departemen Keuangan Republik Indonesia / Ministry of Finance PPATK : Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan / Indonesian Financial Transaction Reports and Analysis Centre

Sistem Pengendalian Internal

Internal Control System

) 1 # ' & ; ) 1

1 # ' % ) [' 1 # G 10

# yang kuat, dengan membentuk dua divisi tersendiri

% * > ) ( ' ) %

yaitu ΖQGHSHQGHQW &RQWURO 8QLW +%;- ΖQWHUQDO $XGLW& %; ΖQWHUQDO $XGLW 'LYLVLRQ dalam struktur organisasi bertanggungjawab kepada &RQWUROOHU*URXS. kecurangan yang mungkin terjadi dan memastikan

; + - & ) ( ) 1 6 4 ) ) % $ & $ ) # ( 10 ) ( ) ( 5 ) # [ ) > _ )

1 +1- &

%3 1 +1-&

) ( %;

secara harian dengan menggunakan dokumen dan

) # ( 10 ) ( ) >/ ) ( * ; (

data pendukungnya. Ruang lingkup pemeriksaan mencakup seluruh kegiatan operasional pada setiap kantor cabang dan menempatkan pada setiap kantor cabang minimum satu orang staf. Untuk menjaga

' =

(& ) 10 >/ % 1 1 > * 1@ # 10 1 = > * 1@& ) ' ) 1 6 4 ) = 1 } ) = 4

= %; &

( ) ) [ 1@&

( melakukan pemeriksaan secara berkala terhadap

_ ) # ( 10 ( )

>/ ) ) 1

transaksi yang sedang maupun sudah berjalan beserta dokumen dan data pendukungnya. Ruang lingkup

% _ ) ( (& ) 10 >/ %

pemeriksaan mencakup seluruh kegiatan operasional ' 1 +1- ?

1 10 ) %' % ) ) %3 1 +- 4 * ) $ +)

+ -&

$ -& ) ( _

120

PT OTO MULTIARTHA

|


( melaksanakan pemeriksaan secara periodik ke kantor &

) [ 1@ % >/

) ) * 1@ [ 1@&

5 = %; 2015 adalah menjaga kualitas kredit serta menjaga keakuratan pencatatan aset.

) 5 10 = OJPN _ ) # % ) 10 < &

( %;

) (

& = %; seluruh kantor cabang untuk melakukan pengawasan secara harian sedangkan Internal Audit melakukan pemeriksaan secara berkala ke kantor cabang dan & ) " %;

< 10 & ) = _ ) * 1@ ) % 1 ( * ' _ ) % 4 % ) * 1@ ) [ 1@& 5 _ * ; *

juga oleh Internal Audit dalam menetapkan prioritas pemeriksaan secara berkala.

>

10

>/ &

; ( ( ΖQGHSHQGHQW &RQWURO 8QLW, dibentuklah organ

) ) ( % ; ( ' ) G ( ' G

( ( ( &

) 4 ( ( ) ( ( ' _ 5 &

) (

) # ( 10 ) 4 ( ( ) ) ( G *

( ( %; pemeriksaan ke setiap kantor cabang dan serta

) ( ( *0 % >/ > * 1@

" M ( %; &&

( G 42 * ) ( ) ( &

( ( adalah menganalisa dan melakukan evaluasi

) ( ( ' # ' ) ) 6 > ) 10 )

" ( ( ΖQGHSHQGHQW&RQWURO Unit

4 * ) %' ) ) ( 3 ) % ; ( 3 5 4 ) %

menjadi laporan baik dalam bentuk peringkat (VFRUH) maupun summary laporan bulanan.

+4 - # &

Piagam Audit Internal ( *"<

Internal Audit Charter 1 ) 5 ! ) 4 10 *"<

G &P&U ; '

G& /&P&U 1 ) > $ 5

) ; % ' 1 OO

OO ( OJJ` ( G& JQUM1MMOJJ` ) & *"< OH ( OJJ`&

( OJJ`' ) * 10 ( [ # ( G& JQUMM

MOJJ` 1 % & ) % [ * 4 ) *"< ( OO ( OJJ`&

0 yang berisi pengakuan keberadaan dan komitmen pimpinan atas berfungsinya suatu unit pengawasan internal disebuah organisasi atau badan hukum. Buku

) % 5 ( ) % 10 % 10 < 1 ) 5 10 ; 1 6 1 < > &

x ' # ' _' ' 4 < ) Jawab serta persetujuan dan pengesahan dari +( ( (

- ) 1 # &

) %3 % * % x ' # '

' 1 ' 4 ' _ ) 4 ! 5 ) < +) * 10 ( * 10 % - 10 1 # &

PT OTO MULTIARTHA

|


121

OJPN' ( ( &

) > 10 OJPN' ) [ 10 ( ( &

Djanoe Ismanto

Djanoe Ismanto

( _ ' ( )

[ 10 ( ' % 6& % 10 1 # 3

1 # PX F OJJH ' ( ) 1 # &

( PN F OJJH ; )' %

) % 10 1 5 3 ( & _

%x P`qq"P``J' P``J"P``X

% % 10 % P`qq" P``J' ) P``J"P``X _ *

bekerja di Bank Internasional Indonesia (BII) dengan & ) P``X ) 1 5

+*

- _ ) < & P``X F _ 1 5 ( [ & P```

( [ & ) P``` ( [ )

( [ ' OJJH ( [ %

[ 10

1 # & OJJH ( [ %; ; G +;G- ) 1 # ) 1 5 & #

5 >

_ ; % ! +;- 1 # 1 5 & % [ * ( 10 5 > 5 10 ( ; ' P`qq&

; ( ' P`qq& Prinsip Mengenal Nasabah

# G #G

yang diterapkan untuk mengetahui latar belakang dan

Know Your Consumer Principle }

1 )

) 5 1 ) * 10 % '

identitas nasabah, memantau rekening dan transaksi nasabah, serta melaporkan transaksi keuangan mencurigakan dan transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai, termasuk transaksi keuangan yang terkait dengan pendanaan kegiatan terorisme.

#

% 3 ) ' 4 5 ) 5 ) ( %' 5 ) 4 ) )

5 &

122

PT OTO MULTIARTHA

|


;"; 4 G& q ) OJPJ ) ) ;' #

_ ) < G& q 10 OJJq 1 ) > 10 # <

' 4 10 5 # G& HJM

G& HJM#&JPJMOJPJ

G * # < G >4"JNM*<MOJPP )

# G * ' OX # OJPP ( (

&JPJMOJPJ 1 ) 10 } %

4 10 ) [ 10 % # 5 G& "JNM*MOJPP 1 ) $ 10 } %

5 5 % ' 1 OX # OJPP ) *

G& JHOM1MxMOJPP )

# G& <

# G * #

10 ( [ # ( G& JHOMMxMOJPP 1 ) $ 10 } %

& ) 4 1 ) 10 } % ) [ * ) ) % #

< +*"<-' G JJPM% "M1)1MMPO H F

OJPO&

5 +*"<- ) < G& JJPM% "M1MMPO ( H F OJPO&

! ; G +;G- ; G (

) [ 10 } % _ ; +;- ( & ) 4 10 ( %

& (0 4 ( ! ( < ) &

* ) * 10 ( [ ) 4 &

Akuntan Perusahaan

Corporate Accountants

<

HP ( OJPN _ 4& *

) %3 !

0 HP ( OJPN 4 _ 4& ) 0

<

5

H + -

%3 5 0 H + -

TAHUN/ YEAR

KANTOR AKUNTAN PUBLIK/ REGISTERED PUBLIC ACCOUNTANTS

2015

_ 4

BIAYA AUDIT/ FEE AUDIT Rp2.090.000.000

2014

_ 4

;( PHO&JJJ

2013

_

;( POH&JJJ

_ 4

4 _ 4 %

jasa audit keuangan.

! &

Pengendalian Risiko

Risk Mitigation

! '

'

0

keseluruhan yang dilakukan secara komprehensif dan terukur untuk mengendalikan dan meminimalisir 0 !

&

%3

0 0 its performance as a whole, which is carried out in a comprehensive and measurable way to control and 6 0 %3

!&

) 1 # dilakukan melalui kontrol internal yang kuat, membangun manajemen penagihan yang baik serta pemantauan dan analisa kualitas aset secara

) 1 # 3

through a strong internal control, construct a good billing management, and a monitoring and analysis of 2 &

berkesinambungan.

) 1 difokuskan pada pemantauan portfolio pembiayaan

)

) 1 # 0

0 %3 ! 0 0

PT OTO MULTIARTHA

|


123

kredit hingga pelunasan melalui berbagai indikator ( # 4 ' 5( +)LUVW ΖQVWDOOPHQW 'HIDXOW),

granting to settlement through various indicators 4 # ( ' 5( +5 (0 -

Indikator &ROOHFWLRQ 0DQDJHPHQW )ORw 5DWH (5ROO 5DWH), serta Indikator /RVV 5DWH dan 9LQWDJH& # 4 dengan melakukan prediksi dan EDODQFLQJ antara ! +/RVV5DWLR) dengan tingkat potensi terjadinya kerugian (2YHUGXH 5DWLR) di mana kesimpulan

' % # 5 4 +4 4- ' < 4 x & )

0 %3 4 # is also applied by predicting and balancing between ! + 4 - 0 +1 4 - 0

dari hasil prediksi tersebut merupakan landasan bagi manajemen untuk menerapkan rencana strategis

datang.

prediction results are the basis for the management to 0 %3

in the future.

Divisi Manajemen Risiko ( # 4 ) 1 # 0 # 4 ) * &

Risk Management Division ) 1 # 4 # ( 0 % >

4 # 0 corporate governance.

) ( # 4 P& # !

" serta menetapkan kebijakan dan strategi risk

) 0 4 # ( 1. Identify all types of risk arising from the businesses 0 %3 ' the policy and risk metrics strategy and risk

"

O& #

risiko, termasuk akuntabilitas (DFFRXQWDELOLW\) dan pertanggungjawaban (UHVSRQVLELOLW\-

2. Build risk management mechanism for all types of risk, including accountability and responsibility of

H& # dan memberikan arahan khususnya yang

H& 0 ! and provide guidance especially in relation to

berkenaan dengan ketaatan terhadap kebijakan Q& # SRUWIROLRH[SRVXUHVHFWRUDO OLPLW untuk

compliance with the prevailing regulations and ! Q& ( 0 M/ M 0

"

&

each type of industry.

) 1 # OJPN & 0 ) 1 #

' ) 1 # 3 !

OJPN & ) 1 # 3 ! 0

dipantau secara ketat dari proses pemberian kredit sampai dengan kredit selesai, melalui berbagai

from the credit granting process to the settlement, through various indicators that is measured by the Risk

( # 4 &

# ( &

Adapun indikator tersebut antara lain adalah sebagai

P& 5( +)LUVW ΖQVWDOOPHQW 'HIDXOW) bentuk

) 0

peringatan dini yang mengukur gagal bayar pada angsuran bulan pertama sampai dengan angsuran 2. ΖQGLNDWRU &ROOHFWLRQ 0DQDJHPHQW )ORZ 5DWH (5ROO 5DWH) dalam rangka monitoring RYHUGXH dan

or early warning that measure failured to pay in ! / installment. O& % # 5 4 +4 4- Indicator, in order to monitoring overdue and work

prioritas kerja dalam hal FROOHFWLRQ serta mereview perpindahan tingkat risiko per EXFNHW RYHUGXH dari pembiayaan yang telah diberikan kepada FXVWRPHU 3. ΖQGLNDWRU /RVV 5DWH dan 9LQWDJH untuk mereview SHUIRUPDQFH

?

0

priority in collection and reviewing the transfer of

0 ! has been granting to consumers. H& < 4 x ' performance from each booking in accordance ! 0

+ 0

P& 5( +5 (0 - 0

3 -&

124

PT OTO MULTIARTHA

|


4. ΖQGLNDWRU &RQWULEXWLRQ dan 1HW 0DUJLQ 6SUHDG untuk mereview kinerja dari seluruh portofolio pembiayaan berdasarkan cabang, regional,

Q& %

G # ' 0 0 ! portfolio based on the branch, region, segment,

segmen, EUDQG, VXSSOLHU dan sebagainya.

brand, supplier, etc.

( # 4 dengan melakukan balancing antara tingkat ! +/RVV 5DWLR) dengan tingkat potensi terjadinya kerugian (2YHUGXH 5DWLR). Kesimpulan dari

) 4 # ( ! +< 4 - 0 +1 4 -& ) 0 this prediction can become the basis for management

prediksi tersebut dapat dijadikan landasan manajemen &

%3 0 &

# 4 ' ) 1 # OJPN

As a form of implementation of risk management, ) 1 #

OJPN

V ";4> /RDQ 2ULJLQDWLRQ dengan PRELOHGHYLFH akan memastikan proses VXUYH\ telah dilakukan dengan baik dan benar serta data aplikasi kredit dapat dikelola

0 V ; ?;4> < 1

process on mobile devices, to ensure that survey processes have been duly and properly conducted, and that the loan application data can be properly

V

% ( ' # &UHGLW'LYLVLRQ FUHGLWVFRULQJ #

%

V

0 2 analyses of potential debtors. % ( 6 credit scoring. * 1@

V

5( # *

V

5( & * /

V

potret yang komprehensif mengenai situasi bisnis #

1HW 0DUJLQ 6SUHDG kepada

V

comprehensive portrait on the business situation 0 %& 0 G # *

V

V

% membantu %UDQFK 0DQDJHU dalam menganalisa

1@ * # 6

segmentasi mana yang berisiko di cabangnya.

bear substantial risks in their respective branches.

MANAJEMEN RISIKO 4 #G$>#>G)

Analysis Risk Identity $ Risk Evaluation

! " Review New Ways #" Implementation of new strategies

%# % 4 %# Anticipating Risk

PT OTO MULTIARTHA

|


125

Jenis Risiko dan Mitigasi ' ) 1 #

Types of Risk and Mitigation < ' ) 1 # business activities are inevitable of risks that are

0 "0 internal maupun eksternal. Risiko usaha yang dihadapi ) 1 #

C / 0 & )

0 ) 1 # 0

F>G 41 M )}> 15 4

#)$M #)$)1G

Risiko Kepengurusan Risiko kepengurusan adalah risiko kegagalan

# dilakukan sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan

terbaik pengurus yang memiliki kompetensi dan

& } ( (

setara. Risiko yang muncul dari kepengurusan akan

( & F ' komposisi, struktur, dan juga tugas dan wewenang ( M(

$%$ ) ) ( M(

& (

memenuhi kewajibannya kepada para stakeholder &

dan integritas yang sangat baik dan telah lulus Uji

1F& x &

Management Risk #

0 % 0 0 0 %

Ensure that the appointment of the management of the % prevailing regulations and and the Articles of Association

in maintaining the most appropriate composition of the management, who should have proper

& ) ! 0 * 0 ( * 0 % 2 & )

0 %& ) ' ' '

0 * 0 ( * 0 % $%$ $ * 0 ( M* 0 % # & ) 0

0 0 % = %3 its stakeholders.

* 0 ( * 0 % / 0

' 5 ) 1F& ) 0 0 %&

126

PT OTO MULTIARTHA

|


F>G 41 M )}> 15 4

#)$M #)$)1G

Risiko Tata Kelola 4 ) ) * '

$%$ 1F

keterbukaan, akuntabilitas, pertanggungjawaban,

gaya manajemen, lingkungan pengendalian, dan perilaku dari setiap pihak yang terlibat langsung atau &

' & # 4 # 4

& # 4

Governance Risk Governance risk is the risk of failure in implementing $ % $ '

0 an inappropriate management style, control environment, and behavior of each party involved %&

0 (

manajemen risiko. ) % 0 $%$ $

1F principles of transparency, accountability, responsibility,

' 0 & ) % 4 # $ 4 # ;

& ) % 4 # % 0 * 0 % 3 function of supervision regarding the application of risk management.

Risiko Strategi 4

( # 4 4 4 * &

ketidaklayakan atau kegagalan dalam melakukan perencanaan, penetapan dan pelaksanaan strategi, pengambilan keputusan bisnis yang tepat, dan/atau 0 eksternal.

[ 4 * !

' ( # 4 maupun mengevaluasi rencana yang tertuang dalam Rencana Bisnis serta memberikan kajian tersebut kepada ( &

Strategic Risk

0 0 0 %3 strategy in achieving its objectives as a result of

2 0 ' and implementation of the strategy, choosing of the

' M 0 2

/ &

4 & # ! 4 ' ( # 4 4

0 ( # 4 4 pada batas risk tolerance tindakan mitigasi risiko dapat & digunakan adalah .H\3HUIRUPDQFHΖQGLNDWRU +- ? &

? masing divisi, dari mulai harian, mingguan, dan bulanan.

PT OTO MULTIARTHA

|


127

F>G 41 M )}> 15 4

#)$M #)$)1G ) 4 # ( 4

%3

* & ) 0

*

0

!' 4 # ( * * 0 ( & ) % 0

& )

! ' 4 # (

%3

0 * 0 ( 4 # % '

/ the risk tolerance, certain risk mitigation measures can & 1 0

0 +- & )

criteria and characteristics of the respective divisions, ranging from daily, weekly, and monthly.

Risiko Operasional ( '

1 +1-

1 +1-

kerja sehingga dapat memitigasi dari risiko tidak kepatuhan.

control yang tidak menunjang perkembangan ' kelayakan pembiayaan dan pengawasan terhadap & [ proses transaksi usaha dan akan mengganggu

} 1 "

& operasional di seluruh kantor cabang dan kantor bukan kantor cabang diatur dalam 6WDQGDU 2SHUDWLQJ 3URFHGXUH

kelancaran operasi dan kualitas layanan dan tingkat layanan kepada pelanggan dan dealer yang &

+1- # ' > ' 0 teknologi informasi yang memadai. Infrastruktur teknologi informasi di seluruh kantor cabang dan kantor bukan kantor " & (4% +'LVDVWHU 5HFRYHU\ &HQWHU) di ?FRS\ setiap harinya ke lokasi (4%

& $%$ 1F prinsip keterbukaan, akuntabilitas, pertanggungjawaban, kemandirian, dan kesetaraan dan kewajaran.

128

PT OTO MULTIARTHA

|


F>G 41 M )}> 15 4

#)$M #)$)1G

Operational Risk 0 ' % faced the negligence risk of the implementation of

) % 1 +1- 6

1 +1- that is not support the development necessity of the %' 6 0 0 ! & ) = 2 '

working process in order to mitigate the risk of & ) 1 changes of new regulations issued by the Government. ) @ ? @ 1 +1- #'

and level of service to the consumers and dealers that = 0 0 %&

% ' ( ' 0 2 0 0 @ ? @' @ @& ) % ( 4 % +(4%-' where data are replicated or copied on a daily basis to 6

& ) % $%$ $

1F principles of transparency, accountability, responsibility, independence, and fairness.

Risiko Aset dan Liabilitas Risiko aset dan liabilitas adalah risiko yang terjadi karena adanya potensi kegagalan dalam pengelolaan

F mampu memenuhi semua kewajiban tanpa harus

' menimbulkan kekurangan dana dalam pemenuhan &

melikuidasi aset sebelum waktunya sehingga harus membayar denda.

Assets and Liabilities Risk Asset and liability risk is the risk that might arise due to the potential failure in the management of assets %' 0 0 0 ! 0 %&

<

memastikan kecukupan dana dan dilaporkan oleh bagian )

& 6WUHVV 7HVW /LNXLGLWDV yang digunakan sebagai indikator untuk memantau likuiditas yang dilakukan secara berkala dengan membuat beberapa skenario untuk menguji normal, rendah maupun tinggi. 6WUHVV7HVWOikuiditas juga digunakan sebagai bantuan dalam mengambil keputusan ' terjadi kelebihan maupun kekurangan likuiditas dan stabil. 4 < & ( # 4 4 < ULVN DSSHWLWH 0 ( &

PT OTO MULTIARTHA

|


129

F>G 41 M )}> 15 4

#)$M #)$)1G )

0 %3 scheduled and monitored properly, to ensure that the % 0 0 2 2 !& ) %3 2

0 2 ) ' C C of funds. < 2 ) 2 & )

0 % 2 ' ' & < 2 ) %3 !' / 0 2 %3 2 optimal and stable. ) % 0 2

& ) 4 # ( 2

0 * 0 ( 0 anomalies to the risk level.

Risiko Pembiayaan Risiko pembiayaan adalah risiko yang terjadi akibat

4 kebijakan dan prosedur yang mencakup pembentukan,

( kewajiban angsuran atas pembiayaan yang telah

& 4

penjaminan, pemeliharaan dan penagihan atas semua ' !

dalam kisaran yang dapat diterima. Kisaran tersebut

pembiayaan ini merupakan risiko terbesar yang dapat

ditentukan berdasarkan batasan (limit) portofolio & * 0

& [ pembiayaan.

'

atau konsentrasi dan kecenderungan lainnya, kondisi ekonomi, serta perkiraan kerugian kredit.

Financing Risk Financing risk is the risk that may occur due to failure

(

(

of Borrowers to repay their obligations related to 0 0 ! companies. Financing risk is the greatest risk that can 0 0 0 ! & ) 0 %3 ! &

130

PT OTO MULTIARTHA

|


4 ( + - (

+ H -& *

dan internalisasi budaya risiko telah dijalankan dengan baik dengan penerapan pengawasan melekat dan juga ? 1& 0 % ( ' fungsi persetujuan kredit, fungsi penagihan, dan fungsi & &

F>G 41 M )}> 15 4

#)$M #)$)1G Financing risk is managed by establishing policies and procedures covering the establishment, guaranteeing, 0 ! '

! & ) %3 0 & ' 0 %3 * '

' ! ' ' / 0 & ) * 0 % * 0 ( !

' !

a permanent topic of discussion in the monthly meetings 0 * 0 ( 2 0 * 0 % & 4

6 0

0 ? 1& ) % 0 0 6 0 0 *

M( ' function of lending approval, the function of collection, and the function of assets takeover. Further reviews are carried out by the Internal Audit Unit.

Risiko Dukungan Dana

& Funding Support Risk ) %3 / 0 0 %&

dengan baik dan melakukan penyesuaian struktur modal sejalan dengan perubahan kondisi perekonomian dan & VWDQGE\ ORDQ yang memadai dari beberapa Bank yang telah bekerja sama dengan & ) % properly and adjust its capital structure in accordance with the developments in economic conditions and the %3 & ) % 0 @ from several banks that are cooperating with the %&

Akses Informasi

Access To Information

"

) *

As one of the manifestations of the principles of good corporate governance as well as information

penyebaran informasi kepada seluruh pemegang saham dan pemangku kepentingan sekaligus sebagai

dissemination to all shareholders and stakeholders 0 0 0 %3

' ) 1 #

' ) 1 # various channels of information that can be access by

PT OTO MULTIARTHA

|


131

informasi yang dapat diakses oleh seluruh VWDNHKROGHUV, P& _ &

'

O& & H& M dipasang di website Bursa Efek Indonesia.

2. Anoouncement in Newspapers. H& M4 0 >/&

Kode Etik Perusahaan

Corporate Code Of Conduct

) 1 # melaksanakan *RRG &RUSRUDWH *RYHUQDQFH secara &

0 ) 1 # good corporate governance consistently as the %3 & ) %

memandang perlu adanya penerapan pengelolaan

&

implement a proper and astute management of the % %3 % 0 % &

melaksanakan pengelolaan perusahaan yang baik

) % 0 % ' 0 2

dan benar sehingga diperlukan suatu pedoman yang bertujuan untuk membentukdan mengatur kesesuaian $%$

"

)

that aims to form and regulate the suitability of behavior $%$ % / 6 0 $ % $

x # 0 %&

x # &

132

PT OTO MULTIARTHA

|


P& ) @ 0 %&

+&RGHRI&RQGXFW) merupakan acuan

&

% 0 % 0 0 % 0 %& _

( "

seluruh karyawan, di manapun ia berada dan bekerja ) +FRUSRUDWH LPDJH) bagi

0 % % 0 % consistently, all the employees, wherever they are and working will always support the implementation 0 $ % $ ' elevate the corporate image for all the stakeholders.

seluruh VWDNHKROGHUV"&

" suatu standar perilaku yang harus dipedomani oleh

) % % 0 % / standard that must be obeyed by all employees.

seluruh karyawan.

Etika Bisnis PT Oto Multiartha

The Code of Conduct of PT Oto Multiartha

) 1 # yang tinggi serta mempunyai kemampuan menciptakan

) 1 # / well as the ability to create considerable value, a solid

nilai yang tinggi, diperlukan suatu landasan yang kokoh.

foundation is of utmost importance.

0 & perusahaan memiliki permasalahan etika bisnis yang & [

1 0 0 C 0 % 0 & > 0 = & ) !

! & > ) 1 #

!& ) 0 ) 1 # 0

P& ( ' (

' ) 1 #

P& ) * 0 ( ' * 0 % ' 0 ) 1 #

memberikan sesuatu, baik langsung maupun tidak langsung kepada pihak lain, untuk mempengaruhi pengambilan keputusan yang terkait dengan transaksi pembiayaan, dengan melanggar "

0 =

C ! ' in violation of the provisions of the prevailing

O& ( ' (

' ) 1 #

kepentingan pribadinya dengan melanggar ? '

O& ) * 0 ( ' * 0 % ' 0 ) 1 # from accepting items for their personal interests by violating the prevailing regulations, either directly

langsung maupun tidak langsung, dari siapapun, yang dapat mempengaruhi pengambilan keputusan

' 0 C ! &

yang terkait dengan transaksi pembiayaan. Kerahasiaan Informasi Perseroan

&

P& (

( ' ) 1 #

P& # 0 * 0 % * 0 ( ' 0

0 ? ' 6

) 1 # ! 0 0 0 % ' %3

'

PT OTO MULTIARTHA

|


133

O& (

( ' ) 1 # 0

O& 0 * 0 % * 0 ( ' 0 ) 1 # 0

' 0 ? alihan, penggabungan usaha dan pembelian

0 %' not limited to the information regarding takeover,

H& (

H& 0 0 * 0 %

( ) 1 # ' pemegang saham yang telah mengalihkan sahamnya, dilarang mengungkapkan informasi selama menjabat atau menjadi pemegang saham

* 0 ( 0 ) 1 # ' 0 who have transferred ownership of their shares, ! 0 % 2

' 0 untuk pemeriksaan dan penyidikan sesuai dengan ? ' &

they were serving in or holding the shares of the %' 0 2 0 inspection and investigation in accordance with the prevailing regulations, or the information is no ! %&

134

PT OTO MULTIARTHA

|


Kepatuhan terhadap Peraturan P& 1 ) 1 # ?

Compliance with Regulations P& ) 0 ) 1 # should implement the prevailing regulations as well %3

O& (

( ) 1 # ?

O& ) * 0 % * 0 ( 0 ) 1 # %3

H& ) 1 # harta, utang dan modal secara benar sesuai prinsip

H& ) 1 # ' 2 '

Q& ) 1 # " undangan di sektor jasa keuangan, peraturan dan 1

F " sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Q& ) 1 #

! ' 0 1F' 2 regulations.

Pemberian dan Penerimaan Hadiah dan Donasi P& (

( ) 1 #

atau menawarkan sesuatu, baik langsung ataupun

Giving and Receiving of Gifts and Donations P& 0 * 0 % * 0 ( 0 ) 1 # 0 =

tidak langsung, kepada pejabat negara dan atau individu yang mewakili mitra bisnis, yang dapat

items, either directly or indirectly, to government @

' =

O& (

(

O& 0 * 0 %

) 1 #

sesuatu untuk kepentingannya, baik langsung

* 0 ( 0 ) 1 # 0

ataupun tidak langsung, dari mitra bisnis, yang

anything of interest, either directly or indirectly, 0 ' C

H& (

H& ( % 0

% * < 0 maupun Eksekutif, hanya boleh dilakukan sesuai

%3 0 party or a political candidate or member of any /

? & ( batas kepatutan sebagaimana ditetapkan oleh

should only be performed in accordance with the prevailing regulations. Within the limits of propriety

' &

%'

!&

Penyebaran dan Penegakan Kode Etik Perusahaan >

Dissemination And Enforcement Code Of Conduct % 0 % 6 0

dan Karyawan dilakukan dengan membagikan buku pedoman Kode Etik dan melalui sosialisasi yang ( "

( &

management and employees carried out by distributing % 0 % 6 * 0 ( 1@ 0

> * ) &

PT OTO MULTIARTHA

|


135

Budaya Perusahaan * ) 1 # !!

Corporate Culture ) 1 # % % 0 business philosophy and basic values that is used as

acuan pelaksanaan kegiatan usaha dan operasional '

a reference in conducting business and operational 0 %'

' ( V # secara berkesinambungan.

Business Philosophy V 2 0 sustainably.

V

V

# 0 0 budaya perusahaan yang baik dan bertanggung jawab. # bagi seluruh pemegang saham yang juga disertai

V

= and responsible corporate culture.

V

$ ! 0 ' complemented by improving the welfare of

dengan peningkatan kesejahteraan karyawan

employees.

Nilai Dasar V

V ) >

Basic Values V

V C

V V V

V V V

# )

136

PT OTO MULTIARTHA

|


% G $ ; )

Pelaporan Pelanggaran

Whistle Blowing System

(

?

terhadap semua peraturan serta kode etik bagi '

In order to promote the principle of compliance with all the prevailing regulations and the code of conduct ' %

0 3 & 0 & ? pelanggaran yang masuk kemudian ditindak lanjuti &

3 1 # /3 0 0 0 ? & 4 ? ' 2 %3 &

Rencana GCG 2016

GCG Plans For 2016

Guna menghadapi perkembangan kompetisi industri pembiayaan kendaraan bermotor yang akan '

In order to face the increasing competition in the ! 0 ' %

berkomitmen untuk meningkatkan kinerja bisnis dan operasional salah satunya melalui peningkatan kualitas

$%$& ; ' 1 $%$ OJPX

operational perofrmance, among others by improving 2 0 $%$

& ) ' % $%$ 0 % OJPX' they can yield optimal performance and added value.

memberikan kontribusi yang optimal terhadap kinerja dan nilai tambah.

PT OTO MULTIARTHA

|


137

TATA KELOLA PERUSAHAAN

Recommend Documents