Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
“
Staf Danamon selalu bersikap ramah dan santun. Saya percaya, semua nasabah dilayani dan dihargai dengan sama baiknya. Danamon’s staff are always friendly and courteous. I am sure that all Danamon’s customers are served and respected the same way.
“
)BU (J -ARFUAH 0ENGUSAHA MUKENAH BATIK COLET moslem garment vendor 0EKALONGAN *AWA 4ENGAH#ENTRAL *AVA
166
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
167
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
168
0ENERAPAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' MERUPAKAN HAL PENTING YANG MUTLAK DIPERLUKAN OLEH INDUSTRI PERBANKAN DALAM MENGHADAPI PERKEMBANGAN RISIKO BISNIS DAN TANTANGAN USAHA YANG KIAN MENINGKAT 0ELAKSANAAN Good #ORPORATE 'OVERNANCE SECARA KONSISTEN AKAN MEMPERKUAT POSISI $ANAMON DALAM MENGHADAPI PERSAINGAN USAHA MENINGKATKAN EFEKTIVITAS DAN ElSIENSI DALAM MENGELOLA SUMBER DAYA MEMAKSIMALKAN NILAI $ANAMON DAN DALAM JANGKA PANJANG DAPAT MENINGKATKAN KEPERCAYAAN PARA PEMANGKU KEPENTINGAN STAKEHOLDER SEHINGGA $ANAMON DAPAT BEROPERASI DAN TUMBUH SECARA BERKELANJUTAN
4HE IMPLEMENTATION 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' IS INDISPENSABLE TO THE BANKING INDUSTRY TO ADDRESS THE EVER INCREASING BUSINESS RISKS AND COMPETITION 4HE CONSISTENT IMPLEMENTATION OF '#' AIMS TO INCREASE THE COMPETITIVENESS AND EFlCIENCY OF THE "ANK IN MANAGING ITS RESOURCES AND MAXIMISE STAKEHOLDERS VALUE 4HIS IN THE LONG TERM WILL INCREASE THE TRUST OF STAKEHOLDERS ALLOWING THE "ANK TO OPERATE AND DELIVER SUSTAINABLE GROWTH
+OMITMEN $ANAMON DALAM PENERAPAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE DILAKSANAKAN DENGAN MEMBANGUN LINGKUNGAN KERJA YANG BERDASARKAN PADA +ODE %TIK DAN "UDAYA +EPATUHAN
#OMMITMENT TO 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE PRACTICES IS EVIDENCED IN EFFORTS TO DEVELOP A WORKING ENVIRONMENT THAT PROMOTES THE IMPLEMENTATION OF THE "ANKS #ODE OF #ONDUCT AND COMPLIANCE CULTURE
+ODE %TIK MERUPAKAN LANDASAN MORAL SIKAP DAN ETIKA BAGI PARA KARYAWAN DALAM MENJALANKAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWABNYA SESUAI DENGAN PRINSIP PRINSIP ETIKA VISI MISI NILAI NILAI $ANAMON DAN HUKUM YANG BERLAKU +ODE %TIK $ANAMON MEWAJIBKAN SELURUH KARYAWAN MENGHINDARI SITUASI YANG DAPAT MENIMBULKAN PERTENTANGAN ANTARA KEPENTINGAN PRIBADI DENGAN KEPENTINGAN $ANAMON BAIK SECARA LANGSUNG MAUPUN TIDAK LANGSUNG YANG BERPOTENSI TERHADAP PELANGGARAN PERATURAN DAN PERUNDANGAN YANG BERLAKU +ODE %TIK TERSEDIA DI WEBSITE INTERNAL $ANAMON
4HE #ODE OF #ONDUCT SERVES AS A MORAL ATTITUDE AND ETHICAL GUIDANCE FOR ALL EMPLOYEES IN ACCORDANCE TO THE "ANKS ETHICAL PRINCIPLES VISION MISSION VALUES AND ALL PREVAILING REGULATIONS 4HE "ANKS #ODE OF #ONDUCT REQUIRES THAT ALL EMPLOYEES AVOID ANY SITUATION THAT MAY LEAD TO A CONmICT BETWEEN THE INDIVIDUAL AND THE "ANKS INTERESTS WHICH MAY DIRECTLY OR INDIRECTLY MAY RESULT IN THE BREACH OF PREVAILING LAWS AND REGULATIONS 4HE #ODE OF #ONDUCT IS AVAILABLE IN THE "ANKS INTRANET
$ALAM RANGKA PENERAPAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE $ANAMON TELAH MELAKSANAKAN INISIATIF UNTUK
)N IMPLEMENTING 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE THE "ANK HAS COMPLETED THE FOLLOWING INITIATIVES
0EMBENTUKAN +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE BERANGGOTAKAN $EWAN +OMISARIS $ANAMON DENGAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB MENGEVALUASI 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE SECARA MENYELURUH SERTA MENILAI KONSISTENSI PENERAPANNYA TERMASUK YANG BERKAITAN DENGAN ETIKA BISNIS DAN TANGGUNG JAWAB SOSIAL $ANAMON
%STABLISH THE #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE 4HE #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE CONSISTS OF MEMBERS OF THE "OARD OF #OMMISSIONERS "O# RESPONSIBLE FOR ASSESSING THE "ANKS OVERALL 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE PRACTICES AND EVALUATING ITS IMPLEMENTATION CONSISTENCY PARTICULARLY THOSE RELATED TO BUSINESS ETHICS AND THE "ANKS SOCIAL RESPONSIBILITIES
0EMBENTUKAN +OMITE Fraud +OMITE Fraud MERUPAKAN SALAH SATU KOMITE YANG MENDUKUNG $EWAN $IREKSI 4UGAS DAN TANGGUNG JAWAB +OMITE Fraud ANTARA LAIN MELAKUKAN EVALUASI PENANGANAN FRAUD DAN PENCEGAHANNYA +EBIJAKAN 7HISTLE "LOWER MEMBERIKAN KONTRIBUSI DALAM PENCEGAHAN FRAUD SELURUH KARYAWAN DAPAT MELAPORKAN SECARA DINI PENYIMPANGAN KODE ETIK PELANGGARAN TERHADAP KETENTUAN YANG BERLAKU ATAUPUN TERJADINYA FRAUD +EBIJAKAN TERKAIT 7HISTLE "LOWER TELAH DITETAPKAN $ANAMON SEJAK TAHUN
%STABLISH THE &RAUD #OMMITTEE 4HE &RAUD #OMMITTEE IS ONE OF THE COMMITTEES SUPPORTING THE "OARD OF $IRECTORS "O$ 4HE DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF THE &RAUD #OMMITTEE INCLUDES THE EVALUATION OF FRAUD MANAGEMENT AND ITS MITIGATION 4HE 7HISTLE "LOWING POLICY CONTRIBUTES TO FRAUD PREVENTION BY ALLOWING ALL EMPLOYEES TO REPORT ANY INCIDENCES DEVIATING FROM THE #ODE OF #ONDUCT ANY VIOLATIONS AGAINST THE PREVAILING STANDARDSPROCEDURES OR ANY FRAUD CASES 0OLICIES RELATED TO WHISTLE BLOWING HAVE BEEN IMPLEMENTED SINCE
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
0ENINGKATAN FUNGSI -ANAJEMEN 2ISIKO 3ATUAN +ERJA -ANAJEMEN 2ISIKO MERUPAKAN FUNGSI STRATEGIS $ANAMON DALAM PENGAMBILAN KEPUTUSAN BISNIS DAN PENGEMBANGAN PRODUK MAUPUN JASA MELALUI ANALISIS DAN REVIEW TERHADAP RISIKO YANG DITIMBULKAN DARI AKTIVITAS TERSEBUT $ALAM RANGKA PENERAPAN -ANAJEMEN 2ISIKO $ANAMON TELAH MEMILIKI SISTEM INFORMASI YANG MENDUKUNG DALAM PENGUKURAN DAN PENGELOLAAN RISIKO 5NIT +ERJA+ANTOR #ABANG MELALUI 3ELF !SSESSMENT DAN PEMANTAUAN TERHADAP %VENT 2ISK 3EBAGAI UPAYA MEMPERKUAT 3ATUAN +ERJA -ANAJEMEN 2ISIKO $ANAMON TELAH MEMBENTUK $IVISI .ATIONAL &RAUD 1UALITY !SSURANCE dan #OLLECTION
%NHANCEMENTS OF THE 2ISK -ANAGEMENT FUNCTION 2ISK MANAGEMENT UNIT PLAYS A STRATEGIC ROLE IN ANY BUSINESS DECISION MAKING AND NEW PRODUCT AND SERVICE DEVELOPMENT WHICH REQUIRES THOROUGH ANALYSIS AND REVIEW OF THE ASSOCIATED RISKS 4O SUPPORT ITS RISK MANAGEMENT ACTIVITIES THE "ANK HAS ESTABLISHED AN INFORMATION SYSTEM SUPPORTING THE MEASUREMENT AND MANAGEMENT OF RISKS INCLUDING THE MEASUREMENT OF RISKS OF VARIOUS UNITS AND BRANCHES THROUGH 3ELF !SSESSMENTS AND %VENT 2ISK MONITORING 4O FURTHER ENHANCE THE ORGANIZATION OF )NTEGRATED 2ISK -ANAGEMENT THE "ANK HAS ESTABLISHED A NEW .ATIONAL &RAUD 1UALITY !SSURANCE AND #OLLECTION $IVISION
2EMUNERASI DAN +OMPENSASI $ANAMON MENGAKUI BAHWA PEMBERIAN KOMPENSASI DAN REMUNERASI YANG WAJAR KEPADA KARYAWAN $IREKSI DAN $EWAN +OMISARIS ADALAH SUATU HAL PENTING DALAM MENUNJANG KINERJA PERUSAHAAN DAN PELAKSANAAN '#' 2EMUNERASI DAN .OMINASI DIBERIKAN SECARA TRANSPARAN KEPADA +ARYAWAN $IREKSI DAN $EWAN +OMISARIS &ORMULASI REMUNERASI DITETAPKAN OLEH +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI MENGACU PADA KEBIJAKAN 2EMUNERASI DAN .OMINASI $ANAMON YANG BERLAKU
#OMPENSATION AND 2EMUNERATION 4HE "ANK RECOGNIZES THAT A FAIR REMUNERATION IN THE FORM OF SALARIES AND ALLOWANCES FOR EMPLOYEES "O$ AND "O# IS IMPORTANT TO SUPPORT THE PERFORMANCE OF THE "ANK AND THE IMPLEMENTATION OF '#' 2EMUNERATION AND NOMINATION FOR EMPLOYEES "O$ AND "O# ARE DETERMINED TRANSPARENTLY 4HE FORMULATION IS DETERMINED BY THE 2EMUNERATION AND .OMINATION #OMMITTEE BASED ON THE "ANKS PREVAILING 2EMUNERATION AND .OMINATION POLICIES
0ENANGANAN 0ENGADUAN .ASABAH $ALAM RANGKA MEMBERIKAN PELAYANAN YANG TERBAIK KEPADA NASABAH MAKA $ANAMON TELAH MEMILIKI 5NIT KHUSUS 0ENGADUAN .ASABAH YANG DALAM TUGASNYA MEMPERHATIKAN SERTA MENINDAKLANJUTI PENGADUAN NASABAH SESUAI 3ERVICE ,EVEL !GREEMENT 3,! YANG DITETAPKAN $ANAMON SERTA SEJALAN DENGAN KETENTUAN YANG BERLAKU 0ENGADUAN NASABAH MERUPAKAN MASUKAN BAGI $ANAMON DALAM MENGEMBANGKAN PRODUK ATAU JASA YANG LEBIH BAIK DI MASA MENDATANG
#USTOMER #OMPLAINT -ANAGEMENT 4O PROVIDE THE BEST SERVICES TO CUSTOMERS THE "ANK HAS ESTABLISHED A SEPARATE #USTOMER #OMPLAINT UNIT RESPONSIBLE FOR RESOLVING COMPLAINTS RAISED BY CUSTOMERS IN LINE WITH THE ESTABLISHED 3ERVICE ,EVEL !GREEMENT 3,! #USTOMER COMPLAINT ALSO SERVES AS A FEEDBACK FOR THE "ANK TO PROVIDE BETTER PRODUCTS AND SERVICES IN THE FUTURE
"UDAYA +EPATUHAN $ALAM RANGKA MENINGKATKAN "UDAYA +EPATUHAN MAKA $ANAMON TELAH MELAKUKAN BERBAGAI LANGKAH ANTARA LAIN SEBAGAI BERIKUT A 0EMBENTUKAN +OMITE +EPATUHAN PADA TAHUN BERTUJUAN UNTUK MENGEVALUASI PELAKSANAAN FUNGSI KEPATUHAN $ANAMON B -ENETAPKAN METODE DALAM MENGELOLA 2ISIKO +EPATUHAN 0ADA TAHUN TELAH DIKEMBANGKAN #OMPLIANCE 2EGULATORY 3ELF !SSESSMENT #23! SEBAGAI UPAYA MEMENUHI 0ERATURAN "ANK )NDONESIA DENGAN TUJUAN MENGELOLA 2ISIKO +EPATUHAN SECARA LEBIH BAIK DAN MENFORMULASIKAN 0ERINGKAT +EPATUHAN C -ENUNJUK PENANGGUNG JAWAB FUNGSI KEPATUHAN DAN PELAKSANAAN !NTI 0ENCUCIAN 5ANG DAN 0ENCEGAHAN 0ENDANAAN 4ERORIS !05 004 DI MASING MASING 5NIT +ERJA+ANTOR #ABANG
#OMPLIANCE #ULTURE 4O ENHANCE THE "ANKS COMPLIANCE CULTURE VARIOUS INITIATIVES HAVE BEEN UNDERTAKEN INCLUDING A 4HE ESTABLISHMENT OF #OMPLIANCE #OMMITTEE IN TO EVALUATE THE #OMPLIANCE FUNCTION OF THE "ANK B 4HE ESTABLISHMENT OF A METHODOLOGY TO MANAGE #OMPLIANCE 2ISK 4O COMPLY WITH "ANK )NDONESIA REGULATION IN THE "ANK HAS DEVELOPED ITS #OMPLIANCE 2EGULATORY 3ELF !SSESSMENT #23! TO IMPROVE ITS COMPLIANCE RISK MANAGEMENT PRACTICE AND FORMULATE THE CORRESPONDING #OMPLIANCE 2ATING C 4HE APPOINTMENT OF PERSONS IN CHARGE OF COMPLIANCE FUNCTION AND !NTI -ONEY ,AUNDERING AND #OMBATING THE &INANCING 4ERRORISM !-, #&4 IN EACH 7ORKING 5NIT"RANCH /FlCE
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
169
170
D -EMPERBARUI KEBIJAKAN !05 004 $ANAMON SESUAI DENGAN KETENTUAN "ANK )NDONESIA MELAKUKAN PEMANTAUAN ATAS TINGKAT PENERAPANNYA MELALUI "RANCH !SSESSMENT DAN PELATIHAN !05 004 BAGI KARYAWAN $ANAMON
D %NHANCED THE "ANKS !-, #&4 POLICIES IN ACCORDANCE WITH "ANK )NDONESIA REGULATIONS AND MONITORED ITS IMPLEMENTATION THROUGH "RANCH !SSESSMENTS AND !-, #&4 TRAINING SESSIONS FOR THE "ANKS EMPLOYEES
$ANAMON MEMBERIKAN KOMITMEN TERHADAP PENERAPAN Good #ORPORATE 'OVERNANCE DENGAN MEMPERHATIKAN BEBERAPA HAL BERIKUT 0ELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI +ELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE KOMITE DAN SATUAN KERJA YANG MENJALANKAN FUNGSI PENGENDALIAN INTERNAL $ANAMON 0ENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN AUDITOR INTERNAL DAN AUDITOR EKSTERNAL 0ENERAPAN MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL 0ENGENDALIAN PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT DAN PENYEDIAAN DANA BESAR 2ENCANA STRATEGIS $ANAMON 4RANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN $ANAMON
4HE "ANK IS COMMITTED TO THE IMPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE THROUGH THE FOLLOWING ACTIONS
$ALAM RANGKA MEMENUHI AZAS KETERBUKAAN SERTA MENGACU PADA 0ERATURAN "ANK )NDONESIA TENTANG PELAKSANAAN Good #ORPORATE 'OVERNANCE BAGI "ANK 5MUM BERIKUT INI ,APORAN 0ELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE A #AKUPAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE SEBAGAIMANA DISAMPAIKAN PADA POIN SAMPAI DENGAN POIN DI ATAS DIDUKUNG OLEH HASIL PENILAIAN 3ELF !SSESSMENT ATAS PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE $ANAMON B +EPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA $EWAN +OMISARIS SERTA HUBUNGAN KEUANGAN DAN HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA $EWAN +OMISARIS DENGAN ANGGOTA $EWAN +OMISARIS LAIN ANGGOTA $IREKSI DANATAU PEMEGANG SAHAM $ANAMON C +EPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA $IREKSI SERTA HUBUNGAN KEUANGAN DAN HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA $IREKSI DENGAN ANGGOTA $EWAN +OMISARIS ANGGOTA $IREKSI LAIN DANATAU PEMEGANG SAHAM $ANAMON D 0AKETKEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI $EWAN +OMISARIS SERTA $IREKSI E 3HARES OPTION YANG DIMILIKI OLEH +OMISARIS $IREKSI DAN 0EJABAT %KSEKUTIF F 2ASIO GAJI TERTINGGI DAN GAJI TERENDAH G &REKUENSI RAPAT $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI H *UMLAH PENYIMPANGAN INTERNAL FRAUD YANG TERJADI DAN UPAYA PENYELESAIAN OLEH $ANAMON I *UMLAH PERMASALAHAN HUKUM DAN UPAYA PENYELESAIAN OLEH $ANAMON J 4RANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN
4O FULlLL THE TRANSPARENCY REQUIREMENT AND IN REFERENCE TO "ANK )NDONESIA 2EGULATION ON 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE IMPLEMENTATION FOR #OMMERCIAL "ANKS THE 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 2EPORT INCLUDES A 4HE SCOPE OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE AS DESCRIBED IN POINTS TO ABOVE SUPPLEMENTED BY RESULTS FROM THE "ANKS 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE SELF ASSESSMENT
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
%XECUTION OF THE DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF THE "O# AND "O$ !DEQUACY AND EXECUTION OF THE DUTIES OF THE #OMMITTEES AND WORKING UNITS RESPONSIBLE FOR INTERNAL CONTROL FUNCTIONS )MPLEMENTATION OF THE COMPLIANCE FUNCTIONS THE INTERNAL AND EXTERNAL AUDIT FUNCTIONS )MPLEMENTATION OF RISK MANAGEMENT INCLUDING THE INTERNAL CONTROL SYSTEM #ONTROL ON LENDING TO RELATED PARTIES AND LARGE EXPOSURE 3TRATEGIC BUSINESS PLAN OF THE "ANK 4RANSPARENCY OF THE "ANKS lNANCIAL AND NON lNANCIAL CONDITIONS
B 3HARE OWNERSHIP BY MEMBERS OF THE "O# AND lNANCIAL OR FAMILY RELATIONSHIPS BETWEEN MEMBERS OF THE "O# WITH ANOTHER MEMBER OF THE "O# ANY MEMBER OF THE "O$ ANDOR THE SHAREHOLDERS OF THE "ANK C 3HARE OWNERSHIP BY MEMBERS OF THE "O$ AND lNANCIAL OR FAMILY RELATIONSHIPS BETWEEN MEMBERS OF THE "O$ WITH ANOTHER MEMBER OF THE "O# ANDOR THE SHAREHOLDERS OF THE "ANK D 2EMUNERATION PACKAGEAND OTHER BENElTS PROVIDED TO THE "O# AND THE "O$ E 3HARES OPTION OWNED BY THE "ANKS #OMMISSIONERS $IRECTORS AND %XECUTIVE /FlCERS F (IGHEST AND LOWEST SALARY RATIOS G &REQUENCY OF "O# AND "O$ MEETINGS H .UMBER OF INTERNAL FRAUDS OCCURRED AND THE CORRESPONDING RESOLUTION EFFORTS I 4HE NUMBER OF LITIGATION CASES AND RESOLUTION EFFORTS BY THE "ANK J 4RANSACTIONS THAT CONTAIN CONmICT OF INTERESTS
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
K "UY BACK SHARES DANATAU BUY BACK OBLIGASI $ANAMON L 0EMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN KEGIATAN POLITIK
K 3HARES BUY BACK ANDOR BONDS BUY BACK BY THE "ANK L !LLOCATION OF FUNDS FOR SOCIAL AND POLITICAL ACTIVITIES
3ELURUH JAJARAN $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI SENANTIASA MEMBERIKAN KOMITMEN UNTUK MENERAPKAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE SECARA KONSISTEN DAN MELAKUKAN PERBAIKAN SECARA TERUS MENERUS DENGAN MELIBATKAN SELURUH KARYAWAN $ANAMON
4HE "O# AND THE "O$ HAVE THE COMMITMENT TO CONSISTENTLY IMPLEMENT AND IMPROVE 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE PRACTICES BY INVOLVING ALL EMPLOYEES
0ENERAPAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE DIHARAPKAN DAPAT MENINGKATKAN KINERJA $ANAMON DAN KHUSUSNYA MEMBERIKAN MANFAAT BAGI PARA PEMANGKU KEPENTINGAN
4HE IMPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE WILL STRENGTHEN THE "ANKS PERFORMANCE AND IN PARTICULAR PROVIDES ADDED VALUE TO THE STAKEHOLDERS
1. RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (RUPS) 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM 2503 MEMILIKI WEWENANG UNTUK MENGANGKAT DAN MEMBERHENTIKAN ANGGOTA $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI MENYETUJUI PERUBAHAN !NGGARAN $ASAR MENYETUJUI ,APORAN 4AHUNAN $ANAMON MENUNJUK !UDITOR %KSTERNAL SERTA MENENTUKAN JUMLAH KOMPENSASI REMUNERASI UNTUK ANGGOTA $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI 2503 $ANAMON TELAH MEMBERIKAN KUASA KEPADA $EWAN +OMISARIS UNTUK MENENTUKAN REMUNERASI DAN TUNJANGAN LAINNYA BAGI ANGGOTA $IREKSI 3ELANJUTNYA 2503 MEMBERIKAN KUASA KEPADA +OMISARIS 5TAMA $ANAMON UNTUK MENENTUKAN JUMLAH REMUNERASI DAN TUNJANGAN LAINNYA BAGI SETIAP ANGGOTA $EWAN +OMISARIS
1. GENERAL MEETING OF SHAREHOLDERS (GMS) 4HE 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS '-3 HAS THE AUTHORITY TO APPOINT AND DISMISS MEMBERS OF THE "O# AND "O$ APPROVE AMENDMENTS TO THE !RTICLES OF !SSOCIATION APPROVE THE "ANKS !NNUAL 2EPORT APPOINT THE "ANKS EXTERNAL AUDITORS AND DETERMINE THE REMUNERATION AND COMPENSATION FOR MEMBERS OF THE "O# AND "O$ 4HE '-3 AUTHORIZES THE "O# TO DETERMINE THE REMUNERATION AND OTHER ALLOWANCES FOR MEMBERS OF THE "O$ &URTHERMORE THE '-3 AUTHORIZES THE "ANKS 0RESIDENT #OMMISSIONER TO DETERMINE THE REMUNERATION AND OTHER ALLOWANCES FOR MEMBERS OF THE "O#
3ELAMA TAHUN $ANAMON TELAH MENYELENGGARAKAN SATU KALI 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM 4AHUNAN 25034 YANG DILAKSANAKAN PADA TANGGAL !PRIL +EPUTUSAN KEPUTUSAN SELENGKAPNYA MENGENAI RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM TERSEBUT DI ATAS DAPAT DILIHAT PADA BAGIAN AKHIR DARI LAPORAN INI
)N THE "ANK HAS HELD ONE !NNUAL 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS !'-3 ON !PRIL #OMPLETE RESOLUTIONS RESULTING FROM THIS MEETING ARE AVAILABLE IN THE LAST SECTION OF THIS REPORT
2. DEWAN KOMISARIS $EWAN +OMISARIS MEMILIKI KEWENANGAN DAN TANGGUNG JAWAB YANG JELAS SESUAI DENGAN !NGGARAN $ASAR $ANAMON YANG MERUJUK KEPADA 5NDANG 5NDANG 0ERSEROAN 4ERBATAS KETENTUAN "ANK )NDONESIA SERTA KETENTUAN "ADAN 0ENGAWAS 0ASAR -ODAL DAN ,EMBAGA +EUANGAN "APEPAM ,+
2. BOARD OF COMMISSIONERS (BoC) 4HE "O# HAS CLEAR RIGHTS AND RESPONSIBILITIES ACCORDED TO IT BY THE !RTICLES OF !SSOCIATION OF THE "ANK THAT ADHERE TO THE #OMPANY ,AW THE REGULATIONS OF "ANK )NDONESIA AND THE #APITAL -ARKET AND &INANCIAL )NSTITUTION 3UPERVISORY "OARD "APEPAM ,+
2.1. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Dewan Komisaris 0ER TANGGAL $ESEMBER ANGGGOTA $EWAN +OMISARIS $ANAMON BERJUMLAH TUJUH ORANG TERMASUK +OMISARIS 5TAMA *UMLAH TERSEBUT TIDAK MELEBIHI JUMLAH ANGGOTA $IREKSI YAITU SEBELAS ORANG
2.1. Number, Composition, Criteria & Independency of the Board of Commissioners !S OF $ECEMBER THE "O# COMPRISED OF SEVEN #OMMISSIONERS INCLUDING THE 0RESIDENT #OMMISSIONER 4HIS NUMBER DOES NOT EXCEED THE NUMBER OF "O$ MEMBERS WHICH COMPRISED OF ELEVEN $IRECTORS
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
171
"ERLAKU EFEKTIF SEJAK Effective since Nama Name
*ABATAN Position
0ERSETUJUAN "ANK )NDONESIA Bank Indonesia Approval
"ERAKHIR PADA
$OMISILI
Effective adjourn
Domicile
24 Mei 2006 24 May 2006
3 April 2008
RUPS 2011 GMS 2011
Singapura Singapore
J.B. Kristiadi
Wakil Komisaris Utama/ Komisaris Independen Vice President Commissioner/ Independent Commissioner
5 Desember 2005 5 December 2005
3 April 2008
RUPS 2011 GMS 2011
Indonesia
Gan Chee Yen
Komisaris Commissioner
21 Oktober 2003 21 October 2003
3 April 2008
RUPS 2011 GMS 2011
Singapura Singapore
Milan R. Shuster
Komisaris Independen Independent Commissioner
5 Desember 2000 5 December 2000
3 April 2008
RUPS 2011 GMS 2011
Hong Kong
Harry A.S. Sukadis
Komisaris Independen Independent Commissioner
10 September 2003 10 September 2003
3 April 2008
RUPS 2011 GMS 2011
Indonesia
Manggi T. Habir
Komisaris Independen Independent Commissioner
22 Juli 2005 22 July 2005
3 April 2008
RUPS 2011 GMS 2011
Indonesia
Krisna Wijaya*,
Komisaris Commissioner
19 Juni 2008 19 June 2008
3 April 2008
RUPS 2011 GMS 2011
Indonesia
Ernest Wong
Komisaris Commissioner
14 September 2010 14 September 2010
29 April 2010
RUPS 2011 GMS 2011
Singapura Singapore
Ng Kee Choe
Komisaris Utama President Commissioner
Catatan: Krisna Wijaya mengundurkan diri pada tanggal 5 Juli 2010 dan pengunduran diri tersebut efektif pada tanggal 4 September 2010.
172
2503 GMS
Note: Krisna Wijaya tendered his resignation on July 5, 2010 and such resignation is effective on September 4, 2010.
+OMISARIS )NDEPENDEN MERUPAKAN ANGGOTA $EWAN +OMISARIS YANG TIDAK MEMILIKI HUBUNGAN KEUANGAN KEPENGURUSAN KEPEMILIKAN SAHAM DANATAU HUBUNGAN KELUARGA DENGAN ANGGOTA $EWAN +OMISARIS LAINNYA DANATAU DENGAN PEMEGANG SAHAM UTAMA ATAU HUBUNGAN LAINNYA DENGAN $ANAMON YANG DAPAT MEMPENGARUHI KEMAMPUAN MEREKA UNTUK BERTINDAK INDEPENDEN *UMLAH +OMISARIS )NDEPENDEN $ANAMON ADALAH ORANG TERDIRI DARI *" +RISTIADI -ILAN 2OBERT 3HUSTER (ARRY !RIEF 3OEPARDI 3UKADIS DAN -ANGGI 4 (ABIR
)NDEPENDENT #OMMISSIONERS ARE MEMBERS OF THE "O# WITH NO lNANCIAL MANAGEMENT SHARE OWNERSHIP ANDOR lLIAL RELATIONS WITH ANOTHER MEMBER OF THE "O# ANDOR THE CONTROLLING SHAREHOLDER OR ANY OTHER RELATIONS WITH THE "ANK THAT MAY INmUENCE THEIR CAPACITY TO ACT INDEPENDENTLY 4HERE ARE FOUR )NDEPENDENT #OMMISSIONERS NAMELY *" +RISTIADI -ILAN 2OBERT 3HUSTER (ARRY !RIEF 3OEPARDI 3UKADIS DAN -ANGGI 4 (ABIR
3ELURUH ANGGOTA $EWAN +OMISARIS $ANAMON TIDAK MERANGKAP JABATAN YANG DILARANG OLEH PERATURAN "ANK )NDONESIA TENTANG PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE
!LL MEMBERS OF THE "O# DO NOT HAVE CONCURRENT POSITIONS THAT ARE PROHIBITED BY "ANK )NDONESIA 2EGULATION ON THE IMPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE
2.2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris $EWAN +OMISARIS $ANAMON MELAKSANAKAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWABNYA SECARA INDEPENDEN DALAM MEMASTIKAN TERSELENGGARANYA PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE DI SETIAP KEGIATAN USAHA $ANAMON PADA SELURUH TINGKATAN ATAU JENJANG ORGANISASI $ALAM MELAKSANAKAN FUNGSINYA $EWAN +OMISARIS MENGARAHKAN MEMANTAU DAN MENGEVALUASI PELAKSANAAN KEBIJAKAN STRATEGIS $ANAMON
2.2. Roles and Responsibilities of the Board of Commissioners 4HE "O# DISCHARGES ITS DUTIES AND RESPONSIBILITIES INDEPENDENTLY IN ENSURING THE IMPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE IN ALL OF THE BUSINESS ACTIVITIES OF THE "ANK AND AT ALL LEVELS OF THE ORGANIZATION )N PERFORMING ITS FUNCTION THE "O# DIRECTS MONITORS AND EVALUATES THE EXECUTION OF THE STRATEGIC POLICIES OF THE "ANK
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
$EWAN +OMISARIS $ANAMON TIDAK TERLIBAT DALAM PENGAMBILAN KEPUTUSAN TERKAIT DENGAN KEGIATAN OPERASIONAL $ANAMON KECUALI DALAM HAL PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT DAN HAL HAL LAIN YANG DITETAPKAN DALAM !NGGARAN $ASAR $ANAMON DAN PERATURAN PERUNDANGAN YANG BERLAKU 0ENGAMBILAN KEPUTUSAN OLEH $EWAN +OMISARIS TERSEBUT DI ATAS MERUPAKAN BAGIAN DARI TUGAS PENGAWASAN $EWAN +OMISARIS SEHINGGA TIDAK MENIADAKAN TANGGUNG JAWAB $IREKSI ATAS PELAKSANAAN KEPENGURUSAN $ANAMON $EWAN +OMISARIS $ANAMON JUGA BERTANGGUNG JAWAB UNTUK MEMASTIKAN BAHWA $IREKSI TELAH MENINDAKLANJUTI TEMUAN AUDIT DAN MEMPERTIMBANGKAN REKOMENDASI YANG DISAMPAIKAN OLEH 3ATUAN +ERJA !UDIT )NTERNAL 3+!) AUDITOR EKSTERNAL HASIL PENGAWASAN "ANK )NDONESIA DANATAU PENGAWASAN OTORITAS LAIN
)N UNDERTAKING ITS SUPERVISORY ROLES THE "O# IS NOT INVOLVED IN DECISION MAKING THAT RELATES TO THE OPERATIONAL ACTIVITIES OF THE "ANK WITH THE EXCEPTION OF THE PROVISION OF FUNDS TO RELATED PARTIES AND OTHER MATTERS STIPULATED IN THE !RTICLES OF !SSOCIATION OF THE "ANK )N THOSE INSTANCES ANY DECISION TAKEN BY THE "O# IS PART OF THE SUPERVISORY DUTIES OF THE "O# AND DOES NOT ABSOLVE THE "O$ OF ITS RESPONSIBILITIES TO MANAGE THE "ANK 4HE "O# MUST ENSURE THAT THE "O$ FOLLOWS THROUGH THE AUDIT lNDINGS AND RECOMMENDATIONS OF THE )NTERNAL !UDIT 5NIT THE EXTERNAL AUDITORS AS WELL AS REVIEWS AND lNDINGS BY "ANK )NDONESIA ANDOR OTHER AUTHORITIES
3EBAGAIMANA 0ERATURAN "ANK )NDONESIA DINYATAKAN BAHWA $EWAN +OMISARIS $ANAMON WAJIB MELAPORKAN KEPADA "ANK )NDONESIA PALING LAMBAT TUJUH HARI KERJA SEJAK DITEMUKANNYA PELANGGARAN ATAS PERATURAN PERUNDANG UNDANGAN DI BIDANG KEUANGAN DAN PERBANKAN DAN KEADAAN ATAU PERKIRAAN KEADAAN YANG DAPAT MEMBAHAYAKAN KELANGSUNGAN USAHA $ANAMON NAMUN DEMIKIAN HAL INI TIDAK DILAKUKAN MENGINGAT SELAMA TAHUN $EWAN +OMISARIS $ANAMON TIDAK MENEMUKAN PELANGGARAN PERATURAN DI BIDANG KEUANGAN DAN PERBANKAN MAUPUN KEADAAN YANG DAPAT MEMBAHAYAKAN KELANGSUNGAN USAHA $ANAMON
!S REGULATED BY "ANK )NDONESIA 2EGULATION THE "O# IS OBLIGATED TO INFORM "ANK )NDONESIA WITHIN SEVEN WORKING DAYS THE DETECTION OF ANY TRANSGRESSION OF BANKING AND lNANCIAL LAWS AND REGULATIONS AND OF ANY CIRCUMSTANCE OR ANTICIPATED CIRCUMSTANCE THAT IS DEEMED DETRIMENTAL TO THE BUSINESS CONTINUITY OF THE "ANK (OWEVER THE "O# HAD NO REASON TO CARRY OUT THIS DIRECTIVE IN DUE TO THE FACT THAT THE "O# DID NOT lND ANY TRANSGRESSION OF BANKING AND lNANCIAL LAWS OR CIRCUMSTANCES THAT MAY BE DETRIMENTAL TO THE BUSINESS CONTINUITY OF THE "ANK
$ALAM RANGKA MENDUKUNG EFEKTIVITAS PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWABNYA $EWAN +OMISARIS $ANAMON MEMILIKI KOMITE YAITU +OMITE !UDIT +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI DAN +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE 0ENGANGKATAN ANGGOTA +OMITE KOMITE TERSEBUT DILAKUKAN OLEH $IREKSI BERDASARKAN KEPUTUSAN 2APAT $EWAN +OMISARIS $EWAN +OMISARIS $ANAMON JUGA BERTUGAS UNTUK MEMASTIKAN BAHWA +OMITE KOMITE YANG DIBENTUK TELAH MENJALANKAN TUGASNYA SECARA EFEKTIF
4O ENHANCE THE EFFECTIVENESS OF THE "O# IN DISCHARGING ITS DUTIES AND RESPONSIBILITIES THE "O# HAS FOUR COMMITTEES NAMELY THE !UDIT #OMMITTEE THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE THE 2EMUNERATION AND .OMINATION #OMMITTEE AND THE #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE 4HE INDUCTION OF THE COMMITTEE MEMBERS IS UNDERTAKEN BY THE "O$ BASED ON THE RESOLUTION OF THE "O# MEETING 4HE "O# HAS ENSURED THAT THE ESTABLISHED COMMITTEES HAD UNDERTAKEN THEIR DUTIES EFFECTIVELY
2.3. Rapat Dewan Komisaris 3ELAMA TAHUN $EWAN +OMISARIS $ANAMON TELAH MENYELENGGARAKAN LIMA KALI RAPAT YANG DIADAKAN PADA TANGGAL &EBRUARI !PRIL *ULI /KTOBER $ESEMBER DIMANA DUA KALI RAPAT TELAH DIHADIRI SECARA lSIK OLEH SELURUH ANGGOTA $EWAN +OMISARIS $ENGAN DEMIKIAN $ANAMON TELAH MEMENUHI PERATURAN "ANK )NDONESIA TERKAIT DENGAN PENYELENGGARAAN RAPAT $EWAN +OMISARIS YAITU RAPAT $EWAN +OMISARIS WAJIB DISELENGGARAKAN SECARA BERKALA PALING KURANG EMPAT KALI DALAM SETAHUN DAN RAPAT $EWAN +OMISARIS WAJIB DIHADIRI OLEH SELURUH ANGGOTA $EWAN +OMISARIS SECARA lSIK KALI SETAHUN 4ABEL BERIKUT MENGGAMBARKAN KEHADIRAN ANGGOTA $EWAN +OMISARIS
2.3. Meetings of the Board of Commissioners $URING THE "O# CONVENED lVE MEETINGS WHICH WERE HELD ON &EBRUARY !PRIL *ULY /CTOBER AND $ECEMBER WHEREAS TWO MEETINGS WERE ATTENDED PHYSICALLY BY ALL "O# MEMBERS OF THE "O# (ENCE THE "ANK HAS COMPLIED WITH "ANK )NDONESIA REGULATION ON THE CONVENING OF "O# MEETINGS NAMELY MEETINGS OF THE "O# MUST BE CONVENED REGULARLY AT LEAST FOUR TIMES A YEAR AND MUST BE ATTENDED PHYSICALLY BY EACH MEMBER OF THE "O# AT LEAST TWICE A YEAR 4HE FOLLOWING TABLE SHOWS THE ATTENDANCE
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
173
$ANAMON DALAM RAPAT RAPAT $EWAN +OMISARIS SELAMA TAHUN
RECORD OF THE "O# MEMBERS IN "O# MEETINGS THROUGHOUT
+EHADIRAN !NGGOTA $EWAN +OMISARIS DALAM 2APAT $EWAN +OMISARIS s !TTENDANCE OF "O# -EMBERS AT "O# -EETINGS Nama Name
+EHADIRAN &ISIK Physical Attendance
Ng Kee Choe
5
J.B. Kristiadi
5
Gan Chee Yen
3 *)
Victor Liew Cheng San 2
2
Milan R. Shuster
4
Harry A.S. Sukadis
5
Manggi T. Habir
5
Krisna Wijaya 1
3
Ernest Wong 3
3
Catatan: 1. Krisna Wijaya telah mengajukan pengunduran diri selaku Komisaris Danamon pada tanggal 5 Juli 2010 dan efektif sejak tanggal 4 September 2010. 2. Pengunduran diri Victor Liew Victor Liew Cheng San selaku Komisaris Danamon telah disetujui terhitung sejak RUPS Tahunan tanggal 29 April 2010. 3. Ernest Wong diangkat melalui RUPS Tahunan tanggal 29 April 2010 dan telah efektif melalui surat Bank Indonesia tanggal 14 September 2010 No. 12/125/GBI/DPIP/Rahasia *) termasuk satu kali partisipasi melalui telekonferensi. Note: 1 Krisna Wijaya has tendered his resignation letter as Commissioner of the Bank on July 5, 2010 and effective as of September 4, 2010. 2. The resignation of Victor Liew Cheng San as Commissioner of the Bank has been approved as of Annual General Meeting of Shareholders on April 29, 2010. 3. Ernest Wong was appointed through Annual General Meeting of Shareholders on April 29, 2010 and effective as per Bank Indonesia letter dated September 14, 2010 No.12/125/ GBI/DPIP/Confidential. *) included one participation through teleconference.
!GENDA YANG DIBAHAS DALAM RAPAT RAPAT $EWAN +OMISARIS $ANAMON SELAMA TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT 4ANGGAL ,OKASI 2APAT Date & Location of Meeting
!GENDA 5TAMA
Main Agenda
1. Persetujuan risalah rapat sebelumnya & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka 2. Kinerja Keuangan Tahun 2009 3. Rencana Bisnis 2010 4. Rasio Pembagian Deviden 5. Perkembangan terakhir Adira Dinamika Multi Finance (Adira Finance) 6. Perkembangan terakhir Adira Asuransi 7. IFRS (Dampak Standar Baru) 8. Permasalahan Tresuri 9. Agenda RUPS 10. Penyampaian Status Terakhir setelah Akuisisi Adira Call Option 11. Laporan Komite-komite 12. Perkembangan terakhir Kasus Hukum
1. Approval of minutes of the previous meeting and discussion of pertinent matters 2. 2009 Financial Performance 3. 2010 Business Plan 4. Dividen payout ratio 5. Adira Dinamika Multi Finance (Adira Finance) updates
28 April 2010 28 April 2010 (Jakarta)
1. Persetujuan risalah rapat sebelumnya & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka 2. Kinerja Keuangan (Triwulan I 2010) 3. Write off Debitur 4. Perkembangan terakhir Roadmap NCBS Project-IT 5. Status Terakhir Portofolio CMM 6. Perkembangan terakhir Adira Kredit 7. Laporan Komite-komite
1. Approval of minutes of the previous meeting and discussion of pertinent matters 2. Financial Performance (First Quarter 2010) 3. Debtor write offs 4. Update of Roadmap NCBS Project- IT 5. Latest status of CMM porfolio 6. Adira Kredit updates 7. Report of Committees
16 Juli 2010 16 July 2010 (Jakarta)
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumnya & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka 2. Penerbitan Obligasi 3. Long Term Compensation Plan 4. Penjajakan pembentukan perusahaan pembiayaan baru 5. Kinerja Keuangan Juni 2010 6. Laporan Komite
1. Approval of minutes of the previous meeting and discussion of pertinent matters 2. Issuance of Bonds 3. Long Term Compensation Plan 4. Assessment on a new financing company
18 Februari 2010 18 February 2010 (Jakarta)
174
,ISTED BELOW ARE THE MAIN AGENDA OF THE "O# MEETINGS IN
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
6. Adira Insurance updates 7. IFRS (impact of new standards) 8. Treasury matters 9. GMS agenda 10. Latest status of post Adira Call Option acquisition 11. Report of Committees 12. Legal case updates
5. Financial performance June 2010 6. Report of Committees
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
4ANGGAL ,OKASI 2APAT Date & Location of Meeting 4 Oktober 2010 4 October 2010 (Singapura)
14 Desember 2010 14 December 2010 (Jakarta)
!GENDA 5TAMA
Main Agenda
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumnya & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka 2. Kinerja Keuangan 3. Proyek Konsolidasi Kantor Pusat 4. Long Term Compensation Plan/Retention Plan 5. Perkembangan terakhir Penerbitan Obligasi 6. Penjajakan pembentukan perusahaan pembiayaan baru 7. Laporan Komite-komite
1. Approval of minutes of the previous meeting and discussion of pertinent matters 2. Financial Performance 3. Head Office consolidation project 4. Long Term Compensation Plan/Retention Plan 5. Updates on Bonds Issuance 6. Assessment on a new financing company
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumnya pembahasan masalah-masalah yang mengemuka 2. Konsolidasi Kantor Pusat 3. Kinerja Keuangan Oktober 2010 4. Rencana Kerja tahun 2011
1. Approval of minutes of the previous meeting and discussion of pertinent matters 2. Head Office consolidation 3. Financial Performance October 2010 4. 2011 Plan
&
7. Report of Committees
+EPUTUSAN YANG DIAMBIL DALAM RAPAT RAPAT $EWAN +OMISARIS $ANAMON TELAH DICATAT DAN DIDOKUMENTASIKAN DENGAN BAIK (ASIL RAPAT $EWAN +OMISARIS TERSEBUT MERUPAKAN REKOMENDASI YANG DAPAT DIAJUKAN KEPADA 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM UNTUK MENDAPATKAN PERSETUJUAN DAN ATAU MERUPAKAN NASIHAT KEPADA $IREKSI UNTUK DAPAT DIIMPLEMENTASIKAN
4HE RESOLUTIONS TAKEN AT THE "O# MEETINGS HAVE BEEN WELL DOCUMENTED 4HESE RESOLUTIONS ARE RESOLUTIONS THAT CAN BE PROPOSED TO THE 'ENERAL 3HAREHOLDERS -EETING FOR APPROVAL ANDOR ADVICE THAT CAN BE IMPLEMENTED BY "O$
2ISALAH RAPAT $EWAN +OMISARIS DITANDATANGANI OLEH KETUA RAPAT DAN DIDISTRIBUSIKAN KEPADA SEMUA ANGGOTA $EWAN +OMISARIS YANG MENGHADIRI RAPAT MAUPUN YANG TIDAK 0ENGAMBILAN KEPUTUSAN DALAM RAPAT $EWAN +OMISARIS DILAKUKAN BERDASARKAN MUSYAWARAH UNTUK MUFAKAT ATAU MELALUI PEMUNGUTAN SUARA TERBANYAK DALAM HAL TIDAK TERJADI MUSYAWARAH UNTUK MUFAKAT 0ERBEDAAN PENDAPAT (DISSENTING OPINIONS YANG TERJADI DALAM RAPAT $EWAN +OMISARIS AKAN DICANTUMKAN SECARA JELAS DALAM RISALAH RAPAT DISERTAI ALASAN MENGENAI PERBEDAAN PENDAPAT TERSEBUT 3ELAMA TAHUN TIDAK TERJADI DISSENTING OPINION
4HE MINUTES OF THE "O# MEETINGS WERE SIGNED BY THE MEETING #HAIRMAN AND DISTRIBUTED TO ALL "O# MEMBERS BOTH TO THE ATTENDEES AND ABSENTEES $ECISION MAKING AT THE "O# MEETING IS TAKEN BASED UPON CONSENSUS OR THROUGH VOTING IN THE EVENT THAT A CONSENSUS IS NOT REACHED $ISSENTING OPINIONS ON THE "O# MEETING ARE NOTED IN THE MINUTES OF MEETING INCLUDING THE REASONS OF SUCH DISSENTING OPINIONS )N THERE WERE NO DISSENTING OPINIONS
2.4. Pengawasan dan Rekomendasi Dewan Komisaris
2.4. Supervision and Recommendations of the Board of Commissioners 4HE "O# SUPERVISION ON THE "O$ IS IMPLEMENTED THROUGH MONITORING ANALYSIS AND REVIEW REPORTS SUBMITTED BY THE "ANKS "O$ OR %XECUTIVE /FlCERS TO THE "O# AS WELL AS THROUGH DISCUSSIONS IN REGULAR "O# AND "O$ MEETINGS 3UPERVISION IS ALSO IMPLEMENTED THROUGH THE MEETINGS OF THE !UDIT #OMMITTEE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE 2EMUNERATION .OMINATION #OMMITTEE AND #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE
0ENGAWASAN $EWAN +OMISARIS TERHADAP $IREKSI DILAKUKAN MELALUI PEMANTAUAN ANALISIS DAN KAJIAN LAPORAN YANG DISAMPAIKAN OLEH $IREKSI ATAUPUN 0EJABAT %KSEKUTIF $ANAMON KEPADA $EWAN +OMISARIS SERTA DILAKUKAN MELALUI PEMBAHASAN DALAM 2APAT $EWAN +OMISARIS DENGAN $IREKSI 0ENGAWASAN JUGA DILAKSANAKAN SECARA BERKALA MELALUI RAPAT +OMITE !UDIT RAPAT +OMITE .OMINASI 2EMUNERASI RAPAT +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO DAN RAPAT +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE 3ELAMA TAHUN $EWAN +OMISARIS TELAH MELAKUKAN BEBERAPA PERTEMUAN DENGAN $IREKSI BAIK MELALUI RAPAT TATAP MUKA CONFERENCE CALL MAUPUN SURAT ELEKTRONIK $EWAN +OMISARIS SENANTIASA BERUPAYA AGAR $ANAMON MEMATUHI SELURUH PERATURAN PERBANKAN YANG BERLAKU DI )NDONESIA ANTARA LAIN TERKAIT DENGAN #APITAL !DEQUACY 2ATIO #!2 .ON 0ERFORMING ,OAN .0, .ET /PEN 0OSITION ./0 ,EGAL ,ENDING ,IMIT ,,, 2ESERVE 2EQUIREMENT 22 DAN 0ROVISION FOR ,OSSES 00!0 PENERAPAN PRINSIP AKUNTANSI MAUPUN KEPATUHAN KETENTUAN LAINNYA
$URING THE "O# HAD MET WITH THE "O$ ON SEVERAL OCCASIONS WHETHER THROUGH FACE TO FACE MEETING CONFERENCE CALLS OR ELECTRONIC MAILS 4HE "O# COMMITS TO CONTINUOUSLY ENSURE THAT THE "ANK COMPLIES WITH ALL PREVAILING BANKING LAWS AND REGULATIONS IN )NDONESIA IE #APITAL !DEQUACY 2ATIO #!2 .ON 0ERFORMING ,OAN .0, .ET /PEN 0OSITION ./0 ,EGAL ,ENDING ,IMIT ,,, 2ESERVE 2EQUIREMENT 22 AND 0ROVISION FOR ,OSSES 00!0 THE IMPLEMENTATION OF ACCOUNTING PRINCIPLES AND COMPLIANCE TO OTHER REGULATIONS
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
175
2.5. Uji Kemampuan dan Kelayakan (Fit dan Proper Test) 3ETIAP ANGGOTA $EWAN +OMISARIS $ANAMON MEMILIKI INTEGRITAS KOMPETENSI DAN REPUTASI KEUANGAN YANG BAIK (AL TERSEBUT DIBUKTIKAN BAHWA SELURUH ANGGOTA $EWAN +OMISARIS $ANAMON TELAH MEMPEROLEH PERSETUJUAN "ANK )NDONESIA DAN TELAH LULUS &IT AND 0ROPER 4EST
2.5. Fit and Proper Test %ACH MEMBER OF THE "O# POSSESSES A HIGH LEVEL OF INTEGRITY COMPETENCE AND GOOD lNANCIAL REPUTATION AND HAD OBTAINED APPROVAL FROM "ANK )NDONESIA BY GOING THROUGH AND PASSING THE &IT AND 0ROPER 4EST
2.6. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris $ALAM RANGKA MEMBERIKAN PANDUAN PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB $EWAN +OMISARIS $ANAMON TELAH MEMILIKI 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $EWAN +OMISARIS SEBAGAIMANA TELAH DIPERBAHARUI PADA TANGGAL !PRIL 0EDOMAN TERSEBUT MENGATUR HAL HAL YANG TERKAIT DENGAN PELAKSANAN TUGASKEWAJIBAN ANGGOTA $EWAN +OMISARIS SERTA HAL HAL LAIN YANG MENGATUR ETIKA 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $EWAN +OMISARIS TERSEBUT DISUSUN BERDASARKAN PERATURAN YANG BERLAKU DI )NDONESIA TERUTAMA PERATURAN "ANK )NDONESIA TENTANG 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE DAN AKAN DITINJAU ULANG SECARA BERKALA
2.6.Charter of the Board of Commissioners 4O PROVIDE GUIDANCE IN PERFORMING ITS DUTIES AND RESPONSIBILITIES THE "O# HAS EQUIPPED ITSELF WITH ITS "O# #HARTER UPDATED ON !PRIL 4HE CHARTER SETS FORTH THE GUIDELINES AND STANDARD OPERATING PROCEDURES FOR THE DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF THE "O# AS WELL AS STANDARD ETHICS FOR MEMBERS OF THE "O# 4HIS #HARTER IS FORMULATED BASED ON PREVAILING REGULATIONS IN )NDONESIA ESPECIALLY "ANK )NDONESIA 2EGULATION ON 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 4HE "O# #HARTER IS REVIEWED PERIODICALLY
0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $EWAN +OMISARIS ANTARA LAIN MENGATUR BAHWA ANGGOTA $EWAN +OMISARIS TIDAK BOLEH MEMANFAATKAN $ANAMON UNTUK KEPENTINGAN PRIBADI KELUARGA DANATAU PIHAK LAIN YANG DAPAT MERUGIKAN ATAU MENGURANGI KEUNTUNGAN $ANAMON SELANJUTNYA ANGGOTA $EWAN +OMISARIS TIDAK AKAN MENGAMBIL DANATAU MENERIMA KEUNTUNGAN PRIBADI DARI $ANAMON SELAIN REMUNERASI DAN FASILITAS LAINNYA YANG TELAH DITETAPKAN MELALUI 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM
4HE #HARTER REGULATES AMONG OTHER THINGS THAT MEMBERS OF THE "O# SHOULD NOT TAKE ADVANTAGE OF THE "ANK FOR PERSONAL GAINS OR THOSE OF FAMILY MEMBERS ANDOR OTHER PARTIES THAT CAN LEAD TO EITHER LOSS OR LESS PROlTABILITY FOR THE "ANK )N ADDITION MEMBERS OF THE "O# WILL NOT TAKE ANDOR RECEIVE PERSONAL GAINS FROM THE "ANK OTHER THAN REMUNERATION AND BENElTS THAT HAVE BEEN DETERMINED THROUGH THE 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS
2.7. Remunerasi Dewan Komisaris (dinilai dalam ekuivalen jutaan rupiah-bersih)
2.7. Remuneration of the Board of Commissioners (Valued equivalent in million Rupiah-net) 2010
2009
Gaji dan Tunjangan
9,852
10,437
Salaries and Allowances
Tantiem
8,683
6,880
Tantiem
-
-
LTCP
LTCP Tunjangan lainnya dalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan dan sebagainya) a. dapat dimiliki
495
660
a. may be owned
b. tidak dapat dimiliki
672
768
b. may not be owned
#ATATAN s 2EMUNERASI UNTUK TAHUN TERMASUK DUA ANGGOTA $EWAN +OMISARIS YANG MENGUNDURKAN DIRI DI TAHUN s 4ANTIEM UNTUK $EWAN +OMISARIS TAHUN BUKU AKAN DITENTUKAN PADA 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM PADA TANGGAL -ARET
176
Other Benefits in the form of in kind (housing, transportation, health insurance and etc)
.OTES s 2EMUNERATION IN COVERED TWO MEMBERS OF THE "O# WHO RESIGNED IN s 4ANTIEM FOR THE "O# FOR lSCAL YEAR WILL BE DETERMINED IN THE !NNUAL 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS WHICH IS CONVENE ON -ARCH
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
+LASIlKASI 2EMUNERASI $EWAN +OMISARIS s #LASSIlCATION OF THE "OARD OF #OMMISSIONERS 2EMUNERATION *UMLAH 2EMUNERASI PER ORANG DALAM TAHUN
2010
2009
Remuneration amount per person in 1 year-net *)
Di atas 5 miliar Rupiah
-
Diantara 2 miliar s/d 5 miliar Rupiah
7
8
From 2 billion up to 5 billion Rupiah
Above 5 billion Rupiah
Di bawah 2 miliar Rupiah
-
-
Under 2 billion Rupiah
YANG DITERIMA SECARA TUNAI
RECEIVED IN CASH
3. LAPORAN KOMITE AUDIT
3. REPORT OF THE AUDIT COMMITTEE
3.1. Struktur, Komposisi, Keahlian, dan Independensi Komite Audit *UMLAH ANGGOTA +OMITE !UDIT $ANAMON SEBANYAK ORANG TERDIRI DARI DUA ORANG +OMISARIS )NDEPENDEN DUA ORANG +OMISARIS SEORANG 0IHAK )NDEPENDEN YANG MEMILIKI KEAHLIAN DI BIDANG AKUNTANSI DAN MANAJEMEN RISIKO DAN SEORANG 0IHAK )NDEPENDEN YANG MEMILIKI KEAHLIAN DI BIDANG HUKUMKEUANGAN +OMITE !UDIT $ANAMON DIKETUAI OLEH -ANGGI 4 (ABIR +OMISARIS )NDEPENDEN 0ADA PEDOMAN DAN TATA TERTIB KERJA +OMITE !UDIT TANGGAL !PRIL $ANAMON MELARANG ANGGOTA $IREKSI UNTUK DUDUK DALAM KEANGGOTAAN +OMITE !UDIT DAN MEWAJIBKAN LEBIH DARI KOMPOSISI ANGGOTA +OMITE !UDIT $ANAMON MERUPAKAN +OMISARIS )NDEPENDEN DAN 0IHAK )NDEPENDEN
3.1. Structure, Composition, Expertise and Independency of the Audit Committee 4HE !UDIT #OMMITTEE COMPRISES OF SIX MEMBERS INCLUDING TWO )NDEPENDENT #OMMISSIONERS TWO #OMMISSIONERS ONE )NDEPENDENT 0ARTY WITH ACCOUNTANCYRISK MANAGEMENT EXPERTISE AND ANOTHER )NDEPENDENT 0ARTY WITH LEGALlNANCE EXPERTISE 4HE !UDIT #OMMITTEE IS CHAIRED BY -ANGGI 4 (ABIR AN )NDEPENDENT #OMMISSIONER "ASED ON THE !UDIT #OMMITTEES CHARTER DATED !PRIL THE "ANK FORBIDS ANY MEMBER OF THE "O$ TO TO BECOME A MEMBER OF THE !UDIT #OMMITTEE AND REQUIRES THAT MORE THAN OF THE !UDIT #OMMITTEE COMPRISES OF )NDEPENDENT #OMMISSIONERS AND )NDEPENDENT 0ARTIES
3ELURUH ANGGOTA +OMITE !UDIT $ANAMON MEMILIKI INTEGRITAS AKHLAK DAN MORAL YANG BAIK +OMITE !UDIT $ANAMON TELAH MEMENUHI KETENTUAN "ANK )NDONESIA DAN "APEPAM ,+ YANG TERKAIT DENGAN PERSYARATAN KEAHLIAN DAN INDEPENDENSI ANGGOTA +OMITE
!LL MEMBERS OF THE !UDIT #OMMITTEE POSSESS A HIGH LEVEL OF INTEGRITY AND ARE GOOD MORAL CHARACTER 4HE !UDIT #OMMITTEE OF THE "ANK HAS COMPLIED WITH "ANK )NDONESIA AND "APEPAM ,+ REGULATIONS RELATING TO THE REQUIREMENTS EXPERTISE AND INDEPENDENCY OF THE #OMMITTEE MEMBERS
+OMPOSISI ANGGOTA +OMITE !UDIT ADALAH SEBAGAI BERIKUT
!UDIT #OMMITTEE COMPOSITION
Nama Name
*ABATAN Position
+EAHLIAN Expertise
Manggi T. Habir
Ketua/Komisaris Independen Chairman/Independent Commissioner
Kredit/Keuangan/Manajemen Risiko/Corporate Governance Credit/Finance/Risk Management/Corporate Governance
Ernest Wong
Anggota/Komisaris Member/Commissioner
Perbankan, Investasi & Keuangan, Manajemen Umum Banking, Investment & Finance, General Management
Harry A.S. Sukadis
Anggota/Komisaris Independen Member/Independent Commissioner
Akuntansi/IT/Manajemen Risiko Accounting/IT/Risk Management
Gan Chee Yen
Anggota/Komisaris Member/Commissioner
Kredit/Keuangan/Manajemen Risiko Credit/Finance/Risk Management
Amir Abadi Jusuf
Anggota/Pihak Independen Member/Independent Party
Akuntansi/Manajemen Risiko Accounting/Risk Management
Felix Oentoeng Soebagjo
Anggota/Pihak Independen Member/Independent Party
Ahli Hukum/Keuangan Legal Expertise/Finance
3.2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit +OMITE !UDIT $ANAMON BERTUGAS MELAKUKAN PEMANTAUAN DAN EVALUASI ATAS PERENCANAAN DAN PELAKSANAAN AUDIT SERTA PEMANTAUAN ATAS TINDAK LANJUT HASIL AUDIT DALAM
3.2. Roles and Responsibilities of the Audit Committee 4HE !UDIT #OMMITTEE OF THE "ANK REVIEWS AND EVALUATES THE AUDIT PLAN AND ITS IMPLEMENTATION AND MONITORS THE FOLLOW UP ACTION ON AUDIT lNDING AS PART OF ITS ASSESSMENT OF THE
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
177
RANGKA MENILAI KECUKUPAN PENGENDALIAN INTERNAL TERMASUK KECUKUPAN PROSES PELAPORAN KEUANGAN
ADEQUACY OF THE "ANKS INTERNAL CONTROL SYSTEM INCLUDING THE ADEQUACY OF THE lNANCIAL REPORTING PROCESS
&UNGSI +OMITE ADALAH MEMBERIKAN PENDAPAT YANG PROFESIONAL DAN INDEPENDEN KEPADA $EWAN +OMISARIS TERHADAP LAPORAN ATAU HAL HAL YANG DISAMPAIKAN OLEH $IREKSI KEPADA $EWAN +OMISARIS SERTA MENGIDENTIlKASI HAL HAL YANG MEMERLUKAN PERHATIAN $EWAN +OMISARIS
4HE !UDIT #OMMITTEES FUNCTION IS TO PROVIDE PROFESSIONAL AND INDEPENDENT ADVICE TO THE "O# REGARDING REPORTS OR MATTERS SUBMITTED TO THE "O# BY THE "O$ AND TO IDENTIFY MATTERS THAT REQUIRE THE ATTENTION OF THE "O#
4UGAS DAN TANGGUNG JAWAB +OMITE ANTARA LAIN A -EMBUAT KAJIAN ATAS DAN MENYETUJUI RENCANA KEGIATAN TAHUNAN 3+!) 3ATUAN +ERJA !UDIT )NTERNAL B -ELAKUKAN PENELAHAAN INFORMASI KEUANGAN YANG AKAN DIKELUARKAN $ANAMON SEPERTI ,APORAN +EUANGAN PROYEKSI DAN INFORMASI KEUANGAN LAINNYA SERTA MEYAKINKAN BAHWA ,APORAN +EUANGAN TELAH SESUAI DENGAN STANDAR AKUTANSI YANG BERLAKU C -ENGANALISIS ATAS KETAATAN $ANAMON TERHADAP PERATURAN PERUNDANG UNDANGAN DI BIDANG 0ASAR -ODAL DAN PERATURAN PERUNDANG UNDANGAN LAINNYA YANG BERHUBUNGAN DENGAN KEGIATAN $ANAMON D -ENGEVALUASI DAN MENGANALISIS 2ENCANA !UDIT $ANAMON DAN IMPLEMENTASINYA -EMASTIKAN BAHWA AUDIT TELAH DILAKSANAKAN DALAM FREKUENSI DAN LINGKUP YANG SESUAI DAN MENGAWASI TINDAK LANJUT DARI LAPORAN LAPORAN AUDIT E -ENGANALISIS INDEPENDENSI DAN OBJEKTIVITAS !KUNTAN 0UBLIK SERTA KESESUAIAN PELAKSANAAN AUDIT OLEH +ANTOR !KUNTAN 0UBLIK DENGAN STANDAR AUDIT YANG BERLAKU
4HE ROLES AND RESPONSIBILITIES OF THE #OMMITTEE A 2EVIEW AND APPROVE )NTERNAL !UDIT 5NITS )!5 ANNUAL PLAN B 2EVIEW THE "ANKS lNANCIAL INFORMATION THAT IS TO BE RELEASED SUCH AS lNANCIAL STATEMENT PROJECTION AND OTHER lNANCIAL INFORMATION AS WELL AS ENSURING THAT THE lNANCIAL STATEMENTS ARE IN LINE WITH THE PREVAILING ACCOUNTING STANDARDS C !NALYZE THE "ANKS COMPLIANCE WITH CAPITAL MARKET REGULATION AND ALL OTHER LAWS AND REGULATION THAT RELATE TO THE "ANKS ACTIVITIES
F -ENGANALISIS KECUKUPAN PEMERIKSAAN YANG DILAKUKAN OLEH +ANTOR !KUNTAN 0UBLIK +!0 UNTUK MEMASTIKAN SEMUA RISIKO PENTING TELAH DIPERTIMBANGKAN G -EMANTAU DAN MENGEVALUASI PELAKSANAAN TINDAK LANJUT $IREKSI ATAS HASIL PEMERIKSAAN 3ATUAN +ERJA !UDIT )NTERNAL +ANTOR !KUNTAN 0UBLIK DAN HASIL PENGAWASAN "ANK )NDONESIA UNTUK REKOMENDASI KEPADA $EWAN +OMISARIS H -EMBERIKAN REKOMENDASI MENGENAI PENUNJUKAN !KUNTAN 0UBLIK DAN +!0 KEPADA $EWAN +OMISARIS UNTUK DISAMPAIKAN PADA 2503 I -ELAKUKAN PENELAHAAN DAN MELAPORKAN KEPADA $EWAN +OMISARIS ATAS PENGADUAN YANG BERKAITAN DENGAN $ANAMON J -EMBUAT MENGKAJI DAN MEMPERBARUI 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +OMITE !UDIT K -ENYELENGGARAKAN MAUPUN MEMBERIKAN KEWENANGAN UNTUK MELAKUKAN INVESTIGASI DALAM RUANG LINGKUP TUGASNYA L -ENGGUNAKAN JASA KONSULTAN AKUNTAN ATAU PIHAK EKSTERNAL LAIN YANG AKAN MEMBERIKAN NASIHAT ATAU PELAKSANAAN SUATU INVESTIGASI DAN PENGUMPULAN INFORMASI YANG DIPERLUKAN OLEH +OMITE DARI KARYAWAN
178
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
D %VALUATE AND ANALYZE THE "ANKS AUDIT PLAN AND ITS IMPLEMENTATION TO ENSURE THAT THE AUDIT HAS BEEN CARRIED OUT WITH THE APPROPRIATE FREQUENCY AND SCOPE AND TO MONITOR THE FOLLOW UP ACTION OF THE AUDIT REPORTS E !NALYZE THE INDEPENDENCY AND OBJECTIVITY OF THE "ANKS PUBLIC ACCOUNTANTS AND ALSO THE COMPATIBILITY OF THE AUDIT BY THE PUBLIC ACCOUNTANT WITH GENERALLY ACCEPTED AUDIT STANDARDS F !NALYZE THE ADEQUACY OF THE AUDIT PERFORMED BY THE PUBLIC ACCOUNTANT TO ENSURE ALL SIGNIlCANT RISKS HAVE BEEN CONSIDERED G -ONITOR AND EVALUATE WHETHER THE "O$ HAS PERFORMED THE FOLLOW UP ACTION IN LIGHT OF )NTERNAL !UDIT lNDINGS PUBLIC ACCOUNTING lRM AND "ANK )NDONESIAS SUPERVISION RESULTS IN ORDER TO PROVIDE RECOMMENDATION TO THE "O# H 0ROVIDE RECOMMENDATIONS REGARDING THE APPOINTMENT OF PUBLIC ACCOUNTING lRM TO THE "O# FOR FURTHER SUBMISSION TO THE 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS I !NALYZE AND REPORT TO THE "O# ON ANY CLAIMS RELATING TO THE "ANK J 0REPARE REVIEW AND PERIODICALLY UPDATE ITS #HARTER K #ONDUCT OR AUTHORIZE INVESTIGATION INTO ANY MATTER WITHIN ITS SCOPE L 2ETAIN A CONSULTANCY SERVICE ACCOUNTANT OR OTHER EXTERNAL PARTIES WHO WILL PROVIDE ADVICE CONDUCT INVESTIGATION OR GATHER INFORMATION NEEDED BY THE #OMMITTEE FROM HE EMPLOYEES
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
M -ELAKSANAKAN TUGAS LAIN YANG SEWAKTU WAKTU DIBERIKAN OLEH $EWAN +OMISARIS
M #ONDUCT OTHER DUTIES THAT FROM TIME TO TIME AS GIVEN BY THE "O#
3.3. Rapat dan Program Kerja Komite Audit 3ELAMA TAHUN +OMITE !UDIT TELAH MENYELENGGARAKAN KALI RAPAT +EHADIRAN MASING MASING ANGGOTA DALAM RAPAT +OMITE !UDIT ADALAH SEBAGAI BERIKUT
3.3. Audit Committee’s Meeting and Work Program $URING THE !UDIT #OMMITTEE HELD MEETINGS WITH THE FOLLOWING ATTENDANCE RECORDS +EHADIRAN DALAM 2APAT Attendance in Meeting
Nama Name Manggi T. Habir
10
Harry A.S. Sukadis
9
Gan Chee Yen 1) Victor Liew Cheng San
8 2)
4
Amir Abadi Yusuf
9
Felix Oentoeng Soebagjo
8
Ernest Wong 3)
4
#ATATAN 4ERMASUK DUA KALI PARTISIPASI MELALUI TELEKONFERENSI 0ENGUNDURAN DIRI 6ICTOR ,IEW #HENG 3AN EFEKTIF SEJAK TANGGAL !PRIL
.OTE )NCLUDING TWO PARTICIPATIONS THROUGH TELECONFERENCE 6ICTOR ,IEW #HENG 3AN RESIGNED EFFECTIVE PER !PRIL
%FEKTIF SEJAK PERSETUJUAN "ANK )NDONESIA PADA TANGGAL 3EPTEMBER
%FFECTIVE AFTER APPROVAL FROM "ANK )NDONESIA ON 3EPTEMBER
Laporan Komite Audit di tahun 2010 3ELAMA TAHUN +OMITE !UDIT TELAH MELAKSANAKAN SELURUH KEGIATAN SESUAI DENGAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWABNYA YAKNI s -ENGKAJI ULANG LAPORAN KEUANGAN UNTUK MEMASTIKAN KEBENARAN DAN KEABSAHANNYA SEBELUM DIPUBLIKASIKAN s -ENINDAKLANJUTI HASIL TEMUAN AUDIT 3+!)!KUNTAN 0UBLIK "ANK )NDONESIA s -EREKOMENDASIKAN +ANTOR !KUNTAN 0UBLIK YANG DAPAT DITUNJUK OLEH $EWAN +OMISARIS MELALUI 2503
Audit Committee’s 2010 Report $URING THE !UDIT #OMMITTEE HAS EXECUTED ITS ROLES AND RESPONSIBILITIES
s -ENGAWASI PROSES AUDIT OLEH 3+!) MAUPUN +ANTOR !KUNTAN 0UBLIK s -ENGEVALUASI KESESUAIAN RUANG LINGKUP KERJA AUDIT DENGAN RENCANA AUDIT YANG DISETUJUI OLEH $EWAN +OMISARIS s $ALAM HAL PROSES AUDIT +OMITE !UDIT MELAKUKAN REVIEW ATAS CAKUPAN HASIL EFEKTIVITAS DAN OBJEKTIVITAS DARI LAPORAN 3+!) AUDITOR INDEPENDEN SERTA AUDITOR "ANK )NDONESIA
s 2EVIEWED THE lNANCIAL REPORT TO VERIFY THE ACCURACY AND VALIDITY PRIOR TO PUBLICATION s &OLLOW UP ACTIONS ON 3+!)0UBLIC !CCOUNTANT"ANK )NDONESIA lNDINGS s 2ECOMMENDED THE 0UBLIC !CCOUNTANT /FlCE THAT COULD BE APPOINTED BY THE "O# THROUGH THE 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS s -ONITORED THE AUDIT PROCESS BY 3+!) AS WELL AS BY THE 0UBLIC !CCOUNTANT s %VALUATED THE CONFORMITY OF THE AUDIT SCOPE WITH THE AUDIT PLAN WHICH HAS BEEN APPROVED BY THE "O# s 7ITH REGARDS TO THE AUDIT PROCESS THE !UDIT #OMMITTEE REVIEWED THE SCOPE RESULTS EFFECTIVENESS AND OBJECTIVITY OF REPORTS SUBMITTED BY 3+!) THE INDEPENDENT AUDITOR AND "ANK )NDONESIAS AUDITORS
!DAPUN LAPORAN +OMITE !UDIT DI TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT
-OREOVER THE !UDIT #OMMITTEES 2EPORT FOR IS AS FOLLOW
s +OMITE !UDIT MEREKOMENDASIKAN !NTONY +URNIAWAN SEBAGAI KEPALA 3ATUAN +ERJA !UDIT )NTERNAL 3+!) MENGGANTIKAN 0EJABAT 3EMENTARA .ATHAN 4ANUWIDJAJA YANG MENGGANTIKAN 2ESTIANA ,INGGADJAYA MENGUNDURKAN DIRI DARI $ANAMON PADA 0EBRUARI
s 4HE !UDIT #OMMITTEE RECOMMENDED !NTONY +URNIAWAN AS THE "ANKS #HIEF )NTERNAL !UDITOR REPLACING .ATHAN 4ANUWIDJAJA AS INTERIM OFlCER THAT REPLACED 2ESTIANA ,INGGADJAYA RESIGNED IN &EBRUARY
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
179
s %RNEST 7ONG MENJADI ANGGOTA +OMITE !UDIT PADA *UNI MENGGANTIKAN 6ICTOR ,IEW #HENG 3AN YANG MENGGUNDURKAN DIRI SEBAGAI +OMISARIS PADA -ARET s +OMITE MENGEVALUASI PERSIAPAN $ANAMON DALAM MENERAPKAN PRINSIP AKUNTANSI 03!+ SERTA MEMPERHATIKAN PENGARUHNYA TERHADAP KEUANGAN $ANAMON $ANAMON TELAH MENERIMA KONlRMASI DARI +0-' BAHWA $ANAMON TELAH SIAP UNTUK MENGIMPLEMENTASIKAN 03!+ s 3+!) TELAH MELAKUKAN PEMANTAUAN ATAS TINDAK LANJUT YANG DILAKUKAN OLEH TASK FORCE 4!2. DALAM PENYELESAIAN TRANSAKSI DERIVATIF s +OMITE !UDIT MENGKAJI 5NIT 3ELF %MPLOYED -ASS -ARKET 3%-- SEHUBUNGAN DENGAN TURNOVER KARYAWAN YANG TINGGI ,ANGKAH PERBAIKAN YANG TELAH DILAKUKAN SEBAGAI BERIKUT O -ENINGKATKAN PROGRAM PELATIHAN UNTUK KARYAWAN KUNCI 3%-- DAN MENINGKATAN PEMAHAMAN ATAS KENDALI DAN FRAUD O +0) DAN INSENTIF DIKAITKAN DENGAN PERINGKAT YANG DIBERIKAN OLEH 3+!) O -EMBENTUK 5NIT %ARLY $ETECTION (EAD /FlCE #ONTROL UNTUK MENDETEKSI PELANGGARAN PELANGGARAN AWAL DAN MENGHADAPI HAL HAL YANG TERKAIT DENGAN PENGENDALIAN O -EMULAI PRE POST DISBURSEMENT CHECKING O -EMPERKUAT PROGRAM WHISTLE BLOWER s +OMITE !UDIT TELAH MENYETUJUI 2ENCANA 0EMERIKSAAN TAHUN DENGAN ENTITAS AUDIT SEBANYAK MENINGKAT DIBANDINGKAN DENGAN TAHUN YAITU SEBANYAK SERTA PENINGKATAN MANDAYS DARI DARI MENJADI 2ENCANA 0EMERIKSAAN TAHUN AKAN LEBIH DITUJUKAN PADA UNIT KERJA 3%-- DAN ANAK PERUSAHAAN s 0EMANTAUAN TERHADAP PEMENUHAN REGULATORY PARAMETER SEBAGAIMANA YANG DIPERSYARATKAN "ANK )NDONESIA
s !PPOINTMENT OF %RNEST 7ONG AS MEMBER OF THE !UDIT #OMMITTEE IN *UNE REPLACING 6ICTOR ,IEW #HENG 3AN WHO RESIGNED AS #OMMISSIONER IN -ARCH
!GENDA PENTING YANG DIBAHAS DALAM RAPAT RAPAT +OMITE !UDIT $ANAMON SELAMA TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT
-AIN !GENDA OF THE !UDIT #OMMITTEE -EETING IN
4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
180
s 4HE #OMMITTEE EVALUATED THE "ANKS PREPARATION IN THE IMPLEMENTATION OF 03!+ ACCOUNTING PRINCIPLES AND MONITORED THE IMPACT TOWARDS $ANAMON lNANCIAL PERFORMANCE 4HE "ANK HAS OBTAINED CONlRMATION FROM +0-' THAT $ANAMON WAS READY TO IMPLEMENT 03!+ s 4HE )NTERNAL !UDIT HAS REVIEWED THE FOLLOW UPS CONDUCTED BY THE 4!2. TASK FORCE IN THE COMPLETION OF DERIVATIVE TRANSACTIONS s !UDIT #OMMITTEE CONDUCTED REVIEW ON THE 3ELF %MPLOYED -ASS -ARKET 3%-- UNIT DUE TO HIGH EMPLOYEE TURN OVER )MPROVEMENT ACTIONS TAKEN INCLUDE O )MPROVE TRAINING PROGRAMS FOR KEY TALENTS AND ENHANCE UNDERSTANDING ON FRAUD AND MONITORING O +0) AND INCENTIVES RELATED TO THE RANKING GIVEN BY THE )NTERNAL !UDIT O %STABLISHMENT OF %ARLY $ETECTION (EAD /FlCE #ONTROL 5NITS TO DETECT FRAUDS EARLIER AND TO HANDLE MATTERS RELATED TO MONITORING PROCESS O )NITIATE PRE POST DISBURSEMENT CHECKING O 3TRENGTHEN THE WHISTLE BLOWING PROGRAM s 4HE !UDIT #OMMITTEE HAS APPROVED THE "ANKS !UDIT 0LAN AMOUNTING AUDIT ENTITIES OR INCREASE FROM ENTITIES IN AND MANDAYS INCREASE FROM TO MANDAYS !UDIT 0LAN WILL TARGET 3%-- UNITS AND SUBSIDIARIES
s -ONITORING OF COMPLIANCE ON REGULATORY PARAMETERS AS REQUIRED BY "ANK )NDONESIA
!GENDA 5TAMA Main Agenda
19 Januari 2010 19 January 2010
1. 2. 3. 4. 5.
Persetujuan risalah rapat sebelumnya Perkembangan terakhir KPMG Perkembangan terakhir SKAI Penentuan tanggal rapat berikutnya Kesimpulan untuk ditindaklanjuti
1. Approval of minutes of previous meeting 2. Pertinents matters update
17 Februari 2010 17 February 2010
1. Persetujuan risalah rapat sebelumnya 2. Perkembangan terakhir masalah-masalah yang mengemuka 3. Perkembangan terakhir KPMG 4. Perkembangan terakhir IFRS/International Financial Reporting Standard 5. Perkembangan terakhir SEMM 6. Perkembangan terakhir SKAI 7. Penentuan tanggal rapat berikutnya
25 Maret 2010 25 March 2010
1. Persetujuan risalah rapat sebelumnya 2. Perkembangan terakhir SKAI 3. Penentuan tanggal rapat berikutnya
1. Approval of minutes of previous meeting 2. Internal Audit update 3. Determination of next meeting date
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
1. 2. 3. 4. 5.
Approval of minutes of previous meeting KPMG monthly update Internal Audit update Determination of next meeting date Conclusion to follow up
3. KPMG update 4. IFRS/International Financial Reporting Standard update 5. SEMM update 6. Internal Audit update 7. Determination of next meeting date
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
!GENDA 5TAMA Main Agenda 1. 2. 3. 4.
Approval of minutes of previous meeting Internal Audit update Summary of BI’s Audit Result Determination of next meeting date
Persetujuan risalah rapat sebelumnya Penunjukan akuntan publik Perkembangan terakhir SKAI Perkembangan terakhir SEMM dan Manajemen Fraud 5. Perkembangan terakhir pelaksanaan APU-PPT 6. Tanggal rapat berikutnya
1. 2. 3. 4.
Approval of minutes of previous meeting Appointment of public accountant Internal Audit update SEMM update & Fraud Management
1. Persetujuan risalah rapat sebelumnya 2. Perkembangan terakhir SKAI 3. Perkembangan terakhir kebijaksanaan baru Danamon 4. Penentuan tanggal rapat berikutnya
1 Approval of minutes of previous meeting 2. Internal Audit update 3 Updates on Danamon’s new policies
28 Juli 2010 28 July 2010
1. 2. 3. 4.
Persetujuan risalah rapat sebelumnya Perkembangan terakhir CREM Perkembangan terakhir SKAI Penentuan tanggal rapat berikutnya
1. 2. 3. 4.
Approval of minutes of previous meeting CREM update Internal Audit update Determination of next meeting
31 Agustus 2010 31 August 2010
1. 2. 3. 4. 5.
Penentuan tanggal rapat berikutnya Perkembangan terakhir KPMG Perkembangan terakhir SKAI Perkembangan terakhir pelaksanaan APU-PPT Penentuan tanggal rapat berikutnya
1. 2. 3. 4. 5.
Approval of minutes of previous meeting KPMG update Internal Audit update Update on the implementation of AML-CFT Determination of next meeting date
28 Oktober 2010 28 October 2010
1. 2. 3. 4.
Persetujuan risalah rapat sebelumnya Perkembangan terakhir SKAI Perkembangan terakhir SEMM Penentuan tanggal rapat berikutnya
1. 2. 3. 4.
Approval of minutes of previous meeting Internal Audit update SEMM update Determination of next meeting date
23 November 2010 23 November 2010
1. Persetujaun risalah rapat sebelumnya 2. Perkembangan terakhir KPMG 3. Perkembangan terakhir SKAI & Rencana Audit 2011 4. Perkembangan terakhir Pelaksanaan APU-PPT dan Kepatuhan 5. Penentuan tanggal rapat berikutnya
27 April 2010 27 April 2010
27 Mei 2010 27 May 2010
29 Juni 2010 29 June 2010
1. 2. 3. 4.
Persetujuan risalah rapat sebelumnya Perkembangan terakhir SKAI Ringkasan Hasil Audit BI Penentuan tanggal rapat berikutnya
1. 2. 3. 4.
5. Update on the implementation of AML-CFT 6. Determination of next meeting date
4. Determination of next meeting date
1. Approval of minutes of previous meeting 2. KPMG update 3. Internal Audit update & Audit Plan 2011 4. Update on the implementation of AML-CFT and Compliance 5. Determination of next meeting date
3.4. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Audit +OMITE !UDIT TELAH MEMILIKI 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA +OMITE !UDIT $ANAMON SEBAGAIMANA TELAH DITETAPKAN PADA TANGGAL !PRIL 0EDOMAN TERSEBUT MENGATUR HAL HAL YANG TERKAIT DENGAN PELAKSANAN TUGASKEWAJIBAN ANGGOTA +OMITE !UDIT $ANAMON SERTA HAL HAL YANG MENGATUR ETIKA 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA +OMITE !UDIT TERSEBUT DISUSUN BERDASARKAN PERATURAN YANG BERLAKU DI )NDONESIA TERUTAMA PERATURAN "ANK )NDONESIA TENTANG 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA +OMITE !UDIT $ANAMON DITINJAU ULANG SECARA BERKALA
3.4. Audit Committee Charter 4HE !UDIT #OMMITTEE HAS EQUIPPED ITSELF WITH THE !UDIT #OMMITTEE #HARTER WHICH WAS FORMALIZED ON !PRIL 4HE #HARTER REGULATES SPECIlC MATTERS PERTAINING TO DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF THE !UDIT #OMMITTEE AND MATTERS THAT GOVERN ETHICS 4HE #HARTER WAS FORMULATED ON THE BASIS OF PREVAILING RULES AND REGULATIONS ESPECIALLY "ANK )NDONESIA 2EGULATION ON 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 4HE #HARTER IS REVIEWED PERIODICALLY
4. LAPORAN KOMITE PEMANTAU RISIKO
4. REPORT OF THE RISK MONITORING COMMITTEE (RMC)
4.1. Struktur, Komposisi, Keahlian dan Independensi *UMLAH ANGGOTA +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO $ANAMON SEBANYAK TUJUH ORANG TERDIRI DARI TIGA ORANG +OMISARIS )NDEPENDEN DUA ORANG +OMISARIS SEORANG 0IHAK )NDEPENDEN YANG MEMILIKI KEAHLIAN DI BIDANG !KUNTANSI DAN -ANAJEMEN 2ISIKO DAN SEORANG 0IHAK )NDEPENDEN YANG MEMILIKI KEAHLIAN DI BIDANG (UKUM+EUANGAN +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO DIKETUAI OLEH -ILAN 2 3HUSTER +OMISARIS )NDEPENDEN $ANAMON MELARANG ANGGOTA $IREKSI UNTUK
4.1. Structure, Composition, Expertise and Independency 4HE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE COMPRISES OF SEVEN MEMBERS INCLUDING THREE )NDEPENDENT #OMMISSIONERS TWO #OMMISSIONERS ONE )NDEPENDENT 0ARTY WITH ACCOUNTING AND RISK MANAGEMENT EXPERTISE AND ANOTHER )NDEPENDENT 0ARTY WITH LEGAL AND lNANCE EXPERTISE 4HE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE IS CHAIRED BY -ILAN 2 3HUSTER AN )NDEPENDENT #OMMISSIONER 4HE "ANK FORBIDS ANY MEMBER OF THE "O$ TO SIT ON THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE AND REQUIRES THAT AT
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
181
DUDUK DALAM KEANGGOTAAN +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO DAN MEWAJIBKAN LEBIH DARI KOMPOSISI ANGGOTA +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO TERDIRI DARI +OMISARIS )NDEPENDEN DAN 0IHAK )NDEPENDEN
LEAST OF THE MEMBERS OF THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE COMPRISES OF )NDEPENDENT #OMMISSIONERS AND )NDEPENDENT 0ARTIES
3ELURUH ANGGOTA +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO $ANAMON MEMILIKI INTEGRITAS AKHLAK DAN MORAL YANG BAIK +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO TELAH MEMENUHI KETENTUAN "ANK )NDONESIA YANG TERKAIT DENGAN PERSYARATAN KEAHLIAN DAN INDEPENDENSI ANGGOTA +OMITE
!LL MEMBERS OF THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE POSSESS A HIGH LEVEL OF INTEGRITY AND ARE OF GOOD MORAL CHARACTER 4HE STRUCTURE COMPOSITION EXPERTISE AND INDEPENDENCE CRITERIA OF THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE HAS COMPLIED WITH "ANK )NDONESIA REGULATIONS
+OMPOSISI +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO $ANAMON s #OMPOSITION OF THE "ANKS 2ISK -ONITORING #OMMITTEE Nama Name
*ABATAN Position
+EAHLIAN Expertise
Milan R. Shuster
Ketua/Komisaris Independen Chairman/Independent Commissioner
Kredit/Keuangan Credit/Finance/Risk Management
Ernest Wong
Anggota/Komisaris Member/Commissioner
Perbankan, Keuangan, Media & Hospitality, Manajemen Umum Banking/Finance/Media & Hospitality/General Management
Harry A.S. Sukadis
Anggota/Komisaris Independen Member/Independent Commissioner
Akuntansi/IT/Manajemen Risiko Accounting/IT/Risk Management
Manggi T. Habir
Anggota/Komisaris Independen Member/Independent Commissioner
Kredit/Keuangan/Manajemen Risiko/Corporate Governance Credit/Finance/Risk Management/Corporate Governance
Gan Chee Yen
Anggota/Komisaris Member/Commissioner
Akuntansi/Keuangan/Manajemen Risiko Accounting/Finance/Investment/Risk Management
Amir Abadi Jusuf
Anggota/Pihak Independen Member/Independent Party
Akuntansi/Manajemen Risiko Accounting/Risk Management
Felix Oentoeng Soebagjo
Anggota/Pihak Independen Member/Independent Party
Ahli Hukum/Keuangan Legal Expertise/Finance
4.2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko +OMITE BERTUGAS MEMBERIKAN PENDAPAT PROFESIONAL YANG INDEPENDEN KEPADA $EWAN +OMISARIS TERHADAP LAPORAN ATAU HAL HAL YANG DISAMPAIKAN OLEH $IREKSI KEPADA $EWAN +OMISARIS SERTA MENGIDENTIlKASI HAL HAL YANG MEMERLUKAN PERHATIAN $EWAN +OMISARIS 4UGAS DAN FUNGSI +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO DIANTARANYA ADALAH SEBAGAI BERIKUT A -ELAKUKAN EVALUASI KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO $ANAMON SEKURANG KURANGNYA SEKALI SETAHUN B -ELAKUKAN EVALUASI KESESUAIAN KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO $ANAMON TELAH DILAKSANAKAN SECARA PENUH DAN SEPANTASNYA C -ELAKUKAN PEMANTAUAN DAN EVALUASI PELAKSANAAN TUGAS +OMITE -ANAJEMEN 2ISIKO DAN UNIT KERJA -ANAJEMEN 2ISIKO GUNA MEMBERIKAN REKOMENDASI KEPADA $EWAN +OMISARIS D -ELAPORKAN KEPADA $EWAN +OMISARIS RISIKO RISIKO YANG DIHADAPI OLEH $ANAMON DAN PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO OLEH $IREKSI E -ELAKUKAN EVALUASI PERTANGGUNG JAWABAN PELAKSANAAN KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO $IREKSI SEKURANG KURANGNYA SECARA TRIWULANAN F -ENJAGA KERAHASIAAN SELURUH DOKUMEN DATA DAN INFORMASI $ANAMON
182
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
4.2. The Roles and Responsibilities of the Risk Monitoring Committee 4HE #OMMITTEE PROVIDES PROFESSIONAL AND INDEPENDENT OPINION TO THE "O# WITH REGARDS TO REPORTS OR MATTERS SUBMITTED BY THE "O$ TO THE "O# AND IDENTIlES MATTERS THAT REQUIRE THE ATTENTION OF THE "O# 2OLES AND RESPONSIBILITIES OF THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE AMONG OTHERS ARE A %VALUATE THE "ANKS RISK MANAGEMENT POLICY AT LEAST ONCE A YEAR B %VALUATE WHETHER THE RISK MANAGEMENT POLICIES OF THE "ANK ARE BEING FULLY AND PROPERLY IMPLEMENTED C -ONITOR AND EVALUATE THE PERFORMANCE OF THE 2ISK -ANAGEMENT #OMMITTEE AND THE 2ISK -ANAGEMENT 5NIT IN ORDER TO PROVIDE RECOMMENDATIONS TO THE "O# D 2EPORT TO THE "O# RISKS FACED BY THE "ANK AND THE IMPLEMENTATION OF RISK MANAGEMENT BY THE "O$ E %VALUATE THE ACCOUNTABILITY OF THE IMPLEMENTATION OF RISK MANAGEMENT POLICY BY THE "O$ AT LEAST ONCE EVERY QUARTER F 0ROTECT THE CONlDENTIALITY OF ALL DOCUMENTS DATA AND INFORMATION PERTAINING TO THE "ANK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
G -EMBUAT MENGKAJI DAN MEMPERBARUI 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO SECARA BERKALA H -ENYELENGGARAKAN MAUPUN MEMBERIKAN KEWENANGAN UNTUK MELAKUKAN INVESTIGASI DALAM RUANG LINGKUP TUGASNYA I -ENGGUNAKAN JASA KONSULTAN AKUNTAN ATAU PIHAK EKSTERNAL LAIN YANG AKAN MEMBERIKAN NASIHAT ATAU PELAKSANAAN SUATU INVESTIGASI DAN PENGUMPULAN INFORMASI YANG DIPERLUKAN OLEH +OMITE DARI KARYAWAN J -ELAKSANAKAN TUGAS LAIN YANG SEWAKTU WAKTU DIBERIKAN OLEH $EWAN +OMISARIS
G &ORMULATE REVIEW AND REVISE #HARTER OF THE 2ISK -ANAGEMENT #OMMITTEE #HARTER PERIODICALLY
4.3. Rapat dan Program Kerja Komite Pemantau Risiko 3ELAMA TAHUN +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO TELAH MENYELENGGARAKAN KALI RAPAT
4.3. Meetings and Work Program of the Risk Monitoring Committee $URING THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE HELD MEETINGS WITH THE FOLLOWING ATTENDANCE RECORDS
$AFTAR KEHADIRAN MASING MASING ANGGOTA +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO DALAM RAPAT KOMITE TERSEBUT SELAMA TAHUN
!TTENDANCE IN THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE -EETINGS IN
H 5NDERTAKE OR EXTEND THE AUTHORITY TO CARRY OUT AN INVESTIGATION WITHIN THE SCOPE OF ITS DUTIES I !PPOINT THE SERVICES OF CONSULTANTS ACCOUNTANTS OR OTHER EXTERNAL PARTIES THAT CAN PROVIDE ADVICE OR UNDERTAKE AN INVESTIGATION AND INFORMATION COLLECTION THAT ARE REQUIRED BY THE #OMMITTEE FROM EMPLOYEES J 5NDERTAKE OTHER ASSIGNMENTS FROM THE "O# FROM TIME TO TIME
+EHADIRAN DALAM RAPAT Attendance in meeting
Nama Nama Milan R. Shuster Victor Liew Cheng San
9 2)
4
Harry A.S. Sukadis
10
Manggi T. Habir
10
Gan Chee Yen
1)
8
Krisna Wijaya 4) Ernest Wong
5
3)
3
Amir Abadi Jusuf
9
Felix Oentoeng Soebagjo
9
#ATATAN 4ERMASUK DUA KALI PARTISIPASI MELALUI TELEKONFERENSI 0ENGUNDURAN DIRI 6ICTOR ,IEW #HENG 3AN EFEKTIF SEJAK !PRIL %FEKTIF SEJAK PERSETUJUAN "ANK )NDONESIA TANGGAL 3EPTEMBER 4ELAH MENGUNDURKAN DIRI DAN EFEKTIF SEJAK TANGGAL 3EPTEMBER
.OTE )NCLUDING TWO PARTICIPATIONS THROUGH TELECONFERENCE 6ICTOR ,IEW #HENG 3AN RESIGNED EFFECTIVE PER !PRIL %FFECTIVE AFTER APPROVAL FROM "ANK )NDONESIA ON 3EPTEMBER 2ESIGNED EFFECTIVE PER 3EPTEMBER
&OKUS KAJIAN DARI +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO DI TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO TELAH MENGEVALUASI BISNIS BARU 'ADAI %MAS 3YARIAH DAN TELAH MEREKOMENDASIKAN UNTUK DISETUJUI DALAM KAPASITAS PILOT PROJECT OLEH $EWAN +OMISARIS +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO JUGA MENGKAJI DAN MENYETUJUI BEBERAPA PRODUCT PROGRAM ANTARA LAIN !DIRA &INANCE 3%-- DAN LAIN LAIN 3ETIAP BULAN +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO MEMANTAU SELURUH PORTOFOLIO PINJAMAN $ANAMON TERUTAMA PORTOFOLIO +ORPORASI !DIRA &INANCE DAN 3%-- +OMITE 0EMANTAUAN 2ISIKO MEMBERIKAN PERHATIAN KHUSUS KEPADA PORTOFOLIO #ONSUMER -ASS -ARKET #--
4HE 2ISK -ONITORING #OMMITTEES REVIEW FOCUS IN 4HE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE HAS EVALUATED THE NEW BUSINESS VENTURE 'ADAI %MAS 3YARIAH AND RECOMMENDED FOR APPROVAL BY THE "O# AS A PILOT PROJECT 4HE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE HAS ALSO EVALUATED AND GAVE APPROVAL ON A NUMBER OF PRODUCT PROGRAMS IE !DIRA &INANCE 3%-- ETC %VERY MONTH THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE EVALUATED THE "ANKS ENTIRE CREDIT PORTFOLIO IN PARTICULAR THE CORPORATE !DIRA &INANCE AND 3%-- PORTFOLIOS 4HE #OMMITTEE PAID SPECIAL ATTENTION TO THE "ANKS #ONSUMER -ASS -ARKET #-- PORTFOLIO
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
183
+OMITE 0EMANTAU 2ISIKO MENGEVALUASI PRODUK DAN JASA DI BIDANG 4RESURI #APITAL -ARKETS $ANAMON ANTARA LAIN MEMPERHATIKAN PROlL LIQUIDITY MARKET SETIAP BULANNYA ,IMIT 4RESURI TRADING dan LIMIT YANG TERSEDIA
4HE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE EVALUATED THE PRODUCTS AND SERVICES OF THE "ANKS 4REASURY AND #APITAL -ARKET AMONG OTHERS BY PAYING ATTENTION OF ITS LIQUIDITY AND MARKET PROlLE EVERY MONTH 4REASURY ,IMIT AS WELL AS THE CURRENT TRADING AND LIMITS 4HE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE MONITORED THE "ANKS COMPLIANCE TOWARDS REGULATORY PARAMETER RATIOS DETERMINED BY THE PREVAILING RULES AND REGULATIONS
+OMITE 0EMANTAU 2ISIKO MEMANTAU PEMENUHAN KEPATUHAN $ANAMON TERHADAP RASIO YANG DITETAPKAN OLEH PERATURAN DAN PERUNDANGAN YANG BERLAKU !GENDA YANG DIBAHAS DALAM RAPAT RAPAT +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO $ANAMON SELAMA TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT 4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
!GENDA 5TAMA Main Agenda Persetujuan risalah rapat sebelumnya Hal-hal yang mengemuka Perkembangan terakhir Derivatif Perkembangan terakhir kasus-kasus hukum Perkembangan terakhir pemenuhan rasio sesuai dengan peraturan 6. Persetujuan kredit 7. Perkembangan terakhir Treasury Capital Market (TCM) 8. Penentuan tanggal rapat berikutnya
1. 2. 3. 4. 5.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
Persetujuan risalah rapat sebelumnya Hal-hal yang mengemuka Presentasi Octagon FFH Standar Manual Perkembangan terakhir Tresuri dan Pasar Modal Perkembangan terakhir Adira Finance Perkembangan terakhir pemenuhan rasio sesuai dengan peraturan 8. Perkembangan terakhir kasus-kasus hukuml 9. Fraud manajemen risiko 10. Laporan komite kepada BoC 11. Penentuan tanggal rapat berikutnya
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
1. Approval of minutes of previous meeting 2. Pertinent matters 3. Regulatory parameter ratios update
25 Maret 2010 25 March 2010
1. Persetujuan risalah rapat sebelumnya 2. Hal-hal yang mengemuka 3. Perkembangan terakhir pemenuhan rasio sesuai dengan peraturan 4. Portofolio nasional 5. Perkembangan terakhir portofolio CMM 6. Porotofolio SEMM 7. Credit approval 8. Perkembangan terakhir TCM 9. Manual Octagon/FFH 10. Penentuan tanggal rapat berikutnya
27 April 2010 27 April 2010
1. Persetujuan risalah rapat sebelumnya 2. Hal-hal yang mengemuka 3. Perkembangan terakhir Gadai Emas Syariah 4. Perkembangan terakhir Debitur 5. Portofolio nasional 6. Perkembangan terakhir Portofolio CMM 7. Perkembangan terakhir Portofolio SEMM 8. Transaksi pihak ketiga 9. Kasus litigasi 10. Credit Approval Limits 11. Perkembangan terakhir TCM 12. Penentuan tanggal rapat berikutnya
1. Approval of minutes of previous meeting 2. Pertinent matters 3. Gadai Emas Syariah update 4. Debtor update 5. National portfolio 6. CMM portfolio update 7. SEMM portfolio update 8. Third party transactions 9. Litigation cases 10. Credit Approval Limits 11. TCM Update 12. Determination of next meeting date
19 Januari 2010 19 January 2010
17 Februari 2010 17 February 2010
184
4HE FOLLOWING TABLE LISTS AGENDA OF THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE MEETINGS IN
1. 2. 3. 4. 5.
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Approval of minutes of previous meeting Pertinent matters Derivative update Legal cases update Regulatory parameter ratios update
6. Credit approval 7. Treasury Capital Market update 8. Determination of next meeting date Approval of minutes of previous meeting Pertinent matters Octagon presentation FFH Standard Manual Treasury and Capital Market update Adira Finance update Regulatory parameter ratios update
8. Legal cases update 9. Risk management fraud 10. Committee report to BoC 11. Determination of next meeting date
4. National portfolio 5. CMM portfolio update 6. SEMM portfolio 7. Credit approval 8. TCM update 9. Octagon/FFH manual 10. Determination of next meeting date
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
!GENDA 5TAMA Main Agenda 1. Approval of minutes of previous meeting 2. Pertinent matters 3. Regulatory parameter ratios update
27 Mei 2010 27 May 2010
1. Persetujuan risalah rapat sebelumnya 2. Hal-hal yang mengemuka 3. Perkembangan terakhir pemenuhan rasio sesuai dengan peraturan 4. Perkembangan terakhir regulasi BI tentang Manajemen Risiko IT 5. Perkembangan terakhir kasus hukum (litigation cases) 6. Perkembangan terakhir infrastruktur risiko 7. Product program 8. Portofolio nasional 9. Portofolio kartu kredit 10. Portofolio SMEC 11. Perkembangan terakhir TCM 12. Penentuan tanggal rapat berikutnya
29 Juni 2010 29 June 2010
1. Risalah rapat sebelumnya 2. Masalah yang Timbul 3. Struktur Organisasi Risiko Bisnis & Integrasi 4. National Portfolio 5. Portofolio CMM 6. Strategi Retail Banking-Liability 7. Portofolio Corporate Banking 8. Perkembangan terakhir TCM 9. Perkembangan terakhir Bisnis Gadai Emas Syariah 10. Custody Service 11. Perkembangan terakhir pemenuhan rasio sesuai dengan peraturan 12. Perkembangan terakhir Kasus Hukum 13. Tanggal rapat berikutnya
1. Approval of minutes of previous meeting 2. Pertinent matters 3. Business Risk Organization Structure & Integration 4. National Portfolio 5. CMM portfolio 6. Retail Banking strategy-Liability 7. Corporate Banking portfolio 8. TCM update 9. Gadai Emas Syariah Business Update 10. Custody Service 11. Related Party Transactions
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
Persetujuan risalah rapat sebelumnya Hal-hal yang mengemuka SEMM product program National portfolio Rekomendasi Octagon Credit authority limit Corporate Banking portfolio Perkembangan terakhir pemenuhan rasio sesuai dengan peraturan 9. Perkembangan terakhir kasus hukum 10. Perkembangan terakhir TCM 11. Penentuan tanggal rapat berikutnya
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
1. 2. 3. 4.
Persetujuan risalah rapat sebelumnya National portfolio Credit authority limit Perkembangan terakhir pemenuhan rasio sesuai dengan peraturan 5. Perkembangan terakhir TCM 6. Perkembangan terakhir kasus hukum 7. Penentuan tanggal rapat berikutnya
1. 2. 3. 4.
1. Persetujuan risalah rapat sebelumnya 2. Portofolio nasional 3. Perkembangan terakhir pemenuhan rasio sesuai dengan peraturan 4. Perkembangan terakhir kasus hukum 5. Perkembangan terakhir portofolio CMM 6. Liability strategy 7. Contingency funding plan 8. Penentuan tanggal rapat berikutnya
1. Approval of minutes of previous meeting 2. National portfolio 3. Regulatory parameter ratios update 4. 5. 6. 7. 8.
Legal case update CMM portfolio update Liability strategy Contingency funding plan Determination of next meeting date
1. 2. 3. 4. 5. 6.
1. 2. 3. 4. 5. 6.
Approval of minutes of previous meeting TCM limits Contingency funding plan Strategy liability Gadai Emas Syariah update Regulatory parameter ratios update
28 Juli 2010 28 July 2010
31 Agustus 2010 31 August 2010
28 Oktober 2010 28 October 2010
23 November 2010 23 November 2010
Persetujuan risalah rapat sebelumnya TCM limits Contingency funding plan Strategy liability Perkembangan terakhir Gadai Emas Syariah Perkembangan terakhir pemenuhan rasio sesuai dengan peraturan 7. Perkembangan terakhir kasus hukum 8. Portofolio nasional 9. Penentuan tanggal rapat berikutnya
4. Update on BI regulation on IT Risk Management 5. Litigation cases update 6. Infrastructure risk update 7. Product program 8. National portfolio 9. Credit card portfolio 10. SMEC portfolio 11. TCM update 12. Determination of next meeting date
12. Legal Case Update 13. Determination of next meeting date Approval of minutes of previous meeting Pertinent matters SEMM product program National portfolio Octagon recommendations Credit authority limit Corporate Banking portfolio Regulatory parameter ratios update
9. Legal case update 10. TCM Update 11. Determination of next meeting date Approval of minutes of previous meeting National portfolio Credit authority limit Regulatory parameter ratios update
5. TCM update 6. Legal case update 7. Determination of next meeting date
7. Legal case update 8. National portfolio 9. Determination of next meeting date
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
185
3ELAMA TAHUN +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO TELAH MELAKSANAKAN SELURUH KEGIATAN SESUAI DENGAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWABNYA +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO MELAKUKAN RAPAT BULANAN SESUAI DENGAN JADWAL YANG DITENTUKAN YAITU SEBANYAK KALI SELAMA TAHUN 3ELAIN ITU +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO MELAKUKAN PEMANTAUAN ATAS POTENSI RISIKO YANG DIHADAPI DAN STRATEGI USAHA $ANAMON MENGKAJI MUTU MANAJEMEN RISIKO MENGEVALUASI KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO BESERTA PENERAPANNYA MEMANTAU DAN MENGEVALUASI KINERJA 5NIT -ANAJEMEN 2ISIKO SERTA MELAPORKAN HASIL TEMUANNYA KEPADA $EWAN +OMISARIS
4HROUGHOUT THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE HAD UNDERTAKEN ALL OF ITS ACTIVITIES IN LINE WITH ITS DUTIES AND RESPONSIBILITIES 4HE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE CONVENED FREQUENT MEETINGS IN ACCORDANCE WITH THE PLANNED SCHEDULE TOTALING MEETINGS IN )N ADDITION THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE MONITORED THE POTENTIAL RISKS FACED BY THE "ANK AND THE "ANKS BUSINESS STRATEGY REVIEWED THE QUALITY OF RISK MANAGEMENT EVALUATED THE RISK MANAGEMENT POLICY AND ITS IMPLEMENTATION MONITORED AND EVALUATED THE PERFORMANCE OF THE 2ISK -ANAGEMENT 5NIT AND REPORTED ITS lNDINGS TO THE "O#
4.4. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Pemantau Risiko +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO $ANAMON TELAH MEMILIKI 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA TANGGAL -ARET 0EDOMAN TERSEBUT MENGATUR HAL HAL YANG TERKAIT DENGAN PELAKSANAN TUGASKEWAJIBAN ANGGOTA +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO $ANAMON SERTA HAL HAL YANG MENGATUR ETIKA 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO TERSEBUT DISUSUN BERDASARKAN PERATURAN YANG BERLAKU DI )NDONESIA TERUTAMA PERATURAN "ANK )NDONESIA TENTANG 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO $ANAMON DITINJAU ULANG SECARA BERKALA
4.4. Risk Monitoring Committee Charter
5. LAPORAN KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
5. REPORT OF THE NOMINATION & REMUNERATION COMMITTEE (NRC) 5.1. Structure, Composition, Expertise and Independency of the NRC 4HE .OMINATION AND 2EMUNERATION #OMMITTEE .2# COMPRISES OF SIX MEMBERS THREE )NDEPENDENT #OMMISSIONERS TWO #OMMISSIONERS AND A 3ENIOR %XECUTIVE OF THE "ANK THAT OVERSEES HUMAN RESOURCES 4HE .OMINATION AND 2EMUNERATION #OMMITTEE IS CHAIRED BY *" +RISTIADI AN )NDEPENDENT #OMMISSIONER 4HE "ANK FORBIDS ANY MEMBER OF THE "O$ TO SIT ON THE .OMINATION AND 2EMUNERATION #OMMITTEE
5.1. Struktur, Keanggotaan, Keahlian dan Independensi *UMLAH ANGGOTA +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI $ANAMON SEBANYAK ENAM ORANG TERDIRI DARI TIGA ORANG +OMISARIS )NDEPENDEN DUA ORANG +OMISARIS DAN SEORANG 0EJABAT %KSEKUTIF $ANAMON YANG MEMBAWAHI SUMBER DAYA MANUSIA +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI DIKETUAI OLEH *" +RISTIADI +OMISARIS )NDEPENDEN $ANAMON MELARANG ANGGOTA $IREKSI UNTUK DUDUK DI DALAM KEANGGOTAAN +OMITE 2EMUNERASI DAN .OMINASI
186
4HE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE HAS EQUIPPED ITSELF WITH THE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE #HARTER ON -ARCH 4HE #HARTER REGULATES SPECIlC MATTERS PERTAINING TO THE IMPLEMENTATION OF THE #OMMITTEES ROLES AND RESPONSIBILITIES AS WELL AS MATTERS THAT GOVERN ETHICS 4HE #HARTER WAS FORMULATED ON THE BASIS OF PREVAILING RULES AND REGULATIONS ESPECIALLY "ANK )NDONESIA 2EGULATION ON 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 4HE #HARTER IS REVIEWED PERIODICALLY
0ENETAPAN REMUNERASI $IREKSI DAN $EWAN +OMISARIS TELAH DIATUR DALAM KEBIJAKAN 2EMUNERASI DAN .OMINASI 0EMBERIAN REMUNERASI DILAKUKAN SESUAI DENGAN KEBIJAKAN YANG BERLAKU DENGAN MEMPERTIMBANGKAN KINERJA $ANAMON
4HE DETERMINATION OF REMUNERATION FOR THE "O$ AND "O# IS ALREADY REGULATED IN THE .OMINATION AND 2EMUNERATION #OMMITTEE POLICIES 2EMUNERATION DECISIONS ARE MADE BASED ON THE PREVAILING POLICIES BY TAKING INTO CONSIDERATION THE PERFORMANCE OF THE "ANK
3ELURUH ANGGOTA +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI $ANAMON MEMILIKI INTEGRITAS AKHLAK DAN MORAL YANG BAIK +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI TELAH MEMENUHI KETENTUAN "ANK )NDONESIA YANG TERKAIT DENGAN PERSYARATAN KEAHLIAN DAN INDEPENDENSI ANGGOTA +OMITE
!LL MEMBERS OF THE .OMINATION AND 2EMUNERATION #OMMITTEE OF THE "ANK POSSESS A HIGH LEVEL OF INTEGRITY AND ARE OF GOOD MORAL CHARACTER 4HE REQUIREMENT EXPERTISE AND INDEPENDENCE CRITERIA OF THE .OMINATION AND 2EMUNERATION #OMMITTEE HAVE COMPLIED WITH "ANK )NDONESIA REGULATIONS
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
+OMPOSISI !NGGOTA +OMITE 2EMUNERASI .OMINASI s #OMPOSITION OF 4HE .OMINATION 2EMUNERATION #OMMITTEE Nama .AME
*ABATAN Position
+EAHLIAN Expertise
JB Kristiadi
Ketua/Komisaris Independen Chairman/Independent Commissioner
Keuangan/Manajemen Risiko Finance/Risk Management
Ng Kee Choe
Anggota/Komisaris Utama Member/President Commissioner
Kredit/Keuangan/Sumber Daya Manusia/Tresuri/Manajemen Risiko Credit/Finance/Human Resources/Treasury/Risk Management
Harry A.S. Sukadis
Anggota/Komisaris Independen Member/Independent Commissioner
Akuntansi/IT/Manajemen Risiko Accounting/IT/Risk Management
Milan R. Shuster
Anggota/Komisaris Independen Member/Independent Commissioner
Kredit/Keuangan/Manajemen Risiko Credit/Finance/Risk Management
Gan Chee Yen
Anggota/Komisaris Member/Commissioner
Management Umum/Akuntansi/Keuangan/Investasi/Manajemen Risiko General Management/Accounting/Finance/Investment/Risk Management
Maria Theodora Kurniawati1
Anggota/Pejabat Eksekutif Member/Senior Executive
Sumber Daya Manusia Human Resources
#ATATAN -ERUPAKAN PEJABAT EKSEKUTIF YANG MENGAWASI SUMBER DAYA MANUSIA DAN MEMILIKI PENGETAHUAN TENTANG PERATURAN NOMINASI REMUNERASI SERTA SUKSESI
.OTE !N %XECUTIVE /FlCER SUPERVISING HUMAN RESOURCES WITH EXPERTISE ON REGULATION OF .OMINATION 2EMUNERATION AND 3UCCESSION
5.2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Komite Nominasi dan Remunerasi +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI WAJIB MEMPERHATIKAN KINERJA KEUANGAN $ANAMON PRESTASI KERJA INDIVIDUAL KEWAJARAN PEMBERIAN .OMINASI DAN 2EMUNERASI DENGAN PEER GROUP DAN PERTIMBANGAN SASARAN STRATEGI JANGKA PANJANG $ANAMON DALAM MENJALANKAN TUGAS DAN KEWAJIBANNYA SEHUBUNGAN DENGAN SUMBER DAYA MANUSIA $ANAMON
5.2. Roles and Responsibilities of the Nomination and Remuneration Committee )N PERFORMING ITS DUTIES THE #OMMITTEE MUST OBSERVE THE "ANKS lNANCIAL PERFORMANCE INDIVIDUAL PERFORMANCE FAIRNESS AND PARITY WITH PEER GROUPS AND CONSIDERATIONS OVER THE LONG TERM STRATEGY AND TARGETS OF THE "ANK
4UGAS DAN 4ANGGUNG *AWAB +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI ANTARA LAIN
4HE #OMMITTEE RESPONSIBILITIES
A 4ERKAIT DENGAN KEBIJAKAN REMUNERASI +OMITE MELAKUKAN EVALUASI TERHADAP KEBIJAKAN REMUNERASI DAN MEMBERIKAN REKOMENDASI KEPADA $EWAN +OMISARIS MENGENAI KEBIJAKAN REMUNERASI BAGI O $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI UNTUK DISAMPAIKAN KEPADA 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM O 0EJABAT %KSEKUTIF DAN KARYAWAN SECARA KESELURUHAN UNTUK DISAMPAIKAN KEPADA $IREKSI
A 7ITH RESPECT TO REMUNERATION POLICY THE #OMMITTEE EVALUATES THE REMUNERATION POLICY AND MAKES ITS RECOMMENDATION TO THE "O# ON THE REMUNERATIONS FOR
B 4ERKAIT DENGAN KEBIJAKAN NOMINASI +OMITE O -ENYUSUN DAN MEMBERIKAN REKOMENDASI MENGENAI SISTEM SERTA PROSEDUR PEMILIHAN DANATAU PENGGANTIAN ANGGOTA $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI KEPADA $EWAN +OMISARIS UNTUK DISAMPAIKAN KEPADA 2APAT 5MUM 0EMEGANG SAHAM O -EMBERIKAN REKOMENDASI MENGENAI CALON ANGGOTA $EWAN +OMISARIS DANATAU $IREKSI KEPADA 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM O -EMBERIKAN REKOMENDASI MENGENAI 0IHAK )NDEPENDEN YANG DAPAT MENJABAT SEBAGAI CALON ANGGOTA +OMITE KEPADA $EWAN +OMISARIS
B 7ITH THE RESPECT TO NOMINATION POLICY THE #OMMITTEE O &ORMULATES AND MAKES ITS RECOMMENDATION TO THE "O# ON THE SYSTEM AND PROCEDURE FOR THE APPOINTMENT AND OR REPLACEMENT OF MEMBERS OF THE "O# AND OF THE "O$ TO BE PRESENTED TO THE 'ENERAL 3HAREHOLDERS -EETING
HAS
THE
FOLLOWING
DUTIES
AND
O -EMBERS OF THE "O# AND "O$ TO BE PRESENTED TO THE '-3 O %XECUTIVE /FlCERS AND EMPLOYEES AS A WHOLE TO BE PRESENTED TO THE "O$
O -AKES ITS RECOMMENDATION ON POTENTIAL CANDIDATES FOR MEMBERSHIP TO "O# ANDOR "O$ TO THE 'ENERAL 3HAREHOLDERS -EETING O -AKES ITS RECOMMENDATION TO THE "O# ON POTENTIAL )NDEPENDENT 0ARTIES WHO ARE ELIGIBLE FOR CANDIDACY TO SIT ON THE #OMMITTEES
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
187
5.3. Rapat dan Program Kerja Komite Nominasi dan Remunerasi 3ELAMA TAHUN +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI TELAH MENYELENGGARAKAN KALI RAPAT +EHADIRAN MASING MASING ANGGOTA DALAM RAPAT +OMITE ADALAH SEBAGAI BERIKUT
5.3. Meetings and Work Program of the Nomination and Remuneration Committee $URING THE .OMINATION AND 2EMUNERATIONS #OMMITTEE HELD MEETINGS WITH THE FOLLOWING ATTENDANCE RECORDS
Nama .AME
+EHADIRAN DALAM RAPAT Attendance in meeting
J.B. Kristiadi
5
Ng Kee Choe
5
Harry A.S. Sukadis
5
Milan R. Shuster
5
Gan Chee Yen
2
Maria Theodora Kurniawati
4
0ELAPORAN +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI ADALAH SEBAGAI BERIKUT -ELAKUKAN KAJIAN ATAS REMUNERASI $IREKSI DAN $EWAN +OMISARIS -ENETAPKAN +EY 0ERFORMANCE )NDICATORS +0) BAGI $IREKSI -ENETAPKAN KRITERIA DAN PEMILIHAN CALON ANGGOTA $IREKSI TERMASUK $IREKTUR 5TAMA DAN CALON ANGGOTA $EWAN +OMISARIS -ELAKUKAN SELEKSI ANGGOTA +OMITE !UDIT DAN +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO YANG BARU SERTA MELAKUKAN PERUBAHAN SUSUNAN KEANGGOTAAN DARI +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI
2EPORT OF THE .OMINATION 2EMUNERATION #OMMITTEE AS FOLLOWINGS 2EVIEWED REMUNERATION FOR MEMBERS OF THE "O# AND THE "O$ $ETERMINED THE +EY 0ERFORMANCE )NDICATORS FOR THE "O$ MEMBERS $ETERMINED THE CRITERIA AND APPOINTMENT FOR THE "O$ MEMBERS INCLUDING THE 0RESIDENT $IRECTOR AND CANDIDATES FOR THE "O# 3ELECTED NEW MEMBERS OF THE !UDIT #OMMITTEE AND 2ISK -ONITORING #OMMITTEE AND MADE CHANGES IN THE MEMBERSHIP OF .OMINATION AND 2EMUNERATION #OMMITTEE
+OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI MEREKOMENDASIKAN KEPADA $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI UNTUK MELAKUKAN KAJIAN TERHADAP REMUNERASI $ANAMON SECARA KESELURUHAN TERMASUK SETORAN PAJAK PENGHASILAN KARYAWAN DENGAN MENUNJUK KONSULTAN INDEPENDEN
4HE .OMINATION 2EMUNERATION #OMMITTEE GAVE ITS RECOMMENDATION TO THE "O# AND THE "O$ TO REVIEW THE "ANKS OVERALL REMUNERATION INCLUDING TREATMENT OF EMPLOYEES WITHHOLDING TAX BY APPOINTING AN INDEPENDENT CONSULTANT
!GENDA YANG DIBAHAS DALAM RAPAT RAPAT +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI $ANAMON SELAMA TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT
4HE FOLLOWING TABLE LISTS THE MAIN AGENDA OF THE .OMINATION 2EMUNERATION #OMMITTEE MEETINGS IN
Tanggal Rapat $ATE OF -EETING 17 Februari 2010 17 February 2010
!GENDA 5TAMA Main Agenda 1. Pengunduran diri Sebastian Paredes sebagai Direktur Utama Danamon, Komisaris Adira Finance & Dewan Pembina Danamon Peduli 2. Pengunduran diri Adiwarman Karim sebagai Dewan Pengawas Syariah 3. Rekomendasi penunjukan H. Karnaen A. Perwataatmadja, sebagai Dewan Pengawas Syariah; 4. Rekomendasi penunjukan Natan PJS Kepala SKAI
8. Rekomendasi Michellina Laksmi Triwardhany sebagai Komisaris Adira Kredit
1. Resignation of Sebastian Paredes as Danamon’s President Director, Commissioner of Adira Finance & member of Danamon Peduli’s Board of Trustees 2. Resignation of Adiwarman Karim as member of the Syariah Supervisory Board 3. Appointment of H Karnaen A. Perwataatmadja as member of the Syariah Supervisory Board 4. Recommendation on the appointment of Natan PJS as Chief of Internal Auditor 5. Resignation of Sanjiv Malhotra 6. Recommendation on the appointment of Satinder Pal Singh Ahluwalia as a replacement of Sanjiv 7. Recommendation on the appointment of Muliadi Rahardja and Vera Lim as Commissioners of Adira Finance 8. Recommendation on the appointment of Michellina Laksmi Triwardhany as Commissioners of Adira Kredit
Rekomendasi pengganti Direktur Utama
Recommendation for the new President Director
5. Pengunduran diri Sanjiv Malhotra 6. Rekomendasi penunjukan Satinder Pal Singh Ahluwalia sebagai pengganti Sanjiv 7. Rekomendasi Muliadi Rahardja dan Vera Lim sebagai Komisaris Adira Finance
21 Maret 2010 21 March 2010
188
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
Tanggal Rapat $ATE OF -EETING 28 April 2010
!GENDA 5TAMA Main Agenda 1. Rekomendasi penunjukan Ernest Wong sebagai Komisaris menggantikan Victor Liew Cheng San 2. Rekomendasi penunjukan Gan Chee Yen sebagai anggota Nominasi Remunerasi Komite 3. Rekomendasi penunjukan Krisna Widjaja sebagai GCG Komite
1. Recommendation on the appointment of Ernest Wong as Commissioners replacing Victor Liew Cheng San 2. Recommendation on the appointment of Gan Chee Yen as member of the Nomination and Remuneration Committee 3. Recommendation on the appointment of Krisna Widjaja as member of the GCG Committee
4. Rekomendasi penunjukan Ernest Wong sebagai anggota Komite Audit merangkap anggota Komite Pemantau Risiko 5. Rekomendasi remunerasi Dewan Komisaris & Dewan Pengawas Syariah 6. Rekomendasi remunerasi Direksi
4. Recommendation on the appointment of Ernest Wong as member of the Audit Committee and Risk Monitoring Committee 5. Recommendation on the remuneration of the BoC & Syariah Supervisory Board 6. Recommendation on the remuneration of the BoD
4 Oktober 2010 4 October 2010
1. LTCP Program 2. Promosi Indra Baruna menjadi Wakil Direktur Utama Adira Insurance 3. Diskusi kandidat untuk Komisaris
1 LTCP Program 2. Promotion of Indra Baruna as Vice President Director Adira Insurance 3. Discussions on candidates for Commissioners
14 Desember 2010 14 December 2010
1. Kandidat untuk Komisaris 2. Succession Plan Direktur Utama Adira Finance 3. LTCP program (finalisasi)
1. Candidates for Commissioners 2. Succession Plan President Director of Adira Finance 3. LTCP program (finalization)
5.4. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Nominasi dan Remunerasi +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI $ANAMON TELAH MEMILIKI 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA TANGGAL &EBRUARI 0EDOMAN TERSEBUT MENGATUR HAL HAL YANG TERKAIT DENGAN PELAKSANAAN TUGASKEWAJIBAN ANGGOTA +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI $ANAMON SERTA HAL HAL YANG MENGATUR ETIKA
5.4. Charter of the Nomination and Remuneration Committee 4HE .OMINATION AND 2EMUNERATION #OMMITTEE HAS EQUIPPED ITSELF WITH THE .OMINATION AND 2EMUNERATION #OMMITTEE #HARTER ON &EBRUARY 4HE #HARTER REGULATES SPECIlC MATTERS PERTAINING TO THE IMPLEMENTATION OF THE #OMMITTEES ROLES AND RESPONSIBILITIES AND MATTERS THAT GOVERN ETIQUETTES
0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI TERSEBUT DISUSUN BERDASARKAN PERATURAN YANG BERLAKU DI )NDONESIA TERUTAMA PERATURAN "ANK )NDONESIA TENTANG 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI DITINJAU ULANG SECARA BERKALA
4HE #HARTER WAS FORMULATED ON THE BASIS OF PREVAILING RULES AND REGULATIONS ESPECIALLY "ANK )NDONESIA 2EGULATION ON 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 4HE #HARTER IS REVIEWED PERIODICALLY
6. LAPORAN KOMITE CORPORATE GOVERNANCE
6. REPORT OF CORPORATE GOVERNANCE COMMITTEE (CGC) 6.1. Structure, Composition, Expertise and Independency of the CGC %VEN THOUGH THE ESTABLISHMENT OF THE #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE IS NOT REQUIRED BY "ANK )NDONESIA THE "ANK IS NEVERTHELESS DECIDED THAT IT WAS PRUDENT AND APPROPRIATE TO FORM SUCH A #OMMITTEE TO SUPPORT ITS COMMITMENT TO IMPLEMENT #ORPORATE 'OVERNANCE IN THE BUSINESS ACTIVITIES OF THE "ANK AND AT EVERY LEVEL OF ITS ORGANIZATION
6.1. Struktur, Komposisi, Keahlian dan Independensi -ESKIPUN PEMBENTUKAN +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE TIDAK DIWAJIBKAN DALAM 0") '#' NAMUN DEMIKIAN $ANAMON MEMUTUSKAN BAHWA DENGAN MEMPERHATIKAN PRINSIP KEHATI HATIAN PRUDENTIAL ASPECT PEMBENTUKAN +OMITE '#' MENDUKUNG KOMITMEN $ANAMON DALAM MENERAPKAN PELAKSANAAN CORPORATE GOVERNANCE PADA SELURUH LINI ORGANISASI
+OMPOSISI +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE s #OMPOSITION OF THE #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE Nama Nama
Manggi T. Habir
J.B. Kristiadi
0OSISI Position
+EAHLIAN Expertise
Ketua/Komisaris Independen Chairman/Independent Commissioner
Kredit/Keuangan/Manajemen Risiko/Tata Kelola Perusahaan Credit/Finance/Risk Management/Corporate Governance
Anggota/Komisaris Independen Member/Independent Commissioner
Keuangan/Manajemen Risiko Finance/Risk Management
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
189
6.2. Tugas dan Tanggungjawab Komite Corporate Governance +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE BERTUGAS MENGAWASI PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE DI $ANAMON ANTARA LAIN SEBAGAI BERIKUT A "ERSAMA SAMA DENGAN $IREKSI $ANAMON MENGEMBANGKAN DAN BERPARTISIPASI DALAM PROSES PENELAHAAN SISTEMATIS PERMASALAHAN CORPORATE GOVERNANCE DAN TREN YANG TERJADI DALAM PRAKTIK CORPORATE GOVERNANCE YANG BERPOTENSI MEMPENGARUHI $ANAMON B -ENGEVALUASI PELAKSANAAN CORPORATE GOVERNANCE pada $ANAMON SERTA PERBAIKAN PERBAIKANNYA C -ELAPORKAN SELURUH KEGIATAN +OMITE YANG MATERIAL KEPADA $EWAN +OMISARIS DARI WAKTU KE WAKTU ATAU JIKA DIMINTA OLEH $EWAN +OMISARIS MELALUI KETUA +OMITE
6.2.Roles and Responsibilities of the Corporate Governance Committee 4HE #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE IS CHARGED WITH OVERSEEING THE IMPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE AS FOLLOWS A !LONG WITH THE "O$ DEVELOP AND PARTICIPATE IN A PROCESS FOR SYSTEMATIC REVIEW OF IMPORTANT CORPORATE GOVERNANCE ISSUES AND TRENDS IN CORPORATE 'OVERNANCE PRACTICES THAT COULD POTENTIALLY IMPACT THE "ANK
+OMITE MEMILIKI KEWENANGAN DAN OTORITAS PENUH DALAM MELAKUKAN TANGGUNG JAWAB UTAMA SEBAGAIMANA DISEBUT DI BAWAH INI s +OMITE MELAKUKAN PERTIMBANGAN DAN PENILAIAN ATAS INDEPENDENSI $IREKTUR 5TAMA INDEPENDENSI +OMISARIS DAN INDEPENDENSI 0IHAK )NDEPENDEN
4HE #OMMITTEE HAS FULL POWER AND AUTHORITY TO CARRY OUT THE FOLLOWING PRIMARY RESPONSIBILITIES
s +OMITE MELAKUKAN PENILAIAN APAKAH MAYORITAS ANGGOTA $EWAN +OMISARIS ADALAH +OMISARIS )NDEPENDEN (ASIL PENILAIAN TERSEBUT DILAPORKAN KEPADA $EWAN +OMISARIS UNTUK DIDISKUSIKAN LEBIH LANJUT JIKA DIANGGAP PERLU s +OMITE MENYUSUN PRINSIP PRINSIP CORPORATE GOVERNANCE UNTUK DITERAPKAN DI $ANAMON DAN SECARA PERIODIK MENELAAH DAN MENILAI KEMBALI PRINSIP PRINSIP TERSEBUT BESERTA PENERAPANNYA SERTA MEREKOMENDASIKAN PERUBAHAN YANG DIANGGAP PERLU KEPADA $EWAN +OMISARIS 6.3. Rapat dan Program Kerja Komite Corporate Governance 3ELAMA TAHUN +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE TELAH MENYELENGGARAKAN KALI RAPAT Nama Name
s 4HE #OMMITTEE CONSIDERS AND ASSESSES THE INDEPENDENCE OF 0RESIDENT $IRECTOR )NDEPENDENCE OF #OMMISSIONERS AND INDEPENDENCE OF INDEPENDENT PARTIES s 4HE #OMMITTEE EVALUATES IF MAJORITY MEMBERS OF THE #OMMITTEE ARE )NDEPENDENT #OMMISSIONERS 2ESULTS OF SUCH REVIEWS ARE PROVIDED TO THE "O# FOR FURTHER DISCUSSION AS APPROPRIATE s 4HE #OMMITTEE PERIODICALLY REVIEWS AND ASSESSES $ANAMONS CORPORATE GOVERNANCE PRINCIPLES AND THEIR APPLICATION AND MAKES ITS RECOMMENDATION ON ANY CHANGES DEEMED APPROPRIATE TO THE "O# FOR CONSIDERATION
6.3. Meetings and Work Programs of the Corporate Governance Committee $URING THE #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE HELD TWO MEETINGS WITH THE FOLLOWING ATTENDANCE RECORDS +EHADIRAN DALAM 2APAT Attendance Record
Manggi T. Habir
2
J.B. Kristiadi
2
0ELAPORAN +OMITE #' DI TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT -ENGEVALUASI AGENDA DAN MENGKAJI ISI 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM 2503 4AHUNAN -ARET DAN LAPORAN #ORPORATE 'OVERNANCE 4AHUN dan #ORPORATE 'OVERNANCE 3ELF !SSESSMENT UNTUK MEMASTIKAN KEPATUHAN DAN KETERBUKAAN
190
B %VALUATE THE IMPLEMENTATION OF GOOD CORPORATE GOVERNANCE IN THE "ANK AND ITS IMPROVEMENTS C 2EPORT ALL MATERIAL ACTIVITIES OF THE #OMMITTEE TO THE "O# FROM TIME TO TIME OR WHENEVER REQUESTED BY THE "O# THROUGH THE #OMMITTEE CHAIRPERSON
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
2EPORT OF THE #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE IN IS AS FOLLOW %VALUATED AND REVIEWED THE AGENDA OF !'-3 -ARCH #ORPORATE 'OVERNANCE 2EPORT AND #ORPORATE 'OVERNANCE 3ELF !SSESSMENT TO ENSURE COMPLIANCE AND TRANSPARENCY
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
-ENGKAJI PERATURAN BARU TENTANG #ORPORATE 'OVERNANCE 3YARIAH DAN HAL HAL YANG TERKAIT DENGAN GOVERNANCE DI ANAK PERUSAHAAN -ELAKUKAN PEMANTAUAN KEANGGOTAAN +OMITE !UDIT MENGINGAT MASA BAKTI BEBERAPA ANGGOTA AKAN BERAKHIR PERLU DILAKUKAN PENGGANTIAN -ENDISKUSIKAN PERBAIKAN PERBAIKAN ,APORAN #ORPORATE 'OVERNANCE UNTUK DILAKUKAN PERBAIKAN TERHADAP ,APORAN 4AHUNAN
%VALUATED NEW REGULATIONS RELATED TO 3YARIAH #ORPORATE 'OVERNANCE AND GOVERNANCE RELATED MATTERS IN THE SUBSIDIARIES 2EVIEWED MEMBERSHIPS OF THE !UDIT #OMMITTEE CONSIDERING THAT SOME MEMBERS WILL END THEIR TERMS
!GENDA YANG DIBAHAS DALAM RAPAT RAPAT +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE $ANAMON SELAMA TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT 2ENCANA 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 0ENGANGKATAN $IREKTUR DAN $EWAN +OMISARIS DI ANAK PERUSAHAAN 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM DAN 0ELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE
!GENDA OF THE #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE MEETINGS IN WERE AS FOLLOW
4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
17 Februari 2010 17 February 2010
2 Desember 2010 2 December 2010
$ISCUSSIONS TO IMPROVE #ORPORATE 'OVERNANCE 2EPORTS FOR !NNUAL 2EPORT
'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 0LAN !PPOINTMENT OF $IRECTORS AND THE "O# OF THE SUBSIDIARIES 'ENERAL 3HAREHOLDERS -EETING AND THE IMPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE
!GENDA 5TAMA Main Agenda 1. Perkembangan terakhir regulasi Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang implementasi Good Corporate Governance pada Bank Syariah dan Unit Usaha Syariah 2. Perkembangan terakhir Dewan Pengawas Syariah dan self-assessment 3. Agenda Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) 4. Laporan Tahunan 5. Laporan Good Corporate Governance 6. Rencana Corporate Governance 2010
1. Update on Bank Indonesia regulation No. 11/33/ PBI/2009 on the Implementation of Good Corporate Governance in Syariah Commercial Banks and Syariah Business Unit 2. Syariah Supervisory Board update and self-assessment
1. Laporan Tahunan 2. RUPS 3. Perkembangan terakhir calon BoD/BoC anak perusahaan
1. Annual Report 2. GMS 3. Subsidiaries’ BoD/BoC candidate update
3. 4. 5. 6.
GMS agenda Annual Report Good Corporate Governance Report Corporate Governance 2010 Plan
6.4. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Corporate Governance +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE $ANAMON TELAH MENYUSUN 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA TANGGAL !PRIL 0EDOMAN TERSEBUT MENGATUR HAL HAL YANG TERKAIT DENGAN PELAKSANAN TUGASKEWAJIBAN ANGGOTA +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE $ANAMON SERTA HAL HAL YANG MENGATUR ETIKA BISNIS 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE TERSEBUT DISUSUN BERDASARKAN PERATURAN YANG BERLAKU DI )NDONESIA 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE $ANAMON DITINJAU ULANG SECARA BERKALA
6.4. Charter of the Corporate Governance Committee
7. DIREKSI
7. BOARD OF DIRECTORS
7.1. Struktur, Komposisi, dan Independensi Direksi
7.1. Structure, Composition and Independency of the Board of Directors 4HE "O$ OF THE "ANK IS LED BY A 0RESIDENT $IRECTOR WHOM IS INDEPENDENT OF THE CONTROLLING SHAREHOLDER 4HE "O$ COMPRISES OF ELEVEN $IRECTORS ALL OF WHOM ARE DOMICILED IN )NDONESIA
$IREKSI DIPIMPIN OLEH SEORANG $IREKTUR 5TAMA YANG BERASAL DARI PIHAK YANG INDEPENDEN TERHADAP PEMEGANG SAHAM PENGENDALI !NGGOTA $IREKSI BERJUMLAH SEBELAS ORANG DAN KESELURUHAN ANGGOTA $IREKSI TERSEBUT BERDOMISILI DI )NDONESIA
4HE #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE HAS EQUIPPED ITSELF WITH THE #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE #HARTER ON !PRIL 4HE #HARTER REGULATES SPECIlC MATTERS PERTAINING TO THE IMPLEMENTATION OF THE #OMMITTEES ROLES AND RESPONSIBILITIES AND MATTERS THAT GOVERN BUSINESS ETHICS 4HE #HARTER WAS FORMULATED ON THE BASIS OF PREVAILING RULES AND REGULATIONS IN )NDONESIA 4HE #HARTER IS REVIEWED PERIODICALLY
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
191
3EMUA ANGGOTA $IREKSI $ANAMON MEMILIKI PENGALAMAN SEBAGAI 0EJABAT %KSEKUTIF $ANAMON SELAMA LEBIH DARI LIMA LIMA TAHUN DAN MEMILIKI KEAHLIAN DI BIDANG OPERASIONAL PERBANKAN 3ELURUH ANGGOTA $IREKSI $ANAMON TELAH MEMENUHI PERSYARATAN TELAH LULUS PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN lT AND PROPER TEST !NGGOTA $IREKSI $ANAMON TIDAK MENDELEGASIKAN KEKUASAANNYA KEPADA PIHAK LAIN SEHINGGA MENGAKIBATKAN BERALIHNYA TUGAS DAN FUNGSI !NGGOTA $IREKSI $ANAMON TIDAK MERANGKAP JABATAN SEBAGAI +OMISARIS $IREKTUR ATAU 0EJABAT %KSEKUTIF DI BANK LAIN PERUSAHAAN ATAU INSTITUSI LAIN KECUALI MENJALANKAN PERAN SUPERVISI SEBAGAI ANGGOTA $EWAN +OMISARIS DALAM ANAK PERUSAHAAN BUKAN BANK YANG DIKENDALIKAN OLEH $ANAMON
!LL "O$ MEMBERS HAVE MORE THAN lVE YEARS OF EXPERIENCE IN THE BANKING INDUSTRY AS AN EXECUTIVE OFlCERS AND POSSES EXPERTISE IN THE BANKING OPERATION !LL "O$ MEMBERS HAVE FULlLLED THE REQUIREMENTS OF THE lT AND PROPER TEST -EMBERS OF THE "O$ DO NOT DELEGATE THEIR AUTHORITIES TO OTHER PARTIES THAT MAY RESULT IN A TRANSFER OF ROLES AND RESPONSIBILITIES -EMBERS OF THE "O$ DO NOT HOLD CONCURRENT POSITIONS AS THE #OMMISSIONER $IRECTOR OR EXECUTIVE OF ANOTHER BANK INSTITUTION WITH THE EXCEPTION OF UNDERTAKING A SUPERVISORY ROLE AS A "O# MEMBER IN A NON BANK SUBSIDIARY COMPANY OF THE "ANK
!NGGOTA $IREKSI $ANAMON BAIK SECARA SENDIRI SENDIRI ATAU BERSAMA SAMA TIDAK MEMILIKI SAHAM MELEBIHI DARI MODAL DISETOR PADA SUATU PERUSAHAAN LAIN
4HE "O$ MEMBERS OF THE "ANK EITHER INDIVIDUALLY OR COLLECTIVELY DOES NOT OWN MORE THAN SHARES OF THE PAID IN CAPITAL IN ANOTHER COMPANY
-ASING MASING ANGGOTA $IREKSI $ANAMON TIDAK MEMILIKI HUBUNGAN KELUARGA SAMPAI DENGAN DERAJAT KEDUA DENGAN ANGGOTA $IREKSI LAINNYA MAUPUN ANGGOTA $EWAN +OMISARIS 3ELAIN ITU SELURUH ANGGOTA $IREKSI BAIK SECARA INDIVIDU MAUPUN KOLEKTIF TIDAK MEMILIKI SAHAM $ANAMON MAUPUN PERUSAHAAN LAIN YANG MELEBIHI DARI MODAL YANG DISETOR SERTA (ENRY (O (ON #HEONG SELAKU $IREKTUR 5TAMA MERUPAKAN PIHAK INDEPENDEN TERHADAP PEMEGANG SAHAM PENGENDALI $ANAMON $I BAWAH INI ADALAH DAFTAR ANGGOTA $IREKSI $ANAMON HINGGA AKHIR TAHUN BERIKUT KETERANGAN MENGENAI TANGGAL 2503 PENUNJUKANNYA DAN PERSETUJUAN "ANK )NDONESIA
%ACH MEMBER OF THE "O$ DOES NOT HAVE lLIAL RELATIONSHIPS TO THE SECOND DEGREE WITH OTHER $IRECTORS ANDOR THE "O# MEMBERS )N ADDITION ALL $IRECTORS EITHER INDIVIDUALLY OR COLLECTIVELY DOES NOT OWN MORE THAN OF THE PAID IN CAPITAL OF THE "ANK (ENRY (O (ON #HEONG AS 0RESIDENT $IRECTOR IS AN INDEPENDENT PARTY OF THE "ANKS CONTROLLING SHAREHOLDER 4HE FOLLOWING TABLE IS A LIST OF THE MEMBERS OF THE "O$ AS AT YEAR END ALONG WITH THE DATES OF 'ENERAL 3HAREHOLDERS -EETING APPOINTMENT AND "ANK )NDONESIA APPROVAL
5JI +EMAMPUAN DAN +ELAYAKAN $IREKSI s &IT AND 0ROPER 4EST OF "O$
Nama Name
192
*ABATAN Position
0ERSETUJUAN "ANK )NDONESIA Bank Indonesia Approval
2503 GMS
Berakhir Pada Adjourns
Henry Ho Hon Cheong
Direktur Utama President Director
24 Juni 2010
29 April 2010
RUPS 2011 GMS
Jos Luhukay
Wakil Direktur Utama Vice President Director
5 Juni 2008
3 April 2008
RUPS 2011 GMS
Muliadi Rahardja
Direktur Director
21 Desember 1999
3 April 2008
RUPS 2011 GMS
Ali Yong
Direktur Director
8 Mei 2006
3 April 2008
RUPS 2011 GMS
Vera Eve Lim
Direktur Director
26 Juni 2006
3 April 2008
RUPS 2011 GMS
Satinder Pal Singh Ahluwalia
Direktur Director
24 Juni 2010
29 April 2010
RUPS 2011 GMS
Herry Hykmanto
Direktur Director
13 Mei 2008
3 April 2008
RUPS 2011 GMS
Kanchan Keshav Nijasure
Direktur Director
19 Juni 2008
3 April 2008
RUPS 2011 GMS
Fransiska Oei Lan Siem
Direktur Kepatuhan Compliance Director
11 Juni 2009
25 Mei 2009
RUPS 2011 GMS
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
5JI +EMAMPUAN DAN +ELAYAKAN $IREKSI s &IT AND 0ROPER 4EST OF "O$ *ABATAN Position
Nama Name
0ERSETUJUAN "ANK )NDONESIA Bank Indonesia Approval
2503 GMS
Berakhir Pada Adjourns
Pradip Chhadva
Direktur Director
18 Maret 2010
29 April 2010
RUPS 2011 GMS
Michellina Laksmi Triwardhany
Direktur Director
27 Mei 2010
29 April 2010
RUPS 2011 GMS
#ATATAN s -ULIADI 2AHARDJA !LI 9ONG 6ERA ,IM DIANGKAT KEMBALI MELALUI 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM 4AHUNAN h2503 4AHUNANv TANGGAL !PRIL s (ENRY (O (ON #HEONG DAN 3ATINDER 0AL 3INGH !HLUWALIA DIANGKAT MELALUI 2503 4AHUNAN TANGGAL !PRIL DAN TELAH EFEKTIF MENJABAT DALAM JABATANNYA MASING MASING DENGAN SURAT "ANK )NDONESIA TANGGAL *UNI .O'")$0)02AHASIA s *OS ,UHUKAY (ERRY (YKMANTO +ANCHAN +ESHAV .IJASURE DIANGKAT MELALUI 2503 4AHUNAN TANGGAL !PRIL s &RANSISKA /EI ,AN 3IEM DIANGKAT MELALUI 2503 4AHUNAN TANGGAL -EI DAN TELAH EFEKTIF MELALUI SURAT "ANK )NDONESIA TANGGAL *UNI .O '")$0)02AHASIA s 0RADIP #HHADVA DIANGKAT DAN EFEKTIF MENJABAT DALAM JABATANNYA MELALUI 2503 4AHUNAN TANGGAL !PRIL DAN SURAT "ANK )NDONESIA TANGGAL -ARET .O'")$0)02AHASIA s -ICHELLINA ,AKSMI 4RIWARDHANY DIANGKAT MELALUI 2503 4AHUNAN TANGGAL !PRIL DAN TELAH EFEKTIF MELALUI SURAT "ANK )NDONESIA TANGGAL -EI .O'")$0)02AHASIA
.OTES s -ULIADI 2AHARDJA !LI 9ONG 6ERA %VE ,IM WERE REAPPOINTED THROUGH !NNUAL '-3 ON !PRIL s (ENRY (O (ON #HEONG AND 3ATINDER 0AL 3INGH !HLUWALIA WERE APPOINTED THROUGH !NNUAL '-3 ON !PRIL AND EFFECTIVE BY THE LETTER OF "ANK )NDONESIA DATED ON *UNE .O'")$0)0 #ONlDENTIAL s *OS ,UHUKAY (ERRY (YKMANTO +ANCHAN +ESHAV .IJASURE WERE APPOINTED THROUGH !NNUAL '-3 ON !PRIL s &RANSISKA /EI ,AN 3IEM WAS APPOINTED THROUGH !NNUAL '-3 ON -AY AND EFFECTIVE BY THE LETTER OF "ANK )NDONESIA DATED ON *UNE .O '")$0)0#ONlDENTIAL s 0RADIP #HHADVA WAS APPOINTED THROUGH !NNUAL '-3 ON !PRIL AND EFFECTIVE BY THE LETTER OF "ANK )NDONESIA DATED ON -ARCH .O'")$0)0#ONlDENTIAL s -ICHELLINA ,AKSMI 4RIWARDHANY WAS APPOINTED THROUGH !NNUAL '-3 ON !PRIL AND EFFECTIVE BY THE LETTER OF "ANK )NDONESIA DATED ON -AY .O'")$0)0#ONlDENTIAL
7.2. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi $IREKSI $ANAMON BERTANGGUNG JAWAB PENUH ATAS PELAKSANAAN KEPENGURUSAN $ANAMON $IREKSI MENGELOLA $ANAMON SESUAI DENGAN KEWENANGAN DAN TANGGUNG JAWABNYA SEBAGAIMANA DIATUR DALAM !NGGARAN $ASAR $ANAMON DAN PERATURAN PERUNDANGAN YANG BERLAKU $IREKSI $ANAMON MELAKSANAKAN PRINSIP PRINSIP 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE DALAM SETIAP KEGIATAN USAHA $ANAMON PADA SELURUH TINGKATAN ATAU JENJANG ORGANISASI DAN MENINDAKLANJUTI TEMUAN AUDIT DAN REKOMENDASI DARI 3ATUAN +ERJA !UDIT )NTERNAL 3+!) AUDITOR EKSTERNAL HASIL PENGAWASAN "ANK )NDONESIA DANATAU HASIL PENGAWASAN OTORITAS LAIN
7.2. Role and Responsibilities 4HE "O$ TAKES FULL RESPONSIBILITY FOR MANAGING THE "ANK 4HE "O$ MANAGES THE "ANK IN LINE WITH ITS RIGHTS AND RESPONSIBILITIES AS SET FORTH IN THE "ANKS !RTICLE OF !SSOCIATION AND PREVAILING LAWS AND REGULATIONS 4HE "O$ IMPLEMENTS THE PRINCIPLES OF GOOD CORPORATE GOVERNANCE IN ALL OF THE "ANKS BUSINESS ACTIVITIES AND ALL LEVELS OF ITS ORGANIZATION AND FOLLOWS UP AUDIT lNDINGS AND RECOMMENDATIONS PROVIDED BY THE )NTERNAL !UDIT 5NIT OF THE "ANK THE EXTERNAL AUDITORS AND SUPERVISORY lNDINGS OF "ANK )NDONESIA ANDOR OTHER AUTHORITIES
$ALAM RANGKA MELAKSANAKAN PRINSIP PRINSIP 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE $IREKSI $ANAMON MEMBENTUK 3ATUAN +ERJA !UDIT )NTERNAL 3ATUAN +ERJA -ANAJEMEN 2ISIKO DAN +OMITE -ANAJEMEN 2ISIKO DAN 3ATUAN +ERJA +EPATUHAN $IREKSI BERTANGGUNG JAWAB ATAS PELAKSANAAN TUGASNYA KEPADA PEMEGANG SAHAM MELALUI 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM MENGUNGKAPKAN KEPADA PEGAWAI KEBIJAKAN $ANAMON YANG BERSIFAT STRATEGIS DI BIDANG KEPEGAWAIAN DAN MENYEDIAKAN DATA DAN INFORMASI YANG AKURAT RELEVAN DAN TEPAT WAKTU KEPADA $EWAN +OMISARIS
)N IMPLEMENTING THE PRINCIPLES OF GOOD CORPORATE GOVERNANCE THE "O$ HAS FORMED THE )NTERNAL !UDIT 5NIT THE 2ISK -ANAGEMENT 5NIT AS WELL AS THE 2ISK -ANAGEMENT #OMMITTEE AND #OMPLIANCE 5NIT 4HE "O$ ACCOUNTS FOR ITS PERFORMANCE TO THE SHAREHOLDERS THROUGH 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS 4HE "O$ KEEPS EMPLOYEES INFORMED OF THE "ANKS STRATEGIC POLICY ON HUMAN RESOURCES 4HE "O$ PROVIDES THE "O# WITH DATA AND INFORMATION THAT ARE ACCURATE RELEVANT AND TIMELY
3ELAMA TAHUN $IREKSI TIDAK MENGGUNAKAN PENASEHAT PERORANGAN DANATAU JASA PROFESIONAL SEBAGAI KONSULTAN KECUALI UNTUK PROYEK YANG BERSIFAT KHUSUS DAN DILENGKAPI OLEH KONTRAK YANG JELAS MELIPUTI LINGKUP KERJA TANGGUNG JAWAB JANGKA WAKTU PEKERJAAN DAN BIAYA +ONSULTAN
4HROUGHOUT THE "O$ DID NOT EMPLOY THE SERVICES OF INDIVIDUAL CONSULTANTS PROFESSIONAL COUNSEL ANDOR PROFESSIONAL CONSULTANTS EXCEPT FOR PROJECTS THAT ARE SPECIAL IN NATURE AND ARE COVERED BY UNAMBIGUOUS CONTRACTS THAT CLEARLY STIPULATE THE SCOPE OF WORK RESPONSIBILITY TIME
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
193
TERSEBUT DITUNJUK DARI PIHAK INDEPENDEN YANG MEMILIKI KUALIlKASI UNTUK MENGERJAKAN PROYEK YANG BERSIFAT KHUSUS (AL TERSEBUT JUGA DITEGASKAN DALAM 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $IREKSI
SCHEDULE AND AMOUNT OF COST 3UCH CONSULTANTS WHEN EMPLOYED WERE SELECTED FROM INDEPENDENT PARTIES AND POSSES THE NECESSARY QUALIlCATIONS TO UNDERTAKE THE SPECIAL TASKS !PPOINTMENT OF SUCH CONSULTANTS IS PROVIDED FOR IN THE "O$ #HARTER
7.3. Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit dan Proper Test) 3EMUA ANGGOTA $IREKSI $ANAMON MEMILIKI INTEGRITAS KEUANGAN YANG TINGGI KOMPETENSI REPUTASI DAN PENGALAMAN SERTA BERBAGAI KEAHLIAN DAN SEMUANYA TELAH LULUS UJI KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN "ANK )NDONESIA
7.3. Fit and Proper Test
7.4. Rapat Direksi $IREKSI $ANAMON BERTUGAS MENYUSUN KEBIJAKAN ATAU KEPUTUSAN STRATEGIS MELALUI RAPAT $IREKSI 0ENGAMBILAN KEPUTUSAN DALAM RAPAT $IREKSI TERSEBUT DILAKUKAN BERDASARKAN MUSYAWARAH UNTUK MUFAKAT $ALAM HAL TIDAK TERJADI MUSYAWARAH UNTUK MUFAKAT PENGAMBILAN KEPUTUSAN AKAN DILAKUKAN BERDASARKAN SUARA TERBANYAK
7.4. Meetings of the Board of Directors 4HE "O$ OF THE "ANK FORMULATES THE STRATEGIC POLICY AND OR TAKES "OARD DECISION THROUGH THE "O$ MEETINGS IN WHICH DECISIONS ARE ARRIVED AT ON THE BASIS OF CONSENSUAL AGREEMENT )F A CONSENSUS CANNOT BE REACHED THE DECISION WILL BE REACHED THROUGH A MAJORITY VOTE
(ASIL RAPAT $IREKSI TELAH DITUANGKAN DALAM RISALAH RAPAT DAN DIDOKUMENTASIKAN DENGAN BAIK DITANDATANGANI KETUA RAPAT $IREKTUR 5TAMA DAN DISAMPAIKAN KEPADA SEMUA ANGGOTA $IREKSI TERMASUK KEPADA ANGGOTA $IREKSI YANG TIDAK MENGHADIRI RAPAT 0ENDAPAT TIDAK SETUJU DALAM RAPAT DICATAT DALAM NOTULEN RAPAT 3ELAMA TAHUN $IREKSI TELAH MENYELENGGARAKAN KALI RAPAT DAN TIDAK PERNAH TERJADI DISSENTING OPINION
2ESOLUTIONS OF "O$ MEETINGS ARE DULY NOTED IN THE MINUTES OF MEETING AND ARE WELL DOCUMENTED SIGNED EITHER BY THE #HAIRPERSON OF THE -EETING OR THE 0RESIDENT $IRECTOR AND DISTRIBUTED TO ALL MEMBERS OF THE "O$ INCLUDING THOSE WHO WERE ABSENT FROM THE MEETING $ISSENTING OPINIONS ARE NOTED IN THE MINUTES OF MEETINGS $URING THE "O$ CONVENED A TOTAL OF MEETINGS WITH NO DISSENTING OPINIONS
!LL MEMBERS OF THE "O$ POSSESS lNANCIAL INTEGRITY COMPETENCY REPUTATION EXPERIENCE AND EXPERTISE IN VARIOUS AREAS !LL MEMBERS HAVE PASSED THE &IT AND 0ROPER 4EST OF "ANK )NDONESIA
+EHADIRAN PADA 2APAT $IREKSI s !TTENDANCE IN THE "O$ -EETING +EHADIRAN DALAM RAPAT $IREKSI KALI Attendance in the BoD Meeting (41 meetings)
+EHADIRAN DALAM 2APAT $EWAN +OMISARIS KALI Attendance in the BoC Meeting (5 meetings)
8**)
2
Henry Ho Hon Cheong
26
3
Jos Luhukay
33
5
Muliadi Rahardja
40
5
Ali Yong
36
5
Vera Eve Lim
32
5
Sanjiv Malhotra *)
5
2
Herry Hykmanto
28
5
Kanchan Keshav Nijasure
33
5
Fransiska Oei Lan Siem
37
4
Michellina Laksmi Triwardhany
26
3
Pradip Chhadva
27
3
Satinder Pal Singh Ahluwalia
27
3
Nama Name $IREKSI BoD Sebastian Paredes *)
#ATATAN
0ENGUNDURAN DIRI 3EBASTIAN 0AREDES SELAKU $IREKTUR 5TAMA DAN 3ANJIV -ALHOTRA SELAKU $IREKTUR TERHITUNG SEJAK 2503 TANGGAL !PRIL
4ERMASUK SATU KALI PARTISIPASI MELALUI TELEKONFERENSI
194
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
.OTE
3EBASTIAN 0AREDES RESIGNED AS 0RESIDENT $IRECTOR AND 3ANJIV -ALHOTRA AS $IRECTOR EFFECTIVE PER '-3 !PRIL
INCLUDING ONE PARTICIPATION THROUGH A CONFERENCE CALL
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
!GENDA YANG DIBAHAS DALAM RAPAT RAPAT $IREKSI $ANAMON SELAMA TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT 4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
!GENDA DISCUSSED IN THE "O$ MEETINGS IN ARE THE FOLLOWING
!GENDA 5TAMA Main Agenda 1. Rencana Bisnis 2. Rekomendasi rasio pembayaran deviden bagi BDI dan anak perusahaan 3. Penyesuaian Keuangan IFRS 4. Temuan Audit 2009 5. Cayman Island 6. TCM-FTP 2010 7. Reklasifikasi HTM mejadi AFS 8. Perlakuan terhadap modal 9. Batasan Risiko 10. Perkembangan terakhir setelah akuisisi 20% Adira Finance 11. Agenda RUPST & RUPSLB; 12. Perkembangan terakhir Laporan GCG
1. Business Plan 2. Dividend payout ratio recommendations for BDI and subsidiaries 3. IFRS Finance Adjustments 4. Audit findings 2009 5. Cayman Island 6. TCM-FTP 2010 7. HTM reclassification to AFS 8. Capital Treatment 9. Risk Limit 10. Update on Adira Finance post 20% acquisition
19 Februari 2010 19 February 2010
1. Cross Sell Task Force Initiative 2. Derivatif
1. Cross Sell Task Force Initiative 2. Derivative
24 Februari 2010 24 February 2010
1. Gadai Emas Syariah
1. Gadai Emas Syariah
3 Maret 2010 3 March 2010
1. CMM/Worksite Model 2. Info KUT 3. Biaya Sistem
1. CMM/Worksite Model 2. KUT Information 3. System Cost
10 Maret 2010 10 March 2010
1. 2. 3. 4. 5.
10 Februari 2010 10 February 2010
29 Maret 2010 29 March 2010
Risk Review Hapus Buku Boston Consulting Group Pengkajian kelayakan gedung Strategi Portofolio AFS
11. AGMS & EGMS Agenda 12. GCG Report Update
1. 2. 3. 4. 5.
Risk Review Write Off Boston Consulting Group Building feasibility review AFS Portfolio Strategy
1. Perkembangan terakhir Gadai Emas Syariah
1. Gadai Emas Syariah Update
31 Maret 2010 31 March 2010
1. 2. 3. 4.
1. 2. 3. 4.
14 April 2010 14 April 2010
1. Kinerja Keuangan Q1 2. Perkembangan terakhir Syariah 3. Perkembangan terakhir TCM
1. Financial performance Q1 2. Syariah Update 3. TCM Update
20 April 2010 20 April 2010
1. 2. 3. 6. 7.
1. 2. 3. 4. 5.
19 Mei 2010 19 May 2010
1. Kinerja Keuangan April 2010 2. Penerbitan Bond Danamon Rp 3T dan MTN Adira Rp 2T
1. Financial performance as of April 2010 2. Danamon’s Rp 3T Bonds Issuance and Rp 2T MTN Adira
2 Juni 2010 2 June 2010
1. Employee Opinion Survey 2010 2. Konsolidasi Kantor Pusat
1. Employee Opinion Survey 2010 2. Head Office Consolidation
9 Juni 2010 9 June 2010
1. Analisis Pinjaman dan Deposito Rupiah 2. Rekomendasi atas penerbitan Bond Adira 3. Revisi Rencana Bisnis Danamon Tengah Tahun ke Bank Indonesia 4. Proposal pendirian perusahaan Multi Finance
1. Loans and Rupiah Time Deposit Analysis 2. Recommendations of Adira Bonds Issuance 3. Revisions on Mid-Year Business Plan to Bank Indonesia
1. 2. 3. 4. 5.
1. 2. 3. 4. 5.
16 Juni 2010 16 June 2010
Perkenalan kandidat Direktur Integrasi Risiko Portofolio penjualan silang CMM-Adira Pemalsuan kartu debet Struktur Perbankan Retail
Kinerja Keuangan Q1 Write off Debitur Pencadangan kustomer Non Derivatif Perkembangan terakhir Gadai Emas Syariah Corporate Real Estate Manajemen (CREM) Padang
Kajian atas risalah sebelumnya Struktur Organisasi Bisnis dan Risiko Integrasi Perkembangan terakhir Gadai Emas Syariah Perkembangan terakhir Securities Services Perkembangan terakhir penerbitan Obligasi
Introduction of Integrated Risk Director candidate CMM-Adira portfolio cross-selling Debit card forgery Retail Banking Structure
Financial performance Q1 Debtor Write Off Reserve for Non Derivative Customers Gadai Emas Syariah Update Corporate Real Estate Management (CREM) Padang
4. Proposal for Multi Finance Establishment Review of minutes of previous meeting Business Organization Structure and Integrated Risk Gadai Emas Syariah Update Securities Services Update Bonds issuance Update
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
195
4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
196
!GENDA 5TAMA Main Agenda
23 Juni 2010 23 June 2010
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
Kajian dari risalah rapat sebelumnya Konsolidasi Kantor Pusat Jasa Sekuritas Kebijakan AML Bisnis Financial Supply Chain Perkembangan terakhir IT Kinerja Mei 2010 Regional Road Show CEO
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
Review of minutes of previous meeting Head Office Consolidation Securities Services AML Policy Financial Supply Chain Business IT update Performance May 2010 CEO Regional Road Show
30 Juni 2010 *) 30 June 2010 *)
1. 2. 3. 4. 5.
Kajian atas risalah rapat sebelumnya Kalender peristiwa Perkembangan terakhir Issue Risk Management Perkembangan terakhir Penerbitan Obligasi Lainnya
1. 2. 3. 4. 5.
Review of minutes of previous meeting Calendar of Events: Risk Management Issue Update Bonds Issuance Update Others
7 Juli 2010 7 July 2010
1. Subordinated Loan 2. Perkembangan terakhir Financial Supply Chain
1. Subordinated Loans 2. Financial Supply Chain Update 1. Review of minutes of previous meeting 2. Long Term Compensation Plan (LTCP)
14 Juli 2010 14 July 2010
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya 2. Perencanaan Kompensasi Jangka Panjang/Long Term Compensation Plan (LTCP) 3. Kinerja keuangan Juni 2010 4. Perkembangan terakhir mengenai Sumber Daya Manusia per Juli 2010
21 Juli 2010 21 July 2010
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya; 2. Proyek Konsolidasi Kantor Pusat-Ringkasan Finansial 3. Lain-lain
1. Review of minutes of previous meeting 2. Head Office Consolidation-Financial Summary 3. Others
28 Juli 2010 *) 28 July 2010 *)
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya 2. Perkembangan terakhir Manajemen Risiko
1. Review of minutes of previous meeting 2. Risk Management Update
4 Agustus 2010 4 August 2010
1. Proyeksi Keuangan 2010 2. Program Retensi SMEC
1. Financial Projection 2010 2. Retention Program SMEC
11 Agustus 2010 11 August 2010
1. 2. 3. 4.
Kajian atas risalah rapat sebelumnya; Perkenalan Tim SWAT Perpajakan SDM-Talent Inventory
1. 2. 3. 4.
Review of minutes of previous meeting SWAT Team Introduction Taxes Talent Inventory-Human Resources
18 Agustus 2010 18 August 2010
1. 2. 3. 4. 5.
Kajian atas risalah rapat sebelumnya Kinerja keuangan Juli 2010 Laporan Informasi Teknologi Winning Branch Model Tinjauan Bisnis dengan CEO
1. 2. 3. 4. 5.
Review of minutes of previous meeting Financial performance as of July 2010 IT Report Winning Branch Model Business Review with the CEO
25 Agustus 2010 *) 25 August 2010 *)
1. 2. 3. 4. 5.
Kajian atas risalah rapat sebelumnya Perkembangan terakhir Manajemen Risiko Penjelasan singkat tentang IT/NCBS Net Interest Margin Kalendar Kegiatan September 2010
1. 2. 3. 4. 5.
Review of minutes of previous meeting Risk management Update Brief presentation of IT/NCBS Net Interest Margin Activity Calendar September 2010
1 September 2010 1 September 2010
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya 2. Perkembangan terakhir Subordinated Loan (SOL) 3. Perkembangan terakhir pelaksanaan APU-PPT dan kepatuhan 4. Perkembangan terakhir Gadai Emas Syariah
1. Review of minutes of previous meeting 2. Update Subordinated Loans (SOL); 3. Implementation of AML-CFT and Compliance Update
8 September 2010 8 September 2010
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya 2. Struktur Organisasi SDM
1. Review of minutes of previous meeting 2. Human Resources Organization Structure
15 September 2010 15 September 2010
1. 2. 3. 4. 5.
Long Term Compensation Plan Non Deal Road Show Eropa Konsensus Pasar Kuartal Pertama 2010 Perencanaan Tiga Tahun Kalendar Kegiatan Bulan Oktober
1. 2. 3. 4. 5.
Long Term Compensation Plan Non Deal Road Show Europe Consensus Market Q1 2010 Three-Year Plan Activity Calendar October 2010
22 September 2010 22 September 2010
1. 2. 3. 4.
Kinerja keuangan Agustus 2010 Struktur Organisasi Operasional Kredit untuk Bisnis Agrikultur Konsolidasi Kantor Pusat
1. 2. 3. 4.
Financial performance August 2010 Operation Organization Structure Credit for Agriculture Business Head Office Consolidation
29 September 2010 *) 29 September 2010 *)
1. 2. 3. 4. 5. 6.
Kajian atas risalah rapat rebelumnya Long Term Compensation Plan Manajemen Risiko Adira Finance (Analisis Pertumbuhan) Kajian Portofolio Fincos Kredit Usaha Tani
1. 2. 3. 4. 5. 6.
Review of minutes of previous meeting Long Term Compensation Plan; Risk Management Adira Finance (Growth Analysis); Fincos Portfolio Review Agriculture Business Loan
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
3. Financial performance as of June 2010 4. Human Resources Update as of July 2010
4. Gadai Emas Syariah Update;
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
!GENDA 5TAMA Main Agenda 1. 2. 3. 4.
Kajian atas risalah rapat sebelumnya Financial Supply Chain (FSC) Perubahan Produk Program Gadai Emas Syariah Perkembangan terakhir LTCP
1. 2. 3. 4.
Review of minutes of previous meeting Financial Supply Chain (FSC) Changes on Product Program of Gadai Emas Syariah LTCP Update
13 Oktober 2010 13 October 2010
1. 2. 3. 4. 5.
Kajian atas risalah rapat sebelumnya Analisis Perbandingan Bank Budget Kick Off 2011 Progress & Status M-Banking Biaya Proyek NCBS-Oktober 2010
1. 2. 3. 4. 5.
Review of minutes of previous meeting Bank Comparison analysis Budget Kick Off 2011 M-Banking Progress & Status NCBS Project Cost-October 2010
20 Oktober 2010 20 October 2010
1. 2. 3. 4. 5.
Kajian atas risalah rapat sebelumnya Perkembangan terakhir Penerbitan Obligasi Sharing Session Transformasi Perbankan Credit Underwriting & Collection Consumer Banking Kinerja Keuangan-September 2010
1. 2. 3. 4. 5.
Review of minutes of previous meeting Bonds Issuance Update Banking Transformation Sharing Session Credit Underwriting & Collection Consumer Banking Financial performance-September 2010
6 Oktober 2010 6 October 2010
22 Oktober 2010 22 October 2010
27 Oktober 2010 *) 27 October 2010 *)
3 November 2010 3 November 2010
10 November 2010 10 November 2010
Proyek Mobile Banking/Payment
1. Mobile Banking/Payment Project
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya 2. Overview atas Basel III 3. Bank Wide FTP, Alokasi Biaya dan Alokasi Modal 4. Perkembangan terakhir SDM-Isu Manpower 5. Perkembangan terakhir Manajemen Risiko 6. Perkembangan terakhir Konsolidasi Kantor Pusat 7. Perkembangan terakhir LTCP
1. Review of minutes of previous meeting 2. Basel III overview 3. FTP Bank Wide, Cost and Capital Allocation
1. 2. 3. 4.
Kajian risalah rapat sebelumnya Rencana 3 tahun Trade Finance Rencana 3 tahun Current Account Perkembangan terakhir NCBS-Outstanding Permintaan Perubahan dan Isu Produksi 5. Kalendar Kegiatan-Perkembangan terakhir Bulan November 2010 6. Asuransi Kewajiban Direktur & Para Pejabat
1. 2. 3. 4.
1. 2. 3. 4.
1. 2. 3. 4.
Kajian atas risalah rapat sebelumnya Presentasi & Demo RMS Perkembangan terakhir Kepatuhan Perkembangan terakhir E-CIF
4. 5. 6. 7.
Human Resource Update-Manpower Issue Risk Management Update Head Office Consolidation LTCP update
Review of minutes of previous meeting Trade Finance Three-Year Plan Current Account Three-Year Plan NCBS Update-Outstanding of Change Request and Production Issues 5. Activity Calendar November 2010 Update 6. Director and Officer Liabilities Insurances Review of minutes of previous meeting RMS Presentation & Demonstration Compliance Update E-CIF Update
1. Penunjukan Konsultan Bancassurance;
1. Appointment of Bancassurance Consultant
24 November 2010 *) 24 November 2010 *)
1. 2. 3. 4.
1. 2. 3. 4.
1 Desember 2010 1 December 2010
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya 2. Anggaran/Rencana Bisnis 2011 3. Perkembangan terakhir Strategi Properti
1. Review of minutes of previous meeting 2. Business Budget/Plan 2011 3. Property Strategy update
8 Desember 2010 8 December 2010
1. 2. 3. 4. 5. 6.
1. 2. 3. 4. 5. 6.
15 Desember 2010 15 December 2010
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya 2. Perkembangan terakhir GCG
1. Review of minutes of previous meeting 2. GCG update
Banks Comparison-3rd Quarter 2010 Financial Performance November 2010 Business Plan 2011 ke Bank Indonesia Reserve Requirement on LDR-Issues and Recommendation 5. Hedge Accounting for Cross Currency Swap 6. Perkembangan terakhir Risk Management
1. 2. 3. 4.
18 November 2010 18 November 2010
22 Desember 2010 22 December 2010
Resensi dan Persetujuan Risalah Rapat Perkembangan terakhir Manajemen Risiko First Cut Budget Review 2011 Perkembangan terakhir Kinerja Keuangan Oktober
Kajian atas risalah rapat sebelumnya Tanggapan atas Anggaran 2011 Perkembangan terakhir IT dan Information Security Perkembangan terakhir Instalasi ATM Perkembangan terakhir LTCP Fraud atas Klaim Asuransi Kesehatan
1. 2. 3. 4.
SALAH SATU AGENDA RAPAT MERUPAKAN AGENDA MEETING +OMITE 2ISIKO
Review and approval of minutes of previous meeting Risk Management Update First Cut Budget Review 2011 Financial Performance October 2010 update
Review of minutes of previous meeting Budget 2011 comments IT and Information Security update ATM installation update LTCP update Frauds on Health Insurance Claims
Banks Comparison-3rd Quarter 2010 Financial Performance November 2010 Business Plan 2011 to Bank Indonesia Reserve Requirement on LDR-Issues and Recommendation 5. Hedge Accounting for Cross Currency Swap 6. Risk Management Update
ONE OF THE MEETING AGENDAS WAS THE AGENDA OF 2ISK #OMMITTEE
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
197
7.5. Remunerasi Direksi !NGGOTA $IREKSI $ANAMON TIDAK MEMANFAATKAN $ANAMON UNTUK KEPENTINGAN PRIBADI KELUARGA DANATAU PIHAK LAIN YANG DAPAT MERUGIKAN ATAU MENGURANGI KEUNTUNGAN $ANAMON !NGGOTA $IREKSI JUGA TIDAK MENGAMBIL DANATAU MENERIMA KEUNTUNGAN PRIBADI DARI $ANAMON SELAIN REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN YANG DITETAPKAN BERDASARKAN KEPUTUSAN 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM 4OTAL REMUNERASI $IREKSI $ANAMON TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT
7.5. Board of Directors Remuneration -EMBERS OF THE "O$ DO NOT USE THEIR POSITION IN THE "ANK FOR PERSONAL GAINS OR FOR THOSE OF FAMILY MEMBERS ANDOR OTHER PARTIES THAT MAY BE DETRIMENTAL TO THE PROlTABILITY OF THE "ANK -EMBERS OF THE "O$ SHALL NEITHER TAKE NOR RECEIVE BENElTS FROM THE "ANK OTHER THAN THE REMUNERATION AND BENElTS ACCORDED TO THEM ON THE BASIS OF THE RESOLUTION OF THE 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS 4HE TOTAL AMOUNTS OF REMUNERATION AND BENElTS FOR THE "O$ OF THE "ANK IN WERE AS FOLLOWS
2EMUNERASI $IREKSI $INILAI DALAM EKUIVALEN JUTAAN RUPIAH BERSIH s 4HE "O$ 2EMUNERATION 6ALUED EQUIVALENT IN MILLION 2UPIAH NET 2010
2009
Gaji dan Tunjangan
33,473
32,721
Tantiem
34,731
21,316
Tantiem
LTCP
22,838
-
LCTP paid
Tunjangan lainnya dalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan dan sebagainya)
Salaries and allowances
Other Benefits in the form of in kind (housing, transportation, health insurance and etc)
a. dapat dimiliki
3,600
3,000
a. may be owned
b. tidak dapat dimiliki
7,200
6,358
b. may not be owned
#ATATAN s 2EMUNERASI TAHUN TERMASUK UNTUK DUA ANGGOTA $IREKSI YANG MENGUNDURKAN DIRI DI TAHUN s 4ANTIEM UNTUK $IREKSI TAHUN BUKU AKAN DITENTUKAN PADA 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM TANGGAL -ARET s ,4#0 UNTUK $IREKSI DIBUKUKAN PADA TAHUN BUKU DAN AKAN DIBAYARKAN PADA TAHUN DENGAN SYARAT KONDISI KONDISI TERTENTU TERPENUHI s 0ADA TAHUN ,4#0 SEJUMLAH 2P JUTA TIDAK DIBAYARKAN KARENA SYARAT TERTENTU $ANAMON TIDAK TERCAPAI DAN OLEH KARENA ITU PADA TAHUN TIDAK TERCATAT BIAYA YANG TERKAIT DENGAN PROGRAM ,4#0 s 0ADA TAHUN $EWAN +OMISARIS SETUJU UNTUK MEMBERIKAN ,4#0 KEPADA $IREKSI DAN KARYAWAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN ,4#0 TERSEBUT ADALAH PROGRAM TIGA TAHUN YANG DIMULAI PADA TANGGAL *ULI YANG TERDIRI DARI DUA SKEMA CASH PLAN DAN STOCK PLAN YANG AKAN DIBAYARKAN PADA TAHUN DAN 0EMBAYARAN ,4#0 INI AKAN BERGANTUNG KEPADA UKURAN UKURAN TERTENTU $ANAMON PADA PERINGKAT KINERJA PERORANGAN YANG DITENTUKAN OLEH $EWAN +OMISARIS 4OTAL ,4#0 YANG DIBERIKAN KEPADA $IREKSI SENILAI 2P MILIAR UNTUK TAHUN DAN
.OTE s REMUNERATION COVERED THOSE FOR TWO $IRECTORS WHO RESIGNED IN s 4ANTIEM FOR THE "O$ FOR lSCAL YEAR WILL BE DETERMINED IN THE !NNUAL 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS ON -ARCH s ,4#0 FOR THE "O$ WAS BOOKED IN lSCAL YEAR AND PAYABLE IN SUBJECT TO THE SATISFACTION OF CERTAIN CONDITIONS s )N ,4#0 AMOUNTED 2P MILLION WAS NOT PAID BECAUSE CERTAIN #ORPORATE CONDITIONS WERE NOT MET HENCE IN WAS NOT BOOKED AS ,4#0 RELATED EXPENSES s )N THE "O# AGREED TO GRANT THE ,4#0 TO THE "ANKS "O$ AND ELIGIBLE EMPLOYEES 4HIS PROGRAM IS A THREE YEAR PROGRAM COMMENCING ON *ULY CONSISTING OF TWO SCHEMES CASH PLAN AND STOCK PLAN PAYABLE IN AND 0AYMENT OF THIS ,4#0 WILL DEPEND ON CERTAIN CORPORATE MEASURES AND INDIVIDUAL PERFORMANCE RATING #ORPORATE MEASURES WAS DETERMINED BY THE "O# WHILE INDIVIDUAL PERFORMANCE IS BASED ON END OF YEAR PERFORMANCE MEASUREMENT 4OTAL ,4#0 PAID TO "O$ AMOUNTED TO 2P BILLION FOR AND
+LASIlKASI 2EMUNERASI $IREKSI s #LASSIlCATION OF THE "O$ 2EMUNERATION *UMLAH 2EMUNERASI PER ORANG DALAM TAHUN Di atas 2 miliar Rupiah
2010
2009
11
9
Above 2 billion
Diantara 1 miliar s.d 2 miliar Rupiah
-
-
Above 1 billion up to 2 billion
Diantara 500 juta s.d 1 miliar Rupiah
-
-
Above 500 million up to1 billion
Di bawah 500 juta Rupiah
-
-
Below 500 million
YANG DITERIMA SECARA TUNAI
198
Amount of Remuneration per person in 1 year *)
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
RECEIVED IN CASH
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
7.6. Pelatihan Anggota Direksi $ALAM RANGKA MENINGKATKAN KOMPETENSI ANGGOTA $IREKSI $ANAMON MENGIKUTI BERBAGAI PROGRAM PELATIHAN KONFERENSI SEMINAR DANATAU WORKSHOP BAIK YANG DIADAKAN SECARA INTERNAL MAUPUN DISELENGGARAKAN OLEH PIHAK INDEPENDEN !NGGOTA $IREKSI YANG BARU BERGABUNG DENGAN $ANAMON MEMPEROLEH INDUCTION PROGRAM DALAM PENGENALAN VISI MISI DAN NILAI NILAI $ANAMON Nama .AME
7.6. Training Programs for the Board of Directors Members 4O ENHANCE THEIR COMPETENCIES MEMBERS OF THE "O$ PARTICIPATE IN VARIOUS TRAINING PROGRAMS CONFERENCES SEMINARS ANDOR WORKSHOPS THAT ARE ORGANIZED INTERNALLY WITHIN THE "ANK OR BY INDEPENDENT ORGANIZERS .EWLY APPOINTED MEMBERS OF THE "O$ UNDERGO A COMPREHENSIVE INDUCTION PROGRAM THAT AMONG OTHER THINGS COVER THE VISION MISSION AND VALUES OF THE "ANK
0ELATIHAN Training
0ENGATUR Organizer
,OKASI Location
Henry Ho Hon Cheong
s 2EFRESHMENT 2ISK -ANAGEMENT ,EVEL
s "ANK $ANAMON !UG
s$#5 -"$ *AKARTA
Joseph Luhukay
Leaders As Teacher
s "ANK $ANAMON 3EP
s$#5 -"$ *AKARTA
Muliadi Rahardja
s 2EFRESHMENT 2ISK -ANAGEMENT ,EVEL s ,EADERS !S 4EACHER
s "ANK $ANAMON -AR s "ANK $ANAMON 3EP
s $#5 -"$ *AKARTA s $#5 -"$ *AKARTA
Vera Eve Lim
s 2EFRESHMENT 2ISK -ANAGEMENT ,EVEL s ,EADERS !S 4EACHER
s "ANK $ANAMON -AR s "ANK $ANAMON 3EP
s $#5 -"$ *AKARTA s $#5 -"$ *AKARTA
Ali Yong
s .ATIONAL "USINESS -EETING *ANUARY s -IDYEAR 2EVIEW
s "ANK $ANAMON *AN s "ANK $ANAMON !UG
s $#5 #AMPUS #IAWI s $#5 #AMPUS #IAWI
Sanjiv Malhotra
Refreshment Risk Management Level 5
s "ANK $ANAMON -AR
s $#5 -"$ *AKARTA
Herry Hykmanto
s 2ISK -ANAGEMENT #ERTIlCATION ,EVEL s 2ISK -ANAGEMENT #ERTIlCATION ,EVEL
s "ANK $ANAMON &EB s "ANK $ANAMON -AR
s $#5 -"$ *AKARTA s $#5 -"$ *AKARTA
Kanchan Keshav Nijasure
s 2ISK -ANAGEMENT #ERTIlCATION ,EVEL
s "ANK $ANAMON &EB
s $#5 -"$ *AKARTA
Fransiska Oei Lan Siem
s 2EFRESHMENT 2ISK -ANAGEMENT ,EVEL
s "ANK $ANAMON -AR
s $#5 -"$ *AKARTA
s /N "OARDING 0ROGRAM s ,EADERS !S 4EACHER s 2ETAIL "ANKING !SIA 0ACIlC #ONFERENCE
s $#5 "$) '3) *AKARTA s $#5 -"$ *AKARTA s 3INGAPORE
s 2EFRESHMENT 2ISK -ANAGEMENT ,EVEL
s "ANK $ANAMON -EI s "ANK $ANAMON *UN s &LEMING 'ULF &:% #ONFERENCE Juli 2010 s "ANK $ANAMON !UG
s 2ISK -ANAGEMENT #ERTIlCATION ,EVEL
s "ANK $ANAMON &EB
DCU 1-MBD Jakarta
Satinder Pal Singh Ahluwalia
Michellina Laksmi Triwardhany
s $#5 -"$ *AKARTA
7.7. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi $IREKSI $ANAMON TELAH MEMILIKI 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $IREKSI TERTANGGAL 3EPTEMBER YANG MENGIKAT BAGI SETIAP ANGGOTA $IREKSI 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $IREKSI $ANAMON MENGATUR ETIKA KERJA WAKTU KERJA SERTA PELAKSANAAN RAPAT 3EGALA KEPUTUSAN YANG DIAMBIL SESUAI DENGAN 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA MENGIKAT DAN MENJADI TANGGUNG JAWAB SELURUH ANGGOTA $IREKSI
7.7. Charter of the Board of Directors 4HE "O$ HAS ESTABLISHED A "O$ #HARTER DATED 3EPTEMBER AND SUCH #HARTER APPLIES TO ALL "O$ MEMBERS WITHOUT EXCEPTION 4HE "O$ #HARTER CONSTITUTES THE "OARDS CODE OF ETHICS WORKING HOURS AND MEETING REGULATIONS !LL DECISIONS THAT ARE TAKEN IN CONFORMITY WITH THE "O$ #HARTER ARE BINDING AND BECOME THE RESPONSIBILITY OF ALL "O$ MEMBERS
(AL HAL YANG DIATUR DALAM 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $IREKSI ANTARA LAIN BAHWA ANGGOTA $IREKSI TIDAK BOLEH MEMANFAATKAN $ANAMON UNTUK KEPENTINGAN PRIBADI KELUARGA DANATAU PIHAK LAIN YANG MERUGIKAN ATAU MENGURANGI KEUNTUNGAN $ANAMON TIDAK MENGAMBIL DAN ATAU MENERIMA KEUNTUNGAN PRIBADI DARI $ANAMON SELAIN REMUNERASI DAN FASILITAS LAINNYA YANG DITETAPKAN 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $IREKSI $ANAMON DISUSUN BERDASARKAN PERATURAN YANG BERLAKU DI )NDONESIA TERUTAMA PERATURAN "ANK )NDONESIA TENTANG 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE
-ATTERS THAT ARE GOVERNED BY THE "O$ #HARTER INCLUDE AMONG OTHER THINGS THE PROVISION THAT MEMBERS OF THE "O$ DOES NOT USE THEIR POSITION IN THE "ANK FOR PERSONAL GAINS OR THOSE OF FAMILY MEMBERS ANDOR OTHER PARTIES THAT MAY RESULT IN A LOSS OR LESSEN THE PROlTABILITY OF THE "ANK -EMBERS OF THE "O$ NEITHER TAKE NOR RECEIVE BENElTS FROM THE "ANK OTHER THAN THE REMUNERATION AND BENElTS ACCORDED TO THEM ON THE BASIS OF THE RESOLUTION OF THE 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS 4HE "O$ #HARTER IS FORMULATED ON THE BASIS OF PREVAILING LAWS AND REGULATIONS IN )NDONESIA ESPECIALLY "ANK )NDONESIA 2EGULATION ON 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
199
7.8. Komite-Komite di bawah Direksi $IREKSI DIBANTU OLEH TUJUH KOMITE YANG BERTUGAS MEMBERI SARAN DAN REKOMENDASI TERKAIT DENGAN KEBIJAKAN DAN PENGELOLAAN $ANAMON +OMPOSISI KEANGGOTAAN KOMITE DISUSUN SESUAI DENGAN KESULITAN DAN KOMPLEKSITAS TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB KOMITE 2EKOMENDASI DARI MASING MASING KOMITE DIJADIKAN ACUAN OLEH $IREKSI DALAM MENGAMBIL KEPUTUSAN 0ARTISIPASI AKTIF $IREKTUR +EPATUHAN DALAM KOMITE KOMITE TERSEBUT DILAKUKAN DENGAN TETAP MENJAGA INDEPENDENSINYA DENGAN DEMIKIAN $IREKTUR +EPATUHAN DAPAT DAN WAJIB MENOLAK KEBIJAKAN MAUPUN TRANSAKSI PERBANKAN YANG TIDAK SESUAI DENGAN PERATURAN PERUNDANGAN YANG BERLAKU +OMITE DI BAWAH $IREKSI YANG BERJUMLAH TUJUH TERSEBUT ADALAH +OMITE 2ISIKO +OMITE &RAUD +OMITE !SSET ,IABILITY +OMITE 0ENGARAH 4EKNOLOGI )NFORMASI +OMITE 3UMBER $AYA -ANUSIA +OMITE "USINESS %XECUTIVE +OMITE +EPATUHAN
7.8. Committees under the Board of Directors 4HE "O$ IS ASSISTED BY SEVEN #OMMITTEES WHICH PROVIDE ADVICE AND RECOMMENDATIONS WITH RESPECT TO $ANAMON@S POLICIES AND MANAGEMENT #OMMITTEE MEMBERS ARE SELECTED AND FORMED BASED ON THE SCOPE AND COMPLEXITY OF THE DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF THE RESPECTIVE COMMITTEES 2ECOMMENDATIONS FROM THE VARIOUS COMMITTEES ARE USED AS REFERENCE BY THE "O$ TO MAKE DECISIONS 4HE #OMPLIANCE $IRECTOR PARTICIPATES ACTIVELY IN ALL COMMITTEES BY MAINTAINING ITS INDEPENDENCY AND MUST REFUSE ANY POLICIES AND TRANSACTIONS THAT ARE NOT IN ACCORDANCE WITH THE PREVAILING RULES AND REGULATIONS 4HE SEVEN COMMITTEES UNDER THE "O$ ARE 2ISK #OMMITTEE &RAUD #OMMITTEE !SSET ,IABILITY #OMMITTEE !,#/ )NFORMATION 4ECHNOLOGY 3TEERING #OMMITTEE )43# (UMAN 2ESOURCES #OMMITTEE (2 "USINESS %XECUTIVE #OMMITTEE #OMPLIANCE #OMMITTEE
+EANGGOTAAN +OMITE +OMITE DI BAWAH $IREKSI s -EMBERSHIPS OF #OMMITTEE UNDER THE "O$ .AMA +OMITE !NGGOTA $IREKSI BoD Members
+OMITE 2ISIKO Risk Committee
Henry Ho Hon Cheong
3
Joseph Luhukay
3
+OMITE +EPATUHAN Compliance Committee
!,#/
+OMITE 3$HR Committee
3
3
3
3
3 (Ketua/Chairman)
3
3
3
3
Muliadi Rahardja Vera Eve Lim
3
3
Herry Hykmanto
3
+OMITE &RAUD Fraud Committee
3 (Ketua/ Chairman) 3
3 (Ketua/Chairman) 3 (Ketua/ Chairman)
3
Kanchan Keshav Nijasure
3 3
3 3 (Ketua/ Chairman)
Fransiska Oei
200
3
3
Ali Yong
+OMITE "USINESS %XECUTIVE Business Executive Committee
+OMITE 0ENGARAH 4EKNOLOGI )NFORMASI ITSC
3
Pradip Chhadva
3
3 (Ketua/ Chairman)
Michelllina Laksmi Triwardhany
3
3
Satinder Pal Singh Ahluwalia
3 (Ketua/ Chairman)
3
3
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
3 3 3
3 3
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
4ABEL DI BAWAH INI ADALAH RINCIAN KEHADIRAN ANGGOTA +OMITE KOMITE TERSEBUT DI ATAS DALAM RAPAT RAPAT KOMITE SELAMA TAHUN
&OLLOWING ARE THE ATTENDANCE DETAILS OF "O$ MEMBERS IN #OMMITTEE MEETINGS DURING
4INGKAT +EHADIRAN DALAM 2APAT +OMITE +OMITE DI BAWAH $IREKSI JUMLAH RAPAT
!NGGOTA $IREKSI BoD Members
+OMITE 2ISIKO KALI RAPAT Risk Committee (9 meetings)
+OMITE +EPATUHAN Compliance Committee *
!,#/ KALI RAPAT ALCO (10 meetings)
2
+OMITE 0ENGARAH 4EKNOLOGI )NFORMASI KALI RAPAT ITSC (2 meetings)
+OMITE 3$- KALI RAPAT HR Committee (5 meetings)
2
3 4
Henry Ho Hon Cheong
4
Joseph Luhukay
4
1
Muliadi Rahardja
6
2
Vera Eve Lim
5
4
Ali Yong
4
8
Herry Hykmanto
3
7
Kanchan Keshav Nijasure
6
+OMITE "USINESS %XECUTIVE KALI RAPAT Business Executive Committee (2meetings)
+OMITE &RAUD KALI RAPAT Fraud Committee (5 meetings)
1 5 2
1
5
2 5
2
2
2 2
Fransiska Oei
3
Pradip Chhadva
5
9
1
Michelllina Laksmi Triwardhany
2
10
2
Satinder Pal Singh Ahluwalia
6
6
1
3
2 2
+OMITE +EPATUHAN DITETAPKAN PADA BULAN $ESEMBER
#OMPLIANCE #OMMITTEE WAS ESTABLISHED IN $ECEMBER
7.8.1. Komite Risiko +OMITE 2ISIKO BERTUGAS MENETAPKAN RENCANA ARAHAN KEBIJAKAN DAN STRATEGI MANAJEMEN RISIKO $ANAMON DAN ANAK ANAK PERUSAHAAN MEMASTIKAN SELURUH KEGIATAN $ANAMON SESUAI DENGAN ATURAN DAN REGULASI YANG BERLAKU MENGEVALUASI PELAKSANAAN PROSES MANAJEMEN RISIKO DAN MELAKSANAKAN PERBAIKAN PERBAIKAN YANG SEJALAN DENGAN PERUBAHAN PERUBAHAN EKSTERNAL DAN INTERNAL YANG DAPAT MEMPENGARUHI TINGKAT KECUKUPAN MODAL $ANAMON TINGKAT MODAL ANAK PERUSAHAAN PERUSAHAAN SERTA PROlL RISIKONYA MENENTUKAN METODOLOGI MANAJEMEN RISIKO YANG PALING SESUAI UNTUK PENGELOLAAN RISIKO MENENTUKAN PEMBENTUKAN CADANGAN MELALUI KEBIJAKAN UNTUK MENGAKOMODASI POTENSI RISIKO YANG INHERENT DAN MEMASTIKAN KETERSEDIAAN PROSEDUR PEMULIHAN DARI BENCANA 3ELAIN ITU +OMITE JUGA BERTUGAS MENGEVALUASI STRUKTUR ORGANISASI RISIKO DI $ANAMON DAN ANAK ANAK PERUSAHAAN UNTUK MEMASTIKAN BAHWA PROSES PROSES PENGELOLAAN RISIKO SUDAH SESUAI DENGAN PERKEMBANGAN ORGANISASI
7.8.1. Risk Committee 4HE 2ISK #OMMITTEE IS RESPONSIBLE FOR DETERMINING ANY PLAN GUIDANCE POLICIES AND RISK MANAGEMENT STRATEGIES OF THE "ANK AND ITS SUBSIDIARIES ENSURING THAT ALL "ANKS ACTIVITIES ARE IN INLINE WITH PREVAILING REGULATIONS EVALUATING THE RISK MANAGEMENT PROCESS AND REMEDIAL ACTIONS INLINE WITH EXTERNAL AND INTERNAL CHANGES THAT CAN AFFECT THE "ANKS CAPITAL ADEQUACY RATIO THE "ANKS SUBSIDIARY CAPITAL LEVELS AND THEIR RESPECTIVE RISKS PROlLES DETERMINING THE MOST APPROPRIATE INTEGRATED RISK MANAGEMENT METHODOLOGY TO MANAGE RISK DETERMINING CAPITAL ALLOCATION AND SUFlCIENT PROVISIONS AND RESERVES TO ACCOMMODATE INHERENT POTENTIAL RISK AND ASSURING BUSINESS CONTINUITY PROGRAM )N ADDITION THE 2ISK #OMMITTEE EVALUATES THE APPROPRIATENESS OF THE "ANK AND ITS SUBSIDIARIES RISK ORGANIZATION TO ENSURE THAT THE RISK MANAGEMENT PROCESSES ARE INLINE WITH THE ORGANIZATIONS DEVELOPMENT
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
201
!GENDA YANG DIBAHAS DALAM RAPAT +OMITE 2ISIKO SELAMA TAHUN MENCAKUP 4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
202
!GENDA OF THE 2ISK #OMMITTEE MEETINGS IN INCLUDE THE FOLLOWING
!GENDA 5TAMA Main Agenda
29 Januari 2010 29 January 2010
1. Arahan dari CEO 2. National Portfolio 3. Product Program 4. Risk Analytics 5. Perkembangan terakhir CARDS-EMV Implementation 6. Retail & Mass Market 7. ORM Perkembangan terakhir-4th Quarter 2009 8. Compliance
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
CEO Direction National Portfolio Product Program Risk Analytics CARDS-EMV Implementation Update Retail & Mass Market ORM Updates-4th Quarter 2009 Compliance
23 Februari 2010 23 February 2010
1. Arahan dari CEO 2. National Portfolio 3. Product Program 4. Risk Analytics 5. SEMM-Solusi Modal 6. Fraud Management-Visit to FICC India 7. Gadai Emas Syariah- Visit to FICC India Komersial
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
CEO Direction National Portfolio Product Program Risk Analytics SEMM-Capital Solution Fraud Management-Visit to FICC India Gadai Emas Syariah- Visit to FICC India Commercial
29 Maret 2010 29 March 2010
1. Arahan dari CEO 2. National Portfolio 3. Product Program 4. Risk Analytics 5. Retail & Mass Market 6. CMM
1. 2. 3. 4. 5. 6.
CEO Direction National Portfolio Product Program Risk Analytics Retail & Mass Market CMM
30 Juni 2010 *) 30 June 2010 *)
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya 2. Kalender of Events 3. Perkembangan terakhir Issue Risk Management 4. Penerbitan Obligasi 5. Lainnya.
1. 2. 3. 4. 5.
Review of minutes of previous meeting Calendar of Events Risk Management Issue Update Bonds Issuance Others
28 Juli 2010 *) 28 July 2010 *)
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya 2. Perkembangan terakhir Manajemen Risiko
1. Review of minutes of previous meeting 2. Risk Management Update
25 Agustus 2010 *) 25 August 2010 *)
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya 2. Perkembangan terakhir Manajemen Risiko 3. Penjelasan singkat tentang IT/NCBS 4. Net Interest Margin 5. Kalendar Kegiatan September 2010
1. 2. 3. 4. 5.
Review of minutes of previous meeting Risk Management Update IT/NCBS Brief Presentation Net Interest Margin Activities Calendar September 2010
29 September 2010 *) 29 September 2010 *)
1. Kajian atas risalah rapat Sebelumnya 2. Long Term Compensation Plan 3. Manajemen Risiko 4. Adira Finance (Analisis Pertumbuhan) 5. Kajian Portofolio Fincos 6. Kredit Usaha Tani
1. 2. 3. 4. 5. 6.
Review of minutes of previous meeting Long Term Compensation Plan Risk Management Update Adira Finance (Growth Analysis) Fincos Portfolio Review Agriculture Business Credit
27 Oktober 2010 *) 27 October 2010 *)
1. Kajian atas risalah rapat Sebelumnya 2. Overview atas Basel III 3. Bank Wide FTP, Alokasi Biaya dan Alokasi Modal 4. Perkembangan terakhir SDM-Isu Manpower 5. Perkembangan terakhir Manajemen Risiko 6. Perkembangan terakhir Konsolidasi Kantor Pusat 7. Perkembangan terakhir LTCP
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
Review of minutes of previous meeting Overview of Basel III FTP Bank Wide, Cost and Capital Allocation Human Resource Update-Manpower Issue Risk Management Update Head Office Consolidation Update LTCP Update
24 November 2010 *) 24 November 2010 *)
1. Kajian atas risalah rapat sebelumnya 2. Perkembangan terakhir Manajemen Risiko 3. First Cut Budget Review 2011 4. Perkembangan terakhir Kinerja Keuangan Oktober
1. 2. 3. 4.
Review of minutes of previous meeting Risk Management Update First Cut Budget Review 2011 Financial Performance October update
!GENDA MEETING +OMITE 2ISIKO TERMASUK DALAM AGENDA MEETING +OMITE $IREKSI
2ISK #OMMITTEES MEETING AGENDA WAS INCLUDED IN "O$S MEETING AGENDA
7.8.2. Komite Asset & Liability $ALAM RANGKA MENGEVALUASI PEMENUHAN LIKUIDITAS $ANAMON MAKA +OMITE !SSET ,IABILITY BERTANGGUNG JAWAB SEBAGAI BERIKUT
7.8.2. Asset & Liability Committee (ALCO) 4O REVIEW THE "ANKS LIQUIDITY POSITION FOLLOWING ARE THE RESPONSIBILITIES OF THE !SSET AND ,IABILITY #OMMITTEE
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
A -ENETAPKAN RUANG LINGKUP KERJA +OMITE PROSEDUR RAPAT PROSES KERJANYA DAN MEMBENTUK SUB KOMITE UNTUK MENDUKUNG +OMITE B -ENYETUJUI KETENTUAN YANG TELAH DITETAPKAN +OMITE C -EMASTIKAN $ANAMON DAN ANAK PERUSAHAAN MEMILIKI KECUKUPAN LIKUIDITAS SETIAP WAKTU D -ENGAWASI DAN MENGANTISIPASI PERUBAHAN PADA PASAR LOKAL UNTUK KECUKUPAN LIKUIDITAS E -EMASTIKAN $ANAMON DAN ANAK PERUSAHAAN MEMILIKI MODAL YANG CUKUP UNTUK MEMENUHI KEBUTUHAN BISNIS DAN PERSYARATAN PEMERINTAH F -ENENTUKAN PERATURAN UNTUK CAPITAL HEDGING KENAIKAN DAN PENGELOLAAN MODAL G -ELAKUKAN DIVERSIlKASI PENDANAAN SESUAI DENGAN SUMBER JATUH TEMPO MATA UANG DAN INSTRUMEN TERMASUK PENJUALAN ASET ASET H -ENGATUR NERACA $ANAMON DAN ANAK PERUSAHAAN UNTUK MEMASTIKAN BAHWA STRATEGI BISNIS KONSISTEN DENGAN KECUKUPAN LIKUIDITAS MODAL DAN DIVERSIlKASI PENDANAAN I -ENYETUJUI DAN MEMERIKSA KEMBALI HAL HAL SEBAGAI BERIKUT s +ERANGKA KERJA LIKUIDITAS DAN RASIO s +ERANGKA KERJA MODAL DAN RASIO s +ERANGKA KERJA RISIKO PASAR DAN PENGGUNAAN LIMIT s ,IKUIDITAS ASUMSI STRESS TEST s 0ENGGUNAAN ASUMSI AKTUAL DALAM PROYEKSI LIKUIDITAS J -ENJALANKAN SKENARIO ANALISIS FAKTOR FAKTOR EKONOMI DAN POLITIK K -ENYETUJUI METODOLOGI &40 &UND TRANSFER PRICING PERUBAHAN DAN KEPUTUSAN &40 UNTUK PRODUK PRODUK BARU L -ENGAWASI PERJANJIAN PERJANJIAN KEUANGAN DARI SEMUA MARKETABLE SECURITIES DAN DEBT ISSUANCES !GENDA YANG DIBAHAS DALAM RAPAT +OMITE !SSET ,IABILITY SELAMA TAHUN MENCAKUP 4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
A %STABLISH #OMMITTEE COVERAGE MEETING PROCEDURES WORKING PROCESS AND THE FORMATION OF SUB COMMITTEES TO SUPPORT THE #OMMITTEE B !PPROVE #OMMITTEES POLICY STRATEGY OBJECTIVES COMPLIANCE FRAMEWORK AND GUIDELINES C %NSURE THE "ANK AND ITS SUBSIDIARIES HAVE ADEQUATE LIQUIDITY AT ALL TIMES D -ONITOR AND ANTICIPATE CHANGES IN LOCAL MARKET FOR ADEQUACY OF LIQUIDITY E %NSURE THE "ANK AND ITS SUBSIDIARIES HAVE ADEQUATE CAPITAL TO MEET BUSINESS NEEDS AND REGULATORY REQUIREMENTS F $ETERMINE POLICIES FOR CAPITAL HEDGING CAPITAL RAISING AND CAPITAL MANAGEMENT G $IVERSIFY FUNDING BY SOURCE MATURITY CURRENCY AND INSTRUMENT INCLUDING !SSETS SALES H -ANAGE BALANCE SHEET OF THE "ANK AND ITS SUBSIDIARIES TO ENSURE THAT BUSINESS STRATEGIES ARE CONSISTENT WITH ADEQUATE LIQUIDITY CAPITAL AND DIVERSIlED lNDING I !PPROVE AND REVIEW THE FOLLOWINGS s ,IQUIDITY FRAMEWORK AND RATIOS s #APITAL FRAMEWORK AND RATIOS s -ARKET RISK FRAMEWORK AND LIMITS USAGE s ,IQUIDITY STRESS TEST ASSUMPTIONS s !CTUARIAL ASSUMPTIONS USED IN LIQUIDITY PROJECTIONS J 0ERFORM 3CENARIO !NALYSIS ECONOMIC AND POLITICAL FACTORS K !PPROVES &40 METHODOLOGY AMENDMENTS AND &40 DECISIONS FOR NEW PRODUCTS L -ONITOR lNANCIAL COVENANTS OF ALL MARKETABLE SECURITIES AND DEBT ISSUANCES -AIN !GENDA OF THE !SSET ,IABILITY #OMMITTEE -EETINGS IN
!GENDA 5TAMA Main Agenda
20 Januari 2010 20 January 2010
1. Kajian atas keputusan ALCO sebelumnya 2. Skenario Analisis 3. Pedoman dan Tata-Tertib Kerja ALCO 4. Rencana FTP 2010 5. Reklasifikasi AFS 6. Proposal Limit dan Asumsi Modal 7. Pembiayaan GSM
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
Review on ALCO’s previous decisions Scenario Analysis ALCO Charter FTP 2010 Plan AFS Reclassification Proposal on Limit and Capital Assumption GSM Financing
16 Februari 2010 16 February 2010
1. Kajian atas keputusan ALCO sebelumnya 2. LDR 3. Stress Test 4. Nostro Accounts 5. AFS 6. Marketing Campaign 7. Investment Allocation Framework for Adira Insurance 8. Absence of ALCO Member
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
Review on ALCO’s previous decisions LDR Stress Test Nostro Accounts AFS Marketing Campaign Investment Allocation Framework for Adira Insurance Absence of ALCO Member
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
203
4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
!GENDA 5TAMA Main Agenda
23 Maret 2010 23 March 2010
1. Kajian atas keputusan ALCO sebelumnya 2. Skenario Planning 3. Investment Allocation Guidelines for Adira Insurance 3. Funding Review 4. Repo Borrowing Extension 5. Liquidity Premium for Loans 6. Employee Payroll Saving Accounts 7. Saving Combo Program 8. Extension of TCM Risk Limits 9. Core Balance 10. Ratio Target.
1. Review on ALCO’s previous decisions 2. Scenario Planning 3. Investment Allocation Guidelines for Adira Insurance 4. Funding Review 5. Repo Borrowing Extension 6. Liquidity Premium for Loans 7. Employee Payroll Saving Accounts 8. Saving Combo Program 9. Extension of TCM Risk Limits 10. Core Balance 11. Ratio Target
21 April 2010 21 April 2010
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.
Kajian atas keputusan ALCO sebelumnya Revisi TCM Limit Risiko Scenario Planning Increase in Liquidity Premium Deposit Program-IDR SA Combo Capital Market and Other Structure Funding Employees Payroll Account Core Balance Stress Test
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.
Review on ALCO’s previous decisions TCM Risk Limit Revision Scenario Planning Increase in Liquidity Premium Deposit Program-IDR SA Combo Capital Market and Other Structure Funding Employees Payroll Account Core Balance Stress Test
21 Mei 2010 21 May 2010
1. 2. 3. 4. 5.
Kajian atas keputusan ALCO sebelumnya Liquidity Analysis Short Term USD-Investment Strategy FTP Review Liquidity Stress Test.
1. 2. 3. 4. 5.
Review on ALCO’s previous decisions Liquidity Analysis Short Term USD-Investment Strategy FTP Review Liquidity Stress Test
1. 2. 3. 4.
Kajian atas keputusan ALCO sebelumnya Scenario Analysis Limit and Target Run -OFF Assumption for Customer Deposits in the Stress Test Scenario 5. Contingency Funding Plan 6. Core Balance
1. 2. 3. 4.
23 Juli 2010 23 July 2010
1. Kajian atas keputusan ALCO sebelumnya 2. Scenario Analysis 3. Limit and Target Breaches 4. Stress Test Assumptions 5. Core Balance 6. Balance Sheet & Capital Review 7. Liquidity Analysis 8. TCM Funding 9. Interest Rate Exposure 10. AFS.
1. Review on ALCO’s previous decisions 2. Scenario Analysis 3. Limit and Target Breaches 4. Stress Test Assumptions 5. Core Balance 6. Balance Sheet & Capital Review 7. Liquidity Analysis 8. TCM Funding 9. Interest Rate Exposure 10. AFS
20 Agustus 2010 20 August 2010
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.
Kajian atas keputusan ALCO sebelumnya Scenario Analysis Balance Sheet & Capital Review Liquidity Analysis TCM Funding Initiatives AFS FTP Yield Curve Review Interest Rate Exposure Sensitivity Analysis if Loan Pricing is Increased
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.
Review on ALCO’s previous decisions Scenario Analysis Balance Sheet & Capital Review Liquidity Analysis TCM Funding Initiatives AFS FTP Yield Curve Review Interest Rate Exposure Sensitivity Analysis if Loan Pricing is Increased
21 Oktober 2010 21 October 2010
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.
Kajian atas keputusan ALCO sebelumnya Core Balance Quarterly Review Scenario Analysis Balance Sheet and Capital Review Liquidity Analysis TCM Funding Initiatives AFS Interest Rate Exposure FTP Policy
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.
Review on ALCO’s previous decisions Core Balance Quarterly Review Scenario Analysis Balance Sheet and Capital Review Liquidity Analysis TCM Funding Initiatives AFS Interest Rate Exposure FTP Policy
1. 2. 3. 4. 5.
Kajian atas keputusan ALCO sebelumnya Scenario Analysis Balance Sheet and Capital Review Liquidity Review Treasury Accrual, Liquidity and Trading Risk Limit Review Profesional Funding AFS FTP Retail Danamon-TD Cash Reward Program Proposal
1. 2. 3. 4. 5.
Review on ALCO’s previous decisions Scenario Analysis Balance Sheet and Capital Review Liquidity Review Treasury Accrual, Liquidity and Trading Risk Limit Review Professional Funding AFS FTP Retail The Bank-TD Cash Reward Program Proposal
23 Juni 2010 23 June 2010
24 November 2010 24 November 2010
6. 7. 8. 9.
204
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Review on ALCO’s previous decisions Scenario Analysis Limit and Target Run -OFF Assumption for Customer Deposits in the Stress Test Scenario 5. Contingency Funding Plan 6. Core Balance
6. 7. 8. 9.
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
7.8.4. Komite Pengarah Teknologi Informasi (KPTI) $ALAM RANGKA UNTUK MEMASTIKAN BAHWA PENYELENGGARAAN )NFORMASI 4EKNOLOGI TELAH BERJALAN DENGAN BAIK DI $ANAMON MAKA +OMITE 0ENGARAH 4EKNOLOGI )NFORMASI BERTANGGUNG JAWAB SEBAGAI BERIKUT A 3ECARA BERKALA MENGKAJI STRATEGI )4 $ANAMON TERMASUK MENGEVALUASI roadmap SUMBER DAYA DAN KEUNTUNGAN YANG DIPERSYARATKAN -ENGEVALUASI DAN MENYETUJUI PERUBAHAN PERUBAHAN DI AREA INI SESUAI DENGAN KEBUTUHAN $ANAMON B -EMBUAT +EBIJAKAN )4 SEPERTI +EBIJAKAN +EAMANAN )4 DAN +EBIJAKAN -ANAJEMEN 2ISIKO )4 C -EMASTIKAN AGAR PROYEK )4 DAN 2ENCANA 3TRATEGIS )4 SEJALAN DAN MEMASTIKAN PRIORITASNYA D 3ECARA BERKALA MENGKAJI INDIKATOR TINGKAT LAYANAN SISTEM PRODUKSI $ANAMON TERMASUK +EEFEKTIFAN KEBIJAKAN KEAMANAN MENANGGULANGI JIKA TERDAPAT PERSOALAN DAN MEREKOMENDASIKAN PERBAIKAN PERBAIKAN E -ENGKAJI DAN MENYETUJUI INVESTASI TEKNOLOGI DALAM KONTEKS STRATEGI BLUEPRINT PRIORITAS DAN ROADMAP )4 $ANAMON -ENDElNISIKAN DAN MENGIMPLEMENTASIKAN PERSETUJUAN PANDUAN INVESTASI TEKNOLOGI 0!- DAN BEBAN OPERASI )4 SEHINGGA KONSISTEN DENGAN KEBIJAKAN PENGADAAN F -EMANTAU PERKEMBANGAN PROYEK INTI )4 $ANAMON DENGAN ARAHAN DARI MASING MASING +OMITE 0ENGARAH 0ROYEK 4EKNOLOGI )NFORMASI MENANGGULANGI SETIAP PERMASALAHAN DAN MEREKOMENDASIKAN PERBAIKAN PERBAIKAN YANG DAPAT DILAKUKAN G -ENGKAJI KEEFEKTIFAN 2ENCANA -ITIGASI 2ISIKO ATAS PELAKSANAKAN INVESTASI )4 BESERTA MEMASTIKAN KONTRIBUSI INVESTASI TERHADAP BISNIS $ANAMON H -EMASTIKAN ALOKASI SUMBER )4 YANG TEPAT DAN BAIK *IKA DIPERLUKAN UNTUK MENGGUNAKAN PIHAK KETIGA UNTUK MEMBANTU PELAKSANAAN IMPLEMENTASI PROYEK +04) HARUS MEMASTIKAN ADANYA KEBIJAKAN DAN PROSEDUR UNTUK PELAKSANAAN PROSES MEMILIH DAN MENUNJUK PIHAK KETIGA TERSEBUT I -ENGKAJI SECARA RUTIN MANFAAT YANG DIBERIKAN OLEH PROYEK PROYEK )4 $ANAMON KEPADA BERBAGAI UNIT BISNIS DAN FUNGSI SUPPORT J -ENGKAJI SECARA RUTIN BEBAN OPERASI DAN INVESTASI TEKNOLOGI )4 $ANAMON K -ELAKUKAN 3ELF !SSESSMENT PALING TIDAK SETAHUN SEKALI UNTUK MENENTUKAN APAKAH +04) BERFUNGSI EFEKTIF L -ELAKUKAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB LAINNYA YANG DILIMPAHKAN OLEH $IREKSI DARI WAKTU KE WAKTU
7.8.4.Information Technology Steering Committee (ITSC) 4O ENSURE THAT THE "ANK HAS A WELL MANAGED INFORMATION TECHNOLOGY FOLLOWING ARE THE RESPONSIBILITIES OF THE )NFORMATION 4ECHNOLOGY 3TEERING #OMMITTEE )43# A 0ERIODICALLY REVIEW THE "ANKS )4 STRATEGY INCLUDING ITS ROADMAP TOGETHER WITH THE REQUIRED RESOURCES AND BENElTS %VALUATE AND APPROVE CHANGES IN THIS AREA DEPENDING ON THE "ANKS NEEDS B &ORMULATE )4 0OLICIES SUCH AS )4 3ECURITIES 0OLICY AND )4 -ANAGEMENT 0OLICY C %NSURE ALIGNMENT OF )4 0ROJECTS WITH )4 3TRATEGIC 0LAN AND ENSURE THEIR PRIORITIZATION D 2EVIEW PERIODICALLY THE "ANKS )4 PRODUCTION SYSTEMS SERVICE LEVEL INDICATOR INCLUDING THE EFFECTIVENESS OF THE SECURITY POLICY ADDRESS ANY ISSUE AND RECOMMEND IMPROVEMENTS E 2EVIEW AND APPROVE THE "ANKS )4 #APEX INVESTMENTS IN THE CONTEXT OF THE "ANKS )4 STRATEGY BLUEPRINT PRIORITIES AND ROADMAP $ElNE AND IMPLEMENT )4 #APEX 0!- AND /PEX APPROVAL GUIDELINES CONSISTENT WITH PROCUREMENT POLICY F -ONITOR PROGRESS OF KEY )4 PROJECTS UNDER THE GUIDANCE OF RESPECTIVE 0ROJECT 3TEERING #OMMITTEE ADDRESS ANY ISSUES AND RECOMMEND IMPROVEMENTS
G 2EVIEW EFFECTIVENESS OF 2ISK -ITIGATION 0LAN ON )4 INVESTMENTS AS WELL AS ENSURING THE CONTRIBUTION OF THE INVESTMENT TO THE "ANKS BUSINESS H %NSURE ALLOCATION OF ADEQUATE AND PROPER RESOURCES TO )4 )N CASE THE "ANK NEEDS TO ENGAGE A THIRD PARTY TO ASSIST IN PROJECT IMPLEMENTATION )43# SHOULD ENSURE THAT POLICIES AND PROCEDURES ARE IN PLACE TO GUIDE THE PROCESS OF SELECTING AND APPOINTING SUCH THIRD PARTIES I 2EVIEW PERIODICALLY BENElTS DELIVERED BY THE "ANKS )4 PROJECTS TO DIFFERENT BUSINESSES AND SUPPORT FUNCTIONS J 2EVIEW PERIODICALLY THE "ANKS )4 /PEX AND #APEX K #ONDUCT A SELF ASSESSMENT ON AT LEAST AN ANNUAL BASIS TO DETERMINE WHETHER THE COMMITTEE IS FUNCTIONING EFFECTIVELY L 0ERFORM SUCH OTHER DUTIES AND RESPONSIBILITIES AS MAY BE ASSIGNED TO THE #OMMITTEE FROM TINE TO TIME BY THE "O$
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
205
!GENDA YANG DIBAHAS DALAM RAPAT +OMITE 0ENGARAH 4EKNOLOGI )NFORMASI SELAMA TAHUN MENCAKUP
!GENDA OF THE )NFORMATION 4ECHNOLOGY 3TEERING #OMMITTEE -EETINGS IN !GENDA 5TAMA Main Agenda
Tanggal Rapat Date of Meeting 24 Mei 2010 24 May 2010
13 Juli 2010 13 July 2010
1. ATM baru dan proyek CDM Project 2. Desktop Renewal/Replacement 2010 3. Modifikasi terhadap Pedoman dan Tata Terib ITSC
1. New ATMs and CDMs Procurement Project 2. Desktop Renewal/Replacement 2010 3. Modifications to ITSC Charter
Persetujuan Network Encryption Project-Phase 2 Perkembangan terakhir Internet Banking Phase Persetujuan Mobile Internet Banking Pembahasan Additional PC Replacement & Renewal Discussion 5. Topik Tambahan
1. 2. 3. 4.
1. 2. 3. 4.
5. Additional Topics
7.8.5. Komite Sumber Daya Manusia $ALAM RANGKA MEMBERIKAN ARAHAN STRATEGI DI BIDANG 3UMBER $AYA -ANUSIA +OMITE 3UMBER $AYA -ANUSIA MEMILIKI TANGGUNG JAWAB ANTARA LAIN SEBAGAI BERIKUT -ENYUSUN KEBIJAKAN UMUM ANTARA LAIN MENGENAI A +EBIJAKAN UMUM TENTANG KETENAGAKERJAAN B +OMPENSASI DAN BENElT KARYAWAN C -ANAJEMEN PENILAIAN KINERJA D -ANAJEMEN 4ALENTA E 3TRUKTUR ORGANISASI DAN JENJANG KEPANGKATAN F 0ELATIHAN DAN PENGEMBANGAN KARYAWAN G 0ENGEMBANGAN BUDAYA PERUSAHAAN H 0ENGEMBANGAN IKLIM KERJA YANG BAIK I 0ENGEMBANGAN HUBUNGAN KARYAWAN DAN $ANAMON J 0ENYELARASAN KEBIJAKSANAAN DAN SINERGI SUMBER DAYA MANUSIA DENGAN ANAK PERUSAHAAN K 0ENUNJUKAN PEJABAT EKSEKUTIF DAN PERENCANAAN SUKSESI +OMITE 3UMBER $AYA -ANUSIA JUGA MELAKSANAKAN TUGAS TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB LAIN YANG MUNGKIN DIBERIKAN OLEH $IREKSI KEPADA +OMITE 3$- DARI WAKTU KE WAKTU +OMITE 3UMBER $AYA -ANUSIA MENYAMPAIKAN RISALAH RAPAT KEPADA $IREKSI
7.8.5. Human Resource (HR) Committee 4O PROVIDE STRATEGIC DIRECTIONS IN (UMAN 2ESOURCES AREA THE (2 #OMMITTEE HAS THE FOLLOWING RESPONSIBILITIES
!GENDA YANG DIBAHAS DALAM RAPAT +OMITE 3UMBER $AYA -ANUSIA SELAMA TAHUN MENCAKUP
-AIN !GENDA OF THE (UMAN 2ESOURCE #OMMITTEE -EETINGS IN
19 Februari 2010 19 February 2010
$EVELOP GENERAL GUIDANCE INCLUDING A 'ENERAL 0OLICIES ON EMPLOYMENT B #OMPENSATION AND EMPLOYEES BENElTS C 0ERFORMANCE APPRAISAL MANAGEMENT D 4ALENT MANAGEMENT E /RGANIZATION STRUCTURE AND GRADING F 4RAINING AND DEVELOPMENT OF EMPLOYEES G $EVELOPMENT OF CORPORATE VALUES H $EVELOPMENT OF GOOD WORKING ENVIRONMENT I $EVELOPMENT OF EMPLOYEES AND THE "ANK RELATIONSHIP J !LIGNMENT AND SYNERGY OF HUMAN RESOURCES POLICIES WITH THE SUBSIDIARIES K %XECUTIVE /FlCERS APPOINTMENTS AND SUCCESSION PLANNING 4HE #OMMITTEE IS ALSO RESPONSIBLE FOR PERFORMING SUCH OTHER DUTIES AND RESPONSIBILITIES AS MAY BE ASSIGNED TO THE COMMITTEE FROM TIME TO TIME BY THE "O$ $ISTRIBUTE MINUTES OF MEETING TO THE "O$
!GENDA 5TAMA Main Agenda
Tanggal Rapat Date of Meeting 1. 2. 3. 4. 5.
Distribusi penilaian tahunan Proposal promosi: 2010 Proposal kenaikan gaji 2009 Proposal bonus yg di bayarkan LTCP-kedua untuk periode 2010-2012
1. 2. 3. 4. 5.
Distribution of annual assessment Promotion Proposal Proposal of 2010 salary increase Proposal of 2009 bonus Second LTCP for 2010-2012 period
4 Maret 2010 4 March 2010
1. 2009 Bonus dan 2010 Total Increase Rate
1. 2009 Bonus and 2010 Total Increase Rate
26 Mei 2010 26 May 2010
1. LTCP 2010-2012 2. Restricted Shares Grant Program 2010-2012
1. LTCP 2010-2012 2. Restricted Shares Grant Program 2010-2012
7 & 8 September 2010 7 & 8 September 2010
Mid Year PA dan Proposal Penyesuaian Gaji
Mid Year PA and proposal of Salary Adjustments
1. Kajian Tunjangan 2. Assignment Allowance Review 3. Perkembangan terakhir LTCP
1. Allowance Review 2. Assignment Allowance Review 3. LTCP Update
29 Oktober 2010 29 October 2010
206
Network Encryption Project-Phase 2 Approval Internet Banking Phase 3-Project Update Mobile Internet Banking-Project Approval Additional PC Replacement & Renewal Discussion
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
7.8.6. Komite Bisnis Eksekutif $IBENTUK DALAM RANGKA MEMANTAU DAN MEMBUAT KEBIJAKAN TREND BISNIS $ANAMON DENGAN TANGGUNG JAWAB SEBAGAI BERIKUT A -ENELAAH KONDISI PASAR KEADAAN PEREKONOMIAN TREN TREN INDUSTRI DAN POSITIONING PESAING B -EMONITOR BISNIS DAN KINERJA KEUANGAN $ANAMON TERHADAP LATAR BELAKANG KONDISI EKSTERNAL C -ELAKUKAN EVALUASI KINERJA PENDAPATAN BISNIS $ANAMON DAN MENGKAJI HAL HAL LAIN YANG DISAMPAIKAN KEPADA +OMITE YANG DAPAT MEMPENGARUHI PENDAPATAN $ANAMON SECARA KESELURUHAN YANG MELIPUTI PENDAPATAN BUNGA PENDAPATAN OPERASIONAL DAN PENDAPATAN JASA D -ERUMUSKAN UNTUK KEPERLUAN REVENUE DRIVERS JANGKA MENENGAHPANJANG E -ENGKAJI DAN MEREKOMENDASIKAN PERSETUJUAN STRATEGI CROSS MARKETING TERMASUK KOMBINASI PRODUK YANG DIMINATI INISIATIF CROSS SELLING RENCANA AKUISISI NASABAH DAN RENCANA PENDAYAGUNAAN TENAGA PEMASARAN F -ENDElNISIKAN hUNIQUE VALUE PROPOSITIONv UNTUK PELANGGAN $ANAMON ATAS SEGALA INISIATIF TERKAIT DENGAN PENDAPATAN YANG DILAKUKAN OLEH +OMITE G -ENGKAJI SECARA TERUS MENERUS PERUBAHAN PERUBAHAN PERATURAN YANG MUNGKIN MEMPENGARUHI KEGIATAN USAHA $ANAMON H -EMBAHAS HAL HAL LAIN YANG DAPAT BERPENGARUH ATAU MEMILIKI AKIBAT TERHADAP PENDAPATAN $ANAMON
7.8.6 Business Executive Committee (BEC) 4HE "USINESS %XECUTIVE #OMMITTEE WAS ESTABLISHED TO MONITOR AND DEVELOP POLICIES REGARDING THE "ANKS BUSINESS TREND WITH THE FOLLOWING RESPONSIBILITIES A 2EVIEW MARKET CONDITIONS ECONOMIC LANDSCAPE INDUSTRY TRENDS AND COMPETITORS POSITIONING B -ONITOR THE "ANKS BUSINESS AND lNANCIAL PERFORMANCE AGAINST THE BACKDROP OF EXTERNAL ENVIRONMENT C 2EVIEW THE "ANKS BUSINESS REVENUE PERFORMANCE AND REVIEW ANY MATTERS BROUGHT TO THE #OMMITTEES ATTENTION AFFECTING THE "ANKS OVERALL REVENUE WHICH INCLUDE INTEREST INCOME INTEREST EXPENSE AND FEE INCOME
!GENDA YANG DIBAHAS DALAM RAPAT +OMITE "USINESS %XECUTIVE SELAMA TAHUN MENCAKUP
-AIN !GENDA OF THE "USINESS %XECUTIVE #OMMITTEE -EETINGS IN
4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
D 2EVIEW AND DElNE FOR THE "ANK THE SPECIlC MEDIUM LONG TERM hREVENUE DRIVERSv E 2EVIEW AND RECOMMEND APPROVAL OF CROSS MARKETING AND STRATEGIES WHICH INCLUDE DESIRED PRODUCT MIX CROSS SELLING INITIATIVES CUSTOMER ACQUISITION PLANS AND SALE FORCE MOBILIZATION PLANS F $ElNE THE "ANKS @UNIQUE VALUE PROPOSITIONv FOR THE CUSTOMERS RELATED TO ALL REVENUE INITIATIVES UNDERTAKEN BY "%# G #ONTINUOUS REVIEW OF REGULATORY CHANGES THAT MAY AFFECT THE "ANKS BUSINESS H $ISCUSS ANY ANOTHER MATTERS THAT MAY AFFECT OR HAVE AN IMPACT ON THE REVENUE OF THE "ANK
!GENDA 5TAMA Main Agenda
14 April 2010 14 April 2010
1. Kegiatan Perdagangan Indonesia 2010 2. Kondisi Ekonomi Global dan dampaknya terhadap kinerja Perdagangan Indonesia 3. Diskusi hasil Q1 10 di LOB
1. Indonesia’s Trading Activities in 2010 2. Global Economic Condition and its Impact to Indonesia’s Trading Performance 3. Discussions on Q1 2010 results in LOB
19 Mei 2010 19 May 2010
1. Perbandingan Bank Terbesar
1. Comparison of Top Banks
7.8.7. Komite Fraud 4UGAS DAN TANGGUNG JAWAB +OMITE Fraud ADALAH MEMUTUSKAN SANKSI BAGI SETIAP PEKERJA $ANAMON YANG MELAKUKAN ATAU TERLIBAT DALAM FRAUD $ALAM MENJALANKAN 4UGAS DAN 4ANGGUNG JAWABNYA +OMITE &RAUD PERATURAN $ANAMON 0ERJANJIAN +ERJA "ERSAMA 0+" +ODE %TIK DAN .ILAI "UDAYA $ANAMON $ALAM HAL TERJADINYA FRAUD +OMITE Fraud JUGA BERKEWAJIBAN UNTUK SEGERA MELIHAT PROSES KERJA DAN KONTROL YANG ADA UNTUK MENGAMBIL LANGKAH LANGKAH PREVENTIF MAUPUN PERBAIKAN YANG DIPERLUKAN UNTUK MENCEGAH TERULANGNYA FRAUD TERSEBUT
7.8.7. Fraud Committee 4HE DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF THE &RAUD #OMMITTEE ARE TO DETERMINE APPROPRIATE SANCTION IMPOSED UPON THE "ANKS EMPLOYEES WHO CONDUCTED OR INVOLVED IN FRAUD )N IMPLEMENTING ITS DUTIES AND RESPONSIBILITIES THE &RAUD #OMMITTEE IS OBLIGATED TO CONDUCT THEIR DUTIES AND RESPONSIBILITIES IN ACCORDANCE WITH THE "ANKS 2EGULATION ANDOR ,ABOR AGREEMENT ANDOR CODE OF %THICS ANDOR THE "ANK #ULTURE 6ALUE )N CASE OF FRAUD &RAUD #OMMITTEE IS ALSO OBLIGED TO REVIEW THE WORKING PROCESS AND CONTROL IMMEDIATELY AND TO TAKE PREVENTIVE ACTIONS TO AVOID THE FRAUD FROM RECURRING
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
207
!GENDA YANG DIBAHAS DALAM RAPAT +OMITE Fraud SELAMA TAHUN MENCAKUP 4ANGGAL 2APAT Date of Meeting
208
-AIN !GENDA OF &RAUD #OMMITTEE -EETINGS IN
!GENDA 5TAMA Main Agenda
Februari 2010 February 2010
1. Retail Banking BDI Sudirman -Samarinda 2. Personal Banking Otista -Jakarta
1. Retail Banking BDI Sudirman -Samarinda 2. Personal Banking Otista -Jakarta
29 Maret 2010 29 March 2010
Keputusan kasus-kasus fraud : 1. SME BDI Jogyakarta -Dipobegoro 2. Kantor Pusat CREM
Decisions on fraud cases 1. SME BDI Jogyakarta -Diponegoro 2. CREM Head Office
06 Agustus 2010 06 August 2010
Keputusan kasus-kasus fraud 1. Tindakan pelanggran/Fraud yang dilakukan oleh pejabat CREM HO atas pembangunan kantor cabang Personal Banking baru 2. BDI Kota Baru -Kalimantan
Decisions on fraud cases 1. Frauds by CREM HO officers in new personal banking branch office constructions 2. BDI Kota Baru -Kalimantan
07 September 2010 07 September 2010
Keputusan kasus-kasus fraud: 1. PBO BDI Juanda-Bandung
Decisions on fraud cases 1. PBO BDI Juanda -Bandung
05 November 2010 05 November 2010
Keputusan kasus-kasus fraud: 1. Tindaklanjut pelaporan tindak pidana di kepolisian atas Case PBO BDI Juanda-Bandung
Decisions on fraud cases 1. Follow up on criminal case reporting of PBO BDI Juanda- Bandung case
8. KEPATUHAN
8. COMPLIANCE
0ENGELOLAAN RISIKO +EPATUHAN SANGAT PENTING DILAKUKAN $ANAMON GUNA MENGANTISIPASI SEGALA BENTUK KERUGIAN DAN KETIDAKPATUHAN ATAS KETENTUAN YANG MUNGKIN TERJADI 3EBAGAIMANA YANG DITETAPKAN "ANK )NDONESIA PADA 0ERATURAN "ANK )NDONESIA .O 0") DAN .O 0") TANGGAL *ANUARI MENGENAI &UNGSI +EPATUHAN "ANK 5MUM BAHWA BANK WAJIB MENUGASKAN SALAH SEORANG ANGGOTA $IREKSI SEBAGAI $IREKTUR +EPATUHAN YANG BERTANGGUNG JAWAB UNTUK MEMASTIKAN PELAKSANAAN FUNGSI KEPATUHAN DI 0ESEROAN $IREKTUR +EPATUHAN JUGA BERTANGGUNG JAWAB UNTUK MENYUSUN DAN MENGIMPLEMENTASIKAN FUNGSI KEPATUHAN YANG EFEKTIF DAN TERINTEGRASI
#OMPLIANCE RISK MANAGEMENT IS VERY IMPORTANT FOR THE "ANK TO ANTICIPATE ANY KINDS OF POSSIBLE LOSSES )N LINE WITH "ANK )NDONESIA 2EGULATION .O 0") AND .O0") DATED *ANUARY ON #OMPLIANCE &UNCTION IN #OMMERCIAL "ANKS EVERY "ANK MUST APPOINT ONE OF ITS $IRECTORS AS A #OMPLIANCE $IRECTOR RESPONSIBLE FOR ENSURING THE APPLICATION OF COMPLIANCE FUNCTION WITHIN THE "ANK 4HE #OMPLIANCE DIRECTOR IS ALSO RESPONSIBLE FOR FORMULATING AND IMPLEMENTING AN EFFECTIVE AND INTEGRATED COMPLIANCE FUNCTION
8.1. Penerapan Fungsi Kepatuhan Tahun 2010 $ALAM RANGKA MENERAPKAN FUNGSI KEPATUHAN $ANAMON TELAH MELAKUKAN HAL HAL SEBAGAI BERIKUT $IBENTUKNYA +OMITE +EPATUHAN MELALUI 3+ $IREKSI $)2 #/20 3%# .O TANGGAL /KTOBER YANG DIPERBAHARUI KEANGGOTAANNYA MELALUI 3+ $IREKSI .O +%0 $)2 #/20 3%# .O TANGGAL $ESEMBER -ELAKSANAKAN AKTIVITAS KEPATUHAN SEBAGAI BERIKUT A -ENERAPKAN UJI KEPATUHAN TERHADAP KEBIJAKAN PROSEDUR DAN PRODUK PROGRAM YANG AKAN DITERBITKAN DAN PEMBERIAN KREDIT YANG PERLU MENDAPAT PERSETUJUAN DARI $IREKSI+OMISARIS B -EMANTAU PEMENUHAN RASIO $ANAMON SERTA ANAK PERUSAHAAN DAN PENYAMPAIAN LAPORAN SESUAI KETENTUAN DAN PERUNDANG UNDANGAN YANG BERLAKU C -EMANTAU KEPATUHAN TERHADAP SELURUH PERJANJIAN DAN KOMITMEN KEPADA "ANK )NDONESIA TERMASUK MENGAWASI TINDAK LANJUT HASIL PEMERIKSAAN "ANK )NDONESIA
8.1 Implementation of the Compliance Function in 2010 )N IMPLEMENTING THE COMPLIANCE FUNCTION THE "ANK HAS EXECUTED THE FOLLOWING MEASURES 4HE ESTABLISHMENT OF #OMPLIANCE #OMMITTEE BASED ON $ECISION ,ETTER OF THE "OARD OF $IRECTORS $)2 #/20 3%# .O DATED /CTOBER WITH MEMBERSHIP UPDATES THROUGH $ECISION ,ETTER OF THE "O$ $)2 #/20 3%# .O DATED $ECEMBER )MPLEMENTATION OF THE FOLLOWING COMPLIANCE ACTIVITIES A 5NDERTOOK COMPLIANCE TESTS ON POLICIES PROCEDURES AND PRODUCT PROGRAMS TO BE ISSUED AND CREDIT DISBURSEMENTS THAT REQUIRED THE APPROVAL OF THE $IRECTORS#OMMISSIONERS B -ONITORED THE REGULATORY PARAMETER RATIOS AND SUBMIT REPORTS IN ACCORDANCE WITH PREVAILING LAWS AND REGULATION C -ONITORED THE "ANKS COMPLIANCE ALL AGREEMENTS AND COMMITMENTS MADE WITH "ANK )NDONESIA INCLUDING THE MONITORING OF FOLLOW UP ACTIONS ON THE lNDINGS OF "ANK )NDONESIA AUDITS
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
D -EMBANGUN METODA YANG DAPAT MENJADI ALAT DALAM MENGUKUR 4INGKAT +EPATUHAN 5NIT +ERJA+ANTOR #ABANG DAN MENILAI 4INGKAT +EPATUHAN $ANAMON MAUPUN 2ISIKO +EPATUHAN $ANAMON E -ENSOSIALISASIKAN KEBIJAKAN BAIK TERHADAP MANAJEMEN MAUPUN KEPADA SELURUH KARYAWAN $ANAMON
D $EVELOP A METHOD TO EVALUATE THE "ANKS #OMPLIANCE 2ATING OF WORKING UNITSBRANCH AND ASSESS $ANAMONS #OMPLIANCE 2ATING #OMPLIANCE 2ISK
$ALAM RANGKA MEMONITOR PELAKSANAAN FUNGSI KEPATUHAN DI $ANAMON $IREKTUR +EPATUHAN MENYAMPAIKAN LAPORAN PELAKSANAAN FUNGSI KEPATUHAN KEPADA $IREKTUR 5TAMA DENGAN TEMBUSAN $EWAN +OMISARIS SECARA BULANAN 3ELAIN ITU $IREKTUR +EPATUHAN JUGA MENYAMPAIKAN INFORMASI MENGENAI KEPATUHAN 0ESEROAN KEPADA +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO DAN +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE
)N ORDER TO MONITOR THE IMPLEMENTATION OF #OMPLIANCE &UNCTION IN $ANAMON THE #OMPLIANCE $IRECTOR REPORTS TO THE 0RESIDENT $IRECTOR ON A MONTHLY BASIS WITH A COPY TO THE "O# )N ADDITION THE #OMPLIANCE $IRECTOR ALSO PRESENTS INFORMATION REGARDING THE "ANKS COMPLIANCE PERFORMANCE TO THE 2ISK -ONITORING AND #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEES
0ELAKSANAAN &UNGSI +EPATUHAN DILAPORKAN OLEH $IREKTUR +EPATUHAN KEPADA "ANK )NDONESIA SETIAP SEMESTERAN
4HE IMPLEMENTATION OF THE #OMPLIANCE &UNCTION IS REPORTED BY THE #OMPLIANCE $IRECTOR TO "ANK )NDONESIA ON A SEMI ANNUAL BASIS
8.2.1 Kepatuhan terhadap Regulasi Utama
8.2.1 Compliance to Major Regulations
E 3OCIALIZATION OF POLICIES TO BOTH THE "ANKS MANAGEMENT AND EMPLOYEES
Komponen #OMPONENT
0ERSYARATAN ") BI Requirement
$ESEMBER December 2010
3ATUS
BMPK Pihak Terkait Legal lending Limit (LLL)
Maks. 10%
3.58%
Terpenuhi Complied
Min. 8%
16.04%
Terpenuhi Complied
0%
Terpenuhi Complied
3.02%
Terpenuhi Complied
0.55%
Terpenuhi Complied
CAR (Risiko kredit, pasar & ops.) Capital Adequacy Ratio (CAR)
NPL Net Maks. 5% NPL Gross PDN BS & Adm/Equity
Maks. 20%
Utama IDR Min. 8%*) Main IDR Min. 8% *)
8.26%
Terpenuhi Complied
Sekunder IDR Min. 2,5% **) Secondary IDR Min. 2.5% **)
9.56%
Terpenuhi Complied
USD Min. 1%
1.14%
Terpenuhi Complied
Maks 25%
10.53%
Terpenuhi Complied
Giro Wajib Minimum (GWM) Minimum Reserve Requirement
Portofolio Investasi Investment portfolio
0ENJELASAN Description
CAR telah termasuk Risiko Kredit, Pasar dan Operasional. CAR has included Credit, Market and Operational Risk charges.
Peraturan Bank Indonesia No. 12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 mengenai Giro Wajib Minimum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta Asing. Bank Indonesia Regulation No. 12/19/PBI/2010 dated October 4, 2010 regarding Minimum Reserve Requirement Of Indonesia’s Banks in Rupiah and Foreign Currencies.
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
209
Komponen #OMPONENT
Loan Deposit Rasio (LDR)
0ERSYARATAN ") BI Requirement Rating 1: 50%
$ESEMBER December 2010
3ATUS
93.82%
Terpenuhi Complied
Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan terorisme Anti Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism).
Giro Wajib Minimum Syariah Syariah Minimum Reserve Requirement
210
Terpenuhi Complied
IDR Min. 5%
6.05%
Terpenuhi Complied
USD Min. 1%
1.47%
Terpenuhi Complied
0ENJELASAN Description
Danamon telah mengikuti peraturan Bank Indonesia. Pelatihan khusus telah dilaksanakan ke Unit/Cabang untuk mengenali dan mencegah transaksi Pencucian Uang. The Bank has complied with Bank Indonesia Regulation. Specific trainings to identify and prevent money laundering transactions have been provided to Units/ Branches
+EGIATAN 0ENGEMBANGAN +EPATUHAN 4AHUN $ENGAN MEMPERTIMBANGKAN PENTINGNYA $ANAMON MEMILIKI SUATU METODA DALAM MENGELOLA 2ISIKO +EPATUHAN MAKA 5NIT +ERJA +EPATUHAN MENGEMBANGKAN #OMPLIANCE 2EGULATORY 3ELF !SSESSMENT #23! 4UJUAN #OMPLIANCE 2EGULATORY 3ELF !SSESSMENT #23! ADALAH SEBAGAI BERIKUT A -ESOSIALISASIKAN PERUNDANG UNDANGAN DAN KETENTUAN YANG TERKAIT DI MASING MASING UNIT KERJACABANG B -EMBERIKAN PEMAHAMAN KEPADA KARYAWAN UNTUK MEMAHAMI DAMPAK MAUPUN SANKSI ATAS PERATURAN C -ENGIDENTIlKASI DAN MENGUKUR 2ISIKO +EPATUHAN $ANAMON
#OMPLIANCE $EVELOPMENT !CTIVITIES IN #ONSIDERING THE IMPORTANCE FOR THE "ANK TO HAVE A METHODOLOGY TO MEASURE ITS #OMPLIANCE 2ISK THE #OMPLIANCE 5NIT HAS DEVELOPED THE #OMPLIANCE 2EGULATORY 3ELF !SSESSMENT #23! 4HE OBJECTIVES OF THE #23! ARE AS FOLLOW A 4O SOCIALIZE RULES AND REGULATIONS RELATED TO RESPECTIVE UNITSBRANCHES B 4O ENABLE EMPLOYEES TO UNDERSTAND THE IMPACTS AND SANCTIONS OF 2EGULATIONS C 4O IDENTIFY AND MEASURE THE "ANKS #OMPLIANCE 2ISK PERFORMANCE
#23! ADALAH SEBUAH METODE UNTUK MENGEVALUASI DAN MENGUKUR 4INGKAT +EPATUHAN $ANAMON MELALUI 3ELF !SSESSMENT SECARA PERIODIK #23! DIBANGUN DENGAN LANDASAN AGAR PERATURAN PERUNDANG UNDANGAN YANG BERHUBUNGAN DENGAN AKTIVITAS MASING MASING 5NIT +ERJA DAPAT TERLAKSANA DAN TERUKUR 4INGKAT +EPATUHANNYA
#23! IS A METHOD TO EVALUATE AND ASSESS THE "ANKS COMPLIANCE RATING THROUGH PERIODIC 3ELF !SSESSMENT #23! WAS DEVELOPED WITH THE OBJECTIVE TO RATE THE IMPLEMENTATION OF REGULATIONS PERTAINING TO ACTIVITIES WITHIN EACH WORKING UNIT
8.3. Rencana Kerja Kepatuhan tahun 2011 $ALAM RANGKA MENINGKATKAN FUNGSI KEPATUHAN DI $ANAMON DI TAHUN TELAH DIRUMUSKAN 2ENCANA KERJA +EPATUHAN SEBAGAIMANA TERTUANG DALAM 2ENCANA "ISNIS $ANAMON TAHUN DIANTARANYA MEMBANGUN SISTEM COMPLIANCE REGULATORY MONITORING SEBAGAI SARANA UNTUK MENUNJANG IMPLEMENTASI #23! SERTA MENGEMBANGKAN METODE PELATIHAN BAGI KARYAWAN $ANAMON
8.3. 2011 Compliance Working Plan 4O FURTHER ENHANCE THE #OMPLIANCE FUNCTION IN THE "ANK HAS PREPARED THE #OMPLIANCE 7ORKING 0LAN AS DETAILED IN THE "ANKS "USINESS 0LAN !MONG OTHERS THE "ANK WILL DEVELOP ITS COMPLIANCE REGULATORY MONITORING SYSTEMS TO SUPPORT #23! IMPLEMENTATION AND DEVELOP THE CORRESPONDING TRAINING METHODOLOGY FOR THE EMPLOYEES
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
Struktur Organisasi Kepatuhan
Compliance Unit Organization Structure $IREKTUR +EPATUHAN #OMPLIANCE $IRECTOR Fransiska Oei Compliance Unit Head Pey Fang Ong Advisor Lungguk Gultom
3ENIOR #OMPLIANCE 4#- (2 Junindar Sudradjat
3ENIOR #OMPLIANCE 3UBSIDIARY 3UPPORT Amalia Pratantara
3ENIOR #OMPLIANCE #&/ "I Yovancka Eveline
3ENIOR #OMPLIANCE #"&) 3-%# 4RADE &INANCE Belinda Kosasih
3ENIOR #OMPLIANCE )4 .#"3 Maria Soediamto
3ENIOR #OMPLIANCE ,IALIBILITIES /PERATIONS Retno Utamaningsih
3ENIOR #OMPLIANCE 0OLICY 2EPORT Entin Rostini
3ENIOR #OMPLIANCE #ONSUMER #ARD 3YARIAH 3%-- #-Niken Utari
8.4. Implementasi Program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)
8.4. Implementation of the Anti Money Laundering (AML) and Combating Funding of Terrorism (CFT) Programs
$ANAMON SECARA BERKESINAMBUNGAN BERUPAYA MENINGKATKAN KUALITAS PENERAPAN 0ROGRAM !05 DAN 004 ATAU SEBELUMNYA DIKENAL SEBAGAI 0RINSIP +NOW 9OUR #USTOMER+9# ANTARA LAIN MELALUI PENYEMPURNAAN KEBIJAKAN PELAKSANAAN KUNJUNGAN "RANCH !SSESSMENT KE CABANG CABANG PENYELENGGARAAN PROGRAM PELATIHAN DAN SOSIALISASI KEPADA KARYAWAN MAUPUN INISIATIF INISIATIF LAINNYA )NISIATIF YANG TELAH DILAKUKAN TERKAIT DENGAN 0ROGRAM !05 DAN 004 SELAMA TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT
4HE "ANK CONTINUES TO ENHANCE THE IMPLEMENTATION OF THE !-, AND #&4 AND PROGRAMS FORMERLY KNOWN AS THE +NOW 9OUR #USTOMER+9# 0RINCIPLE THROUGH POLICY UPDATES "RANCH !SSESSMENTS PROVISION OF TRAINING AND SOCIALIZATION PROGRAMS TO EMPLOYEES AS WELL AS OTHER INITIATIVES )NITIATIVES THAT THE "ANK UNDERTOOK WITH RESPECT TO !-, AND #&4 IN WERE AS FOLLOW
8.4.1 Organisasi
8.4.1 Organization
Struktur Organisasi UKPN
UKPN Organization Structure
Direktur Kepatuhan #OMPLIANCE $IRECTOR Fransiska Oei UKPN Head Joko Sutarto
Policy & Reporting Elvyana Widjaja
Analyst Hartono Mantowijono
IT & Data Mining
Monitoring, Support & Training Enggah Ramdani
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
211
8.4.2. Evaluasi Kebijakan dan Prosedur -ENGACU PADA 0") .O TENTANG 0ENERAPAN 0ROGRAM !05 DAN 004 BAGI "ANK 5MUM SERTA 3URAT %DARAN 3% .O $0.0 TENTANG 0EDOMAN 3TANDAR 0ENERAPAN 0ROGRAM !05 DAN 004 BAGI "ANK 5MUM $ANAMON TELAH MENYUSUN DAN MENYAMPAIKAN +EBIJAKAN 0ELAKSANAAN 0ROGRAM !05 DAN 004 $ANAMON KEPADA "ANK )NDONESIA PADA TANGGAL *UNI 3ELAIN ITU $ANAMON JUGA TELAH MELAKUKAN PENYEMPURNAAN TERHADAP FORMULIR PEMBUKAAN REKENING NASABAH SERTA KEBIJAKAN AREA YANG BERISIKO TINGGI (HIGH RISK
8.4.2. Evaluation of Policies and Procedures 0URSUANT TO "ANK )NDONESIA 2EGULATION .O ON THE IMPLEMENTATION OF THE !-, AND #&4 PROGRAMS BY A #OMMERCIAL "ANK AND THE SUBSEQUENT CIRCULAR ,ETTER .O $0.0 ON THE 'UIDELINES FOR THE )MPLEMENTATION OF !-, #&4 0ROGRAMS THE "ANK HAS PREPARED AND SUBMITTED ITS 0OLICIES FOR THE !-, AND #&4 PROGRAMS TO "ANK )NDONESIA ON *UNE )N ADDITION THE "ANK HAS ALSO IMPROVED ITS NEW ACCOUNT OPENING FORMS AND UPDATED POLICIES FOR HIGH RISK AREAS
8.4.3. Branch Assessment $ALAM RANGKA MENILAI EFEKTIVITAS PENERAPAN 0ROGRAM !05 DAN 004 DI +ANTOR #ABANG MAKA SEJAK -ARET 5+0. MELAKSANAKAN KEGIATAN KUNJUNGAN KE BEBERAPA +ANTOR #ABANG UNTUK MELAKUKAN "RANCH !SSESSMENT "! 3ELAMA TAHUN TELAH DILAKUKAN KUNJUNGAN KE +ANTOR #ABANG PADA KOTA
8.4.3. Branch Assessment )N AN EFFORT TO ASSESS THE EFFECTIVENESS OF THE "ANKS !-, AND #&4 PROGRAM 5+0. CONDUCTED ON SITE VISITS TO SEVERAL REGIONAL OFlCES TO CARRY OUT "RANCH !SSESSMENTS "! BRANCH OFlCES IN CITIES WERE VISITED IN
Branch Assessment
*UMLAH 4OTAL
212
0ENUGASAN Assignment
+OTA City
#ABANG Branch
$ARI HASIL "RANCH !SSESSMENT TERDAPAT CABANG MENDAPAT PENILAIAN 3ANGAT "AIK CABANG "AIK CABANG #UKUP "AIK DAN CABANG 0ERLU 0ERBAIKAN
"ASED ON "RANCH !SSESSMENT RESULTS THREE BRANCHES RECEIVED v6ERY 'OODv SCORES BRANCHES RECEIVED v'OODv BRANCHES RECEIVED v3UFlCIENTv SCORES AND BRANCH NEEDED FURTHER IMPROVEMENT
"ERSAMAAN DENGAN DILAKUKANNYA "RANCH !SSESSMENT JUGA DIBERIKAN PELATIHAN KEPADA KARYAWAN KHUSUSNYA FRONTLINERS DI KANTOR CABANG TERSEBUT DENGAN JUMLAH PESERTA SEBANYAK ORANG
!LONG WITH "RANCH !SSESSMENT VISITS TRAINING SESSIONS WERE CONDUCTED FOR THE FRONTLINERS AND ATTENDED BY PARTICIPANTS
8.4.4. Pelatihan dan Sosialisasi 3ELAMA TAHUN 5+0. TELAH MELAKUKAN PENYESUAIAN MATERI PELATIHAN !05 004 MENGACU PADA 0ERATURAN "ANK )NDONESIA 0ERUNDANGAN YANG TERKAIT DAN INTERNATIONAL BEST PRACTICES 5+0. BERSAMA SAMA DENGAN $#5 $ANAMON #ORPORATE 5NIVERSITY TELAH MENYELENGGARAKAN PELATIHAN DAN SOSIALISASI !05 004 KEPADA KARYAWAN SECARA BERKESINAMBUNGAN MELALUI PELATIHAN INDUKSI BAGI KARYAWAN BARU DAN PELATIHAN YANG BERSIFAT REFRESHMENT BAGI KARYAWAN LAMA KHUSUSNYA FRONTLINER 3AMPAI DENGAN $ESEMBER KARYAWAN TELAH DIBERIKAN PELATIHAN DI BIDANG !05 DAN 004 TERMASUK KARYAWAN YANG MENDAPATKAN PELATIHAN PADA SAAT DILAKUKAN KUNJUNGAN "RANCH !SSESSMENT "! OLEH 5+0. KE KANTOR CABANG
8.4.4. Training and Socialization 4HROUGHOUT 5+0. HAS MADE IMPROVEMENTS ON !-, AND #&4 TRAINING MATERIALS TO ALIGN WITH "ANK )NDONESIA REGULATIONS AND INTERNATIONAL BEST PRACTICES /N A CONTINUOUS BASIS 5+0. AND $ANAMON #ORPORATE 5NIVERSITY $#5 ORGANIZED !-, AND #&4 TRAINING AND SOCIALIZATION PROGRAMS THROUGH INDUCTION TRAININGS FOR NEW RECRUITS AND REFRESHMENT SESSIONS FOR EXISTING EMPLOYEES ESPECIALLY FRONT LINERS 5NTIL $ECEMBER PARTICIPANTS HAVE ATTENDED !-, AND #&4 RELATED TRAINING SESSIONS INCLUDING EMPLOYEES WHO ATTENDED TRAINING SESSIONS DURING THE "RANCH !SSESSMENT "! VISITS
8.4.5. Pemantauan atas Kelengkapan Data Nasabah. 0EMANTAUAN TERHADAP KELENGKAPAN DATA NASABAH TELAH DILAKUKAN SETIAP BULAN OLEH 5+0. BEKERJA SAMA DENGAN UNIT
8.4.5. Monitoring Updates of Customer Database 4HE MONITORING OF THE COMPLETENESS OF CUSTOMER DATABASE IS CARRIED OUT EVERY MONTH IN COORDINATION WITH THE RESPECTIVE
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
/PERASIONAL DAN "ISNIS 3AMPAI DENGAN $ESEMBER DARI TOTAL PEMBUKAAN #)& BARU DI TAHUN SEBANYAK YANG TELAH MEMENUHI KELENGKAPAN lELD lELD SEBAGAIMANA YANG DISYARATKAN DALAM 0ERATURAN "ANK )NDONESIA
OPERATION AND BUSINESS UNITS !S AT $ECEMBER OF NEW #)& REGISTERED IN HAVE FULlLLED ALL THE MANDATORY lELDS AS REQUIRED BY "ANK )NDONESIA 2EGULATIONS
8.4.6. Pelaporan 'UNA MENINGKATKAN KUALITAS PELAPORAN 4RANSAKSI +EUANGAN YANG -ENCURIGAKAN 5+0. TELAH MEMBERIKAN PELATIHAN KEPADA PARA ANALYST SERTA MENYESUAIKAN PARAMATER YANG DIGUNAKAN DALAM MELAKUKAN PEMANTAUAN TRANSAKSI 3AMPAI DENGAN $ECEMBER 5+0. TELAH MENGIRIMKAN ,APORAN 4RANSAKSI +EUANGAN -ENCURIGAKAN 3USPICIOUS 4RANSACTION 2EPORT342 DAN ,APORAN 4RANSAKSI +EUANGAN 4UNAI #ASH 4RANSACTION 2EPORT#42 KEPADA 00!4+ 5+0. TELAH MENYAMPAIKAN TANGGAPAN SECARA TERTULIS KEPADA 00!4+ +0+ ") +EPOLISIAN DAN PIHAK BERWENANG LAINNYA ATAS PERMINTAAN
8.4.6. Reports 4O IMPROVE THE QUALITY OF ITS 3USPICIOUS 4RANSACTION 2EPORT 342 5+0. HAS CONDUCTED VARIOUS TRAINING SESSIONS TO ANALYSTS AND ADJUSTED THE PARAMETERS USED TO MONITOR TRANSACTIONS !S OF $ECEMBER 5+0. HAS SUBMITTED REPORTS ON 3USPICIOUS 4RANSACTIONS AND #ASH 4RANSACTIONS TO 00!4+ 5+0. HAS SUBMITTED LETTERS TO 00!4+ +0+ "ANK )NDONESIA THE 0OLICE AND OTHER AUTHORIZED THIRD PARTIES IN RESPONSE TO REQUESTS FOR DATA AND INFORMATION
8.4.7. Sistem Manajemen Informasi $ALAM RANGKA PENGEMBANGAN PADA SISTEM INFORMASI YANG DIGUNAKAN $ANAMON MAKA KETERLIBATAN 5+0. SANGAT DIPERLUKAN DI ANTARANYA SISTEM OTOMASI PEMBERIAN mAG PADA NASABAH HIGH RISK DAN PENGECEKAN NEGATIVESANCTION LIST 0ENGEMBANGAN DIMAKSUD DITARGETKAN UNTUK DAPAT DISELESAIKAN PADA TAHUN
8.4.7. Management Information System 5+0. IS ACTIVELY INVOLVED IN THE DEVELOPMENT OF THE "ANKS INFORMATION SYSTEM WHICH AMONGST OTHERS INCLUDE THE AUTOMATIC mAGGING OF HIGH RISK CUSTOMERS AND NEGATIVE SANCTION LIST CHECKING 4HIS DEVELOPMENT WILL BE COMPLETED IN
3AAT INI SECARA BERKALA 5+0. MELAKUKAN PENGECEKAN UNTUK MENGIDENTIlKASI NAMA NAMA .ASABAH $ANAMON YANG MEMILIKI KESAMAAN ATAUPUN KEMIRIPAN DENGAN NAMA YANG TERCANTUM DALAM DATABASE 4ERORIS
0ERIODICALLY 5+0. CONDUCTS REVIEWS TO IDENTIFY CUSTOMERS WITH NAMES THAT ARE IDENTICALSIMILAR TO THE NAMES LISTED IN THE TERRORIST DATABASE
9. AUDIT INTERNAL
9. INTERNAL AUDIT
9.1. Audit Internal !UDIT )NTERNAL MERUPAKAN UNIT KERJA INDEPENDEN YANG BERTANGGUNG JAWAB LANGSUNG KEPADA $IREKTUR 5TAMA $ALAM MELAKSANAKAN TUGASNYA 3+!) MENYAMPAIKAN LAPORAN KEPADA $IREKTUR 5TAMA DAN $EWAN +OMISARIS MELALUI +OMITE !UDIT !UDIT )NTERNAL MENYAMPAIKAN HASIL PEMERIKSAAN SECARA OBJEKTIF SERTA MEMBERIKAN JASA KONSULTASI KEPADA $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI UNTUK MEMAKSIMALKAN DAN MENJAGA NILAI PEMEGANG SAHAM
9.1. Internal Audit 4HE )NTERNAL !UDIT 5NIT )!5 IS AN INDEPENDENT UNIT REPORTING DIRECTLY TO THE 0RESIDENT $IRECTOR AND TO THE "O# THROUGH THE !UDIT #OMMITTEE 4HE )NTERNAL !UDIT SUBMITS ITS INDEPENDENT AND OBJECTIVE ASSESSMENTS AND PROVIDES CONSULTATIONS TO THE "O# AND "O$ IN ORDER TO MAXIMIZE AND MAINTAIN SHAREHOLDER VALUE
!UDIT )NTERNAL MERUPAKAN BUSINESS PARTNER YANG MEMBERIKAN NILAI TAMBAH DALAM MENDORONG BUDAYA KONTROL YANG KUAT DI $ANAMON DAN PERUSAHAAN !NAK MENCAPAI TUJUAN JANGKA PANJANG DENGAN MERUJUK )NTERNATIONAL "EST 0RACTICE
)!5 SERVES AS A BUSINESS PARTNER THAT ADDS VALUE BY PROMOTING ROBUST CONTROL CULTURE THAT WOULD ENABLE THE "ANK AND ITS SUBSIDIARIES TO ACHIEVE THEIR LONG TERM OBJECTIVES BY ENGAGING IN BEST PRACTICES OF INTERNATIONAL STANDARDS
!UDIT )NTERNAL MEMBANTU MANAJEMEN MENCAPAI TUJUANNYA DENGAN PENDEKATAN YANG SISTEMATIS DAN DISIPLIN UNTUK MENGEVALUASI DAN MEMPERBAIKI EFEKTIVITAS DARI MANAJEMEN RISIKO PENGENDALIAN INTERNAL DAN PROSES TATA KELOLA $ANAMON
)!5 HELPS THE "ANKS MANAGEMENT ATTAINS ITS OBJECTIVES THROUGH A SYSTEMATIC AND DISCIPLINED APPROACH TO EVALUATE AND IMPROVE THE EFFECTIVENESS OF THE "ANKS RISK MANAGEMENT INTERNAL CONTROL AND CORPORATE GOVERNANCE PROCESSES
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
213
214
3ESUAI DENGAN )NTERNAL !UDIT #HARTER YANG TELAH DITANDA TANGANI OLEH 0RESIDEN $IREKTUR DAN $EWAN +OMISARIS !UDIT )NTERNAL MEMILIKI AKSES YANG TIDAK TERBATAS ATAS SELURUH KEGIATAN FUNGSI CATATAN PROPERTI DAN PERSONIL DARI $ANAMON DAN ANAK PERUSAHAAN 2UANG LINGKUP !UDIT )NTERNAL MELIPUTI SELURUH ENTITAS AUDIT DI $ANAMON DAN !NAK 0ERUSAHAAN 04 !DIRA $INAMIKA -ULTI &INANCE 4BK 04 !SURANSI !DIRA $INAMIKA DAN 04 !DIRA 1UANTUM -ULTI &INANCE
0URSUANT TO THE )NTERNAL !UDIT #HARTER SIGNED BY THE 0RESIDENT $IRECTOR AND "O# THE )!5 HAS UNLIMITED ACCESS TO ALL ACTIVITIES FUNCTIONS NOTES PROPERTIES AND PERSONNEL OF THE "ANK AND ITS SUBSIDIARIES )NTERNAL !UDITS SCOPE COVERS ALL ENTITIES OF 04 "ANK $ANAMON 4BK AND ITS SUBSIDIARIES 04 !DIRA $INAMIKA -ULTI &INANCE 4BK 04 !SURANSI !DIRA $INAMIKA AND 04 !DIRA 1UANTUM -ULTI &INANCE
$ALAM MEMBERIKAN PENILAIAN ATAS KECUKUPAN DAN EFEKTIVITAS PROSES DALAM MENGENDALIKAN DAN MENGELOLA RISIKO !UDIT )NTERNAL SENANTIASA MELAPORKAN TEMUAN AUDIT YANG SIGNIlKAN YANG BERHUBUNGAN DENGAN PROSES PENGENDALIAN KEGIATAN "ANK TERMASUK REKOMENDASI TINDAK LANJUT ATAS PERBAIKAN YANG DILAKUKAN OLEH UNIT KERJAKANTOR CABANG 3ETIAP BULAN RINGKASAN TEMUAN AUDIT DIPRESENTASIKAN KEPADA +OMITE !UDIT YANG MANA JUGA DIHADIRI OLEH PERWAKILAN $IREKSI 3ELAIN ITU !UDIT )NTERNAL JUGA MELAPORKAN KEGIATAN AUDIT KEPADA $IREKTUR 5TAMA SETIAP DUA BULAN
)N ASSESSING THE ADEQUACY AND EFFECTIVENESS OF THE CONTROL AND RISK MANAGEMENT PROCESSES THE )!5 ALWAYS REPORTS SIGNIlCANT AUDIT lNDINGS RELATING TO THE CONTROL OF THE "ANKS ACTIVITIES AND PROVIDES RECOMMENDATIONS FOR IMPROVEMENTS TO BE FOLLOWED BY THE RESPECTIVE UNITS BRANCH OFlCES %VERY MONTH SUMMARY OF THE AUDIT RESULT ARE PRESENTED TO THE !UDIT #OMMITTEE AND REPRESENTATIVES OF THE "O$ )N ADDITION )!5 ALSO PRESENTS ITS AUDIT ACTIVITIES TO THE 0RESIDENT $IRECTOR EVERY TWO MONTHS
$ALAM MELAKSANAKAN FUNGSINYA !UDIT )NTERNAL MERUJUK PADA 3TANDAR 0ELAKSANAAN &UNGSI !UDIT )NTERNAL "ANK 30&!)" DARI "ANK )NDONESIA DAN )NTERNATIONAL 3TANDARDS FOR THE 0ROFESSIONAL 0RACTICE OF )NTERNAL !UDIT DARI 4HE )NSTITUTE OF )NTERNAL !UDITORS
)N DISCHARGING ITS DUTIES )!5 REFERS TO THE 3TANDARD )MPLEMENTATION OF THE "ANK )NTERNAL !UDIT FUNCTION 30&!)" ISSUED BY "ANK )NDONESIA AS WELL AS THE )NTERNATIONAL 3TANDARD FOR THE 0ROFESSIONAL 0RACTICE OF )NTERNAL !UDIT FROM 4HE )NSTITUTE OF )NTERNAL !UDITORS
0ADA TAHUN !UDIT )NTERNAL TELAH MELAKSANAKAN AUDIT ATAS ENTITAS AUDIT DARI RENCANA AUDIT TAHUN ANTARA LAIN SEBAGAI BERIKUT A ENTITAS AUDIT DI +ANTOR 0USAT YANG MELIPUTI ASPEK PERKREDITAN BISNIS PRODUK OPERASIONAL SUPPORT dan )NFORMATION 4ECHNOLOGY DAN TERMASUK GRUP !DIRA B ENTITAS AUDIT CABANG YANG MELIPUTI CABANG KONVENSIONAL +ANTOR 0ELAYANAN 7ILAYAH DAN CABANG 3YARIAH C $ANAMON 3IMPAN 0INJAM TERMASUK #LUSTER 3ELF %MPLOYED -ASS -ARKET 3%-- 5NIT 3%-- DAN #ONSUMER -ASS -ARKET #-- #REDIT &ACTORY
)N )!5 PERFORMED AUDITS ON ENTITIES OF PLAN COVERING
9.2. Rencana Kegiatan Tahun 2011 2ENCANA KEGIATAN AUDIT TAHUN TELAH DISETUJUI +OMITE !UDIT DAN ANTARA LAIN SEBAGAI BERIKUT 0ADA TAHUN !UDIT )NTERNAL AKAN MENGAUDIT ENTITAS AUDIT YANG TERDIRI DARI A ENTITAS AUDIT DI +ANTOR 0USAT YANG MELIPUTI ASPEK PERKREDITAN BISNIS PRODUK OPERASIONAL SUPPORT dan )NFORMATION 4ECHNOLOGY B ENTITAS AUDIT DI +ANTOR 7ILAYAH YANG MELIPUTI +ANTOR 0ELAYANAN 7ILAYAH 7ILAYAH 3MALL -EDIUM %NTERPRISE 3-% 7ILAYAH 2ETAIL "ANKING DAN #ONSUMER -ASS -ARKET #-- #REDIT &ACTORY
9.2. 2011 Activity Plan 4HE AUDIT PLAN HAS BEEN APPROVED BY THE !UDIT #OMMITTEE COMPRISING OF )N )!5 WILL AUDIT ENTITIES CONSISTING OF
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
A AUDITS ON (EAD /FlCES %NTITY COVERING CREDIT BUSINESS PRODUCT OPERATION SUPPORT AND INFORMATION TECHNOLOGY ASPECTS INCLUDING !DIRA GROUP B AUDITS ON "RANCH %NTITIES COVERING CONVENTIONAL BRANCHES REGIONAL OFlCES AND 3YARIAH BRANCHES C $ANAMON 3IMPAN 0INJAM INCLUDING 3ELF %MPLOYED -ASS -ARKET 3%-- #LUSTERS 3%-- UNITS AND #ONSUMER -ASS -ARKET #-- #REDIT &ACTORIES
A ENTITIES AT THE (EAD /FlCE COVERING CREDIT BUSINESS PRODUCT OPERATION SUPPORT AND INFORMATION TECHNOLOGY ASPECTS B ENTITIES AT THE 2EGIONAL /FlCES 3MALL -EDIUM %NTERPRISE 3-% AREA 2ETAIL "ANKING AREA AND #ONSUMER -ASS -ARKET #-- #REDIT &ACTORY
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
C $ANAMON 3IMPAN 0INJAM TERMASUK #LUSTER 3%-- DAN 5NIT 3%-- D ENTITAS CABANG TERMASUK #ABANG +ONVENSIONAL #ABANG 3YARIAH #ABANG !DIRA CABANG 3MALL -EDIUM %NTERPRISE 3-% DAN #REDIT 3UPPORT !DMINISTRATION #3!
C $ANAMON 3IMPAN 0INJAM INCLUDING 3%-- #LUSTERS AND 3%-- UNITS D BRANCH ENTITIES INCLUDING #ONVENTIONAL BRANCHES 3YARIAH BRANCHES !DIRA BRANCHES 3MALL -EDIUM %NTERPRISE 3-% BRANCHES AND #REDIT 3UPPORT !DMINISTRATION #3!
!UDIT )NTERNAL TELAH MENETAPKAN PRIORITAS SEBAGAI BERIKUT UNTUK MEMPERKUAT FUNGSI !UDIT )NTERNAL DI TAHUN A -ENETAPKAN RENCANA AUDIT TAHUN YANG LEBIH SEJALAN DENGAN RISIKO RISIKO KUNCI 0ERHITUNGAN WAKTU AUDIT LEBIH BANYAK DIALOKASIKAN KEPADA AREA YANG LEBIH BERISIKO TINGGI B -ENERUSKAN FOKUS PADA AKTIVITAS 4REASURY DAN 3%-- ,EBIH FOKUS PADA CABANG KONVENSIONAL PROCUREMENT TRANSAKSI PIHAK TERKAIT DAN ANAK PERUSAHAAN C !NALISIS AKAN DIPERLUAS KEPADA ENTITAS AUDIT YANG BERISIKO TINGGI DENGAN BANYAK JARINGAN CABANG SEBAGAI TAMBAHAN DARI ANALITIK DI 3%--
)!5 HAS DECIDED THE FOLLOWING PRIORITIES TO ENHANCE THE FUNCTION OF )NTERNAL !UDIT A &ORMULATE THE !UDIT 0LAN TO BE MORE ALIGNED WITH KEY RISK FACTORS AND TO ALLOCATE MORE AUDIT TIME ON AREAS WITH HIGHER DEGREE OF RISKS
!UDIT INTERNAL JUGA AKAN MELANJUTKAN MENGGUNAKAN TEKNOLOGI DALAM AKTIVITAS AUDITNYA ANTARA LAIN DENGAN MENGGUNAKAN A 3OFTWARE )$%! UNTUK SECARA OTOMATIS MENG EXTRACT DATA UNTUK PEMANTAUAN SECARA OFF SITE MENGHASILKAN LAPORAN PENYIMPANGAN DAN SAMPEL PEMERIKSAAN B +ERTAS KERJA ELEKTRONIK 4EAM-ATE UNTUK MENINGKATKAN ElSIENSI AUDIT DENGAN MEMILIKI PUSAT DATABASE YANG BERISI MENGENAI TEMUAN AUDIT UNTUK MEMFASILITASI PELAPORAN DAN TINDAK LANJUT AUDIT 0ENINGKATAN OTOMASI JUGA DIRENCANAKAN UNTUK PEMANTAUAN TINDAK LANJUT ATAS TEMUAN AUDIT DAN KONSOLIDASI LAPORAN
)!5 WILL CONTINUE TO USE TECHNOLOGY TO SUPPORT ITS AUDIT ACTIVITIES AMONG OTHERS THROUGH THE USE OF
"ERBAGAI PELATIHAN PENGEMBANGAN DIRI DAN SERTIlKASI AUDIT SENANTIASA DILAKUKAN SECARA TERUS MENERUS SEBAGAI BAGIAN DARI PENINGKATAN KUALITAS !UDIT )NTERNAL YANG BERKELANJUTAN
/NGOING TRAINING PEOPLE DEVELOPMENT AND AUDIT CERTIlCATION INITIATIVES ARE CONDUCTED AS PART OF EFFORTS TO ENSURE CONTINUOUS QUALITY IMPROVEMENT
Metodologi Audit 2010 2ENCANA !UDIT TELAH MENGGUNAKAN PENDEKATAN BERBASIS RISIKO SEHINGGA PENETAPAN METODOLOGI AUDIT DISESUAIKAN DENGAN RISIKO INHEREN DARI ENTITAS AUDIT YANG BERSANGKUTAN PERIODE AUDIT UNTUK TIAP ENTITAS ADALAH SEBAGAI BERIKUT
2010 Audit Methodology AUDIT PLAN USED THE RISK BASED APPROACH SO THAT THE AUDIT METHODOLOGY HAS BEEN ADJUSTED BASED ON THE INHERENT RISKS OF THE RESPECTIVE AUDIT ENTITY !UDIT PERIODS FOR EACH ENTITY ARE AS FOLLOW
12 Bulan 3ELURUH ENTITAS +ANTOR 0USAT +ANTOR 7ILAYAH 3%-- #LUSTERS 5NITS +ANTOR #ABANG DENGAN 2ISIKO 4INGGI 0ERINGKAT 5NSATISFACTORY 0ENYIMPANGANKECURANGAN
12 Months !LL ENTITIES (EAD /FlCE 2EGIONAL /FlCES 3%-- #LUSTERS AND 5NITS "RANCHES WITH (IGH 2ISK 5NSATISFACTORY 2ATING &RAUDS
24 Bulan %NTITAS +ANTOR 0USAT +ANTOR 7ILAYAH DAN 3%-- #LUSTER 5NIT DENGAN PERINGKAT RISIKO MENENGAH DAN RENDAH +ANTOR #ABANG DENGAN PERINGKAT RISIKO MENENGAH DAN PERINGKAT .EED )MPROVEMENT
24 Months (EAD /FlCE 2EGIONAL /FlCES AND 3%-- #LUSTERS 5NITS WITH -EDIUM AND ,OW RISKS "RANCH OFlCES WITH -EDIUM 2ISK AND .EED )MPROVEMENT 2ATING
B #ONTINUE FOCUSING ON 4REASURY AND 3%-- ACTIVITIES -ORE FOCUS ON CONVENTIONAL BRANCHES PROCUREMENT TRANSACTIONS WITH RELATED PARTIES AND SUBSIDIARIES C "ROADEN THE SCOPE OF ANALYTICS ON AUDIT ENTITIES WITH HIGHER RISK PROlLES AND WIDE BRANCH NETWORK IN ADDITION TO ANALYTICS IN 3%--
A )$%! SOFTWARE TO AUTOMATICALLY EXTRACT DATA FOR OFFSITE MONITORING TO PRODUCE DEVIATION REPORTS AND AUDIT SAMPLES B %LECTRONIC WORKING PAPER 4EAM-ATE TO IMPROVE AUDIT EFlCIENCY THROUGH A CENTRAL DATABASE OF AUDIT lNDINGS TO FACILITATE REPORTING AND AUDIT FOLLOW UPS !UTOMATION WILL ALSO COVER THE MONITORING OF FOLLOW UP ON AUDIT lNDINGS AND REPORT CONSOLIDATION
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
215
36 Bulan +HUSUS KANTOR #ABANG +ONVENSIONAL DENGAN 0ERINGKAT RISIKO MENENGAH !CCEPTABLE 0ERINGKAT RISIKO RENDAH
36 Months #ONVENTIONAL "RANCHES WITH -EDIUM !CCEPTABLE 2ISKS ,OW RISK RATING
Struktur Organisasi SKAI
Internal Audit Organization Structure
Kepala SKAI #HIEF )NTERNAL !UDITOR Antony Kurniawan
Product & Support Group Head Agnus Suryadi
Branches & IT Group Head Nathan Tanuwidjaja
Wholesale Credit & Analytic Audit Dev. Group Head Yulius Setiawan
SEMM Audit Group Head Muhammad Rizaldy
Retail Credit Audit Head Yessy Catharina
QA Head
Product Audit Head Kho Tjhing Kian
Branches Audit Head Eddy Pastora
Analytics Head Budi Wijaya
SEMM West Market 1 Audit Head A. Desmon Simatupang
Retail Audit Head Rio Quiserto
MIS & Office Management Head Sri Diani A.
Support Audit Head Ari Widodo
IT Audit Head Ivan B. Yuwono
Audit Development Head
SEMM West Market 2 Audit Head Masnoon Juniati
Mass Market Audit Head
QA Review Head Johan E. Ajawaila
SMEC/ABF/CSA/CRM/SAM Audit Head Henry Widjaja
SEMM Planning Assessment & Solusi Modal Audit Head Dwiko Yunayanto
Fraud Investigation Group Head Chaerul Johan Huwae
Investigator Agus Suherman Ekoroyo Eddy Tamtomo Davy R Latupeirissa Adri Yunus Dody Aribowo Inra Miana
Corp/FI/LTS/Syariah/ Audit Head
216
Antony Kurniawan BSc., Msc-Kepala Satuan Kerja Audit Internal !NTONY +URNIAWAN "SC -SC MEMILIKI GELAR SARJANA DARI )OWA 3TATE 5NIVERSITY !MES )OWA 53! DAN MELANJUTKAN MASTER DI #OLUMBIA 5NIVERSITY .EW 9ORK 53! "ELIAU MEMILIKI PENGALAMAN BERKARIR DI INDUSTRI PERBANKAN SELAMA TAHUN TERMASUK DIDALAMNYA TAHUN BERKARIR DI #ITIGROUP
Antony Kurniawan BSc., Msc-Chief Internal Auditor
0ENGALAMAN AUDIT ADALAH SELAMA TAHUN SEBAGAI #ITIGROUP 2EGIONAL !UDIT DI 3INGAPURA DAN 0ILIPINA DENGAN AREA LIPUTAN DI NEGARA DAN BELIAU PERNAH MENJABAT SEBAGAI /PERATIONAL 2ISK -ANAGEMENT (EAD $ANAMON SELAMA TAHUN DAN SEBAGAI -ASS -ARKET #ONTROL &RAUD (EAD SELAMA TAHUN
(IS AUDIT EXPERIENCE INCLUDES YEAR EXPERIENCE AS #ITIGROUP 2EGIONAL !UDIT IN 3INGAPORE AND THE 0HILIPPINES COVERING COUNTRIES AS $ANAMONS /PERATIONAL 2ISK -ANAGEMENT (EAD FOR YEARS AND AS -ASS -ARKET #ONTROL &RAUD (EAD FOR YEARS
10. AUDIT EKSTERNAL ,APORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN $ANAMON DAN ANAK PERUSAHAAN TAHUN DIAUDIT OLEH +ANTOR !KUNTAN 0UBLIK +0-' 3IDDHARTA 7IDJAJA DENGAN JUMLAH FEE SEBESAR 53$ 0ENUNJUKAN !KUNTAN 0UBLIK DAN +ANTOR !KUNTAN 0UBLIK TELAH MENDAPAT PERSETUJUAN 2503 PADA TANGGAL !PRIL 0ENUNJUKAN !UDITOR )NDEPENDEN TELAH DILAKUKAN BERDASARKAN PERATURAN "ANK )NDONESIA YANG MENSYARATKAN !KUNTAN 0UBLIK DAN +ANTOR !KUNTAN 0UBLIK TERDAFTAR DI "ANK )NDONESIA -ANAGEMENT ,ETTER YANG DITERIMA DARI !UDITOR )NDEPENDEN TELAH MENJADI PERHATIAN $IREKSI $ANAMON UNTUK DITINDAKLANJUTI +ANTOR !KUNTAN 0UBLIK +0-' 3IDDHARTA 7IDJAJA TIDAK MEMBERIKAN JASA KONSULTASI MANAJEMEN BAGI $ANAMON SELAMA TAHUN LAPORAN
10. EXTERNAL AUDIT 4HE lNANCIAL STATEMENTS OF THE "ANK AND ITS SUBSIDIARIES FOR THE YEAR WERE AUDITED BY THE 0UBLIC !CCOUNTING &IRM OF +0-' 3IDDHARTA 7IDJAJA AT AN AUDIT FEE OF 53$ 4HE APPOINTMENT OF BOTH THE 0UBLIC !CCOUNTANT AND 0UBLIC !CCOUNTING /FlCE OBTAINED '-3 APPROVAL ON !PRIL 4HE APPOINTMENT OF THE )NDEPENDENT !UDITORS HAS COMPLIED WITH "ANK )NDONESIA REGULATION WHICH AMONG OTHER THINGS STIPULATED THE REQUIREMENT TO SELECT PUBLIC ACCOUNTANTS AND lRMS THAT ARE REGISTERED WITH "ANK )NDONESIA 4HE -ANAGEMENT ,ETTER FROM THE )NDEPENDENT !UDITORS RECEIVED THE FULL ATTENTION OF THE "O$ TO BE FOLLOWED UP AS APPROPRIATE 4HE 0UBLIC !CCOUNTING &IRM OF +0-' 3IDDHARTA 7IDJAJA DID NOT PROVIDE MANAGEMENT CONSULTANCY SERVICES DURING THE YEAR UNDER REVIEW
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
!NTONY +URNIAWAN "3C -SC EARNED HIS "ACHELOR DEGREE FROM )OWA 3TATE 5NIVERSITY !MES )OWA 53! AND -ASTER $EGREE FROM #OLUMBIA 5NIVERSITY .EW 9ORK 53! !NTONY HAS YEAR CAREER IN THE BANKING INDUSTRY INCLUDING YEARS WITH #ITIGROUP
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
11. INTERNAL CONTROL DALAM OPERASIONAL $ANAMON TELAH MENGIMPLEMENTASIKAN FUNGSI KONTROL DALAM OPERASINYA TERMASUK MELALUI PEMISAHAN TUGAS DUAL CONTROL CUSTODY REKONSILIASI DAN PROOF CALL SERTA 3TANDAR 0ROSES +ERJA DAN 0EDOMAN 0ELAKSANAAN +ELOMPOK /PERATIONAL #ONTROL MELAKSANAKAN PENINJAUAN LANGSUNG SECARA PERIODIK KE CABANG CABANG DAN $IVISI DI +ANTOR 0USAT GUNA MELAKUKAN SECARA random UNTUK MEMASTIKAN BAHWA SEMUA TRANSAKSI TELAH DILAKSANAKAN SESUAI DENGAN KEBIJAKAN DAN PROSEDUR $ANAMON
11. INTERNAL CONTROL WITHIN OPERATIONS 4HE "ANK IMPLEMENTS CONTROL FUNCTIONS IN ITS OPERATIONS WHICH INCLUDE SEGREGATION OF DUTIES DUAL CONTROLCUSTODY RECONCILIATION AND PROOF CALL AS WELL AS STANDARD OPERATING PROCEDURES AND GUIDELINE MANUALS 4HE /PERATIONS #ONTROL 5NIT UNDERTAKES PERIODICAL SITE INSPECTIONS TO (EAD /FlCE $IVISIONS AND "RANCH /FlCES FOR RANDOM CHECKS AND REVIEWS TO ASCERTAIN THAT TRANSACTIONS ARE CARRIED OUT IN ACCORDANCE WITHIN THE "ANKS POLICIES AND PROCEDURES
Struktur Organisasi Operasional
Operation Organization Structure Operation Head Bijono Waliman
LoanTransaction Services Head Sandra Lewerissa
Branch Banking Head
Transaction Banking Center Head Arieta Aryanti
Payment Center Head Rahmat Pohan
NCBS System Development Head Selamat Rodjali
Support Center Head Suwandi Kusuma
Operation Control Head
RTSH 1 Fanny Gosal
Regional LSC Center I Head Kostan Saragih
Payment Head Yeni Hartati
Trade Services Head Yeni Hartati
CR Solution Head Yeni Hartati
Transaction Support Head Charles N.S
Branch Control Head I Nicolas Panjaitan
RTSH 2 Desak N Suarthi
Regional LSC Center II Head Esther Rachelia
Card Transaction Services Head Sigit Dewanto
Treasury Operation Head Ila Nurul Haidah
Improvement Solution Head Agnes Dani W
Business Support Head Rudhi Hernawan
Branch Control Head II Hesti R S
RTSH 3 Parnguh Saragih
Regional LSC Center III Head Rixi Dorastang
Syariah Operations Head
Securities Operation Head
Support Solution Head Eddison
Project & Reengineering Head Yudianto Solihin
Branch Control Head III Christina Frederik
RTSH 4 Jaruddin Silvanus
Loan Supporting Head Reza Sidharta
MIS & Analitics Head
HOC Head Sali Tosalia
Recovery Management System (RMS) Head Tri Rati Yuniarsih
Control Support Head Yovi K Prabandari
Branch Procedures Head Leni Raksadjaja
3ECARA PERIODIK KELOMPOK TERSEBUT MEMERIKSA TRANSAKSI TRANSAKSI KHUSUS MELALUI ON LINE SYSTEM QUERY dan MENYEBARLUASKAN TRANSAKSI TERSEBUT KE PIHAK PIHAK OPERASIONAL YANG RELEVAN UNTUK PROSES MONITOR DAN TINDAKAN KOREKTIF
0ERIODICALLY THE 5NIT WOULD RETRIEVE UNUSUAL TRANSACTIONS THROUGH THE ON LINE SYSTEM QUERY AND DISTRIBUTE THESE TRANSACTION RECORDS TO THE RELEVANT OPERATING UNITS FOR MONITORING AND REMEDIAL ACTIONS
Lingkup Kontrol Operasional
The Scope of Operation Control
#ONTROL /PERASI /PERATIONS #ONTROL
Unit-unit Operasional Divisi-divisi Kantor Pusat Division at the Head Quarter 3ENTRA /PERASI Payment Center
Loan Transaction Services
Transaction Banking Center
NCBS System Development
Cabang-cabang (di seluruh Indonesia)
Support Center
Fungsi Pendukung
Branches (across Indonesia)
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
217
218
$ALAM RANGKA MEMONITOR DAN MENGAWASI A 3URVEILLANCE 3YSTEM DIBAWAH MANAJEMEN 5NIT +ERJA 0ENGENALAN .ASABAH 5+0. DIGUNAKAN SEBAGAI PIRANTI KONTROL INTERNAL UNTUK MENDETEKSI TRANSAKSI YANG MENYIMPANG B 1UARTERLY 2ISK #ONTROL 3ELF !SSESSMENT 2#3! DILAKSANAKAN OLEH 5NIT /PERASIONAL 2ISIKO GUNA MENGUKUR TINGKAT EKSPOSUR RISIKO OPERASIONAL SERTA KEPATUHAN DARI MASING MASING UNIT 3ELAIN ITU JUGA DILAKUKAN PELATIHAN +ONTROL )NTERNAL $ANAMON SECARA BERKESINAMBUNGAN SEBAGAI BAGIAN DARI PROGRAM PELATIHAN $ANAMON UNTUK TERUS MENINGKATKAN KOMPETENSI SERTA KESADARAN PENGAWASAN DI SELURUH JAJARAN ORGANISASI C 0EMERINGKATAN !UDIT DARI 5NIT /PERASIONAL ADALAH SALAH SATU INDIKATOR KINERJA BAGI 5NIT /PERASIONAL DAN KELOMPOK /PERATION #ONTROL 3ELAMA BEBERAPA TAHUN TELAH TERJADI PENINGKATAN SIGNIlKAN ATAS PERINGKAT AUDIT YANG DIPEROLEH DARI FUNGSI !UDIT )NTERNAL 3+!) D "ERDASARKAN 0EMERINGKATAN !UDIT MERAIH PERINGKAT @-EMUASKAN MENERIMA PERINGKAT @0ERLU 0ERBAIKAN SEDANGKAN MENERIMA PERINGKAT @+URANG -EMUASKAN $ANAMON JUGA MELUNCURKAN KAMPANYE !NTI &RAUD $ANAMON SERTA MEMBENTUK INISIATIF KONTROL DI SELURUH BAGIAN ORGANISASI GUNA MENINGKATKAN FRAUD AWARENESS DI SELURUH ORGANISASI
4O MONITOR AND CONTROL A 3URVEILLANCE 3YSTEM OPERATING UNDER THE MANAGEMENT OF 5+0. IS USED AS AN INTERNAL CONTROL TOOL TO DETECT FRAUDULENT TRANSACTIONS
12. EVALUASI RISIKO DAN PENGELOLAAN RISIKO
12. RISK EVALUATION AND MANAGEMENT
12.1. Evaluasi Risiko dan Pengelolaannya 3ECARA AKTIF $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI MELAKUKAN PENGAWASAN ATAS PELAKSANAAN PENGELOLAAN RISIKO SEPERTI DINYATAKAN DALAM KINERJA KOMITE KOMITE YANG BERKAITAN DENGAN PENGELOLAAN RISIKO +OMITE 2ISIKO DIKETUAI OLEH $IREKTUR 2ISIKO YANG MENGEVALUASI PROlL RISIKO $ANAMON DAN MENETAPKAN TINDAKAN UNTUK MENGURANGI DAN MENGENDALIKAN RISIKO +OMITE TERSEBUT BERFUNGSI SEBAGAI FORUM DIMANA $ANAMON MELAKSANAKAN PENGELOLAAN RISIKO DI SEMUA LINI USAHA DAN ANAK PERUSAHAAN
12.1. Risk Evaluation and Management 4HE "O# AND "O$ ACTIVELY SUPERVISE THE "ANKS RISK MANAGEMENT IMPLEMENTATION AS EVIDENCED IN THE PERFORMANCE OF COMMITTEES RELATED TO RISK MANAGEMENT 4HE 2ISK #OMMITTEE IS CHAIRED BY THE 2ISK $IRECTOR WHO REVIEWS THE "ANKS RISK PROlLE AND DETERMINES ACTIONS TO MITIGATE AND CONTROL RISKS 4HIS COMMITTEE SERVES AS THE MAIN FORUM THROUGH WHICH THE "ANK IMPLEMENTS RISK MANAGEMENT FOR ALL OF ITS BUSINESSES AND SUBSIDIARIES
2ISIKO RISIKO UTAMA YANG DIHADAPI $ANAMON DAN ANAK PERUSAHAAN TELAH DIIDENTIlKASI DIANALISIS DAN DIKELOLA MELALUI SUATU SISTEM PENGELOLAAN RISIKO YANG TERINTEGRASI DAN MENYELURUH $IREKSI JUGA TELAH MENGKOMUNIKASIKAN MISI STRATEGI TARGET PASAR DAN RISK APPETITE SERTA INDIKATOR KINERJA DAN KRITERIA PENGUKURAN KINERJA MELALUI MINIMALISASI ATAS KEJADIAN YANG TIDAK DIHARAPKAN 3ELAIN ITU TELAH DIKEMBANGKAN MEKANISME DAN INFRASTRUKTUR UNTUK MENGEVALUASI HAMBATAN YANG TERJADI 'UNA MENGANTISIPASI TERJADINYA GANGGUAN LAYANAN $ANAMON JUGA TELAH MEMBANGUN FASILITAS BACK UP SERTA RENCANA PEMULIHAN USAHA
-AJOR RISKS FACED BY THE "ANK AND ITS SUBSIDIARIES HAVE BEEN IDENTIlED ANALYZED AND MITIGATED THROUGH AN INTEGRATED ENTERPRISE WIDE RISK MANAGEMENT SYSTEM 4HE "O$ HAS EXPLICITLY COMMUNICATED THE "ANKS MISSION STRATEGY TARGET MARKET AND RISK APPETITE AS WELL AS PERFORMANCE INDICATORS AND CRITERIA TO MEASURE ACHIEVEMENTS WHILE MINIMIZING UNEXPECTED EVENTS )N ADDITION ADEQUATE MECHANISM AND INFRASTRUCTURE OF RISK MANAGEMENT HAVE BEEN BUILT TO EVALUATE POTENTIAL RISKS AND HINDRANCES !NTICIPATING SERVICE INTERRUPTIONS THE "ANK OPERATES FULLY REDUNDANT BACK UP SYSTEMS AND BUSINESS RECOVERY PLANS
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
B 1UARTERLY 2ISK #ONTROL 3ELF !SSESSMENT 2#3! EXERCISES ARE PERFORMED BY THE 2ISK /PERATION 5NIT TO MEASURE THE LEVEL OF EXPOSURE TO OPERATIONAL RISKS AS WELL AS COMPLIANCE LEVEL OF EACH RESPECTIVE UNIT )N ADDITION TRAINING ON THE "ANK )NTERNAL #ONTROL CONTINUES TO BE A PART OF THE "ANKS TRAINING PROGRAM TO UPGRADE COMPETENCY AND INCREASE CONTROL AWARENESS THROUGHOUT THE ORGANIZATION C 4HE !UDIT 2ATINGS OF /PERATING 5NITS IS ONE OF THE +EY 0ERFORMANCE )NDICATORS +0) FOR THE /PERATING 5NIT AS WELL AS THE /PERATION #ONTROL 'ROUP &OR A NUMBER OF YEARS A SIGNIlCANT INCREASE IN THE AUDIT RATINGS WAS NOTED BY THE )NTERNAL !UDIT 5NIT )!5 D "ASED ON AUDIT RATINGS WERE RATED AS @3ATISFACTORILY HAD A RATING OF @.EED )MPROVEMENT WHILE WAS 2ATED @5NSATISFACTORY 4HE "ANK HAS ALSO LAUNCHED AN !NTI &RAUD #AMPAIGN AND UNDERTOOK CONTROL INITIATIVES AT EVERY LEVEL OF THE ORGANIZATION TO INCREASE FRAUD AWARENESS
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
2ISIKO +REDIT DIKELOLA MELALUI PENETAPAN KEBIJAKAN KEBIJAKAN DAN PROSES PROSES MELIPUTI KRITERIA CREDIT ACCEPTANCE ORIGINATION DAN PERSETUJUAN KREDIT PENETAPAN HARGA PEMANTAUAN PENGELOLAAN KREDIT BERMASALAH DAN MANAJEMEN PORTOFOLIO $I $ANAMON TELAH MENERAPKAN PERHITUNGAN CADANGAN PENURUNAN NILAI SESUAI 03!+ &UNGSI MANAJEMEN RISIKO KREDIT TELAH DIBENTUK SEJALAN DENGAN INTERNATIONAL BEST PRACTISE YANG MELIPUTI SEGALA USAHA DAN KEGIATAN DAN MEMUNGKINKAN PERTUMBUHAN SUBTANSIAL
#REDIT RISK IS MANAGED THROUGH ESTABLISHED POLICIES AND PROCEDURES COVERING CREDIT ACCEPTANCE CRITERIA CREDIT ORIGINATION AND APPROVAL PRICING MONITORING AS WELL AS NON PERFORMING LOAN AND PORTFOLIO MANAGEMENT )N THE "ANK HAS IMPLEMENTED AN UPDATED ,OAN ,OSS 2ESERVE PROVISIONING METHODOLOGY AS PER 03!+ STANDARDS 4HE "ANKS CREDIT RISK MANAGEMENT FUNCTION HAS BEEN ESTABLISHED BASED ON INTERNATIONALLY ACCEPTED BEST PRACTICES COVERING ALL BUSINESSES AND ACTIVITIES TO ENSURE SUBSTANTIAL GROWTH
2ISIKO PASAR DIKELOLA DENGAN MELAKUKAN KONTROL DAN MENGELOLA ATAS EKSPOSUR RISIKO PASAR DALAM PARAMETER YANG DAPAT DITERIMA SERTA MEMAKSIMALKAN TINGKAT PENGEMBALIAN ATAS RISIKO 2ISIKO PASAR DIKELOLA MELALUI KEBIJAKAN YANG KOMPREHENSIF DAN LIMIT KERANGKA KERJA BERDASARKAN TINGKAT RISIKO YANG AKAN DIAMBIL RISK APPETITE OLEH $ANAMON !,#/ BERPERAN SEBAGAI FORUM MANAJEMEN TERTINGGI UNTUK MENGAMBIL KEBIJAKAN DAN KEPUTUSAN BERKAITAN DENGAN MANAJEMEN RISIKO PASAR DAN LIKUIDITAS
-ARKET RISK IS MANAGED THROUGH THE CONTROL AND MANAGEMENT OF MARKET RISK EXPOSURES WITHIN ACCEPTABLE PARAMETERS AND BY OPTIMIZING THE RETURN ON RISK -ARKET RISK IS MANAGED THROUGH A COMPREHENSIVE POLICY AND LIMIT FRAMEWORK TO MEASURE MONITOR AND CONTROL THE AMOUNT OF RISK BASED ON THE "ANKS RISK APPETITE !,#/ SERVES AS THE SENIOR MANAGEMENT FORUM CHARGED TO MAKE ALL POLICY DECISIONS REGARDING MARKET AND LIQUIDITY RISK MANAGEMENT
"ANK MENGELOLA RISIKO LIKUIDITAS MELALUI ANALISIS PERBEDAAN JATUH TEMPO LIKUIDITAS DAN RASIO RASIO LIKUIDITAS 2ISIKO LIKUIDITAS DIUKUR DAN DIPANTAU SECARA HARIAN BERDASARKAN KERANGKA KERJA LIMIT RISIKO LIKUIDITAS
4HE "ANK MANAGES ITS LIQUIDITY RISK THROUGH LIQUIDITY GAP ANALYSIS AND LIQUIDITY RATIOS ,IQUIDITY RISK IS MEASURED AND MONITORED ON DAILY BASIS BASED ON LIQUIDITY RISK LIMIT FRAMEWORK
3EDANGKAN PENGELOLAAN RISIKO OPERASIONAL MELALUI PENENTUAN STRATEGI MITIGASI YANG PALING TEPAT GUNA MENDAPATKAN KESEIMBANGAN YANG OPTIMAL ANTARA PEMAPARAN RISIKO OPERASIONAL EFEKTIVITAS DARI MEKANISME KONTROL SERTA TINGKAT RISIKO YANG DAPAT DITERIMA OLEH "ANK $ANAMON TELAH MELAKUKAN PERHITUNGAN BEBAN MODAL )NTERNAL #APITAL #HARGE !DEQUACY !SSESSMENT 0ROCESS)#!!0 UNTUK RISIKO OPERASIONAL DENGAN MENGGUNAKAN 0ENDEKATAN )NDIKATOR $ASAR SEJAK *ANUARY SESUAI DENGAN JADWAL "ANK )NDONESIA $I TELAH DILAKUKAN PERBAIKAN DALAM PROSES PEMBUATAN "#0 DENGAN PENYEMPURNAAN TEMPLATE "USINESS )MPACT !NALYSIS ")! 2ISK !SSESSMENT 2! DAN "#0 3TRATEGY JUGA TELAH DILAKUKAN PERLUASAN CAKUPAN UNIT KRITIKAL UNTUK MEMBUAT "#0 TERMASUK UNIT UNIT ANAK PERUSAHAAN BERDASARKAN HASIL ASSESSMENT YANG DILAKUKAN OLEH "USINESS #ONTINUITY )NSTITUTE "#) KANTOR REPRESENTATIVE 3INGAPURA
/PERATION RISK IS MANAGED BY DElNING THE BEST MITIGATION STRATEGY TO OBTAIN OPTIMUM BALANCE BETWEEN OPERATIONAL RISK EXPOSURE EFFECTIVENESS OF CONTROL MECHANISM AND THE "ANKS RISK APPETITE $ANAMON HAS PERFORMED CALCULATIONS OVER INTERNAL #APITAL !DEQUACY !SSESSMENT 0ROCESS )#!!0 FOR OPERATIONAL RISK BY USING THE "ASIC )NDICATOR !PPROACH SINCE *ANUARY AS PER THE "ANK )NDONESIA TIMELINE )N THE "ANK HAS MADE IMPROVEMENTS ON ITS "#0 DEVELOPMENT PROCESS BY IMPROVING THE TEMPLATE OF "USINESS )MPACT !NALYSIS ")! 2ISK !SSESSMENT 2! AND "#0 3TRATEGY #OVERAGE EXTENSION HAS ALSO BEEN DONE IN "#0 DEVELOPMENT TO COVER CRITICAL UNITS INCLUDING SUBSIDIARIES BASED ON THE ASSESSMENT CONDUCTED BY "USINESS #ONTINUITY )NSTITUTE "#) 3INGAPORE REPRESENTATIVE OFlCE
0ADA KUARTAL EMPAT KINERJA $ANAMON BERDASARKAN INTERNAL SELF ASSESSMENT MEMILIKI PERINGKAT KOMPOSIT YANG MENGINDIKASIKAN BAHWA SECARA KESELURUHAN $ANAMON MEMILIKI PERINGKAT YANG SEHAT DAN DAPAT MENGHADAPI KONDISI EKONOMI DAN KEUANGAN NEGATIF
!S OF 1 THE "ANKS PERFORMANCE BASED ON ITS INTERNAL SELF ASSESSMENT STOOD AT A COMPOSITE RATING OF INDICATING THAT OVERALL THE "ANK HAS A SOUND RISK RATING AND IS CAPABLE OF WITHSTANDING NEGATIVE ECONOMIC AND lNANCIAL CONDITIONS
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
219
"ERIKUT RINGKASAN HASIL SELF ASSESSMENT PERFORMANCE LEVEL #!-%,3 $ANAMON
4HE TABLE BELOW SUMMARIZES THE "ANKS SELF ASSESSMENT 0ERFORMANCE ,EVEL #!-%,3
Laporan Evaluasi Kesehatan Danamon Per Desember 2010
Bank Soundness Assessment Report as of December 2010 2ATING +OMPOSIT Composite Rating
+RITERIA Criteria
Modal
1
Sehat Sound
Kualitas Aset
2
Sehat Sound
Asset quality
Manajemen
2
Sehat Sound
Management
Rentabilitas
2
Sehat Sound
Rentability
Likuiditas
2
Sehat Sound
Liquidity
Sensitivitas Terhadap Risiko Pasar
2
Sehat Sound
Sensitivity to Market Risk
Rating Kesehatan Danamon
2
Sehat Sound
The Bank Soundness
+OMPONEN
Component Capital
2INCIAN LEBIH LANJUT ATAS PENGELOLAAN 2ISIKO $ANAMON DIURAIKAN DALAM BAGIAN 0ENGELOAAN 2ISIKO DARI ,APORAN 4AHUNAN $ANAMON TAHUN
&URTHER EXPLANATION OF THE "ANKS RISK MANAGEMENT IS DESCRIBED IN THE 2ISK -ANAGEMENT SECTION OF THIS !NNUAL 2EPORT
12.2. Hasil Pemeringkatan Danamon $ANAMON DIPERINGKAT OLEH LEMBAGA PEMERINGKATAN LOKAL DAN INTERNASIONAL PER $ESEMBER PERINGKAT $ANAMON ADALAH SEBAGAI BERIKUT
12.2. Results of Bank’s Ratings 4HE "ANK IS RATED BY BOTH LOCAL AND INTERNATIONAL RATING AGENCIES &OLLOWING ARE THE "ANKS RATING AS OF $ECEMBER
0ERINGKAT Agency
#REDIT 2ATINGS Rating/Outlook
Pefindo Indonesia (October 2010)
Corporate Rating Bond Rating
idAA+/Stable
Standard & Poor’s (December 2010)
Long Term/Short Term Local Currency
BB-/B/Stable
Fitch Ratings (December 2010)
Moody’s (Januari 2011)
Long Term/Short Term Foreign Currency
BB-/B/Stable
Long Term/Short Term Foreign Currency
BB+/B/Stable
National (Long-Term)
AA+ (idn)/Stable
Individual/Support Rating
C/D/3/Stable
Global Local Currency Deposit
Baa3/P-3/Stable
Foreign Currency Long Term/Short Term Deposit
Ba2/NP/Stable
Bank Financial Strength Rating (BFSR)
D/Stable
13. PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT DAN PENYEDIAAN DANA BESAR "ATAS -AKSIMUM 0EMBERIAN +REDIT "-0+ TELAH DIATUR DALAM PERATURAN "ANK )NDONESIA MENGENAI "-0+ SERTA PROSEDUR PEMBERIAN PINJAMAN KEPADA PIHAK YANG TERKAIT 3ELAMA TAHUN $ANAMON TIDAK ADA PELANGGARAN PELAMPAUAN "-0+ $ANAMON JUGA MEMBATASI KONSENTRASI PINJAMAN KEPADA INDIVIDU KELOMPOK ATAU INDUSTRI DALAM UPAYA MENGURANGI 2ISIKO KONSENTRASI
220
idAA+/Stable
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
13. LENDING TO RELATED PARTIES AND LARGE EXPOSURE LOANS ,EGAL ,ENDING ,IMIT ,,, IS REGULATED BY "ANK )NDONESIAS REGULATION ON ,,, AS WELL AS THE PROCEDURE FOR PROVIDING LENDING TO RELATED PARTIES $URING THE "ANK HAS NEITHER VIOLATED NOR EXCEEDED ITS ,,, 4HE "ANK ALSO SETS LIMITS ON LENDING TO INDIVIDUAL GROUP OR INDUSTRY TO REDUCE CONCENTRATION RISK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
Kredit Kepada Pihak Terkait dan Kredit Berskala Besar per 31 Desember 2010 4OTAL ,ENDING TO 2ELATED 0ARTIES AND ,ARGEST $EBTORS AS OF $ECEMBER Fund Provision Pihak terkait Related Parties
$EBITUR Debtors
.OMINAL 2P *UTA Amount (Rp. million)
Anak Perusahaan dan Manajemen Inti (15) Subsidiaries and key Management (15)
1.327.701
25
6,316,716
Grup/Debitur terbesar Group/Largest Debtor
14. RENCANA STRATEGIS 2011 2ENCANA STRATEGIS $ANAMON DI TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT
14. STRATEGIC PLAN 2011 4HE "ANKS STRATEGIC PLAN IS AS FOLLOW
1. Bidang Perkreditan "ANK AKAN TETAP FOKUS PADA AKHIR TAHUN PADA SEGMEN MIKRO DAN PENDANAAN 3-% "ANK AKAN EKSPANSI KE PEMBIAYAAN AGRIBISNIS 3EBAGAI TAMBAHAN UNTUK MEMPERCEPAT PERTUMBUHAN DALAM !SSET "ASED &INANCE v!"&v SEJALAN DENGAN MENINGKATNYA PERMINTAAN PASAR "ANK AKAN MULAI MENYALURKAN PEMBERIAN KREDIT !"& MELALUI SALAT SATU ANAK PERUSAHAAN !DIRA 1UANTUM -ULTIlNANCE !DIRA +REDIT 3UMBER DANA PENYALURAN KREDIT TERSEBUT AKAN DIDANAI MELALUI BEBERAPA SKEMA PINJAMAN
1. Credit 4HE "ANK WILL CONTINUE TO FOCUS ON MICRO AND 3-% lNANCING IN )N THE MICRO SEGMENT THE "ANK WILL EXPAND TO AGRIBUSINESS lNANCING )N ADDITION TO ACCELERATE GROWTH IN !SSET "ASED &INANCE !"& AND IN LINE WITH GROWING MARKET DEMAND THE "ANK WILL START TO OFFER !"& THROUGH ITS SUBSIDIARY !DIRA 1UANTUM -ULTIlNANCE !DIRA +REDIT &UNDING TO SUPPORT LOAN GROWTH WILL COME FROM SEVERAL CREDIT SCHEMES
2. Bidang Pendanaan 'UNA MENDUKUNG PERTUMBUHAN KREDIT YANG TINGGI BERIKUT ADALAH BEBERAPA HAL YANG AKAN DIUPAYAKAN DALAM PENGHIMPUNAN DANA DI TAHUN
2. Funding 4O SUPPORT THE "ANKS HIGH LENDING GROWTH FOLLOWING ARE FUNDING INITIATIVES TO BE LAUNCHED IN
Danamon $ANA PIHAK KETIGA $ANA PIHAK KETIGA DIHARAPKAN SEMAKIN TUMBUH "ANK BERENCANA MEMBUKA SEKITAR KANTOR CABANG KONVENSIONAL TAMBAHAN SEKITAR !4- TERMASUK MOBILE UNIT !4- DAN SEKITAR MESIN #$-
Danamon 4HIRD PARTY FUNDS 4HIRD PARTY FUNDS ARE EXPECTED TO GROW FURTHER 4HE "ANK PLANS TO OPEN AROUND ADDITIONAL CONVENTIONAL BRANCHES AROUND !4-S INCLUDING MOBILE !4- UNITS AND APPROXIMATELY #$- MACHINES
0ENDANAAN MELALUI 4REASURY dan #APITAL -ARKET 4REASURY AKAN MENYEDIAKAN FASILITAS DARI MULTILATERAL AGENCIES DAN MENGEKSPLORASI PEROLEHAN PENDANAAN MELALUI INSTRUMEN PASAR MODAL DI PASAR ON SHORE maupun OFF SHORE MELALUI PENERBITAN OBLIGASI MEDIUM TERM NOTES SEKURITISASI ASET SECURED NOTES mOATING RATE NOTES PINJAMAN SINDIKASI DAN INSTRUMEN PENDANAAN LAINNYA
&UNDING THROUGH THE 4REASURY AND #APITAL -ARKET 4REASURY WILL PROVIDE COMMITMENT FACILITIES FROM MULTI LATERAL AGENCIES AND EXPLORE OPPORTUNITIES IN ON SHORE AND OFF SHORE CAPITAL MARKETS THROUGH THE ISSUANCE OF BONDS MEDIUM TERM NOTES ASSET SECURITIZATION SECURED NOTES mOATING RATE NOTES SYNDICATED LOANS AND OTHER KINDS OF INSTRUMENTS
Anak Perusahaan !DIRA $INAMIKA -ULITIlNANCE !DIRA &INANCE BERENCANA UNTUK MENERBITKAN OBLIGASI PINJAMAN BILATERAL DAN PENDANAAN MELALUI SKEMA CROSS BORDER MELALUI h3PECIAL 0URPOSE #OMPANYv h30#v SEKITAR 2P TRILIUN YANG AKAN DIGUNAKAN UNTUK MENINGKATKAN BISNIS PEMBIAYAAN SEPEDA MOTOR
Subsidiaries !DIRA $INAMIKA -ULITIlNANCE !DIRA &INANCE PLANS TO ISSUE BONDS BILATERAL LOANS AND CROSS BORDER FUNDING SCHEMES THROUGH A v3PECIAL 0URPOSE #OMPANY 30# v AMOUNTING 2P TRILLION WHICH WILL BE USED TO GROW ITS MOTORCYCLE lNANCING BUSINESS
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
221
3. Perluasan Jaringan $I TAHUN $ANAMON AKAN MENERUSKAN PERLUASAN JARINGAN KANTOR CABANG MAUPUN !4- A 4AMBAHAN KANTOR CABANG KONVENSIONAL B !4- TERMASUK MOBILE UNIT DAN MESIN #$- C 4AMBAHAN -ARKET MODEL DAN UNIT MOBILE TIM UNTUK $ANAMON 3IMPAN 0INJAM $30 D 4AMBAHAN 'ADAI %MAS 3YARIAH E +ANTOR FUNGSIONAL 4RADE 3ERVICE F 5NIT MOBILE BANKING 4. Bidang Strategi Lainnya A 0ENAWARAN 0RODUK s -ELUNCURKAN $ANAMON E MONEYMOBILE PAYMENT s -ENAWARKAN lTUR BARU DARI PRODUK BANCASSURANCE s -ELUNCURKAN lNANCIAL SUPPLY CHAIN s -ELUNCURKAN +02 BUNDLE PRODUCT SEPERTI +02 DENGAN #!3!DEPOSIT +02 ,EBIH +02 DENGAN BANCASSURANCE +02 mEXI DAN +02 BERJENJANG B #ORPORATE 2EAL %STATE -ANAGEMENT #2%- -ELAKUKAN STUDI STRATEGIS UNTUK KONSOLIDASI +ANTOR 0USAT $ANAMON YANG SAAT INI TERSEBAR DI LOKASI GEDUNG UNTUK DIARAHKAN MENJADI HANYA BEBERAPA GEDUNG SAJA C -ODAL s 3EBAGAI BAGIAN DARI PERENCANAAN MODAL $ANAMON MERENCANAKAN MENURUNKAN DIVIDEND PAYOUT RATIO s -ELAKUKAN PENAMBAHAN MODAL UNTUK PERBANKAN 3YARIAH SEBESAR 2P MILAR s -ENJAGA RASIO PERMODALAN BAIK STAND ALONE MAUPUN KONSOLIDASIAN MINIMUM DI ATAS BATAS MINIMUM D 4REASURY $ANAMON AKAN MENERAPKAN STRATEGI LINDUNG NILAI (HEDGING UNTUK PINJAMAN YANG BERDENOMASI MATA UANG ASING ,INDUNG NILAI TERSEBUT AKAN DISERTAI PENERAPAN KEBIJAKAN AKUNTANSI LINDUNG NILAI HEDGE ACCOUNTING Target Jangka Menengah (3-5 Tahun) "ERIKUT ADALAH SASARAN SASARAN UTAMA $ANAMON SAMPAI TAHUN KE DEPAN s +REDIT $ANAMON AKAN TERUS MELANJUTKAN PERTUMBUHAN PEMBIAYAAN KREDIT PEMBIAYAAN BARANG BARANG KEBUTUHAN RUMAH TANGGA DAN MELUNCURKAN USAHA BARU 'ADAI %MAS 3YARIAH SERTA MERAIH KEMBALI PANGSA PASAR TERUTAMA DI AREA 3-% 4RADE &INANCE DAN !"& s 0ENDANAAN $ANAMON AKAN MEMPERKUAT PENDANAAN BERBIAYA RENDAH UNTUK MENCAPAI KOMPOSISI GIRO DAN TABUNGAN SEBESAR DARI TOTAL PENDANAAN MELALUI BERBAGAI JARINGAN DISTRIBUSI
222
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
3. Network Expansion )N THE "ANK WILL CONTINUE EXPANDING ITS BRANCH AND !4- A !DDITIONAL CONVENTIONAL BRANCH B !DDITIONAL !4- INCLUDING MOBILE UNITS AND #$- MACHINES C !DDITIONAL -ARKET -ODEL AND MOBILE TEAM UNITS FOR $ANAMON 3IMPAN 0INJAM $30 D !DDITIONAL 'ADAI %MAS 3YARIAH OUTLETS E 4RADE 3ERVICE FUNCTION OFlCES F -OBILE BANKING UNITS 4. Other Strategies A 0RODUCT /FFERING s $ANAMON E MONEYMOBILE PAYMENT s .EW FEATURES FOR BANCASSURANCE PRODUCTS s &INANCIAL SUPPLY CHAIN SOLUTIONS s "UNDLED MORTGAGE +02 PRODUCTS INCLUDING MORTGAGE WITH #!3!DEPOSITS +02 ,EBIH MORTGAGE WITH BANCASSURANCE +02 mEXI AND TIERED +02 B #ORPORATE 2EAL %STATE -ANAGEMENT #2%- 3TRATEGIC STUDY FOR (EAD /FlCE CONSOLIDATION FROM DIFFERENT OFlCES TO FEWER OFlCE LOCATIONS
C #APITAL s !S PART OF ITS CAPITAL PLANNING THE "ANK PLANS TO LOWER ITS DIVIDEND PAYOUT RATIO s 2P BILLION CAPITAL INJECTION FOR 3YARIAH BANKING s 0ROACTIVELY MAINTAIN BOTH THE "ANKS STAND ALONE AND CONSOLIDATED CAPITAL RATIOS AT THE MINIMUM ABOVE THE REQUIRED LEVEL D 4REASURY $ANAMON WILL IMPLEMENT HEDGING STRATEGY FOR ITS FOREIGN EXCHANGE LOANS 4HIS STRATEGY WILL BE FOLLOWED BY THE IMPLEMENTATION OF HEDGE ACCOUNTING POLICIES
Mid-term Targets (3-5 years) &OLLOWING ARE $ANAMONS TO YEAR KEY TARGETS s #REDIT $ANAMON WILL CONTINUE TO GROW ITS MICRO LENDING AND WHITE PRODUCT lNANCING BUSINESS LAUNCH 'ADAI %MAS 3YARIAH AND REGAIN MARKET SHARES IN PARTICULAR IN THE OF 3-% 4RADE &INANCE AND !"& SEGMENTS s &UNDING $ANAMON WILL STRENGTHEN ITS LOW COST FUNDING FRANCHISE TO ACHIEVE #!3! OF TOTAL FUNDING THROUGH MULTIPLE DISTRIBUTION CHANNELS
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
s +ONSOLIDASI A -ANAJEMEN 2ISIKO -ENGADOPSI PENDEKATAN KUANTITATIF DAN ANALISIS RISIKO SERTA MENGGUNAKAN PERTIMBANGAN KUALITATIF )NVESTASI DI RISK QUANTIlCATION YANG AKAN DIGUNAKAN SEBAGAI DASAR UNTUK RISK SENSITIVITY ALLOCATION OF ECONOMIC CAPITAL B /PERASI DAN #ORPORATE 2EAL %STATE -ANAGEMENT #2%- -ENYEDIAKAN LAYANAN YANG SEDERHANA CEPAT DAN UNIK UNTUK MENINGKATKAN PELAYANAN KEPADA NASABAH SERTA MENDORONG NASABAH UNTUK MENGGUNAKAN JARINGAN ALTERNATIF SELAIN CABANG 4ERUS MELAKUKAN PROSES SENTRALISASI UNTUK MENCAPAI ElSIENSI -ENCIPTAKAN RUANGAN YANG DINAMIS DEMI KENYAMANAN DAN KEPUASAN NASABAHKARYAWAN
s #ONSOLIDATION A 2ISK -ANAGEMENT !DOPT QUANTITATIVE AND RISK ANALYTICS APPROACH SOUND AND ENGAGE QUALITATIVE JUDGMENT
s 0EMBERDAYAAN 3UMBER $AYA -ANUSIA &OKUS PADA PENGEMBANGAN SUMBER DAYA MANUSIA UNTUK MENINGKATKAN PRODUKTIVITAS DAN PEMBENTUKAN ORGANISASI YANG ElSIEN DI SEMUA LINI BISNIS DAN UNIT PENDUKUNG
s 0EOPLE $EVELOPMENT &OCUS ON PEOPLE DEVELOPMENT TO IMPROVE PRODUCTIVITY AND PROMOTE LEAN ORGANIZATION ACROSS ALL LINE OF BUSINESS ,/" AND SUPPORT GROUPS
15. TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN $ANAMON SENANTIASA MENGKOMUNIKASIKAN KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN KEPADA PARA PEMANGKU KEPENTINGAN SECARA KUARTALAN MELALUI MEDIA MASA PAPARAN PUBLIK DAN ANALYST BRIElNG ,APORAN KEUANGAN DAN LAPORAN LAINNYA DISAMPAIKAN KE "ANK )NDONESIA DAN "ADAN 0ENGAWAS 0ASAR -ODAL "APEPAM ,+ SERTA PEMANGKU KEPENTINGAN LAIN SESUAI KETENTUAN YANG BERLAKU 3ELAIN ITU LAPORAN LAPORAN TERSEBUT JUGA DAPAT DIAKSES MELALUI SITUS RESMI $ANAMON WWWDANAMONCOID
15. FINANCIAL AND NON FINANCIAL REPORT TRANSPARENCY 4HE "ANK ALWAYS COMMUNICATES ITS lNANCIAL AND NON lNANCIAL CONDITIONS TO THE STAKEHOLDERS THROUGH QUARTERLY PUBLICATION PUBLIC EXPOSE lNANCIAL REPORTS AND OTHER REPORTS SUBMITTED TO "ANK )NDONESIA THE #APITAL -ARKET AND &INANCIAL )NSTITUTION 3UPERVISORY "OARD "APEPAM ,+ AND OTHER STAKEHOLDERS IN ACCORDANCE WITH THE PREVAILING RULES AND REGULATIONS )N ADDITION THESE REPORTS ARE ALSO AVAILABLE IN THE "ANKS WEB SITE WWWDANAMONCOID
,APORAN YANG DISAMPAIKAN ANTARA LAIN MELIPUTI +ONDISI +EUANGAN $ANAMON INFORMASI PRODUK DAN PENGGUNAAN DATA NASABAH SERTA PROSES KLAIM NASABAH ,APORAN 4AHUNAN DISAMPAIKAN SETIDAKNYA KEPADA "ANK )NDONESIA !GENSI 0ERINGKAT YANG BEROPERASIONAL DI )NDONESIA !SOSIASI 0ERBANKAN )NDONESIA ,EMBAGA 0ENGEMBANGAN 0ERBANKAN )NDONESIA ,00) "APEPAM ,+ +EMENTERIAN 0ERDAGANGAN DAN )NDUSTRI DAN DUA ,EMBAGA 0ENELITIAN %KONOMI DAN +EUANGAN 0ENYAMPAIAN TERSEBUT ADALAH SEJALAN DENGAN PERATURAN YANG DITETAPKAN OLEH "ANK )NDONESIA
2EPORTS SUBMITTED AMONG OTHERS COVER THE "ANKS lNANCIAL CONDITION PRODUCT INFORMATION AND CUSTOMER DATA UTILIZATION CUSTOMER CLAIMS PROCESSING THE !NNUAL 2EPORT SUBMITTED TO AT LEAST "ANK )NDONESIA 2ATING !GENCIES OPERATING IN )NDONESIA )NDONESIAN "ANKING !SSOCIATIONS )NDONESIAN "ANKING $EVELOPMENT )NSTITUTE ,00) "APEPAM ,+ THE -INISTRY OF 4RADE AND )NDUSTRY AND TWO %CONOMY AND &INANCE 2ESEARCH )NSTITUTIONS 4HIS SUBMISSION IS IN LINE WITH "ANK )NDONESIA REGULATIONS
)NVEST RISK QUANTIlCATION WHICH WILL THEN FORM THE BASIS OF RISK SENSITIVE ALLOCATION OF ECONOMIC CAPITAL B /PERATION AND #ORPORATE 2EAL %STATE -ANAGEMENT #2%- 0ROVIDE SIMPLE QUICK DIFFERENTIATED SERVICES TO IMPROVE CUSTOMER ENGAGEMENT AND ENCOURAGE CUSTOMERS TO USE NON BRANCH ALTERNATIVE CHANNELS #ONTINUE CENTRALIZING PROCESSES TO ACHIEVE EFlCIENCY #REATE DYNAMIC OFlCE SPACE FOR CUSTOMER EXPERIENCE AND EMPLOYEE SATISFACTION
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
223
16. OPSI SAHAM BAGI DIREKSI DAN KARYAWAN SENIOR 16.1. Kebijakan E/MSOP 3EJALAN DENGAN MISI MENJADI PERUSAHAAN PILIHAN $ANAMON MELUNCURKAN %MPLOYEE-ANAGEMENT 3HARE /PTION 0LAN %-3/0 PADA TAHUN 4UJUAN UTAMANYA ADALAH MEMPERTAHANKAN KARYAWAN PENTING DALAM RANGKA KEBERHASILAN DAN KEJAYAAN $ANAMON DAN MEMBERIKAN PENGHARGAAN KEPADA ANGGOTA $IREKSI DAN KARYAWAN SENIOR YANG TELAH BERPRESTASI DAN MEMBERIKAN SUMBANGSIHNYA KEPADA PERTUMBUHAN DAN PROlTABILITAS $ANAMON +EBIJAKAN TERSEBUT ANTARA LAIN MENGATUR SEBAGAI BERIKUT s !NGGOTA $IREKSI DAN +ARYAWAN 3ENIOR BERHAK MENERIMA %-3/0 APABILA KINERJANYA MELEBIHI KRITERIA YANG DITETAPKAN OLEH KOMITE KOMITE TERKAIT 5NTUK MENGHINDARI BENTURAN KEPENTINGAN ANGGOTA +OMISARIS TIDAK DAPAT BERPARTISIPASI DALAM %-3/0 KARENA MEREKA BERTANGGUNG JAWAB MENENTUKAN KOMPENSASI BAGI MANAJEMEN s $ANAMON MEMBAGIKAN OPSI BAGI MEREKA YANG BERHAK UNTUK MEMILIKI SAHAM $ANAMON HINGGA MAKSIMUM DARI JUMLAH SAHAM YANG DITERBITKAN DAN DISETOR PENUH PER TANGGAL -ARET ATAU JUMLAH KESELURUHANNYA SAHAM 3ERI " DENGAN NILAI NOMINAL 2P PER SAHAM $I TAHUN DAN AKUMULASI JUMLAH OPSI YANG TELAH DIBERIKAN ADALAH SEBESAR OPSI OPSI DAN OPSI s "IAYA KOMPENSASI YANG TERKAIT DENGAN %-3/0 ADALAH SEBESAR 2P MILIAR DI TAHUN 2P MILIAR DI TAHUN 2P MILIAR DI TAHUN 2P MILIAR DI TAHUN 2P MILIAR DI TAHUN 2P MILIAR DI TAHUN s +OMITE ) TERDIRI DARI ANGGOTA +OMISARIS MENENTUKAN ALOKASI DAN PEMBAGIAN OPSI KEPADA ANGGOTA $IREKSI YANG BERHAK DAN +OMITE )) TERDIRI DARI ANGGOTA $IREKSI MELAKUKAN TUGAS YANG SAMA UNTUK KARYAWAN SENIOR s 0ERIODE VESTING DITETAPKAN SEDEMIKIAN RUPA SEHINGGA VESTED OPSI DILAKUKAN SECARA BERTAHAP /PSI AKAN TETAP BERLAKU HINGGA PERIODE MAKSIMUM LIMA TAHUN SEJAK TANGGAL PEMBERIAN (ARGA OPSI DITETAPKAN UNTUK SETIAP PEMBAGIAN OPSI GUNA MEMASTIKAN KEADILAN DAN KESELARASAN KEPENTINGAN KARYAWAN DENGAN SEMUA PEMANGKU KEPENTINGAN STAKEHOLDER
224
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
16. BOARD OF DIRECTORS AND SENIOR OFFICERS SHARES OPTION 16.1. E/MSOP Policy )NLINE WITH THE "ANKS MISSION TO BECOME THE EMPLOYER OF CHOICE THE "ANK INTRODUCED ITS %MPLOYEE-ANAGEMENT 3HARE /PTION 0LAN %-3/0 IN 4HE MAIN OBJECTIVE OF THIS PLAN IS TO RETAIN KEY EMPLOYEES AND TO REWARD THE "O$ AND SENIOR EMPLOYEES WHO HAVE MADE SIGNIlCANT ACHIEVEMENTS AND CONTRIBUTIONS TO THE GROWTH AND PROlTABILITY OF THE "ANK (IGHLIGHTS OF THE POLICY ARE AS FOLLOWS
s "O$ MEMBERS AND SENIOR OFlCERS ARE ENTITLED TO %-3/0 IF THEIR PERFORMANCE EXCEEDS A CERTAIN CRITERIA DETERMINED BY RELATED COMMITTEES 4O AVOID ANY CONmICT OF INTEREST "O# MEMBERS ARE NOT ENTITLED TO PARTICIPATE IN THE %-3/0 PROGRAM AS THEIR RESPONSIBILITY IS TO DETERMINE MANAGEMENTS COMPENSATION PROGRAM s 4HE OPTION PROGRAM IS GIVEN TO THOSE WHOM ARE ENTITLED TO A MAXIMUM OF OF THE AMOUNT SHARES ISSUED AND PAID FULLY BY -ARCH OR A TOTAL AMOUNT OF " SERIES SHARES WITH A NOMINAL OF 2P PER SHARE )N AND THE ACCUMULATED OPTION GIVEN WAS AND RESPECTIVELY
s #OMPENSATION EXPENSE RELATING TO %-3/0 WAS 2P BILLION IN 2P BILLION IN AND 2P BILLION IN 2P BILLION IN 2P BILLION IN 2P BILLION IN s #OMMITTEE ) CONSISTING OF "O# MEMBERS DETERMINES THE ALLOCATION AND TRANCHE GIVEN TO "O$ MEMBERS WHO ARE ENTITLED AND #OMMITTEE )) CONSISTING OF "O$ MEMBERS CONDUCTS THE SAME PROCESS FOR SENIOR OFlCERS s 6ESTING PERIOD IS DETERMINED ACCORDINGLY IN ORDER FOR THE OPTIONS VESTED TO BE DONE IN TRANCHES 4HE OPTION WILL REMAIN VALID UNTIL A PERIOD OF lVE YEARS FROM THE DATE GRANTED /PTION PRICE IS DETERMINED IN EACH TRANCHE TO ASSURE FAIRNESS AMONG THE EMPLOYEES AND STAKEHOLDERS INTEREST
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
16.2. Opsi Saham Direksi 3AMPAI AKHIR $ESEMBER TERCATAT ANGGOTA $IREKSI $ANAMON MENDAPAT OPSI SAHAM SEPERTI TERLIHAT PADA TABEL DI BAWAH
16.2. Board of Directors Share Option "Y THE END OF $ECEMBER MEMBERS OF "O$ WHO HAVE RECEIVED SHARE OPTIONS ARE NOTED IN THE TABLE BELOW
!NGGOTA $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI YANG TELAH MENERIMA /PSI 3AHAM PER $ESEMBER s -EMBERS OF THE "O# AND THE "O$ THAT HAVE 2ECEIVED 3HARE /PTIONS AS OF $ECEMBER *UMLAH /PSI Option Amount Nama Name
Tahun Year
9ANG $IBERIKAN Granted
9ANG 4ELAH $IEKSEKUSI
(ARGA /PSI 2UPIAH Option Price
Periode Vesting 4) Vesting Period
Exercised
$EWAN +OMISARIS BoC Ng Kee Choe
-
-
-
JB Kristiadi
-
-
-
Milan R. Shuster
-
-
-
Gan Chee Yen
-
-
-
Ernest Wong Yuen Weng
-
-
-
Harry Arief Soepardi Sukadis
-
-
-
Manggi T. Habir
-
-
-
Total
-
-
-
$IREKSI BoD Henry Ho Hon Cheong
tidak ada n/a
Joseph Luhukay Muliadi Rahardja
Vera Eve Lim
Ir. Ali R.
tidak ada n/a 2004
3,714,000
3,714,000
2005
1,110,000
1,110,000
2006
500,000
2004
3,714,000
2005
1,110,000
2006
600,000
2004
4,214,000
4,214,000
2005
1,110,000
1,110,000
2006
600,000
Fransiska Oei Lan Siem
tidak ada
Michellina Laksmi Triwardhany
tidak ada
Herry Hykmanto
Kanchan Keshav Nijasure
2,451 1)
3 years
5,173 2)
3 years
4,353 3)
3 years
3,714,000
2,451 1)
3 years
1,110,000
5,173 2)
3 years
4,353 3)
3 years
2,451 1)
3 years
-
-
-
5,173 2)
3 years
4,353 3)
3 years
2004
2,745,000
2,745,000
2,451 1)
3 years
2005
400,000
400,000
5,173 2)
3 years
2006
187,000
130,500
4,353 3)
3 years
2004
3,714,000
3,714,000
2,451 1)
3 years
2005
1,110,000
1,110,000
5,173 2)
3 years
600,000
600,000
4,353 3)
3 years
18,101,000
18,101,000
2,451 1)
4,840,000
4,840,000
5,173 2)
2,487,000
730,500
4,353 3)
2006
Pradip Chhadva
tidak ada
Satinder Pal Singh Ahluwalia
tidak ada
Total
#ATATAN 3ESUAI KEPUTUSAN 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM ,UAR "IASA TANGGAL -ARET HARGA PELAKSANAAN UNTUK OPSI TANGGAL PEMBERIAN *ULI TELAH DISESUAIKAN MENJADI 2P DAN OPSI TANGGAL PEMBERIAN .OVEMBER MENJADI 2P 3ESUAI KEPUTUSAN 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM ,UAR "IASA TANGGAL -ARET HARGA PELAKSANAAN UNTUK OPSI TANGGAL PEMBERIAN *ULI TELAH DISESUAIKAN MENJADI 2P 3ESUAI KEPUTUSAN 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM ,UAR "IASA TANGGAL -ARET HARGA PELAKSANAAN UNTUK OPSI TANGGAL PEMBERIAN *ULI TELAH DISESUAIKAN MENJADI 2P /PSI SAHAM JATUH TEMPO DALAM TAHUN DAN DAPAT DILAKSANAKAN DALAM TAHUN SEJAK DIBERIKAN
.OTE )N ACCORDANCE WITH THE DECISION OF %XTRAORDINARY 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS ON -ARCH EXERCISE PRICE FOR OPTION GRANTED ON *ULY HAS BEEN ADJUSTED TO 2P AND FOR /PTION GRANTED ON .OVEMBER HAS BEEN ADJUSTED TO 2P )N ACCORDANCE WITH THE DECISION OF %XTRAORDINARY 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS ON -ARCH EXERCISE PRICE FOR OPTION GRANTED ON *ULY HAS BEEN ADJUSTED TO 2P )N ACCORDANCE WITH THE DECISION OF %XTRAORDINARY 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS ON -ARCH EXERCISE PRICE FOR OPTION GRANTED ON *ULY HAS BEEN ADJUSTED TO 2P /PTION WITH YEARS PERIOD MAY BE EXERCISED IN YEARS PERIOD SINCE ITS GRANT
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
225
16.3. Kepemilikan Saham Danamon Anggota Dewan Komisaris dan Direksi 0ER $ESEMBER JUMLAH TOTAL KEPEMILIKAN SAHAM $ANAMON BAIK OLEH ANGGOTA $EWAN +OMISARIS MAUPUN ANGGOTA $IREKSI BERJUMLAH KURANG DARI DARI SELURUH JUMLAH SAHAM $ANAMON
16.3. Shares Ownership of Board of Commissioners and Board of Directors !S PER $ECEMBER THE AMOUNT OF SHARES OWNED BOTH BY "O# AND "O$ WAS LESS THAN OF TOTAL SHARES
+EPEMILIKAN 3AHAM $ANAMON !NGGOTA $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI s 3HARES /WNERSHIP OF "O# AND "O$ Nama Name
*UMLAH 3AHAM Number of Shares
Ng Kee Choe
226
+EPEMILIKAN PER Percentage Ownership (per 31/12/2010)
82,843
0.0010%
Muliadi Rahardja
5,137,696
0.0610%
Herry Hykmanto
380,000
0.0045%
Vera Eve Lim
4,024,000
0.0478%
Ali Yong
3,124,500
0.0371%
Kanchan Keshav Nijasure
1,043,848
0.0123%
17. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI YANG MENCAPAI 5% ATAU LEBIH DARI MODAL DISETOR 0ER $ESEMBER TIDAK TERDAPAT ANGGOTA $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI $ANAMON YANG MEMILIKI SAHAM $ANAMON MENCAPAI ATAU LEBIH DARI MODAL DISETOR $ANAMON ATAUPUN DI BANK LAIN DI LEMBAGA KEUANGAN BUKAN BANK MAUPUN PERUSAHAAN LAINNYA YANG BERKEDUDUKAN DI DALAM MAUPUN DI LUAR NEGERI
17. SHARES OWNERSHIP OF THE BOARD OF COMMISSIONERS AND THE BOARD OF DIRECTORS REACHING 5% OR MORE OF BANK PAID-UP CAPITAL !S OF $ECEMBER THERE WERE NO "O# NOR "O$ MEMBERS WHO OWN OR MORE THAN THE "ANKS PAID UP CAPITAL AS WELL AS SHARES IN OTHER BANKS IN OTHER NON BANK lNANCIAL INSTITUTIONS AND IN OTHER COMPANIES DOMICILED LOCALLY OR ABROAD
18. HUBUNGAN KEUANGAN DAN HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAINNYA DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PENGENDALI 3ELAIN +OMISARIS $ANAMON TERTENTU YANG MEMILIKI HUBUNGAN KEUANGAN DENGAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI SEMUA +OMISARIS )NDEPENDEN DAN ANGGOTA $IREKSI $ANAMON TIDAK MEMILIKI HUBUNGAN KEUANGAN MAUPUN HUBUNGAN KELUARGA DENGAN $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI LAINYA DANATAU PEMEGANG SAHAM PENGENDALI $ANAMON
18. FINANCIAL AND FAMILY RELATIONSHIP OF EACH MEMBER OF THE BOARD OF COMMISSIONERS AND THE BOARD OF DIRECTORS WITH THE MEMBER OF THE BOC AND/OR CONTROLLING SHAREHOLDERS
19. RASIO GAJI TERTINGGI DAN GAJI TERENDAH 'AJI ADALAH HAK PEGAWAI YANG DITERIMA DAN DINYATAKAN DALAM BENTUK UANG SEBAGAI IMBALAN DARI $ANAMON ATAU PEMBERI KERJA KEPADA PEGAWAI YANG DITETAPKAN DAN DIBAYARKAN MENURUT SUATU PERJANJIAN KERJA KESEPAKATAN ATAU PERATURAN PERUNDANG UNDANGAN TERMASUK TUNJANGAN BAGI PEGAWAI DAN KELUARGANYA ATAS SUATU PEKERJAAN DANATAU JASA YANG TELAH DILAKUKANNYA
19. HIGHEST AND LOWEST SALARY RATIO 3ALARY IS EMPLOYEES RIGHTS RECEIVED AND STATED IN THE FORM OF CASH AS COMPENSATION FROM THE "ANK OR EMPLOYER STIPULATED AND PAID ACCORDING TO THE WORK AGREEMENTS OR CONTRACTS AS PER PREVAILING RULES AND REGULATIONS INCLUDING COMPENSATION PAID TO EMPLOYEES AND THEIR FAMILIES BASED ON THE WORK AND OR SERVICE PERFORMED
)NFORMASI DI BAWAH MENJELASKAN RASIO PERBANDINGAN GAJI YANG MELIPUTI KOMPENSASI YANG DITERIMA PER BULAN OLEH ANGGOTA $EWAN +OMISARIS $IREKSI DAN KARYAWAN TETAP DALAM $ANAMON
)NFORMATION BELOW SHOWS THE SALARY COMPARISON RATIO WHICH COVERS COMPENSATION RECEIVED PER MONTH BY MEMBERS OF "O# "O$ AND FULL TIME EMPLOYEES IN THE "ANK
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
!SIDE FROM CERTAIN "O# MEMBERS WHO HAVE lNANCIAL RELATIONSHIP WITH THE CONTROLLING SHAREHOLDER ALL "O$ MEMBERS AND )NDEPENDENT #OMMISSIONERS HAVE NO lNANCIAL AND FAMILY RELATIONSHIPS WITH OTHER "O# AND "O$ MEMBERS ANDOR THE "ANKS CONTROLLING SHAREHOLDER
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
2ASIO 0ERBANDINGAN 'AJI 3ALARY #OMPARISON 2ATIO
2ASIO Ratio
+ETERANGAN Note
2010
2009
Karyawan Tertinggi-Karyawan Terendah Highest Employee-Lowest Employee
79.7 x
80 x
Direktur Tertinggi-Direktur Terendah Highest Director-Lowest Director
3.6 x
3.2 x
Komisaris Tertinggi- Komisaris Terendah Highest Commissioner- Lowest Commissioner
1.5 x
1.5 x
Direktur Tertinggi-Karyawan Tertinggi Highest Director-Highest Employee
2.4 x
3.4 x
20. PENYIMPANGAN INTERNAL )NTERNAL FRAUD ADALAH PENYIMPANGANKECURANGAN YANG DILAKUKAN OLEH PENGURUS PEGAWAI TETAP DAN TIDAK TETAP (HONORER DAN OUTSOURCING TERKAIT DENGAN PROSES KERJA DAN KEGIATAN OPERASIONAL $ANAMON YANG MEMPENGARUHI KONDISI $ANAMON SECARA SIGNIlKAN 9ANG DIMAKSUD DENGAN MEMPENGARUHI KONDISI KEUANGAN $ANAMON SECARA SIGNIlKAN ADALAH APABILA DAMPAK PENYIMPANGANNYA LEBIH DARI 2P 3ERATUS *UTA 2UPIAH 4ABEL BERIKUT MENJELASKAN RINCIAN PENYIMPANGAN INTERNAL DALAM $ANAMON SELAMA
20. INTERNAL FRAUD )NTERNAL FRAUDS ARE DEVIATIONSFRAUDS DONE BY MANAGEMENT FULL TIME EMPLOYEES AND CONTRACTUAL EMPLOYEES INCLUDING OUTSOURCING RELATING TO WORK PROCESS AND THE "ANKS OPERATIONAL ACTIVITY THAT CAN ADVERSELY AFFECT THE "ANKS CONDITION IN A MATERIAL WAY 4HIS COVERS INTERNAL FRAUDS EXCEEDING 2P ONE HUNDRED MILLION 2UPIAH 4HE FOLLOWING TABLE DETAILS INTERNAL FRAUDS DURING
Jumlah kasus yang melibatkan Number of Cases Involving Manajemen Management
)NTERNAL &RAUD Internal Fraud
Karyawan Tetap Full Time Employees
2010
2009
2010
2009
Total internal fraud Total internal fraud
0
Telah diselesaikan Resolved
0
0
10
0
10
Dalam proses internal Internal Process Proses Pending Pending Process
0
0
0
0
Ditindak lanjuti melalui Tindakan Hukum Action through Legal Actions
0
0
21. PERMASALAHAN HUKUM 0ERMASALAHAN HUKUM ADALAH PERMASALAHAN HUKUM PERDATA DAN PIDANA YANG DIHADAPI $ANAMON SELAMA PERIODE TAHUN LAPORAN DAN TELAH DIAJUKAN MELALUI PROSES HUKUM $I BAWAH INI ADALAH REKAPITULASI ,APORAN 0ERKARA 0IDANA DAN 0ERDATA PER $ESEMBER
Karyawan Kontrak Contractual Employees 2010
2009
23
1
2
23
1
2
0
0
0
0
0
0
0
0
3
8
0
0
21. LEGAL CASES ,EGAL CASES ARE CASES FACED BY THE "ANK DURING THE REPORTING PERIOD THAT HAVE PROCEEDED INTO LEGAL ACTIONS "ELOW ARE THE LEGAL CASES AS OF $ECEMBER
*UMLAH 4OTAL
0ERMASALAHAN (UKUM Legal Cases
0ERDATA #IVIL
0IDANA #RIMINAL
Telah diselesaikan (baik melalui jalur Pengadilan maupun jalur di luar Pengadilan) Resolved (on-court and off-court settlement)
39
16
Dalam proses penanganan/penyelesaian In the process of settlement
258
3
Total
297
19
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
227
22. TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN 3ELAMA TAHUN TIDAK TERDAPAT TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN
22. TRANSACTIONS BEARING CONFLICT OF INTEREST
23. PENANGANAN PENGADUAN NASABAH #USTOMER #ARE 5NIT $ANAMON !CCESS #ENTER MERUPAKAN UNIT SENTRALISASI PENGADUAN NASABAH YANG MENERIMA DAN MENANGANI PENGADUAN MELALUI TELEPON EMAIL FAX SITUS MAUPUN MEDIA MASSA
23. CUSTOMER COMPLAINT HANDLING $ANAMONS #USTOMER #ARE 5NIT $ANAMON !CCESS #ENTER $!# IS A DEDICATED CENTRALIZED UNIT TASKED TO HANDLE CUSTOMER COMPLAINTS lLED THROUGH TELEPHONE E MAIL FAX WEB SITE AND THE MASS MEDIA
3ALAH SATU FAKTOR YANG SANGAT BERPERAN DALAM MENENTUKAN TINGKAT KECEPATAN PENYELESAIAN SUATU KELUHAN ADALAH 3,! 3ERVICE ,EVEL !GREEMENT -ETODE INI DIGUNAKAN DALAM PENANGANAN PEYELESAIAN KELUHAN NASABAH SECARA PROFESIONAL SESUAI DENGAN 3,! YANG DITENTUKAN $ANAMON
4O ENSURE PROMPT RESPONSE IN COMPLAINT HANDLING THE "ANK ESTABLISHES ITS 3ERVICE ,EVEL !GREEMENT 3,! 3,! ENSURES THAT ALL COMPLAINTS ARE HANDLED PROFESSIONALLY BASED ON THE DElNED 3,! STANDARDS SET BY THE "ANK
3EBAGAI PEMACU PROSES PENANGAN PENGADUAN NASABAH #USTOMER #ARE 5NIT MEMILIKI TINGKAT PENYELESAIAN SEBESAR SESUAI DENGAN 3,! YANG DITETAPKAN $ANAMON
! TARGET OF RESOLUTION IS ESTABLISHED WHERE COMPLAINTS lLED SHOULD BE RESOLVED IN ACCORDANCE TO THE 3,!
$!# MENYAMPAIKAN LAPORAN PENGADUAN NASABAH TERKAIT DENGAN KELUHAN lNANSIAL SECARA TRIWULANAN KEPADA "ANK )NDONESIA
%VERY QUARTER $!# SUBMITS REPORTS TO "ANK )NDONESIA CONTAINING lNANCIAL RELATED CUSTOMER COMPLAINTS
0ENGADUAN NASABAH YANG DITERIMA MELALUI $ANAMON !CCESS #ENTER UNTUK PERIODE TAHUN ADALAH SEBAGAI BERIKUT
&OLLOWING ARE CUSTOMER COMPLAINTS RECEIVED BY $ANAMON !CCESS #ENTER IN
3EP #ATEGORY
$URING THERE WERE NO TRANSACTIONS THAT CONTAIN ANY CONmICT OF INTEREST WITHIN THE "ANK
/CT Cnt
)NTERNET "ANKING )NTERNET "ANKING
4RANSAKSI !4- !4- 4RANSACTION
%
#ATEGORY
.OV Cnt
)NTERNET "ANKING )NTERNET "ANKING
4RANSAKSI !4- !4- 4RANSACTION
!SURANSI )NSURANCE
,AYANAN 3ERVICE
-UTASI &UNDING &UND 4RANSFER
%
#ATEGORY
Cnt
)NTERNET "ANKING )NTERNET "ANKING
4RANSAKSI !4- !4- 4RANSACTION
,AYANAN 3ERVICES
!SURANSI )NSURANCE
3TATUS +ARTU #ARD 3TATUS
%
#ATEGORY
Cnt
%
)NTERNET "ANKING )NTERNET "ANKING
4RANSAKSI !4- !4- 4RANSACTION
!SURANSI )NSURANCE
!SURANSI )NSURANCE
,AYANAN 3ERVICES
") "LACKLIST ") "LACKLIST
-UTASI &UNDING &UND 4RANSFER
,AYANAN 3ERVICE
24. BUY BACK SAHAM DAN/ATAU BUY BACK OBLIGASI OLEH DANAMON "UY BACK SAHAM DANATAU BUY BACK OBLIGASI ADALAH UPAYA MENGURANGI JUMLAH SAHAM ATAU OBLIGASI YANG TELAH DITERBITKAN $ANAMON DENGAN CARA MEMBELI KEMBALI SAHAM ATAU OBLIGASI TERSEBUT ADAPUN TATA CARA PEMBAYARANNYA DILAKSANAKAN SESUAI DENGAN KETENTUAN YANG BERLAKU 3ELAMA TAHUN $ANAMON TIDAK MELAKUKAN TRANSAKSI BUY BACK SAHAM DANATAU OBLIGASI
228
$EC
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
24. SHARES BUY BACK AND/OR BONDS BUY BACK BY THE BANK 3HARES BUY BACK ANDOR BONDS BUY BACK IS AN EFFORT TO REDUCE THE AMOUNT OF SHARES OR BONDS ISSUED BY THE "ANK BY BUYING BACK SUCH SHARES OR BONDS WITH TERMS AND CONDITIONS IN ACCORDANCE WITH THE PREVAILING RULES AND REGULATIONS $URING THE "ANK DID NOT EXECUTE ANY BUY BACK OF SHARES OR BONDS
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
25. PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN SPONSOR PARTAI POLITIK +EBIJAKAN $ANAMON MELARANG KETERLIBATAN $ANAMON DALAM KEGIATAN POLITIK TERMASUK MEMBERIKAN DONASI UNTUK KEPENTINGAN POLITIK $ENGAN DEMIKIAN $ANAMON TIDAK MELAKUKAN AKTIlTAS SUMBANGAN UNTUK KEGIATAN POLITIK .AMUN DEMIKIAN UNTUK KEGIATAN SOSIAL $ANAMON MEMBERIKAN SUMBANGAN MELALUI 9AYASAN $ANAMON 0EDULI 0ADA TAHUN $ANAMON MENYEDIAKAN DANA SEJUMLAH 2P MILIAR KEPADA 9AYASAN $ANAMON 0EDULI YANG MENGALOKASIKAN DANA TERSEBUT SEBAGAI BERIKUT
25. CORPORATE SOCIAL RESPONSIBILITY AND POLITICAL PARTIES SPONSORSHIP 4HE "ANK POLICY PROHIBITS INVOLVEMENT IN ANY POLITICAL ACTIVITIES INCLUDING ANY DONATIONS FOR POLITICAL INTEREST 4HEREFORE THE "ANK DID NOT CONTRIBUTE TO ANY POLITICAL ACTIVITIES &OR SOCIAL ACTIVITIES HOWEVER THE "ANK PROVIDES DONATION VIA $ANAMON 0EDULI &OUNDATION )N THE "ANK HAS PROVIDED $ANAMON 0EDULI &OUNDATION WITH 2P BILLION AND WAS ALLOCATED AS FOLLOW
0ENGELUARAN 9AYASAN $ANAMON 0EDULI 4AHUN s /UTGOINGS OF $ANAMON 0EDULI &OUNDATION IN 2INCIAN
Nilai Amount
Description
Program Revitalisasi Pasar Tradisional (Pasarku Bersih, Sehat dan Sejahtera), termasuk lomba pasar serta survei pasar tradisional
Rp
6,331,330,540
Traditional Market Revitalization (My Clean, Health and Prosperous Market, including Market Contest and Traditional Market Survey)
Program Danamon Go Green (Mengubah limbah-limbah pasar menjadi kompos bermutu tinggi)
Rp
935,842,258
Danamon Go Green (Converting Market Waste into High Quality Compost
Respon Cepat-Tanggap Terhadap Bencana Alam
Rp
286,103,931
Natural Disaster Quick Response
Program Pengembangan, Penggalangan Pengetahuan serta Pemantauan dan Evaluasi
Rp
364,462,782
Program Development, Knowledge Management and Monitoring Evaluation
Komunikasi Eksternal dan Laporan Akuntabilitas
Rp
875,433,897
Outreach Communication and Accountability Report
Beban Operasional
Rp
2,051,025,498
Operational Expenses
Jumlah
Rp
10,844,198,906
Total
2INCIAN DANA DAN KEGIATAN SOSIAL YANG DILAKUKAN $ANAMON DIURAIKAN SECARA LEBIH MENDALAM DI BAGIAN 4ANGGUNG *AWAB 3OSIAL 0ERUSAHAAN DARI ,APORAN 4AHUNAN $ANAMON TAHUN
&UNDS AND SOCIAL ACTIVITIES DONE BY $ANAMON 0EDULI &OUNDATION ARE EXPLAINED IN GREATER DETAIL IN THE #ORPORATE 3OCIAL 2ESPONSIBILITY SECTION OF THE "ANKS !NNUAL 2EPORT
26. SELF ASSESSMENT CORPORATE GOVERNANCE
26. GOOD CORPORATE GOVERNANCE SELF ASSESSMENT )N COMPLIANCE WITH "ANK )NDONESIA 2EGULATION ON 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE A SELF ASSESSMENT ON THE IMPLEMENTATION OF GOOD CORPORATE GOVERNANCE WITHIN THE "ANK WAS COMPLETED IN 4HE SELF ASSESSMENT COVERED ASPECTS s 4HE "O# ROLE AND RESPONSIBILITIES
3ESUAI DENGAN PERATURAN "ANK )NDONESIA PADA TAHUN $ANAMON MELAKUKAN 3ELF !SSESSMENT PELAKSANAAN CORPORATE GOVERNANCE 3ELF !SSESSMENT DILAKUKAN TERHADAP ASPEK YAITU s 0ELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB $EWAN +OMISARIS s 0ELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB $IREKSI s +ELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS +OMITE $EWAN +OMISARIS s 0ENANGANAN BENTURAN KEPENTINGAN s 0ENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN "ANK s 0ENERAPAN FUNGSI AUDIT INTERNAL s 0ENERAPAN FUNGSI AUDIT EKSTERNAL s &UNGSI MANAJEMEN RISIKO TERMASUK PENGENDALIAN INTERNAL s 0ENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT DAN DEBITUR BESAR s 4RANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN "ANK LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA DAN PELAPORAN INTERNAL s 2ENCANA STRATEGIS $ANAMON
s 4HE "O$ ROLE AND RESPONSIBILITIES s 4HE EXECUTION AND COMPREHENSIVENESS OF THE "O# #OMMITTEES ROLES s -ANAGEMENT OF CONmICT OF INTEREST s !PPLICATION OF #OMPLIANCE &UNCTIONS WITHIN THE "ANK s !PPLICATION OF )NTERNAL !UDIT &UNCTIONS s !PPLICATION OF %XTERNAL !UDIT &UNCTIONS s 2ISK -ANAGEMENT FUNCTIONS INCLUDING INTERNAL CONTROL s ,ENDING TO RELATED PARTIES AND LARGE EXPOSURES s 4HE "ANKS TRANSPARENCY OF lNANCIAL AND NON lNANCIAL CONDITIONS THE "ANKS 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE REPORT AND SEVERAL INTERNAL REPORTS s 4HE "ANKS STRATEGIC PLAN
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
229
0ERINGKAT ATAS ASPEK ASPEK TERSEBUT DIDASARKAN PADA KINERJA PELAKSANAAN CORPORATE GOVERNANCE TERHADAP KRITERIA MINIMUM YANG DITETAPKAN OLEH "ANK )NDONESIA "ERDASARKAN SELF ASSESSMENT PERINGKAT CORPORATE GOVERNANCE $ANAMON ADALAH 3EHAT
2ATING OF EACH ASPECT IS BASED UPON THE APPLICATION OF GOOD CORPORATE GOVERNANCE TO MEET "ANK )NDONESIAS MINIMUM '#' CRITERIA "ASED UPON THE SELF ASSESSMENT THE "ANKS '#' RATING IS 3OUND
2INGKASAN 0ERHITUNGAN .ILAI +OMPOSIT s #ORPORATE 'OVERNANCE 3ELF !SSESSMENT #OMPOSITE No
1
2
3
230
!SPEK YANG $INILAI !SPECT
Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan komisaris Implementation of responsibilities of Board of Commissioners
Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Implementation of responsibilities of Board of Directors
Kelengkapan dan pelaksanaan tugas Komite Completeness & Implementation of Committee duties
"OBOT 7EIGHT
0ERINGKAT 2ANK
.ILAI 3CORE
A
B
A X B
10.00%
20.00%
10.00%
2
1
1
#ATATAN .OTES s *UMLAH KOMPOSISI INTEGRITAS dan kompetensi anggota Dewan Komisaris sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank serta telah memenuhi ketentuan yang berlaku. s 3ELURUH ANGGOTA $EWAN +OMISARIS mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen. s 0ELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG jawab Dewan Komisaris telah sepenuhnya memenuhi prinsip-prinsip GCG, berjalan efektif namun masih terdapat kelemahan minor. s 2APAT $EWAN +OMISARIS TERSELENGGARA secara efektif dan efisien. s !SPEK TRANSPARANSI ANGGOTA +OMISARIS baik dan tidak pernah melanggar ketentuan/perundangan yang berlaku.
s .UMBER COMPOSITION INTEGRITY AND competency of members of the BoC correspond to the size and complexity of the Bank’s business and are in line with the prevailing regulations. s -EMBERS OF THE "O# ARE independently able to act and make decision. s 4HE IMPLEMENTATION OF "O#S responsibilities has fully satisfied GCG principles and has proceeded effectively despite minor shortcomings
0.200
s *UMLAH KOMPOSISI INTEGRITAS DAN kompetensi anggota Direksi sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank serta telah memenuhi ketentuan yang berlaku. s 3ELURUH $IREKSI MAMPU BERTINDAK dan mengambil keputusan secara independen. s 0ELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG jawab Direksi telah memenuhi prinsipprinsip GCG, berjalan efektif namun masih terdapat kelemahan minor. s 2APAT $IREKSI TERSELENGGARA SECARA efektif dan efisien. s !SPEK TRANSPARANSI ANGGOTA $IREKSI baik dan tidak pernah melanggar ketentuan/perundangan yang berlaku.
s .UMBER COMPOSITION INTEGRITY AND competency of members of the BoD correspond to the size and complexity of Bank’s business and are in line with the prevailing regulations s -EMBERS OF THE "O$ ARE independently able to act and make decision. s 4HE IMPLEMENTATION OF "O$S responsibilities has fully satisfied GCG principles and has proceed effectively despite minor shortcomings. s -EETINGS OF THE "O$ PROCEEDED effectively and efficiently. s 4RANSPARENCY ASPECT OF THE "O$ IS good and the BoD has never violated any prevailing regulations.
0.100
s +OMPOSISI DAN KOMPETENSI ANGGOTA Komite-komite sesuai dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank. s 0ELAKSANAAN TUGAS +OMITE KOMITE telah berjalan efektif namun masih terdapat kelemahan minor. s 2EKOMENDASI +OMITE KOMITE bermanfaat dan dapat dipergunakan sebagai bahan acuan keputusan Dewan Komisaris. s 0ENYELENGGARAAN RAPAT +OMITE KOMITE berjalan sesuai dengan pedoman internal dan terselenggara secara efektif dan efisien.
s #OMPOSITION AND COMPETENCY OF Committee members correspond to size and complexity of the Bank’s business. s 4HE IMPLEMENTATION OF #OMMITTEES responsibilities has proceeded effectively despite minor shortcomings. s #OMMITTEES RECOMMENDATIONS ARE useful and can be used as reference by the BoC in making decisions.
0.200
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
s -EETINGS OF THE "O# PROCEED effectively and efficiently. s 4RANSPARENCY ASPECT OF THE "O# IS good and the BoC has never violated any prevailing regulations.
s #OMMITTEES MEETINGS ARE CONDUCTED in accordance with internal policies and have proceeded effectively and efficiently.
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
2INGKASAN 0ERHITUNGAN .ILAI +OMPOSIT s #ORPORATE 'OVERNANCE 3ELF !SSESSMENT #OMPOSITE No
4
5
6
7
!SPEK YANG $INILAI !SPECT
Penanganan Benturan Kepentingan Conflict of Interest Handling
Penerapan fungsi kepatuhan Bank Implementation of the Bank’s Compliance function
Penerapan fungsi Audit Internal Implementation of Internal Audit function
Penerapan fungsi Audit Eksternal Implementation Implementation of External Audit function
"OBOT 7EIGHT
0ERINGKAT 2ANK
.ILAI 3CORE
A
B
A X B
10.00%
5.00%
5.00%
5.00%
1
1
2
1
0.100
0.05
#ATATAN .OTES s "ANK MEMILIKI KEBIJAKAN SISTEM DAN prosedur penyelesaian benturan kepentingan yang sangat lengkap dan efektif. s 3ELURUH BENTURAN KEPENTINGAN TELAH diungkap dalam setiap keputusan, telah dilengkapi dengan risalah rapat, telah diadministrasikan dan terdokumentasi dengan sangat baik. s 3ELAMA TAHUN TIDAK TERDAPAT benturan kepentingan.
s 4HE "ANK POSSESSES A VERY EFFECTIVE and complete policy and procedures to handle conflicts.
s +EPATUHAN "ANK TERGOLONG baik walaupun masih terdapat penyimpangan yang sifatnya tidak material terhadap ketentuan dan mayoritas komitmen yang telah dibuat telah diselesaikan pada masa triwulan penilaian CAMELS Rating. s 0ELAKSANAAN TUGAS DAN INDEPENDENSI Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan berjalan efektif. s $IREKTUR +EPATUHAN DAN 3ATUAN Kerja Kepatuhan melakukan review secara berkala mengenai kepatuhan mayoritas satuan kerja operasional. s 0EDOMAN SISTEM DAN PROSEDUR seluruh jenjang organisasi tersedia lengkap dan sesuai dengan ketentuan dan perundang undangan yang berlaku.
s 4HE "ANKS COMPLIANCE IS GOOD despite minor, non-material deviations against violated commitments and prevailing regulations that have been remedied during CAMEL rating period.
s !LL CONmICTS OF INTEREST ARE DECLARED noted in minutes of meeting, administered, and well documented. s $URING THERE WERE NO CONmICT OF interests.
s 4HE #OMPLIANCE $IRECTOR AND Compliance Unit implement their duties and independency effectively. s 4HE #OMPLIANCE $IRECTOR AND Compliance Unit periodically review the majority of operating units. s 'UIDELINES SYSTEM AND WORK procedure of all units are available in accordance with prevailing regulations.
0.10
s 0ELAKSANAAN FUNGSI AUDIT INTERNAL "ANK s 4HE "ANKS )NTERNAL !UDIT FUNCTION telah berjalan efektif, pedoman internal works effectively, internal guidelines sesuai dengan standar minimum yang are in accordance with SPFAIB despite ditetapkan dalam SPFAIB namun some minor shortcomings that have terdapat kelemahan minor yang telah been resolved through routine actions. dapat diatasi dengan tindakan rutin. s 3+!) MENJALANKAN FUNGSINYA SECARA s 4HE )NTERNAL !UDIT HAS PERFORMED ITS independen dan obyektif. function independently and objectively.
0.05
s 0ELAKSANAAN AUDIT OLEH !KUNTAN 0UBLIK s 4HE 0UBLIC !CCOUNTANTS AUDIT IS VERY effective and is in line with minimum sangat efektif dan sesuai dengan requirement prescribed in the persyaratan minimum yang ditetapkan regulations. dalam ketentuan. s #OVERAGE AND QUALITY OF THE PUBLIC s +UALITAS DAN CAKUPAN HASIL AUDIT accountant’s audit are very good Akuntan Publik sangat baik. s 4HE IMPLEMENTATION OF AUDIT BY THE s 0ELAKSANAAN AUDIT OLEH !KUNTAN public accountant is independently Publik/KAP sangat independen conducted and has satisfied dan telah memenuhi kriteria yang established criteria. ditetapkan.
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
231
2INGKASAN 0ERHITUNGAN .ILAI +OMPOSIT s #ORPORATE 'OVERNANCE 3ELF !SSESSMENT #OMPOSITE No
8
9
232
!SPEK YANG $INILAI !SPECT
Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Internal Implementation of Risk Management and Internal Control
Kredit kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Kredit berskala besar Fund provision to related parties & large exposures
"OBOT 7EIGHT
0ERINGKAT 2ANK
.ILAI 3CORE
A
B
A X B
7.50%
7.50%
2
1
0.15
0.075
#ATATAN .OTES s -ANAJEMEN EFEKTIF DALAM mengidentifikasi dan mengendalikan seluruh risiko Bank. s -ANAJEMEN AKTIF MEMANTAU KEBIJAKAN prosedur, dan penetapan limit, sistem informasi manajemen secara efektif untuk memelihara kondisi internal Bank yang sehat. s 0ROSEDUR DAN PENERAPAN PENGENDALIAN internal Bank komprehensif dan sesuai dengan tujuan, ukuran dan kompleksitas usaha dan Risiko yang dihadapi Bank. s -ANAJEMEN EFEKTIF DALAM MEMANTAU kesesuaian kondisi Bank dengan prinsip pengelolaan Bank yang sehat, ketentuan yang berlaku serta sesuai dengan kebijakan dan prosedur internal Bank. s 0ENERAPAN PENGENDALIAN INTERNAL telah diimplementasikan dengan baik apabila terdapat kelemahan telah dilakukan tindakan korektif sehingga tidak menimbulkan pengaruh signifikan terhadap kondisi bank.
s -ANAGEMENT IDENTIlES AND MANAGES all risks effectively.
s "ANK TELAH MEMILIKI KEBIJAKAN SISTEM dan prosedur tertulis yang up to date dan lengkap untuk penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar. s 4IDAK ADA PELANGGARAN "-0+ MAUPUN pelampauan BMPK. s $IVERSIlKASI PENYEDIAAN DANA MERATA atau jumlah penyediaan dana besar/ debitur inti dibandingkan dengan total penyediaan dana tidak signifikan. s 0ENGAMBILAN KEPUTUSAN DALAM penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar dilakukan secara independen.
s 4HE "ANK POSSESSES UPDATED WRITTEN policy, system and procedure for fund provision to related parties and large exposures
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
s -ANAGEMENT MONITORS POLICY procedure, limits, comprehensive management information system effectively to maintain sound Bank’s internal condition. s 4HE PROCEDURE AND INTERNAL CONTROL implementation is comprehensive and is in line with the Bank’s objective, size, business complexity and risks. s -ANAGEMENT MONITORS THE ADHERENCE of the Bank’s against all principles, prevailing regulations and internal policies and procedures effectively. s 4HE IMPLEMENTATION OF INTERNAL CONTROL shows some weaknesses but the corrective measures have been initiated-preventing the Bank from being significantly affected
s 4HERE ARE NO VIOLATIONS ANDOR EXCESS of LLL. s &UND PROVISION IS DIVERSIlED EVENLY OR that the amount of large exposure/ core debtor is insignificant in comparison to the amount of total fund provision. s !LL DECISIONS TO EXTEND FUND TO RELATED parties and to provide large exposure are conducted independently.
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
2INGKASAN 0ERHITUNGAN .ILAI +OMPOSIT s #ORPORATE 'OVERNANCE 3ELF !SSESSMENT #OMPOSITE No
10
11
!SPEK YANG $INILAI !SPECT
Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, Laporan Pelaksanaan GCG dan Pelaporan Internal Transparency of Financial and Non Financial, GCG Implementation Report & Internal Report
Rencana Strategis Bank
Komposit Composite Score
"OBOT 7EIGHT
0ERINGKAT 2ANK
.ILAI 3CORE
A
B
A X B
15.00%
5.00%
100.00%
1
2
0.15
0.1
#ATATAN .OTES s "ANK SANGAT TRANSPARAN DALAM menyampaikan informasi keuangan dan non-keuangan kepada publik melalui homepage Bank dan media yang sangat mudah diakses. s #AKUPAN INFORMASI KEUANGAN DAN non-keuangan tersedia sangat tepat waktu, lengkap, akurat, kini dan utuh. s "ANK SANGAT TRANSPARAN menyampaikan informasi produk dan jasa, menerapkan pengelolaan pengaduan nasabah dengan sangat efektif serta memelihara data dan informasi pribadi nasabah dengan sangat memadai. s #AKUPAN LAPORAN PELAKSANAAN '#' sangat lengkap, akurat, kini dan utuh, telah disampaikan secara sangat tepat waktu kepada shareholder sesuai ketentuan yang berlaku. s 3ISTEM )NFORMASI -ANAJEMEN "ANK khususnya terkait Sistem Pelaporan Internal Bank mampu menyediakan data dan informasi dengan sangat tepat waktu, akurat, lengkap dan sangat handal serta efektif untuk pengambilan keputusan manajemen.
s 4HE "ANK IS VERY TRANSPARENT IN conveying its financial and non financial information to public via website and easily accessible media.
s 2ENCANA "ISNIS "ANK BUSINESS PLAN sesuai dengan visi dan misi Bank serta Rencana Korporasi (corporate plan) Bank. s 2ENCANA +ORPORASI corporate plan) dan Rencana Bisnis Bank (business plan) disusun realistis dan telah memperhatikan seluruh faktor eksternal dan faktor internal, prinsip kehati-hatian dan azas perbankan yang sehat. s 2EALISASI RENCANA BISNIS SESUAI DENGAN Rencana Bisnis Bank (business plan). s Low Strategic Risk Rating atau Moderate to Low Strategic Risk Rating.
s 4HE "ANKS "USINESS 0LAN IS INLINE WITH its vision, mission and Corporate Plan
s &INANCIAL AND NON lNANCIAL INFORMATION is available in timely, complete, accurate, updated, manner. s 4HE "ANK IS VERY TRANSPARENT IN conveying product and service information, handles customer complaints effectively and sufficiently maintain customers’ personal information. s 4HE "ANKS '#' IMPLEMENTATION report is complete, accurate & updated. The submitted very timely to shareholders in adherence to the prevailing regulation s 4HE "ANKS MANAGEMENT INFORMATION system especially the internal reporting system is able to present data and information in a timely, accurate, complete, reliable and effective manner to support management decision making.
s 4HE "ANKS #ORPORATE AND "USINESS Plans are prepared realistically and have considered all external and internal factors, as well as sound banking principles. s 2EALIZATION OF BUSINESS PLAN INLINE WITH the Bank’s Business Plan s ,OW STRATEGIC RISK RATING OR MODERATE to low strategic risk rating.
1.275
.ILAI +OMPOSIT Composite Score
0REDIKAT +OMPOSIT Composite Rating
Nilai Komposit Composite Score < 1.5
Sangat baik very good
1,5 ) Nilai Komposit Composite Score < 2.5
Baik Good
2,5 ) Nilai Komposit Composite Score < 3.5
Cukup baik Sufficient
3,5 ) Nilai Komposit Composite Score < 4.5
Kurang baik Insufficient
4,5 ) Nilai Komposit Composite Score < 5
Tidak baik Poor
26.1. Kesimpulan Umum "ERDASARKAN HASIL 3ELF !SSESSMENT TERSEBUT DAPAT DILAPORKAN BAHWA $ANAMON TELAH MERAIH PERINGKAT 3ANGAT "AIK
26.1. Overall Conclusion "ASED UPON THE SELF ASSESSMENT RESULT IT CAN BE REPORTED THAT THE "ANK ATTAINED 6ERY 'OOD GRADE THAT NEEDS TO BE MAINTAINED GOING FORWARD
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
233
26.2. Kalender Kegiatan Tindakan Korporasi Selama Tahun 2010
26.2. 2010 Corporate Action Calendar
4ANGGAL Date
4INDAKAN +ORPORASI Corporation Action
1 Januari 2010
Penerapan standar akuntansi sesuai PSAK No. 55 (Revisi 2006) dan PSAK No. 50 (Revisi 2006)
Implementation of accounting standard based on PSAK No. 55 (R 2006) and PSAK No. 50 (R 2006)
10 Juni 2010
Pembayaran dividen
Dividend payment
29 Nopember 2010
Penerbitan Obligasi II Tahun 2010 (berdasarkan tanggal efektif Bapepam-LK)
Issuance of Bonds II 2010 (based on BapepamLK’s effective date)
27 Desember 2010
Peningkatan Modal Setor PT Asuransi Adira Dinamika
Additional Pay-In Capital of PT Asuransi Adira Dinamika
27. SEKRETARIS PERUSAHAAN 3EKRETARIS 0ERUSAHAAN BERTANGGUNG JAWAB TERHADAP KOMUNIKASI TENTANG INFORMASI MATERIAL $ANAMON SECARA TEPAT WAKTU DAN AKURAT KEPADA SELURUH PEMANGKU KEPENTINGAN 0ENGUMUMAN MENGENAI KONDISI DAN KINERJA $ANAMON TELAH SESUAI DENGAN PERATURAN DAN KETENTUAN SERTA !NGGARAN $ASAR $ANAMON
27. CORPORATE SECRETARY 4HE #ORPORATE 3ECRETARY IS RESPONSIBLE FOR COMMUNICATING IN A TIMELY AND ACCURATE MANNER ALL MATERIAL INFORMATION REGARDING THE "ANK TO THE STAKEHOLDERS !NNOUNCEMENTS REGARDING THE "ANKS CONDITION AND PERFORMANCE ARE MADE IN ACCORDANCE WITH PREVAILING RULES AND REGULATIONS AS WELL AS THE "ANKS !RTICLES OF !SSOCIATION
"ERIKUT ADALAH DAFTAR KETERBUKAAN $ANAMON SELAMA TAHUN
4HE FOLLOWING ARE DISCLOSURES OF THE "ANK DURING
4ANGGAL Date
06 Januari 2010 06 January 2010
11 Januari 2010 11 January 2010
13 Januari 2010 13 January 2010
Perihal Subject Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT Bank Danamon Indonesia Tbk per akhir Desember 2009. Monthly Report of Registered Shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk as per December 2009.
Ketentuan III.3.4. dan III.3.5 Peraturan Bursa efek Indonesia Nomor I-E Tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Article III.3.4. and III.3.5 Indonesia Stock Exchange (BEI) Regulation No. I-E, Obligation of Information Submission.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Peraturan Nomor X.M.1 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang saham Tertentu. Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Laporan Data Hutang/Kewajiban Perusahaan Dalam Valuta Asing. Report on Corporate Lending in Foreign Currencies.
Merujuk surat Edaran No: SE-02/BI/2009 tanggal 10 Maret 2009 mengenai rencana Bapepam dan LK melakukan inventarisasi atas expousure hutang/kewajiban perusahaan dalam valuta Asing. Circular Letter No: SE-02/BI/2009 dated March 10, 2009 regarding Bapepam-LK’s plan for the registration of Corporate lending in foreign currencies.
Kesiapan Menjelang Jatuh Tempo Obligasi atau Sukuk. Preparation for Bond or Sukuk maturity date.
Merujuk pada surat PT BEI No.S-00028/BEI.PPS/01-2010 tgl. 4 Januari 2010 yang menyampaikan pertayaan terkait dengan Obligasi I Bank Danamon Tahun 2007 Seri A yang akan jatuh Tempo pada tanggal 19 April 2010. As per PT BEI letter No. S-00028/BEI.PPS/01-2010 dated January 4, 2010 requesting information related to Bonds I Bank Danamon 2007 Series A with maturity date on April 19, 2010.
Laporan Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Terbatas IV PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Report of the used of Funds received from Limited Public Offering IV of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Peraturan Bapepam & LK Nomor X.K.4 tentang Laporan Realisasi Penggunaan dana Hasil Penawaran Umum & Peraturan BEI Nomor I.E Tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Regulation No. X.K.4 Bapepam-LK regarding Reports on The Use of Funds Received From a Public Offering & Stock Exchange (BEI) Regulation No. I.E regarding Obligation of Information Submission.
14 Januari 2010 14 January 2010
14 Januari 2010 14 January 2010
234
Rujukan/Ketentuan Reference/Provision
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
4ANGGAL Date
18 Januari 2010 18 January 2010
Perihal Subject
Rujukan/Ketentuan Reference/Provision
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with Article I in Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep.-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan Peraturan Nomor X.K.1 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-86/PM/1996 tanggal 24 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi yang harus segera diumumkan kepada publik dan Keputusan Direksi PT BEI No. Kep-306/BEJ/07-2004 tgl. 19 Juli 2004 mengenai peraturan Nomor I-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Regulation No. X.K.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep.-86/PM/1996 on January 24, 1996, Disclosure of Information that must be made Public Immediately and PT BEI BoD’ Decision No.Kep-306/BEJ/072004 on July 19, 2004 regarding Obligation of Information Submission.
Penyampaian Akta Perubahan Anggaran Dasar karena penambahan modal disetor dan ditempatkan per akhir Desember tahun 2009 PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Submission of amendment of the Bank’s Articles of Association regarding the increase of issued and paid-up capital as per end of December 2009.
Memenuhi Peraturan Bapepam-LK nomor X.K.1 tentang keterbukaan informasi yang harus segera diumumkan kepada publik. In compliance with Regulation No. X.K.1 Bapepam-LK regarding Disclosure of Information that must be made Public Immediately.
Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT Bank Danamon Indonesia Tbk per akhir Januari 2010. Monthly Report of Registered Shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk as per end of January 2010.
Ketentuan III.3.4 dan III.3.5 Peraturan Bursa Efek Indonesia Nomor I-E Tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Article III.3.4. and III.3.5 Indonesia Stock Exchange (BEI) Regulation No. I-E regarding Obligation of Information Submission.
Rencana Pelaksanaan Public Expose PT Bank Danamon Indonesia Tbk. PT Bank Danamon Indonesia Tbk’s Public Expose Plan.
Memenuhi Peraturan PT BI yang tertuang dalam keputusan Direksi PT Bursa efek Jakarta Nomor : Kep-306/BEJ/072004 tntang Peraturan Nomor IE tentang kewajiban Penyampaian Informasi. In compliance with Regulation PT BEI in the BoD’ Decision No.Kep-306/BEJ/07-2004 on July 19, 2004 regarding Obligation of Information Submission.
Laporan Data Hutang/Kewajiban Perusahaan Dalam Valuta Asing. Report on Corporate Lending in Foreign Currencies.
Merujuk surat Edaran No;SE-02/BI/2009 tanggal 10 Maret 2009 mengenai rencana Bapepam dan LK melakukan inventarisasi atas expousure hutang/kewajiban perusahaan dalam valuta Asing. Refer to Circulation Letter; SE-02/BI/2009 dated March 10, 2009 regarding Bapepam-LK’s plan to register corporations’ lending exposure in foreign currencies.
Penyampaian Materi Public Expose PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Submission of PT Bank Danamon Indonesia Tbk’s Public Expose Results.
Memenuhi Peraturan PT Bursa Efek Indonesia yang tertuang dalam Keputusan Direksi PT BEJ nomor :Kep-306/BEJ/072004 tentang Peraturan Nomor IE tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. In compliance with Regulation PT BEI in the BoD’ Decision No.Kep-306/BEJ/07-2004 regarding Obligation of Information Submission.
Penyampaian Laporan Keuangan Tahunan per 31 Desember 2009 PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Submission of PT Bank Danamon Indonesia Tbk’s Annual Financial Report per December 31, 2009.
Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan berkala. Regulation No. X.K.2 Bapepam-LK regarding Obligation to Submit Periodic Financial Statements.
Penyampaian Hasil Public Expose PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Submission of PT Bank Danamon Indonesia Tbk’s Public Expose Result.
Memenuhi Peraturan PT Bursa Efek Indonesia yang tertuang dalam Keputusan Direksi PT BEJ nomor :Kep-306/BEJ/072004 tentang Peraturan Nomor IE tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. In compliance with Regulation PT BEI in the BoD’ Decision No.Kep-306/BEJ/07-2004 Regulation No. IE regarding Obligation of Information Submission.
25 Januari 2010 25 January 2010
26 Januari 2010 26 January 2010
03 Februari 2010 03 February 2010
09 Februari 2010 09 February 2010
11 Februari 2010 11 February 2010
17 Februari 2010 17 February 2010
24 Februari 2010 24 February 2010
25 Februari 2010 25 February 2010
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
235
4ANGGAL Date
04 Maret 2010 04 March 2010
08 Maret 2010 08 March 2010
09 Maret 2010 09 March 2010
11 Maret 2010 11 March 2010
12 Maret 2010 12 March 2010
17 Maret 2010 17 March 2010
29 Maret 2010 29 March 2010
30 Maret 2010 30 March 2010
30 Maret 2010 30 March 2010
236
Perihal Subject
Rujukan/Ketentuan Reference/Provision
Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT Bank Danamon Indonesia Tbk per akhir Februari 2010. Monthly Report of Registered Shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk, as per end of February 2010.
Ketentuan III.3.4 dan III.3.5 Peraturan Bursa Efek Indonesia Nomor I-E Tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Article III.3.4. and III.3.5 Indonesia Stock Exchange (BEI) Regulation No. I-E regarding Obligation of Information Submission.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Laporan Hasil Pemeringkatan Atas Efek Yang Bersifat Utang (Obligasi ) 2007 PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Report on Ratings of PT Bank Danamon Indonesia Tbk’s 2007 Bonds.
Memenuhi Peraturan Bapepam-LK nomor IX.C.11 tentang Pemeringkatan Atas Efek Bersifat Utang. In compliance with Bapepam Regulation No. IX.C.11 concerning Debt Securities Rating.
Laporan Data Hutang/Kewajiban Perusahaan Dalam Valuta Asing. Report on Corporate Lending in Foreign Currencies.
Merujuk surat Edaran No :SE-02/BI/2009 tanggal 10 Maret 2009 mengenai rencana Bapepam dan LK melakukan inventarisasi atas expousure hutang/kewajiban perusahaan dalam valuta Asing. Refer to Circulation Letter; SE-02/BI/2009 dated March 10, 2009 regarding Bapepam-LK’s plan to register corporations’ lending exposure in foreign currencies.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Keterbukaan Informasi dan Penyampaian Bukti Iklan Pemberitahuan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPS) PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Information disclosure and submission of media advertisement on AGMS of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Merujuk pada Peraturan Bapepam No.IX.I.1. tentang Rencana dan Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang saham Tahunan dan No.X.K.I tentang Keterbukaan Informasi yang harus segera diumumkan kepada public. Regulation No. IX.I.1. Bapepam regarding Planning and Conducting of the General Meeting of Shareholders and Regulation No. X.K.1 Bapepam-LK regarding Disclosure of Information that must be made Public Immediately.
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
4ANGGAL Date
31 Maret 2010 31 March 2010
01 April 2010 01 April 2010
06 April 2010 06 April 2010
05 April 2010 05 April 2010
07 April 2010 07 April 2010
09 April 2010 09 April 2010
14 April 2010 14 April 2010
14 April 2010 14 April 2010
14 April 2010 14 April 2010
Perihal Subject
Rujukan/Ketentuan Reference/Provision
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Kesiapan Dana untuk Pelunasan efek Bersifat Utang (Obligasi ) PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Funding for bond redemption, PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi Peraturan pencatatan efek nomor I.A.3 tentang kewajiban Pelaporan Emiten dan terkait dengan Obligasi I Bank Danamon Tahun 2007 seri A yang akan jatuh tempo pada tanggal 19 April 2010. In compliance with Issuer Reporting Requirements No. I.A.3 in relation to Bonds I Bank Danamon 2007 Series A with maturity date on April 19, 2010.
Laporan Bulanan Registrasi Pemegang efek PT Bank Danamon Indonesia Tbk per akhir Maret 2010. Monthly Report of Registed Shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk as per end of March 2010.
Ketentuan III.3.4 dan III.3.5 Peraturan Bursa Efek Indonesia Nomor I-E Tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Article III.3.4. and III.3.5 Indonesia Stock Exchange (BEI) Regulation No. I-E regarding Obligation of Information Submission.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders
Laporan Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Terbatas IV PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Reports on The Use of Funds Received From a Public Offering & IV of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi Peraturan Bapepam & LK Nomor X.K.4 tentang Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum dan Peraturan BEI nomor I.E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Regulation No. X.K.4 Bapepam-LK regarding Reports on The Use of Funds Received From a Public Offering & Stock Exchange (BEI) Regulation No. I.E regarding Obligation of Information Submission.
Keterbukaan Informasi tentang Penyampaian Iklan Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Information disclosure and submission of media advertisement on AGMS of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Merujuk pada Peraturan Bapepam No.IX.I.1. tentang Rencana dan Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang saham Tahunan dan No.X.K.I Keterbukaan Informasi yang Harus Segera Diumumkan Kepada Public. Refer to Regulation No. IX.I.1. Bapepam regarding Planning and Conducting of the General Meeting of Shareholders and Regulation No. X.K.I regarding Disclosure of Information that must be made Public Immediately.
Laporan Tahunan 2009 PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Memenuhi ketentuan Bapepam Nomor X.K.6 Lampiran Annual Report 2009 of PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-134/BL/2006 Tanggal 7 Desember 2006 Tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Tahunan bagi Emiten atau Perusahaan Public. In compliance with Bapepam Rule No.: X.K.6 Attachment of Bapepam Chairman Decision No.Kep-134/BL/2006 dated 7 December 2006 concerning the Obligation of Issuers and Public Companies to submit Annual Report.
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
237
4ANGGAL Date
14 April 2010 14 April 2010
20 April 2010 20 April 2010
21 April 2010 21 April 2010
22 April 2010 22 April 2010
23 April 2010 23 April 2010
26 April 2010 26 April 2010
28 April 2010 28 April 2010
29 April 2010 29 April 2010
Perihal Subject Laporan Data Hutang/Kewajiban Perusahaan Dalam Valuta Asing. Report on Corporate Lending in Foreign Currencies.
Merujuk surat Edaran No;SE-02/BI/2009 tanggal 10 Maret 2009 mengenai rencana Bapepam dan LK melakukan inventarisasi atas expousure hutang/kewajiban perusahaan dalam valuta Asing. Refer to Circulation Letter; SE-02/BI/2009 dated March 10, 2009 regarding Bapepam-LK’s plan to register corporations’ lending exposure in foreign currencies.
Laporan Keterbukaan Informasi PT Bank Danamon Indonesia Tbk, mengenai Pelunasan Obligasi I Tahun 2007 seri A. PT Bank Danamon Indonesia Tbk’s information disclosure on the redemption of Bonds I 2007 Series A.
Memenuhi Peraturan pencatatan efek nomor I.A.3 tentang kewajiban Pelaporan Emiten dan terkait dengan Obligasi I Bank Danamon Tahun 2007 seri A yang akan jatuh tempo pada tanggal 19 April 2010. In compliance with Issuer Reporting Requirements No. I.A.3 in relation to Bonds I Bank Danamon 2007 Series A with maturity date on April 19, 2010.
Penyampaian Laporan Keuangan Triwulanan I (Unaudited) per 31 Maret 2010 PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Submission of Financial Report Q1 (unaudited) per March 31, 2010.
Merujuk pada Peraturan Bapepam Nomor X.K.1 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-86/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi yang harus segera diumumkan kepada Public. Regulation No. X.K.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep.-86/PM/1996 on January 17, 1996, Disclosure of Information that must be made Public Immediately.
Rencana Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Planning and Conducting of the General Meeting of PT Bank Danamon Indonesia Tbk’s Shareholders.
Memenuhi Peraturan Bapepam No.IX.I.1 tentang Rencana dan Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham. In Compliance with Regulation No. IX.I.1. Bapepam regarding Planning and Conducting of the General Meeting of Shareholders.
Keterbukaan Informasi tentang Pemberitaan di Kontan tanggal 21 April 2010. Information disclosure regarding news in Kontan dated April 21, 2010.
Merujuk surat S-02398/BEI.PPJ/04-2010 Tanggal 21 April 2010 perihal permintaan konfirmasi Bursa Tentang di Media Massa tersebut. In reference to letter No. S-02398/BEI.PPJ/04-2010 dated April 21, 2010 regarding confirmation request on the news.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996, Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with Point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Keterbukaan Informasi mengenai Penggantian Kepala SKAI Information disclosure regarding the appointment of a new Chief Internal Auditor
Menunjuk Peraturan Bapepam-LK No.IX.1.7 : Pembentukan dan Pedoman Pentusunan Piagam Unit Audit Internal. Refer to the Bapepam-LK Rule No. IX.I.7 on Forming and Charter’s Compilation Guidance of Internal Audit Unit.
Hasil Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) PT Bank Danamon Indonesia Tbk. AGMS’ result of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Guna memenuhi Peraturan Bapepam No.IX.I.1. tentang Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham dan No.X.K.I tentang Keterbukaan Informasi yang harus Segera Diumumkan Kepada Public. In compliance with Regulation No. IX.I.1. Bapepam regarding Planning and Conducting of the General Meeting of Shareholders and Regulation No. X.K.1 regarding Disclosure of Information that must be made Public Immediately.
30 April 2010 30 April 2010
238
Rujukan/Ketentuan Reference/Provision
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
4ANGGAL Date
Perihal Subject
Rujukan/Ketentuan Reference/Provision
Pembagian Dividen Tunai Tahun Buku 2009 PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Dividend payment for financial year 2009.
Memenuhi Angka 2 huruf b, Peraturan Nomor X.K.I Lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal ( BAPEPAM) No.Kep-86/PM/1996 tanggal 24 Januari 1996 tentang keterbukaan Informasi yang segera diumumkan kepada Public. In compliance with Point 2 letter b Regulation No. X.K.I Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep.-86/PM/1996 on January 24, 1996 regarding Disclosure of Information that must be made Public Immediately.
Hasil Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan ( RUPST ) PT Bank Danamon Indonesia Tbk (Revisi). AGMS’ results (Revision).
Merujuk No. Surat B.260-Corp.Sec.tanggal 30 April 2010 Refer to Letter No. Surat B.260-Corp.Sec dated April 30, 2010.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with Point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT Bank Danamon Indonesia Tbk per akhir April 2010. Monthly Report of Registered Shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk per end of April 2010.
Ketentuan III.3.4 dan III.3.5 Peraturan Bursa Efek Indonesia Nomor I-E Tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Article III.3.4. and III.3.5 Indonesia Stock Exchange (BEI) Regulation No. I-E regarding Obligation of Information Submission.
Penyampaian Akta Perubahan Anggaran Dasar dan surat penerimaan Pemberitahuan PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Submission of amendment in the Bank’s Articles of Association and Notification Letter PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Berkenaan dengan perubahan Modal disetor. With regard to changes in issued and paid-up capital.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with Point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Laporan Data Hutang/Kewajiban Perusahaan Dalam Valuta Asing. Report on Corporate Lending in Foreign Currencies.
Merujuk surat Edaran No;SE-02/BI/2009 tanggal 10 Maret 2009 mengenai rencana Bapepam dan LK melakukan inventarisasi atas expousure hutang/kewajiban perusahaan dalam valuta Asing. Refer to Circulation Letter; SE-02/BI/2009 dated March 10, 2009 regarding Bapepam-LK’s plan to register corporations’ lending exposure in foreign currencies.
Keterbukaan Informasi PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Peraturan Bapepam Nomor X.K.1 tentang Keterbukaan Informasi yang harus segera diumumkan kepada public, In compliance with Regulation No. X.K.1 Bapepam-LK regarding Disclosure of Information that must be made Public Immediately.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with Point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
30 April 2010 30 April 2010
03 Mei 2010 03 May 2010
06 Mei 2010 06 May 2010
06 Mei 2010 06 May 2010
07 Mei 2010 07 May 2010
10 Mei 2010 10 May 2010
11 Mei 2010 11 May 2010
12 Mei 2010 12 May 2010
14 Mei 2010 14 May 2010
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
239
4ANGGAL Date
18 Mei 2010 18 May 2010
26 Mei 2010 26 May 2010
03 Juni 2010 03 June 2010
09 Juni 2010 09 June 2010
25 Juni 2010 25 June 2010
26 Juni 2010 26 June 2010
06 Juli 2010 06 July 2010
06 Juli 2010 06 July 2010
07 Juli 2010 07 July 2010
09 Juli 2010 09 July 2010
240
Perihal Subject
Rujukan/Ketentuan Reference/Provision
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan Angka 1 Peraturan Nomor X.M.1 Lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal ( BAPEPAM ) No.Kep-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with Point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Penyampaian Akta Notaris mengenai Perubahan Pengurus PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Submission of notary deed concerning the changes in PT Bank Danamon Indonesia Tbk’s management.
Memenuhi Peraturan Bapepam-LK tentang keterbukaan informasi yang harus segera diumumkan. In compliance with Regulation No. X.K.1 Bapepam-LK regarding Disclosure of Information that must be made Public Immediately.
Laporan bulanan Registrasi Pemegang efek PT Bank Danamon Indonesia Tbk per akhir Mei 2010. Monthly Report of Registered Shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk per end of May 2010.
Ketentuan III.3.4 dan III.3.5 Peraturan Bursa Efek Indonesia Nomor I-E Tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Article III.3.4. and III.3.5 Indonesia Stock Exchange (BEI) Regulation No. I-E regarding Obligation of Information Submission.
Laporan Data Hutang/Kewajiban Perusahaan Dalam Valuta Asing. Report on Corporate Lending in Foreign Currencies.
Merujuk surat Edaran No;SE-02/BI/2009 tanggal 10 Maret 2009 mengenai rencana Bapepam dan LK melakukan inventarisasi atas expousure hutang/kewajiban perusahaan dalam valuta Asing. Refer to Circulation Letter; SE-02/BI/2009 dated March 10, 2009 regarding Bapepam-LK’s plan to register corporations’ lending exposure in foreign currencies.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with Point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
Dividen Tunai per Saham. Cash dividend per share.
Merujuk surat Pengumuman Bursa Efek Indonesia No. Peng-00104/BEI.PSH/05-2010 Tanggal 21 Mei 2010. Refer to BEI’s notification letter No. Peng-00104/BEI.PSH/052010 dated May 21, 2010.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk per akhir Juni 2010. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk per end of June 2010.
Ketentuan Peraturan Bapepam & LK Nomor IX.I.7. Bapepam & LK Regulation No. IX.I.7.
Laporan Bulanan Registrasi Pemegang efek PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Monthly Report of Registered Shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Ketentuan III.3.4 dan III.3.5 Peraturan Bursa Efek Indonesia Nomor I-E Tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Article III.3.4. and III.3.5 Indonesia Stock Exchange (BEI) Regulation No. I-E regarding Obligation of Information Submission.
Laporan Data Hutang/Kewajiban Perusahaan Dalam Valuta Asing. Report on Corporate Lending in Foreign Currencies.
Merujuk surat Edaran No;SE-02/BI/2009 tanggal 10 Maret 2009 mengenai rencana Bapepam dan LK melakukan inventarisasi atas expousure hutang/kewajiban perusahaan dalam valuta Asing. Refer to Circulation Letter; SE-02/BI/2009 dated March 10, 2009 regarding Bapepam-LK’s plan to register corporations’ lending exposure in foreign currencies.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with Point I of Regulation No. X.M.1 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
4ANGGAL Date
Perihal Subject
Rujukan/Ketentuan Reference/Provision
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam Angka I Peraturan Nomor X.M.I Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.Kep.-82/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu. In compliance with Point I of Regulation No. X.M.1. Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No.Kep-82/PM/1996 on January 17, 1996 regarding Disclosure Requirements for Certain Shareholders.
27 September 2010 27 September 2010
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi dalam angka I Peraturan Nomor X.M.1. In compliance with Point I in Regulation No. X.M.1.
29 September 2010 29 September 2010
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi dalam angka I Peraturan Nomor X.K.1. In compliance with Point I in Regulation No. X.K.1.
Laporan Bulanan Registrasi Pemegang efek PT Bank Danamon Indonesia Tbk per akhir September 2010. Monthly Report of Registered Shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk, as per end of September 2010.
Ketentuan III.3.4 dan III.3.5 Peraturan Bursa efek Indonesia Nomor 1-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Article III.3.4. and III.3.5 Indonesia Stock Exchange (BEI) Regulation No. I-E regarding Obligation of Information Submission.
08 Oktober 2010 08 October 2010
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi dalam angka I Peraturan Nomor X.M.1. In compliance with Point 1 in Regulation No. X.M.1.
08 Oktober 2010 08 October 2010
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi dalam angka I Peraturan Nomor X.M.1. In compliance with Point 1 in Regulation No. X.M.1.
13 Oktober 2010 13 October 2010
Rencana seminar PT Bank Danamon Indonesia Tbk PT Bank Danamon Indonesia Tbk Seminar Plan.
Dalam Rangka penerapan pripsip GCG. Implementation of GCG principles.
Laporan Data Hutang/Kewajiban Perusahaan Dalam Valuta Asing. Report on Corporate Lending in Foreign Currencies
Merujuk surat Edaran No.SE-02/BI/2009 tanggal 10 Maret 2009 mengenai rencana Bapepam-LK melakukan inventarisasi atas database expose hutang/kewajiban perusahaan dalam valuta asing tahun 2009. Refer to Circulation Letter; SE-02/BI/2009 dated March 10, 2009 regarding Bapepam-LK’s plan to register corporations’ lending exposure in foreign currencies.
Penyampaian Laporan Keuangan Interim (Unaudited) per 30 September 2010 dan 2009 PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Submission of Interim Financial Report (Unaudited) as per September 30, 2010 and 2009 PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Merujuk pada peraturan Bapepam Nomor X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 september 2003 tentang Keterbukaan Informasi yang harus disampaikan ke Public. Regulation No. X.K.2 Attachment to Bapepam-LK Chairman Decision No. Kep-36/PM/2003 dated September 30, 2003 regarding Obligation to Submit Periodic Financial Statement.
Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT Bank Danamon Indonesia Tbk per akhir Oktober 2010. Monthly Report of Registered Shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk as of end October 2010.
Ketentuan III.3.4 dan III.3.5 Peraturan Bursa efek Indonesia Nomor 1-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi, Article III.3.4. and III.3.5 Indonesia Stock Exchange (BEI) Regulation No. I-E regarding Obligation of Information Submission.
Laporan Data Hutang/Kewajiban Perusahaan Dalam Valuta Asing. Report on Corporate Lending in Foreign Currencies.
Merujuk surat Edaran No.SE-02/BI/2009 tanggal 10 Maret 2009 mengenai rencana Bapepam-LK melakukan inventarisasi atas database expose hutang/kewajiban perusahaan dalam valuta asing tahun 2009. Refer to Circulation Letter; SE-02/BI/2009 dated March 10, 2009 regarding Bapepam-LK’s plan to register corporations’ lending exposure in foreign currencies.
Penyampaian Akta Notaris tentang Perubahan Pengurus PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Submission Notary deed concerning the Conveyance of changes on the composition of the Board of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi Peraturan Bapepam-LK nomor X.K.1 tentang keterbukaan informasi yang segara diumumkan kepada publik. In compliance with Regulation No. X.K.1 Bapepam-LK regarding Disclosure of Information that must be made Public Immediately.
18 Juli 2010 18 July 2010
06 Oktober 2010 06 October 2010
13 Oktober 2010 13 October 2010
28 Oktober 2010 28 October 2010
5 November 2010 5 November 2010
10 November 2010 10 November 2010
11 November 2010 11 November 2010
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
241
4ANGGAL Date
Rujukan/Ketentuan Reference/Provision
11 November 2010 11 November 2010
Penyampaian Akta Perubahan anggaran Dasar karena penambahan modal disetor dan ditempatkan per akhir September tahun 2010 PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Submission of changes on Articles of Association due to additional paid-off capital as of end September 2010 PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi Peraturan Bapepam-LK nomor X.K.1 tentang keterbukaan informasi yang segara diumumkan kepada publik. In compliance with Regulation No. X.K.1 Bapepam-LK regarding Disclosure of Information that must be made Public Immediately.
16 November 2010 16 November 2010
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam angka 1 Peraturan Nomor X.M.1. In compliance with Point I in Regulation No. X.M.1.
22 November 2010 22 November 2010
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam angka 1 Peraturan Nomor X.M.1 In compliance with Point I in Regulation No. X.M.1.
Laporan Bulanan Registrasi Pemegang efek PT Bank Danamon Indonesia Tbk per akhir November 2010. Monthly Report of Registered Shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk as of end November 2010.
Ketentuan III.3.4 dan III.3.5 Peraturan Bursa efek Indonesia Nomor 1-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. Article III.3.4. and III.3.5 Indonesia Stock Exchange (BEI) Regulation No. I-E regarding Obligation of Information Submission.
Keterbukaan Informasi Pemegang Saham tertentu PT Bank Danamon Indonesia Tbk. Disclosure of certain shareholders of PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
Memenuhi ketentuan dalam angka 1 Peraturan Nomor X.M.1. In compliance with Point 1 in Regulation No. X.M.1.
06 Desember 2010 06 December 2010
06 Desember 2010 06 December 2010
242
Perihal Subject
3EKRETARIS 0ERUSAHAAN BERTUGAS MEMBANTU $IREKSI TERKAIT DENGAN AKUNTABILITAS DAN TANGGUNG JAWAB $IREKSI ATAS PERMASALAHAN PERMASALAHAN YANG BERKAITAN DENGAN TATA KELOLA PERUSAHAAN YANG BAIK SERTA KEGIATAN SOSIAL 4ANGGAL !PRIL $ANAMON TELAH MENUNJUK $INI (ERDINI SEBAGAI 3EKRETARIS 0ERUSAHAAN 2IWAYAT HIDUP 3EKRETARIS 0ERUSAHAAN $ANAMON ADALAH SEBAGAI BERIKUT
4HE #ORPORATE 3ECRETARY IS RESPONSIBLE FOR ASSISTING THE "O$ REGARDING THEIR ACCOUNTABILITY AND RESPONSIBILITY AS WELL AS ON ISSUES RELATED TO GOOD CORPORATE GOVERNANCE AND CORPORATE SOCIAL RESPONSIBILITY #OMMENCING !PRIL THE "ANK HAS APPOINTED $INI (ERDINI AS ITS #ORPORATE 3ECRETARY (ER PROFESSIONAL RESUME IS AS FOLLOW
$INI (ERDINI TAHUN MERAIH GELAR 3ARJANA (UKUM DARI 5NIVERSITAS 4RISAKTI TAHUN 3ELAMA HAMPIR LIMA TAHUN $INI BERKARIR DI BIDANG LAYANAN HUKUM ,EMBAGA "ANTUAN (UKUM DAN &IRMA (UKUM DAN SELAMA TAHUN DI SEKTOR PERBANKAN "ANK 0ATUNGAN !SING DAN "ANK 3WASTA .ASIONAL HINGGA KINI "EBERAPA PENGALAMAN KERJANYA TERMASUK MENJADI ANGGOTA +ELOMPOK )MPLEMENTASI DAN 0EMBENTUKAN 04 "ANK %KSPOR )NDONESIA +OORDINATOR (UKUM UNTUK PROSES MERJER 04 "ANK 0$&#) 4BK KE DALAM 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK SERTA !UDITOR (UKUM DI $EPARTEMEN +EUANGAN 2EPUBLIK )NDONESIA UNTUK AUDIT KINERJA 04 4!30%. 0ERSERO DAN 04 3EMEN 'RESIK 0ERSERO 4BK "ERBAGAI PENGALAMAN DI SEKTOR PERBANKAN DAN PASAR MODAL MENCAKUP ANTARA LAIN RESTRUKTURISASI KREDIT PEMBIAYAAN PROYEK SERTA MERJER DAN AKUISISI 4ERDAFTAR SEBAGAI ANGGOTA (IMPUNAN +ONSULTAN (UKUM 0ASAR -ODAL (+(0- !NGGOTA 0ERHIMPUNAN !DVOKAT )NDONESIA 0ERADI SERTA PERAIH 3ERTIlKASI "3-2 LEVEL $INI DITUNJUK SEBAGAI 3EKRETARIS 0ERUSAHAAN PADA TANGGAL !PRIL DAN MENJABAT SEBAGAI 'ENERAL ,EGAL #OUNSEL SEJAK .OVEMBER
$INI (ERDINI YEARS OLD GRADUATED FROM 4RISAKTI 5NIVERSITY IN WITH A "ACHELOR IN ,AW (ER CAREER WAS SPENT FOR ALMOST lVE YEARS IN THE LEGAL SERVICE ,EGAL !ID )NSTITUTION AND ,AW &IRM AND YEARS IN THE "ANKING SECTOR JOINT VENTURE BANK AND PRIVATELOCAL BANK TO DATE 3OME OF HER WORK EXPERIENCES INCLUDE BEING A MEMBER OF THE 4EAM FOR THE )MPLEMENTATION AND %STABLISHMENT OF 04 "ANK %KSPOR )NDONESIA ,EGAL #OORDINATOR FOR THE MERGER OF 04 "ANK 0$&#) 4BK INTO 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK AND AS ,EGAL !UDITOR FOR THE -INISTRY OF &INANCE OF THE 2EPUBLIC )NDONESIA IN THE AUDIT OF 04 4!30%. 0ERSERO AND 04 3EMEN 'RESIK 4BK 0ERSERO 3EVERAL EXPERIENCES IN BANKING AND THE CAPITAL MARKETS INCLUDE AMONG OTHER THINGS CREDIT RESTRUCTURING PROJECT lNANCE AND MERGERS AND ACQUISITIONS 3HE HOLDS A LICENSE FROM ,EGAL #ONSULTANT !SSOCIATION IN #APITAL -ARKET (+(0- AND IS A CERTIlED MEMBER OF THE )NDONESIAN !DVOCATE !SSOCIATION 0%2!$) AND ALSO HOLDS THE #ERTIlCATE OF "ANKS 2ISK -ANAGEMENT "3-2 ,EVEL $INI WAS APPOINTED AS #ORPORATE 3ECRETARY AS OF !PRIL AND HAS SERVED AS 'ENERAL ,EGAL #OUNSEL SINCE .OVEMBER
$INI (ERDINI TELAH MENGHADIRI BERMACAM MACAM PELATIHAN DAN KURSUS ANTARA LAIN !SIA 0ACIlC )N (OUSE #OUNSEL 3UMMIT YANG DISELENGGARAKAN OLEH !SIA ,AW (ONG +ONG
$INI HAS ATTENDED VARIOUS TRAINING AND SEMINAR SESSIONS INCLUDING !SIA 0ACIlC IN (OUSE #OUNSEL 3UMMIT ORGANIZED
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
RD !NNUAL #ORPORATE 3ECRETARY YANG DISELENGGARAKAN OLEH -ARCUSEVANS -ALAYSIA PELATIHAN &INANCIAL !CCOUNTING FOR ,ENDERS YANG DISELENGGARAKAN OLEH /MEGA 0ERFORMANCE SERTA $ANAMON ,EADERSHIP YANG DISELENGGARAKAN OLEH ).3%!$ "USINESS 3CHOOL FOR THE 7ORLD 3INGAPORE
BY !SIA ,AW (ONG +ONG RD !NNUAL #ORPORATE 3ECRETARY ORGANIZED BY -ARCUSEVANS -ALAYSIA &INANCIAL !CCOUNTING FOR ,ENDERS TRAINING BY /MEGA 0ERFORMANCE AND $ANAMON ,EADERSHIP BY ).3%!$ 3CHOOL FOR THE 7ORLD 3INGAPORE
Struktur Organisasi Sekretaris Perusahaan
Organization Structure of Corporate Secretary Unit $IREKTUR +EPATUHAN #OMPLIANCE $IRECTOR Fransiska Oei #ORPORATE 3ECRETARY (EAD Dini Herdini
#ORPORATE 3ECRETARY (EAD Dini Herdini
#ORPORATE 3ECRETARIAT (EAD Budi Santoso
#ORPORATE 3ECRETARIAT -ANAGEMENT 'OVERNMENT 2ELATION (EAD Hendy Wong
#USTODY #ORPORATE $OCUMENTS !SSET 'ROUP (EAD Selma RH
3UBSIDIARY#ORPORATE 3ECRETARY -ANAGEMENT 2EPORTING /FlCER Y. Mieke Utami Junaedi
'OVERNMENT 2ELATION 2ESEARCH /FlCER Arya H. Saleh
#ORPORATE !SSET $OCUMENTS &ILLING /FlCER Pradjna Paramitasari Anna Rayung
#ORPORATE !CTION 3TAKE (OLDER -ANAGEMENT /FlCER Eneng Y. Andriani Rovelia
"O$"/# -ANAGEMENT /FlCER Adinda N. Erman
3PECIMEN &ILLING Imam Suprapto Polikarpus Pelita (Outsource)
4UGAS DAN TANGGUNG JAWAB 3EKRETARIS 0ERUSAHAAN $ANAMON ANTARA LAIN SEBAGAI BERIKUT s -ENGIKUTI PERKEMBANGAN PASAR MODAL KHUSUSNYA TERKAIT DENGAN REGULASI PASAR MODAL DAN MENYAMPAIKAN )NFORMASI MENGENAI PERKEMBANGAN TERSEBUT KEPADA $EWAN +OMISARIS $IREKSI DAN PEMANGKU KEPENTINGAN $ANAMON s -ENYEDIAKAN LAYANAN KEPADA PUBLIK MENGENAI )NFORMASI TERKAIT DENGAN $ANAMON s -EMBERIKAN SARAN SARAN KEPADA $IREKSI MENGENAI TINDAK KETIDAKPATUHAN TERHADAP PERATURAN .OMOR TAHUN MENGENAI PASAR MODAL DAN PERATURAN PELAKSANAANNYA s 3EBAGAI PERANTARA ANTARA $ANAMON DENGAN PIHAK OTORITAS "APEPAM ,+ "URSA DAN LAIN LAIN DAN PUBLIK s 0ENGAWASAN DAN SARAN SARAN TERKAIT DENGAN KEPATUHAN $ANAMON TERHADAP PERATURAN s -EMPERSIAPKAN DAN MENGHADIRI RAPAT $EWAN +OMISARIS DAN $IREKSI SERTA MEMASTIKAN BAHWA HASIL RAPAT TELAH DIDOKUMENTASIKAN DENGAN BENAR DI DALAM RISALAH RAPAT s -EMASTIKAN SELURUH LAPORAN WAJIB $ANAMON KEPADA INSTITUSI YANG BERWENANG DAN PIHAK LAINNYA TELAH DILAKUKAN SECARA TEPAT 28. HUBUNGAN INVESTOR 4IM (UBUNGAN )NVESTOR KAMI YANG BERINTERAKSI DI TINGKAT TERTINGGI "ANK TERUS MENJAGA HUBUNGAN BAIK MELALUI KOMUNIKASI DUA ARAH DENGAN ANALIS DAN KOMUNITAS KEUANGAN LAINNYA DENGAN KREDIBILITAS YANG TINGGI
4HE ROLES AND RESPONSIBILITIES OF THE "ANKS #ORPORATE 3ECRETARY INCLUDE s +EEPING ABREAST OF THE CAPITAL MARKET ISSUES ESPECIALLY IN RELATION TO CAPITAL MARKET REGULATIONS AND INFORMING THE "O# "O$ AND STAKEHOLDERS OF THE "ANK OF THESE DEVELOPMENTS s 0ROVIDING SERVICE TO PUBLIC OF ANY INFORMATION PERTAINING THE "ANKS CONDITION s 'IVING ADVICE TO THE "ANKS "O$ IN COMPLIANCE WITH ,AW .UMBER YEAR REGARDING CAPITAL MARKET AND THE REGULATIONS OF ITS EXECUTION s !CTING AS A LIAISON OFlCER BETWEEN THE "ANK AND THE AUTHORITIES "APEPAM ,+ 3TOCK %XCHANGE AND OTHERS AS WELL AS THE INVESTING PUBLIC s -ONITORING AND ADVISING IN RELATION TO THE "ANKS COMPLIANCE OF THE PREVAILING RULES AND REGULATIONS s 0REPARING AND ATTENDING "O# AND "O$ MEETINGS AND ENSURING THAT MEETING RESOLUTIONS ARE PROPERLY DOCUMENTED PROPERLY IN THE MINUTES OF MEETING s %NSURING THAT ALL MANDATORY REPORTS OF THE "ANK TO AUTHORITY INSTITUTIONS AND OTHER PARTIES ARE SUBMITTED ACCORDINGLY
28. INVESTOR RELATIONS $ANAMONS )NVESTOR 2ELATIONS UNIT REGULARLY INTERACTS WITH THE "ANKS TOP MANAGEMENT AND CONTINUES TO BUILD HARMONIOUS TWO WAY COMMUNICATIONS WITH ANALYSTS AND OTHER MEMBERS OF THE lNANCIAL COMMUNITIES
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
243
$I SAMPING ITU TIM (UBUNGAN )NVESTOR JUGA BEKERJA SAMA DENGAN $IVISI 0UBLIC !FFAIRS DAN TIM 3EKRETARIS 0ERUSAHAAN UNTUK MEMASTIKAN KEPATUHAN TERHADAP SETIAP PERATURAN DAN UNDANG UNDANG YANG TERKAIT DENGAN "ANK 4IM (UBUNGAN )NVESTOR MENGADAKAN PAPARAN PUBLIK KUARTALAN BAGI MEDIA ANALIS SERTA MANAJEMEN SENIOR UNTUK MEMASTIKAN SEMUA PEMANGKU KEPENTINGAN MEMPEROLEH INFORMASI TENTANG KINERJA DAN STRATEGI "ANK DENGAN BAIK $I SAMPING ITU INFORMASI TERSEBUT JUGA DIKOMUNIKASIKAN MELALUI BERBAGAI MEDIA DAN PUBLIKASI KOMUNIKASI LAINNYA ANTARA LAIN CONFERENCE CALL PERTEMUAN TATAP MUKA DENGAN INVESTOR SERTA PUBLIKASI LAPORAN KEUANGAN PER KUARTAL LAPORAN TAHUNAN DAN SITUS $ANAMON 4IM INI JUGA TERLIBAT SECARA AKTIF DALAM BERBAGAI ROADSHOW DI !3 %ROPA DAN !SIA UNTUK MENINGKATKAN EKSISTENSI "ANK DALAM INDUSTRI KEUANGAN GLOBAL
)NVESTOR 2ELATIONS WORK CLOSELY WITH 0UBLIC !FFAIRS AND #ORPORATE 3ECRETARY UNITS TO ENSURE FULL COMPLIANCE WITH ALL BANKING RELATED RULES AND REGULATIONS 2EGULARLY )NVESTOR 2ELATIONS ORGANIZE QUARTERLY PUBLIC EXPOSE SESSIONS INVITING THE MEDIA ANALYSTS AND SENIOR MANAGEMENT TO ENSURE THE DISSEMINATION OF THE "ANKS PERFORMANCE AND STRATEGIES TO ALL STAKEHOLDERS )NFORMATION COMMUNICATION IS ALSO CARRIED OUT THROUGH VARIOUS MEDIA CHANNELS INCLUDING THROUGH CONFERENCE CALLS MEETING SESSIONS WITH INVESTORS QUARTERLY lNANCIAL REPORT PUBLICATION ANNUAL REPORTS AND THE "ANKS WEB SITE )NVESTOR 2ELATIONS IS ALSO ACTIVELY INVOLVED IN VARIOUS ROAD SHOWS IN THE 53 %UROPE AND !SIA TO STRENGTHEN THE "ANKS POSITION PRESENCE IN THE GLOBAL lNANCIAL INDUSTRY
3ELAMA TAHUN TIM (UBUNGAN )NVESTOR TELAH MELAKUKAN KEGIATAN PENYEBARLUASAN INFORMASI SEBAGAI BERIKUT
&OLLOWING ARE INFORMATION DISTRIBUTION ACTIVITIES CONDUCTED IN
+EGIATAN 0ENYEBARLUASAN )NFORMASI s )NFORMATION $ISSEMINATION !CTIVITIES Forum Event
Pertemuan Analis/Paparan Publik Analyst Meeting/Public Expose
Laporan Keuangan Financial Report
Laporan Tahunan Annual Report
Roadshow dan conference Roadshow and conferences
Pertemuan tatap muka dan conference call One-on-one meetings and conference calls
244
&REKUENSI$URASI Frequency/Duration
#ATATAN Remarks
4 kali times
Paparan Pubik bagi manajemen senior, pihak analis/ investor, dan wartawan, untuk mempresentasikan kinerja serta arah dan strategi Danamon. Public expose for senior management, analysts/ investors and reporters, presenting the Bank’s performance and strategic directions.
4 kali times
Informasi keuangan kuartalan Danamon sebagai salah satu bentuk kepatuhan terhadap persyaratan Bapepam-LK sebagai perusahaan publik. Submission of Quarterly financial report in compliance with Bapepam-LK requirements as a public company.
1 kali times
Laporan komprehensif yang ditujukan kepada para pemegang saham dan pemangku kepentingan lainnya yang memuat informasi mengenai kegiatan Danamon selama satu tahun serta kinerja keuangan dan pembahasannya. A comprehensive report for the shareholders and other stakeholders describing the Bank’s activities, financial performance and discussions for one year.
33 hari days
Berpartisipasi dalam acara-acara roadshow dan conference yang diadakan oleh berbagai perusahaan sekuritas ternama maupun Bursa Efek Jakarta untuk bertemu dengan investor dan analis dari berbagai kalangan dan negara guna membahas kinerja, strategi, peluang bisnis, dan tantangan yang dihadapi perusahaan. Participation in roadshows and conferences organized by leading securities firms and the Indonesian Stock Exchange to meet investors, analysts from various communities and countries to discuss the Bank’s performance, strategies, opportunities, and challenges.
162 kali times
Pertemuan dengan kelompok analis dan/atau investor baik lokal maupun asing untuk membahas kinerja keuangan, bisnis serta tantangan-tantangan lainnya bagi perusahaan. Conference call diselenggarakan untuk investor asing guna membahas hal-hal khusus. Meeting with small groups of analysts and/or investors to discuss financial results, business performance as well as challenges. Conference calls are provided for foreign participants to address particular subjects.
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
29. PUBLIC AFFAIRS -ENGELOLA +OMUNIKASI DENGAN 0EMANGKU +EPENTINGAN DI $ALAM DAN ,UAR $ANAMON
29. PUBLIC AFFAIRS 0ROMOTING #OMMUNICATIONS WITH )NTERNAL AND %XTERNAL 3TAKEHOLDERS OF $ANAMON
$IVISI 0UBLIC !FFAIRS BERTUGAS MENGELOLA HUBUNGAN $ANAMON DENGAN PARA PEMANGKU KEPENTINGAN INTERNAL YAKNI PARA KARYAWAN DAN PUBLIK SEBAGAI PEMANGKU KEPENTINGAN EKSTERNALNYA $IVISI INI JUGA MEMBERIKAN DUKUNGAN DALAM PELAKSANAAN KEGIATAN KEGIATAN INTERNAL DAN EKSTERNAL SERTA PEMBUATAN PANDUAN UNTUK MENAMPILKAN IDENTITAS PERUSAHAAN DI MEDIA MEDIA PROMOSI ATAU BRANDING $ALAM 0UBLIC !FFAIRS ADA LIMA SUBDIVISI YAITU )NTERNAL #OMMUNICATIONS %XTERNAL !FFAIRS %VENT -ANAGEMENT "RAND -ANAGEMENT DAN 0LANNING AND #ONTROL
4HE "ANKS RELATIONSHIP WITH ITS INTERNAL AND EXTERNAL STAKEHOLDERS IS MANAGED THROUGH THE 0UBLIC !FFAIRS $IVISION 4HE $IVISION ALSO PROVIDES SUPPORT IN THE EXECUTION OF EXTERNAL AND INTERNAL EVENTS AS WELL AS THE DEVELOPMENT OF CORPORATE BRANDING GUIDELINES 4HE $IVISION IS GROUPED INTO lVE SUBDIVISIONS )NTERNAL #OMMUNICATIONS %XTERNAL !FFAIRS %VENT -ANAGEMENT "RAND -ANAGEMENT AS WELL AS 0LANNING AND #ONTROL
29.1 Komunikasi dengan Karyawan Danamon dan Anakanak Perusahan
29.1. Internal Communications with the employees of the Bank and Its Subsidiaries
5NIT )NTERNAL #OMMUNICATIONS DALAM $IVISI 0UBLIC !FFAIRS BERTUGAS MEMASTIKAN KETERSEDIAAN SERTA SIRKULASI INFORMASI BAGI SELURUH KARYAWAN TERMASUK KARYAWAN ANAK ANAK PERUSAHAAN SUBSIDIARIES DAN MEMELIHARA JARINGAN KOMUNIKASI INTERNAL YANG TERDIRI DARI
)NTERNAL #OMMUNICATIONS IS RESPONSIBLE FOR ENSURING THE AVAILABILITY AS WELL AS THE CIRCULATION OF INFORMATION TO ALL EMPLOYEES AND MAINTAINING CONTROL OVER INTERNAL COMMUNICATIONS WHICH CONSIST OF
s )NTRANET 0ORTAL -ERUPAKAN FASILITAS INTRANET YANG DAPAT DIAKSES OLEH SELURUH KARYAWAN BELUM TERMASUK KARYAWAN DI ANAK PERUSAHAAN YANG DIHUBUNGKAN MELALUI FASILITAS EMAIL 0ORTAL )NTRANET MEMBERIKAN BERBAGAI INFORMASI UNTUK KEPENTINGAN KARYAWAN SERTA JUGA MEMBERIKAN AKSES INFORMASI UNTUK MENDUKUNG PEKERJAAN SEHARI HARI "ERBAGAI INFORMASI MULAI DARI DATA DATA MENGENAI PERUSAHAAN HINGGA ARSIP KEBIJAKAN SERTA MEMO YANG TELAH DIPUBLIKASIKAN DAPAT DIAKSES DI PORTAL INI
s )NTRANET 0ORTAL )NTRANET 0ORTAL ACCESSIBLE TO ALL EMPLOYEES CURRENTLY NOT INCLUDING SUBSIDIARIES IS LINKED VIA EMAIL FACILITY 4HIS )NTRANET 0ORTAL SERVES EMPLOYEES WITH INFORMATION RELATING TO THEIR WELFARE AND BENElT AS WELL AS PROVIDING KEY INFORMATION TO SUPPORT THEIR DAILY WORK 4HE 0ORTAL PROVIDES A WIDE VARIETY OF INFORMATION ABOUT THE "ANK INCLUDING POLICY ARCHIVES AND PUBLISHED MEMOS
0ORTAL INI MERUPAKAN PENGEMBANGAN GENERASI KEDUA DAN DISIAPKAN UNTUK DAPAT MENJADI FASILITAS YANG MENDUKUNG AKTIVITAS KERJA SECARA BAIK SEKALIGUS MENJADI MEDIA INFORMASI YANG EFEKTIF 0ENGEMBANGAN lTUR DAN FUNGSI PORTAL TERUS DILAKUKAN SESUAI DENGAN KEBUTUHAN KARYAWAN $IANTARANYA ADALAH lTUR SURVEI YANG MEMUNGKINKAN UNIT UNIT KERJA UNTUK MELAKUKAN POLLING ATAS SUATU TOPIK TERTENTU FORUM DISKUSI UMUM SERTA ,IVE #HAT DENGAN MANAJEMEN DAN DIREKSI PERUSAHAAN
4HIS IS A SECOND GENERATION 0ORTAL DESIGNED TO PROVIDE BETTER FACILITIES TO SUPPORT WORKING ACTIVITIES AS WELL AS AN EFFECTIVE INFORMATION MEDIA /NGOING FEATURE AND FUNCTIONALITY DEVELOPMENT CONTINUES TO ADDRESS THE NEEDS OF ALL EMPLOYEES INCLUDING A SURVEY ENGINE THAT ALLOWS UNITS TO UNDERTAKE POLLING INITIATIVES ON CERTAIN TOPICS AS WELL AS DISCUSSION FORUMS AND LIVE CHATS BETWEEN EMPLOYEES AND MANAGEMENT
s -AJALAH )NTERNAL -AJALAH 3PIRIT ADALAH MEDIA KOMUNIKASI DENGAN KARYAWAN YANG DISIRKULASIKAN SETIAP BULAN DAN DICETAK SEBANYAK EDISI 3IRKULASINYA MENCAKUP SELURUH KARYAWAN DIMANA $ANAMON BERADA MULAI DARI +ANTOR 0USAT +ANTOR KANTOR 7ILAYAH CABANG CABANG $ANAMON DAN KANTOR KANTOR !DIRA &INANCE !DIRA )NSURANCE DAN !DIRA +REDIT
s )NTERNAL -AGAZINE 3PIRIT -AGAZINE IS A MONTHLY INTERNAL MAGAZINE FOR ALL EMPLOYEES 4HE MAGAZINE HAS A MONTHLY CIRCULATION OF COPIES DISTRIBUTED TO ALL EMPLOYEES IN THE (EAD /FlCE 2EGIONAL /FlCES "RANCH /FlCES AS WELL AS !DIRA &INANCE !DIRA )NSURANCE AND !DIRA +REDIT OFlCES
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
245
246
4IM )NTERNAL #OMMUNICATIONS BERTINDAK SEBAGAI 4IM %DITORIAL -AJALAH 3PIRIT DAN BERKOLABORASI DENGAN BERBAGAI DIVISI DAN UNIT KERJA DALAM PEMUATAN BERBAGAI BERITA DAN ARTIKEL INFORMATIF DAN EDUKATIF SEPUTAR $ANAMON MAUPUN TOPIK TERMUTAKHIR DI INDUSTRI DAN TOPIK TOPIK YANG RELEVAN LAINNYA
4HE )NTERNAL #OMMUNICATIONS TEAM ACT AS THE EDITORIAL TEAM FOR 3PIRIT -AGAZINE AND COLLABORATE WITH OTHER DIVISION AND WORKING UNITS TO ACCOMMODATE VARIOUS NEWS AND INFORMATIVE ARTICLES ABOUT THE "ANK AS WELL AS RECENT ISSUES WITHIN THE BANKING SECTOR AND OTHER RELEVANT TOPICS
s % MAIL "LASTS -ERUPAKAN FASILITAS SIRKULASI INFORMASI MASSAL YANG DAPAT DIATUR PENGIRIMANNYA BAIK KEPADA SELURUH KARYAWAN MAUPUN KELOMPOK KARYAWAN TERTENTU $ALAM PROSESNYA EMAIL BLAST DAPAT BERUPA INFORMASI MANAJEMEN YANG DIOLAH $IVISI 0UBLIC !FFAIRS DAN DITERUSKAN PADA KELOMPOK KARYAWAN SESUAI KEPENTINGANNYA ATAU OLEH USERS DARI BERBAGAI DIVISI DAN SETELAH MELALUI PROSES EVALUASI DARI $IVISI 0UBLIC !FFAIRSTIM )NTERNAL #OMMUNICATIONS
s % MAIL "LASTS % MAIL "LASTS IS A MASS INFORMATION CIRCULATION EITHER TO ALL EMPLOYEES OR A SELECT GROUP OF EMPLOYEES 4HE E MAIL BLAST IS USED EITHER TO DISTRIBUTE MANAGEMENT INFORMATION PROCESSED BY THE 0UBLIC !FFAIRS $IVISION TO TARGETED GROUP OF EMPLOYEES AS NEEDED OR INFORMATION FROM USERS IN VARIOUS $IVISIONS AFTER EVALUATION BY THE 0UBLIC !FFAIRS $IVISION
3ELAMA TAHUN TOTAL SEBANYAK JUDUL EMAIL BLAST TELAH DIKIRIMKAN KEPADA KARYAWAN
$URING A TOTAL OF E MAIL BLASTS WERE SENT TO THE EMPLOYEES
s )NTERNAL #OMMUNICATIONS )# &ORUM -ERUPAKAN FORUM PERTEMUAN ANTARA 0ERSON )N #HARGE 0)# YANG DITUNJUK MEWAKILI TIAP DIVISIUNIT KERJA BERKENAAN DENGAN PENYEBARAN INFORMASI YANG PERLU DIKETAHUI SETIAP UNIT DANATAU YANG PERLU DIBAGIKAN DENGAN UNIT UNIT LAINNYA )# &ORUM MERUPAKAN INISIATIF TIM )NTERNAL #OMMUNICATIONS YANG DIMULAI SEJAK PERTENGAHAN TAHUN 3ELAMA TAHUN TELAH DILAKSANAKAN KEGIATAN SEBAGAI BERIKUT
s )NTERNAL #OMMUNICATIONS )# FORUM )NTERNAL #OMMUNICATIONS )# FORUM SERVES AS A COMMUNICATION FORUM AMONG THE APPOINTED 0ERSON IN #HARGE 0)# OF EACH DIVISIONUNIT REGARDING CIRCULATION OF INFORMATION WHICH NEEDS TO BE ACKNOWLEDGED BY EACH UNIT ANDOR NEED TO BE SHARED WITH OTHER UNITS 4HE )# FORUM WAS AN INITIATIVE FROM THE )NTERNAL #OMMUNICATIONS 4EAM WHICH WAS ESTABLISHED IN MID AND DURING THE FORUM HELD THE FOLLOWING EVENTS
s 4ELEKONFERENSI DENGAN 2#/ 2#/ 2EGIONAL #ORPORATE /FlCERS MERUPAKAN PERSONIL YANG DITUNJUK SEBAGAI PERWAKILAN PERUSAHAAN DALAM BERHUBUNGAN DENGAN I 0IHAK EKSTERNAL YAITU PEMERINTAH MEDIA DAN LAIN LAIN DALAM MENANGGAPI PERTANYAAN SEPUTAR KINERJA SERTA HAL HAL TERKINI TENTANG ORGANISASI II 0IHAK INTERNAL YAKNI SELURUH KARYAWAN DI WILAYAH MASING MASING TERLEPAS DARI SEGMENTASI YANG ADA SEBAGAI PERPANJANGAN TANGAN MANAJEMEN KANTOR PUSAT DALAM MENYAMPAIKAN BERBAGAI )NFORMASI TERKINI $ANAMON SERTA MENANGGAPI ISU ISU YANG BERKEMBANG DAN MEMASTIKAN KARYAWAN MEMPEROLEH INFORMASI DARI SUMBER RESMI YANG DITUNJUK PERUSAHAAN
s 2EGIONAL #ORPORATE /FlCERS 4ELECONFERENCE 2EGIONAL #ORPORATE /FlCERS 2#/ ARE OFlCERS APPOINTED AS REPRESENTATIVES OF THE "ANK IN RELATION TO
-ENYADARI PENTINGNYA FUNGSI INI SEJAK TAHUN DILAKUKAN KOMUNIKASI RUTIN MINGGUAN DENGAN SELURUH 2#/ MELALUI FASILITAS TELECONFERENCE YANG DIPANDU LANGSUNG OLEH 7AKIL $IREKTUR 5TAMA 4IM )NTERNAL #OMMUNICATIONS MEMFASILITASI BERJALANNYA PROSES INI MENDOKUMENTASIKAN INFOMASI PENTING TERKAIT SERTA MELAKUKAN SEJUMLAH TINDAK LANJUT DARI TEMUAN TEMUAN BERSAMA PARA 2#/
)N RECOGNITION OF THE IMPORTANCE OF THIS FUNCTION SINCE WEEKLY COMMUNICATIONS MEETINGS ARE CONVENED WITH ALL 2#/S THROUGH TELECONFERENCE WHICH ARE GUIDED DIRECTLY BY THE 6ICE 0RESIDENT $IRECTOR 4HE )NTERNAL #OMMUNICATIONS TEAM FACILITATES THE PROCESS DOCUMENTS IMPORTANT ISSUES AND UNDERTAKES FOLLOW UP ACTIONS WITH THE 2#/S
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
I %XTERNAL PARTIES INCLUDING THE GOVERNMENT MEDIA ETC IN RESPONDING TO ENQUIRIES REGARDING PERFORMANCE AS WELL AS MATTERS RELATED TO THE "ANK II )NTERNAL PARTIES INCLUDING ALL EMPLOYEES IN EACH REGION REGARDLESS OF SEGMENTATION )N THIS CAPACITY THE 2#/ REPRESENTS THE (EAD /FlCE -ANAGEMENT IN CONVEYING VARIOUS INFORMATION AS WELL AS RESPONDING TO CURRENT ISSUES AND ENSURING THAT ALL EMPLOYEES RECEIVE INFORMATION STEMMING FROM OFlCIAL DATA SOURCES APPROVED BY THE "ANK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
s #HATTING "ULANAN DENGAN "O$ -ULAI DILAKSANAKAN PADA TAHUN KEGIATAN INI MEMUNGKINKAN SELURUH KARYAWAN SECARA LANGSUNG BERKOMUNIKASI DENGAN $IREKTUR 5TAMA ATAU DENGAN ANGGOTA DIREKSI LAINNYA UNTUK MENANYAKAN HAL HAL SEPUTAR $ANAMON &UNGSI INI DIBUAT UNTUK MEMFASILITASI ADANYA SISTEM KETERBUKAAN INFORMASI ANTAR MANAJEMEN DENGAN KARYAWAN $ALAM MELAKUKAN KEGIATAN INI $IREKTUR 5TAMA DIDAMPINGI OLEH 0UBLIC !FFAIRS (EAD BESERTA TIM )NTERNAL #OMMUNICATIONS 5PAYA YANG BERKESINAMBUNGAN INI DILAKUKAN UNTUK MEMBERIKAN LAYANAN TERBAIK BAGI SELURUH STAKEHOLDER DAN $ANAMON AKAN SELALU MEMPERBARUI DAN MENINGKATKAN KOMUNIKASI
s -ONTHLY ,IVE #HAT WITH THE "O$ 4HE MONTHLY LIVE CHAT BETWEEN EMPLOYEES AND THE "O$ IS A NEW ACTIVITY STARTED IN ALLOWING ANYONE TO COMMUNICATE ONE ON ONE WITH THE 0RESIDENT $IRECTOR OR ANY OTHER MEMBERS OF THE "O$ REGARDING MATTERS RELATED TO $ANAMON 4HIS COMMUNICATION MECHANISM ENHANCES THE mOW OF INFORMATION FROM -ANAGEMENT TO EMPLOYEES AND VICE VERSA )N CARRYING OUT THE LIVE CHAT THE $IRECTORS ARE ACCOMPANIED BY THE (EAD OF 0UBLIC !FFAIRS AND (EAD OF )NTERNAL #OMMUNICATIONS 4HIS SUSTAINABLE EFFORT WAS TAKEN TO PROVIDE THE BEST SERVICES TO ALL STAKEHOLDERS AND TO THIS INSTANCE THE "ANK WILL ALWAYS STRIVE TO IMPROVE AND ENHANCE ITS COMMUNICATION SYSTEM
s "O$ 2OAD 3HOW $ALAM MENJALANKAN PERANNYA )NTERNAL #OMMUNICATIONS MELAKUKAN PROGRAM YANG BERTUJUAN UNTUK DAPAT MEMFASILITASI MANAJEMEN DALAM HAL INI $IREKSI AGAR DAPAT BERKOMUNIKASI LANGSUNG DENGAN SEMUA PERWAKILAN WILAYAH UNTUK MENYAMPAIKAN KONDISI PERUSAHAAN DAN STRATEGI KEDEPAN SEHINGGA SELURUH KARYAWAN DI WILAYAH MENDAPATKAN INFORMASI YANG BENAR DAN JELAS DAN DAPAT MENJALANKAN STRATEGI YANG SESUAI DENGAN PERUSAHAAN
s "O$ 2OAD 3HOWS )N DISCHARGING ITS DUTIES )NTERNAL #OMMUNICATIONS UNDERTAKES ANOTHER PROGRAM THAT FACILITATES DIRECT COMMUNICATIONS BETWEEN -ANAGEMENT IN THIS CASE THE "O$ AND REGIONAL REPRESENTATIVES TO CONVEY THE "ANKS CONDITION AND ITS FUTURE OUTLOOK SO THAT THESE REPRESENTATIVES CAN CONVEY THE RIGHT MESSAGE FROM THE TOP IN THEIR RESPECTIVE OFlCES AND VICE VERSA AND ALL EMPLOYEES CAN IMPLEMENT THE "ANKS STRATEGY APPROPRIATELY
+ESEMPATAN INI DIGUNAKAN OLEH PERWAKILAN WILAYAH UNTUK DAPAT BERTANYA ATAU MENYAMPAIKAN LANGSUNG KEPADA $IREKSI MELAUI MEKANISME KOMUNIKASI "OTTOM 5P DARI BAWAH KE ATAS 05+ JUGA BERFUNGSI SEBAGAI JEMBATAN INFORMASI ANTARA KARYAWAN DAN MANAJEMEN DENGAN BEGITU DIHARAPKAN )NFORMASI TERSEBUT AKAN TERSAMPAIKAN SECARA BERANTAI KE SELURUH KARYAWAN DAN JUGA KE MANAJEMEN $ALAM PELAKSANAANNYA $IREKSI MELAKUKAN PERJALANAN KE SETIAP WILAYAH DUA KALI DALAM SETAHUN UNTUK BERTEMU DENGAN SEMUA PEJABAT SENIOR YANG BERADA DI MASING MASING WILAYAH TERSEBUT
4HIS IS AN OPPORTUNITY OF REGIONAL REPRESENTATIVES TO DIRECTLY RAISE QUESTIONS OR ASPIRATIONS TO THE "O$ THROUGH A "OTTOM 5P COMMUNICATION 05+ OFlCERS ALSO SERVE AS A COMMUNICATION BRIDGE BETWEEN EMPLOYEES AND THE "ANKS MANAGEMENT TO ENSURE THAT INFORMATION CAN REACH TO ALL EMPLOYEES AS WELL AS TO THE MANAGEMENT 4HESE ROAD SHOWS ARE CARRIED OUT TWICE A YEAR IN EACH REGION TO MEET ALL SENIOR OFlCERS IN THE RESPECTIVE REGION
s "ISA !WARD "ISA !WARD MERUPAKAN INISIATIF BARU YANG DILUNCURKAN *ULI BERTEPATAN DENGAN PERINGATAN (54 $ANAMON KE 0ROGRAM INI DITUJUKAN UNTUK MENGKOMUNIKASIKAN 3EMANGAT "ISA YANG MERUPAKAN PERWUJUDAN BRAND PROMISE 5NTUK !NDA "ISA LEBIH LUAS LAGI KEPADA POPULASI INTERNAL $ANAMON TERMASUK ANAK PERUSAHAAN SERTA LEBIH MENGINTERNALISASIKAN VISI DAN NILAI NILAI DASAR CORE VALUES $ANAMON
s "ISA !WARD "ISA !WARD IS A NEW INITIATIVE LAUNCHED IN *ULY COMMEMORATING $ANAMONS TH ANNIVERSARY 4HE PROGRAM IS LAUNCHED TO COMMUNICATE THE @3EMANGAT "ISA SPIRIT REPRESENTING THE "ANKS BRAND PROMISE @5NTUK !NDA "ISA TO $ANAMONS INCLUDING SUBSIDIARIES INTERNAL POPULATION AS WELL AS TO ENHANCE THE INTERNALIZATION OF $ANAMONS CORE VALUES
)NISIATIF INI DILAKSANAKAN DALAM RANGKAIAN PROSES MELIPUTI SOSIALIASI NOMINASI SELEKSI PENJURIAN HINGGA VOTING UNTUK MENEMUKAN SERTA MEMBERIKAN PENGHARGAAN BAGI KARYAWAN YANG MELAKUKAN INISIATIF DAN KARYA NYATA YANG MERUPAKAN PERWUJUDAN 3EMANGAT "ISA
4HE INITIATIVE IS PART OF A SERIES OF ACTIVITIES COVERING SOCIALIZATION NOMINATION SELECTION UP TO THE VOTING PROCESS TO DETERMINE AND SELECT THE EMPLOYEE THAT RECEIVED THE AWARD RECOGNIZING THE INITIATIVE AND PERFORMANCE OF THE WINNER REmECTING THE @3EMANGAT "ISA SPIRIT
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
247
248
+REDIBILITAS PROGRAM INI DIBANGUN MELALUI TAHAPAN SERTA STRATEGI KOMUNIKASI YANG INTENSIF DENGAN MENGOPTIMALKAN BERBAGAI JALUR KOMUNIKASI YANG TERSEDIA MULAI DARI MEMBANGUN AWARENESS HINGGA PROSES EDUKASI KEPADA KARYAWAN AKAN ESENSI DARI "ISA !WARD TERMASUK PROSES SELEKSI HINGGA PEMILIHAN JURI YANG KREDIBEL DENGAN MELIBATKAN "ETTI !LISJAHBANA &OUNDER 1" #REATIVE DAN 2ENE 3UHARDONO #AREER #OACH SEBAGAI JURI EKSTERNAL YANG DALAM PROSES PENJURIAN DIDAMPINGI OLEH DUA JURI INTERNAL 3HIRLEY -AUREEN #USTOMER #ARE 3ERVICES (EAD $ANAMON 3IMPAN 0INJAM DAN %RNITA 3ARI (EAD OF #ORPORATE 3OCIAL 2ESPONSIBILITY #ORPORATE #OMMUNICATION !DIRA )NSURANCE
4HE PROGRAMS CREDIBILITY WAS DEVELOPED THROUGH VARIOUS INTENSIVE COMMUNICATION STEPS AND STRATEGIES UTILIZING ANY MEDIA AVAILABLE STARTING WITH AWARENESS BUILDING TO THE EDUCATION PROCESS TO HELP EMPLOYEES UNDERSTAND THE OBJECTIVES OF "ISA !WARD 4HE JURY PANEL CONSISTED OF CREDIBLE INDIVIDUALS INVOLVING "ETTI !LISJAHBANA &OUNDER 1" #REATIVE AND 2ENE 3UHARDONO #AREER #OACH AS EXTERNAL MEMBERS AND TWO INTERNAL MEMBERS 3HIRLEY -AUREEN #USTOMER #ARE 3ERVICES (EAD $ANAMON 3IMPAN 0INJAM AND %RNITA 3ARI (EAD OF #ORPORATE 3OCIAL 2ESPONSIBILITY #ORPORATE #OMMUNICATION !DIRA )NSURANCE
$ARI SEJUMLAH NOMINASI YANG DITERIMA TERSARING SEMI lNALIS DARI BERBAGAI DIVISI DAN WILAYAH KERJA YANG KEMUDIAN MENGIKUTI PROSES PENJURIAN SELAMA DUA HARI PENUH DI "ANDUNG TANGGAL /KTOBER 0ROSES PENJURIAN MENGHASILKAN lNALIS DAN ATAS MEREKA DILAKSANAKAN PROSES VOTING UNTUK MENGHASILKAN PERAIH PENGHARGAAN UTAMA +OMBINASI PENILAIAN JURI DAN PROSES VOTING YANG MENCAPAI SUARA MENGHASILKAN PERAIH "ISA !WARD TERFAVORIT BERTURUT TURUT &ALK !RCHIBALD +EMUR #ORPORATE 3TRATEGIC !NALYTICS $IVISION (EAD !DIRA &INANCE +ANTOR 0USAT *AKARTA UNTUK INISIATIF @)NOVASI UNTUK %lSIENSI )NDRAYANA ,3 3ALES $ISTRIBUTION (EAD 3OLUSI -ODAL $ANAMON 3IMPAN 0INJAM +ANTOR 0USAT *AKARTA UNTUK INISIATIF @&ROM :ERO TO (ERO SERTA 9AKOBUS 3AMUNTY %ARLY 7ARNING /FlCER 3-% #OMMERCIAL 0ONTIANAK YANG @-ENGHIDUPKAN -AKNA @0EDULI YANG SESUNGGUHNYA
&ROM THE NOMINATION ACCEPTED SEMI lNALISTS WERE SELECTED FROM VARIOUS DIVISIONS AND REGIONS WHICH THEN UNDERWENT THOROUGH SELECTION PROCESS IN "ANDUNG FOR TWO DAYS /CTOBER 4HE SELECTION PROCESS NOMINATED lNALISTS WHERE THE WINNER WAS CHOSEN THROUGH A VOTING PROCESS 4HE SCORE FROM THE JURY AND THE VOTING PROCESS REACHED VOTES THAT SELECTED THREE MOST FAVORITE "ISA !WARD WINNERS &ALK !RCHIBALD +EMUR #ORPORATE 3TRATEGIC !NALYTIC $IVISION (EAD !DIRA &INANCE +ANTOR 0USAT *AKARTA FOR HIS @)NNOVATION FOR %FlCIENCY INITIATIVE )NDRAYANA ,3 3ALES $ISTRIBUTION (EAD 3OLUSI -ODAL $ANAMON 3IMPAN 0INJAM (EAD /FlCE *AKARTA FOR HIS @&ROM :ERO TO (ERO INITIATIVE AND 9AKOBUS 3AMUNTY %ARLY 7ARNING /FlCER 3-% #OMMERCIAL 0ONTIANAK WHO IMPLEMENTED THE REAL @0EDULI SPIRIT
0ELAKSANAAN "ISA !WARD MENDAPAT CUKUP BANYAK RESPON POSITIF BAIK DARI PESERTA KARYAWAN MANAJEMEN TIM JURI SERTA SEJUMLAH PIHAK YANG TERLIBAT DAN AKAN DIJALANKAN SEBAGAI AGENDA TAHUNAN SUBDIVISION )NTERNAL #OMMUNICATIONS
"ISA !WARD GENERATED POSITIVE RESPONSES FROM PARTICIPANTS EMPLOYEES THE MANAGEMENT TEAMS THE PANEL OF JUDGES AND OTHER PARTIES INVOLVED 4HE AWARD WILL BE HELD AS AN ANNUAL AGENDA CARRIED OUT BY THE )NTERNAL #OMMUNICATIONS SUBDIVISION
29.2. Menjalin Komunikasi yang Baik dengan Publik melalui Berbagai Media
29.2. Promoting Good Communication with the Public through Various Media
5NIT %XTERNAL !FFAIRS DALAM $IVISI 0UBLIC !FFAIRS BERTUGAS UNTUK MENGELOLA KOMUNIKASI DENGAN PARA PEMANGKU KEPENTINGAN KHUSUSNYA MELALUI BERBAGAI MEDIA BAIK YANG PUBLIK MAUPUN JALUR JALUR YANG DIMILIKI $ANAMON GUNA MEMBANGUN CITRA $ANAMON YANG SESUAI
4HE %XTERNAL !FFAIRS UNIT MANAGES COMMUNICATIONS WITH THE "ANKS STAKEHOLDERS AND DOES SO THROUGH VARIOUS MEDIA INCLUDING PUBLIC MEDIA AND CHANNELS MANAGED BY THE "ANK TO ENSURE THE FORMATION OF THE "ANKS POSITIVE IMAGE
"ERIKUT DAFTAR KEGIATAN YANG DISELENGGARAKAN OLEH %XTERNAL !FFAIRS DALAM TAHUN
4HE FOLLOWING ACTIVITIES WERE CONDUCTED BY %XTERNAL !FFAIRS IN
s -EMBANGUN HUBUNGAN DENGAN MEDIA +ONTAK RUTIN DENGAN WAKIL WAKIL MEDIA UNTUK MENGUKUR PERSEPSI PUBLIK ATAS $ANAMON "ERBAGAI KEGIATAN TELAH DISELENGGARAKAN UNTUK MEMBANGUN HUBUNGAN DENGAN MEDIA MASSA ANTARA LAIN WORKSHOP KONFERENSI BRIElNG DAN KUNJUNGAN KE KANTOR MEDIA
s -EDIA 2ELATION 2EGULAR CONTACTS WITH MEDIA REPRESENTATIVES WERE CONDUCTED TO ASSESS PUBLIC PERCEPTION ON THE "ANK 6ARIOUS ACTIVITIES WERE CARRIED OUT TO BUILD AND MAINTAIN RELATIONSHIP WITH THE PRESS THROUGH WORKSHOPS CONFERENCES BRIElNG AND MEDIA VISITS
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
s -ENGELOLA +OMUNIKASI YANG 4ERATUR DAN 4ERARAH 0ENGEMBANGAN TERUS DILAKUKAN ATAS 0ANDUAN +OMUNIKASI YANG DIPERKENALKAN PADA TAHUN 0ANDUAN INI BERLAKU UNTUK SELURUH ORGANISASI GUNA MEMBERIKAN PEDOMAN KOMUNIKASI DI PERIODE NORMAL ATAU KRISIS BAGI PARA PEJABAT YANG DITUNJUK MEWAKILI PERUSAHAAN SEBAGAI JURU BICARA DENGAN TUJUAN PENYAMPAIAN INFORMASI KEPADA PARA PEMANGKU KEPENTINGAN SECARA CEPAT DAN AKURAT 0ESATNYA PERTUMBUHAN $ANAMON DARI SEGI CAKUPAN WILAYAH JUMLAH UNIT LAYANAN JENIS PRODUK DAN JASA YANG DISEDIAKAN SERTA NASABAH YANG DILAYANINYA SEMAKIN MENGGARISBAWAHI PENTINGNYA PANDUAN INI BAGI $ANAMON
s 2EGULAR AND 7ELL $IRECTED #OMMUNICATIONS !FTER ITS LAUNCHING IN ONGOING DEVELOPMENT CONTINUES OF THE "ANKS #OMMUNICATION 'UIDELINES !PPLICABLE ORGANIZATION WIDE THE STANDARD WAS DEVELOPED AS A COMMUNICATION GUIDELINE FOR APPOINTED OFlCERS DURING NORMAL AND CRISIS PERIODS TO ENSURE TIMELY AND ACCURATE INFORMATION DISSEMINATION TO ALL STAKEHOLDERS 4HE "ANKS RAPID GROWTH IN TERMS OF COVERAGE AREA NUMBER OF OUTLETS PRODUCTS SERVICES AS WELL AS NUMBER OF CUSTOMERS FURTHER UNDERSCORES THE IMPORTANCE OF THIS GUIDELINE FOR THE "ANK
5NTUK ITU SOSIALISASI PANDUAN INI KEPADA PEJABAT SENIOR YANG MENJALANKAN PERAN KOMUNIKASI EKSTERNAL DI TAHUN TELAH DILAKUKAN MELALUI RAPAT KERJA DI TUJUH KANTOR WILAYAH $ANAMON DI *AKARTA "ANDUNG -EDAN 3EMARANG -AKASSAR 3URABAYA DAN "ALIKPAPAN -EREKA TERMASUK para 2EGIONAL #ORPORATE /FlCER 2#/ DAN "RANCH #ORPORATE /FlCER "#/ SERTA PEJABAT LAIN YANG DITUNJUK MELAKSANAKAN FUNGSI KOMUNIKASI KEPADA PIHAK EKSTERNAL PERUSAHAAN 0ANDUAN INI JUGA TELAH DISOSIALISASIKAN DALAM FORMAT YANG SEDERHANA GUNA MEMBENTUK PEMAHAMAN YANG KUAT MELALUI MAJALAH INTERNAL 3PIRIT DALAM RUBRIK +LINIK +OMUNIKASI SEPANJANG PARUH PERTAMA TAHUN
4HE SOCIALIZATION PROCESS TO SENIOR OFlCERS WHO UNDERTAKE EXTERNAL COMMUNICATIONS HAD BEEN IMPLEMENTED DURING THROUGH VARIOUS WORKING MEETING SESSIONS IN SEVEN REGIONAL OFlCES OF THE "ANK NAMELY *AKARTA "ANDUNG -EDAN 3EMARANG -AKASSAR 3URABAYA AND "ALIKPAPAN 4HE PARTICIPANTS OF THESE TRAININGS AMONG OTHERS WERE THE 2EGIONAL #ORPORATE /FlCER 2#/ AND "RANCH #ORPORATE /FlCER "#/ APPOINTED AS COMMUNICATION OFlCERS TO EXTERNAL PARTIES 4HE GUIDELINES WERE ALSO SOCIALIZED IN SIMPLER FORMAT TO ESTABLISH STRONGER UNDERSTANDING THROUGH THE 3PIRIT INTERNAL MAGAZINE IN #OMMUNICATION #LINIC SECTION DURING THE lRST SEMESTER OF
s -ENCERMATI PERKEMBANGAN -EDIA "ARU )NDONESIA ADALAH SALAH SATU NEGARA DENGAN TINGKAT PERTUMBUHAN PENGGUNA INTERNET DAN JEJARING SOSIAL YANG PALING PESAT DI DUNIA BERDASARKAN BERBAGAI DATA PENELITIAN YANG ADA $I $ANAMON UNIT %XTERNAL !FFAIRS DITUGASKAN UNTUK MENGEMBAN PERAN MEMANTAU PERKEMBANGAN MEDIA MEDIA BARU TERMASUK JEJARING SOSIAL YANG KIAN BANYAK DIGUNAKAN PUBLIK SEBAGAI MEDIA INFORMASI DAN DISKUSI %XTERNAL !FFAIRS JUGA BERTUGAS UNTUK MEMBERIKAN REKOMENDASI TENTANG RELEVANSI BERBAGAI PERKEMBANGAN INI TERHADAP BISNIS $ANAMON "EKERJA SAMA DENGAN $IVISI -ANAJEMEN 2ISIKO KHUSUSNYA UNIT "USINESS #ONTINUITY -ANAGEMENT PENGEMBANGAN 0ANDUAN +OMUNIKASI DILAKUKAN AGAR TETAP DAPAT MEMBANTU $ANAMON MELAKSANAKAN KEGIATAN USAHANYA DENGAN PETA MEDIA YANG TERUS BERKEMBANG SAAT INI
s 4HE $EVELOPMENT OF A .EW -EDIA "ASED ON VARIOUS SURVEYS )NDONESIA IS ONE OF THE COUNTRIES WITH THE FASTEST INTERNET AND SOCIAL MEDIA USER GROWTH IN THE WORLD 4HE "ANKS %XTERNAL !FFAIRS UNIT IS CHARGED WITH THE TASK TO MONITOR THE DEVELOPMENT OF NEW MEDIA INCLUDING SOCIAL MEDIA THAT BECOMES INCREASINGLY POPULAR AS FORUM FOR INFORMATION EXCHANGE AND DISCUSSIONS 4HE UNIT IS ALSO RESPONSIBLE FOR PROVIDING RECOMMENDATIONS REGARDING THE RELEVANCE OF THIS LATEST DEVELOPMENT TO THE "ANKS BUSINESS 7ORKING TOGETHER WITH THE "ANKS 2ISK -ANAGEMENT $IVISION IE "USINESS #ONTINUITY -ANAGEMENT UNIT THE "ANK CONTINUES TO DEVELOP ITS #OMMUNICATION 'UIDELINES TO SUPPORT THE "ANKS BUSINESS ACTIVITIES GIVEN THE RECENT EVER EXPANDING TRENDS OF MEDIA
s -ENGADAPTASI -EDIA "ARU -EMBANGUN 0ENGALAMAN DI *EJARING 3OSIAL $ANAMON TELAH MEMULAI MENGGUNAKAN MEDIA BARU UNTUK MENDUKUNG BERBAGAI KEGIATANNYA $ALAM PELAKSANAAN $ANAMON !WARD PENGHARGAAN YANG DIBERIKAN KEPADA ANGGOTA MASYARAKAT TELAH MENGGUNAKAN AKUN AKUN &ACEBOOK 4WITTER DAN MICROSITE DALAM PUBLIKASINYA %FEKTIVITAS BERBAGAI MEDIA BARU INI TELAH TERBUKTI DENGAN BESARNYA JUMLAH ANGGOTA PUBLIK YANG TERLIBAT DALAM DISKUSI DI &ACEBOOK PAGE $ANAMON !WARD AKUN $ANAMON!WARD SERTA HASTAG SEMANGATBISA DI 4WITTER
s !DOPTING TO THE .EW -EDIA 'AINING %XPERIENCE WITH THE 3OCIAL -EDIA 4O BETTER UNDERSTAND THIS NEW MEDIA THE "ANK HAS ADOPTED THIS MEDIA IN ITS PROGRAMS AND ACTIVITIES $URING THE $ANAMON !WARD WHERE WE HONOR INDIVIDUALS WITH OUTSTANDING ACHIEVEMENTS THE "ANK HAS UTILIZED &ACEBOOK 4WITTER AND MICROSITE ACCOUNTS FOR INFORMATION DISSEMINATION 4HE USE OF NEW MEDIA PROVES TO BE VERY EFFECTIVE AS EVIDENCED BY THE NUMBER OF PUBLIC MEMBERS PARTICIPATED IN THE DISCUSSIONS IN $ANAMON !WARDS &ACEBOOK PAGE $ANAMON!WARD AND HASTAG
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
249
250
7ALAUPUN MEDIA CETAK DAN ELEKTRONIK YAKNI TELEVISI DAN RADIO TETAP MEMBERIKAN KONTRIBUSI DUKUNGAN SUARA YANG TERBESAR PROPORSI PEMBERI SUARA VIA MEDIA BARU INI CUKUP SIGNIlKAN MENCAPAI DARI TOTAL DUKUNGAN YANG DITERIMA 0ANITIA $ANAMON !WARD
SEMANGATBISA IN 4WITTER !LTHOUGH CONTRIBUTIONS FROM TRADITIONAL PRINT AND ELECTRONIC MEDIA IE TELEVISION AND RADIO REMAINED DOMINANT VOTERS VIA THE NEW MEDIA REACHED OF TOTAL SUPPORT RECEIVED
(ASIL SERUPA YANG MERUPAKAN TEMUAN PENTING JUGA DIPEROLEH DALAM PELAKSANAAN "ISA !WARD PROGRAM PENGHARGAAN YANG DIBERIKAN KEPADA PARA KARYAWAN $ANAMON DAN ANAK ANAK PERUSAHAANNYA 0ENCALONAN PENERIMA PENGHARGAAN ATAS 3EMANGAT "ISA YANG DIMILIKI PARA KARYAWAN UNTUK MENJADI TELADAN BAGI KARYAWAN LAINNYA TELAH MEMBUKTIKAN EFEKTIVITAS MEDIA INI UNTUK PENYEBARAN INFORMASI $ANAMON KEPADA PARA PEMANGKU KEPENTINGAN INTERNALNYA YAKNI PARA KARYAWAN
4HE SAME RESULT WAS SHOWN DURING THE "ISA !WARD PROGRAM FOR THE EMPLOYEES OF THE "ANK AND ITS SUBSIDIARIES !GAIN SOCIAL MEDIA PROVES TO BE AN EFFECTIVE MEDIA TO DISTRIBUTE INFORMATION TO THE "ANKS INTERNAL STAKEHOLDERS NAMELY ITS EMPLOYEES
$I TAHUN $ANAMON BERENCANA UNTUK MENGADAPTASI JEJARING SOSIAL SEBAGAI MEDIA UNTUK BERKOMUNIKASI DENGAN NASABAH DAN PUBLIKNYA $I AWAL TAHUN TELAH DILAKSANAKAN RAPAT KERJA WORKSHOP UNTUK MERUMUSKAN PERENCANAAN $ANAMON DALAM MENGGUNAKAN MEDIA BARU INI KEDEPANNYA
)N THE "ANK WILL FURTHER USE SOCIAL MEDIA TECHNOLOGY TO ESTABLISH COMMUNICATIONS WITH ITS CUSTOMERS AND THE PUBLIC %ARLY THE "ANK HAS ORGANIZED A WORKSHOP TO FORMULATE THE "ANKS FUTURE PLAN IN SOCIAL MEDIA USAGE
s 4ATA +ELOLA -EDIA 3ETELAH MELAKSANAKAN SURVEI PERSEPSI MEDIA DI TAHUN %XTERNAL !FFAIRS KEMBALI BEKERJA SAMA DENGAN PIHAK INDEPENDEN UNTUK MENSURVEY PERSEPSI MEDIA TENTANG $ANAMON 3URVEI INI MENGHASILKAN UMPAN BALIK YANG AKAN DIGUNAKAN UNTUK MENINGKATKAN MUTU PENYAMPAIAN INFORMASI TENTANG $ANAMON KEPADA MEDIA
s -EDIA 'OVERNANCE (AVING CONDUCTED A MEDIA PERCEPTION SURVEY IN AN INDEPENDENT RESEARCH COMPANY WAS AGAIN HIRED IN TO CONDUCT A RESEARCH TO GAUGE MEDIA PERCEPTION ABOUT THE "ANK 4HE RESEARCH ALSO GENERATED FEEDBACK TO IMPROVE THE DISTRIBUTION OF INFORMATION ABOUT $ANAMON TO THE MEDIA
!SPEK ASPEK YANG DISURVEI TERMASUK PERSEPSI MEDIA TENTANG INTENSITAS FREKUENSI DAN NILAI BERITA DARI INFORMASI YANG DISAMPAIKAN KEPADA MEDIA 3ELAIN ITU SURVEI JUGA MENGUKUR PANDANGAN MEDIA TENTANG KEMUDAHAN AKSES BAGI REDAKTUR DAN REPORTER KEPADA NARASUMBER SAAT MEMBUTUHKAN INFORMASI TERTENTU TENTANG $ANAMON 3ELAIN ITU SURVEI JUGA MENYIMPULKAN MASUKAN MASUKAN TENTANG KAPASITAS DAN KEMAMPUAN DARI TIM %XTERNAL !FFAIRS YANG BERTUGAS MEMPERLANCAR TUGAS MEDIA DALAM KESEHARIANNYA MENCAKUP KERAMAHAN STAF KECEPATAN PELAYANAN KEMAMPUAN MEMBANTU PEMAHAMAN TENTANG INFORMASI YANG ADA DIBUTUHKAN SERTA AKURASI DARI INFORMASI YANG DISEDIAKAN
!MONG AREAS COVERED BY THE RESEARCH WERE MEDIA PERCEPTION ON THE INTENSITY FREQUENCY AND NEWS VALUE OF INFORMATION PROVIDED TO MEDIA AND EASE OF ACCESS TO INFORMATION FROM $ANAMON )N ADDITION THE RESEARCH GATHERED MEDIA EDITORS AND SENIOR REPORTERS FEEDBACK ON THE CAPACITY AND CAPABILITY OF THEIR COUNTERPARTS IN %XTERNAL !FFAIRS COVERING POLITENESS OF STAFF SPEED OF SERVICE RESOURCEFULNESS UNDERSTANDING ABOUT ISSUES AT HAND AND ACCURACY OF INFORMATION PROVIDED
4EMUAN TEMUAN DARI SURVEI INI AKAN DIGUNAKAN UNTUK MENYUSUN RENCANA KOMUNIKASI STRATEGIS $ANAMON SETAHUN KEDEPAN
3URVEY lNDINGS WILL BE USED TO DEVELOP $ANAMONS STRATEGIC COMMUNICATION PLAN GOING FORWARD
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
s 3ITUS )NTERNET 3ITUS INTERNET HTTPWWWDANAMONCOID TIDAK HANYA MERUPAKAN PORTAL LAYANAN NAMUN JUGA BERFUNGSI SEBAGAI PENYEDIA INFORMASI TERKINI BAGI PIHAK PIHAK LUAR BAIK PUBLIK MAUPUN INVESTOR
s 7EBSITE 4HE OFlCIAL WEBSITE OF THE "ANK WWWDANAMONCOID SERVES NOT ONLY AS A SERVICE PORTAL BUT ALSO AS A PROVIDER OF INFORMATION UPDATES TO EXTERNAL PARTIES BOTH TO THE PUBLIC AND THE INVESTORS
s -EDIA +OMUNIKASI LAINNYA 3EBAGAI PERUSAHAAN PUBLIK $ANAMON SENANTIASA MENJUNJUNG TINGGI ASAS TRANSPARANSI DAN KEADILAN MELALUI KOMUNIKASI TERUS MENERUS DENGAN PARA PEMANGKU KEPENTINGAN DENGAN MEMANFAATKAN BERBAGAI MEDIA KOMUNIKASI BAIK MEDIA CETAK MAUPUN ELEKTRONIK $ANAMON MENCATAT KELUHAN KELUHAN YANG DISAMPAIKAN SECARA ONLINE DAN LANGSUNG MELAKUKAN PENANGANAN TERHADAPNYA +ELUHAN KELUHAN TERUS TERPANTAU DARI LINI DEPAN HINGGA +ANTOR 0USAT SERTA DIGUNAKAN SEBAGAI MASUKAN GUNA MEMPERBAIKI KINERJA $ANAMON DI MASA MENDATANG
s /THER #OMMUNICATION #HANNELS !S A PUBLIC COMPANY THE "ANK UPHOLDS THE TRANSPARENCY AND FAIRNESS PRINCIPLES BY CONTINUOUSLY PROVIDING UPDATES TO ALL STAKEHOLDERS THROUGH VARIOUS COMMUNICATION CHANNELS BOTH PRINTED AND ELECTRONIC 4HE "ANK RECORDS COMPLAINTS SUBMITTED ONLINE WHICH ARE PROMPTLY ADDRESSED 4HESE COMPLAINTS WILL BE CLOSELY MONITORED FROM THE FRONT OFlCE TO (EAD /FlCE AND WILL BE USED AS FEEDBACK TO IMPROVE THE PERFORMANCE OF THE "ANK IN THE YEARS TO COME
3ELAMA TAHUN TELAH DISELENGGARAKAN BERBAGAI KEGIATAN KOMUNIKASI DAN PUBLIKASI SEPERTI BERIKUT +ONFERENSI 0ERS KALI 3IARAN 0ERS KALI "ERITA DI -EDIA BERITA 0ERTEMUAN -EDIA KALI 25034 KALI
$URING A VARIETY OF COMMUNICATION EVENTS AND PUBLICATIONS WERE HELD INCLUDING 0RESS #ONFERENCE TIMES 0RESS 2ELEASE TIMES -EDIA #OVERAGE NEWS -EDIA -EETING TIMES !NNUAL -EETINGS OF 3HAREHOLDERS ONCE
3IARAN 0ERS
0RESS 2ELEASES
"ERIKUT DATA KEGIATAN $ANAMON YANG DIPUBLIKASIKAN MELALUI SIARAN PERS
4HE FOLLOWING ARE ACTIVITIES OF THE BANK PUBLICIZED THROUGH PRESS RELEASES
"ULAN Month
+EGIATAN Activity
Januari January 14
Danamon Syariah & Indosat Jalin Kerjasama: Indosat Dealer Cash Collection. Menawarkan Solusi Personal & terpadu bagi Para Dealer Pulsa Pra Bayar Indosat
Danamon Syariah & Indosat Collaborates: Indosat Dealer Cash Collection. Providing Integrated & Personalized Solutions for Indosat Prepaid Voucher Dealers
25
Direktur Utama Danamon Sebastian Paredes Undurkan Diri. Komisaris Utama Ng Kee Choe Memastikan Proses Suksesi Mulus
Sebastian Paredes To Resign As President Director of Danamon. President Commissioner Ng Kee Choe to ensure seamless succession process
20
Danamon Pasarkan TabunganKu Produk Bersama Bank Indonesia dan Perbankan; Tumbuhkan Budaya Manabung Masyarakat
Danamon markets TabunganKu, a joint product developed with Bank Indonesia and the banking sector to promote saving culture
23
Danamon Paparkan Kinerja Keuangan 2009 yang Telah Diaudit. Pendapatan Operasional Bersih naik 19%; Laba Bersih Setelah Pajak Rp 1,5 triliun
Danamon Announces Audited 2009 Financial Results. Net Operating Income Increased 19%, Net Profit After Tax reached Rp 1.5 trillion
Danamon Perkenalkan American Express Gold Corporate Card. Memberikan Keuntungan Lebih untuk Perjalanan Bisnis bagi Para Eksekutif Senior
Danamon Announces American Express®Gold Corporate Card that offers enhanced business travel benefits for senior executives
Februari February
Maret March 4
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
251
"ULAN Month
+EGIATAN Activity Danamon Terima Penghargaan Khusus Dalam 2010 Financial Insight Innovation Awards. Penghargaan Untuk Inovasi Melalui Retail Internet Banking.
Danamon received Special Citation for Channel Innovation on Retail Internet Banking from 2010 Financial Insight Innovation.
Danamon Capai Kinerja Terbaiknya di Kuartal Pertama 2010. Laba Bersih Pajak naik 78% Dibandingkan Tahun Sebelumnya.
Danamon Marks Historical Performance in First Quarter 2010. Net Profit After Tax Up 78% year-on-year.
RUPS Danamon Setujui Henry Ho Hon Cheong sebagai Direktur Utama. Persetujuan atas Rasio Pembayaran Dividen Sekitar 50% dari laba Bersih Tahun 2009.
Danamon’s Annual General Meeting of Shareholders Appoints Henry Ho Hon Cheong as President Director. Approves Payout Ratio of Approximately 50% of Net Profit After Tax for 2009.
Danamon Luncurkan Program ”Win Your Triple Glory” di Pacific Place yang menawarkan Kesempatan Raih Tiga Kemenangan kepada Pemegang Kartu Danamon saat belanja di Mal Pacific Place.
Danamon Launches“Win Your Triple Glory”at Pacific Place Mall that offers threefold chances for Danamon Card Holders when shopping at Pacific Place.
Danamon rayakan Ulang Tahun ke-54.
Danamon Celebrates its 54th Anniversary.
18
Danamon Award 2010 Masuki Masa Penjurian. Evaluasi 200 Kandidat Terbaik dari Seluruh Indonesia; Dukung Online Favorit Anda Mulai 8 September 2010.
Danamon Award 2010 enters the selection period evaluating 200 candidates from all over Indonesia.
20
Danamon Catat Laba Bersih Setelah Pajak Rp 1,43 Triliun untuk Semester Pertama 2010, naik 65% dari Tahun Sebelumnya Kredit Tumbuh 15% Year-on-Year Mencapai Rp 71,07 triliun CASA Mencakup 39% dari Total Dana Pihak Ketiga.
Danamon First Half 2010 Net Profit After Tax Rp1.43 Trillion, Up 65% Year-on-Year. Loans Grew 15% Year-on-Year, to Rp 71.07 trillion CASA Represent 39% of Total Deposits.
Saatnya Indonesia Memilih Peraih Danamon Award 2010. Panel Juri Tetapkan 10 Finalis; Periode Voting Dibuka dari 8 September-21 Oktober 2010.
Danamon Award 2010: Announcement of Top 10 Finalists; voting period, opens from 8 September-21 October 2010.
14
Dukung Finalis Danamon Award 2010 ! Klik www. danamonaward.org atau Kirim SMS Dukungan Anda; Masa Voting Tinggal Satu Minggu Lagi.
Vote finalists of Danamon Award 2010! Click www. danamonaward.org or send your voting SMS.
16
Danamon Corporate University & Danamon Peduli Gelar “Hari Peduli Lingkunganku” yang melibatkan Komunitas Lokal, Pemerintah Daerah dan Pihak Swasta
Danamon Corporate University & Danamon Peduli Conducts “Caring for the Environment Day”. Engaging Local Community, Municipality and Private Sector.
21
Periode Voting Danamon Award 2010 Diperpanjang. Kesempatan Dukung 10 Finalis di www.danamonaward.org atau SMS ke 9123 sampai dengan 28 Oktober 2010
Danamon Award 2010 Voting Period Extended. A chance to vote for your 10 finalists at www.danamonaward.org or SMS to 9123 until 28 October 2010.
26
Pertumbuhan Kredit dan Pendanaan Kuat, Laba Bersih Setelah Pajak Kuartal Ketiga 2010 Danamon naik 61%. Kredit Tumbuh 25% Mencapai Rp 77 triliun; CASA Naik 29% Secara Setahunan.
Danamon Achieves Strong Loan and Funding Growth, NPAT Up 61% year-on-year. Loans Grew 25% across segments to Rp 77 trillion; CASA Up 29% year-on-year.
3
Tiga Peraih Danamon Award 2010 Terfavorit Diumumkan. Penggiat di Bidang Komunikasi Daerah Terpencil, Kesehatan dan Gerakan membaca jadi Favorit Publik.
Three Danamon Award 2010 People’s Choice Recipients Announced. Communication in Remote Area, Health and Reading Campaigns Voted Indonesia’s Favorite.
9
PT Bank Danamon Indonesia Tbk Terbitkan Obligasi Sebesar Rp 2 triliun. Hasil Emisi Obligasi untuk Dukung Pertumbuhan Kredit UMKM dan Kredit Lainnya.
PT Bank Danamon Indonesia Tbk Issues Rp 2 trillion Bonds. Bond Issuance Proceeds to Support Further Growth in Micro & SME Lending and Other Loans.
Danamon dan Wika Realty jalin kerja sama. Dukung Sektor Properti Jenis Perumahan dan Usaha Kecil & Menengah.
Danamon and Wika Realty cooperate to support the development of sector for housing and small and medium businesses.
Danamon terus kembangkan Trade Finance dengan mendukung Peluncuran Incoterms 2010 Indonesia.
Danamon continues to develop its Trade Finance by supporting the launching of Incoterms 2010 Indonesia.
5 April April 20
29
Juni June
18
Juli July 16 Agustus August
September September 8 Oktober October
November November
Desember December 3
16
252
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
"ULAN Month
+EGIATAN Activity
17
Danamon Luncurkan Program ”Danamon Menjemput Impian-Start a New Life”. Pengundian Pertama 99 Hadiah Bulanan untuk 99 Pemenang dari tabungan Danamon Lebih dan Kartu Kredit Danamon.
Danamon launches its ”Danamon Menjemput Impian-Start a New Life” program with 99 prizes every month to 99 winners open for Danamon Lebih and Danamon Credit Card customers.
27
Danamon Simpan Pinjam Dekat ke nasabah Melalui ”Customer Development”.
Danamon Simpan Pinjam gets closer to its customers through “Customer Development”.
4HE FOLLOWING ARE ACTIVITIES OF $ANAMON 0EDULI PUBLICIZED THROUGH PRESS RELEASES
"ERIKUT DATA KEGIATAN $ANAMON 0EDULI YANG DIPUBLIKASIKAN MELALUI SIARAN PERS
+EGIATAN Activity
Bulan -ONTH Mei May 12
Yayasan Danamon Peduli dan Pemerintah Kota Pekalongan Resmikan Unit Kompos ke-27
Danamon Peduli Foundation and the city of Pekalongan officially launch the 27th compost unit
Danamon Laksanakan Hari Pasar Bersih Nasional ke-3. Bersama Komunitas Pasar dan Lebih dari 13.000 Karyawan DSP secara Serentak Bersihkan. Pasar Tradisional di 32 Provinsi di Indonesia
The 3rd National Clean Market Day, involving more than 13,000 DSP staff, simultaneously cleaned up markets in 32 provinces in Indonesia
Juli July
17
04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
.G +EE #HOE +OMISARIS 5TAMA 0RESIDENT #OMMISSIONER
(ENRY (O (ON #HEONG $IREKTUR 5TAMA 0RESIDENT $IRECTOR
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
253
Lampiran Hasil Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Tahun Buku 2009 PT Bank Danamon Indonesia Tbk (“Danamon”).
Attachment Resolutions of Annual General Meeting of Shareholders PT Bank Danamon Indonesia Tbk 2009 (“Danamon”).
Agenda Pertama: -ENYETUJUI LAPORAN TAHUNAN $ANAMON TAHUN BUKU YANG BERAKHIR PADA TANGGAL $ESEMBER
First Agenda !PPROVED THE !NNUAL 2EPORT OF THE "OARF OF $IRECTORS OF THE "ANK FOR THE lNANCIAL YEAR ENDING ON $ECEMBER 2ATIlED THE lNANCIAL STATEMENTS OF THE lNANCIAL YEAR ENDING ON $ECEMBER WHICH WAS AUDITED BY THE 0UBLIC !CCOUNTANTS /FlCE OF 3IDDHARTA 7IDJAJA A MEMBER lRM OF +0-' )NTERNATIONAL AS STIPULATED IN THE )NDEPENDENT !UDITORS 2EPORT OF &EBRUARY .UMBER , )) AN UNQUALIlED OPINION WITHOUT EXPLANATORY PARAGRAPHS 2ATIlED THE 3UPERVISORY 2EPORT OF THE "OARD OF #OMMISSIONERS OF THE "ANK FOR THE lNANCIAL YEAR ENDING ON $ECEMBER !CQUITTED AND DISCHARGED VOLLEDIG ACQUIT EN DECHARGE THE "OARD OF $IRECTORS OF THE "ANK AND THE "OARD OF #OMMISSIONERS OF THE "ANK FOR THEIR MANAGEMENT AND SUPERVISION IN THE lNANCIAL YEAR THAT ENDED ON $ECEMBER
-ENGESAHKAN LAPORAN KEUANGAN $ANAMON TAHUN BUKU YANG BERAKHIR PADA TANGGAL $ESEMBER YANG TELAH DIAUDIT OLEH +ANTOR !KUNTAN 0UBLIK 3IDDHARTA 7IDJAJA ANGGOTA lRMA +0-' )NTERNATIONAL SEBAGAIMANA DIMUAT DALAM ,APORAN !UDITOR )NDEPENDEN TERTANGGAL &EBRUARI .OMOR , )) DENGAN PENDAPAT WAJAR TANPA PENGECUALIAN -ENGESAHKAN LAPORAN TUGAS PENGAWASAN $EWAN +OMISARIS $ANAMON TAHUN BUKU YANG BERAKHIR PADA TANGGAL $ESEMBER DAN -EMBERIKAN PEMBEBASAN DAN PELUNASAN TANGGUNG JAWAB SEPENUHNYA hVOLLEDIG ACQUIT EN DECHARGEv KEPADA $IREKSI DAN $EWAN +OMISARIS $ANAMON ATAS PENGURUSAN DAN PENGAWASAN YANG DILAKUKAN DALAM TAHUN BUKU YANG BERAKHIR PADA TANGGAL $ESEMBER SEJAUH TINDAKAN KEPENGURUSAN DAN PENGAWASAN TERSEBUT TERCERMIN DALAM LAPORAN TAHUNAN $ANAMON TAHUN BUKU YANG BERAKHIR PADA TANGGAL $ESEMBER Agenda Kedua: -ENYETUJUI PENGGUNAAN LABA BERSIH $ANAMON TAHUN BUKU YANG BERAKHIR PADA TANGGAL $ESEMBER SEBESAR 2P DENGAN RINCIAN SEBAGAI BERIKUT DARI LABA BERSIH ATAU SEBESAR 2P DISISIHKAN UNTUK DANA CADANGAN UNTUK MEMENUHI 0ASAL 5NDANG UNDANG NOMOR TAHUN TENTANG 0ERSEROAN 4ERBATAS DARI LABA BERSIH ATAU TOTAL SEBESAR 2P ATAU ¢ 2P PER SAHAM DENGAN ASUMSI BAHWA JUMLAH SAHAM YANG DIKELUARKAN OLEH $ANAMON TIDAK LEBIH DARI SAHAM DIBAYARKAN SEBAGAI DIVIDEN UNTUK TAHUN BUKU DENGAN KETENTUAN SEBAGAI BERIKUT A $IVIDEN AKAN DIBAYARKAN KEPADA PARA PEMEGANG SAHAM YANG NAMANYA TERCATAT DALAM $AFTAR 0EMEGANG
254
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Second Agenda !PPROVED THE APPROPRIATION OF THE "ANKS NET PROlT FOR THE lNANCIAL YEAR WHICH ENDED ON $ECEMBER AMOUNTING TO 2P AS FOLLOW OF THE NET PROlT OR 2P TO BE SET ASIDE FOR THE RESERVE FUND TO COMPLY WITH !RTICLE OF ,AW .UMBER OF ON ,IMITED ,IABILITY #OMPANIES OF THE NET PROlT OR TOTALLY 2P OR ¢ 2P PER SHARE BY ESTIMATING THAT THE TOTAL SHARES ISSUED BY THE "ANK DO NOT EXCEED SHARES TO BE DISTRIBUTED AS DIVIDEND FOR THE lNANCIAL YEAR WITH THE FOLLOWING PROVISIONS A 4HE DIVIDEND SHALL BE PAID TO THE SHAREHOLDERS WHOSE NAMES ARE REGISTERED IN THE 3HAREHOLDERS 2EGISTER ON
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
3AHAM PADA TANGGAL YANG AKAN DITETAPKAN OLEH $IREKSI $ANAMON SELANJUTNYA DISEBUT SEBAGAI h4ANGGAL 0ENCATATANv B 4OTAL DIVIDEN YANG AKAN DIBAYARKAN ADALAH BERDASARKAN JUMLAH SAHAM YANG DITERBITKAN OLEH $ANAMON PADA 4ANGGAL 0ENCATATAN SEBAGAIMANA TERSEBUT DALAM BUTIR A DI ATAS TERMASUK JUMLAH SAHAM YANG DITERBITKAN OLEH $ANAMON DALAM RANGKA %MPLOYEE-ANAGEMENT 3TOCK /PTION 0ROGRAM SAMPAI DENGAN TANGGAL TERSEBUT C !TAS DIVIDEN TAHUN BUKU TERSEBUT $IREKSI AKAN MEMOTONG PAJAK DIVIDEN SESUAI DENGAN PERATURAN PERPAJAKAN YANG BERLAKU TERHADAP PEMEGANG SAHAM D $IREKSI DENGAN INI DIBERI KUASA DAN WEWENANG UNTUK MENETAPKAN HAL HAL YANG MENGENAI ATAU BERKAITAN DENGAN PELAKSANAAN PEMBAYARAN DIVIDEN TAHUN BUKU ANTARA LAIN AKAN TETAPI TIDAK TERBATAS PADA MENENTUKAN 4ANGGAL 0ENCATATAN UNTUK MENENTUKAN PARA PEMEGANG SAHAM $ANAMON YANG BERHAK UNTUK MENERIMA PEMBAYARAN DIVIDEN TAHUN BUKU dan MENENTUKAN TANGGAL PELAKSANAAN PEMBAYARAN DIVIDEN TAHUN BUKU SEGALA SESUATU DENGAN TIDAK MENGURANGI PEMENUHAN PERATURAN "URSA %FEK DI MANA SAHAM $ANAMON TERCATAT 3ISA DARI LABA BERSIH UNTUK TAHUN BUKU YANG TIDAK DITENTUKAN PENGGUNAANNYA SEBESAR 2P DITETAPKAN SEBAGAI LABA DITAHAN $ANAMON Agenda Ketiga: 4ERKAIT DENGAN PENERAPAN STANDAR AKUNTANSI BARU YANG AKAN BERLAKU EFEKTIF TERHADAP LAPORAN KEUANGAN $ANAMON UNTUK PERIODE YANG DIMULAI PADA ATAU SETELAH TANGGAL *ANUARI DAN DITERAPKAN SECARA PROSPEKTIF YAITU s 03!+ .O 2EVISI h)NSTRUMEN +EUANGAN 0ENYAJIAN DAN 0ENGUNGKAPANv AKAN MENGGANTIKAN 03!+ .O h!KUNTANSI )NVESTASI %FEK 4ERTENTUv s 03!+ .O 2EVISI h)NSTRUMEN +EUANGAN 0ENGAKUAN DAN 0ENGUKURANv AKAN MENGGANTIKAN 03!+ .O REVISI h!KUNTANSI UNTUK )NSTRUMEN $ERIVATIF DAN !KTIVITAS ,INDUNG .ILAIv $ANAMON TELAH MELAKUKAN IDENTIlKASI ATAS PENYESUAIAN TRANSISI SESUAI DENGAN STANDAR TERSEBUT 0!0) 2EVISI DAN "ULETIN 4EKNIS .O MENGENAI KETENTUAN TRANSISI PENERAPAN STANDAR TERSEBUT 0ENYESUAIAN TRANSISI TERUTAMA BERASAL DARI PENGHITUNGAN ULANG ATAS PENYISIHAN KERUGIAN 3ELISIH ANTARA PENYISIHAN KERUGIAN BERDASARKAN STANDAR BARU DENGAN YANG BERLAKU SEBELUMNYA DIAKUI LANGSUNG KE SALDO LABA PADA TANGGAL *ANUARI *UMLAH PENYESUAIAN SALDO AWAL ATAS LABA DITAHAN $ANAMON TAHUN ADALAH SEBESAR 2P MILIAR
A DATE TO BE STIPULATED BY THE "OARD OF $IRECTORS OF THE "ANK FURTHER REFERRED TO AS h$ATE OF 2EGISTRATIONv B 4HE TOTAL DIVIDEND TO BE PAID SHALL BE BASED ON THE TOTAL SHARES ISSUED BY THE "ANK ON THE $ATE OF 2EGISTRATION MENTIONED IN LETTER A ABOVE INCLUDING THE TOTAL SHARES ISSUED BY THE "ANK IN THE FRAME OF THE %MPLOYEE -ANAGEMENT 3TOCK /PTION 0ROGRAM UP TO AND INCLUSIVE SUCH DATE C /N SAID DIVIDEND FOR THE lNANCIAL YEAR THE "OARD OF $IRECTORS SHALL DEDUCT DIVIDEND TAX ACCORDING TO THE PREVAILING TAX REGULATIONS IN RESPECT OF SHAREHOLDERS D 4HE "OARD OF $IRECTORS IS HEREBY EMPOWERED AND AUTHORIZED TO STIPULATE MATTERS REGARDING OR RELATING TO THE IMPLEMENTATION OF DIVIDEND PAYMENT FOR THE lNANCIAL YEAR AMONGST OTHERS HOWEVER NOT LIMITED TO 4O DETERMINE THE $ATE OF 2EGISTRATION IN ORDER TO DETERMINE THE SHAREHOLDERS OF THE "ANK WHO ARE ENTITLED TO RECEIVE PAYMENT OF DIVIDEND FOR THE lNANCIAL YEAR AND 4O DETERMINE THE DATE OF IMPLEMENTING PAYMENT OF DIVIDEND FOR THE lNANCIAL YEAR EVERYTHING WITHOUT PREJUDICE TO THE REGULATIONS OF THE 3TOCK %XCHANGE WHERE THE SHARES OF THE "ANK ARE REGISTERED 4HE BALANCE OF THE .ET 0ROlT APPROPRIATION NOT DETERMINED AMOUNTING TO 2P SHALL BE RECORDED AS RETAINED PROlT OF THE "ANK
Third Agenda 7ITH REGARD TO THE NEW ACCOUNTING STANDARDS WHICH WILL BE EFFECTIVE FOR lNANCIAL STATEMENTS OF THE "ANK FOR THE PERIOD COMMENCING AT OR AFTER *ANUARY AND SHALL BE PROSPECTIVELY APPLIED NAMELY s 3&!3 .O 2EVISION h&INANCIAL )NSTRUMENTS 0RESENTATION AND $ISCLOSURESv WILL REPLACE THE 3&!3 .O h!CCOUNTING FOR )NVESTMENTS IN #ERTAIN 3ECURITIESv s 3&!3 .O 2EVISION h&INANCIAL )NSTRUMENTS 2ECOGNITION AND -EASUREMENTv WILL REPLACE THE 3&!3 .O 2EVISION h!CCOUNTING FOR $ERIVATIVE )NSTRUMENTS AND (EDGING !CTIVITIESv 4HE "ANK IS IN THE PROCESS OF IDENTIFYING THE TRANSITIONAL ADJUSTMENTS IN ACCORDANCE WITH THE STANDARDS 0!0) 2EVISION AND THE 4ECHNICAL "ULLETIN .O CONCERNING THE TRANSITIONAL PROVISIONS ON IMPLEMENTATION OF THESE NEW STANDARDS 4HE TRANSITIONAL ADJUSTMENTS MAINLY DERIVED FROM THE ALLOWANCE FOR POSSIBLE LOSSES 4HE DIFFERENCE BETWEEN ALLOWANCES FOR POSSIBLE LOSSES CALCULATED BASED ON NEW STANDARD AND PREVIOUS STANDARDS SHALL BE ADJUSTED TO THE RETAINED EARNINGS AS OF *ANUARY 4OTAL ADJUSTMENT IN THE BEGINNING BALANCE OF RETAINED EARNINGS OF 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK AMOUNTING TO 2P BILLION
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
255
Agenda Keempat: -EMBERIKAN WEWENANG KEPADA $EWAN +OMISARIS $ANAMON UNTUK MENUNJUK !KUNTAN 0UBLIK YANG TERDAFTAR DI "ADAN 0ENGAWAS 0ASAR -ODAL DAN ,EMBAGA +EUANGAN "APEPAM ,+ UNTUK MENGAUDIT LAPORAN KEUANGAN $ANAMON UNTUK TAHUN BUKU SERTA MENETAPKAN JUMLAH HONORARIUM DAN PERSYARATAN LAIN PENUNJUKAN !KUNTAN 0UBLIK TERSEBUT DENGAN MEMPERHATIKAN REKOMENDASI DARI +OMITE !UDIT
Fourth Agenda !UTHORIZED THE "OARD OF #OMMISSIONERS OF THE "ANK TO APPOINT A 0UBLIC !CCOUNTANT WHO IS REGISTERED AT THE 3UPERVISORY !GENCY OF THE #APITAL -ARKET AND &INANCIAL )NSTITUTIONS "!0%0!- ,+ TO AUDIT THE lNANCIAL REPORT OF THE "ANK FOR THE lNANCIAL YEAR AND TO STIPULATE THE AMOUNT OF FEE AND OTHER REQUIREMENTS FOR THE APPOINTMENT OF SUCH 0UBLIC !CCOUNTANT TAKING INTO CONSIDERATION THE RECOMMENDATION OF THE !UDIT #OMMITTEE
Agenda Kelima: A 4ERHITUNG SEJAK DITUTUPNYA 25034 MENYETUJUI PENGUNDURAN DIRI DARI *UAN %UGENIO 3EBASTIAN 0AREDES -UIRRAGUI DARI JABATANNYA SELAKU $IREKTUR 5TAMA $ANAMON 3ANJIV -ALHOTRA DARI JABATANNYA SELAKU $IREKTUR Danamon 6ICTOR ,IEW #HENG 3AN DARI JABATANNYA SELAKU +OMISARIS $ANAMON B -ENYETUJUI PENGANGKATAN PENGANGKATAN 0RADIP #HHADVA SELAKU $IREKTUR $ANAMON EFEKTIF SEJAK DITUTUPNYA 25034 SAMPAI DENGAN SISA MASA JABATAN ANGGOTA $IREKSI YANG MENJABAT PADA SAAT INI (ENRY (O (ON #HEONG SELAKU $IREKTUR 5TAMA $ANAMON -ICHELLINA ,AKSMI 4RIWARDHANNY SELAKU $IREKTUR $ANAMON DAN 3ATINDER 0AL 3INGH !HLUWALIA SELAKU $IREKTUR $ANAMON YANG MASING MASING AKAN EFEKTIF MENJABAT TERHITUNG SEJAK SAAT "ANK )NDONESIA MEMBERIKAN PERSETUJUAN TERHADAP PENGANGKATAN MASING MASING SAMPAI DENGAN SISA MASA JABATAN ANGGOTA $IREKSI YANG MENJABAT PADA SAAT INI C -ENYETUJUI PENGANGKATAN %RNEST 7ONG 9UEN 7ENG SELAKU +OMISARIS $ANAMON YANG AKAN EFEKTIF MENJABAT TERHITUNG SEJAK SAAT "ANK )NDONESIA MEMBERIKAN PERSETUJUAN TERHADAP PENGANGKATAN YANG BERSANGKUTAN SAMPAI DENGAN SISA MASA JABATAN ANGGOTA $EWAN +OMIARIS YANG MENJABAT PADA SAAT INI
Fifth Agenda A %FFECTIVE AS OF ITS ADJOURNMENT !'-3 APPROVED THE RESIGNATION OF *UAN %UGENIO 3EBASTIAN 0AREDES -UIRRAGUI FROM HIS POSITION AS THE 0RESIDENT $IRECTOR OF THE "ANK 3ANJIV -ALHOTRA FROM HIS POSITION AS $IRECTOR OF THE Bank 6ICTOR ,IEW #HENG 3AN FROM HIS POSITION AS #OMMISSIONER OF THE "ANK B 4O APPROVE THE NOMINATIONS OF 0RADIP #HHADVA AS $IRECTOR OF THE "ANK EFFECTIVE AS OF THE ADJOURNMENT OF !'-3 WITH THE TERM OF OFlCE UP TO THE REMAINING TERM OF OFlCES OF OTHER INCUMBENT MEMBERS OF "OARD OF $IRECTORS (ENRY (O (ON #HEONG AS 0RESIDENT $IRECTOR OF THE "ANK -ICHELLINA ,AKSMI 4RIWARDHANNY AS $IRECTOR OF THE "ANK AND 3ATINDER 0AL 3INGH !HLUWALIA AS $IRECTOR OF THE "ANK SUBJECT TO "ANK )NDONESIA APPROVAL WITH TERM OF OFlCE UP TO THE REMAINING TERM OF OFlCES OF OTHER INCUMBENT MEMBERS OF "OARD OF $IRECTORS
$ENGAN DEMIKIAN SUSUNAN ANGGOTA $IREKSI DAN $EWAN +OMISARIS $ANAMON MENJADI SEBAGAI BERIKUT
4HEREFORE THE COMPOSITION OF THE "OARD OF $IRECTORS AND THE "OARD OF #OMMISSIONERS WILL BECOME AS FOLLOW
C 4O APPROVE THE NOMINATION OF %RNEST 7ONG 9UEN 7ENG SUBJECT TO "ANK )NDONESIA APPROVAL WITH TERM OF OFlCE UP TO THE REMAINING TERM OF OFlCES OF OTHER INCUMBENT MEMBERS OF THE "OARD OF #OMMISSIONERS
$IREKSI Direktur Utama Wakil Direktur Utama
256
Board of Directors Henry Ho Hon Cheong Joseph Fellipus Peter Luhukay
President Director Vice President Director
Direktur
Muliadi Rahardja
Director
Direktur
Ali Rukmijah (Ali Yong)
Director
Direktur
Vera Eve Lim
Director
Direktur
Herry Hykmanto
Director
Direktur
Kanchan Keshav Nijasure
Director
Direktur
Fransiska Oei Lan Siem
Director
Direktur
Pradip Chhadva
Director
Direktur
Michellina Laksmi Triwardhanny
Director
Direktur
Satinder Pal Singh Ahluwalia
Director
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
$EWAN +OMISARIS Komisaris Utama Wakil Komisaris Utama (Independen)
Board of Commissioners Ng Kee Choe
President Commissioner
Professor DR. Johanes Berchmans Kristiadi Pudjosukanto
Vice President Commissioner (Independent)
Komisaris (Independen)
Milan Robert Shuster
Commissioner(independent)
Komisaris (Independen)
Harry Arief Soepardi Sukadis
Commissioner (Independent)
Komisaris Komisaris (Independen)
Gan Chee Yen
Commissioner
Manggi Taruna Habir
Commissioner (Independent)
Komisaris
Krisna Wijaya
Commissioner
Komisaris
Ernest Wong Yuen Weng
Commissioner
4ERHITUNG EFEKTIF SEJAK DITUTUPNYA 25034 KECUALI (ENRY (O (ON #HEONG -ICHELLINA ,AKSMI 4RIWARDHANNY 3ATINDER 0AL 3INGH !HLUWALIA DAN %RNEST 7ONG 9UEN 7ENG YANG BARU AKAN EFEKTIF MENJABAT DALAM JABATAN MEREKA MASING MASING TERHITUNG SEJAK SAAT "ANK )NDONESIA MEMBERIKAN PERSETUJUAN TERHADAP PENGANGKATAN MEREKA MASING MASING TERSEBUT SAMPAI DENGAN DITUTUPNYA 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM 4AHUNAN $ANAMON UNTUK TAHUN BUKU YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TIGA PULUH SATU $ESEMBER DUA RIBU SEPULUH YANG AKAN DILAKSANAKAN PALING LAMBAT PADA BULAN *UNI DUA RIBU SEBELAS DENGAN TIDAK MENGURANGI HAK 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM UNTUK MEMBERHENTIKANNYA MEREKA SEWAKTU WAKTU
%FFECTIVE AS OF THE ADJOURNMENT OF !'-3 UNTIL THE ADJOURNMENT OF THE !NNUAL 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS OF THE "ANK FOR THE lNANCIAL YEAR ENDING ON ST $ECEMBER WHICH SHALL BE HELD AT THE LATEST IN *UNE WITH THE EXCEPTION FOR (ENRY (O (ON #HEONG -ICHELLINA ,AKSMI 4RIWARDHANNY AND 3ATINDER 0AL 3INGH !HLUWALIA SHALL BE EFFECTIVE AS OF THE DATE WHEN AND IF "ANK )NDONESIA APPROVES THEIR APPOINTMENTS
A 4ERHITUNG SEJAK DITUTUPNYA 25034 MENYETUJUI PENGUNDURAN DIRI DARI )R ( !DIWARMAN ! +ARIM 3% -"! DARI JABATANNYA SELAKU ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH $ANAMON DENGAN MENGUCAPKAN TERIMA KASIH ATAS JASA JASA YANG TELAH DIBERIKAN SELAMA MENJABAT DALAM JABATANNYA TERSEBUT
A !S OF ITS ADJOURNMENT !'-3 APPROVED THE RESIGNATION OF )R ( !DIWARMAN ! +ARIM 3% -"! FROM HIS POSITION AS THE MEMBER OF 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD WITH THE EXPRESSION OF THANKS FOR THE SERVICES GIVEN BY HIM DURING HIS TENURE AS MEMBER OF 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD OF THE "ANK
B -ENYETUJUI PENGANGKATAN $RS ( +ARNAEN ! 0ERWATAATMADJA -0! &))3 SELAKU ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH $ANAMON YANG AKAN EFEKTIF MENJABAT TERHITUNG SEJAK SAAT "ANK )NDONESIA MEMBERIKAN PERSETUJUAN TERHADAP PENGANGKATAN YANG BERSANGKUTAN SAMPAI DENGAN SISA MASA JABATAN ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH YANG MENJABAT PADA SAAT INI
B 4O APPROVE THE NOMINATION OF $RS ( +ARNAEN ! 0ERWATAATMADJA -0! &))3 AS THE MEMBER OF 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD SUBJECT TO "ANK )NDONESIA APPROVAL WITH TERM OF OFlCE UP TO THE REMAINING TERM OF OFlCES OF OTHER MEMBERS OF 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD
$ENGAN DEMIKIAN SUSUNAN ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH $ANAMON ADALAH SEBAGAI BERIKUT +ETUA 0ROF $2 (- $IN 3YAMSUDDIN !NGGOTA $RS(+ARNAEN ! 0ERWATAATMADJA -0! &))3 !NGGOTA $R (ASANUDIN - !G
4HEREFORE THE COMPOSITION OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD WILL BECOME AS FOLLOW #HAIRMAN 0ROF $2 (- $IN 3YAMSUDDIN -EMBER $RS(+ARNAEN ! 0ERWATAATMADJA -0! &))3 -EMBER $R (ASANUDIN - !G
4ERHITUNG EFEKTIF SEJAK DITUTUPNYA 25034 KECUALI UNTUK $RS(+ARNAEN ! 0ERWATAATMADJA -0! &))3 YANG AKAN EFEKTIF MENJABAT DALAM JABATANNYA SEJAK SAAT "ANK )NDONESIA MEMBERIKAN PERSETUJUAN TERHADAP PENGANGKATAN YANG BERSANGKUTAN SAMPAI DENGAN DITUTUPNYA 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM 4AHUNAN $ANAMON UNTUK TAHUN BUKU YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TIGA PULUH SATU $ESEMBER DUA RIBU SEPULUH YANG AKAN DILAKSANAKAN PALING LAMBAT PADA BULAN *UNI DUA RIBU SEBELAS DENGAN TIDAK MENGURANGI HAK 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM UNTUK MEMBERHENTIKANNYA MEREKA SEWAKTU WAKTU
%FFECTIVE AS OF THE ADJOURNMENT OF !'-3 UNTIL THE ADJOURNMENT OF THE !NNUAL 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS OF THE "ANK FOR THE lNANCIAL YEAR ENDING ON ST $ECEMBER WHICH SHALL BE HELD AT THE LATEST IN *UNE WITH THE EXCEPTION FOR $RS(+ARNAEN ! 0ERWATAATMADJA -0! &))3 SHALL BE EFFECTIVE AS OF THE DATE WHEN AND IF "ANK )NDONESIA APPROVES HIS APPOINTMENTS
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
257
-EMBERI KUASA KEPADA $IREKSI $ANAMON UNTUK MENANDATANGANI AKTA YANG DIPERLUKAN SEHUBUNGAN DENGAN PUTUSAN 25034 DAN KETENTUAN YANG DISYARATKAN OLEH INSTANSI YANG BERWENANG
4O AUTHORIZE THE "OARD OF $IRECTORS OF THE "ANK TO SIGN THE DEEDS IN CONNECTION WITH THE RESOLUTIONS OF !'-3 AND THE PROVISIONS REQUIRED BY THE AUTHORIZED AGENCIES
$ENGAN ADANYA PERUBAHAN $EWAN +OMISARIS $ANAMON DIPANDANG PERLU UNTUK MENYESUAIKAN SUSUNAN KEANGGOTAAN KOMITE KOMITE $EWAN +OMISARIS TERMASUK DIANTARANYA +OMITE !UDIT
)N RELATION TO THE CHANGE COMPOSITION OF THE "OARD OF #OMMISSIONERS OF THE "ANK IT IS DEEMED NECESSARY TO ADJUST THE MEMBERSHIP OF COMMITTEES OF THE "OARD OF #OMMISSIONERS INCLUDING THE !UDIT #OMMITTEE
3ELANJUTNYA UNTUK MEMENUHI 0ERATURAN "APEPAM ,+ .O)8) TENTANG 0EMBENTUKAN DAN 0EDOMAN 0ELAKSANAAN +ERJA +OMITE !UDIT DAN 0ERATURAN "ANK )NDONESIA .O 0") TANGGAL *ANUARI DAN .O0") TANGGAL /KTOBER MENGENAI 0ELAKSANAAN Good #ORPORATE 'OVERNANCE MAKA DENGAN MEMPERTIMBANGKAN -EMO REKOMENDASI .O" +2. TANGGAL !PRIL DAN MERUJUK PADA +EPUTUSAN 3IRKULER 2ESOLUSI $EWAN +OMISARIS 3EBAGAI 0ENGGANTI +EPUTUSAN 9ANG $IAMBIL $ALAM 2APAT $EWAN +OMISARIS 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK .O+32 +OM#ORP3EC TANGGAL !PRIL TENTANG PERUBAHAN SUSUNAN KEANGGOTAAN +OMITE !UDIT +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO +OMITE .OMINASI 2EMUNERASI DAN +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE DAN 3URAT +EPUTUSAN $IREKSI .O+EP$)2 #ORP3EC TANGGAL !PRIL MENGENAI PERUBAHAN SUSUNAN KEANGGOTAAN +OMITE !UDIT +OMITE 0EMANTAU 2ISIKO +OMITE .OMINASI 2EMUNERASI DAN +OMITE #ORPORATE 'OVERNANCE $ANAMON MENYAMPAIKAN 3USUNAN ANGGOTA +OMITE !UDIT SEBAGAI BERIKUT
&URTHERMORE IN COMPLIANCE WITH "APEPAM ,+ 2EGULATION .O)8) REGARDING TO THE %STABLISHMENT AND !UDIT #OMMITTEES #HARTER AND "ANK )NDONESIA 2EGULATION .O 0") DATED *ANUARY AND .O0") DATED /CTOBER REGARDING TO THE )MPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE WITH THE CONSIDERATION OF 2ECOMMENDATION -EMO .O" +2. DATED !PRIL AND WITH REFERENCE TO #IRCULAR 2ESOLUTIONS OF 4HE "OARD OF #OMMISSIONERS IN ,IEU OF 2ESOLUTIONS !DOPTED AT A -EETING OF 4HE "OARD OF #OMMISSIONERS OF 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK .O+32 +OM#ORP3EC DATED !PRIL REGARDING THE #OMPOSITION #HANGE OF !UDIT #OMMITTEE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE .OMINATION 2EMUNERATION #OMMITTEE AND #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE AND THE $ECISION ,ETTER OF THE "OARD OF $IRECTORS .O+EP$)2 #ORP3EC DATED !PRIL 2EGARDING THE #OMPOSITION #HANGE OF !UDIT #OMMITTEE 2ISK -ONITORING #OMMITTEE .OMINATION 2EMUNERATION #OMMITTEE AND #ORPORATE 'OVERNANCE #OMMITTEE THE "ANK REPORTED THE COMPOSITION OF !UDIT #OMMITTEE AS FOLLOWS
+OMITE !UDIT Ketua
Audit Committee Manggi Taruna Habir (Komisaris Independen)
Chairman
Anggota
Ernest Wong Yuen Weng (Komisaris)*
Member
Direktur
Harry Arief Soepardi Sukadis (Komisaris Independen)
Member
Direktur
Gan Chee Yen (komisaris)
Member
Direktur
Amir Abadi Jusuf (pihak independen)
Member
Direktur
Felix Oentoeng Soebagjo (pihak independen)
Member
PENUGASAN %RNEST 7ONG 9UEN 7ENG BARU AKAN BERLAKU EFEKTIF JIKA DAN PADA SAAT "ANK )NDONESIA MEMBERIKAN PERSETUJUAN
THE ASSIGNMENT OF %RNEST 7ONG 9UEN 7ENG IS SUBJECT TO "ANK )NDONESIAS APPROVAL OF HIS APPOINTMENT AS MEMBER OF THE "OARD OF #OMMISSIONERS
Agenda Keenam: I -ENYETUJUI TOTAL PEMBAYARAN TANTIEMBONUS YANG AKAN DIBAGIKAN KEPADA $EWAN +OMISARIS UNTUK 4AHUN "UKU SEBESAR 2P GROSS
258
II -ENYETUJUI PENETAPAN BESARNYA TOTAL GAJIHONORARIUM DAN TUNJANGAN BAGI $EWAN +OMISARIS 4AHUN "UKU YAITU SEKITAR 2P GROSS
III -ENYETUJUI PEMBERIAN KUASA KEPADA +OMISARIS 5TAMA $ANAMON UNTUK MENETAPKAN BESARNYA TANTIEM BONUS SELAMA TAHUN BUKU SERTA BESARNYA GAJI
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Sixth Agenda I !PPROVED THE PAYMENT OF TANTIEMBONUS TO BE DISSEMINATED TO THE MEMBERS OF THE "OARD OF #OMMISSIONERS FOR lNANCIAL YEAR IN THE AMOUNT OF 2P GROSS II !PPROVED THE TOTAL AMOUNT OF THE REMUNERATION AND OTHER ALLOWANCES FOR MEMBERS OF THE "OARD OF #OMMISSIONERS OF THE "ANK ESTIMATED AT 2P GROSS III !PPROVED THE DELEGATION OF !UTHORITY TO THE "ANKS 0RESIDENT #OMMISSIONER TO DETERMINE TANTIEM BONUS PORTION FOR lNANCIAL YEAR ALSO THE 3ALARY
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
HONORARIUM DAN TUNJANGAN UNTUK TAHUN BUKU BAGI MASING MASING ANGGOTA $EWAN +OMISARIS BERDASARKAN REKOMENDASI +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI .O" +2. TANGGAL !PRIL
IV MENYETUJUI PEMBERIAN KUASA KEPADA $EWAN +OMISARIS $ANAMON UNTUK MENETAPKAN BESARNYA GAJIHONORARIUM DAN TUNJANGAN BAGI MASING MASING ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH UNTUK TAHUN BUKU BERDASARKAN REKOMENDASI +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI .O" +2. TANGGAL !PRIL
I -ENYETUJUI TOTAL PEMBAYARAN TANTIEM YANG AKAN DIBAGIKAN KEPADA $IREKSI UNTUK 4AHUN "UKU SEKITAR 2P GROSS
II -ENYETUJUI PEMBERIAN KUASA KEPADA $EWAN +OMISARIS $ANAMON UNTUK MENETAPKAN BESARNYA TANTIEM SELAMA TAHUN BUKU SERTA BESARNYA GAJIHONORARIUM DAN TUNJANGAN UNTUK TAHUN BUKU BAGI MASING MASING ANGGOTA $IREKSI BERDASARKAN REKOMENDASI +OMITE .OMINASI DAN 2EMUNERASI .O" +2. TANGGAL !PRIL
HONORARIUM AND ALLOWANCE FOR lNANCIAL YEAR FOR EACH MEMBER OF THE "OARD OF #OMMISSIONERS BASED ON THE RECOMMENDATION OF .OMINATION AND 2EMUNERATION #OMMITTEE .O" +2. DATED !PRIL IV !PPROVED THE DELEGATION OF !UTHORITY TO THE "ANKS "OARD OF #OMMISSIONERS TO DETERMINE THE 3ALARY HONORARIUM AND ALLOWANCE TO EACH MEMBER OF 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD FOR lNANCIAL YEAR BASED ON THE RECOMMENDATION OF .OMINATION AND 2EMUNERATION #OMMITTEE .O" +2. DATED !PRIL
I !PPROVED THE PAYMENT OF TANTIEM WHICH WILL BE DISSEMINATED TO THE MEMBER OF THE "OARD OF $IRECTORS FOR lNANCIAL YEAR IN THE TOTALLY AMOUNT OF 2P GROSS II !PPROVED THE DELEGATION OF AUTHORITY TO THE "OARD OF #OMMISSIONERS OF THE "ANK TO DETERMINE THE REMUNERATION AND OTHER ALLOWANCES OF THE MEMBERS OF THE "OARD OF $IRECTORS OF THE "ANK BASED ON THE RECOMMENDATION OF THE .OMINATIONS AND 2EMUNERATIONS #OMMITTEE TO THE "OARD OF #OMMISSIONERS OF THE "ANK .O" +2. DATED !PRIL
3ESUAI PASAL AYAT DAN 5NDANG UNDANG 0ERSEROAN 4ERBATAS $ANAMON DENGAN INI MEMBERITAHUKAN KEPADA PEMEGANG SAHAM BAHWA PEMBAGIAN TUGAS DAN WEWENANG ANGGOTA $IREKSI $ANAMON AKAN DITETAPKAN BERDASARKAN KEPUTUSAN $IREKSI
)N ACCORDANCE WITH !RTICLE 0ARAGRAPH AND OF THE ,AW ON ,IMITED ,IABILITY #OMPANIES THE "ANK HEREBY INFORMS THE SHAREHOLDERS THAT THE DIVISION OF ROLES AND RESPONSIBILITIES OF THE MEMBERS OF THE "OARD OF $IRECTORS SHALL BE DETERMINED PURSUANT TO A $ECREE OF THE "OARD OF $IRECTORS
Agenda Ketujuh: ,APORAN $ANAMON DALAM RANGKA PEMENUHAN KETENTUAN 0ERATURAN "ADAN 0ENGAWAS 0ASAR -ODAL DAN ,EMBAGA +EUANGAN NOMOR 8+ 4ENTANG ,APORAN 2EALISASI 0ENGGUNAAN $ANA (ASIL 0ENAWARAN 5MUM SAMPAI DENGAN TANGGAL $ESEMBER SEBAGAI BERIKUT
Seventh Agenda )N COMPLIANCE WITH "APEPAM ,+ 2EGULATION .O8+ REGARDING 2EPORT OF THE !CTUAL 5TILIZATION OF 0UBLIC /FFERING 0ROCEED 4HE "ANK REPORTED THAT THE ACTUAL UTILIZATION OF 2IGHTS )SSUE )6 PROCEED UP TO $ECEMBER AS FOLLOWS
*UMLAH (ASIL 0ENAWARAN 5MUM 2P "IAYA 0ENAWARAN 5MUM 2P (ASIL "ERSIH 2P 0ENGGUNAAN $ANA (ASIL 0ENAWARAN 5MUM SAMPAI DENGAN TANGGAL 2P 3ISA $ANA (ASIL 0ENAWARAN 2P YANG TERSIMPAN DI SALDO REKENING PENAMPUNGAN RIGHT ISSUE PADA $EUTSCHE "ANK DENGAN .O
4OTAL PROCEED OF 0UBLIC /FFERING 2P #OST INCURRED FROM 0UBLIC /FFERING 2P .ET 0ROCEED 2P 4HE 5TILIZATION OF 0UBLIC /FFERING 0ROCEED UNTIL THE DATE OF $ECEMBER 2P "ALANCE OF 0UBLIC /FFERING 0ROCEED 2P WHICH IS DEPOSITED IN THE ACCOUNT OF 2IGHTS )SSUE 0ROCEED ACCUMULATION IN $EUTSCHE "ANK .O
3EBAGAI TAMBAHAN INFORMASI MELALUI SURAT .O" #ORP3EC TANGGAL !PRIL $ANAMON TELAH MENYERAHKAN KEPADA "ADAN 0ENGAWAS 0ASAR -ODAL DAN ,EMBAGA +EUANGAN LAPORAN REALISASI PENGGUNAAN DANA HASIL 0ENAWARAN 5MUM 4ERBATAS )6 SAMPAI DENGAN TANGGAL -ARET DIMANA DANA TERSEBUT TELAH HABIS DIGUNAKAN SELURUHNYA
!S ADDITIONAL INFORMATION THROUGH LETTER .O" #ORP3EC DATED !PRIL THE "ANK HAS SUBMITTED TO "APEPAM ,+ REPORT OF THE ACTUAL UTILIZATION OF 2IGHTS )SSUE )6 PROCEED UP TO -ARCH 4HE WHOLE PROCEED HAS BEEN FULLY USED
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
259
Tata Kelola Perusahaan Perbankan Syariah Corporate Governance on Syariah Banking
Tahun 2010 adalah tahun pertama pelaksanaan Self Assessment Good Corporate Governance di Unit Usaha Syariah Danamon.
260
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
2010 was the first year we conducted our Good Corporate Governance Self Assessment for Danamon Syariah Business Unit.
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
PENDAHULUAN
OVERVIEW
$ALAM MEMBANGUN INDUSTRI PERBANKAN SYARIAH YANG SEHAT DAN TANGGUH MAKA DIPERLUKAN PRAKTIK 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' YANG EFEKTIF /LEH SEBAB ITU "ANK )NDONESIA MEMANDANG PERLU DITERAPKANNYA 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE PADA "ANK 5MUM 3YARIAH DAN 5NIT 5SAHA 3YARIAH
%FFECTIVE IMPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' PRACTICES IS CRUCIAL TO THE DEVELOPMENT OF A HEALTHY AND STRONG 3YARIAH BANKING INDUSTRY !CCORDINGLY "ANK )NDONESIA SEES THE IMPORTANCE OF IMPLEMENTING 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' IN 3YARIAH "ANKING AND 3YARIAH "USINESS 5NITS
-ELALUI 0ERATURAN "ANK )NDONESIA .O 0") TENTANG 0ELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 3YARIAH BAGI "ANK 5MUM 3YARIAH DAN 5NIT 5SAHA 3YARIAH TANGGAL $ESEMBER DAN SELANJUTNYA DILENGKAPI DENGAN 3URAT %DARAN "ANK )NDONESIA .O $0B3 TANGGAL !PRIL TENTANG 0ELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 3YARIAH BAGI "ANK 5MUM 3YARIAH DAN 5NIT 5SAHA 3YARIAH "ANK )NDONESIA MEWAJIBKAN KEPADA "ANK 5MUM 3YARIAH DAN 5NIT 5SAHA 3YARIAH UNTUK MELAKUKAN SELF ASESSMENT ATAS PELAKSANAAN DAN PENYUSUNAN LAPORAN PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#'
4HROUGH "ANK )NDONESIA 2EGULATION .O 0") ON 3YARIAH 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE )MPLEMENTATION FOR 3YARIAH "ANKING AND 3YARIAH "USINESS 5NITS DATED $ECEMBER AND BY "ANK )NDONESIA #IRCULATION ,ETTER .O$0B3 DATED !PRIL ON )MPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE FOR 3YARIAH "ANKS AND 3YARIAH "USINESS 5NITS "ANK )NDONESIA REQUIRES ALL 3YARIAH "ANKING AND 3YARIAH "USINESS 5NITS TO CONDUCT SELF ASSESSMENTS ON THEIR 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' PRACTICES AND PUBLISH THEIR 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' IMPLEMENTATION REPORTS
$ENGAN MENGACU PADA PERATURAN "ANK )NDONESIA TERSEBUT 5NIT 5SAHA 3YARIAH $ANAMON UNTUK PERTAMA KALINYA TELAH MELAKUKAN SELF ASSESSMENT 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' PERIODE TAHUN
)N ACCORDANCE TO "ANK )NDONESIA REGULATIONS $ANAMON 3YARIAH "USINESS 5NIT FOR THE lRST TIME CONDUCTED ITS 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' SELF ASSESSMENT FOR PERIOD
3ELF !SSESSMENT 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' YANG DILAKUKAN OLEH 5NIT 5SAHA 3YARIAH $ANAMON MENGACU KEPADA KETENTUAN 0")3% ") TERSEBUT DI ATAS YANG MEMBERIKAN PENILAIAN ATAS 0ELAKSANAAN 4UGAS DAN 4ANGGUNG *AWAB $IREKTUR 553
4HE 3ELF !SSESSMENT WAS CONDUCTED BY 3YARIAH "USINESS 5NIT BASED ON "ANK )NDONESIA REGULATION ON THE FOLLOWING FACTORS
0ELAKSANAAN 4UGAS DAN 4ANGGUNG *AWAB $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH 0ELAKSANAAN 0RINSIP 3YARIAH DALAM KEGIATAN PENGHIMPUNAN DANA DAN PENYALURAN DANA SERTA PELAYANAN JASA 4RANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN LAPORAN PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' DAN PELAPORAN INTERNAL $ALAM RANGKA PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' 5NIT 5SAHA 3YARIAH $ANAMON TELAH MELAKUKAN BEBERAPA HAL GUNA MEMENUHI KETENTUAN "ANK )NDONESIA DALAM RANGKA PEMENUHAN PRINSIP SYARIAH DAN PRINSIP TRANSPARANSI SESUAI TUJUAN PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE
%XECUTION OF THE $UTIES AND 2ESPONSIBILITIES OF 3YARIAH "USINESS 5NITS $IRECTOR %XECUTION OF THE $UTIES AND 2ESPONSIBILITIES OF 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD )MPLEMENTATION OF 3YARIAH PRINCIPLES IN FUNDING lNANCING AND SERVICE PROVIDING ACTIVITIES 4RANSPARENCY OF &INANCIAL AND .ON &INANCIAL CONDITIONS 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' )MPLEMENTATION 2EPORT AND )NTERNAL 2EPORT )N IMPLEMENTING 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' THE 3YARIAH "USINESS 5NIT HAS CONDUCTED A NUMBER OF INITIATIVES TO COMPLY WITH "ANK )NDONESIAS REGULATION AND TO SATISFY BOTH 3YARIAH AND TRANSPARENCY PRINCIPLES IN ACCORDANCE
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
261
262
'OVERNANCE '#' 0ELAKSANAANNYA ADALAH DENGAN CARA ANTARA LAIN $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH SECARA RUTIN MELAKUKAN PERTEMUAN DENGAN $IREKTUR 5NIT 5SAHA 3YARIAH DAN MANAJEMEN 5NIT 5SAHA 3YARIAH $ANAMON $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH SECARA RUTIN MEMBERIKAN OPINI SYARIAH KEPADA 5NIT 5SAHA 3YARIAH $ANAMON $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH MELAKUKAN PENGAWASAN TERHADAP PELAKSANAAN KEGIATAN 5NIT 5SAHA 3YARIAH $ANAMON $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH MELAPORKAN HASIL PENGAWASAN KEPADA "ANK )NDONESIA SETIAP ENAM BULAN
WITH THE OBJECTIVES OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' IMPLEMENTATION !CTIVITIES CONDUCTED INCLUDE 4HE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD HOLDS REGULAR MEETINGS WITH THE $IRECTOR OF 3YARIAH "USINESS 5NIT AND THE MANAGEMENT OF 3YARIAH "USINESS 5NIT 4HE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD REGULARLY PROVIDES 3YARIAH OPINIONS TO THE 3YARIAH "USINESS 5NIT 4HE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD SUPERVISES AND CONTROLS THE ACTIVITIES OF 3YARIAH "USINESS 5NIT
$ENGAN DEMIKIAN PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' BAGI 5NIT 5SAHA 3YARIAH MENJADI PENTING KARENA DAPAT MEMONITOR DAN LEBIH MENGEFEKTIFKAN FUNGSI DAN PERANAN $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH YANG SEBELUMNYA KURANG DIATUR SECARA RINCI
!CCORDINGLY THE IMPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE '#' BECOMES AN IMPORTANT MECHANISM FOR 3YARIAH "USINESS 5NIT TO MONITOR AND INCREASE THE EFFECTIVENESS OF THE ROLES AND DUTIES OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD WHICH PREVIOUSLY WERE NOT ADEQUATELY REGULATED IN DETAIL
1. DIREKTUR UNIT USAHA SYARIAH (UUS) $IREKTUR 553 DIJABAT OLEH SALAH SATU ANGGOTA $IREKSI $ANAMON YANG JUGA MERANGKAP SEBAGAI DIREKTUR BIDANG PADA LINI BISNIS 4RADE &INANCE dan #ASH -ANAGEMENT $IREKTUR 553 MEMILIKI PENGALAMAN SEBAGAI PEJABAT EKSEKUTIF BANK SELAMA LEBIH DARI TAHUN DAN MEMILIKI KEAHLIAN DI BIDANG PERBANKAN SYARIAH $IREKTUR 553 JUGA TELAH MEMENUHI PERSYARATAN TELAH LULUS PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN (lT PROPER TEST TIDAK MERANGKAP JABATAN SEBAGAI +OMISARIS $IREKSI DAN 0EJABAT %KSEKUTIF DI BANK LAIN PERUSAHAAN ATAU INSTITUSI LAIN SERTA TIDAK MEMILIKI HUBUNGAN KELUARGA SAMPAI DENGAN DERAJAT KEDUA DENGAN ANGGOTA $IREKSI LAINNYA MAUPUN ANGGOTA +OMISARIS
1. SYARIAH BUSINESS UNIT DIRECTOR 4HE 3YARIAH "USINESS 5NIT $IRECTOR IS A MEMBER OF THE "ANKS "O$ AND IS CONCURRENTLY RESPONSIBLE FOR 4RADE &INANCE AND #ASH -ANAGEMENT BUSINESS LINES 4HE 3YARIAH "USINESS 5NIT $IRECTOR POSSESSES MORE THAN YEARS EXPERIENCE AS BANKS EXECUTIVE OFlCER AND HAS EXPERTISE IN SYARIAH BANKING 4HE 3YARIAH "USINESS 5NIT $IRECTOR HAS PASSED "ANK )NDONESIAS lT AND PROPER TEST IS CONCURRENTLY NOT HOLDING POSITION AS A #OMMISSIONER $IRECTOR OR %XECUTIVE /FlCER AT OTHER BANKS THE COMPANIES OR INSTITUTIONS AND DOES NOT HAVE lLIAL RELATIONS TO SECOND DEGREE WITH OTHER MEMBERS OF THE "O$ AND MEMBERS OF THE "O#
$IREKTUR 553 BERTANGGUNG JAWAB PENUH ATAS PELAKSANAAN PENGELOLAAN 553 BERDASARKAN PRINSIP KEHATI HATIAN DAN PRINSIP SYARIAH SEBAGAIMANA DIAMANATKAN DALAM !NGGARAN $ASAR $ANAMON 3URAT +EPUTUSAN 0EMBAGIAN 4UGAS DAN 7EWENANG !NGGOTA $IREKSI SERTA 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $IREKSI
!S MANDATED BY THE "ANKS !RTICLES OF !SSOCIATION THE "O$ $ECREE ON THE SEGREGATION OF DUTIES AND AUTHORITIES OF MEMBERS THE "O$ AND BY THE "O$ #HARTER 3YARIAH "USINESS 5NIT $IRECTOR IS FULLY RESPONSIBLE FOR THE MANAGEMENT OF 3YARIAH "USINESS 5NIT BASED ON PRUDENT AND SYARIAH PRINCIPLES
$IREKTUR 553 MELAKSANAKAN PRINSIP PRINSIP 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE DALAM SETIAP KEGIATAN USAHA 553 PADA SELURUH JENJANG ORGANISASI MENINDAKLANJUTI REKOMENDASI HASIL PENGAWASAN $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH MENINDAKLANJUTI TEMUAN AUDIT DAN REKOMENDASI DARI 3ATUAN +ERJA !UDIT )NTERNAL AUDITOR EKSTERNAL HASIL PENGAWASAN "ANK )NDONESIA DAN ATAU HASIL PENGAWASAN OTORITAS LAIN
4HE 3YARIAH "USINESS 5NIT $IRECTOR APPLIES GOOD CORPORATE GOVERNANCE PRINCIPLES IN ALL 3YARIAH "USINESS 5NIT ACTIVITIES AT EVERY LEVEL OF THE ORGANIZATION FOLLOWS UP ON 3YARIAH 3UPERVISORY "OARDS SUPERVISORY RECOMMENDATION FOLLOWS UP ON INTERNAL AND EXTERNAL AUDITORS lNDINGS AND RECOMMENDATIONS AND FOLLOWS UP ON "ANK )NDONESIA AND OTHER INSTITUTIONS SUPERVISORY RESULTS
$ALAM MENJALANKAN TUGASNYA $IREKTUR 553 BERKOORDINASI DENGAN ANGGOTA $IREKSI LAINNYA MELALUI 2APAT $IREKSI $ANAMON DAN TUNDUK PADA 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $IREKSI YANG MENGIKAT SELURUH $IREKSI $ANAMON $IREKTUR 553 JUGA MENJADI ANGGOTA BEBERAPA +OMITE DI BAWAH
)N DISCHARGING ITS DUTIES THE 3YARIAH "USINESS 5NIT $IRECTOR COORDINATES WITH OTHER MEMBERS OF THE "OARD OF $IRECTORS VIA THE "O$S MEETINGS AND COMPLIES WITH THE "O$ #HARTER THAT BINDS ALL MEMBERS OF THE BOARD 4HE 3YARIAH "USINESS 5NIT $IRECTOR IS ALSO A MEMBER OF COMMITTEES UNDER "O$
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
3YARIAH 3UPERVISORY "OARD SUBMITS ITS REPORTS TO "ANK )NDONESIA ON SEMI ANNUALLY BASIS
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
$IREKSI SEPERTI +OMITE 2ISIKO !,#/ DAN +OMITE "USINESS %XECUTIVE
SUCH AS THE 2ISK #OMMITTEE !,#/ AND %XECUTIVE "USINESS #OMMITTEE
2. DEWAN PENGAWAS SYARIAH $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH MEMILIKI KEWENANGAN DAN TANGGUNG JAWAB YANG JELAS SESUAI DENGAN !NGGARAN $ASAR $ANAMON YANG MERUJUK KEPADA 5NDANG 5NDANG .O TAHUN TENTANG 0ERSEROAN 4ERBATAS 5NDANG 5NDANG .O TAHUN TENTANG 0ERBANKAN 3YARIAH 0ERATURAN "ANK )NDONESIA .O 0") TANGGAL -ARET TENTANG 5NIT 5SAHA 3YARIAH 0ERATURAN "ANK )NDONESIA 0") .O 0") TANGGAL $ESEMBER DAN 3URAT %DARAN "ANK )NDONESIA 3%") .O $0B3 TANGGAL !PRIL TENTANG PELAKSANAAN Good #ORPORATE 'OVERNANCE BAGI "ANK 5MUM 3YARIAH DAN 5NIT 5SAHA 3YARIAH
2. SYARIAH SUPERVISORY BOARD 4HE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD HAS CLEAR AUTHORITIES AND RESPONSIBILITIES IN ACCORDANCE TO $ANAMONS !RTICLES OF !SSOCIATION BASED ON ,AW .O YEAR ON ,IMITED ,IABILITY THE "ANK ,AW .O YEAR ON 3YARIAH "ANKING "ANK )NDONESIA 2EGULATION .O 0") DATED -ARCH ON 3YARIAH "USINESS 5NIT "ANK )NDONESIA 2EGULATION 0") .O 0") DATED $ECEMBER AND "ANK )NDONESIA #IRCULATION ,ETTER 3%") .O $0B3 DATED !PRIL ON )MPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE IN 3YARIAH #OMMERCIAL "ANKS AND 3YARIAH "USINESS 5NITS
2.1. Jumlah dan Komposisi Dewan Pengawas Syariah
2.1. Number and Composition of the Syariah Supervisory Board !S OF $ECEMBER THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD COMPRISED OF THREE MEMBERS INCLUDING THE CHAIRMAN OF THE "OARD AND TWO OTHER MEMBERS
0ER TANGGAL $ESEMBER $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH 5NIT 5SAHA 3YARIAH $ANAMON BERJUMLAH TIGA ORANG TERDIRI DARI +ETUA DAN DUA ORANG ANGGOTA "ERIKUT ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH
4HE COMPOSITION OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD IS AS FOLLOWS 3URAT 2EKOMENDASI $3. -5) DSN-MUI Recommendation Letter
"ERAKHIR 0ADA Effective Until
4EMPAT TINGGAL Domicile
Prof. Dr. H.M. Din Syamsuddin
1 April 2010
RUPS 2011 GMS 2011
Indonesia
Drs. H. Karnaen A. Perwataatmadja, MPA, FIIS
1 April 2010
RUPS 2011 GMS 2011
Indonesia
Dr. Hasanudin, M.Ag
1 April 2010
RUPS 2011 GMS 2011
Indonesia
Nama Name
3ESUAI DATA YANG TERCANTUM PADA KARTU IDENTITAS YANG BERSANGKUTAN SELURUH ANGGOTA BERTEMPAT TINGGAL DI )NDONESIA
"ASED ON INFORMATION ON THEIR IDENTITY CARDS ALL MEMBERS ARE DOMICILED IN )NDONESIA
3ETIAP ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH $ANAMON MEMILIKI INTEGRITAS KOMPETENSI DAN REPUTASI KEUANGAN YANG BAIK (AL INI DAPAT DIBUKTIKAN BAHWA SELURUH ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH $ANAMON TELAH MENDAPAT REKOMENDASI DARI $EWAN 3YARIAH .ASIONAL -AJELIS 5LAMA )NDONESIA $3. -5) DAN TELAH DILAPORKANMEMPEROLEH PERSETUJUAN "ANK )NDONESIA SESUAI KETENTUAN YANG BERLAKU
%VERY MEMBER OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD HAS GOOD INTEGRITY COMPETENCE AND lNANCIAL REPUTATION 4HIS IS PROVEN BY THE FACT THAT ALL MEMBERS HAVE RECEIVED THE RECOMMENDATION FROM $EWAN 3YARIAH .ASIONAL -AJELIS 5LAMA )NDONESIA $3. -5) AND HAVE BEEN REPORTED APPROVED BY "ANK )NDONESIA
2.2. Pelaksanaan Rangkap Jabatan Sebagai Anggota Dewan Pengawas Syariah pada Lembaga Keuangan Syariah Lainnya $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH MELAKSANAKAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWABNYA SECARA PROFESIONAL 3ELURUH ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH TIDAK MERANGKAP JABATAN SEBAGAIMANA YANG DILARANG OLEH PERATURAN "ANK )NDONESIA TENTANG PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE
2.2. Concurrent Position as member of Syariah Supervisory Board in other Syariah Financial Institutions 4HE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD PERFORMS ITS DUTIES AND RESPONSIBILITIES PROFESSIONALLY !LL MEMBERS DO NOT HAVE CONCURRENT POSITIONS THAT ARE PROHIBITED BY "ANK )NDONESIA 2EGULATION ON THE IMPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
263
$%7!. 0%.'!7!3 39!2)!( s 39!2)!( 350%26)3/29 "/!2$
Prof. Dr. H.M. Din Syamsuddin (- $IN 3YAMSUDDIN MENJABAT SEBAGAI ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH 5NIT 5SAHA 3YARIAH $ANAMON SEJAK TAHUN -ERAIH GELAR SARJANA DARI )!). 3YARIF (IDAYATULLAH *AKARTA "ELIAU JUGA MERAIH GELAR -! DAN 0H$ DARI 5NIVERSITY OF #ALIFORNIA !MERIKA 3ERIKAT
Prof. Dr. H.M. Din Syamsuddin (- $IN 3YAMSUDDIN HAS BEEN A MEMBER OF $ANAMONS 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD SINCE (E GRADUATED FROM )!). 3YARIF (IDAYATULLAH AND OBTAINED HIS -! AND 0H$ DEGREES FROM 5NIVERSITY OF #ALIFORNIA 53!
$IN 3YAMSUDDIN AKTIF TERLIBAT DALAM BERBAGAI KEGIATAN PENDIDIKAN ORGANISASI DAN KEAGAMAAN 3AAT INI MENJABAT ANTARA LAIN SEBAGAI DOSEN DI )!). 3YARIF (IDAYATULLAH DAN 5NIVERSITAS -UHAMMADIYAH +ETUA $EWAN !HLI )NSTITUTE FOR 0OLICY 3TUDIES ANGGOTA $EWAN 2ISET .ASIONAL ANGGOTA %XECUTIVE #OUNCIL !SIAN #ONFERENCE ON 2ELIGION AND 0EACE DAN ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH DARI !SURANSI 3YARIAH -UBARAKAH
4HROUGHOUT HIS CAREER HE HAS BEEN ACTIVELY INVOLVED IN VARIOUS EDUCATION ORGANIZATION AND RELIGION ACTIVITIES #URRENTLY HE SERVES AMONG OTHERS AS A LECTURER IN )!). 3YARIF (IDAYATULLAH AND 5NIVERSITAS -UHAMMADIYAH #HAIRMAN OF %XECUTIVE #OUNCIL )NSTITUTE FOR 0OLICY 3TUDIES MEMBER OF THE .ATIONAL 2ESEARCH #OUNCIL MEMBER OF %XECUTIVE #OUNCIL !SIAN #ONFERENCE ON 2ELIGION AND 0EACE AND MEMBER OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD OF !SURANSI 3YARIAH -UBARAKAH
Dr. Hasanudin, M.Ag. (ASANUDIN MENJABAT SEBAGAI ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH 5NIT 5SAHA 3YARIAH $ANAMON SEJAK TAHUN "ELIAU MERAIH GELAR 3ARJANA -!G DAN $OKTOR DARI )!). 3YARIF (IDAYATULLAH *AKARTA
Dr. Hasanudin, M.Ag. (ASANUDDIN HAS BEEN A MEMBER OF $ANAMONS 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD SINCE (E RECEIVED HIS 3ARJANA -!G AND $OCTORATE DEGREES FROM )!). 3YARIF (IDAYATULLAH *AKARTA
3AAT INI ANTARA LAIN MENJABAT SEBAGAI DOSEN DI )!). 3YARIF (IDAYATULLAH 3EKRETARIS +OMISI &ATWA -AJELIS 5LAMA )NDONESIA -5) 7AKIL 3EKRETARIS "ADAN 0ELAKSANA (ARIAN $EWAN 3YARIAH .ASIONAL -AJELIS 5LAMA )NDONESIA !SISTEN $IREKTUR 0ROGRAM 0ASCASARJANA ))1 *AKARTA DAN ANGGOTA 4IM 0ENYUSUNAN 0ERATURAN "APEPAM ,+ TENTANG PENERAPAN PRINSIP SYARIAH DI 0ASAR -ODAL
#URRENTLY HE SERVES AMONG OTHERS AS A LECTURER IN )!). 3YARIF (IDAYATULLAH 3ECRETARY OF THE &ATWA #OMMISSION )NDONESIAN 5LEMA #OUNCIL -5) 6ICE 3ECRETARY OF "ADAN 0ELAKSANA (ARIAN .ATIONAL 3YARIAH #OUNCIL )NDONESIAN 5LEMA #OUNCIL -5) !SSISTANT $IRECTOR OF 0ASCA SARJANA PROGRAM IN ))1 *AKARTA AND MEMBER OF 2EGULATION $EVELOPMENT 4EAM "APEPAM ,+ ON THE APPLICATION OF 3YARIAH PRINCIPLES IN THE #APITAL -ARKET
Drs H. Karnaen A. Perwataatmadja, MPA, FIIS ( +ARNAEN ! 0ERWATAATMADJA MENJABAT SEBAGAI ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH 5NIT 5SAHA 3YARIAH $ANAMON SEJAK TAHUN -ERAIH GELAR SARJANA EKONOMI DARI 5NIVERSITAS 'AJAH -ADA DAN -ASTER IN 0UBLIC !DMINISTRATION DARI 3YRACUSE 5NIVERSITY !MERIKA 3ERIKAT
Drs H. Karnaen A. Perwataatmadja, MPA, FIIS ( +ARNAEN ! 0ERWATAATMADJA HAS BEEN A MEMBER OF $ANAMONS 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD SINCE (E RECEIVED HIS 3ARJANA DEGREE IN ECONOMICS FROM 'AJAH -ADA 5NIVERSITY AND HIS -ASTER IN 0UBLIC !DMINISTRATION FROM 3YRACUSE 5NIVERSITY 53!
3AAT INI MENJABAT ANTARA LAIN SEBAGAI $EKAN &AKULTAS %KONOMI 5NIVERSITAS )SLAM !S 3YAlIYYAH +ETUA 3EKOLAH 4INGGI %KONOMI )SLAM (USNAYAIN DOSEN DI 5NIVERSITAS )NDONESIA 5NIVERSITAS )SLAM .EGERI DAN 5NIVERSITAS )BN +HALDUN "ELIAU JUGA MERUPAKAN ANGGOTA 0LENO $EWAN 3YARIAH .ASIONAL DAN 7AKIL +ETUA +OMISI %KONOMI -AJELIS 5LAMA )NDONESIA
#URRENTLY HE SERVES AMONG OTHERS AS $EAN &ACULTY OF %CONOMICS OF 5NIVERSITAS )SLAM !S 3YAlIYYAH #HAIRMAN OF 3EKOLAH 4INGGI %KONOMI )SLAM (USNAYAIN AND A LECTURER IN 5NIVERSITAS )NDONESIA 5NIVERSITAS )SLAM .EGERI AND 5NIVERSITAS )BN +HALDUN (E IS ALSO A PLENO MEMBER OF THE .ATIONAL 3YARIAH #OUNCIL AND 6ICE #HAIRMAN %CONOMY #OMMISSION IN )NDONESIAN 5LEMA #OUNCIL -5)
2ANGKAP JABATAN $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH TELAH SESUAI DENGAN 0ERATURAN "ANK )NDONESIA MENGENAI 5NIT 5SAHA 3YARIAH YAITU ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH HANYA DAPAT MERANGKAP JABATAN SEBAGAI ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH PALING BANYAK PADA EMPAT LEMBAGA KEUANGAN SYARIAH LAINNYA
!CCORDINGLY THE "OARDS CONCURRENT POSITIONS ARE IN LINE "ANK )NDONESIA REGULATION ON 3YARIAH "USINESS 5NIT WHERE MEMBERS OF THE "OARD CAN ONLY BECOME A MEMBER OF 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD IN UP TO FOUR OTHER 3YARIAH lNANCIAL INSTITUTIONS
2.3. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Pengawas Syariah
2.3. Duties and Responsibilities of the Syariah Supervisory Board 4HE 3YARIAH "USINESS 5NIT HAS A 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD WITH MEMBERS RECOMMENDED BY $EWAN 3YARIAH .ASIONAL $3. WHICH IS UNDER -AJELIS 5LAMA )NDONESIA
5NIT 5SAHA 3YARIAH MEMILIKI $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH YANG ANGGOTA ANGGOTANYA DIREKOMENDASIKAN OLEH $EWAN 3YARIAH .ASIONAL $3. YAITU SEBUAH BADAN DI BAWAH NAUNGAN -AJELIS 5LAMA )NDONESIA
264
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
4UGAS DAN TANGGUNG JAWAB $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH ANTARA LAIN A -ENILAI DAN MEMASTIKAN PEMENUHAN 0RINSIP 3YARIAH ATAS PEDOMAN OPERASIONAL DAN PRODUK YANG DIKELUARKAN 5NIT 5SAHA 3YARIAH B -ENGAWASI PROSES PENGEMBANGAN PRODUK BARU 5NIT 5SAHA 3YARIAH AGAR SESUAI DENGAN FATWA $EWAN 3YARIAH .ASIONAL -AJELIS 5LAMA )NDONESIA C -EMINTA FATWA KEPADA $EWAN 3YARIAH .ASIONAL -AJELIS 5LAMA )NDONESIA UNTUK PRODUK BARU 5NIT 5SAHA 3YARIAH YANG BELUM ADA FATWANYA D -ELAKUKAN REVIEW SECARA BERKALA ATAS PEMENUHAN 0RINSIP 3YARIAH TERHADAP MEKANISME PENGHIMPUNAN DANA DAN PENYALURAN DANA SERTA PELAYANAN JASA 5NIT 5SAHA 3YARIAH E -EMINTA DATA DAN INFORMASI TERKAIT DENGAN ASPEK SYARIAH DARI SATUAN KERJA "ANK DALAM RANGKA PELAKSANAAN TUGASNYA
4HE DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD ARE A 2EVIEWING AND ENSURING THE FULlLLMENT OF 3YARIAH PRINCIPLES IN ALL OPERATION AND PRODUCT GUIDELINES ISSUED BY THE 3YARIAH "USINESS 5NIT B 2EVIEWING NEW PRODUCT DEVELOPMENT PROCESS TO ENSURE COMPLIANCE WITH FATWAS ISSUED BY $EWAN 3YARIAH .ASIONAL -AJELIS 5LAMA )NDONESIA C 2EQUESTING FATWAS FROM $EWAN 3YARIAH .ASIONAL -AJELIS 5LAMA )NDONESIA FOR NEW PRODUCTS NOT YET REGULATED BY EXISTING FATWAS D CONDUCTING REGULAR REVIEWS ON THE 3YARIAH "USINESS 5NITS FUNDING lNANCING AND SERVICING ACTIVITIES TO ENSURE FULL COMPLIANCE WITH THE 3YARIAH PRINCIPLES
4UGAS DAN TANGGUNG JAWAB $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH SEBAGAIMANA TERSEBUT DI ATAS DILAKUKAN DENGAN CARA ANTARA LAIN A -ELAKUKAN PENGAWASAN TERHADAP PROSES PENGEMBANGAN PRODUK BARU 553 B -ELAKUKAN PENGAWASAN TERHADAP KEGIATAN 553
4HE DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD ARE PERFORMED AMONG OTHERS THROUGH
2.4. Rapat Dewan Pengawas Syariah 3ELAMA TAHUN $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH TELAH MENYELENGGARAKAN EMPATBELAS KALI RAPAT DENGAN TINGKAT KEHADIRAN ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH SEBAGAI BERIKUT
2.4. Meetings of the Syariah Supervisory Board $URING THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD CONVENED FOURTEEN MEETINGS WITH THE FOLLOWING ATTENDANCE RECORD
E REQUESTING DATA AND INFORMATION RELATED TO 3YARIAH ASPECTS FROM THE 3YARIAH "USINESS UNIT
A 2EVIEWING NEW PRODUCT DEVELOPMENT PROCESS B -ONITORING 3YARIAH "USINESS 5NITS OPERATION
4OTAL +EHADIRAN Total Attendance
Nama Name 1. Prof.Dr. H.M. Din Syamsuddin
4
2. Drs H. Karnaen A. Perwataatmadja,MPA, FIIS
11
3. Dr. Hasanudin, M.Ag
14
4. Ir. H. Adiwarman A. Karim, SE, MBA *)
1
0ENGUNDURAN DIRI DISETUJUI 2503 TANGGAL !PRIL
2ESIGNATION APPROVED BY THE '-3 DATED !PRIL
"ERIKUT DAFTAR RAPAT RAPAT YANG TELAH DILAKUKAN $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH SELAMA TAHUN BESERTA AGENDANYA
.O
1
2
4ANGGAL Date
21/01/2010
10/02/2010
,ISTED BELOW ARE THE AGENDA OF MEETINGS HELD IN
4EMPAT Location
MBD
DSN MUI
!GENDA s 0ENGUNDURAN $IRI )R !DIWARMAN SEBAGAI anggota DPS Danamon s 0EMOTONGAN BAGI HASIL SEBAGAI ZAKAT s !KAD PADA PEMBIAYAAN +OPERASI Karyawan s "IAYA !DMINISTRASI DIAKUI SEBAGAI pendapatan Bank
s 2ESIGNATION OF )R !DIWARMAN AS MEMBER of Danamon’s Syariah Supervisory Board s :AKAT PAYMENT FROM PROlT SHARING s %MPLOYEE #OOPERATIVE lNANCING s !DMINISTRATION FEE AS REVENUE FOR THE "ANK
s +ANDIDAT $03 PENGGANTI )R !DIWARMAN
s 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD CANDIDATE TO replace Ir. Adiwarman s 2EMUNERATION AND "ENElTS FOR $ANAMONS Syariah Supervisory Board
s 2EMUNERASI DAN &ASILITAS $03 553 Danamon
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
265
.O
4EMPAT Location
3
10/03/2010
Kampus Pascasarjana IIQ
4
12/04/2010
MBD
5
27/05/2010
!GENDA s +ONSULTASI 0ERIHAL #ALON !NGGOTA $03 baru s 0RICING SECARA SYARIAH s ,AYANAN 0EMBAYARAN 2EKENING ,ISTRIK PLN s $ISKON PADA PELUNASAN -URABAHAH dipercepat
s #ONSULTATION ON CANDIDATES FOR 3YARIAH Supervisory Board s 3YARIAH BASED PRICING s 0AYMENT POINT ONLINE BANKING FOR electricity billing s %ARLY PAYMENT DISCOUNT FOR -URABAHAH facility
Penyampaian Kinerja UUS kepada DPS baru, Bapak Karnaen Perwataatmaja
Presentation of Syariah Business Unit’s performance to the new member of Syariah Supervisory Board, Karnaen Perwataatmaja
s 0ENYAMPAIAN +INERJA 553
s 0RESENTATION OF 3YARIAH "USINESS 5NITS performance s )NTRODUCTION OF +ARNAEN 0ERWATAATMAJA AS a new member of the Syariah Supervisory Board
MBD
s 0ERKENALAN SELURUH 4EAM 553 KEPADA DPS baru, Bapak Karnaen Perwataatmaja
s 0RESENTATION OF 3YARIAH "USINESS 5NIT performance and business strategy s 0RESENTATION OF 3YARIAH "USINESS 5NITS products and others
6
09/06/2010
MBD
s 0ENYAMPAIAN +INERJA DAN 3TRATEGI "ISNIS UUS s 0ENYAMPAIAN 0RODUK 0RODUK 553 Danamon dan lain-lain.
7
15/06/2010
MBD
Penyampaian Rencana Proyek Gadai Emas Syariah kepada DPS
Presentation on Gadai Emas Syariah project plan to Syariah Supervisory Board
15/07/2010
MBD
s -EKANISME BAGI HASIL 0EMBIAYAAN Mudharabah s 4AKE OVER KREDIT MODAL KERJA DARI BANK konvensional
s -UDHARABAH PROlT SHARING MECHANISM
8
9
19/08/2010
MBD
Meeting DPS dengan KPMG mengenai Hasil Pengawasan DPS terhadap UUS Danamon
Meeting with KPMG on Syariah Supervisory Board’s review results
MBD
s -EKANISME BAGI HASIL -UDHARABAH (lanjutan) s Refinancing Koperasi Karyawan s 0ENGGUNAAN ASURANSI PADA take over Koperasi Karyawan
s -UDHARABAH PROlT SHARING MECHANISM (cont’d) s %MPLOYEE COOPERATIVE RElNANCING s 4AKE OVER OF EMPLOYEE COOPERATIVE FACILITY must be covered by insurance
MBD
s 0EMANFAATAN $ANA AL 1ARD AL (ASAN s 0ENAGIHAN PADA PEMBIAYAAN Mudharabah ketika nasabah wan prestasi akibat kondisi bisnisnya s +LARIlKASI AKAD PEMBIAYAAN +OPERASI Karyawan
s !L 1ARD AL (ASAN &UND USAGE s #OLLECTION FOR NON PERFORMANCE Mudharabah financing s #LARIlCATION OF AGREEMENT TYPE FOR Employee Cooperative financing
s 0ENYAMPAIAN +INERJA DAN 3TRATEGI 553 Danamon s 3OSIALISASI 0")3%") KEPADA $03 s /PINI )-"4 DAN 0ERUBAHAN +LAUSUL DALAM akad Qard dan Rahn (Gadai)
s 0RESENTATION ON 3YARIAH "USINESS 5NITS Performance and Strategy s 0")3%") SOCIALIZATION TO 3YARIAH Supervisory Board s )-"4 OPINION AND RECONDITION OF 1ARD AND Rahn agreement (Gadai)
10
11
12
266
4ANGGAL Date
26/08/2010
09/09/2010
12/10/2010
MBD
s 4AKE OVER WORKING CAPITAL LOANS FROM conventional banks
13
25/11/2010
MBD
s 0ENYAMPAIAN +INERJA DAN 3TRATEGI 553 Danamon 2011 s 0ENYAMPAIAN $)2(!- #ARD
s 0RESENTATION ON 3YARIAH "USINESS 5NITS Performance and Strategy 2011 s 0RESENTATION ON $)2(!- #ARD
14
21/12/2010
MBD
s 0ENYAMPAIAN +INERJA DAN 3TRATEGI 0ROYEK Gadai Emas Syariah 2011 s 0RODUK ,AYANAN (AJI
s 0RESENTATION ON 0ERFORMANCE AND 'ADAI Emas Syariah 2011 strategy s (AJJ PRODUCT SERVICE
0ENYELENGGARAAN 2APAT $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH SELAMA TAHUN ADALAH SEBANYAK EMPAT BELAS KALI SEHINGGA TELAH MEMENUHI PERATURAN "ANK )NDONESIA YAITU DILAKUKAN SECARA BERKALA PALING KURANG SATU KALI DALAM SEBULAN
$URING THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD CONVENED FOURTEEN MEETINGS AND AS SUCH HAS COMPLIED WITH THE "ANK )NDONESIAS REGULATION THAT REQUIRES REGULAR MEETINGS TO BE HELD AT LEAST ONCE A MONTH
0ENGAMBILAN KEPUTUSAN DALAM RAPAT $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH DILAKUKAN BERDASARKAN MUSYAWARAH UNTUK MUFAKAT ATAU MELALUI PEMUNGUTAN SUARA TERBANYAK DALAM HAL TIDAK TERJADI MUSYAWARAH UNTUK MUFAKAT 0ERBEDAAN PENDAPAT (DISSENTING OPINIONS YANG TERJADI DALAM RAPAT $EWAN
$ECISION MAKING AT THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARDS MEETING IS TAKEN BASED UPON CONSENSUS OR THROUGH VOTING IN THE
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
0ENGAWAS 3YARIAH AKAN DICANTUMKAN SECARA JELAS DALAM RISALAH RAPAT DISERTAI ALASAN MENGENAI PERBEDAAN PENDAPAT TERSEBUT 3ELAMA TAHUN TIDAK TERJADI DISSENTING OPINION
EVENT THAT CONSENSUS IS NOT REACHED $ISSENTING OPINIONS ON THE MEETINGS ARE NOTED IN THE MINUTES INCLUDING THE REASONS OF SUCH DISSENTING OPINIONS )N THERE WERE NO DISSENTING OPINIONS
3EGALA KEPUTUSAN $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH BERSIFAT MENGIKAT BAGI SELURUH ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH $ALAM HAL ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH TIDAK DAPAT MENGHADIRI RAPAT SECARA lSIK MAKA DAPAT MENGHADIRI RAPAT MELALUI MEDIA TELEKONFERENSI
!LL DECISIONS MADE ARE BINDING TO ALL MEMBERS OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD )N THE EVENT THAT A MEMBER COULD NOT PHYSICALLY ATTEND THE MEETING HE COULD PARTICIPATE THROUGH TELECONFERENCING
+EPUTUSAN YANG DIAMBIL DALAM RAPAT RAPAT $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH $ANAMON TELAH DICATAT DALAM 2ISALAH 2APAT $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH DIDOKUMENTASIKAN DENGAN BAIK SERTA DIDISTRIBUSIKAN KEPADA SELURUH ANGGOTA $03 DAN MANAJEMEN 553 (ASIL RAPAT $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH TERSEBUT MERUPAKAN REKOMENDASI DANATAU NASIHAT YANG HARUS DIIMPLEMENTASIKAN OLEH $IREKTUR DANATAU MANAJEMEN 5NIT 5SAHA 3YARIAH
2ESOLUTIONS TAKEN AT THE MEETINGS HAVE BEEN WELL DOCUMENTED IN THE "OARDS MINUTES OF MEETING AND DISTRIBUTED TO ALL "OARD MEMBERS AND MANAGEMENT OF 3YARIAH "USINESS 5NIT 4HESE RESOLUTIONS REPRESENT THE RECOMMENDATIONS ANDOR ADVICE THAT HAVE TO BE IMPLEMENTED BY THE 3YARIAH "USINESS 5NITS $IRECTOR ANDOR MANAGEMENT
2.5. Pengawasan dan Rekomendasi Dewan Pengawas Syariah $ALAM MENJALANKAN TUGASNYA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH $03 SENANTIASA MELAKUKAN KOMUNIKASI DENGAN $IREKTUR MANAJEMEN 5NIT 5SAHA 3YARIAH MELALUI RAPAT RAPAT FORMAL MAUPUN INFORMAL $ALAM RANGKA PENGAWASAN $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH SECARA AKTIF MELAKUKAN KUNJUNGAN KE KANTOR KANTOR CABANG 3YARIAH DANATAU #ABANG 0EMBANTU 3YARIAH
2.5. Supervisions and Recommendations of the Syariah Supervisory Board )N PERFORMING ITS DUTIES THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD ALWAYS COMMUNICATES WITH THE 3YARIAH "USINESS 5NITS $IRECTOR OR MANAGEMENT THROUGH FORMAL AND INFORMAL MEETINGS 4O CONDUCT ITS SUPERVISORY DUTIES THE "OARD ACTIVELY VISITS THE 3YARIAH BRANCHES ANDOR SUB BRANCHES
$EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH JUGA MELAPORKAN HASIL PENGAWASANNYA KEPADA "ANK )NDONESIA DENGAN SALINAN KEPADA $IVISI +EPATUHAN $IREKSI +OMISARIS $ANAMON SERTA $3. -5) MELALUI ,APORAN (ASIL 0ENGAWASAN $03 UNTUK DUA PERIODE DI TAHUN YAITU PERIODE *ANUARI *UNI DAN PERIODE *ULI $ESEMBER
)N THE "OARD PREPARED ITS REVIEW REPORTS TO "ANK )NDONESIA AND SENT COPIES OF THE REPORTS TO THE "ANKS #OMPLIANCE $IVISION "O$ "O# AND TO $3. -5) THROUGH *ANUARY *UNE AND *ULY $ECEMBER 2EVIEW 2EPORTS
,APORAN (ASIL 0ENGAWASAN TERSEBUT TERDIRI ATAS A ,APORAN KEUANGAN SERTA PENGEMBANGAN JARINGAN CABANG PRODUK SUMBER DAYA MANUSIA PADA PERIODE PENGAWASAN TERSEBUT B +ERTAS KERJA PENGAWASAN PENGEMBANGAN PRODUK C +ERTAS KERJA PENGAWASAN KEGIATAN "ANK D /PINI $03 YANG DITERBITKAN PADA PERIODE PENGAWASAN TERSEBUT
4HE 2EPORT CONSISTS OF A &INANCIAL BRANCH PRODUCT AND HUMAN RESOURCES DEVELOPMENT REPORT DURING THE RESPECTIVE REVIEW PERIOD
3ELAIN MELAKUKAN PENGAWASAN $03 JUGA MEMBERIKAN REKOMENDASI SARAN DAN NASIHAT BAIK KEPADA $IREKSI $ANAMON MAUPUN MANAJEMEN 5NIT 5SAHA 3YARIAH DALAM BENTUK OPINI OPINI $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH YANG DITERBITKAN SESUAI DENGAN KEBUTUHAN MANAJEMEN SECARA BERKALA
)N ADDITION TO PERFORMING ITS SUPERVISORY DUTIES THE "OARD ALSO OFFERS RECOMMENDATIONS SUGGESTIONS AND ADVICES BOTH TO THE 3YARIAH "USINESS 5NITS $IRECTOR OR MANAGEMENT
B 7ORKING PAPERS ON PRODUCT DEVELOPMENT REVIEWS C 7ORKING PAPERS ON THE "ANKS OPERATION REVIEW D 3YARIAH 3UPERVISORY "OARDS OPINIONS ISSUED DURING THE RESPECTIVE REVIEW PERIOD
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
267
$ENGAN ADANYA PENGAWASAN AKTIF DAN SARAN SARAN YANG DIBERIKAN OLEH $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH MAKA KEGIATAN $ANAMON DENGAN PRINSIP USAHA 3YARIAH DAPAT MEMENUHI KINERJA SEBAGAIMANA YANG DITETAPKAN DAN TETAP MEMATUHI PERATURAN YANG BERLAKU KHUSUSNYA MENGENAI PRINSIP PRINSIP SYARIAH
IN THE FORM OF OPINIONS AS NEEDED BY MANAGEMENT 7ITH THE SUPPORT OF ACTIVE SUPERVISION AND OPINIONS SUBMITTED BY THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD THE 3YARIAH "USINESS 5NIT COULD DELIVER THE EXPECTED PERFORMANCE AND FULLY COMPLY WITH ALL PREVAILING REGULATIONS IN PARTICULAR THOSE BASED ON THE 3YARIAH PRINCIPLES
2.6. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Pengawas Syariah 4ATA TERTIB KERJA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH TERTUANG DALAM 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH TANGGAL -ARET 0EDOMAN TERSEBUT MENGATUR HAL HAL YANG TERKAIT DENGAN PELAKSANAAN TUGAS KEWAJIBAN ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH SERTA HAL HAL LAIN YANG MENGATUR ETIKA 0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH TERSEBUT DISUSUN BERDASARKAN PERATURAN YANG BERLAKU DI )NDONESIA TERUTAMA PERATURAN "ANK )NDONESIA TENTANG 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE DAN AKAN DITINJAU ULANG SECARA BERKALA
2.6. Charter of the Syariah Supervisory Board 4HE "OARDS GUIDELINES AND STANDARD OPERATING PROCEDURES ARE DETAILED IN THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD #HARTER DATED -ARCH 4HE CHARTER REGULATES ISSUES RELATED TO THE DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF MEMBERS OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD AS WELL AS THOSE RELATED TO ETHICAL STANDARDS 4HE #HARTER IS FORMULATED BASED ON PREVAILING REGULATIONS IN )NDONESIA ESPECIALLY "ANK )NDONESIA 2EGULATION ON 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 4HE CHARTER IS REVIEWED PERIODICALLY
0EDOMAN DAN 4ATA 4ERTIB +ERJA ANTARA LAIN MENGATUR BAHWA ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH TIDAK BOLEH MEMANFAATKAN 5NIT 5SAHA 3YARIAH UNTUK KEPENTINGAN PRIBADI KELUARGA DANATAU PIHAK LAIN YANG DAPAT MERUGIKAN ATAU MENGURANGI KEUNTUNGAN 5NIT 5SAHA 3YARIAH 3ELANJUTNYA ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH TIDAK AKAN MENGAMBIL DANATAU MENERIMA KEUNTUNGAN PRIBADI DARI 5NIT 5SAHA 3YARIAH SELAIN REMUNERASI YANG TELAH DITETAPKAN MELALUI 2APAT 5MUM 0EMEGANG 3AHAM
!MONG OTHER THINGS THE #HARTER REGULATES THAT MEMBERS OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD SHOULD NOT TAKE ADVANTAGE OF THE 3YARIAH "USINESS 5NIT FOR ITS OWN PERSONAL GAINS OR THOSE OF FAMILY MEMBERS ANDOR OTHER PARTIES THAT MAY LEAD TO EITHER LOSS OR LESS PROlTABILITY FOR THE 5NIT )N ADDITION MEMBERS OF THE "OARD SHOULD NOT TAKE ANDOR RECEIVE PERSONAL GAINS FROM THE 3YARIAH "USINESS 5NIT OTHER THAN THE REMUNERATION THAT HAS BEEN ACCORDED THROUGH THE 'ENERAL -EETING OF 3HAREHOLDERS
2.7. Remunerasi Dewan Pengawas Syariah
2.7. Remunerasi Dewan Pengawas Syariah
*UMLAH 2EMUNERASI DAN &ASILITAS LAINNYA
Remunerasi Fasilitas Lainnya
*UMLAH 2EMUNERASI PER ORANG DALAM TAHUN
*UMLAH $ITERIMA DALAM 4AHUN BERSIH Amount of Remuneration in 1 Year (netto) Jutaan Rupiah
4*)
425 *)
Remuneration
-
-
Other Benefits
*UMLAH $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH No of Members of Syariah Supervisory Board
Amount of Remuneration*) per Person
Di atas Rp 2 miliar
-
Diantara Rp 1 miliar s/d Rp 2 miliar
-
Above Rp 1 billion up to Rp 2 billion
Diatas Rp 500 juta s.d. Rp 1 miliar
-
Above Rp 500 million up to Rp1 billion
Di bawah Rp 500 juta
4*)
4ERMASUK )R ( !DIWARMAN ! +ARIM 3% -"! YANG MENGUNDURKAN DIRI DISETUJUI 2503 TANGGAL !PRIL
)NCLUDING )R ( !DIWARMAN ! +ARIM 3% -"! WHO RESIGNED APPROVED BY '-3 DATED !PRIL
268
Remuneration and other Benefits
Orang
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Above Rp 2 billion
Below Rp 500 billion
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
3. DAFTAR KONSULTAN DAN PENASEHAT
3. CONSULTANT AND ADVISOR LIST
3ELAMA TAHUN $ANAMON TELAH MENGGUNAKAN KONSULTAN UNTUK PROYEK YANG BERSIFAT KHUSUS DAN DIDASARI DENGAN KONTRAK YANG JELAS +ONSULTAN TERSEBUT INDEPENDEN PROFESIONAL DAN MEMILIKI KUALIlKASI YANG MEMADAI +ONSULTAN YANG PERNAH DIGUNAKAN 5NIT 5SAHA 3YARIAH DALAM PENGEMBANGAN PRODUK PRODUKNYA KHUSUSNYA 0RODUK 'ADAI %MAS 3YARIAH ADALAH SEBAGAI BERIKUT
$URING THE "ANK WAS ASSISTED BY CONSULTANTS FOR CERTAIN SPECIlC PROJECTS BASED ON CLEAR CONTRACTS 4HE APPOINTED CONSULTANTS ARE INDEPENDENT PROFESSIONAL AND WELL QUALIlED &OLLOWING IS THE CONSULTANT USED BY 3YARIAH "USINESS 5NIT IN PRODUCT DEVELOPMENT ESPECIALLY THE 'ADAI %MAS 3YARIAH PRODUCT
.AMA .AME
4UJUAN Objective
2UANG ,INGKUP +ERJA Scope of work Membuat blue print business model sampai dengan membimbing dalam implementasi pelaksanaan penjualan produk Gadai Emas Syariah Blue print business model development and supervision in the sales execution of Gadai Emas Syariah
Studi kelayakan bisnis baru yaitu pengembangan usaha Gadai Emas Syariah McKinsey Feasibility study of new business venture, Gadai Emas Syariah
4. PENYIMPANGAN INTERNAL
4. INTERNAL FRAUD
)NTERNAL FRAUD ADALAH PENYIMPANGANKECURANGAN YANG DILAKUKAN OLEH PENGURUS PEGAWAI TETAP DAN TIDAK TETAP (HONORER DAN OUTSOURCING TERKAIT DENGAN PROSES KERJA DAN KEGIATAN OPERASIONAL DI 5NIT 5SAHA 3YARIAH YANG MEMPENGARUHI KONDISI 5NIT 5SAHA 3YARIAH SECARA SIGNIlKAN YAITU APABILA DAMPAK PENYIMPANGANNYA LEBIH DARI 2P 3ERATUS *UTA 2UPIAH
)NTERNAL FRAUDS ARE DEVIATIONSFRAUDS CARRIED BY MANAGEMENT FULL TIME EMPLOYEES AND CONTRACTUAL EMPLOYEES INCLUDING OUTSOURCING RELATING TO THE WORK PROCESS AND THE 5NITS OPERATIONAL ACTIVITY THAT CAN ADVERSELY AFFECT 3YARIAH "USINESS 5NITS CONDITION 4HIS COVERS INTERNAL FRAUDS EXCEEDING 2P ONE HUNDRED MILLION 2UPIAH
0ADA TAHUN PADA 5NIT 5SAHA 3YARIAH TIDAK TERDAPAT )NTERNAL &RAUD YANG DILAKUKAN OLEH PENGURUS PEGAWAI TETAP DAN TIDAK TETAP HONORER DAN OUTSOURCING TERKAIT DENGAN PROSES KERJA DAN KEGIATAN OPERASIONAL DI 5NIT 5SAHA 3YARIAH YANG MEMPENGARUHI KONDISI 5NIT 5SAHA 3YARIAH SECARA SIGNIlKAN
$URING THERE WERE NO INTERNAL FRAUD CASES CONDUCTED BY MANAGEMENT FULL TIME AND CONTRACTUAL EMPLOYEES INCLUDING OUTSOURCING RELATING TO WORK PROCESS AND THE 5NITS OPERATIONAL ACTIVITY AND WHICH CAN ADVERSELY AFFECT THE 3YARIAH "USINESS 5NITS CONDITION
4ABEL BERIKUT MENJELASKAN RINCIAN PENYIMPANGAN INTERNAL DALAM 5NIT 5SAHA 3YARIAH SELAMA
4HE FOLLOWING TABLE DETAILS INTERNAL FRAUD CASES DURING
)NTERNAL &RAUD DALAM TAHUN
*UMLAH KASUS YANG DILAKUKAN OLEH Number of Cases Involving $EWAN +OMISARIS$IREKSI "O#"O$
+ARYAWAN 4ETAP Permanent Employees
+ARYAWAN +ONTRAK Contractual Employees
Internal Fraud Cases in 1 year
2009
2010
2009
2010
2009
2010
Total Internal Fraud
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Total Internal Fraud
Telah diselesaikan
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Resolved
Dalam proses penyelesaian di internal UUS
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Internal Process
Belum diupayakan penyelesaiannya
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Pending Process
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
269
)NTERNAL &RAUD DALAM TAHUN
Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum melalui proses hukum
*UMLAH KASUS YANG DILAKUKAN OLEH Number of Cases Involving $EWAN +OMISARIS$IREKSI "O#"O$
+ARYAWAN +ONTRAK Contractual Employees
2009
2010
2009
2010
2009
2010
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Nihil Nil
Internal Fraud Cases in 1 year
Action through legal actions
5. PERMASALAHAN HUKUM
5. LEGAL CASES
3ELAMA TAHUN TIDAK TERDAPAT PERMASALAHAN HUKUM PERDATA MAUPUN PIDANA YANG DIHADAPI 5NIT 5SAHA 3YARIAH
$URING THERE WERE NO CIVIL OR CRIMINAL CASES FACED BY THE 3YARIAH "USINESS 5NIT
0ERMASALAHAN (UKUM
*UMLAH Total
Legal Cases
0ERDATA Civil
0IDANA Criminal
Nihil Nil
Nihil Nil
Resolved (Has binding legal power)
Dalam proses penyelesaian
Nihil Nil
Nihil Nil
In the process of settlement
Total
Nihil Nil
Nihil Nil
Total
Telah diselesaikan (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap)
270
+ARYAWAN 4ETAP Permanent Employees
6. PENYALURAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL
6. DONATIONS FOR SOCIAL ACTIVITIES
0ADA TAHUN 5NIT 5SAHA 3YARIAH $ANAMON TELAH MENYALURKAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL SEBAGAI BERIKUT A -ELALUI +ANTOR #ABANG 3YARIAH "UKITTINGGI 0ADA TANGGAL -EI TELAH DISALURKAN DANA KEPADA DUA PULUH LIMA PEDAGANG DI 0ASAR !UR +UNING "UKITTINGGI SEBESAR 2P 0ELAKSANAAN PENYALURAN DANA TERSEBUT DILAKUKAN SECARA SERENTAK
)N $ANAMONS 3YARIAH "USINESS 5NIT HAS DISBURSED DONATIONS FOR THE FOLLOWING SOCIAL ACTIVITIES A 4HROUGH 3YARIAH "RANCH AT "UKITTINGGI /N -AY WE DISTRIBUTED 2P DONATIONS TO TWENTY FIVE VENDORS IN !UR +UNING -ARKET "UKITTINGGI
B -ELALUI +ANTOR #ABANG 3YARIAH #IRACAS 0ADA TANGGAL *UNI TELAH DISALURKAN SEJUMLAH 2P KEPADA 9AYASAN $ARUL )ZZAH UNTUK PENYELENGGARAAN 3-0)4 )ZZATI 9AYASAN $ARUL )ZZAH ADALAH YAYASAN YANG BERGERAK DI BIDANG PENDIDIKAN DAKWAH DAN SOSIAL BAIK FORMAL MAUPUN INFORMAL 0ENDIRIAN 9AYASAN $ARUL )ZZAH DIMAKSUDKAN UNTUK MENGEMBANGKAN DAKWAH AGAR MELAHIRKAN GENERASI )SLAM YANG SALEH SECARA NILAI KEILMUAN DAN KEAHLIANNYA
B 4HROUGH 3YARIAH "RANCH AT #IRACAS /N *UNE WE DISBURSED 2P DONATIONS TO $ARUL )ZZAH FOUNDATION FOR THE 3-0)4 )ZZATI EVENT $ARUL )ZZAH IS A FORMAL AND INFORMAL EDUCATION DAKWAH AND SOCIAL FOUNDATION 4HE FOUNDATION WAS ESTABLISHED TO DEVELOP DEVOUT AND KNOWLEDGEABLE )SLAM GENERATIONS
C -EMBANTU +ORBAN ,ETUSAN 'UNUNG -ERAPI s 0ADA TANGGAL .OVEMBER TELAH DISALURKAN DANA AL 1ARD AL (ASAN SEBESAR 2P BEKERJA SAMA DENGAN "ADAN 7AKAF !L 1URAN DALAM 0ROGRAM 2EHABILITASI 3UMUR DAN 0EMBANGUNAN "ANK 0ENAMPUNGAN !IR DI $UKUH 0RING !NOM $ESA 'EMAMPIR +ARANG .ONGKO +LATEN *AWA 4ENGAH 0ROGRAM 2EHABILITASI DAN 0EMBANGUNAN 3ARANA !IR "ERSIH DIPERUNTUKKAN BAGI PRASARANA WARGA DESA YANG HANCUR AKIBAT BENCANA 'UNUNG -ERAPI
C !ID FOR THE VICTIMS OF -ERAPI VOLCANO s /N .OVEMBER WE DISBURSED 2P AL 1ARD AL (ASAN DONATIONS IN PARTNERSHIP WITH 7AKAF !L 1URAN FOR A 7ELL 2EHABILITATION AND 7ATER "ANK DEVELOPMENT PROGRAM IN $UKUH 0RING !NOM 'EMAMPIR +ARANG .ONGKO +LATEN #ENTRAL *AVA 4HE CLEAN WATER REHABILITATION AND CONSTRUCTION PROJECT AIMS TO HELP REBUILDING THE INFRASTRUCTURE DESTRUCTED BY THE -ERAPI ERUPTION
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
s 0ADA TANGGAL $ESEMBER TELAH DISALURKAN DANA SEBESAR 2P UNTUK PEMBUATAN SUMUR PENGADAAN AIR BERSIH DI $ESA +EMALANG +LATEN *AWA 4ENGAH
s /N $ECEMBER WE DISBURSED 2P FUNDS TO DEVELOP WELLS FOR CLEAN WATER IN +EMALANG VILLAGE +LATEN #ENTRAL *AVA
D -ELALUI +ANTOR #ABANG 0EMBANTU 3YARIAH &ATMAWATI 0ADA TANGGAL $ESEMBER TELAH DISALURKAN DANA SEBESAR 2P KEPADA ).+/039!( )NDUK +OPERASI 3YARIAH "AITUL -AAL 7AT 4AMWIL YANG BERKANTOR DI *L 2AYA 0ONDOK 'EDE ,UBANG "UAYA #IPAYUNG *AKARTA 4IMUR 0ENYALURAN DANA AL 1ARDH AL (ASAN KEPADA ).+/039!( INI AKAN DIGUNAKAN UNTUK SETORAN AWAL PEMBUATAN LOKET SWADAYA 00/" 0AYMENT 0OINT /NLINE "ANK DARI "-4 "AITUL -AAL WAL 4AMWIL DI BAWAH NAUNGAN ).+/039!( DAN AKAN DIKEMBALIKAN DALAM JANGKA WAKTU DUABELAS BULAN ).+/039!( "-4 MERUPAKAN BADAN USAHA YANG KEGIATAN USAHANYA DIARAHKAN PADA BIDANG YANG BERKAITAN LANGSUNG DENGAN KEPENTINGAN ANGGOTA BAIK UNTUK MENUNJANG USAHANYA MAUPUN KESEJAHTERAAN *UMLAH !NGGOTA ).+/039!( SEBANYAK DUARATUS TUJUH PULUH ANGGOTA "-4 YANG TERSEBAR PADA 0ROVINSI DI )NDONESIA
D 4HROUGH 3YARIAH 3UB "RANCH AT &ATMAWATI /N $ECEMBER WE DISBURSED 2P DONATIONS TO ).+/039!( )NDUK +OPERASI 3YARIAH "AITUL -AAL 7AT 4AMWIL LOCATED IN 2AYA 0ONDOK 'EDE ,UBANG "UAYA #IPAYUNG %AST *AKARTA 4HE AL 1ARD AL (ASAN FUND DISBURSEMENT TO ).+/039!( WILL BE USED AS A DOWN PAYMENT FOR THE CONSTRUCTION OF 0AYMENT 0INT /NLINE "ANK IN "-4S "AITUL -AAL WAL 4AMWIL UNDER ).+/039!( WHICH WILL BE PAID OFF IN TWELVE MONTHS ).+/039!( "-4 IS AN ORGANIZATION THAT FOCUSES ON ACTIVITIES TO DEVELOP THE BUSINESS AND WELFARE OF ITS MEMBERS ).+/039!( HAS "-4 MEMBERS IN PROVINCES NATIONALLY
7. PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA
7. NON HALAL EARNINGS AND USAGE
$ALAM PERIODE INI TIDAK ADA PENDAPATAN NON HALAL YANG DAPAT DILAPORKAN OLEH 553 $ANAMON
$URING THE PERIOD THERE WERE NO NON HALAL EARNINGS TO BE REPORTED BY $ANAMONS 3YARIAH "USINESS 5NIT
8. SELF ASSESSMENT CORPORATE GOVERNANCE
8. CORPORATE GOVERNANCE SELF ASSESSMENT
3ESUAI DENGAN PERATURAN "ANK )NDONESIA PADA TAHUN 5NIT 5SAHA 3YARIAH 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK MELAKUKAN 3ELF !SSESSMENT PELAKSANAAN CORPORATE GOVERNANCE TERHADAP LIMA ASPEK YAITU s 0ELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB $IREKTUR 5NIT 5SAHA 3YARIAH s 0ELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH $03 s 0ELAKSANAAN 0RINSIP 3YARIAH DALAM +EGIATAN 0ENGHIMPUNAN DAN 0ENYALURAN $ANA SERTA 0ELAYANAN JASA 5NIT 5SAHA 3YARIAH s 0ENYALURAN $ANA +EPADA .ASABAH 0EMBIAYAAN )NTI DAN 0ENYIMPANAN $ANA OLEH $EPOSAN )NTI s 4RANSPARANSI +ONDISI 5NIT 5SAHA 3YARIAH ,APORAN 0ELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE DAN 0ELAPORAN )NTERNAL
!S REQUIRED BY "ANK )NDONESIA 2EGULATION IN THE 3YARIAH "USINESS 5NIT 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK CONDUCTED ITS CORPORATE GOVERNANCE SELF ASSESSMENT ON lVE FACTORS s %XECUTION OF THE $UTIES AND 2ESPONSIBILITIES OF 3YARIAH "USINESS 5NITS $IRECTOR s %XECUTION OF THE $UTIES AND 2ESPONSIBILITIES OF 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD s )MPLEMENTATION OF 3YARIAH PRINCIPLES IN FUNDING lNANCING AND SERVICING ACTIVITIES
0ERINGKAT ATAS ASPEK ASPEK TERSEBUT DIDASARKAN PADA KINERJA PELAKSANAAN CORPORATE GOVERNANCE TERHADAP KRITERIA MINIMUM YANG DITETAPKAN OLEH "ANK )NDONESIA
4HE RATINGS OF THOSE FACTORS WERE DETERMINED BY THE PERFORMANCE OF CORPORATE GOVERNANCE IMPLEMENTATION COMPARED TO THE MINIMUM CRITERIA SET BY "ANK )NDONESIA
s &INANCING TO CORE CUSTOMERS AND FUNDING FROM CORE CUSTOMERS s 4RANSPARENCY OF THE 3YARIAH "USINESS 5NIT #ONDITIONS '#' )MPLEMENTATION 2EPORT AND )NTERNAL 2EPORT
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
271
2INGKASAN 0ERHITUNGAN .ILAI +OMPOSIT s Summary of Composite Score Calculation 0ERINGKAT (a) Rank
"OBOT (b) Weight
.ILAI (a) X (b) Score
0REDIKAT Rating
Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direktur UUS
2
35.00%
0.7
Baik Good
Execution of the Duties and Responsibilities of Syariah Business Unit’s Director
Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Pengawas Syariah
1
20.00%
0.2
Sangat Baik Very Good
Execution of the Duties and Responsibilities of Syariah Supervisory Board
Pelaksanaan prinsip syariah dalam kegiatan penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa
2
10.00%
0.2
Baik Good
Penyaluran dana kepada nasabah pembiayaan inti dan penyimpanan dana oleh deposan inti
1
10.00%
0.1
Sangat Baik Very Good
Financing to core customers and funding from core customers
25.00%
0.25
Sangat Baik Very Good
Transparency of Financial and Non Financial Condition, GCG Implementation Report and Internal Report
100.00%
1.45
Sangat Baik Very Good
Composite Score
&AKTOR
Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, laporan pelaksanaan GCG dan pelaporan internal Nilai Komposit
1
Factor
Implementation of syariah principles in funding, financing and service providing activities
0REDIKAT 3ANGAT "AIK Ranking: Very Good
.ILAI +OMPOSIT
0REDIKAT +OMPOSIT Composite Rating
Komposit Nilai Komposit < 1,5
Composite Sangat baik Very good
Composite Score<1.5
1,5 ) Nilai Komposit < 2,5
Baik Good
1.5<= Composite Score <2.5
2,5 ) Nilai Komposit < 3,5
Cukup baik Sufficient
2.5<=Composite Score <2.5
3,5 ) Nilai Komposit < 4,5
Kurang baik Insufficient
3.5<=Composite Score<4.5
4,5 ) Nilai Komposit < 5
272
Composite Score
Tidak baik Poor
4.5<=Composite Score<5
Kesimpulan Umum
Overall Conclusion
"ERDASARKAN HASIL 3ELF !SSESSMENT TERSEBUT DAPAT DILAPORKAN BAHWA 5NIT 5SAHA 3YARIAH 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK TELAH MERAIH PERINGKAT 3ANGAT "AIK
"ASED UPON THE 3ELF !SSESSMENT RESULT IT CAN BE REPORTED THAT 3YARIAH "USINESS 5NIT 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK ATTAINED 6ERY 'OOD GRADE
3ECARA UMUM KEKUATAN PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE ANTARA LAIN DAPAT DILIHAT PADA PELAKSANAAN PEMILIHAN $IREKTUR 5NIT 5SAHA 3YARIAH MAUPUN ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH YANG TELAH SESUAI DENGAN KETENTUAN YANG BERLAKU 3ELAIN ITU $IREKTUR 5NIT 5SAHA 3YARIAH DAN ANGGOTA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH TIDAK MELANGGAR PERATURAN "ANK )NDONESIA TENTANG KETENTUAN RANGKAP JABATAN TIDAK MEMILIKI BENTURAN KEPENTINGAN SERTA TIDAK MEMANFAATKAN 5NIT 5SAHA 3YARIAH UNTUK KEPENTINGAN PRIBADI +EKUATAN PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE JUGA TERCERMIN PADA PENGEMBANGAN PRODUK BARU YANG SELALU MELALUI REVIEW $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH UNTUK PEMENUHAN PRINSIP SYARIAHNYA
)N GENERAL THE STRENGTH OF OUR 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE IMPLEMENTATION IS REmECTED AMONGST OTHERS IN THE APPOINTMENTS OF A 3YARIAH "USINESS 5NIT $IRECTOR AND MEMBERS OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD THAT ARE IN COMPLIANCE WITH THE PREVAILING REGULATION )N ADDITION THE APPOINTMENTS OF THE 3YARIAH "USINESS 5NIT $IRECTOR AND MEMBERS OF THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD ARE IN COMPLIANCE WITH "ANK )NDONESIA REGULATION ON CONCURRENT POSITIONS HAVE NO CONmICT OF INTEREST AND ARE NOT TAKING ADVANTAGE OF 3YARIAH "USINESS 5NIT FOR PERSONAL GAINS 4HE STRENGTH OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE IMPLEMENTATION IS ALSO REmECTED IN THE DEVELOPMENT OF NEW PRODUCTS THAT ARE ALWAYS REVIEWED BY THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD TO ENSURE FULL COMPLIANCE WITH THE SYARIAH PRINCIPLES
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance
3ELAIN ITU 5NIT 5SAHA 3YARIAH JUGA TELAH MENERAPKAN PRINSIP KEHATI HATIAN DALAM PENYALURAN DANA KEPADA NASABAH INTI SERTA MEMBERLAKUKAN KEBIJAKAN PROSEDUR YANG SAMA UNTUK SELURUH NASABAH 4RANSPARANSI JUGA TELAH DITERAPKAN MELALUI PENYAJIAN LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI TRIWULANAN SELF ASSESSMENT PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE DAN LAPORAN PELAKSANAAN 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE SESUAI KETENTUAN YANG BERLAKU 0ENERAPAN PRINSIP 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE DAPAT MENEKAN ANGKA FRAUD SEHINGGA SELAMA TAHUN TIDAK TERCATAT ADANYA FRAUD YANG SIGNIlKAN TIDAK ADANYA PERMASALAHAN HUKUM DAN TERSELESAIKANNYA SENGKETA 5NIT 5SAHA 3YARIAH DAN NASABAH MELALUI MUSYAWARAH MUFAKAT
3YARIAH "USINESS 5NIT HAS IMPLEMENTED PRUDENTIAL PRINCIPLES IN THE PROVISION OF FUND TO PRIME CUSTOMERS AND HAS APPLIED STANDARDIZED POLICY AND PROCEDURE FOR ALL CUSTOMERS 3YARIAH "USINESS 5NIT ALSO APPLIES THE TRANSPARENCY PRINCIPLE THROUGH THE ISSUANCE OF QUARTERLY lNANCIAL REPORTS 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE SELF ASSESSMENT AND THE PUBLICATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE IMPLEMENTATION REPORT AS REQUIRED BY THE PREVAILING REGULATION )MPLEMENTATION OF 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE PRINCIPLES MAY REDUCE THE NUMBER OF FRAUDS AS THERE WERE NO SIGNIlCANT NUMBER OF FRAUDS IN NO LEGAL ISSUES ARISEN )N ADDITION ALL DISPUTES BETWEEN THE 3YARIAH "USINESS 5NIT AND ITS CUSTOMERS HAVE BEEN RESOLVED AMICABLY
3ECARA UMUM ASPEK ASPEK YANG PERLU DITINGKATKAN ANTARA LAIN MASIH PERLUNYA PENINGKATAN KOMUNIKASI TIMBAL BALIK ANTARA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH DENGAN MANAJEMEN 5NIT 5SAHA 3YARIAH TERMASUK TINDAK LANJUT REKOMENDASI $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH DAN PENYEDIAAN DATAINFORMASI KE $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH GUNA PELAKSANAAN PROSES PENGAWASAN
)N GENERAL AREAS FOR FURTHER IMPROVEMENT COVER COMMUNICATION BETWEEN 3YARIAH "USINESS 5NIT AND THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD THE FOLLOW UP OF 3YARIAH 3UPERVISORY "OARDS RECOMMENDATIONS AND THE AVAILABILITY OF SUPPORTING DATA FOR THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD TO EXERCISE ITS SUPERVISORY DUTIES
(AL INI AKAN DIPERBAIKI DENGAN LEBIH MENGINTENSIFKAN RAPAT RAPAT $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH SERTA MENINGKATKAN KERJASAMA ANTARA $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH MANAJEMEN 5NIT 5SAHA 3YARIAH DAN UNIT UNIT LAIN PADA BANK INDUK YANG TERKAIT PROSES PENGAWASAN
)MPROVEMENTS WILL BE DONE BY INTENSIFYING 3YARIAH 3UPERVISORY "OARDS MEETINGS AND INCREASING COORDINATION BETWEEN THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD 3YARIAH "USINESS 5NIT MANAGEMENT AND OTHER UNITS WITH SUPERVISORY ROLES WITHIN THE "ANK
0ROSES REVIEW ASPEK SYARIAH YANG DILAKUKAN $EWAN 0ENGAWAS 3YARIAH ATAS PELAKSANAAN PENGHIMPUNAN DANA DAN PENYALURAN DANA JUGA MASIH PERLU LEBIH DITINGKATKAN DENGAN MEMPERBAIKI MEKANISME UJI PETIK 0ELAKSANAAN KAJI ULANG ATAS KEBIJAKAN DAN PROSEDUR 5NIT 5SAHA 3YARIAH AKAN TERUS MENERUS DIPERBAIKI SESUAI DENGAN KETENTUAN INTERNAL DAN EKSTERNAL YANG BERLAKU 3ELAIN ITU MASIH DIPERLUKAN PERBAIKAN PADA SISTEM PELAPORAN INTERNAL BANK AGAR MAMPU MENYEDIAKAN DATA INFORMASI UNTUK PENGAMBILAN KEPUTUSAN MANAJEMEN YANG LEBIH EFEKTIF DAN ElSIEN
4HE REVIEW PROCESS ON FUNDING AND lNANCING ACTIVITIES BY THE 3YARIAH 3UPERVISORY "OARD STILL NEED TO BE IMPROVED BY ENHANCING THE SAMPLING MECHANISM 2EVIEWS ON POLICIES AND PROCEDURES WILL BE CONTINUOUSLY IMPROVED TO ENSURE COMPLIANCE WITH PREVAILING INTERNAL AND EXTERNAL REGULATIONS 4HE "ANKS INTERNAL REPORTING SYSTEM ALSO NEEDS IMPROVEMENT TO ENSURE THE AVAILABILITY OF DATA INFORMATION THAT ALLOWS MORE EFFECTIVE AND EFlCIENT DECISION MAKING BY THE MANAGEMENT
,ANGKAH LANGKAH PERBAIKAN TERSEBUT AKAN TERUS MENERUS DIJALANKAN SAMPAI AKHIR TAHUN SEHINGGA DIHARAPKAN DAPAT MEMPERBAIKI KINERJA 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE 5NIT 5SAHA 3YARIAH PADA TAHUN
4HESE IMPROVEMENT STEPS ARE TO BE CONTINUOUSLY IMPLEMENTED UNTIL END OF AND ARE EXPECTED TO IMPROVE THE 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE PERFORMANCE OF 3YARIAH "USINESS 5NIT IN
5NIT 5SAHA 3YARIAH 3YARIAH "USINESS 5NIT 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
(ERRY (YKMANTO $IREKTUR $IRECTOR
$ 0RAYUDHA -OELJO +EPALA 5NIT 5SAHA 3YARIAH 3YARIAH "USINESS 5NIT (EAD
,APORAN 4AHUNAN s s !NNUAL 2EPORT s 04 "ANK $ANAMON )NDONESIA 4BK
273
