TARGET2 nieuwsbrief Januari 2008, nr 4 Informatie over de migratie van TOP naar TARGET2
Inhoud
De TARGET2 nieuwsbrief 1
Migratie TOP naar TARGET2 1
Eerste bevindingen TARGET2 (Groep 1) Questions & Answers TARGET2 3 3 Onderpand en HAM account 5
Project planning TARGET2
Test Migratie zaterdag 8 december
Meer weten over TARGET2? 7
6
5
Tarifering tijdens de overgang naar TARGET2 7
De TARGET2 nieuwsbrief De invoering van TARGET2 gaat in fasen, waarbij Nederland in de tweede groep zit. Op 18 februari 2008 stapt Nederland over op TARGET2. Het laatste nieuws over de migratie, de projectplanning van TARGET2, de bevindingen van de eerste migratiegroep en de tarifering vindt u in deze vierde editie van de TARGET2 nieuwsbrief.
Migratie TOP naar TARGET2 In het weekend van 16-18 februari migreert Nederland naar TARGET2. Alvorens echt in productie te gaan, moet nog een aantal voorbereidingen worden getroffen. Hieronder volgt een opsomming: Uitvoeren sleuteluitwisseling met het SSP Iedere TARGET2-deelnemer met een SWIFTaansluiting moet een BKE-sleutel uitwisselen met één of meerdere BICs van TARGET2. Een PM-deelnemer moet een sleutel uitwisselen met TRGTXEPM, een HAMaccountholder en co-manager met TRGTXEHM en een CB-Customer met TRGTXECB. Het zogenaamde pre-agreement (voorwaarden voor de sleuteluitwisseling) voor deze sleuteluitwisselingen is opgenomen in de UDFS (Boek 1, hoofdstuk 9.1.1.2,
De Nederlandsche Bank
TARGET2 nieuwsbrief
Boek 2, hoofdstuk 14.1.1.2). Concreet komt het er op neer dat de KMA (de BIC die de sleuteluitwisseling uitvoert) voor het SSP gelijk is aan de betreffende TARGET2-BIC (dus TRGTXEPM, TRGTXEHM of TRGTXECB) en dat er een uni-directionele sleutel (dat betekent dat het SSP en de deelnemer elk hun eigen sleutel uitwisselen) moet worden uitgewisseld met een uitwisselingsfrequentie van 6 maanden. De activeringsdatum voor deze sleutel dient 4 februari 2008 te zijn. De uitwisselingsperiode
Januari 2008
1
ligt tussen 18 januari en 1 februari 2008. Zodra u aan uw kant het pre-agreement in uw SWIFT applicatie heeft ingevoerd, kunt u via een MT999 naar respectievelijk TRGTXEPM, TRGTXEHM of TRGTXECB aan het SSP verzoeken om de sleuteluitwisseling op te starten. Tevens dient u in deze MT999 uw eigen contactgegevens en WMA op te geven. Zodra u de MT960 van het SSP heeft ontvangen kunt u uw eigen MT960 versturen. Controleren vaste gegevens SSP Vanaf de implementatiedatum van de SWIFT-e-order (2 februari 2008) kunt u via ICM controleren of DNB uw vaste gegevens conform de door u ingestuurde registratieformulieren heeft ingevoerd. Dit is ook meteen de eerste test van ICM. Voorwaarde is dat DNB op dat moment uw vaste gegevens al heeft ingevoerd. Downloaden TARGET2-directory Vanaf 2 februari 2008 kunt u (op voorwaarde dat uw vaste gegevens zijn ingevoerd) via de zogenaamde pull-mode de TARGET2directory downloaden. Op vrijdag 15 februari kunt u dan de TARGET2-directory downloaden zoals die op maandag 18 februari gaat gelden. Dit is de directory waarin u voor het eerst zichtbaar bent als TARGET2deelnemer, in de daaraan voorafgaande directories bent u alleen zichtbaar als TARGET1-deelnemer (ook al zijn de instellingen van migratiegroep 2 in de vaste gegevens van het SSP al als TARGET2deelnemer met een activeringsdatum van 18 februari 2008 opgenomen). DNB beschikt op 12 februari al over een voorlopige versie van de T2 Directory van 18/2. Uitvoeren van testbetalingen Ook kunt u vanaf 2 februari een betaling insturen naar het SSP. Deze zal worden afgekeurd omdat uw rekening nog niet actief is, maar op deze wijze wordt wel al gecontroleerd of uw e-order bij SWIFT goed is geïmplementeerd en of de BKE-sleutel met TARGET2 succesvol is uitgewisseld.
De Nederlandsche Bank
TARGET2 nieuwsbrief
Invoeren van standing orders voor limieten en reserveringen Indien u gebruik maakt van bilaterale of multilaterale limieten of van reserveringen voor highly urgent of urgent betalingen, dan kunt u al vanaf 2 februari de standing orders hiervoor invoeren, met een activeringsdatum van 18 februari 2008. GO – NO GO beslissing Op 7 februari 2008 wordt door DNB met input van de Nederlandse bankengemeenschap de beslissing genomen of Nederland op 18 februari naar TARGET2 gaat migreren. Indien wordt besloten tot een GO dan is dat onomkeerbaar. Indien na dat moment DNB of een deelnemer uiteindelijk niet zal kunnen migreren naar TARGET2, gaat de migratie van Nederland naar TARGET2 gewoon door en moet(en) de betreffende partij(en) gebruik maken van de contingency-maatregelen (bijvoorbeeld de faxprocedure met DNB). Migratieweekend Vanaf vrijdag 15 februari 2008 begint het migratieweekend naar TARGET2. Op vrijdagavond 15 februari zal geen avondopenstelling van TOP plaatsvinden. Op zaterdag 16 februari brengt DNB de saldi vanuit TOP over naar TARGET2. Naar aanleiding hiervan zult u een MT202 (in geval van een creditsaldo in TOP) dan wel een MT204 (in geval van een debetsaldo voor PM rekeninghouders). Daarnaast worden de kredietfaciliteit, kasreserveverplichting en de kasreserverealisatiecijfers door DNB overgebracht naar het SSP. Nadat deze conversie is uitgevoerd ontvangt u diezelfde zaterdag het laatste MT940/950 rekeningoverzicht vanuit TOP. Gedurende het migratieweekend zal regelmatig contact plaatsvinden tussen DNB en de deelnemers, enerzijds vanuit DNB om te verzoeken de saldi in het SSP na conversie te controleren, anderzijds vanuit de deelnemers om de status van hun migratiemijlpalen door te geven.
Januari 2008
2
Eerste bevindingen TARGET2 Migratie (Groep 1) Sinds maandag 19 november is de eerste groep van TARGET2 operationeel op het Single Shared Platform (SSP). Tot nu toe gaat het allemaal bijzonder voorspoedig en kunnen we spreken van een succesvolle migratie! Een korte samenvatting van de feiten: • De gehele operatie heeft een hoge mate van stabiliteit laten zien. Na enkele kleine aanpassingen die te maken hadden met de link tussen TARGET1 en TARGET2 loopt ook dit gedeelte soepel • Navraag bij settlement managers heeft opgeleverd dat de beschikbaarheid en de verwerkingscapaciteit van ICM erg goed is en dat er van de deelnemende banken geen klachten worden ontvangen met betrekking tot ICM • De klanttevredenheid is erg hoog; vooral liquidity managers van TARGET2 partijen ervaren nu hoe gemakkelijk en nuttig liquidity management op Europees niveau is. “TARGET2 is a quantum leap”, werd aangegeven tijdens een rondje over de ervaringen van TARGET2 • Maandag 19 november zijn meer dan 171.000 betalingen gesetteld via TARGET2, met een totaal volume van € 833 miljard • Wat belangrijk bleek voor deelnemers bij het invoeren van transacties is de routering van betalingen en het meegeven van de juiste prioriteit
Questions & Answers TARGET2 Bij de Nationale Helpdesk van TARGET2 komen veel vragen binnen. Omdat sommige van deze vragen vaker voorkomen en voor meerdere deelnemers relevant kunnen zijn, hebben we de meest voorkomende vragen opgenomen in deze nieuwsbrief, uiteraard met het bijbehorende antwoord! Indirecte deelnemer zonder HAM account
Kavelsettlement Equens
Q: Moet voor een indirecte deelnemer die geen HAM account gaat aanhouden wel of niet een SWIFT e-ordering worden gedaan?
Q: Kan Equens kavelsettlement nog steeds gebeuren via onze huidige DNB rekening welke straks in TARGET2 in de HAM wordt gehouden? Bekend is dat er geen betalingen ten laste van de HAM rekening kunnen worden gedaan, maar hoe staat het met kavelsettlement?
A: Een indirecte deelnemers hoeft niet te eorderen tenzij het een HAM account holder met een live SWIFT adres betreft.
A: Het is niet mogelijk om het kavelsettlement via een HAM account te verrekenen. Settlement via Ancillary Systems kan alleen maar geschieden via een PM account. Verdere informatie kunt u vinden in UDFS Boek 1 versie 2.4 op pagina 178 en 179.
De Nederlandsche Bank
TARGET2 nieuwsbrief
Januari 2008
3
TARGET2 Directory
Collateral
Q: Als wij de TARGET2 Directory proberen te downloaden, resulteert dit in een foutmelding. Wat kan de oorzaak zijn?
Q: Is het collateral dat namens een participant bij DNB ligt ook zichtbaar in de ICM?
A: Als je de download uitvoert, wees er dan zeker van dat bij het veld Request Type géén aanhalingstekenings worden gebruikt. Het veld Request Type moet er als volgt uitzien:
A: Het collateral dat in de ICM zichtbaar is, is het bedrag waarover je nog kan beschikken in het betaalcircuit. Een deel van het collateral kan door DNB voor specifieke doeleinden zijn geblokkeerd, dit is niet zichtbaar in ICM.
reda.xxx.target2.dirfull T2-betaling Q: Hoe dient een PM participant na 18-022008 een T2 betaling (MT103 of MT202) te versturen? Is dat als V-shape of als Y-copy? A: Na 18-02-2008 zul je betalingen versturen naar de PM via Y-copy. Indien een betaling ten laste van een HAM rekening wordt verstuurd is dat via V-shape.
www.dnb.nl- betalingsverkeer – giraal betalingsverkeer – TARGET2 – Downloads – presentaties en nieuwsbrieven – Presentatie Migratie 9 januari 2008
De Nederlandsche Bank
TARGET2 nieuwsbrief
Januari 2008
4
Onderpand en HAM account Het merendeel van de Nederlandse banken houdt momenteel een onderpandrekening aan bij De Nederlandsche Bank. Op basis van het gedeponeerde onderpand verkrijgen de banken een kredietfaciliteit op hun betaalrekening (GK-rekening). Met de invoering van TARGET2 is het alleen mogelijk om een kredietfaciliteit (credit line) te krijgen indien een bank een PM rekening aanhoudt op het SSP. Dit heeft derhalve consequenties voor de banken die er voor kiezen om alleen een HAM rekening aan te houden op het SSP. Deze banken dienen vóór de invoering van TARGET2 hun onderpand bij De Nederlandsche Bank weg te halen. Hiervoor zullen individuele afspraken worden gemaakt met de betrokken deelnemers. Nadat het onderpand is weggehaald zullen de verschuldigde transactie- en bewaarloonkosten worden verrekend.
Project planning TARGET2 Voor Nederland is het testtraject in juni 2007 gestart en dit loopt door tot eind januari 2008. Op dit moment lopen de business day-testen.
Group 2 testing
NL 01/02 07/02 GO/NO GO 18/02 T2 LIVE
01/01 static data Entry in PROD
05/10
09/11
Januari 2008
17/09
15/08 interoper. test finished
19/06 06/07 connectivity test finished
15/05 static data entry
DNB planning
User testing activities con nect Interoper tests (certification ) Free testing
at institution level
De Nederlandsche Bank
NL test
Country testing
at country level
TARGET2 nieuwsbrief
Business day testing
at European level
juni 2005
5
Test Migratie zaterdag 8 december Tijdens het schrijven van dit stuk wordt er druk getest. Half 8 was iedereen aanwezig en om 9 uur werd de conversie “echt”. Belteams zijn gecreëerd om de deelnemers van de test bij te kunnen staan en de checks die iedereen moet uitvoeren op te vangen. Het is spannend en je voelt al een beetje hoe het straks in het echt zal gaan; gezonde nervositeit en half lachende gezichten, “gaat het goed?” en “is het gelukt, zijn ze gesetteld?”. Het is goed dat er wordt getest, maar het is vooral goed om te merken dat de test ook heel serieus wordt aangepakt: er lopen momenteel zo’n man of 25 geconcentreerd te werken alsof de live datum vandaag is! De belangen liegen er ook niet om, DE datum komt steeds dichterbij en op dit moment kunnen we al niet meer niet terug. De go - no go datum beslissing die begin februari genomen moet worden staat eigenlijk al vast: GO! Ook vanuit de deelnemers kant is de afgelopen dagen het nodige werk verricht en wordt er druk heen en weer gebeld en gemaild om alle nodige informatie door te geven. 10.15: De (fake) bedragen zijn overgeboekt van de TOP rekeningen van deelnemers naar de SSP rekeningen. Volgens het draaiboek kunnen de eerste deelnemers nu gaan bellen of het saldo goed is doorgekomen en of het bedrag correct is. Even wachten, want sommige deelnemers zullen nog niet op kantoor zijn, de testperiode is korter voor hen dan voor ons... 10.45: De eerste banken hebben teruggebeld dat de bedragen binnen zijn, goed nieuws! Nog wat later, om 11.45 uur, hebben bijna alle partijen die meedoen zich gemeld en allen met het bericht dat we willen horen: in ICM kunnen ze zien dat de conversie is geslaagd! Sommige partijen hebben bij aanvang technische problemen maar nadat dit is opgelost zien ook zij de goede bedragen op hun rekening! Om 12.00 uur is er nog één partij die niet het systeem in kan, de overige partijen hebben allen geverifieerd dat alle bedragen zichtbaar zijn en kloppen! Nu is het wachten op de lunch...
De Nederlandsche Bank
TARGET2 nieuwsbrief
Januari 2008
6
Meer weten over TARGET2? Wie meer wil weten over TARGET2, kan een aantal documenten downloaden van de website van DNB (Betalingsverkeer / Giraal betalingsverkeer / TARGET2 / Downloads): • • • • •
Algemene documenten Technische en Functionele documenten Presentaties en Nieuwsbrieven Testen Juridische documenten
Tevens staan op de website (Betalingsverkeer / Giraal betalingsverkeer / TARGET2 / Veelgestelde vragen) veelgestelde vragen met hun antwoorden. Ook op de speciale website van TARGET2 voor banken van de Europese Centrale Bank (www.ecb.int), kunt u informatie vinden met betrekking tot TARGET2.
Tarifering tijdens de overgang naar TARGET2
Kosten
NL
• Op 14 februari zullen de handmatige kosten (01/01/2008-13/02/2008) worden verrekend • Op 16 februari (overbrengen saldi naar SSP) zullen de transactiekosten tot dan toe worden verrekend • Vanaf 18 februari tot 19 mei zullen de TOPtarieven blijven gehandhaafd • Deze kosten zullen in één keer medio mei worden afgerekend • Na 19 mei zullen de transactiekosten maandelijks worden verrekend • Van elke kostenboeking ontvangen deelnemers een bericht
De Nederlandsche Bank
TARGET2 nieuwsbrief
Januari 2008
7
Colofon
TARGET2 nieuwsbrief is een uitgave van de Nederlandsche Bank die een beperkt aantal malen en onregelmatig verschijnt. Tekst en vormgeving: © Januari 2008 De Nederlandsche Bank NV Uitgaven van TARGET2 nieuwsbrief zijn terug te vinden op de internet-site van DNB
Wilt u naar aanleiding van deze uitgave meer informatie, dan kunt u contact opnemen met:
De Nederlandsche Bank NV Afdeling Betalingsverkeer en effecten TARGET2-project Postbus 98 1000 AB AMSTERDAM
Telefoon: Fax: E-mail: Internet:
De Nederlandsche Bank
020 - 524 2459 020 - 524 2880
[email protected] http://www.dnb.nl
TARGET2 nieuwsbrief
Januari 2008
8
