Tisztelt Ügyfeleink! Tájékoztatjuk, hogy a vonatkozó MNB rendelet értelmében a napközbeni elszámolási rendszer keretében az alábbi megbízásokat kell kezelni: Elektronikus banki rendszereken vagy telefonon keresztül benyújtott: • • •
Eseti, konverzió nélküli forint átutalási megbízás Csoportos átutalási megbízás Forint állandó, konverzió nélküli átutalási megbízás
Az MKB Bank az MNB rendeletben kötelezıen szabályozott megbízásokon felül, az alábbi megbízások esetében – amennyiben adott megbízás a tárgynapi feldolgozásra meghirdetett végsı benyújtási határidıt megelızıen kerül befogadásra – azok
teljesítését tárgynapon az IG2-es elszámolási rendszer keretében teljesíti: • • •
Papíralapon benyújtott eseti – konverzió nélküli - forint átutalási megbízás Papíralapon benyújtott csoportos átutalási megbízás Faxon benyújtott eseti forint – konverzió nélküli - átutalási megbízás
A fentieken túl azon megbízásokat ahol konverziót követıen belföldi forint átutalási megbízás teljesítése szükséges, szintén az IG2 elszámolási rendszeren keresztül továbbítja a Bank, lerövidítve egy nappal a konverziós megbízások teljesítésének átfutási idejét.
Elektronikus csatornákat érintı változások A bank az alábbi csatornákon teszi elérhetıvé a Hungarian Credit Transfer (HCT) szabvány adta bıvített adattartam használatát: • KKV NetBANKár • NetBANKár Business • PCBankár (v6.01-tıl) • HypEx • STP PCBankár • TeleBANKár A HCT szabvány adta lehetıségek kihasználása érdekében új megbízás import, illetve bankszámlakivonat export formátumok bevezetése szükséges. Az új formátumok leírását megtalálja a portálunkon (www.mkb.hu). •
A zavartalan átállás biztosítása érdekében az MKB Bank 2012. július 2-át követıen párhuzamosan az új formátumokkal -, a jelenlegi import-export fájlok használatát is biztosítani fogja. Ebben az esetben nem lesz lehetıség a HCT adta bıvebb adattartam használatára a megbízások megadásánál, sem azok bankszámlakivonatokon való megjeleníthetıségre.
1.
Továbbra is használhatók lesznek a jelenlegi v5.02-76-os verziójú PCBankár kliensek. Ezeken a kliensen benyújtott megbízások is napközben teljesülnek, ugyanakkor a bıvített adattartalom ebben a verzióban még nem lesz elérhetı. A v5.02-76-os verziónál régebbi kliensek használatára nem lesz mód, ezért kérjük, hogy frissítsék ügyfélprogramjaikat! Az MKB bank a napközbeni elszámolás bevezetésével a PCBankár szolgáltatását is korszerősíti. A teljes körő HCT támogatás már a megújuló v6.01 verzióban lesz elérhetı, kérjük, kövesse figyelemmel a késıbbiekben is az errıl szóló tájékoztatókat.
Teendık a napközbeni elszámolásra történı átállásig • •
• • •
Meglévı számlázási, számviteli folyamatainak és rendszereinek, valamint tranzakciós szokásainak áttekintése szükség szerinti hangolása, a likviditásmenedzsmentjük optimalizálása,tekintettel arra, hogy : o megbízásait elegendı a követelés napján benyújtani o a Bankhoz beérkezı megbízások jóváírása banki munkanapon legkorábban az IG2 elsı elszámolási ciklusát követıen, 10 óra után történhet meg, majd ezt követıen további 4 alkalommal érkezhet jóváírás a Bankszámlára o a Bank tárgynapon, aznapi teljesítésre 16:00 óráig beküldött tételeket fogadja be. az informatikai rendszerek felkészítése az új formátumú import-export fájlok kezelésére, PCBankár kliensek frissítése (útmutató programfrissítéshez), a partnerek értesítése az új mezık használatáról (pl: Tényleges fizetı fél azonosítója).
Karakterkészlet Az UNIFI szabvány szerinti üzenetekben az UTF-8 karakterkód szabvány alkalmazása kötelezı. A karakterkészlet az alábbi karakterekbıl áll: aábcdeéfghiíjklmnoóöıpqrstuúüővwxyz AÁBCDEÉFGHIÍJKLMNOÓÖİPQRSTUÚÜŐVWXYZ 0123456789 /-?:().,‘“+ Szóköz
2.
A HCT megbízás adatelemeinek értelmezése
Mezınév Jelleg Leírás
Mezınév Jelleg Leírás
Mezınév Jelleg Leírás
Fizetı fél (kötelezett/átutaló) és kedvezményezett számlaszáma (Debtor and Creditor Account) Kötelezı A belföldi fizetési forgalomban jelenleg a pénzforgalmi jelzıszám (BBAN) alkalmazásával teljesíthetık az átutalási megbízások. Az IG2 bevezetésével a nemzetközi szabványokban szereplı nemzetközi pénzforgalmi jelzıszám (IBAN) alkalmazására térünk át. Az IBAN-t az ISO 13616 szabvány határozza meg. A Magyarországon kiadott IBAN 28 karakter hosszú, tagolása 7x4. Az IBAN elsı két karaktere HU, amit 26 számjegy követ. Ebbıl két karakter IBAN ellenırzıszám, amit a 16, vagy 24 jegyő BBAN követ. A 16 karakteres pénzforgalmi jelzıszám esetében a feltöltés nullákkal történik, a feltöltés lehet a 16 karakter elıtt vagy után. Az IBAN számlaszám a bankszámlakivonaton már jelenleg is feltüntetésre kerül. Fizetı fél (Kötelezett/átutaló) és kedvezményezett neve (Debtor and Creditor name) Kötelezı Jelenleg is használt adatmezı. Újdonság, hogy a most alkalmazott mezıhossz csaknem duplájára bıvül, 70 karakter áll majd rendelkezésre a nevek rögzítésére.
Fizetı fél (Átutaló) és kedvezményezett azonosítója (Debtor and Creditor Identification) Választható Új adatmezı. A Fizetı fél, illetve a kedvezményezett azonosítója mely az egyértelmő beazonosításukra szolgál.
Mezınév Jelleg Leírás
Átutalás összege (Instructed Amount) Kötelezı Az átutalás összege, maximum 14+2 numerikus karakter. Az összegnek 1.00 és 99999999999999.00 között kell lennie.
Mezınév Jelleg: Leírás
Közlemény (Remittance Information) Választható Jelenleg is használt adatmezı. Az elektronikus csatornán keresztül indított eseti forintátutalások esetében 140 karakterre módosul.
Mezınév Jelleg: Leírás
Tényleges fizetı fél neve (Ultimate Debtor Name) Választható Új adatmezı. Abban az esetben javasoljuk az alkalmazását, amikor a fizetı fél harmadik fél nevében indítja az átutalási megbízást a kedvezményezett
3.
részére. Ilyen lehet például: - mikor a munkáltató fizeti munkavállalója gyermektartási hozzájárulását. A fizetı fél a munkáltató, de a tényleges fizetı valójában a munkavállaló. - mikor a közüzemi számla nem a fizetı fél nevére szól, hanem valamely hozzátartozója részére. Mezınév Jelleg: Leírás
Tényleges fizetı fél azonosítója (Ultimate Debtor ID) Választható Új adatmezı. Abban az esetben javasoljuk az alkalmazását amikor a fizetı fél harmadik fél nevében indítja az átutalási megbízást a kedvezményezett részére, és a tényleges fizetı fél rendelkezik olyan azonosítóval, amely a kedvezményezettnél egyértelmő beazonosítására szolgál. Itt javasolt feltüntetni pl. a szerzıdésszámot / ügyfél azonosítót / kötvényszámot.
Mezınév Jelleg: Leírás
Tényleges kedvezményezett fél neve (Ultimate Creditor Name) Választható Új adatmezı. Abban az esetben javasoljuk az alkalmazását, amikor nem a kedvezményezett a bankszámla tulajdonosa ahova az átutalás teljesítésre kerül, hanem egy harmadik fél. Ilyen lehet pl. - letéti számlára utalt összeg, amikor a letét összege felett ténylegesen nem rendelkezik a számla tulajdonosa.
Mezınév Jelleg: Leírás
Tényleges kedvezményezett fél azonosítója (Ultimate Creditor ID) Választható Új adatmezı. Abban az esetben javasoljuk az alkalmazását, amikor nem a kedvezményezett a bankszámla tulajdonosa ahova az átutalás teljesítésre kerül, hanem egy harmadik fél, és a tényleges kedvezményezett rendelkezik olyan azonosítóval, amely a kedvezményezettnél egyértelmő beazonosítására szolgál. Itt javasolt feltüntetni pl. a szerzıdésszámot / ügyfél azonosítót / kötvényszámot/ ügyletszámot.
Mezınév
Fizetı fél (Átutaló) hivatkozása a fizetési mőveletre (EndToEnd Identification) Választható Új adatmezı. A fizetı fél által megadott az adott tételhez kapcsolódó egyedi azonosító. Az átutalás bármely résztvevıjénél egyértelmő beazonosítás végezhetı ezen azonosító alapján.
Jelleg Leírás
4.
*
Mezınév
Az átutalás jogcíme (Purpose)
Jelleg Leírás
Választható Az átutalás jogcímének közlése elısegíti a kedvezményezett számára a tétel azonosítását. A pénzforgalmi szolgáltatók a számlatulajdonosok számára (átutalók és kedvezményezettek) pénzforgalmukról testreszabott kimutatásokat, statisztikákat készíthetnek. A mezı vagy 4 karakteres kód, vagy 35 karakteres adat.
Mezınév Jelleg Leírás
Kategória jogcím (Category purpose)* Választható Az átutaló, vagy a kedvezményezett bankjának adott feldolgozási utasítás. ISO20022 külsı kódlistából kiválasztott jogcímkód, vagy a felek megállapodásán alapuló kód. Pl. vállalatcsoporton belüli átutalás esetében az ügyfél „INTC” jogcímet tüntethet fel ebben a mezıben. 4 karakteres kód, vagy 35 karakteres adat.
Mezınév Jelleg Leírás
Megbízó tételazonosító (Instruction Identification)* Választható Az átutaló által, kizárólag az átutaló bankjának küldött, 35 karakteres tételazonosító. Az átutaló a bankjánál ezen adatra hivatkozva kereshet tranzakciókat.
A további részletekrıl folyamatos tájékoztatást nyújtunk a www.mkb.hu honlapon, illetve felvilágosítást kérhet 24 órás MKB TeleBANKár ügyfélszolgálatunkon (06 40 333 777), vagy e-mailben a
[email protected] címen.
MKB BANK Zrt.
*
Nem használt mezık
5.
