Studiewijzer MFP

Studiewijzer MFP 2008-2009 1. A l g e m e n e I n f o r m a t i e 1.1 Universiteit van Amsterdam 1.2 Universiteit van Amsterdam Business School (ABS) 1.3 Routebeschrijving 1.4 Parkeren 1.5 Plattegrond Roeterseiland 1.6 Facilitaire zaken 1.7 Bibliotheek 1.8 Websites 1.9 Blackboard

3 3 3 4 4 5 6 6 7 7

2. S t u d i e i n f o r m a t i e 2.1 Aanvangstijden studie 2.2 Opbouw van de colleges 2.3 Literatuur 2.4 Afwezigheid 2.5 Tentamens 2.6 Hertentamens 2.7 Examenreglement 2.8 Afstudeerscriptie 2.9 Diploma / Titel /Kwaliteitszorg 2.10 PE-punten / FFP / RMFP / SEH 2.11 Collegerooster standaard eerste studiejaar 2.12 Collegerooster standaard tweede studiejaar 2.13 Collegerooster scriptiebijeenkomsten 2.14 Rooster FFP eerste studiejaar 2.15 Rooster FFP tweede studiejaar

8 8 8 8 8 8 9 9 9 10 11 12 13 14 15

3. V a k b e s c h r i j v i n g e n 3.1 Kwantitatieve Methoden I 3.2 Beleggen I 3.3 Fiscale Aspecten van Financiële Planning I 3.4 Economisch Beleid 3.5 Pensioenen en Levensverzekeringen 3.6 Sociale Verzekeringen 3.7 (Academische) Vaardigheden 3.8 Huwelijksvermogens- en Erfrecht I 3.9 Huwelijksvermogens- en Erfrecht II 3.10 Vastgoedbeleggingen 3.11 De DGA en zijn BV 3.12 Kwantitatieve Methoden II 3.13 Beleggen II 3.14 Estate Planning 3.15 Fiscale Aspecten van Financiële Planning II 3.16 Behavioural Finance en Financiële Integriteit 3.17 Integratiemodule 3.18 Scriptiebijeenkomsten

17 19 20 21 22 23 24 24 26 27 28 29 31 32 33 34 36 37

4. O v e r i g e i n f o r m a t i e 4.1 Adreswijzigingen 4.2 Curatorium 4.3 Examencommissie 4.4 Secretariaat Masteropleiding

38 38 38 38

5.0 Volledig vakkenaanbod studiejaar 2008-2009

39

Masteropleiding Financial Planning 2008- 2009

Voorwoord Binnenkort staan we weer aan de start van een nieuw collegejaar. Voor een aantal van u zal dit een eerste kennismaking worden met de Masteropleiding Financial Planning van de Universiteit van Amsterdam. Voor een groot aantal van de studenten betekent het dat de draad van de studie weer opgepakt gaat worden. Deze studiewijzer geeft informatie over de opzet van de colleges. U vindt in deze studiewijzer het collegerooster, het tentamenrooster, de vakbeschrijvingen en overige praktische informatie met betrekking tot de Masteropleiding Financial Planning. Uiteraard is het mogelijk dat door omstandigheden roosterwijzigingen optreden. Hiervan wordt u dan zo spoedig mogelijk op de hoogte gesteld via Blackboard en/of e-mail. We hopen dat deze studiewijzer een nuttige gids is voor uw studie. Wanneer u vragen en/of opmerkingen heeft, kunt u altijd contact opnemen met het secretariaat van de opleiding. We wensen u veel succes met de opleiding toe.

Dr. Jan Wesseling Directeur

&

Donald van As Adjunct Directeur

&

2

Sabine Bestelink Secretariaat

Masteropleiding Financial Planning 2008-2009

1. A l g e m e n e I n f o r m a t i e 1.1 Universiteit van Amsterdam Op 8 januari 1632 hielden de wetenschappers Caspar Barleus en Gerard Vossius hun inaugurale redes in de Agnietenkapel, in hartje Amsterdam. Deze dag wordt wel gezien als de Dies Natalis, de geboortedag van de Universiteit van Amsterdam. De hoofdstad van Nederland had tot op dat moment nog geen instelling voor hoger onderwijs, en met de redes van Barleus en Vossius werd de basis gelegd voor de voorloper van de UvA, het Atheneum Illustre. De wetenschappers Barleus en Vossius hebben toen vast niet kunnen voorzien welke enorme ontwikkeling het Atheneum Illustre vanaf dat moment door zou gaan maken. In de afgelopen 375 jaar heeft het Atheneum Illustre zich ontwikkeld van een niet door de wet erkende instelling, waar promoveren niet mogelijk was, tot een instelling met een breed aanbod van studierichtingen, kwalitatief hoogstaande onderzoeksprojecten en een sterke internationale oriëntatie en reputatie. Aan de Universiteit van Amsterdam studeren op dit moment meer dan 27.000 studenten en zijn 6.000 medewerkers in dienst. Er worden zo'n 70 opleidingen aangeboden, verspreid over 7 verschillende faculteiten.

1.2 Universiteit van Amsterdam Business School (ABS) De Amsterdam Business School (ABS) biedt plaats aan academisch onderwijs en onderzoek op het gebied van bedrijfseconomie en business binnen de Universiteit van Amsterdam. De ABS heeft als doel het bereiken en behouden van een internationale positie in onderwijs en onderzoek, die aantrekkelijk is voor ambitieuze studenten en de hooggekwalificeerde staf. Zij bouwt voort op de bestaande succesvolle traditie van onderwijs in kleinschalige en interactieve seminars, waardoor studenten een maximaal rendement uit hun investering behalen. De Amsterdam Business School is internationaal Equis geaccrediteerd. Meer informatie over Amsterdam Business School is te vinden in het jaarverslag. Dit jaarverslag kunt u vinden bij de balie van de UvA Business School (kamer E1.59) of downloaden van de website: www.abs.uva.nl.

3


1.3 Routebeschrijving Per auto • Neem Ringweg Amsterdam (A10) • Daarna afslag s114 (richting ‘Centrum, Artis, Zeeburg’) • Sla na de Piet Heintunnel linksaf (Panamaweg) • Volg borden ‘Centrumring (s100)’, (Zeeburgerdijk, Mauritskade) • Sla bij de verkeerslichten op de Mauritskade rechtsaf (richting Artis, Centrum Oostzijde) • Rij rechtdoor, u komt op de Plantage Middenlaan • Sla bij de verkeerslichten linksaf (Plantage Kerklaan, Roetersstraat) • De faculteit is gehuisvest in de witte gebouwen Per Openbaar Vervoer Metro/sneltram • Vanaf station Amsterdam CS: metro of sneltram in alle richtingen tot halte Weesperplein, uitgang Roetersstraat • Vanaf Amsterdam Amstel: metro of sneltram richting Amsterdam CS tot halte Weesperplein, uitgang Roetersstraat Tram • Lijn 7 en 10 (halte Weesperplein) • Lijn 9 en 14 (halte Plantage Middenlaan)

1.4 Parkeren Voor de studenten van de Masteropleiding Financial Planning zijn op het terrein van de UvA parkeerplaatsen gereserveerd. De parkeergarage is elke dinsdag rond 15.00 uur toegankelijk voor MFP studenten. De garage sluit ongeveer 15 minuten na afloop van het (laatste) college. LET OP!!! U dient geen waardevolle bezittingen in de auto achter te laten.

4


1.5 Plattegrond Roeterseiland

Geb. Geb. Geb. Geb. Geb. Geb. Geb. Geb. Geb.

A: B/C/D: E: E3: G: H: I: M: P:

Psychologie Scheikunde Economie Secretariaat MFP Ruimtelijke Wetensch. Mensa/Bibliotheek Wiskunde / Informatica Nieuwbouw Wiskunde / Informatica

Roetersstraat 15 Nieuwe Achtergracht 129 Roetersstraat 11 Roetersstraat 11 Nieuwe Prinsengracht 170 Roetersstraat 11 Nieuwe Achtergracht 170 Plantage Muidergracht 12 Plantage Muidergracht 22

5


1.6 Facilitaire zaken Openingstijden gebouw E Maandag 08.00-22.00 uur Dinsdag 08.00-21.45 uur Woensdag 08.00-19.00 uur Donderdag 08.00-22.00 uur Vrijdag 08.00-19.00 uur Collegezalen De colleges MFP vinden plaats in het E-gebouw, de collegezalen worden nog bekend gemaakt. In de loop van het studiejaar kunnen de colleges verplaatst worden naar het M- gebouw. Kopieer-, telefoon- en faxfaciliteiten Overal in het gebouw staan kopieermachines. In de Pierson Révész Bibliotheek staan kopieerapparaten die bedoeld zijn voor bibliotheekgebruikers. Al deze kopieerapparaten werken op kopieerkaarten die voor € 4,- verkregen kunnen worden uit de automaten achter de ‘scheidingswand’ in de centrale hal van gebouw E (in de ruimte bij de portier). Deze kaarten kunnen na gebruik opgewaardeerd worden. Restauratieve voorzieningen In gebouw H is de Mensa Agora gevestigd. Agora is geopend van maandag tot en met vrijdag van 9.00 tot 19.30 uur. Van 11.30 tot 14.00 uur wordt er een uitgebreid lunchassortiment aangeboden. Van 17.00 tot 19.00 uur zijn de buffetten geopend voor het diner. Iedere avond is er keuze uit een vlees-, vis- of vegetarische schotel.

1.7 Bibliotheek In het gebouw van de faculteit (boven de Mensa) bevindt zich de Pierson Révész Bibliotheek. Voor het gebruik van de bibliotheek dient u in het bezit te zijn van een leenpas. Bij de aanvraag dient u een geldige studentenkaart, een legitimatiebewijs en een bewijs van inschrijving te tonen. Het bewijs van inschrijving kunt u aanvragen bij het secretariaat van het MFP. Met de leenpas kunt u ook boeken lenen bij de UB. De UB is gevestigd op Singel 425 en telefonisch bereikbaar op 020 - 525 2301/2055. De website van de UB is www.uba.uva.nl. Openingstijden Pierson Révész bibliotheek: maandag 8.45 - 18.00 uur dinsdag 8.45 - 18.00 uur woensdag 8.45 - 18.00 uur donderdag 8.45 - 20.00 uur vrijdag 8.45 - 18.00 uur In juli en augustus gelden aangepaste openingstijden. De informatiebalie van de Pierson Révész bibliotheek is bereikbaar onder telefoonnummer 020525 4005 en de uitleenbalie is bereikbaar onder telefoonnummer 020-525 4273. Voor aanvullende en actuele informatie kunt u de website van de Pierson Révész bibliotheek raadplegen: http://prbieb.fee.uva.nl.

6


1.8 Websites De UvA beschikt over een eigen website: www.uva.nl. De website van de ABS is www.abs.uva.nl en www.abs.uva.nl/mfp voor de Masteropleiding Financial Planning. Informatie over de faculteit is te vinden op de facultaire website: www.feb.uva.nl.

1.9 Blackboard Bij een groeiend aantal vakken wordt gebruik gemaakt van Blackboard (BB). BB is een elektronische leeromgeving (ELO) voor studenten. Een ELO kan gezien worden als een plek op Internet waar een student zijn eigen studiemateriaal, rooster, opdrachten etc. kan vinden. Voor de UvA is BB te vinden op: http://blackboard.ic.uva.nl. Voor iedere student is een username en wachtwoord aangemaakt, zodat toegang tot de site mogelijk is. Om uw paswoord te veranderen kunt u in het tabblad “My Blackboard” aan de linkerzijde onder “tools” kiezen voor “Personal Information”. Het aanmelden voor een vak gaat als volgt: • • • • • • •

Ga naar de website van Blackboard: https://blackboard.ic.uva.nl/ Vul username (studnr.) en paswoord. Startpagina van BB wordt zichtbaar Bij het tabblad “course catalog” kunt u zich aanmelden voor een vak Ga naar “course catalog” en klik op “zoek een cursus” Typ onder het kopje “search for a course” de naam van het vak in Klik op “GO” BB vindt de cursus en u kunt uzelf aanmelden via de knop “enroll”

Als u de volgende keer inlogt, verschijnen op de startpagina de cursussen waarvoor u bent aangemeld.

7


2. S t u d i e I n f o r m a t i e 2.1 Aanvangstijden studie Behalve in september is het mogelijk om de studie MFP te starten in maart en, in overleg, in januari (alleen FFP-ers). 2.2 Opbouw van de colleges De colleges worden gegeven op de dinsdagmiddag en dinsdagavond. Na afloop van het middagcollege is er mogelijkheid tot dineren in het Universiteitsrestaurant Agora.

2.3 Literatuur De literatuur zoals vermeld bij de vakbeschrijvingen is onder voorbehoud. Het secretariaat van de opleiding zorgt voor een tijdige bestelling van de literatuur en voor de distributie van de boeken. De boeken worden eenmalig aan de studenten verstrekt.

2.4 Afwezigheid Indien u niet aanwezig kunt zijn bij de colleges, verzoeken wij u dit telefonisch of per e-mail aan het secretariaat van de opleiding kenbaar te maken. Informatie die tijdens de colleges wordt verstrekt, wordt op Blackboard geplaatst of per post aan u toegestuurd. Hierbij melden wij dat het secretariaat van de opleiding voor actuele informatie afhankelijk is van de docent. Voor verdere informatie verwijzen wij u naar het Examenreglement.

2.5 Tentamens Ieder vak wordt afgesloten met een tentamen, waardoor de studielast verspreid wordt over het collegejaar. Uitzondering hierop vormen de vakken Vaardigheden, Vastgoedbeleggingen en de Integratiemodule. De tentamens zijn opgenomen in het rooster. De uitslagen van de tentamens worden uiterlijk binnen zes weken na het afleggen van het tentamen aan de studenten kenbaar gemaakt. De lokatie van de tentamens wordt t.z.t. bekend gemaakt.

2.6 Hertentamens Mocht u een tentamen bij de eerste examenmogelijkheid niet met een voldoende afronden, dan kunt u het tentamen eenmaal per collegejaar herkansen. Als u wederom een onvoldoende behaalt voor het tentamen, kunt u het tentamen in het volgende collegejaar opnieuw herkansen. De data zijn onder voorbehoud. Docenten kunnen bij een klein aantal herkansers ervoor kiezen om een mondeling tentamen af te nemen. De datum voor het mondeling tentamen wordt in overleg met u vastgesteld. De data van de herkansingstentamens zijn opgenomen in het rooster bij hoofdstuk 6

LET OP!!! We willen u er nadrukkelijk op wijzen dat u zelf de herkansingdata in de gaten dient te houden. U dient u zich per e-mail aan te melden voor het hertentamen (uiterlijk 3 weken voordat het tentamen staat gepland).

8


2.7 Examenreglement Het examenreglement ontvangt u als bijlage bij deze studiewijzer. Wij raden u aan kennis te nemen van de inhoud van dit reglement.

2.8 Afstudeerscriptie Nadat de meeste modulen zijn afgerond kan direct met de afstudeeropdracht worden begonnen. Voor de studenten die zich bezig houden met het schrijven van de scriptie worden vier scriptiebijeenkomsten georganiseerd. In deze bijeenkomsten kan de student delen van zijn scriptie laten beoordelen en wordt de structuur van een scriptie behandeld. Zie ook: Vakbeschrijvingen/scriptiebijeenkomsten.

2.9 Diploma / Titel / Kwaliteitszorg Indien u aan alle verplichtingen van de Masteropleiding Financial Planning heeft voldaan, zal het secretariaat van de MFP uw diploma aanvragen bij het Administratief Centrum van de UvA. De eerstvolgende uitreiking van diploma’s vindt dit collegejaar plaats op 4 maart 2009. De locatie is de Agnietenkapel, Oudezijds Voorburgwal 231, 1012 EZ Amsterdam. Titulatuur Postinitiële opleidingen vallen buiten de overheidsfinanciering: de collegegelden verschillen per opleiding en de reguliere studiefinanciering is niet van toepassing. Studenten die een masterprogramma hebben afgerond dat niet door de overheid wordt gefinancierd, krijgen de titel Master, zonder toevoeging van 'Arts', 'Science' of 'Laws' maar met toevoeging van het vakgebied of beroepenveld zoals Master in Financial Planning. De titels Master of Arts (MA), Master of Science (MSc) en Master of Laws (LLM) worden aan de UvA gereserveerd voor geaccrediteerde, initiële masterprogramma's. Kwaliteitszorg De UvA heeft sinds jaren de bevoegdheid de mastertitel te verbinden aan niet door de overheid gefinancierde (postinitiële) masterprogramma's. Al voor de invoering van de bachelormasterstructuur in 2002 bood de universiteit diverse postinitiële masterprogramma's aan. Sinds de invoering van de bama-structuur heeft de term 'master' betrekking op zowel initiële als postinitiële programma's, deels wel en deels niet door de overheid gefinancierd, en deels wel en deels niet geaccrediteerd door de Nederlands-Vlaamse Accreditatie Organisatie (NVAO). Om meer helderheid in het aanbod te krijgen, streeft de UvA ernaar om haar volledige aanbod van initiële én postinitiële masterprogramma's geaccrediteerd te krijgen door de NVAO. Dit keurmerk geeft de behaalde mastertitel een wettelijke basis. De kwaliteit van de programma's die nog niet beschikken over het keurmerk van de NVAO wordt bewaakt en onderhouden door het universitaire kwaliteitszorgsysteem; het ontbreken van NVAOaccreditatie doet dan ook niets af aan de kwaliteit en het wetenschappelijke niveau van de betreffende opleidingen.

9


2.10 PE-punten / FFP / RMFP / SEH Door de MFP zijn met de Federatie Financiële Planners (FFP) en de Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadvisereurs (SEH) afspraken gemaakt om de lesactiviteiten als PE-punten te kunnen laten meetellen. Indien u een PE-verklaring wilt ontvangen, dient u per e-mail hiervoor een verzoek in te dienen bij het secretariaat van de MFP. De kosten die de FFP hiervoor in rekening brengt, worden doorberekend. Veel afgestudeerden van de opleiding hebben zich aangesloten bij het Register Masters in Financial Planning, een register van MFP’ers die zich aan een beroepscode houden, zich na de studie blijven bijscholen met PE-bijeenkomsten en de voordelen van een netwerk hebben. Het register is onafhankelijk, maar er is een grote instroom vanuit de UvA-opleiding. Er zijn momenteel zo’n 250 RMFP’ers. Verdere informatie is te vinden op de website: www.registermfp.nl

10


2.11 ROOSTER STANDAARDSTUDENT START SEPTEMBER 2008, EERSTE STUDIEJAAR (2008/2009) Datum

Middagmodule

Avondmodule

2 september

Kwantitatieve Methoden I

Huwelijksvermogens- en Erfrecht I

9 september



16 september Kwantitatieve Methoden I






7 oktober



14 oktober


Tentamen Huw.verm- en Erfrecht I

21 oktober

Tentamen Kwantitatieve Methoden I

28 oktober

Fiscale Aspecten van FPI

Economisch Beleid

4 november


Economisch Beleid

11 november


Economisch Beleid

18 november


Economisch Beleid

25 november


Economisch Beleid

2 december


Economisch Beleid

9 december


Economisch Beleid

16 december 23 december 30 december 6 januari 13 januari 20 januari 27 januari 3 februari 10 februari 17 februari 24 februari 3 maart 10 maart 17 maart 24 maart 31 maart 7 april 14 april 21 april 28 april 5 mei 12 mei 19 mei 26 mei 2 juni 9 juni 16 juni 23 juni 30 juni

Tentamen Economisch Beleid Tentamen Fiscale Aspecten van FPI Collegevrij Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Tentamen Fiscale Aspecten van FPII Estate Planning Estate Planning Estate Planning Estate Planning Estate Planning Estate Planning Tentamen Estate Planning Collegevrij Pensioenen en Levensverzekeringen Pensioenen en Levensverzekeringen Pensioenen en Levensverzekeringen Pensioenen en Levensverzekeringen Pensioenen en Levensverzekeringen Pensioenen en Levensverzekeringen Tentamen Pensioenen en Levensverz.

11

Collegevrij Inleiding Privaatrecht Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Tentamen Huw.verm.- en Erfrecht II Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Tentamen Beleggen I Collegevrij Academische Vaardigheden Academische Vaardigheden Academische Vaardigheden Academische Vaardigheden Academische Vaardigheden Academische Vaardigheden


2.12 ROOSTER STANDAARDSTUDENT TWEEDE STUDIEJAAR 2009/2010 (exacte data volgen later) Datum

Middagmodule

Avondmodule

september

Beleggen II

Vastgoedbeleggingen

september

Beleggen II

Vastgoedbeleggingen

september

Beleggen II

Vastgoedbeleggingen

september

Beleggen II

Vastgoedbeleggingen

september

Beleggen II

Vastgoedbeleggingen

oktober

Beleggen II

Behavioural Finance

oktober

Beleggen II

Financiële Integriteit

oktober

Tentamen Beleggen II

Behavioural Finance

oktober

Kwantitatieve Methoden II


november


De DGA en zijn BV

november


De DGA en zijn BV

november


De DGA en zijn BV

november


De DGA en zijn BV

december


De DGA en zijn BV

december


De DGA en zijn BV

december december december januari januari januari januari februari februari februari februari maart maart maart maart maart april april april april mei mei mei mei juni juni juni juni juni

Tentamen DGA en zijn BV

Tentamen Kwantitatieve Methoden II SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE Integratie Integratie

Integratie Integratie

12

SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE Sociale Verzekeringen Sociale Verzekeringen Sociale Verzekeringen Sociale Verzekeringen Sociale Verzekeringen Tentamen Sociale Verzekeringen SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE


2.13 Scriptiebijeenkomsten MFP

23 september 2008 25 november 2008 twee nog nader te bepalen data

19.00 - 21.00 uur Scriptiebijeenkomst Scriptiebijeenkomst Scriptiebijeenkomst

13


2.14 ROOSTER STUDENT MET FFP START SEPTEMBER 2008, EERSTE STUDIEJAAR (2008/2009) Datum

Middagmodule

Avondmodule

2 september


Vastgoedbeleggingen

9 september


Vastgoedbeleggingen


Vastgoedbeleggingen


Vastgoedbeleggingen


Vastgoedbeleggingen

7 oktober


Behavioural Finance

14 oktober



21 oktober


Behavioural Finance

28 oktober



4 november


De DGA en zijn BV

11 november


De DGA en zijn BV

18 november


De DGA en zijn BV

25 november


De DGA en zijn BV

2 december


De DGA en zijn BV

9 december


De DGA en zijn BV

16 december 23 december 30 december 6 januari 13 januari 20 januari 27 januari 3 februari 10 februari 17 februari 24 februari 3 maart 10 maart 17 maart 24 maart 31 maart 7 april 14 april 21 april 28 april 5 mei 12 mei 19 mei 26 mei 2 juni 9 juni 16 juni 23 juni 30 juni

Tentamen DGA en zijn BV Collegevrij Tentamen Kwantitatieve Methoden II Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII

Collegevrij Integratie Integratie

Collegevrij Inleiding Privaatrecht Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Tentamen Huw.verm.- en Erfrecht II Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Tentamen Beleggen I Collegevrij Academische Vaardigheden Academische Vaardigheden

Integratie

Academische Vaardigheden Academische Vaardigheden

Tentamen Fiscale Aspecten van FPII Estate Planning Estate Planning Estate Planning Estate Planning Estate Planning Estate Planning Tentamen Estate Planning

Integratie

Academische Vaardigheden Academische Vaardigheden

14


2.15 ROOSTER STUDENT MET FFP ROOSTER TWEEDE JAAR 2009/2010 (exacte data volgen later) Datum

Middagmodule

Avondmodule

september

Beleggen II

SCRIPTIE (soms scriptiebijeenkomst)

september

Beleggen II

SCRIPTIE

september

Beleggen II

SCRIPTIE

september

Beleggen II

SCRIPTIE

september

Beleggen II

SCRIPTIE

oktober

Beleggen II

SCRIPTIE

oktober

Beleggen II

SCRIPTIE

oktober


SCRIPTIE

oktober

SCRIPTIE

november

SCRIPTIE

SCRIPTIE

november

SCRIPTIE

SCRIPTIE

november

SCRIPTIE

SCRIPTIE

november

SCRIPTIE

SCRIPTIE

december

SCRIPTIE

SCRIPTIE

december

SCRIPTIE

SCRIPTIE

december

SCRIPTIE

SCRIPTIE

december december januari januari januari januari februari februari februari februari maart

SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE

SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE SCRIPTIE

diplomaceremonie

15


3. V a k b e s c h r i j v i n g e n In dit deel zijn de vakbeschrijvingen opgenomen. Hierbij melden wij dat de literatuur zoals hieronder beschreven, kan wijzigen.

16


3.1 Kwantitatieve Methoden I

Periode:

2 september tot en met 14 oktober 2008, of 10 maart tot en met 21 april 2009

Tijdstip:

middag

Docenten:

Dhr. D.P.G. van As (coordinator) tel.: 020-525 4330 e-mail: [email protected] Drs. L.J. van de Leur tel.: 020 - 525 4247 e-mail: [email protected]

Tentamen:

21 oktober 2008 en 12 mei 2009

ONDERDEEL STATISTIEK Leerdoelen 1. Na afloop van de module is de student in staat elementaire statistische maatstaven en grafieken ten aanzien van data te hanteren en enige gangbare methoden zelfstandig te gebruiken. 2. Relevante aspecten van statistiek met name ten behoeve van het vak Beleggen worden behandeld in 2 dagdelen van 2,5 klokuren. Aan de orde komen onder meer beschrijvende statistiek, de normale verdeling, regressierekening en enige statistische standaardfuncties in Excel. 3. Vaardigheden/attitudes: de student is na afloop in staat om (eventueel met behulp van statistische software) zelf data te analysen, te verwerken en daar (statistisch verantwoorde) conclusies aan te verbinden.

INHOUD De beschrijvende statistiek moet grotendeels zelfstandig worden bestudeerd. Aandacht wordt besteed aan centrum- en spreidingsmaten die met name toegepast worden in berekeningen m.b.t. beleggingsportefeuilles. Tot slot komt het begrip lineaire regressie aan de orde.

17


ONDERDEEL WISKUNDE EN FINANCIËLE REKENKUNDE Leerdoelen Na afloop van de module dient de student in staat te zijn algebraïsche vormen die bij financiële berekeningen van belang zijn te begrijpen en er zelfstandig mee te kunnen werken. De student heeft kennis van alle elementaire begrippen van de financiële rekenkunde. Na afloop van de module is de student in staat calculaties die bij financiële rekenkunde van belang zijn zelfstandig uit te voeren. De student weet relaties te leggen tussen de factor tijd, gehanteerde interestpercentages en waardebedragen in financiële berekeningen en heeft kennis van de kwantitatieve aspecten van diverse financiële producten. De student heeft vaardigheid opgedaan in het werken met (advies) software voor financiële planning (Excel, AFIN). De student is in staat financiële producten te beoordelen. Inhoud Eerst wordt de basiskennis van wiskunde opgefrist. Behandeld worden: getalverzamelingen, bewerkingen en de rekenregels die daaraan gepaard gaan en rekenkundige en meetkundige rijen. Vervolgens worden belangrijke kwantitatieve aspecten uiteengezet. Aan de hand van praktijkvoorbeelden zullen formules worden uitgelegd. Onderwerpen op het gebied van financiële rekenkunde en pensioencalculaties worden behandeld. De behandelde onderwerpen zullen bij andere vakken en in het tweede collegejaar nader uitgewerkt worden. De student zal een aantal casussen uitwerken. Tentamen Het eindcijfer voor dit vak is een gewogen gemiddelde van het tentamen (80%) en het resultaat van het Excelpracticum (20%). Het is een open boek tentamen. Actieve deelname aan het practicum is verplicht.

Literatuur • As, Donald van, Jaap Klouwen - Basisboek Kwantitatieve Methoden – Statistiek met Exceltoepassingen (2007 – Bussum – Coutinho) • As, Donald van, Jaap Klouwen - Basisboek Kwantitatieve Methoden – Wiskunde en financiële rekenkunde met Exceltoepassingen (2006 – Bussum – Coutinho) • Tijdens colleges uit te reiken materiaal • Actueel materiaal komt op Blackboard beschikbaar

18


3.2 Beleggen I

Periode:

3 maart tot en met 21 april 2009

Tijdstip:

avond

Docent:

drs. F.V. Mettes e-mail: [email protected]

Tentamen:

28 april 2009 Schriftelijk examen met open vragen

Leerdoelen De student leert op basis van kwantitatieve modellen specifieke beleggingsinformatie interpreteren en gebruiken voor zijn adviespraktijk. Met het programma wordt tevens een theoretische basis gelegd voor de module Beleggen II. 1 Kennis Kennis van het begrippenapparaat en de theoretische modellen die van belang zijn om beleggingsinformatie te interpreteren en gebruiken in de adviespraktijk. Het gaat hier in grote lijnen om de stof zoals deze behandeld wordt in de eerste acht hoofdstukken van het voorgeschreven handboek. 2 Inzicht De student kan marktontwikkelingen interpreteren en vertalen naar hun mogelijke betekenis voor de beleggingsportefeuille van de cliënt. Hij beschikt verder over een zodanig inzicht in de bestudeerde theorie dat hij in staat is om de doelstellingen en het risicoprofiel van een cliënt te vertalen naar passende beleggingsportefeuilles. 3 Vaardigheden/attitudes Zie ook onder inzicht. Daarnaast zal er een accent gelegd worden op het ontwikkelen van de cijfermatige vaardigheden die voor de theorie en de praktijk van het beleggen belangrijk zijn. De student wordt daarbij tevens (maar niet expliciet) getraind in het zo eenvoudig mogelijk naar de cliënt toe communiceren van de soms technische en vaak lastige keuzes die beleggen vereisen. Inhoud Financiële markten, -instrumenten en -informatie; de prijsvorming van obligaties en aandelen (basisprincipes), marktrisico en fondsrisico, mogelijkheden en beperkingen van diversificatie, relatie risico en rendement, portefeuilletheorie (CAP-model), het construeren van een beleggingsportefeuille bij de doelstellingen en het risicoprofiel van de klant; de efficiënte markt hypothese en haar praktische implicaties voor de beleggingspraktijk. Tentamen Schriftelijk tentamen van twee uur over de eerste acht hoofdstukken van het hieronder genoemde boek. Literatuur • Bodie, Z., Kane, A. en Marcus, A.J.. Essentials of Investments. Singapore: McGraw-Hill, (2008)

19


3.3 Fiscale Aspecten van Financiële Planning I

Periode:

28 oktober 2008 tot en met 9 december 2008

Tijdstip:

middag

Docent:

mr. M.C. Beentjes tel: 020 – 330 6144 fax: 020 – 330 6145 [email protected]

Tentamen:

23 december 2008

Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat een goede inschatting te maken van de fiscale consequenties van veel voorkomende financiële- en juridische handelingen en de onderlinge samenhang van deze verschillende gebieden. De student zal na deze fiscale module in staat zijn een brede algemene fiscale kennis efficiënt aan te wenden in praktische advisering. Inhoud Om de fiscale aspecten van financiële planning goed te doorgronden is basiskennis van de structuur van de belastingwetgeving vereist, zowel ten aanzien van de nationale als de internationale aspecten. Naast de behandeling hiervan komen in deze module de fiscale consequenties van beleggingen en van de verschillende rechtsvormen aan de orde. Ook aan consequenties van beleggingen in het buitenland wordt aandacht besteed. De module is geheel geënt op de wetgeving zoals deze thans geldt. Tentamen Tentamen, tussententamen en huiswerkopdrachten bepalen het eindcijfer. Literatuur • Hennuin, R.L.R. (red.). Hoofdzaken Belastingrecht. Nijmegen: Ars Aequi Libri, 9e druk • Koetzier, W.. Belastingrecht in de marge. Den Haag: Academic Service, (2004) • Pocket Belastingwetten

20


3.4 Economisch Beleid

Periode:

28 oktober tot en met 9 december 2008

Tijdstip:

avond

Docent:

drs. M.G. Keijer tel: 020 - 5243941 / 06 - 21113757 e-mail: [email protected]

Tentamen:

16 december 2008

Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat ontwikkelingen op het gebied van financiële markten en instellingen alsmede monetair beleid en financieel toezicht te interpreteren en een visie te geven op inflatie, rente, aandelen- en obligatiekoersen en de valutamarkt. Inhoud Voor het bepalen van optimale financiële planning is inzicht in het functioneren van het monetaire en financiële systeem van wezenlijk belang. De student wordt in deze module in staat gesteld een visie te ontwikkelen op inflatie, rente, aandelen- en obligatiekoersen en de valutamarkt. De rol van financiële instellingen en markten komt voor het voetlicht. Daarbij wordt ook aandacht besteed aan de invloed van monetair beleid en aan toezicht op de financiële sector. Tentamen Tussentoets en eindtoets. Elk vormt 40% van het eindcijfer. Een presentatie omtrent een financieel/monetair onderwerp is 15% van het eindcijfer. De student kan de resterende 5% behalen door wekelijks een relevant, zelfgekozen krantenknipsel tijdens het college te becommentariëren. Literatuur

• •

Mishkin, F.S. The Economics of Money, Banking and Financial Markets Addison Wesley, (2008) Tijdens de colleges te verstrekken ECB reader en andere artikelen

21


3.5 Pensioenen en Levensverzekeringen

Periode:

19 mei tot en met 23 juni 2009

Tijdstip:

middag

Docent:

mr. P.F.H. Weishaupt tel: 010 - 284 0060 e-mail: [email protected]

Tentamen:

30 juni 2009

Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat pensioenregelingen te beoordelen op inhoudelijke cijfermatige aspecten. Daarnaast is de student in staat te adviseren omtrent in privé gesloten verzekeringen en de uitwerking van deze verzekeringen op oudedagsvoorzieningen. Inhoud Pensioenen en levensverzekeringen spelen een belangrijke rol bij financiële planning. In deze module wordt ingegaan op de belangrijkste stukken civiele wetgeving, zoals de Pensioen- en Spaarfondsenwet en de Wet Pensioenverevening bij scheiding. Vervolgens wordt ingegaan op de diverse pensioensystemen en de gevolgen en uitkomst van diverse systemen. Het derde onderdeel van deze cursus bestaat uit privé-verzekeringen, zoals lijfrente- en kapitaalverzekeringen. Aangezien veel kapitaalverzekeringen worden gesloten in verband met de financiering van een eigen woning, wordt ook ingegaan op de samenhang tussen de kapitaalverzekering en woningfinanciering. Tentamen Er is een schriftelijke eindtoets Literatuur • Wordt nog nader bepaald

22


3.6 Sociale Verzekeringen Periode:

17maart tot en met 14 april 2009

Tijdstip:

avond

Docent:

prof. dr. Ph. R. de Jong tel: 070 - 311 4855 e-mail: [email protected]

Tentamen:

28 april 2009

Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat om voor de meeste situaties, met behulp van de hem/haar ter beschikking gestelde literatuur, een goede schatting te maken van de sociale verzekeringsuitkeringen waarop in geval van ziekte, arbeidsongeschiktheid, ouderdom en overlijden aanspraak kan worden gemaakt. Het betreft (de wettelijk verplichte) uitkeringen uit hoofde van de loonbetalingsverplichting van de werkgever in geval van ziekte, WAO/WIAuitkeringen, AOW-uitkeringen en ANW uitkeringen voor nabestaanden. Naast deze uitkeringen is de student bekend met de financiële situatie die ontstaat in geval van werkloosheid wanneer een persoon een beroep moet doen op de WW of de bijstand. Ook wordt de student inzicht gegeven in de vraag waarom de particuliere markt tekort schiet in het bieden van de maatschappelijk gewenste zekerheid. Daartegenover worden de beheersproblemen gesteld, die het wettelijke uitkeringsstelsel oproept. Inhoud In de module sociale verzekeringen wordt behandeld wat de wettelijke verzekeringsen uitkeringsvoorwaarden en de uitkeringen zijn. Tezamen met de pensioenvoorzieningen vormt het stelsel van sociale zekerheid een vangnet voor gebrek aan middelen. Met name voor de minder vermogende particulier is het stelsel van sociale zekerheid een onmisbare component in zijn financiële planning. Naast het stelsel zelf komen ook de gedragseffecten die de regelingen oproepen aan de orde. Het zijn deze effecten die de regelingen steeds weer onderwerp van politieke discussie maken en die de houdbaarheid van bestaande regelingen bedreigen. Daarom zal ook aandacht besteed worden aan die discussies en mogelijkheden tot verbetering. Zodat de financiële planner niet alleen de huidige regels kent maar ook rekening kan houden met de kwetsbaarheden van de welvaartsstaat. Tentamen Schriftelijke eindtoets van 2 uur, gebruik van de literatuur is toegestaan. Literatuur • Talstra-Schulp, E. (red.). Praktische Informatie over Sociale Zekerheid, Utrecht: Kluwer, 23e druk • Reader • Hand-outs uit te delen op college

23


3.7 (Academische) Vaardigheden

Periode:

12 mei, 19 mei, 2 juni, 9 juni, 23 juni en 30 juni 2009

Tijdstip:

Avond

Docent:

mw. dr. S. van Hoek-Gerritsen tel: 020 - 6681129 e-mail: [email protected]

Tentamen:

Een betogend werkstuk schrijven en een presentatie houden

Leerdoelen Dit vak heeft tot doel de kennis en vaardigheden van studenten op het gebied van schrijfvaardigheid op een bijzonder hoog niveau te brengen. Het gaat om de algemene schrijfvaardigheid: het is een voorwaarde dat deze uitstekend is. Het gaat ook om specifieke schrijfvaardigheid, namelijk wat nodig is voor een correcte en overtuigende wetenschappelijke tekst over een financieelplanningsonderwerp. Er wordt ook veel aandacht besteed aan de zogenoemde academische attitude van de academisch opgeleide financieel planner: kritisch denken, analytisch denken en de ethiek van de onderzoeker. De planner kan de opgedane kennis gebruiken binnen de studie (bij andere opdrachten en bij de scriptie) en buiten de studie (bij de advisering aan clienten en bij de analyse van planningsvraagstukken) om zo effectiever te opereren. In zes bijeenkomsten schrijft de student een eigen, diepgaande argumentatieve tekst van ongeveer zes pagina’s over een actueel planningsonderwerp. De student verricht hiervoor een bescheiden literatuuronderzoek (een bibliotheekinstructie is onderdeel van het vak). De tekst wordt geschreven in deelopdrachten. Het uiteindelijke betoog moet qua algemene schrijfvaardigheid perfect zijn (doelen lezersgerichtheid, tekststructuur, formuleringen en technische verzorging). Het moet ook voldoen aan minimale wetenschappelijke eisen voor onder meer het bronnengebruik en voor de argumentatie en bewijsvoering. Aan het einde van de colleges 1. schrijven alle studenten substantieel beter dan daarvoor, en 2. weten alle studenten hoe wetenschappelijk denken zich vertaalt in schriftelijke stukken.

Toetsing De toetsing bestaat uit de beoordeling van de deelopdrachten. Voor alle opdrachten wordt een cijfer gegeven en alle opdrachten tellen even zwaar mee. De toetsing is gebaseerd op de getoonde algemene schrijfvaardigheid (deze wordt gezien als een basisvoorwaarde) en de wetenschappelijke schrijfvaardigheid over het gekozen planningsonderwerp (dit wordt gezien als nieuwe, te toetsen kennis en vaardigheden).

Literatuur • Gerritsen, S. Schrijfgids voor Economen. Bussum: Coutinho, 3e druk. ISBN-13: 978-90-4690024-6.

24


3.8 Huwelijksvermogens- en Erfrecht I

Periode:

2 september tot en met 7 oktober 2008

Tijdstip:

avond

Docent:

mr. R.J. Neijenhof email: [email protected] tel: 020-4275533

Tentamen:

14 oktober 2008

Leerdoelen Kennis

Een optimale financiële planning is gegrond op een zorgvuldige regeling van de juridische verhoudingen tussen echtgenoten, ouders en kinderen en (toekomstige) erflater en erfgenamen. In deze module zullen de voor de praktijk belangrijkste punten worden doorgrond, waarbij ook aan de relevante fiscale aspecten niet voorbij zal worden gegaan. De student verwerft een basiskennis van het huwelijksvermogensrecht en erfrecht. Inzicht Na afloop van de module is de student in staat om te zien welke belangen een rol spelen bij het opstellen van huwelijkse voorwaarden en testamenten, zowel op civielrechtelijk als op fiscaal gebied. Het volgen de van module is noodzakelijk om de latere verdieping en het vak Estate Planning op juiste wijze te kunnen afronden. Vaardigheden/attitudes Na afloop van de module is de student in staat op grond van brede kennis van het huwelijksvermogensen erfrecht vragen van cliënten op dit terrein op praktische wijze te beantwoorden en cliënten te kunnen wijzen op knelpunten en ontwikkelingen in het vakgebied. Tentamen Tijdens de colleges worden drie tussentoetsen gegeven in de vorm van een tweetal cases die thuis moeten worden opgelost. De module wordt afgesloten met een schriftelijk tentamen. De cases wegen voor 1/3 mee in het eindcijfer, het tentamen voor 2/3. Open boek tentamen. Literatuur • Wortmann/Nuytinck Compendium Personen - en Familierecht, 9e druk. Deventer: Kluwer • Kasdorp, Huijgen, Reinhartz en Zwemmer, Compendium Erfrecht, zesde druk • Wetteksten Burgerlijk Wetboek

25


Huwelijksvermogens- en Erfrecht II

Periode:

6 januari (privaatrecht), 13 januari tot en met 17 februari 2009

Tijdstip:

avond

Docent:

mr. dr. G.G. Oly e-mail: [email protected]

Tentamen:

24 februari 2009

Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat professionele adviezen te geven in korte heldere notities over de betekenis voor een cliënt van nieuwe ontwikkelingen in het huwelijksvermogensen erfrecht. Inhoud Het huwelijksvermogensen erfrecht is aan veranderingen onderhevig. We zien nieuwe wetgeving, nieuwe notariële praktijken en verhelderende rechtspraak. Aan de hand van actuele casussen worden nieuwe ontwikkelingen geanalyseerd. Hierbij wordt geleerd juridische notities te schrijven, want het zijn de nieuwe ontwikkelingen waar de cliënten van financiële planners vragen over stellen. De antwoorden moeten kort en helder en tevens volledig en betrouwbaar zijn. Tentamen Het tentamen bestaat uit een aantal open vragen over een nieuwe casus. Gebruik van studiemateriaal is toegestaan. Tijdens de cursus worden twee vragen schriftelijk beantwoord, die voor 20% en 15% (totaal 35%) meetellen. Literatuur • Wortmann/Nuytinck, Compendium Personen - en Familierecht, 9e druk. Deventer: Kluwer. • Kasdorp, Huijgen, Reinhartz en Zwemmer, Compendium Erfrecht, zesde druk. Deventer: Kluwer. • G.P. Hoefnagels, (2006). Gelukkig getrouwd, gelukkig gescheiden, zevende druk. Amsterdam: Uitgeverij L.J Veen • Recente tekst van het BW

26


3.10 Vastgoedbeleggingen

Periode:

2 september tot en met 30 september 2008

Tijdstip:

avond

Docenten:

drs. G.A. Vos (coördinator), dr. M.Theebe tel: 020 - 525 4375 e-mail: [email protected]

Gastdocenten:

drs. J. Boeve MRE (DTZ) drs. H. Op ’t Veld (GPPM)

Tentamen:

n.v.t.

Inhoud Aan de orde komen de unieke karakteristieken van vastgoed in vergelijking met andere activa en de overwegingen van hoe en wanneer geïnvesteerd moet worden in onroerend goed. In dit kader wordt aandacht besteed aan het eigen huis en beleggen, hypotheekvormen, verschillende beleggingsmogelijkheden in vastgoed voor particulieren, en taxaties. Collegerooster 2-09 Huizenmarktindicatoren en prognoses (Vos) 9-09 Risicomanagement: woningwaardeverzekering, futures/opties, woonfonds (Theebe) 16-09 Alternatieve beleggingsvormen in vastgoed: public en private real estate (Op ’t Veld) 23-09 Vastgoedtaxaties (Boeve) 30-09 Debatten/Essay (Theebe/Vos) Tentamen Schrijven van een paper en het voeren van een debat. Het eindcijfer wordt als volgt berekend: 0,60 maal het cijfer voor de paper + 0,40 maal het cijfer voor het debat. De winnaars van de debatten verdienen 1,0 punt extra, dat bij het cijfer van het debat wordt opgeteld. Alle onderdelen dienen minimaal met een 5,5 te worden gehonoreerd.

Literatuur • Gool, P. van, Weisz, R.M., Wetten, P.G.M. van. Onroerend goed als belegging. Groningen: Wolters Noordhof, 4e druk • Assenberg, W. van. Nederlandse woningmarkt, Financiële en Monetaire Studies. Groningen: Wolters Noordhof • Reader

27


3.11 De DGA en zijn BV Periode:

4 november tot en met 9 december 2008

Tijdstip:

avond

Docent:

mr. drs. T.C. van Wagensveld tel: 020 – 420 85 65 email: [email protected]

Tentamen:

16 december 2008

Leerdoelen

Na afloop van de module is de student in staat te adviseren welke ondernemingsvorm het gunstigst is voor een toekomstige bedrijfsopvolging. Inhoud Bij dit vak wordt uitgebreid stilgestaan bij de fiscale aspecten van een directe overdracht van een onderneming (activa-passiva transactie) dan wel een indirecte bedrijfsoverdracht (aandelenverkoop). In dat kader zal aandacht worden geschonken aan de omzetting van een eenmanszaak in een BV, het opzetten van een holdingstructuur (fiscale eenheid) alsmede aan fiscale faciliteiten in de vorm van een aandelen- en bedrijfsfusie. Tevens zullen de fiscale gevolgen van de financiering van de overdracht met behulp van eigen vermogen dan wel vreemd vermogen worden behandeld. Tentamen Eindtoets (70% van het cijfer), waarbij gebruik mag worden gemaakt van alle voorgeschreven literatuur. Er is een tevens een huiswerkopdracht (30% van het cijfer). Literatuur • Hennuin, R.L.R. (red.) Hoofdzaken Belastingrecht. Nijmegen: Ars Aequi Libri, 9e druk • Van Bragt, I., Meertens, P.J.M., Steinbusch,M.J.P.C. De Directeur-Grootaandeelhouder en zijn BV, SDU, fiscale praktijkreeks • Belastingpocket

28


3.12 Kwantitatieve Methoden II

Periode:

28 oktober tot en met 9 december 2008

Tijdstip:

middag

Docenten:

dhr. D.P.G. van As tel: 020 - 525 4330 e-mail: [email protected] drs. L.J. van de Leur (coördinator) tel: 020 – 525 4247 e-mail: [email protected]

Tentamen:

6 januari 2009

Leerdoelen Kennis In vogelvlucht worden de principes van financieel rekenkundige berekeningen opgefrist, het opzetten van een equivalentievergelijking en de verschillende onderwerpen die voor de financiële planner in praktijk van belang zijn zoals bijvoorbeeld annuïteiten en hypotheken. Ook het werken met symbolen krijgt aandacht. De premies van levensverzekeringen zijn gebaseerd op sterftekansen, interest en kosten. Elk van deze grondslagen wordt behandeld. Een verzekering is een instrument voor risicodekking en/of belegging. Verschillende combinaties van risicodekking en belegging leiden tot verschillende verzekeringsvormen. Uiteraard moet een financiële planner weten welke verzekeringsvormen er bestaan. In het college komen verschillende vormen aan bod, zoals de verzekering bij leven, verzekering bij overlijden, de gemengde verzekering en het ouderdoms-, weduwe- en wezenpensioen. Verder worden behandeld; de verschillende kostenopslagen, de opsplitsing van de premie in een gedeelte ter dekking van het betreffende risico en een spaargedeelte, conversie, afkoop en premievrijmaking. Uitgebreid wordt ingegaan op verschillende pensioenregelingen: opbouw, financiering, indexering, pensioenbreuk. Er wordt kennis verschaft over een aantal begrippen die bij het actuariaat gehanteerd worden en die in de dagelijkse praktijk van verzekeringen en pensioenen belangrijk zijn, zodat de student met enig begrip ontwikkelingen op dit gebied kan volgen en de problemen die daarbij ontstaan kan onderkennen. Inzicht en Vaardigheden Na afloop van de collegereeks is de student in staat van een praktijkcase een equivalentievergelijking op te stellen en deze zelfstandig op te lossen, daarbij gebruik makend van de gangbare methoden en hulpmiddelen uit de financiële rekenkunde. Na afronding moet de student in staat zijn (ook nieuwe) financiële (verzekerings)producten te kunnen beoordelen en te vergelijken, en met specialisten op financieel en actuarieel gebied te kunnen communiceren. De student moet na afloop ook met de cliënt kunnen communiceren omtrent met name allerhande financiële producten en pensioenvormen. Daarbij gaat het hier niet alleen om het kunnen overbrengen van de respectievelijke definities, de voor- en nadelen, maar met name om de kwantitatieve aspecten daarvan. De student moet de cliënt bijvoorbeeld de premiestelling van verzekeringsproducten kunnen toelichten, de maandelijkse last van een lening kunnen voorrekenen en de keuze tussen verschillende producten kwantitatief kunnen onderbouwen.

29


Tentamen Het tentamen is schriftelijk en bestaat uit open vragen. Eventueel wordt er een practicum georganiseerd, waarbij een redelijke kennis van Excel wordt verondersteld. De beoordeling en de manier waarop ten slotte het eindcijfer wordt bepaald worden voor aanvang van de cursus bekend gemaakt. Tijdens het schriftelijke tentamen is het gebruik van een zelfgemaakt (formule)blad en een calculator toegestaan; boek of syllabus mogen niet gebruikt worden. Literatuur • As, D.P.G. van, J. Klouwen, L.J. van de Leur, (2004), Levensverzekeringswiskunde en pensioencalculaties, Meppel: Academic Service, (laatste druk). • L.H.M. Keesen, ‘Pensioenregelingen: termen en begrippen’ in: C. Petersen, Pensioenen: uitkeringen, financiering en beleggingen, Stenfert Kroese (handout) • Uit te reiken materiaal

30


3.13 Beleggen II

Periode:

2 september tot en met 14 oktober 2008

Tijdstip:

middag

Docent:

drs. S.P. de Boer e-mail: [email protected]

Tentamen:

21 oktober 2008

Leerdoelen De module bouwt voort op de module Beleggen I. De inhoud van Beleggen II gaat over het bepalen van de waarde, het rendement en het risico van een obligatieportefeuille. Verder komt aan de orde op welke wijze genoemde factoren door de student kunnen worden beïnvloed afhankelijk van de samenstelling van een obligatieportefeuille. Het tweede deel van de module behandelt fundamentele analyse en de manier, waarop deze wordt uitgevoerd. De student kan verschillende waarderingsmaatstaven toepassen, zowel gebaseerd op het disconteren van verwachte kasstromen als op financiële kengetallen. Na afloop van de module is de student in staat een beleggingsadvies te geven, waarbij het rendement en het risico van een beleggingsportefeuille expliciet is meegenomen. De stof gaat in op instrumenten om het risico van een beleggingsportefeuille te sturen. Door fundamentele analyse kan de student zelfstandig tot een oordeel komen over de koopwaardigheid van een aandeel. Inhoud - Waarde, rendementen en risico van obligaties - Het beheren van obligatieportefeuilles - De waardering van aandelen - Jaarrekeninganalyse - Optie markten - Waarderen van opties Tentamen 1. De student mag een paper schrijven. De paper bestaat uit 6 pagina’s, heeft een onderwerp uit het boek ‘Essentials of Investments’, is in de Nederlandse taal geschreven. Inleverdatum door de docent te bepalen. 2. De student heeft keuze uit 2 mogelijkheden: a) Hij/zij maakt alleen tentamen. Het tentamen telt voor 100% mee; b) Hij/zij schrijft zowel een paper (zie punt 1) en maakt het tentamen. De paper telt voor 1/3 mee en het tentamen voor 2/3. c) De docent gaat uit van het beste resultaat. 3. Het tentamen heeft open vragen en is géén open boek tentamen. Het tentamen bestaat uit zowel theorievragen als het maken van sommen. Tijdens het examen is het toegestaan een A4-formaat pagina met daarop de modules te raadplegen. 4. Bij een eventuele herkansing blijft het cijfer van de paper staan. De paper mag niet overgemaakt worden. Literatuur Bodie, Z., Kane, A. en Marcus, A.J. Essentials of Investments. Singapore: McGraw-Hill, (2008)

31


3.14 Estate Planning

Periode:

10 maart tot en met 14 april 2009

Tijdstip:

middag

Docent:

mw. mr. C.J.M. Martens tel: 015 8894620 e-mail: [email protected]

Tentamen:

21 april 2009

Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat een voorstel op te stellen voor de overheveling van vermogen tijdens het leven, alsmede het beoordelen van testamentvormen en huwelijkse voorwaarden op hun fiscale merites. Inhoud Estate Planning heeft onder andere ten doel het voorkomen dat te veel successierecht moet worden betaald in geval van overlijden. Dit kan bijvoorbeeld worden bereikt door de aanpassing van bestaande huwelijkse voorwaarden, het opstellen van een testament, het doen van schenkingen aan de (klein)kinderen tijdens het leven, het sluiten van verzekeringen, alsmede het treffen van adequate maatregelen die ten doel hebben de overname van een onderneming te vereenvoudigen. Daarbij is het van groot belang dat de te treffen maatregelen goed op elkaar aansluiten. Deze aspecten worden aan de hand van een casuspositie nader uitgewerkt. Tentamen Schriftelijke eindtoets, raadpleging van wetteksten, literatuur en collegeaantekeningen is toegestaan. Literatuur • Martens, C.J.M en F. Sonneveldt, Wegwijs in de Successiewet. Amersfoort, SDU, Fiscale en Financiële Uitgevers, 13e druk • Meyer, R.J.W.J., Estateplanning een praktische benadering, Zutphen, Uitgeverij Paris BV, 9e druk

32


3.15 Fiscale Aspecten van Financiële Planning II

Periode:

13 januari tot en met 17 februari 2009

Tijdstip:

middag

Docenten:

drs. M.J. Smid tel: 020 - 525 3420 e-mail: [email protected]

Tentamen:

3 maart 2009

Leerdoelen Tijdens de colleges worden de fiscale aspecten van financiële planning ten aanzien van onroerende zaken, hypotheek-, beleggings-, pensioenen verzekeringsvormen besproken. Ook aan internationale aspecten wordt de nodige aandacht besteed. Een en ander wordt behandeld aan de hand van de fiscale systematiek zodat de student ook voldoende inzicht krijgt om de fiscale consequenties van alternatieve producten kunnen worden beoordeeld. Bij de behandeling van de stof komen ook de allernieuwste ontwikkelingen in de wetgeving en rechtspraak aan de orde. Tentamen Dit vindt plaats door beantwoording van uitgereikte vragen, die thuis gemaakt, worden en door een schriftelijke eindtoets met een aantal vragen waarin casusposities worden weergegeven, die de student moete beantwoorden. De beantwoording van de uitgereikte vragen weegt voor 40% mee en de eindtoets voor 60% bij het bepalen van het cijfer. Literatuur • Hennuin, R.L.R. (red.) (2005). Hoofdzaken Belastingrecht. Nijmegen: Ars Aequi Libri, 9e druk, nader aan te geven gedeelten Extra informatie wordt op Blackboard verstrekt en/of uitgereikt wegens nieuwe ontwikkelingen in de wetgeving, door de Minister van Financiën ingenomen standpunten en/of rechtspraak. Het is noodzakelijk tijdens het onderwijs en het tentamen over een teksteditie met belastingwetten te beschikken.

33


3.16 Behavioural Finance en Financiële Integriteit Periode:

7 oktober, 14 oktober, 21 oktober en 28 oktober 2008, elk twee colleges

Tijdstip:

avond

Docenten:

prof. dr J. H. Sonnemans e-mail: [email protected] tel: 020 – 52 54249 drs. R.H.J.C.M. Scheerman MFP email: [email protected]

Tentamen:

N.v.t.

Onderdeel Behavioural Finance (prof. dr. J.H. Sonnemans) Leerdoelen De behavioural finance besteedt aandacht aan de invloed van psychologische mechanismen op de manier waarop marktdeelnemers en financiële professionals omgaan met informatie. Inzicht in de mechanismen die hierbij een rol spelen is van belang voor de Financiële Planner. Ten eerste is hij daardoor in staat om ontwikkelingen op financiële markten beter te kunnen duiden en mogelijk erop te anticiperen. Ten tweede is inzicht in de manier waarop de planner en zijn klant zelf met informatie omgaan van belang om psychologische valkuilen te vermijden. Na afloop van de colleges heeft de student een beeld van de belangrijkste uitgangspunten en conclusies van de behavioural finance en van de relevantie daarvan voor de financiële planner en zijn klant. Inhoud Dit onderdeel biedt een overzicht van de belangrijkste cognitief-psyschologische begrippen die een rol spelen bij het gedrag van deelnemers op financiële markten. De effecten van de psychologische mechanismen worden geïllustreerd aan de hand van praktijkvoorbeelden van irrationeel gedrag, zoals kuddegedrag, informatiefiltering en overmatig handelen.

Onderdeel Financiële Integriteit (drs. R.H.J.C.M. Scheerman) Leerdoelen Recente ontwikkelingen op financiële markten hebben duidelijk gemaakt dat aan zorgvuldige advisering van klanten hoge eisen worden gesteld. De Financiële Planner draagt in zijn relatie tot de klant een grote verantwoordelijkheid. Zijn advies heeft voor de klant verstrekkende gevolgen. Daarnaast wordt de planner geconfronteerd met de zorgplicht. De doelstelling van de lessen is inzicht te geven aan de ‘ethische eisen’ die aan de planner worden gesteld en het spanningsveld waarbinnen de planner werkt – commerciële doelen en de zorgplicht – nauwkeurig in kaart te brengen.

34


Inhoud In de colleges worden de relevante onderwerpen uit de literatuur behandeld. De regelgeving in Nederland en het buitenland zal aan de orde komen. Verder wordt een aantal uitspraken van klachtencommissies en rechters besproken. Ook wordt aan de deelnemers gevraagd om vanuit hun eigen ervaring bij te dragen aan de bijeenkomsten. De werkwijze is dat aan de hand van een aantal dilemma’s getracht wordt meer duidelijkheid te scheppen voor de Financiële Planner. Tentaminering Er wordt voor dit vak geen tentamen afgenomen. Er is een aanwezigheidsplicht, studenten dienen alle colleges bij te wonen. Indien studenten door omstandigheden niet alle colleges hebben bijgewoond, moeten ze bij een van de docenten een aanvullende opdracht inleveren. Er wordt geen cijfer voor dit vak gegeven. In plaats hiervan krijgt de student een aantekening op zijn/haar cijferlijst dat hij/zij het vak heeft gevolgd. Literatuur

• •

David Hirshleifer (2001) Investor Psychology and Asset Pricing. The journal of Finance 56 (4) Reader Wet en Regelgeving Wft en MiFi

35


3.17 Integratiemodule

Periode:

12 mei, 19 mei, 9 juni en 23 juni 2009

Tijdstip:

middag

Docent:

K.P. Breukelaar tel: 020 - 400 2044 e-mail: [email protected]

Tentamen:

Het schrijven van twee financiële plannen

Leerdoelen Na afloop van de module is de student in staat om geheel zelfstandig een allesomvattend advies te geven op het gebied van persoonlijke financiële planning. Inhoud Aan de hand van een tweetal praktijkcasussen wordt geleerd hoe de verschillende vakgebieden van de financiële planning integratief kunnen worden toegepast. De casussen worden voorgelegd door middel van videomateriaal en een compleet cliëntendossier. De student krijgt de opdracht voor beide casussen een uitgewerkt plan te maken en te presenteren. Tentamen Eindcijfer wordt bepaaldop basis van de cijfers die voor de casussen worden gegeven. Literatuur • Twee casussen die tijdens het eerste college worden uitgereikt.

36


3.18 Scriptiebijeenkomsten

Periode:

23 september en 25 november 2008 en nog twee nader te bepalen data

Tijdstip:

Avond, 19.00 tot 21.00 uur

Docent:

mw. dr. S. van Hoek-Gerritsen tel: 020 - 6681129 e-mail: [email protected]

Nadat de meeste modulen zijn afgerond kan direct met de afstudeeropdracht worden begonnen. Voor de studenten die de scriptie schrijven worden scriptiebijeenkomsten georganiseerd. In deze bijeenkomsten wordt ingegaan op de eisen die gelden voor de scriptie en wordt de student ondersteund bij het schrijfproces. Voor de scriptie gelden de volgende regels. 1. Inleveren scriptieopzet bij het secretariaat van de opleiding. Voor een model van de scriptieopzet: zie Blackboard. 2. Na ontvangst door het secretariaat wordt uw voorstel bekeken door dr. Susanne van HoekGerritsen. 3. Zij geeft een eerste beoordeling. 4. Indien de scriptiebegeleider bereid is de scriptie te begeleiden, wordt dit schriftelijk aan u mede gedeeld. U ontvangt dan tevens de telefoonnummers en e-mailadressen van de scriptiebegeleider. 5. De scriptie wordt geschreven in nauw contact met de scriptiebegeleider. 6. Na afronding van de scriptie dient u het definitieve exemplaar zowel in drievoud als digitaal in te leveren bij het secretariaat van de opleiding. 7. Van de scriptie dient een samenvatting ingeleverd te worden van ongeveer 1 A4. Deze samenvatting dient voor de scriptiebundel die wordt samengesteld. 8. Het cijfer van de scriptie wordt u schriftelijk, binnen uiterlijk 20 werkdagen na inlevering, medegedeeld. Het wordt aangeraden alle scriptiebijeenkomsten bij te wonen. Meer informatie kunt u verkrijgen bij de docent via e-mail [email protected] Verder verwijzen we naar het examenreglement van de opleiding.

37


4. O v e r i g e I n f o r m a t i e 4.1 Adreswijzigingen Wanneer u verhuist, van werkgever verandert, telefoonnummers of e-mail adressen wijzigen, verzoeken wij u vriendelijk deze wijzigingen schriftelijk aan het secretariaat mede te delen.

4.2 Curatorium Het curatorium heeft tot taak toe te zien op de kwaliteit van de opleiding en de relevantie voor de praktijk. In het curatorium hebben zitting:

Prof. dr. R.G.C. van den Brink, adviseur Raad van Bestuur ABN AMRO Bank NV, bijzonder hoogleraar Financiële Instellingen en bijzonder hoogleraar Bank- en Effectenbedrijf, Universiteit van Amsterdam (voorzitter Curatorium); Drs. J.H. Holsboer, voormalig lid Raad van Bestuur ING Groep NV; Drs. J.C. van Kessel, voormalig directeur Nederlands Instituut voor het Bank-, Verzekeringsen Effectenbedrijf (NIBE-SVV); Prof. dr. J.J.A. Leenaars RA, hoogleraar Bestuurlijke Informatieverzorging - Administratieve Organisatie, Universiteit van Amsterdam, lid Raad van Bestuur Bank der Nederlandse Gemeenten.

4.3 Examencommissie De examencommissie stelt de regels op voor het tentamineren en formuleert richtlijnen en aanwijzingen voor docenten die verbonden zijn aan de opleiding. Daarnaast beoordeelt de examencommissie verzoeken tot vrijstellingen en stelt zij jaarlijks het examenreglement op. Een andere taak van de commissie is het beoordelen en zonodig bijstellen van het onderwijsprogramma. In de examencommissie hebben zitting:

Drs. L.J. van de Leur, docent Kwantitatieve Methoden, UvA; Drs. M. J. Smid, universitair docent Belastingrecht, UvA; Dr. J.A.M. Wesseling, secretaris van de examencommissie. Prof. dr. J.W. Zwemmer, voorzitter examencommissie, oud-hoogleraar Belastingrecht

4.4 Secretariaat Masteropleiding Het secretariaat van de Masteropleiding Financial Planning (MFP) bevindt zich op de eerste verdieping van gebouwdeel E. Het volledige adres luidt: Universiteit van Amsterdam Business School t.a.v. secretariaat MFP Kamer E1.75 Roetersstraat 11 1018 WB Amsterdam Tel. 020-525 5254 Fax 020-525 5092 E-mail: [email protected] Internet: www.abs.uva.nl/mfp

38


5.0 Volledige vakkenaanbod inclusief herkansingstentamens studiejaar 2008-2009 Datum

Middagmodule

Middagmodule

2 september


Beleggen II

9 september


Beleggen II


Beleggen II


Beleggen II


Beleggen II

7 oktober


Beleggen II

14 oktober


Beleggen II

21 oktober



28 oktober



4 november



11 november



18 november



25 november



2 december



9 december



16 december

Herkansing Pensioenen en Levensverz.

23 december 30 december 6 januari 13 januari 20 januari 27 januari 3 februari 10 februari 17 februari 24 februari 3 maart 10 maart 17 maart 24 maart 31 maart 7 april 14 april 21 april 28 april 5 mei 12 mei 19 mei 26 mei 2 juni 9 juni 16 juni 23 juni 30 juni

Tentamen Fiscale Aspecten van FPI Collegevrij Tentamen Kwantitatieve Methoden II

Herkansing Fiscale Aspecten van FPI Kwantitatieve Methoden I Kwantitatieve Methoden I Kwantitatieve Methoden I Kwantitaiteve Methoden I Kwantitatieve Methoden I Kwantitatieve Methoden I Kwantitatieve Methoden I Herkansing Economisch Beleid Collegevrij Tentamen Kwantitatieve Methoden I Pensioenen en Levensverzekeringen Pensioenen en Levensverzekeringen Pensioenen en Levensverzekeringen Pensioenen en Levensverzekeringen Pensioenen en Levensverzekeringen Pensioenen en Levensverzekeringen Tentamen Pensioenen en Levensverz.

39

Collegevrij Collegevrij Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Fiscale Aspecten van FPII Herkansing Kwantitatieve Methoden II Tentamen Fiscale Aspecten van FPII Estate Planning Estate Planning Estate Planning Estate Planning Estate Planning Estate Planning Tentamen Estate Planning Herkansing DGA en zijn BV Collegevrij Integratie Integratie Herkansing Estate Planning Herkansing Fiscale Aspecten van FPII Integratie Integratie


Datum

Avondmodule

Avondmodule

2 september


Vastgoedbeleggingen

9 september


Vastgoedbeleggingen

16 september Huwelijksvermogens- en Erfrecht I

Vastgoedbeleggingen


Vastgoedbeleggingen


Vastgoedbeleggingen

7 oktober


Behavioural Finance

14 oktober

Tentamen Huw.verm- en Erfrecht I


21 oktober

Behavioural Finance

28 oktober

Economisch Beleid


4 november

Economisch Beleid

De DGA en zijn BV

11 november

Economisch Beleid

De DGA en zijn BV

18 november 25 november

Economisch Beleid Economisch Beleid

De DGA en zijn BV De DGA en zijn BV

2 december

Economisch Beleid

De DGA en zijn BV

9 december

Economisch Beleid

De DGA en zijn BV

16 december

Tentamen Economisch Beleid

Tentamen DGA en zijn BV

23 december

Herkansing Huw.verm.- en Erfrecht I

Herkansing Beleggen II

30 december

Collegevrij

Collegevrij

6 januari 13 januari 20 januari 27 januari 3 februari 10 februari 17 februari 24 februari 3 maart 10 maart 17 maart 24 maart 31 maart 7 april 14 april 21 april 28 april 5 mei 12 mei 19 mei 26 mei 2 juni 9 juni 16 juni 23 juni 30 juni

Collegevrij

Inleiding Privaatrecht Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Errechtt II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Huwelijksvermogens- en Erfrecht II Tentamen Huw.verm.- en Erfrecht II Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Beleggen I Tentamen Beleggen I Collegevrij Academische Vaardigheden Academische Vaardigheden Herkansing Huw.verm.- en Erfrecht II Academische Vaardigheden Academische Vaardigheden Herkansing Beleggen I Academische Vaardigheden Academische Vaardigheden

Sociale Verzekeringen Sociale Verzekeringen Sociale Verzekeringen Sociale Verzekeringen Sociale Verzekeringen Tentamen Sociale Verzekeringen Collegevrij

Herkansing Sociale Verzekerignen

40


Scriptiebijeenkomsten MFP

23 september 2008 25 november 2008 twee nog nader te bepalen data

19.00 - 21.00 uur Scriptiebijeenkomst Scriptiebijeenkomst Scriptiebijeenkomst

41

Studiewijzer MFP

Recommend Documents