S tibbe
Amsterdam Bwssels Luxembourg Dubai Hang Kong London New York
DRIEËNTWINTIGSTE OPENBARE FAILLISSEMENTS VERSLAG
Datum: 2 december 2015
Gegevens onderneming
N.V. De Indonesische Overzeese Bank (The Indonesia Overseas Bank) (“Indover”)
Faillissementsnummer
08.0579
Datum uitspraak
1 december 2008
Curatoren
mr. A. van Hees en mr. drs. CM. Harmsen
Rechter-commissaris
mr. W.f. Korthals Altes
Activiteiten onderneming
Bankbedrijf
Geconsol ideerde omzetcijfers 2007
EUR 20.498.000,--
Verslagperiode
1 september 2015 tot en met 30 november 2015
—
f
DRIEËNTWINTIGSTE OPENBARE FAILLISSEMENTSVERSLAG HOOFDPUNTEN (A)
-
Algemeen In de vorige tweeëntwintig openbare faillissementsverslagen hebben de curatoren van lndover (“Curatoren”) verslag gedaan van hun werkzaamheden in de periode vanaf de faillissementsdatum (1 december 2008) tot en met 31 augustus 2015. In dit openbare faillissernentsverslag doen Curatoren verslag van de werkzaamheden die zij verricht hebben in de periode van 1 september 2015 tot en met 30 november 2015.
(8)
Indover Asia Limited
De Hongkongse vennootschap Indover Asia Limited (“IAL”) is thans nog de enige dochtervennootschap van Indover. Indover houdt 100% van de aandelen in TAL. Per 31 december 2010 is TAL in “inembers’ voluntaty liquidation” geplaatst door middel van een aandeelhoudersbesluit dat Curatoren namens Indover hebben genomen. De heren Derek Lai en Darach Haughey van het kantoor Deloitte Touche Tohmatsu in Hong Kong zijn tot vereffenaars van TAL benoemd. De vereffenaars zetten hun pogingen om in en buiten rechte voldoening van de resterende non-peijorining loans (“NPL’s”) te bewerkstelligen, onverminderd voort. Tevens droegen de vereffenaars van IAL zorg voor de inning van de enige nog resterende lening van tAL. Deze lening is thans geheel afgelost. Zie over IAL ook hieronder paragrafen 3.12 en 3.13.
SPASD\1 4776649
Stibbe (C)
Renvooiprocedures
Thans resteert er nog slechts één renvooiprocedure, namelijk de renvooiprocedure met betrekking tot de vordering van Bank Indonesia (“BI”) (nr. 3 op de lijst van voorlopig betwiste schuldvorderingen) ten bedrage van EUR 43.542.510,95 (zie hieronder, paragraaf (D)). Curatoren hebben een bedrag ter grootte van 81% (zijnde het tot op heden aan erkende concurrente crediteuren uitgekeerde percentage) van de gepretendeerde vordering ten behoeve van BI gereserveerd voor het geval waarin de vordering van BI onherroepelijk moet worden erkend. (D)
Procedure tegen Bank Indonesia In de renvooiprocedure tussen Curatoren en BI hebben Curatoren een tegenvordering betaling van een bedrag waardoor alle kort gezegd ingesteld. Zij vorderen van BI schuldeisers volledig kunnen worden voldaan. Zij baseren dat op onder meer toezeggingen van BI aan Indover die er op neerkomen dat zij er voor zou zorgen dat Indover aan haar verplichtingen zou kunnen blijven voldoen. De Rechtbank Amsterdam heeft op 27 augustus 2014 eindvonnis gewezen en daarbij de vordering van BI tot verificatie van haar vordering toegewezen en de tegenvordering van Curatoren afgewezen. —
—
Kort samengevat, oordeelt de rechtbank dat de diverse toezeggingen en steunmaatregelen van BI in de loop der jaren uitsluitend zagen op (i) het oplossen van de actuele en concrete problemen die Indover vanaf 1998 ondervond ten gevolge van de Azië-crisis en (ii) de nodige nazorg. Volgens de rechtbank mocht Indover er niet op rekenen dat BI meer maatregelen zou treffen dan zij concreet in het verleden al had getroffen. In het bijzonder zoti BI niet verplicht zijn geweest om ook bij het uitbreken van de kredietcrisis in 2008 ervoor te zorgen dat Indover aan haar verplichtingen jegens haar crediteuren zou kunnen blijven voldoen. Evenmin heeft BI volgens de rechtbank onrechtmatig gehandeld jegens de crediteuren van Indover, omdat ook die niet meer steun van BI aan Indover zotiden hebben mogen verwachten dan BI reeds had verleend. Curatoren hebben zich door hun advocaten laten adviseren over het al dan niet instellen van hoger beroep. Op basis daarvan hebben curatoren geconcludeerd dat het in de rede ligt om in appel te gaan. Nadat de crediteurencommissie hierover positief had geadviseerd en de rechter-commissaris machtiging had verleend, hebben Curatoren bij dagvaarding van 26 november 2014 appel ingesteld tegen het vonnis. Curatoren hebben op 23 juni 2015 van grieven gediend. BI moet op van 23 februari 2016 antwoorden op de grieven. Curatoren hebben, zoals hierboven onder (C) vermeld, bij het doen van eerdere uitdelingen steeds een bedrag gereserveerd voor BI, voor het geval Curatoren in de procedure tegen BI in het ongelijk zouden worden gesteld. Indien Curatoren alsnog een uitkering moeten doen aan BI, zal dit dus geen gevolgen hebben voor de betalingen die de andere crediteuren reeds hebben ontvangen. Zie voor het procesverloop fail 1 issementsverslagen.
van
de
procedure
ook
de
vorige
openbare
(2)
Stibbe INVENTARISATIE 1 .1.
Directie en organisatie Zie de vorige openbare faillissementsverslagen.
1 .2.
Winst en verlies Het cumulatief verlies over de periode vanaf 6 oktober 200$ (de datum waarop de noodregeling op Indover van toepassing werd verklaard) tot en met 31 december 2014 bedraagt EUR 2.476.493,--. Dit bedrag is gebaseerd op interne berekeningen van Curatoren. Het genoemde cumulatief verlies is toe te schrijven aan verliezen die geleden zijn bij de uitwinning van door Indover verstrekte zekerheden en door de vervroegde beëindiging van financiële derivaten. Het verlies kan verder worden verklaard door de betaalde rente op acknowledged claims, afboekingen op debiteuren, verliezen in de beleggingsportefeuille en in de valutaposities en de met het faillissement gepaard gaande afwikkelingskosten.
1.3.
Balans
De resterende activa bestaan voor een belangrijk deel uit liquide middelen: per 30 november 2015 in totaal circa EUR 46,643 miljoen, waarvan een bedrag van EUR 43,543 miljoen gereserveerd is voor de betwiste vordering van BI. Uit het resterende deel worden de nog te maken kosten bij de verdere afwikkeling van het faillissement gedekt. Daarbij moet worden gedacht aan de kosten in verband met de gerechtelijke procedure tegen BI en de afwikkeling van de uitstaande leningen, waaronder met name de NPL’s. De verdere activa bestaan uit de deelneming in IAL en nog enkele uitstaande leningen. Hier tegenover staan de resterende schulden aan crediteuren. De liquide middelen zijn in deposito geplaatst bij verschillende Nederlandse banken. Afbankeljk van de uitkomst van dejuridische procedtire tegen BI zullen de activa mogelijk nog (aanzienlijk) toenemen. Zie voor het balanstotaal faillissementsverslagen. 1 .4.
per
faillissementsdatum
de
vorige
openbare
Lopende procedures
Naast de procedure tegen BI die hierboven is vermeld in paragrafen (C) en (D), zijn er op dit moment geen lopende procedures meer. Met betrekking tot de procedures waarbij Indover als partij betrokken is geweest, merken Curatoren het volgende op: Zoals vermeld in paragraaf 1.4 van het vierde openbare faillissementsverslag, is de vordering van Indover tot betaling van een bedrag van USD 905.009,10 te vemieerderen met rente en kosten in de bodemprocedure tegen de heer Manohar toegewezen. Tegen dit vonnis is geen hoger beroep ingesteld. Omdat de heer Manohar weigerde de vordering aan Curatoren te voldoen, hebben Curatoren het faillissement van de heer Manohar aangevraagd in Singapore. Deze aanvraag is gehonoreerd. Curatoren onderhouden contact met de Insolvency & Public Trustee’s Office (IPTO”). Deze heeft Curatoren laten weten dat men bezig is met de liquidatie van de bezittingen van de heer Manohar, maar dat de afwikkeling daarvan wordt belemmerd doordat een deel van deze bezittingen zich vanuit het IPTO
(3)
Stibbe bezien in het buitenland bevindt. Curatoren blijven de afwikkeling van het faillissement van de heer Manohar monitoren. Eerder hebben Curatoren gemeld dat Indover de drie procedures die Kaltimex in Indonesië tegen Indover aanhangig had gemaakt, bij de Supreme Court in Indonesië heeft gewonnen. De door Kaltimex ingestelde vorderingen zijn in alle drie procedures afgewezen. De huidige stand van zaken is derhalve dat Indover nog openstaande vorderingen op Kaltimex en haar borg Benakutai heeft. Deze vorderingen lijken (deels) door een hypotheekrecht te zijn gedekt. Curatoren onderzoeken momenteel in hoeverre verhaal van de vordering waarvoor dit zekerheidsrecht destijds is verstrekt, mogelijk is. Deze vordering was door Indover reeds geheel afgeschreven. Zie voorts de vorige openbare faillissementsverslagen. 1.5.
Verzekeringen
Zie de vorige openbare fai llissementsverslagen. 1.6.
Huur
Zie de vorige openbare faillissementsverslagen. 1 .7.
Oorzaak faillissement
Zie de vorige openbare faillissementsverslagen. 2.
PERSONEEL
2.1.
Datum ontslagaanzegging
lndover heeft thans geen werknemers meet in dienst, nu de administratieve werkzaamheden definitief zijn afgewikkeld. De financiële administratie van de boedel wordt vanaf 1 februari 2011 in opdracht van Curatoren bijgehouden door een voormalige werknemer van Indover, thans op oproepbasis. 2.2.
Werkzaamheden
Zie hierboven, paragraaf 2.1. 3.
ACTIVA Onroerende zaken
Paragrafen 3.1 tlm 3.4: zie de vorige openbare faillissementsverslagen. Bed rij fsmid delen
Paragrafen 3.5 tlm 3.8: zie de vorige openbare faillissementsverslagen.
(4)
Stibbe Voorraden/onderhanden werk
Paragrafen 3.9 t/m 3.11: zie de vorige openbare faillissementsverslagen. Andere activa
3.12.
Beschrijving
De activa die nog te gelde gemaakt dienen te worden, bestaan uit een aantal vorderingen en uit de deelneming in IAL (zie over IAL hierboven, paragraaf (3)). De boekwaarde van de resterende door Indover verstrekte leningen per 30november 2015 is EUR 209.927,85 De werkelijke waarde zou uiteindelijk lager kunnen uitkomen. .
De overige activa bestaan uit NPL’s van Indover die geheel zijn afgeschreven. De uiteindelijke opbrengst die gerealiseerd zal worden door de vereffening van ]AL, zal onder meer afhankelijk zijn van de incasso van vorderingen van IAL en van de omvang van de afwikkelingskosten. Vooralsnog kan geen betrouwbare inschatting worden gemaakt van de uiteindelijke opbrengst van de vereffening van IAL. De beschikbare liquide middelen van IAL bedroegen per 30 november 2015 in totaal ruim EUR 2,2 miljoen. 3.13.
Verkoopopbrengst
3.14.
Werkzaamheden
4.
DEBITEUREN
Paragrafen 4.1 tlm 4.3: in verband met de beëindiging van de activiteiten van de rompbank per 31 december 2010, is het beheer en de afwikkeling van de resterende leningen overgenomen door medewerkers uit het team van Curatoren. Er zijn nog twee openstaande leningen. Deze leningen liepen beide (na een eerdere verlenging met één jaar) eind 2014 af. Omdat de debiteuren niet in staat bleken te zijn de aan hen verstrekte leningen te herfinancieren, zijn Curatoren met hen in overleg getreden over een verlenging van deze leningen. Met beide debiteuren is overeenstemming bereikt over de voorwaarden voor verlenging tot 1 juli 2015. Gedurende deze periode zal zoveel mogelijk worden afgelost volgens een overeengekomen aflossingsschema. Eén van beide leningen is per 3 1 augustus 2015 afgelost. De andere lening is per 1juli 2015 verlengd, ditmaal tot 1juli 2016. Zie ook hierboven, paragraaf 3.12, alsmede de vorige openbare faillissementsverslagen. 5.
BANK / ZEKERHEDEN
Paragrafen 5.1 t/m 5.8: zie de vorige openbare faillissementsverslagen. Ten aanzien van deze onderwerpen zijn geen verdere bijzonderheden te melden.
(5)
Stibbe 6.
DOORSTART / VOORTZETTEN
Paragrafen 6.1 t/m 6.6: zie de vorige openbare faillissementsverslagen. 7.
RECHTMATIGHEID
Paragrafen 7.1 tJm 7.6: zie de vorige openbare faillissementsverslagen. 8.
CREDITEUREN Paragrafen 8.1 t/m 8.7: zie de vorige openbare faillissementsverslagen.
9.
OVERIG
9.1.
Termijn afwikkeling faillissement
Zie de vorige openbare faillissementsverslagen. 9.2.
Onderzoek Belastingdienst
In augustus 2015 heeft de Belastingdienst aangekondigd een onderzoek te doen naar de omzetbelasting over de jaren 2010 tot en met 2014. In dat kader heeft in 2015 een eerste bespreking plaatsgevonden tussen Curatoren en de Belastingdienst. Curatoren laten zich hierin adviseren door KPMG Meijburg. Curatoren zullen over de uitkomst van dit onderzoek in één van de volgende openbare verslagen nadere mededelingen doen. 9.3.
Plan van aanpak
De werkzaamheden van Curatoren in de komende verslagperiode zullen voor een belangrijk deel bestaan uit de vereffening en liquidatie van IAL (zie hierboven, paragraaf (B)), het beheer en de afwikkeling van de resterende kredieten, het voeren van de renvooiprocedure tegen BI (zie hierboven, paragrafen (C) en (D)) e n beraad over verdere acties inzake Manohar en Kaltimex!Benakutai (zie hierboven, paragraaf 1 .4). Crediteuren wier adres- en bankgegevens gewijzigd zijn ten opzichte van de eerder aan Curatoren medegedeelde gegevens, worden verzocht Curatoren hiervan zo spoedig mogelijk op de hoogte te brengen. 9.4.
Indiening volgend verslag Curatoren streven ernaar om over drie maanden een volgend openbaar verslag uit te brengen over de toestand van de boedel. Het volgende openbare faillissementsverslag kan in december 2015 worden verwacht. De openbare faillissementsverslagen en eventuele aanvullende informatie kunnen door crediteuren geraadpleegd worden op de website www.stibbe.com/indover.
9.5.
Status van het verslag Dit openbare faillissementsverslag is gebaseerd op de informatie die Curatoren in de verslagperiode ter kennis is gekomen. Aanvullende informatie kan tot nieuwe inzichten leiden. Dit betekent dat ook de in dit openbare faillissementsverslag opgenomen of aan dit
(6)
Stibbe openbare faillissementsverslag toegevoegde financiële gegevens op enig moment aangepast ktinnen worden. Aan dit openbare faillissementsverslag en aan de bij dit openbare faillissementsverslag behorende bijlagen kunnen dan ook geen rechten worden ontleend. Amsterdam, 2december 2015
rnr. A. van Rees
mr. C.M. Harrnsen
curator
curator
(7)
Bijlage A
TUSSENTIJDS FINANCIEEL VERSLAG
per 30-11-2015
(VËRSLAGNR. 23)
N.V. de Indonesische Overzeese Bank (The Indonesia Overseas Bank)
-
-
-
-
33.703,00
€
€ € €
€ €
€ €
€
€
374.638.792,39
84.115.620,15 43.553,95 239.458.302,04
727.820,06 173.083,39
46.430.117,72 995.44511
64.681.31
2.630.168,66
Stand per 30-11-15 totaal verslagnr. 23
in het faillissement van:
mutaties sindsdien
08.0579 1 december2008 mr W.F. Korthals Altes mr A. van Hees en mr. C.M. Harmsen
totaal verslagnr. 22 stand per 31-08-2015
Faïllïssementsnummer Datum uitspraak Rechter-commissaris Curator Voor nadere inlichtingen BATEN
2.630.168,66
€ €
8.500,00
ÂE
-
-
€
64.681.31
€ €
25.203,00
-
€
46.421.617,72 995.445,11
€ €
€ € €
2.
opbrengsten verkopen verkoop activa kosten ivm verkoop
€ €
702.617,06 173.083,39
€ € €
aangetroffen middelen kas bank giro
3.
debiteuren pre-raillissement debiteuren boedeldebiteuren
€ €
84.115.620,15 43.553,95 239.458.302,04
€
€ €
4.
overige baten Afwikkeling contracten Annuleringen
€ € €
374.605.089,39
-
Belastingdienst) Rente Overhevelingen eigen bankrekeningen 08 bestanddeel Cail gelden en deposito’s
€
Restitutie (w.o. uitbetalingen
totaal
Indover/1 0882458 versiedatum 1-12-2015
af te dragen BTW
B.
REEDS BETAALDE VERSCHOHEN t BOEDELSCHULDEN totaal verslagnr. 22
43.050,01
mutaties sindsdien
€ € €
totaal
10.396.852.47 3.885.551,95 88.888,51
10.353.802,46 3.885.551,95 88.888,51
15.543,11
70.502,56 5.00
332.68
€ € €
€ € € € € € € € € € €
6.120.281,87 654.001.28 18.066,80 161.967,36 387.225,74 117.664,31 1.622.068,46 4.118,57
6.120.281,87 654.001,28 18.066,80 161.967,36 386.893,06 117.664,31 1.551.565,90 4.113,57
€ € € € € € € €
€ € € € € € € €
107.654.128,60 818.420,51 2.478.608,94 239.458.302,04
€ € € €
€ € € €
107.654.128,60 818.420,51 2.463.065,83 239.458.302,04
373.866.147,41
€ € € €
€
374.638.792.39 373.866.147,41
salaris bewindvoerder/curator ersoneel ersoneelswoningen Kosten going concern msterdam Kantoor Hamburg JB Hamburg Kantoor Honq Kona Kantoor Jakarta Kantoor Singapore Kosten derden 3ankkosten Jverhevelingen eigen ankrekeningen Dorrectieboekingen B bestanddeel all gelden en deposito’s
129.433,36
€ €
772.644,98
€
33.703,00 129.433,36
€
373.736.714,05
E €
-95.730,36
€
374.605.089,39 373.736.714,05
€
totaal
€ €
868.375,34
6.
totaal A totaal B
€
THANS NOG BESCHIKBAAR
saldo boedelrekening
C.
7.
Terug te ontvangen BTW
Indoverll 0882458 versiedatum 1-12-2015
Bijlage B
Date:
NOSTRO BALANCES -ALL CURRENCIES Account Blocked (YIN)
NottoAccount
Actual Balance
Pendlng Balance after zettiement eettiement
Balance EUR eq. after eeWement
30-nov-15
30-nov-1
LUIt
ONS Amsterdam EURQCLEAR Brussels &c 91866 Fortis Bank Nederland (Administrator) alc 24.03.51 .568 (Closed) KASBANK Amsterdam (Administrator) &c 22.27.23.386 KASBANK Amsterdam (Administrator) special acct &c 22.27.23.4 16 KASBANK Amsterdam (Indover account) Wc 22.36.10.682
Y Y N N N Y
ABN Amsterdam (Admin) In the name of Indover) &c 54.02.38.872 ABN Amstenlani tAdrninl PIxment tnt.bearing 30.12.11 ABN Amsterdam Ondernemers Top Deposito Variant (52.22.88.677) ABN Amsterdam Zakelijk Wachttijd Deposito 31(53.43.91.400) ABN Amsterdam Ond.OeD. (1) (Closed) ABN Amsterdam Ond. Den. Top 121 (Closedt ABN Amsterdam Ond.Dep.Top Plus (3) (Closed) Fortis Bank Asd (Admin) Placoment lnt.beanng Fpttis Bank Aud (Mmm) Plecemenl lnt.beanng INb bank NV tp,smlnstralor mc nn.rr.eu.uou Rekenlng.couranl INb bank NV tLSkelkk meening wfl LMP4 WC rn.41,Bu.n
N N N N N N N N N N N N N N N
ING Bank (Zakelijke Spuarrek. elk EntraBonus) &c 65.27.14.501 ING Bank (Zakelijke Kwartaal Spaarrek. vflr TopBonus) a/t 65.26.77.525 ING Bank (Fire Deposito) a/t 65.04.65.512 ING Bank NV (Admin) Placement Intbearing 12.12.11 Total EUR: USO HSBC New York (Closed) EUROCLEAR Brussets &c 91888 KASBANK Amsterdam (Administrator) a/t 22.84.69.198 KASBANK Amsterdam (Indover account) a/c 22.83.50.506 ABN Amsterdam (Admin. In We name of Indover) &c 62.05.02.029 Fortis Bank Nederland (Adminiulrator( a’t 24.03.51.568 Total USO:
GBP HSBC London (Closed) KASBANK (lndover account) Total GBP:
0,00
0,00
0,00
0,00
772.644,98 58.094,08
772.64498 58.094,08
772,644,98
28.825,58
28.825,58
28.82558
8.051.696,93 25.000.000,00
6.051.696,93 25.000.000,00
8.051.696,93 25.000.000,00
285,40 10.207.064,60 21.642.89 2,503.171,68
285,40 10.207.064,60 21.642,89 2.503.171,68
285,40 10.207.064,60 21.642,89 2.503.171,68
46.643.426,14
46.643.426,1 4
N Y N Y N N
58.094,08
,00 0,00
Y Y
DKK Den Daneke Copenhagen
Y
HKD BNI HongKong
Y
DR Btandard Chantered Jakatla (Closed) IPY Standard Chartered Tokyn (Closed) BNlTokyo KASSANK (Indover account) Total JPY:
SOD BNI Singapore
Y
CAO Bank of Montreal Montreat
Y
1-12-20159:55
overzicht per 30-11-2015
Pagel
1,00
