Single Euro Payments Area Gevolgen invoering IBAN voor uitwisseling van SWIFT, KAS Mailbox en fysieke berichten van en naar KAS BANK
1
2
In deze brochure informeren wij u in hoofdlijnen over de gevolgen van de invoering van het International Bank Account Number (IBAN) voor de uitwisseling van SWIFT, KAS Mailbox en fysieke berichten van en naar KAS BANK. U vindt hier informatie over:
•
de veranderingen in de specificaties van uw SWIFT en KAS Mailbox berichtenverkeer met KAS BANK, en
•
wat er per KAS BANK product verandert (Payments, Settlements, Corporate Actions, Global Fund Services/Treasury Buy & Sales) als gevolg van de invoering van het IBAN en SEPA
Onderwerpen •
KAS BANK wijzigt geldrekeningen naar IBAN
• Aanpassingen SWIFT- en KAS Mailbox instructies voor Payments (plus fysieke opdrachten), Settlements, Corporate Actions, Global Fund Services en Buy & Sales •
Aanpassingen in SWIFT MT940-950 geldberichten van KAS BANK
Wij hebben u eerder over IBAN, SEPA en de veranderingen in het berichtenverkeer geïnformeerd via onze Service Updates van 21 december 2012, 12 maart 2013, 16 april 2013 en 19 september 2013. U kunt deze teruglezen onder het kopje SEPA van ons Newsarchive op KAS-Web Documentation.
KAS BANK wijzigt geldrekeningen naar IBAN Om uw organisatie goed voor te bereiden op de gevolgen van de invoering van het IBAN (International Bank Account Number), adviseren wij u dringend om een grondige analyse uit te voeren van de impact op uw debiteuren- en crediteurenadministratie. Houdt u er hierbij rekening mee dat KAS BANK alle geld- rekeningnummers omzet naar IBAN. Dus niet alleen uw EUR-rekeningen worden gewijzigd naar IBAN, maar ook alle niet EUR-rekeningen worden omgezet naar IBAN. De wijziging heeft tot gevolg dat het huidige 9-cijferig geldrekeningnummer wordt uitgebreid naar 18 posities. De wijziging heeft geen invloed op uw effectenrekening(en), deze blijft ongewijzigd.
Ondersteuning bij omzetten naar IBAN KAS BANK kan u helpen bij het omzetten van uw huidige geldrekeningnummers naar IBAN. Hiervoor stuurt u een e-mail naar
[email protected]. In de e-mail vermeldt u al uw actieve rekeningnummers, waarna wij deze nummers voor u omzetten naar IBAN. Als u voor de verzending van uw instructies gebruik maakt van een derde partij, dan dient u deze p artij zo spoedig mogelijk te informeren over de veranderingen van uw geldrekeningen naar IBAN.
Geen verwerking zonder IBAN na 1 februari 2014 Vanaf 1 februari 2014 worden betaalopdrachten zonder vermelding van het IBAN niet meer verwerkt door de banken in het SEPA-gebied. Dit is wettelijk zo geregeld. Om betaalopdrachten aangeleverd zonder IBAN na 1 februari 2014 alsnog te kunnen verwerken, m oeten deze door KAS BANK handmatig worden aangepast. Hiervoor brengen wij per opdracht een repair fee in rekening.
3
Aanpassingen SWIFT- en KAS Mailbox instructies voor Payments, Settlements, Corporate Actions, Global Fund Services/Treasury Buy & Sales Payments Aanpassingen geldrekeningveld in KAS Mailbox berichten van KAS BANK. Hieronder wordt per KAS Mailbox bericht aangegeven op welke positie het geldrekeningnummer (cash account) staat en op welke positie het IBAN moet staan. Deze veranderingen in het Payments berichtenverkeer van KAS BANK zijn inmiddels live. U kunt zelf bepalen wanneer uw organisatie overgaat op de nieuwe berichten met het IBAN. Opnieuw raden wij u dringend aan de overgang voor 1 januari 2014 af te ronden. Veld positie
Veld positie
Bericht
Cash account
IBAN
GLDMTX: Gelddagaf-
0006 – 0040
0922 – 0956
Opdrachtgever Tegenrekening
schrift / Cash balances
0203 – 0220
0957 – 0991
GLDSAL: Geldsaldi /
0033 – 0042
0203 – 0237
Cash balances Aanpassingen geldrekeningveld in SWIFT berichten naar KAS BANK. In de volgende SWIFT berichten voor betalingen dient u zowel uw eigen IBAN rekeningnummer als het IBAN van uw tegenpartij te vermelden: MT101, MT103, MT200, MT202, MT202COV, MT210 en MT304. Voor euro betalingen die buiten SEPA vallen en voor betalingen in vreemde valuta via bovenstaande berichttypen geldt dat u altijd uw eigen IBAN dient te vermelden en indien mogelijk de IBAN van uw tegenpartij. Aanpassingen geldrekeningveld in SWIFT berichten van KAS BANK. SWIFT bericht
Huidig veld (voorbeeld)
Nieuw veld (voorbeeld)
MT900: Confirmation of Debit
In Tag :25: 123456789
:25:NL00KASA0123456789
MT910: Confirmation of Credit
In Tag :25: 123456789
:25:NL00KASA0123456789
MT940-950: Cash Statement
In Tag :25: 123456789
:25:NL00KASA0123456789
Aanpassingen fysieke betalingsopdrachten naar KAS BANK. In opdrachten die via fax of op andere wijze fysiek worden aangeboden bij KAS BANK dient u altijd het IBAN te vermelden bij de debet rekening evenals bij de rekening van begunstigde. Dit laatste is alleen van toepassing als de begunstigde een rekening heeft in een land waar gebruik van het IBAN is voorgeschreven. KAS BANK verwerkt vanaf 1 februari 2014 geen fysieke opdrachten meer waarin geen IBAN staat vermeld. Om fysieke betaalopdrachten zonder IBAN alsnog te kunnen verwerken moeten deze handmatig door ons worden aangepast. Hiervoor brengen wij per fysieke opdracht een repair fee in rekening.
4
Settlements Aanpassingen geldrekeningveld in KAS Mailbox berichten van KAS BANK. Hieronder wordt per KAS Mailbox bericht aangegeven op welke positie de geldrekening (cash account) staat en op welke positie het IBAN moet staan. Deze veranderingen in het berichtenverkeer van KAS BANK zijn inmiddels live. U kunt zelf bepalen wanneer uw organisatie overgaat op de nieuwe berichten met het IBAN. Opnieuw raden wij u dringend aan de overgang voor 1 januari 2014 af te ronden. Veld positie
Veld positie
Berichttype
Cash account
IBAN
Toelichting
EFBVLB: Effectenbevestiging van een levering tegen betaling / Confirmation of delivery versus payment
2913 – 2922 3300 – 3309
2950 – 2984 3337 – 3371
(debit) your BBAN or IBAN in the same field (debit) counterparty BBAN or IBAN in the same field
EFBVOB: Effectenbevestiging van een ontvangst tegen betaling / Confirmation of receipt versus payment
2913 – 2922 3300 – 3309
2950 – 2984 3337 – 3371
(debit) (credit)
EFFCAN: Cancellation bericht van settlement / Cancellation of settlement
2913 – 2922 3300 – 3309
2950 – 2984 3337 – 3371
(debit) (credit)
EFPEND: Overzicht van openstaande transacties / Statement of Pending Transactions
0857 – 0866 3300 – 3309
1441 – 1475 3337 – 3371
(debit)( credit)
EFPRBL: Settlement status melding / Settlement Status and Processing A dvice
0857 – 0866
0130 – 0149
IBAN cash account 20 positions*
EFPRBO: (speciale variant van EFPRBL, status van de vorige avond) /(special variant of EFPRBL, status of previous day)
0857 – 0866
0130 – 0149
IBAN cash account 20 positions*
*Bij de KAS Mailbox berichten EFPRBL en EFPRBO bestaat het veld voor het IBAN uit 20 posities, in plaats van 34 posities. In deze berichten wordt alleen uw Nederlandse IBAN weergegeven. Berichttype
Cash account
IBAN
Toelichting
OUTORD: Bevestiging van ontvangst van settlement instructie / Acknowledgement of receipt
2955 – 2964 3342 - 3351
2992 – 3026 3379 - 3413
(debit) (credit)
Aanpassingen geldrekeningveld in SWIFT berichten naar KAS BANK. In MT5xx berichten kunt u - in overeenstemming met de aanbevelingen/ richtlijnen van de Securities Market Practice Group van SWIFT -uw IBAN vermelden in veld 97A::CASH (waar ook de BBAN wordt vermeld). KAS BANK ondersteunt zowel :97A::CASH//IBAN als :97E::CASH//IBAN. Hieronder wordt per SWIFT bericht aangegeven in welk veld/blok de cash account/IBAN vermeld staat. Het hier vermelde rekeningnummer 123456789 is fictief.
5
SWIFT bericht
Huidig veld
Nieuw veld
MT541:
In het blok Financial
97A::CASH//NL00KASA0123456789
Receive against Payment
Instrument and Account (FIAC) 97A::CASH//123456789
MT543:
In het blok Financial
Deliver against Payment
Instrument and Account (FIAC)
97A::CASH//NL00KASA0123456789
97A::CASH//123456789 Aanpassingen geldrekeningveld in SWIFT berichten van KAS BANK. KAS BANK maakt in MT5xx berichten géén gebruik van het veld 97E::CASH voor het IBAN. In overeenstemming met de aanbevelingen/richtlijnen van de Securities Market Practice Group van SWIFT plaatst KAS BANK het IBAN in veld 97A::CASH (waar ook de BBAN wordt vermeld). Hieronder wordt per SWIFT bericht aangegeven in welk veld/blok de cash account/IBAN vermeld staat. Het vermelde rekeningnummer 123456789 is fictief. SWIFT bericht
Huidig veld
Nieuw veld
MT545:
In het blok Financial
97A::CASH//NL00KASA0123456789
Receive against Payment
wInstrument and Account (FIAC)
Confirmation
97A::CASH//123456789
MT547:
In het blok Financial
Deliver against Payment
Instrument and Account (FIAC)
Confirmation
97A::CASH//123456789
6
97A::CASH//NL00KASA0123456789
Corporate Actions Aanpassingen geldrekeningveld in KAS Mailbox berichten van KAS BANK. Hieronder wordt per KAS Mailbox bericht aangegeven op welke positie het geldrekeningnummer (cash account) staat en op welke positie het IBAN moet staan. Deze veranderingen in het berichtenverkeer van KAS BANK zijn inmiddels live. U kunt zelf bepalen wanneer uw organisatie overgaat op de nieuwe berichten met het IBAN. Opnieuw raden wij u dringend aan de overgang voor 1 januari 2014 af te ronden. Veld positie
Veld positie
Berichttype
Cash account
IBAN
GTSLNX: Lossingsnota / Redemption
0244 – 0253
0333 – 0367
Toelichting
Confirmation GTSULB, GTSULS: Uitlotingsvoorbericht GTSULB 0244 – 0253 -
alleen cash account
/ Redemption Notification
(nieuw bericht GTSULS
GTSULS 0244 - 0253
0321 - 0355
voor IBAN) Veld positie
Veld positie
Berichttype
Cash account
IBAN
Toelichting
RRDSNOT: Coupon/dividend nota /
0017 – 0026
0066 – 0100
in COMMENT
RDSPRE: Voorbericht Coupon Dividend- 0017 – 0026
0066 – 0100
in COMMENT
Corporate Action Confirmation nota / Corporate Action Notification Aanpassingen geldrekeningveld in SWIFT berichten van KAS BANK. KAS BANK maakt in MT5xx berichten géén gebruik van het veld 97E::CASH voor het IBAN. In overeenstemming met de aanbevelingen/richtlijnen van de Securities Market Practice Group van SWIFT plaatst KAS BANK het IBAN in veld 97A::CASH (waar ook de BBAN wordt vermeld). Hieronder wordt per SWIFT bericht aangegeven in welk veld/blok de cash account/IBAN vermeld staat. Het vermelde rekeningnummer 123456789 is fictief. SWIFT bericht
Huidig veld
Nieuw veld
MT564: Corporate
In het blok E2 Cash Movement (CASHMOVE)
97A::CASH//NL00KASA0123456789
Action Notification
97A::CASH//123456789
MT566: Corporate
In het blok D2 Cash Movement (CASHMOVE)
Action Confirmation
97A::CASH//123456789
97A::CASH//NL00KASA0123456789
7
Global Fund Services/Treasury Buy & Sales Aanpassingen geldrekeningveld in KAS Mailbox berichten van KAS BANK. Hieronder wordt per KAS Mailbox bericht aangegeven op welke positie het geldrekeningnummer (cash account) staat en op welke positie het IBAN moet staan. Deze veranderingen in het berichtenverkeer van KAS BANK zijn inmiddels live. U kunt zelf bepalen wanneer uw organisatie overgaat op de nieuwe berichten met het IBAN. Opnieuw raden wij u dringend aan de overgang voor 1 januari 2014 af te ronden. Veld positie
Veld positie
Berichttype
Cash account
IBAN
SWO515: Aan/Verkoopnota / Client
3157 – 3191
4913 – 4947
Toelichting
Confirmation of Purchase or Sale Aanpassingen geldrekeningveld in SWIFT berichten naar KAS BANK. In overeenstemming met de aanbevelingen/richtlijnen van de Securities Market Practice Group van SWIFT kunt u uw eigen IBAN in MT5xx berichten vermelden in veld 97A::CASH (waar ook de BBAN wordt vermeld). KAS BANK ondersteunt zowel :97A::CASH//IBAN als :97E::CASH//IBAN. Wij adviseren u echter om in MT5xx berichten géén gebruik te maken van veld :97E::CASH voor het IBAN. Hieronder wordt per SWIFT bericht aangegeven in welk veld/blok de cash account/IBAN vermeld staat. Het vermelde rekeningnummer 123456789 is fictief. SWIFT bericht
Huidig veld
Nieuw veld
MT502: Order to Buy
In het blok Trading Parties (TRADPRTY)
97A::CASH//NL00KASA0123456789
or Sell
97A::CASH//123456789
Aanpassingen geldrekeningveld in SWIFT berichten van KAS BANK. KAS BANK maakt in MT5xx berichten géén gebruik van het veld 97E::CASH voor de IBAN. In overeenstemming met de aanbevelingen/richtlijnen van de Securities Market Practice Group van SWIFT plaatst KAS BANK het IBAN in veld 97A::CASH plaatsen (waar ook de BBAN wordt vermeld). Hieronder wordt per SWIFT bericht aangegeven in welk veld/blok de cash account/IBAN vermeld staat. Het vermelde rekeningnummer 123456789 is fictief. SWIFT bericht
Huidig veld
Nieuw veld
MT515: Client
In het blok Confirmation Parties (CONF-
97A::CASH//NL00KASA0123456789
Confirmation of
PRTY) 97A::CASH//123456789
Purchase or Sale
8
Aanpassingen in SWIFT MT940-950 geldberichten van KAS BANK Conform de Europese regelgeving zal de inhoud van het bestaande formaat van de MT940 veranderen. KAS BANK gaat gebruik maken van een MT940 bericht dat op twee punten afwijkt van het huidige bericht, te weten: Tag 25: Account Identification Het huidige Nederlandse bankrekeningnummer (9 cijfers), dat in veld 25 vermeld wordt, wordt vervangen door een IBAN. Het IBAN wordt zonder leestekens of spaties weergegeven in het MT940 bericht. Tag 86: Information to Account Owner (tertiaire informatie) In tag 86 wordt extra tertiaire informatie vermeldt voor SEPA-betalingen. Dit veld bestaat uit 6 regels met ieder 65 tekens en bevat additionele informatie over de betaling. Voor de MT950 verandert alleen Tag25: Account Identification.
Specificaties In de volledige beschrijving van de specificaties van het MT940 bericht op onze website (onder het tabblad Nieuw!) vindt u de verschillende formaten voor tag 86 onder: Appendix C, Information to Account Owner. Wij verzoeken u dringend deze specificaties te inventariseren, zodat u tijdig uw systemen kunt aanpassen op de door KAS BANK weergegeven betalings-informatie. Vervolgens kan deze informatie correct worden verwerkt. Als u over wilt gaan op het nieuwe MT940 bericht, dan kunt u hiervoor contact opnemen met KAS BANK. U kunt:
• •
per relatie- of rekeningnummer over gaan naar IBAN (tag 25), of apart overgaan op de nieuwe tags 25 en 86. Daarbij zou u bijvoorbeeld eerst een MT940 bericht van KAS BANK met het IBAN (tag 25) ontvangen en vervolgens, als u daar gereed voor bent, ook de nieuwe gegevens van tag 86
Vragen over IBAN en SEPA Voor vragen en nadere informatie over IBAN en SEPA kunt u altijd contact opnemen met uw Client Team of met onze groep Payments Support & Customer Services,
[email protected], 020 557 59 50.
9
2335 (1213)
KAS BANK AMSTERDAM
KAS BANK LONDON
KAS BANK WIESBADEN
P.O. Box 24001
5th Floor
Biebricher Allee 2
1000 DB Amsterdam
10 Old Broad Street
65187 Wiesbaden
The Netherlands
London EC2N 1AA
Germany
Nz. Voorburgwal 225
United Kingdom
T: +49 611 1865 3800
1012 RL Amsterdam
T: +44 20 7153 36 00
The Netherlands T: +31 20 557 59 11
www.kasbank.com
