SEPA: Gemakkelijk betalen in Europa UNIT4 Multivers Extended
versie 1.0
1. SEPA: Gemakkelijk betalen in Europa SEPA (Single Euro Payments Area) leidt tot harmonisatie van de betaalmarkt binnen de Europese Unie. SEPA is van toepassing op zowel binnenlandse als grensoverschrijdende betalingen in euro, waardoor het verschil tussen binnenlandse en grensoverschrijdende eurobetalingen zal verdwijnen. Aangezien binnenlandse betalingen 98% van het totale betalingsverkeer vertegenwoordigen, zijn de gevolgen daarvoor het grootst. Met behulp van SEPA kunt u straks niet alleen binnen de 27 lidstaten van de EU eurobetalingen verrichten, maar ook in IJsland, Liechtenstein, Noorwegen en Zwitserland. En dat met hetzelfde gemak en onder dezelfde voorwaarden als bij binnenlandse betalingen.
De nieuwe betaalinstrumenten In het kader van het SEPA project werkte de Europese bankensector via de EPC twee Europese betaalmiddelen uit, die geleidelijk het brede scala aan verschillende nationale betaalinstrumenten zal gaan vervangen.
1.1.1 SEPA electronic Credit Transfer (SEPA CT) De Europese overschrijving zal de nationale en intra-Europese overschijvingen vervangen door een gestandaardiseerde overschrijving. Dit onderdeel van SEPA is aangesloten in UNIT4 Multivers Extended release 2012 (4.0), release 2011 (3.9) en release 2010 (3.8).
1.1.2 SEPA Direct Debit (SEPA DD) De 'Europese domiciliëring', ook wel de 'Europese Incasso' genoemd, wordt de Europese vervanger van de domiciliëring in België en de incasso in Nederland. Omdat de verschillende formaat definities ten tijde van het ontwikkelen van onze software nog niet uitgekristaliseerd waren, is besloten dit onderdeel nog niet aan te sluiten in deze versie van UNIT4 Multivers Extended.
Sepa: Gemakkelijk betalen in Europa (MvE)
2
1.2 Onderhoud banken/postbank Applicatie | Onderhoud | Basisgegevens administratie -> Banken/postbank In het venster 'Onderhoud bank' legt u de gegevens van de aan een dagboek gekoppelde bank vast. U kunt in dit venster nu ook vastleggen of uw bank voor de betaalbaarstellingen is overgestapt naar de UNIFIISO20022 functionaliteit (o.a. SEPA - Single Euro Payments Area). Dit doet u door de optie 'Betaalbaarstelling' aan te vinken in het kader 'UNIFI ISO20022' van het tabblad 'Algemeen'. Dit heeft tot gevolg dat de gegevens voor de betaalbaarstelling niet meer vastgelegd moeten worden op het tabblad 'Betaalbaarstelling', maar op het tabblad 'UNIFI-ISO20022'.
1.2.1 Tabblad 'UNIFI-ISO20022' Op dit tabblad legt u de gegevens met betrekking tot de betaalbaarstelling vast als de bank is overgestapt naar de UNIFI-ISO20022 functionaliteit. Op dit tabblad wordt niet meer gesproken over aanlevercodes voor binnenland en buitenland, maar over de aanlevercodes voor 'Sepa' en 'Algemeen' (voor betalingen buiten het SEPA gebied). SEPA Aanlevercode Hier selecteert u de aanlevercode voor deze bank die moet worden gebruikt bij de betaalbaarstelling. SEPA Uitvoermap Dit is de map waarin de XML berichten met de betaalbaarstellingen moeten worden geplaatst. Algemeen Aanlevercode Dit is de aanlevercode die voor deze bank moet worden gebruikt bij betaalbaarstellingen buiten het sepa gebied of met een afwijkende valuta. In een Nederlandse administratie wordt voor deze betalingen het BTL91-formaat gebruikt.
Algemeen Uitvoermap Dit is de map waarin de BTL91 bestanden en XML berichten met betaalbaarstellingen moeten worden geplaatst. Des sleutel Een waarde die wordt gebruikt bij de berekening van de Hashcode over het bestand. Kostenrekening Dit is het bankrekeningnummer bij de bankinstelling waarop de kosten worden geboekt.
Sepa: Gemakkelijk betalen in Europa (MvE)
3
Kredietlimiet Dit is de bij de betreffende bank geldende kredietlimiet. Onderweg Dit veld toont het bedrag aan betalingen onderweg bij deze bank. Aantal facturen Hier legt u het maximale aantal facturen per bericht vast. De waarde 0 betekent dat er geen maximum is. Volgnr Dit is het automatisch bijgehouden volgnummer voor de betalingsopdrachten voor deze bank. Individueel / Globaal Met deze optie geeft u aan of een globale boeking voor de som van de bedragen in een bericht vereist is, of dat een boeking voor elk van de transacties in een bericht vereist is.
Sepa: Gemakkelijk betalen in Europa (MvE)
4
1.3 Betaalbaarstellen Applicatie | Taken | Crediteuren -> Betaalbaarstellen De werking van het programma 'Betaalbaarstellen' is niet veranderd. Het programma voert wel een aantal extra controles uit. Dit zijn: U selecteert een bank waarbij is aangegeven dat voor de betaalbaarstelling gebruik wordt gemaakt van het ISO20022 formaat: Bij de bank moeten het IBAN en de BIC zijn gevuld en de valuta van de bank moet EUR zijn.
Bij handmatig betaalbaarstellen kiest u voor aanlevercode E (UNIFI-ISO20022-SEPA): Bij de bankgegevens van de organisatie van de crediteur moet zowel het IBAN als de BIC zijn vastgelegd. De valuta van de factuur moet gelijk zijn aan die van het gekozen bankboek. Het land van de organisatie van de crediteur moet een SEPA deelnemer zijn De betaaldatum is beperkt tot maximaal 1 jaar in de toekomst (deze controle geldt niet voor een Nederlandse administratie)
Bij handmatig betaalbaarstellen kunt u voor betalingen buiten het SEPA gebied of met een afwijkende valuta uitsluitend kiezen voor aanlevercode 'A' Deze betalingen worden op de reguliere wijze afgehandeld.
U maakt gebruik van automatisch betaalbaarstellen: Tijdens de verwerking worden de facturen automatisch ingedeeld. De facturen vallen onder de aanlevercode SEPA (UNIFI-ISO20022-SEPA) als aan het volgende wordt voldaan: Bij de bankgegevens van de organisatie van de crediteur zijn zowel het IBAN als de BIC vastgelegd. De valuta van de factuur is gelijk aan die van het gekozen bankboek. Het land van de organisatie van de credtieur is een SEPA deelnemer. De betaaldatum is maximaal 1 jaar in de toekomst (dit geldt niet voor een Nederlandse administratie). Er zijn geen coderingen gekoppeld. Als hieraan wordt voldaan krijgt de betaling status 'A' (betaalbaargesteld). Als hieraan niet wordt voldaan, vallen de facuren onder de aanlevercode 'A' (BTL91) en krijgt de betaling status 'O' (onderhanden).
Sepa: Gemakkelijk betalen in Europa (MvE)
5
1.4 Vervaardigen betaalopdrachten Applicatie | Taken | Crediteuren -> Vervaardigen betaalopdrachten. De bediening van dit programma is niet veranderd, maar er zijn wel wijzigingen doorgevoerd met betrekking tot SEPA. Als u een bankboek selecteert waarbij de toggle 'UNIFI-ISO20022 - betaalbaarstelling' aan staat, spreekt dit venster niet meer over de 'Methode Binnenland en - Buitenland', maar over 'Methode SEPA en - Algemeen'. Bij 'Methode SEPA' wordt een XML-bestand aangemaakt volgens de structuur van de SEPA overschrijving waarbij de naam van het bestand gelijk is aan de 'MessageIdentification'.
Sepa: Gemakkelijk betalen in Europa (MvE)
6
1.5 Conversie 1.5.1 IBAN BIC Service Met deze service, ondersteund door de Nederlandse banken, kunt u van Nederlandse rekeningnummers de bijbehorende IBAN en BIC vinden. Dit kan zowel door het invoeren van een enkel rekeningnummer als door het opsturen van een bestand met meerdere Nederlandse rekeningnummers. Voor dit laatste moet u zich eerst registreren http://www.ibanbicservice.nl/
1.5.2 Exporteren / Importeren bankrekeningnummers Applicatie | Onderhoud | Crediteuren -> Exporteren / importeren banknummers UNIT4 Multivers Extended beschikt over de functie 'Exporteren / Importeren bankrekeningnummers'. Met dit programma kunt u de bankrekeningnummers van organisaties exporteren zodat zij kunnen worden aangevuld met IBAN en BIC (bijvoorbeeld met behulp van de IBAN BIC service). Daarna kunt u de nummers met hetzelfde venster weer importeren. U kunt in het venster 'Exporteren / Importeren bankrekeningnummers' de bestandslocatie invullen. Hier wordt het exportbestand (IBANBIC.csv) geplaatst. Als criterium kunt u 'Organisatie vanaf' en 'T/m' vastleggen; dit criterium is alleen van toepassing voor het exporteren van de rekeningnummers. Tot slot kunt u in dit venster aangeven of u de rekeningnummers wilt importeren of exporteren. Nadat u op de knop [Exporteren] hebt geklikt, worden voor alle organisaties binnen de criteria de bankrekeningnummers doorlopen. Voor ieder rekeningnummer wordt een regel in het exportbestand geplaatst. Nadat de gegevens (door de IBAN BIC service) zijn aangevuld, kunt u het bestand weer importeren.
Sepa: Gemakkelijk betalen in Europa (MvE)
7
