PROVIZNÍ ŘÁD. (Obecná část)

FINANCE ALBATROS, s.r.o., Znojemská 4320/76, 586 01 Jihlava, IČ 269 34 566 zapsaná v obchodním rejstříku vedeném u Krajského soudu v Brně v oddílu C, vložka 46597

PROVIZNÍ ŘÁD (Obecná část)

PR-OC - O - 010310/I

stránka

1 ze 57


Obsah: 1. 2. 2.1. 2.1.1. 2.1.2. 2.1.3. 2.1.4. 2.1.5.

2.2. 2.2.1. 2.2.2. 2.2.3. 2.2.4. 2.2.5. 2.2.6.

2.3. 2.3.1. 2.3.2. 2.3.3. 2.3.4. 2.3.5. 2.3.6. 2.3.7.

2.4. 2.4.1. 2.4.2. 2.4.3.

2.5. 2.5.1. 2.5.2. 2.5.2.1. 2.5.2.2. 2.5.3. 2.5.4.

2.6. 2.6.1. 2.6.1.1. 2.6.1.2. 2.6.2. 2.6.3.

2.7. 2.7.1. 2.7.2. 2.7.3. 2.7.4. 2.7.5. 2.7.6.

2.8. 2.8.1. 2.8.2. 2.8.3. 2.8.4.

2.9. 2.9.1. 2.9.2. 2.9.3. 2.9.4. 2.9.5.

3. 3.1. 3.1.1. 3.1.2.

PR-OC - O - 010310/I

OBECNÁ USTANOVENÍ............................................................................................................... 6 POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA PENZIJNÍ PŘIPOJIŠTĚNÍ..................................................................... 6 Provize za zprostředkování smlouvy u Penzijního fondu Komerční banky, a.s. ....................... 6 Provize za smlouvu .................................................................................................................................. 7 Provize za zvýšení smluvního měsíčního příspěvku ................................................................................ 7 Provize za jednorázový vklad .................................................................................................................. 7 Provize za převod ..................................................................................................................................... 7 Marketingová provize .............................................................................................................................. 7

Provize za zprostředkování smlouvy u Penzijního fondu České pojišťovny, a.s. ...................... 7 Provize za smlouvu .................................................................................................................................. 8 Provize za jednorázový vklad .................................................................................................................. 8 Provize za navýšení .................................................................................................................................. 9 Provize za převod ..................................................................................................................................... 9 Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele ....................................................................................... 10 Marketingová provize ............................................................................................................................ 10

Provize za zprostředkování smlouvy u AXA penzijního fondu, a.s. ........................................ 11 Získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby ......................................................................... 11 Získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele .................................................................................... 12 Provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby............................................................................. 12 Provize za mimořádný vklad účastníka .................................................................................................. 13 Provize za převod od jiného PF.............................................................................................................. 13 Provize za sjednání věrnostní platební karty AXA................................................................................. 13 Marketingová provize ............................................................................................................................ 14

Provize za zprostředkování smlouvy Penzijního fondu České spořitelny, a.s. ....................... 14 Provize za uzavření Smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem (dále jen „PPSP“)......... 14 Provize za zvýšení příspěvku ................................................................................................................. 14 Marketingová provize ............................................................................................................................ 15

Provize za zprostředkování smlouvy u ING Penzijního fondu, a.s. ........................................ 15 Provize za smlouvu ................................................................................................................................ 15 Provize za převodové smlouvy .............................................................................................................. 16 Získatelská provize ................................................................................................................................ 16 Provize z převedených finančních prostředků ........................................................................................ 16 Provize za zvýšení měsíčního příspěvku ................................................................................................ 16 Marketingová provize ............................................................................................................................ 17

Provize za zprostředkování ČSOB Penzijního fondu Stabilita, a.s. ....................................... 17 Získatelská provize ................................................................................................................................ 17 první část získatelské provize:................................................................................................................ 17 druhá část získatelské provize – následná provize: ................................................................................ 18 Provize za zvýšení měsíčního příspěvku (elevační provize) .................................................................. 18 Marketingová provize ............................................................................................................................ 19

Provize za zprostředkování smlouvy u Allianz penzijního fondu, a. s. ................................... 19 Základní provize .................................................................................................................................... 19 Provize za převod prostředků z předchozího penzijního fondu .............................................................. 19 Provize za navýšení příspěvků ............................................................................................................... 19 Provize za změnu penzijního plánu ........................................................................................................ 20 Provize za mimořádný jednorázový vklad ............................................................................................. 20 Marketingová provize ............................................................................................................................ 20

Provize za zprostředkování smlouvy u Generali penzijního fondu a. s. ................................. 20 Provize za celkový měsíční příspěvek .................................................................................................... 21 Provize za převod ................................................................................................................................... 21 Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele ....................................................................................... 21 Marketingová provize ............................................................................................................................ 21

Provize za zprostředkování smlouvy u AEGON Penzijní fond, a. s. ...................................... 21 Provize získatelská ................................................................................................................................. 22 Provize za zvýšení měsíčního příspěvku ................................................................................................ 22 Provize za mimořádný vklad a provize za převod prostředků účastníka z jiného penzijního fondu ...... 22 Storno provize ........................................................................................................................................ 23 Marketingová provize ............................................................................................................................ 23

POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA POJIŠTĚNÍ ...................................................................................... 23 Provize za zprostředkování smlouvy u České pojišťovny, a.s. ................................................ 23 Získatelská provize ................................................................................................................................ 24 Následná provize .................................................................................................................................... 26

stránka

2 ze 57


3.1.3. 3.1.4. 3.1.5. 3.1.6.

Provize za dynamiku .............................................................................................................................. 27 Provize za prolongaci ............................................................................................................................. 27 Provize za změnu ................................................................................................................................... 27 Marketingová provize ............................................................................................................................ 27

Provize za zprostředkování smlouvy u Pojišťovny České Spořitelny, a. s. ............................. 27

3.2. 3.2.1. 3.2.2. 3.2.3. 3.2.4.

Flexibilní ţivotní pojištění (včetně SŢP) ................................................................................................ 29 Ostatní ţivotní pojištění, úvěrové ţivotní pojištění Hypotéka ................................................................ 29 Komplexní pojištění pro účastníky penzijního připojištění a ostatní úrazová pojištění.......................... 29 Marketingová provize ............................................................................................................................ 29

Provize za zprostředkování smlouvy u D.A.S. Pojišťovny právní ochrany, a.s. ..................... 29

3.3. 3.3.1. 3.3.2. 3.3.3.

Základní provize .................................................................................................................................... 30 Následná provize .................................................................................................................................... 30 Marketingová provize ............................................................................................................................ 30

Provize za zprostředkování smlouvy u Generali Pojišťovny a.s. ............................................ 31

3.4.

3.4.1. Uzavírací provize ................................................................................................................................... 31 3.4.2. Provize za trvalou péči o klienta – následná provize .............................................................................. 31 3.4.3. Provize za pojištění majetku, průmyslových a podnikatelských rizik, dopravní a zemědělské pojištění, provize za pojištění motorových vozidel s výjimkou pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla 32 3.4.4. Provize za pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla .......................................... 32 3.4.5. Provize za pojištění úvěrů a záruk.......................................................................................................... 32 3.4.6. Marketingová provize ............................................................................................................................ 32

Provize za zprostředkování smlouvy u Allianz pojišťovny, a.s. .............................................. 33

3.5. 3.5.1. 3.5.2. 3.5.3.

Provize za sjednání, následná provize za péči ........................................................................................ 33 Průběţná provize .................................................................................................................................... 33 Marketingová provize ............................................................................................................................ 33

Provize za zprostředkování smlouvy u Kooperativa, pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group ............................................................................................................................................... 33

3.6. 3.6.1. 3.6.1.1. 3.6.1.2. 3.6.2. 3.6.2.1. 3.6.2.2. 3.6.2.3.

Pojištění průmyslu a malá rizika – č. 314249 –tj. pojištění průmyslu .................................................... 33 Základní provize .................................................................................................................................... 33 Marketingová provize ............................................................................................................................ 34 Neţivotní pojištění – č. 314872 – pojištění retail + podnikatelé ............................................................ 34 Získatelská provize ................................................................................................................................ 34 Pečovatelská (následná) provize ............................................................................................................ 35 Marketingová provize ............................................................................................................................ 35

Provize za zprostředkování smlouvy u ING Životní pojišťovna N.V. ..................................... 35

3.7. 3.7.1. 3.7.2. 3.7.3. 3.7.4.

Získatelská provize ................................................................................................................................ 35 Provize za nezávislé navýšení pojistného a provize za přidání připojištění ........................................... 35 Následná provize .................................................................................................................................... 36 Marketingová provize ............................................................................................................................ 36

Provize za zprostředkování smlouvy u České podnikatelské pojišťovny, a. s., Vienna Insurance Group .................................................................................................................... 36

3.8. 3.8.1. 3.8.2. 3.8.3.

Získatelská provize ................................................................................................................................ 36 Následná provize .................................................................................................................................... 36 Marketingová provize ............................................................................................................................ 36

Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot pojišťovny ................................................ 37

3.9. 3.9.1. 3.9.2. 3.9.3. 3.9.4.

3.10. 3.10.1. 3.10.2.

4. 4.1. 4.1.1. 4.1.1.1. 4.1.1.2. 4.1.2. 4.1.2.1. 4.1.2.2.

4.2. 4.2.1. 4.2.2.

4.3. PR-OC - O - 010310/I

Získatelská provize ................................................................................................................................ 37 Následná provize .................................................................................................................................... 37 Provize za změnu a náhradu smlouvy .................................................................................................... 37 Marketingová provize ............................................................................................................................ 38

Provize za zprostředkování smlouvy u Komerční pojišťovny, a. s. ........................................ 38 Základní provize .................................................................................................................................... 38 Marketingová provize ............................................................................................................................ 39

POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA BANKY .......................................................................................... 39 Provize za zprostředkování smlouvy u Komerční banky, a.s. ................................................. 39 Úvěry fyzický osobám ........................................................................................................................... 39 Základní provize .................................................................................................................................... 40 Marketingová provize ............................................................................................................................ 40 Úvěry právnickým osobám .................................................................................................................... 40 Základní provize .................................................................................................................................... 40 Marketingová provize ............................................................................................................................ 40

Provize za zprostředkování smlouvy u Hypoteční banky, a.s. ................................................ 40 Základní provize .................................................................................................................................... 41 Marketingová provize ............................................................................................................................ 41

Provize za zprostředkování smlouvy u ČSOB, a.s. ................................................................. 41 stránka

3 ze 57


4.3.1. 4.3.2.

4.4. 4.4.1. 4.4.2.

4.5. 4.5.1. 4.5.2.

4.6. 4.6.1. 4.6.1.1. 4.6.1.2. 4.6.2. 4.6.2.1. 4.6.2.2. 4.6.2.3.

4.7. 4.7.1. 4.7.2.

4.8. 4.8.1. 4.8.2. 4.8.2.1. 4.8.2.2. 4.8.2.3. 4.8.2.4. 4.8.2.5. 4.8.2.6. 4.8.2.7. 4.8.3. 4.8.4.

5. 5.1. 5.1.1. 5.1.2. 5.1.3. 5.1.4.

5.2. 5.2.1. 5.2.2. 5.2.3. 5.2.4. 5.2.5.

5.3. 5.3.1. 5.3.2. 5.3.3.

5.4. 5.4.1. 5.4.2. 5.4.3. 5.4.4.

5.5. 5.5.1. 5.5.1.1. 5.5.1.2. 5.5.1.3. 5.5.1.4. 5.5.2. 5.5.2.1. 5.5.2.2. 5.5.2.3. 5.5.2.4. 5.5.2.5.

PR-OC - O - 010310/I

Základní provize .................................................................................................................................... 41 Marketingová provize ............................................................................................................................ 41

Provize za zprostředkování smlouvy u České spořitelny, a.s. ................................................ 42 Základní provize .................................................................................................................................... 42 Marketingová provize ............................................................................................................................ 43

Provize za zprostředkování smlouvy u ING Bank N. V. ......................................................... 43 Provize za ING Konto ............................................................................................................................ 43 Marketingová provize ............................................................................................................................ 43

Provize za zprostředkování smlouvy u Raiffeisenbank, a. s. .................................................. 44 Úvěry fyzickým osobám ........................................................................................................................ 44 Základní provize .................................................................................................................................... 44 Marketingová provize ............................................................................................................................ 44 Úvěry právnickým osobám .................................................................................................................... 44 Provize za SMB úvěrové produkty ........................................................................................................ 44 Provize za MICRO úvěrové produkty .................................................................................................... 44 Marketingová provize ............................................................................................................................ 45

Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot hypoteční banky, a. s................................ 45 Provize za hypoteční úvěr ...................................................................................................................... 45 Marketingová provize ............................................................................................................................ 45

Provize za zprostředkování smlouvy u UniCredit Bank Czech Republic, a. s. ....................... 45 Hypoteční úvěr – pro fyzické osoby, pro výnosové nemovitosti, pro účelově zaloţené společnosti ..... 46 Úvěry, bankovní záruky pro právnické osoby a fyzické osoby – podnikatele, pro retailové klienty...... 46 Rychlé úvěry provozní - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby – podnikatele ............................. 46 Rychlé úvěry investiční - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby – podnikatele ............................ 46 Úvěry provozní - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby – podnikatele ......................................... 46 Úvěry investiční a hypoteční - úvěry pro právnické a fyzické osoby – podnikatele............................... 46 Úvěry pro svobodná povolání – úvěry pro právnické a fyzické osoby – podnikatele ............................ 46 Bankovní záruky - úvěry pro právnické a fyzické osoby – podnikatele ................................................. 46 Specifický úvěr provozního nebo investičního charakteru určený k financování movitého nebo nemovitého majetku a developerské financování do 200 mil. Kč .......................................................... 46 Kreditní karty ......................................................................................................................................... 47 Marketingová provize ............................................................................................................................ 47

POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA STAVEBNÍ SPOŘENÍ........................................................................ 47 Provize za zprostředkování smlouvy u Stavební spořitelny České spořitelny, a.s. – Buřinky 47 Provize za smlouvu ................................................................................................................................ 47 Provize za navýšení ................................................................................................................................ 47 Provize za úvěry ..................................................................................................................................... 48 Marketingová provize ............................................................................................................................ 48

Provize za zprostředkování smlouvy u Modré pyramidy stavební spořitelny, a.s. ................. 48 Provize za smlouvu ................................................................................................................................ 49 Provize za navýšení ................................................................................................................................ 49 Provize za úvěry ..................................................................................................................................... 49 Provize za Modré konto ......................................................................................................................... 49 Marketingová provize ............................................................................................................................ 50

Provize za zprostředkování smlouvy u Českomoravské stavební spořitelny, a.s. - Liška ....... 50 Provize za smlouvu ................................................................................................................................ 50 Provize za navýšení ................................................................................................................................ 50 Provize za úvěry ..................................................................................................................................... 50

Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot – stavební spořitelny, a.s. ........................ 51 Provize za smlouvu ................................................................................................................................ 51 Provize za navýšení ................................................................................................................................ 51 Provize za úvěry ..................................................................................................................................... 51 Marketingová provize ............................................................................................................................ 52

Provize za za zprostředkování smlouvy u Raiffeisen stavební spořitelny ............................... 52 Provize - fyzické osoby .......................................................................................................................... 52 Provize za smlouvu pro fyzické osoby ................................................................................................... 52 Provize za navýšení smlouvy pro fyzické osoby .................................................................................... 52 Provize za úvěr pro fyzické osoby ......................................................................................................... 52 Marketingová provize ............................................................................................................................ 52 Provize - právnické osoby ...................................................................................................................... 52 Provize za smlouvu pro právnické osoby ............................................................................................... 52 Provize za navýšení smlouvy pro právnické osoby ................................................................................ 53 Provize za úvěr pro právnické osoby ..................................................................................................... 53 Provize za překlenovací úvěr pro právnické osoby ................................................................................ 53 Provize za stavební úvěr pro právnické osoby ....................................................................................... 53

stránka

4 ze 57


5.5.2.6.

6. 6.1. 6.1.1. 6.1.2. 6.1.3. 6.1.4.

6.2. 6.2.1. 6.2.2.

6.3. 6.3.1. 6.3.2.

7. 8. 9. 10. 11.

PR-OC - O - 010310/I

Marketingová provize ............................................................................................................................ 53

POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA INVESTICE ..................................................................................... 53 Provize za zprostředkování smlouvy u ČP INVEST investiční společnosti, a.s. ..................... 53 Provize za investování do podílových listů fondů .................................................................................. 53 Provize za výměnu podílových listů ...................................................................................................... 53 Provize za smlouvu s pravidelným investováním .................................................................................. 54 Marketingová provize ............................................................................................................................ 54

Provize za zprostředkování smlouvy u Investiční kapitálové společnosti KB, a.s. ................. 54 Získatelská provize ................................................................................................................................ 54 Marketingová provize ............................................................................................................................ 54

Provize za zprostředkování smlouvy u Investiční společnosti České spořitelny ..................... 54 Zpracovatelská provize .......................................................................................................................... 55 Marketingová provize ............................................................................................................................ 55

MIMOŘÁDNÁ ZÁLOHA NA PROVIZI .......................................................................................... 55 VÝPLATA PROVIZÍ ................................................................................................................... 55 MARKETINGOVÁ PROVIZE ZA PROPAGACI MANDANTA ........................................................... 56 REZERVNÍ FOND ...................................................................................................................... 56 ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ ...................................................................................................... 57

stránka

5 ze 57


1.

Obecná ustanovení

Tento provizní řád upravuje: - poskytování úplaty (po dohodě v dalším textu provize) mandatářům společnosti FINANCE ALBATROS, s.r.o. za výkon činností dle mandátní smlouvy, - poskytování marketingových provizí za výkon rozšířené činnosti dle pokynu mandanta ve vymezené oblasti.

2.

Poskytování provizí za penzijní připojištění

2.1. Provize za zprostředkování smlouvy u Penzijního fondu Komerční banky, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi za zprostředkování smlouvy u PF KB, a.s. vzniká v případě, že mandatář na základě mandátní smlouvy uzavře smlouvu o penzijním připojištění se státním příspěvkem nebo dodatek ke smlouvě o penzijním připojištění se státním příspěvkem, tato smlouva nebo dodatek je PF KB, a.s. přijat a klient uhradí dva měsíční příspěvky. Provize se vyplácí podle způsobu stanovení provize a sazby platné ke dni uzavření smlouvy o penzijním připojištění. Mandatář má právo na základní provizi za úkony uskutečněné po dobu trvání smluvního vztahu, jestliže byl uzavřen obchod v důsledku jeho činnosti. Maximální výše provize za jeden obchodní případ je omezena částkou Kč 7.200,--, pokud není individuálně ve smlouvě dohodnuto jinak. Mandatář je povinen vrátit poměrnou část provize v případech, kdy smlouva s účastníkem penzijního připojištění byla ukončena touto lhůtou: 24 měsíců započtené pojištěné doby od: - vzniku smlouvy (provize za smlouvu a provize za převod) - změny smlouvy (provize za navýšení příspěvku) - roku a měsíce připsání jednorázového vkladu na individuální účet účastníka (provize za jednoráz.vklad). Započtenou pojištěnou dobou se rozumí měsíce, na které byl řádně uhrazen a připsán měsíční příspěvek účastníka nebo 3. osoby alespoň v minimální zákonné výši. Každá vypočtená provize a každá vypočtená dílčí část provize se bude krátit samostatně, poměrně podle skutečného počtu měsíců pojištěné doby z období při ukončení smlouvy. Procento krácení se určí podle následujícího vzorce: počet měsíců období – skutečný počet měsíců pojištěné doby při ukončení smlouvy vratka provize = počet měsíců období Vratka provize se bude počítat pro smlouvy o penzijním připojištění, ukončené z následujících důvodů: -

odbytné jednorázové vyrovnání převod k jinému PF vypořádání po promlčecí lhůtě zrušení smlouvy

Vypočtené krácení provize nebude mít vliv na výpočet dalších typů provize nebo dopočet dalších případných nároků na provizi. PR-OC - O - 010310/I

stránka

6 ze 57


Typy provizí: - provize za smlouvu - provize za navýšení - provize za jednorázový vklad - provize za převod - marketingová provize 2.1.1.

Provize za smlouvu

Základem pro výpočet provize za smlouvu je průměr dvou prvních měsíčních příspěvků připsaných na individuální účet účastníka u PF KB, a.s. Příspěvkem účastníka se rozumí součet vlastního příspěvku účastníka a příspěvku třetí osoby. Provize za smlouvu je stanovena % ze základu provize podle věku účastníka. Provize za smlouvu se vyplácí ve dvou částech: a) základní provize – je stanovena ve výši 80% provize za smlouvu. Vyplácí se po vypočtení provize za smlouvu a po připsání této provize na účet mandanta od PF KB, a.s. b) následná provize - může být vyplacena po uhrazení prostředků odpovídajících 12 měsíčním příspěvkům ve výši 20% provize za smlouvu 2.1.2.

Provize za zvýšení smluvního měsíčního příspěvku

Při zvýšení smluvního příspěvku se provize vypočítá z rozdílu průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby za první dva měsíce od oznámeného data zvýšení a průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby za tři měsíce před datem oznámeného zvýšení nebo průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby od data vzniku smlouvy, pokud neuplynuly tři měsíce od vzniku smlouvy. 2.1.3.

Provize za jednorázový vklad

Při mimořádém jednorázovém vkladu se základní provize vypočítá z vložené částky, která musí být vyšší nebo rovna Kč 12.000,--. Jednorázový vklad účastníka musí být na příslušném formuláři označen jako mimořádná platba v daném měsíci nebo platba na určité období. Za jednorázový vklad se však nepovažuje pravidelný vklad účastníka hrazený v souladu se smlouvou. Pokud se jednorázovým vkladem zvýší smluvní měsíční příspěvek účastníka, náleží mandatáři provize za jednorázový vklad nebo provize za toto zvýšení, přičemž souběh těchto dvou částí provize se vylučuje. Mandatáři bude přiznána vždy vyšší provize z obou uvedených. V případě rovnosti vypočtené částky mu náleží provize za jednorázový vklad. Maximální výše provize za všechny jednorázové vklady na jedné smlouvě učiněné v průběhu jednoho kalendářního měsíce je Kč 7.200,--. 2.1.4.

Provize za převod

V případě převodu smlouvy od jiného PF k PF KB, a.s. náleží mandatáři provize za smlouvu. Pokud je převedená částka vyšší nebo rovna Kč 12.000,-- náleží mandatáři současně i provize za jednorázový vklad. Na provizi za převod vzniká nárok až poté, co PF KB, a.s. obdrží od původního PF celou převáděnou částku a zápočtový list klienta. 2.1.5.

Marketingová provize

Marketingová provize může být přiznána mandatáři v případě, kdy na základě pokynu mandanta o rozšíření rozsahu mandátní činnosti provádí rozšířenou činnost ve vymezené oblasti. Je stanovena % z objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.1. tohoto provizního řádu v dané oblasti.

2.2. Provize za zprostředkování smlouvy u Penzijního fondu České pojišťovny, a.s. Typy provizí: - provize za smlouvu - provize za jednorázový vklad PR-OC - O - 010310/I

stránka

7 ze 57


2.2.1.

provize za navýšení provize za převod provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele marketingová provize Provize za smlouvu

Provizí za smlouvu se rozumí provize za sjednání Smlouvy o penzijním připojištění s PF ČP, a.s. (dále jen Smlouvy) s příspěvkem účastníka a třetí osoby. Nárok na provizi za smlouvu náleží mandatáři, pokud uzavře Smlouvu s minimálním příspěvkem účastníka a třetí osoby ve výši Kč 100,-- a tento příspěvek je připsán na „účet“ účastníka ve fondu nejpozději 7. měsíc od účinnosti Smlouvy. Nárok vzniká za předpokladu, že Smlouva bude akceptována PF ČP, a.s., bude úplná a bude tak možno vyhotovit Potvrzení o zaregistrování smlouvy o penzijním připojištění. Částka provize za každou uzavřenou Smlouvu se vypočítá jako příslušné procento z celkové výše sjednaného měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby. Procento z celkové výše sjednaného měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby se stanoví na základě věku účastníka v den skutečného počátku penzijního připojištění. Maximální výše provize za smlouvu činí Kč 10.000,--. Provize je vyplácena jednorázově. V případě, že celková výše sjednaného měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby bude činit Kč 5.000,-- a více, vznikne nárok na provizi po zaplacení minimálně tří měsíčních příspěvků ve sjednané výši, kde zaplacením se rozumí připsání na „účet“ účastníka u PF ČP, a.s. Dojde-li k zániku Smlouvy daného účastníka do 12 měsíců od sjednaného počátku připojištění, je mandatář povinen vrátit 100% již vyplacené provize. Dojde-li k zániku Smlouvy daného účastníka v období od 13 do 24 měsíců včetně od sjednaného počátku připojištění, je mandatář povinen vrátit 50% již vyplacené provize. Provize se nevrací, zanikne-li penzijní připojištění z důvodu úmrtí účastníka nebo z důvodů ukončení trvalého pobytu účastníka na území České republiky. Nebude-li v případě vyplacení provize za smlouvu na „účtu“ účastníka u PF ČP, a.s. do 18 měsíců včetně od sjednaného počátku připojištění evidováno alespoň 12 sjednaných příspěvků účastníka a třetí osoby s výjimkou zaměstnavatele, je mandatář povinen vrátit 100% již vyplacené provize. Nebude-li v případě vyplacení provize za smlouvu na „účtu“ účastníka u PF ČP, a.s. do 30 měsíců od sjednaného počátku připojištění alespoň 24 sjednaných příspěvků účastníka a třetí osoby s výjimkou zaměstnavatele, bude celková provize mandatáře snížena o 50%, pokud již nedošlo ke snížení provize. Dojde-li ke snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka a třetí osoby v období od 1 do 12 měsíců včetně od sjednaného počátku připojištění, bude celková provize za smlouvu mandatáře snížena ve stejném poměru, v jakém byl snížen příspěvek účastníka a třetí osoby, a mandatář je povinen vrátit příslušnou část z již vyplacené provize. Dojde-li ke snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka a třetí osoby v období od 13 do 24 měsíců včetně od sjednaného počátku připojištění, bude celková provize za smlouvu mandatáře snížena o 50% v poměru, v jakém byl snížen příspěvek účastníka a třetí osoby, a mandatář je povinen vrátit příslušnou část z již vyplacené provize. 2.2.2.

Provize za jednorázový vklad

Jednorázovým vkladem se rozumí jednorázově vložené prostředky na účet účastníka ze strany účastníka nebo třetí osoby ve výši větší než Kč 6.000,--. Provizí za jednorázový vklad se rozumí provize za sjednání jednorázového vkladu účastníka a třetí osoby při sjednání Smlouvy, nebo formou Oznámení o jednorázovém vkladu ke Smlouvě. PR-OC - O - 010310/I

stránka

8 ze 57


Nárok na provizi vzniká mandatáři, pokud sjedná jednorázový vklad a v období do 30 dnů od data účinnosti sjednání jednorázového vkladu bude připsána na „účet“ účastníka u PF ČP, a.s. jednorázově částka ve výši sjednaného jednorázového vkladu. Pokud v období do 30 dnů od data účinnosti sjednání jednorázového vkladu bude na „účet“ účastníka u PF ČP, a.s. připsána nižší platba než sjednaná výše jednorázového vkladu, má mandatář nárok na provizi ze skutečně připsané výše jednorázového vkladu účastníka. Pokud bude platba vyšší než sjednaná, vzniká nárok pouze na provizi ze sjednané výše. Maximální částka provize z jednorázového vkladu činí Kč 6.600,--. Provize je vyplácena ve dvou částech. První část provize činí 50% z jednorázového vkladu, po 12- ti měsících bude doplaceno 50% z aktuálního zůstatku jednorázového vkladu. Dojde-li ke snížení sjednaného jednorázového vkladu účastníka a třetí osoby formou vrácení části příspěvků účastníkovi v období od 1 do 12 měsíců včetně od sjednané účinnosti Smlouvy s jednorázovým vkladem či účinnosti dodatku ke Smlouvě se sjednaným jednorázovým vkladem, bude celková provize mandatáři ihned po snížení jednorázového vkladu snížena ve stejném poměru, v jakém byl snížen jednorázový vklad, a mandatář je povinen vrátit příslušnou část z již vyplacené provize. 2.2.3.

Provize za navýšení

Provizí za navýšení se rozumí provize za sjednání zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby dodatkem ke Smlouvě. Nárok na provizi náleží mandatáři, pokud sjedná dodatkem ke Smlouvě zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby, a to v minimální výši o Kč 100,--, a takto zvýšený příspěvek je připsán na „účet“ účastníka ve fondu nejpozději 7. měsíc od účinnosti dodatku ke Smlouvě. Na stanovení částky provize se použije obdobné ustanovení jako u provize za smlouvu. Na stanovení procenta se použije obdobné ustanovení jako u provize za smlouvu. Maximální částka provize za sjednání zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby dodatkem ke Smlouvě činí Kč 10.000,--. Provize je vyplácena jednorázově. V případě, že dodatkem sjednané zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby bude činit Kč 5.000,-- a více, použije se obdobné ustanovení jako u provize za smlouvu. Na storno provize za navýšení se aplikují ustanovení o stornu provize za smlouvu. Dodatek ke Smlouvě nahrazuje původní znění Smlouvy. Dodatek nabývá účinnosti dnem sjednaným v dodatku. 2.2.4.

Provize za převod

Převodem se rozumí převod finančních prostředků z jiného penzijního fondu do PF ČP, a.s. v rámci převodu penzijního připojištění účastníka. Provize za převod je stanovena % z částek připsaných po dobu jednoho roku počínaje účinností Smlouvy v rámci převodu penzijního připojištění, a to i postupně za každou částku, jejíž výše při připsání na účet účastníka přesahuje Kč 100,--. Maximální částka provize z jednorázového vkladu činí Kč 6.600,--. Provize je vyplácena jednorázově. Dojde-li k zániku Smlouvy o penzijním připojištění daného účastníka do 12 měsíců od sjednaného počátku připojištění, je mandatář povinen vrátit 100% již vyplacené provize. Dojde-li k zániku Smlouvy o penzijním připojištění daného účastníka v období od 13 do 24 měsíců včetně od sjednaného počátku připojištění, je mandatář povinen vrátit 50% již vyplacené provize. Provize se nevrací, zanikne-li penzijní připojištění z důvodu úmrtí účastníka nebo z důvodů ukončení trvalého pobytu účastníka na území České republiky.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

9 ze 57


2.2.5.

Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele

Nárok na provizi z příspěvku zaměstnavatele náleží mandatáři ze všech nově uzavřených Smluv s příspěvkem zaměstnavatele a dodatkům k těmto smlouvám se sjednaným příspěvkem zaměstnavatele, kterým se pro účely provizního systému rozumí zaměstnavatel, který přispívá ve smyslu ust. § 27 zákona č. 42/1994 Sb. na penzijní připojištění svému zaměstnanci. Nárok na provizi se nevztahuje na uzavření Smluv s příspěvkem zaměstnavatele a dodatkům k těmto smlouvám se sjednaným příspěvkem zaměstnavatele, kdy zaměstnavatelem je tzv. strategický podnik uveřejněný na seznamu strategických podniků vydaném PF ČP, a.s. Pokud mandatář zprostředkuje uzavření Smlouvy s příspěvkem zaměstnavatele a dodatků k těmto smlouvám se sjednaným příspěvkem zaměstnavatele u strategického podniku, na jehož listině získatelů není uveden mandant, vzniká mu v období od měsíce, ve kterém byl podnik zařazen do seznamu strategických podniků, nárok na provizi z příspěvku zaměstnavatele ve výši 10% ze standardní provize, z příspěvku zaměstnance mu vzniká nárok na provizi ve výši 30% ze standardní provize, pokud není s PF ČP, a.s. dohodnuto jinak. Pokud je mandant uveden na listině získatelů strategického podniku a mandatář zprostředkuje uzavření Smlouvy s příspěvkem zaměstnavatele a dodatků k těmto smlouvám se sjednaným příspěvkem zaměstnavatele, vzniká mu nárok na provizi z příspěvku zaměstnavatele, strategického podniku, a z příspěvku zaměstnance ve výši stanovené ve Zvláštní části tohoto provizního řádu. Částka pro výplatu provize ze sjednaného příspěvku zaměstnavatele Smlouvou nebo dodatkem ke Smlouvě se vypočítá jako příslušné procento z dvouměsíčního průměru příspěvků zaměstnavatele připsaných na „účet“ účastníka u PF ČP, a.s. počínaje měsícem, kdy došlo k první platbě zaměstnavatele. Po 12 měsících od měsíce prvního zaplaceného příspěvku zaměstnavatele na „účet“ účastníka u PF ČP, a.s. se stanoví celková výše provize jako příslušné procento průměrné hodnoty připsaných měsíčních příspěvků zaměstnavatele. V případě kladného rozdílu bude mandatáři provize doplacena. Procento z celkové výše sjednaného měsíčního příspěvku zaměstnavatele se stanoví na základě věku účastníka v den počátku účinnosti sjednání příspěvku zaměstnavatele. Měsíční platba příspěvku zaměstnavatele je definována jako součet všech plateb příspěvku daného zaměstnavatele s valutou dne v daném měsíci připsaných na „účet“ účastníka u PF ČP, a.s., s výjimkou částek při převodu z jiného penzijního fondu. Maximální výše provize z příspěvku zaměstnavatele činí Kč 10.000,--. Nárok na výplatu provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele zaniká, pokud nedojde během 6 kalendářních měsíců od účinnosti Smlouvy nebo Dodatku ke smlouvě k zaplacení alespoň 1 platby od zaměstnavatele. U zaměstnavatelů, v jejichž případě byla v minulosti vydána PF ČP, a.s. listina získatelů, bude provize za uzavření Smluv s příspěvkem zaměstnavatele a dodatkům k těmto smlouvám zachována až do dne ukončení platnosti dané původní získatelské listiny. V případě, že po 12 měsících od měsíce, kdy došlo k první platbě zaměstnavatele, bude průměrný měsíční příspěvek zaměstnavatele na „účtu“ účastníka u PF ČP, a.s. nižší než odpovídá vyplacené první části provize, je mandatář povinen vrátit příslušný rozdíl provize ve 100% výši. V případě, že po 24 měsících od měsíce, kdy došlo k první platbě zaměstnavatele, bude průměrný měsíční příspěvek zaměstnavatele na „účtu“ účastníka u PF ČP, a.s. nižší o více než 10% oproti průměru, na základě jehož byla po 12 měsících od účinnosti dopočtena provize, je mandatář povinen vrátit 50% z příslušného rozdílu. 2.2.6.



PR-OC - O - 010310/I

stránka

10 ze 57


2.3. Provize za zprostředkování smlouvy u AXA penzijního fondu, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi za zprostředkování smlouvy u AXA penzijního fondu, a.s., vzniká v případě, že mandatář na základě mandátní smlouvy uzavře příslušný návrh smlouvy s klientem. Typy provizí: - získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby - získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele - provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby - provize za mimořádný vklad účastníka - provize za převod od jiného PF - provize za sjednání věrnostní platební karty AXA - marketingová provize 2.3.1.

Získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby

Nárok na provizi vzniká mandatáři v případě, že dojde k uzavření smlouvy s účastníkem penzijního připojištění vyplněním příslušného formuláře, respektive Návrhu na uzavření smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem. Základem pro výpočet provize je první připsaný a ve prospěch smlouvy o penzijním připojištění rozpočítaný nenulový měsíční příspěvek ze zdroje vlastního příspěvku účastníka nebo třetí osoby, min. ve výši Kč 100,--, nejvýše však ve výši smluvně sjednaného příspěvku, který mandatář sjednal mezi účastníkem a AXA penzijním fondem, a.s. v návrhu smlouvy. Maximální výpočtový základ činí Kč 6.500,--. Do základu pro výpočet provize není zahrnován mimořádný vklad. Provize je stanovena v příslušné % výši z výpočtového základu v návaznosti na věk účastníka dovršeného v den počátku připojištění. Provize je vyplácena jednorázově. Pokud účastník již v minulosti byl účastníkem u AXA penzijního fondu, a.s. a jeho smluvní vztah zanikl výpovědí, dohodou nebo převedením prostředků do jiného PF a mandatář sepsal s tímto účastníkem návrh na uzavření smlouvy: a) a pokud datum účinnosti splňuje lhůtu 24 kalendářních měsíců od počátku předcházející smlouvy, vzniká nárok na získatelskou provizi v plné výši nebo b) pokud datum účinnosti překračuje lhůtu 24 kalendářních měsíců od počátku předcházející smlouvy, vzniká nárok na získatelskou provizi ve výši 100% prvního připsaného a rozpočítaného nenulového příspěvku ze zdroje příspěvku účastníka a třetí osoby, nejvýše však do výše smluvně sjednané, max z výpočtového základu Kč 6.500,--. Pokud penzijní připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. zanikne, nebo bude přerušeno před započetím 24 měsíců od připsání prvního měsíčního nenulového příspěvku účastníka nebo třetí osoby na účet depozitáře AXA penzijního fondu, a.s., zaniká nárok na provizi v plné výši. Po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků účastníka nebo třetí osoby za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby vypočtena. Do přepočtu budou zahrnuty uhrazené příspěvky účastníka nebo třetí osoby v jednotlivých kalendářních měsících do max.výše, která byla smluvně sjednána v době počátku smlouvy, do přepočtu nebudou zahrnuty mimořádné vklady. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je mandatář povinen vrátit. PR-OC - O - 010310/I

stránka

11 ze 57


2.3.2.

Získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele

Nárok na provizi vzniká vyplněním návrhu smlouvy nebo Oznámením změn ke smlouvě o penzijním připojištění. Základem pro výpočet provize je první připsaný a ve prospěch smlouvy o penzijním připojištění rozpočítaný nenulový měsíční příspěvek ze zdroje příspěvku zaměstnavatele účastníka, min.výše Kč 100,--, max. ve výši smluvně sjednaného příspěvku, který mandatář sjednal mezi účastníkem a AXA penzijním fondem, a.s. v návrhu smlouvy, za předpokladu, že byl připsán nejpozději do konce třetího kalendářního měsíce od smluvně sjednaného počátku. Maximální výpočtový základ činí Kč 6.500,--. Provize je stanovena v příslušné % výši z výpočtového základu v návaznosti na věk účastníka dovršeného v den počátku připojištění, uvedeného v návrhu smlouvy. Provize je vyplácena jednorázově. Pokud účastník již v minulosti byl účastníkem u AXA penzijního fondu a.s. a jeho smluvní vztah zanikl výpovědí, dohodou nebo převedením prostředků do jiného PF a mandatář sepsal s tímto účastníkem návrh na uzavření smlouvy: a) a pokud datum účinnosti splňuje lhůtu 24 kalendářních měsíců od počátku předcházející smlouvy, vzniká nárok na získatelskou provizi v plné výši nebo b) pokud datum účinnosti překračuje lhůtu 24 kalendářních měsíců od počátku předcházející smlouvy, vzniká nárok na získatelskou provizi ve výši 100% prvního připsaného a rozpočítaného nenulového příspěvku ze zdroje příspěvku zaměstnavatele za předpokladu, že příspěvek byl připsán a rozpočítán nejpozději do konce 3.měsíce od počátku smlouvy. Pokud penzijní připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. zanikne, nebo bude přerušeno před započetím 24 měsíců od připsání prvního měsíčního nenulového příspěvku zaměstnavatele na účet depozitáře AXA penzijního fondu, a.s., zaniká nárok na provizi v plné výši. Po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků zaměstnavatele za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele vypočtena. Do přepočtu budou zahrnuty uhrazené příspěvky zaměstnavatele v jednotlivých kalendářních měsících do max.výše, která byla smluvně sjednána v době počátku smlouvy, do přepočtu nebudou zahrnuty mimořádné vklady. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je mandatář povinen vrátit. 2.3.3.

Provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby

Provize náleží mandatáři, který zprostředkuje navýšení měsíčního příspěvku účastníka nebo případné třetí osoby nebo příspěvku zaměstnavatele, připisovaného na účet účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. vyplněním příslušného formuláře oznámení změn. Zvýšení příspěvku účastníka nebo třetí osoby nebo zaměstnavatele lze sjednávat nejdříve po uplynutí tří měsíců započtené pojištěné doby. Základem pro výpočet této provize je rozdíl aritmetického průměru uhrazeného měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby nebo zaměstnavatele dosaženého v období tří kalendářních měsíců přede dnem účinnosti navýšení a uhrazeným zvýšeným měsíčním příspěvkem účastníka a třetí osoby nebo zaměstnavatele za předpokladu, že v období tří kalendářních měsíců přede dnem účinnosti navýšení byl měsíční příspěvek uhrazen ve smluvně sjednané výši a rozpočítán. Min.výše základu činí Kč 100,-, max.výše základu činí Kč 3.000,--. Provize náleží mandatáři v případě, že zvýšený měsíční příspěvek účastníka nebo třetí osoby nebo zaměstnavatele byl připsán nejpozději do konce třetího kalendářního měsíce od smluvně sjednaného počátku zvýšení.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

12 ze 57


Provize je stanovena v příslušné % výši z výpočtového základu v návaznosti na věk účastníka dovršeného v den počátku zvýšení příspěvku uvedeného ve formuláři oznámení změn a na výši rozdílu příspěvků účastníka nebo třetí osoby nebo zaměstnavatele. Pokud penzijní připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. zanikne, nebo bude přerušeno před započetím 24 měsíců připojištěné doby od počátku zvýšení, zaniká nárok na provizi v plné výši. Po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby nebo zaměstnavatele. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby nebo zaměstnavatele vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby nebo zaměstnavatele vypočtena. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je mandatář povinen vrátit. U provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby platí, že do přepočtu budou zahrnuty uhrazené příspěvky v jednotlivých kalendářních měsících do max. výše, která byla smluvně sjednána v době počátku zvýšení. 2.3.4.

Provize za mimořádný vklad účastníka

Provize náleží mandatáři, který zprostředkuje jednorázový mimořádný vklad účastníka, vyplněním příslušného formuláře oznámení změn. Základem pro výpočet této provize je první mimořádný vklad účastníka ve smluvně sjednaném kalendářním měsíci, uhrazený a rozpočítaný ve smluvně sjednané výši na účet účastníka. Min.výše základu činí Kč 6.000,--. Provize je stanovena v příslušné % výši ze základu, nejvýše však Kč 6.600,--. Pokud penzijní připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. zanikne nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců připojištěné doby, zaniká nárok na provizi v plné výši. Případný přeplatek provize je mandatář povinen vrátit. 2.3.5.

Provize za převod od jiného PF

Provize za převod od jiného penzijního fondu náleží zástupci, pokud je na účet účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. do konce čtvrtého měsíce, od počátku připojištění řádně jednorázově připsána částka alespoň Kč 10.000,--. Nárok na provizi vzniká připsáním předmětné částky na účet penzijního připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. Provize za převod od jiného penzijního fondu je stanovena v příslušné % výši z takto připsané částky, nejvýše však Kč 10.000,--. Pokud penzijní připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. zanikne nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců připojištěné doby, zaniká nárok na provizi v plné výši. Případný přeplatek provize je mandatář povinen vrátit. 2.3.6.

Provize za sjednání věrnostní platební karty AXA

Mandant se zavazuje zaplatit mandatáři jednorázovou provizi za sjednání věrnostní karty AXA, která je vyplácena v pevně stanovené částce za jednu vydanou aktivní věrnostní kartu AXA typu kreditní karty VISA, která byla vydána v souladu s obchodními podmínkami pro vydání a používání karty UniCredit Bank Czech Republic a. s., přičemž žádost musí být vyplněna správně, tj. pravdivě, úplně a bez přepisování. Za aktivní platební kartu se považuje karta, se kterou klient provedl alespoň jednu transakci – tímto vzniká nárok na výplatu provize. Pro vznik nároku na výplatu provize je též nutná řádná identifikace mandatáře na tiskopise, kterým se realizuje příslušný právní úkon účastníka. K identifikaci mandatáře slouží číslo smlouvy o obchodním zastoupení, pokud se smluvní strany nedohodly jinak. Identifikační rubriku „Interní údaje UniCredit Bank CZ“ na příslušném tiskopise, tj. údaj „Identifikační číslo zpracovatele žádosti“ vyplní mandatář v souladu s pokyny pro vyplnění žádosti, tzn. čitelně, dostatečně výrazně – souvislá čára jednotlivých PR-OC - O - 010310/I

stránka

13 ze 57


znaků, co možná nejpřesněji. Pokud mandatář použije jiný než čitelný typ písma, nebo neúplně vyplní rubriku „Identifikační číslo zpracovatele žádosti“, není mandant povinnen vyplatit provizi. Provize bude mandatáři vyplacena v jedné splátce. 2.3.7.



2.4. Provize za zprostředkování smlouvy Penzijního fondu České spořitelny, a.s. Typy provizí: - provize za uzavření smlouvy o penzijním připojištění - provize za zvýšení příspěvku - marketingová provize 2.4.1. Provize za uzavření Smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem (dále jen „PPSP“) Nárok na provizi za uzavření Smlouvy o PPSP vzniká po uplynutí 12 kalendářních měsíců (dále jen „sledované období“), jsou-li splněny následující podmínky: a) založení penzijního připojištění u PF ČS, a.s. bylo do konce sledovaného období potvrzeno Ministerstvem financí, b) účastník byl na konci sledovaného období účastníkem PF ČS, a.s. Celková výše provize nemůže přesáhnout Kč 9.200,--. Provize se vypočítá dle vzorce: průměrný příspěvek účastníka + průměrný příspěvek zaměstnavatele * % dle věku účastníka Výše zálohy je stanovena na 80%. Max. výše zálohy je Kč 2.640,--. Doplatek, resp.přeplatek provize za uzavření Smlouvy o PPSP se vyplácí formou následné provize, , resp. předepisuje k vrácení. Jestliže nebyly splněny podmínky vzniku nároku na provizi za uzavření Smlouvy o PPSP viz. výše, předepisuje se k vrácení vyplacená záloha. Ustanovení tohoto článku platí obdobně pro provize za přípravu návrhů Smluv o PPSP, uzavíraných spolu s vyplňováním žádostí o převod prostředků z jiného PF do PF ČS, a.s. 2.4.2.

Provize za zvýšení příspěvku

Provize za zvýšení příspěvku má 2 části: a) provizi za zvýšení příspěvku účastníka b) provizi za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele. Nárok na provizi vzniká uplynutím sledovaného období (12 kalendářních měsíců po nabytí účinnosti zvýšení) při splnění následujících podmínek: a) zvýšení měsíčního příspěvku účastníka nabylo účinnosti nejdříve po uplynutí 12 měsíců po nabytí účinnosti Smlouvy o PPSP nebo od posledního zvýšení či snížení měsíčního příspěvku účastníka. b) účastník ve sledovaném období svůj smluvní příspěvek nesnížil, c) účastník byl na konci sledovaného období nadále účastníkem PF ČS, a.s.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

14 ze 57


Nárok na provizi za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele vzniká po uplynutí sledovaného období (12 kalendářních měsíců po nabytí účinnosti smluvního sjednání) při splnění následujících podmínek: a) účastník dosud neměl smluvený příspěvek zaměstnavatele nebo ho zrušil před nejméně 12 měsíci, b) účastník byl na konci sledovaného období nadále účastníkem PF ČS, a.s. Základem pro výpočet provize je rozdíl mezi „průměrným příspěvkem účastníka“ ve sledovaném období a posledním smluvním příspěvkem účastníka před jeho zvýšením (dále jen „průměrné zvýšení příspěvku účastníka“). Základem pro výpočet provize za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele je „průměrný příspěvek zaměstnavatele“ ve sledovaném období. Provize za zvýšení příspěvku účastníka se vypočítá dle vzorce: průměrné zvýšení příspěvku účastníka * % dle věku účastníka Provize za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele se vypočítá dle vzorce: průměrné zvýšení příspěvku zaměstnavatele * % dle věku účastníka Max. celková výše provize za zvýšení příspěvku je Kč 2.000,--. 2.4.3.



2.5. Provize za zprostředkování smlouvy u ING Penzijního fondu, a.s. Typy provizí: - provize za novou smlouvu - provize za převodové smlouvy - provize za zvýšení měsíčního příspěvku - marketingová provize 2.5.1.

Provize za smlouvu

Mandatáři vzniká nárok na provizi z nové smlouvy o penzijním připojištění za předpokladu, že tato smlouva bude ING PF, a.s. akceptována, bude úplná a bude tak možno vyhotovit Potvrzení o zaregistrování smlouvy o penzijním připojištění. Pro určení věku účastníka penzijního připojištění v případě nových smluv je rozhodující měsíc zaplacení prvního měsíčního příspěvku na účet ING PF, a.s. u jeho depozitáře. Pokud účastník dosáhl v daném měsíci věku, který jej řadí do jiné provizní skupiny, než v době podepsání smlouvy, náleží mandatáři provize dle nově dosažené provizní skupiny. Mandatáři vzniká nárok na provizi po zaplacení prvního měsíčního příspěvku účastníkem penzijního připojištění a uplynutí doby jednoho kalendářního měsíce od nabytí účinnosti smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem mezi účastníkem a ING PF, a.s. Maximální výše součtu vlastního příspěvku účastníka a příspěvku třetí osoby pro výpočet provize v případě nových smluv je Kč 2.000,--. Příspěvek zaměstnavatele se započítává do výše Kč 3.000,--. Pokud klient dluží 6 a více měsíčních příspěvků nebo příspěvků třetí osoby nebo zaměstnavatele a má zaplaceno méně než 12 měsíčních příspěvků, zavazuje se mandatář vrátit 100% vyplacené provize. Totéž platí, pokud smlouva zanikla dříve než uplynulo 12 měsíců její účinnosti. Pokud klient dluží 6 a více měsíčních příspěvků nebo příspěvků třetí osoby nebo zaměstnavatele a má zaplaceno alespoň 12, avšak méně než 24 měsíčních příspěvků nebo příspěvků třetí osoby nebo PR-OC - O - 010310/I

stránka

15 ze 57


zaměstnavatele, zavazuje se mandatář vrátit 66% vyplacené provize. Totéž platí, pokud smlouva trvala alespoň 12 měsíců a zanikla dříve než uplynulo 24 měsíců její účinnosti. Pokud klient zaplatí v prvních dvou letech trvání smlouvy průměrný měsíční příspěvek nebo příspěvek třetí osoby nebo zaměstnavatele v menší výši, než za jakou byla vypočtena provize, zavazuje se mandatář vrátit nezaslouženou část vyplacené provize. Do výpočtu průměrného měsíčního příspěvku účastníka nebo příspěvků třetí osoby nebo zaměstnavatele nebudou započteny 3 nulové příspěvky. 2.5.2.

Provize za převodové smlouvy

2.5.2.1. Získatelská provize Za smlouvu, která vznikla převodem penzijního připojištění účastníka z jiného PF náleží mandatáři stejná provize jako za novou smlouvu. 2.5.2.2. Provize z převedených finančních prostředků Mandatáři bude vyplacena provize v příslušné % výši z první částky, kterou původní PF poukázal (převedl) ve prospěch účastníka, snížené o částku, kterou měl účastník u původního PF předplacenou. Nárok na tuto provizi vzniká za podmínky, že tato částka byla připsána na účet ING PF, a.s. u jeho depozitáře a že byl zaplacen první měsíční příspěvek účastníkem penzijního připojištění. Pokud smlouva zanikla dříve než uplynulo 12 měsíců její účinnosti, zavazuje se mandatář vrátit 100% vyplacené provize z převedené částky. Pokud smlouva trvala alespoň 12 měsíců a zanikla dříve než uplynulo 24 měsíců její účinnosti, zavazuje se mandatář vrátit 66% vyplacené provize z převedené částky. 2.5.3.

Provize za zvýšení měsíčního příspěvku

Pro určení věku účastníka penzijního připojištění v případě zvýšení měsíčního příspěvku je rozhodující měsíc, ve kterém zvýšení nabylo účinnosti. Nárok na provizi za zvýšení měsíčního příspěvku vzniká mandatáři až po zaplacení 6 měsíčních příspěvků v nové výši na účet ING PF, a.s. u jeho depozitáře, které však musí být zaplaceny nejpozději v průběhu prvních 8 kalendářních měsíců účinnosti tohoto zvýšení. Provize za zvýšení vlastního měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby se stanoví z částky, která vznikne jako rozdíl mezi „minimem nasmlouvané částky v době vyhodnocování 6-měsíční splátkové podmínky“ a „nejvyšší předchozí nasmlouvanou částkou“. Provize za navýšení příspěvku zaměstnavatele náleží mandatáři pouze v tom případě, pokud bude navýšení nahlášeno písemně na předepsaném formuláři ING PF, a.s. Mandatář je povinen současně doložit písemné stanovisko zaměstnavatele o své aktivní účasti, týkající se zvýšení příspěvku zaměstnavatele (Pověření, Plná moc, Prohlášení atp.). Při nenahlášení změny, provize vyplacena nebude. Od data účinnosti navýšení se vyhodnotí období 12ti kalendářních měsíců, za které se spočte roční průměr skutečně zaplaceného příspěvku zaměstnavatele. Roční průměr se porovná s nejbližším předchozím ročním průměrem, za který byla provize vyplacena. Pokud je rozdíl kladný stává se základem provize za navýšení příspěvku zaměstnavatele. Pokud by se datum účinnosti předchozího ročního průměru podle předcházejícího odstavce nacházelo více než rok před datem účinnosti vyhodnocovaného průměru, je spočten také roční průměr s datem účinnosti jeden rok před datem účinnosti vyhodnocovaného průměru. K porovnání se použije vyšší z obou průměrů. Maximální výše součtu vlastního příspěvku účastníka a příspěvku třetí osoby pro výpočet provize ze zvýšení měsíčního příspěvku je Kč 1.500,--. Příspěvek zaměstnavatele se započítává do výše Kč 3.000,--.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

16 ze 57


Provize za navýšení měsíčního příspěvku se vrací obdobně jako provize za novou smlouvu. Přitom roli „okamžiku počátku účinnosti smlouvy“ přebírá „okamžik vyplacení provize za navýšení příspěvku“ a roli „zaplacení příspěvku“ přebírá „zaplacení příspěvku alespoň v nové výši“. 2.5.4.



2.6. Provize za zprostředkování ČSOB Penzijního fondu Stabilita, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Samostatně se hodnotí součet výše měsíčního příspěvku účastníka (PÚ) a měsíčního příspěvku zaměstnavatele (PZ). Měsíční příspěvek (MP) je součet PÚ a PZ. Hodnotí se pouze výkony mandatáře, které vedou: -

ke sjednání smlouvy nebo její úpravě dodatkem smlouvy ke zvýšení příspěvku zaměstavatele na základě hromadného oznámení - oznámení vždy v písemné podobě

Pokud předcházející smlouva účastníka u ČSOB Penzijního fondu Progres, a.s., člena skupiny ČSOB nebo Zemského penzijního fondu, a.s. skončila výpovědí (nikoli výplatou jednorázového vyrovnání) nevzniká nárok na výplatu provizí. Typy provizí: - získatelská provize - provize za zvýšení měsíčního příspěvku (elevační provize) - marketingová provize 2.6.1.

Získatelská provize

Provize se vyplácí za sjednání smlouvy o penzijním připojištění u ČSOB Penzijního fondu Stabilita, a.s. s příspěvkem účastníka (PÚ) nebo příspěvkem zaměstnavatele (PZ). Provize se vyplácí ve dvou částech: 2.6.1.1. první část získatelské provize: a) pro PÚ: - základ provize se vypočítá z nižšího z prvních dvou PÚ - v případě sjednání programu Optimum se základ provize stanoví jako: max. (součet prvních dvou plateb účastníka a 3. osoby/12, první připsaný PÚ) - maximální základ provize je Kč 1.500,-- pro PÚ - pokud by výše této provize měla přesáhnout částku Kč 2.000,--, vyplácí se tato provize ve výši Kč 2.000,-- tato část provize se nevyplácí, pokud druhý PÚ nebude připsán do 6-ti měsíců od vzniku smlouvy b) pro PZ: - základ provize se vypočítá z nižšího z prvních dvou PZ - max. základ provize je Kč 1.500,-- pro PZ - provize se stanoví jako součin aktuální sazby Zs a základu provize - pokud by výše této provize měla přesáhnout částku Kč 2.000,--, vyplácí se tato provize ve výši Kč 2.000,-- tato část provize se nevyplácí, pokud druhý PZ nebude připsán do 6-ti měsíců od vzniku smlouvy

PR-OC - O - 010310/I

stránka

17 ze 57


2.6.1.2. druhá část získatelské provize – následná provize: a) pro PÚ - druhá část provize se vypočte po připsání sjednaných PÚ, nejpozději však v 15. měsíci následujícím po měsíci, ve kterém došlo ke vzniku smlouvy, jako součin aktuální sazby (ZS) použité k výpočtu první části získatelské provize a základu druhé části získatelské provize, snížený o výši vyplacené první části získatelské provize. Základ pro výpočet druhé části získatelské provize se stanoví jako jedna dvanáctina součtu prvních dvanácti připsaných PÚ v původně sjednané výši na smlouvě, nebo jako jedna dvanáctina součtu prvních i neuhrazených PÚ, pokud nebylo připsáno 12 sjednaných PÚ během 15 měsíců od počátku smlouvy. Započtěný PÚ nemůže být vyšší než sjednaný. Maximální výše základu pro druhou část získatelské provize za PÚ je Kč 1.500,--. Tato část získatelské provize je vyplácena formou následné provize. b) pro PZ - druhá část získatelské provize se vypočte po připsání 12 PZ, nejpozději však v patnáctém měsíci následujícím po měsíci, ve kterém došlo ke vzniku smlouvy, jako součin aktuální sazby ZS použité k výpočtu první části získatelské provize provize a základu druhé části získatelské provize, snížený o výši vyplacené první části získatelské provize. Základ pro výpočet druhé části získatelské provize se stanoví jako jedna dvanáctina součtu prvních dvanácti připsaných PZ, nebo jako jedna dvanáctina součtu prvních i neuhrazených PZ, pokud za dobu 15 měsíců od vzniku účinnosti oznámení PZ nebylo připsáno 12 PZ. Maximální výše základu pro doplatek za PZ je Kč 1.500,--. Tato část získatelské provize je vyplácena formou následné provize. 2.6.2.

Provize za zvýšení měsíčního příspěvku (elevační provize)

a) za sjednání zvýšení PÚ: Tato provize náleží pouze za smluvně sjednané zvýšení PÚ, které je možné již pro druhý PÚ. V prvních 15-ti měsících od sjednané účinnosti zvýšení PÚ musí být připsáno nejméně 12 PÚ ve sjednané výši, resp. vyšších, jinak nárok na provizi nevzniká. základ pro výpočet provize=sjednaný zvýšený PÚ – max. proplacený základ PÚ Základ musí dosáhnout minimálně Kč 100,--, maximální hodnota základu navýšení je stanovena výší Kč 1.500,-- avšak je omezena do maximální výše PÚ Kč 3.000,--. Jednorázové navýšení připsaného PÚ se nepovažuje za zvýšení a nárok na provizi nevzniká. Pro výpočet provize se použije aktuální sazba ZS platná v den sjednané účinnosti zvýšení PÚ. Tato provize se vypočte jako součin základní sazby ZS a základu této provize v měsíci následujícím po připsání 12ti zvýšených PÚ, budou-li splněny předcházející podmínky. Nárok na vyplacení této provize vznikne, je–li smlouva s účastníkem platná. b) za sjednání, resp. oznámení, zvýšení PZ: Prvním hodnoceným zvýšením PZ může být nejprve PZ připsaný za první měsíc následující po období, za které byly PZ započteny pro stanovení doplatku základní provize za PZ. Základ pro výpočet provize se stanoví jako rozdíl průměrného zvýšení PZ a průměrného původního PZ. Minimální výše základu musí dosáhnout Kč 100,--. Maximální výše základu je stanovena na Kč 1.500,--, avšak je omezena do maximální výše PZ Kč 3.000,--. Průměrný zvýšený PZ musí být vyšší než max. proplacený základ PZ. Výše provize se stanoví jako součin aktuální sazby ZS ke dni uskutečněného zvýšení PZ a základu provize. V prvních 15ti měsících od sjednané účinnosti zvýšení PZ musí být připsáno nejméně 12 zvýšených PZ. Budou-li splněny všechny výše uvedené podmínky, vypočte se provize v měsíci následujícím po připsání dvanáctého zvýšení PZ. V opačném případě nárok na provizi nevzniká. Nárok na vyplacení této provize vznikne, je- li smlouva s účastníkem platná.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

18 ze 57


Aktuální sazba nebo-li ZS je rovna hodnotě sazby v době sjednání návrhu smlouvy násobené koeficientem dle věku účastníka 2.6.3.



2.7. Provize za zprostředkování smlouvy u Allianz penzijního fondu, a. s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi vzniká za uzavřenou smlouvu, pokud v průběhu 12-ti měsíců od vzniku penzijního připojištění byl zaplacen alespoň jeden příspěvek účastníka (příp. jedna platba zaměstnavatele), smlouva nebyla vypovězena nebo ukončena jednorázovým vyrovnáním a základ pro výpočet provize činí minimálně 100 Kč. Typy provizí: - základní provize - provize za převod prostředků z předchozího penzijního fondu - provize za navýšení příspěvků - provize za změnu penzijního plánu - provize za mimořádný jednorázový vklad 2.7.1.

Základní provize

Nárok na provizi vzniká za uzavřenou smlouvu, pokud v průběhu 12-ti měsíců od vzniku penzijního připojištění byl zaplacen alespoň jeden příspěvek účastníka (příp. jedna platba zaměstnavatele), smlouva nebyla vypovězena nebo ukončena jednorázovým vyrovnáním a základ pro výpočet provize činí minimálně 100 Kč. Provize za zprostředkování penzijního připojištění se vypočítává ve dvou fázích – jako záloha a doúčtování. Záloha provize se vypočítává a vyplácí nejdříve po jednom měsíci od počátku smlouvy, po zaplacení jednoho příspěvku třetí osoby, příp. jedné platby příspěvku zaměstnavatele. Záloha se vyplácí ve výši 100% vypočtené provize ze zaplaceného příspěvku účastníka (nejvýše však sjednaného příspěvku, sjednaným příspěvkem se rozumí měsíční příspěvek dle smlouvy) a zaplaceného příspěvku zaměstnavatele (nejvýše však sjednaného příspěvku v případě fixně sjednaného příspěvku) za období, kdy byla splněna podmínka pro výplatu zálohy. Doúčtování vyplacené provize se provádí po 12 měsících od počátku penzijního připojištění na základě skutečně připsaných (nejvýše však sjednaných) příspěvků účastníka a skutečně zaplacených příspěvků zaměstnavatele (nejvýše však sjednaného příspěvku v případě fixně sjednaného příspěvku). Ve výši doúčtování se zohledňuje již vyplacená záloha, 2.7.2.

Provize za převod prostředků z předchozího penzijního fondu

Nárok na provizi vzniká za převod prostředků z předchozího penzijního fondu, pokud vznik penzijního připojištění u AZPF byl převodem z předchozího penzijního fondu a pokud z tohoto penzijního fondu byly v průběhu 14 měsíců od vzniku převedeny prostředky ve prospěch klienta a smlouva nebyla vypovězena nebo ukončena jednorázovým vyrovnáním. Nárok na provizi z převedených prostředků nenáleží za prostředky, které byly z předchozího penzijního fondu označeny jako přeplatek za budoucí období. Provize za převod prostředků z předchozího penzijního fondu se vypočítává a vyplácí ve dvou fázích – jako záloha a doúčtování, Záloha se vypočítává a vyplácí nejdříve po 4 měsících od počátku smlouvy. Záloha se vyplácí ze součtu všech připsaných převedených prostředků z předchozího penzijného fondu sazbou 2%. Doúčtování provize se provádí po 14 měsících od počátku penzijního připojištění na základě skutečně připsaných převedených prostředků z předchozího fondu ve prospěch účastníka na účet AZPF u depozitáře za toto období. 2.7.3.

Provize za navýšení příspěvků

Provize za navýšení se vyplácí pouze u smluv, které mají sjednaný penzijní plán s účinností od 13.2.2004 a pozdější. Provize za navýšení se nevztahuje na další navýšení proměnného příspěvku PR-OC - O - 010310/I

stránka

19 ze 57


zaměstnavatele. Výjimku z tohoto omezení může udělit AZPF po předchozím projednání za předpokladu, že navýšení bude dojednáno pro více než 50 zaměstnanců a jeho výše bude minimálně 200,- měsíčně. 2.7.4.

Provize za změnu penzijního plánu

Provize náleží pouze za změnu penzijního plánu s datum podpisu před 1.5.2001. Provize za zprostředkování změny penzijního plánu účastníka se vypočítává a vyplácí nejdříve po dvou měsících od účinnosti změny penzijního plánu. 2.7.5.

Provize za mimořádný jednorázový vklad

Za mimořádný jednorázový vklad je považována platba účastníka došlá v měsíci, na který bylo sjednáno navýšení účastnického příspěvku o minimálně 6.000 Kč, za předpokladu, že došlá platba bude ve výši minimálně o 6.000 Kč větší než sjednaná výše účastnického příspěvku v předcházejícím měsíci. Navýšení účastnického příspěvku musí být sjednáno právě na 1 měsíc. Provize za mimořádný jednorázový vklad se vyplácí po dvou měsících od účinnosti navýšení příspěvku účastníka a to pouze u smluv, které mají sjednaný penzijní plán s účinností od 13.2.2004 nebo pozdější. 2.7.6.



2.8. Provize za zprostředkování smlouvy u Generali penzijního fondu a. s. Typy provizí: - provize za celkový měsíční příspěvek - provize za převod - provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Provize se vyměřují v procentech z výše průměrných celkových měsíčních příspěvků zaplacených ve prospěch účastníka v prvních dvou letech trvání smlouvy o penzijním připojištění, avšak maximálně z částky 2.000,- Kč. Nárok na provizi vzniká mandatáři v případě zprostředkovávání uzavření smluv o penzijním připojištění se státním příspěvkem. Zprostředkováním uzavírání smluv se rozumí činnost mandatáře spočívající zejména ve vyhledávání a jednání se zájemci o uzavření smluv o penzijním připojištění, přijímání zájemci vyplněných formulářů návrhů smluv o penzijním připojištění, jejich předávání Generali penzijnímu fondu, péči o vzniklé právní vztahy s účastníky penzijního připojištění.. Nárok na provizi za zprostředkování uzavření smlouvy vzniká mandatáři, jsou-li zaplaceny ve smlouvě o penzijním připojištění sjednané celkové měsíční příspěvky za 24 měsíců včetně a tato smlouva po stejnou dobu trvá. Nárok na celou provizi (tj. na provizi za zprostředkování uzavření smlouvy o penzijním připojištění a případně dodatkovou provizi) vzniká mandatáři, jsou-li zaplaceny ve smlouvě o penzijním připojištění sjednané celkové měsíční příspěvky za 24 měsíců včetně a tato smlouva po stejnou dobu trvá. V případě ukončení smlouvy o penzijním připojištění, resp. převedení účastníka do jiného penzijního fondu v prvních 12 měsících trvání smlouvy o penzijním připojištění, nevzniká mandatáři nárok ani na provizi za zprostředkování smlouvy o penzijním připojištění. Již vyplacená provize bude mandatáři odúčtována. V případě sjednání smlouvy o penzijním připojištění s účastníkem, který ukončil smlouvu o penzijním připojištění u jiného penzijního fondu, a který veškeré finanční prostředky, které předešlý penzijní fond evidoval ve prospěch účastníka, převedl do Generali penzijního fondu, bude mandatáři při splnění podmínek uvedených v následujícím článku vyplacena nejen provize za zprostředkování uzavření smlouvy o penzijním připojištění, ale také provize za převod. PR-OC - O - 010310/I

stránka

20 ze 57


Za zprostředkování smluv o penzijním připojištění, u kterých je účastníkům poskytován příspěvek ze strany Generali Pojištovna a.s., Generali penzijní fond a.s., Generali Servis s.r.o. a Generali Car Care s.r.o. nenáleží mandatáři žádná provize. Generali penzijní fond provede vždy k 1. dni 13., 25., měsíce trvání smlouvy o penzijním připojištění inkasní uzávěrku, v rámci níž zjistí, kolik bylo skutečně zaplaceno na celkových měsíčních příspěvcích a vypočítá průměrný celkový měsíční příspěvek. Ze zjištěného průměrného celkového měsíčního příspěvku určí výši aktuální provize a tuto hodnotu porovná s provizí již mandatáři vyplacenou. V případě zjištění doplatku provize (výše aktuální provize přesahuje provizi již vyplacenou), bude tento doplatek provize vyplacen. V případě zjištění rozdílu provize (výše aktuální provize nedosahuje výše provize již vyplacené), bude tento rozdíl provize odúčtován. 2.8.1.

Provize za celkový měsíční příspěvek

Průměrným celkovým měsíčním příspěvkem se rozumí součet průměrných měsíčních příspěvků účastníka, zaměstnavatele a třetích osob, zjištění v rámci inkasní uzávěrky. Mandatáři náleží provize za zprostředkované smlouvy o penzijním připojištění v případě že: a) b) 2.8.2.

sjednaný celkový měsíční příspěvek činí minimálně 200,- Kč nebo sjednaný celkový měsíční příspěvek činí minimálně 100,- Kč a maximálně 199,- Kč a vstupní věk účastníka je maximálně 25 let včetně Provize za převod

Mandatáři bude vyplacena provize za převod za podmínky, že celková výše převedených prostředků činí minimálně 10.000,- Kč bez ohledu na vstupní věk účastníka. Tato provize je splatná po zaúčtování převedených prostředků do informačního systému Generali penzijního fondu a. s. Převedenými prostředky účastníka se rozumí všechny finanční prostředky účastníka uhrazené na penzijní připojištění u jiného penzijního fondu, které tento penzijní fond evidoval ve prospěch účastníka, s výjimkou předplacených prostředků, tj. plateb nad rámec sjednaného celkového měsíčního příspěvku dle smlouvy o penzijním připojištění uzavřené s tímto předešlým penzijním fondem. 2.8.3.

Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele

V případě dodatečného sjednání vzniká nárok na provizi tomu mandatáři, který sjednal původní smlouvu o penzijním připojištění. 2.8.4.



2.9.

Provize za zprostředkování smlouvy u AEGON Penzijní fond, a. s.

Typy provizí: - provize získatelská - provize za zvýšení příspěvku - provize za převod prostředků účastníka z jiného penzijního fondu, provize za mimořádný vklad - storno provize - marketingová provize Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Mandatář je povinen doručit uzavřenou smlouvu, vždy nepozději do 15-ti dnů od jejího sjednání, PR-OC - O - 010310/I

stránka

21 ze 57


AEGON PF na místo určené pro jejich přijetí. Současně je mandatář povinen předat AEGON PF řádně vyplněný příslušný tiskopis, jehož obsahem bude seznam uzavřených smluv o penzijním připojištění a základní údaje se k nim vztahující. V případě prodlení s doručením uzavřené smlouvy, odpovídá mandatář za škodu, která AEGON PF vznikla. Mandatář rovněž zodpovídá za ztrátu, poškození, zničení nebo odcizení převzatých písemností kromě případů, kterým nemohl zabránit ani při vynaložení veškeré odborné péče. 2.9.1.

Provize získatelská

Nárok na získatelskou provizi u nové smlouvy o penzijním připojištění z příspěvku účastníka a případně na získatelskou provizi z příspěvku třetí osoby nebo příspěvku zaměstnavatele nebo za mimořádný vklad nebo za převod prostředků účastníka z jiného penzijního fondu náleží Mandatáři, který novou smlouvu nebo mimořádný vklad sjednal a řádně se identifikoval na příslušném formuláři ke smlouvě o penzijním připojištění. Rozhodným datem pro vznik nároku na získatelskou provizi za novou smlouvu a stanovení její výše je datum sjednání nové smlouvy, které je uvedeno v návrhu smlouvy o penzijním připojištění. Podmínkou pro výplatu získatelské provize za novou smlouvu je nabytí účinnosti nové smlouvy, připsání a rozpočítání prvního měsíčního příspěvku účastníka (případně příspěvku třetí osoby), nebo příspěvku zaměstnavatele ve prospěch smlouvy o penzijním připojištění AEGON PF, přičemž základ pro výpočet získatelské provize z příspěvku zaměstnavatele může činit nejvýše 3.000 Kč. Další podmínkou pro výplatu získatelské provize z příspěvku zaměstnavatele je připsání a rozpočítání prvního příspěvku zaměstnavatele do 12-ti měsíců od nabytí účinnosti smlouvy o penzijním připojištění. 2.9.2.

Provize za zvýšení měsíčního příspěvku

Rozhodným datem pro vznik nároku na provizi za zvýšení příspěvku a stanovení její výše je datum sjednání tohoto zvýšení. Podmínkou pro výplatu provize za zvýšení příspěvku je řádné připsání úhrady zvýšeného příspěvku účastníka (případně příspěvku třetí osoby) na účet depozitáře AEGON PF a rozpočítání prvního zvýšeného měsíčního příspěvku účastníka (příp. příspěvku třetí osoby nebo příspěvku zaměstnavatele). Maximální základ pro výpočet provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele může činit nejvýše 3.000 Kč. 2.9.3. Provize za mimořádný vklad a provize za převod prostředků účastníka z jiného penzijního fondu Nárok na získatelskou provizi za mimořádný vklad vznikne, pokud je v období následujícím po smluvně sjednaném počátku penzijního připojištění vložen mimořádný vklad na účet Depozitáře AEGON PF minimálně ve výši 6 000 Kč, nejdříve však v měsíci, kdy byl řádně připsán a rozpočítán první vlastní příspěvek účastníka nebo třetí osoby. Mimořádný vklad musí být sjednán na stanoveném formuláři ke smlouvě o penzijním připojištění a na účet Depozitáře musí být připsán ve smluvně sjednané výši a ve smluvně sjednaný kalendářní měsíc. S účastníkem penzijního připojištění lze smluvně sjednat pouze jeden mimořádný vklad v jednom kalendářním měsíci. Provize za mimořádný vklad nebo za převod prostředků účastníka z jiného penzijního fondu je maximálně 50.000 Kč. Rozhodným datem pro vznik nároku na získatelskou provizi za mimořádný vklad a stanovení její výše je datum připsání vkladu na účet Depozitáře. Nárok na provizi za převod prostředků účastníka z jiného penzijního fondu vznikne, pokud do 6-ti měsíců po smluvně sjednaném počátku penzijního připojištění bude z účtu jiného penzijního fondu na účet Depozitáře AEGON PF řádně připsána částka převyšující 8.000,- Kč Rozhodným datem pro vznik nároku na provizi za převod prostředků účastníka z jiného penzijního fondu a stanovení její výše je datum řádného připsání těchto prostředků na účet Depozitáře AEGON PF. Získatelská provize za mimořádný vklad a provize za převod prostředků účastníka z jiného penzijního fondu jsou vypláceny ve 3 splátkách o stejné výši. První splátka je vyplacena po připsání vkladu na účet Depozitáře, AEGON PF, druhá splátka je vyplacena po uplynutí 12 měsíců od připsání vkladu na PR-OC - O - 010310/I

stránka

22 ze 57


účet Depozitáře AEGON PF a třetí splátka je vyplacena po uplynutí 24 měsíců od připsání vkladu na účet Depozitáře AEGON PF. 2.9.4.

Storno provize

Nárok na provizi zaniká mandatáři v následujících případech: U nové smlouvy o penzijním připojištění – pokud je smlouva ukončena nebo přerušena před započtením 24 měsíců pojištěné doby od data počátku penzijního připojištění zaniká nárok na provizi ve 100% výši vyplacené provize, pokud je smlouva ukončena nebo přerušena před započtením 25 až 36 měsíců pojištěné doby od data počátku pojištění zaniká nárok na provizi ve výši 50% vyplacené provize. U provize za zvýšení příspěvku - pokud je smlouva o penzijním připojištění ukončena nebo přerušena před započtením 24 měsíců pojištěné doby od data vzniku základu pro výpočet provize za zvýšení příspěvku zaniká nárok na provizi ve výši 100% vyplacené provize; pokud je smlouva o penzijním připojištění ukončena nebo přerušena před započtením 25 až 36 měsíců pojištěné doby od data vzniku základu pro výpočet provize za zvýšení příspěvku zaniká nárok na provizi ve výši 50% vyplacené provize. U mimořádného vkladu nebo u převodu prostředků účastníka z jiného penzijního fondu - pokud je smlouva o penzijním připojištění ukončena nebo přerušena před započtením 24 měsíců pojištěné doby od data připsání vkladu/prostředků účastníka na účet Depozitáře AEGON PF zaniká nárok na provizi ve výši 100% vyplacené provize; pokud je smlouva o penzijním připojištění ukončena nebo přerušena před započtením 25 až 36 měsíců pojištěné doby od data řádného připsání vkladu/prostředků účastníka na účet Depozitáře AEGON PF zaniká nárok na provizi ve výši 50% vyplacené provize. Nárok na provizi nezaniká v případě ukončení smlouvy z důvodu úmrtí účastníka. 2.9.5.



3.

Poskytování provizí za pojištění

3.1. Provize za zprostředkování smlouvy u České pojišťovny, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi vzniká mandatáři v případě, že zprostředkuje na základě mandátní smlouvy uzavření pojistné smlouvy pro ČP, a.s., tato smlouva je ČP, a.s. přijata, klient zaplatil první pojistné a mandatář má smlouvu ve správě a zajišťuje další činnosti u klienta. Provize se vyplácí podle způsobu stanovení provize a sazby platné ke dni uzavření pojistné smlouvy. Mandatář má právo na provizi za úkony uskutečněné po dobu trvání smluvního vztahu, jestliže byl uzavřen obchod v důsledku jeho činnosti. Typy provizí: - získatelská provize - provize v prvním roce pojištění za sjednání nového pojištění bez přepracování nebo za sjednání nového pojištění přepracováním původního jednoho nebo více předpojištění - následná provize - za správu smlouvy ve druhém a v dalších letech trvání pojištění - provize za dynamiku - váže se na celou dobu pojištění, pokud nastala dynamizace - provize za prolongaci - váže se na správu smlouvy ve druhém a dalších letech trvání pojištění - provize za změnu - za změnu pojistného v prvním roce trvání pojištění - marketingová provize PR-OC - O - 010310/I

stránka

23 ze 57


3.1.1.


Výše získatelské provize závisí na výši základu pro výpočet provize, na pojistně-technických parametrech pojištění (pojistná doba, pojistná částka, vstupní věk pojištěného) a na sazbě provize. Základem pro výpočet získatelské provize je předpisované pojistné. Sazba je stanovena % ze základu. Mandatář má nárok na získatelskou provizi při uzavření nové pojistné smlouvy a při následném sjednání připojištění ke stávajícímu pojištění. Výpočet získatelské provize: -

běžně placená rizika = roční předpokládané běžně placené pojistné po slevách za první rok trvání pojištění x sazba v % jednorázové pojištění, vklad = jednorázově zaplacené pojistné x sazba v % předplácené pojistné = předplácené pojistné x sazba v %

Získatelská provize za náhradu Jestliže se dosavadní pojištění nebo několik pojištění nahrazuje pojištěním nebo pojištěními, která zahrnují alespoň jedno riziko (složku) stejného druhu u téhož pojištěného, jedná se o náhradu. Poviností mandatáře je vyznačit všechna předpojištění na nové pojistné smlouvě (v případě více nových pojistných smluv na každé z nich). Za dosavadní pojištění, které se nahrazuje při dodržení předepsaných pravidel o náhradách, se považuje jak pojištění, které je ke dni uzavření nové smlouvy v platnosti a současně zaniká, tak pojištění, které bylo zrušeno jeden měsíc před uzavřením a tři měsíce po uzavření nové (další) pojistné smlouvy, s výjimkou dožití. Je stanovena jako % z rozdílu předepsaného pojistného. Storno získatelské provize Získatelskou provizi, nebo její části je mandatář povinen vrátit v následujících případech ukončení (storen) nebo redukcí pojištění: - výpověď smlouvy ze strany pojistníka - výpověď smlouvy ze strany pojišťovny v případě životního pojištění v prvních 2 měsících - pro neplacení pojistného - nesouhlas se změnou výše pojistného - výpověď s výplatou odbytného nebo s výběrem vkladu - v případě redukce životního pojištění na žádost pojistníka - z důvodu přepracování bez zvýšení finančního přínosu Získatelská provize se krátí ve tříletém období, a to následujícím způsobem: - dojde-li ke stornu pojištění nebo redukci tak, že datum účinnosti storna je v 1. roce od počátku pojištění, získatelská provize mandatáři nenáleží - dojde-li ke stornu nebo redukci pojištění tak, že datum účinnosti storna je ve 2. roce od počátku pojištění, náleží mandatáři 20% získatelské provize - dojde-li ke stornu nebo redukci u produktu DYNAMIK-S/II uzavřeného přes agenturu ČP Praha (získatelské číslo 6580/21) tak, že datum účinnosti storna je ve 2. roce od počátku pojištění, náleží mandatáři 50% získatelské provize - dojde-li ke stornu nebo redukci tak, že datum účinnosti storna je ve 3. roce od počátku pojištění, náleží mandatáři 40% získatelské provize - dojde-li ke stornu nebo redukci u produktu DYNAMIK-S/II uzavřeného přes agenturu ČP Praha (získatelské číslo 6580/21) tak, že datum účinnosti storna je ve 3. roce od počátku pojištění, náleží mandatáři 100% získatelské provize - dojde-li ke stornu nebo redukci pojištění tak, že nastalo storno po 3. roce od počátku pojištění, náleží mandatáři 100% získatelské provize - dojde-li při přepracování pojištění ke snížení finančního přínosu nebo vyrovnání finančního přínosu v prvním roce trvání pojištění, je původní pojištění stornováno, odměna je celá zkrácena, zároveň je uzavřeno nové pojištění, za které mandatář obdrží 100% získatelské provize - dojde-li při přepracování produktu DYNAMIK Plus, TOP Invest, Junior Invest uzavřeného přes agenturu ČP Praha (získatelské číslo 6580/21) ke snížení finančního přínosu nebo vyrovnání PR-OC - O - 010310/I

stránka

24 ze 57


-

-

-

-

-

-

-

-

finančního přínosu v 1. roce trvání pojištění, je původní pojištění stornováno, odměna je zkrácena dle níže uvedené tabulky storen a zároveň je uzavřeno nové pojištění, za které mandatáři náleží 100% získatelské provize dojde-li při přepracování pojištění ke snížení finančního přínosu nebo vyrovnání finančního přínosu ve druhém roce trvání pojištění, je původní pojištění stornováno, odměna je zkrácena na 20% a zároveň je uzavřeno nové pojištění, za které mandatář obdrží 80% získatelské provize dojde-li při přepracování produktu DYNAMIK-S/II uzavřeného přes agenturu ČP Praha (získatelské číslo 6580/21) ke snížení finančního přínosu nebo vyrovnání finančního přínosu ve 2. roce trvání pojištění, je původní pojištění stornováno, odměna je zkrácena na 50% a zároveň je uzavřeno nové pojištění, za které mandatáři náleží 50% získatelské provize dojde-li při přepracování produktu DYNAMIK Plus, TOP Invest, Junior Invest uzavřeného přes agenturu ČP Praha (získatelské číslo 6580/21) ke snížení finančního přínosu nebo vyrovnání finančního přínosu ve 2. roce trvání pojištění, je původní pojištění stornováno, odměna je zkrácena dle níže uvedené tabulky storen a zároveň je uzavřeno nové pojištění, za které mandatáři náleží 80% získatelské provize dojde-li při přepracování pojištění ke snížení finančního přínosu nebo vyrovnání finančního přínosu ve třetím roce trvání, je původní pojištění stornováno, odměna je zkrácena na 40% a zároveň uzavřeno nové pojištění, přičemž mandatáři náleží 60% získatelské provize dojde-li při přepracování produktu DYNAMIK-S/II uzavřeného přes agenturu ČP Praha (získatelské číslo 6580/21) ke snížení finančního přínosu nebo vyrovnání finančního přínosu ve 3. roce trvání pojištění, je původní pojištění stornováno, odměna není krácena a zároveň je uzavřeno nové pojištění, přičemž mandatář má nárok na získatelskou provizi za toto nové pojištění pouze v minimální výši dojde-li při přepracování produktu DYNAMIK Plus, TOP Invest, Junior Invest uzavřeného přes agenturu ČP Praha (získatelské číslo 6580/21) ke snížení finančního přínosu nebo vyrovnání finančního přínosu ve 3. roce trvání pojištění, je původní pojištění stornováno, odměna není krácena a zároveň je uzavřeno nové pojištění, za které mandatáři náleží 60% získatelské provize dojde-li při přepracování pojištění ke snížení finančního přínosu nebo vyrovnání finančního přínosu od čtvrtého roku trvání pojištění, je původní pojištění stornováno, odměna není krácena a zároveň uzavřeno nové pojištění, přičemž mandatář má nárok na získatelskou provizi za toto nové pojištění pouze v minimální výši dojde-li ke stornu nebo redukci produktu DYNAMIK Plus, TOP Invest, Junior Invest bude aplikováno lineárně klesající storno po dobu 2 let a mandatáři je získatelská provize zkrácena v následující výši:

PR-OC - O - 010310/I

stránka

25 ze 57


Tabulka storen

Měsíc od počátku PS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24.

Storno provize v poměru měsíců (2let) 24/24 23/24 22/24 21/24 20/24 19/24 18/24 17/24 16/24 15/24 14/24 13/24 12/24 11/24 10/24 9/24 8/24 7/24 6/24 5/24 4/24 3/24 2/24 1/24

Storno provize v % 100,00 95,83 91,67 87,50 83,33 79,17 75,00 70,83 66,67 62,50 58,33 54,17 50,00 45,83 41,67 37,50 33,33 29,17 25,00 20,83 16,67 12,50 8,33 4,17

- v případě pojištění odměňovaných s reálným základem odměny je uplatňováno jednoleté storno 3.1.2.

Následná provize

Výše následné provize závisí na zaplaceném ročním pojistném za riziko a sazbě následné provize v %. Výše sazby následné provize je diferencována podle rizika v daném produktu a délky sjednané pojistné doby. Následná provize může být vyplácena ve čtyřletém cyklu, a to od 2. do 5. roku trvání pojištění (není-li uvedeno jinak). Následnou provizi za dané pojištění může obdržet mandatář, pokud poskytuje servis klientovi a je ke dni výročního data počátku přiřazen pojistné smlouvě jako správce. Servisem klientovi se rozumí zejména udržování kontaktu s klientem, informování o změnách v pojištění, zprostředkování zajištění technických i netechnických změn ve stávajících pojistných smlouvách. V případě vzniku škody přejímá mandatář od klienta oznámení pojistné události a činí prvotní úkony vedoucí k likvidaci škody. Následná provize může náležet mandatáři ve 2. roce, ve 3. a případně dalších letech: -

na základě zaplacení pojistného za 1., 2. a další rok trvání vybraných druhů pojištění pokud v ochranné lhůtě do konce následujícího měsíce po 1., 2., atd. vyhodnocovaném výročí data počátku nenastalo storno nebo redukce (posuzuje se datum účinnosti storna nebo redukce) pokud nebyl vyčerpán stanovený počet (ročních) odměňovaných období pokud má mandatář uzavřen smluvní vztah s mandantem

U produktů DYNAMIK Plus a PROFI Invest je výplata následné provize po celou dobu trvání pojistné smlouvy. V případě, že nebude klientovi servis poskytován, může mandant přistoupit ke snížení či odejmutí výplaty následných provizí.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

26 ze 57


Výpočet následné provize: následná provize = zaplacené roční pojistné za riziko x sazba v % Výše sazby následné provize je diferencována podle rizika v daném produktu a délky sjednané pojistné doby. 3.1.3.

Provize za dynamiku

Výše provize za dynamiku závisí na přírůstku ročního běžně placeného pojistného, ke kterému došlo výhradně v důsledku dynamizace. Sazba provize za dynamiku se týká pouze té složky pojištění (rizika), u které dochází k dynamickému zvyšování pojistného a pojistné částky. Nárok vzniká po navýšení pojistného v důsledku dynamizace a jeho zaplacení. Sazba je stanovena v %. 3.1.4.

Provize za prolongaci

Provizi za prolongaci daného pojištění může obdržet ten mandatář, který poskytuje servis klientovi a je v rozhodném dni určen jako správce pojistné smlouvy. Základem pro výpočet provize za prolongaci je inkasované pojistné nebo lhůtní pojistné nebo dohodnutá výše splátky v případě področního placení pojistného. Nárok na výplatu provize za prolongaci vzniká v okamžiku úplného uhrazení příslušného pojistného pro dané období a přiřazení této platby ke konkrétnímu předpisu pojistného u pojistky. Výše provize za prolongaci za dané riziko se stanoví podle následujícího vzorce: provize za prolongaci=lhůtní inkas. pojistné za riziko * sazba za sjednání v % Provize za prolongaci může být vyplácena od 2. roku po celou dobu trvání pojištění, není-li dohodnuto jinak. 3.1.5.

Provize za změnu

Provize za změnu může být vyplácena za navýšení nebo snížení pojistného v prvním roce trvání pojištění. Provizi za změnu daného pojištění může obdržet ten mandatář, který je v rozhodném dni určen jako správce pojistné smlouvy. 3.1.6.



3.2. Provize za zprostředkování smlouvy u Pojišťovny České Spořitelny, a. s. Obecné podmínky Provize náleží mandatáři za sjednání návrhu pojistné smlouvy nebo pojistné smlouvy, informování klienta o pojištění, vysvětlení obsahu pojistné smlouvy a rozsahu pojistného krytí a navýšení pojistné smlouvy. Výpočet provize se provádí tak, že se výpočtová základna v Kč vynásobí sazbou provize v % Byla-li provize sjednána neoprávněně a to z jakéhokoliv důvodu, bude vyplacená částka odečtena od provize v následujících měsících. V případě, že v následujících měsících nebude vyplacena žádná provize, je mandant oprávněn zkrátit nejbližší vyplacenou provizi nebo písemně požadovat její vrácení. V případě obnovení pojistné smlouvy se poslední stornovaná provize znovu vyplatí. Definice pojmů: Celá částka - součin celého ročního pojistného za životní i úrazovou složku pojistné smlouvy celkem po slevě a doby jejího trvání v letech max 25 let. Celá částka z navýšení - součin celkového ročního pojistného za životní i úrazovou složku pojistné PR-OC - O - 010310/I

stránka

27 ze 57


smlouvy celkem po slevě po navýšení a před navýšením ročního pojistného a doby trvání pojistné smlouvy od data navýšení v letech (zaokrouhleno na celé roky směrem dolů, max. 25 let). Dvouleté alikvotní stornoobdobí a) Při každém předčasném ukončení pojistné smlouvy, pokud nebylo zaplaceno pojistné za období 24 měsíců od předcházející změny Celé částky nebo od počátku trvání pojistné smlouvy, platí povinnost mandatáře vrátit celou část nebo část každé jednotlivě vyplacené zálohové provize vztahující se k těmto uplynulým 24 měsícům (dále jen stornoprovize). b) Při každém snížení celé částky nebo pokud nebyla zaplaceno pojistné období 24 měsíců od předcházejícího zvýšení Celé částky nebo od počátku trvání pojistné smlouvy, platí povinnost mandatáře vrátit celou nebo část jednotlivě vyplacené zálohové provize vztahující se k uplynulým 24 měsícům, u níž došlo ke změně výpočtové základny, kromě provizí, u nichž již došlo k jejich částečnému nebo úplnému vrácení. U provizí, u kterých se snížila výpočtová základna jen částečně, bude původní provize přepočena dle nové Celé částky a krácena dle tabulky dvouletého alikvotního stornoobdobí. Storno provize: zaplacené měsíce po změně Celé částky od počátku pojistné smlouvy 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1

c)

podíl vrácené provize (%) 4 8 1 17 21 25 29 33 38 42 46 50 54 58 63 67 71 75 79 83 88 92 96

Krácení přepočtené provize (%) 96 92 87 83 79 75 71 67 62 58 54 50 46 42 37 33 29 25 21 17 12 8 4

Jednotlivá zálohová provize může být zatížena Stormoprovizí pouze jednou.

Typy provizí: - provize za Flexibilní životní pojištění (včetně SŽP) - provize za Ostatní životní pojištění, úvěrové životní pojištění Hypotéka PR-OC - O - 010310/I

stránka

28 ze 57


3.2.1.

provize za Komplexní pojištění pro účastníky penz. připoj. a ost. úrazová pojištění marketingová provize Flexibilní životní pojištění (včetně SŽP)

a) v prvním roce trvání: - jednosložková zálohová provize. Výpočtovou základnou je celá částka. Provize podléhá dvouletému alikvotnímu stornoobdobí. b) ve druhém roce a v letech následujících - po celou dobu platnosti pojistné smlouvy: - jednosložková provize. Výpočtovou základnou je inkaso za roční pojistné období. Provize je vyplácena jedenkrát ročně po inkasu veškerého pojistného za uplynulý rok trvání pojistné smlouvy, společně s ostatními provizemi za měsíc, ve kterém nastalo výročí pojistné smlouvy. Z inkasa za poslední rok trvání smlouvy není provize vyplácena. Provize nepodléhá stornoobdobí, není-li dále uvedeno jinak. c) za navýšení pojistného: - jednosložková zálohová provize. Výpočtovou základnou je celá částka z navýšení. Provize bude vyplácena jednou částkou po Prvním inkasu za navýšení, podmínkou pro výplatu provize je podpis klienta a zástupce Pojišťovny na speciálním tiskopisu pro návrh změny. Provize podléhá dvouletému alikvotnímu období. 3.2.2.

Ostatní životní pojištění, úvěrové životní pojištění Hypotéka

a) v prvním roce trvání: - jednosložková zálohová provize. Výpočtovou základnou je celá částka. Provize podléhá dvouletému alikvotnímu stornoobdobí. b) ve druhém roce a v letech následujících - po celou dobu platnosti pojistné smlouvy: - jednosložková provize. Výpočtovou základnou je inkaso za roční pojistné období. Provize je vyplácena jedenkrát ročně po inkasu veškerého pojistného za uplynulý rok trvání pojistné smlouvy, společně s ostatními provizemi za měsíc, ve kterém nastalo výročí pojistné smlouvy. Z inkasa za poslední rok trvání smlouvy není provize vyplácena. Provize nepodléhá stornoobdobí, není-li dále uvedeno jinak. c) za navýšení pojistného, vyjma úvěrového životního pojištění Hypotéka: - jednosložková zálohová provize. Výpočtovou základnou je celá částka z navýšení. Nárok na provizi vzniká po prvním inkasu za navýšení, podmínkou pro výplatu provize je podpis klienta a zástupce Pojištovny na speciálním tiskopisu pro návrh změny. Provize podléhá dvouletému alikvotnímu stornoobdobí. 3.2.3.

Komplexní pojištění pro účastníky penzijního připojištění a ostatní úrazová pojištění

Po celou dobu platnosti pojistné smlouvy platí, že se jedná o jednosložkovou inkasní provizi. Výpočtovou základnou je inkaso. Nárok na provizi vzniká po inkasu 1x ročně. 3.2.4.



3.3. Provize za zprostředkování smlouvy u D.A.S. Pojišťovny právní ochrany, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Provize náleží mandatáři za pojištění nového rizika, za péči o klienta a udržení jeho pojištění po dobu minimálně 12 měsíců. Nárok na provizi vzniká uplynutím posledního dne prvního roku trvání pojištění nového rizika.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

29 ze 57


Provize je splatná zálohově jednorázově po doručení pojistné smlouvy s pojištěním nového rizika pojistiteli (D.A.S. Pojišťovna právní ochrany, a.s.). Pokud pojištění rizika bude z jakéhokoli důvodu ukončeno již v období prvních 12 měsíců, a tudíž pojištění netrvá po celé období, za které mandatář obdržel zálohovou provizi, je mandatář povinen vrátit mandantovi celou tuto zálohově vyplacenou provizi. Tato povinost trvá i po ukončení této smlouvy. Nárok na provizi zaniká v případě, že pojistník neuhradí pojistné, ve vztahu k němuž již byla mandatáři zálohově vyplacena provize, ani na základě upomínky pojistitele, a vymáhání takového dlužného pojistného je nutno provádět právní cestou. V tomto případě nárok na provizi zaniká dnem předání vymáhání pojistého externí advokátní kanceláři a již vyplacenou provizi je mandatář povinen vrátit. V případě, že ve lhůtě do 12 měsíců od počátku pojištění dojde k přepracování (nebo ke změně) pojištěného rizika, které má vliv na výši pojistného, nárok na provizi nebo povinnost vrátit provizi vzniká z rozdílu pojistného před a po změně. Toto se vztahuje i na situace, kdy dochází k uzavření jiné/nové pojistné smlouvy na shodný předmět pojištění s totožným nebo s jiným pojistníkem. V případě, že ve lhůtě od 2. roku pojištění rizika dojde k přepracování (nebo ke změně) pojištěného rizika, které má vliv na výši pojistného, nárok na provizi vzniká z nárůstu pojistného. Toto se vztahuje i na situace, kdy dochází k uzavření jiné/nové pojistné smlouvy na shodný předmět pojištění s totožným nebo s jiným pojistníkem. Nárok na provizi vzniká mandatáři pouze za podmínky, že zprostředkuje na základě mandátní smlouvy uzavření pojistné smlouvy pro D.A.S. Pojišťovnu právní ochrany, a.s. a tato smlouva je D.A.S. Pojišťovnou právní ochrany, a.s. přijata. Provize se počítá podle způsobu stanovení provize a sazby platné ke dni uzavření pojistné smlouvy. Mandatář má právo na provizi za úkony uskutečněné po dobu trvání smluvního vztahu, jestliže byl uzavřen obchod v důsledku jeho činnosti. Typy provizí: - základní provize - následná provize - marketingová provize 3.3.1.

Základní provize

Základní provize je stanovena % z ročního uhrazeného pojistného nového rizika. 3.3.2.

Následná provize

Nárok na provizi vzniká za správu pojistné smlouvy spravované mandatářem. Vypočítává se z vyrovnaných předpisů pojistného a závazků vůči pojistníkovi z vyrovnané částky a aktuálně nastavené provizní sazby. Nárok na provizi vzniká v okamžiku, kdy je vyrovnán dílčí předpis pojistného. K odečtu dochází v okamžiku, kdy je vyrovnán dílčí závazek pojistníkovi a to buď použitím tohoto závazku k úhradě předpisu pojistného nebo poukázáním závazku pojistníkovi, případně převodem na jinou smlouvu. Mandant je oprávněn započítat pohledávky ze zaniklých provizních nároků proti svým závazkům vůči Mandatáři. Tato povinnost trvá i po ukončení Smlouvy. 3.3.3.



PR-OC - O - 010310/I

stránka

30 ze 57


3.4. Provize za zprostředkování smlouvy u Generali Pojišťovny a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi vzniká mandatáři tehdy, pokud pojistná smlouva trvá celé pojistné období, což je vždy doba 12 měsíců a celé pojistné za toto období, včetně vedlejších poplatků je zaplaceno a zaúčtováno v interní evidenci Generali Pojišťovny. U pojištění na kratší dobu než 12 měsíců platí jako pojistné období sjednaná doba pojištění. Provize je vyměřena v příslušné % výši ze základu stanoveného v provizních tabulkách tohoto Provizního řádu – zvláštní části. Pokud Generali Pojišťovna klientovi z jakéhokoli důvodu zcela nebo částečně uhradí zpět již zaplacené pojistné, z něhož nárok na provizi vznikl, pak nárok na provizi v plném rozsahu a se zpětnou účinnosti zaniká s vrácením takového pojistného klientovi. Byla-li provize již vyplacena, musí mandatář vrátit její odpovídající část. Zvláštní ustanovení pro životní pojištění – nárok mandatáře na celou uzavírací provizi z pojištění delšího než 12 měsíců vzniká zaplacením za první dvě pojistná období. V případě zániku pojištění v období prvních 24 měsíců, nezvniká mandatáři žádný nárok na uzavírací provizi. To neplatí pro případ odkupu, úmrtí klienta. Dojde – li k zániku některého doplňkového pojištění, , mandatáři rovněž nevzniká nárok na uzavírací provizi. Nárok na následnou provizi vzniká zaplacením celého pojistného za příslušné pojistné období. Zvláštní ustanovení pro úrazové pojištění – nárok mandatáře na celou uzavírací provizi vzniká zaplacením celého pojistného za druhé a každé následující pojistné období. V případě zániku pojištění vzniká mandatáři nárok na provizi za příslušný počet měsíců, za které bylo pojistné zaplaceno. Uzavírací a následná provize u úrazového pojištění se vyplácí vždy zálohově po úhradě prvního lhůtního pojistného v daném pojistném období. Zvláštní ustanovení pro nemocenské pojištění – nárok mandatáře na celou uzavírací provizi vzniká zaplacením celého pojistného za první pojistné období. V případě zániku pojištění vzniká nárok na provizi za příslušný počet dnů, za kterého bylo pojistné zaplaceno. Provize za kancelář se vyplácí i z pojištění FUTURE! Typy provizí: - uzavírací provize - provize za trvalou péči o klienta – následná provize - provize za pojištění majetku, průmyslových a podnikatelských rizik, dopravní a zemědělské pojištění, provize za pojištění motorových vozidel s výjimkou pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla - provize za pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla - provize za pojištění úvěrů a záruk - marketingová provize 3.4.1.

Uzavírací provize

Mandatář obdrží provizi za uzavření nové pojistné smlouvy, dále pokud dojde k navýšení pojistného v prvním pojistném období, obdrží tento z navýšení pojistného celou uzavírací provizi. Provize se považuje za uznanou v případě, že dojde k přijetí příslušného návrhu smlouvy a první lhůtní pojistné bylo klientem zaplaceno vč.vedlejších poplatků. 3.4.2.

Provize za trvalou péči o klienta – následná provize

Pečovatelská (následná) provize náleží mandatáři počínaje druhým pojistným obdobím a vzniká tehdy, je-li pojistné včetně vedlejších poplatků za celé příslušné pojistné období a za pojistná období předchozí v plné výši zaplaceno a zaúčtováno v interní evidenci Generali Pojišťovny. Pokud pojištění v průběhu pojistného období zaniklo a pojistné je řádně zaplaceno náleží mandatáři tato provize jen do zániku pojištění. PR-OC - O - 010310/I

stránka

31 ze 57


Dojde-li k zániku původního pojištění a následnému uzavření nové pojistné smlouvy, náleží mandatáři pouze pečovatelská (následná) provize za novou pojistnou smlouvu. Nárok na pečovatelskou (následnou) provizi nevzniká od měsíce skončení platnosti smlouvy. 3.4.3. Provize za pojištění majetku, průmyslových a podnikatelských rizik, dopravní a zemědělské pojištění, provize za pojištění motorových vozidel s výjimkou pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla Nárok na celou uzavírací provizi náleží mandatáři v případě zaplacení celého pojistného za první pojistné období. Nárok na pečovatelskou provizi vzniká zaplacením celého pojistného za druhé a každé následující pojistné období. V případě zániku pojištění vzniká mandatáři nárok na provizi za příslušný počet dnů, za které bylo pojistné zaplaceno. Ode dne zániku pojištění nenáleží mandatáři žádná provize, i kdyby pojistné bylo zaplaceno i na další období. Alikvotní část uzavírací a pečovatelské (následné) provize se u těchto pojistných odvětví vyplácí po úhradě lhůtního pojistného a jeho zaúčtování v interní evidenci Generali Pojišťovny. 3.4.4.

Provize za pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla

Nárok mandatáře na celou uzavírací provizi vzniká zaplacením celého pojistného za první pojistné období. U individuálních smluv je prvním pojistným obdobím vždy běžný rok, u flotilových smluv se pojistné období kryje s kalendářním rokem. Nárok mandatáře na pečovatelskou provizi vzniká zaplacením celého pojistného za druhé a každé následující pojistné období. V případě zániku pojištění vzniká mandatáři nárok na provizi za příslušný počet dnů, za které bylo pojistné zaplaceno. Ode dne zániku pojištění nenáleží mandatáři žádná provize, i kdyby pojistné bylo zaplaceno i na další období. 3.4.5.

Provize za pojištění úvěrů a záruk

Nárok mandatáře na celou uzavírací provizi vzniká zaplacením celého pojistného za pojistné období. Uzavírací provize se v případě jednorázové úhrady pojistného vyplácí po jeho zaúčtování v interní evidenci Generali Pojišťovny. V případě úhrady pojistného ve splátkách se uzavírací provize vyplácí alikvotně po úhradě splátky pojistného a jeho zaúčtování v interní evidenci Generali Pojišťovny. 3.4.6.



PR-OC - O - 010310/I

stránka

32 ze 57


3.5. Provize za zprostředkování smlouvy u Allianz pojišťovny, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi vzniká mandatáři v případě, že zprostředkuje na základě mandátní smlouvy uzavření pojistné smlouvy pro Allianz pojišťovnu, a.s., tato smlouva je Allianz pojišťovnou, a.s. přijata, klient zaplatil první pojistné a mandatář má smlouvu ve správě a zajišťuje další činnosti u klienta. Typy provizí: - provize za sjednání, následná provize za péči - průběžná provize - marketingová provize 3.5.1.

Provize za sjednání, následná provize za péči

Provize za sjednání pojistné smlouvy se vyplácí v 1. roce trvání pojistné smlouvy. Pro tuto provizi je významná doba ručení, což je doba, ve které vzniká mandatáři povinnost vrátit vyplacenou provizi za sjednání nebo její část, a to v případě, že dojde ke stornu pojistné smlouvy. Do trvání doby ručení se započítává výroční den pojištění. 3.5.2.

Průběžná provize

Průběžná provize se používá v případech, kde může docházet k častým změnám v pojistné smlouvě, pojistné je kalkulováno na období jednoho roku a náklady na udržení smluvního vztahu jsou přibližně stejné jako náklady na sjednání. Provize za každý rok trvání pojistné smlouvy je vyplácena ve stejné výši za splnění předpokladu řádné péče o pojistnou smlouvu. V případě storna pojistné smlouvy náleží mandatáři část provize adekvátní skutečné délce trvání pojistné smlouvy v příslušném období a uhrazenému pojistnému. 3.5.3.



3.6. Provize za zprostředkování smlouvy u Kooperativa, pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group 3.6.1.

Pojištění průmyslu a malá rizika – č. 314249 –tj. pojištění průmyslu

Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Mandatáři vzniká nárok na provizi, jestliže mandatář zprostředkuje uzavření pojistné smlouvy (dodatku), doručil pojišťovně dohodnutý počet vyhotovení pojistných smluv (dodatků) podepsaných klientem a pokud bylo pojistné klientem zaplaceno v předepsané výši (den vzniku nároku na provizi). To platí i pro víceleté smlouvy. Výše provize je stanovena % sazbou z přijatého pojistného. Poskytne-li pojišťovna klientovi bonifikaci, za přijaté pojistné se pro účely této smlouvy považuje pojistné snížené o poskytnutou bonifikaci. Typy provizí: - základní provize - marketingová provize 3.6.1.1. Základní provize Provize stanovená % sazbou náleží mandatáři po celou dobu trvání pojistné smlouvy, pokud pojišťovně náleží pojistné za celé pojistné období. V případě, že pojišťovna je povinna vrátit klientovi nespotřebované pojistné, náleží mandatáři alikvótní část provize. Provizi nebo její část, která již byla mandatáři vyplacena a na níž zanikl, resp. nevznikl právní nárok (např. při zániku pojištění přede dnem původně sjednaným jako den zániku pojištění), je mandatář PR-OC - O - 010310/I

stránka

33 ze 57


povinen vrátit. Mandant je oprávněn takovouto provizi, resp. její část započíst proti jiné provizi na níž mandatáři vznikl nárok. Mandant je oprávněn přiměřeně snížit provizi vyplácenou mandatáři, dojde-li k porušení povinností mandatáře uvedených v Mandátní smlouvě nebo je-li úhrada dlužného pojistného realizována započtením pohledávky pojišťovny, týkající se dlužného pojistného proti pohledávce klienta na pojistné plnění. O tomto snížení mandant neprodleně informuje mandatáře. Nárok na provizi mandatáři nevznikne, je-li pojistné zaplaceno klientem až po dni, kdy byla pojišťovnou podána žaloba na zaplacení dlužného pojistného, byl podán návrh na prohlášení konkurzu na majetek klienta či na vyrovnání, byla pojišťovnou podána přihláška pohledávky do likvidace u klienta, či pojišťovna musela přistoupit k jiné formě vymáhání pohledávky. 3.6.1.2. Marketingová provize Marketingová provize může být přiznána mandatáři v případě, kdy na základě pokynu mandanta o rozšíření rozsahu mandátní činnosti provádí rozšířenou činnost ve vymezené oblasti. Je stanovena % z objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.12.1. tohoto provizního řádu v dané oblasti. Neživotní pojištění – č. 314872 – pojištění retail + podnikatelé

3.6.2.

Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Výše provize se stanoví příslušnou procentní sazbou z určitého základu nebo je dána částkou za pojistnou smlouvu bez ohledu na výši pojistného nebo pojistné částky. Výše provizí i základy pro výpočet jsou stanoveny ve zvláštní části tohoto provizního řádu. Základem pro výpočet provize je předepsané pojistné – běžné nebo jednorázové pojistné předepsané k úhradě na příslušné pojistné období, přičemž se nezapočítává mimořádná sleva na první pojistné. Mandatáři náleží za vyhledání zájemců o pojištění, za uzavírání pojistných smluv pojištění věci a jiného majetku a pojištění osob jménem pojišťovny, za uskutečňování tzv. stálé péče o klienty, s nimiž uzavřel pojistné smlouvy, za účelem jejich udržení pro pojišťovnu při splnění stanovených podmínek – od pojišťovny níže uvedené typy provizí. Mandatáři vznikne nárok na provizi ve snížené výši v případě, že: - uzavřel pojistnou smlouvu v rozporu s platnými pokyny pro uzavření pojištění, sazebníky a ostatními platnými interními předpisy nebo - jednal v rozporu s Kodexem etiky v pojišťovnictví - poruší ustanovení sjednáná ve Smlouvě - uzavře a pojišťovně předá pojistné smlouvy a jiné podklady pro uzavření pojistné smlouvy, které neodpovídají kvalitativním požadavkům stanoveným pojišťovnou v pokynech obsahujících metodiku pro uzavírání pojistných smluv. Mandatář vrací všechny vyplacené provize v případě: -

výpovědi pojistné smlouvy v prvních dvou měsících trvání pojištění při odmítnutí pojistného plnění pojišťovnou při zániku pojistné smlouvy výpovědí nebo dohodou v prvním roce trvání pojištění

Typy provizí: - získatelská provize - pečovatelská (následná) provize - marketingová provize 3.6.2.1. Získatelská provize Nárok na tuto provizi vzniká mandatáři: - za získání pojištění a péči o klienta v prvním roce trvání pojištění (u jednorázově placených pojištění (u jednorázově placených pojištění po celou pojistnou dobu), - za znovu sjednání pojištění, které zaniklo uplynutím pojistné doby nebo před ukončením sjednané pojistné doby jiným způsobem, PR-OC - O - 010310/I

stránka

34 ze 57


- za trvání smlouvy u pojištění, která lze ukončit vyjádřením nezájmu na dalším trvání pojištění a za stálou péči klienta v roce po prodloužení resp. zachování trvalé pojistné smlouvy, - za uzavření dodatku k pojistné smlouvě a za stálou péči o klienta do prvního výročního dne pojistné smlouvy, ke které byl uzavřen dodatek, - za mimořádné jednorázové pojistné. 3.6.2.2. Pečovatelská (následná) provize Náleží mandatáři za stálou péči o klienta v dalších letech trvání pojištění. 3.6.2.3. Marketingová provize Marketingová provize může být přiznána mandatáři v případě, kdy na základě pokynu mandanta o rozšíření rozsahu mandátní činnosti provádí rozšířenou činnost ve vymezené oblasti. Je stanovena % z objemu obchodů realizovaných dle čl. 3.6. tohoto provizního řádu v dané oblasti.

3.7. Provize za zprostředkování smlouvy u ING Životní pojišťovna N.V. Typy provizí: - získatelská provize - provize za nezávislé navýšení pojistného a provize za přidání pojištění - následná provize - marketingová provize Získatelská provize

3.7.1.

Bude vyplacena v celé výši po připsání prvého řádného pojistného na účet Pojištovny při splnění nároků na vyplacení provize. Provize je stanovena v % z ročního pojistného. Zprostředkovatel je povinnen vrátit pojišťovně 100% vyplacené získatelské provize (vratka provize) v následujících případech: -

-

-

pojištění v období dvou let od jeho počátku zanikne v důsledku neplacení pojistného klientem, a to i v případě, že k zániku pojištění v důsledku neplacení pojistného klientem dojde v období po 2. výročí, jestliže nebylo klientem zaplaceno pojistné za období dvou let od počátku pojištění. pojištění v období dvou let od jeho počátku zanikne v důsledku výpovědi ze strany klienta. Vratka provize je uplatňována i v případě, že k zániku pojištění na základě zrušení pojištění klientem s žádostí o výplatu odbytného dojde v období po druhém výročí, jestliže nebylo klientem zaplaceno pojistné za období dvou let od počátku pojištění. pojištění v období dvou let od jeho počátku zanikne na základě zrušení pojištění klientem s žádostí o výplatu odbytného. Vratka provize je uplatňována i v případě, že k zániku pojištění na základě zrušení pojištění klientem s žádostí o výplatu odbytného dojde v období po druhém výročí, jestliže nebylo klientem zaplaceno pojistné za období dvou let od počátku pojištění. Provize za nezávislé navýšení pojistného a provize za přidání připojištění

3.7.2.

Při nezávislém navýšení pojistného, např. na vlastní žádost klienta, a při přidání připojištění je vyplácena provize stejně jako při sjednání smlouvy nové, a to za těchto výjimek: -

použije se vždy sazba provize odpovídající době trvání hlavního pojištění za základ výpočtu se považuje rozdíl mezi původním ročním pojistným a nově sjednaným ročním pojistným

Od okamžiku vzniku nároku na vyplacení následné provize se sazba snižuje o sazbu provize následné. Pro posuzování případné vratky je rozhodující datum účinnosti změny a nikoliv počátek připojištění.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

35 ze 57


V případě, že došlo ke snížení pojistného a nebyla uplatněna vratka a poté došlo k nezávislému navýšení (popř. přidání připojištění), nevzniká nárok na vyplácení provize za toto nezávislé navýšení (popř. přidání připojištění). 3.7.3.

Následná provize

Mandatáři může být vyplacena následná provize v případě jeho trvalé péče o klienta. U pojištění s jednorázovým způsobem placení pojistného se následná provize nevyplácí. Následná provize se přestane vyplácet po ukončení pojištění z jakéhokoliv důvodu nebo po převodu pojištění do splaceného stavu. Vratka oprávněně vyplacené následné provize se neprovádí. 3.7.4.


Marketingová provize může být přiznána mandatáři v případě, kdy na základě pokynu mandanta o rozšíření rozsahu mandátní činnosti provádí rozšířenou činnost ve vymezené oblasti. Je stanovena % z objemu obchodů realizovaných dle čl. 3.7.. tohoto provizního řádu v dané oblasti.

3.8. Provize za zprostředkování smlouvy u České podnikatelské pojišťovny, a. s., Vienna Insurance Group Typy provizí: - získatelská provize - následná provize - marketingová provize 3.8.1.


Je odměna mandatáři na získání klienta do pojištění a za uzavření pojistné smlouvy. Vyplácí se z každé pojistné smlouvy zvlášť, v prvním roce jejího trvání. Nárok na výplatu získatelské provize vzniká po akceptaci smlouvy v provizním systému a po zaplacení prvního lhůtního pojistného nebo jednorázového pojistného. Nárok na získatelskou provizi nebo její část nevznikne v případě, že pojistná smlouva zanikla po neplacení a dlužné pojistné bylo dodatečně vymoženo po stornu pojištění bez prokazatelného přispění sjednatele pojištění. Storno provize: U životních pojištění má pojišťovna právo provést 100% storno vyplacené provize v případě jakéhokoliv předčasného ukončení nebo storna pojistné smlouvy v době do dvou měsíců od počátku smlouvy, u neživotního pojištění v době do skončení prvního pojistného roku. V případě, že byla získatelská provize vyplacena za období po datu storna smlouvy a pojišťovna nemá nárok na vrácení celé provize, je stornována alikvotní část provize. 3.8.2.

Následná provize

Je odměna za činnosti spojené se správou a udržením pojistné smlouvy. Vyplácí se z každé smlouvy zvlášť. Nárok na výplatu následné provize vzniká po uplynutí příslušného období trvání pojistné smlouvy a zaplacení příslušného lhůtního pojistného. Následná provize se vyplácí u neživotních pojištění ve 2. až 5. roce trvání smlouvy, u životních pojištění ve 2. až 4. roce trvání smlouvy. Nárok na následnou provizi nebo její části zanikne v případě, že pojistná smlouva zanikla pro neplacení a dlužné pojistné bylo dodatečně vymoženo po stornu pojištění bez prokazatelného přispění sjednatele pojištění. 3.8.3.



PR-OC - O - 010310/I

stránka

36 ze 57


3.9. Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot pojišťovny Typy provizí: - získatelská provize - následná provize - provize za změnu a náhradu smlouvy - marketingová provize 3.9.1.


Předpokladem pro vyplacení získatelské provize je uzavření pojistné smlouvy v důsledku zprostředkovatelské činnosti mandatáře, zaplacení pojistného z příslušné pojistné smlouvy a zároveň přijetí pojistné smlouvy do kmene a spárování platby pojistného s předepsaným pojistným, Zaplacením pojistného se rozumí připsání pojistného na účet pojišťovny. Při placení pojistného je dalším předpokladem pro vyplacení získatelské provize existence platné pojistné smlouvy a platné smlouvy o zprostředkování pojištění. U neživotního pojištění s ročním způsobem platby je celá získatelská provize vyplacena najednou. Storno provize: Pokud dojde k zániku pojistné smlouvy před uplynutím pojistného období, za které byla vyplacena provize, náleží mandatáři alikvotní částka z této provize odpovídající době trvání pojistné smlouvy v rámci tohoto pojistného období. Dojde-li ke změně pojistné smlouvy před uplynutím pojistného období, za které je provize vyplácena, náleží mandatáři rovněž alikvotní část této provize za odpovídající době trvání původní verze pojistné smlouvy v rámci tohoto pojistného období. Zbylou část vyplacené provize je mandant oprávněn odečíst (stornovat) od dalších provizí, na které mandatáři vznikl nárok. Není-li možno stornovat od dalších provizí, potom je mandatář povinnen tuto storno provizi vrátit. 3.9.2.

Následná provize

Následnou provizi pojišťovna vyplácí za péči u pojištění při placení pojistného na splátky za předpokladu zajišťování následné péče o pojistníka a jeho pojistnou smlouvu, za předpokladu zaplacení příslušného pojistného pojistníkem a spárování platby pojistného s předepsaným pojistným. V případě zániku platnosti pojistné smlouvy nebo smlouvy o zprostředkování pojištění, zaniká právo mandatáře na výplatu následné provize. Následná provize v neživotním pojištění je vyplácena najednou pro příslušný pojistný rok na začátku každého pojistného roku trvání pojištění. 3.9.3.

Provize za změnu a náhradu smlouvy

Změna a náhrada pojistné smlouvy v produktech neživotního pojištění: 1. Náhradou pojistné smlouvy se rozumí nahrazení původní smlouvy novou pojistnou smlouvou uzavřenou pojišťovnou s tou samou fyzickou nebo právnickou osobou: a) pokud nová smlouva ruší původní z důvodu jejího zjednodušení nebo aktualizace a zároveň na ni bezprostředně navazuje nebo b) pokud je nová pojistná smlouva uzavřena ve lhůtě mezi 60. dnem před koncem probíhajícího pojištění a 60. dnem po skončení předcházejícího pojištění minimálně pro stejný počet pojištění. 2. Při sjednání náhrady pojistné smlouvy, je-li roční pojistné z náhrady pojistné smlouvy: a) vyšší než roční pojistné za původní pojistnou smlouvu, pak za náhradu náleží získatelská provize v součtu následné provize z pojistné smlouvy a získatelské provize z kladného rozdílu ročního pojistného mezi náhradou pojistné smlouvy a původní pojistnou smlouvou, b) rovnající se nebo menší než roční pojistné za původní pojistnou smlouvu, pak za náhradu pojistné smlouvy náleží získatelská provize ve výši sazby následné provize z ročního pojistného náhrady pojistné smlouvy. 3. Při sjednání změny pojistné smlouvy, kterou dojde ke zvýšení ročního pojistného, náleží PR-OC - O - 010310/I

stránka

37 ze 57


mandatáři získatelská provize z kladného rozdílu ročního pojistného mezi změnou pojistné smlouvy a původní verzí pojistné smlouvy. Následná provize z původní pojistné smlouvy zůstane zachována. 4. Při sjednání změny pojistné smlouvy, kterou dojde ke snížení ročního pojistného, se mění výše získatelské provize, resp. následné provize. Základem pro výpočet získatelské provize, resp. následné provize je výsledné roční pojistné sjednané změnou pojistné smlouvy. Marketingová provize

3.9.4.


Provize za zprostředkování smlouvy u Komerční pojišťovny, a. s.

3.10.

Typy provizí: - základní provize - marketingová provize Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na výplatu provize vzniká v 1. roce trvání smlouvy okamžikem uhrazení 2. pojistného, v 2. a dalším roce trvání smlouvy okamžikem uhrazení všech 12. pojistných za rok předcházející (příp. dle příslušné frekvence placení dané pojistné smlouvy). Za tento okamžik uhrazení se považuje okamžik odepsání příslušné částky z účtu pojistníka, za předpokladu, že bude tato částka následně připsána na účet zájemce. 3.10.1.

Základní provize

Provize v prvním roce platnosti pojistné smlouvy, jsou vyplaceny mandatáři splněna následující kritéria:

v případě, že jsou

-

platnost smlouvy musí být 2 měsíce od data jejího uzavření,

-

u smlouvy nejsou žádné nedoplatky pojistného ke dni splatnosti provize (pojistné bylo zaplaceno za 2 měsíce),

Provize za druhý rok a následující roky pojistné smlouvy jsou zaplaceny mandatáři v případě, že jsou splněna následující kritéria: -

platnost smlouvy od data jejího uzavření [(počet let – 1) x 12] (v druhém roce je to po 12 měsících, ve třetím roce po 24 měsících, atd.),

-

nejsou žádné nedoplatky pojistného na smlouvě dosahující (počet let – 1) x 12 zaplacené měsíční pojistné,

Provize bude zaplacena mandatáři následující měsíc po měsíci, kdy byla všechna kritéria pro platbu provizí splněna (tj. většinou: první rok – ve třetím měsíci, druhý rok – ve třináctém měsíci nebo později v závislosti na měsíci, ve kterém byla všechna kritéria pro platbu provizí splněna). Storno provize: Při každém předčasném ukončení pojistné smlouvy, pokud nebylo zaplaceno pojistné za období 24 měsíců od počátku trvání pojistné smlouvy, platí povinnost vrátit část každé jednotlivě vyplacené zálohové provize vztahující se k těmto uplynulým 24 měsícům (dále jen stornoprovize). Jestliže bude pojistná smlouva zrušena a klient zaplatil pojistné za méně než 3 měsíce, žádná provize nebyla dle pravidel výše mandatáři vyplacena, neprobíhá žádná následná stornoprovize. Jestliže bude pojistná smlouva zrušena a klient zaplatil pojistné minimálně za 3 měsíce, bude storno dle následující tabulky: PR-OC - O - 010310/I

stránka

38 ze 57


Zaplacené měsíce od počátku pojistné smlouvy 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1

3.10.2.

podíl vrácené provize (%) 0 4 8 1 17 21 25 29 33 38 42 46 50 54 58 63 67 71 75 79 83 88 0 – nic nebylo ani vyplaceno 0 – nic nebylo ani vyplaceno

míra provize, která zůstane mandatáři (%) 100 96 92 87 83 79 75 71 67 62 58 54 50 46 42 37 33 29 25 21 17 12 0 – nic nebylo ani vyplaceno 0 – nic nebylo ani vyplaceno



4.

Poskytování provizí za banky

4.1. Provize za zprostředkování smlouvy u Komerční banky, a.s. 4.1.1.

Úvěry fyzický osobám

Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi vznikne pouze za uzavřené smlouvy o úvěru, u kterých bylo prokázáno, že mandatář jejich uzavření zprostředkoval. Úvěrem se rozumí hypoteční úvěr, předhypoteční úvěr, překlenovací hypoteční úvěr a dále spotřebitelské úvěrové produkty - úvěr na nemovitost a úvěr Garant. Činnost mandatáře spočívá ve vyhledávání zájemců o poskytnutí úvěru, seznámení zájemce se základními podmínkami poskytování úvěru, provedení předběžného propočtu schopnosti zájemce splácet úroky a jistinu z poskytnutého úvěru, předání seznamu dokladů.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

39 ze 57


Provize nebude vyplácena v případě uzavření Smlouvy o úvěru, jejímž účelem je splacení bankou dříve poskytnutého úvěrového produktu. Provize se vyplácí podle způsobu stanovení provize a sazby platné ke dni uzavření smlouvy o úvěru. Mandatář má právo na provizi za úkony uskutečněné po dobu trvání smluvního vztahu, jestliže byl uzavřen obchod v důsledku jeho činnosti. Mandatáři provize nenáleží, pokud nedojde ke splaceni úvěrového produktu, a to pokud nedojde ke splacení předhypotečního úvěru Banky, hypotečním úvěrem banky. Maximální výše provize je Kč 71.000,-- na jednu uzavřenou smlouvu. Typy provizí: - základní provize - marketingová provize 4.1.1.1. Základní provize Základní provize je stanovena jako % ze základu. Základem pro výpočet provize je výše jistiny uvedené ve Smlouvě o úvěru. 4.1.1.2. Marketingová provize Marketingová provize může být přiznána mandatáři v případě, kdy na základě pokynu mandanta o rozšíření rozsahu mandátní činnosti provádí rozšířenou činnost ve vymezené oblasti. Je stanovena % z objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.16.1. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 4.1.2.

Úvěry právnickým osobám

Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Za zájemce o úvěr se považují bytová družstva nebo společenství vlastníků bytových jednotek. Nárok na provizi vznikne až okamžikem uzavření smlouvy o poskytnutí Úvěrového produktu mezi bankou a zájemcem. Mandatáři nenáleží provize v případě, kdy zájemce použije poskytnutý Úvěrový produkt na splacení jiného dříve bankou poskytnutého Úvěrového produktu nebo v případě, kdy zájemcem o Úvěrový produkt je zaměstnanec Banky. Typy provizí: - základní provize - marketingová provize 4.1.2.1. Základní provize Základní provize je stanovena jako % ze základu. Základem pro výpočet provize je výše jistiny uvedené ve Smlouvě o úvěru. 4.1.2.2. Marketingová provize Marketingová provize může být přiznána mandatáři v případě, kdy na základě pokynu mandanta o rozšíření rozsahu mandátní činnosti provádí rozšířenou činnost ve vymezené oblasti. Je stanovena % z objemu obchodů realizovaných dle čl. 4.1. tohoto provizního řádu v dané oblasti.

4.2. Provize za zprostředkování smlouvy u Hypoteční banky, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi vznikne pouze za uzavřené smlouvy o hypotečním úvěru, u kterých bylo prokázáno, že mandatář jejich uzavření zprostředkoval, smlouva o hypotečním úvěru byla podepsána a klientem byl zaplacen poplatek za jeho zpracování. Provize se vyplácí podle způsobu stanovení provize a sazby platné ke dni uzavření smlouvy o úvěru. U úvěrů nad 50 milionů Kč bude provize sjednávána individuálně. PR-OC - O - 010310/I

stránka

40 ze 57


Maximální výše provize za jeden úvěr činí Kč 60.000,--, u služby „Hypoteční úvěr 100“ činí Kč 47.000,Provize může být snížena: - u úvěrů, které jsou realizovány s developerskými společnostmi, které mají uzavřenou Smlouvu o spolupráci s Hypoteční bankou, a.s. - v případě zjištění vážných závad v kompletně zpracovaném Návrhu na uzavření smlouvy o úvěru Mandatář má právo na provizi za úkony uskutečněné po dobu trvání smluvního vztahu, jestliže byl uzavřen obchod v důsledku jeho činnosti. Typy provizí: - základní provize - marketingová provize 4.2.1.

Základní provize

Základní provize je stanovena jako % ze základu. Základem pro výpočet provize je objem úvěru uvedeného v úvěrové smlouvě. 4.2.2.


Marketingová provize může být přiznána mandatáři v případě, kdy na základě pokynu mandanta o rozšíření rozsahu mandátní činnosti provádí rozšířenou činnost ve vymezené oblasti. Je stanovena % z objemu obchodů realizovaných dle čl. 4.2 tohoto provizního řádu v dané oblasti.

4.3. Provize za zprostředkování smlouvy u ČSOB, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Za zájemce o úvěr se považují bytová družstva nebo společenství vlastníků bytových jednotek a subjekty místní samosprávy, které u ČSOB v době doporučení úvěru nevyužívají úvěrové produkty a nejsou klienty nebo potencionálními klienty v segmentu Korporátní a institucionální klientela. Typy provizí: - základní provize - marketingová provize 4.3.1.

Základní provize

Nárok na provizi vzniká mandatáři % z poskytnutého úvěrového limitu a to minimálně Kč 700,-- a maximálně Kč 56.800,-- v případě, že zájemce splnil podmínky čerpání a že příšlušná smlouva o úvěru byla se zájemcem uzavřena ve lhůtě nejdéle 6 kalendářních měsíců po splnění níže uvedených podmínek ze strany mandatáře: - seznámení zájemce o Úvěr s podmínkami pro poskytování Úvěru - na základě souhlasu zájemce o Úvěr s poskytnutím údajů Bance, vyplnění identifikačního listu obsahujícím IČ, název společnosti, sídlo, kontaktní osobu, druh a výši požadovaného úvěru, podpis mandatáře a zájemce - zaslání řádně vyplněného a podepsaného identifikačního listu kontaktní osobě ČSOB, a.s. a zároveň jednatelům společnosti FINANCE ALBATROS, s.r.o., faxem nebo e-mailem. 4.3.2.



PR-OC - O - 010310/I

stránka

41 ze 57


4.4. Provize za zprostředkování smlouvy u České spořitelny, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Provize za hypoteční úvěrové smlouvy je stanovena procentem z jistiny uvedené v hypoteční úvěrové smlouvě, která byla uzavřena mezi bankou a zájemcem na základě činnosti mandatáře Dojde-li v průběhu čerpání hypotečního úvěru ke změně výše úvěru uvedené v úvěrové smlouvě, která byla uzavřena mezi Bankou a Zájemcem na základě činnosti mandatáře, z podnětu klienta o více než Kč 100,-, je provize za tento obchod stornována a nově vyplacena dle aktuální výše hypotečního úvěru. Dojde-li kdykoliv za trvání úvěrového vztahu, po vyplacení provize, u produktu Ideální hypotéka ke změně struktury produktu, tzn. dojde-li k dokoupení některé služby volitelné části produktu nebo odstoupení od smlouvy u některé služby z volitelné části produktu, pak provize za tento obchod nebude znovu počítána a vyplácena v aktuální výši. Provize za smlouvy o úvěru je stanovena procentem z jistiny uvedené v úvěrové smlouvě, která byla uzavřena mezi bankou a zájemcem na základě činnosti mandatáře. Celková provize je tvořena součtem provize zpracovatelské a získatelské. Provizí zpracovatelskou se rozumí pro potřeby této Smlouvy provize vyplacená především za tyto činnosti: - seznámení zájemce se základními podmínkami uzavření obchodu - provedení předběžného propočtu schopnosti zájemce splácet úroky a jistinu při uzavření obchodu - předání seznamu dokladů potřebných pro uzavření obchodu zájemci - příprava podkladů pro sepsání smluvní dokumentace potřebné k uzavření obchodu Provizí získatelskou se rozumí pro potřeby této Smlouvy provize vyplácená především za tyto činnosti: - vyhledávání zájemců - zprostředkování kontaktů mezi zájemcem a Bankou Podmínkou vyplacení provize za hypoteční úvěrové smlouvy a provize za smlouvu o úvěru je nesplacení úvěru klientem nebo nezrušení úvěru v měsíci, kdy byl úvěr schválen. Provize za kreditní karty je stanovena pevnou částkou, dle typu vydané kreditní karty na základě smlouvy o čerpání úvěru prostřednictvím kreditní karty, která byla uzavřena mezi Bankou a zájemcem na základě činnosti mandatáře. Typy provizí: - základní provize - marketingová provize 4.4.1.

Základní provize

Nárok na provizi vzniká až uzavřením obchodu, tedy uzavřením smlouvy o čerpání úvěru prostřednictvím kreditní karty Banky, hypoteční úvěrové smlouvy nebo smlouvy o úvěru mezi bankou a zájemcem. Banka vyplatí provize pouze za uzavřené obchody, u kterých bylo prokázáno, že mandatář zprostředkoval jejich uzavření (předložením průvodního listu, nebo kontaktního lístku pro úvěr, a nebo tabulky „Seznam klientů“). V případě produktu „Hypotéka na počkání“ vzniká mandatáři nárok na provizi až uzavřením Dodatku k úvěrové smlouvě, která byla uzavřena mezi Bankou a zájemcem na základě činnosti mandatáře. V případě kombinovaného produktu hypotéka a Americká hypotéka vzniká mandatáři nárok na provizi za Americkou hypotéku až po prvním čerpání úvěru z Americké hypotéky. V případě produktu kreditní karta vzniká mandatáři nárok na provizi ve výši sazeb pro kreditní karty s pojištěním schopnosti splácet „PPI“ pouze pokud pojištění schopnosti splácet je uzavřeno ve stejném měsíci jako kreditní karta, ke které bylo pojištění schopnosti splácet uzavřeno. Není-li v provizním řádu uvedeno jinak, nevzniká mandatáři nárok na žádný typ provize za činnosti směřující k uzavření dohod, na základě kterých se mění obsah závazků již uzavřeného obchodu nebo osoba dlužníka již uzavřeného obchodu. PR-OC - O - 010310/I

stránka

42 ze 57


Mandatáři vzniká nárok na provizi za „Aktivitu“ kreditní karty pouze tehdy, je-li splněna podmínka „Aktivity“ - karta, která provedla alespoň jednu transakci (ATM i POS) do konce druhého měsíce následujího po měsíci výroby karty. Maximální výše celkové provize vyplacené za jednu Americkou hypotéku činí Kč 57.000,--. Maximální výše celkové provize vyplacené za jeden hypoteční úvěr není omezen. Snížení nebo storno provize: Provize může být snížena při porušení smluvních podmínek nebo jiných, předem dohodnutých podmínek. Prokáže-li se za trvání úvěrového vztahu, že před jeho uzavřením či kdykoli v průběhu jeho trvání došlo ze strany mandatáře ke zkreslení osobních údajů anebo došlo ke zkreslení těchto údajů s jeho pomocí (zejména údajů obsažených v žádosti o úvěr), případně došlo ze strany tohoto mandatáře k uvedení jakkoli nepravdivých informací, má Banka nárok na vrácení celé provize v případě, že tato byla mandatáři již vyplacena. Bude-li klient v průběhu prvních 18-ti měsíců platnosti hypotečního úvěru v platební neschopnosti více jak 90 dní, je mandatář povinnen vrátit Bance vyplacenou provizi v plné výši. Jestliže klient v období do 3,5 roku od počátku platnosti hypotečního úvěru prokazatelně refinancuje svůj hypoteční úvěr úvěrem z jiné banky na základě aktivního oslovení či kampaně ze strany mandatáře, je povinen vrátit Bance celou získatelskou provizi. Výplata provize může být pozastavena v případě, kdy existuje podezření na podvodná jednání ze strany mandatáře vůči mandantovi či České spořitelně, a.s., a to až do doby prošetření situace. V případě, že se toto podvodné jednání prokáže, ztrácí mandatář nárok na výplatu této pozastavené provize, příp. provize, která již byla vyplacena. Takto vyplacená provize může být zúčtována se splatnou provizí nebo zpětně vyžádána, a to i po ukončení platnosti mandátní smlouvy. 4.4.2.



4.5. Provize za zprostředkování smlouvy u ING Bank N. V. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi vzniká za předpokladu, že mandatář zajistí přijetí veřejného návrhu Smlouvy o spořícím účtu klienta a banka na základě takové Smlouvy o spořícím účtu zřídí a aktivuje klientovi ING Konto a že klient vloží minimálně Kč 10.000,-- na své ING Konto. Typy provizí: - provize za ING Konto - marketingová provize 4.5.1.

Provize za ING Konto

Nárok na provizi vzniká za předpokladu, že mandatář zajistí přijetí veřejného návrhu Smlouvy o spořícím účtu klienta a banka na základě takové Smlouvy o spořícím účtu zřídí a aktivuje klientovi ING Konto a že klient vloží minimálně Kč 10.000,-- na své ING Konto. Pokud bude uzavřeno více kont u jednoho klienta, bude provize přiznána pouze za zřízení prvního ING Konta, u dalších provize přiznána nebude. 4.5.2.



PR-OC - O - 010310/I

stránka

43 ze 57


4.6. Provize za zprostředkování smlouvy u Raiffeisenbank, a. s. 4.6.1.

Úvěry fyzickým osobám

Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi vzniká mandatáři uzavřením obchodu, čímž se rozumí podepsání smlouvy poskytnutí hypotečního úvěru a uhrazení poplatku za zpracování klientem, po splnění následujících činností: - vyhledání zájemce, - informování zájemce o obchodních podmínkách Raiffeisenbank, a.s. pro poskytování úvěrových produktů Raiffeisenbank, a.s., - vyplnění „Orientačního propočtu hypotečního úvěru“ a jeho předání zájemci o hypoteční úvěr, - doručení kopie tohoto „Orientačního propočtu hypotečního úvěru“ Raiffeisenbank, a.s., - nasměrování zájemce na obchodní místo Raiffeisenbank, a.s. Typy provizí: - základní provize - marketingová provize 4.6.1.1. Základní provize Provize za hypoteční úvěrové smlouvy je stanovena procentem z jistiny uvedené v hypoteční úvěrové smlouvě, která byla uzavřena mezi bankou a zájemcem na základě činnosti mandatáře. 4.6.1.2. Marketingová provize Marketingová provize může být přiznána mandatáři v případě, kdy na základě pokynu mandanta o rozšíření rozsahu mandátní činnosti provádí rozšířenou činnost ve vymezené oblasti. Je stanovena % z objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.21.1. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 4.6.2.

Úvěry právnickým osobám

Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Mandatáři vzniká nárok na provizi uzavřením obchodu, tj. podepsáním smlouvy o poskytnutí SMB nebo Micro úvěrového produktu, zaplacením poplatku, vyplněním „Kontaktního formuláře“ a po realizaci prvního čerpání úvěru. Typy provizí: - provize za SMB úvěrové produkty - provize za MICRO úvěrové produkty - marketingová provize 4.6.2.1. Provize za SMB úvěrové produkty Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Mandatář se zavazuje vyhledávat zájemce o poskytnutí SMB úvěrového produktu. Mandatáři vzniká nárok na provizi uzavřením obchodu, čímž se rozumí podepsání smlouvy o poskytnutí SMB úvěrového produktu, zaplacení poplatku klientem a realizace prvního čerpání úvěru.Základem, ze kterého se stanoví výše provize procentní sazbou, je objem uzavřených obchodů.Maximální výše provize činí Kč 106.000 za jeden úvěr. 4.6.2.2. Provize za MICRO úvěrové produkty Obecné podmínky vzniku nároku na provizi MICRO úvěrový produkt je souhrnný marketingový název pro podnikatelské úvěry, které jsou určeny fyzickým osobám – podnikatelům a společnostem s ručením omezeným, jejichž roční tržby se pohybují ve výši od 300 tisíc do 30 milionů Kč. Mandatáři vzniká nárok na provizi uzavřením obchodu, čímž se rozumí podepsání smlouvy o poskytnutí MICRO úvěrového produktu, zaplacení poplatku a realizace prvního čerpání úvěru. Mandatář musí vyplnit „Kontaktní formulář“, předat jej zájemci o

PR-OC - O - 010310/I

stránka

44 ze 57


MICRO úvěrový produkt.Základem, ze kterého se stanoví výše provize procentní sazbou, je objem uzavřených obchodů. 4.6.2.3. Marketingová provize Marketingová provize může být přiznána mandatáři v případě, kdy na základě pokynu mandanta o rozšíření rozsahu mandátní činnosti provádí rozšířenou činnost ve vymezené oblasti. Je stanovena % z objemu obchodů realizovaných dle čl. 4.6. tohoto provizního řádu v dané oblasti.

4.7. Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot hypoteční banky, a. s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Mandatáři vzniká nárok na provizi uzavřením úvěrového obchodu, tj. podepsáním smlouvy o poskytnutí úvěru a uhrazením poplatků za jeho zpracování klientem. Typy provizí: - provize za hypoteční úvěr - marketingová provize Provize za hypoteční úvěr

4.7.1.

Provize je stanovena jako % ze základu. Základem pro výpočet provize je objem schváleného úvěru, nejvýše však Kč 63.900,-U úvěrů s objemem nad 6 miliónů Kč bude provize sjednána individuálně. Marketingová provize

4.7.2.


4.8. Provize za zprostředkování smlouvy u UniCredit Bank Czech Republic, a. s. Typy provizí: - provize za hypoteční úvěr - provize za úvěr právnickým osobám a podnikatelům - provize za kreditní karty - marketingová provize Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Mandatář se zavazuje, že bude vykonávat činnosti vedoucí k vyhledávání zájemců o uzavření smluv týkajících se následujících produktů: -

hypoteční úvěry, úvěry, bankovní záruky pro právnické osoby a fyzické osoby – podnikatele, pro retailové klienty, kreditní karty

Mandatář vykonává zejména tyto činnosti: -

-

vyhledává aktivně zájemce o poskytnutí produktu UniCredit Bank Czech Republic, a. s., provádí předběžný výpočet bonity zájemce o úvěr a poskytuje mu odborné finanční poradenství, předává definované údaje o klientovi UniCredit Bank Czech Republic, a. s., včetně případné vyplněné žádosti o poskytnutí produktu banky a dodává související dokumenty nezbytné k uzavření smluvních vztahů, zprostředkovává společnou schůzku zájemce o produkt banky s pracovníkem banky na obchodním místě, se kterým mandatář spolupracuje, popř. na jiném místě dle přání klienta

PR-OC - O - 010310/I

stránka

45 ze 57


Hypoteční úvěr – pro fyzické osoby, pro výnosové nemovitosti, pro účelově založené společnosti

4.8.1.

Mandatáři bude vyplacena provize v maximální výši Kč 160.000,-- za jeden obchodní případ. Pro přesnou identifikaci, že schválení hypotečního úvěru banky předcházela činnost mandatáře, bude sloužit Průvodní list úvěrového případu – předávací protokol, jehož doručení UniCredit Bank Czech Republic, a. s. je podmínkou úhrady provize. Bude-li úvěrová smlouva uzavřena, avšak: -

klient nezaplatí odměnu za zpracování úvěru a vyhotovení smluvní dokumentace, resp. poplatek za poskytnutí úvěru dle Sazebníku banky v platném znění, nebo klient úvěr nevyčerpá, nebo klient úvěr předčasně splatí před uplynutím 12 měsíců ode dne uzavření úvěrové smlouvy,

nárok na provizi zanikne. Byla-li již provize uhrazena, je mandatář povinen ji UniCredit Bank Czech Republic, a. s. na jeho písemnou výzvu do termínu uvedeného v této výzvě vrátit. Pokud bude účelem úvěru splacení dříve poskytnutých úvěrových produktů bankou, provize nebude vyplácena. Úvěry, bankovní záruky pro právnické osoby a fyzické osoby – podnikatele, pro retailové klienty

4.8.2.

4.8.2.1. Rychlé úvěry provozní - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby – podnikatele Provize je vyplacena jako pevné procento z objemu schváleného úvěru. Podmínkou vyplacení provize je schválení úvěru a podpis úvěrové smlouvy. 4.8.2.2. Rychlé úvěry investiční - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby – podnikatele Provize je vyplacena jako pevné procento z objemu schváleného úvěru. Podmínkou vyplacení provize je schválení úvěru a podpis úvěrové smlouvy. 4.8.2.3. Úvěry provozní - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby – podnikatele Provize je vyplacena jako pevné procento z objemu schváleného úvěru. Podmínkou vyplacení provize je schválení úvěru a podpis úvěrové smlouvy. 4.8.2.4. Úvěry investiční a hypoteční - úvěry pro právnické a fyzické osoby – podnikatele Provize je vyplacena jako pevné procento z objemu schváleného úvěru. Podmínkou vyplacení provize je schválení úvěru a podpis úvěrové smlouvy. 4.8.2.5. Úvěry pro svobodná povolání – úvěry pro právnické a fyzické osoby – podnikatele Za svobodná povolání se považují: -

specialisté pro krizové řízení a insolvenci, advokáti, daňoví poradci, autorizovaní architekti a autorizovaní inženýři a technici činní ve výstavbě, soudní tlumočníci a soudní znalci, dražebnící, notáři, soudní exekutoři, auditoři, lékaři, stomatologové, lékárníci, kliničtí logopedi, foniatři, kliničtí psychologové, veterinární lékaři, patentoví zástupci, pojišťovací zprostředkovatelé a žurnalisté

Provize je vyplacena jako pevné procento z objemu schváleného úvěru. Podmínkou vyplacení provize je schválení úvěru a podpis úvěrové smlouvy. 4.8.2.6. Bankovní záruky - úvěry pro právnické a fyzické osoby – podnikatele Provize je vyplacena jako pevné procento z objemu schváleného úvěru. Podmínkou vyplacení provize je schválení úvěru a podpis úvěrové smlouvy. 4.8.2.7. Specifický úvěr provozního nebo investičního charakteru určený k financování movitého nebo nemovitého majetku a developerské financování do 200 mil. Kč Provize je vyplácena jako procentuální podíl z poplatku zaplaceného klientem za zrealizovaný obchod jako výsledek činnosti mandatáře mezi UniCredit Bank Czech Republic, a. s. a právnickými osobami PR-OC - O - 010310/I

stránka

46 ze 57


nebo fyzickými osobami – podnikateli. Podmínkou vyplacení provizního titulu je schválení úvěru, podpis úvěrové smlouvy a připsání poplatku za zpracování úvěru na účet banky. Pro přesnou identifikaci, že schválení obchodního případu předcházela činnost mandatáře bude sloužit průvodní list – předávací protokol, jehož doručení UniCredit Bank Czech Republic, a. s. je podmínkou úhrady provize. 4.8.3.

Kreditní karty

Činnost mandatáře zahrnuje řádné vyplnění a předání Žádostí/Smluv o vydání kreditní karty VISA UniCredit Bank. Nárok na provizi vzniká mandatáři pouze tehdy, pokud je Žádost řádně vyplněna a předána UniCredit Bank Czech Republic, a. s. včetně všech souvisejících dokumentů nutných ke zpracování a Žádost byla v rámci schvalovacího procesu schválena. Za řádně vyplněnou považují smluvní strany Žádost, která je vyplněna správně, tj. úplně a bez přepisování. 4.8.4.



5.

Poskytování provizí za stavební spoření

5.1. Provize za zprostředkování smlouvy u Stavební spořitelny České spořitelny, a.s. – Buřinky Typy provizí: - provize za smlouvu - provize za navýšení - provize za úvěry - marketingová provize 5.1.1.

Provize za smlouvu

Provize se vyplácí za uzavření smlouvy o stavebním spoření, kde podmínkou výplaty je plné zaplacení předepsané úhrady za uzavření smlouvy o stavebním spoření. Výše provize je stanovena procentem ze zaplacené předepsané úhrady. K této částce může být přičtena ještě fixní částka v Kč. Nárok na provizi za uzavření a řádné zprostředkování smlouvy o stavebním spoření, která souvisí se smlouvou o poskytnutí překlenovacího úvěru HYPOTREND a úvěru ze stavebního spoření HYPOTREND, zaniká v plné výši v případě, že do 12 měsíců od prvního dne, kdy měli dlužníci nárok na čerpání úvěru a stavební spořitelna neobdržela ani jeden příkaz k úhradě z úvěrového účtu vystavený oprávněně na základě úvěrové smlouvy účastníkem stavebního spoření, který je její smluvní stranou, nebo jinou osobou určenou plnou mocí. U předepsaných a plně zaplacených úhrad za uzavření smluv o stavebním spoření nad maximální úhradu předepsanou stavební spořitelnou, a to i v případech, kdy k překročení maximální předepsané úhrady dojde zvýšením cílové částky, se provize vypočítává z maximální úhrady předepsané stavební spořitelnou. Provize není přiznána v případě, kdy je klient osvobozen od placení úhrady za uzavření smlouvy o stavebním spoření. 5.1.2.


Provize se vyplácí za uzavření dohody o zvýšení cílové částky, kde podmínkou výplaty je plné zaplacení předepsané úhrady za uzavření dohody o zvýšení cílové částky. Výše provize je stanovena procentem ze zaplacené předepsané úhrady. Provize není přiznána v případě, kdy je klient osvobozen od placení úhrady za uzavření dohody o zvýšení cílové částky.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

47 ze 57


5.1.3.

Provize za úvěry

Provize se vyplácí za zkompletovaný úvěrový případ, kde podmínkou výplaty je nabytí účinnosti úvěrové smlouvy. Výše provize je stanovena procentem z výše úvěru. V případě podmíněných smluv o poskytnutí překlenovacího úvěru nebo úvěru ze stavebního spoření se provize přiznává až po splnění všech podmínek pro výplatu provize daných Stavební spořitelnou. 5.1.4.



5.2. Provize za zprostředkování smlouvy u Modré pyramidy stavební spořitelny, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Pokud výše provize nepřesáhne částku Kč 5.000,--, vzniká nárok na její výplatu po uhrazení úhrady za uzavření smlouvy o stavebním spoření nebo po uhrazení úhrady za navýšení cílové částky smlouvy o stavebním spoření. Pokud výše provize přesáhne částku Kč 5.000,--, je její výplata rozdělena na dvě části: a) první část provize – nárok na tuto část provize vzniká po uhrazení úhrady za uzavření smlouvy o stavebním spoření nebo po uhrazení úhrady za navýšení cílové částky smlouvy o stavebním spoření. Výše první části provize je stanovena procentem z max částky Kč 5.000,--. b) druhá část provize – nárok na tuto část provize vznikne v případě, že provize přesáhne částku Kč 5.000,-- a na jednotlivý účet klienta bude připsána částka odpovídající dvanáctinásobku předepsaného minimálního vkladu (po odečtení úhrady za uzavření smlouvy či navýšení a vedení účtu klienta) nebo dojde k čerpání úvěru, který bude mezi klientem a stavební spořitelnou k danému číslu smlouvy o stavebním spoření uzavřen. Za uzavření smlouvy o stavebním spoření s pořadovým číslem 01 a cílovou částkou maximálně 200 tis. Kč, do 21 let věku klienta včetně (spořící konto MOPÍSEK, MOPY JUNIOR) je vyplácena provize ve výši 50% provize uvedené ve zvláštní části tohoto provizního řádu. Pokud dojde ke stornu obchodu z jakéhokoliv důvodu a klientovi bude vrácena již zaplacená úhrada za uzavření smlouvy či úhrada za navýšení cílové částky či její část, bude provedeno storno provize či její části, odpovídající provedenému stornu. Výše stornované provize musí být mandatářem vrácena ve lhůtě stanovené mandantem nebo může být proveden zápočet oproti provizi, na kterou vznikl nebo v budoucnu vznikne mandatáři nárok. Dojde-li v důsledku prokazatelně špatného poradenství mandatářem k zániku smlouvy o stavebním spoření, k dodatečnému snížení cílové částky nebo k jiným komplikacím vyvolaným nedovolenými sliby mandatáře vůči klientovi, ztrácí madatář nárok na provizi. Byla-li již provize vyplacena, mandant vyplacenou částku provize odečte od provize následujího měsíce. Přiměřeně jedná mandant, když zanikla smlouva o stavebním spoření z důvodu, že se čerpání úvěru neuskutečnilo. Základ pro výpočet provize za úvěr zprostředkovaný za účelem předčasného splacení úvěru a přeúvěrování jiným úvěrovým produktem MPSS je rozdíl mezi výší poskytnutého úvěru, resp. úvěrů, které budou přeúvěrovány a novou výší úvěru. Základ pro výpočet provize za smlouvu uzavřenou nebo navýšenou z důvodu předčasného splacení úvěru a přeúvěrování jiným úvěrovým produktem MPSS je rozdíl mezi již zprovozněnou cílovou částkou přeúvěrované smlouvy, resp. smluv o stavebním spoření a novou cílovou částkou smlouvy o stavebním spoření nebo navýšení. Základní provize za zprostředkování smlouvy o stavebním spoření s právnickými osobami nesmí přesáhnout Kč 35.000,--.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

48 ze 57


Typy provizí: - provize za smlouvu - provize za navýšení - provize za úvěry - provize za Modré konto - marketingová provize 5.2.1.

Provize za smlouvu

Základ pro výpočet provize za uzavření smlouvy je cílová částka smlouvy. Pokud dojde ke zrušení smlouvy do 24 měsíců od uzavření smlouvy, je provize za navýšení stornována v plné výši. 5.2.2.


Základ pro výpočet provize za zvýšení cílové částky je suma, o kterou byla cílová částka zvýšena. Pokud dojde ke zrušení smlouvy do 24 měsíců od navýšení, je provize za navýšení stornována v plné výši. 5.2.3.

Provize za úvěry

Základem pro výpočet provize za zprostředkování překlenovacího či přiděleného úvěru je výše úvěru. U těchto dvou typů úvěrů vzniká nárok na provizi po prvním čerpání úvěru klientem. Základ pro výpočet základní provize za úvěr zprostředkovaný za účelem předčasného splacení hypotečního úvěrového produktu a přeúvěrování jiným úvěrovým produktem MPSS je rozdíl mezi výší poskytnutého hypotečního úvěrového proudktu Komerční banky, a. s. resp. hypotéčních úvěrových produktů, které budou přeúvěrovány, a novou výši úvěru MPSS. Nárok na výplatu provize za předhypoteční úvěr vznikne za měsíc, kdy došlo ke vzniku zástavního práva ve prospěch MPSS nebo minimálně k zadání účinné plomby osvědčující podání návrhu na vklad zástavního práva ve prospěch MPSS. U obchodu, kdy byl stavební spořitelnou poskytnut přidělený nebo překlenovací úvěr, je mandatář oprávněn odejmout část již vyplacené provize za obchod v případě, že došlo k nedočerpání sjednané výše úvěru 2 měsíce od posledního možného termínu čerpání uvedeného v úvěrové smlouve nebo ve VÚP, přičemž výše odebrané části provize je odvozena od procentní výše nedočerpané části úvěru (např. nečerpání 20%, je mandatář oprávněn odejmout část vyplacené provize ve výši 20%). V případě, že nedočerpání úvěru bude činit 10% a méně, zůstane již vyplacená provize zachována. U obchodu, u kterého byl stavební spořitelnou poskytnut překlenovací úvěr je mandatář oprávněn odejmout část již vyplacené provize za obchod v případě, že klient nezaplatil v období 6 měsíců od prvního čerpání úvěru jakékoliv 3 minimální měsíční vklady na účet stavebního spoření a zároveň nezaplatil jakékoliv 3 smluvně stanovené měsíční splátky úroků z úvěru. Mandatář je oprávněn mandantovi odejmout část již vyplacené provize ve výši 80%. U obchodu, u kterého byl stavební spořitelnou poskytnut přidělený úvěr, je mandatář oprávněn odejmout část již vyplacené provize za obchod v případě, kdy klient nezaplatí v období 6 měsíců od prvního čerpání úvěu jakékoliv 3 smluvně stanovené měsíční splátky úvěru a úroků. Mandatář je oprávněn odejmout část již vyplacené provize ve výši 80%. U obchodu, u kterého byl stavební spořitelnou poskytnut překlenovací úvěr, je mandatář oprávněn odejmout část již vyplacené provize za obchod v případě, že dojde ke splacení úvěru do 36 měsíců od prvního čerpání úvěru. Mandatář je oprávněn odejmout část vyplacené provize ve výši (x/36*100) %, kde x je počet měsíců od měsíce předčasného splacení do 36 měsíců. Zároveň nebude aplikováno na obchod přeúvěrovaný jiným produktem MPSS. 5.2.4.

Provize za Modré konto

Podkladem pro zjistění výplaty provize je sestava zprostředkovaných Modrých produktů Komerční banky, a. s. předaná stavební spořitelně a následně mandantovi. Výplata provize je provedena v měsíci následujícím po obdržení sestavy. PR-OC - O - 010310/I

stránka

49 ze 57


Na základě sestavy „Neprovedených obchodů“ zaslané od KB do MPSS a následně mandantovi, je mandant oprávněn provést storno již vyplacené provize, popřípadě takovou provizi nevyplatit. Provize je vyplácena ve dvou částech. Nárok na 1. část provize ve výši 50% nároku vzniká při podpisu smlouvy na pobočce KB a složení minimálního vkladu ve výši 300,-- Kč. Nárok na 2. část provize ve výši 50% nároku provize vzniká při splnění podmínky kreditního obratu ve výši 10.000,-- Kč měsíčně po dobu 3 měsíců (nepřetržitě). Podmínka pro vznik nároku 2. části provize musí být splněna nejpozději do 6 měsíců od podpisu smlouvy. 5.2.5.



5.3. Provize za zprostředkování smlouvy u Českomoravské stavební spořitelny, a.s. Liška Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Mandatáři vzniká nárok na provizi pouze za uzavřené obchody, u kterých bylo prokázáno, že mandatář jejich uzavření zprostředkoval a klient zaplatil poplatek za smlouvu o stavebním spoření v plné výši, resp. provedl první čerpání u poskytnutého úvěru ze stavebního spoření. Právo na provizi nevznikne, případně zanikne v případě, že je s účastníkem stavebního spoření smlouva zrušena z důvodu nekorektního poradenství, nepřípustných slibů nebo z jiného podobného důvodu. V tomto případě bude odúčtována částka za již vyplacenou provizi. Příslušná částka může být zúčtována se splatnou provizí nebo zpětně vyžádána, a to i po ukončení platnosti mandátní smlouvy. Typy provizí: - provize za smlouvu - provize za navýšení - provize za úvěry 5.3.1.

Provize za smlouvu

Provize je stanovena jako % ze základu. Provizním základem pro výpočet provize za uzavření smlouvy o stavebním spoření je uhrazený poplatek za uzavření smlouvy o stavebním spoření. Max výše tohoto poplatku je stanovena Sazebníkem poplatků a úhrad ČMSS, a.s. 5.3.2.


Provize je stanovena jako % ze základu. Provizním základem pro výpočet provize za navýšení smlouvy o stavebním spoření je uhrazený poplatek za navýšení smlouvy o stavebním spoření. Max výše tohoto poplatku je stanovena Sazebníkem poplatků a úhrad ČMSS, a.s. 5.3.3.

Provize za úvěry

Provize je stanovena jako % ze základu. Provizním základem pro výpočet provize za meziúvěry (dále MÚ), resp. úvěry ze stavebního spoření (dále Ú) se rozumí stržený poplatek za poskytnutí MÚ/Ú. Nárok na provizi vzniká po předání kompletních podkladů pro poskytnutí MÚ/Ú do ČMSS, následné kontrole úplnosti a správnosti podkladů příslušným útvarem ČMSS a prvním čerpání MÚ/Ú. Max výše poplatku je stanovena Sazebníkem poplatků a úhrad ČMSS, a.s.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

50 ze 57


5.4. Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot – stavební spořitelny, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Mandatáři vzniká nárok na provizi pouze za uzavřené obchody, u kterých bylo prokázáno, že mandatář jejich uzavření zprostředkoval a klient zaplatil poplatek za smlouvu o stavebním spoření v plné výši, resp. provedl první čerpání u poskytnutého úvěru ze stavebního spoření. Právo na provizi nevznikne, případně zanikne v případě, že je s účastníkem stavebního spoření smlouva zrušena z důvodu nekorektního poradenství, nepřípustných slibů nebo z jiného podobného důvodu. V tomto případě bude odúčtována částka za již vyplacenou provizi. Příslušná částka může být zúčtována se splatnou provizí nebo zpětně vyžádána, a to i po ukončení platnosti mandátní smlouvy. Typy provizí: - provize za smlouvu - provize za navýšení - provize za úvěry - marketingová provize 5.4.1.

Provize za smlouvu

Provize je stanovena jako % ze základu. Provizním základem pro výpočet provize za smlouvy o stavebním spoření s cílovou částkou do 3 milionů včetně se rozumí cílová částka. V případě, že cílová částka převýší 3 miliony Kč, náleží mandatáři provize odpovídající výši 3 milionů Kč netto cílové částky. 5.4.2.


Provize je stanovena jako % ze základu. Provizním základem pro výpočet provize za navýšení smluv o stavebním spoření do 3 milionů včetně se rozumí cílová částka. V případě, že cílová částka převýší 3 miliony Kč, náleží mandatáři provize odpovídající výši 3 milionů Kč netto cílové částky. Provizním základem pro výpočet provize za navýšení CČ je rozdíl CČ. 5.4.3.

Provize za úvěry

Provize je stanovena jako % ze základu. Provizním základem pro výpočet provize za překlenovací úvěry (dále PÚ), resp. úvěry ze stavebního spoření (dále Ú) se rozumí čistá úvěrová angažovanost PÚ/Ú. Nárok na provizi vzniká po předání kompletních podkladů pro poskytnutí PÚ/Ú do Wüstenrot – stavební spořitelny, a.s., následné kontrole úplnosti a správnosti podkladů příslušným útvarem Wüstenrot – stavební spořitelny, a.s. a prvním čerpání PÚ/Ú. Výše provize za zprostředkování úvěrového obchodu produktu REVIT se určuje výší úvěrové angažovanosti zprostředkovaného obchodu: při úvěrové angažovanosti do Kč 3.000.000,- včetně platí provize dle bodu 2.25 Zvláštní části provizního řádu. b) při úvěrové angažovanosti překlenovacího úvěru REVIT nad Kč 3.000.000,- bude vyplacena provize následujícím způsobem: Z částky do Kč 3.000.000,- včetně se provize počítá dle bodu 2.25 Zvláštní části provizního řádu. Z částky nad Kč 3.000.000,- se provize dle bodu 2.25 Zvláštní části provizního řádu krátí dle dle níže uvedené tabulky: úrok z překlenovacího úvěru: varianta: provize krácena na: 5,3% Standardní (ZKPS) 70% 5,1% Zvýhodněná (ZKPZ) 50% 4,9% VIP (ZKPV) 30% a)

PR-OC - O - 010310/I

stránka

51 ze 57


Překlenovacím úvěrem REVIT se pro účely provizního řádu rozumí překlenovací úvěr poskytnutý právnické osobě bez zástavy nemovitostí na základě produktové nabídky Wüstenrot – stavební spořitelny a. s. V případě REVIT se zástavou nemovitosti se část provize nad Kč 3.000.000,- nevyplácí. 5.4.4.



5.5. Provize za za zprostředkování smlouvy u Raiffeisen stavební spořitelny Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi vzniká mandatáři za činnosti vedoucí ke zprostředkování uzavření obchodů Raiffeisen stavební spořitelny a.s. 5.5.1.

Provize - fyzické osoby

Typy provizí: - provize za smlouvu - provize za navýšení smlouvy - provize za úvěr - marketingová provize 5.5.1.1. Provize za smlouvu pro fyzické osoby Provize je stanovena jako % ze základu. Základ provize za smlouvu je roven úhradě za uzavření Smlouvy dle platného sazebníku úhrad, resp. sjednané ve Smlouvě. 5.5.1.2. Provize za navýšení smlouvy pro fyzické osoby Provize je stanovena jako % ze základu. Základ provize za navýšení je roven úhradě za zvýšení cílové částky dle platného sazebníku úhrad. 5.5.1.3. Provize za úvěr pro fyzické osoby Provize je stanovena jako % ze základu provize. Základem provize je smluvně sjednaná výše překlenovacího úvěru/úvěru ze stavebního spoření ve smlouvě o překlenovacím úvěru/úvěru ze stavebního spoření dělená 100, maximálně Kč 10.650,--. 5.5.1.4. Marketingová provize Marketingová provize může být přiznána mandatáři v případě, kdy na základě pokynu mandanta o rozšíření rozsahu mandátní činnosti provádí rozšířenou činnost ve vymezené oblasti. Je stanovena % z objemu obchodů realizovaných dle čl. 5.5. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 5.5.2.

Provize - právnické osoby

Typy provizí: - provize za smlouvu - provize za navýšení smlouvy - provize za úvěr - provize za překlenovací úvěr - provize za stavební úvěr 5.5.2.1. Provize za smlouvu pro právnické osoby Provize je stanovena jako % ze základu. Základ provize za smlouvu je roven úhradě za uzavření Smlouvy dle platného sazebníku úhrad, resp. sjednané ve Smlouvě. Maximální výše provize činí Kč 71.000,-.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

52 ze 57


5.5.2.2. Provize za navýšení smlouvy pro právnické osoby Provize je stanovena jako % ze základu. Základ provize za navýšení je roven úhradě za zvýšení cílové částky dle platného sazebníku úhrad. Maximální výše provize činí Kč 71.000,-. 5.5.2.3. Provize za úvěr pro právnické osoby Jedná se o provizi za kompletně zpracovaný úvěr, ke kterému nebyl vystaven Protokol o chybě v úvěrovém případu právnické osoby. 5.5.2.4. Provize za překlenovací úvěr pro právnické osoby Provize je stanovena jako % ze základu provize. Základem provize je smluvně sjednaná výše úhrady za uzavření smlouvy o překlenovacím úvěru a provizní sazby. Maximální výše provize je u úvěru se ziskovou přirážkou minimálně ve výši 1% Kč 71.000,-, u úvěru se ziskovou přirážkou nižší než 1% Kč 21.300,-. 5.5.2.5. Provize za stavební úvěr pro právnické osoby Provize je stanovena jako % ze základu provize. Základem provize je smluvně sjednaná výše úvěru o smlouvě o úvěru ze stavebního spoření PO, dělená 100, maximálně však Kč 21.300,-. 5.5.2.6. Marketingová provize Marketingová provize může být přiznána mandatáři v případě, kdy na základě pokynu mandanta o rozšíření rozsahu mandátní činnosti provádí rozšířenou činnost ve vymezené oblasti. Je stanovena % z objemu obchodů realizovaných dle čl. 5.5. tohoto provizního řádu v dané oblasti.

6.

Poskytování provizí za investice

6.1. Provize za zprostředkování smlouvy u ČP INVEST investiční společnosti, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Mandatář má nárok na provizi z finančních prostředků, které na základě smlouvy o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů uzavřené prostřednictvím mandatáře podílník následně investuje do podílových listů podílových fondů obhospodařovaných ČP INVESTem investiční společností, a.s., a to po dobu účinnosti této smlouvy, nebo do doby než ČP INVEST investiční společnost, a.s. přidělí podílníkovi jiného investičního zprostředkovatele než mandanta. Provize je stanovena jako % ze základu. Typy provizí: - provize za investování do podílových listů fondů - provize za výměnu podílových listů - provize za smlouvu s pravidelným investováním - marketingová provize 6.1.1.

Provize za investování do podílových listů fondů

Základem pro výpočet provize je vstupní poplatek z finančních prostředků, které na základě Smlouvy uzavřené prostřednictvím mandatáře podílník investoval do nákupu podílových listů fondů, a které byly připsány na příslušný bankovní účet fondu. Výše vstupního poplatku je specifikovaná v příslušném ceníku ČP INVESTu investiční společnosti, a.s. 6.1.2.

Provize za výměnu podílových listů

Základem pro výpočet provize je poplatek za výměnu podílových listů fondu za podílové listy jiného fondu s vyšším vstupním poplatkem realizovanou podílníkem na základě Smlouvy uzavřené prostřednictvím mandatáře. Výše poplatku je specifikovaná v příslušném ceníku ČP INVESTu investiční společnosti, a.s.

PR-OC - O - 010310/I

stránka

53 ze 57


6.1.3.

Provize za smlouvu s pravidelným investováním

Základem pro výpočet provize je vstupní poplatek inkasovaný ČP INVESTem investiční společností, a.s. na základě smlouvy s tzv. pravidelným investováním, kterou uzavřel podílník na základě Smlouvy uzavřené prostřednictvím mandatáře. Výše vstupního poplatku je specifikovaná v příslušném ceníku ČP INVESTu investiční společnosti, a.s. 6.1.4.



6.2. Provize za zprostředkování smlouvy u Investiční kapitálové společnosti KB, a.s. Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Provize je stanovena jako % ze základu. Typy provizí: - získatelská provize - marketingová provize 6.2.1.


Za řádné uzavření Smlouvy o nakupování a odkupování podílových listů s podílníkem a na základě každé investice podílníka připsané na účet kteréhokoliv fondu obhospodařovávaného Investiční kapitálovou společností KB, a. s. u depozitní banky a po splnění podmínek vedoucích k zajištění prodeje podílových listů a ochraně osobních údajů náleží mandatáři provize, která je závislá na fondu, do kterého podílník investoval a získal jeho podílové listy na základě zprostředkování mandatářem. Celková získatelská provize za nové realizované investice je členěna do dvou částí: a) první část je ve výši 70% z celkové částky získatelské provize a je podmíněna vlastnictvím podílových listů fondu podílníkem (vlastnictvím podílových fondů se rozumí, že podílník se stane v souladu se statutem příslušného fondu vlastníkem určitého počtu podílových listů) po dobu minimálně dvou měsíců. Vyplácí se jednorázově a vypočítává se z každé uskutečněné investice podílníka. V případě, že mezi datem vydání podílových listů a datem odepsání podílových listů (nebo jejich části) z evidence podílových listů (zánikem) uběhla doba kratší než 2 měsíce od jejich nákupu provize není vyplacena. b) druhá část je ve výši 30% z celkové částky získatelské provize a je podmíněna vlastnictvím podílových listů fondu podílníkem po dobu minimálně jednoho roku. Tato část získatelské provize může být vyplacena formou následné provize, je-li podílník vlastníkem podílových listů, ke kterým je tato získatelská provize vztažena, po dobu minimálně jednoho roku. Pokud podílníkovi zaniknou podílové listy (nebo jejich část) v evidenci podílových listů před uplynutím jednoho roku od data vydání podílových listů, ke kterým se vztahuje druhá část získatelské provize mandatáře, nevzniká nárok na druhou část získatelské provize za odkoupené podílové listy. 6.2.2.



6.3. Provize za zprostředkování smlouvy u Investiční společnosti České spořitelny Obecné podmínky vzniku nároku na provizi Nárok na provizi vzniká za činnosti vedoucí ke zprostředkování uzavření obchodů a to: PR-OC - O - 010310/I

stránka

54 ze 57


- seznámení zájemce se základními podmínkami uzavření obchodu - předání seznamu dokladů potřebných pro uzavření obchodu - zajištění veškerých činností směřujících k uzavření klientské smluvní dokumentace - uzavírání smlouvy o obstarání koupě nebo prodeje cenných papírů vydávaných subjekty kolektivního investování jménem banky Typy provizí: - zpracovatelská provize - marketingová provize 6.3.1.

Zpracovatelská provize

Nárok na tuto provizi vzniká mandatáři za všechny Obchody, u kterých zájemce použije při bezhotovostním převodu peněžních prostředků na sběrný účet příslušného fondu kolektivního investování jako variabilní symbol platby číslo uvedené v části A klientské smluvní dokumentace, jejíž uzavření mandatář zprostředkoval. Základem, z něhož se stanoví zpracovatelská provize procentními sazbami uvedenými ve Zvláštní části provizního řádu, je výše vstupního poplatku, kterou ISČS naúčtovala klientovi. Výše vstupního poplatku kterou ISČS naúčtuje Zájemci může být ovlivněna výší obchodní slevy, kterou je mandatář Zájemci oprávněn nabídnout dle metodického pokynu. Mandatář bere na vědomí, že jeho provize bude v tomto případě snížena úměrně výši použité obchodní slevy ze vstupního poplatku. 6.3.2.



7.

Mimořádná záloha na provizi

V odůvodněných případech na základě dosahování dobrých výsledků při uzavírání smluv pro jednotlivé poskytovatele je možno vyplatit mandatáři mimořádnou zálohu na provize. Mimořádná záloha na provize podléhá schválení jednatelů společnosti FINANCE ALBATROS, s.r.o. a není na ni právní nárok. Mimořádná záloha na provize se vyplácí bezhotovostně na účet mandatáře. Mimořádná záloha na provize je splatná nejpozději do 10ti kalendářních měsíců od měsíce, ve kterém byla poskytnuta. O zúčtování, popř. vrácení, vyplacené mimořádné zálohy na provizi se smluvní strany písemně dohodnou před jejím poskytnutím.

8.

Výplata provizí

Nárok na výplatu provize vzniká mandatáři mj. až po splnění následujících předpokladů: - mandatář zaznamená obchodní případ do Klientského Informačního Systému mandanta (KIS) nejpozději do 1 měsíce od vzniku obchodního případu, v případě sepsání pojistné smlouvy však nejpozději do 5 dnů ode dne sjednání pojistné smlouvy - mandant obdrží na svůj bankovní účet provize za uskutečněný obchodní případ od příslušného poskytovatele produktu Mimo provize za propagaci mandanta, marketingové provize a následné provize je provize vyplácena ve dvou částech: základní část provize a doplatek. Výplata základní části provize, provize za propagaci mandanta, marketingové provize a následné provize, na které vznikl mandatáři nárok, je prováděna na základě dohody smluvních stran za všechny produkty hromadně jedenkrát měsíčně. Doplatek je vyplácen ve 2. měsíci po čtvrtletí, kdy byla vyplacena základní část provize. Výše doplatku závisí na splnění kvartálních dohod a může být v rozmezí 0-100% hodnot doplatku uvedených v Provizním řádu – Zvláštní části. Na výplatu doplatku PR-OC - O - 010310/I

stránka

55 ze 57


není právní nárok. Výplata provizí se provádí zpravidla 20. den v měsíci, bezhotovostním převodem na účet mandatáře. Výplata provize se považuje za uskutečněnou dnem jejího odeslání z účtu mandanta. Výši vyplacené provize za kalendářní měsíc musí mandatář ověřit a případné námitky sdělit mandantovi písemnou formou do 30-ti kalendářních dnů od data odeslání výpisu - proviznice. Výpis - proviznice bude mandantem odeslán do 30. dne příslušného měsíce v elektronické podobě na firemní elektronickou adresu mandatáře, pokud nebude s mandatářem dohodnuto jinak. Byla-li mandatáři vyplacena provize neoprávněně, a to z jakéhokoli důvodu, mandant vyplacenou částku odečte od provize následujícího měsíce. V případě, že nebude mandatáři v následujícím měsíci vyplácena žádná provize, bude mandant oprávněn o neoprávněně vyplacenou provizi zkrátit nejbližší vyplácenou provizi nebo písemně požadovat od mandatáře její vrácení. Ten je potom povinen tuto částku vrátit zpět na účet mandanta bez zbytečného odkladu. Při ukončení smluvního vztahu mezi mandantem a mandatářem náleží následná provize podle tohoto provizního řádu mandatáři po dobu dvou měsíců po ukončení smluvního vztahu. Po tomto termínu nárok mandatáře na výplatu následných provizí podle tohoto ujednání zaniká. Veškeré odchylky od tohoto ustanovení jsou možné jen v písemné formě v dohodě o ukončení mandátní smlouvy a to se souhlasem obou jednatelů společnosti FINANCE ALBATROS, s.r.o. Při ukončení smluvního vztahu mezi mandantem a mandatářem se zúčtují mimo vzájemných pohledávek též v průběhu smlouvy vyplacené dílčí zálohové provize. Toto zúčtování bude provedeno v dohodnuté době 12 kalendářních měsíců od zániku mandátní smlouvy, kdy je mandatář povinen při stornu jakékoli provize (zániku nároku na zálohově vyplacenou dílčí provizi) vrátit vyplacenou provizi nebo její část do 10 dnů od oznámení této skutečnosti na účet společnosti FINANCE ALBATROS, s.r.o. Na výplatu provize typu „následná provize“, resp. na provizi vyplácenou formou následné provize není právní nárok. Znovuobnovená pojistná smlouva (prolongace) se vyplácí formou následné provize. Celková částka provize k výplatě musí činit min. Kč 500,--, aby byla v daném měsíci vyplacena mandatáři. Pokud bude celková částka provize k výplatě v daném měsíci nižší než Kč 500,--, bude převedena k výplatě do následujícího měsíce.

9.

Marketingová provize za propagaci mandanta

Mandatáři může být poskytnuta marketingová provize za propagaci mandanta. Podmínkou je předložení kopie nájemní nebo podnájemní smlouvy na kancelář využívanou k propagaci mandanta. Marketingová provize za propagaci mandanta může být poskytována od následujícího měsíce po předložení nájemní nebo podnájemní smlouvy. Výše provize může být v 1. měsíci (pokud ještě neexistuje produkce mandatáře) až Kč 5.000,-- jednorázově. V následujících měsících může činit tato provize až 5% z následujících produktů životního pojištění: INVESTOR, typu PARTNER, typu DYNAMIK, HYPOTÉKA, typu FLEXI. Marketingová provize za propagaci mandanta bude vyplácena současně s ostatními provizemi v dohodnuté době.

10.

Rezervní fond

Z důvodu případných storen u některých produktů je každému mandatáři tvořen (plněn) tzv. rezervní fond (stornofond). Do tohoto rezervního fondu se automaticky odvádí 10% ze základní (získatelské) provize příslušející mandatáři za produkty penzijního připojištění, životního a neživotního pojištění (rezervní fond se netýká pojištění s roční obnovou – průmyslové pojištění, pojištění aut), až do max výše naplnění rezervního fondu, což je Kč 10.000,--. Ve chvíli, kdy dojde k naplnění rezervního fondu do výše Kč 10.000,--, přestane se tento rezervní fond plnit a mandatáři je vyplácena provize standardním způsobem. Rezervní fond se začíná znovu plnit ihned, jakmile je z něj uhrazena případná stornovaná částka provize mandatáře. PR-OC - O - 010310/I

stránka

56 ze 57


V případě, že dojde k ukončení mandátní smlouvy, jsou zbylé prostředky z rezervního fondu převedeny na účet uvedený mandatářem v mandátní smlouvě po 2 letech od ukončení mandátní smlouvy. Mandatář je ještě po dobu 18-ti měsíců po převedení zbylých prostředků z rezervního fondu na jeho účet povinnen, při stornu jakékoliv provize, vrátit vyplacenou provizi či její část do 30-ti dnů od oznámení této skutečnosti společností FINANCE ALBATROS, s.r.o. na účet společnosti FINANCE ALBATROS s. r. o. uvedený v mandátní smlouvě.

11.

Závěrečná ustanovení

Mandant je oprávněn svým rozhodnutím měnit provizní řád, resp. podmínky a výši provizí. O změně provizního řádu je povinen mandant mandatáře vyrozumět a seznámit ho s obsahem změny s tím, že změněný provizní řád pro odměňování mandatáře je účinný mezi stranami smlouvy nejdříve pro provize za úkony mandatáře provedené v době po seznámení, pokud mandant svým rozhodnutím nestanoví dobu pozdější. Seznámení může být provedeno mimo jiné též elektronickou formou (mailem, zveřejněním na internetových stránkách mandanta). Tento provizní řád je platný od:

PR-OC - O - 010310/I

1. března 2010

stránka

57 ze 57

PROVIZNÍ ŘÁD. (Obecná část)

Recommend Documents