Pokles úrokov v bankách núti 3 4udí zvaova iné formy investovania. Stále benejou formou investície sú otvorené podielové fondy

2002 VÝROÈNÁ SPRÁVA

Pokles úrokov v bankách núti 3⁄4udí zvaova iné formy investovania. Stále benejou formou investície sú otvorené podielové fondy. Peter Goceliak riadite3⁄4 Asociácie správ. spoloèností

Výročná správa 2002

ZÁKLADNÉ INFORMÁCIE O SPOLOÈNOSTI OBCHODNÉ MENO PRVÁ PENZIJNÁ správcovská spoloènos, a. s. PRÁVNA FORMA akciová spoloènos PREDMET PODNIKANIA kolektívne investovanie pod3⁄4a Zákona o kolektívnom investovaní v platnom znení IÈO 31 621 317 SÍDLO SPOLOÈNOSTI Grösslingova 45, Bratislava ZÁKLADNÉ IMANIE 50.000.000,- Sk (50 000 kusov akcií v menovitej hodnote 1.000,- Sk) VZNIK SPOLOÈNOSTI 1. decembra 1994 na základe rozhodnutia MF SR è. 097/1994/IS ZAÈIATOK ÈINNOSTI 1. januára 1995 (zaèiatok predaja podielových listov) DEPOZITÁR SPOLOÈNOSTI Potová banka, a.s., Gorkého 3, Bratislava ÈLENSTVO PRVÁ PENZIJNÁ je zakladajúcim èlenom Asociácie správcovských spoloèností AKCIONÁR SPOLOÈNOSTI ASIC asset strategic investment company, a.s. KONTAKTY telefón: + 421 2 592 76 351 - veobecné informácie + 421 2 592 76 232 - informácie o fonde EUROFOND + 421 2 592 76 239 - informácie o fonde BONUS + 421 2 592 76 240 - informácie o uzavretých fondoch + 421 2 592 76 287 - informácie o fonde KREDIT fax: + 421 2 529 32 751, + 421 2 592 76 324 e-mail:[email protected] http://www.penzijna.sk

3

Aj v prípade podporenej znalosti musíme kontatova, e znalos znaèiek správcovských spoloèností je niia ako v prípade ostatných finanèných intitúcií. iadna zo správcovských spoloèností nedosiahla úroveò znalosti 60 % a len jediná sa prehupla cez 50 % hranicu

PRVÁ PENZIJNÁ. Jej znalos dosiahla v apríli 2003 hodnotu 56,6 %, èo je oproti rovnakému obdobiu minulého roka výrazný nárast. GfK SLOVAKIA, Intitút pre prieskum trhu, s. r. o. Podielové fondy, Máj 2003


Z HISTÓRIE SPOLOÈNOSTI

spoloènos zaloená zakladate3⁄4skou zmluvou

11. 10. 1994

rozhodnutie MF SR o vzniku spoloènosti

1. 12. 1994

zápis spoloènosti do obchodného registra

1. 1. 1995

uzatvorená prvá zmluva o kúpe podielových listov

1. 1. 1995

prvých tisíc klientov

27. 4. 1995

prvých desatisíc klientov

27. 2. 1996

prvých 100 miliónov investovaných do uzavretých podielových fondov

11. 9. 1996

zaloenie prvého otvoreného podielového fondu BONUS

13. 9. 1996

prvých 100 miliónov investovaných do otvorených podielových fondov

27. 6. 1997

zaloenie druhého otvoreného podielového fondu EUROFOND

21. 6. 1999

prekroèenie hranice 500 miliónov Sk invest. do otvorených pod. fondov

28. 6. 1999

prekroèenie hranice 1 mil. investícií do pod. fondov v správe spoloènosti

21. 7. 1999

pä rokov èinnosti spoloènosti

1. 1. 2000

zaèiatok projektu budovania integrovaného informaèného systému

11. 7. 2000

splnenie predpísaných limitov pod3⁄4a nového zákona

31. 12. 2000

uvedenie do prevádzky integrovaného informaèného systému

1. 1. 2001

prekroèenie objemu 1 miliardy v o.p.f. EUROFOND

9. 3. 2001

vydanie prvej Príruèky podielnika na Slovensku

28. 5. 2001

zaloenie tretieho otvoreného podielového fondu KREDIT

26. 9. 2001

zaèatie prvých verejných prezentácií PP na území Slovenska

1. 4. 2002

ukonèenie retrukturalizácie fondov a spoloènosti

31. 12. 2002

80 000 klientov

31. 12. 2002

5


ÚVODNÉ SLOVO

Váené dámy, váení páni,

Ing. Stanislav ofèák predseda predstavenstva

dovo3⁄4te mi, aby som struène uviedol materiály, ktoré máte k dispozícii a prezentujú dosiahnuté výsledky hospodárenia spoloènosti a spravovaných podielových fondov. Rok 2002 bol z poh3⁄4adu vývoja investovania do podielových fondov aí z viacerých priamych i nepriamych dôvodov. Z poh3⁄4adu vývoja spoloènosti ako najvýznamnejiu príèinu hodnotíme krachy nelicencovaných subjektov. Práve toto najviac ovplyvnilo rozhodovacie procesy v samotnej spoloènosti i potenciálnych a existujúcich klientov PRVEJ PENZIJNEJ správ. spol., a. s.. Príèinou znaèného vplyvu bola pretrvávajúca nízka odborná prezentácia kolektívneho investovania najmä vo vzahu k irej verejnosti. Objem nových investícií do fondov ovplyvnili aj dosiahnuté výsledky fondov prezentované nezávislými agentúrami CRA a SRA Rating agency. V roku 2002 dosiahla naa spoloènos prírastok nových investícií vo výke presahujúcej 618 miliónov korún. V rámci silnejúcej konkurencie mono tento výsledok povaova za primeraný pomerom na trhu. Ani vo vracaní podielových listov neboli iadne výraznejie odchylky v porovnaní so tandardom, s výnimkou obdobia medializácie pádu nelicencovaných subjektov v prvom tvrroku. Pomerne stabilný stav spätných odkupov z dôvodu ukonèenia investièného horizontu klientov podporuje záver, e výrazný vplyv na vývoj èistých investícií mali práve nové investície. V záujme vývoja èistých investícií sa dôraz v uplynulom roku kládol najmä na marketingové a PR aktivity, ktoré mali jednotný a jednotiaci charakter do vnútra i navonok firmy. Najvýraznejími z nich bolo zavedenie polroèných informaèných listov a 15 verejných prezentácií èinnosti a výsledkov spoloènosti za rok 2001 v rôznych mestách Slovenska s cie3⁄4om upokoji klientov a zvýi ich informaènú úroveò o kolektívnom investovaní a o podielových fondoch. PRVÁ PENZIJNÁ správ. spol., a. s., upriamovala pozornos na pozitívne hodnotenie trhu Úradom pre finanèný trh a v òom zvlá na dosiahnuté výsledky spoloènosti. Kontatujeme, e vetky podniknuté kroky mali svoj zmysel a vïaka nim sa dosiahol poadovaný a oèakávaný efekt. Samotné obchodné aktivity naa spoloènos zamerala najmä na postupné dokonèenie retrukturalizácie majetku vo vetkých podielových fondoch, osobitne s cie3⁄4om zmeni investièné zameranie otvoreného podielového fondu KREDIT.

6


ÚVODNÉ SLOVO

Vývoj obchodných aktivít s majetkom podielových fondov aj s majetkom samotnej spoloènosti v koneènom dôsledku rezultoval do výsledku, o ktorom sa domnievame, e s ním môu by spokojní nielen klienti, ale i akcionári spoloènosti. Úspene sa skonèila avizovaná retrukturalizácia porfólií fondov bez toho, aby sa to negatívne odrazilo na zhodnotení majetku podielových fondov. Hodnotenie otvorených fondov nezávislými intitúciami bolo osobitne úspené. V kategórii zmieaných fondov najlepie obstáli práve fondy v naej správe - EUROFOND a BONUS. Samotná spoloènos hospodárila so ziskom, ktorý v porovnaní s posledným hodnoteným obdobím vzrástol o 73 % na 4,2 milióna korún. Týmto výsledkom sa definitívne potvrdila stabilita spoloènosti. Keïe podrobnejie údaje si kadý z vás môe nájs v prílohe, verím e si dokáete dotvori ucelený obraz o uplynulom hospodárskom roku. Dámy a páni, nezávisle od dosiahnutých výsledkov v minulom roku je zámerom PRVEJ PENZIJNEJ správ. spol., a. s., naïalej skvalitòova svoju prácu. V oblasti obchodu, ktorý bude v roku 2003 mimoriadne dôleitý, by sme sa radi zamerali na prehodnotenie základných parametrov ovplyvòujúcich tento okruh èinností spoloènosti. Ide najmä o uplatòovanie poplatkovej politiky, rozírenie obchodnej siete a zmenu jej organizácie riadenia vrátane úprav jej odmeòovania. Na obchod by zvýraznenými aktivitami mali nadväzova aj obchodno-marketingové èinnosti, ktoré by sa mali sústredi najmä prezentovanie optimálnej dåky investície, vytvorenie ïalích doplnkových sluieb naviazaných na existujúce investície a finanèná a logistická podpora oprávnených zastúpení prvého kontaktu. V záujme podpory znalosti a kvality registrovanej znaèky naej spoloènosti s následným pozitívnym dopadom na zvýený predaj podielových listov naej spoloènosti sústredíme mediálnu prezentáciu na vykonávané kroky vetkými tandardnými dostupnými prostriedkami. Azda navýznamnejie a najdôleitejie budú vak kroky smerujúce k zmene akcionárskej truktúry, zásluhou ktorých sa vytvoria ïalie predpoklady pre rozvoj siete i obchodných príleitostí pre zhodnocovanie majetku klientov.

7

KURZ CZK / SKK V ROKU 2002

1450 1400 1350 1300

KURZ EUR / SKK V ROKU 2002

44,500 43,500 43,000 41,500

DOSIAHNUTÉ ZHODNOTENIE V PODIELOVÝCH FONDOCH ZA ROK 2002 v%

8,4

5,56

3,56

8

KREDIT

BONUS

EUROFOND EURO R FOND RO

OTVORENÝ PODIELOVÝ FOND




KOMENTÁR

PRVÁ PENZIJNÁ správ.spol.,a. s., spravovala k 31. 12. 2002 aktíva v objeme 3,719 mld. Sk, z toho v uzavretých podielových fondoch 1,735 mld. Sk a v otvorených podielových fondoch 1,984 mld. Sk. Tento majetok predstavuje sumu u po zapoèítaní výnosov za rok 2002 takmer 73 miliónov Sk, ktorú je správca povinný vyplati podielnikom. Èo sa týka portfóliových investícií, správca v roku 2002 zavàil proces retrukturalizácie portfólia jednotlivých podielových fondov, investície smeroval do kótovaných emisií cenných papierov na èeskom a slovenskom kapitálovom trhu. Vzniknutá situácia na devízovom trhu pramenila z predvolebných preferencií politických strán, neskôr z výsledkov konaných parlamentných volieb do Národnej rady Slovenskej republiky a vedených koalièných rozhovorov o zostavení budúcej vlády. Jednoducho povedané, kurz SKK silne reagoval na politickú situáciu v krajine s pozitívnym smerovaním jej zaèlenenia do Európskej únie a NATO. Práve toto posilnenie malo najväèí vplyv na pokles hodnoty podielov otvorených podielových fondov. Na devízovom trhu v ïalom období k výraznému oslabeniu SKK voèi EUR a USD. Dôvodom boli intervencie zo strany Národnej banky Slovenska, ktorá minimálne tri dni za sebou intervenovala proti slovenskej korune. Po predchádzajúcich slovných vyjadreniach NBS v médiách, pristúpila aj k reálnym zásahom. Cie3⁄4om zakroèenia NBS bolo zastavi trend slovenskej meny, ktorá posilòovala na základe výsledkov parlamentných volieb do Národnej rady SR a oèakávania vstupu Slovenska do Európskej únie a NATO. Po vyhláseniach NBS a trendu slovenskej koruny bolo moné oèakáva, e NBS pristúpi aj k zníeniu k3⁄4úèových úrokových sadzieb. V ïalom období na devízovom trhu dolo k oslabeniu SKK voèi EUR a USD, nako3⁄4ko sa oèakávali výsledky zahranièného obchodu za mesiac október, ktoré mal zverejni tatistický úrad SR. Výsledky boli zverejnené a prekroèili oèakávania analytikov. Deficit dosiahol nie oèakávaných 8 mld. Sk ale 13 mld. Sk, èo bol v roku 2002 najvyí mesaèný schodok. Vysoký deficit zapríèinil masívny rast dovozu tovaru v tomto období. Európska mena dosiahla v roku 2002 rovnakú úroveò s americkým dolárom, neskôr túto úroveò prelomila. Tento moment mono charakterizova skôr ako pokles dolára ne rast eura a je pozitívom pre celú Európu. Mnoho centrálnych bánk presúva svoje devízové rezervy v prospech eura oproti doláru. Dolár bol pod silným tlakom, nako3⁄4ko boli pochybnosti o zotavení hospodárstva USA a najmä o spo3⁄4ahlivosti úètovných postupov súkromných spoloèností. Tieto narbili a pokodili dôveru investorov, ktorí sa zbavovali akcií amerických spoloèností na kapitálovom trhu a presúvali svoje investície na európsky kontinent.

9

PRIESKUM TRHU SPONTÁNNA ZNALOS SPRÁVCOVSKÝCH SPOLOÈNOSTÍ v%

PRVÁ PENZIJNÁ

15,6 24,1

AMSLICO AIG

14,7

FUNDS

20,3 VÚB ASSET

5,7

MANAGEMENT

12,6 TATRA ASSET

2,1

MANAGEMENT

5,7 ASSET MANAG. SLOVENSKEJ

1,5

SPORITEĽNE

3,1 ŽIADNA,

46,1

NEVIE

46,1 všetky menované 1. menovaná

10


PRIESKUM TRHU

V termíne od 11. apríla do 28. apríla 2003 uskutoènila spoloènos GfK Slovakia, Intitút pre prieskum trhu, s. r. o., kvantitatívny prieskum, ktorého cie3⁄4om bolo získa základné informácie o postojoch a názoroch obyvate3⁄4ov na problematiku investovania finanèných prostriedkov do podielových fondov.

PODIELOVÉ FONDY MÁJ 2003

Do prieskumu boli zaradené vetky slovenské správcovské spoloènosti a vetky zahranièné správcovské spoloènosti s povolením predaja podielových fondov na území Slovenska. Prieskum sa nevenoval spoloènostiam, ktoré sú len distribútormi podielových fondov. K dosiahnutiu týchto cie3⁄4ov bola vyuitá metóda osobného dopytovania (face to face) prostredníctvom siete kolených anketárov GfK Slovakia. Rozhovory prebiehali v rámci viactematického dopytovania - omnibusu. Pre tvorbu výberového súboru respondentov bola pouitá metóda kvótneho výberu. Celkom bolo riadne uskutoènených 1065 rozhovorov medzi populáciou Slovenskej republiky vo veku 15-79 rokov. Výberová vzorka je reprezentatívna vzh3⁄4adom na pohlavie, vek, vzdelanie a ve3⁄4kos sídla, región (územno - správne èlenenie pod3⁄4a krajov).

Vo veobecnosti môeme kontatova, e znalos znaèiek správcovských spoloèností medzi obyvate3⁄4stvom je nízka. Do istej miery to koreponduje s pomerne vlanou komunikáciou správcovských spoloèností v porovnaní s inými subjektami na finanènom trhu. Najznámejou znaèkou medzi správcovskými spoloènosami je dlhodobo PRVÁ PENZIJNÁ. Spontánne si na òu spomenula takmer tvrtina respondentov (24,1 %), prièom na prvom mieste ju uviedla pribline estina (15,6 %) dopytovaných. Treba vak poznamena, e pribline v termíne zberu dát prieskumu prebiehala reklamná kampaò tejto spoloènosti v médiách. V porovnaní s minulým rokom nastal v prípade PRVEJ PENZIJNEJ výrazný nárast spontánnej znalosti znaèky.

11

ZNALOS SPRÁVCOVSKÝCH SPOLOÈNOSTÍ

PRIESKUM TRHU PODPORENÁ ZNALOS SPRÁVCOVSKÝCH SPOLOÈNOSTÍ v%

66,1 57,3

56,6 49,8

46,0 37,6

30,5 20,2

17,4

23,6

celá vzorka

4,4

cieľová skupina PRVÁ PENZIJNÁ AMSLICO AIG FUNDS

VÚB ASSET

TATRA ASSET

ASSET MANAG. J & T ASSET

MANAGEMENT

MANAGEMENT

SLOVENSKEJ SPORITEĽNE

INVESTÍCIE V PODIELOVÝCH FONDOCH v% NIE 92,6

44,6 do 20 000 Sk

31,1 od 20 001 do 50 000 Sk

16,2 od 50 001 do 100 000 Sk

ÁNO 7,4

12

9,4

8,1 nad 100 000 Sk

MANAGEMENT


PRIESKUM TRHU

Aj v prípade podporenej znalosti musíme kontatova, e znalos znaèiek správcovských spoloèností je niia ako v prípade ostatných finanèných intitúcií. iadna zo správcovských spoloèností nedosiahla úroveò znalosti 60 % a len jediná sa prehupla cez 50 % hranicu - PRVÁ PENZIJNÁ. Jej znalos dosiahla v apríli 2003 hodnotu 56,6 %, èo je oproti rovnakému obdobiu minulého roka výrazný nárast.

V rôznych podielových fondoch má investované svoje finanèné prostriedky 7,4 % obyvate3⁄4ov Slovenska, èo predstavuje pribline 300 tis. osôb. Väèina investorov vak vkladala niie èiastky. Takmer polovica investorov má v podielových fondoch investovaných menej ako 20 tis. Sk, tretina investorov vloila od 20 do 50 tis. Sk. Teda menej ako 50 tis. Sk majú v podielových fondoch vloených tri tvrtiny vetkých investorov. Podiely v hodnote 50-100 tis. Sk vlastní estina zo vetkých investorov. Èiastky nad 100 tis. Sk má vloených len 8 % investorov, èo predstavuje 0,6 % z celej populácie. Vyie èiastky vloili do fondov najmä klienti v strednom veku a z väèích miest.

13

PODPORENÁ ZNALOS SPRÁVCOVSKÝCH SPOLOÈNOSTÍ

KLIENSTVO V SPRÁVCOVSKÝCH SPOLOÈNOSTIACH


TATUTÁRNE ORGÁNY

Poèas roka 2002 vedenie spoloènosti PRVÁ PENZIJNÁ uplatòovalo systém priameho riadenia spoloènosti prostredníctvom pravidelných týdòových porád predstavenstva, odporúèaných dozornou radou, za úèasti vetkých riadiacich pracovníkov spoloènosti, èím zaèala uplatòova pravidlá corporate governance. Dozorná rada pravidelne tvrroène na svojich zasadnutiach kontrolovala a usmeròovala èinnos predstavenstva spoloènosti formou odporúèaní. Uplatòovanie priamej kontrolnej èinnosti následne zabezpeèoval depozitár a audítor spoloènosti.

Predstavenstvo spoloènosti

Ing. Stanislav ofèák

Dozorná rada

Ing. Ján Tuim

Ing. Daa POLONÈÁKOVÁ Ing. Rastislav PAZDERNATÝ Prof. Dalibor ONDRU, CSc

Depozitár spoloènosti Potová banka, a.s.

Audítor spoloènosti Fineco spol. s r.o.

14

Ing. Vladimír Salkoviè


OBCHODNÉ ZASTÚPENIA

Distribúcia produktov sa v roku 2002 uskutoèòovala na tandardnej úrovni, prostredníctvom osvedèených obchodných partnerov. Novinkou bola zmena systému odmeòovania obchodných partnerov. Implementáciou nového Kariérneho a motivaèného plánu mala spoloènos snahu výraznejie stimulova sie vlastných obchodných zástupcov. Samotná realizácia tohto systému vak nezávisí od presného urèenia podmienok, ale v koneènom dôsledku aj od aktivity samotných partnerov a prístupu spoloènosti k sústavnej komunikácii v tejto oblasti. Preto obchodný úsek pokraèoval v organizovaní pracovných stretnutí s obchodnými partnermi spojených s ich pravidelným vyhodnocovaním. Tento spôsob práce prináa výsledok v podobe zvýenej aktivity obchodných zástupcov a kancelárii.

OBCHODNÉ KANCELÁRIE ILINA SPISKÁ NOVÁ VES NITRA RUOMBEROK ZVOLEN BANSKÁ BYSTRICA KOICE NITRA LIPTOVSKÝ MIKULÁ BRATISLAVA LEVICE POPRAD MARTIN PIEANY

15


VÝSLEDKY HOSPODÁRENIA

SÚVAHA AKTÍVA za rok 2002 v tis. Sk

AKTÍVA CELKOM

8 780

NEHM. INVES. MAJETOK

4 848

HMOT. INVES. MAJETOK

3 693

FINANČNÉ INVESTÍCIE OBEŽNÉ AKTÍVA ZÁSOBY DLHODOBÉ POHĽAD.

SÚVAHA PASÍVA za rok 2002 v tis. Sk

117 005

STÁLE AKTÍVA

239 107 830 0 0

KRÁTKODOBÉ POHĽAD.

56 570

FINANČNÝ MAJETOK

51 260

OSTATNÉ AKTÍVA

395

PASÍVA CELKOM

117 005

VLASTNÉ IMANIE

61 060

ZÁKLADNÉ IMANIE

50 000

KAPITÁLOVÉ FONDY

37

FONDY TVORENÉ ZO ZISKU

3 635

HV MINULÝCH ROKOV

3 180

HV ÚČTOVNÉHO OBDOBIA CUDZIE ZDROJE

4 208 55 945

REZERVY

0

DLHODOBÉ ZÁVÄZKY

0

KRÁTKODOBÉ ZÁVÄZKY

55 945

BANKOVÉ ÚVERY

0

OSTATNÉ PASÍVA

0

16


VÝSLEDKY HOSPODÁRENIA

64 775

VÝROBNÁ SPOTREBA

9 857

PRIDANÁ HODNOTA

8 347

OSOBNÉ NÁKLADY

116

DANE A POPLATKY

-3 540

PREVÁDZKOVÝ HV

11 128

TRŽBY Z PREDAJA CP

0

VÝNOSY FIN. INVESTÍCIÍ

0

VÝNOSY Z KRÁT. FIN. MAJETKU

164

VÝNOSOVÉ ÚROKY

256

OSTATNÉ FIN. VÝNOSY

11 548

FINANČNÉ VÝNOSY

624

PREDANÉ CENNÉ PAP. A VKLADY

0

NÁKLADOVÉ ÚROKY

383

OSTATNÉ FIN. NÁKLADY

1 007

FINANČNÉ NÁKLADY

10 541

HV VÝSLEDOK Z FIN. OPERÁCIÍ

VÝKAZ ZISKOV A STRÁT za rok 2002 v tis. Sk

2 793 DAŇ Z PRÍJMOV ZA BEŽ. ČINNOSŤ 4 208

HV VÝSLEDOK ZA BEŽ. ČINNOSŤ

0

MIMORIADNE VÝNOSY

0

MIMORIADNE NÁKLADY

0

DAŇ Z PRÍJ. Z MIM. ČINNOSTI

0

MIMORIADNY HV

4 208

HV ZA ÚČTOVNÉ OBDOBIE

2000

2001

2002

130 125

155 263

75 408

PREVÁDZKOVÉ VÝNOSY

144 992

134 030

78 948

PREVÁDZKOVÉ NÁKLADY

-14 867

21 233

-3 540

PREVÁDZKOVÝ HV

61 156

1 049

11 548

VÝNOSY Z FIN. OPERÁCIÍ

43 398

18 029

1 007

FINANČNÉ NÁKLADY

17 758

-16 980

10 541

HV Z FIN. OPERÁCIÍ

1 046

2 432

4 208

HV ZA ÚČTOVNÉ OBDOBIE

67 332

11 195

8 780

STÁLE AKTÍVA

89 929

139 860

107 830

OBEŽNÉ AKTÍVA

293

671

395

OSTATNÉ AKTÍVA

157 554

151 726

117 005

AKTÍVA CELKOM

54 797

57 083

61 060

VLASTNÉ IMANIE

102 757

94 643

55 945

CUDZIE ZDROJE

0

0

0

OSTATNÉ PASÍVA

157 554

151 726

117 005

PASÍVA CELKOM

17

POROVNANIE 3. POSLEDNÝCH ROKOV v tis. Sk


SPRÁVA NEZÁVISLÉHO AUDÍTORA

18


SPRÁVA NEZÁVISLÉHO AUDÍTORA

19


SPRÁVA DOZORNEJ RADY

20


NEPODNIKATE1⁄4SKÉ AKTIVITY

PRVÁ PENZIJNÁ aj v tomto roku pokraèovala okrem podnikate3⁄4ských aktivít v cielenom podporovaní humanitárnych, kultúrnych, vzdelávacích a portových podujatí. Robila to formou sponzoringu a finanèných darov, ktoré poskytovala výluène z vlastných zdrojov z fondov tvorených zo zisku, alebo prostredníctvom nedaòových nákladov. Spoloènos vo viacerých prípadoch finanènou sumou prispela osobám telesne a zdravotne postihnutým v zlej sociálnej situácii a na nákup zdravotných pomôcok. Peòaným darom umonila nákup cytostatík pre Urologickú kliniku Fakultnej nemocnice s poliklinikou L. Dérera v Bratislave. V záujme zlepenia podmienok vzdelávania a na samotné vzdelávanie PRVÁ PENZIJNÁ venovala obèianskym zdrueniam peniaze Nadácii Markíza, Nadácii Prometheus Michalovce a detskému domovu Nádej v Bernolákove tri osobné poèítaèe. Prostredníctvom Saleziánov Dona Bosca pomohla spoloènos riei sociálnu a hygienickú situáciu odkázaných detí. Ïalej podporila portový strelecký klub NO 342 Hrutín. Pri poskytovaní pomoci spoloènos posúdila individuálne kadý prípad, brala do úvahy potreby partnerov aj vlastné aktuálne monosti poèas celého roka. Celková suma vynaloených prostriedkov v roku 2002 na nepodnikate3⁄4ské aktivity predstavuje pribline 1,2 mil. Sk.

21

SPONZORING ROKU 2002


ZOZNAM PODIELOVÝCH FONDOV

NÁZVY PODIELOVÝCH FONDOV UZAVRETÉ PODIELOVÉ FONDY

PÔVODNÝ NÁZOV

NOVÝ NÁZOV

1

Výnosový 10-r. PF r. 1995

P 10 R u.p.f. roku 1995

2


P 15 R u.p.f. roku 1995

3


P 20 R u.p.f. roku 1995

4


P 30 R u.p.f. roku 1995

5

10-ročný PF JV r. 1995

J 10 R u.p.f. roku 1995

6


J 15 R u.p.f. roku 1995

7


J 20 R u.p.f. roku 1995

8


J 30 R u.p.f. roku 1995

9

PF rýchleho výnosu r. 1995

3-ročný u.p.f. RV r. 1995

10

Detský PF r. 1995

Detský u.p.f. roku 1995

11

3-ročný PF PV r. 1996

P 3 R u.p.f. roku 1996

12



13


P 10 R u.p.f. roku 1996

14


J 10 R u.p.f. roku 1996

15


P 15 R u.p.f. roku 1996

16


P 20 R u.p.f. roku 1996

17


J 20 R u.p.f. roku 1996

18

Detský PF r. 1996

Detský u.p.f. roku 1996

19



20



21


P 10 R u.p.f. roku 1997

22


J 10 R u.p.f. roku 1997

23


P 15 R u.p.f. roku 1997

24


J 15 R u.p.f. roku 1997

25



26



27


J 5 R u.p.f. roku 1998

22


ZOZNAM PODIELOVÝCH FONDOV

PÔVODNÝ NÁZOV

NOVÝ NÁZOV

28


P 10 R u.p.f. roku 1998

29


J 10 R u.p.f. roku 1998

30



31



32



33


P 10 R u.p.f. roku 1999

34


J 10 R u.p.f. roku 1999

35



36



37



38


P 10 R u.p.f. roku 2000

39


J 10 R u.p.f. roku 2000

40

-

3-ročný PF roku 2001

41

-

5-ročný PF roku 2001

PÔVODNÝ NÁZOV

1

OPF BONUS -zriad. v r. 1996

2

OPF EUROFOND -zriad. v r. 1999

3

OPF KREDIT-zriad. v r. 2001

NOVÝ NÁZOV

BONUS o.p.f EUROFOND o.p.f. KREDIT o.p.f.

23

ZOZNAM PODIELOVÝCH FONDOV UZAVRETÉ PODIELOVÉ FONDY

ZOZNAM PODIELOVÝCH FONDOV OTVORENÉ PODIELOVÉ FONDY

Jediným výrazne sa rozvíjajúcim segmentom kapitálového trhu na Slovensku bolo u tretí rok po sebe kolektívne investovanie. Správa o stave kapitálového trhu Úradu pre finanèný trh za rok 2002

Pokles úrokov v bankách núti 3 4udí zvaova iné formy investovania. Stále benejou formou investície sú otvorené podielové fondy

Recommend Documents