PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK BALI Tbk ( Induk Perusahaan ) Per 31 Maret 2002 dan 2001 ( Tidak Diaudit ) ( Dalam Jutaan Rupiah ) KETERANGAN
BANK *) 31/03/2002 31/03/2001
I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI
308,481
156,648
668,646
668,646
5,023,052
5,023,052
b. Disagio ( -/- )
0
0
c. Modal Sumbangan
0
0
d. Cadangan Umum dan Tujuan
0
0
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
0
0
5,366,945
5,494,953
1,789
0
0
22,572
0
0
1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal ( Disclosed Reserves ) a. Agio Saham
f. Rugi tahun-tahun lalu ( -/- ) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak ( 50% ) h. Rugi tahun berjalan ( -/- ) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih lebih
18,061
17,525
j. Dana Setoran Modal
2) Selisih kurang ( -/- )
0
0
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-)
0
0
0
0
211,594
154,818
43,574
43,574
40,636
32,920
0
0
127,384
78,324
3. Goodwill ( -/- ) B. MODAL PELENGKAP ( Maks. 100 % dari Modal Inti ) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/ PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
0
0
520,075
311,466
III. PENYERTAAN ( -/- )
156,010
0
IV. TOTAL MODAL ( II - III )
364,065
311,466
3,250,872
2,633,644
V.
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA ( IV:V )
11.2%
11.8%
8.0%
8.0%
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
*) Disajikan dengan tidak memperhitungkan dampak aktiva pajak tangguhan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/21/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 dan Ketentuan Bank Indonesia No. 2/315/DPNP/IDPnP tanggal 8 Nopember 2000.
PERHITUNGAN LABA - RUGI DAN SALDO LABA KONSOLIDASI PT BANK BALI Tbk & Anak Perusahaan Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2002 dan 2001 ( Tidak Diaudit ) No 1
2
3
4 5 6
7 8 9 10 11
12 13 14 15 16 17
POS - POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan Bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan Bunga Beban Bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Komisi dan provisi Jumlah Beban Bunga Pendapatan Bunga Bersih Pendapatan Operasional Lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 3.4. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya Beban (Pendapatan) Penghapusan Aktiva Produktif Beban Estimasi Kerugian Komitmen & Kontinjensi Beban Operasional Lainnya 6.1. Beban administrasi dan umum 6.2. Beban personalia 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga 6.4. Beban transaksi valas 6.5. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Lainnya LABA ( RUGI ) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Pendapatan Non Operasional Beban Non Operasional Pendapatan ( Beban ) Non Operasional Pendapatan/Beban Luar Biasa LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN Taksiran Pajak Penghasilan -/Tahun berjalan Ditangguhkan LABA/RUGI TAHUN BERJALAN Hak Minoritas -/Saldo Laba (Rugi) Awal Tahun Dividen Lainnya SALDO LABA ( RUGI ) AKHIR PERIODE LABA BERSIH PER SAHAM ( dalam satuan Rupiah )
BANK 2002
2001
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI 2002 2001
306,428 52,580
212,209 50,104
312,673 52,674
218,364 51,229
15,310 649 374,967
9,453 998 272,764
15,748 649 381,744
9,625 998 280,216
332,650 22,449 2,053 357,152 17,815
212,830 42,966 288 256,084 16,680
334,852 22,386 2,053 359,291 22,453
213,650 43,887 287 257,824 22,392
22,386 10,744 0 15,501 48,631
26,699 14,256 0 6,176 47,131
22,492 8,328 439 28,227 59,486
27,471 14,060 0 23,552 65,083
(64,438) 25,138
2,963 (2,963)
(64,384) 25,138
2,993 (2,963)
52,395 43,570 0 0 13,082 109,047
49,277 35,031 1,545 0 10,546 96,399
54,167 46,487 0 0 18,239 118,893
51,858 39,752 1,560 0 16,101 109,271
(3,301)
(32,588)
2,292
(21,826)
7,175 296 6,879 0 3,578
10,108 90 10,018 0 (22,570)
5,880 327 5,553 0 7,845
8,977 96 8,881 0 (12,945)
0 0 3,578 0 (5,204,052) 0 0 (5,200,474) 0.1
0 0 (22,570) 0 (5,336,320) 0 0 (5,358,890) (0.3)
861 0 6,984 3,406 (5,204,052) 0 0 (5,200,474) 0.1
1,952 0 (14,897) 3,453 (5,420,177) 0 0 (5,438,527) (0.3)
PENGURUS BANK
PEMILIK BANK
Dewan Komisaris - Komisaris Utama
I Nyoman Suwandha
- Negara Republik Indonesia
- Komisaris - Komisaris
Chandra Purnama Emri
- Masyarakat
- Komisaris
Kemas Mohamad Arief
yang diwakili oleh BPPN Jumlah
= =
98,23 % 1,77 %
=
100,00 %
Direksi - Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
Dradjat Bagus Prasetyo Hendry Khendy Sjahfiri Gaffar Thomas Tan Tjio Tong Andrew Hardi Hanubrata Joseph Georgino Godong
Catatan : - Laporan dan informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, dan Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 mengenai Perubahan Peraturan No. VIII. G. 7 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan. - Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan tahun 2001 telah direklasifikasi untuk disesuaikan dengan penyajian tahun 2002. - Kurs tukar mata uang asing yang digunakan adalah : 31 Maret 2002 : 1 USD = Rp. 9.850 31 Maret 2001 : 1 USD = Rp. 10.400
Jakarta, 27 Mei 2002
Dradjat B. Prasetyo Direktur Utama
Andrew H. Hanubrata Direktur
K U A L I T A S A K T I V A P R O D U K T I F DAN I N F O R M A S I L A I N N Y A PT BANK BALI Tbk ( Induk Perusahaan ) Per 31 Maret 2002 dan 2001 ( Tidak Diaudit ) (Dalam Jutaan Rupiah ) No.
Pos - Pos
A.
Pihak Terkait
1
Penempatan pada bank lain
2
Surat-surat Berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
3
Kredit kepada pihak ketiga
31 Maret 2002 KL D
DPK
M
Jumlah
L
DPK
31 Maret 2001 KL D
M
Jumlah
77,390
0
0
0
0
77,390
106,076
0
0
0
6,019
112,095
6,117
0
0
0
0
6,117
43,260
0
0
0
0
43,260
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2,253
0
0
0
0
2,253
1,791
0
0
6,019
7,810
a. KUK
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
b. Kredit properti
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
i. Direstrukturisasi
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
ii. Tidak direstrukturisasi
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2,253
0
0
0
0
2,253
1,791
0
0
Penyertaan pada pihak ketiga
69,020
0
0
0
0
69,020
61,025
0
a. Pada perusahaan keuangan non bank
66,612
0
0
0
0
66,612
61,025
0
2,408
0
0
0
0
2,408
0
c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya 4
L
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
0
0
0
6,019
7,810
0
0
0
61,025
0
0
0
61,025
0
0
0
0
0
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
6
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
B.
Pihak Tidak Terkait
8,838,564 126,819 160,959 35,778 245,081
9,407,201
1
Penempatan pada bank lain
1,957,680
0
0
0
0 1,957,680
1,983,167
0
0
0
0
1,983,167
2
Surat-surat Berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
6,824,443
0
0
0
0 6,824,443
5,678,414
0
0
0
0
5,678,414
3
Kredit kepada pihak ketiga
2,088,847
767,449 111,690 160,959 35,778 235,967
1,311,843
a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya 4
10,971,837 402,519 35,185 2,297 28,422 11,440,260
88,261 33,390 2,297 28,360 2,241,155
83,862
1,711
0
110
49
85,732
71,081
5,780
709
299,503
15,128
556
288
2,354
317,829
138,967
17,943
2,772
0
0
0
0
0
0
0
0
0
299,503
15,128
556
288
2,354
317,829
138,967
17,943
2,772
107,194
35,555 23,448
0
36
166,233
6,001
2,123
6,566
9,386 1,899 25,921 1,671,361
551,400
1,380
79,303
2,276 174,036
335,994
0
0
2,276 174,036
0
335,994
0
863
15,553
85,844 150,912 33,149
59,688
880,993
0
9,114
16,686
0
9,114
16,686
0
0
0
0
1,598,288
35,867
Penyertaan pada pihak ketiga
8,201
0
1,795
0
62
10,058
7,572
0
0
a. Pada perusahaan keuangan non bank
8,201
0
1,795
0
62
10,058
7,572
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
353
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
42,576
0
0
0
0
42,576
16,382
0
0
0
0
16,382
6
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
50,090 314,258
0
0
0
364,348
385,580
15,129
0
0
0
400,709
8,944,640 126,819 160,959 35,778 251,100
9,519,296
JUMLAH
11,049,227 402,519 35,185 2,297 28,422 11,517,650
7
PPAP yang wajib dibentuk
43,316
20,126
3,667
998 18,805
86,912
32,497
6,341
22,000 14,258 120,460
195,556
8
PPAP yang telah dibentuk
111,134
20,126
3,667
998 18,805
154,730
189,103
6,341
22,000 14,258 120,460
352,162
9
Total asset bank yang dijaminkan
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
a. Pada Bank Indonesia
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
b. Pada Pihak Lain
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
10
Persentase KUK terhadap total kredit
3.82%
6.01%
11
Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur
0.16%
0.26%
NERACA KONSOLIDASI PT BANK BALI Tbk & Anak Perusahaan Per 31 Maret 2002 dan 2001 ( Tidak Diaudit ) No 1 2
3
4
5
6
7
8 9
10 11 12 13 14 15 16 17 18 19
POS - POS AKTIVA Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Penempatan pada bank lain -/Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo) a. Rupiah b. Valuta asing PPAP-Surat berharga yg dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)-/Tagihan derivatif PPAP - Tagihan derivatif -/Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain PPAP - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi PPAP - Tagihan akseptasi -/Penyertaan PPAP - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka pajak Aktiva pajak tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Aktiva sewa guna usaha Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna usaha -/Agunan yang diambil alih Aktiva lain-lain JUMLAH AKTIVA
1
2 3 4
5
6 7 8 9 10
11
12 13 14 15 16 17 18
19
20 21
PASIVA Giro a. Rupiah b. Valuta asing Kewajiban segera lainnya Tabungan Simpanan berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Hak minoritas Ekuitas a. Modal disetor b. Agio ( Disagio ) c. Modal sumbangan d. Selisih penjabaran laporan keuangan e. Selisih transaksi perubahan ekuitas f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba ( rugi ) yang belum direalisasi dari surat berharga h. Pendapatan komprehensif lainnya i. Saldo laba ( rugi ) JUMLAH PASIVA
BANK 31/03/2002 31/03/2001
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI 31/03/2002 31/03/2001
200,080
184,314
200,419
184,564
571,511 1,182,218 33,000
452,934 99,287 146,981
571,511 1,204,218 33,000
452,934 117,787 146,981
3,898 48,550
1,683 110,610
12,667 50,470
8,835 107,277
90,500 235,966 (3,789)
30,001 1,311,704 (13,117)
130,264 264,311 (3,802)
68,886 1,348,878 (13,130)
2,132 0 94,681
0 0 80,519
6,541 0 94,681
3,963 0 80,519
10,373 0 1,692,475 (16,120)
7,270 0 539,437 (6,352)
10,373 0 1,692,475 (16,120)
7,270 12,648 539,437 (6,352)
0 0 5,314,357
0 0 5,314,357
0 0 5,314,357
0 0 5,314,357
0 0 0 104 (10)
0 0 0 693 (7)
0 0 0 104 (10)
0 0 0 693 (7)
2,253 1,742,690
7,810 614,873
3,150 1,798,069
8,002 643,897
0 498,232 (116,271) 42,576 (426) 158,749 (1,900) 141,084 31,642 162,893 747,750 (223,116) 0 0 45,401 638,927
0 697,741 (267,554) 15,689 (157) 140,357 (10,425) 173,850 26,344 440 167,002 780,045 (205,728) 0 0 70,056 638,813
0 498,232 (116,965) 42,576 (426) 97,012 (1,900) 143,189 32,719 682 163,649 754,796 (226,426) 0 0 45,520 673,418
0 891,707 (400,794) 15,689 (157) 87,038 (10,425) 179,733 27,616 898 167,002 843,727 (215,427) 0 0 70,168 670,769
13,330,410
11,109,470
13,472,754
11,354,983
987,535 1,009,117 709,913 1,591,353
959,007 841,026 747,446 1,605,763
984,934 1,007,886 739,960 1,596,777
954,798 841,839 781,062 1,608,649
8,534 6,679,505
11,041 4,596,271
2,623 6,729,586
9,198 4,618,991
18,414 671,067
10,452 602,386
13,444 671,066
0 602,386
0 0 89,831 0 224 42,575
0 0 45,075 0 230 15,689
0 87,790 0 224 42,575
0 0 45,075 0 230 15,689
0 266,394
0 326,354
0 266,394
0 326,354
0
0
0
0
0 86,815
0 102,512
0 87,713
0 103,663
0 503,487 16,214 0 74,576 0 0 58,119
0 722,378 54,550 0 62,600 0 0 47,833
0 503,487 16,214 0 75,018 861 0 91,078
0 767,790 54,550 0 63,035 1,952 0 72,952
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 38,387
0 0 32,978
668,646 5,023,052 0 (18,061) 0 43,574 0 0 (5,200,474)
668,646 5,023,052 0 (17,525) 0 43,574 0 0 (5,358,890)
668,646 5,023,052 0 (18,061) 0 43,574 0 0 (5,200,474)
668,646 5,023,052 0 144,586 12,461 43,574 0 0 (5,438,527)
13,330,410
11,109,470
13,472,754
11,354,983
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT BANK BALI Tbk (Induk Perusahaan) Per 31 Maret 2002 dan 2001 ( Tidak Diaudit ) No.
RASIO ( % )
BANK BALI 31/03/2002 31/03/2001
I. Permodalan 1. CAR
11.2%
11.8%
205.4%
250.4%
1. Aktiva produktif bermasalah
0.6%
4.7%
2. NPL
2.9%
33.2%
3. PPAP terhadap aktiva produktif
1.3%
3.7%
178.0%
180.1%
1. ROA
0.1%
-0.8%
2. ROE
4.6%
-56.4%
3. NIM
0.6%
0.7%
100.8%
110.2%
20.5%
15.3%
a. 1. Pihak Terkait
0.0%
0.0%
a. 2. Pihak Tidak Terkait
0.0%
0.0%
0.0%
19.9%
64.8%
87.0%
5.0%
5.0%
20.6%
4.3%
2. Aktiva tetap terhadap modal II. Aktiva Produktif
4. Pemenuhan PPAP III. Rentabilitas
4. BOPO IV. Likuiditas LDR V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
b. Persentase Pelampauan BMPK b. 1. Pihak Terkait b. 2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK BALI Tbk ( Induk Perusahaan ) Per 31 Maret 2002 ( Tidak Diaudit ) ( Dalam Jutaan Rupiah ) No. A. 1. 2. 3.
4. 5. 6. B. 1. 2.
3. 4. 5. C.
TRANSAKSI Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Purchased b. Written Future Swap Lainnya
Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya
Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Nilai kontrak dengan Netting Agreement
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0 0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0
0
0
0 0 0 0 0
14,775
104
224
Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Purchased b. Written Future Swap Lainnya
0
0
0
0
0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
Lainnya
0 JUMLAH
0 0
0 14,775
0 104
224
0 0
KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI PT BANK BALI Tbk & Anak Perusahaan Per 31 Maret 2002 dan 2001 ( Tidak Diaudit ) ( Dalam Jutaan Rupiah ) No
POS - POS
BANK KONSOLIDASI 31/03/2002 31/03/2001 31/03/2002 31/.03/2001
KOMITMEN
1
2
1
2 3
Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
399,671 41,985
256,640 31,726
399,671 41,985
256,640 31,726
19,215 0 460,871
45,477 0 333,843
19,215 0 460,871
45,477 0 333,843
(460,871)
(333,843)
(460,871)
(333,843)
0 0
0 0
0 0
0 0
1,004 7,465 0 8,469
1,822 115,632 0 117,454
1,004 7,465 0 8,469
1,822 115,632 0 117,454
12,728 330,668 1,737
10,920 343,496 813
12,728 330,668 1,737
10,920 343,496 813
0 0 345,133
0 0 355,229
0 0 345,133
0 0 355,229
(336,664)
(237,775)
(336,664)
(237,775)
KONTINJENSI
1
2
3
1
2 3
Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
