DR. SUTÁK PÉTER FAKTORING ÜZLETÁG
PÉNZ, DE GYORSAN JUSSON HOZZÁ AZ ELNYERT UNIÓS TÁMOGATÁSOKHOZ FAKTORINGGAL EGYSZERŰEN ÉS RÖVID IDŐ ALATT! PÉNZ, DE HONNAN? – VESZPRÉM 2015.11.12.
TARTALOM # # # # # #
RÖVIDEN A FAKTORINGRÓL A PIAC ÉS AZ MKB FAKTORING KIFIZETÉSEK ELŐFINANSZÍROZÁSA TÖBB MINT FINANSZÍROZÁS KIKNEK AJÁNLJUK KONTAKT
FACTORING PIAC Dinamikus fejlődés 2009-től EUR bln
2500
Dinamikus növekedés Likviditás- és kockázatkezelés
2000
1500
Növekvő tendencia
1000
500
0 2 006 Source: Factors Chain international
2 007
2 008
2 009
2 010
2 011
2 012
2 013
FAKTORING PIAC
EUR bln
Kína és az Egyesült Királyság húzta a növekedést 400
350
300
France Germany Italy Spain United Kingdom China
China ; 378
United Kingdom ; 308
250 France ; 200
200
Italy ; 178 Germany ; 171
150
Spain ; 117 100
50
0 2 006 Source: Factors Chain international
2 007
2 008
2 009
2 010
2 011
2 012
2 013
Cyprus United Kingdom Portugal Belgium Ireland Italy Spain Estonia France Finland Poland Netherlands Lithuania Croatia Sweden Greece Germany Turkey Austria Norway Bulgaria Denmark Czech Republic Hungary Latvia Malta Serbia Romania Slovenia Slovakia Ukraine Luxembourg Belarus Switzerland Russia Bosnia & Herzego.
FAKTORING PIAC
Mérsékelt faktor termékpenetráció Közép- Kelet Európában
Factor turnover / GDP 2013
18,0%
16,0%
14,0%
12,0%
10,0%
8,0%
6,0%
4,0%
2,0%
0,0%
FAKTORING PIAC MAGYARORSZÁG A KÖZÉPMEZŐNYBEN
Factor turnover / GDP (Eastern Europe) 12,0%
10,0%
8,0%
6,0%
4,0%
2,0%
0,0% Estonia
Poland Lithuania Croatia
Bulgaria
Czech Hungary Republic
Latvia
Serbia
Romania Slovenia Slovakia
A PIAC GAZDASÁGI KÖRNYEZETE,FIZETÉSI TAPASZTALATOK
• Magyarországon a 90 napon túli késedelmek aránya: • Belföldi vevők esetén 68,3%-al csökkent
• Külföldi vevők esetén 194 %-al nőtt !!!
HAZAI FAKTOR PENETRÁCIÓ
Faktor finanszírozás és a rövid hitelek aránya
12%
10% 9,6% 8,5%
8% 6,9% 5,9%
5,6%
5,6%
4%
6,4%
6,2%
6%
4,4%
2%
0% 2006FY
2007FY
2008FY
2009FY
2010FY
2011FY
2012FY
2013FY
2014FY
MI IS A FAKTORING? Árumozgás, számla
Szállító
Teljesítés igazolás
Vevő
Számla, teljesítés igazolás
Típusok:
Visszkeresetes Visszkereset nélküli Biztosított faktoring Nemzetközi faktoring
Előnyei:
Több mint finanszírozás Tervezhető cash-flow Javuló fizetési fegyelem Gyors, egyszerű
Finanszírozás
Pénzügyi teljesítés
MIKOR JÖHET SZÓBA?
FINANSZÍROZÁSRA VAN SZÜKSÉGE, DE
Nem tud kellő biztosítékot nyújtani az elvárt HFR teljesüléséhez
A hitelnél gyorsabb átfutási idő szükséges
Nem elég jó a banki minősítése, de rendelkezik jó vevőkkel
Követeléseit szeretné biztonságban tudni (biztosítás, követeléskezelés, behajtás)
FAKTORPIACI HELYZETÜNK
AZ MKB BANK Meghatározó szereplő Széles, innovatív termékskála Egyedi megoldások Stratégiai együttműködő partnereink:
A VILÁGON Faktoring partnerkapcsolataink lefedettsége
92%*
Vevőbiztosítási lefedettségünk
50%*
2009-2012 között a globál faktoring állomány megduplázódott. 2012. EUR 2,1 trillió (ebből Európa 61%, Asia 27%.) 2014.12.31 + 15% forgalom FCI világpiaci részesedése: 61% (forgalom)
*GDP arányosan
FAKTORPIACI HELYZETÜNK Ügyfélszám – 2015. I. félév
Budapest Bank Centrál Faktor
86 62 205
375
CIB Faktorház Erste Bank
197
MKB Bank OTP Bank Raiffeisen Bank
FORRÁS: FAKTORSZÖVETSÉG (2015 I. FÉLÉV)
680
164
KÉNYELEM MKB + KÉNYELEM OTTHON » FAKTORING/E-FAKTORING
FINANSZÍROZÁS:
■ 70-100% MÉRTÉKŰ FINANSZÍROZÁS
NYILVÁNTARTÁS:
■ KÖVETELÉS-NYILVÁNTARTÁS, BESZEDÉS
■ KÖLTSÉG-MEGTAKARÍTÁS
KÖVETELÉSBEHAJTÁS:
■ BEHAJTÁSI FELADATOK ELLÁTÁSA KÖVETELÉSBIZTOSÍTÁS:
■ EGYEDÜLÁLLÓ TÖBB BIZTOSÍTÓS
KAPCSOLATUNK RÉVÉN A BIZTOSÍTÁSI LIMITEK MAGASABB ÖSSZEGBEN KIHASZNÁLHATÓAK
■ MAX. 90% MÉRTÉKŰ
KÖVETELÉSBIZTOSÍTÁS
STRATÉGIAI EGYÜTTMŰKÖDŐ PARTNEREINK
»
TERMÉK PALETTA
EU KIFIZETÉSEK ELŐFINANSZÍROZÁSA
EU TÁMOGATÁSSAL FINANSZÍROZOTT MUNKÁK FAKTORÁLÁSA
MEZŐGAZDASÁGI FAKTORING (MVH)
BELFÖLDI FAKTORING
BIZTOSÍTOTT FAKTORING
BESZÁLLÍTÓI FAKTORING
EXPORT FAKTORING
IMPORT FAKTORING
EXIM FAKTORING
NHP
FAKTORING TÁMOGATÁSOK ESETÉN
Kifizetési kérelem
Támogatott (Kedvezményezett)
Támogatói okirat
Kifizető (Minisztérium)
Számla, teljesítés igazolás FINANSZÍROZÁS
Támogatás
TÁMOGATÁSOK ELŐFINANSZÍROZÁSA
30 NAP ? → 120 NAP !!!! KÖZVETLENÜL A KEDVEZMÉNYEZETT RÉSZÉRE BESZÁLLÍTÓK RÉSZÉRE IS (ÖNKORMÁNYZATOK, KÖZINTÉZMÉNYEK, VÁLLALATOK) TÁMOGATÁSTARTALOM FÜGGVÉNYÉBEN MAX. 90% FINANSZÍROZÁS TÁMOGATÁSI SZERZŐDÉS SZERINTI LEGHOSSZABB KIFIZETÉSI HATÁRIDŐ
IDŐZÍTÉS - SZÁMLAKIÁLLÍTÁST KÖVETŐEN, A KIFIZETÉSI KÉRELEM BENYÚJTÁSA ELŐTT
MÉRLEGTISZTÍTÁS FAKTORINGGAL
Mérlegszerkezet faktorálás előtt
Eszköz
Forrás
Befektetett eszközök
Saját tőke
Készletek
Szállítók
Követelések Pénzeszközök
Eszköz Befektetett eszközök Mérlegszerkezet faktorálás után
Készletek
Hitelállomány
Forrás Saját tőke
Szállítók
Pénzeszközök Akár 100%-os mértékű, visszkereset nélküli finanszírozás
Előnyei
Mind a magyar, mind a nemzetközi számviteli szabályok szerint a Bank számára ilyen módon értékesített követelések kivezethetőek a mérlegből (vevők minősítése függvényében) Kedvezőbb mérlegstruktúra, javuló vevői forgási sebesség és eladósodottsági mutató A vevők nemfizetése esetén a komplett követelésbehajtást a Bank menedzseli
ALAP A MINDENNAPI PÉNZÜGYEKHEZ
■ ■
■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■
SZÁMLAVEZETÉS FOLYÓSZÁMLA-, ÉS FORGÓESZKÖZ HITEL – FINANSZÍROZÁSI MEGOLDÁSOK A MINDENNAPI MŰKÖDÉSHEZ NHP ÉS EXPORTFINANSZÍROZÁS - KIEMELKEDŐ EXIM EGYÜTTMŰKÖDÉS FEJLESZTÉSI CÉLÚ BERUHÁZÁSI HITELEK EIB ÉS MFB: KÖZÖSEN NYÚJTOTT KEDVEZMÉNYES KAMATOZÁSÚ HITELEK EU TÁMOGATÁSOK MEGELŐLEGEZÉSÉRE VAGY ÖNRÉSZÉRE SZOLGÁLÓ HITELEK FAKTORING MEGOLDÁSOK (BANKI MEGOLDÁSOK A PARTNEREK FINANSZÍROZÁSÁHOZ) ÉS ESZKÖZLÍZING BANKGARANCIA FORINTBAN ÉS DEVIZÁBAN TREASURY
VÁLLALATI TANÁCSADÁSI, VÁLLALATI STRATÉGIAI TÁMOGATÁSI MODELL ERŐSÍTÉSE, ÁGAZATI TUDÁS ELEKTRONIKUS CSATORNÁK ÉS DIGITÁLIS PLATFORMOK SZÉLES KÖRE
KÜLKERESKEDELMI SZAKÉRTŐBŐL UNIVERZÁLIS BANKCSOPORT PÉNZ- ÉS TŐKEPIAC, BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK VÁLLALATI SZOLGÁLTATÁSOK
■
100% ÁLLAMI TULAJDON
■
2014 VÉGÉN INDULT REORGANIZÁCIÓ EREDMÉNYEKÉNT ÚJRA NÖVEKEDÉSI PÁLYÁN
■
STABIL FUNDAMENTUMOK
■
ERŐS ÜZLETÁGI LEFEDETTSÉG: SZAKÉRTELEM A VÁLLALAT-FINANSZÍROZÁSBAN
■
KOMPLEX SZOLGÁLTATÁSOK, CAFETERIA LEHETŐSÉGEK
■
TRADÍCIÓ
■
INNOVATÍV TECHNIKÁK
LAKOSSÁGI ÜZLETÁG
MKB EGÉSZSÉGPÉNZTÁR MKB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ MKB NYUGDÍJPÉNZTÁRAK MKB EUROLEASING MKB PRIVATE BANKING MKB BIZTOSÍTÓ
AZ MKB A HAZAI BANKRENDSZER MEGHATÁROZÓ VÁLLALATI SZOLGÁLTATÓJA
■
MKB KAPCSOLAT A KORMÁNYZATI STRATÉGIAI PARTNEREK NEGYEDÉHEZ
■
ORSZÁGOS LEFEDETTSÉG (77 FIÓK)
■
179 VÁLLALATI BANKÁR
DR. SUTÁK PÉTER FAKTORING ÜZLETÁGVEZETŐ Tel: +36-1-472-6764 / +3630-640-7375
[email protected]
ALBERT ZOLTÁN TERÜLETI IGAZGATÓ Tel: +36-88-576-304 / +3670-458-1411
[email protected]
AZ ÖNÖK PARTENEREI:
KÖSZÖNÖM FIGYELMÜKET!
