PENSIOEN FORUM
2013
Een fiduciair manager die tevens risicomanager is; een slager die zijn eigen vlees keurt? Christiaan Tromp TFS / Tromp Fiduciary Services
[email protected] 1
2
Waar gaat het om?
Beleggingen
Verplichtingen Pf Bestuur
Risico’s
3
Waar gaat het om?
Beleggingen
Verplichtingen Pf Bestuur
Risico’s
Het goed managen van een organisatie doe je door zo min mogelijk fouten te maken. 4
Hoe hebben wij het georganiseerd?
Pensioenfonds Bestuur
B A C
Bestuursbureau Deelnemersadministratie
Fiduciair Manager Financiëleadministratie
Asset Manager
Asset Manager
Asset Manager
Asset Manager
FX Manager
Rente Overlay
Custodian
5
Hoe hebben wij het georganiseerd? De wens van een pensioenfonds is om ‘in control’ te zijn én te blijven
Pensioenfonds Bestuur
B A C
Bestuursbureau Dit betekent: Deelnemersadministratie
Fiduciair Manager Financiëleadministratie
Asset Manager
Asset Manager
Asset Manager
Asset Manager
FX Manager
Rente Overlay
Custodian
● Overzicht over alle processen en procedures ● Controle mechanismes op de naleving ervan ● Dynamische aanpassing van de processen en controle mechanismes aan nieuwe wet- en regelgeving ● Continu inzicht in de meest belangrijke risico’s ● Kunnen vertrouwen op de rapportages
6
Hoe hebben wij grip op de dienstverleners?
Fiduciair Management Overige
Vermogen Beheerders
Custodian
Pf
Pensioen Admin
Financiële Admin
Accountant Actuaris
7
Hoe hebben wij grip op de dienstverleners?
Fiduciair Management Overige
De wens van een pensioenfonds is om ‘in control’ te zijn over externe dienstverleners
Custodian
Dit betekent:
Vermogen Beheerders
Pf
Accountant Actuaris
● Het toetsen van alle processen en procedures van externe Pensioen leveranciers Admin ● Checks & balances op de kwaliteit en de betrouwbaarheid van de geleverde diensten ● Controle op de rapportages die Financiële door de diverse dienstverleners Admin worden opgeleverd ● Check op de kennis en de implementatie van nieuwe wet– en regelgeving
8
Zijn wij in ‘control’ met deze structuur?
Pensioenfonds Bestuur
B A C
Bestuursbureau Deelnemersadministratie
Fiduciair Manager Financiëleadministratie
Asset Manager
Asset Manager
Asset Manager
Asset Manager
FX Manager
Rente Overlay
Custodian
9
Zijn wij in ‘control’ met deze structuur?
Pensioenfonds Bestuur
B A C
Bestuursbureau Deelnemersadministratie
Fiduciair Manager Financiëleadministratie
Asset Manager
Asset Manager
Asset Manager
Asset Manager
FX Manager
Rente Overlay
O v e r s i g h t S e r v i c e s
Oversight Services: ● Oversight-rapportage: volledigheid & betrouwbaarheid ● Statusoverzicht van de geïdentificeerde risico’s ● In balans zijn door checks & balances op de (sleutel)processen ● Te allen tijde in control om weloverwogen beslissingen te nemen ● Volledige ‘grip’ op uitbestede diensten ● Kostenreductie / kosten-benchmarking
Custodian
10
Zijn wij in ‘control’ met deze structuur?
Pensioenfonds Bestuur
B A C
Bestuursbureau Deelnemersadministratie
Fiduciair Manager Financiëleadministratie
Asset Manager
Asset Manager
Asset Manager
Asset Manager
FX Manager
Rente Overlay
O v e r s i g h t S e r v i c e s
Oversight Services: ● Oversight-rapportage: volledigheid & betrouwbaarheid ● Statusoverzicht van de geïdentificeerde risico’s ● In balans zijn door checks & balances op de (sleutel)processen ● Te allen tijde in control om weloverwogen beslissingen te nemen ● Volledige ‘grip’ op uitbestede diensten ● Kostenreductie / kosten-benchmarking
Custodian
“Je weet waar je staat, en je kunt direct actie ondernemen” 11
Disclaimer Dit document dient enkel ter informatie en is 1) geen voorstel of aanbod tot het aankopen of verhandelen van de financiële instrumenten hierin beschreven en 2) geen beleggingsadvies. Vooraleer een beslissing tot belegging in de financiële instrumenten hierin beschreven te nemen, dienen toekomstige beleggers de meest recente versie van het prospectus te raadplegen. Bovendien dienen toekomstige beleggers zelf de nodige onderzoeken te verrichten en het nodige juridisch, boekhoudkundig en fiscaal advies in te winnen om de geschiktheid van deze belegging te bepalen. De hierin vervatte opinies kunnen worden gewijzigd zonder voorafgaand bericht. De beleggers dienen er zich van te vergewissen dat ze de laatst beschikbare versie van dit document lezen. In het verleden behaalde resultaten of prestaties geven geen indicatie voor de huidige of toekomstige resultaten De resultaten houden geen rekening met de provisies en kosten verbonden aan de uitgifte of terugkoop van aandelen. Gelieve voor bijkomende informatie contact op te nemen met
[email protected] TFS is de handelsnaam voor alle entiteiten van de TFS B.V. Dit document werd uitgegeven door TFS B.V. (adres: Melmansdam 4, 2361 BX, Warmond) Niets van deze presentatie mag op welke wijze dan ook worden gekopieerd zonder voorafgaande toestemming van TFS B.V. . Deze presentatie bevat informatie, die met de meeste zorgvuldigheid is samengesteld. TFS aanvaardt geen aansprakelijkheid voor mogelijke gevolgen, die zouden kunnen voortvloeien uit het gebruik van de in deze presentatie opgenomen informatie. 12
