MANAGING DEBT COLLECTION PRODUCTIVITY PANDANGAN KAMI
2 Days Program Durasi Program 2 hari
Materi ini mengungkapkan dan Membahas Secara Tuntas tentang “Debt Collection”, atas segala bentuk-bentuk Piutang Bermasalah bagi Perusahaan Jasa dan Perdagangan atau Pinjaman Bermasalah (Bed-Debt) yang tak-dapat ditagih dalam dunia Perbankan atau Lembaga Keuangan Non Bank seperti Leasing dan Perusahaan Perdagangan., Distributor , Agen-agen dan Retail yang melakukan penjualan secara kredit (memberikan piutang), atau Pemberian Fasilitas Pinjaman dana secara tunai.
Pembahasan meliputi 3(tiga) Perspektif atau Sudut Pandang dan Wawasan, seperti: 1. Penyelesaian secara tuntas atas Piutang Bermasalah karena Sudah Terlanjur Bermasalah (TakTertagih/Daubtful atau PINJAMAN BERMASALAH (BED DEBT) pada Perbankan. 2. Penyelesaian Piutang (Account Receivable) secara tuntas karena dikhawatirkan akan memberi dampak negatip kepada berbagai hal dalam kegiatan Operasional , Pemasaran dan Keuangann Perusahaan, maupun Manajemen atau Divisi secara Keseluruhan. 3. Memperkuat Manajemen Cash-Flow Perusahaan sebagai dasar philosophy dan bekal wawasan/pengetahuan bagi Supervisor, Pimpinan, Manajer disemua unit kerja dan divisi.
Ini kisah singkat
DEBT COLLECTOR yang selalu populer dan up-to-date:
Sebagian besar masyarakat kita, mungkin pernah membayangkan peran Seorang Pria berbadan tinggi besar, kekar,hitam dan seram yang datang menagih hutang kepada kita, dan biasa dijuluki sebagai (Debt Collector). Sebaliknya bila kita dalam posisi sebagai Kreditur (Pemberi pinjaman, penjual barang atau jasa secara kredit) maka jika suatu saat kewajiban dari debitur kita tertunggak dan bermasalah, maka kita akan berperan sebagai Penagih Kewajiban Bermasalah / Melakukan penagihan piutang (Collection Receivables). Maka kitapun sudah pasti membayangkan tentang bagaimana susahnya (kesulitan) menemui orang yang berhutang / memiliki hutang kepada kita, terkadang sampai kejar-kejaran untuk menagih agar mereka mau membayar, dan bahkan tidak jarang diacuhkan hingga berakhir dengan berperkara dimeja hijau dengan hasil nihil tanpa prestasi. Situasi dan Kondisi di atas menjadi hal yang lumrah karena itulah fakta dan fenomena yang lazim kita lihat dalam realita sehari-hari, sehingga hal itu membentuk paradigma yang salah tentang Debt Collection.
Managing Debt Collection,
membutuhkan Paradigma dan Sikap yang benar terhadap Collection itu sendiri, karena paradigma yang salah akan sangat mempengaruhi motivasi, sikap dan tindakan selanjutnya dalam melakukan penagihan.
Dalam Managing Debt Collection
juga sangat dibutuhkan pengalaman dan kreativitas dalam memberikan solusi, karena keberhasilan kita memberikan solusi bagi debitur yang bermasalah sangat penting artinya dalam melakukan penagihan. Dalam managing Debt Collection juga diperlukan strategy dan action yang pas, karena tanpa strategy kita tidak punya cara yang tepat dan terarah, jikapun kita sudah punya cara yang tepat semua tidak berguna tanpa sebuah action.
Managing Debt Collection Productivity
merupakan Program Comprehensif yang dirancang khusus untuk membangun paradigma baru Debt Collection, mengurangi resiko penagihan pada saat penjualan, menerapkan teknik-teknik Collection yang elegant, menagih dengan “Solusi yang Kreatif”, serta dilengkapi dengan aspek hukum yang memang sangat penting dalam mengelola produktivitas penagihan.
Testimony Saya mendapati paradigma baru yang berbeda yang selama ini saya lakukan bahwa approach & keep relationship adalah sangat penting. Elida Basaria Sitorus Sr.Finance Analyst PT.SCS Astra Graphia Workshop ini mampu membuka cara berpikir, bertindak dan mengubah diri/competency kita menjadi applicable dan mudah dilaksanakan. Ir.M Syahrum Alfan General Manager PT.W & WWT Maconindo Saya sangat senang sekali berkesempatan mangikuti seminar ini karena seminar ini bermanfaat sekali implementasinya dalam pekerjaan sehari-hari. Saron R Sukendra Credit Controller PT.Intan Baruprana Finance
Managing Debt Collection Productivity perlu diketahui oleh semua kalangan dari berbagai level manajemen dari suatu perusahaan Mariana Sukri Controller Manager PT. Coast Rejo Indonesia Saya Orang Awam, Materi Sangat Bagus dan Nara Sumber Sangat Memahami Bidang Tersebut Sehingga Saya Dapat Memahami Lebih Baik Tentang Collection Aditya Indramawan Training ini Sangat Bagus. Pieter M. Panjaitan Training Head PT.OTO MULTIARTHA “Menarik” menjawab permasalahan2 dan pertanyaan2 yg selama ini dihadapi bagian collectiondi perusahaan kami RismaSesilia - Executive Credit Controll PT.MAA Assurance
Isi Materi sangat Baik, dan Presentasi Sangat Bagus, Penguasaan Materi dan Persiapan Sangat Baik. Benny Hutahayan Dosen STIE Perbanas dan Business Development PT. Castrol Indonesia
Materi Seminar Cukup Baik dan Dapat Diterapkan Dalam Penanganan Permasalahan Yang Ada Di-Perusahaan. M. Arief. Lubis SH Direktur Operasional PT Colombus Retail & Cons. Finance
Saya terkesan pada cara penyampaian dan penguasaan materi. Ini Solusi tepat guna dan sangat bermanfaat untuk anda dan perusahaan Wawan Hermawan Finance & Int.Collection-PT.INDOSAT
Ada Semangat Juang Baru. Ading Wahidin - Ka. Div.Keuangan PT Beton Perkasa Wicaksana
Materi Sangat Baik dan Berguna untuk Perbaikan Internal, dan Pengendalian dalam Collection Receivables. Adi Kuncoro CEO Nesia Food
Menarik dan sangat bermanfaat Tukul Ari Susanto Collection Supervisor Bank BTN
Banyak Hal Penting yang Saya Dapatkan Untuk “Success Collection” Yang Selama Ini Saya Anggap Biasa Ternyata “Managing Debt Collection” itu Luar Biasa Effortnya. Rituyusmini Finance Manager Nesia Food
Sangat menjawab Kebutuhan Saya. Yoseph Solihin Direktur PT.MEGASTAR VICTORY
Segera Daftarkan dengan menggunakan Formulir Pendaftaran : B 1 dan email ditujukan ke Alamat
[email protected]
Tujuan Pelatihan 1.
Membangun paradigma baru peserta terhadap Debt Collection / Account Receivable Management.
2.
Peserta memahami fungsi dan tujuan Debt Collection / Account Receivable Management.
3.
Peserta memahami risk management khususnya dalam Debt Collection / Account Receivable Management.
4.
Peserta memahami dan terampil melakukan teknik-teknik collection secara holistik (Corporate, Commercial, Consumer dan Retail) bisnis.
5.
Peserta memahami tahap-tahap dalam melakukan collection yang baik.
6.
Peserta memahami bagaiman meningkatkan kinerja penagihan pada consumer finance.
7.
Peserta memahami teknik restrukturisasi pada finance.
8.
Peserta memahami prinsip-prinsip dalam melakukan Collection yang sukses
9.
Peserta memahami strategy membangun Remedial Account
10.
Peserta memahami legal aspect dalam Debt Solusion
11.
Peserta memahami perlunya tindakan preventive & monitoring system
12.
Peserta memahami dan terampil melakukan teknik-teknik approach dalam Managing Debt Collection
TML Management
T&M Management
M&L Management Description Code
T=Top Management M=Middle Management L=Lower Management T=Top Management & M=Middle Management M=Middle Management & L=Lower Management T=Top Management
M=Middle Management
L=Lower Management
Contoh Slide Pembahasan
Collection Overview
T&M Management
Top Middle Lower
Credit Risk and Collection Risk Credit Risk and A/R Operational Risk
T&M Management
Integrated Policy
Collection Approach
Membuat Kebijakan
TML
M&L
Management
Management
Membangun Remedial Account
Monitoring System Memantau Aktivitas Membangun Integritas
Usaha-2 Perbaikan Coll.
M&L
M&L
Management
Management
TML Management
Database Support Legal Aspect Quantitative Aspect Qualitative Aspect
Description Code
Source Of Solution Explorasi Sumber-2 Kemauan (Mau) Kemampuan (Mampu) T=Top Management
M=Middle Management
Cara Penagihan Corp. Service Industry Consumer Finance Retail Business
L=Lower Management
MATERI PELATIHAN
Seminar & Workshop
New Paradigm on Debt Collection Management Dilaksanakan Dalam Debt Collection Overview (Helicopter View) New Concept (New Paradigm) 2 hari @8 jam efektif Risk Management on Credit & Collection Market Risk Credit Risk Operational Risk Key point of Success on Management Debt Collection Alternative collection & Best Approach Explore Source of Solution- EXPLORATION TO EXPLOIT ( Creating Cash-flow) 3(tiga) Strategi Membangun Remedial Account MENENTUKAN Corporate PENYEBABNYA Commercial PARADIGMA BARU EXPLORATION Retail (NEW PARADIGM) TO EXPLOIT DEBT COLLECTION Preventive and Monitoring System PENJUALAN PENYELAMATAN Integrated Policy JAMINAN KREDIT Database support LANJUTKAN PUTUS Teknik Penagihan Yang Sukses dan Elegan KERJASAMA? KERJASAMA - Maintain - Break Corporate Relationship Relationship COMPROMISE PENAGIHAN EKSEKUSI Commercial SETTLEMENT JAMINAN Retail & Consumer Restrukturisasi Loan & Kiat Meningkatkan Penagihan A/R Rescheduling ADOPSI VILVREDO PARETO MODEL ---> Hukum 20 / 80 Key Performance (Cash Flow Indicator) Total Amount = Rp 100 Milyar (OS) Item of Acc = 1.000 Account Legal Aspect on Debt Solution
Legal View on Nature Relationship
Legal Aspect on Debt Solution Key
Bad Debt
1000
100 % Bad Debt
(Total Problem)
Item 5 %
Item 10%
50 Acc.
100 Acc. 850 Acc.
Item 85%
Account
Big Amount
10 % Medium Amount
Small Amount
Rp 85 Milyar
Rp 10 Milyar
Rp 5 Milyar
80 %
Rp 100 Milyar
10 %
Contoh Slide Pembahasan
CASH (+)
CASH (-)
Management
Apa Fungsi dan Manfaat Account Receivable Bagi Perusahaan.
CASH
Bagaimana Manajemenen Cash-flow yang benar.
INVENTORY STOCK
Information System FINISHED GOODS CREDIT ACQUISITION
CREDIT SALES
ACQUISITION Penguasaan Kemahiran
Probabilitas Likwidasi
Kualitas Jaminan
Jaminan
Siapa saja yang harus terlibat menangani Cashflow dalam Perusahaan.
Collection
ACCOUNT RECEIVABLE
Probabilitas Gagal Bayar
Eksposur Kredit
� Credit Line � Revocable � Irrevocable
Recovery Risk :
� � � � �
Collateral Amount % of Recovery Rate Easy to Liquidation Legal Status & Condition Debt to Equity SWAP
Kualitas Risiko Kredit
Apa Pemahaman Prinsip-prinsip Cash-Flow Positip dan Negatip
Kuantitas Risiko Kredit
Dimensi Resiko Kredit
Bagaiman Cara Menyetujui Pemberian Credit atau Account Receivable menurut First Way Out Analysis Dan Second Way Out Analysis Kenapa Ukuran Risiko Kredit atau Account Receivable (Piutang)Perlu diketahui sejak dini hingga dapat dilunasi dengan baik?
Contoh Slide Pembahasan
QUALITY SDM
Collection Approach
Cara Penagihan
Credit Risk and Collection Risk
Monitoring System Pemantauan Aktivitas
CORPORATE PROBLEM & STAKEHOLDER
Menunggak
Attitude ACTION & SOLUTION
Complaint Service Bureaucracy
Pricing Policy Regulation Capability
Source of Solution
Penagihan Terhadap Debitur Bermasalah (BED DEBT, NPLs)
•
Pengelolaan Terhadap Piutang ( Managing Account Receivable)
Sumber Penyelesaian
Pencegahan Usaha-2 Perbaikan Coll.
BAD DEBT ● N P Ls ● NPA / A/R Devault
•
Legal Aspect Quantitative Aspect Qualitative Aspect
Merancang Organisasi Membuat Kebijakan
Resiko Kredit dan A/R
Pendekatan’ Apa sajakah yang harus dilakukan terhadap fungsi-fungsi Manajemen Piutang
Database Support
Integrated Policy
Membangun Remedial Account
•
MIS
Early Warning System
Side Streaming & Not Capable
Corp. Service Industry Consumer Finance Retail Business
Type of Risks on E R M FINANCIAL RISK ● Market ● Liquidity ● Credit ● Equity OPERATIONAL RISK ● Worker ● Production ● Technology ● Innovation ● System ● Process STRATEGY RISK ● Business ● Leverage ● Strategy Transaction EXTERNAL RISK ● Environment ● Reputation ● Legal
Untuk mempermudah peserta mengerti dan memahami: • Apa sajakah penyebab tagihan bermasalah, atau • Kegagalan dari Account Receivable Management, dan • Tindakantindakan yang harus segera dilakukan.
C o n t o h S l i dJack e PWelch embahasan
Pernyataan Awal yang wajib diketahui dan dipahami setiap peserta sebelum masuk kepada pembahasanpembahasan berikutnya
Face the reality as it as, not as it was, nor as you wish it were Hadapilah realita itu sebagaimana adanya saat ini, bukan sebagaimana Adanya di masa lalu, Tidak juga sebagaimana yang anda harapkan Paradigma Lama seperti dulu
Merupakan
Mile Stone
Pardigma Baru Realita Saat ini
Kemarin dan apa yang diharapkan
Buka pintu hati dan pikiranmu, Maka Cahaya Akan Masuk
“RE-CODE YOUR CHANGE DNA” – 2007 - hal 53 Rhenald Kasali, Ph.D.
untuk memperoleh PARAGIGMA BARU dalam MANAGING DEBT COLLECTION PRODUCTIVITY
C a r a D i l e v e r y d a n Tr a n s f o r m a s i OUR APPROACH & METHOD to DELIVER Our Approach Know ledge
ROLE PLAY & GAMES
Experiences Attitude
Skills
SHARING EXPERIENCES
Sebuah
Program
Pelatihan Profesional
Sangat Ditentukan oleh beberapa hal penting seperti: Metode, Alat Bantu.Yang
Our Method
CASE STUDY
Tingkat Keberhasilan
RE CONSTRUCTION
LECTURE & PRESENTATION
Paling Utama adalah Kualitas Instruktur serta Nara Sumber dengan Pengalaman dan Keahliannya. Semua Menjadi Pertimbangan yang sudah dipenuhi dalam program ini.
RYDON SAGALA SE.Ak MBA.
INSTRUKTUR & NARA SUMBER
Kelahiran 26 Februari 1957 Tapanuli Balige. Memulai pendidikan TK, Sekolah Dasar hingga SMA dan dibesarkan di kota Medan Sumatera Utara, Lulusan Sarjana Ekonomi di Bidang Akuntansi tahun1969 Univesitas HKBP Nommensen Medan, kemudian pada tahun 1999 menyelesaikan S2 Bidang Human Resource Management & Organization Development, dan Alumni IICD (Indonesian Institute Corporate Directorship). Memiliki pengalaman praktis dalam konsulta -si Debt Collection Management pada berbagai jenis perusahaan in-dustri dan jasa, sehingga sangat tepat untuk diterapkan bagi industri, jasa keuangan perbankan dan non bank, telekomunikasi, automotif, retail, consumer goods maupun developer dan distribusi. Dalam karirnya professional lebih dari 20 tahun pernah berperan Menguasai keahlian Bidang Perbankan, Internal Audit, Human Resource Management ,Sales & Marketing. Berpengalaman sebagai Internal Auditor Perbankan selama 7 tahun, Praktisi Manager Credit & Operasional Perbankan 12 Tahun, Business Development & Finance dan HR Consultant 15 tahun. Mengawali karier pada dua Bank Devisa terkemuka (Bank Niaga dan Bank Danamon) hingga menduduki posisi Senior Executive dan General Manager pada Sister Company Group Media Indonesia, pernah memperoleh penghargaan bidang Management dan Business di tingkat Asia dan Nasional. Sering diundang menjadi pembicara umum dalam business gathering maupun seminar di beberapa Kampus Perguruan Tinggi baik Swasta maupun Negeri. Berpengalaman memberikan pelatihan Kepemimpinan dan Management serta Motivasi dalam berbagai bidang diantaranya Leadership, Managing People, Business Strategic and Planning, Selling and Marketing Bank, Credit & Trade Finance , Customer Care and Satisfaction, Operational and Service Quality, Service Excellent, Brain Power Management and NLP, Corporate Culture, Seven Habits, Negotiation Skill, Re–Engineering, Team Building, Total Quality Management, Corporate Governance, Balance Scorecard & Strategy Maps dan bidang Human Resources Development and Management yang terangkum dalam Human Capital and Knowledge Management. Sudah memberikan berbagai jenis pelatihan soft-skill maupun hard-skill kepada profesional di berbagai level manajemen (mulai dari tingkat pelaksana hingga pengambil keputusan), kepada lebih dari 50.000 Peserta, serta Konsultasi Manajemen untuk mengatasi berbagai kasus-yang terkait kepada penurunan produktifitas kinerja dan nilai perusahaan Dengan kekayaan pengalaman sebagai Bankir Profesional disertai dengan instruktur pelatihan dan konsultan manajemen. Beliau sangat tepat dijadikan sebagai tempat diskusi dan nara sumber dalam mengatasi keuangan secara holistik, seperti masalah Cash-flow, Manajemen Piutang (Account Receivable Management), Kinerja Keuangan Perusahaan untuk menghindari Kebangkrutan, dan lain-lain. Ditengah-tengah kesibukan beliau saat ini sebagai Managing Director REI-Consulting. Notes: Program ini selama berlangsung akan di-bantu oleh Tim Fasilitator REI-Consulting.
DETAIL INFORMASI - INVESTASI & TEMPAT PELAKSANAAN / VENUE 1 KATEGORI
B
Pilihan
PROGRAM – PELATIHAN
Diadakan Setiap Hari Senin & Selasa pada Minggu ke-1(Pertama) Setiap Bulan Ganjil thn 2016
02
Rp 6.500.000,- per Orang
FOR BANKERS AND PUBLIC Program yang kami rancang dengan tingkat pengalaman dan literatur yang dapat dipertanggung jawabkan bersama Tim Rei Consulting, dengan : KAPASITAS EXCLUSIVE Untuk Jumlah Peserta Minimum 12 Orang.
INVESTASI yang kami bebankan adalah sebesar Rp 6.500.000,- per peserta
NOTES - CATATAN Untuk permintaan PERUSAHAAN & LEMBAGA TERTENTU,
Kami juga mempersiapkan PROGRAM PELATIHAN INI secara khusus Atas Permintaan KLIEN tersebut , dengan jumlah peserta Maximum 24 Orang Peserta Per BATCH dengan Cost Rp 156.000.000,Untuk INVESTASI yang EKONOMIS dari kami hanya kami perhitungkan sebesar Rp.125.000.000,- Untuk 2 hari pelatihan tidak termasuk AKOMODASI PENGINAPAN Dengan pelaksanaan pelatihan bertempat di hotel Berbintang
Yang berada di Jakarta dan Bandung serta di-sekitar Puncak. Apabila tempat dan Akomodasi di-sediakan oleh KLIEN Maka kami akan berikan potongan harga tambahan sebesar Rp 15.000.000, Klien cukup hanya membayar Rp 110.000.000, Belum termasuk pajak pelatihan 2,5 %
