Paul Jevtovic APM Chief Executive Officer AUSTRAC Jakarta Indonesia 15 Maret 2016
1
Selamat Pagi Bapak Menteri Luhut, Bapak Menteri Mardiasmo, Duta Besar Australia untuk Indonesia Bapak Paul Grigson, rekan sejawat dan sahabat baik saya Dr. Muhammed Yusuf, serta hadirin Bapak Ibu yang terhormat.
Saya merasa terhormat menerima undangan dari PPATK untuk menghadiri acara penting hari ini.
Dapat saya katakan dengan jujur bahwa yang paling penting saat ini adalah untuk menerapkan perubahan yang dapat membuat Indonesia, dan dunia, menjadi tempat yang lebih aman.
Senang rasanya melihat beberapa wajah yang telah saya temui melalui Counter Terrorism Financing Summit di Sydnet tahun lalu. Saya juga ingin menyapa Pak Agus dan Pak Deche. Baik Pak Agus, Pak Deche dan juga rekan – rekan lain di PPATK sungguh membina hubungan baik antara Australia – Indonesia untuk terus terjalin dengan semakin erat dan kuat.
Saya selalu mengatakan bahwa perang melawan terorisme dan kejahatan terorganisir adalah upaya global, dan Saya meyakini bahwa Peraturan baru ini akan membantu baik Indonesia dan Australia, agar dapat berkolaborasi dengan lebih erat, sehingga kita bisa senantiasa selangkah lebih maju dibandingkan dengan pihak – pihak yang berniat untuk menyakiti kedua negara kita.
Izinkan saya mengucapkan selamat kepada rekan – rekan di Indonesia, terutama Pemerintah Indonesia, karena sudah mengambil tindakan tegas untuk memberikan wewenang yang diperlukan oleh PPATK agar 2
dapat meningkatkan pengumpulan informasi intelijen keuangan yang sangat vital sifanya bagi operasional PPATK. Saya yakin bahwa akses informasi ini akan menciptakan perbedaan yang mendasar.
Saya sangat bangga atas hubungan antara AUSTRAC dengan Indonesia. Kita telah berbagi informasi intelijen keuangan dan saling membantu bahu-membahu sejak 2002.
Bahkan kerja sama yang sangat baik ini telah terjalin sejak PPATK resmi beroperasi sebagai FIU, dan memulai operasionalnya.
Hubungan yang terjalin semakin diperkuat beberapa tahun belakangan ini melalui suksesnya beberapa kegiatan operasional di antara kedua badan, seperti program pertukaran analis, dimana staf kita bekerja bersama, baik di Australia dan di Indonesia, terutama pada kasus – kasus yang menjadi prioritas kedua negara.
Izinkan saya untuk juga mengucapkan terima kasih kepada Dr. Yusuf dan timnya karena telah menerima dan menjamu petugas AUSTRAC yang berbasis di PPATK. Saya tahu benar bahwa mereka diperlakukan sebagai bagian dari tim PPATK dan hubungan personal seperti inilah, yang telah terjalin di setiap tingkatan di antara kedua organisasi, yang membuat kemitraan antara AUSTRAC dan PPATK menjadi semakin solid dan bermakna.
Terakhir, saya ingin mengucapkan terima kasih kepada Bapak Grigson dan staf Kedutaan Besar Australia atas dukungannya terhadap petugas AUSTRAC yang bekerja di Jakarta. Terima kasih karena telah konsisten mendukung jalinan kerja sama dengan rekan – rekan kami di Indonesia. 3
Pada kesempatan yang sangat baik ini, saya akan berbicara mengenai beberapa topik penting, yaitu: • Pertama adalah hubungan baik kita, dan kekuatan yang kita miliki untuk memperluas hubungan ini ke tingkat regional dan bahkan melampaui tingkat regional. • Lansekap teknologi yang berkembang demikian cepat, dan gangguan di dalam sektor keuangan. • Peluang yang ada, serta tantangan yang kita hadapai dalam menghadapi perubahan yang dinamis. • Pendekatan AUSTRAC terhadap kemitraan publik/swasta di dalam konteks Anti Pencucian Uang / Pendanaan Terorisme. • Beberapa area fokus utama di dalam legislasi/UU kami.
Sebelum saya mengulas beberapa topik pembicaraan tersebut, Saya akan memberikan konteks terlebih dahulu atas isu-isu penting tersebut.
Saat ini kita menghadapi ancaman terorisme yang serius.
Ancaman ini datang baik dari pelaku dalam negeri, maupun luar negeri.
Jangkauan global sistem keuangan, metode pembayaran lain, dan metode transfer semakin terus berkembang. Teknologi membuka pintu bagi pendanaan crowd-source melalui aliran-aliran non-tradisional, seperti media sosial, internet, telepon genggam, platform pembayaran baru, dan mata uang kripto (digital) seperti Bitcoin.
4
Dari pembayaran tradisional, kita bisa melihat bahwa setiap bulannya, ada sejumlah rata – rata 28.000 transaksi keuangan dengan nilai hingga $300 juta, yang dikirim dari Australia ke Indonesia.
Jumlah tersebut mencapai $3,6 Miliar dalam satu tahun.
Tantangan utama kita adalah untuk mengidentifikasi sejumlah dana, di dalam kolam yang sangat besar ini, yang mungkin ada kaitannya dengan pelaku kejahatan terorganisir atau teroris.
Hubungan antara AUSTRAC / PPATK Sebagai CEO AUSTRAC, saya merasa sangat bangga saat saya berbicara kepada Menteri saya dan Pejabat Pemerintah Senior lain di Australia mengenai PPATK, serta mengenai kekuatan hubungan baik yang telah kita bina selama ini.
Sebagaimana tadi sempat saya katakan, hubungan antara AUSTRAC dan PPATK telah dibina selama 14 tahun. Dan kita tahu bagaimana dunia telah terus berubah dari waktu ke waktu.
Hubungan ini tidak berdiri sendiri, karena Kedutaan Besar Australia di Indonesia, Departemen Luar Negeri Australia dan Kantor Kejaksaan Agung Australia juga telah memberikan dukungan positif terhadap upaya AUSTRAC di dalam Program Kemitraan antara PPATK / AUSTRAC.
Dalam beberapa tahun terakhir, kita juga telah berkolaborasi, baik di ranah operasional, serta ranah lain yang menjadi kepentingan bersama, 5
dan telah berhasil memberikan manfaat mutual yang signifikan, baik di dalam pertukaran informasi intelijen, serta pertukaran keterampilan.
Kolaborasi operasional telah dilaksanakan di beberapa jenis kejahatan dalam tiga tahun terakhir ini, dengan fokus utama kejahatan pendanaan terorisme. Pada tahun 2015, ada program pertukaran analis yang fokus pada
pendanaan
ISIL
dan
meningkatkan
pemahaman
regional
mengenai aliran dana pejuang teroris asing (foreign terrorist fighter).
Berikut adalah gambaran peningkatan kolaborasi yang semakin erat di antara kita. Pada tahun 2012, ada beberapa pertukaran informasi intelijen, totalnya adalah 6. Pada tahun 2014, ada 22 pertukaran informasi antara AUSTRAC dan PPATK. Pada tahun 2015, angka ini meningkat hingga lebih dari dua kali lipat, menjadi 47 pertukaran informasi, karena kita berhasil membangun kesempatan melalui pertukaran analis.
Contoh lain yang sangat membanggakan, baik bagi saya dan juga Pak Yusuf, adalah Counter-Terrorism Financing (CTF) Summit yang diselenggarakan di Sydney pada bulan November lalu. Kolaborasi stratejik yang tercipta memberikan gambaran jelas mengenai apa yang dapat kita capai bersama.
Saya bahkan sudah menantikan Counter-Terrorism Financing Summit kedua, yang akan diselenggarakan di Indonesia pada akhir tahun ini. Summit 2016 ini akan memberikan peluang kepada kita untuk mengkaji di bidang apa kita berhasil memperkuat perang kita terhadap pendanaan terorisme, dan bagaimana kita dapat bekerja bersama dengan lebih baik lagi di tataran global. 6
Bahkan sebelum Summit kedua dimulai, sudah akan ada tingkat kolaborasi yang signifikan, bukan hanya antara AUSTRAC dan PPATK, tetapi lebih luas lagi, yaitu di antara kedua negara, serta dengan negara – negara lain di wilayah regional ini.
Upaya kolaborasi telah dilancarkan demi merealisasikan komitmen yang telah kita tentukan sendiri pada Summit 2015.
Upaya untuk menciptakan kajian resiko pendanaan terorisme regional yang pertama telah dilaksanakan, bersamaan dengan proses pertemuan perencanaan yang juga berlangsung di kawasan ini.
Beberapa kontribusi juga diberikan di dalam elemen kerangka kerja regional, termasuk
perencanaan untuk
meningkatkan
pertukaran
informasi intelijen, menghadirkan pakar di bidang analitik dan teknologi, serta memperkaya dan mempertajam pendidikan dan pelatihan di dalam kawasan ini. Analis intelijen kami telah mendokumentasikan informasi terperinci yang telah kita diskusikan di dalam Summit tahun lalu, dan telah menyusun naskah laporan intelijen.
Pengaruh Internasional Cara kita menumbuhkembangkan dan membina hubungan kita menjadi acuan (template) bagi negara lain di kawasan ini, sehingga mereka juga dapat mengetahui cara membangun kerja sama yang solid dan mutual untuk berbagi informasi dan saling membantu di antara kedua negara.
7
Kita tentu tahu bahwa kejahatan terorganisir dan kejahatan terorisme tidak mengenal batas wilayah.
Sebagai sebuah badan, saat ini AUSTRAC bergerak agresif menjalin hubungan internasional baru yang dapat membantu kami memerangi segala bentuk ancaman ini.
Kami sudah memiliki 85 Nota Kesepakatan (MoU) untuk berbagi informasi intelijen dengan jurisdiksi lain, dan bila boleh berkata jujur, kami dapat mengatakan bahwa kemitraan dengan negara – negara lain masih dapat ditingkatkan ke level yang jauh lebih tinggi lagi. Tentu saja tidak halnya dengan Indonesia.
Tahun ini, saya berkomitmen untuk memperluas hubungan internasional AUSTRAC.
Kami mencari peluang untuk menempatkan staf kami di beberapa negara lain, agar dapat memberikan tanggapan aktif terhadap ancaman pencucian uang dan terorisme, di negara tempat mereka ditempatkan.
Penempatan seperti ini akan memberikan peluang baru terhadap pertukaran informasi intelijen dan pembinaan hubungan baru di ranah forum internasional, yang juga dapat berujung pada kebijakan.
Berbicara tentang forum internasional, AUSTRAC terus memperluas peran
kepemimpinannya
di
beberapa
pertemuan
penting
skala
internasional. AUSTRAC adalah anggota pendiri Egmont Group yang terdiri dari Financial Intelligence Units, dan dari waktu ke waktu
8
sepanjang sejarah, kami telah beberapa kali mengambil peranan kepemimpinan di dalam forum ini.
Melanjutkan pertemuan di Monaco pada awal Februari 2016, AUSTRAC telah menerima peran sebagai Chair Kelompok Kerja Pertukaran Informasi. Kami akan terus membina kerja sama antara jurisdiksi dan mencari peluang untuk menjalankan inisiatif agar dapat meningkatkan pertukaran informasi.
Di dalam pertemuan Financial Action Task Force di Paris, Australia diundang dan menerima peran sebagai co-chair di Kelompok Penelitian, Trend dan Metode.
Dari beberapa keputusan ini, saya harap Anda mendapatkan gambaran yang kami lihat, bahwa ada lebih banyak manfaat substansial yang dapat kita raih melalui pertukaran informasi operasional
Teknologi / gangguan Sekarang saya akan fokus pada prioritas stratejik yang penting bagi kita bersama.
AUSTRAC menyambut baik dan merangkul teknologi dan inovasi.
Sebagaimana kita ketahui, bitcoin hanya satu dari banyak teknologi atau platform yang bermunculan di dalam industri FinTech (industri jasa keuangan dengan platform teknologi). Bila kita berpikir bahwa trend ini hanya akan lewat begitu saja, atau bahwa teknologi ini juga akan berlalu, maka kemungkinan besar kita akan tertinggal. Di negara seperti 9
Indonesia dengan begitu banyak pengguna media sosial, poin ini akan perlu ditekankan.
AUSTRAC menerima bahwa dampak perubahan digital tidak dapat diremehkan.
Ada daftar panjang perusahaan yang telah gagal di industrinya karena tidak mengikuti perubahan teknologi, dan tidak memahami bagaimana pelanggan ingin menggunakan teknologi yang ada. Tentunya kita ingin menghindari jalur kegagalan tersebut.
Pada konteks yang sama, kita juga perlu memastikan bahwa proses dan produk kita tetap selaras dengan apa yang dibutuhkan oleh para pemangku kepentingan. Pemikiran ini akan memastikan bahwa teknologi kita pun juga turut berkembang sesuai dengan kebutuhan kita – seperti misalnya untuk membuat pekerjaan kita lebih mudah, dan lebih tersinkronisasi di dalam satu arus utama. Pengarusutamaan dan modernisasi juga menjadi elemen kunci dalam bagaimana kami ingin mereformasi kerangka hukum kami.
Contoh lain perubahan di dalam sektor keuangan yang juga kita baca dan telah mulai kita saksikan adalah pergeseran menuju ke arah masyarakat tanpa uang tunai. Penafsiran saya bukan artinya jumlah uang tunai secara otomatis akan berkurang drastis, namun akan ada pengurangan bertahap dalam jumlah uang tunai. Perspektif intelijen mengatakan bahwa pihak terakhir yang akan menyingkirkan uang tunai kemungkinan besar adalah pelaku kejahatan.
10
Banyaknya perubahan di lingkungan kita memberikan tantangan dan peluang tersendiri bagi regulator dan FIU. Ada peluang untuk mengeksploitasi data yang didapat melalui transaksi perdagangan komersial, tantangan dalam menangani data yang semakin kompleks. Di sisi lain, ada peluang untuk menyita uang tunai yang masih ada di dalam sistem kriminal
Makna sesungguhnya dari intelijen keuangan adalah perluasan potensi kriminalitas yang dapat terkait di dalamnya. Australia telah memiliki pengalaman signifikan dalam menyediakan intelijen untuk mendukung investigasi beberapa kejahatan. Seringkali, dirasakan manfaat besar saat menggunakan intelijen keuangan untuk mendukung investigasi kejahatan menghindari pembayaran pajak.
Dalam lima tahun terakhir di Australia, melalui kolaborasi erat dan pertukaran informasi intelijen keuangan oleh AUSTRAC dengan Kantor Pajak Australia, negara berhasil mendapatkan pendapatan tambahan berupa pajak senilai 2,5 miliar dolar.
Saya harap informasi tambahan yang didapatkan oleh PPATK sebagai hasil dari Peraturan yang telah disahkan hari ini dapat sukses diintegrasikan dan dapat digunakan untuk menargetkan berbagai macam jenis kejahatan.
Ada beberapa inisiatif di Australia yang relevan dengan berbagai perubahan teknologi.
11
Satu inisiatif yang menjanjikan bagi semua pihak yang berkecimpung di sektor keuangan Australia adalah New Payment Platform (Platform Baru untuk Pembayaran).
New Payment Platform diharapkan akan mulai beroperasi di akhir 2017. Ini adalah perkembangan yang sangat menarik. Platform ini akan memberdayakan institusi sehingga dapat melakukan pembayaran secara real-time. Proses real-time akan menawarkan nilai efisiensi bagi bisnis dan pelanggannya.
Dari pemikiran kami, New Payment Platform akan melakukan beberapa hal berikut ini:
Dalam hal pelaporan transaksi yang kami terima dari industri, platform ini menawarkan: • Cakupan besar untuk peningkatan mutu dan integritas data. • Pelaporan yang akurat dan tepat waktu; dan • Lebih banyak informasi yang dapat dilaporkan. Kami juga mengantisipasi bahwa new payments platform akan membuka peluang untuk mengurangi beban kepatuhan dan regulatori bagi pihak pelapor.
Meski demikian, sebagaimana halnya dengan inisiatif baru apapun, kita perlu meyakini bahwa AUSTRAC, dan rezim Anti Pencucian Uang / Pendanaan Terorisme Australia, siap untuk segala tantangan yang dapat tercipta dari sebuah evolusi lansekap pembayaran di Australia.
12
Pembayaran real-time akan menguji kemampuan analisa intelijen kami, apakah mampu memberikan tanggapan dengan cepat dan tangkas. Pembayaran real-time juga akan menguji kecanggihan pengawasan transaksi industri dan sistem Anti Pencucian Uang / Pendanaan Terorisme lain.
AUSTRAC
dan
mitra
pemerintah
akan
mengawasi
segala
perkembangan di NPP, dan kami akan terus bekerja dengan para pemangku kepentingan utama saat platform ini dijalankan.
Contoh perkembangan lain yang baru-baru ini dipublikasikan adalah pekerjaan bersama dengan Bank Commonwealth Australia dan mitranya yang bekerja aktif menciptakan inovasi FinTech. Investasi dituangkan untuk membangun sistem pembayaran mata uang global real-time berdasarkan teknologi blockchain. Saya yakin Anda familiar dengan teknologi blockchain; ini adalah basis teknologi bitcoin.
Baru saja minggu lalu mereka mengumumkan bahwa mereka sudah hampir selesai membangun platform yang menutup segala pintu bagi peretas untuk memalsukan rekening bank.
Tentu saja tidak ada yang terkejut bila saya mengatakan bahwa saya juga ingin menggunakan FinTechs dan block-chain sebagai kendaraan masa depan untuk mengumpulkan informasi. Sebagai sebuah prioritas, kami melihat manfaat untuk terlibat di dalam tahap pengembangan siklus hidup FinTech.
Beberapa alasan untuk mengambil langkah proaktif ini antara lain:
13
• Memberikan saran mengenai bagaimana produk atau layanan baru dapat dieksploitasi, • Menyarankan cara agar protokol kepatuhan dapat diterapkan di dalam teknologi, daripada menjejalkan peraturan di kemudian hari • Memberikan penerangan mengenai apa yang kita lihat dari Badan Mitra, baik di Australia dan di luar negeri; dan • Membantu mengidentifikasi cara-cara agar faktor resiko Pencucian Uang/Pendanaan Terorisme dapat ditanggulangi, sehingga tidak dapat meminimalisir regulasi • Mengidentifikasi cara pengumpulan informasi • Mengidentifikasi mitra baru. Karena pelanggan memerlukan perubahan dan sektor keuangan menanggapi kebutuhan pelanggannya, maka daya dorong dan ungkit yang sama akan terus membentuk evolusi AUSTRAC. Sama seperti Anda, kami berupaya untuk tetap selangkah lebih maju dari perubahan di
bidang teknologi, kejahatan keuangan, yang tentunya
akan
membentuk pendakatan kita di masa depan.
Perkembangan terbaru lainnya adalah proliferasi identifikasi dan verifikasi biometrik. Di dunia Anti Pencucian Uang / Pendanaan Terorisme, saya dapat membayangkan berbagai macam manfaat yang dapat dirasakan bagi berbagai badan dan industri.
Pertama dan yang utama, identifikasi dan verifikasi pelanggan menjadi pilar fundamental dari rezim Anti Pencucian Uang / Pendanaan Terorisme. Peluang untuk menggunakan verifikasi biometrik dapat 14
berujung pada efisiensi biaya bagi bisnis
sekaligu meningkatkan
protokol identitas.
Sama seperti pekerjaan yang dilakukan oleh Bank Commonwealth dan mitranya di ranah blockchain, ada banyak institusi keuangan yang sedang mengkaji elemen-elemen identifikasi biometrik yang dapat mendukung dan meningkatkan operasional mereka saat ini.
Dari perspektif pemerintah, pemikiran kita mungkin perlu fokus pada bagaimana kita dapat melakukan pendekatan kolektif terhadap berbagai perubahan ini melalui pengaturan kerja sama publik/swasta.
Pertimbangan
utamanya
adalah
untuk
tidak
menghambat
perkembangan dan aplikasi teknologi baru – ini justru berbahaya – sebaliknya,
sebaiknya
mengembangkan
dan
kita
berpikir
bagaimana
mengaplikasikan
teknologi
caranya baru
kita untuk
menghadapi risiko atau ancaman yang mungkin akan muncul?
Dengan lugas dapat saya tegaskan bahwa sifat dinamis perubahan mendorong kita untuk menghadirkan solusi yang tidak konvensional, sekaligus membangun kemitraan yang tidak tradisional.
Sudah
bukan
rahasia
lagi
bahwa
AUSTRAC
membangun
kemampuannya yang akan dapat merangkul segala macam peluang dan tantangan yang terbentang di hadapannya.
Segala macam kemampuan akan dirancang melalui kerja sama erat dengan mitra utama, baik di Australia dan di luar negeri. PPATK tentunya akan menjadi salah satu mitra utama tersebut. 15
Kemitraan dengan industri
Dengan adanya berbagai macam perubahan yang telah diulas, maka prioritas nomor satu AUSTRAC tahun ini adalah membangun kemitraan dengan sektor swasta, dan ini akan terus dilanjutkan selama saya menjabat sebagai CEO. Peraturan yang diluncurkan hari ini jelas menunjukkan bahwa PPATK juga memberikan penghargaan yang tinggi terhadap kemitraan dengan sektor swasta.
Kemitraan tradisional dengan sektor yang diatur tidak dapat dilihat hanya melalui nilai yang didapatkan dari pelaporan transaksi keuangan yang mencurigakan, dan pentingnya pendidikan dan kepatuhan.
Yang kami sadari saat kami mempelajari tantangan yang kami hadapi adalah, kemitraan yang lebih erat dengan sektor swasta menjadi sangat penting.
Izinkan saya untuk berbagi visi masa depan. Sebuah masa depan dimana bisnis melaporkan informasi lain yang mungkin diidentifikasi sebagai hal yang penting secara proaktif, di luar hal-hal yang perlu mereka laporkan. Informasi ini akan membantu kita untuk membangun gambaran intelijen yang lebih komprehensif.
Untuk merealisasikan visi ini, tentu saja mungkin kita membayangkan pertanyaan yang akan diberikan oleh bisnis – apa untungnya bagi kami?
Untuk pertanyaan tersebut, saya akan menjawab demikian: • Ini merupakan kepentingan negara, dan 16
• Ini memberikan manfaat bisnis. Seiring dengan upaya kami memperkuat kemitraan dengan swasta, kami berniat untuk memberikan pengakuan terhadap para mitra yang telah melakukan pekerjaan mereka dengan baik dan benar. Oleh karena itu, saya saat ini sedang mempertimbangkan untuk menyusun model ‘Trusted Partner Status (Status Mitra Terpercaya)’.
Secara umum, di bawah model tersebut, maka badan perusahaan yang memiliki rekam jejak kepatuhan baik secara konsisten dapat diberikan ‘Status Mitra Terpercaya’.
Manfaat dari status Mitra Terpercaya antara lain: • Kajian peraturan yang mencerminkan risiko kepatuhan yang lebih rendah – berpotensi untuk menggunakan kajian-mandiri. • Mengurangi pelaporan kepatuhan. • Belum lagi makna status mitra terpercaya dalam konteks reputasi publik.
Saya sudah memulai proses konsultasi dengan industri di Australia, dan kami menerima dukungan kuat dari semua mitra kami.
Saya percaya bahwa program seperti ini dapat memberikan manfaat tambahan jangka panjang dalam bentuk mengurangi biaya kepatuhan bagi bisnis. Namun, bila kepercayaan hilang karena ada perubahan budaya kepatuhan maka dampak berbalik justru dapat dirasakan. Saya ingin agar perusahaan swasta di Australia ingin meraih status tersebut, dan saya ingin masyarakat Australia dapat memaknai program ini 17
sebagai tanda bahwa kami menjaga keamanan dan keselamatan masyarakat Australia dari kejahatan keuangan.
Hubungan AUSTRAC dengan industri memiliki beberapa elemen yang lebih luas. Satu area yang saya fokuskan saat saya mulai ditunjuk dan menjabat sebagai CEO adalah pengetahuan kita tentang industri dan visa versa.
Pada tahun 2015, saya membuat proyek prioritas bagi tim Eksekutif saya agar mereka meluangkan waktu dengan beberapa badan keuangan besar di negara kami. Setiap tim eksekutif meluangkan 2 hari untuk menerima kajian atas operasional perbankan yang bersifat kritis. Berkat program ini, Bank membuat program individual yang disesuaikan dengan peran dan fungsi Executive Officer yang datang mengunjungi mereka.
Inisiatif ini bukan hanya sangat diterima dengan baik oleh Eksekutif AUSTRAC dan staf kami, namun juga diterima dengan sangat baik oleh bank.
Setelah kesuksesan awal program, sekarang kami juga sedang mencari cara-cara lain agar kami dapat memberikan timbal balik kepada mereka – seperti menerima kunjungan dari staf bank ke AUSTRAC agar dapat kami perkenalkan dengan program operasional kami.
Masih selaras dengan inisiatif ini adalah keinginan kami untuk mengubah persepsi umum yang berpendapat bahwa keterlibatan dengan
AUSTRAC
artinya
adalah
kunjungan
kepatuhan
atau
pengawasan. Bagian penting dari bisnis umum kami saat ini adalah 18
untuk memiliki beberapa jenis kerja sama, seperti petugas intelijen kami, petugas kepatuhan kami.
Saat
kami
melakukan
kajian
dari
sebuah
bisnis,
kapanpun
memungkinkan, kami akan meminta agar staf kepatuhan ditemani dengan seorang staf intelijen atau staf inovasi.
Hubungan dapat berwujud dalam berbagai macam bentuk, dan sangat kaya, sehingga kami terus mencari cara untuk meningkatkan hubungan yang kami miliki.
Perubahan di AUSTRAC
Kita melihat adanya perubahan di sektor keuangan dan teknologi, begitu pula dengan AUSTRAC – bahkan kita memang harus berubah.
AUSTRAC telah beroperasi selama hampir 30 tahun di Australia, dan peran kami juga telah semakin berkembang dari waktu ke waktu – terkadang perkembangan peran kami lebih lambat dibandingkan dinamika perubahan di sekitar kita.
Namun evolusi kami saat ini, sama seperti Anda, adalah untuk menciptakan momentum agar kita bisa selangkah lebih depan dari berbagai macam perubahan di dunia keuangan dan kejahatan. Kami juga mengakui ada nilai manfaat dalam menciptakan konsistensi untuk memenuhi standar kepatuhan sesuai dengan standar global.
19
Saya telah mengutarakan beberapa informasi mengenai perubahan internal dan mutasi yang sedang kami upayakan – seperti misalnya pengaruh internasional kami.
Untuk mendukung lingkungan dinamis, kami juga mengimplementasikan sebuah visi dan arah stratejik baru kami.
Kami telah menyusun sebuah struktur baru. Struktur ini akan menjalankan beberapa hal, antara lain: • Mengupayakan untuk memperkuat penyelarasan antara fungsi intelijen, kepatuhan dan kebijakan; dan • Memperkenalkan Kemampuan Inovasi dan Teknologi, yang memiliki prioritas untuk berkolaborasi dan bekerja sama dengan FinTech, serta untuk terus menjajaki peluang seperti biometrik.
Kami telah melaksanakan kajian signifikan dan membuat reformasi terhadap kerangka kerja tata kelola, sehingga artinya sekarang, bisnis di AUSTRAC menjadi tanggung jawab dari 3 komite, bukan 16 lagi.
Komponen penting bagi saya adalah implementasi Kerangka Kerja Kepemimpinan yang baru, yang terdiri dari tiga pilar inti, yaitu Inovasi, Kolaborasi dan Inspirasi.
Legislasi (UU) Anti Pencucian Uang / Pendanaan Terorisme
Karena hari ini seyogyanya adalah tentang upaya kita untuk mengembangkan peraturan positif, maka saya rasa saya juga ingin memberikan sedikit gambaran mengenai pemikiran kami. 20
Kajian Statuta terhadap legislasi (UU) Anti Pencucian Uang / Pendanaan Terorisme yang sedang berjalan di Australia telah melaksanakan proses konsultasi ekstensif dengan pihak industri, badang pemerintah, dan pemangku kepentingan lainnya. Kajian ini juga sedang mempertimbangkan banyak temuan dari evaluasi mutual FATF tahun lalu terhadap Australia.
Laporan akhir Kajian ini akan dikeluarkan tahun ini.
Serangan terorisme yang baru-baru ini terjadi di Jakarta dan di Paris, telah menegaskan sekali lagi betapa pentingnya UU Anti Pencucian Uang/Pendanaan Terorisme.
AUSTRAC sendiri telah melakukan kajian untuk melihat apakah kami memiliki akses yang paling efektif dan komprehensif terhadap informasi dan data. Ini memiliki sinergi penting dengan pengumuman Anda hari ini.
Kami juga telah memonitor dari dekat segala referensi terhadap produk keuangan di beberapa acara terakhir ini, serta mempertimbangkan segala bentuk dampak yang mungkin akan dirasakan oleh Australia.
Bagi
saya,
Kajian
ini
akan
memberikan
kesempatan
untuk
mempertimbangkan beberapa konsep yang sangat penting untuk mendukung inisiatif dengan industri dan mitra kami, yang telah saya sebutkan hari ini.
21
Salah satu inisiatif tersebut adalah wewenang bagi kami untuk berbagi informasi intelijen dengan sektor swasta.
Kami masih terus meninjau apakah rezim ini dapat mengamankan risiko Anti Pencucian Uang/Pendanaan Terorisme yang terus bermunculan secara efektif.
Kami melihat peluang untuk mengarusutamakan dan memodernisasi UU dan Peraturan legislatif kami sebagai bentuk tanggapan terhadap tantangan yang kami hadapi.
Mudah – mudahan ini akan berujung pada hasil yang lebih baik, dan bila memungkinkan juga dapat mengurangi beban kepatuhan.
Kami mencari cara untuk memastikan bahwa AUSTRAC memiliki instrumen
penegakan
dan
kepatuhan
yang
dibutuhkan
untuk
menjalankan perannya di dalam lingkungan yang bergerak dengan dinamis.
Di atas segalanya, kami juga mencari cara untuk menekankan peranan penting yang dimainkan oleh sektor swasta untuk mendeteksi dan mencegah terjadinya kejahatan.
22
Sebagai kesimpulan, Saya berniat untuk menggarisbawahi beberapa area fokus utama yang telah saya angkat hari ini.
Yang paling penting dan utama bagi operasional AUSTRAC, dan saya yakin sama halnya dengan semua unit intelijen keuangan yang beroperasi di seluruh dunia, adalah bahwa kita harus terus sadar dan mengikuti segala macam bentuk gangguan yang terjadi di dalam lingkungan sektor keuangan.
Teknologi semakin berkembang dengan sangat cepat dan kita punya peluang untuk memanfaatkan perkembangan teknologi agar bermanfaat bagi diri kita.
Namun pada saat yang bersamaan, kita juga tetap perlu waspada dengan risiko dan tantangan yang diakibatkan oleh perkembangan teknologi.
Dalam konteks ini, kita memiliki jaringan mitra dan pemangku kepentingan yang solid, sehingga kami dapat menggunakan jejaring ini untuk menerima informasi tambahan mengenai segala risiko yang perlu kami pantau.
Salah satu mitra tersebut kami lihat memiliki peran yang semakin penting di dalam industri. Dengan menggunakan kerangka kerja dan standar internasional yang ada sekarang, mereka telah menjadi dasar dari informasi yang kami terima. Semakin kita bekerja dan berkolaborasi dengan lebih erat dengan pihak industri, melalui cara baru dan pendekatan yang berbeda, semakin jelas terlihat bahwa badan bisnis
23
dapat beroperasi di dalam kerangka baru yang jauh lebih selaras dengan unit intelijen keuangan (FIU) dan badan penegak hukum.
Selagi kamu menguji beberapa upaya dengan bisnis, kami juga terus menjalin dan membina hubungan baik kami dengan unit intelijen keuangan di kawasan ini, dan di seluruh dunia. Dunia sistem keuangan dan kejahatan tidak berhenti di daerah perbatasan, sehingga kekuatan pertukaran informasi juga perlu menembus batasan wilayah sebuah negara.
Hubungan kami dengan PPATK menjadi contoh nyata pendekatan yang efektif. Selama beberapa waktu terakhir, kita telah menginvestasikan upaya untuk membentuk cara kira berkolaborasi, dan sekarang bentuk kolaborasi ini memiliki fokus terhadap outcome operasional sekaligus mencari peluang stratejik.
Saya yakin bahwa kita telah mendirikan elemen fondasi dengan baik, sebagai dasar untuk pelaksanaan konsep yang lebih luas dalam bentuk centre of excellence (pusat keunggulan) di dunia intelijen keuangan.
Sekali lagi, terima kasih banyak atas undangannya untuk berbagi di acara penting ini dengan Anda semua.
Saya akan dengan senang hati menjawab pertanyaan, bila ada.
24
