Základy práce v systému POS: nová verze Žádost o nestandardní slevu
Základy práce v systému POS
zpracoval:
[email protected],
[email protected]
Žádost o nestandardní slevu Obsah Obecné informace ............................................................................................................................... 2 Elektronická žádost o nestandardní slevu ........................................................................................... 2 Formulář jiná sleva .......................................................................................................................... 2
Zpět na OBSAH
1
Základy práce v systému POS: nová verze Žádost o nestandardní slevu
Obecné informace V aplikaci POS se nově zavádí elektronicky schvalovací proces žádosti o udělení nestandardní (jiné) slevy. Nahrazuje se doposud zavedený proces, kdy se potvrzoval udělený souhlas v kroku Údaje o placení v sekci Přidání/odebrání obchodní slevy zaškrtnutím checkboxu Konzultováno s centrálou. Pro udělení nestandardní slevy již nebude potřeba žádat telefonicky nebo prostřednictvím mailu cen‐ trálu a následně přikládat povolení jako přílohu k návrhu pojistné smlouvy.
Nový způsob žádosti bude možné nejdříve využívat u produktů: Top Standard, Top Exklusiv, Balpo. Následně se rozšíří také na produkty: Pojištění podnikatelských rizik, Pojištění odpověd‐ nosti zdravotních zařízení, Pojištění odpovědnosti za škodu silničního dopravce, Pojištění pře‐ pravy zásilek – jednorázově, Pojištění firemní přepravy zásilek, Pojištění veletrhů a výstav, Pře‐ rušení provozu svobodných povolání.
Elektronická žádost o nestandardní slevu U produktů, které mají v číselníku slev položku jiná sleva, a uživatel by chtěl tento typ slevy uplatnit, je nutné projít tzv. schvalovacím procesem, kdy může být výše požadované slevy schválena, ponížena nebo zamítnuta.
obr: O udělení jiné slevy je nutné žádat prostřednictvím elektronické žádosti
Udělení jiné slevy je podmíněno předchozím dosazením pojistníka do nabídky a přímým schvá‐ lením ze strany schvalovatele, což je relevantní pojistně technický odbor na centrále UNIQA pojišťovny.
Formulář jiná sleva Je‐li vyplněn pojistník, je možné zažádat o udělení mimořádné slevy, pokud k tomu existují důvody. Výběrem typu slevy jiná sleva dojde k automatickému zobrazení formuláře. Pro úspěšné odeslání žádosti musí zprostředkovatel vyplnit požadovanou výši slevy a zdůvodnit její udělení. V případě po‐ třeby je umožněno přiložit podpůrné dokumenty žádosti o nestandardní slevu např. konkurenční nabídku. Stiskem tlačítka [Přidat přílohu] dojde k zobrazení ikony kancelářské sponky. Kliknutím na příslušnou ikonu je možné přiložit požadovaný soubor. Pro přidání druhého a dalšího dokumentu je nutno kroky opakovat. Ikona lupy umožňuje zobrazit náhled na přiložený dokument. Smazání označené přílohy je možné tlačítkem [Smazat přílohu]. Finálním krokem žádosti o nestandardní slevu je stisk tlačítka [Zažádat]. Během vlastního schvalování žádosti o nestandardní slevu není umožněno měnit pojistně‐technický rozsah nabídky. Nabídka je v tomto okamžiku zmražena. Z tohoto důvodu je před odesláním žádosti zprostředkovateli zobrazen dialog jistoty, zda si opravdu přeje zažádat o nestandardní slevu. Po potvrzení je žádost zaslána na centrálu k vyjádření a současně dojde k promítnutí výše požadované nestandardní slevy do výpočtu výše pojistného.
Zpět na OBSAH
2
Základy práce v systému POS: nová verze Žádost o nestandardní slevu
obr: Formulář jiná sleva
obr: Potvrzení dialogu jistoty vyvolá zmražení nabídky.
Po odeslání žádosti jsou zprostředkovateli v rámci zmražení nabídky odstraněna navigační tlačítka v záhlaví a zápatí aplikace. Uživateli je znemožněn tisk, přepočítání a také ukládání nabídky. Naopak je zpřístupněno nové tlačítko [Historie nestandardních slev], po jehož stisku dojde k otevření okna s informací o schvalovaných slevách na daném obchodním případu.
Obr: Během schvalovacího procesu jsou odstraněna navigační tlačítka z aplikace POS
Zpět na OBSAH
3
Základy práce v systému POS: nová verze Žádost o nestandardní slevu
Obr: Historie nestandardních slev: nabídka čeká na schválení slevy
Obr: Historie nestandardních slev: zamítnutí požadované slevy a následné povolení slevy nižší
Navigační tlačítka ve spodní části obrazovky jsou opětovně zpřístupněna až po vyjádření schvalovate‐ le na centrále k zaslané žádosti. Schvalovatel na centrále může nestandardní slevu zamítnout, schválit v plné výši či schválit v jiné výši. Informace o schválení obdrží zprostředkovatel prostřednictvím e‐mailu
Časy žádosti o nestandardní slevu a časy vyjádření k nestandardní slevě jsou protokolovány a vyhodnocovány a je snahou UNIQA pojišťovny zavést garantovanou (a co možná nejkratší) do‐ bu odezvy zpět ke zprostředkovateli v rámci běžné pracovní doby.
Je‐li zmražená nabídka v případě přijetí vyjádření od schvalovatele stále otevřená, může zprostředko‐ vatel využít ikonu refresh umístěnou v záhlaví obrazovky pro aplikaci povolené slevy.
Obr: Záhlaví aplikace POS. Ikona refresh pro aplikaci povolené slevy.
Není‐li už nabídka otevřená, je třeba ji pro další postup ve věci vyhledat v evidenci nabídek a smluv a otevřít.
Po udělení nestandardní slevy již není možné měnit rozsah pojištění, místo pojištění a osobu pojistníka. V případě, že ke změně v těchto místech nabídky ze strany zprostředkovatele přesto dojde, není mu umožněno vygenerovat návrh (řešením je nestandardní slevu z tabulky slev od‐ stranit a o slevu zažádat opětovně s upraveným obsahem nabídky).
Zpět na OBSAH
4
Základy práce v systému POS: nová verze Žádost o nestandardní slevu
Obr: Při pokusu o změnu rozsahu pojištění po udělení jiné slevy aplikace neumožňuje uložení nabídky nebo vy‐ generování návrhu PS.
Zpět na OBSAH
5
