MODUL 201 (B) PERANCANGAN PELABURAN

SEMINAR PELABURAN 360 HARI 1MALAYSIA Kategori Golongan Muda

MODUL 201 (B) PERANCANGAN PELABURAN

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:

ENTREPRENEURSHIP AWARDS 2013

Versi 1

SOCIAL EMPOWERMENT

Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia

KATEGORI GOLONGAN MUDA

ü 

Peserta akan memahami mengenai pelaburan;

ü  Peserta berkemampuan untuk membuat pilihan pelaburan yang sesuai dengan kemampuan dan matlamat diri

Dengan Kerjasama:

2

Penerima Anugerah:



KANDUNGAN i.  SIMPANAN VS PELABURAN ii.  KENAL PASTI PROFIL RISIKO ANDA SEBAGAI PELABUR iii.  PRODUK-PRODUK PELABURAN DI PASARAN MODAL iv.  MEMBINA PORTFOLIO PELABURAN

Dengan Kerjasama:

3

Penerima Anugerah:



SIMPANAN VS PELABURAN

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:



Simpanan

Pelaburan Perbuatan meletakkan wang dalam suatu produk pelaburan dengan harapan nilainya akan meningkat pada masa hadapan

Menyimpan wang seperti di dalam akaun simpanan, tabung, peti deposit keselamatan (safe box) dan sebagainya

VS Dengan Kerjasama:

5

Penerima Anugerah:



Perbezaan simpanan dan pelaburan 1

2

4

Simpanan

Pelaburan

Menyimpan wang dalam akaun simpanan, tabung, peti deposit

Perbuatan meletakkan wang dalam suatu produk pelaburan dengan harapan nilanya meningkat pada masa depan

Pulangan rendah/tiada pulangan

Kadar pulangan (tertakluk kepada prestasi produk pelaburan)

Akaun simpanan, tabung peti deposit keselamatan dan sebagainya

Unit amanah, saham, bon, waran Dengan Kerjasama:

6

Penerima Anugerah:



Kepentingan Melabur: i.  ii.  iii.  iv.  v. 

Melindungi nilai wang anda (kesan inflasi) Mendapatkan pulangan yang lebih tinggi Mengembangkan wang anda Persediaan masa depan/ persaraan Mencapai matlamat kewangan

Konsep-konsep pelaburan: i.  Melabur seawal mungkin (di usia muda) ii.  Melabur dalam tempoh masa yang panjang (kuasa pengkompaunan) 7

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:



KENAL PASTI PROFIL RISIKO ANDA SEBAGAI PELABUR

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:



Apa itu PROFIL RISIKO ? Profil risiko ialah tahap kesanggupan individu untuk mengambil risiko dalam membuat pelaburan Risiko

Pulangan 9

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:



Perkara-perkara yang perlu diambil kira sebelum memulakan pelaburan Matlamat pelaburan

Pengetahuan mengenai produk pelaburan

Faktor Risiko yang sanggup ditanggung/ profil risiko anda sebagai pelabur 10

Risiko

Pulangan

Jumlah modal untuk dilaburkan Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:



Soalan yang sering ditanyakan… i.

Mengapa anda ingin melabur? Matlamat? Ø  Tabung Persaraan Ø  Tabung Pendidikan Ø  Perkahwinan

ii.  Tempoh masa yang masih ada untuk merealisasikannya? §  5 tahun §  10 tahun §  30 tahun Dengan Kerjasama:

11

Penerima Anugerah:



Anda Sebagai Pelabur iii.  Sanggupkah anda kehilangan modal untuk pulangan lebih tinggi? q  Risiko Vs Pulangan iv.  Jika memerlukan, berapa pantaskah anda jangkakan dapat mengeluarkan pelaburan anda? Dengan Kerjasama:

12

Penerima Anugerah:



Berikut adalah kategori profil risiko pelabur: Konservatif

Seimbang

Sederhana Pelabur

Pertumbuhan

Agresif Dengan Kerjasama:

13

Penerima Anugerah:



Kategori Profil Risiko Pelabur: Kategori Profil Risiko Pelabur

Tahap dan pulangan

Contoh produkproduk pelaburan

Konservatif

Rendah

Simpanan tetap

Sederhana

Rendah dan sederhana

Unit Amanah, Bon

3

Seimbang

Sederhana

Unit Amanah, Bon

4

Pertumbuhan

Sederhana dan Tinggi

Hartanah, Pasaran Saham

Tinggi

Pasaran Saham, Kontrak Niaga Hadapan, Pasaran Wang

1 2

5

Agresif

Dengan Kerjasama:

14

Penerima Anugerah:



Apakah profil risiko anda sebagai pelabur?

Tinggi

Agresif Pertumbuhan

Pulangan

Seimbang Sederhana Konservatif

Rendah

Dengan Kerjasama:

Rendah 15

Risiko

Tinggi

Penerima Anugerah:



PRODUK-PRODUK PELABURAN DI PASARAN MODAL

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:



Produk-produk pelaburan di pasaran modal: i.  Unit Amanah ii.  Saham iii.  Bon iv.  Waran v.  Derivatif Dengan Kerjasama:

17

Penerima Anugerah:



•  Merupakan satu skim yang mengumpul wang daripada ramai pelabur yang mempunyai objektfif pelaburan yang sama. Dana diuruskan oleh pengurus pelaburan profesional yang akan membuat pelaburan dalam portfolio yang dibenarkan.

Dengan Kerjasama:

18

Penerima Anugerah:



Bagaimana Unit Amanah berfungsi … §  Keuntungan pelaburan (sekiranya ada) : v  NAB Berubah Harga NAB meningkat

Pulangan Pendapatan

ISC

Keuntungan

v  Harga Tetap

19

Pulangan Pendapatan

Keuntungan

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:



Unit Amanah… •  Maklumat boleh diperoleh daripada i.  ii.  iii. 

Prospektus Surat Ikatan Amanah & Laporan Tahunan

•  Kelebihan Unit Amanah i.  ii.  iii.  20

Kepelbagaian Mudah tunai Pengurus profesional

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:



Ø  Membeli saham bermakna anda MEMILIKI SEDIKIT daripada syarikat itu dan mempunyai hak tertentu

Dengan Kerjasama:

21

Penerima Anugerah:



Pasaran Saham… Berapa modal diperlukan? • Bilangan minimum untuk membeli saham ialah 1 lot • * 1 Lot = 100 unit

RM0.50

100

RM50

* Ini tidak termasuk kos transaksi

Dengan Kerjasama:

22

Penerima Anugerah:



Pasaran Saham… §  Harga Saham Ø  Saham syarikat diniagakan di Bursa Malaysia Ø  Dalam tempoh urusniaga, antara 9 pagi - 5 petang, PENGENALAN KEPADA PELABURAN harga seunit saham boleh berubah pada bila-bila masa §  Kaedah Belian Ø  Akaun CDS: belian terus

*Akaun CDS boleh dibuka di mana-mana broker saham di negara ini dengan yuran RM10

Ø  Broker: melantik broker Dengan Kerjasama:

23

Penerima Anugerah:



Pasaran Saham… §  Maklumat pasaran dan syarikat boleh diperoleh daripada: ü  ü  ü  ü  ü 

Prospektus Laporan tahunan syarikat; Laman web Bursa Malaysia; Laman web Suruhanjaya Sekuriti Akhbar harian utama dan majalah kewangan

Dengan Kerjasama:

24

Penerima Anugerah:



•  Bon mewakili akujanji hutang yang diterbitkan sama ada oleh badan-badan kerajaan ataupun syarikat. •  Dengan melabur dalam bon, anda sebenarnya berperanan sebagai pembeli bon dan pemberi pinjam wang manakala badan-badan kerajaan atau syarikatsyarikat yang menerbitkan bon terbabit pula merupakan peminjam. •  Penerbit-penerbit bon akan membayar faedah tetap (dikenali sebagai kadar kupon) kepada anda bagi sepanjang tempoh pinjaman dan memulangkan jumlah pokok yang dipinjam apabila matang. Dengan Kerjasama:

25

Penerima Anugerah:



Ciri-Ciri §  Simpanan tetap adalah satu bentuk simpanan di dalam institusi perbankan untuk satu tempoh tertentu (1,3, 6, 12 bulan) §  Kadar faedah untuk akaun simpanan tetap umumnya lebih tinggi daripada akaun simpanan biasa §  Kadar faedah semasa : 3-4% (tertakluk kepada tempoh simpanan) •  Pendeposit hanya dibenarkan mengeluarkan simpanannya apabila sampai tempoh matang. Pengeluaran sebelum tempoh matang akan menyebabkan pendeposit kehilangan kesemua faedah atau sebahagian daripadanya Dengan Kerjasama:

26

Penerima Anugerah:



q  Secara sekaligus ü  Katakan anda mempunyai RM10,000. ü  Anda laburkan semuanya sekaligus q  Mengikut tempoh tertentu Ø  Teknik Pemurataan Kos Ringgit Ø  Melabur jumlah yang sama dalam tempoh tertentu

Dengan Kerjasama:

27

Penerima Anugerah:



q  Meminjam ü  Menggunakan modal yang dipinjam daripada bank atau sumber lain yang diluluskan ü  Ada caj pinjaman ü  Bandingkan antara caj pinjaman dengan pulangan /dividen

Dengan Kerjasama:

28

Penerima Anugerah:

MEMBINA PORTFOLIO PELABURAN



Apa itu PORTFOLIO PELABURAN? •  Portfolio pelaburan adalah suatu rekod yang menunjukkan bagaimana anda membahagikan wang anda dalam kategori-kategori aset yang berlainan. •  Dengan adanya portfolio pelaburan, anda akan mempunyai cara yang lebih teratur dalam menentukan prestasi kewangan demi memastikan hala tuju kewangan yang tepat . •  Dengan mempelbagaikan pelaburan anda akan dapat meminimumkan risiko kerugian dan berpotensi memperoleh pulangan yang diinginkan. Dengan Kerjasama:

30

ghxfggfdc

Penerima Anugerah:



MEMBINA PORTFOLIO PELABURAN Tetapkan Matlamat Pelaburan

Perancangan Kewangan

Pelaburan

Pilihan pelaburan

Pantau Pelaburan

Membina Portfolio Dengan Kerjasama:

31

Penerima Anugerah:



Purata Pulangan Pelaburan (weighted average)

Pulangan terkumpul daripada pelbagai aset berdasarkan wajaran/sumbangan aset berkenaan

Dengan Kerjasama:

32

Penerima Anugerah:



Kaedah mengira purata pulangan portfolio pelaburan anda: 1. Senaraikan produk pelaburan serta jumlah wang yang telah dilaburkan. 2. Dapatkan maklumat berkaitan peratus pulangan bagi setiap produk pelaburan yang diceburi 3. Bahagi jumlah peratus pulangan pelaburan dengan jumlah produk pelaburan yang di ceburi untuk mendapatkan Purata Pulangan Pelaburan (weighted average)

Dengan Kerjasama:

33

Penerima Anugerah:



Katakan anda mempunyai RM10,000 untuk dilaburkan dan profail pelaburan anda adalah seperti berikut :

Pelaburan

Bahagian (A)

Pulangan (B)

Keuntungan (AxB)

1 Unit Amanah

0.40

0.6

0.24

2 Hartanah

0.30

0.6

0.18

3 Pasaran Saham

0.20

0.8

0.16

4 Bon

0.05

0.4

0.02

5 Simpanan tetap

0.05

0.4

0.02

Purata Pulangan Pelaburan (weighted average)

0.62

Dengan Kerjasama:

34

Penerima Anugerah:



Perlukan maklumat? Berjumpa terus dengan Penasihat Pelaburan di pejabat cawangan ASNB yang berhampiran

Layari www.asnb.com.my E-melkan sebarang pertanyaan kepada: [email protected] Dengan Kerjasama:

35

Penerima Anugerah:

MODUL 201 (B) PERANCANGAN PELABURAN

Recommend Documents