IV. Mezinárodní konference EFPA ČR: Honorované poradenství – výhoda pro poradce nebo pro klienta?
Prováděcí předpisy k ZPKT/MiFID II, ZDP a ZÚS JUDr. Dr. Vít Ossendorf, Ph.D., LL.M. ČNB 30. 9. 2015
Prováděcí předpisy k ZPKT/MiFID II, ZDP a ZÚS Přehled (ZPKT/MiFID II): • Licenční vyhláška – obchodník s cennými papíry, akreditovaná osoba, investiční zprostředkovatel, vázaný zástupce, organizátor regulovaného trhu, provozovatel organizovaného obchodního systému, poskytovatel služeb hlášení údajů, provozovatel vypořádacího systému, ústřední protistrana, zápis do seznamu nucených správců a likvidátorů + placení obnovovacího správního poplatku – investiční zprostředkovatel a vázaný zástupce • Vyhláška k řídicímu a kontrolnímu systému obchodníka s cennými papíry a investičního zprostředkovatele • Vyhláška k deníku obchodníka s cennými papíry • Vyhláška k odbornosti poskytovatele investičních služeb • Vyhlášky k informačním povinnostem obchodníka s cennými papíry, investičního zprostředkovatele, organizátora regulovaného trhu, provozovatele mnohostranného obchodního systému, provozovatele organizovaného obchodního systému, poskytovatele služeb hlášení obchodů
2
Prováděcí předpisy k ZPKT/MiFID II, ZDP a ZÚS Přehled (ZDP): • Licenční vyhláška – samostatný zprostředkovatel, vázaný zástupce, samostatný likvidátor pojistných událostí, akreditovaná osoba + placení obnovovacího správního poplatku – samostatný zprostředkovatel a vázaný zástupce • Vyhláška k odbornosti samostatného zprostředkovatele a vázaného zástupce • Vyhláška k informaci o nákladech (část pojistného) • Vyhláška k informačním povinnostem – roční výkaz činnosti samostatného zprostředkovatele Přehled (ZÚS): • Licenční vyhláška – nebankovní poskytovatel spotřebitelského úvěru, samostatný zprostředkovatel, vázaný zástupce, zprostředkovatel vázaného spotřebitelského úvěru, akreditovaná osoba + placení správního poplatku – nebankovní poskytovatel spotřebitelského úvěru, samostatný zprostředkovatel, vázaný zástupce, zprostředkovatel vázaného spotřebitelského úvěru • Vyhláška k informačním povinnostem – roční výkaz činnosti nebankovního zprostředkovatele spotřebitelského úvěru • Vyhláška k odbornosti distributora spotřebitelského úvěru 3
Prováděcí předpisy k ZPKT/MiFID II, ZDP a ZÚS Licenční vyhlášky Vzor: vyhláška 233/2009 Sb., o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob • tři zvláštní licenční vyhlášky (dle ZPKT/MIFID II, ZDP a ZÚS) • u obchodníka s cennými papíry, akreditované osoby, investičního zprostředkovatele, organizátora regulovaného trhu, poskytovatele služeb hlášení údajů, provozovatele vypořádacího systému, ústřední protistrany, nebankovního poskytovatele spotřebitelského úvěru - standardní licenční řízení • u samostatného zprostředkovatele (ZDP, ZÚS) – automatizované správní řízení (REGIS) • u vázaného zástupce a vázaného zprostředkovatele spotřebitelského úvěru – automatizované registrační řízení (REGIS) • placení obnovovacího správního poplatku u nebankovního poskytovatele spotřebitelského úvěru, investičního zprostředkovatele, samostatného zprostředkovatele, vázaného zástupce, zprostředkovatele vázaného spotřebitelského úvěru – automaticky (REGIS) 4
Prováděcí předpisy k ZPKT/MiFID II, ZDP a ZÚS Vyhlášky k odbornosti Vzor: vyhláška č. 215/2012 Sb., o distribuci některých produktů na finančním trhu • Rozsah odborných znalostí • Rozsah dovedností • Požadavky na akreditovanou osobu – věcné, organizační, personální požadavky (zkušební komise) • Zkouškový řád (objektivita, nestrannost, vyváženost, přezkoumatelnost) • Minimální standard odborné zkoušky (testové zkouškové otázky, případové studie, předepsaný čas a úspěšnost) • Pravidla aktualizace otázek, jejich uveřejnění (navazuje na jejich tvorbu ČNB ve spolupráci s MF) • Žádost o akreditaci
5
www.cnb.cz Vit Ossendorf odbor regulace finančního trhu
[email protected]
