MiFID - Befektetıi kérdıív–
Nem magánszemély ügyfélnek
AZONOSÍTÓ ADATOK
Ügyfél neve Székhely Adószám Ügyfélazonosító A Raiffeisen Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvényben („Bszt.”) foglalt elızetes tájékozódási kötelezettsége alapján, ügyfelei számára az alábbi kérdıívet alakította ki. A kérdıív célja, hogy felmérje az Ön vállalata / szervezete befektetésekkel kapcsolatos tapasztalatait, céljait. A kérdıív kitöltését követıen értékeljük az adott válaszokat, és átadjuk ennek eredményét. Annak érdekében, hogy Bankunk teljes körő befektetési szolgáltatást nyújthasson, valamint hogy megvizsgálhassa a kínált befektetések megfelelıségét, információval kell rendelkeznie a vállalat / szervezet pénzügyi helyzetérıl, befektetési tapasztalatairól és ismereteirıl, valamint a befektetési szolgáltatása során figyelembe kell vennie a Bankkal megosztott információkat. Kérjük ezért, hogy az alábbi Alkalmassági és Megfelelési Teszt valamennyi kérdésére szíveskedjen válaszolni! Tájékoztatjuk, hogy amennyiben Önök a kérdéseket hiánytalanul nem válaszolják meg, s így Bankunk az Alkalmassági teszt elvégzéséhez szükséges információkhoz teljes körően nem jut hozzá, vagy amennyiben az információk a Bankunk által kidolgozott kiértékelési módszertan alapján olyan eredményre vezetnek, amely nem teszi lehetıvé az adott pénzügyi termék tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Önök számára, úgy Bankunk a Bszt. rendelkezéseinek értelmében megtagadja a befektetési tanácsadási vagy portfoliókezelési tevékenység nyújtását. Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy amennyiben nem válaszolja meg az Alkalmassági és Megfelelési teszt valamennyi kérdését, úgy Bankunk nem tud az Ön vállalata / szervezete számára kiértékelést adni. Ebben az esetben az Önök által igénybe vehetı termékek köre is korlátozódik a Bszt. 45 § (3) bekezdése alapján, mivel komplex pénzügyi eszközre vonatkozóan Bankunknak nem áll módjában a megbízás végrehajtása a Bszt. 54 § (1) d) bekezdése értelmében.
A teszt kitöltıjének legmagasabb iskolai végzettsége A teszt kitöltıje pénzügyi ismereteket igénylı munkakörben dolgozik, vagy dolgozott-e az elmúlt 5 évben?
a) gazdasági középfokú c) gazdasági felsıfokú a) igen b) nem
b) nem gazdasági felsıfokú d) a fentiekben felsoroltaktól eltérı
A fenti kérdésekre adott válaszait az Alkalmassági és a Megfelelési Teszt kiértékelése során egyaránt figyelembe vesszük. A) ALKALMASSÁGI TESZT Az alkalmassági teszt keretében a Bank értékeli, hogy kínált szolgáltatásai, termékei alkalmasak-e az Ön vállalata / szervezete befektetési céljainak megvalósítására, a kínált szolgáltatásokhoz, termékekhez kapcsolódó kockázatok mértéke megfelel-e az Ön vállalata / szervezete pénzügyi teherviselı képességének, illetve, hogy Önök megfelelı tapasztalattal és ismerettel rendelkeznek-e a szolgáltatások, termékek természetének, illetve a kapcsolódó kockázatoknak a megértéséhez és értékeléséhez. Kérjük, tegyen X-et az Önökre vonatkozó válasz betőjeléhez! I. A befektetési elképzelések jellemzıi (Kérjük, hogy minden kérdésnél csak egy választ jelöljön meg!)
A.3. Befektetés gyakorisága
A.4. Rendelkezésre álló pénzeszközeinek mekkora részét szeretné értékpapírokban, vagy egyéb lekötött betéten kívüli megtakarítási formákban befektetni?
A.1. Legjellemzıbb befektetési cél
A.2. Jellemzı befektetési idıtáv (lekötött betét nélkül)
a) Elsısorban rövid távú likviditás biztosítása b) Hosszú távú források biztosítása (pl.: beruházás) c) Nagy nyereség elérése akár a tıkeösszeg kockáztatásával. d) A vállalat / szervezet mőködéséhez kapcsolódó kockázatok fedezése, kezelése* a) 1 évnél rövidebb idıszak b) 1-3 éves idıszak c) 3-5 éves idıszak d) 5 évnél hosszabb idıszak a) A vállalat/szervezet még nem fektetett be, illetve nem vett igénybe kockázatkezelést célzó ügyletet. b) Évi néhány alkalommal. c) Havi rendszerességgel. d) Havonta többször is, illetve aktívan kereskedik. a) 30% alatt b) 30-50% c) 50% felett
* Figyelemmel arra, hogy az A.1. pont d) válaszát jelöltem meg, ezért nyilatkozom, hogy olyan terméket, amely a kockázati besorolásomnál magasabb, fedezeti célból kívánok kötni, és egyúttal elismerem, hogy fedezeti célú ügyletek kockázatait ismerem, és ezeket a kockázatokat kifejezetten vállalom. V3.0
1/7
II. Pénzügyi helyzet (Kérjük, hogy az A.12. és A.14. kérdések kivételével minden kérdésnél csak egy választ jelöljön meg!) A.5. Saját tıke
A.6. Éves nettó árbevétel / mőködési bevétel A.7. Üzemi eredmény / mőködési eredmény
A.8. Mérlegfıösszeg / Költségvetési fıösszeg
A.9. Likvid befektetések (Jelenleg rendelkezésre álló pénzeszközök - bankbetét, értékpapírok, befektetési jegyek -, összesen, bármely pénzintézetben) A.10. Befektetett pénzügyi eszközök
A.11. Ingatlanok
A.12. A rendszeres bevételek forrása (Amennyiben a vállalat / szervezet bevételének forrása döntıen pénzügyi mőveletek eredményébıl adódik úgy ezt a vállalat / szervezet alaptevékenységeként kell értelmezni.)
A.13. Rendszeres havi kötelezettségek nagyságrendje A.14. Kötelezettségek összetétele
A.15. A vállalat / szervezet mőködésére a következı állítás jellemzı
a) Negatív b) 0-50 millió Ft c) 50-100 millió Ft d) 100 millió Ft felett a) 0-250 millió Ft b) 250-1250 millió Ft c) 1250 millió Ft felett a) Veszteséges
b) 0-10 Millió Ft c) 10-50 millió Ft d) 50 millió Ft felett a) 0-100 millió Ft b) 100-400 millió Ft c) 400-750 millió Ft d) 750 millió Ft felett a) Nincs b) 0-10 millió Ft c) 10-50 millió Ft d) 50 millió Ft felett
a) Nincs b) 0-10 millió Ft c) 10-50 millió Ft d) 50 millió Ft felett a) Nincs b) 0-10 millió Ft c) 10-50 Millió Ft d) 50 millió Ft felett a) alaptevékenységbıl származó árbevétel b) pénzügyi mőveletek eredménye c) tárgyi eszköz értékesítés d) egyéb
a) 0-20 millió Ft b) 20-100 millió Ft c) 100 millió Ft felett a) adók, járulékok b) munkabérek, rezsiköltség c) szállítói tartozások d) hiteltörlesztés e) egyéb a) Felszámolás, végelszámolás, csıdeljárás, vagy adósságrendezési eljárás alatt áll. b) Frissen alakult (1 éven belül, ideértve az átalakulás eseteit is) c) 1-5 éve mőködı d) több mint 5 éve mőködı
III. Befektetési tapasztalat (Kérjük, csak egy választ jelöljön meg!) A.16. Befektetési ügyleteinek jellemzı nagyságrendje tranzakciónként A.17. Befektetési ügyleteinek jellemzı idıtartama
V3.0
a) 0-10 millió Ft b) 10-50 millió Ft c) 50 millió Ft felett a) 1 évnél rövidebb
b) 1-3 év c) 3 évnél hosszabb
2/7
IV. Befektetésekkel kapcsolatos kockázatvállalási hajlandóság (Kérjük, csak egy választ jelöljön meg!) A.18. Kérjük, válasszon az alábbi állítások közül egyet, amely leginkább jellemzik a vállalat / szervezet kockázatvállalási hajlandóságát.
a) Alacsony kockázatot vállalok: Csak olyan kockázatokat vállalok, amelyekkel normál piaci körülmények között tıkémet nem kockáztatom, szélsıséges esetben tıkém kisebb mértékben csökkenhet. (Alacsony kockázatvállalás mellett megvásárolható befektetésekre példák: állampapírok, kötvények pénzpiaci-, likviditási alapok.) b) Közepes kockázatot vállalok: A magasabb hozam elérése érdekében tıkém egy részét is hajlandó vagyok kockáztatni. (Közepes kockázatvállalás mellett megvásárolható befektetésekre példák: az a) pontban megjelölteken kívül egyéb befektetési alapok, külföldi kötvények, részvények.) c) Magas kockázatot vállalok: A magas elérhetı hozam reményében vállalom a kockázatát annak, hogy a befektetett összeg egy részét vagy egészét akár normál piaci körülmények között is elveszíthetem. Tisztában vagyok vele, hogy bizonyos befektetések esetén a befektetett összegnél nagyobb veszteség is keletkezhet, és ennek bekövetkezése esetén a Bank felszólítására - amennyiben ilyen termékkel rendelkezem - képes vagyok ehhez a pótlólagos fedezetet biztosítani. (Magas kockázatvállalás mellett megvásárolható befektetésekre példák: az a) és b) pontban megjelölteken kívül opciók, határidıs ügyletek, on-line kereskedési rendszeren köthetı CFD.) a) A tıkém biztonsága a legfontosabb a számomra, a kockázatok kivédésének érdekében ezért hajlandó vagyok lemondani a magasabb hozamok lehetıségérıl. b) A nagyobb hozam reményében több kockázatot is elfogadhatónak tartok, még akár a tıkém kisebb csökkenésének lehetıségét is felvállalnám. c) A kiemelkedı hozam reményében magas kockázatot is vállalnék, akkor is ha ez tıkém jelentıs részének kockáztatásával járhat, sıt amennyiben származtatott termékbe fektetek be, a veszteség az adott termékbe elhelyezett összeget is meghaladhatja. a) A következı években stabilan évi 6-8% hozamot fog termelni.
b) A következı években várhatóan évi -2% és +22% közötti hozamot fog termelni.
c) A következı 1 évben várhatóan -15% és +50% közötti hozamot termelhet, extrém esetben akár a befektetett összegen felüli veszteséget is okozhat.
a) Kevesebb, mint 10% b) 10%-25% c) 25% felett
A.19. Melyik áll legközelebb a vállalathoz / szervezethez az alábbi állítások közül?
A.20. Melyik képzeletbeli befektetési lehetıséget választaná az alábbi 3 lehetıség közül, ha a betéti kamatok 7% körül mozognak?
A.21. Az A.20 kérdés c) válaszában bemutatott portfolióba vagyonának mekkora hányadát fektetné be?
V3.0
3/7
B) MEGFELELÉSI TESZT (1/a rész) A megfelelési teszt keretében Bankunk feltárja az Önök által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, vizsgálja az Önök által végrehajtott ügyletek jellemzıit, továbbá megvizsgálja, hogy Önök rendelkeznek-e releváns pénzügyi ismerettel vagy szakmai tapasztalattal, annak érdekében, hogy valóban az Önök számára megfelelı ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást nyújthassuk. Amennyiben a Megfelelési teszt eredményeként Bankunk úgy ítéli meg, hogy a szerzıdésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelı az Önök számára, erre felhívjuk a figyelmüket. Kérjük, tegyen X-et az Önökre vonatkozó válasz betőjeléhez! Javasoljuk, hogy termék-kategóriánként, függılegesen haladjon a kitöltéssel!
B.1. Ismeri a termék jellemzıit és kockázatait?
1
2
3
4
Állampapírok
Vállalati kötvények (például: Raiffeisen Bank által kibocsátott fix és változó kamatozású kötvények)
Részvény
Tıkeáttétel nélküli, nyilvánosan elérhetı, nyílt végő befektetési alapok (például: pénzpiaci alapok, részvényalapok)
a) Nem ismerem (Kérjük, folytassa a B.3. kérdéssel!) b) Nagyjából ismerem a termék jellemzıit és kockázatait. (Kérjük, hogy ebben az esetben válaszoljon a termékre vonatkozó B.6. kérdésre!) c) Jól ismerem a termék jellemzıit és kockázatait, nem akarom tesztelni a tudásom (Kérjük, folytassa a B.2. kérdéssel!)
B.2. Honnan származik a termékkel kapcsolatos ismerete? (Kérjük, hogy csak a legjellemzıbb választ jelölje be!)
a) iskolai tanulmányok, önképzés
B.3. Mióta hajt végre ezzel az eszközzel ügyleteket?
a) még nem hajtottam végre
B.4. Az elmúlt években egy adott alkalommal mekkora ügyleteket kötött átlagosan a termékkel?
a) nem hajtottam végre ilyen ügyletet
B.5. Az elmúlt évben körülbelül hány darab ügyletet kötött a termékkel?
a) nem hajtottam végre ilyen ügyletet
b) munkatapasztalat, szakmai tevékenység során szerzett gyakorlat c) referenstıl kapott tájékoztatás
b) 1 éve c) több éve
b) 5.000.000 Ft alatt c) 5.000.000 Ft felett
b) néhány ügyletet kötöttem c) rendszeresen kötök ilyen ügyletet
B.6. Amennyiben a B.1. kérdés b) válaszát jelölte meg, vagyis, hogy nagyjából ismeri a terméket, kérjük, válassza ki a felsoroltak közül az Ön szerint helyes állítást!
V3.0
a) Az állampapírok döntı többségének kamatozása fix, a tıkét a lejáratkor fizeti meg, lejárat elıtt jellemzıen értékesíthetı.
a) A vállalati kötvények lejárat elıtt veszteség nélkül minden esetben értékesíthetık.
a) A részvények olyan értékpapírok, melyek elıre meghatározott, fix kifizetéseket ígérnek a befektetıknek.
a) A befektetési alapok kockázata széles skálán mozoghat a majdnem kockázatmentestıl (likviditási alap) a jelentıs kockázatúig (részvényalapok)
b) Az állampapírok piaci ára kizárólag az inflációs várakozásoktól függ.
b) Vállalati kötvények a befektetett tıkét akkor fizetik vissza, ha a kifizetés idıpontjában a kibocsátó vállalat fizetıképes, kamatozásuk jellemzıen fix vagy referencia kamatlábhoz kötött.
b) A részvény szinte minden esetben valamilyen elıre meghatározott lejárattal kerül kibocsátásra.
b) Befektetési jegyet csak határozott futamidıre lehet vásárolni.
c) Az állampapírok kockázatmentes befektetetések ezért árfolyamuk sohasem változik.
c) A vállalati kötvények tulajdonosai a vállalat felszámolása esetén csak a részvényesek után következnek a vállalati vagyon felosztása során.
c) Részvény vásárlásával az ügyfél a cég résztulajdonosa lesz, jogosult szavazni a társaság közgyőlésén, az osztalékfizetésre, és az árfolyam- változáson keresztül viseli a mőködési kockázatot.
c) A befektetési jegy a vállalati részvények egy fajtája.
4/7
B) MEGFELELÉSI TESZT (1/b rész) Javasoljuk, hogy termék-kategóriánként, függılegesen haladjon a kitöltéssel!
B.1. Ismeri a termék jellemzıit és kockázatait?
5
6
7
8
Minden egyéb nem tıkevédett speciális befektetési alap, ingatlan alapok (például: tıkeáttételes származtatott alapok, ingatlan alapok)
Tıkevédett strukturált befektetések (például: tıkevédett, Raiffeisen Bank által kibocsátott indexált kamatozású strukturált kötvények, tıkevédett certifikátok)
Tıkeáttétel nélküli, nem tıkevédett strukturált befektetések (például: indexkövetı-, bónusz-, diszkont certifikát, ETF)
Tıkeáttételes strukturált befektetések (például: turbó certifikát, warrant, tıkeáttételes ETF)
a) Az abszolút hozamú alapok mindegyike alacsony kockázatú befektetés.
a) Bármilyen tıkevédett strukturált befektetés esetén a tıkevédelem azt jelenti, hogy a termék kibocsátója köteles a termék névértékét lejáratkor teljes egészében kifizetni. b) Bármilyen tıkevédett strukturált befektetés esetén a tıkevédelem azt jelenti, hogy a befektetés futamideje alatt a tıke értéke soha nem csökkenhet a kezdeti érték alá.
a) Az ilyen strukturált befektetéseknél a veszteség elméleti maximuma a befektetett tıkében van korlátozva. b) A tıkeáttétel nélküli, nem tıkevédett strukturált befektetések minden esetben lejárat nélküli pénzügyi eszközök.
c) A tıkevédett strukturált befektetés kockázata minden esetben nagyobb, mint a befektetés alapjául szolgáló pénzügyi eszköz(ök) kockázata.
c) A tıkeáttétel nélküli, nem tıkevédett strukturált befektetések minden esetben visszafizetik a befektetett tıkét.
a) Nem ismerem (Kérjük, folytassa a B.3. kérdéssel!) b) Nagyjából ismerem a termék jellemzıit és kockázatait. (Kérjük, hogy ebben az esetben válaszoljon a termékre vonatkozó B.6. kérdésre!) c) Jól ismerem a termék jellemzıit és kockázatait, nem akarom tesztelni a tudásom (Kérjük, folytassa a B.2. kérdéssel!)
B.2. Honnan származik a termékkel kapcsolatos ismerete? (Kérjük, hogy csak a legjellemzıbb választ jelölje be!) B.3. Mióta hajt végre ezzel az eszközzel ügyleteket? B.4. Az elmúlt években egy adott alkalommal mekkora ügyleteket kötött átlagosan a termékkel? B.5. Az elmúlt évben körülbelül hány darab ügyletet kötött a termékkel?
a) iskolai tanulmányok, önképzés b) munkatapasztalat, szakmai tevékenység során szerzett gyakorlat c) referenstıl kapott tájékoztatás
a) még nem hajtottam végre b) 1 éve c) több éve a) nem hajtottam végre ilyen ügyletet b) 5.000.000 Ft alatt c) 5.000.000 Ft felett
a) nem hajtottam végre ilyen ügyletet b) néhány ügyletet kötöttem c) rendszeresen kötök ilyen ügyletet
B.6. Amennyiben a B.1. kérdés b) válaszát jelölte meg, vagyis, hogy nagyjából ismeri a terméket, kérjük, válassza ki a felsoroltak közül az Ön szerint helyes állítást!
b) A tıkeáttétellel mőködı alap a vagyonánál nagyobb értékő pozíciókat is felvehet.
c) Tızsdén semmilyen befektetési jeggyel nem lehet kereskedni.
V3.0
a) A tıkeáttételes strukturált befektetések likviditása az alaptermék(ek) likviditásánál mindig jóval kedvezıbb.
b) A tıkeáttételes strukturált befektetések esetén a befektetés árfolyam alakulása jellemzıen az alaptermék(ek) árfolyam alakulásánál nagyobb mértékő. Ezt a mértéket a tıkeáttétel mutatószám jelzi. c) A tıkeáttételes strukturált befektetések árfolyamát kizárólag az alaptermék árfolyama határozza meg.
5/7
Kérjük, nyilatkozzon, hogy rendelkezik-e Treasury keretszerzıdéssel?
a) Igen rendelkezem, vagy érdekelnek ilyen jellegő termékek. b) Nem rendelkezem, és jelenleg nem érdekelnek ilyen jellegő termékek.
Amennyiben Ön a fenti kérdésre az a) választ jelölte meg, vagy a közeljövıben várhatóan Treasury keretszerzıdést kíván kötni, kérjük, folyatassa a teszt kitöltését! Amennyiben Ön a fenti kérdésre a b) választ jelölte meg, kérjük írja alá a tesztet az utolsó oldalon!
B) MEGFELELÉSI TESZT (2/a rész) Javasoljuk, hogy termék-kategóriánként, függılegesen haladjon a kitöltéssel!
B.1. Ismeri a termék jellemzıit és kockázatait?
9
10
11
Tızsdei határidıs/ futures ügyletek (deviza, egyedi részvény, részvényindex, árupiac)
Tızsdén kívüli (OTC) határidıs/forward ügyletek (deviza, árupiac)
Tızsdei opciós ügyletek (deviza, egyedi részvény)
a) Nem ismerem (Kérjük, folytassa a B.3. kérdéssel!) b) Nagyjából ismerem a termék jellemzıit és kockázatait. (Kérjük, hogy ebben az esetben válaszoljon a termékre vonatkozó B.6. kérdésre!) c) Jól ismerem a termék jellemzıit és kockázatait, nem akarom tesztelni a tudásom (Kérjük, folytassa a B.2. kérdéssel!)
B.2. Honnan származik a termékkel kapcsolatos ismerete? (Kérjük, hogy csak a legjellemzıbb választ jelölje be!)
a) iskolai tanulmányok, önképzés b) munkatapasztalat, szakmai tevékenység során szerzett gyakorlat c) referenstıl kapott tájékoztatás
B.3. Mióta hajt végre ezzel az eszközzel ügyleteket?
a) még nem hajtottam végre
B.4. Az elmúlt években egy adott alkalommal mekkora ügyleteket kötött átlagosan a termékkel?
a) nem hajtottam végre ilyen ügyletet
B.5. Az elmúlt évben körülbelül hány darab ügyletet kötött a termékkel?
a) nem hajtottam végre ilyen ügyletet
b) 1 éve c) több éve b) 5.000.000 Ft alatt c) 5.000.000 Ft felett
b) néhány ügyletet kötöttem c) rendszeresen kötök ilyen ügyletet
B.6. Amennyiben a B.1. kérdés b) válaszát jelölte meg, vagyis, hogy nagyjából ismeri a terméket, kérjük, válassza ki a felsoroltak közül az Ön szerint helyes állítást!
a) Tızsdei határidıs ügylet kötésekor a bank nem kér semmilyen fedezetet.
b) Ha tızsdén határidıs ügyletet nyit a befektetı, az alapletéten felül kötelessége naponta az esetleges veszteségeket változó letét formájában a bank részére biztosítani.
c) A tızsdei határidıs ügyletet bármilyen lejárati napra meg lehet kötni.
V3.0
a) A határidıs ügyletben a veszteség korlátos, legfeljebb a fedezetként elhelyezett óvadékot vagy az ügyletnek megfelelı limitet lehet elveszíteni. b) A határidıs ügyletek jellemzıje, hogy értéküket az alaptermék azonnali piaci árfolyama, a lejáratig hátralévı futamidı, a futamidıre érvényes piaci kamatláb(ak) határozzák meg (árupiaci és tıkepiaci termékek esetén egyéb tényezık is közrejátszhatnak). Tıkeáttételes ügyletek, az ügylet indulásakor elhelyezett fedezetet többszörösen meghaladó veszteség vagy nyereség keletkezhet rajtuk. c) A tızsdén kívüli OTC határidıs ügyletben csak 3, 6, 9, 12 hónapos lejáratra lehet ügyletet kötni.
a) Ha tızsdén kereskedett opciót vásárol a befektetı, akkor az opció árának kifizetésén túl egyéb kötelezettség nem terheli. b) Tızsdei opció esetén nincs korlátozás, bármilyen kötési árfolyamú és lejáratú opció köthetı.
c) Tızsdei opció esetén nem kell a befektetınek jutalékot fizetnie.
6/7
B) MEGFELELÉSI TESZT (2/b rész) Javasoljuk, hogy termék-kategóriánként, függılegesen haladjon a kitöltéssel!
B.1. Ismeri a termék jellemzıit és kockázatait?
12
13
14
15
Tızsdén kívüli (OTC) opciós ügyletek (deviza, árupiac)
Kamatcsere ügyletek / Swapok (FRA, IRS, CIRS)
Strukturált betét
Prémium befektetés
a) Tızsdén kívüli opció eladása esetén az opció eladójának maximális nyeresége az opció eladásáért kapott összegre korlátozódik.
a) A swap ügyletek olyan csereügyletek, ahol a felek kötelezettséget vállalnak jövıbeni pénzáramlások egymásnak való megfizetésére. A pénzáramlások jellege lehet fix, referencia kamathoz- vagy valamilyen képletben rögzített kifizetésfüggvényhez kötött. b) A kamatcsere ügyletek minden esetben a tızsdén kötıdnek meg.
a) A strukturált betétek olyan nem tıkevédett termékek, ahol a tıke visszafizetésének devizaneme az árfolyamok alakulásától függ.
a) A prémium befektetés az ígért hozamot minden esetben a befektetés eredeti devizanemében fizeti ki.
b) A strukturált betétek tıkevédettek, ahol a befektetı minden esetben kizárólag a magasabb kamatot kockáztatja.
b) A prémium befektetés tıkevédett befektetés, ahol a tıke mindig a befektetés eredeti devizanemében kerül visszafizetésre.
c) A kamatcsere ügylet kizárólag egy éves lejáratra köthetı.
c) A strukturált betétek csak egy éven túli lejáratra köthetıek.
c) A prémium befektetés devizaneme kizárólag forint lehet.
a) Nem ismerem (Kérjük, folytassa a B.3. kérdéssel!) b) Nagyjából ismerem a termék jellemzıit és kockázatait. (Kérjük, hogy ebben az esetben válaszoljon a termékre vonatkozó B.6. kérdésre!) c) Jól ismerem a termék jellemzıit és kockázatait, nem akarom tesztelni a tudásom (Kérjük, folytassa a B.2. kérdéssel!)
B.2. Honnan származik a termékkel kapcsolatos ismerete? (Kérjük, hogy csak a legjellemzıbb választ jelölje be!)
a) iskolai tanulmányok, önképzés
B.3. Mióta hajt végre ezzel az eszközzel ügyleteket?
a) még nem hajtottam végre
B.4. Az elmúlt években egy adott alkalommal mekkora ügyleteket kötött átlagosan a termékkel?
a) nem hajtottam végre ilyen ügyletet
B.5. Az elmúlt évben körülbelül hány darab ügyletet kötött a termékkel?
a) nem hajtottam végre ilyen ügyletet
b) munkatapasztalat, szakmai tevékenység során szerzett gyakorlat c) referenstıl kapott tájékoztatás
b) 1 éve c) több éve b) 5.000.000 Ft alatt c) 5.000.000 Ft felett
b) néhány ügyletet kötöttem c) rendszeresen kötök ilyen ügyletet
B.6. Amennyiben a B.1. kérdés b) válaszát jelölte meg, vagyis, hogy nagyjából ismeri a terméket, kérjük, válassza ki a felsoroltak közül az Ön szerint helyes állítást!
b) A tızsdén kívüli opció lehetséges lejáratai elıre meghatározottak.
c) A tızsdén kívüli opció és az opció alaptermékének az ára mindig tökéletesen együtt mozog.
Kelt: Ügyfél aláírása V3.0
7/7
