MEGFELELÉSI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére

STRATEGON ÉRTÉKPAPÍR ZRT.

TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

MEGFELELÉSI TESZT Természetes személy ügyfelek részére családi és utónév: születési név: születési hely / idő: anyja születési neve: adóazonosító jele:

Jelen teszt (a továbbiakban: Teszt) célja, hogy a Strategon Értékpapír Zrt. (a továbbiakban: Strategon) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) alapján előzetesen tájékozódjon arról, hogy az Ön ismeretei és tapasztalatai helyesek- és megfelelőek-e a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, különösen ezek kockázataival kapcsolatosan. Kérjük, hogy szenteljen kellő időt és figyelmet a Teszt hiánytalan kitöltésére annak érdekében, hogy az Ön és a Strategon közötti üzleti kapcsolat a kívánt eredményt hozza. A kérdőív kitöltésében és értelmezésében munkatársaink készséggel állnak rendelkezésére. Kérjük továbbá, hogy az Ön vagyoni és jövedelmi helyzetére vonatkozó kérdéseket ne vegye tolakodásnak. Ezek célja az, hogy a Strategon Zrt. meggyőződjön arról, hogy az Ön ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, és a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja az Ön jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. Ha a Strategon a Teszt alapján úgy ítéli meg, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ön számára, erre felhívja az Ön figyelmét. Amennyiben a figyelemfelhívást követően Ön továbbra is meg kívánja kötni a szóban forgó ügyletet, annak teljesítését a Strategon nem tagadhatja meg. Tájékoztatjuk, hogy a Strategon Zrt. a birtokába jutott adatokat bizalmasan kezeli. 1.

2.

3.

4.

Mi a legmagasabb iskolai végzettsége? a)

Középfok

3 pont

b)

Felsőfok

5 pont

c)

Egyéb, nevezetesen:

1 pont

Iskolai végzettségét vagy foglalkozását érintően rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? a)

Igen

5 pont

b)

Nem

0 pont

Jellemzően mekkora nagyságrendben köt befektetési ügyletet? a)

0-10 millió forint

0 pont

b)

10-50 millió forint

1 pont

c)

50-100 millió forint

3 pont

d)

100 millió forint felett

5 pont

Milyen időszakra kívánja átlagosan elhelyezni megtakarításait?

1034 BUDAPEST, BÉCSI U. 165. 3.EM

1

WEBSITE: WWW.STRATEGON.HU


5.

6.

a)

Rövid távra (1-3 hónap)

1 pont

b)

Közép távra (3-12 hónap)

3 pont

c)

Hosszú távra (12 hónapnál több)

5 pont

Meg tudná határozni a kereskedés jellegére és kereskedett pénzügyi eszközökre vonatkozó fő különbséget a tőzsdei és az OTC piacok között? a)

Igen

5 pont

b)

Nem

0 pont

Milyen megtakarítási formával rendelkezett már, illetve milyen pénzügyi eszközre vonatkozóan kötött szerződést? (Több válasz is megjelölhető) a)

Bankbetét

1 pont

b)

Állampapírok

1 pont

c)

Vállalati kötvények, jelzáloglevelek

1 pont

d)

Részvények

e)

7.

8.

TELEFON: 36 - (1)- 244-8800



Hazai piacon

1 pont



Nemzetközi piacon

1 pont

Származtatott ügyletek (határidős, opciós és egyéb derivatív termékek) 

Részvény

1 pont



Index

1 pont



Áru

1 pont



Deviza

1 pont



Fedezeti (Hedge) ügylet

1 pont

Átlagosan milyen gyakorisággal köt befektetési szolgáltatás körébe tartozó szerződést? a)

Évente vagy ritkábban

0 pont

b)

Negyedévente

1 pont

c)

Havonta

3 pont

d)

Hetente vagy gyakrabban

5 pont

Mi a fő befektetési célja (több válasz is megjelölhető)? a)

Likviditás kezelés

1 pont

b)

Kockázatmentes megtakarítás

1 pont

c)

Bankbetétet meghaladó hozam elérése

2 pont

d)

Spekuláció

5 pont

e)

Egyéb, nevezetesen:……………………………

…. pont (max. 5 pont)


2



TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

Tisztában van azzal, hogy a magasabb hozam nagyobb kockázatú (nagyobb árfolyam volatilitású) pénzügyi eszközökre vonatozó ügyletekkel párosul?

9.

a)

Igen

5 pont

b)

Nem

0 pont

Saját pénzügyi ismereteit milyennek ítéli meg?

10.

a)

Kiegészítésre szorul

0 pont

b)

Közepes

3 pont

c)

Megfelelő

5 pont

Tisztában van a határidős, tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával?

11.

a)

Igen, több ilyen befektetésem is volt.

5 pont

b)

Elméletben ismerem, gyakorlatban még nem használtam.

1 pont

c)

Nem hallottam még ilyen befektetési lehetőségekről.

0 pont

Az alábbi termékek közül kérjük, jelölje be, melyekkel kapcsolatban rendelkezik ismeretekkel:

12.

□

Államkötvény

□

Diszkont kincstárjegy

□

Magyar részvény (A kategóriás)

□

Külföldi részvény (likvid)

□

OECD-belüli részvények

□

OECD-n kívüli, (spekulatív)

□

Határidős termékek

□

o

Index

o

Részvény

o

Deviza

o

Áru

Opciós termékek o

Index

o

Részvény

o

Deviza

o

Áru

Ügyfél nyilatkozatai 1. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Teszt lényegét és célját, valamint a tesz eredményétől függő következményeket megértette, és elfogadja. Kijelenti továbbá, hogy a kérdésekre adott válaszok a valóságnak megfelelnek, továbbá tudomásul veszi, hogy a kérdésekre adott válaszainak értékelését a Strategon Zrt. saját egyedi értékelése alapján végzi. 1034 BUDAPEST, BÉCSI U. 165. 3.EM

3



TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

2. Az Ügyfél a jelen dokumentum aláírásával tudomásul veszi, hogy a Teszt célja, hogy a Strategon feltárja az ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, vizsgálja az ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, és vizsgálja az ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. 3. Az Ügyfél hozzájárul a Tesztben megadott adatainak a Strategon Zrt. általi szolgáltatások nyújtása keretében történő kezeléséhez. 4. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az általa megadott válaszokat ellenkező tartalmú értesítéséig a Strategon Zrt. valósnak és helytállónak tekinti. 5. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bszt. 46. § (1) és (2) bekezdésére figyelemmel a Strategon Zrt. ha a megfelelési teszt alapján úgy ítéli meg, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő a leendő szerződő fél vagy az ügyfél számára, erre felhívja a leendő szerződő fél, illetőleg az ügyfél figyelmét. Ha az ügyfél nem adja meg Tesztben meghatározott információt vagy a megadott információt a Strategon Zrt. elégtelennek tartja, felhívja az ügyfél figyelmét arra, hogy ebben az esetben nem képes a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelőségét megállapítani. A fentiek alapján az Ügyfél kijelenti, hogy ismeri és elfogadja mind az Üzletszabályzat, mind pedig az egyéb, különösen a Bszt. által előírt, az ügylet előtti tájékoztatásról szóló információkat tartalmazó hirdetményekben foglaltakat. Az Üzletszabályzat és a hirdetmények módosítására az Üzletszabályzat rendelkezései az irányadóak.

Kelt, …………………………………..

…………………………………………… Ügyfél Előttünk, mint tanúk előtt:

Tanú neve

Tanú neve

Lakcíme

Lakcíme


4



TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

ÉRTÉKELÉS 0 –5 pont Minősítés: NEM MEGFELELŐ A Strategon megtagadja a szerződéskötést az ügyféllel. 6 – 20 pont Minősítés: MEGFELELT Kockázati profil: konzervatív Alacsony kockázati szint, nagyfokú biztonságra törekvő ügyfeleknek ajánlott. Termékek:  magyar államkötvény  diszkont kincstárjegy  MNB kötvény 21 –35pont Minősítés: MEGFELELT Kockázati profil: dinamikus Közepes kockázati szint, mérsékelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott. Termékek:  magyar államkötvény  diszkont kincstárjegy  MNB kötvény  jelzáloglevél  részvény (szabványos és OTC is) 36 ponttól Minősítés: MEGFELELT Kockázati profil: spekulatív Magas kockázati szint, kiemelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott. Termékek:  magyar államkötvény  diszkont kincstárjegy  MNB kötvény  jelzáloglevél  részvény (szabványos és OTC is)  warrant  certifikát  CFD  FX  határidős ügyletek (deviza, index, kötvény, részvény, áru)  opciós ügyletek A termékekről bővebb információkat talál a TERMÉKLISTÁBAN. A kockázatviselő képességemre vonatkozó tájékoztatást tudomásul vettem: ….……………………………………….. Ügyfél A kockázatviselő képességemre vonatkozó tájékoztatást tudomásul vettem és kérem kockázati profilom átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltozásából eredő következményeket: Az ügyfél által kért profil neve: ………………………………………………………………………………… Kelt ………………..………………….. ……………………………………………… Strategon Értékpapír Zrt. ( a kiértékelést végező aláírása ) 1034 BUDAPEST, BÉCSI U. 165. 3.EM

……….…………………………………. Ügyfél

5



TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

Terméklista 

Államkötvény Az állampapírok által elérhető rendkívüli befektetői biztonság ügyfeleink egy része számára kiemelt jelentőséggel bír. A hazai kibocsátású állampapírokon túl lehetőséget nyújtunk arra is, hogy ügyfeleink megtakarításaikat külföldi devizában denominált államkötvényekben és vállalati kötvényekben helyezzék el, így biztosítva a külföldi befektetéseken elérhető magasabb hozamot alacsony kockázat mellett.



Diszkont kincstárjegy A Diszkont Kincstárjegy egy évnél rövidebb futamidejű állampapír, mely kamatot nem fizet, hanem a névértéknél alacsonyabb, diszkont áron kerül forgalomba, lejáratkor pedig a névértéket fizeti vissza. A diszkont összege a névérték és a vételár közötti különbség.



MNB kötvény A jegybank által tulajdonságaival.

kibocsátott

diszkont

kötvény,

tulajdonsága

megegyezik

a

diszkont

kincstárjegy



Jelzáloglevél A jelzáloghitelekben megtestesülő követelésekre vonatkozóan bocsátják ki. Ezeket a jelzáloghiteleket értékpapír formába "öntik". Tulajdonképpen a jelzáloglevél tulajdonosa közvetetten – jelzálog-hitelintézeten keresztül – jelzáloghitelt nyújt, amely hitelt a "bank" kezel, beszedi a tőke és kamat törlesztéseket, és ezek egy részét továbbadja a jelzáloglevél tulajdonosa számára szintén kamat, illetve a jelzáloglevél lejáratakor tőke visszafizetés formájában.



Részvény A részvénybefektetéseket azon ügyfeleinknek ajánljuk, akik az állampapírokénál, valamint a bankbetétekénél jelentősen magasabb hozamot kívánnak elérni, és képesek vállalni az ezzel járó nagy kockázatot. A részvényvásárlás alapvetően hosszútávú befektetés, ezért tartósan rendelkezésre álló források lekötésére javasoljuk.



Certifikát Az értékpapírosított származékos termékek, a certifikátok speciális, bankok által kibocsátott instrumentumok, amelyek bármely befektetési eszköz osztályra (értékpapírok, indexek, devizapiaci termékek, árupiaci termékek, származékos ügyletek), illetve ezek tetszőleges kombinációjára létrehozhatók. A certifikátok olyan nem a magyar jog alapján kibocsátott származékos értékpapírok, amelyek egy mögöttes alaptermék, vagy termékcsoport árfolyamváltozásából való profitálást tesznek lehetővé. Magyarul mondva: a certifikátok révén egy egyszerű kisbefektető is hozzá tud jutni olyan befektetési lehetőségekhez, mint: arany, ezüst, földgáz, olaj, tőzsdeindexek (DAX index).



CFD A CFD (Contract For Difference) olyan derivatív termékek, mely adott termék (tőzsdeindex, részvény) tényleges birtoklása nélkül adnak lehetőséget arra, hogy a termék árfolyamváltozását kihasználjuk (elsősorban rövid távon).



FX Devizapárokkal folytatott kereskedés.



Warrant A kibocsátó hazai joga szerint értékpapírnak minősülő okirat vagy számítógépes adat, amely tőzsdére bevezetett mögöttes értékpapír-sorozatra szól.



Határidős ügyletek Deviza, index, kötvény, részvény, áru alapú derivatív termékek ügyletei.



Opciós ügyletek Deviza, index, kötvény, részvény, árura vonatkozó opciós ügyletek, illetve deviza, index, kötvény, részvény, áru alapú derivatív termékekre vonatkozó opciós ügyletek.


6


MEGFELELÉSI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére

Recommend Documents