LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Januari 2016 No.
POS-POS
(dalam jutaan Rupiah) 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1.
Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing
2.
Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing
Pendapatan Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a.
b. c.
d. e. f. g. h. i. 2.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) Keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen Komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga a.
b. c.
d. e.
f. g. h. i. j. k. l.
Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan Syariah iv. Aset keuangan lainnya Kerugian terkait risiko operasional Kerugian dari penyertaan dengan equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) Beban tenaga kerja Beban promosi Beban lainnya
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih LABA OPERASIONAL
1,655,847 118,589
855,783 23,028 895,625 314,447 33,048 28,592 17,172 60,812 164,072 10,751 1,163,217 55,617 123 477,014 3,183 5,213 5,087 52,764 149 269,258 24,678 270,131 (848,770) 46,855
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Januari 2016 No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN DAN BEBAN BEBAN NONOPERASIONAL OPERASIONAL PENDAPATAN 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL
(dalam jutaan Rupiah) 2016
49 4,921 4,970
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
51,825
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Beban pajak tangguhan
(40,520) 25,034
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
36,339
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
108 108 152,035 202,714 (50,679)
Penghasilan komprehensif lain periode berjalan net pajak penghasilan terkait
152,143
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
188,482
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
36,339 36,339
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
152,143 152,143
Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
188,482 188,482
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
1.45
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Januari 2016 No. I.
POS-POS
(dalam jutaan Rupiah) 31 Januari 2016
TAGIHAN KOMITMEN 1.
II.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen KEWAJIBAN KOMITMEN 1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - Valuta asing
1,716 -
- Rupiah - Valuta asing b. Lainnya
686,542 707,384
ii. Uncommitted
2.
i. Committed ii. Uncommitted a. Committed
b. Uncommitted
III.
i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen TAGIHAN KONTINJENSI
IV.
1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi KEWAJIBAN KONTINJENSI
2.
10,735,078 48,356,992
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik i. Rupiah ii. Valuta asing
1.
24,129,868 626,787 24,756,655
Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi
5,491 664,096 1,027,534 521,790 22,501,521 1,355,999 86,564,143
68,701 1,182,354 1,051,755 2,302,810
3,084,241 844,352 3,928,593
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Januari 2016
(dalam jutaan Rupiah) No.
POS-POS
ASET 1. K a s 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif 5. 15b
Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual
15c
c.
15a
15d 6. 7. 8. 9. 19a 19b 19c 19d
Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
31 Januari 2016
3,183,667 21,208,091 3,476,761 551,917 3,708,441 15,696,236 6,261,767 3,018,978 4,214,953 157,706,345
10.
Pembiayaan Syariah
7,438,090
11.
Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit
1,154,631
12. 22a 22b 22c
c. 13.
23a
Lainnya
Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
14. 24a
Aset tetap dan inventaris
25b
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih
25c
c.
25d 25d1 25d2
d.
15. 25a
17. 18.
Rekening tunda Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan
19.
Aset lainnya
16.
TOTAL ASET
(37,644) (7,494,913) (450,507) 1,002,878 (602,654) 5,294,027 (2,379,642) 8,443 902,826 15,605 (10,008) 426,395 8,714,633 233,009,316
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Januari 2016
(dalam jutaan Rupiah) No.
POS-POS
31 Januari 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS 1.
LIABILITAS Giro
40,788,322
2.
Tabungan
40,901,507
3.
Simpanan berjangka
89,686,647
4.
Dana investasi revenue sharing
5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
6.
Pinjaman dari bank lain
7. 8.
Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9.
Utang akseptasi
4,181,161
10.
Surat berharga yang diterbitkan
3,877,435
11.
Pinjaman yang diterima
5,366,905
12.
Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
13. 43a 43b 14. 15. 16.
7,849,802 1 1,104,568 825,831 -
167,944 55,672 9,295,777 204,101,572
EKUITAS 17. 47a 47b 47c 18. 48a 48b 48c 48d 48e 19. 49a 49b 49c 49d 49e 49f 49g 49h 20. 21. 22. 23. 53a 53b 24. 25. 54a 54b
26.
Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
28,907,744
Kepentingan nonpengendali TOTAL EKUITAS
28,907,744
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2,900,000 (1,287,743) 7,033,450 57,011
(598,089) 108 149,522 351,538 20,265,608 36,339
233,009,316
