LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Oktober 2016 No. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1.
2.
POS-POS
Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing
Pendapatan Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a.
b. c.
d. e. f. g. h. i. 2.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) Dividen Keuntungan dari penyertaan dengan equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga a.
b. c.
d. e.
f. g. h. i. j. k. l.
Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan Syariah iv. Aset keuangan lainnya Kerugian terkait risiko operasional Kerugian dari penyertaan dengan equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) Beban tenaga kerja Beban promosi Beban lainnya
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih LABA OPERASIONAL
(dalam jutaan Rupiah) 2016
15,829,274 1,024,162 7,216,338 180,185 9,456,913 3,145,842 4,679 468,486 297,226 338,838 955 31,026 1,852,430 1,254 150,948 10,536,834 465,285 3,545,318 7,686 2,758 20,681 471,599 193,055 2,693,536 212,390 2,924,526 (7,390,992) 2,065,921
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Oktober 2016
(dalam jutaan Rupiah)
No. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL OPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Beban pajak tangguhan LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
2016 961 (28,863) (27,902) 2,038,019 (435,485) (92,993) 1,509,541 3,005,647 3,077,883 (96,314) 24,078 528,723 795,210 (266,487)
Penghasilan komprehensif lain periode berjalan net pajak penghasilan terkait
3,534,370
TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
5,043,911
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
1,509,541 1,509,541
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
3,534,370 3,534,370
Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
5,043,911 5,043,911
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
60.07
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Oktober 2016
(dalam jutaan Rupiah) No. ASET 1. 2. 3. 4. 5. 15a 15b 15c 15d 6. 7. 8. 9. 19a 19b 19c 19d 10. 11. 12. 22a 22b 22c 13. 23a 14. 24a 15. 25a 25b 25c 25d 25d1 25d2 16. 17. 18. 19.
POS-POS Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan Syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
31 Oktober 2016 3,463,469 16,972,698 2,668,330 426,238 5,400,504 17,215,288 8,121,495 360,846 3,828,285 160,167,283 8,149,464 783,285 (36,267) (7,505,876) (447,027) 2,330,533 (747,278) 7,412,351 (2,237,837) 8,164 664,082 59,642 (153,839) 174,200 6,007,844 233,085,877
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Oktober 2016
(dalam jutaan Rupiah) No.
POS-POS
31 Oktober 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 43a 43b 14. 15. 16.
17. 47a 47b 47c 18. 48a 48b 48c 48d 48e 19. 49a 49b 49c 49d 49e 49f 49g 49h 20. 21. 22. 23. 53a 53b 24. 25. 54a 54b
26.
LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
46,998,347 44,891,533 77,683,414 8,890,819 1 3,994,344 250,084 268,853 3,572,578 3,880,868 3,874,222 176,756 44,459 5,157,437 199,683,715
EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
33,402,162
Kepentingan nonpengendali TOTAL EKUITAS
33,402,162
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2,900,000 (1,287,743) 7,033,450 57,011 (28,715) 3,077,883 (115,290) 351,538 19,904,487 1,509,541
233,085,877
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Oktober 2016
. No. I.
POS-POS
(dalam jutaan Rupiah) 31 Oktober 2016
TAGIHAN KOMITMEN 1.
II.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen KEWAJIBAN KOMITMEN 1.
1,012,636 26,947,638 147,539 28,107,813
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - Valuta asing
26,573 -
- Rupiah - Valuta asing b. Lainnya
1,365,568 1,155,481
ii. Uncommitted
2.
i. Committed ii. Uncommitted
14,063,254 46,345,076
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah ii. Valuta asing
389,494 -
b. Uncommitted
III.
i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen TAGIHAN KONTINJENSI
IV.
1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. 2.
1,390,863 1,247,220 739,729 26,191,783 519,111 93,434,152
68,701 1,100,358 1,339,638 2,508,697
Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi
3,394,667 772,107 2,931 4,169,705
Mengetahui,
Wan Razly Abdullah Direktur
Tigor M. Siahaan Presiden Direktur
