Közép- és hosszú lejáratú exportfinanszírozás (MLT)
MLT exportfinanszírozás Mi az MLT exportfinanszírozás? n
Az MLT exportfinanszírozás magyar áruk és szolgáltatások vásárlásának közép-, illetve hosszú lejáratú finanszírozása (2-10 év) annak érdekében, hogy a nyújtott finanszírozás segítségével a magyar exportőr a teljesítést követően azonnal hozzájusson az áru vagy a szolgáltatás ellenértékéhez.
n
MLT-finanszírozás alapjául szolgáló kereskedelmi ügylet keretében a magyar eladó jellemzően gépeket exportál (mezőgazdasági gépek, egyedi műszerek, nagy értékű ipari berendezések), illetve fővállalkozói tevékenységet folytat (egészségügyi intézmények, sportlétesítmények, erőművek, oktatási intézmények, logisztikai központ, lakóingatlanok építése), de további egyedi megoldások is elképzelhetőek.
Hagyományos MLT exportfinanszírozási struktúra
2
n
A struktúra keretében az exportszerződés értékének maximum 85%-ra kérhető MLT-finanszírozás.
n
Igénybe vehető devizanemek jellemzően euró, illetve amerikai dollár.
n
A hitel folyósítása az export (rész)teljesítést követően történik.
MLT struktúra feltételrendszere Az MLT exportfinanszírozás általános biztosítéki rendszere n
A finanszírozás összegének 90-95%-ára a Magyar Exporthitel Biztosító Zrt. (MEHIB) hitelbiztosítást vállal, az 5-10% maradványérték kockázata pedig megoszlik az exportőr, az importőr, a kereskedelmi bank és a hitelbiztosító között.
n
Az ügyletben vállalt kockázat mértékének növekedésével a Bank/MEHIB további biztosíték bevonását is kérheti.
MEHIB-biztosítás n
A 312/2001. (XII. 28.) Kormányrendelet előírásaival összhangban a MEHIBbiztosításhoz elvárás a magyar hányad, 5 millió eurót meghaladó építési, szerelési, fővállalkozói szerződés esetén minimum 25%, egyéb esetekben pedig minimum 50% magyar tartalmat kell teljesíteni.
n
Finanszírozható hitelfelvevők lehetnek állami, illetve önkormányzati vevők, bankok, valamint magánvevők és projekttársaságok az ország kockázati besorolás alapján.
n
A kereskedelmi szerződés minimum 15%-ának megfelelő előleget készpénzátutalás vagy bankgarancia formájában - legkésőbb az exportszerződés teljesítésének időpontjáig (starting point) rendelkezésre kell bocsátani.
3
MLT exportfinanszírozási előnyök
4
n
Exportőr mérlegen kívüli finanszírozása;
n
Megtérüléshez igazított futamidejű, testre szabott, változó (LIBOR) vagy fix (CIRR-alapú) kamatozású hitel, olcsóbb finanszírozás lehetősége az importőr számára, ezáltal kereskedelmi előnyhöz juttatva az exportőrt;
n
Az importőr fizetési és ország kockázatának semlegesítése, hiszen az exportőr az exportszerződés teljesítésével egyidejűleg kifizetésre kerül bankja által;
n
A hitelbiztosítóval (és refinanszírozóval) való tárgyalásokat a K&H Bank átvállalja;
n
A szokásos üzletmenetben megvalósított export méretéhez képest nagyobb volumenű ügylet is megvalósítható megfelelő vevő esetén.
Vevőhitel Exportőr Kockázat-megosztási megállapodás
Kereskedelmi Szerződés
ő Vev
K&H
MEHIB
5
EXIMBANK (CIRR)
h
sz l e it
e
dé ő z r
s
Vevő
Vevőhitel Mi a vevőhitel? n
Külön megállapodás alapján a K&H Bank MEHIB-biztosítás mellett a külföldi Vevőnek nyújt hitelt. Az Exportőr a Kereskedelmi Szerződés (rész)teljesítését követően kerülhet kifizetésre.
Struktúra
6
n
A finanszírozás alapja a kereskedelmi ügylethez érvényes megkötött export szerződés (‘Kereskedelmi Szerződés’) a magyar Exportőr és a külföldi, nem OECD-országban lévő Vevő között.
n
A finanszírozás fő fedezete a Kereskedelmi Szerződés Vevő által fizetett előleggel csökkentett értékére (a MEHIB-bel megállapodva a biztosítási díj is meghitelezhető) kötött MEHIB-biztosítás, melyet a Bank köt a MEHIB-bel.
n
A Kereskedelmi Szerződés feltételrendszerének kialakításánál az ügylet biztosíthatóságának érdekében figyelembe kell venni a MEHIB feltételeit.
n
Vevőhitel esetén a Bank a Vevőnek nyújt hitelt, amiből az Exportőr (rész)teljesítést követően közvetlenül kifizetésre kerül.
Kötött bankközi hitel Exportőr
Kereskedelmi Szerződés
Vevő
Kockázat-megosztási megállapodás Kötött bankközi hitelszerződés
K&H
MEHIB
7
EXIMBANK (CIRR)
Bank
Kötött bankközi hitel Mi a kötött bankközi hitel? n
A K&H Bank MEHIB-biztosítás mellett kedvező kamatozású kötött bankközi hitelt nyújt a Vevő külföldi bankjának.
Struktúra
8
n
A finanszírozás alapja a kereskedelmi ügylethez érvényes megkötött export szerződés (‘Kereskedelmi Szerződés’) a magyar Exportőr és a külföldi, nem OECD-országban lévő Vevő között.
n
A finanszírozás fő fedezete a Kereskedelmi Szerződés Vevő által fizetett előleggel csökkentett értékére (a MEHIB-bel megállapodva a biztosítási díj is meghitelezhető) kötött MEHIB-biztosítás, melyet a Bank köt a MEHIB-bel.
n
A Kereskedelmi Szerződés feltételrendszerének kialakításánál az ügylet biztosíthatóságának érdekében figyelembe kell venni a MEHIB feltételeit.
n
Kötött bankközi hitel esetén a Bank a Vevő bankjának nyújt hitelt, s az Exportőr (rész)teljesítést követően a Bank által közvetlenül kifizetésre kerül. A struktúra keretében a Vevő bankja a kötött bankközi hitelt továbbhitelezi a Vevőnek.
Szállítói hitel Exportőr
Biztosítás Bankra engedményezése
Halasztott fizetésű Kereskedelmi Szerződés
Finanszírozási megállapodás
K&H
MEHIB
9
EXIMBANK (CIRR)
Vevő
Szállítói hitel Mi a szállítói hitel? n
A szállítói hitel az Exportőrnek nyújtott finanszírozási megoldás, mely keretében a Kereskedelmi Szerződésből származó Vevőnek nyújtott halasztott fizetésből származó követelései refinanszírozásra kerülnek.
Struktúra
10
n
A finanszírozás alapja a kereskedelmi ügylethez érvényes megkötött export szerződés (‘Kereskedelmi Szerződés’) a magyar Exportőr és a külföldi, nem OECD-országban lévő Vevő között.
n
A finanszírozás az Exportőr Kereskedelmi Szerződésből származó követeléseinek megvásárlásával történik. A finanszírozás (összeg és futamidő vonatkozásában) a Kereskedelmi Szerződésben alkalmazott halasztott fizetés kondíciójával megegyező.
n
A finanszírozás fő fedezete a Kereskedelmi Szerződés Vevő által fizetett előleggel csökkentett, halasztott fizetés díjával növelt értékére kötött (és Exportőr által fizetett) MEHIB-biztosítás, mely a Bankra engedményezésre kerül.
n
A Kereskedelmi Szerződés feltételrendszerének kialakításánál az ügylet biztosíthatóságának érdekében figyelembe kell venni a MEHIB feltételeit.
n
Az Exportőr a szerződés szerinti (rész)teljesítést követően kerül kifizetésre.
Miért érdemes velünk együttműködni? Az MLT finanszírozáshoz kapcsolódó kiegészítő finanszírozási megoldások
Integrált, mindenre kiterjedő finanszírozási megoldást nyújtunk Utófinanszírozás
ØElőleg finanszírozása (általában kötött bankközi hitelkonstrukció esetén lehetséges) ØExportőr részére (export-teljesítést megelőző időszakra) előfinanszírozás testre szabott feltételekkel ØAz exportszerződés teljesítéséhez szükséges bankgaranciák
11
Előfinanszírozás / előleg fizetés
Kötvény & Garanciák
Hitelbiztosítás
MEHIB
Refinanszírás / társfinanszírozás Eximbank
Amire büszkék vagyunk 2009 Oroszország
2009 Oroszország
Orosz önkormányzat 22 millió USD
Orosz önkormányzat 1.8 millió USD
Orosz köztársaság 38.2 millió EUR
Kórházépítés és orvosi berendezések szállítása - magyar vállalkozó -
Kórházépítés - magyar vállalkozó -
2008 Oroszország
Törökország Cengiz Insaat 8.49 millió EUR Gépszállítás - belga vállalkozó -
12
Kórházépítés és orvosi berendezések szállítása - magyar vállalkozó -
India
Kakinada tengeri kikötő 18.5 millió EUR Meder-kotró munkálatok - belga vállalkozó -
2010 Belarusz Köztársaság
Belarusz állami tulajdonú bank 2.3 millió EUR Fluoreszkáló lámpa gyártására alkalmas LFL KT gyártósor szállítása - multinacionális vállalat -
Ghána Pénzügyi és Gazdasági Tervezés Minisztériuma 9.2 millió EUR Tűzoltó autók leszállítása - belga vállalkozó -
2010 Oroszország Orosz önkormányzat 38 millió EUR részvétel egy 81 millió EUR összegű finanszírozásban Szervező / Ügynök Kórházépítés és orvosi berendezések szállítása - magyar vállalkozó -
Belarusz Köztársaság Belarusz állami tulajdonú bank 10.62 millió EUR Len-aratógépek leszállítása - belga vállalkozó -
Ezen prezentáció a K&H Bank Zrt („K&H”), a KBC Bank NV (“KBC”) leányvállalata által készült. A prezentációban található információ bizalmas, s a K&H tulajdonát képezi; további használata – az általános tájékoztatást leszámítva - a K&H előzetes engedélyéhez kötött. Ezen prezentáció nem minősül sem a K&H sem a KBC illetve egyéb leányvállalatai részéről bármely tranzakció vonatkozásában ajánlatnak, s nem jelent jövőbeli kötelezettséget egyik fél részéről sem.
13
