KOMERýNÍ BANKA, a. s. UVEěEJĕOVANÉ INFORMACE BANKOU PODLE § 11a ZÁKONA ý. 21/1992 Sb., O BANKÁCH
DLE VYHLÁŠKY ý. 123/2007 Sb., O PRAVIDLECH OBEZěETNÉHO PODNIKÁNÍ BANK, SPOěITELNÍCH A ÚVċRNÍCH DRUŽSTEV A OBCHODNÍKģ S CENNÝMI PAPÍRY 30.6.2008
OBSAH Obsah
2
1.
Informace o bance
3
1.1.
Organizaþní struktura banky
4
1.2.
Informace o þlenech DR, pĜedstavenstva a vrcholného vedení a o výši poskytnutých úvČrĤ a vydaných záruk
5
1.2.1. Dosavadní zkušenosti a kvalifikaþní pĜedpoklady pro výkon funkce þlena pĜedstavenstva
6
1.2.2. Dosavadní zkušenosti a kvalifikaþní pĜedpoklady pro výkon funkce þlena dozorþí rady
7
1.2.3. Dosavadní zkušenosti a kvalifikaþní pĜedpoklady pro výkon funkce þlena vrcholného vedení
8
2.
Údaje o akcionáĜích s kvalifikovanou úþastí na bance
9
3.1.
Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládajícími osobami nebo vČtšinovým spoleþníkem
10
3.2.
Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládanými osobami nebo v nichž je banka vČtšinovým spoleþníkem
11
3.3.
Grafické znázornČní konsolidaþního celku, nad nímž ýNB vykonává dohled na konsolidovaném základČ
12
4.
Údaje o þinnosti banky
13 - 14
5.
Údaje o finanþní situaci banky
15 - 17
6.
Údaje o plnČní pravidel obezĜetného podnikání
18
2
1. Informace o bance Obchodní firma : Právní forma : Sídlo banky : Identifikaþní þíslo : Datum zápisu do obch. rejstĜíku : Údaje o zápisu do obch. rejstĜíku : Poslední zmČna v zápisu do obch. rejstĜíku : Úþel poslední zmČny v zápisu do obch. rejstĜíku : Výše základního kapitálu zapsaného v obch. rejstĜíku : Výše splaceného základního kapitálu : Akcie : Údaje o nabytí vlastních akcií : Údaje o zvýšení základního kapitálu :
Komerþní banka, a. s. akciová spoleþnost Praha 1, Na PĜíkopČ 33, þp. 969, PSý 114 07 45 31 70 54 5. 3. 1992 banka je zapsána v obchodním rejstĜíku vedeném MČstským soudem v Praze oddíl B, vložka 1360 4. 6. 2008 zápis þlena pĜedstavenstva p. JeĜábka 19 004 926 000 Kþ 19 004 926 000 Kþ 38 009 852 kusĤ kmenových akcií na majitele v zaknihované podobČ ve jmenovité hodnotČ po 500 Kþ 54 000 ks zdroj: výpis z registru emitenta k 29.5.2008 základní kapitál banky nebyl od posledního uveĜejnČní zvýšen
PĜedstavenstvo banky :
Laurent GOUTARD Patrice TAILLANDIER-THOMAS Didier COLIN Ing. Peter PALEýKA Ing. Jan JUCHELKA Ing. Vladimír JeĜábek
þlen a místopĜeda pĜedstavenstva od 1. 9. 2004, pĜedseda od 7. 10. 2005 þlen pĜedstavenstva od 1.2.2008 þlen pĜedstavenstva od 9. 10. 2004 þlen pĜedstavenstva od 5. 10. 2001, znovu zvolen 6. 10. 2005 þlen pĜedstavenstva od 1. 7. 2006 þlen pĜedstavenstva od 1.6.2008
Dozorþí rada banky :
Didier ALIX Jean-Louis MATTEI Christian Achille Frederic POIRIER Séverin Jean-Marie CABANNES Ing. Petr LAUBE Ing. Pavel KREJýÍ, Bc Ing. Jan KUýERA Nina TRLICOVÁ Ing. BoĜivoj KAýENA
pĜedseda dozorþí rady od 8. 10. 2001, znovu zvolen od 29. 4. 2005 místopĜedseda dozorþí rady od 8. 10. 2001, znovu zvolen od 29. 4. 2005 þlen dozorþí rady od 8. 10. 2001, znovu zvolen od 29. 4. 2005 þlen dozorþí rady od 8. 10. 2001, znovu zvolen od 29. 4. 2005 þlen dozorþí rady od 8. 10. 2001, znovu zvolen od 29. 4. 2005 þlen dozorþí rady od 27. 5. 2001, znovu zvolen od 28. 5. 2005 þlen dozorþí rady od 27. 5. 2001, znovu zvolen od 28. 5. 2005 þlenka dozorþí rady od 28. 5. 2005 þlen dozorþí rady od 29.4. 2008
3
1.1. Organizaþní struktura banky
PĜedseda Pě a Gě
PĜedstavenstvo ýlen Pě a námČstek Gě
ýlen Pě a námČstek Gě
ěízení rizik
Investiþní bankovnictví
ýlen Pě a námČstek Gě
Sekretariát spoleþnosti
ýlen Pě a námČstek Gě
Informaþní technologie
Provoz Top Corporations Organizace a Ĝízení projektĤ
PodpĤrné služby
Distribuce
Lidské zdroje
VnitĜní audit Marketing a Business _Developement Strategie a finance
Investiþní bankovnictví - provoz
KanceláĜ Gě
ěízení kvality a inovace Komunikace
Poþet organizaþních jednotek: Poþet zamČstnancĤ :
390 8 048 4
1.2. Informace o þlenech DR, pĜedstavenstva a vrcholného vedení a o výši poskytnutých úvČrĤ a vydaných záruk Titul, jméno, pĜíjmení
Datum poþátku výkonu funkce
Funkce v KB
ýlenství v orgánech jiných právnických osob
ESSOX, S.R.O., KOMERýNÍ POJIŠġOVNA.A.S., ýESKÁ BANKOVNÍ.ASOCIACE PRAHA, MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPOěITELNA , A.S.
Laurent GOUTARD
pĜedseda pĜedstavenstva a generální Ĝeditel
7.10.2005
Didier COLIN
þlen pĜedstavenstva a námČstek generálního Ĝeditele pro Ĝízení rizik þlen pĜedstavenstva a námČstek generálního Ĝeditele, Corporate Secretary
9.10.2004
Jean-Louis MATTEI
místopĜedseda dozorþí rady
29.4.2005
SG ALGERIE S.A., SG DE BANUES AUX ANTILLES S.A., SG EXPRESSBANK S.A., SG DE BANQUES AU CAMEROUN S.A., SG DE BANQUES EN COTE D'IVOIRE S.A., SOGEBOURSE CI S.A., NSGB - NATIONAL SG BANK SAE, GENERAL BANK OF GREECE "GENIKI", SG DE BANQUES AU LIBAN S.A., SOGELEASE MAROC S.A., SG MAROCAINE DE BANQUE S.A., INVESTIMA S.A. SG CALEDONIENNE DE BANQUE S.A., BANQUE DE POLYNESIE S.A., BANQUE ROUMAINE DE DEVELOPMENT., BANK SOCIETE GENERALE VOSTOK S.A., DELTA CREDIT, S.A. SG DE BANQUES AU SENEGAL S.A., ROSBANK , UNION INT.DE BANQUES S.A., BFV SG S.A.,
Séverin Jean-Marie CABANNES
þlen dozorþí rady
29.4.2005
STERIA SCA , ROSBANK, GENEFIMMO, CREDIT DU NORD, SG GLOBAL SOLUTION
Ing. Pavel KREJýÍ Ing. Jan KUýERA Ing. Petr LAUBE
þlen dozorþí rady þlen dozorþí rady þlen dozorþí rady
28.5.2005 28.5.2005 29.4.2005
Christian Achille Frederic POIRIER
þlen dozorþí rady
29.4.2005
Nina Trlicová Ing. BoĜivoj KAýENA
þlenka dozorþí rady þlen dozorþí rady
28.5.2005 29.4.2008
ZdenČk MOJŽÍŠEK
výkonný Ĝeditel pro marketing výkonný Ĝeditel pro informaþní technologie výkonný Ĝeditel pro kapitálové trhy a podnikové finance výkonný Ĝeditel pro lidské zdroje
1.12.2006
Ing. Peter PALEýKA
Patrice TAILLANDIER-THOMAS Ing. Jan JUCHELKA
Ing. Vladimír JEěÁBEK Didier ALIX
Václav GREPL Jürgen GRIEB David FORMÁNEK Ing. Pavel ýEJKA Ing. Jitka PANTģýKOVÁ Petr KALINA Ing. Pavel RACOCHA Marie-Josephine DRAISKI-RAJSKI
Souhrnná výše poskytnutých úvČrĤ Souhrnná výše vydaných záruk
5.10.2001, BURZA CENNÝCH PAPÍRģ PRAHA, A.S. znovu zvolen 6.10.2005 ýESKO - FRANCOUZSKÁ AKADEMIE TELý, O.P. S. FRANCOUZSKO ýESKÁ OBCHODNÍ KOMORA, MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPOěITELNA , A.S. þlen pĜedstavenstva a námČstek generálního BASTION EUROPEAN INVESTMENT , S.A., 1.2.2008 Ĝeditele, správní Ĝeditel MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPOěITELNA , A.S. þlen pĜedstavenstva a námČstek 1.7.2006 KOMERýNÍ BANKA BRATISLAVA, A.S. generálního Ĝeditele pro Top Corporations þlen pĜedstavenstva a námČstek 1.6.2008 PENZIJNI FOND KB, A.S. generálního Ĝeditele, Distribuce pĜedseda dozorþí rady 29.4.2005 SOGEBAIL S.A., BANQUE ROUMAINE DE DÉVELOPPEMENT- Group SG, FRANFINANCE S.A., NATIONAL SG BANK SAE, SG DE BANQUES AU CAMEROUN S.A., SG DE BANQUES AU SÉNÉGAL S.A., SG DE BANQUES EN CÔTE D’IVOIRE S.A., SG MAROCAINE DE BANQUES S.A., YVES ROCHER, LATECOERE Group, CREDIT DU NORD
AUTO, S.R.O. V LIKVIDACI, ORBIT I.C.E. S.R.O. V LIKVIDACI, LAFARGE CEMENT, A.S., POLYTECHNA, PODNIK ZAHRANIýNÍHO OBCHODU PRO ZPROSTěEDKOVÁNÍ TECHNICKÉ SPOLUPRÁCE, A. S., ýESKÝ NÁRODNÍ VÝBOR FRANKOFONNÍHO EKONOMICKÉHO FÓRA, O.P.S. DELTA CRÉDIT S.A., GROUPAMA BANQUE S.A., ROSBANK, CRÉDIT DU NORD S.A., FIDITALIA S.P.A., GENEFINANCE S.A., EUROPE COMPUTER SYSTEM, SOGECAP, GENEBANQUE, GENEVAL, UNION INT.DE BANQUES S.A.
STAVBY SILNIC A ŽELEZNIC, A.S., ODS-DOPRAVNÍ STAVBY OSTRAVA, A.S., ýESKO - FRANCOUZSKÁ AKADEMIE TELý, O.P. S., NADACE 17.LISTOPADU MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPOěITELNA, A.S.
1.1.2007 1.9.2004 1.1.2007 1.2.2006
výkonný Ĝeditel pro strategii a finance výkonná Ĝeditelka pro provoz výkonný Ĝeditel pro podpĤrné služby výkonný Ĝeditel pro vnitĜní audit výkonný Ĝeditel organizace a Ĝízení projektĤ
1.11.2002 1.4.2004 1.9.2005 1.10.2007
3 315,665 tis. Kþ 0 tis. Kþ
5
PENZIJNÍ FOND KOMERýNÍ BANKY, A.S. KOMERýNÍ POJIŠġOVNA, A.S.
1.2.1. Dosavadní zkušenosti a kvalifikaþní pĜedpoklady pro výkon funkce þlena pĜedstavenstva
Laurent GOUTARD
Didier COLIN
Absolvent þtyĜletého studia ekonomie v Paris-Dauphine a Institutu politických studií v PaĜíži, katedra veĜejných služeb, obor ekonomie. Od roku 1986 pracoval v Société Générale, kde pĤsobil nejprve v Generální inspekci SG, v letech 1993 až 1996 byl námČstkem Ĝeditele poboþky pro velké podniky Paris-Opéra, v letech 1996 až 1998 byl Ĝeditelem v divizi velkých obchodĤ na území Francie. Od roku 1998 do þervna roku 2004 (do svého zvolení þlenem pĜedstavenstva Komerþní banky) byl þlenem správní rady a generálním Ĝeditelem, posléze pĜedsedou pĜedstavenstva Société Générale Marocaine de Banques, dceĜiné spoleþnosti Société Générale v Maroku. PĜedstavenstvo KB zvolilo s úþinností od 7. Ĝíjna 2005 pana Laurenta Goutarda pĜedsedou pĜedstavenstva a generálním Ĝeditelem Komerþní banky. V kvČtnu 2007 se pan Laurent Goutard stal þlenem ěídícího výboru Skupiny SG.
Absolvent Univerzity Paris IX Dauphine a Univerzity mČsta New York, kde získal titul MBA. Od roku 1990 pracoval v Société Générale, a to nejprve jako finanþní analytik v poboþce SG v New Yorku a od roku 1991 jako þlen týmu auditorĤ v centrále SG. Do New Yorku se vrátil v roce 1998 jako finanþní Ĝeditel SG poboþky ve Spojených státech amerických, zodpovČdný rovnČž za rozpoþet všech SG aktivit v rámci amerického kontinentu. V roce 2000 nastoupil do pozice námČstka Ĝeditele poboþky Société Générale v KanadČ a od roku 2001 zastával pozici jejího Ĝeditele, a to až do nástupu do Komerþní banky ( v roce 2004) – do funkce þlena pĜedstavenstva zodpovČdného za Ĝízení rizik.
Peter PALEýKA
Absolvent Vysoké školy ekonomické v BratislavČ. Od roku 1982 do roku 1988 byl zamČstnán v organizacích zahraniþního obchodu. Od roku 1989 do roku 1992 pracoval na federálním ministerstvu zahraniþního obchodu ýSFR. V letech 1992 až 1994 pĤsobil jako stálý pĜedstavitel ýSFR, pozdČji ýR pĜi GATT, od roku 1995 do roku 1998 byl stálým pĜedstavitelem ýR pĜi SvČtové obchodní organizaci. Od roku 1998 pracuje v Komerþní bance, a. s., nejprve jako Ĝeditel úseku strategie. V Ĝíjnu 1999 byl zvolen þlenem a v dubnu 2000 místopĜedsedou pĜedstavenstva Komerþní banky, a. s., 5. 10. 2001 na tuto funkci rezignoval a opČtovnČ byl téhož dne zvolen þlenem a místopĜedsedou pĜedstavenstva. V souþasné dobČ je þlenem pĜedstavenstva a Generálním sekretáĜem Komerþní banky.
Patrice TAILLANDIERTHOMAS
Absolvent vysoké školy Institut d´Etudes Politiques v oborech práva a ekonomie. Od roku 1983 pracoval v Société Générale v útvaru Inspection Générale jako inspektor, kde mČl na starost pĜedevším globální audit domácích a mezinárodních sítí. V roce 1991 byl jmenován do funkce námČstka Ĝeditele (Senior Vice President) poboþky SG pro velké podniky v PaĜíži . V letech 1996-2000 se zabýval zejména strategií a rozvojem bankovních služeb a novými platebními prostĜedky. V letech 1996 2000 se stal zástupcem Ĝeditele útvaru Card Activity a Ĝeditelem útvaru E-business. Od roku 2003 zastával funkci pĜedsedy GIE Service Purchasing - mezibankovní skupiny, která se zabývala Ĝízením a rozvojem platebních karet VISA ve Francii. Ve své pĜedešlé pozici Ĝídil projekt BASEL II.
Jan JUCHELKA
Vladimír JEěÁBEK
Absolvoval ObchodnČ-podnikatelskou fakultu Slezské univerzity v Karviné. Po ukonþení studií pracoval v soukromé sféĜe a od roku 1995 pĤsobil ve Fondu národního majetku ýeské republiky . V letech 2002–2005 byl jeho pĜedsedou. V Komerþní bance pĤsobí od 1. února 2006. Dozorþí rada zvolila dne 26. dubna 2006 pana Juchelku s úþinností od 1. þervence 2006 za þlena pĜedstavenstva Komerþní banky zodpovČdného za Ĝízení úseku Top Corporations.
Vystudoval Fakultu strojní, katedru ekonomiky a Ĝízení, na VUT v BrnČ a MBA na Nottingham Trent University. Po ukonþení studií pracoval jako ekonomický Ĝeditel v bankovní a prĤmyslové sféĜe. Od roku 1998 pĤsobil v Komerþní bance v manažerských pozicích distribuþní sítČ jako Ĝeditel regionální poboþky, Ĝeditel regionu a od roku 2007 jako výkonný Ĝeditel pro distribuþní síĢ. V þervnu 2008 se stal þlenem pĜedstavenstva KB a námČstkem generálního Ĝeditele pro distribuci.
6
1.2.2. Dosavadní zkušenosti a kvalifikaþní pĜedpoklady pro výkon funkce þlena dozorþí rady
Didier ALIX
Jean-Louis MATTEI
Severin Jean-Marie CABANNES
Ing. Pavel KREJýÍ
Ing. Jan KUýERA
Diplomovaný absolvent tĜíletého studia ekonomických vČd a diplomovaný absolvent Institutu politických studií v PaĜíži. V roce 1971 nastoupil do Société Générale, kde zastával a zastává Ĝadu pozic. Od roku 1972 do roku 1979 pracoval v Generální inspekci skupiny. V roce 1980 nastoupil na Generální Ĝeditelství jako Ĝeditel Centrální kontroly rizik. V roce 1984 byl jmenován Ĝeditelem poboþky Levallois, v roce 1987 Ĝeditelem poboþky Paris Opera. Od roku 1991 do roku 1993 byl v rámci þinnosti specializované finanþní divize jmenován generálním Ĝeditelem dceĜiné spoleþnosti SG FRANFINANCE. Od roku 1993 pracoval jako námČstek a následnČ jako Ĝeditel francouzské obchodní sítČ v rámci útvaru retailového bankovnictví. V roce 1998 byl jmenován generálním Ĝeditelem útvaru retailového bankovnictví. V roce 2006 se stal jedním z generálních ĜeditelĤ Société Générale. Od roku 2001 je þlenem a pĜedsedou dozorþí rady Komerþní banky, a. s. Diplomovaný absolvent tĜíletého studia a následnČ absolvent vyšších studií v oboru soukromé právo, diplomovaný absolvent Institutu politických studií a Centra vyšších bankovních studií. V roce 1973 nastoupil do Société Générale, kde zastával a zastává Ĝadu pozic. Pracoval mimo jiné v poboþce SG v Bordeaux, dále v útvaru ěízení lidských zdrojĤ, poté jako vedoucí nákladového výzkumu a vedoucí kontroly Ĝízení odboru organizace a odboru informatiky. NáslednČ pĤsobil jako vedoucí Organizaþní divize. Od roku 1988 byl þlenem správní rady a generálním Ĝeditelem SG DE BANQUES na PobĜeží slonoviny. V letech 1992 až 1998 pĤsobil jako námČstek Ĝeditele a pozdČji jako Ĝeditel zóny Afrika – zámoĜí a zóny Afrika, Blízký a StĜední východ, zámoĜí. Od roku 1998 je Ĝeditelem mezinárodního retailového bankovnictví. Od roku 2001 je þlenem a místopĜedsedou dozorþí rady Komerþní banky, a. s. Absolvent Vysoké školy polytechnické a BáĖské akademie v PaĜíži. Od roku 1983 do roku 1985 pracoval v Credit National, v letech 1986 až 1997 ve spoleþnosti Elf Atochem v rĤzných strategických pozicích, z nichž nejvýznamnČjší byla Ĝeditel ekonomiky a strategického plánování. Od roku 1997 do roku 2001 pracoval v La Poste Group jako þlen výkonného výboru a následnČ i námČstek generálního Ĝeditele zodpovČdný za strategii, rozvoj a finanþní kontrolu skupiny. V roce 2001 nastoupil do Société Générale jako finanþní Ĝeditel a þlen výboru ĜeditelĤ zodpovČdný za finanþní Ĝízení skupiny, controlling, Ĝízení aktiv a pasiv a vztahy s investory. Od roku 2002 byl námČstkem generálního Ĝeditele a finanþním Ĝeditelem skupiny spoleþností STERIA a v roce 2003 se stal jejím generálním Ĝeditelem. Od 1. ledna 2007 pĤsobil v Société Générale jako nejvyšší správní Ĝeditel a zároveĖ se stal þlenem výkonného výboru skupiny. Od kvČtna 2008 je jedním z generálních ĜeditelĤ Société Générale. Od roku 2001 je þlenem dozorþí rady Komerþní banky, a. s.
Absolvent elektrotechnické fakulty Vysokého uþení technického v BrnČ a Filozofické fakulty Univerzity Palackého v Olomouci. Od roku 1987 pracoval ve Státní bance þeskoslovenské a v roce 1990 pĜešel do Komerþní banky. V roce 1992 byl zvolen pĜedsedou podnikového výboru odborové organizace KB. Od roku 1997 je místopĜedsedou Odborového svazu pracovníkĤ penČžnictví a pojišĢovnictví ýR. V Komerþní bance pĤsobí ve funkci místopĜedsedy podnikového výboru odborové organizace. Od roku 2001 je þlenem dozorþí rady Komerþní banky, a. s.
Absolvent strojní fakulty ýeského vysokého uþení technického Praha. Pracoval v podniku AERO Vodochody, elektrotechnickém podniku ZSE MEZ Náchod. Od roku 1991 pracuje v Komerþní bance, nejprve na poboþce Náchod, jako vedoucí oddČlení služeb zákazníkĤm, pozdČji jako ekonom poboþky. V souþasné dobČ pracuje jako finanþní analytik v útvaru Ĝeditele regionu Hradec Králové. Je pĜedsedou ZO odborĤ KB Náchod a þlenem podnikového výboru odborové organizace KB. Od roku 2001 je þlenem dozorþí rady Komerþní banky, a. s.
Ing. Petr LAUBE
Absolvent Vysoké školy ekonomické v Praze, obor zahraniþní obchod. V letech 1974 až 1991 pracoval v Podniku zahraniþního obchodu pro technickou spolupráci Polytechna, v letech 1991 až 1992 v Deutche Bank, A.G. Norimberk. Od roku 1992 do roku 1993 pracoval ve spoleþnosti Lafarge Coppée, Paris, od roku 1993 pĤsobil ve funkci generálního Ĝeditele a pĜedsedy pĜedstavenstva spoleþnosti Lafarge Cement, a.s., Praha. Od roku 2005 zastával funkci Ĝeditele segmentu elektĜina, plyn, tekutá paliva a SG&A Lafarge, s.a., Paris a od 15.1.2007 je generálním Ĝeditelem Lafarge Cement, a.s. na UkrajinČ. Od roku 2001 je þlenem dozorþí rady Komerþní banky, a. s.
Christian Achille Frederid POIRIER
Absolvent Vysoké školy správní a postgraduálního studia v oboru historie. V letech 1980 až 1987 pracoval ve vedoucích pozicích ve státní správČ. Od roku 1987 pracuje v Société Générale, v letech 1987 až 1991 jako Ĝeditel útvaru veĜejnoprávních a vládních organizací, v letech 1991 až 1995 jako Ĝeditel útvaru japonského korporátního bankovnictví. V letech 1995 až 1997 byl Ĝeditelem specializovaných dceĜiných spoleþností pro spotĜebitelské úvČry, leasing a factoring. V letech 1997 až 2001 pĤsobil jako námČstek Ĝeditele divize Strategie a marketing a od roku 2001 do konce roku 2006 byl jejím Ĝeditelem. Od 1. ledna 2007 byl jmenován hlavním poradcem pĜedsedy pĜedstavenstva a generálního Ĝeditele Société Générale. Od roku 2001 je þlenem dozorþí rady Komerþní banky, a. s.
Nina TRLICOVÁ
Absolventka stĜední ekonomické školy. Do roku 1989 vykonávala ekonomické funkce v infrastruktuĜe a v podnikové sféĜe. Od roku 1990 pracuje v Komerþní bance, poboþce Ústí n .L. jako úvČrový ekonom, poté v úseku kontroly, dále jako ekonom poboþky, pozdČji na centrále KB v úseku finanþních analýz jako ekonom centrály. V souþasné dobČ pracuje ve funkci finanþního analytika regionu Ústí n.L. Je místopĜedsedkyní podnikového výboru odborové organizace KB. Od roku 2005 je þlenkou dozorþí rady Komerþní banky, a. s.
BoĜivoj KAýENA
Diplomovaný absolvent ýVUT v Praze (fakulty stavební). V roce 1966 vstoupil do spoleþnosti Stavby silnic a železnic, n. p. (SSŽ), kde pracoval v rĤzných pozicích. Od roku 1978 zde pĤsobil jako Ĝeditel odštČpného závodu 4 SSŽ a poté od roku 1983 jako Ĝeditel organizace “Investor dopravních staveb” pro výstavbu metra a mČstských komunikací v rámci Dopravního podniku hlavního mČsta Prahy. V listopadu 1988 se stal Ĝeditelem státního podniku SSŽ a v roce 1992 pak generálním Ĝeditelem a pĜedsedou pĜedstavenstva SSŽ, a. s. Od roku 2007 do dubna 2008 vykonával funkci pĜedsedy pĜedstavenstva SSŽ, a. s. Od roku 2008 je þlenem dozorþí rady Komerþní banky, a. s.
7
1.2.3. Dosavadní zkušenosti a kvalifikaþní pĜedpoklady pro výkon funkce þlena vrcholného vedení ZdenČk Mojžíšek
Václav Grepl
Jürgen Grieb
David Formánek
Pavel ýejka
Jitka PantĤþková
Petr Kalina
Pavel Racocha
Marie-Josephine Dreiski-Rajski
VŠE Praha, nČkolik profesních škol. DĜíve pracoval v manažerských pozicích v PricewaterhouseCoopers CR a od roku 2002 jako vedoucí finanþního Ĝízení FSKB.
ýVUT Praha, fakulta elektrotechnická, studijní obor Automatizované systémy Ĝízení v elektrotechnice a jejich projektování. DĜíve v KB nám. ved. informaþních technologií.
Univerzita práv a ekonomie, PaĜíž. DĜíve Ĝeditel investiþního bankovnictví - SG Londýn.
VŠE Praha, fakulta obchodní, studijní obor Ekonomika zahraniþního obchodu. DĜíve v KB Ĝeditel Obchodní divize Praha.
ýVUT Praha, obor management a ekonomika dopravy a spojĤ. DĜíve v KB Ĝeditel pro strategii a finance. PĜedtím pracoval jako manažer finanþního Ĝízení v ýSOB.
VŠE Praha, obor ekonomika a Ĝízení vnitĜního obchodu, kanditát ekonomických vČd, obor svČtová ekonomika, další postgraduální studium. DĜíve výkonný Ĝeditel u ýSOB.
ýVUT Praha a odborná obchodní studia. DĜíve pracoval ve vedoucích pozicích u rĤzných firem, naposledy u Raiffeisenbank, a.s. v pozici Ĝeditele divize VnitĜní služby.
VŠE Praha, studijní obor - ekonomické informace a kontrola. DĜíve vrchní Ĝeditel a þlen Bankovní rady ýeské národní banky.
École Supérieure de Commerce Exterieur v PaĜíži. DĜíve v KB pracovala jako zástupce vedoucího Organizace a Ĝízení projektĤ.
8
2. Údaje o akcionáĜích s kvalifikovanou úþastí na bance
Obchodní firma
Sídlo
Procentní podíl na zákl.kapitálu a hlasovacích právech
Právní forma
akciová spoleþnost
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A.
29 boulevard Haussmann, PaĜíž
60,35
INVESTORS BANK & TRUST COMPANY - 3x
89 South Street, Boston
9,44
zdroj: výpis z registru emitenta k 29.5.2008
9
3.1. Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládajícími osobami nebo vČtšinovým spoleþníkem 1619143+60138
obchodní firma
SOCIÉTE GÉNÉRALE S.A.
právní forma
akciová spoleþnost
sídlo
29,BLD Haussman Paris France
souhrnná výše cenných papírĤ souhrnná souhrnná výše pĜímý nepĜímý pĜímý nepĜímý souhrnná výše souhrnná emitovaných souhrnná výše výše bankou závazkĤ banky podíl na podíl na podíl na podíl na pohledávek výše závazkĤ tČmito bankou jiný zpĤsob z tČchto pĜijatých zákl. zákl. hlas. hlas. banky vĤþi banky vĤþi osobami v vydaných ovládání cenných záruk od kapitálu kapitálu právech právech tČmto osobám tČmto osobám aktivech banky záruk za tyto tČchto osob papírĤ osoby v mil.Kþ v% v% v% v% v mil. Kþ v mil.. Kþ * (nabČhlá v mil. Kþ v mil.. Kþ hodnota) v mil.. Kþ
60,35
-
60,35
-
ne
* Dluhopisy emitované SG PaĜíž v primární emisi neurþené k obchodování.
10
4 895
11 724
9 012
0
43
16 652
3.2. Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládanými osobami nebo v nichž je banka vČtšinovým spoleþníkem 1619143+60138
obchodní firma
právní forma
sídlo
pĜímý podíl na zákl. kapitálu
v%
pĜímý nepĜímý poþet kusĤ nepĜímý podíl jiný podíl na podíl na akcií na zákl. zpĤsob hlas. hlas. v držení kapitálu ovládání právech právech banky
v%
v%
v%
v Kþ
ALL IN REAL ESTATE LEASING
akciová spoleþnost
Politických vČzĖĤ 1419/11, 110 00 Praha 1
100,0
-
100,0
-
ne
Factoring KB
akciová spoleþnost
Lucemburská 1170/7, 130 11 Praha 3
100,0
-
100,0
-
Komerþní banka Bratislava
akciová spoleþnost
Hodžovo nám. 1A, 811 06 Bratislava
100,0
-
100,0
Penzijní fond Komerþní banky
akciová spoleþnost
Lucemburská 1170/7, 130 11 Praha 3
100,0
-
Modrá pyramida stavební akciová spoĜitelna spoleþnost
BČlehradská 128/222, 120 21 Praha 2
100,0
Bastion European Investment
akciová spoleþnost
Place du Champ de Mars 5 Bastion Tour 1050 Bruxelles
ESSOX
spoleþnost s ruþením omezeným
Protos, uzavĜený investiþní akciová fond spoleþnost
AIREL IMMO v konkurzu
spoleþnost s ruþením omezeným
zmČna v zmČna v souhrnná poþtu kusĤ poĜizovací výše poĜizovací akcií cenČ akcií jmenovitá cena akcií v držení (poĜiz. cena pohledávek hodnota obch. podílu) banky vĤþi (poĜiz. cena banky v akcie v prĤbČhu tČmto obch. podílu) prĤbČhu úþetního úþetního osobám období období v tis. Kþ
v tis. Kþ
v tis. Kþ
souhrnná výše souhrnná souhrnná souhrnná souhrnná cenných papírĤ výše výše výše výše emitovaných závazkĤ bankou závazkĤ bankou tČmito osobami banky z pĜijatých banky vĤþi vydaných v aktivech banky tČchto záruk od tČmto záruk za (þistá úþetní cenných tČchto osobám tyto osoby hodnota) papírĤ osob v tis. Kþ
v tis. Kþ
v tis. Kþ
tis. Kþ
tis. Kþ
100 000 100 000 10 000 1 000 000
39 472
0
0
0
2 935
4 170
0
-
-
ne
20 400 4 400 1 100
1 190 000
0
0
2 422 446
5 239
1 190 000
0
-
-
-
ne
5 000
100 000 SKK
466 499
0
0
1 915 164
3 962
466 499
0
1 600
-
100,0
-
ne
2 000
100 000
530 000
0
300 000
7 719
0
530 000
0
-
-
-
100,0
-
ne
5 000
100 000
4 322 282
0
0
564 544
13 110 274
4 322 282
0
-
-
99,98
-
99,98
-
ne
561 900
1 EUR
3 711 680
0
-102 421
3 155 803
0
3 711 680
0
-
-
Senovážné nám. 231/7, 370 21 ýeské BudČjovice
50,93
-
50,93
-
ne
-
1 165 387
0
5 521 190
929 783
1 165 387
0
-
-
Dlouhá 34/713, 110 15 Praha 1
89,64
89,64
10,36
ne
0
0
0
152 507
11 705 000
0
-
-
0
0
-
-
10,36
-
4 482
1 000 000
11 705 000
-
0 V JámČ 1/699, 110 00 Praha 1
-
100,0
0
100,0
ne
-
-
Komerþní banka nevykonává kontrolu jiným zpĤsobem než prostĜednictvím pĜímého nebo nepĜímého podílu na základním kapitálu a hlasovacích právech jiné právnické osoby vyšším než 50 % (§ 17a odst. 1 a 2 zákona þ. 21/1992 Sb., o bankách). 11
(ALL IN REAL ESTATE LEASING)
-
-
-
-
3.3. Grafické znázornČní konsolidaþního celku, nad nímž ýNB vykonává dohled na konsolidovaném základČ Komerþní banka, a. s. Na PĜíkopČ 33/969 114 07 Praha 1
100%
100%
Penzijní fond Komerþní banky, a. s. Lucemburská 1170/7 130 11 Praha 3
Komerþní banka Bratislava, a. s. Medená 6 811 02 Bratislava 100%
100%
Modrá pyramida stavební spoĜitelna, a. s. BČlehradská 128/222 120 21 Praha 2
Factoring KB, a. s. Lucemburská 1170/7 130 11 Praha 3
89,64%
99,98%
Bastion European Investment S. A. Place du Champ de Mars 5 Bastion Tour 1050 Bruxelles
10,36%
Protos, uzavĜený investiþní fond, a. s. Dlouhá 34/713 110 15 Praha 1
50,93%
49%
ESSOX s. r. o. Senovážné nám. 231/7 370 21 ýeské BudČjovice
Komerþní pojišĢovna, a. s. Karolinská 1/650 186 00 Praha 8
konsolidaþní celek pro dohled
ALL IN REAL ESTATE LEASING, a. s. Politických vČzĖĤ 1419/11 110 00 Praha 1
100%
100% AIREL IMMO s. r. o. v konkurzu V jámČ 1/699 110 00 Praha 1
12
20%
CBCB - CZECH BANKING CREDIT BUREAU, a. s. Na PĜíkopČ 21/1096 117 19 Praha 1
4. Údaje o þinnosti banky I. PĜedmČt podnikání zapsaný v obchodním rejstĜíku 1. PĜedmČt podnikání banky vyplývá z ustanovení zákona þ. 21/1992 Sb., o bankách, ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ. Tímto pĜedmČtem podnikání je: a) pĜijímání vkladĤ od veĜejnosti, b) poskytování úvČrĤ, c) investování do cenných papírĤ na vlastní úþet, d) finanþní pronájem (finanþní leasing), e) platební styk a zúþtování, f) vydávání a správa platebních prostĜedkĤ, napĜ. platebních karet, cestovních šekĤ, g) poskytování záruk, h) otevírání akreditivĤ, i) obstarávání inkasa, j) poskytování investiþních služeb zahrnující: - hlavní investiþní službu pĜijímání a pĜedávání pokynĤ týkajících se investiþních instrumentĤ na úþet zákazníka, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - hlavní investiþní službu provádČní pokynĤ týkajících se investiþních instrumentĤ na þizí úþet, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - hlavní investiþní službu obchodování s investiþními instrumenty na vlastní úþet, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - hlavní investiþní službu obhospodaĜování individuálních portfolií na základČ volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li souþástí tohoto portfolia nČkterý z investiþních instrumentĤ, - hlavní investiþní službu upisování emise investiþních instrumentĤ nebo její umísĢování, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - doplĖkovou investiþní službu úschova a správa jednoho nebo nČkolika investiþních instrumentĤ, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - doplĖkovou investiþní službu pronájem bezpeþnostních schránek, - doplĖkovou investiþní službu poskytování úvČrĤ nebo pĤjþek zákazníkovi za úþelem provedení obchodu s investiþními instrumenty, jestliže poskytovatel úvČru nebo pĤjþky je úþastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - doplĖkovou investiþní službu poradenská þinnost týkající se struktury kapitálu, prĤmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podnikĤ, -doplĖkovou investiþní službu služby související s upisováním emisí, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - doplĖkovou investiþní službu poradenská þinnost týkající se investování do investiþních instrumentĤ, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, -doplĖkovou investiþní službu provádČní devizových operací souvisejících s poskytováním investiþních služeb k) obchodování na vlastní úþet nebo na úþet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem l) finanþní makléĜství, m) smČnárenská þinnost (nákup devizových prostĜedkĤ), n) výkon funkce depozitáĜe, o) poskytování bankovních informací, p) pronájem bezpeþnostních schránek, q) vydávání hypoteþních zástavních listĤ, r) þinnosti, které pĜímo souvisejí s þinnostmi uvedeným v písmenech a) až q) 2. PĜedmČtem podnikání jsou dále þinnosti vykonávané pro podniky pomocných bankovních služeb a finanþní instituce pod kontrolou banky v tomto rozsahu: a) þinnost úþetních poradcĤ, vedení úþetnictví, vedení daĖové evidence b) zprostĜedkování obchodu, c) inženýrská þinnost v investiþní výstavbČ, d) správa a údržba nemovitostí, e) poĜádání odborných kurzĤ, školení a jiných vzdČlávacích akcí vþetnČ lektorské þinnosti, f) þinnost podnikatelských, finanþních, organizaþních a ekonomických poradcĤ. g) zpracování dat, služby databank, správa sítí 13 II. PĜehled þinností skuteþnČ vykonávaných
a) b) c) d) e) f) g) h) i) j)
k) l) m) n) o) p) q) r)
pĜijímání vkladĤ od veĜejnosti poskytování úvČrĤ investování do cenných papírĤ na vlastní úþet finanþní pronájem (finanþní leasing) platební styk a zúþtování vydávání a správa platebních prostĜedkĤ poskytování záruk otevírání akreditivĤ obstarávání inkasa poskytování investiþních služeb: 1. Hlavní investiþní služby: - pĜijímání a pĜedávání pokynĤ týkajících se investiþních instrumentĤ na úþet zákazníka, - provádČní pokynĤ týkajících se investiþních instrumentĤ na cizí úþet, - obchodování s investiþními instrumenty na vlastní úþet, - obhospodaĜování individuálních portfolií na základČ volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li souþástí tohoto portfolia nČkterý z investiþních instrumentĤ, a - upisování emise investiþních instrumentĤ nebo její umísĢování. 2. DoplĖkové investiþní služby: - úschova a správa jednoho nebo nČkolika investiþních instrumentĤ, - pronájem bezpeþnostních schránek, - poskytování úvČrĤ nebo pĤjþek zákazníkovi za úþelem provedení obchodu s investiþními instrumenty, jestliže poskytovatel úvČru nebo pĤjþky je úþastníkem tohoto obchodu, - poradenská þinnost týkající se struktury kapitálu, prĤmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podnikĤ, - služby související s upisováním emisí investiþních instrumentĤ, - poradenská þinnost týkající se investování do investiþních instrumentĤ, a - provádČní devizových operací souvisejících s poskytováním investiþních služeb. vydávání hypoteþních zástavních listĤ finanþní makléĜství výkon funkce depozitáĜe smČnárenskou þinnost (nákup devizových prostĜedkĤ) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní úþet nebo na úþet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem pronájem bezpeþnostních schránek þinnosti, které pĜímo souvisejí s þinnostmi uvedenými v bankovní licenci Komerþní banky
III. PĜehled þinností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo ýNB omezeno nebo vylouþeno Výkon nebo poskytování shora uvedených þinností není omezen nebo vylouþeno ýNB.
14
5. Údaje o finanþní situaci banky Údaje o finanþní situaci na individuálním základČ. a) ROZVAHA 1-14 1. 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 3. 3.1 3.2 3.3 4. 4.1 4.2 4.3 5. 5.1 5.2 6. 6.1 6.2 7. 8. 9. 9.1 9.2 10. 10.1 10.2 11. 12. 12.1 12.2 13. 14.
AKTIVA CELKEM Pokladní hotovost a pohledávky vĤþi centrálním bankám Finanþní aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Finanþní aktiva v reálné hodnotČ vykázané do zisku/ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotČ vykázané do zisku/ztráty Dluhové cenné papíry v reálné hodnotČ vykázané do zisku/ztráty Pohledávky v reálné hodnotČ vykázané do zisku/ztráty Realizovatelná finanþní aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné ÚvČry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Finanþní investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti ZajišĢovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Kladné zmČny reálné hodnoty portfolia zajišĢovacích nástrojĤ Hmotný majetek Pozemky, budovy a zaĜízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Úþasti v pĜidružených a ovládaných osobách a ve spol. podnicích DaĖové pohledávky Pohledávky ze splatné danČ Pohledávky z odložené danČ Ostatní aktiva NeobČžná aktiva a vyĜazované skupiny urþené k prodeji
a) ROZVAHA (pokraþování) 1-19 1-11 1. 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 3. 3.1 3.2 3.3 4. 4.1 4.1.1 4.1.2 4.1.3 4.2 4.3 5. 6. 7. 8. 9. 9.1 9.2 10. 11. 12-19 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19.
ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM ZÁVAZKY CELKEM Vklady, úvČry a ostatní finanþní závazky vĤþi centrálním bankám Finanþní závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejĤ Vklady, úvČry a ostatní finanþní závazky k obchodování Emitované dluhové cenné papíry urþené k odkupu v krátkém období Finanþní závazky v reálné hodnotČ vykázané do zisku/ztráty Vklady, úvČry a ost. fin. závazky v reálné hod. vykázané do zisku/ztráty Emitované dluh.cenné papíry v reál. hod. vykázané do zisku nebo ztráty PodĜízené závazky v reálné hodnotČ vykázané do zisku nebo ztráty Finanþní závazky v nabČhlé hodnotČ Vklady, úvČry a ostatní finanþní závazky v nabČhlé hodnotČ Vklady a ost. fin. závazky v nabČhlé hodnotČ vĤþi úvČr. institucím Vklady a ost. fin. záv. v nabČhlé hod. vĤþi jin. osobám než úvČr. inst. Ostatní finanþní závazky v nabČhlé hodnotČ sektorovČ neþlenČné Emitované dluhové cenné papíry v nabČhlé hodnotČ PodĜízené závazky v nabČhlé hodnotČ Finanþní závazky spojené s pĜevádČnými aktivy ZajišĢovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Záporné zmČny reál. hodnoty portfolia zajišĢovaných nástrojĤ Rezervy DaĖové závazky Závazky ze splatné danČ Závazky z odložené danČ Ostatní závazky Závazky spojené s vyĜazovanými skupinami urþenými k prodeji VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM Základní kapitál Emisní ážio Další vlastní kapitál Fondy z pĜecenČní a ostatní oceĖovací rozdíly Rezervní fondy NerozdČlený zisk (neuhrazená ztráta) z pĜedchozích období Vlastní akcie Zisk (ztráta) za bČžné úþetní období 15
II/2008
I/2008
IV/2007
tis.Kþ III/2007
595 421 052 119 917 489 45 372 509 14 865 765 10 451 30 496 293 0 0 0 0 0 36 078 195 942 159 35 136 036 0 354 487 305 11 228 622 343 258 683 1 337 093 1 337 093 0 2 324 638 0 7 267 084 7 267 084 0 2 878 184 0 2 878 184 23 577 398 782 384 0 782 384 925 978 472 795
595 760 478 140 657 757 36 110 920 10 750 711 71 25 360 138 0 0 0 0 0 34 586 540 839 206 33 747 334 0 345 151 915 11 637 133 333 514 782 1 516 102 1 516 102 0 2 509 713 0 7 316 062 7 316 062 0 2 753 441 0 2 753 441 23 379 819 367 487 0 367 487 904 709 506 013
588 692 255 129 763 675 34 126 441 7 395 448 73 599 26 657 394 0 0 0 0 0 34 522 108 839 206 33 682 902 0 350 017 141 11 515 795 338 501 346 2 982 355 2 982 355 0 2 034 764 0 7 388 466 7 388 466 0 2 708 088 0 2 708 088 23 379 819 432 235 0 432 235 832 317 504 846
568 671 094 158 106 747 25 421 334 5 977 682 66 584 19 377 068 0 0 0 0 0 29 671 640 878 206 28 793 434 0 320 473 530 11 674 660 308 798 870 3 261 457 3 261 457 0 2 662 429 0 7 135 717 7 135 717 0 2 580 380 0 2 580 380 17 316 976 437 603 0 437 603 997 205 606 076
II/2008
I/2008
IV/2007
tis.Kþ III/2007
595 421 052 547 643 494 1 649 13 692 514 12 912 037 780 477 0 0 0 0 0 0 507 529 654 422 656 511 19 065 618 399 553 266 4 037 627 78 870 303 6 002 840 0 3 682 045 0 1 603 911 0 0 0 21 133 721 0 47 777 558 19 004 926 131 534 0 -643 059 3 878 837 19 756 551 -150 379 5 799 148
595 760 478 542 867 856 2 075 10 156 192 8 707 198 1 448 994 0 0 0 0 0 0 514 242 627 430 607 007 16 966 410 409 767 221 3 873 376 77 632 045 6 003 575 0 2 676 082 0 1 790 390 0 0 0 14 000 490 0 52 892 622 19 004 926 131 749 0 813 387 3 370 314 27 097 128 -150 379 2 625 497
588 692 255 539 456 754 10 373 7 710 759 5 862 807 1 847 952 0 0 0 0 0 0 519 519 147 430 590 628 11 971 232 415 364 142 3 255 254 82 924 844 6 003 675 0 2 750 425 0 1 853 803 0 0 0 7 612 247 0 49 235 501 19 004 926 131 756 0 -218 244 3 370 314 16 926 660 -150 379 10 170 468
568 671 094 522 004 317 12 328 7 075 227 4 914 354 2 160 873 0 0 0 0 0 0 497 931 955 421 533 923 29 519 184 388 570 088 3 444 651 70 395 559 6 002 473 0 2 173 960 0 2 251 766 0 0 0 12 559 081 0 46 666 777 19 004 926 131 772 0 67 120 3 370 314 16 926 660 -150 379 7 316 364
b) VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY 1. 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8 1.9 1.10 1.11 1.12 1.13 2. 2.1 2.2 3. 4. 5. 5.1 5.2 6. 7. 8. 1-8 9. 10. 10.1 10.2
Zisk z finanþní a provozní þinnosti Úrokové výnosy Úrokové náklady Výnosy z dividend Výnosy z poplatkĤ a provizí Náklady na poplatky a provize Realizované zisky/ztráty z fin.aktiv a záv.nevykáz. v RH do zisku/ztráty Zisk (ztráta) z finanþních aktiv a závazkĤ k obchodování Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazkĤ v RH vykázané do zisku/ztráty Zisk (ztráta) ze zajišĢovacího úþetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúþtování aktiv jiných než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zamČstnance Ostatní správní náklady Odpisy Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan. aktiv nevykázaných v RH do zisku/ztráty Ztráty ze znehodnocení nefinanþních aktiv Negativní goodwill bezprostĜednČ zahrnutý do výkazu zisku/ztráty Podíl na zisku/ztrátČ pĜidruž. a ovládaných osob a spol. podnikĤ Zisk nebo ztráta z neobČžných aktiv a vyĜazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokraþujících þinností pĜed zdanČním Náklady na daĖ z pĜíjmĤ Zisk nebo ztráta po zdanČní Zisk nebo ztráta z pokraþujících þinností po zdanČní Zisk nebo ztráta z ukonþované þinnosti po zdanČní
c) Informace o pohledávkách z fin. þinností bez selhání a se selháním
II/2008
I/2008
IV/2007
tis.Kþ III/2007
13 906 862 18 142 933 -9 853 122 337 617 4 409 756 -469 613 -13 611 3 654 084 694 16 538 -1 957 930 -43 643 69 524 -386 365 -5 348 551 -2 846 224 -2 502 327 -757 921 -10 744 -611 076 -713 540 102 464 0 0 -24 049 7 154 521 -1 355 373 5 799 148 0 5 799 148
6 633 590 8 886 704 -4 760 048 59 2 109 378 -222 024 -2 986 1 991 869 0 16 502 -1 240 076 823 33 720 -180 331 -2 631 713 -1 395 895 -1 235 818 -375 244 -8 684 -341 393 -374 125 32 732 0 0 -119 3 276 437 -650 940 2 625 497 2 625 497 0
25 603 373 29 901 284 -14 199 876 158 442 8 444 110 -922 973 -1 260 4 490 386 527 2 247 -1 750 200 16 635 175 898 -711 847 -10 363 814 -5 579 246 -4 784 568 -1 516 133 218 941 -853 643 -1 089 288 235 645 0 0 25 510 13 114 234 -2 943 766 10 170 468 10 170 468 0
18 864 921 21 476 323 -9 905 986 158 363 6 213 274 -653 953 45 559 2 816 107 518 -4 355 -905 319 12 968 118 051 -506 629 -7 567 174 -4 173 132 -3 394 042 -1 121 392 8 456 -760 496 -800 336 39 840 0 0 36 836 9 461 151 -2 144 787 7 316 364 7 316 364 0
II/2008
I/2008
IV/2007
tis.Kþ III/2007
347 759 595 38 962 295 38 962 295 38 885 121 77 174 0 0 0 0 308 797 300 296 853 774 285 409 085 11 444 689 11 943 526 2 602 341 1 719 674 7 621 511
338 944 281 49 905 974 49 905 974 49 819 862 86 112 0 0 0 0 289 038 307 277 953 879 265 984 519 11 969 360 11 084 428 2 042 877 1 593 626 7 447 925
342 546 624 67 142 812 67 142 812 67 034 912 107 900 0 0 0 0 275 403 812 264 545 979 252 089 836 12 456 143 10 857 833 1 837 131 1 656 650 7 364 052
314 410 505 49 563 855 49 563 855 49 448 439 115 416 0 0 0 0 264 846 650 253 774 222 240 069 901 13 704 321 11 072 428 3 048 930 810 844 7 212 654
339 048 122 38 962 295 38 962 295 38 885 121 77 174 0 0 0 0 300 085 827 296 229 793 285 409 085 10 820 708 3 856 034 1 939 058 955 278 961 698
330 433 895 49 905 844 49 905 844 49 819 862 85 982 0 0 0 0 280 528 051 277 278 844 265 984 519 11 294 325 3 249 207 1 476 069 826 097 947 041
334 250 126 67 142 603 67 142 603 67 034 912 107 691 0 0 0 0 267 107 523 263 858 146 252 089 836 11 768 310 3 249 377 1 383 514 927 098 938 765
306 280 089 49 563 779 49 563 779 49 448 439 115 340 0 0 0 0 256 716 310 253 153 331 240 069 901 13 083 430 3 562 979 2 198 972 440 707 923 300
8 711 473 0 0 0 0 0 0 0 0 8 711 473 623 981 0 623 981 8 087 492 663 283 764 396 6 659 813
8 510 386 130 130 0 130 0 0 0 0 8 510 256 675 035 0 675 035 7 835 221 566 808 767 529 6 500 884
8 296 498 209 209 0 209 0 0 0 0 8 296 289 687 833 0 687 833 7 608 456 453 617 729 552 6 425 287
8 130 416 76 76 0 76 0 0 0 0 8 130 340 620 891 0 620 891 7 509 449 849 958 370 137 6 289 354
Hodnota pĜed znehodnocením Pohledávky z finanþních þinností celkem Pohledávky za úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Úþetní hodnota (netto) Pohledávky z finanþních þinností celkem Pohledávky za úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanþních þinností celkem Pohledávky za úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové 16
II/2008
I/2008
IV/2007
tis.Kþ III/2007
443 280 604 0 443 280 604
455 205 817 0 455 205 817
447 797 828 0 447 797 828
446 379 114 0 446 379 114
22 098 705 0 22 098 705 8 781 728 0 8 781 728 13 316 977 0 13 316 977
21 013 730 0 21 013 730 8 599 454 0 8 599 454 12 414 276 0 12 414 276
22 137 017 0 22 137 017 8 386 697 0 8 386 697 13 750 320 0 13 750 320
23 063 817 0 23 063 817 8 382 789 0 8 382 789 14 681 028 0 14 681 028
II/2008
I/2008
IV/2007
tis.Kþ III/2007
112 320 0 112 320
80 220 0 80 220
353 306 0 353 306
342 295 0 342 295
II/2008
I/2008
IV/2007
III/2007
Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota
14 865 765 1 094 905 740
10 750 711 996 645 904
7 395 448 861 321 052
5 977 682 834 330 469
Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota
12 912 037 1 093 138 676
8 707 198 994 577 732
5 862 807 859 795 312
4 914 354 833 227 855
Deriváty zajišĢovací - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota
2 324 638 254 258 276
2 509 713 234 396 132
2 034 765 228 052 085
2 662 429 214 340 636
Deriváty zajišĢovací - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota
3 682 045 254 258 276
2 676 082 234 396 132
2 750 425 228 052 085
2 173 960 214 340 636
II/2008
I/2008
IV/2007
%, tis.Kþ III/2007
14,45% 1,87% 30,58% 74 002 1 329 1 441
14,19% 1,70% 28,73% 74 535 1 317 1 314
11,04% 1,74% 28,43% 75 319 1 326 1 301
12,03% 1,70% 27,46% 72 111 1 279 1 237
d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky oceĖované nabČhlou hodnotou Pohledávky oceĖované reálnou hodnotou Pohledávky bez znehodnocení - netto úþetní hodnota
Pohledávky se znehodnocením Pohledávky oceĖované nabČhlou hodnotou Pohledávky oceĖované reálnou hodnotou Hodnota pĜed znehodnocením Opravné položky u pohledávek oceĖovaných nabČhlou hodnotou Kumulované ztráta u pohledávek oceĖovaných reálnou hodnotou Opravé položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oceĖované nabČhlou hodnotou Pohledávky oceĖované reálnou hodnotou Pohledávky se znehodnocením - netto úþetní hodnota
e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách
Pohledávky oceĖované nabČhlou hodnotou Pohledávky oceĖované reálnou hodnotou Restrukturalizované pohledávky v hodnotČ pĜed znehodnocením
f) Informace o derivátech
g) PomČrové ukazatele Kapitálová pĜimČĜenost Rentabilita prĤmČrných aktiv (ROAA) Rentabilita prĤmČrného vlastního kapitálu (ROAE) Aktiva na jednoho zamČstnance Správní náklady na jednoho zamČstnance Zisk nebo ztráta po zdanČní na jednoho zamČstnance
17
6. Údaje o plnČní pravidel obezĜetného podnikání
Údaje o kapitálu na konsolidovaném základČ a) Souhrnná informace o podmínkách a charakteru kapitálu a jeho složek Základní kapitál Banky je plnČ upsán a splacen, þiní 19 005 mil. Kþ a je rozdČlen na 38 009 852 ks kmenových akcií na majitele v nominální hodnotČ 500 Kþ na akcii. Akcie jsou v zaknihované podobČ a jsou obchodovány na veĜejných trzích. Banka pĜijala podĜízený dluh v celkovém objemu 6 mld. Kþ, který je úroþen promČnlivou sazbou vázanou na jednomČsíþní PRIBOR a má jednorázovou desetiletou splatnost k 27.12.2016 s opcí Banky na pĜedþasné splacení po pČti letech a poté ke kterémukoliv datu úrokové platby. PodĜízený dluh je souþástí dodatkového kapitálu Tier 2. Banka stanovuje kapitál na individuálním i konsolidovaném základČ.
b) c) d) e)
Souhrnná výše pĤvodního kapitálu (tier 1) Souhrnná výše dodatkového kapitálu (tier 2) Souhrnná výše kapitálu na krytí tržního rizika (tier 3) Souhrnná výše všech odþitatelných položek z toho: nedostatek v krytí oþekávaných úvČrových ztrát u IRB f) Souhrnná výše kapitálu po zohlednČní odþitatelných položek a stanovených limitĤ pro dodatkový kapitál
II/2008 ***
I/2008 ***
IV/2007 **
tis.Kþ III/2007 **
37 949 056 6 000 000 0 2 970 713 1 661 281
33 441 342 6 000 000 0 2 918 077 1 601 853
33 944 568 6 008 300 0 1 294 711 0
34 015 647 6 032 289 0 1 308 424 0
40 978 343
36 523 265
38 658 157
38 739 512
Pozn.: * podle vyhlášky ýNB þ.333/2002 Sb. ** podle vyhlášky ýNB þ.123/2007 Sb. § 235 *** podle vyhlášky ýNB þ.123/2007 Sb.
Údaje o kapitálových požadavcích na konsolidovaném základČ a) Souhrnná informace o pĜístupu povinné osoby k posuzování dostateþnosti vnitĜnČ stanoveného kapitálu vzhledem k souþasným a budoucím þinnostem ( vnitĜnČ stanovená a udržovaná kapitálová pĜimČĜenost ) Systém vnitĜnČ stanoveného kapitálu (SVSK) je ve SkupinČ pojímán jako nedílná souþást vnitĜního Ĝídícího a kontrolního systému, jež zabezpeþuje strategické plánování kapitálové pĜimČĜenosti ve vztahu k rizikovému profilu Skupiny, a obsahuje : • HodnovČrné procesy Ĝízení rizik, které pĜimČĜenČ rozpoznávají, mČĜí, shrnují a monitorují rizikové požadavky. • Odpovídající proces hodnocení rizikových požadavkĤ, který zahrnuje všechny klíþové prvky kapitálového plánování a Ĝízení. V rámci SVSK Skupina identifikuje podstupovaná rizika vþetnČ jejich definice, metodiky mČĜení a Ĝízení, ekonomických kapitálových požadavkĤ a stresového testování. Stresové testování je obecnČ založeno na vlastní metodice globálních ekonomických scénáĜĤ. Pro úþely SVSK Skupiny používá následující principy: • Ekonomická spotĜeba kapitálu je založena na metodČ PilíĜ 1 Plus, kdy ekonomický kapitál je roven regulatornímu kapitálu.definovanému v rámci PilíĜe 1 pro ty druhy rizik, které jsou PilíĜem 1 pokryty. Rizika, která nejsou pokryta v rámci PilíĜe 1, jsou dále analyzována a dle jejich charakteristik buć pokryta kapitálem stanoveným vlastní metodikou Skupiny nebo jsou jejich dopady ošetĜeny kvalitativními opatĜeními. • Veškerá relevantní rizika Skupiny v definovaném horizontu testuje na pĜípadné stresové zmČny v závislosti na Skupinou stanovených globálních ekonomických scénáĜích, které umožĖují provázat budoucí vývoj makroekonomického prostĜedí s podstupovanými riziky a souþasnČ umožĖují sledovat dopad rizik v agregované formČ, protože scénáĜe stanovují jednotné pĜedpoklady o budoucím vývoji pro všechna rizika najednou. • Kapitálové plánování zohledĖuje oþekávaný budoucí vývoj Skupiny a je postaveno na procesu vyþíslení a Ĝízení budoucích kapitálových potĜeb dle kategorií rizik a stejnČ tak na pĜedpokládané tvorbČ kapitálu v budoucnosti z vytváĜených ziskĤ. SVSK je uplatĖován v rámci finanþní Skupiny tak, aby byla pokryta všechna významná rizika, která vyplývají z þinností jednotek Skupiny.
b) Výše kapitálových požadavkĤ II/2008 ***
I/2008 ***
IV/2007 **
tis.Kþ III/2007 **
Kapitálové požadavky celkem
26 303 583
25 084 285
30 610 731
28 636 107
k úvČrovému riziku celkem k úvČrovému riziku pĜi STA v IRB k expozicím celkem v tom: k expozicím vĤþi centrálním vládám a bankám k expozicím vĤþi institucím k podnikovým expozicím k retailovým expozicím k ostatním expozicím k úvČrovému riziku pĜi IRB celkem v tom: k expozicím vĤþi centrálním vládám a bankám k expozicím vĤþi institucím k podnikovým expozicím k retailovým expozicím k akciovým expozicím (zjednodušená metoda rizikové váhy) v tom: k expozicím kót. na regulovaných trzích k ostatním akciovým expozicím k sekuritizovaným expozicím k ostatním expozicím k vypoĜádacímu riziku k poziþnímu, mČnovému a komoditnímu riziku k operaþnímu riziku
22 181 001 2 854 191 615 17 200 869 816 1 952 839 13 721 19 326 810 539 992 2 173 357 11 347 692 3 555 994 358 496 47 346 311 150 50 111 1 301 168 0 1 141 872 2 980 710
21 247 441 2 671 563 1 896 16 902 730 846 1 902 034 19 885 18 575 878 563 950 2 151 450 10 793 982 3 371 694 448 638 140 391 308 247 13 108 1 233 056 3 112 858 150 2 975 582
29 817 126
27 874 114
793 605
761 993
Jiné kapitálové požadavky banka nevykazuje. Pozn.: * podle vyhlášky ýNB þ.333/2002 Sb. ** podle vyhlášky ýNB þ.123/2007 Sb. § 235 *** podle vyhlášky ýNB þ.123/2007 Sb.
18
