KOMERČNÍ BANKA, a. s. UVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE BANKOU PODLE § 11a ZÁKONA Č. 21/1992 Sb., O BANKÁCH
DLE VYHLÁŠKY Č. 123/2007 Sb., O PRAVIDLECH OBEZŘETNÉHO PODNIKÁNÍ BANK, SPOŘITELNÍCH A ÚVĚRNÍCH DRUŽSTEV A OBCHODNÍKŮ S CENNÝMI PAPÍRY 31.12.2008
OBSAH Obsah
2
1.
Informace o bance
3
1.1.
Organizační struktura banky
4
1.2.
Informace o členech DR, představenstva a vrcholného vedení a o výši poskytnutých úvěrů a vydaných záruk
5
1.2.1. Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena představenstva
6
1.2.2. Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena dozorčí rady
7
1.2.3. Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena vrcholného vedení
8
2.
Údaje o akcionářích s kvalifikovanou účastí na bance
9
3.1.
Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládajícími osobami nebo většinovým společníkem
10
3.2.
Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládanými osobami nebo v nichž je banka většinovým společníkem
11
3.3.
Grafické znázornění konsolidačního celku, nad nímž ČNB vykonává dohled na konsolidovaném základě
12
4.
Údaje o činnosti banky
13 - 14
5.
Údaje o finanční situaci banky
15 - 19
6.
Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání
20 - 21
2
1. Informace o bance Obchodní firma : Právní forma : Sídlo banky : Identifikační číslo : Datum zápisu do obch. rejstříku : Údaje o zápisu do obch. rejstříku : Poslední změna v zápisu do obch. rejstříku : Účel poslední změny v zápisu do obch. rejstříku : Výše základního kapitálu zapsaného v obch. rejstříku : Výše splaceného základního kapitálu : Akcie : Údaje o nabytí vlastních akcií : Údaje o zvýšení základního kapitálu :
Komerční banka, a. s. akciová společnost Praha 1, Na Příkopě 33, čp. 969, PSČ 114 07 45 31 70 54 5. 3. 1992 banka je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze oddíl B, vložka 1360 3. 12. 2008 zápis znovuzvolení p. L. Goutarda předsedou představenstva 19 004 926 000 Kč 19 004 926 000 Kč 38 009 852 kusů kmenových akcií na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě po 500 Kč 54 000 ks zdroj: výpis z registru emitenta k 31.12.2008 základní kapitál banky nebyl od posledního uveřejnění zvýšen
Představenstvo banky :
Laurent GOUTARD Patrice TAILLANDIER-THOMAS Didier COLIN Ing. Peter PALEČKA Ing. Jan JUCHELKA Ing. Vladimír Jeřábek
člen a místopředa představenstva od 1. 9. 2004, předseda od 7. 10. 2005 člen představenstva od 1.2.2008 člen představenstva od 9. 10. 2004 člen představenstva od 5. 10. 2001, znovu zvolen 6. 10. 2005 člen představenstva od 1. 7. 2006 člen představenstva od 1.6.2008
Dozorčí rada banky :
Didier ALIX Jean-Louis MATTEI Christian Achille Frederic POIRIER Séverin Jean-Marie CABANNES Ing. Petr LAUBE Ing. Pavel KREJČÍ, Bc Ing. Jan KUČERA Nina TRLICOVÁ Ing. Bořivoj KAČENA
předseda dozorčí rady od 8. 10. 2001, znovu zvolen od 29. 4. 2005 místopředseda dozorčí rady od 8. 10. 2001, znovu zvolen od 29. 4. 2005 člen dozorčí rady od 8. 10. 2001, znovu zvolen od 29. 4. 2005 člen dozorčí rady od 8. 10. 2001, znovu zvolen od 29. 4. 2005 člen dozorčí rady od 8. 10. 2001, znovu zvolen od 29. 4. 2005 člen dozorčí rady od 27. 5. 2001, znovu zvolen od 28. 5. 2005 člen dozorčí rady od 27. 5. 2001, znovu zvolen od 28. 5. 2005 členka dozorčí rady od 28. 5. 2005 člen dozorčí rady od 29.4. 2008
3
Marketing Člen Informační Podpůrné Vnitřní představenstva audit technologie služby Řízení Podnikové
Distribuce Sekretariát
Místopředseda Předseda PŘPŘ a PŘ P GŘ Informační Člen technologie představenstva ČlenLidské Kancelář Komunikace představenstva Provoz zdroje GŘ Investiční bankovnictví Předseda Místopředseda Místopř aŘízení Investiční GŘ PŘ Strategie Ř Podpůrné Organizace kvality Sourcing Provoz bankovnictví a služby finance a inovaceSourcing Lidské Kancelář Komunikace Vnitřní Distribuce Marketing zdroje audit GŘ
1.1. Organizační struktura banky
Předseda PŘ a GŘ
Představenstvo Člen PŘ a náměstek GŘ
Člen PŘ a náměstek GŘ
Řízení rizik
Investiční bankovnictví
Člen PŘ a náměstek GŘ
Sekretariát společnosti
Člen PŘ a náměstek GŘ
Informační technologie
Provoz Top Corporations Organizace a řízení projektů
Člen PŘ a náměstek GŘ
Distribuce
Lidské zdroje
Vnitřní audit Marketing a Business Developement
Strategie a finance Podpůrné služby Kancelář GŘ Investiční bankovnictví - provoz Komunikace Řízení kvality a inovace
Počet organizačních jednotek:
Počet zaměstnanců :
394
8 153 4
1.2. Informace o členech DR, představenstva a vrcholného vedení a o výši poskytnutých úvěrů a vydaných záruk Titul, jméno, příjmení
Datum počátku výkonu funkce
Funkce v KB
Laurent GOUTARD
předseda představenstva a generální ředitel
7.10.2005
Didier COLIN
člen představenstva a náměstek generálního ředitele pro řízení rizik člen představenstva a náměstek generálního ředitele, Corporate Secretary
9.10.2004
Séverin Jean-Marie CABANNES
člen dozorčí rady
29.4.2005
Ing. Pavel KREJČÍ Ing. Jan KUČERA Ing. Petr LAUBE
člen dozorčí rady člen dozorčí rady člen dozorčí rady
28.5.2005 28.5.2005 29.4.2005
Christian Achille Frederic POIRIER
člen dozorčí rady
29.4.2005
Nina Trlicová Ing. Bořivoj KAČENA
členka dozorčí rady člen dozorčí rady
28.5.2005 29.4.2008
Ing. Peter PALEČKA
Patrice TAILLANDIER-THOMAS Ing. Jan JUCHELKA
Ing. Vladimír JEŘÁBEK Didier ALIX
Jean-Louis MATTEI
Zdeněk MOJŽÍŠEK Václav GREPL Jürgen GRIEB David FORMÁNEK Ing. Pavel ČEJKA Ing. Jitka PANTŮČKOVÁ Petr KALINA Ing. Pavel RACOCHA Marie-Josephine DRAISKI-RAJSKI
Souhrnná výše poskytnutých úvěrů Souhrnná výše vydaných záruk
Členství v orgánech jiných právnických osob
ESSOX, S.R.O., KOMERČNÍ POJIŠŤOVNA.A.S., ČESKÁ BANKOVNÍ.ASOCIACE PRAHA, MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPOŘITELNA , A.S.
5.10.2001, BURZA CENNÝCH PAPÍRŮ PRAHA, A.S. znovu zvolen 6.10.2005 ČESKO - FRANCOUZSKÁ AKADEMIE TELČ, O.P. S. FRANCOUZSKO ČESKÁ OBCHODNÍ KOMORA, MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPOŘITELNA , A.S. člen představenstva a náměstek 1.2.2008 BASTION EUROPEAN INVESTMENT , S.A., generálního ředitele, správní ředitel MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPOŘITELNA , A.S. člen představenstva a náměstek 1.7.2006 KOMERČNÍ BANKA BRATISLAVA, A.S. generálního ředitele pro Top Corporations člen představenstva a náměstek 1.6.2008 PENZIJNI FOND KB, A.S. generálního ředitele, Distribuce předseda dozorčí rady 29.4.2005 SOGEBAIL S.A., BANQUE ROUMAINE DE DÉVELOPPEMENT- Group SG, FRANFINANCE S.A., NATIONAL SG BANK SAE, SG DE BANQUES AU CAMEROUN S.A., SG DE BANQUES AU SÉNÉGAL S.A., SG DE BANQUES EN CÔTE D’IVOIRE S.A., SG MAROCAINE DE BANQUES S.A., YVES ROCHER, LATECOERE Group, CREDIT DU NORD místopředseda dozorčí rady 29.4.2005 SG ALGERIE S.A., SG DE BANUES AUX ANTILLES S.A., SG ROSBANK S.A., SG DE BANQUES AU CAMEROUN S.A., SG DE BANQUES EN COTE D'IVOIRE S.A., SOGEBOURSE CI S.A., NSGB - NATIONAL SG BANK SAE, GENERAL BANK OF GREECE "GENIKI", SG DE BANQUES AU LIBAN S.A., SOGELEASE MAROC S.A., SG MAROCAINE DE BANQUE S.A., INVESTIMA S.A. SG CALEDONIENNE DE BANQUE S.A., BANQUE DE POLYNESIE S.A., BANQUE ROUMAINE DE DEVELOPMENT., BANK SOCIETE GENERALE VOSTOK S.A., DELTA CREDIT, S.A. SG DE BANQUES AU SENEGAL S.A., UNION INT.DE BANQUES S.A., BFV SG S.A.,
výkonný ředitel pro marketing a business development výkonný ředitel pro informační technologie výkonný ředitel pro kapitálové trhy a podnikové finance výkonný ředitel pro lidské zdroje
1.12.2006
STERIA SCA , ROSBANK, GENEFIMMO, CREDIT DU NORD, SG GLOBAL SOLUTION
AUTO, S.R.O. V LIKVIDACI, ORBIT I.C.E. S.R.O. V LIKVIDACI, LAFARGE CEMENT, A.S., POLYTECHNA, PODNIK ZAHRANIČNÍHO OBCHODU PRO ZPROSTŘEDKOVÁNÍ TECHNICKÉ SPOLUPRÁCE, A. S., ČESKÝ NÁRODNÍ VÝBOR FRANKOFONNÍHO EKONOMICKÉHO FÓRA, O.P.S. DELTA CRÉDIT S.A., GROUPAMA BANQUE S.A., ROSBANK, CRÉDIT DU NORD S.A., FIDITALIA S.P.A., GENEFINANCE S.A., EUROPE COMPUTER SYSTEMS, SOGECAP, GENEBANQUE, GENEVAL, UNION INT.DE BANQUES S.A. SOGEBAIL, CREDIT LOGEMENT STAVBY SILNIC A ŽELEZNIC, A.S., ODS-DOPRAVNÍ STAVBY OSTRAVA, A.S., ČESKO - FRANCOUZSKÁ AKADEMIE TELČ, O.P. S., NADACE 17.LISTOPADU,FCPE CASTOR INTERNATIONAL, SPRÁVNÍ RADA ČVUT PRAHA, VĚDECKÁ RADA STAVEBNÍ FAKULTY ČVUT PRAHA, SVAZ PODNIKATELŮ VE STAVEBNICTVÍ ČR, SPOLEČNOST PRO ROZVOJ SILNIČNÍ DOPRAVY V ČR
MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPOŘITELNA, A.S.
1.1.2007 1.9.2004 1.1.2007 1.2.2006
výkonný ředitel pro strategii a finance výkonná ředitelka pro provoz výkonný ředitel pro podpůrné služby výkonný ředitel pro vnitřní audit výkonný ředitel organizace a řízení projektů
1.11.2002 1.4.2004 1.9.2005 1.10.2007
5 786,792 tis. Kč 0 tis. Kč
5
PENZIJNÍ FOND KOMERČNÍ BANKY, A.S. KOMERČNÍ POJIŠŤOVNA, A.S.
1.2.1. Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena představenstva
Laurent GOUTARD
Didier COLIN
Absolvent čtyřletého studia ekonomie v Paris-Dauphine a Institutu politických studií v Paříži, katedra veřejných služeb, obor ekonomie. Od roku 1986 pracoval v Société Générale, kde působil nejprve v Generální inspekci SG, v letech 1993 až 1996 byl náměstkem ředitele pobočky pro velké podniky Paris-Opéra, v letech 1996 až 1998 byl ředitelem v divizi velkých obchodů na území Francie. Od roku 1998 do června roku 2004 (do svého zvolení členem představenstva Komerční banky) byl členem správní rady a generálním ředitelem, posléze předsedou představenstva Société Générale Marocaine de Banques, dceřiné společnosti Société Générale v Maroku. Představenstvo KB zvolilo s účinností od 7. října 2005 pana Laurenta Goutarda předsedou představenstva a generálním ředitelem Komerční banky. V květnu 2007 se pan Laurent Goutard stal členem Management Committee Société Générale Group.
Absolvent Univerzity Paris IX Dauphine a Univerzity města New York, kde získal titul MBA. Od roku 1990 pracoval v Société Générale, a to nejprve jako finanční analytik v pobočce SG v New Yorku a od roku 1991 jako člen týmu auditorů v centrále SG. Do New Yorku se vrátil v roce 1998 jako finanční ředitel SG pobočky ve Spojených státech amerických, zodpovědný rovněž za rozpočet všech SG aktivit v rámci amerického kontinentu. V roce 2000 nastoupil do pozice náměstka ředitele pobočky Société Générale v Kanadě a od roku 2001 zastával pozici jejího ředitele, a to až do nástupu do Komerční banky ( v roce 2004) – do funkce člena představenstva zodpovědného za řízení rizik.
Peter PALEČKA
Absolvent Vysoké školy ekonomické v Bratislavě. Od roku 1982 do roku 1988 byl zaměstnán v organizacích zahraničního obchodu. Od roku 1989 do roku 1992 pracoval na federálním ministerstvu zahraničního obchodu ČSFR. V letech 1992 až 1994 působil jako stálý představitel ČSFR, později ČR při GATT, od roku 1995 do roku 1998 byl stálým představitelem ČR při Světové obchodní organizaci. Od roku 1998 pracuje v Komerční bance, a. s., nejprve jako ředitel úseku strategie. V říjnu 1999 byl zvolen členem a v dubnu 2000 místopředsedou představenstva Komerční banky, a. s., 5. 10. 2001 na tuto funkci rezignoval a opětovně byl téhož dne zvolen členem a místopředsedou představenstva. V současné době je členem představenstva a Generálním sekretářem Komerční banky.
Patrice TAILLANDIERTHOMAS
Absolvent vysoké školy Institut d´Etudes Politiques v oborech práva a ekonomie. Od roku 1983 pracoval v Société Générale v útvaru Inspection Générale jako inspektor, kde měl na starost především globální audit domácích a mezinárodních sítí. V roce 1991 byl jmenován do funkce náměstka ředitele (Senior Vice President) pobočky SG pro velké podniky v Paříži . V letech 1996-2000 se zabýval zejména strategií a rozvojem bankovních služeb a novými platebními prostředky. V letech 1996 2000 se stal zástupcem ředitele útvaru Card Activity a ředitelem útvaru E-business. Od roku 2003 zastával funkci předsedy GIE Service Purchasing - mezibankovní skupiny, která se zabývala řízením a rozvojem platebních karet VISA ve Francii. Ve své předešlé pozici řídil projekt BASEL II.
Jan JUCHELKA
Vladimír JEŘÁBEK
Absolvoval Obchodně-podnikatelskou fakultu Slezské univerzity v Karviné. Po ukončení studií pracoval v soukromé sféře a od roku 1995 působil ve Fondu národního majetku České republiky . V letech 2002–2005 byl jeho předsedou. V Komerční bance působí od 1. února 2006. Dozorčí rada zvolila dne 26. dubna 2006 pana Juchelku s účinností od 1. července 2006 za člena představenstva Komerční banky zodpovědného za řízení úseku Top Corporations.
Vystudoval Fakultu strojní, katedru ekonomiky a řízení, na VUT v Brně a MBA na Nottingham Trent University. Po ukončení studií pracoval jako ekonomický a finanční ředitel v bankovní a průmyslové sféře. Od roku 1998 působil v Komerční bance v manažerských pozicích distribuční sítě jako ředitel regionální pobočky, ředitel regionu a od roku 2007 jako výkonný ředitel pro distribuční síť. V červnu 2008 se stal členem představenstva KB a náměstkem generálního ředitele pro distribuci.
6
1.2.2. Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena dozorčí rady
Didier ALIX
Jean-Louis MATTEI
Severin Jean-Marie CABANNES
Ing. Pavel KREJČÍ
Ing. Jan KUČERA
Ing. Petr LAUBE
Christian Achille Frederid POIRIER
Diplomovaný absolvent tříletého studia ekonomických věd a diplomovaný absolvent Institutu politických studií v Paříži. V roce 1971 nastoupil do Société Générale, kde zastával a zastává řadu pozic. Od roku 1972 do roku 1979 pracoval v Generální inspekci skupiny. V roce 1980 nastoupil na Generální ředitelství jako ředitel Centrální kontroly rizik. V roce 1984 byl jmenován ředitelem pobočky Levallois, v roce 1987 ředitelem pobočky Paris Opera. Od roku 1991 do roku 1993 byl v rámci činnosti specializované finanční divize jmenován generálním ředitelem dceřiné společnosti SG FRANFINANCE. Od roku 1993 pracoval jako náměstek a následně jako ředitel francouzské obchodní sítě v rámci útvaru retailového bankovnictví. V roce 1998 byl jmenován generálním ředitelem útvaru retailového bankovnictví. V roce 2006 se stal jedním z generálních ředitelů Société Générale. Od roku 2001 je členem a předsedou dozorčí rady Komerční banky, a. s. Diplomovaný absolvent tříletého studia a následně absolvent vyšších studií v oboru soukromé právo, diplomovaný absolvent Institutu politických studií a Centra vyšších bankovních studií. V roce 1973 nastoupil do Société Générale, kde zastával a zastává řadu pozic. Pracoval mimo jiné v pobočce SG v Bordeaux, dále v útvaru Řízení lidských zdrojů, poté jako vedoucí nákladového výzkumu a vedoucí kontroly řízení odboru organizace a odboru informatiky. Následně působil jako vedoucí Organizační divize. Od roku 1988 byl členem správní rady a generálním ředitelem SG DE BANQUES na Pobřeží slonoviny. V letech 1992 až 1998 působil jako náměstek ředitele a později jako ředitel zóny Afrika – zámoří a zóny Afrika, Blízký a Střední východ, zámoří. Od roku 1998 je ředitelem mezinárodního retailového bankovnictví. Od roku 2001 je členem a místopředsedou dozorčí rady Komerční banky, a. s.
Absolvent Vysoké školy polytechnické a Báňské akademie v Paříži. Od roku 1983 do roku 1985 pracoval v Credit National, v letech 1986 až 1997 ve společnosti Elf Atochem v různých strategických pozicích, z nichž nejvýznamnější byla ředitel ekonomiky a strategického plánování. Od roku 1997 do roku 2001 pracoval v La Poste Group jako člen výkonného výboru a následně i náměstek generálního ředitele zodpovědný za strategii, rozvoj a finanční kontrolu skupiny. V roce 2001 nastoupil do Société Générale jako finanční ředitel a člen výboru ředitelů zodpovědný za finanční řízení skupiny, controlling, řízení aktiv a pasiv a vztahy s investory. Od roku 2002 byl náměstkem generálního ředitele a finančním ředitelem skupiny společností STERIA a v roce 2003 se stal jejím generálním ředitelem. Od 1. ledna 2007 působil v Société Générale jako nejvyšší správní ředitel a zároveň se stal členem výkonného výboru skupiny. Od května 2008 je jedním z generálních ředitelů Société Générale. Od roku 2001 je členem dozorčí rady Komerční banky, a. s.
Absolvent elektrotechnické fakulty Vysokého učení technického v Brně a Filozofické fakulty Univerzity Palackého v Olomouci. Od roku 1987 pracoval ve Státní bance československé a v roce 1990 přešel do Komerční banky. V letech 1992 - 2005 byl zvoleným předsedou Podnikového výboru odborové organizace (PV OO) KB. Od roku 1997 vykonává funkci místopředsedy Odborového svazu pracovníků peněžnictví a pojišťovnictví ČR. V Komerční bance nyní působí v útvaru Informační technologie v pozici analytik IT a zároveň je místopředsedou PV OO a členem týmu pro kolektivní vyjednávání a sociální dialog. Od roku 2001 je členem dozorčí rady Komerční banky, a. s. zvolený zaměstnanci a od roku 2004 působí také jako člen Evropské rady zaměstnanců finanční skupiny Société Générale v Paříži.
Absolvent strojní fakulty Českého vysokého učení technického Praha. Pracoval v podniku AERO Vodochody, elektrotechnickém podniku ZSE MEZ Náchod. Od roku 1991 pracuje v Komerční bance, nejprve na pobočce Náchod, jako vedoucí oddělení služeb zákazníkům, později jako ekonom pobočky. V současné době pracuje jako finanční analytik v útvaru ředitele regionu Hradec Králové. Je předsedou ZO odborů KB Náchod a členem podnikového výboru odborové organizace KB. Od roku 2001 je členem dozorčí rady Komerční banky, a. s. Absolvent Vysoké školy ekonomické v Praze, obor zahraniční obchod. V letech 1974 až 1991 pracoval v Podniku zahraničního obchodu pro technickou spolupráci Polytechna, v letech 1991 až 1992 v Deutche Bank, A.G. Norimberk. Od roku 1992 do roku 1993 pracoval ve společnosti Lafarge Coppée, Paris, od roku 1993 působil ve funkci generálního ředitele a předsedy představenstva společnosti Lafarge Cement, a.s., Praha. Od roku 2005 zastával funkci ředitele segmentu elektřina, plyn, tekutá paliva a SG&A Lafarge, s.a., Paris a od 15.1.2007 je generálním ředitelem Lafarge Cement, a.s. na Ukrajině. Od roku 2001 je členem dozorčí rady Komerční banky, a. s.
Absolvent Vysoké školy správní a postgraduálního studia v oboru historie. V letech 1980 až 1987 pracoval ve vedoucích pozicích ve státní správě. Od roku 1987 pracuje v Société Générale, v letech 1987 až 1991 jako ředitel útvaru veřejnoprávních a vládních organizací, v letech 1991 až 1995 jako ředitel útvaru japonského korporátního bankovnictví. V letech 1995 až 1997 byl ředitelem specializovaných dceřiných společností pro spotřebitelské úvěry, leasing a factoring. V letech 1997 až 2001 působil jako náměstek ředitele divize Strategie a marketing a od roku 2001 do konce roku 2006 byl jejím ředitelem. Od 1. ledna 2007 byl jmenován hlavním poradcem předsedy představenstva a generálního ředitele Société Générale. Od roku 2001 je členem dozorčí rady Komerční banky, a. s.
Nina TRLICOVÁ
Absolventka střední ekonomické školy. Do roku 1989 vykonávala ekonomické funkce v infrastruktuře a v podnikové sféře. Od roku 1990 pracuje v Komerční bance, pobočce Ústí nad Labem jako úvěrový ekonom, poté v úseku kontroly, dále jako ekonom pobočky, později na centrále KB v úseku finančních analýz jako ekonom centrály. Posledních 6 let pracovala ve funkci finančního analytika regionu Ústí nad Labem. S účinností od 1.10.2008 pracuje jako finanční analytik v útvaru centrály KB Project and Controlling Distribution. Je místopředsedkyní podnikového výboru odborové organizace KB. Od roku 2005 je členkou dozorčí rady Komerční banky, a. s.
Bořivoj KAČENA
Diplomovaný absolvent ČVUT v Praze (fakulta stavební). V roce 1966 nastoupil do společnosti Stavby silnic a železnic, n. p. (SSŽ), kde pracoval v různých pozicích. Od roku 1978 zde působil jako ředitel odštěpného závodu 4 SSŽ a poté od roku 1983 jako ředitel organizace “Investor dopravních staveb” pro výstavbu metra a městských komunikací v rámci Dopravního podniku hlavního města Prahy. V listopadu 1988 se stal ředitelem státního podniku SSŽ a v roce 1992 pak generálním ředitelem a předsedou představenstva SSŽ, a. s. Od roku 2007 do dubna 2008 vykonával funkci předsedy představenstva SSŽ, a. s. Od roku 2008 je členem dozorčí rady Komerční banky, a. s.
7
1.2.3. Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena vrcholného vedení Zdeněk Mojžíšek
Václav Grepl
Jürgen Grieb
David Formánek
Pavel Čejka
Jitka Pantůčková
Petr Kalina
Pavel Racocha
Marie-Josephine Dreiski-Rajski
VŠE Praha, několik profesních škol. Dříve pracoval v manažerských pozicích v PricewaterhouseCoopers CR a od roku 2002 jako vedoucí finančního řízení FSKB.
ČVUT Praha, fakulta elektrotechnická, studijní obor Automatizované systémy řízení v elektrotechnice a jejich projektování. Dříve v KB nám. ved. informačních technologií.
Univerzita práv a ekonomie, Paříž. Dříve ředitel investičního bankovnictví - SG Londýn.
VŠE Praha, fakulta obchodní, studijní obor Ekonomika zahraničního obchodu. Dříve v KB ředitel Obchodní divize Praha.
ČVUT Praha, obor management a ekonomika dopravy a spojů. Dříve v KB ředitel pro strategii a finance. Předtím pracoval jako manažer finančního řízení v ČSOB.
VŠE Praha, obor ekonomika a řízení vnitřního obchodu, kanditát ekonomických věd, obor světová ekonomika, další postgraduální studium. Dříve výkonný ředitel u ČSOB.
ČVUT Praha a odborná obchodní studia. Dříve pracoval ve vedoucích pozicích u různých firem, naposledy u Raiffeisenbank, a.s. v pozici ředitele divize Vnitřní služby.
VŠE Praha, studijní obor - ekonomické informace a kontrola. Dříve vrchní ředitel a člen Bankovní rady České národní banky.
École Supérieure de Commerce Exterieur v Paříži. Dříve v KB pracovala jako zástupce vedoucího Organizace a řízení projektů.
8
2. Údaje o akcionářích s kvalifikovanou účastí na bance
Obchodní firma
Sídlo
Procentní podíl na zákl.kapitálu a hlasovacích právech
Právní forma
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A.
29 boulevard Haussmann, Paříž
60,35
akciová společnost
STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY - 2x
Frenklin Street 225, Boston
9,13
-
NORTRUST NOMINEES LIMITED
50 Bank St.Canary Wharf, Londýn
5,33
-
zdroj: výpis z registru emitenta k 31.12.2008
9
3.1. Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládajícími osobami nebo většinovým společníkem 1619143+60138
obchodní firma
SOCIÉTE GÉNÉRALE S.A.
právní forma
akciová společnost
sídlo
29,BLD Haussman Paris France
souhrnná výše cenných souhrnná souhrnná výše papírů přímý souhrnná výše souhrnná nepřímý přímý nepřímý souhrnná výše výše bankou emitovaných závazků banky podíl na podíl na podíl na podíl na pohledávek výše závazků bankou jiný způsob z těchto přijatých těmito zákl. zákl. hlas. hlas. banky vůči banky vůči vydaných ovládání cenných záruk od osobami v kapitálu kapitálu právech právech těmto osobám těmto osobám záruk za tyto aktivech banky papírů těchto osob v% v% v% v% v mil. Kč v mil.. Kč osoby v mil.Kč * (naběhlá v mil. Kč v mil.. Kč hodnota) v mil.. Kč
60,35
-
60,35
-
ne
* Dluhopisy emitované SG Paříž v primární emisi neurčené k obchodování.
10
21 007
16 352
8 011
0
53
13 028
3.2. Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládanými osobami nebo v nichž je banka většinovým společníkem 1619143+60138
obchodní firma
právní forma
sídlo
přímý podíl na zákl. kapitálu
v% ALL IN REAL ESTATE LEASING
přímý nepřímý počet kusů nepřímý podíl jiný podíl na podíl na akcií na zákl. způsob hlas. hlas. v držení kapitálu ovládání právech právech banky
v%
v%
změna v změna v souhrnná počtu kusů pořizovací výše pořizovací akcií ceně akcií jmenovitá cena akcií v držení (pořiz. cena pohledávek hodnota obch. podílu) banky vůči (pořiz. cena banky v akcie v průběhu těmto obch. podílu) průběhu účetního osobám účetního období období
v%
v Kč
v tis. Kč
v tis. Kč
v tis. Kč
souhrnná výše závazků banky vůči těmto osobám v tis. Kč
souhrnná výše souhrnná souhrnná cenných papírů výše výše emitovaných závazků bankou těmito osobami banky z vydaných v aktivech těchto záruk za banky (čistá cenných tyto osoby účetní hodnota) papírů v tis. Kč
v tis. Kč
souhrnná výše bankou přijatých záruk od těchto osob
tis. Kč
tis. Kč
akciová společnost
Politických vězňů 1419/11, 110 00 Praha 1
100,00
-
100,0
-
ne
20
100 000
39 472
0
0
0
2 899
4 170
0
-
-
Bastion European Investment
akciová společnost
Place du Champ de Mars 5 Bastion Tour 1050 Bruxelles
99,98
-
99,98
-
ne
561 900
1 EUR
3 711 680
0
-102 421
3 627 148
0
3 711 680
0
-
-
ESSOX
společnost s ručením omezeným
Senovážné nám. 231/7, 370 21 České Budějovice
50,93
-
50,93
-
ne
-
1 165 387
0
6 353 439
919 512
1 165 387
0
-
-
-
-
Factoring KB
akciová společnost
Lucemburská 1170/7, 130 11 Praha 3
100,00
-
100,0
-
ne
400 4 400 1 100
Komerční banka Bratislava
akciová společnost
Hodžovo nám. 1A, 811 06 Bratislava
100,00
-
100,0
-
ne
5 000
100 000 SKK
466 499
0
0
3 825 007
458 661
466 499
0
1 600
-
Modrá pyramida stavební akciová spořitelna společnost
Bělehradská 128/222, 120 21 Praha 2
100,00
-
100,0
-
ne
5 000
100 000
4 322 282
0
0
562 498
11 212 460
4 322 282
0
-
-
Penzijní fond Komerční banky
akciová společnost
Lucemburská 1170/7, 130 11 Praha 3
100,00
-
100,0
-
ne
2 000
100 000
530 000
0
300 000
1 874
1 143 611
530 000
0
-
-
Protos, uzavřený investiční fond
akciová společnost
Dlouhá 34/713, 110 15 Praha 1
89,64
10,36
ne
4 482
1 000 000
11 705 000
0
0
720
596 922
11 705 000
0
-
-
89,64
10,36
100 000 10 000 1 000 000
1 190 000
0
0
2 343 099
3 788
1 190 000
0
-
-
Komerční banka nevykonává kontrolu jiným způsobem než prostřednictvím přímého nebo nepřímého podílu na základním kapitálu a hlasovacích právech jiné právnické osoby vyšším než 50 % (§ 17a odst. 1 a 2 zákona č. 21/1992 Sb., o bankách).
11
AIREL AIRELIMMO, IMMO, AIREL AIREL s.BASTION s. r.Bastion IMMO, r.o., IMMO, o., s. s. r.Bastion o., r.banka o., KOMERCNI ALL FACTORING ALL Bastion KOMERČNÍ Bastion IN KOMERCNI FACTORING KOMERČNÍ K REAL REAL OMERČNÍ European FINANCE, BANKA KB, ESTATE ESTATE FINANCE, a.BANKA KB, Investements s. a. LEASING, s. a.banka, KOMERČNÍ CBCB Modrá PENZIJNÍ ESSOX, - KOMERČNÍ Czech pyramida POJIŠŤOVNA, Modrá PENZIJNÍ FOND ESSOX, Banking r.fond -BANKING o. Czech pyramida POJIŠŤOVNA, s.FOND r.s. o. BASTION ALL AIREL Komerční Modrá KOMERČNÍ ESSOX. INKOMERČNÍ REAL IMMO, EUROPEAN ALL pyramida EUROPEAN European AIREL s. Modrá Komerční ESSOX ESTATE IN r.POJIŠŤOVNA, s.o. REAL r.POJIŠŤOVNA, IMMO pyramida o., European s. INVESTMENT banka INVESTMENT ESTATE r.s. o. r. IN o. a. s. a.European s. S.A. CBCB Protos, - CZECH PROTOS, pojišťovna, Komerční ESSOX, CBCB uzavřený KB. fond Factoring BANKING Protos, PROTOS, Penzijní a. UZAVŘENÝ CZECH s. ESSOX, s.CBCB pojišťovna, a. r. s. uzavřený s. o. KB, UZAVŘENÝ s.a. r. s. o. a.Banking Komerční Komerční banka, s. Komerční a.Factoring s.Penzijní
3.3. Grafické znázornění konsolidačního celku, nad nímž ČNB vykonává dohled na konsolidovaném základě
Komerční banka, a. s. Na Příkopě 33/969 114 07 Praha 1
100%
100%
Komerční banka Bratislava, a. s. Hodžovo nám. 1A 811 06 Bratislava
Penzijní fond Komerční banky, a. s. Lucemburská 1170/7 130 11 Praha 3
100%
100%
Modrá pyramida stavební spořitelna, a. s. Bělehradská 128/222 120 21 Praha 2
Factoring KB, a. s. Lucemburská 1170/7 130 11 Praha 3
89,64% (KB)
99,98%
Bastion European Investment S. A. Place du Champ de Mars 5 Bastion Tour 1050 Bruxelles
10,36% (FA)
Protos, uzavřený investiční fond, a. s. Dlouhá 34/713 110 15 Praha 1
50,93%
49%
ESSOX s. r. o. Senovážné nám. 231/7 370 21 České Budějovice
Komerční pojišťovna, a. s. Karolinská 1/650 186 00 Praha 8
Regulovaný konsolidační celek pro dohled ČNB
100%
20%
ALL IN REAL ESTATE LEASING, a. s. Politických vězňů 1419/11 110 00 Praha 1
CBCB - Czech Banking Credit Bureau, a. s. Na Příkopě 21/1096 117 19 Praha 1
12
4. Údaje o þinnosti banky I. PĜedmČt podnikání zapsaný v obchodním rejstĜíku 1. PĜedmČt podnikání banky vyplývá z ustanovení zákona þ. 21/1992 Sb., o bankách, ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ. Tímto pĜedmČtem podnikání je: a) pĜijímání vkladĤ od veĜejnosti, b) poskytování úvČrĤ, c) investování do cenných papírĤ na vlastní úþet, d) finanþní pronájem (finanþní leasing), e) platební styk a zúþtování, f) vydávání a správa platebních prostĜedkĤ, napĜ. platebních karet, cestovních šekĤ, g) poskytování záruk, h) otevírání akreditivĤ, i) obstarávání inkasa, j) poskytování investiþních služeb zahrnující: - hlavní investiþní službu pĜijímání a pĜedávání pokynĤ týkajících se investiþních instrumentĤ na úþet zákazníka, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - hlavní investiþní službu provádČní pokynĤ týkajících se investiþních instrumentĤ na þizí úþet, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - hlavní investiþní službu obchodování s investiþními instrumenty na vlastní úþet, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - hlavní investiþní službu obhospodaĜování individuálních portfolií na základČ volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li souþástí tohoto portfolia nČkterý z investiþních instrumentĤ, - hlavní investiþní službu upisování emise investiþních instrumentĤ nebo její umísĢování, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - doplĖkovou investiþní službu úschova a správa jednoho nebo nČkolika investiþních instrumentĤ, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - doplĖkovou investiþní službu pronájem bezpeþnostních schránek, - doplĖkovou investiþní službu poskytování úvČrĤ nebo pĤjþek zákazníkovi za úþelem provedení obchodu s investiþními instrumenty, jestliže poskytovatel úvČru nebo pĤjþky je úþastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - doplĖkovou investiþní službu poradenská þinnost týkající se struktury kapitálu, prĤmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podnikĤ, -doplĖkovou investiþní službu služby související s upisováním emisí, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, - doplĖkovou investiþní službu poradenská þinnost týkající se investování do investiþních instrumentĤ, a to ve vztahu k investiþním instrumentĤm, -doplĖkovou investiþní službu provádČní devizových operací souvisejících s poskytováním investiþních služeb k) obchodování na vlastní úþet nebo na úþet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem l) finanþní makléĜství, m) smČnárenská þinnost (nákup devizových prostĜedkĤ), n) výkon funkce depozitáĜe, o) poskytování bankovních informací, p) pronájem bezpeþnostních schránek, q) vydávání hypoteþních zástavních listĤ, r) þinnosti, které pĜímo souvisejí s þinnostmi uvedeným v písmenech a) až q) 2. PĜedmČtem podnikání jsou dále þinnosti vykonávané pro podniky pomocných bankovních služeb a finanþní instituce pod kontrolou banky v tomto rozsahu: a) þinnost úþetních poradcĤ, vedení úþetnictví, vedení daĖové evidence b) zprostĜedkování obchodu, c) inženýrská þinnost v investiþní výstavbČ, d) správa a údržba nemovitostí, e) poĜádání odborných kurzĤ, školení a jiných vzdČlávacích akcí vþetnČ lektorské þinnosti, f) þinnost podnikatelských, finanþních, organizaþních a ekonomických poradcĤ. g) zpracování dat, služby databank, správa sítí 13 II. PĜehled þinností skuteþnČ vykonávaných
a) b) c) d) e) f) g) h) i) j)
k) l) m) n) o) p) q) r)
pĜijímání vkladĤ od veĜejnosti poskytování úvČrĤ investování do cenných papírĤ na vlastní úþet finanþní pronájem (finanþní leasing) platební styk a zúþtování vydávání a správa platebních prostĜedkĤ poskytování záruk otevírání akreditivĤ obstarávání inkasa poskytování investiþních služeb: 1. Hlavní investiþní služby: - pĜijímání a pĜedávání pokynĤ týkajících se investiþních instrumentĤ na úþet zákazníka, - provádČní pokynĤ týkajících se investiþních instrumentĤ na cizí úþet, - obchodování s investiþními instrumenty na vlastní úþet, - obhospodaĜování individuálních portfolií na základČ volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li souþástí tohoto portfolia nČkterý z investiþních instrumentĤ, a - upisování emise investiþních instrumentĤ nebo její umísĢování. 2. DoplĖkové investiþní služby: - úschova a správa jednoho nebo nČkolika investiþních instrumentĤ, - pronájem bezpeþnostních schránek, - poskytování úvČrĤ nebo pĤjþek zákazníkovi za úþelem provedení obchodu s investiþními instrumenty, jestliže poskytovatel úvČru nebo pĤjþky je úþastníkem tohoto obchodu, - poradenská þinnost týkající se struktury kapitálu, prĤmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podnikĤ, - služby související s upisováním emisí investiþních instrumentĤ, - poradenská þinnost týkající se investování do investiþních instrumentĤ, a - provádČní devizových operací souvisejících s poskytováním investiþních služeb. vydávání hypoteþních zástavních listĤ finanþní makléĜství výkon funkce depozitáĜe smČnárenskou þinnost (nákup devizových prostĜedkĤ) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní úþet nebo na úþet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem pronájem bezpeþnostních schránek þinnosti, které pĜímo souvisejí s þinnostmi uvedenými v bankovní licenci Komerþní banky
III. PĜehled þinností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo ýNB omezeno nebo vylouþeno Výkon nebo poskytování shora uvedených þinností není omezen nebo vylouþeno ýNB.
14
5. Údaje o finanþní situaci banky a) ROZVAHA 1-14 1. 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 3. 3.1 3.2 3.3 4. 4.1 4.2 4.3 5. 5.1 5.2 6. 6.1 6.2 7. 8. 9. 9.1 9.2 10. 10.1 10.2 11. 12. 12.1 12.2 13. 14.
AKTIVA CELKEM Pokladní hotovost a pohledávky vĤþi centrálním bankám Finanþní aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Finanþní aktiva v reálné hodnotČ vykázané do zisku/ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotČ vykázané do zisku/ztráty Dluhové cenné papíry v reálné hodnotČ vykázané do zisku/ztráty Pohledávky v reálné hodnotČ vykázané do zisku/ztráty Realizovatelná finanþní aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné ÚvČry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Finanþní investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti ZajišĢovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Kladné zmČny reálné hodnoty portfolia zajišĢovacích nástrojĤ Hmotný majetek Pozemky, budovy a zaĜízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Úþasti v pĜidružených a ovládaných osobách a ve spol. podnicích DaĖové pohledávky Pohledávky ze splatné danČ Pohledávky z odložené danČ Ostatní aktiva NeobČžná aktiva a vyĜazované skupiny urþené k prodeji
15
IV/2008
III/2008
II/2008
tis.Kþ I/2008
610 647 532 103 775 976 43 997 247 18 196 310 214 863 25 586 074 0 0 0 0 0 45 859 998 825 478 45 034 520 0 370 945 372 10 191 669 360 753 703 1 416 851 1 416 851 0 9 146 536 0 7 408 932 7 408 932 0 3 152 676 0 3 152 676 23 577 398 0 0 0 952 873 413 673
602 180 851 95 798 748 37 992 691 11 558 348 191 914 26 242 429 0 0 0 0 0 37 767 848 914 723 36 853 125 0 388 714 048 11 336 172 377 377 876 1 290 302 1 290 302 0 5 245 350 0 7 281 184 7 281 184 0 2 937 634 0 2 937 634 23 577 398 0 0 0 1 117 469 458 179
595 421 052 119 917 489 45 372 509 14 865 765 10 451 30 496 293 0 0 0 0 0 36 078 195 942 159 35 136 036 0 354 487 305 11 228 622 343 258 683 1 337 093 1 337 093 0 2 324 638 0 7 267 084 7 267 084 0 2 878 184 0 2 878 184 23 577 398 782 384 0 782 384 925 978 472 795
595 760 478 140 657 757 36 110 920 10 750 711 71 25 360 138 0 0 0 0 0 34 586 540 839 206 33 747 334 0 345 151 915 11 637 133 333 514 782 1 516 102 1 516 102 0 2 509 713 0 7 316 062 7 316 062 0 2 753 441 0 2 753 441 23 379 819 367 487 0 367 487 904 709 506 013
a) ROZVAHA (pokraþování) 1-19 1-11 1. 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 3. 3.1 3.2 3.3 4. 4.1 4.1.1 4.1.2 4.1.3 4.2 4.3 5. 6. 7. 8. 9. 9.1 9.2 10. 11. 12-19 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19.
ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM ZÁVAZKY CELKEM Vklady, úvČry a ostatní finanþní závazky vĤþi centrálním bankám Finanþní závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejĤ Vklady, úvČry a ostatní finanþní závazky k obchodování Emitované dluhové cenné papíry urþené k odkupu v krátkém období Finanþní závazky v reálné hodnotČ vykázané do zisku/ztráty Vklady, úvČry a ost. fin. závazky v reálné hod. vykázané do zisku/ztráty Emitované dluh.cenné papíry v reál. hod. vykázané do zisku nebo ztráty PodĜízené závazky v reálné hodnotČ vykázané do zisku nebo ztráty Finanþní závazky v nabČhlé hodnotČ Vklady, úvČry a ostatní finanþní závazky v nabČhlé hodnotČ Vklady a ost. fin. závazky v nabČhlé hodnotČ vĤþi úvČr. institucím Vklady a ost. fin. záv. v nabČhlé hod. vĤþi jin. osobám než úvČr. inst. Ostatní finanþní závazky v nabČhlé hodnotČ sektorovČ neþlenČné Emitované dluhové cenné papíry v nabČhlé hodnotČ PodĜízené závazky v nabČhlé hodnotČ Finanþní závazky spojené s pĜevádČnými aktivy ZajišĢovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Záporné zmČny reál. hodnoty portfolia zajišĢovaných nástrojĤ Rezervy DaĖové závazky Závazky ze splatné danČ Závazky z odložené danČ Ostatní závazky Závazky spojené s vyĜazovanými skupinami urþenými k prodeji VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM Základní kapitál Emisní ážio Další vlastní kapitál Fondy z pĜecenČní a ostatní oceĖovací rozdíly Rezervní fondy NerozdČlený zisk (neuhrazená ztráta) z pĜedchozích období Vlastní akcie Zisk (ztráta) za bČžné úþetní období
16
IV/2008
III/2008
II/2008
tis.Kþ I/2008
610 647 532 551 670 931 1 330 20 145 727 19 198 699 947 028 0 0 0 0 0 0 516 092 781 437 166 505 10 092 457 423 878 417 3 195 631 72 923 143 6 003 133 0 5 224 805 0 2 062 385 677 032 0 677 032 7 466 871 0 58 976 601 19 004 926 133 782 0 4 557 417 3 878 837 19 756 551 -150 379 11 795 467
602 180 851 547 867 508 1 240 11 972 540 11 079 523 893 017 0 0 0 0 0 0 518 899 930 432 722 532 12 358 838 415 823 344 4 540 350 80 174 698 6 002 700 0 3 003 191 0 1 817 850 182 762 0 182 762 11 989 995 0 54 313 343 19 004 926 131 694 0 2 951 157 3 878 837 19 756 551 -150 379 8 740 557
595 421 052 547 643 494 1 649 13 692 514 12 912 037 780 477 0 0 0 0 0 0 507 529 654 422 656 511 19 065 618 399 553 266 4 037 627 78 870 303 6 002 840 0 3 682 045 0 1 603 911 0 0 0 21 133 721 0 47 777 558 19 004 926 131 534 0 -643 059 3 878 837 19 756 551 -150 379 5 799 148
595 760 478 542 867 856 2 075 10 156 192 8 707 198 1 448 994 0 0 0 0 0 0 514 242 627 430 607 007 16 966 410 409 767 221 3 873 376 77 632 045 6 003 575 0 2 676 082 0 1 790 390 0 0 0 14 000 490 0 52 892 622 19 004 926 131 749 0 813 387 3 370 314 27 097 128 -150 379 2 625 497
b) VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY 1. 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8 1.9 1.10 1.11 1.12 1.13 2. 2.1 2.2 3. 4. 5. 5.1 5.2 6. 7. 8. 1-8 9. 10. 10.1 10.2
Zisk z finanþní a provozní þinnosti Úrokové výnosy Úrokové náklady Výnosy z dividend Výnosy z poplatkĤ a provizí Náklady na poplatky a provize Realizované zisky/ztráty z fin.aktiv a záv.nevykáz. v RH do zisku/ztráty Zisk (ztráta) z finanþních aktiv a závazkĤ k obchodování Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazkĤ v RH vykázané do zisku/ztráty Zisk (ztráta) ze zajišĢovacího úþetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúþtování aktiv jiných než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zamČstnance Ostatní správní náklady Odpisy Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan. aktiv nevykázaných v RH do zisku/ztráty Ztráty ze znehodnocení nefinanþních aktiv Negativní goodwill bezprostĜednČ zahrnutý do výkazu zisku/ztráty Podíl na zisku/ztrátČ pĜidruž. a ovládaných osob a spol. podnikĤ Zisk nebo ztráta z neobČžných aktiv a vyĜazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokraþujících þinností pĜed zdanČním Náklady na daĖ z pĜíjmĤ Zisk nebo ztráta po zdanČní Zisk nebo ztráta z pokraþujících þinností po zdanČní Zisk nebo ztráta z ukonþované þinnosti po zdanČní
17
IV/2008
III/2008
II/2008
tis.Kþ I/2008
29 238 531 37 611 163 -20 479 980 459 109 8 750 113 -959 910 470 168 2 242 164 6 518 -2 071 1 601 575 110 351 180 438 -751 107 -10 938 074 -5 827 882 -5 110 192 -1 545 553 -296 767 -1 795 936 -2 055 586 259 650 0 0 -68 545 14 593 656 -2 798 189 11 795 467 11 795 467 0
21 096 723 27 830 024 -15 236 429 337 681 6 560 307 -707 721 -13 123 3 730 025 -2 030 17 029 -987 244 23 338 115 883 -571 017 -7 978 825 -4 340 596 -3 638 229 -1 141 705 -149 120 -952 982 -1 094 680 141 698 0 0 -39 494 10 834 597 -2 094 040 8 740 557 8 740 557 0
13 906 862 18 142 933 -9 853 122 337 617 4 409 756 -469 613 -13 611 3 654 084 694 16 538 -1 957 930 -43 643 69 524 -386 365 -5 348 551 -2 846 224 -2 502 327 -757 921 -10 744 -611 076 -713 540 102 464 0 0 -24 049 7 154 521 -1 355 373 5 799 148 5 799 148 0
6 633 590 8 886 704 -4 760 048 59 2 109 378 -222 024 -2 986 1 991 869 0 16 502 -1 240 076 823 33 720 -180 331 -2 631 713 -1 395 895 -1 235 818 -375 244 -8 684 -341 393 -374 125 32 732 0 0 -119 3 276 437 -650 940 2 625 497 2 625 497 0
c) Informace o pohledávkách z fin. þinností bez selhání a se selháním
IV/2008
III/2008
II/2008
tis.Kþ I/2008
367 289 860 38 423 901 38 423 901 38 393 266 30 635 0 0 0 0 328 865 959 312 916 682 299 827 797 13 088 885 15 949 277 4 889 825 1 531 904 9 527 548
382 789 274 61 477 544 61 477 544 61 448 464 29 080 0 0 0 0 321 311 730 308 278 952 296 081 277 12 197 675 13 032 778 2 790 010 2 057 231 8 185 537
347 759 595 38 962 295 38 962 295 38 885 121 77 174 0 0 0 0 308 797 300 296 853 774 285 409 085 11 444 689 11 943 526 2 602 341 1 719 674 7 621 511
338 944 281 49 905 974 49 905 974 49 819 862 86 112 0 0 0 0 289 038 307 277 953 879 265 984 519 11 969 360 11 084 428 2 042 877 1 593 626 7 447 925
356 957 370 38 423 169 38 423 169 38 393 266 29 903 0 0 0 0 318 534 201 311 986 327 299 827 797 12 158 530 6 547 874 4 027 300 944 911 1 575 663
373 564 526 61 477 544 61 477 544 61 448 464 29 080 0 0 0 0 312 086 982 307 517 888 296 081 277 11 436 611 4 569 094 2 152 165 1 253 797 1 163 132
339 048 122 38 962 295 38 962 295 38 885 121 77 174 0 0 0 0 300 085 827 296 229 793 285 409 085 10 820 708 3 856 034 1 939 058 955 278 961 698
330 433 895 49 905 844 49 905 844 49 819 862 85 982 0 0 0 0 280 528 051 277 278 844 265 984 519 11 294 325 3 249 207 1 476 069 826 097 947 041
10 332 490 732 732 0 732 0 0 0 0 10 331 758 930 355 0 930 355 9 401 403 862 525 586 993 7 951 885
9 224 748 0 0 0 0 0 0 0 0 9 224 748 761 064 0 761 064 8 463 684 637 845 803 434 7 022 405
8 711 473 0 0 0 0 0 0 0 0 8 711 473 623 981 0 623 981 8 087 492 663 283 764 396 6 659 813
8 510 386 130 130 0 130 0 0 0 0 8 510 256 675 035 0 675 035 7 835 221 566 808 767 529 6 500 884
Hodnota pĜed znehodnocením Pohledávky z finanþních þinností celkem Pohledávky za úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Úþetní hodnota (netto) Pohledávky z finanþních þinností celkem Pohledávky za úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanþních þinností celkem Pohledávky za úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvČrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové
18
IV/2008
III/2008
II/2008
tis.Kþ I/2008
441 669 043 0 441 669 043
453 658 362 0 453 658 362
443 280 604 0 443 280 604
455 205 817 0 455 205 817
26 252 133 0 26 252 133 10 575 874 0 10 575 874 15 676 259 0 15 676 259
22 862 798 0 22 862 798 9 295 462 0 9 295 462 13 567 336 0 13 567 336
22 098 705 0 22 098 705 8 781 728 0 8 781 728 13 316 977 0 13 316 977
21 013 730 0 21 013 730 8 599 454 0 8 599 454 12 414 276 0 12 414 276
IV/2008
III/2008
II/2008
tis.Kþ I/2008
195 172 0 195 172
241 057 0 241 057
112 320 0 112 320
80 220 0 80 220
IV/2008
III/2008
II/2008
tis.Kþ I/2008
Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota
18 196 310 11 558 348 14 865 765 1 063 511 574 1 295 540 334 1 094 905 740
10 750 711 996 645 904
Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota
19 198 699 11 079 523 12 912 037 1 064 173 703 1 294 978 418 1 093 138 676
8 707 198 994 577 732
d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky oceĖované nabČhlou hodnotou Pohledávky oceĖované reálnou hodnotou Pohledávky bez znehodnocení - netto úþetní hodnota
Pohledávky se znehodnocením Pohledávky oceĖované nabČhlou hodnotou Pohledávky oceĖované reálnou hodnotou Hodnota pĜed znehodnocením Opravné položky u pohledávek oceĖovaných nabČhlou hodnotou Kumulované ztráta u pohledávek oceĖovaných reálnou hodnotou Opravé položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oceĖované nabČhlou hodnotou Pohledávky oceĖované reálnou hodnotou Pohledávky se znehodnocením - netto úþetní hodnota
e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách
Pohledávky oceĖované nabČhlou hodnotou Pohledávky oceĖované reálnou hodnotou Restrukturalizované pohledávky v hodnotČ pĜed znehodnocením
f) Informace o derivátech
Deriváty zajišĢovací - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota
9 146 536 267 050 824
5 245 350 261 241 294
2 324 638 254 258 276
2 509 713 234 396 132
Deriváty zajišĢovací - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota
5 224 805 267 050 824
3 003 192 261 241 294
3 682 045 254 258 276
2 676 082 234 396 132
IV/2008
III/2008
II/2008
%, tis.Kþ I/2008
14,19% 1,85% 30,48% 75 641 1 355 1 461
14,76% 1,85% 30,31% 74 926 1 324 1 450
14,45% 1,87% 30,58% 74 002 1 329 1 441
14,19% 1,70% 28,73% 74 535 1 317 1 314
g) PomČrové ukazatele Kapitálová pĜimČĜenost Rentabilita prĤmČrných aktiv (ROAA) Rentabilita prĤmČrného pĤvodního kapitálu (ROAE) Aktiva na jednoho zamČstnance Správní náklady na jednoho zamČstnance Zisk nebo ztráta po zdanČní na jednoho zamČstnance
19
6. Údaje o plnČní pravidel obezĜetného podnikání Údaje o kapitálu na konsolidovaném základČ a) Souhrnná informace o podmínkách a hlavních charakteristikách kapitálu a jeho složek Základní kapitál Banky je plnČ upsán a splacen, þiní 19 005 mil. Kþ a je rozdČlen na 38 009 852 ks kmenových akcií na majitele v nominální hodnotČ 500 Kþ na akcii. Akcie jsou v zaknihované podobČ a jsou obchodovány na veĜejných trzích. Banka pĜijala podĜízený dluh v celkovém objemu 6 mld. Kþ, který je úroþen promČnlivou sazbou vázanou na jednomČsíþní PRIBOR a má jednorázovou desetiletou splatnost k 27.12.2016 s opcí Banky na pĜedþasné splacení po pČti letech a poté ke kterémukoliv datu úrokové platby. PodĜízený dluh je souþástí dodatkového kapitálu Tier 2. Banka stanovuje kapitál na individuálním i konsolidovaném základČ.
b) Souhrnná výše pĤvodního kapitálu (tier 1) v tom: splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstĜíku vlastní akcie a podíly emisní ážio povinné rezervní fondy ostatní fondy z rozdČlení zisku nerozdČlený zisk z pĜedchozího období goodwill z konsolidace výsledné kurzové rozdíly z konsolidace menšinové podíly goodwill jiný než z konsolidace nehmotný majetek jiný než goodwill negativní oceĖovací rozdíl ze zmČn RH realiz. kapitál. nástrojĤ c) Souhrnná výše dodatkového kapitálu (tier 2) d) Souhrnná výše kapitálu na krytí tržního rizika (tier 3) e) Souhrnná výše odþitatelných položek od pĤvodního a dodatkového kapitálu z toho: nedostatek v krytí oþekávaných úvČrových ztrát u IRB f) Souhrnná výše kapitálu po zohlednČní odþitatelných položek od pĤvodního a dodatkového kapitálu a stanovených limitĤ položek kapitálu
IV/2008
III/2008
II/2008
tis.Kþ I/2008
37 623 527 19 004 926 -150 379 149 386 3 474 203 1 089 210 20 790 371 -3 404 897 4 097 1 132 110 -146 418 -3 504 273 -814 809 6 000 000 0
37 921 918 19 004 926 -150 379 147 298 3 470 108 1 089 210 20 785 320 -3 404 897 -20 564 1 124 609 -146 418 -3 257 913 -719 382 6 000 000 0
37 949 056 19 004 926 -150 379 147 138 3 468 919 1 089 211 20 730 217 -3 404 897 -32 799 1 106 926 -146 418 -3 162 661 -701 127 6 000 000 0
33 441 342 19 004 926 -150 379 147 351 3 225 808 789 311 16 549 908 -3 404 897 -37 252 1 087 363 -146 418 -3 007 315 -617 064 6 000 000 0
2 847 210 1 601 298
3 053 364 1 657 516
2 970 713 1 661 281
2 918 077 1 601 853
40 776 317
40 868 554
40 978 343
36 523 265
Údaje o kapitálových požadavcích na konsolidovaném základČ a) Souhrnná informace o pĜístupu povinné osoby k posuzování dostateþnosti vnitĜnČ stanoveného kapitálu vzhledem k souþasným a budoucím þinnostem (vnitĜnČ stanovená a udržovaná kapitálová pĜimČĜenost) Systém vnitĜnČ stanoveného kapitálu (SVSK) je ve SkupinČ pojímán jako nedílná souþást vnitĜního Ĝídícího a kontrolního systému, jež zabezpeþuje strategické plánování kapitálové pĜimČĜenosti ve vztahu k rizikovému profilu Skupiny, a obsahuje : • HodnovČrné procesy Ĝízení rizik, které pĜimČĜenČ rozpoznávají, mČĜí, shrnují a monitorují rizikové požadavky. • Odpovídající proces hodnocení rizikových požadavkĤ, který zahrnuje všechny klíþové prvky kapitálového plánování a Ĝízení. V rámci SVSK Skupina identifikuje podstupovaná rizika vþetnČ jejich definice, metodiky mČĜení a Ĝízení, ekonomických kapitálových požadavkĤ a stresového testování. Stresové testování je obecnČ založeno na vlastní metodice makroekonomických tzv. globálních ekonomických scénáĜĤ. Pro úþely SVSK Skupiny používá následující principy: • Ekonomická spotĜeba kapitálu je založena na metodČ PilíĜ 1 Plus, kdy ekonomický kapitál je roven regulatornímu kapitálu definovanému v rámci PilíĜe 1 pro ty druhy rizik, které jsou PilíĜem 1 pokryty. Rizika, která nejsou pokryta v rámci PilíĜe 1, jsou dále analyzována a dle jejich charakteristik buć pokryta kapitálem stanoveným vlastní metodikou Skupiny nebo jsou jejich dopady ošetĜeny kvalitativními opatĜeními. • Veškerá relevantní rizika Skupiny v definovaném horizontu testuje na pĜípadné stresové zmČny v závislosti na Skupinou stanovených globálních ekonomických scénáĜích, které umožĖují provázat budoucí vývoj makroekonomického prostĜedí s podstupovanými riziky a souþasnČ umožĖují sledovat dopad rizik v agregované formČ, protože scénáĜe stanovují jednotné pĜedpoklady o budoucím vývoji pro všechna rizika najednou. • Kapitálové plánování zohledĖuje oþekávaný budoucí vývoj Skupiny a je postaveno na procesu vyþíslení a Ĝízení budoucích kapitálových potĜeb dle kategorií rizik a stejnČ tak na pĜedpokládané tvorbČ kapitálu v budoucnosti z vytváĜených ziskĤ. SVSK je uplatĖován v rámci finanþní Skupiny tak, aby byla pokryta všechna významná rizika, která vyplývají z þinností jednotek Skupiny.
20
IV/2008
III/2008
II/2008
tis.Kþ I/2008
Kapitálové požadavky celkem
26 884 454
26 159 350
26 303 583
25 084 285
k úvČrovému riziku celkem k úvČrovému riziku pĜi STA v IRB k expozicím celkem v tom: k expozicím vĤþi centrálním vládám a bankám k expozicím vĤþi institucím k podnikovým expozicím k retailovým expozicím k ostatním expozicím k úvČrovému riziku pĜi IRB celkem v tom: k expozicím vĤþi centrálním vládám a bankám k expozicím vĤþi institucím k podnikovým expozicím k retailovým expozicím k akciovým expozicím (zjednodušená metoda rizikové váhy) v tom: k expozicím kót. na regulovaných trzích k ostatním akciovým expozicím k sekuritizovaným expozicím k ostatním expozicím k vypoĜádacímu riziku k poziþnímu, mČnovému a komoditnímu riziku k operaþnímu riziku
22 990 696 3 206 897 16 882 25 468 880 196 2 270 440 13 911 19 783 799 588 693 2 236 597 12 788 492 2 472 704 241 852 0 241 852 73 090 1 382 371 43 913 005 2 980 710
22 120 174 3 026 099 783 23 999 793 535 2 195 751 12 031 19 094 075 535 191 2 234 649 11 999 876 2 699 213 276 247 5 986 270 261 43 549 1 305 350 0 1 058 466 2 980 710
22 181 001 2 854 191 615 17 200 869 816 1 952 839 13 721 19 326 810 539 992 2 173 357 11 347 692 3 555 994 358 496 47 346 311 150 50 111 1 301 168 0 1 141 872 2 980 710
21 247 441 2 671 563 1 896 16 902 730 846 1 902 034 19 885 18 575 878 563 950 2 151 450 10 793 982 3 371 694 448 638 140 391 308 247 13 108 1 233 056 3 112 858 150 2 975 582
b) Výše kapitálových požadavkĤ
Jiné kapitálové požadavky banka nevykazuje.
21
