Klant Profiel inventarisatieformulier

Postbus 2121 20020CC Haarlem

Klant Profiel inventarisatieformulier Cliënt

Partner

Naam

________________________

Naam

________________________

Geboortedatum

____ / ____ / _________

Geboortedatum

____ / ____ / _________

Geslacht

Man / vrouw

Geslacht

Man / vrouw

*Burgerservicenr.

________________________

*Burgerservicenr.

________________________

Nationaliteit

________________________

Nationaliteit

________________________

Opleiding

________________________

Opleiding

________________________

Relatiegegevens

gehuwd gg / hv | gereg. partner gg / pv | samenw. contract / geen contract | alleenstaand

Sinds

________________________

Gescheiden

ja | nee

Gescheiden

ja | nee

Weduwe/weduwnaar

ja | nee

Weduwe/weduwnaar

ja | nee

*Opmerkingen ten aanzien van de gezondheid: ______________________________________________________ *Adres & communicatie Adres, pc en plaats

_____________________________________________________________________________

Telefoonnrs

________________________ ________________________

Te gebruiken e-mail

_________________________________________________

Kinderen Naam

________________________

________________________

________________________

Geboortedatum

____ / ____ / _________

____ / ____ / _________

____ / ____ / _________

*Over de afspraak Datum

____ / ____ / _________

Locatie

bij cliënt | op kantoor

Afspraak op verzoek

van cliënt | van adviseur

Is reeds klant

ja | nee

Wijze van beloning

provisie | declaratie

Doel afspraak

Algemeen financieel advies | Hypotheekadvies | Pensioenadvies | _______________________

*Wat zijn de aandachtspunten in de analyse? □

Hypotheek

□

Lang leven / pensioen

□

Overlijden

□

Arbeidsongeschiktheid / Werkloosheid

opmerkingen: ___________________________________

Reden waarom niet meegenomen

(vul dan ook de zaken bij Ovl en AO in)

© 2007 - Omniplan B.V.

n.v.t | recent geanalyseerd | wordt later geanalyseerd klant heeft geen interesse | op aanraden adviseur n.v.t | recent geanalyseerd | wordt later geanalyseerd klant heeft geen interesse | op aanraden adviseur n.v.t | recent geanalyseerd | wordt later geanalyseerd klant heeft geen interesse | op aanraden adviseur

1 van 10


*Afspraken □

vervolgafspraak, datum, tijd, locatie ____ / ____ / _________ | _________ | _______________________________

□

anders/opmerkingen: ____________________________________________________________________________

Aandachtspunt Hypotheek Huidige woonsituatie en financieringsdoel Uw huidige woonsituatie?

koop | huur

Financieringsdoel?

Aankoop bestaande bouw | Aankoop nieuwbouw | Hypotheek aanpassen

Hoeveel bedraagt de gewenste netto maandlast

_______________________________

bij Aankoop woning (bestaand of nieuwbouw) Op welke termijn?

_______________________________

Wat is de prijs van de woning (excl. kosten en meerwerk)

_______________________________

Bedrag aan meerwerk, e.d.

_______________________________

Inbreng eigen middelen

_______________________________

bij Hypotheek aanpassen Doel van de aanpassing

Lagere maandlasten | Verhoging consumptief | Verhoging verbouwing | Consumptief en verbouwing | Anders: ____________________________________

*Extra bedrag box 1

_______________________________

*Extra bedrag box 3

_______________________________

Voorkeuren en risicobereidheid Hoe lang verwacht u in uw (nieuwe) woning te blijven wonen? Kunt u een stijging in uw maandlasten opvangen?

_______________________________ Nee, absoluut niet | Wellicht over enige jaren | Ja, in beperkte mate | Ja, makkelijk

Naar welke hypotheekvorm gaat uw voorkeur uit?

Spaarhypotheek | Hypotheek met belegging | Lineaire hypotheek | Annuiteitenhypotheek | Aflossingsvrij | Combinatie van deze vormen | Weet niet

Naar welke rentevastperiode gaat uw voorkeur uit?

Variabel | 1 - 4 jaar vast | 5 - 10 jaar vast | 10 - 20 jaar vast | Meer dan 20 jaar vast | Weet niet

Welk gedeelte van uw hypotheek wenst u af te lossen? Waarom wenst u dit af te lossen? Dient de aflossing gegarandeerd te zijn?

__________________ % Voor pensioeninkomen | Opbouwen vermogen | Weet niet Ja | Nee | Weet niet

Kennis en ervaring (Als producten met een beleggingscomponent tot de mogelijke oplossingen behoren, vul dan ook het beleggingsprofiel in!)

kennis

Verschillende hypotheekvormen

goed | redelijk | matig | slecht

Mogelijke rentevastperioden


De hypotheekrenteaftrek


De bijleenregeling



2 van 10


Aandachtspunt lang leven / pensioen □

Inkomen na pensionering

(vul dit punt ook in bij

leeftijd stoppen met werken

cliënt

partner

___________

___________

*hoe belangrijk is dit doel voor u?

aandachtspunt Hypotheek) van het grootste belang | belangrijk | minder belangrijk | niet erg belangrijk

□

Eerder stoppen met werken

___________

*leeftijd stoppen met werken

___________

*hoe belangrijk is dit doel voor u? van het grootste belang | belangrijk | minder belangrijk | niet erg belangrijk

Andere doelstellingen □

______________________________________________________________________________________________

□

______________________________________________________________________________________________

□

______________________________________________________________________________________________

Gewenst besteedbaar inkomen

Maximale daling besteedbaar inkomen

__________ (€ of %)

Kennis en ervaring (Als producten met een beleggingscomponent tot de mogelijke oplossingen behoren, vul dan ook het beleggingsprofiel in!)

kennis

Hoe is uw kennis over de oudedagsvoorzieningen van de overheid? Hoe is uw kennis over de pensioenregeling via uw werkgever?

goed | redelijk | matig | slecht goed | redelijk | matig | slecht

Hoe is uw kennis over spaar- en beleggingsproducten die u zelf kunt regelen? Weet u hoe u er financieel voor staat als u met pensioen gaat?

goed | redelijk | matig | slecht exact | redelijk | enigszins | geen idee

Aantekeningen


3 van 10


Aandachtspunt overlijden (vul dit punt ook in bij aandachtspunt Hypotheek)

□

*Financiële zekerheid nabestaanden bij overlijden cliënt ___________________

inkomen partner aanvullen tot leeftijd hoe belangrijk is dit doel voor u?

van het grootste belang | belangrijk | minder belangrijk | niet erg belangrijk

□

*Financiële zekerheid nabestaanden bij overlijden partner ___________________

inkomen cliënt aanvullen tot leeftijd hoe belangrijk is dit doel voor u?


Andere doelstellingen □

_______________________________________________________________________________________________

□

_______________________________________________________________________________________________

□

_______________________________________________________________________________________________



Kennis en ervaring

___________ (€ of %)

kennis

Hoe is uw kennis over de nabestaandenvoorzieningen van de overheid?


Hoe is uw kennis over de nabestaandenvoorzieningen van uw werkgever?


Hoe is uw kennis over de nabestaandenvoorzieningen die u zelf kunt treffen?


Weet u hoe u/uw er partner er voor staan, als de ander komt te overlijden?

exact | redelijk | enigszins | geen idee

Aantekeningen


4 van 10


Aandachtspunt arbeidsongeschiktheid / werkloosheid (vul dit punt ook in bij aandachtspunt Hypotheek)

□

*Financiële zekerheid bij arbeidsongeschiktheid cliënt ___________________

inkomen cliënt aanvullen tot leeftijd hoe belangrijk is dit doel voor u?


□

*Financiële zekerheid bij arbeidsongeschiktheid partner ___________________

inkomen partner aanvullen tot leeftijd hoe belangrijk is dit doel voor u?


*Andere doelstellingen, bijv. financiële zekerheid bij werkloosheid □

_______________________________________________________________________________________________

□

_______________________________________________________________________________________________

□

_______________________________________________________________________________________________



Kennis en ervaring

___________ (€ of %)

kennis

Hoe is uw kennis over arbeidsongeschiktheidsverzekeringen van de overheid?


Hoe is uw kennis over arbeidsongeschiktheidsverzekeringen van uw werkgever?


Hoe is uw kennis over arbeidsongeschiktheidsverzekeringen die u zelf kunt treffen? Weet u hoe u er financieel voor staat bij arbeidsongeschiktheid?

goed | redelijk | matig | slecht exact | redelijk | enigszins | geen idee

Aantekeningen


5 van 10


nog te ontvangen gegevens

*Inventarisatie Inkomsten

cliënt

partner

Heeft geen inkomsten

□

□

Dienstbetrekking werkgever

□

□

___________________________

__________________________

vast / bepaalde tijd

vast / bepaalde tijd

Beroep Aard dienstverband Evt. datum einde dienstverband

cliënt

partner

□

□

____ / ____ / _________

____ / ____ / _________

DGA dienstbetrekking bij BV

□

□

□

□

IB-onderneming

□

□

□

□

Ontvangt uitkering

□

□

□

□

Ontvangt alimentatie

□

□

□

□

□

□

Ontvangt op dit moment pensioen

□

□

Autobijtelling

□

□

Neemt deel aan levensloop

□

□

Neemt deel aan spaarloon

□

□

_______________________________

□

□

□

□

_______________________________

□

□

□

□

Pensioen bij huidige werkgever

□

□

□

□

Premievrije pensioenaanspraken

__

__

□

□

__

__

□

□

Pensioenregelingen

Verzekeringen Arbeidsongeschiktheidsverzekering Woonlasten-AOV

__

__

□

□

WIA-aanvullingsverzekering

__

__

□

□

Orv (niet verpand aan hypotheek)

__

__

□

□

Erfrente/ANW-aanvullingsverzekeringen

__

__

□

□

Lijfrente/koopsompolissen

__

__

□

□

Kapitaalverzekering (niet verpand)

__

__

□

□

_______________________________

__

__

□

□

_______________________________

__

__

□

□

betaal | spaar | beleg



Omschrijving:

Vermogen

____________________

____________________

____________________

Saldo:

____________________

____________________

____________________

Doel:

____________________

____________________

____________________

dk | pl | ______________

dk | pl | ______________

dk | pl | ______________

omschrijving

____________________

____________________

____________________

saldo | rente

______________ | ___%

______________ | ___%

______________ | ___%

soort rekening

Overige opmerkingen / overig vermogen: Leningen

soort lening

doel

____________________

____________________

____________________

bedrag per maand

____________________

____________________

____________________

Overige opmerkingen:


6 van 10


Eigen woning / Huur □ koop, vvw:

□ erfpacht:

□ huur, per maand:

_________________________________

_______________________________

_______________________________

□ box 1 □ box 3

leningdeel 2

□ box 1 □ box 3

Hypotheek

leningdeel 1

Soort hypotheek

aflosvrij | beleg | leven | spaar | ann. | lineair


Hoofdsom | rentevastperiode

____________________ | _________

____________________ | __________

Rente vast tot | rentepercentage

____ / ____ / _________ | _________

____ / ____ / _________ | __________

Ingangsdatum hypotheek

____ / ____ / _________

____ / ____ / _________

leningdeel 3

leningdeel 4

Overige opmerkingen

Hypotheek

□ box 1 □ box 3

□ box 1 □ box 3

Soort hypotheek



Hoofdsom | rentevastperiode

____________________ | _________

____________________ | _________

Rente vast tot | rentepercentage

____ / ____ / _________ | _________

____ / ____ / _________ | _________

Ingangsdatum hypotheek

____ / ____ / _________

____ / ____ / _________

Overige opmerkingen

Aanvullende gegevens

Noteer hier onder andere welke gegevens uw cliënt nog moet opsturen

Specificatie tegoeden

_________________________________________________________________

Gegevens woning

_________________________________________________________________

Specificaties hypotheken

_________________________________________________________________

Specificaties leningen

_________________________________________________________________

Testament

_________________________________________________________________

Huwelijks vw / samenlevingscontract

_________________________________________________________________

Echtscheidingspapieren

_________________________________________________________________

Overige

□ kopie legitimatie cliënt | □ kopie legitimatie partner | origineel gezien door adviseur ja / nee

Overige gegevens / diversen _______________________________

_________________________________________________________________

_______________________________

_________________________________________________________________

_______________________________

_________________________________________________________________

_______________________________

_________________________________________________________________

_______________________________

_________________________________________________________________

_______________________________

_________________________________________________________________

Opmerkingen


7 van 10


*Financiële Toekomst Verwacht u binnen enkele jaren belangrijke wijzigingen in de situatie? Wijziging in de gezinssamenstelling □

geboorte van een kind

____________________________________________________________

□

er is een kinderwens

____________________________________________________________

□

kinderen gaan zelfstandig wonen

____________________________________________________________

□

een (mogelijke) scheiding

____________________________________________________________

□

anders, nl.

____________________________________________________________

Veranderingen in inkomsten (cliënt) □

promotie of andere werkgever

____________________________________________________________

□

starten eigen bedrijf

____________________________________________________________

□

stoppen met werken

____________________________________________________________

□

parttime werken

____________________________________________________________

□

anders, nl.

____________________________________________________________

Veranderingen in inkomsten (partner) □

promotie bij werkgever

____________________________________________________________

□

starten eigen bedrijf

____________________________________________________________

□

stoppen met werken

____________________________________________________________

□

parttime werken

____________________________________________________________

□

anders, nl.

____________________________________________________________

Er moeten grote uitgaven gedaan worden □

studie kinderen

____________________________________________________________

□

onderhoud woning

____________________________________________________________

□

aankoop woning of verhuizing

____________________________________________________________

□

aankoop auto

____________________________________________________________

□

anders, nl.

____________________________________________________________

De ontvangst van een groot bedrag □

erfenis

____________________________________________________________

□

anders, nl.

____________________________________________________________

Sparen/beleggen en besparingen Houdt u jaarlijks geld over ?

ja | nee

__________________________________________________

Wilt u jaarlijks sparen/beleggen

ja | nee

__________________________________________________

opmerkingen over sparen / beleggen


8 van 10


In te vullen als producten met een beleggingscomponent tot de mogelijke oplossingen behoren.

*Beleggingsprofiel 1.

Heeft u ervaring over het opbouwen van vermogen via beleggen?

□ □ □ □

a. b. c. d.

Nee, ik heb nog nooit belegd. Enigszins, ik heb in het verleden wel eens belegd. Ja, ik beleg voornamelijk in beleggingsfondsen en obligaties. Ja, ik beleg zelf actief in aandelen en/of derivaten.

score 2 score 3 score 4 score 5

□

□

□

□

□

1

2

3

4

5

score

2.

Hoelang heeft u ervaring met beleggen?

□ □ □

a. b. c.

Ik heb minder dan één jaar ervaring. Ik heb tussen één en vier jaar ervaring. Ik heb méér dan vier jaar ervaring.

score 2 score 3 score 5

□

□

□

□

□

1

2

3

4

5

score

3.

Stel in het eerste jaar daalt uw belegging in waarde. Wat is de maximale daling die u acceptabel zou vinden?

□ □ □ □

a. b. c. d.

Een daling is niet acceptabel. Maximaal 10% van de inleg. Maximaal 25% van de inleg. Meer dan 25% van de inleg. score

score 1 score 3 score 5 score 5

□

□

□

□

□

1

2

3

4

5

4.

Stel over een periode van vijf jaar daalt uw belegging in waarde. Wat is de maximale waardedaling die u acceptabel zou vinden over die periode?

□ □ □ □ □

a. b. c. d. e.

Een daling is niet acceptabel, ik wil minimaal een positief rendement behalen. Ik wil over vijf jaar ten minste mijn inleg terug. Maximaal 10% van de inleg. Maximaal 25% van de inleg. Meer dan 25% van de inleg. score

score 1 score 2 score 3 score 4 score 5

□

□

□

□

□

1

2

3

4

5

5.

Hoe zou u zichzelf als belegger typeren?

□

a.

Voorzichtige belegger:

Voor mij is het beperken van risico belangrijker dan het behalen van hoog rendement. Ik wil liever niet

score 1

beleggen

□

b.

Defensieve belegger score 2

Ik wil mijn risico beperkt houden en neem genoegen met het rendement dat daarbij hoort.

□

c.

Neutrale belegger score 3

Ik wil een redelijk rendement behalen en weet dat ik hierdoor een zeker risico loop.

□

d.

Ambitieuze belegger score 4

Ik wil een goed rendement behalen, daarom wil ik mijn portefeuille risicodragend beleggen.

□

e.

Offensieve belegger score 5

Ik wil een zeer hoog rendement te behalen, daarom aanvaard ik een hoog risico. score


□

□

□

□

□

1

2

3

4

5

9 van 10


Laagste score vraag 1-5

1

2

3

4

5

De definitieve beleggingskeuze wordt bepaald aan de hand van het beleggingsprofiel en de persoonlijke en financiële situatie. De definitieve beleggingskeuze kan dus afwijken. 1. Voorzichtige belegger Voor u is het beperken van risico belangrijker dan het behalen van een hoog rendement. Dit betekent dat u streeft naar een iets beter rendement dan een spaarrekening, maar zonder risico’s. Verdeling van de belegging: bijna geheel in liquiditeiten en obligaties. Niet of nauwelijks in aandelen.

aandelen

obligaties

liquiditeiten

2. Defensieve belegger U wilt de risico's beperkt houden en neemt genoegen met het rendement dat daarbij hoort. Dit betekent dat u streeft naar een hoger rendement, maar u wilt de risico’s beperkt houden. Verdeling van de belegging: voornamelijk in liquiditeiten en obligaties. Beperkt gedeelte in aandelen.

aandelen

obligaties

liquiditeiten

3. Neutrale belegger U wilt een redelijk rendement behalen en u bent zich ervan bewust dat u hiermee een zekere mate van risico loopt. Dit betekent dat u kunt beleggen, maar zonder al te veel risico’s. Verdeling van de belegging: gelijkmatig gespreid over de categorieën liquiditeiten, obligaties en aandelen.

aandelen

obligaties

liquiditeiten

4. Ambitieuze belegger Om de kans op een hoger rendement te vergroten, mag een aanzienlijk deel van uw portefeuille risicovol belegd worden. Dit betekent dat u kunt beleggen op de langere termijn, met een hoger risico. Verdeling van de belegging: voornamelijk in aandelen en een beperkt gedeelte in liquiditeiten en obligaties.

aandelen

obligaties

liquiditeiten

5. Offensieve belegger Om een zeer hoog rendement te kunnen behalen, aanvaard u een hoog risico. Dit betekent dat u bijvoorbeeld kunt beleggen in aandelen wereldwijd, met selectie van veelbelovende sectoren. Grote fluctuaties op de korte en lange termijn. Verdeling van de belegging: bijna geheel in aandelen en niet of nauwelijks in obligaties en liquiditeiten.

aandelen

obligaties


liquiditeiten 10 van 10

Klant Profiel inventarisatieformulier

Recommend Documents