Aankoop bestaande / nieuwbouw woning
Inventarisatieformulier Aankoopprijs nieuwe woning
Datum bankgarantie
Meerwerk / Verbouwing Naam adviseur
Bankgarantie gewenst
Datum en tijd inventarisatie
Opleveringsdatum nieuwe woning
Adres nieuwe woning
Opleveringsdatum oude woning
Personalia Postcode nieuwe woning
Personalia partner Makelaarskosten
Naam, voorletters Plaats nieuwe woning Voornaam Naam notaris
M/V
Naam, voorletters makelaar Naam verkopende Voornaam Telefoon verkopende makelaar
Adres Plaats notaris Postcode
Adres
Woonplaats Opmerkingen
Woonplaats
Telefoon privé
Telefoon privé
Telefoon mobiel
Telefoon mobiel
E-mail adres Totaal gewenst bedrag Geboortedatum Bedrag eigen beheer gewenst Geboorteplaats
E-mail adres Soort verbouwing Geboortedatum
Geboorteplaats
Nationaliteit
Nationaliteit
Identiteitsbewijs Paspoort / ID-kaart Geschatte verkoop waarde ID-nummer
Identiteitsbewijs WOZ Waarde ID-nummer
BSN Naam hypotheekbank Afgifteplaats Type hypotheek 1
BSN
M/V
Postcode
Zijn er verbouwplannen aan de bestaande woning
Zijn er huidige hypotheekgegevens
Afgiftedatum Type hypotheek 2 Geldig t/m Type hypotheek 3 Beroep
Paspoort / ID-kaart
Afgifteplaats Som hypotheek 1 Afgiftedatum Som hypotheek 2 Geldig t/m Som hypotheek 3 Beroep Totaal hypotheek bedrag
Naam werkgever
Naam werkgever
Inkomen Rente percentage 1 Datum in dienst 2 Rente percentage
Inkomen Maandelijkse rente 1 Datum in dienst rente 2 Maandelijkse
Aantal dienstjaren
Aantal dienstjaren
Rente percentage 3 Dienstverband Naam huisbank
Maandelijkse rente 3 Dienstverband Totale rente last Naam huisbank
Rekeningnummer Rentevaste periode 1
Rekeningnummer Resterende rentevast periode 1
Auto v/d zaak Rentevaste periode 2 Ja / Nee Cataloguswaarde Rentevaste periode 3
Privé km
% Bijtelling
Ja / Nee
Bijdrage
Eerder getrouwd Ingangsdatum
Alimentatie Hypotheeknummer 2 Roker Hypotheeknummer 3 Ja / Nee
Kind / Ex
Burgerlijke staat
Ja / Nee
% Bijtelling
Eerder getrouwd 1 Ja / Nee Hypotheeknummer
Testament Eigen Woning Schuld / Reserve
Auto v/d zaak rentevast Ja periode / Nee 2 Privé km Resterende Cataloguswaarde Resterende rentevast periode 3 Bijdrage
Sinds
Alimentatie Ingangsdatum Roker Ingangsdatum
Ja / Nee
Ja / Nee
Aantal kinderen
Kind / Ex
Initialen / Geboortedatum
M/V
Kind 1 M/V Restant duur in jaren
Van: M / V
M/V
Kind 2 M/V Restant duur in jaren
Van: M / V
M/V
Kind 3 M/V Restant duur in jaren
Van: M / V
Voogdij regeling Eigen Woning Schuld / Reserve Voogdij verzekering Eigen Woning Schuld / Reserve Servicekosten
Opmerkingen:
2011.1.2 2011.1.2
2 1
Aankoop bestaande / nieuwbouw woning Aankoopprijs nieuwe woning
Datum bankgarantie
Meerwerk / Verbouwing
Bankgarantie gewenst Opleveringsdatum nieuwe woning
Adres nieuwe woning
Opleveringsdatum oude woning
Postcode nieuwe woning
Makelaarskosten
Plaats nieuwe woning
Naam verkopende makelaar
Naam notaris
Telefoon verkopende makelaar
Plaats notaris Opmerkingen
Zijn er verbouwplannen aan de bestaande woning
Totaal gewenst bedrag
Soort verbouwing
Bedrag eigen beheer gewenst
Zijn er huidige hypotheekgegevens
Geschatte verkoop waarde
WOZ Waarde
Naam hypotheekbank Type hypotheek 1
Som hypotheek 1
Type hypotheek 2
Som hypotheek 2
Type hypotheek 3
Som hypotheek 3
Totaal hypotheek bedrag
Rente percentage 1
Maandelijkse rente 1
Rente percentage 2
Maandelijkse rente 2
Rente percentage 3
Maandelijkse rente 3
Totale rente last
Rentevaste periode 1
Resterende rentevast periode 1
Rentevaste periode 2
Resterende rentevast periode 2
Rentevaste periode 3
Resterende rentevast periode 3
Hypotheeknummer 1
Ingangsdatum
Hypotheeknummer 2
Ingangsdatum
Hypotheeknummer 3
Ingangsdatum
Eigen Woning Schuld / Reserve
M/V
Restant duur in jaren
Eigen Woning Schuld / Reserve
M/V
Restant duur in jaren
Eigen Woning Schuld / Reserve
M/V
Restant duur in jaren
Servicekosten
Opmerkingen:
2011.1.2
2
Zijn er overige kredietverplichtingen Naam kredietbank 1
Contractnummer
Maximale opname faciliteit
Restant openstaand bedrag
Maandelijkse krediet last Naam kredietbank 2
Contractnummer
Maximale opname faciliteit
Restant openstaand bedrag
Maandelijkse krediet last Studiefinanciering
Ja / Nee
M/V
Studiefinanciering
Restant openstaand bedrag
Restant openstaand bedrag
Maandelijkse kredietlast
Maandelijkse kredietlast
Ja / Nee
M/V
Opmerkingen
Vermogensrekeningen ten behoeve van aflossen hypotheek Naam bank
Rekeningnummer
Geprognosticeerde eindwaarde
Fiscale behandeling
Huidige waarde
Ingangsdatum
Inleg
Verpand
Risico omschrijving
Sparen / Beleggen
Box I / Box III
Ja / Nee
Portefeuille omschrijving
Opmerkingen
Zijn er huidige levensverzekeringen
Naam verzekeraar 1
Polisnummer
Soort verzekering
Ingangsdatum
Geprognosticeerde eindwaarde
Einddatum
Huidige waarde verzekering
Is de polis na 14-09-‘99 gewijzigd
Overlijdensrisico dekking
Is de polis verpand
Premie
Kapitaalverzekering Eigen Woning
Naam verzekeraar 2
Polisnummer
Soort verzekering
Ingangsdatum
Geprognosticeerde eindwaarde
Einddatum
Huidige waarde verzekering
Is de polis na 14-09-‘99 gewijzigd
Overlijdensrisico dekking
Is de polis verpand
Premie
Kapitaalverzekering Eigen Woning
Opmerkingen
2011.1.2
3
Zijn er huidige spaar (studie) verzekeringen Naam verzekeraar
Polisnummer
Huidige waarde verzekering
Ingangsdatum
Premie
Op naam van
Opmerkingen
Is er vrij beschikbaar vermogen Bedrag
Wordt er een vast bedrag gespaard
Herkomst vermogen
Zo ja, welk bedrag
Ja / Nee
Opmerkingen:
Zijn er huidige uitvaartverzekeringen
Naam verzekeraar
Polisnummer
Huidige waarde / dekking
Ingangsdatum
Premie
Dekking op naam van
Opmerkingen
Arbeidsongeschiktheidsdekking 2e pijler | dekking werkgever
Aanvrager
Partner e
e
Inkomen 1 jaar WGA aanvulling
Ja / Nee
e
2 jaar
Inkomen 1 jaar
Duur
WGA aanvulling
e
2 jaar Ja / Nee
Duur
Arbeidsongeschiktheiddekking 3e pijler | privé aanvulling Aanvrager
Partner
Naam verzekeraar
Naam verzekeraar
Premie
Premie
Dekking
Dekking
Ingangsdatum
Ingangsdatum
Looptijd
Looptijd
Opmerkingen
Zijn er werkloosheidsverzekeringen | privé aanvulling
Aanvrager
Partner
Naam verzekeraar
Naam verzekeraar
Premie
Premie
Dekking
Dekking
Ingangsdatum
Ingangsdatum
Looptijd
Looptijd
2011.1.2
4
Zijn er huidige pensioengegevens Pensioen inkomen vanaf 65
e
Nabestaande inkomen
Gewenste pensioen leeftijd Risico / Kapitaal
Deelname Levensloop regeling
Kortingsjaren AOW
Zo ja, voor welk bedrag
Bedrag A-factor
Deelname Spaarloon regeling Waarde spaarloon
Opmerkingen
Zijn er huidige pensioengegevens partner
Pensioen inkomen vanaf 65
e
Nabestaande inkomen
Gewenste pensioen leeftijd Risico / Kapitaal
Deelname Levensloop regeling
Kortingsjaren AOW
Zo ja, voor welk bedrag
Bedrag A-factor
Deelname Spaarloon regeling Waarde spaarloon
Opmerkingen
Zijn er huidige lijfrente verzekeringen/rekeningen
Naam verzekeraar / bank 1
Polisnummer
Huidige waarde verzekering
Ingangsdatum
Premie / Inleg
Op naam van
Naam verzekeraar / bank 2
Polisnummer
Huidige waarde verzekering
Ingangsdatum
Premie / Inleg
Op naam van
Opmerkingen
Analyse en bepaling van wensen en behoefte cliënt
Maximale verstrekking op basis van de gedragscode Maximale verstrekking op basis van (gezamenlijk) bruto inkomen
€ _________________________ (CHF Norm)
Benodigde hypotheek
€ _________________________
Motivatie indien hogere verstrekking dan CHF Norm
..
2011.1.2
5
Analyse vermogensvorming Benodigde hypotheek €
_______________
Op te bouwen vermogen
€
Injaren Maximale hypotheek (gezamenlijk) pensioeninkomen € Motivatie indien afwijking op te bouwen vermogen
Doelstelling op te bouwen
Kennis en ervaring met betrekking tot vermogensvorming
Risicobereidheid ten aanzien van op te bouwen vermogen
Berekening kapitaalsverschil sparen en beleggen Sparen Inleg
Beleggen (*) Inleg
Rendement
aarde(maximaal **)
Waarde
Waarde(minimaal **)
Cliënt wil vermogen op bouwen op basis van:
(*) Kans berekening van 95% op deze eindwaarde (**) Uitgangspunt neutrale portefeuille met een netto rekenrendement van 5,5% met een standaarddeviatie van 9,8% Sparen
Beleggen (***)
(***) Indien een klant aangeeft een advies te willen ontvangen met vermogensvorming op basis van beleggingen dan dient u het beleggingsprofiel in te vullen conform bijlage.
..
2011.1.2
6
Analyse renterisico Doelstelling bij keuze renterisico
Kennis en ervaring met betrekking tot het renterisico
Risicobereidheid met betrekking tot het renterisico
Voorbeeldberekening om bruto renteverschil weer te geven bij verschillende rente contracten Hoofdsom _______________ voorbeeldberekening rente bij ________% variabele rente = € ___________ p/mnd voorbeeldberekening rente bij ________ % _____ jr. rentevast = € ___________ p/mnd voorbeeldberekening rente bij ________ % _____ jr. rentevast = € ___________ p/mnd
Uitgangspunt voor het is advies is een ____________________ rente contract
Analyse overlijden Benodigde hypotheek € _______________
Aanvrager_______________ Te verzekeren op leven ____________ (partner) €______________
Maximale hypotheek individueel inkomen ________________ (naam) € ______________
Rekening gehouden met nabestaande pensioen aanvrager Rekening gehouden met nabestaande pensioen partner
Partner _____________ Te verzekeren op leven ____________ (aanvrager) € _______________
Maximale hypotheek individueel inkomen ________________ (naam) € _______________
o Ja o Ja
o Nee o Nee
Motivatie indien afwijking advies te verzekeren bedragen
Doelstelling bij overlijden
Kennis en ervaring met betrekking tot een overlijdensrisicoverzekeringen
Risicobereidheid ten aanzien van het kort leven risico
..
2011.1.2
7
Analyse werkloosheidsrisico
Minimaal inkomen benodigde hypotheek Bruto € ___________ p/mnd Netto ± € ___________ p/mnd
Aanvrager _______________ Tekort bruto Tekort netto ±
€ _________p/mnd € _________p/mnd (Partner)
_______________ Inkomen
€ __________ p/mnd
_______________
(Aanvrager)
Partner _______________ Tekort bruto Tekort netto ±
€ _________p/mnd € _________p/mnd
_______________ Inkomen
(Aanvrager)
€ __________ p/mnd
_______________
(Partner)
Inkomen bij WW € _________ p/mnd
Inkomen bij WW € _________ p/mnd
Voor __________ maanden
Voor __________ maanden
Motivatie indien afwijking inkomenstekort
Doelstelling bij werkloosheid
Kennis en ervaring met betrekking tot een werkloosheidsverzekeringen
Risicobereidheid ten aanzien van het werkloosheidsrisico
..
2011.1.2
8
Analyse arbeidsongeschiktheidsrisico
Minimaal inkomen benodigde hypotheek
Aanvrager _______________
Bruto € ___________ p/mnd Netto ± € ___________ p/mnd
Tekort bruto Tekort netto ±
€ ___________ p/mnd € ___________ p/mnd
_______________ Inkomen
(Partner)
€ __________ p/mnd
_______________
(Aanvrager)
Inkomen bij AO € _________ p/mnd
Partner _______________ Tekort bruto Tekort netto ±
€ ___________ p/mnd € ___________ p/mnd
_______________ Inkomen
(Aanvrager)
€ __________ p/mnd
_______________
(Partner)
Inkomen bij AO € _________ p/mnd
Motivatie indien afwijking inkomenstekort Doelstelling bij arbeidsongeschiktheid
Kennis en ervaring met betrekking tot een arbeidsongeschiktheidsverzekeringen
Risicobereidheid ten aanzien van arbeidsongeschiktheidsrisico
.. Arbeidsongeschiktheidsinkomen gebaseerd op een WGA uitkering met een afkeuring van 80% - 100% maar niet duurzaam. Er is voor dit senario gekozen omdat dit de meest voorkomende situatie conform de cijfers van het UWV. Bronbestand: Kwantitatieve informatie eerste 8 maanden van 2010
Samenvatting wensen en behoefte van de cliënten:
Tevens uitgangspunten van advies
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.
2011.1.2
9
