Inventarisatieformulier

Inventarisatieformulier U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Onze bedrijfsfilosofie is, om samen met onze relaties, een inventarisatie te maken van de risico's waar u als consument mee te maken krijgt. Deze zijn aanwezig op het gebied van financiële diensten en verzekeringen. Samen met u gaan we na welke risico's verzekerd moeten worden en geven u hierbij advies welke producten het beste aansluiten bij uw wensen en persoonlijke omstandigheden. Gedragscode Hypothecaire Financieringen (GHF) Vrijwel alle banken, spaarbanken, hypotheekbanken, verzekeringsmaatschappijen, pensioenfondsen en bouwfondsen hebben zich verplicht aan de Gedragscode Hypothecaire Financieringen te houden. Deze gedragsregels zijn opgesteld in overleg met de overheid en consumentenorganisaties. Er zijn minimumvoorwaarden afgesproken waaraan folders, offertes en de voorwaarden waarop hypotheken worden verstrekt aan moeten voldoen. De aan de consument verstrekte berekeningen van de aan de hypotheek verbonden lasten moeten onderling goed vergelijkbaar zijn. Bij overtreding van de gedragscode kan men zich beklagen bij een Commissie van Toezicht.

Wij vertrouwen erop u hiermee van dienst te zijn geweest en hopen in een persoonlijk gesprek een nadere toelichting op onze bevindingen te kunnen geven.

1

Inventarisatieformulier

Algemene gegevens relatie 1

relatie 2

Naam

: …………………………………………………………

…………………………………………………………

Adres

: …………………………………………………………

…………………………………………………………

postcode/plaats

: …………………………………………………………

…………………………………………………………

Telefoon

: …………………………………………………………

…………………………………………………………

e-mail

: …………………………………………………………

…………………………………………………………

Geboortedatum

: …………………………………………………………

…………………………………………………………

Geslacht

: man/vrouw

: man/vrouw

Nationaliteit

: …………………………………………………………

…………………………………………………………

BSN/ sofinummer

: …………………………………………………………..

…………………………………………………………

Burgerlijke staat

□ Gehuwd (i.g.v.g.) □ Geregistreerd partnerschap □ Huwelijkse voorwaarden/partnervoorwaarden □ Samenwonend □ Samenlevingscontract □ Alleenstaand □ Gescheiden □ Ja □ Nee □ Gescheiden □ Ja □ Nee □ Weduwe/ weduwnaar □ Weduwe/ weduwnaar

Kind(eren)

voornaam + achternaam

geb. dat.

BSN

…………………………………………….. ……….…………….. …………………………. …………………………………………….. ……….…………….. …………………………. …………………………………………….. ……….…………….. ………………………….

Roker

□ Ja □ Nee□

□ Rel.2 □ Rel.1 □ Rel.2 □ Rel.1 □ Rel.2 □ Rel.1

Ja □ Nee

Identiteitsbewijs Paspoort: nr.………………...

geldig van ……..….. tot …….…….

nr.…………………

geldig van ……….. tot …………

ID bewijs : nr.………………...

geldig van …………. tot …………….

nr.…………………

geldig van ……….. tot ………….

Rijbewijs: nr.……….………..

geldig van …………. tot …………….

nr.…………………

geldig van ……….. tot …………

Datum en plaats van uitgifte ……………………………………………………..... Verblijfsdocument

□ Bepaald □ Onbepaald A □ B □ C□D □

Woonde u ooit in het buitenland? □ Ja

Paraaf cliënt:

……………………………………………………………………….

□ Nee

Paraaf partner:

Rel.1

□ Ja

□ Rel.2 □ □ Nee

paraaf adviseur:

2

Inventarisatieformulier

relatie 1

relatie 2

□ WO / HBO □ MBO □ VMBO □ VWO □ HAVO □ anders, nl ……………….

□ WO / HBO □ MBO □ VMBO □ VWO □ HAVO □anders, nl ……………..

Beroep

…………………………………………………………

…………………………………………………………

Naam werkgever:

…………………………………………………………

…………………………………………………………

Plaats

…………………………………………………………

…………………………………………………………

In dienst sinds

…………………………………………………………

…………………………………………………………

Contractgegevens

□ Fulltime □ Part-time…………….…%

□ Fulltime □ Part-time ……….……….%

□ Onbepaalde tijd

□ Onbepaalde tijd

□ Bepaalde tijd

□ Bepaalde tijd

Begindatum contract

…………………………………………………………

…………………………………………………………

Einddatum contract

…………………………………………………………

…………………………………………………………

Intentieverklaring

□ Ja □ Nee

□ Ja □ Nee

Flexwerk of via een uitzendburo

□ Ja □ Nee

□ Ja □ Nee

Zo ja, waar

…………………………………………………………..

……………………………………………………………….

Nederlands belastingplichtig

□ Ja □ Nee

□ Ja □ Nee

Zelfstandig?

□ Ja, sinds ….......... □ Nee

□ Ja, sinds …………… □ Nee

Hoogste genoten opleiding

Dienstverband

Bij bepaalde tijd:

Paraaf cliënt:

Paraaf partner:

paraaf adviseur:

3

Inventarisatieformulier

relatie 1

relatie 2

Maandsalaris vast bruto

€ ………………………………………..

€ ………………………………………..

vakantiegeld

€ ………………………………………..

€ ………………………………………..

Onregelmatigheidstoeslag

€ ………………………………………..

€ ………………………………………..

Eindejaarsuitkering

€ …………………………………………

€ ………………………………………..

Vaste 13 maand

€ ………………………………………..

€ ………………………………………..

Overwerk (gemiddelde van Laatste 12 maanden)

€ ………………………………………..

€ …………………………………………

Maanduitkering vast

€ ………………………………………..

€ ………………………………………..

Soort uitkering(WAO,WW etc.)

…………………………………………..

…………………………………………….

Ingangsdatum

……………………………………………

…………………………………………….

Einddatum als van toepassing

…………………………………………….

……………………………………………..

Jaarsalaris DGA

€ ………………………………………..

€ ………………………………………..

Inkomen uit onderneming (gemiddelde van laatste 3 jaar)

€ ………………………………………..

€ ………………………………………..

Totaal inkomen uit arbeid

€ ……………………………………….

€ ………………………………………..

Inkomen Loondienst:

e

Sociale uitkering

Zelfstandig ondernemer

Overige inkomsten per maand (zoals huurinkomsten, partneralimentatie, lijfrentes, pensioenuitkeringen etc.) ……………………………………….

€ ………………………………………

€ ……..………………………………….

€ ………………………………………..

€ ………………………………………….

voor ex-partner € …………………………………………

€ ………………………………………….

€ …………………………………………

€ ………………………………………….

Uitgaven Alimentatie:

voor kinderen

Overige uitgaven

Paraaf cliënt:

Paraaf partner:

paraaf adviseur:

4

Inventarisatieformulier

relatie 1

relatie 2

Saldo op spaarrekeningen

€ …………………………………………………

€ ……………………………………………………

Beleggingsrekeningen

€ ………………………………………………..

€ ……………………………………………………

Huidige woning:

€ ………………………………………………..

€ …………………………………………………..

Vrije verkoopwaarde

€ ………………………………………………..

€ …………………………………………………..

WOZ-waarde

€ ………………………………………………..

€ …………………………………………………..

Inboedel

€ ………………………………………………..

€ ……………………………………………………

Ander vermogen

€ ………………………………………………..

€ ……………………………………………………

Vermogenspositie Bezittingen

Schulden Soort

Hoofdsom

saldo

einddatum

□ Doorlopend krediet □ Persoonlijke lening □ Lease contract □ Verzendhuiskrediet □ Winkelpas □ Creditcard □ lening bij werkgever □ overig:

€…………………… €…………………… €…………………… €…………………… €…………………… €…………………… €…………………… €……………………

€………………………… …………………………. €………………………… …………………………. €………………………… …………………………. €………………………… …………………………. €………………………… …………………………. €………………………… …………………………. €………………………… …………………………. €………………………… ………………………….

maandbedrag

Inlossen

€ ……………….. € ……………….. € ……………….. € ……………….. € ……………….. € ……………….. € ……………….. € ………………..

□ □ □ □ □ □ □ □

Woonsituatie □ Huur □ Koopwoning

□ Inwonend

□ Huur □ Koopwoning

□ Inwonend

Huur per maand

€ ………………………………………………

Hypothecaire geldlening(en)

€………………………………………………. Rente:……………………Vast tot:……………… €……………………………………………….

€ ……………………………………………………..

□ Variabel Rente:…………………..Vast tot:………………. □ Variabel

Geldverstrekker:

…………………………………………………

…………………………………………………………

Rente bruto

€……………………………………………….

€ ……………………………………………………..

Teruggave Belastingdienst

€……………………………………………….

€ ……………………………………………………..

Premie polis bij hypotheek

€………………………………………………

€ ……………………………………………………..

Paraaf cliënt:

Paraaf partner:

paraaf adviseur:

5

Inventarisatieformulier

Andere premies bij hypotheek

€………………................................

€ ……………………………………………………..

Verzekeringen

Kapitaalverzekering 1:

eigenaar:

□ relatie 1

□ relatie 2

□ beiden

Verzekeringsmaatschappij:

……………………………………………………………………..

Polisnummer

……………………………………………………………………..

Doelkapitaal volgens offerte

€ …………………………………………………………………..

Doelkapitaal volgens jaaroverzicht € ………………………………………………………………….. maandpremie

€ …………………………………………………………………..

koopsomstorting

€ …………………………………………………………………..

Op basis van

□ Sparen

Verzekerd kapitaal bij overlijden

€ ……………………………………………….. □ Cliënt 1

Verzekerd kapitaal bij overlijden

€ ……………………………………………….. □ Cliënt 2

□ Beleggen

Ingangsdatum………………………….. Einddatum…..…… ………………………………………….. Box 1□

Kapitaalverzekering 2:

box 3□

verpand: □ Ja

□ Nee

eigenaar:

□ relatie 1

□ relatie 2

□ beiden

Verzekeringsmaatschappij:

……………………………………………………………………..

Polisnummer

……………………………………………………………………..

Doelkapitaal volgens offerte

€ …………………………………………………………………..

Doelkapitaal volgens jaaroverzicht € ………………………………………………………………….. maandpremie

€ …………………………………………………………………..

koopsomstorting

€ …………………………………………………………………..

Op basis van

□ Sparen

Verzekerd kapitaal bij overlijden

€ ……………………………………………….. □ Cliënt 1

Verzekerd kapitaal bij overlijden

€ ……………………………………………….. □ Cliënt 2

□ Beleggen

Ingangsdatum………………………….. Einddatum…..…… ………………………………………….. Box 1□

Paraaf cliënt:

box 3□

verpand: □ Ja

Paraaf partner:

□ Nee

paraaf adviseur:

6

Inventarisatieformulier

overlijdensverzekering:

eigenaar:

□ relatie 1

□ relatie 2

□ beiden

Verzekeringsmaatschappij:

……………………………………………………………………..

Polisnummer

……………………………………………………………………..

maandpremie

€ …………………………………………………………………..

koopsomstorting

€ …………………………………………………………………..

Verzekerd kapitaal bij overlijden

€ ……………………………………………….. relatie 1

Verzekerd kapitaal bij overlijden

€ ……………………………………………….. relatie 2

Ingangsdatum………………………….. Einddatum…..…… ………………………………………….. Box 1□

box 3□

verpand: □ Ja

□ Nee

Woonlastenverzekering: Verzekeringsmaatschappij:………………………………………………………………………………… polisnummer……………………………………………………………………………………………………... maandpremie

€ …………………………………………………………………..

koopsomstorting

€ …………………………………………………………………..

premie fiscaal aftrekbaar gemaakt

□ Ja

□ Nee

Verzekerd bedrag bij Arbeidsongeschiktheid

€ …………………

relatie 1

Verzekerd bedrag bij Werkloosheid

€ ………………..

relatie 1

Verzekerd bedrag bij Arbeidsongeschiktheid

€ …………………

relatie 2

Verzekerd bedrag bij Werkloosheid

€ …………………

relatie 2

Ingangsdatum………………………….. Einddatum…..………………………………………………...

Paraaf cliënt:

Paraaf partner:

paraaf adviseur:

7

Inventarisatieformulier

Pensioenvoorzieningen Inkomen na overlijden

€ ………………………………………..

€ ………………………………………..

Inkomen na pensionering

€ ………………………………………..

€ ………………………………………..

Inkomen na arbeidsongeschiktheid

€ ………………………………………..

€ ………………………………………..

Verwacht u een erfenis

□ Ja

□ Nee

Zo ja, kunt u inschatten hoeveel? …………………………………………………………………………………………………..

Kunt u aangeven voor welke termijn u uw financiële situatie kunt inschatten □ □ □ □ □

ik kan het helemaal niet inschatten ½ tot 1 jaar 3 tot 7 jaar Langer dan 7 jaar Tot aan mijn pensioen

□ □ □ □ □

ik kan het helemaal niet inschatten ½ tot 1 jaar 3 tot 7 jaar Langer dan 7 jaar Tot aan mijn pensioen

Hoe schat u de ontwikkeling van uw inkomen? □ Gelijkblijvend

□ Gelijkblijvend

□ Waardevast (inflatie)

□ Waardevast (inflatie)

□ Stijging ….% in …. jaar

□ Stijging ....% in …. jaar

□ Dalend met …………%

□ Dalend met…………. %

Toelichting waarom stijging of daling wordt verwacht: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Denkt u minder te gaan werken? □ Nee □ Ja, vanaf … jaar ..% (Bijv. i.v.m. kinderen)

Paraaf cliënt:

Paraaf partner:

□ Nee □ Ja, vanaf .. jaar ..%

paraaf adviseur:

8