Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen 1. Algemeen Kettlitz Wulfse Verzekeringen B.V. is een financieel dienstverlener. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft ons krachtens de Wet op het financieel toezicht (Wft) een vergunning verleend om als financieel dienstverlener actief te zijn. Kwaliteit, betrouwbaarheid en integriteit staan hoog in ons vaandel en wij hechten daarom aan een goede voorlichting. In deze Dienstenwijzer vindt u informatie over onze dienstverlening en de voorwaarden waaronder wij diensten verlenen. Zo weet u wat u van ons mag verwachten. Deze dienstenwijzer is een puur informatief document en verplicht u niet om bepaalde diensten af te nemen van ons kantoor of om een bepaald financieel product te sluiten.
bij geven wij adviezen welke verzekeringen of andere financiële producten naar ons oordeel het beste aansluiten bij uw wensen en persoonlijke omstandigheden. Naast advisering begeleiden wij ook de contacten tussen u en de verzekeringsmaatschappijen of instellingen waar de verzekeringen of financiële producten worden ondergebracht.
3. Reikwijdte advisering en bemiddeling Wij kunnen u adviseren en voor u bemiddelen op het gebied van: •
2. Kettlitz Wulfse Verzekeringen B.V. De geschiedenis van ons bedrijf gaat terug tot de 19e eeuw. Al meer dan 100 jaar zijn wij actief als onafhankelijk en ongebonden assurantiemakelaar in Nederland. Wij zijn op geen enkele wijze gebonden aan verzekeringsmaatschappijen of andere aanbieders van financiële producten en diensten. Dat betekent dat wij u in alle vrijheid kunnen adviseren. Wij adviseren over en bemiddelen in alle op de Nederlandse markt gangbare verzekeringsvormen. Daarbij richten wij ons primair op de zakelijke markt, zowel werkgevers als werknemers. Wij zijn landelijk actief en rekenen veel bedrijven en instellingen onder onze cliënten.
Schadeverzekeringen: verzekeringen waarmee u bezit of vermogen beschermt, zoals autoverzekeringen, gebouwen- en inventarisverzekeringen, bedrijfsschadeverzekeringen, CAR-verzekeringen, rechtsbijstandverzekeringen en dergelijke.
• Aansprakelijkheidsverzekeringen: verzekeringen waarmee u vermogen beschermt tegen aanspraken van derden, zoals de aansprakelijkheidsverzekering particulieren of bedrijven, de beroepsaansprakelijkheidsverzekering en de aansprakelijkheidsverzekering voor bestuurders en commissarissen. •
Zorg- en inkomensverzekeringen: verzekeringen waarmee u gezondheid of inkomen beschermt, zoals ziektekostenverzekeringen, arbeidsongeschiktheidsverzekeringen, ziekteverzuimverzekeringen en WIA-gerelateerde verzekeringen.
Wij kunnen u een breed advies geven op het gebied van verzekeringen en andere financiële diensten. Samen met u inventariseren wij de omstandigheden waarmee u te maken hebt. Vervolgens gaan wij (met u) na welke risico’s verzekerd kunnen worden. HierKettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen | 01-2016
1
Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen •
Levensverzekeringen en bancaire producten: pensioenen, lijfrentes en overige verzekeringen op leven of overlijden alsmede al dan niet om fiscale redenen geblokkeerde rekeningen bij erkende Nederlandse bankinstellingen met als doel het sparen voor of uitkeren ten behoeve van een oudedags-voorziening, dan wel het opbouwen van vermogen voor diverse doeleinden (zoals studie, aflossing (hypothecaire) lening e.a.).
Indien u ons inschakelt voor al uw verzekeringsbelangen, mag u van ons de volgende dienstverlening verwachten: 1. Een analyse van uw situatie. Bij advisering van complexe financiële producten zoals levens- en beleggingsverzekeringen stellen wij een wettelijk verplicht cliëntprofiel op, inclusief uw (toekomstige) financiële positie. 2. Een hierop afgestemd advies. 3. Eventueel inpassen van bestaande voorzieningen en verzekeringen in onze dienstverlening. 4. Bemiddeling bij het afsluiten van verzekeringen of andere financiële producten die voortvloeien uit het advies. 5. Begeleiding bij aanspraken en claims op uw verzekeringen. Tenzij wij dat met u zijn overeengekomen en schriftelijk hebben bevestigd zijn wij niet verantwoordelijk voor verzekeringen of andere financiële producten die u zelf rechtstreeks of via een andere financiële dienstverlener heeft afgesloten.
4. Onze principes Directie en medewerkers van Kettlitz Wulfse Verzekeringen houden zich in hun dagelijkse handelen aan de volgende uitgangspunten:
belangen van de relatie voor wie wij optreden. 2. In de adviezen aan onze cliënten houden wij rekening met de wensen en bijzondere omstandigheden van de relatie. 3. Indien een constructie naar ons oordeel in strijd is met de belangen van onze cliënten wensen wij hier niet aan mee te werken, ook niet bij vrijwaring voor eventuele (juridische) gevolgen. 4. Alle gegevens van cliënten worden als strikt vertrouwelijk beschouwd en aldus behandeld. Informatie over en van cliënten wordt door ons alleen gebruikt wanneer dit past in de behartiging van de belangen die de cliënt ons heeft toevertrouwd. Onze verwerking van persoonsgegevens is aangemeld bij het College Bescherming Persoonsgegevens. 5. Wij werken niet mee aan het bewust geven van onjuiste of onvolledige informatie aan financiële instellingen bij het aangaan van de verzekering, tijdens de looptijd van de verzekering of indien een beroep op de verzekering wordt gedaan.
5. Kwaliteit en deskundigheid De AFM houdt krachtens de wet toezicht op de deskundigheid en integriteit van de dienstverlening van financiële adviseurs. Het register van financiële adviseurs kunt u raadplegen op www.afm.nl. Aan ons kantoor is een vergunning verleend onder nummer 12007681. Deze vergunning geldt voor de volgende gebieden: • Schadeverzekeringen (bemiddelen en optreden als gevolmachtigd agent). • Levensverzekeringen (bemiddelen en optreden als gevolmachtigd agent); • Pensioenverzekeringen (bemiddelen); • Premiepensioenvorderingen (bemiddelen); • Spaarrekeningen (bemiddelen); • Elektronisch geld (bemiddelen).
1. Wij laten ons bij ons handelen leiden door de Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen | 01-2016
2
Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen Ons kantoor is aangesloten bij: • Adfiz, adviseurs in financiële zekerheid • NVGA (Nederlandse Vereniging van Gevolmachtigde Assurantiebedrijven) • Erkenningsregeling RMIA/RAIA (Registermakelaars/adviseurs in Assurantiën) • Erkenningsregeling RPA (Register Pensioen Adviseur)
ten B.V. beschikt over volmachten van meerdere verzekeringsmaatschappijen. Daarmee kan Kettlitz Wulfse Volmachten zelfstandig namens deze verzekeraars nieuwe verzekeringen accepteren en schades afwikkelen. Op onze website en in het AFMregister kunt u zien voor welke verzekeraars Kettlitz Wulfse Volmachten als gevolmachtigd agent optreedt.
Ons lidmaatschap van Adfiz en erkenning als RMIA betekent dat wij handelen met inachtneming van de Code Onafhankelijk Advies, de integriteitscode en de Gedragscode RMIA.
Goede verzekeringsvoorwaarden, een marktconforme premie en waar nodig maatwerk. Dat zien wij als belangrijke elementen van de verzekeringsoplossingen die wij adviseren, in combinatie met kwaliteit en service op het gebied van polisadministratie en snelle schadeafhandeling. Met Kettlitz Wulfse Volmachten kunnen we dat allemaal prima voor u regelen. Daarom brengen wij uw verzekeringen veelal onder in ons volmachtbedrijf als dat voor u passend is.
Onze assurantieadviseurs zijn goed opgeleid en onderhouden hun kennis via permanente educatie. Wij besteden daarnaast veel aandacht aan opleiding. Een aantal van onze medewerkers beschikt over een erkende deskundigheid, zoals: • RegisterMakelaar in Assurantiën RMIA • RegisterAdviseur in Assurantiën RAIA • Register Pensioen Adviseur (RPA) Ons bedrijf beschikt over een adequate beroepsaansprakelijkheidsverzekering.
7. Onze inkomsten Voor onze dienstverlening worden wij op verschillende manieren beloond. Wij kennen beloning op basis van provisie, uurtarief, vaste fee en abonnement. Combinaties van deze beloningsvormen zijn ook mogelijk.
6. Onze relatie met verzekeraars Wij zijn een ongebonden en onpartijdige bemiddelaar. Dat wil zeggen dat wij in vrijheid producten van een groot aantal verzekeraars kunnen adviseren. In onze advisering betrekken wij financiële producten van meerdere verzekeraars. Een objectieve analyse in de zin van de Wft verrichten wij uitsluitend op basis van schriftelijke opdracht. De aandelen van ons bedrijf zijn geheel in eigendom van de directie. Geen enkele financiële instelling, zoals een bank of een verzekeraar, heeft zeggenschap in onze onderneming. Onze zusteronderneming Kettlitz Wulfse VolmachKettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen | 01-2016
In de Bijlage Beloning bij dit document wordt onze beloning uitgebreid toegelicht.
8. Onze dienstverlening in complexe financiële producten Indien u van onze diensten gebruik maakt met betrekking tot levensverzekeringen, pensioenverzekeringen, lijfrentes, arbeidsongeschiktheidsverzekeringen of andere complexe financiële producten maken wij met u concrete afspraken over onze dienstverlening en de wijze waarop en de vorm waarin wij daarvoor worden beloond. U ontvangt daartoe een gespecificeerd overzicht op basis van 3
Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen de uitgangspunten zoals opgenomen in de Bijlage Beloning.
9. U en Kettlitz Wulfse Verzekeringen U mag aan onze adviezen en dienstverlening hoge eisen stellen. Daarbij hebben wij op een aantal punten uw hulp nodig. Wij vragen van u het volgende: 1. Het is voor u van belang ons en de verzekeringsmaatschappij altijd de juiste en volledige gegevens te verstrekken. Mocht in geval van schade achteraf blijken dat u onjuiste of onvolledige informatie heeft verstrekt, dan is het mogelijk dat op grond van de verzekeringsvoorwaarden of wettelijke bepalingen de verzekeraar de schade niet of niet geheel vergoedt. 2. Het is voor onze advisering van groot belang dat u ons alle gegevens verstrekt over uw verzekeringen en voorzieningen. Indien u beschikt over verzekeringen en voorzieningen die niet via ons lopen, vragen wij u ons hiervan op de hoogte te stellen. 3. Bij relevante wijzigingen in (de activiteiten van) uw bedrijf, in uw werknemersbestand of met betrekking tot de verzekerde zaken verwachten wij van u dat u dit zo spoedig mogelijk aan ons doorgeeft. Zo kunnen wij er bijvoorbeeld voor zorgen dat uw verzekeringen op de werkelijke situatie blijven aansluiten. 4. Bij relevante wijzigingen in uw persoonlijke situatie, zoals huwelijk, echtscheiding, geboorte en overlijden, die van belang kunnen zijn voor een via onze bemiddeling gesloten verzekering (zoals een lijfrente of zorgverzekering) verwachten wij van u dat u dit zo spoedig mogelijk aan ons doorgeeft. Op deze wijze kunnen wij uw privé gesloten verzekeringen op een juiste wijze aanpassen en beheren. Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen | 01-2016
5. Ons uitgangspunt is dat wij namens u alle contacten met de verzekeraar onderhouden. Mocht er sprake zijn van eventuele rechtstreekse communicatie door of met de verzekeraar of andere financiële instelling dan vragen wij u ons daarvan direct op de hoogte te stellen. 6. Wij vragen u de gegevens in de documenten die u van ons ontvangt te controleren op juistheid en onjuistheden zo spoedig mogelijk aan ons door te geven. Indien mocht blijken dat u op een of meer van bovenstaande punten in gebreke bent gebleven dan aanvaarden wij geen verantwoordelijkheid en aansprakelijkheid voor fouten, nalatigheid en schade die daarvan het gevolg zijn of daaruit voortvloeien.
10. Premiebetaling In een groot aantal gevallen zullen wij de door u verschuldigde premie namens de verzekeringsmaatschappij incasseren. Het kan ook voorkomen dat de premie door de verzekeringsmaatschappij zelf wordt geïncasseerd. Betaling aan ons kan uitsluitend via automatische incasso door ons (vaak verplicht) of per acceptgiro. Als u eenmaal uw premie aan ons hebt betaald, zorgen wij voor betaling aan de verzekeraar. Premies worden in principe per periode vooraf betaald. In overleg met u stellen wij de periode vast: per jaar, per half jaar, per kwartaal of per maand. Het komt vaak voor dat er kosten zijn verbonden aan periodieke premiebetaling voor periodes korter dan een jaar. In dat geval wordt u daarover vooraf ingelicht. Het is erg belangrijk dat u de premies tijdig betaalt. Indien u de premie niet tijdig betaalt, kan de verzekeringsmaatschappij bijvoorbeeld in bepaalde 4
Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen omstandigheden bij schade weigeren deze te vergoeden. Ook kan de verschuldigde premie gerechtelijk worden geïncasseerd. De hieraan verbonden kosten kunnen aan u in rekening worden gebracht. Als u verwacht onverhoopt niet op tijd te kunnen betalen, informeert u ons dan tijdig, zodat wij samen met u naar een oplossing kunnen zoeken. Indien u op grond van de verzekeringsvoorwaarden recht hebt op gehele of gedeeltelijke premierestitutie zullen wij namens u de contacten met de verzekeringsmaatschappij verzorgen.
11. Beëindiging van onze relatie U heeft het recht om op elk moment de relatie met ons kantoor te beëindigen. U kunt hiervoor de verzekeringsmaatschappij verzoeken de lopende verzekeringen over te boeken naar een adviseur van uw keuze. Indien dit voor de betreffende verzekering mogelijk is, zullen wij hieraan onze medewerking verlenen. Ook kunnen wij het initiatief nemen om de relatie met u te beëindigen. Dit laat onverlet dat bestaande verzekeringscontracten in stand blijven. De administratieve afhandeling gebeurt door ons totdat een ander financiële dienstverlener deze overneemt of de polis wordt beëindigd.
behandeld. Het KiFiD is als volgt bereikbaar: Klachteninstituut Financiële Dienstverlening Postbus 93257 2509 AG Den Haag Tel. (070) 333 89 60, Website: www.kifid.nl U kunt zich tevens tot de bevoegde Burgerlijke Rechter wenden.
13. Zusterbedrijven Kettlitz Wulfse Verzekeringen maakt samen met een aantal andere financieel dienstverleners onderdeel uit van de Kettlitz Wulfse Groep. Het betreft Kettlitz Wulfse Volmachten B.V. en Kettlitz Wulfse Consultancy B.V. Het is mogelijk dat onderdelen van de overeengekomen dienstverlening door een of meer van deze dienstverleners wordt uitgevoerd, vanzelfsprekend onder onze eindverantwoordelijkheid.
14. Aansprakelijkheid Onze aansprakelijkheid voor beroepsfouten is beperkt tot het bedrag dat wij met betrekking tot de dienstverlening in het kader waarvan de beroepsfout werd gemaakt aan provisie hebben ontvangen en/ of aan u hebben gefactureerd. In geen geval aanvaarden wij aansprakelijkheid voor schade boven hetgeen ter zake door onze beroepsaansprakelijkheidsverzekeraar wordt uitgekeerd.
12. Klachten Als u een klacht hebt over onze dienstverlening verzoeken wij u ons daar zo spoedig mogelijk over te informeren. Alle klachten worden door de directie behandeld. Mochten wij gezamenlijk niet tot een bevredigende oplossing kunnen komen, dan kunt u desgewenst een klacht indienen bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD). U kunt pas bij het KiFiD terecht nadat u ons van uw klacht op de hoogte hebt gesteld en wij deze niet tot uw tevredenheid hebben Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen | 01-2016
15. Contact Kettlitz Wulfse Verzekeringen Kettlitz Wulfse Verzekeringen B.V. Postbus 310, 3430 AH Nieuwegein Dukatenburg 70, 3437 AE Nieuwegein Tel: (030) 603 4444 Fax: (030) 603 8019
[email protected] www.kettlitz-wulfse.nl KvK: 30056990 Wij zijn op werkdagen geopend van 8.30 tot 17.00 uur en op afspraak buiten deze tijden. 5
Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen Bijlage beloning Beloningsvormen Kettlitz Wulfse Verzekeringen kent de volgende beloningsvormen.
1. Beloning op basis van provisie: Beloning op basis van provisie is in beginsel de standaardbeloningsvorm voor alle schadeverzekeringen en ziektekostenverzekeringen. Wij ontvangen van (de) verzekeringsmaatschappij(en) waar uw verzekering gesloten is een vergoeding die onderdeel vormt van de premie(s), het bedrag aan maandlasten, de koopsom of het bedrag aan kosten die aan u in rekening wordt gebracht. Indien het financieel product niet via onze bemiddeling tot stand komt ontvangen wij geen provisie en bent u ons niets verschuldigd, tenzij wij daarover vooraf schriftelijke afspraken hebben gemaakt. Indien er extra diensten aan u worden geleverd waarvoor u door ons rechtstreeks kosten in rekening worden gebracht informeren wij u hierover vooraf. De hoogte van de provisie kan per product en per aanbieder verschillen.
2. Beloning op basis van uurtarief: Sommige van onze diensten verlenen wij op basis van uurtarieven. De hoogte van onze declaratie is niet afhankelijk van het financiële product dat u via ons sluit. U bent altijd het bedrag van de declaratie verschuldigd, ook als u uiteindelijk geen product via ons afsluit. Voordat wij aan een opdracht beginnen stellen wij u op de hoogte van het uurtarief en maken wij een inschatting van zowel de inhoud van de dienstverlening als de kosten die hiermee gemoeid zijn. Op het moment dat meerwerk ontstaat ter grootte van 25% of meer van de afgegeven schatting stellen wij u op de hoogte van de financiële consequenties. Wij vragen bij sommige opdrachten een voorschot op de nog te maken kosten. Tot slot specificeren wij onze nota’s naar opdracht en het aantal uren dat daarmee gemoeid is.
3. Beloning op basis van een vaste fee: Sommige van onze diensten verlenen wij op basis van een vaste fee. De hoogte van de vaste fee is niet afhankelijk van het financiële product dat u via ons sluit. U bent altijd de vaste fee verschuldigd, ook als u uiteindelijk geen product via ons afsluit. Voordat wij aan een opdracht beginnen leggen wij de inhoud van de dienstverlening en de hoogte van de vaste fee schriftelijk vast. Zonder schriftelijke voorafgaande bevestiging is er nimmer sprake van dienstverlening op basis van een vaste fee. Wij vragen bij sommige opdrachten een voorschot op de nog te maken kosten.
4. Beloning op basis van een abonnement: Sommige van onze diensten verlenen wij op basis van een abonnement. Voordat wij aan een opdracht beginnen leggen wij de inhoud en de duur van de dienstverlening alsmede de hoogte van het abonnement schriftelijk vast. Zonder schriftelijke voorafgaande bevestiging is er nimmer sprake van dienstverlening op basis van een abonnement. Wij zijn gerechtigd de voor onze dienstverlening vastgestelde uur- en abonnementstarieven jaarlijks op 1 januari aan te passen aan de stijging van de CBS-Loonindex.
Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen | Bijlage beloning | 01-2016
6
Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen Bijlage beloning Aanvullende beloningsinformatie Voor een aantal financiële producten geven wij u in deze dienstenwijzer al een indicatie van de omvang van onze beloning. Daarbij houden wij in sommige gevallen een bandbreedte aan, omdat wij pas later een exact bedrag kunnen aangeven. Voor deze producten geldt bovendien altijd dat wij u op de opdrachtbevestiging en/of de productofferte de daadwerkelijke omvang van onze beloning melden. In gevallen, waarin blijkt dat de omvang van onze beloning niet past binnen de genoemde bandbreedte lichten wij dit nader toe op het moment dat wij daarover voldoende zekerheid hebben. Dit is altijd voorafgaande aan de start van onze werkzaamheden en voorafgaand aan de opdrachtbevestiging. U heeft op dat moment altijd de keuze om uw opdracht in te trekken, zonder dat daar kosten aan zijn verbonden. De in onderstaande aanvullende beloningsinformatie verstrekte indicaties hebben uitsluitend de bedoeling u in een zo vroeg mogelijk stadium inzicht te verschaffen in de kosten van onze dienstverlening. Deze indicaties hebben niet het karakter van een onherroepelijk aanbod.
Tarieven advies en bemiddeling pensioen/leven/arbeidsongeschiktheid Voor advisering over en bemiddeling in verzekeringen en bancaire producten met betrekking tot pensioen, leven en arbeidsongeschiktheid voor individuele cliënten werken wij in veel gevallen met vaste tarieven. Deze zijn afhankelijk van de soort dienstverlening die wij met u overeenkomen. U kunt kiezen voor een integrale advisering over de volle breedte via ons Financial Life Support concept of voor een deelopdracht specifiek gericht op een bepaald onderdeel. Omdat wij met u aparte beloningsafspraken maken is er in de verzekeringen en bancaire producten die wij u adviseren géén provisie opgenomen. Dit betekent dat u daardoor een lagere premie of inleg betaalt dan wel een hogere opbrengst realiseert vergeleken met verzekeringen inclusief provisie.
Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen | Bijlage beloning | 01-2016
7
Tarieven Financial Support:
Inzicht & overzicht
Eénmalig
Persoonlijk jaarverslag
Service & Onderhoud (per jaar)
€ 1.420,00
Advies & bemiddeling
€ 135,00
Eénmalig
Lijfrente (opbouw)
€ 1.220,00
€ 315,00
€ 980,00
€ 83,00
€ 2.015,00
€ 315,00
Direct ingaand pensioen
€ 980,00
€ 83,00
Overlijdensrisicoverzekering
€ 795,00
€ 105,00
Arbeidsongeschiktheidsverzekering
€ 850,00
€ 315,00
Direct ingaande lijfrente Pensioenregeling
(op uurtarief) 1
1 De achter Pensioenregeling opgenomen bedragen zijn indicaties gebaseerd op een tijdsbesteding van ongeveer 10 uur voor advies
1 en 2 uur voor onderhoud op gemiddeld uurtarief.
Tarieven Deelopdracht:
Soort opdracht
Advies & Bemiddeling
Service & onderhoud
(Eenmalig)
(Per jaar)
Aankoop direct ingaande lijfrente (afhankelijk van kapitaal en gewenste dienstverlening)
€ 415,00 / € 980,00
n.v.t.
Lijfrente / banksparen oudedagsvoorziening
€ 1.395,00
€ 315,00
Pensioenregeling (DGA / Werknemer) 1
€ 2.375,00
€ 315,00
€ 980,00 € 360,00
€ 105,00
€ 1.005,00
€ 315,00
Overlijdensrisicoverzekering
Met advies Zonder advies
Arbeidsongeschiktheidverzekering
Prijs op aanvraag
Uitstel uitkering levensverzekering
1 De achter Pensioenregeling opgenomen bedragen zijn indicaties gebaseerd op een tijdsbesteding van ongeveer 10 uur voor advies
1 en 2 uur voor jaarlijks onderhoud op gemiddeld uurtarief.
Uurtarieven: Onze uurtarieven voor 2016 treft u aan in onderstaande tabel. Dienstverlening op uurtarief wordt door ons vooral gebruikt bij maatwerkadvisering op het gebied van pensioenen en zogenaamde complexe producten. Genoemde uurtarieven zijn exclusief BTW of Assurantiebelasting, voor zover van toepassing.
Soort dienstverlening
Uurtarief
Administratieve dienstverlening / contractbeheer
€ 102,00
Actuariële en rekenkundige werkzaamheden / offertevoorbereiding
€ 155,00
Financial Planning
€ 185,00
Pensioenadviseur Per dagdeel op locatie
per uur
€ 235,00
(4 uren exclusief reistijd)
€ 870,00
Advisering door directie Vergoeding reisuren
Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen | Bijlage beloning | 01-2016
€ 270,00 (incl. reiskosten)
Uurtarief
8
Tarieven advies en contractbeheer collectieve pensioenen Voor collectieve pensioenen maken wij een onderscheid tussen enerzijds de advisering over de opzet en het afsluiten of verlengen van de pensioenregeling en anderzijds, de advieswerkzaamheden gedurende de looptijd en de administratieve werkzaamheden rondom het contractbeheer. Een advies omtrent de opzet, het afsluiten of verlengen van de pensioenregeling wordt altijd vooraf gegaan door een projectvoorstel op basis van een gedetailleerd plan van aanpak. Voor de advieswerkzaamheden gedurende de looptijd worden de diensten op basis van nacalculatie in rekening gebracht. Voor de werkzaamheden in relatie tot het contractbeheer geldt een tarief per werknemer per maand. Een specificatie van de werkzaamheden vindt u in het overzicht hieronder.
Indicatie Vergoeding dienstverlening collectief pensioen Indicatie project opzet, afsluiting of verlenging (eenmalig)
€ 3.000,00 / € 30.000,00
Contractbeheer per werknemer per maand (abonnement)
€ 7,80
Bij collectief pensioen werken wij voor nieuwe contracten en opdrachten niet meer met ingebouwde provisie als beloningsvorm. Wij hechten belang aan transparantie en duidelijkheid op het gebied van premie en kosten. Per 1 januari 2013 is provisie op pensioenverzekeringen bovendien ook niet meer toegestaan, behoudens lopende contracten.
Belangrijk: De bovengenoemde bedragen zijn berekend op de uurtarieven van onze medewerkers en zijn exclusief BTW of Assurantiebelasting, voor zover van toepassing. Omdat de dienstverlening zeer sterk afhankelijk is van uw wensen en behoeften en de complexiteit van de regeling zijn de genoemde bedragen niet meer dan een indicatie op basis van gemiddelden. Op grond van onze ervaring ligt de ondergrens voor een advies opzet, afsluiting of verlenging op ongeveer € 3.000,00 voor een eenvoudig adviestraject en de bovengrens op ongeveer € 30.000,00 voor een complex adviestraject. Voorafgaand aan uw opdracht maken wij met u duidelijke afspraken over onze werkzaamheden en de hoogte van onze beloning. U weet dus tevoren waar u aan toe bent.
Dienstverleningsoverzicht collectief pensioen Kettlitz Wulfse Verzekeringen B.V. € = Uurtarief op nacalculatie / √ = Onderdeel abonnement Dienst Totstandkoming / Verlenging / Onderzoek contract Projectvoorstel opzet, afsluiting of verlenging op basis van Plan van Aanpak
€
Adviesactiviteiten 1 Adviestrajecten en berekeningen naar aanleiding van wijziging regelgeving en/of interne ontwikkelingen bij relatie
€
Uitleg regeling + actualiteiten + vragenuurtje deelnemers
€
Advies waardeoverdracht
€
Advies (deeltijd-)pensionering
€
Advies echtscheiding
€
DGA Pensioenadvisering
€
Totaaladvies, inclusief aandacht voor lijfrente, banksparen, box-3 etc.
€
Telefonische uitleg startbrief of UPO
€
1 Bedrijven met ten minste 20 werknemers kunnen ook opteren voor een adviesabonnement waarbij de adviesactiviteiten worden uitgedrukt
1 in een tarief per werknemer per maand.
Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen | Bijlage beloning | 01-2016
9
Contractbeheer (Abonnement) Doorgeven van of controleren van personeelsmutaties zoals aanmelding, uitdiensttreding, salarismutatie, wijziging burgelijke staat en gezinssamenstelling
√
helpdesk administratieve afhandeling
√
Controleren polis
√ √
Administratieve begeleiding waardeoverdracht
√
Administratieve begeleiding echtscheiding
√
Administratieve begeleiding jaarlijkse salarisaanpassingen
√
Procesbewaking verzekeraar
√
Toezenden rekening couranten, mutatieoverzichten en premienota’s
√
Melden eventuele betalingsachterstand werkgever
Contactgegevens Kettlitz Wulfse Verzekeringen B.V. Postbus 310, 3430 AH Nieuwegein Dukatenburg 70, 3437 AE Nieuwegein
Telefoon: 030 603 44 44 Mail:
[email protected] www.kettlitz-wulfse.nl
Kettlitz Wulfse Dienstenwijzer Collectief Pensioen | Bijlage beloning | 01-2016
10
