RPT® Minősítő Vizsga
K ÉRDÉS 1 Melyik állítás igaz? a.
Az etikai elvek: Jogszerű működés, Objektivitás, Transzparencia
b.
Az etikai elvek: Tisztesség, Méltányosság, Tanácsadói érdek elsődlegessége
c.
Az etikai elvek: Bizalom, Írásbeliség, Profizmus
K ÉRDÉS 2 Kikre vonatkozik az Etikai Kódex? a.
Minden pénzügyi tanácsadóra,
b.
Minden hiteltanácsadóra,
c.
MPTSZ-nél minősítést szerzett minden pénzügyi tervezőre,
d.
A független biztosításközvetítőkre,
K ÉRDÉS 3 Mire van szükség egy pénzügyi terv elkészítéséhez? a.
Adóbevallás,
b.
Lista a vagyonelemekről,
c.
Bankszámlakivonat,
d.
Határozat tartásdíj mértékéről,
e.
Nyugdíjba vonulás időpontja.
1/8
RPT® Minősítő Vizsga
2/8
K ÉRDÉS 4 Melyik állítás az igaz? a.
A méltányosság elve szerint másokat úgy kell kezelni, ahogy mi szeretnénk, ha az ügyfél kezelne minket,
b.
A méltányosság elve szerint másokat úgy kell kezelni, ahogy mi szeretnénk, ha a szolgáltató kezelné az ügyfelet,
c.
A méltányosság elve szerint másokat úgy kell kezelni, ahogy mi szeretnénk, ha kezelnének minket.
K ÉRDÉS 5 Melyik állítás az igaz? a.
Véleménykülönbségek és fel nem róható tévedések lehetségesek,
b.
Az ügyfél és tanácsadója között mindenkor szükséges a véleményegyezőség,
c.
Véleménykülönbség esetén MPTSZ Szabályzati Bizottság döntését lehet kérni
K ÉRDÉS 6 A következő állítások közül melyek igazak a hagyatékkal kapcsolatban? 1. A pénzintézeti számla is része a hagyatéknak. 2. Végrendelkezni minden esetben írásban kell, a törvény nem tesz ez alól kivételt. 3. A törvényes örököst - amennyiben nem ő örököl, mert pl. végintézkedés történt - un. kötelesrész illeti meg, ami a törvényes örökrészének fele. 4. Leszármazók és házastárs hiányában az örökhagyó felmenői örökölnek. a.
1, 2, 3 és 4
b.
1, 3 és 4
c.
1 és 2
d.
2 és 4
RPT® Minősítő Vizsga
K ÉRDÉS 7 A nyugdíjrést csökkentheti: a.
Munkáltató nyugdíjpénztári befizetései
b.
Ügyfél nyugdíjpénztári befizetései
c.
Ügyfél nyugdíjigényének csökkentése
d.
Ügyfél nyugdíjigényének növelése
e.
Magasabb várható hozamú portfólió választása
f.
Alacsonyabb kockázatú portfólió választása
K ÉRDÉS 8 A 20 év futamidejű lakásvásárlási hitelt UL életbiztosítással kombináltuk. a.
A futamidő utolsó negyedében növeljük a portfólióban a részvénykitettséget,
b.
A futamidő elején növeljük a portfólióban a pénzpiaci alapokat,
c.
A futamidő utolsó negyedében növeljük a portfólióban a kötvénykitettséget.
3/8
RPT® Minősítő Vizsga
4/8
K ÉRDÉS 9 Rendezze a következő tevékenységeket olyan logikai sorrendbe, ahogy ezt egy MPTSZ minősítéssel rendelkező pénzügyi tervező teszi. 1. Interjú az ügyféllel, alapvető célok azonosítása 2. Az ügyfél által kiválasztott megoldás végrehajtása 3. Igényfelmérés és a megbízás részleteinek tisztázása 4. Pénzügyi stratégiák kidolgozása 5. Az ügyfél adatainak összegyűjtése, elemzése és értékelése a.
1, 3, 5, 4, 2
b.
5, 1, 3, 2, 4
c.
1, 5, 4, 3, 2
d.
1, 5, 3, 4, 2
e.
1, 4, 5, 3, 2
K ÉRDÉS 10 Jelölje meg a helyes sorrendet: a.
Adatgyűjtés, megállapodás, pénzügyi terv, elemzés, karbantartás, megvalósítás
b.
Elemzés, adatgyűjtés, pénzügyi terv, megállapodás, megvalósítás, karbantartás
c.
Megállapodás, adatgyűjtés, elemzés, pénzügyi terv,megvalósítás, karbantartás
RPT® Minősítő Vizsga
K ÉRDÉS 11 A következők közül melyek írják le a fiskális politika közvetlen eszközeit? 1. A kormányzati kiadások kontrollja 2. Pénzkínálat növelése 3. Adópolitika 4. Forint árfolyamsáv meghatározása a.
1, 2, 3 és 4
b.
1, 3
c.
2
d.
2 és 4
e.
1
K ÉRDÉS 12 Részesülhet-e az ügyfél részéről díjazásban a pénzügyi tervező szakember? a.
részesülhet, de írásban rögzíteni kell
b.
nem részesülhet
c.
csak akkor részesülhet, ha lemond a jutalékáról
K ÉRDÉS 13 Finanszírozott ingatlant vásárolok. Mire nincs szükségem ingatlan tulajdonosi és használói minőségemben? a.
Vagyonbiztosítás
b.
Magánemberi felelősségbiztosítás
c.
Kockázati életbiztosítás
d.
Befektetési életbiztosítás
e.
Baleset és betegbiztosítás
f.
Jogvédelmi biztosítás
5/8
RPT® Minősítő Vizsga
6/8
K ÉRDÉS 14 Hitelre történt gépkocsi vásárlás esetén: a.
Nem kötelező CASCO-t kötni,
b.
Kötelező CASCO-t kötni,
c.
CASCO-t kell kötni a cash flow védelmére
d.
GFB-t kell kötni a cash flow védelmére
K ÉRDÉS 15 A pénzügyi tervező a felelős a bevont szakember munkájáért is. a.
Igaz,
b.
Hamis
K ÉRDÉS 16 A Nagy házaspár a következő információkat osztotta meg a tervezővel: Eszköz
eFt
Forrás
eFt 22 000
Lakás
34 000
Jelzálog
Befektetések
28 000
Családi kölcsön 900
Ingóság
2 700
Diákhitel tartozás
2 000
Mennyi a házaspár nettó vagyona? (kérjük a válaszlapra írja válaszát)
RPT® Minősítő Vizsga
7/8
K ÉRDÉS 17 Fél évvel ezelőtt vásároltak az úton lévő babájuk szobájába bútorokat. Ez a beszerzés hol fog megjelenni? a.
Vagyonmérleg eszköz oldalán
b.
Vagyonmérlegben befektetésként
c.
Cash flowban változó költségként
d.
Cash flowban fix költségként
K ÉRDÉS 18 A házaspár új vállalkozást szeretne indítani, melyhez 8 millió Ft-ot 4 éven belül össze szeretnének gyűjteni. Mennyit kellene most befektetniük, hogy 8%os éves kamatra 4 év múlva meg legyen a 8 millió Ft? a.
5,88 mFt
b.
4,88 mFt
c.
6,88 mFt
K ÉRDÉS 19 RPT Minősítés feltételei: a.
Állami OKJ vizsga
b.
RPT Minősitő Vizsga vagy személyi pénzügyi terv benyújtása
c.
PSZÁF registráció
d.
Legalább egy év teljes munkaidős pénzügyi tanácsadói gyakorlat
e.
Legalább két év rész munkaidős pénzügyi tanácsadói
f.
Nyilatkozat az etikai kódex és a működési szabvány betartásáról
g.
Felsőfokú végzettség
RPT® Minősítő Vizsga
8/8
K ÉRDÉS 20 Abban az esetben, ha a házaspár CHF alapú jelzáloghitelt vett fel, és a HUF/CHF árfolyam nő (a frank erősödik), mit javasol az ügyfélnek jelenleg? a.
Cserélje forint alapú hitelre, így a törlesztőrészletek alacsonyabbak lesznek
b.
Cserélje ki EUR hitelre ha a törlesztés a CHF jövedelméből történik
c.
Cserélje ki EUR hitelre ha a törlesztés a EUR jövedelméből történik
