IPUS - manuál pro sjednatele CP

IPUS - manuál pro sjednatele CP

IPUS – ZÁKLADNÍ PŘEDSTAVENÍ IPUS (Insurance Policy Underwriting System) je webový nástroj pro úpis (prodej) pojistných produktů AXA ASSISTANCE jehož pomocí můžete provádět tyto činnosti: a) b)

c) d)

on-line sjednávat nové pojistné smlouvy (modul „Sjednat pojištění“) zasílat (taxovat) údaje o pojistných smlouvách, které byly sjednány na papírové formuláře do systému správy pojištění AA CZ (modul „Nataxování pojistné smlouvy“) – nelze pro CP kontrolovat stav Vámi sjednaných pojistných smluv (modul „Práce s pojistnými smlouvami“) přihlašovat nová pojištění do skupinové pojistné smlouvy (modul „Práce s pojistnými smlouvami“)

IPUS – PRVNÍ PŘIHLÁŠENÍ 1. Nejprve je nutné mít od AA CZ přiděleno uživatelské jméno (login), uživatelské jméno a heslo vám přijde na e-mail 2. Otevřete si aplikaci IPUS na www.axa-assistance.cz/ipus 3. Objeví se následující obrazovka:

Po kliknutí na „přihlásit“ se otevře přihlašovací obrazovka:

Vyplníte uživatelské jméno, jednorázové heslo, které Vám bylo zasláno na Vámi zadaný e-mail a kliknete na „přihlásit“, v tom okamžiku jste přihlášeni a systém vás donutí změnit si jednorázové heslo za trvalé dle vašeho výběru. Doporučujeme kombinaci velkých, malých písmen a číslic. V žádném případě nepoužívejte při nastavování hesla diakritiku (háčky, čárky) Jednorázové heslo je z bezpečnostních důvodů platné jen 24 hodin, pokud už vám jeho platnost vypršela, stačí, když vyplníte pouze přihlašovací jméno a kliknete na „vyžádat heslo na e-mail“. Do minuty obdržíte nové jednorázové heslo. Stejně budete postupovat i v případě, že své trvalé heslo zapomenete.

SJEDNÁNÍ POJISTNÉ SMLOUVY – CESTOVNÍ POJIŠTĚNÍ 1. Výběr typu pojištění kliknete na tlačítko „Cestovní pojištění“ viz print screen. Sjednání CP probíhá v čtyřech krocích:

2. Výběr typu cestovního pojištění V tomto kroku zvolíte typ cestovního pojištění, o který má klient zájem: a) CP – Krátkodobé (standardně určeno ke krátkodobým cestám do zahraničí, délka pojištění nemůže přesáhnout 90 dnů) b) CP – Dlouhodobé (určeno k pojištění dlouhodobého pobytu v zahraničí), pojištění lze sjednat pouze na dobu 1 roku c) CP – Opakované výjezdy (určeno k pojištění neurčitého množství opakovaných výjezdů do zahraničí, délka jednoho výjezdu nesmí přesáhnout 90 dnů) Pojištění lze sjednat pouze na dobu 1 roku.

3. Údaje o pojištění V tomto kroku se vyplňují údaje, na jejichž základě bude v následujícím kroku spočítáno základní pojistné. Údaje, které je nutno vyplnit se liší dle typu CP, který klient zvolil na předešlé obrazovce: a) CP krátkodobé – zde je nutné vyplnit typ cesty (turistická, studijní, sportovní aktivity, pracovní – administrativní, pracovní – manuální), zónu nebo cílovou destinaci (zemi, která je cílem cesty); POZOR – chce-li uživatel během své cesty navštívit USA anebo závislé území USA (Portoriko, Guam, Severní Mariany, Americká Samoa, Menší odlehlé ostrovy USA, Americké Panenské ostrovy) musí zvolit jednu z těchto destinací i v tom případě, že konečným cílem jeho cesty je jiná destinace. Datum nástupu cesty (den kdy opouští ČR), Datum konce cesty (den návratu do ČR), Počet pojištěných osob dle věkových kategorií (věk pojištěných osob je počítán k datu počátku cesty)

b) CP dlouhodobé – zde je nutné vyplnit typ cesty (turistická, studijní, sportovní aktivity, pracovní – administrativní, pracovní – manuální), zónu nebo cílovou destinaci (zemi, která je cílem cesty); POZOR – chce-li uživatel během své cesty navštívit USA anebo závislé území USA (Portoriko, Guam, Severní Mariany, Americká Samoa, Menší odlehlé ostrovy USA, Americké Panenské ostrovy) musí zvolit jednu z těchto destinací i v tom případě, že konečným cílem jeho cesty je jiná destinace. Datum nástupu cesty (den kdy opouští ČR), Datum konce cesty (přesně rok od data počátku cesty) systém spočítá sám, Počet pojištěných osob dle věkových kategorií (věk pojištěných osob je počítán k datu počátku cesty). Možnost sjednat si toto pojištění mají jen lidé do 69 let.

c) CP Opakované výjezdy – zde uživatel zadává jen typ cesty, geografickou zónu (Evropa, Svět a Svět s USA), datum počátku pojištění (den, od kterého chce být pojištěn), Datum konce pojištění spočítá systém sám (přesně rok od data počátku pojištění) a počet pojištěných osob dle věkových kategorií.

4. Kalkulace pojistného a výběr pojistného programu v tomto kroku se uživateli zobrazí pojistné programy (REFERENCE, KOMFORT, EXCELENT) včetně základní informace o pojistných limitech a obsahu jednotlivých programů a také kalkulace základního pojistného.

V horní části obrazovky si uživatel může zvolit připojištění k základnímu pojistnému programu. Lze sjednat tato připojištění: Připojištění zavazadel (toto nelze sjednat k programu REFERENCE), Připojištění rizikových sportů a Připojištění extrémních sportů. Pokud si uživatel zvolí jedno z nabízených připojištění, systém mu automaticky přepočítá limit celkového pojistného, který je zobrazen v řádku pojištění zavazadel. Uživatel si zvolí program, který vyhovuje jeho potřebám kliknutím na tlačítko s názvem programu – „Vybrat EXCELENT, KOMFORT, REFERANCE“. 5. Osobní údaje V tomto kroku zadává uživatel osobní údaje o pojištěném/pojištěných a pojistníkovi. (Pojistník = osoba, která sjednává pojištění; Pojištěný = osoba, v jejíž prospěch je pojištění sjednáváno; pojistník je často jedním z pojištěných). Jako první vypisuje uživatel údaje o pojistníkovi. Pojistníkem může být i právnická osoba. V tomto případě je nutné vyplnit název, IČ a adresu.

Pokud je pojistník jedním z pojištěných, není třeba v sekci pojištěných osob vyplňovat údaje o pojistníkovi - stačí zaškrtnout, že pojistník je zároveň i pojištěný (viz sekce 2 –pojištěné osoby). Jednou smlouvu lze pojistit až 60 lidí. Pojištěnou osobu vpisujeme do řádků v dolní části obrazovky. Počet řádků zodpovídá počtu osob zadanému na druhé obrazovce „Vaše cesta“. Systém kontroluje, zda věk přidávaných osob odpovídá věkovému rozpětí z kroku 2 „Vaše cesta“. Pokud systém vyhodnotí, že uživatel udělal chybu např. v určení věku, nedovolí pokračovat ve sjednání, uživatel musí opravit věk pojištěné osoby v kroku 2 nebo ve věku zadávané osoby.

Na pravé straně obrazovky si můžete zkontrolovat údaje zadané v předešlých krocích.

6. Způsob úhrady V první části obrazovky si v shrnutí prosíme zkontrolujte všechny Vámi zadané údaje k pojištění. Údaje o pojistníkovi nebo pojištěné osobě, je možné změnit i na této obrazovce tlačítkem „Upravit“ – budete přesměrováni na krok „osobní údaje“. Po opravě údajů o pojistníkovi případně pojištěné osobě klikněte na „Shrnutí a platba“ (pokračovat).

na této obrazovce se v prostřední části zobrazí návrh pojistné smlouvy (návrh se otevírá ve formátu PDF po kliknutí na tlačítko „Zobrazit návrh smlouvy“) a zněním pojistných podmínek (hypertextový odkaz v podmínkách pojištění). S oběma dokumenty by měl být klient seznámen!

Klient dále musí potvrdit, že uvedl pravdivé údaje, je seznámen s VPP, dává souhlas ke zpracování osobních údajů ve smyslu zákona 101/2000 Sb. a seznámil se s návrhem pojistné smlouvy. Odpověď na tuto otázky musí být ANO, v opačném případě nelze pojištění sjednat. Odpověď na druhou otázku (zda souhlasí s použitím osobních údajů k marketingovým účelům AA CZ) může znít ANO i NE.

Poslední volbou, kterou uživatel musí provést je výběr způsobu platby. IPUS nabízí bankovní převod nebo platbu v hotovosti. Poté co uživatel zvolí způsob platby převodem dokončí proces sjednání kliknutím na tlačítko „Sjednat pojištění“. V tom okamžiku je pojistná smlouva sjednána. Způsob platby „v hotovosti“ je určený pouze pro vnitřní použití AXA ASSISTANCE!

7. Tisk smlouvy v tomto kroku je uživatel informován o úspešnosti sjednání pojištění. Na obrazovce je dále zobrazena informace na jaký účet, kolik a pod jakým VS má klient zaplatit pojistné. Zároveň je vystavena smlouva a asistenční kartička:

Pojistna_smlouva_cis Asistencni_karticka_c lo_1020100155.pdf islo_1020100155.pdf

Tyto dokumenty vám i klientovi spolu s informací o způsobu úhrady pojistného přijdou na e-mail. Veškeré dokumenty vytiskněte a spolu s údaji o způsobu platby předejte klientovi. Klienta prosíme informujte, že Návrh pojistné smlouvy musí být přijat (tj. pojistné musí být zaplaceno) do 10 kalendářních dní ode dne obdržení návrhu pojistné smlouvy, jinak návrh zaniká a k uzavření pojistné smlouvy nedojde.

Potvrzující e-mail:

V případě jakýchkoli problémů nebo otázek Vám rádi poradíme na naší zákaznické lince: 272 099 990 (Po-Pá 8 – 17 hod.) Pro kontakt můžete použít také e-mail [email protected]