Investování s Abeva Consulting únor 2015 FONDY, KTERÉ PRACUJÍ ZA VÁS

Investování s

Abeva Consulting únor 2015

FONDY, KTERÉ PRACUJÍ ZA VÁS

VÝVOJ TOP FONDŮ V LEDNU 2015

INVESTOVÁNÍ S ABEVA CONSULTING ÚNOR 2015 FONDY, KTERÉ PRACUJÍ ZA VÁS Obsah Představení Abeva Consulting, s.r.o. Co je to investování Co je to podílový fond Proč investovat do podílových fondů? Investiční strategie Jednorázové nebo pravidelné investice? TOP fondy Abeva Consulting Slovník investora Nejčastěji kladené otázky

První měsíc roku 2015 přinesl na globální akciové trhy mírně negativní investiční náladu a dá se říci, že větším poklesům se akcie ubránily jen zuby nehty. Negativní vliv měly na akciové tituly na začátku roku především dále padající ceny ropy. V dalších týdnech příliš nepřesvědčily ani firemní výsledky amerických společností. Růst asijských akciových titulů byl především dílem pokračujícího stimulačního programu čínské vlády a v ne malé míře také pozitivních dat z čínské ekonomiky. Americké akcie byly jak na houpačce. Pozitivním impulzem byl nejprve výsledek pravidelné statistiky amerického ministerstva práce, jež odhalil pokračování růstového trendu zaměstnanosti. Následně však negativně trh ovlivnila zpráva o poklesu nominálních mezd v U.S. Dařilo především akciím v sektoru IT, technologií a farmak, kterým dále věříme také v roce 2015. Kromě zprávy, že Fed nebude se zvyšováním úrokových sazeb příliš spěchat, podpořil americké akcie také růst cen ropy v posledním lednovém týdnu a oznámení o spuštění programu kvantitativního uvolňování ze strany ECB. Evropským akciím se převážně nedařilo v první polovině ledna, když je stejně jako ve zbytku světa táhly ke dnu hlavně padající ceny černého zlata. Růstovým impulzem zde pak bylo oznámení Maria Draghiho o začátku stimulačního programu kvantitativního uvolňování v objemu až 60 miliard eur měsíčně. Téměř žádný vliv neměl výsledek voleb v Řecku. Naopak pozitivně vyznívají spekulace, dle kterých se i přes počáteční silná slova vítězná Syriza bude chtít s věřiteli domluvit na novém splátkovém programu řeckého dluhu. U vybraných fondů můžeme v období posledních dvanácti měsíců sledovat celkovou návratnost 35,97%.

1

Abeva Consulting, s.r.o.

Představení společnosti Abeva Consulting Společnost ABEVA Consulting, s.r.o. vykonává činnost investičního zprostředkovatele na základě registrace České národní banky dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Na základě toho jsme oprávněni poskytovat následující investiční služby: 

Investiční poradenství týkající se investičních nástrojů



Přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů

Svým současným i potenciálním klientům nabízíme široké spektrum podílových fondů renomovaných investičních společností, včetně HSBC, Pioneer, Franklin Templeton, KBC, Aberdeen, Raiffeisen, Fidelity, Credit Suisse a mnoha dalších. Umožníme Vám investovat do komoditních fondů, nemovitostních fondů, fondů kvalifikovaných investorů, korporátních dluhopisů či například do drahých kovů (zlato, stříbro, platina). Zajímavým produktem pro zkušené obchodníky může být i široké spektrum dluhopisů s fixními výnosy p.a. V neposlední řadě nabízíme poradenství a realizaci všech druhů pojištění a hypoték prostřednictvím předních pojišťoven, bankovních ústavů a stavebních spořitelen v rámci celé České republiky i Evropy.

1


Co je investování Investováním rozumíme nákup či prodej rozhodného majetku nebo aktiv, která mají v budoucnu potenciál se zhodnotit nebo přinášet pravidelný výnos. Rentu. Každá investice má tři základní parametry, které vytváří takzvaný Investiční trojúhelník. Výnos

Riziko

Likvidita

 Výnos

- co a kolik můžete z dané investice získat

 Riziko

- velikost nejistoty, nedosáhnutí očekávaného výnosu, možnost utržení ztráty

 Likvidita

- rychlost přeměny investice na hotovost

Dříve, než začnete investovat, zkuste si odpovědět na několik prvotních otázek, které Vám mohou pomoci při důkladném výběru vhodné strategie:  Na jak dlouho chci investovat?  Jaké riziko jsem ochoten akceptovat?  Co mi má investice přinášet, co od ní očekávám?

Mějte na paměti, že kvalitní portfolio by mělo zajišťovat krátkodobé i dlouhodobé cíle.

1


Existuje ideální investice? Ideální investice by měla mít vysoký výnos, nízké riziko a vysokou likviditu. Investice tohoto typu však bohužel neexistuje. Proto je důležité najít optimální poměr mezi těmito parametry a určit si ten, který je pro Vás nejvíce a nejméně podstatný. Různé formy investic mají různé výhody i rizika. Jestliže vyžadujeme pevný základ, který snadno nepodlehne výkyvům, je vhodné investici diverzifikovat, rozkládat rizika.

Aktivum

Možný výnos

Riziko

Likvidita vysoká

Doporučená doba investování bez určení

Informace o aktivu, plusy a mínusy plynoucí z jeho držby inflace- ztráta hodnoty peněz

Hotovost, peníze

žádný

malé

Běžný účet

minimální

malé

vysoká

krátkodobá

velké poplatky, nepokrytí inflace

Termínový účet

malý

malé

nízká

roky, měsíce

sankce za předčasné výběry, většinou nepokrytí inflace

Podílové fondy - Peněžní

nízký

nízké

vysoká

do 1 roku

Podílové fondy - Dluhopisové

střední

střední

vysoká

3 a více let

Podílové fondy - Akciové

vysoký

vysoké

vysoká

5 a více let

zcela závislé na situaci na světových kapitálových trzích, riziko je úměrné rostoucí době investice

1


Co je podílový fond? Podílové fondy jsou prostředkem kolektivního investování a základní princip spočívá v tom, že investoři svěřují své prostředky profesionálnímu správci (investiční společnosti), který je za odměnu spravuje a zhodnocuje. Statut je základním dokumentem každého podílového fondu, který upravuje jeho fungování a strategii a na jehož dodržování dohlíží depozitář a regulátor. Většina zahraničních fondů je registrována v Lucembursku a Irsku, kde fondy neplatí daň ze zisku. K tomu se zahraniční fondy se často opírají o větší informační a analytické zázemí, které je nezbytné pro tvorbu kvalitního portfolia. Oproti tomu fondy registrované v České republice platí daň 15 % z výnosu.

Proč investovat do podílových fondů?

Fondy umí velice dobře snížit a diverzifikovat riziko tím, že nesázejí pouze na jeden konkrétní titul. Čím širší mají investiční zaměření, tím více dokáží snížit rizika případného poklesu. Fondy jsou dohlíženy dozorovými orgány. Obhospodařování fondů je pod dohledem domovských orgánů dozoru se sídlem v členských státech EU.

VYSOKÝ POTENCIÁL Investování v podílovém fondu má, v porovnání s termínovanými nebo spořícími účty bank, reálnou šanci přinést klientovi z dlouhodobého hlediska vyšší výnos. Výše zhodnocení závisí na podmínkách na finančním trhu a volbě investiční strategie. Díky možnosti hromadění vkladů od mnoha investorů může správce fondu rozložit portfolio fondu do různých investičních instrumentů, čímž minimalizuje riziko výkyvů portfolia.

PROFESIONÁLNÍ SPRÁVA MAJETKU Investiční společnosti zaměstnávají řadu analytiků a portfolio manažerů. Jejich náplní je vyhledávání nejatraktivnějších investiční příležitostí. Objem spravovaných prostředků fondům umožňuje investovat do cenných papírů, do kterých sami investovat nemůžete. Některé investice jim také dovoluje provádět za výhodnějších podmínek. Ve fondu Vaše investice spravuje špičkový portfolio manažer s mnohaletými zkušenostmi.

1


PRAVIDELNÉ

VYSOKÁ LIKVIDITA

INVESTOVÁNÍ DO

Zatímco například u termínovaných vkladů v bance můžete úspory

PODÍLOVÝCH FONDŮ 

sami si volíte investiční horizont



možnost investovat již od 50 EUR měsíčně



flexibilita - možnost upravovat investovanou částku dle finančních potřeb

vybrat až po uplynutí stanovené doby, Vaše podílové listy investiční společnost odkoupí kdykoliv. Většina fondů má denní likviditu, což znamená, že jejich cena se vypočítává každý den a každý den je možné je koupit a odprodat za tržní cenu.

DALŠÍ VÝHODY  Neomezená časová působnost fondu  Široký výběr investičních strategií  Výnosy z fondů se po 3 letech držení nedaní  Lze si vybrat i ze zajištěných fondů, které Vás finančně neohrozí v případě poklesu ceny







vlastní disciplínou přispíváte k budování své finanční rezervy

 Velmi podrobné a dostupné informace o fondech  Lze spořit pravidelně anebo čerpat rentu

účinně snižujete riziko, které může plynout ze špatného načasování vstupu do trhu

MOŽNOST PRAVIDELNÉHO INVESTOVÁNÍ

pravidelné investování je vhodné pro více volatilní akciové trhy -> průměrováním kupní ceny podílových listů tuto volatilitu výrazně snižujete

Mnoho

OD NIŽŠÍCH ČÁSTEK podílových

fondů

umožňuje

podílníkům

pravidelně

investovat již od malých částek a tím dosáhnout postupné tvorby finančního majetku. Prostřednictvím pravidelných investic do podílových fondů se i drobný investor může dostat k zajímavým možnostem, které by jinak s malým kapitálem nebyl schopen realizovat.

MEZI NEVÝHODY PATŘÍ  Vklady nejsou pojištěny  Investici je nutné vnímat dlouhodobě  Poplatky za nákup a správu portfolia

1


Investiční strategie

Při výběru podílových fondů byste se měli řídit základními pravidly investování na kapitálovém trhu a zvažovat veškerá rizika, která může daná investice přinést – např. politické, měnové, kurzové či úrokové, snížené likvidity aj.

FONDY PENĚŽNÍHO TRHU Zhodnocení prostředků dosahují pomocí investic na peněžním trhu a trhu dluhopisů. Investice do fondu peněžního trhu nese minimální riziko a lze ji považovat za výhodnější alternativu vkladů u bank. Investiční horizont bývá 6 měsíců.

DLUHOPISOVÉ FONDY Do dluhopisů a obligací investují minimálně 2/3 portfolia. Fond může investovat i do akcií, jejichž podíl ovšem nesmí přesáhnout desetinu všech aktiv. Zde jsou výnosy spjaty s pohybem úrokových sazeb, které ovlivňují cenu dluhopisů a obligací držených v portfoliu. Obecně platí, že pokud úrokové sazby klesají, ceny obligací rostou a naopak. Investiční horizont bývá 2 roky.

SMÍŠENÉ (BALANCOVANÉ) FONDY investují do různých aktiv. Limity pro podíl jednotlivých investičních instrumentů nejsou stanoveny. Strukturu svého portfolia fond může pružně měnit podle situace na trhu. V době růstu jsou preferovány převážně akcie, při stagnaci dluhopisy a pokladniční poukázky. Investiční horizont bývá 3 roky.

FONDY FONDŮ investují min. 2/3 majetku do PL nebo akcií jiných otevřených podílových fondů. Rozložením aktiv do ostatních OPF je možné využít několika druhů investičních strategií zároveň a tím diverzifikovat možné riziko. Nevýhodou je zde zdvojení všech poplatků. Ty se platí jak fondům v portfoliu, tak samotnému fondu. Investiční horizont je 3 roky.

AKCIOVÉ FONDY investují do akcií nejméně 2/3 svých aktiv. Portfolio tvoří akcie, podílové listy a další instrumenty nesoucí akciové riziko. Bývají dlouhodobě nejvýnosnější. Zisky však mohou být ovlivňovány krátkodobými výkyvy (i přes 30 %). Tradičně se jedná o dlouhodobou investici s minimálním investičním horizontem pěti let.

1


Jednorázové nebo pravidelné investice?

Pro některé investory je vzrušující čekat na správný okamžik, avšak předpovědět vývoj trhu je složité i pro profesionála. Průměrování nákladů může eliminovat emoce a dohady. Strategii průměrování cen můžeme shrnout následovně: Investujete určitou peněžitou částku v pravidelných intervalech, bez ohledu na cenu akcií. Tímto přístupem se vyhnete pokusům odhadnout jak nakoupit nízko a prodat vysoko. Investováním podle přesného schématu můžete využít tržní poklesy bez obav z toho, kdy se objeví. Vaše peníze nakoupí více akcií při nízké ceně a méně akcií při ceně vysoké, což může znamenat nižší průměrné náklady na jednu akcii za určité období.

KDO BY MĚL POUŽÍT PRŮMĚROVÁNÍ CEN? Vyhnout se minimálním požadavkům na investici Průměrování cen může poskytnout způsob, jak investovat do fondů, na které byste jinak finančně nedosáhli. Správcovské společnosti často upouštějí od tohoto požadavku v případě investorů, kteří mají nastavený automatický investiční plán. Snížení volatility Průměrování cen je velmi oblíbené mezi těmi, kteří investují do volatilních fondů. Pokud cena akcie často kolísá, můžete průměrováním cen snížit průměrnou cenu na akcii v průběhu času a následně zlepšit celkovou výkonnost Vašeho portfolia.

NA ZÁVĚR Průměrování cen není pro každého, ale my věříme, že systematický přístup k investování je efektivní způsob, jak získat bohatství v dlouhodobém horizontu.

1


TOP fondy Abeva Consulting  Akciové fondy 

Franklin Templeton Technology

INVESTICE DO PODÍLOVÝCH FONDŮ Abeva Consulting v České republice nabízí

Fund, Třída A(acc) EUR

svým klientům prostřednictvím svých partnerů

LU0260870158

investice jak v korunách, tak i v eurech či dolarech.



Franklin Biotechnology Disc. F.

Vybírat můžete ze široké škály renomovaných

Třída A acc LU0109394709

zahraničních

Aberdeen,

investičních

BNP

Paribas,

společností.

Credit

Suisse,

Fidelity, HSBC, Pioneer… a mnoha dalších 

Espa Stock Biotec T AT0000746755

Diverzifikace díky nabídce fondů různých stupňů rizikovosti (fondy peněžního trhu, dluhopisové, smíšené, komoditní a akciové)



Fidelity Funds Global Technology Třída E Acc EUR

Investice do fondů zaměřených na vyspělé

LU0115773425

ekonomiky i dynamicky se rozvíjející Emerging

Markets 

Raiffeisen Health Care Aktien R T

Možnost

AT0000714282

zaměření (Evropa, USA, Latinská Amerika,

diverzifikace

dle

geografického

Afrika, Asie…) 

Fidelity Funds, Global Property

Všechny

Fund, Třída A Acc EUR

registrované v České republice

LU0237698757

uvedené

podílové

fondy

jsou

Jednorázové investice již od 2 500 eur Pravidelné investice již od 50 eur měsíčně Online přístup k účtu s denně aktualizovanými pohyby kurzů a přehledem jeho stavu

1


NĚKOLIK ZÁKLADNÍCH  Dluhopisové fondy

OTÁZEK Na jak dlouho chci investovat?



Pioneer Funds – Euro Corporate Bond, Třída A ND LU0133659622

Pokud víte, že nebudete své peníze potřebovat během příštích tří až pěti let, můžete využít fondů s

dlouhodobým

růstovým

potenciálem

–

akciových nebo smíšených. Pokud je doba kratší 



Fidelity Funds – Asian High Yield

než 3 roky, využijte dluhopisové fondy nebo fondy

Třída A Acc EUR

fondů. Nepřesahuje-li investiční horizont 1 rok,

LU0286668966

využijte fondů peněžního trhu.

FF - Global Corporate Bond

Jak velké riziko jsem ochoten/ochotna podstoupit?

Třída A(acc) EUR

Vysoké zisky bez rizika neexistují. Proto, čím větší

LU0532243267

riziko, jež spočívá ve výši krátkodobého cenového výkyvu, jste ochotni podstoupit, tím větší zisk můžete očekávat. Pokud jste schopni krátkodobě akceptovat

třicetiprocentní

pokles

investice,

zvolte akciový fond. Pro střední míru rizika zvolte smíšený fond nebo fond fondů. Podprůměrné riziko reprezentují dluhopisové fondy. Pokud riziko

vůbec

nevyhledáváte,

využijte

fondů

peněžního trhu.

Jaký je hlavní cíl mé investice? Má-li Vaše investice dlouhodobý charakter, jako je například spoření, můžete své prostředky vložit do akciových nebo smíšených fondů. Chcete-li své peníze chránit proti devalvaci, zvolte fondy investující do zahraničních cenných papírů a měn. Pravidelný příjem z Vaší investice Vám nabídnou dluhopisové

fondy.

Pakliže

pouze

hledáte

zabezpečení proti inflaci, splní Váš cíl fond peněžního trhu.

1


Franklin Technology Fund A(acc) EUR ISIN LU0260870158

(Zdroj: Teletrader) Cíle a investiční politika: Fond Franklin Technology Fund usiluje o zvyšování hodnoty svých investic ve středně dlouhém až dlouhém období. Fond investuje převážně do účastnických cenných papírů vydávaných technologickými společnostmi různé velikosti kdekoli na světě. V menší míře může fond investovat také do dluhových cenných papírů vydávaných společnostmi.

Výkonnost Jan

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Oct

Nov

2009

6,44

-4,27

4,83

14,54

-4,33

4,53

7,12

-0,29

5,22

-3,03

3,98

12,57 +56,06%

2010

-4,13

5,32

8,89

3,09

1,71

-4,42

0,44

-2,41

4,49

3,23

10,21

1,89 +30,83%

2011

0,37

2,59

-2,70

-2,04

2,27

-2,59

-4,36

-6,75

1,28

8,82

0,97

0,38

-2,60%

2012

8,19

2,82

3,60

-3,14

-4,10

0,18

1,60

1,75

0,52

-6,15

2,37

0,71

+7,81%

2013

1,06

4,02

3,53

-5,19

5,65

-2,43

3,16

0,64

3,04

0,62

1,39

4,11 +20,85%

2014

1,75

5,17

-3,14

-5,22

5,21

4,10

-0,68

7,66

1,91

3,12

4,35

2,43 +29,24%

2015

4,75

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Vypočtené hodnoty 6 Měsíců

1 Rok

3 Roky

5 Let

20.83%

18.58%

17.73%

15.85%

18.15%

3.64

2.86

1.83

1.12

1.01

Nejlepší měsíce

+4.75%

+7.66%

+7.66%

Nejhorší měsíce

+2.43%

-0.68%

-5.22%

Sharp ratio

Total

-

-

Výkonnost

Akt, rok Volatilita

Dec

Akt. rok

+4,75%

6 Měsíců

+23,96%

1 Rok

+32,48%

+8.19% +10.21%

3 Roky

+63,32%

-6.15%

5 Let

-6.75%

+132,66%

1


Franklin Biotechnology Disc.F.A acc LU0109394709

(Zdroj: Teletrader)

Cíle a investiční politika: Fond usiluje ve střednědobém a dlouhodobém investičním horizontu o zhodnocení kapitálu investováním především do majetkových cenných papírů biotechnologických společností a výzkumných firem sídlících převážně v USA. Biotechnologická společnost je taková, která získává minimálně 50 % svých zisků z nebo se věnuje činnostem, jakou jsou výzkum, vývoj, výroba a distribuce rozličných biotechnologických a biomedicínských produktů, služeb a procesů.

Výkonnost Jan

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Oct

Nov

Dec

2009

1,28

-6,94

4,74

-3,62

2,55

4,97

7,98

-0,81

2,33

-8,53

4,85

2,97 +10.86%

2010

2,53

1,57

5,75

0,94

-10,57

-4,06

6,28

-2,05

9,16

2,44

-0,73

6,69 +17,63%

2011

-0,69

-0,20

5,73

7,38

1,65

-2,05

-0,70

-8,89

-3,96

9,15

2,12

2012

11,44

0,32

3,84

0,69

-0,99

8,80

-0,07

1,63

4,33

-5,89

1,85

-0,84 +26,81%

2013

8,60

2,08

6,99

6,18

2,74

-0,93

14,73

-1,63

9,45

-6,01

6,77

3,37 +64,27%

2014

11,75

6,72

-9,93

-7,23

2,76

8,09

-0,89

12,83

-0,80

8,22

1,15

1,68 +34,71%

2015

5,41

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Vypočtené hodnoty

Sharp ratio

22.62%

+9,60%

-

-

Výkonnost

Akt. rok 6 Měsíců Volatilita

0,99

Total

1 Rok 3 Roky

5 Let

24.38% 26.81% 21.84% 21.47%

3.97

2.40

0.94

1.77

1.39

Akt. rok

+5,41%

6 Měsíců

+26,14%

1 Rok

+25,38%

Nejlepší měsíce

+5.41% +12.83% +12.83% +14.73% +14.73%

3 Roky

+166,94%

Nejhorší měsíce

+1.68%

5 Let

+269,42%

-2.22% -9.93% -9.93% -10.57%

1


Raiffeisen Health Care Aktien R T AT0000714282

(Zdroj: Teletrader)

Výkonnost Jan

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Oct

Nov

Dec

2009

11,43

-7,96

-1,01

0,56

0,63

2,60

4,96

1,46

-0,49

-4,42

4,03

6,56 +18,34%

2010

1,46

2,63

4,47

-2,44

-2,25

1,08

-5,88

3,58

0,95

0,14

1,98

3,63

+9,20%

2011

-2,77

1,08

-0,64

1,45

5,87

-2,41

0,29

-7,14

2,93

1,62

-0,32

8,83

+8,17%

2012

1,32

-0,10

2,28

1,33

0,75

2,93

5,96

-1,09

2,02

-1,07

-0,98

-0,92 +12,91%

2013

4,05

3,58

6,34

2,49

2,67

-2,23

3,52

-1,55

0,80

2,58

5,00

-0,01 +30,44%

2014

2,98

4,01

-3,63

-0,52

3,63

2,39

2,98

3,26

4,61

2,23

4,01

1,41 +30,68%

2015

9,51

-0,85

-

Total

-

Cíle a investiční politika: Fond Raiffeisen Healthcare Equities investuje do akcií mezinárodních společností, které podnikají v oblasti zdravotní péče. Široké zaměření investiční strategie se člení do následujících čtyř specifických oblastí: lékařská technika/technologie, služby ve zdravotní péči, biotechnologie a farmaceutika. V porovnání s globálně investujícími akciovými fondy, lze očekávat vyšší podíl kolísání cen, a to vzhledem k úzkému investičnímu zaměření na odvětví.

Vypočtené hodnoty

Výkonnost

Akt, rok 6 Měsíců Volatilita Sharp ratio

16.86% 9.70

1 Rok 3 Roky

5 Let

15.55% 13.59% 11.54% 12.34% 4.29

2.80

2.34

1.57

Akt. rok

+8,58%

6 Měsíců

+29,05%

1 Rok

+37,96%

Nejlepší měsíce

+9.51%

+9.51% +9.51% +9.51% +9.51%

3 Roky

+104,85%

Nejhorší měsíce

-0.85%

-0.85% -3.63% -3.63%

5 Let

+142,61%

-7.14%

1


Espa Stock Biotec T AT0000746755

(Zdroj: Teletrader)

Výkonnost Jan

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Oct

Nov

Dec

Total

2009

9,56

-4,38

0,31

3,33

-4,39

5,82

3,58

-1,71

2,65

-9,43

3,64

8,45

+16,87%

2010

4,13

5,55

7,75

1,10

-5,32

-1,80

-6,65

2,13

1,86

1,61

4,65

6,43

+22,35%

2011

-4,81

0,65

2,65

3,61

3,35

-2,55

-1,92

-7,27

4,02

2,27

5,97

7,25

+12,86%

2012

9,93

1,61

3,82

2,06

5,74

1,06

8,73

-2,78

2,40

-5,87

3,17

-4,45

+27,02%

2013

3,69

4,17

10,11

6,79

6,07

-4,44

10,34

-0,63

5,43

-3,75

8,06

-0,35

+54,23%

2014

11,84

8,10 -16,05

-0,90

6,44

6,21

2,40

9,00

4,23

7,47

3,39

2015

12,97

0,12

3,91 +52,74%

Cíle a investiční politika: ESPA STOCK BIOTEC fond investuje do nejdůležitějších biotechnologických firem, především v USA, Akciové tituly z oblasti Tichomoří a Evropy hrají u investic menší roli, ale příležitostně jsou také selektivně přidávány do fondu, Měny nejsou zajištěny proti euru, Fond je vhodný i jako doplněk ke stávajícímu akciovému portfoliu, Zaměřuje na dosažení dlouhodobého kapitálového zhodnocení,

Vypočtené hodnoty

Výkonnost

Akt. rok 6 Měsíců Volatilita Sharp ratio

1 Rok

3 Roky

5 Let

25.39%

24.75%

26.39%

22.21%

22.14%

12.84

5.46

2.13

2.00

1.57

Nejlepší měsíce

+12.97%

+12.97% +12.97% +12.97% +12.97%

Nejhorší měsíce

+0.12%

+0.12% -16.05% -16.05% -16.05%

Akt. rok

+13,10%

6 Měsíců

+53,15%

1 Rok

+55,98%

3 Roky

+201,60%

5 Let

+344,56%

1


Fidelity Funds Global Technology, Třída E Acc EUR LU0115773425

(Zdroj: Teletrader)

Výkonnost Jan

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Oct

Nov

Dec

Total

2009

4.43

-3.33

7.14

15.17

-4.68

4.14

10.43

1.62

4.26

-4.40

-0.29

13.39

+56.34%

2010

-3.26

1.94

10.40

4.82

-3.83

-5.11

-0.08

-2.97

4.53

4.81

4.90

3.30

+19.87%

2011

2.04

-0.41

-6.72

-0.97

0.02

-3.44

0.95

-7.31

0.80

8.05

-0.73

0.47

-7.85%

2012

5.91

5.19

3.44

-1.56

-3.97

0.96

2.50

2.91

-0.11

-6.59

2.97

-0.07

+11.39%

2013

1.49

4.64

3.13

-1.11

7.63

-4.96

5.98

1.31

1.07

-1.18

1.57

1.00

+21.88%

2014

-0.05

3.45

1.07

-2.65

5.75

2.28

2.98

4.71

1.84

0.76

5.86

3.04

+32.81%

2015

4.59

-0.41

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Cíle a investiční politika: Tento fond usiluje pro investory o poskytnutí dlouhodobého růstu kapitálu, především prostřednictvím investic do majetkových cenných papírů společností na celém světě, které mají nebo budou vyvíjet výrobky, postupy nebo služby, které poskytují nebo budou významně těžit z technologického pokroku a zlepšení.

Vypočtené hodnoty

Výkonnost

Akt. rok

6 Měsíců

1 Rok

Volatilita

20.57%

16.90%

Sharp ratio

2.77

3 Roky

5 Let

Akt. rok

+4,16%

14.88% 14.38% 15.75%

6 Měsíců

+22,77%

3.01

2.75

1 Rok

+40,90%

Nejlepší měsíce +4.59%

+5.86%

+5.86% +7.63% +10.40%

3 Roky

+74,99%

Nejhorší měsíce -0.41%

-0.41%

-2.65%

5 Let

1.42

-6.59%

1.04

-7.31%

+113,88%

1


Fidelity Funds Global Property Fund, Třída A Acc EUR LU0237698757

(Zdroj: Teletrader)

Výkonnost Jan

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Oct

Nov

Dec

Total

2009

-5,10 -16,35

0,71

23,10

3,26

1,79

8,14

6,70

4,58

-2,81

0,54

10,80

+35,15%

2010

-3,67

4,86

8,65

4,26

-1,17

-1,60

1,97

2,05

0,88

1,72

2,01

3,89

+25,93%

2011

-1,09

1,97

-5,18

0,41

3,24

-3,20

1,23

-6,72

-5,46

7,86

-2,26

4,44

-5,66%

2012

6,06

1,04

1,32

2,27

-0,19

4,12

6,66

-1,19

-1,02

-0,85

0,85

1,88

+22,63%

2013

0,83

4,30

3,86

3,38

-6,12

-2,87

-1,70

-3,46

2,92

1,65

-3,07

-0,93

-1,84%

2014

0,66

1,40

0,74

2,28

5,80

0,84

3,51

3,23

-1,57

7,00

2,08

4,30

+34,36%

2015

11,10

-0,50

Cíle a investiční politika: Cílem fondu je dosáhnout kombinace příjmů a dlouhodobý růst kapitálu především z investic do cenných papírů společností převážně se zabývajících nemovitostí průmyslu a dalších souvisejících investic do nemovitostí.

Vypočtené hodnoty

Výkonnost

Akt. rok 6 Měsíců Volatilita Sharp ratio Nejlepší měsíce Nejhorší měsíce

1 Rok

3 Roky

5 Let

Akt. rok

+10,54%

6 Měsíců

+29,54%

1 Rok

+50,19%

3 Roky

+67,50%

14.81%

12.60%

10.84%

11.83%

14.02%

13.71

5.40

4.64

1.58

1.20

+11.10% +11.10% +11.10% +11.10% +11.10% -0.50%

-1.57%

-1.57%

-6.12%

-6.72%

5 Let

+117,98%

1


Pioneer Funds Euro Corporate Bond ISIN LU0133659622

(Zdroj:Teletrader)

Investiční cíle a politika: Tento fond usiluje o dosažení zhodnocení kapitálu a příjmů ve střednědobém až dlouhodobém horizontu investováním především do diverzifikovaného portfolia sestávajícího z dluhových a s dluhem souvisejících firemních nástrojů investičního stupně denominovaných v eurech. Fond může doplňkově investovat také do vládních dluhových a s dluhem souvisejících nástrojů. Fond může rovněž investovat do dluhopisů rozvíjejících se trhů. Investoři by si měli být vědomi zvýšeného rizika investování na rozvíjejících se trzích.

Výkonnost Jan

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Oct

Nov

Dec

2009

-2,92

-2,83

-1,82

5,94

4,73

3,01

4,87

1,55

2,13

0,90

0,44

0,15 +16,84%

2010

1,76

0,87

1,00

0,71

-0,56

-0,14

0,99

1,54

0,28

-0,28

-1,66

0,28

+4,85%

2011

-0,28

0,70

-0,56

0,98

1,11

-0,83

2,08

-2,04

-2,22

3,26

-4,12

2,87

+0,70%

2012

3,76

2,42

0,79

-0,39

-0,91

-0,13

2,51

1,29

1,40

1,13

0,99

1,23 +14,90%

2013

-0,85

0,98

0,24

2,17

0,00

-1,54

0,96

-0,12

0,71

1,54

0,47

0,00

+4,61%

2014

0,93

0,46

0,34

0,80

0,90

0,56

0,22

1,22

0,00

0,00

0,33

0,33

+6.26%

2015

1,42

0,00

Vypočtené hodnoty

Výkonnost

Akt, rok 6 Měsíců Volatilita

Total

1 Rok

3 Roky

5 Let

Akt. rok

+1,42%

6 Měsíců

+3,45%

1 Rok

+6,65%

1.87%

1.89%

1.63%

2.21%

2.72%

8.99

3.69

4.05

3.35

2.22

Nejlepší měsíce

+1.42%

+1.42%

+1.42%

+2.51%

+3.76%

3 Roky

+24,17%

Nejhorší měsíce

0.00%

0.00%

0.00%

-1.54%

-4.12%

5 Let

+34,39%

Sharp ratio

1


Fidelity Funds – Asian High Yield Třída A Acc EUR LU0286668966

(Zdroj: Teletrader)

Cíle a investiční politika: Cílem fondu je poskytovat atraktivní výnos v poměru ke kvalitním globálním vládním dluhopisům investováním především do podnikových dluhových cenných papírů vydaných po celém světě. Fond bude primárně investovat do firemních dluhových cenných papírů a dále pak do vládních a firemních cenných papírů investičního stupně. asijském regionu.

Výkonnost

Jan

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Oct

Nov

Dec

Total

2009

15,41

1,62

-2,57

15,23

3,35

5,13

4,67

2,85

3,66

-1,10

-1,76

6,40

+65,02%

2010

8,70

2,72

3,31

2,83

3,39

1,60

-2,62

4,30

-3,95

-0,09

5,55

-0,85

+27,09%

2011

-2,05

-0,61

-2,11

-2,42

3,31

-3,74

3,15

-5,47

-6,28

7,51

0,09

4,89

-4,62%

2012

4,04

1,90

-0,76

1,79

5,19

-0,32

5,35

-1,52

-0,62

0,62

1,62

-0,15

+18,21%

2013

-2,88

5,00

2,16

-1,60

0,37

-3,83

-1,61

-1,01

0,00

1,73

0,00

0,15

-1,82%

2014

1,39

-1,07

0,46

0,00

3,14

1,04

3,16

2,71

2,43

1,83

0,60

0,99

+17.93%

2015

7,08

-0,49

Výkonnost

Vypočtené hodnoty Akt, rok 6 Měsíců Volatilita

1 Rok

3 Roky

5 Let

Akt. rok

+6,55%

6 Měsíců

+16,56%

11.76%

9.00%

7.13%

8.05%

10.82%

8.65

3.99

3.37

1.49

0.95

1 Rok

+24,03%

Nejlepší měsíce

+7.08%

+7.08%

+7.08%

+7.08%

+7.51%

3 Roky

+40,78%

Nejhorší měsíce

-0.49%

-0.49%

-1.07%

-3.83%

-6.28%

5 Let

+63,27%

Sharp ratio

1


FF - Global Corporate Bond Fund A(acc) EUR ISIN LU0532243267

(Zdroj: Teletrader )

Investiční cíle a politika: Fond usiluje o dosažení příjmů a kapitálového růstu prostřednictvím investic především do globálních korporátních dluhových cenných papírů investičního stupně. Fond může rovněž investovat do vládních a dalších dluhových nástrojů.

Výkonnost Jan

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Oct

Nov

Dec

Total %

2012

-

-

-

-

-

-1,36

5,11

-1,31

-0,76

0,67

0,00

-0,76

-

2013

-3,54

3,17

1,73

-0,09

-0,95

-2,86

-0,79

0,20

-0,69

1,09

-0,30

-0,89

-4,02%

2014

2,49

-0,49

0,39

0,78

2,51

0,38

1,50

2,50

1,71

1,06

0,88

2,00

+16,83%

2015

7,33

-0,32

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2009 2010 2011

Výkonnost

Vypočtené hodnoty Akt, rok 6 Měsíců Volatilita Sharp ratio

1 Rok

3 Roky

5 Let

Akt. rok

+6,99%

10.21%

6.51%

5.24%

-

-

6 Měsíců

+15,99%

10.89

5.31

4.17

-

-

1 Rok

+21,84%

Nejlepší měsíce

+7.33%

+7.33% +7.33% +7.33%

-

3 Roky

-

Nejhorší měsíce

-0.32%

-0.32%

-

5 Let

-

-0.49%

-3.54%

Od startu

+25,50%

1


TOP fondy Abeva Consulting

GRAF: Počáteční investice 5.000.000,- CZK. Průměrná výkonnost fondů definovaného hypotetického investičního portfolia TOP 9 od roku 2009. Výkonnost je vypočtena dle Global Investment Performance Standards – GIPS.

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

Jan

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Oct

Nov

Dec

Total

5,13 0,78 -1,01 6,98 1,39 4,24 9,45

-4,16 3,15 0,65 1,80 4,09 3,44 -0,27

1,39 6,91 -1,07 2,19 4,97 -3,03 0,00

10,95 1,80 0,93 0,33 1,46 -1,37 0,00

0,06 -1,97 2,52 0,12 2,08 4,70 0,00

4,08 -1,53 -2,12 1,89 -2,59 3,19 0,00

7,20 -0,67 0,06 5,02 4,31 1,79 0,00

1,30 0,67 -4,60 -0,05 -0,68 6,39 0,00

3,00 2,13 -1,01 0,93 2,74 1,68 0,00

-3,20 1,59 6,63 -2,44 -0,23 4,00 0,00

1,81 3,30 0,16 1,50 2,35 2,77 0,00

8,81 3,10 3,77 -0,38 0,72 2,43 0,00

41,59% 20,67% 4,55% 19,04% 22,36% 34,32% 9,15%

Výkonnost Akt, rok

9,15%

6 Měsíců

21,51%

1 Rok

35,97%

3 Roky

96,07%

5 Let

159,16%

1


Nejčastěji

OTÁZKA: Co znamená „riziko“ při investování do podílových fondů?

kladené

ODPOVĚĎ: Při investování do podílových fondů se může stát, že v určitém okamžiku bude mít Vaše investice nižší hodnotu, než měla na počátku. Při správném posouzení cílů investice, ale i dalších faktorů, se však takové investiční riziko dá snížit. Účinnou ochranou před výkyvy na trzích může být pravidelné investování a diverzifikace do více fondů najednou.

otázky

OTÁZKA: Co se stane, pokud by zanikla správcovská společnost? ODPOVĚĎ: V takovém případě se o svoje peníze nemusíte bát. Správcovská společnost zaměstnává portfolio manažery, kteří se starají o konkrétní podílový fond, ovšem majetek ve fondu nevlastní, pouze jej spravuje a vede samostatné účetnictví. V případě zániku by pravděpodobně došlo ke změně správcovské společnosti, která by peníze podílníků ve fondu nadále spravovala. Podílníci by tak o svůj majetek nepřišli. OTÁZKA: Může mi někdo garantovat výnosy v podílovém fondu? ODPOVĚĎ: Vzhledem k povaze investice a vzhledem k platným zákonům pro kolektivní investování není možné výnosy z podílových fondů garantovat. Riziko kolísání hodnoty podílového listu podílového fondu však lze účinně snížit pravidelným investováním, vhodnou volbou investiční strategie a diverzifikací.

1


UPOZORNĚNÍ VEŠKERÉ INFORMACE V TOMTO DOKUMENTU MAJÍ POUZE INFORMATIVNÍ POVAHU, PŘEDSTAVUJÍ NÁZORY JEJICH AUTORA V DOBĚ, KDY BYL MATERIÁL VYPRACOVÁN A MOHOU BÝT I BEZ PŘEDCHOZÍHO UPOZORNĚNÍ KDYKOLI MĚNĚNY NA ZÁKLADĚ TRŽNÍCH A DALŠÍCH PODMÍNEK A NEOBSAHUJÍ ŽÁDNOU ZÁRUKU, ŽE SE ZEMĚ, TRHY A SEKTORY BUDOU VYVÍJET TAK, JAK JE V DOKUMENTU NAZNAČENO, NÁZORY ZDE OBSAŽENÉ SE MOHOU LIŠIT OD NÁZORŮ VYJÁDŘENÝCH JINÝMI AUTORY A SPOLEČNOSTÍ ABEVA CONSULTING, S,R,O, PŘESTOŽE INFORMACE A DATA OBSAŽENÁ V TOMTO DOKUMENTU BYLA ZÍSKÁNA ZE ZDROJŮ, KTERÉ SPOLEČNOST ABEVA CONSULTING POKLÁDÁ ZA SPOLEHLIVÉ, ŽÁDNÁ OSOBA ZE SPOLEČNOSTI ABEVA CONSULTING, S,R,O, ANI S NÍ SPŘÍZNĚNÁ OSOBA NEČINÍ ŽÁDNÉ PROHLÁŠENÍ ANI ZÁRUKU TÝKAJÍCÍ SE PŘESNOSTI A ÚPLNOSTI TOHOTO DOKUMENTU A NA TENTO DOKUMENT JAKO TAKOVÝ BY NEMĚLO BÝT SPOLÉHÁNO A NEMĚL BY SLOUŽIT NAMÍSTO NEZÁVISLÉHO ÚSUDKU, PŘEDMĚTNÉ SDĚLENÍ NEPŘEDSTAVUJE NABÍDKU, OSOBNÍ INVESTIČNÍ PORADENSTVÍ ANI INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ, KTERÁ BY ZOHLEDŇOVALA INDIVIDUÁLNÍ SITUACI INVESTORA, ZEJMÉNA VE SMYSLU JEHO ODBORNÝCH ZNALOSTÍ A ZKUŠENOSTÍ V OBLASTI INVESTIC, ČI DOKONCE JEHO FINANČNÍ SITUACI, INVESTIČNÍ CÍLE NEBO VZTAH K RIZIKU, KURZY, CENY, VÝNOSY, ZHODNOCENÍ, VÝKONNOST ČI JINÉ PARAMETRY DOSAŽENÉ JEDNOTLIVÝMI INVESTIČNÍMI NÁSTROJI V MINULOSTI NEMOHOU V ŽÁDNÉM PŘÍPADĚ SLOUŽIT JAKO INDIKÁTOR NEBO ZÁRUKA BUDOUCÍCH KURZŮ, CEN, VÝNOSŮ, ZHODNOCENÍ, VÝKONNOSTI ČI JINÝCH PARAMETRŮ TAKOVÝCHTO NEBO OBDOBNÝCH INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ, S INVESTICÍ JE VŽDY SPOJENO RIZIKO KOLÍSÁNÍ HODNOTY A NENÍ JISTÉ, ŽE SKUTEČNÝ VÝNOS BUDE ODPOVÍDAT VÝNOSU OČEKÁVANÉMU, INVESTOR DÁLE NESE KREDITNÍ RIZIKO EMITENTA INVESTIČNÍHO NÁSTROJE, INVESTIČNÍ NÁSTROJE DENOMINOVANÉ V CIZÍCH MĚNÁCH JSOU TAKÉ VYSTAVENY VÝKYVŮM VYPLÝVAJÍCÍCH ZE ZMĚN DEVIZOVÝCH KURZŮ, KTERÉ MOHOU MÍT JAK POZITIVNÍ, TAK I NEGATIVNÍ VLIV ZEJMÉNA NA JEJICH KURZY, CENY, ZHODNOCENÍ ČI VÝNOSY Z NICH PLYNOUCÍ, NÁVRATNOST INVESTOVANÝCH PROSTŘEDKŮ NENÍ V ŽÁDNÉM PŘÍPADĚ ZARUČENA, DALŠÍ INFORMACE O RIZICÍCH JSOU DOSTUPNÉ V MATERIÁLU POUČENÍ O RIZICÍCH NA ADRESE HTTP://ABEVA,CZ/RIZIKA, PŘEDMĚTNÉ SDĚLENÍ NEPŘEDSTAVUJE ZVLÁŠTNÍ INFORMACE O POSKYTOVATELI INVESTIČNÍCH SLUŽEB, JEHO POSKYTOVANÝCH SLUŽBÁCH, OCHRANĚ MAJETKU ZÁKAZNÍKA, RIZICÍCH APOD, DLE PŘÍSLUŠNÝCH PRÁVNÍCH PŘEDPISŮ, TYTO INFORMACE JSOU DOSTUPNÉ V MATERIÁLU INFORMACE PRO ZÁKAZNÍKY PRO PŘÍSLUŠNOU INVESTIČNÍ SLUŽBU, DŘÍVE, NEŽ SE ROZHODNETE INVESTOVAT, SEZNAMTE SE S PŘÍSLUŠNÝM AKTUÁLNÍM PROSPEKTEM (STATUTEM) DANÉHO FONDU, ZEJMÉNA V PŘÍPADĚ ZAHRANIČNÍCH FONDŮ SE SEZNAMTE S PRÁVNÍMI PODMÍNKAMI INVESTICE, DEVIZOVÝMI OMEZENÍMI A DAŇOVÝMI DŮSLEDKY A S MANAŽERSKÝMI PRAVIDLY A S PODMÍNKAMI PRO ČR, NÁZVY ZAHRANIČNÍCH FONDŮ UVEDENÉ V ČESKÉM JAZYCE ZPRAVIDLA PŘEDSTAVUJÍ JEJICH MARKETINGOVÉ OZNAČENÍ PRO ČESKOU REPUBLIKU, INVESTICE POPSANÁ V TOMTO DOKUMENTU NENÍ URČENA OSOBÁM TRVALE BYDLÍCÍM ČI SÍDLÍCÍM VE SPOJENÝCH STÁTECH AMERICKÝCH A OSOBÁM SPLŇUJÍCÍM STATUT „AMERICKÉHO SUBJEKTU“, JAK JE DEFINOVÁN V ZÁKONĚ SPOJENÝCH STÁTŮ AMERICKÝCH O CENNÝCH PAPÍRECH Z ROKU 1933, VE ZNĚNÍ POZDĚJŠÍCH PŘEDPISŮ, TENTO DOKUMENT JE VLASTNICTVÍM SPOLEČNOSTI ABEVA CONSULTING, S,R,O, A SLOUŽÍ POUZE PRO INTERNÍ ÚČELY (INFORMOVÁNÍ OBCHODNÍCH PARTNERŮ TÉTO SPOLEČNOSTI), TENTO DOKUMENT PŘEDSTAVUJE POUZE INFORMATIVNÍ PŘEKLAD KLÍČOVÝCH INFORMACÍ PRO INVESTORY FONDU UVEDENÝCH V TOMTO DOKUMENTU, PRO UČINĚNÍ ROZHODNUTÍ, ZDA INVESTOVAT, JE VŽDY ROZHODNÁ ORIGINÁLNÍ A AKTUÁLNÍ VERZE PŘÍSLUŠNÉHO DOKUMENTU FONDU (PROSPEKTU, STATUTU, KLÍČOVÝCH INFORMACÍ PRO INVESTORY, APOD,), TENTO DOKUMENT NESMÍ BÝT NIKDY NABÍZEN A PŘEDÁVÁN VEŘEJNOSTI, POKUD SPOLEČNOST PŘEDEM NEUDĚLILA OBCHODNÍMU PARTNEROVI KE KAŽDÉMU TAKOVÉMU PŘÍPADU PŘEDÁNÍ SVŮJ VÝSLOVNÝ SOUHLAS.

1


Investování s Abeva Consulting únor 2015 FONDY, KTERÉ PRACUJÍ ZA VÁS

Recommend Documents