Informace o Air Bank a.s. k 30. 9. 2011 uveřejňované podle poţadavků zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů
Zveřejněno / 11. 11. 2011 /
Obsah Údaje o Air Bank a.s. ....................................................................................................................................... 3 Údaje o složení akcionářů Air Bank a.s......................................................................................................... 6 Údaje o struktuře konsolidačního celku, jehož je Air Bank a.s. součástí ................................................. 6 Údaje o činnosti Air Bank a.s. ........................................................................................................................ 7 Údaje o finanční situaci Air Bank a.s. ............................................................................................................ 8 Seznam příloh ................................................................................................................................................ 20
Údaje o Air Bank a.s. Obchodní firma:
Air Bank a.s.
Právní forma:
akciová společnost
Sídlo:
Praha 11, Chodov, Hráského 2231/25, PSČ 148 00
Identifikační číslo:
290 45 371
Datum zápisu společnosti do obchodního rejstříku:
26. února 2010
Datum zápisu a účel poslední změny v obchodním rejstříku:
7. září 2011, navýšení základního kapitálu
Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku:
500 001 000,- Kč
Výše splaceného základního kapitálu:
500 001 000,- Kč
Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií s uvedením jejich jmenovité hodnoty: kmenové akcie, na jméno v zaknihované podobě, 500 001 ks, jmenovitá hodnota 1 000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie s uvedením druhu, formy, podoby a počtu: Air Bank a.s. nevlastní ţádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry. Organizační struktura Air Bank a.s. s uvedením počtu organizačních jednotek a počtu zaměstnanců (přepočtený stav): Organizační struktura Air Bank a.s. je uvedena v příloze č. 1 této zprávy. Počet organizačních jednotek 9, přepočtený průměrný evidenční stav zaměstnanců 234. Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení Air Bank a.s.: Dozorčí rada Air Bank a.s. Mgr. Pavel Rozehnal / předseda dozorčí rady / den vzniku členství
28. února 2011
Narozen v roce 1977, studoval na právnické fakultě UK v Praze. V letech 2003 – 2007 pracoval nejprve jako advokátní koncipient a následně jako advokát v mezinárodní právní kanceláři Linklaters, v.o.s., kde poskytoval právní poradenství v oblasti fúzí a akvizicí, obchodního práva a arbitráţí. V květnu 2007 nastoupil na pozici Chief Legal Counsel a stal se členem „Executive Committee“ skupiny Home Credit. Členství v orgánech jiných společností: Od října 2010 vykonává funkci předsedy dozorčí rady Home Credit a.s., členem dozorčí rady je i ve společnosti Home Credit Slovakia a.s. V rámci skupiny Home Credit působí rovněţ ve funkci místopředsedy představenstva Home Credit International a.s., předsedy dozorčí rady společnosti JSC Home Credit Bank v Kazachstánu a člena dozorčí rady v rámci OJSC Home Credit Bank v Bělorusku. Dále zastává funkci v představenstvu ve společnosti PPF Home Credit IFN S.A. v Rumunsku a společnosti Home Credit Egypt Trade S.A.E v Egyptě.
Ing. Pavel Vyhnálek / člen dozorčí rady / den vzniku členství
1. října 2010
Narozen v roce 1968, absolvoval Vysokou školu zemědělskou v Brně. Od roku 1992 působil na několika pozicích v Československé obchodní bance (ČSOB), a to jako Client Relationship Manager, Branch Director, Director of Mortgage Banking a Retail Credit Risk Manager celého portfolia v rámci skupiny ČSOB v České a Slovenské republice. V letech 2002 – 2006 pracoval ve společnosti GE Consumer Finance Czech & Slovak Republics jako Chief Risk Officer. Od srpna 2006 působí ve skupině Home Credit Group na pozici Group Chief Risk Officer & Operations. Členství v orgánech jiných společností: S účinností od února 2007 byl jmenován členem dozorčí rady společnosti Home Credit a.s., předsedou dozorčí rady je i ve společnosti Home Credit Slovakia a.s. Dále zastává funkci předsedy představenstva ve společnosti Home Credit Egypt Trade S.A.E v Egyptě. Ing. Robert Štefl / člen dozorčí rady volený zaměstnanci / den vzniku členství
27. února 2011
V Air Bank a.s. zastává pozici vedoucího oddělení Rozvoje bankovních sluţeb. Před nástupem do Air Bank a.s. pracoval v American Express a České spořitelně. V roce 2007 nastoupil do společnosti Home Credit Bank Ukraine, kde působil na pozici Head of Sales and CRM. Jeho starostí zpočátku bylo vytvoření x-sellové strategie a hlavně realizace kampaní pro klienty banky i zákazníky vyuţívající spotřebitelské úvěry. Následně byl odpovědný za celou prodejní síť banky. Členství v orgánech jiných společností: Není. Souhrnná výše poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady: 0 Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady: 0 Kč Představenstvo a vrcholné vedení Air Bank a.s. Ing. Erich Čomor, MBA / předseda představenstva / den vzniku členství
12. února 2011
Projektu Air Bank se v rámci skupiny PPF věnuje od roku 2009. Od května 2011 zastává pozici generálního ředitele a předsedy představenstva Air Bank a.s. V roce 1993 absolvoval Vysokou školu ekonomickou v Praze a později získal titul MBA na Kellogg School of Management ve Spojených státech amerických. Poté sedm let působil ve společnosti McKinsey & Co, kde se věnoval poradenství v oblasti tvorby a zavádění nových bankovních produktů a zvyšování efektivnosti prodejních aktivit. Následně zastával pozici Chief Marketing & Product Officer v GE Money Bank v České republice. V únoru 2007 byl jmenován do čela společnosti Home Credit a.s. a následně i Home Credit Slovakia a.s., kde působil aţ do roku 2011. Od června 2008 je také pověřen řízením oblasti Sales and Marketing v rámci celé skupiny Home Credit. Členství v orgánech jiných společností: Není. Ing. Pavel Pfauser / člen představenstva / den vzniku členství
26. února 2010
Vedle výkonu funkce člena představenstva řídí od počátku projektu Air Bank divizi Finance. Po absolvování oboru Finance na Vysoké škole ekonomické v Praze pracoval pro auditorskou a poradenskou společnost KPMG Česká Republika. Od roku 2002 působil ve skupině Home Credit na různých pozicích v rámci centrálního finančního řízení skupiny. Členství v orgánech jiných společností: Není.
Luboš Berkovec / člen představenstva / den vzniku členství
11. května 2011
Od roku 2010 vede také divizi Risk a IT v Air Bank a.s. Studoval na VVTŠ v Liptovském Mikuláši. Ve finančním sektoru působí jiţ více neţ patnáct let a s trhem spotřebitelského financování má rozsáhlé zkušenosti. V letech 1991 – 1998 spoluvlastnil leasingovou společnost IMP Leasing. Poté pracoval ve společnosti GE Money, nejprve v řídících pozicích v České republice, poslední dva roky zastával pozici generálního ředitele GE Money na Slovensku. Před příchodem do Air Bank a.s. působil na několika pozicích v rámci skupiny Home Credit. Členství v orgánech jiných společností: Není. Mgr. Andrea Zatloukalová / ředitelka divize Právní a compliance / den nástupu do funkce
1. června 2011
Od roku 2010 se podílí na realizaci projektu Air Bank a.s. a současně od 1. 6. 2011 řídí divizi Právní a compliance Air Bank a.s. Od roku 2003 působí ve společnosti Home Credit a.s. jako ředitelka právního odboru a compliance. Společnost Home Credit a.s. zastupuje v České leasingové a finanční asociaci, kde řídí Výbor pro financování spotřebitelů a je členkou Legislativně-právního výboru. Andrea Zatloukalová absolvovala Právnickou fakultu Masarykovy univerzity v Brně a před svým příchodem do skupiny Home Credit působila jako právnička ve společnosti Český Telecom. Členství v orgánech jiných společností: Není. Ing. Michal Strcula / ředitel divize Retailové bankovnictví / den nástupu do funkce
1. července 2011
K projektu Air Bank se připojil jako Chief Retail Banking Officer v září 2009. Před tím působil v různých zemích v rámci skupiny GE Money, kde téměř pět let zastával řadu pozic se zaměřením na strategii, rozvoj obchodu a produktový / portfoliový management. V letech 2001 aţ 2005 pracoval v Raiffeisenbank na několika obchodních pozicích, mj. stál v čele týmu, který vybudoval obchodní hypoteční centrum. Členství v orgánech jiných společností: Není. Jakub Petřina / ředitel divize Marketing / den nástupu do funkce
1. května 2011
Od roku 2010 vede divizi Marketing v Air Bank a.s. V letech 1995 – 1999 pracoval ve společnosti Praţské pivovary, a. s., dnešní Pivovary Staropramen. V letech 1999 – 2004 působil ve společnosti Oskar Mobil a od června 2004 v Cestovní kanceláři Fischer, kde se podílel na zásadní transformaci společnosti a znovuzískání důvěry zákazníků. Dále od roku 2005 působí ve společnosti Home Credit a.s., kde je zodpovědný za tvorbu a realizaci marketingové strategie pro Českou republiku a Slovensko. Členství v orgánech jiných společností: Není. Ing. Lukáš Müller / ředitel divize Péče o klienta / den nástupu do funkce
1. května 2011
Na projektu Air Bank spolupracuje od roku 2009 a od roku 2010 řídí divizi Péče o klienta. Po absolvování VŠE v Praze působil jako business konzultant ve společnosti Logica v Hong Kongu, Malajsii a Egyptě. Zde získal velké zkušenosti z trhů naprosto odlišných od evropských. V letech 2004 – 2006 pracoval pro Home Credit Group, kde měl na starosti zavedení standardizovaných provozních procesů v nových entitách v Rusku, na Ukrajině, v Číně a Vietnamu. Poté působil v bance IMB Group na Ukrajině. Jeho zodpovědností zde mimo jiné bylo určit a zavést strategii banky pro zákaznický servis. Členství v orgánech jiných společností: Není. Souhrnná výše poskytnutých úvěrů členům představenstva a vrcholného vedení: 0 Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva a vrcholného vedení: 0 Kč
Údaje o složení akcionářů Air Bank a.s. Obchodní firma:
PPF Group N.V.
Právní forma:
Naamloze Vennootschap, akciová společnost dle práva Nizozemského království
Sídlo:
Amsterdam, Strawinskylaan 933, 1077XX, Nizozemské království
Identifikační číslo:
33264887
Podíl na hlasovacích právech:
100 %
Údaje o struktuře konsolidačního celku, jehož je Air Bank a.s. součástí Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v Air Bank a.s. většinovým společníkem Obchodní firma:
PPF Group N.V.
Právní forma:
Naamloze Vennootschap, akciová společnost dle práva Nizozemského království
Sídlo:
Amsterdam, Strawinskylaan 933, 1077XX, Nizozemské království
Přímý a nepřímý podíl na základním kapitálu
100 %
banky: Přímý a nepřímý podíl na hlasovacích právech
100 %
banky: Jiný způsob ovládání:
není
Souhrnná výše pohledávek banky vůči
0 Kč
PPF Group N.V.: Souhrnná výše závazků banky vůči
0 Kč
PPF Group N.V.: Souhrnná výše bankou vydaných záruk
0 Kč
za PPF Group N.V.: Souhrnná výše bankou přijatých záruk
0 Kč
od PPF Group N.V.: Souhrnná výše cenných papírů emitovaných PPF Group N.V. v aktivech banky a souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů:
0 Kč
Osoby ovládající společnost Air Bank a.s.: Obchodní firma /
Sídlo / bydliště
Právní forma
jméno a příjmení Ing. Petr Kellner
Vrané nad Vltavou, Březovská 509
PPF Holdings Limited
Kyperská republika, Esperidon 12,
Limited Liability Company
4. patro, 1087 Nikósie PPF Holdings B.V.
Nizozemí, Strawinskylaan 933,
Besloten Vennootschap
1077XX, Amsterdam PPF Group N.V.
Nizozemí, Strawinskylaan 933,
Naamloze Vennootschap
1077XX, Amsterdam Air Bank a.s. neovládá další osoby ani v ţádné další osobě není většinovým společníkem.
Údaje o činnosti Air Bank a.s. Předmět podnikání (činnosti) zapsaný v obchodním rejstříku: ⁄ Činnosti uvedené v § 1 odst. 1 písm. a) a b) zákona o bankách, tj. — přijímání vkladů od veřejnosti, — poskytování úvěrů. ⁄ Činnosti uvedené v § 1 odst. 3 písm. a), c), d) g), i), k), l), m) a o) zákona o bankách, tj. — investování do cenných papírů na vlastní účet — platební styk a zúčtování — vydávání a správa platebních prostředků, například platebních karet a cestovních šeků — obstarávání inkasa — finanční makléřství — směnárenská činnost — poskytování bankovních informací — obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem — činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci. Přehled činností skutečně vykonávaných: ⁄ Činnosti uvedené v § 1 odst. 1 písm. a) a b) zákona o bankách, tj. — přijímání vkladů od veřejnosti. ⁄ Činnosti uvedené v § 1 odst. 3 písm. a), c), d) g), i), k), l), m) a o) zákona o bankách, tj. — investování do cenných papírů na vlastní účet — platební styk a zúčtování — vydávání a správa platebních prostředků, například platebních karet a cestovních šeků — obstarávání inkasa — poskytování bankovních informací — obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem — činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci.
Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, nebo vyloučeno: Ţádné činnosti nebyly Českou národní bankou omezeny nebo vyloučeny. Údaje o objemu obchodů uskutečněných v rámci poskytování investičních služeb ve vztahu k jednotlivým investičním nástrojům: Air Bank a.s. není oprávněna poskytovat investiční sluţby podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu.
Údaje o finanční situaci Air Bank a.s. Čtvrtletní rozvaha - aktiva
v tis. Kč Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám
30.9.2011 996 456 33 074 3 059 30 014
Finanční aktiva k obchodování
0
Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou
0
Kapitálové nástroje k obchodování
0
Dluhové cenné papíry k obchodování
0
Pohledávky k obchodování
0
Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím
0
Pohledávky k obchodování vůči j. osobám neţ úvěr. institucím
0
Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné
0
Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty
0
Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z
0
Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z
0
Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty
0
Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst.
0
Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám neţ úvěr.inst.
0
Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné
0
Realizovatelná finanční aktiva
0
Kapitálové nástroje realizovatelné
0
Dluhové cenné papíry realizovatelné
0
Pohledávky realizovatelné
0
Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím
0
Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám neţ úvěr.institucím
0
Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné
0
Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné
463 947 0
Pohledávky
463 947
Pohledávky vůči úvěrovým institucím
463 947
Pohledávky vůči osobám jiným neţ úvěrovým institucím
0
Ostatní pohledávky sektorově nečleněné
0
Finanční investice držené do splatnosti
0
Dluhové cenné papíry drţené do splatnosti
0
Pohledávky drţené do splatnosti
0
Pohledávky drţené do splatnosti vůči úvěrovým institucím
0
Pohledávky drţené do splatnosti vůči j.osobám neţ úvěr.inst.
0
Ostatní pohledávky drţené do splatnosti sektorově nečleněné
0
Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou
0
Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty
0
Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněţních toků
0
Zajišť.deriváty s kl.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn.
0
Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH
0
Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky
0
Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů
0
Hmotný majetek
137 257
Pozemky, budovy a zařízení
137 257
Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidruţených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky
0 219 949 0 219 949 0 43 839
Pohledávky ze splatné daně
86
Pohledávky z odloţené daně
43 753
Ostatní aktiva
98 391
Neoběţná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji
0
Čtvrtletní rozvaha - pasiva
v tis. Kč Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem
30.9.2011 996 456 81 847
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám
0
Finanční závazky k obchodování
0
Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou
0
Závazky z krátkých prodejů
0
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování
0
Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst.
0
Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.neţ úvěr.inst
0
Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné
0
Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období
0
Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty
0
Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z
0
Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst.
0
Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.neţ úvěr.inst
0
Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen.
0
Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty
0
Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty
0
Finanční závazky v naběhlé hodnotě
146
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě
146
Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst.
0
Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.neţ úvěr.inst.
146
Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor. nečleněné
0
Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě
0
Podřízené závazky v naběhlé hodnotě
0
Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy
0
Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou
0
Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty
0
Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněţních toků
0
Zajišť.deriváty s záp.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn.
0
Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH
0
Zajišť.deriváty s záp.RH-zajištění úrok.rizika-peněţní toky
0
Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů
0
Rezervy
0
Rezervy na restrukturalizace
0
Rezervy na daně a soudní spory
0
Rezervy na důchody a podobné závazky
0
Rezervy na podrozvahové poloţky
0
Rezervy na nevýhodné smlouvy
0
Ostatní rezervy
0
Daňové závazky
0
Závazky ze splatné daně
0
Závazky z odloţené daně
0
Ostatní závazky
81 701
Základní kapitál druţstevní záloţny splatný na poţádání
0
Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji
0
Vlastní kapitál celkem
914 609
Základní kapitál
500 001
Splacený základní kapitál
500 001
Nesplacený základní kapitál Emisní áţio
0 600 191
Další vlastní kapitál
0
Kapitálová sloţka finančních nástrojů
0
Ostatní kapitálové nástroje
0
Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly
0
Oceňovací rozdíly z hmotného majetku
0
Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku
0
Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek
0
Zajištění peněţních toků
0
Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv
0
Oceň.rozdíly z neoběţ.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji
0
Ostatní oceňovací rozdíly
0
Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Vlastní akcie Zisk (ztráta) za běţné účetní období
100 -38 361 0 -147 322
Čtvrtletní výkaz zisku a ztráty
v tis. Kč
9 měsíců končících 30.9.2011
Zisk z finanční a provozní činnosti
5 257
Úrokové výnosy
3 668
Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám
0
Úroky z finančních aktiv k obchodování
0
Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z
0
Úroky z realizovatelných finančních aktiv
0
Úroky z úvěrů a jiných pohledávek
3 668
Úroky z finančních investic drţených do splatnosti
0
Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů
0
Úroky z ostatních aktiv
0
Úrokové náklady
0
Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám
0
Úroky na finanční závazky k obchodování
0
Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z
0
Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě
0
Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů
0
Úroky na ostatní závazky
0
Náklady na základní kapitál splatný na poţádání
0
Výnosy z dividend
0
Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování
0
Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z
0
Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv
0
Výnosy z dividend od přidruţených a ovládaných osob
0
Výnosy z poplatků a provizí
3
Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky
0
Poplatky a provize z obstarání emisí
0
Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů
0
Poplatky a provize za poradenskou činnost
0
Poplatky a provize z clearingu a vypořádání
0
Poplatky a provize za obhospodařování hodnot
0
Poplatky a provize za správu, úschovu a uloţení hodnot
0
Poplatky a provize z příslibů a záruk
0
Poplatky a provize z platebního styku
3
Poplatky a provize ze strukturovaného financování
0
Poplatky a provize ze sekuritizace
0
Poplatky a provize z ostatních sluţeb
0
Náklady na poplatky a provize
-1 767
Poplatky a provize na operace s finančními nástroji
0
Poplatky a provize na obhospodařování hodnot
0
Poplatky a provize na správu, úschovu a uloţení hodnot
0
Poplatky a provize na clearing a vypořádání
0
Poplatky a provize na sekuritizaci
0
Poplatky a provize na ostatní sluţby
-1 767
Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z
0
Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv
0
Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek
0
Zisk (ztráta) z finančních investic drţených do splatnosti
0
Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě
0
Zisk (ztráta) z ostatních závazků
0
Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování
0
Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů
0
Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů)
0
Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů)
0
Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů)
0
Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů
0
Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních
0
Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z
0
Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví
0
Kurzové rozdíly
3 136
Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. neţ drţených k prodeji
-58
Ostatní provozní výnosy
355
Ostatní provozní náklady
-80
Správní náklady
-181 962
Náklady na zaměstnance
-75 831
Mzdy a platy
-53 368
Sociální a zdravotní pojištění
-17 331
Penzijní a podobné výdaje
-149
Náklady na dočasné zaměstnance
0
Odměny - vlastní kapitálové nástroje
0
Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady
-4 983 -106 131
Náklady na reklamu
-35 478
Náklady na poradenství
-32 143
Náklady na informační technologie
-15 381
Náklady na outsourcing Nájemné
0 -16 091
Jiné správní náklady
-7 038
Odpisy
-5 175
Odpisy pozemků, budov a zařízení
-4 229
Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku
0 -946
Tvorba rezerv
0
Ztráty ze znehodnocení
0
Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z
0
Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně
0
Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv
0
Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek
0
Ztráty ze znehodnocení finan.investic drţených do splatnosti
0
Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv
0
Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení
0
Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí
0
Ztráty ze znehodnocení goodwillu
0
Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku
0
Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn.
0
Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv
0
Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z
0
Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků
0
Zisk nebo ztráta z neoběţných aktiv a vyřazovaných skupin
0
Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním
-181 880
Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění
34 557 -147 322 0 -147 322
Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a se selháním
v tis. Kč
Hodnota před Účetní hodnota znehodnocení (netto) m
Opravné Opravné položky k port. položky k pohled. jednotlivým jednotlivě bez pohledávkám znehodnocení
Opravné položky k Kumulovaná portfoliu ztráta z ocenění jednotlivě reálnou nevýznam. hodnotou pohledávek
Pohledávky z finančních činností celkem
463 947
463 947
0
0
0
0
Pohledávky za úvěrovými institucemi
463 947
463 947
0
0
0
0
Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání
463 947
463 947
0
0
0
0
Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi
463 947
463 947
0
0
0
0
Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi
0
0
0
0
0
0
Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním
0
0
0
0
0
0
Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi
0
0
0
0
0
0
Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi
0
0
0
0
0
0
Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami neţ úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami neţ úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami neţ úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami neţ úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami neţ úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami neţ úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami neţ úvěr.institucemi
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením
Hodnota před znehodnocením
Opravné položky
Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
v tis. Kč
Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávky bez znehodnocení
493 961
0
0
0
493 961
0
Pohledávky se znehodnocením
0
0
0
0
0
0
Informace o restrukturalizovaných pohledávkách
v tis. Kč
30.9.2011
Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením
0
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou
0
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
0
Informace o derivátech
v tis. Kč
30.9.2011
Deriváty k obchodování - aktiva
0
reálna hodnota
0
jmenovitá (pomyslná) hodnota
0
Deriváty k obchodování - závazky
0
reálna hodnota
0
jmenovitá (pomyslná) hodnota
0
Deriváty zajišťovací - aktiva
0
reálna hodnota
0
jmenovitá (pomyslná) hodnota
0
Deriváty zajišťovací - závazky
0
reálna hodnota
0
jmenovitá (pomyslná) hodnota
0
Poměrové ukazatele v tis. Kč
30.9.2011
Kapitálová přiměřenost
125,70
Rentabilita průměrných aktiv (ROAA)
Zisk nebo ztráta po zdanění / aktiva celkem x 100%
-29,6%
Rentabilita průměrného původního kapitálu (tier 1) (ROAE)
Zisk nebo ztráta po zdanění / původní kapitál (Tier1) x 100%
-45,5%
Aktiva na jednoho zaměstnance
Aktiva celkem / Evidenční stav zaměstnanců
Správní náklady na jednoho zaměstnance
Správní náklady / Evidenční stav zaměstnanců
-955
Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance
Zisk nebo ztráta po zdanění / Evidenční stav zaměstnanců
-773
3 923
Údaje o kapitálu na individuálním základě Proces řízení kapitálu Air Bank a.s. (dále také jako „banka“) probíhá v úzké komunikaci s jediným akcionářem banky. Jeho cílem je zajištění dlouhodobé stability banky při zohlednění existujících rizik, dodrţování regulatorních pravidel pro krytí rizik kapitálem (kapitálová přiměřenost) a udrţování výše kapitálu v dostatečné výši pro plánované zahájení obchodní činnosti banky. Dominující sloţkou kapitálu je původní kapitál (Tier1). Dodatkový kapitál (Tier 2) a kapitál na krytí trţního rizika (Tier 3) nejsou vyuţívány vůbec. Kapitál
694 660
Původní kapitál (Tier1)
694 660
Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku
500 001
Vlastní podíly
0
Emisní áţio
600 191
Rezervní fondy a nerozdělený zisk
-38 261
Povinné rezervní fondy
100
Ostatní fondy z rozdělení zisku
0
Nerozdělený zisk z předchozích období
0
Zisk za účetní období po zdanění
0
Neuhrazená ztráta z předchozích období
-38 361
Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace
0
Zisk za běţné účetní období
0
Ztráta za běţné účetní období
-147 322
Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace
0
Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika
0
Další odčitatelné poloţky z původního kapitálu
-219 949
Goodwill Nehmotný majetek jiný neţ goodwill
0 -219 949
Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů
0
Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance
0
Hybridní nástroje celkem
0
Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu
0
Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu
0
Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu
0
Dodatkový kapitál (Tier 2)
0
Odčitatelné poloţky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2)
0
Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3)
0
Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základě Souhrnná informace o přístupu povinné osoby k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k jejím současným a budoucím činnostem Systém vnitřně stanoveného kapitálu zahrnuje zejména identifikaci rizik, kterým banka ve své činnosti čelí (kromě úvěrového, trţního a operačního rizika např. riziko likvidity nebo riziko koncentrace), kvantifikaci míry těchto rizik ve formě kapitálu potřebného pro jejich krytí (vnitřně stanovená kapitálová potřeba), agregaci výsledků pro jednotlivá rizika, stanovení rizikové kapacity banky a v jejím rámci maximální akceptované míry rizik, monitoring - ujištění, ţe vnitřně stanovené kapitálové zdroje jsou dostatečné vzhledem k vnitřně stanovené kapitálové potřebě a strategické plánování zohledňující budoucí kapitálovou potřebu. V rámci
identifikace rizik banka definovala následující rizika, které podstupuje: úvěrové riziko, trţní riziko, operační rizika, riziko likvidity, reputační riziko a strategické riziko. Systém vnitřně stanoveného kapitálu odpovídá velikosti banky a povaze, rozsahu a sloţitosti jí prováděných činností. Kvantifikovatelná rizika jsou vyhodnocena v podobě vnitřně stanovené kapitálové potřeby, pro krytí ostatních typů rizik je vyuţívána zbývající část kapitálových zdrojů. Podstupovaná rizika jsou tak obezřetně pokryta kapitálovými zdroji. Hlavním orgánem banky zodpovědným za tuto oblast je výbor pro řízení aktiv a pasiv (ALCO). ALCO pravidelně monitoruje vývoj a strukturu ekonomického kapitálu, schvaluje strategie řízení ekonomického kapitálu a přístupy k jeho měření. ALCO rovněţ stanovuje akceptovatelnou míru rizika a přijímá rozhodnutí vedoucí k jejímu dodrţení.
Kapitálové požadavky celkem
44 210
Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem
29 782
Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem
29 782
Kap. poţ. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem
29 782
Kap. poţ. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám
0
Kap. poţ. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům
0
Kap. poţ. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost.
0
Kap. poţ. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám
0
Kap. poţ. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím
0
Kap. poţ. při STA k expoz. vůči institucím
7 423
Kap. poţ. při STA k podnikovým expoz.
5 979
Kap. poţ. při STA k retailovým expoz.
0
Kap. poţ. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi
0
Kap. poţ. při STA k expoz. po splatnosti
0
Kap. poţ. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz.
0
Kap. poţ. při STA k expoz. v krytých dluhopisech
0
Kap.poţ. při STA k expoz.vůči inst.a podn.- s krátk.ratingem
0
Kap. poţ. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování
0
Kap. poţ. při STA k ostatním expoz.
16 380
Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem
3 628
Kap. poţ. k trţ. riziku při stand. přístupu (STA) celkem
3 628
Kap. poţ. při STA k úrokovému riziku Kap. poţ. při STA k akciovému riziku Kap. poţ. při STA k měnovému riziku
0 0 3 628
Kap. poţ. při STA ke komoditnímu riziku
0
Kap. poţ. k trţ. riziku při přístupu zaloţ. na vl. modelech
0
Kap. pož. k operačnímu riziku celkem
10 800
Kap. poţ. k oper. riziku při BIA
10 800
Kap. poţ. k oper. riziku při TSA
0
Kap. poţ. k oper. riziku při ASA
0
Kap. poţ. k oper. riziku při AMA
0
Kap. poţ. k riziku angaţovanosti obch. portfolia
0
Kap. poţ k ostatním nástrojům obch. portfolia
0
Seznam příloh 1.
Organizační struktura Air Bank a.s. k 30. 9. 2011
Valná hromada
Představenstvo
Výbor ALCO
Právní a Compliance
CEO
Lidské zdroje
Projekty a analýzy
Retailové bankovnictví
Prodejní síť
Vzdělávání a rozvoj prodeje
Rozvoj prodejní sítě
Výbor pro audit
Marketing
Dozorčí rada
Interní audit
Péče o klienta
Řízení rizik a IT
Rozvoj bankovních sluţeb
PR
Kontaktní centrum
Řízení úvěrových rizik
Řízení operačních rizik
Treasury
Interaktivní média
Marketingová komunikace
Správa klientských účtů
Prevence produktových fraudů a analýzy
IT bezbečnost
Controlling
Platební sluţby
Vymáhání
Průzkum trhu
Zpracování smluv
Účetnictví
Produktová strategie
Karetní centrum
Internetové bankovnictví
Aplikační podpora Podpora prodejní sítě
Rozvoj vztahů se zákazníky
IT
Analýzy Pobočková síť Čechy
Podatelna Tiskové výstupy
Tvorba cen Pobočková síť – Morava
Finance
Archiv
Budování pobočkové sítě
Uţivatelská podpora
