tív rak e t in en m lsô örb u e k r z a ó A m if ma nce té el k a sz plia értôkk m vel o é k l C a e z a s ét zati észv a r g á M aP s é F SZÁ P A
Hazai gyakorlat, nemzetközi tapasztalatok
2009. október 14, 19, 30.
Masterclasses for Professionals Mesterkurzus
– a legjobbaknak a legjobbaktól
3 nap – 3 megközelítés • Corporate governance • Compliance a biztosítási szektorban • Compliance a pénzintézeteknél
• Compliance vezetk, • Ügyvédek, jogtanácsosok, • Számviteli szakemberek, • Pénzügyi tanácsadók, • Vállalat vezetk (CEO, CFO, COO) részére
ce irányítás n a li p m o c i küzdelem n e Érték-alapú ll e s u m riz sás és terro o m z n é p , a ényeirôl m Üzleti etik z e k t e v ö k i jog ágirányítás s a s r á t s lô A fele rsenyjogról? e v a i n d u t Mit kell
Minden elôadás magyar nyelv. Az ettôl való eltérést a programnál jelöljük.
Compliance Management
BEVEZETÉS A MESTERKURZUSHOZ A Laurens – LTD Academy és a Nemzetközi Bankárképzô Központ Zrt. (Bankárképzô) összefogásának célja, hogy szakmai továbbképzô programokat szervezzen a Compliance (vagy Megfeleltetés) területén tevékeny szakemberek részére. A „Compliance Management” kérdésköre, a téma összetettségénél fogva hatást gyakorol az üzleti élet minden ágazatára és közvetlenül érinti a társaságok felelôs beosztású vezetôinek napi management gyakorlatát. A „Masterclasses for Professionals” közös szervezés oktatási programsorozat abból a törekvésbôl született, hogy fórumot teremtsen kiemelkedô hazai és nemzetközi szakértôk számára az együttmködésre, az egymástól tanulásra. A szervezôk olyan témákban kezdeményeznek együtt gondolkodást, amelyek sokrétségükbôl és állandó változásukból adódóan folyamatos kihívást és fejlôdést kívánnak meg napjaink szakembereitôl. Abban bízunk, hogy elôsegítjük a szakmai párbeszédet, amely inspirál és intellektuális kihívást jelent minden résztvevônek. TÓTH JUDIT K VARGA MIHÁLY vezérigazgató ügyvezet igazgató Nemzetközi Bankárképz Laurens Consulting Központ Zrt. GERARD TANJA ügyvezet igazgató LTD Academy
A SZERVEZK A Nemzetközi Bankárképzô Központot (a Bankárképzôt), Kelet-Európa els bankárképz intézményét 1988-ban hívta életre 28 magyar bank és a Francia Bankárképz Központ (CIFPB). A Bankárképz oktatási profiljában a speciális, bankszakmai tanfolyamok mellett hazai akkreditált szakképesítést nyújtó, magyar diplomát adó, illetve nemzetközileg akkreditált banki, valamint az EU pályázatkezeléshez kapcsolódó programok találhatók. Az intézmény több mint 20 éves fennállása során több mint 50.000 hallgatót oktatott. A Bankárképzô másik profilja a tanácsadási tevékenység: az intézmény Magyarország vezet banki tanácsadója, mely specializáltan üzleti, kockázatkezelési megoldásokat nyújt ügyfelei számára, fként a Bázel II szabályozással kapcsolatban. A 2008-ban alakult Laurens Consulting a professzionális szolgáltatási szektor, ezen belül els sorban a jogi ágazat szereplinek nyújt üzletfejlesztési és stratégiai tanácsadást. Szakterületei közé tartozik az üzleti tervezés, a stratégiai ügyfél-menedzsment, a vezeti tanácsadás, szakmai továbbképzési programok szervezése, valamint a piackutatás. Az LTD Academy a Legal Training and Development (LTD) tulajdonában lév hollandiai központú nemzetközi továbbképz és tanácsadó cég. F tevékenysége képzési programok kidolgozása és megvalósítása gyakorló ügyvédek, jogi tanácsadók, vállalati jogtanácsosok, jogi osztályok munkatársai részére. A posztgraduális vagy szervezetre szabott képzési programok magukba foglalják az ügyfélkapcsolatok létesítését, fenntartását, a tárgyalási technikák hatékony alkalmazását, és számos vezetéssel összefügg management ismeret átadását.
2009. október 14.
„Compliance és Corporate Governance – elvek, szabályok és hétköznapi gyakorlat” „A felelôs vállalatirányítási rendszer nem csak egy üzleti vállalkozás versenyképessége szempontjából létfontosságú, de ugyanolyan alapvetô jelentôséggel bír egy nemzetgazdaság versenyképessége számára is.” 8.30 REGISZTRÁCIÓ
• Tzsdei cégek • Kis- és középvállalkozások
9.00–10.30 FEKETE GYÖRGYI – PKF Könyvvizsgáló és Üzleti tanácsadó Kft.
A magyarországi szabályozási környezet • A pénzügyi vezetést érint legfontosabb kérdések • Gazdasági társaságokról szóló törvény és a számviteli törvény • Tulajdonosi jogok és kötelezettségek • Cégvezetés: jogok és kötelezettségek
A corporate governance gyakorlata Magyarországon Rules & Regulations: • Vonatkozó EU direktívák
Esettanulmány – Kérdések és válaszok
10.45–11.45 ERIK VERMEULEN – Philips International angol nyelv eladás – tolmácsolást igény esetén biztosítunk
Miként alakítja a Corporate Governance a társaságok stratégiáját és viselkedését – nemzetközi kitekintés A • • • •
piaci szereplôk Nyilvános vagy zártkör Családi tulajdonú cégek Projektek Stratégiai szövetségek
Mködési mechanizmusok • Ex Ante • Ex Post
EBÉDSZÜNET
A Társaság tulajdonosainak és vezetô tisztségviselôinek felelôsségi térképe: • Tartósan hátrányos üzletpolitika folytatásának jogi értelmezése és szankciói • Felels társasági gazdálkodás követelménye, hanyag vállalatvezetés jogi értelmezése és szankciói
13.30–14.15 DR SZECSKAY ANDRÁS – Szecskay Ügyvédi iroda
14.15–15.00 DR BUDAI JUDIT – Szecskay Ügyvédi iroda
A felelôs társaságirányítás jogi követelményei
A vállalatvezetés felelôssége a tisztességtelen versenyjogi illetve kereskedelmi gyakorlat kialakulásáért
11.45–12.15 PANEL BESZÉLGETÉS
Nyilvános társaságokkal szembeni társaságirányítási követelmények • A részvényesek jogai, a közgylések elkészítésére és lebonyolítására vonatkozó követelmények • Az igazgatóság / igazgatótanács és a felügyel bizottság hatásköre, összetétele, tagok függetlensége, összeférhetetlensége, értékelése, díjazása, kockázatkezelés elvei és gyakorlata, bels-küls kontrollok, bels koordináció, bizottságok • Átláthatóság és nyilvánosságra hozatal követelménye Zártkör társaságokra vonatkozó felelôs társaságirányítási követelmények • Mikor és kinek a számára fontos zártkör társaságok esetén a felels társaságirányítás követelményeinek megfelel vállalatirányítási struktúra kialakítása?
Mit kell tudni a vállalatvezetésnek a versenyjogról? • A kartelltilalom és a mentesülés lehetségei, engedékenységi politika • Erfölénnyel való visszaélés • Fúziókontroll – vállalatfelvásárláskor kiköthet versenykorlátozások • Szankciók enyhítésének vagy elkerülésének lehetségei Miért szükséges a reklámközlések, termékismertetôk szigorú belsô kontrolljának kialakítása? • A tisztességtelen verseny, üzleti döntések tisztességtelen befolyásolásának tilalma • A fogyasztók védelmének felügyeleti és szankciórendszere Lehetséges intézkedések és szankciók közvetlenül a legfelsô vállalatvezetôkkel szemben • Rajtaütés/dawn raid lehetséges esetei Kérdések és válaszok KÁVÉSZÜNET 15.15–16.30 PANEL BESZÉLGETÉS moderátor: Hans Breitschaft – tanácsadó és a magyarországi Amerikai Kereskedelmi Kamara Corporate Governance bizottságának képviselôje
Compliance Management
2009. október 19.
„Minden, amit a hazai és nemzetközi Compliance vezetési gyakorlatról a biztosítási szektorban tudni kell” „A compliance a pénzügyi szolgáltatók és ügyfeleik biztonságának záloga. A fórum nemzetközi tapasztalatokat is bemutatva segít a piaci résztvevôknek a szabályrendszer értelmezésében. Egyúttal hatékony eljárásokat ismertet, és a szabályozó részére is kritikai értékelést ad, gyakorlati javaslatokat fogalmaz meg. A program hangsúlyozottan interaktív szándékai szerint, lehetôvé teszi minden résztvevô számára, hogy gyakorlati tapasztalatának hangot adjon.” 8.30 REGISZTRÁCIÓ 9.00–10.30 DR MIRJAM BAKKER – AEGON N.V angol nyelv eladás – tolmácsolást igény esetén biztosítunk
Globális kitekintés – egy nemzetközi biztosító társaság gyakorlata A Compliance funkció megszervezése • A nemzetközi pénzügyi válság adta új feladatok • Az ellenrzött biztosító társasági mködés elvei A kockázat kezelés leghatékonyabb módszerei • A legjobb gyakorlat alkalmazhatósága • Esettanulmány és mhely-beszélgetés Kérdések és válaszok 10.45–12.15 DR GÁTI GYÖRGY – AEGON Magyarország
A Compliance aktuális kérdései Magyarországon és a közép-európai térségben
• A compliance mködése: – Bels szabályozók: kötelez és szabadon választott – Küls szabályozók Esettanulmány, avagy meg lehet-e felelni a hatósági jogértelmezésnek? 15.00–16.30 DR TAKÁTS PÉTER – Polip Insurance
Esettanulmány a biztosítási alkuszi gyakorlatból A biztosításközvetítés alapvetô Compliance-kérdései • Szakmai képzettség, jó hírnév • A szakmai tévedések, mhibák okozta károk pénzügyi fedezete Szabályozási elôzmények – EU-Irányelv a biztosításközvetítésrôl (IMD) • Kérdjelek az IMD magyarországi bevezetésének gyakorlati megvalósításáról • Több, mint 500 biztosítási közvetít Magyarországon? • Mennyiség és minség a vállalati integritás és a szolgáltatási színvonal összefüggésében Kérdések és válaszok
Napjaink legizgalmasabb Compliance kérdései • Piaci trendek az EU-ban – magyarországi kihatások • Ügyfélkezelés, gondosság, termék-átláthatóság • Esettanulmány A Compliance mint hozzáadott érték a biztosítási ágazatban • Érték alapú Compliance irányítás • Legújabb fejlemények EBÉDSZÜNET 13.30–14.45 DR FREYTAG ANDRÁS – Cardif Biztosító
Compliance a gyakorlatban – egy speciális tevékenység biztosítónál Problémák és megoldások egy specialista biztosítónál • Új diszciplína születben
PANEL BESZÉLGETÉS a Pénzügyminisztérium szakértôjének részvételével A Compliance színvonalának emelése – kihívás a felügyeleti szervek és a biztosítási ágazat minden szereplôje számára
Compliance Management
2009. október 30.
„Compliance a bankszektorban – napjaink legégetbb kérdései” „Compliance, azaz egy új funkció megjelenése és térnyerése a nemzetközi üzleti világban. Üzleti etika, pénzmosás- és terrorizmus elleni küzdelem, fogyasztó- és piacvédelem egy csomagban. A Compliance menedzsment workshop banki napja, a résztvevôk aktív közremködésével is, arra a kérdésre keresi a választ, hogy mitôl függ és miként ôrizhetô meg egy bank, egy pénzügyi vállalkozás jó hírneve.” 8.30 REGISZTRÁCIÓ 9.00–10.30 DR. SZEGEDY KRISZTINA – BNP Paribas
Üzleti magatartási szabályok Nemzetközi elvárások a korrekt üzleti magatartás iránt • A jogi háttér elemzése • A Compliance szerepe és státusza az üzleti etikai kérdések kezelésében • Tanácsadás, beszámolók, jelentések • Nyilvántartások, értékelések, kontrollok Az üzleti etika fôbb kérdései • Általános elvárások és korlátozások, összeférhetetlenség • Személyes üzletelés, bizalmas adatok kezelése, kínai falak Esettanulmány • Egy uniós (nem magyar) központú, az EU-ban és harmadik országokban fiókokkal és leánypénzintézetekkel rendelkez hitelintézet gyakorlata alapján 10.45–12.15 DR. FÓTI KÁROLY – White & Case
A Compliance szerepe a termékjóváhagyás folyamatában Pénzügyi és befektetési termékek lakossági ügyfeleknek • Az ügyfél érdeke • A piac integritása • A tisztességes termék • Kockázat-elemzés Származékos termékek • MIFID kategóriák belföldi és nemzetközi viszonylatban • Megfelelségi kérdések az ügyfél termékismeretével összefüggésben Esettanulmány • Egy, az USA-ban székhellyel és az EU-ban és harmadik országokban fiókokkal és leánypénzintézetekkel rendelkez hitelintézet gyakorlata alapján
EBÉDSZÜNET 13.30–14.45 DR CSABA JÓZSEF – K&H Bank
A független Compliance funkció egy nemzetközi pénzintézetnél A funkció helye a szervezetben, együttmködés az üzleti – és más szakterületekkel • A Compliance felségterületei (AML/CTF; Üzleti etika & Csalás megelzés; Adatvédelem; Piac- és befektetvédelem) • Kapcsolattartás és kommunikáció a felügyeleti szervekkel Módszertan és rendszerek • Üzleti szabályozás • Kockázat-kezelési módok • Monitoring és szrés • A képzés jelentsége Esettanulmány 15.00–16.30 DR HEGEDS ANDRÁS – fôosztályvezetô, PSZÁF
A Felügyelet szakmai törekvései a banki compliance tevékenyég erôsítése, a pénzügyi szektor ellen irányuló visszaélések, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozás hatékony visszaszorítása és megelôzése terén • Compliance feladatok a PSZÁF ajánlások tükrében • A Felügyelet törekvései a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozás hatékony visszaszorítása és megelzése terén • A Felügyelet törekvései a pénzügyi szektor ellen irányuló visszaélések visszaszorítására és megelzésére • Vizsgálati tapasztalatok • Az elrelépés fbb területei: – szemlélet változás – a jogi környezet fejlesztése – az összehangolt fellépés ersítése • Konkrét esetek, általános tapasztalatok PANEL BESZÉLGETÉS a nap elôadóinak részvételével – Kérdések és válaszok
Az oktatás helyszíne a Nemzetközi Bankárképzô Központ. Érdeklôdés esetén, kérjük, töltse ki a mellékelt jelentkezési lapot!
ELADÓK DR MIRJAM NICOLINE BAKKER – az AEGON N.V globális Compliance területének vezetje HANS BREITSCHAFT – corporate governance szakért, tanácsadó DR BUDAI JUDIT – ügyvéd, a Szecskay Ügyvédi Iroda üzlettársa DR CSABA JÓZSEF – a K&H Bank Compliance területének vezetje FEKETE GYÖRGYI – könyvvizsgáló és pénzügyi tanácsadó, a PKF magyarországi vezetje DR FÓTI KÁROLY – ügyvéd, a White & Case üzlettársa DR FREYTAG ANDRÁS – a Cardif Biztosító vezet jogtanácsosa DR GÁTI GYÖRGY – az AEGON magyarországi és közép-kelet-európai vezet jogtanácsosa, régiós Compliance vezet DR HEGEDS ANDRÁS – fosztályvezet, a PSZÁF képviselje DR SZECSKAY ANDRÁS – ügyvéd, a Szecskay Ügyvédi Iroda vezetje, a Budapesti Ügyvédi Kamara elnökségi tagja DR SZEGEDY KRISZTINA – a BNP Paribas területi Compliance és jogi vezetje, választottbíró a Pénz- és Tkepiaci Állandó Választottbíróságon DR TAKÁTS PÉTER – a Polip Insurance ügyvezet igazgatója, c. egyetemi tanár, az ICC Hungary Financial Services and Insurance szakbizottságának elnöke ERIK P.M. VERMEULEN – A Tilburgi Egyetem jogi és pénzügyi szabályozási tanszékének professzora, a Philips International Compliance és Jogi Osztályának elnök-helyettese A Pénzügyminisztérium szakértôje
NEMZETKÖZI BANKÁRKÉPZÔ KÖZPONT ZRT.
A magyarországi Amerikai Kereskedelmi Kamara (AmCham) képviselôje
1021 Budapest, Tárogató út 2–4. www.bankarkepzo.hu Nyilvántartási szám: 01-0339-04 Intézmény-akkreditációs lajstromszám: AL-0083
