Příklady
Graf 1. Počet bank mezi 100 největšími společnostmi světa
el gi e B
ra zí lie
B
an ad a
K
us trá
lie
lie A
Itá
Fr an ci e
sk o
A
Ja po n
U S
Č ín a
V
el ká
B
rit án ie Š pa ně ls ko
6 5 4 3 2 1 0
2009
2008
Pořadí 2009 2008 Změna HSCB Holdings Velká Británie 6. 1. -5 Banco Santander Španělsko 9. 21. +12 ICBC Čína 12. 42. +30 JPMorgan Chase USA 16. 4. -12 Mitsubishi UFJ Financial Japonsko 21. 35. +14 CCB – China Construction Bank Čína 23. 62. +39 BNP Paribas Francie 29. 13. -16 Bank of China Čína 30. 56. +26 Crédit Agricole Franice 34. 45. +11 Intesa Sanpaolo Itálie 37. 103. +66 Bank of America USA 38. 3. -35 BBVA – Banco Bilbao Vizcaya Španělsko 40. 40. UniCredit Group Itálie 44. 33. -11 Wells Fargo USA 51. 41. -10 Sumitomo Mitsumi Financial Japonsko 54. 82. +28 Společnost
Země původu
Tržby (v mld. USD) 2009 2008 Změna (v %) Dexia Belgie 153,35 140,78 + 8,93 HSBC Holdings Velká Británie 142,05 146,50 - 3,04 Bank of America USA 113,11 119,19 - 5,10 BNP Paribas Francie 107,96 116,16 - 7,06 Crédit Agricole Francie 107,75 101,59 + 6,06 Společnost
Země původu
Společnost
Země původu
Banco Santander ICBC Intesa Sanpaolo CCB – China Construction Bank UniCredit Group
Španělsko Čína Itálie Čína Itálie
Zisk (v mld. USD) 2009 2008 Změna (v %) 13,25 10,02 + 32,24 11,16 6,31 + 76,86 10,58 3,38 + 213,02 9,45 5,93 + 59,36 8,70 7,19 + 21,00
Aktiva (v mld. USD) 2009 2008 Změna (v %) Royal Bank of Scotland Velká Británie 3.490,80 3.807,51 - 8,32 Barclays Velká Británie 2.947,84 2.432,34 + 21,19 Deutsche Bank Německo 2.946,88 1.485,58 + 98,37 BNP Paribas Francie 2.888,73 2.494,41 + 15,91 HSBC Holdings Velká Británie 2.520,45 2.348,98 + 7,30 Společnost
Země původu
Tržní hodnota (v mld. USD) 2009 2008 Změna (v %) ICBC Čína 170,83 289,57 - 41,01 CCB – China Construction Bank Čína 119,03 126,55 - 5,94 Bank of China Čína 105,04 171,45 - 38,73 JPMorgan Chase USA 85,87 136,88 - 37,27 HSBC Holdings Velká Británie 85,04 180,81 - 52,97 Společnost
Země původu
Vlastní kapitál (v mld. USD) 2008 2007 Změna (v %) Bank of America USA 146,803 134,324 + 8,5 HSBC Holdings Velká Británie 128,160 113,421 + 11,5 JP Morgan Chase USA 123,160 115,277 + 6,4 Citi Group USA 113,598 119,505 - 5,2 Intesa Sanpaolo Itálie 107,533 30,820 + 348,9 Společnost
Země původu
Společnost
Země původu
ROA
Společnost
Země původu
ROE
Mistubishi UFJ Financial Japonsko
3,1% ABN Amro
Nizozemí
32,5%
Wells Fargo
USA
1,4% Banco Bilbao
Španělsko
20,3%
Intesa Sanpaolo
Itálie
1,3% HBOS
Velká Británie
18,8%
Banco Bilbao Vizcaya
Španělsko
1,3% Bank of China
Čína
17,6%
Banco Santander
Španělsko
1,1% Deutsche Bank Německo
16,9%
Stručná charakteristika významných světových bank 1. HSBC Holdings plc (Velká Británie) HSBC Holdings je jedna z největších organizací na světě poskytujících služby v oblasti bankovnictví a financí. Společnost je pojmenována po svém zakládajícím členu The Hongkong and Shanghai Banking Corporation, která byla založena v roce 1865 a jejíž hlavní náplní obchodní činnosti bylo financovat rostoucí obchod mezi Čínou, Indií a Evropou. Hlavní sídlo firmy se nachází v Londýně. HSBC má okolo 8.500 poboček v 86 zemích (v Evropě, Asijsko-pacifické oblasti, Severní, Jižní a Střední Americe, na Středním východě a v Africe). Akcie společnosti se obchodují na burzách v Londýně, New Yorku, Paříži, Hongkongu a na Bermudách. Díky mezinárodní obchodní síti propojené pokročilou technologií, zahrnující rychle rostoucí potenciál e-commerce, HSBC poskytuje plný sortiment finančních služeb, např. osobní finanční služby, komerční bankovnictví, korporátní a investiční bankovnictví, privátní bankovnictví a další služby.1 2. Banco Santander, S. A. (Španělsko) Historie této společnosti se začala psát v březnu roku 1857. Z počátku se tato banka zabývala obchodováním mezi přístavem Santander v severním Španělsku a Latinskou Amerikou. Postupně však své působení rozšiřovala, nejen co do množství nabízených produktů, ale i územně. Pro obchodní činnost společnosti jsou důležité tři oblasti (teritoria) – kontinentální Evropa, Velká Británie (zde je Santander 3. největší bankou na trhu) a Latinská Amerika (Santander je největší finanční skupinou v tomto regionu s více než 6.000 pobočkami). V roce 2008 se Santander díky akvizici s bankou Sovereign dostala i na trh USA (Sovereign má silné postavení především na severovýchodě Spojených států). Obchodní činnost společnosti stojí na těchto pilířích: silném důrazu na maloobchodní bankovnictví (mezinárodní sít poboček, která je mezi bankami vůbec největší, tvoří více než 14.000 poboček), geografické diverzifikaci, pozornosti věnované risk managementu, kapitálové disciplíně a mnoha dalších.2 3. Industrial and Commercial Bank of China Limited (Čína) ICBC vznikla v roce 1984 jako nástupnická banka po People´s Bank of China a tím převzala veškeré její závazky a pohledávky. Společnost se postupně stala leaderem v oblasti bankovnictví a finančních služeb v Číně. Majoritním vlastníkem banky je čínská vláda. ICBC 1
Na základě článku About HSBC dostupného na http://www.hsbc.com/1/2/about. Na základě článku About the Group dostupného na http://www.santander.com/csgs/Satellite?accesibilidad=3&canal=CAccionistas&cid=1148925257148&empr=S ANCorporativo&leng=en_GB&pagename=SANCorporativo/Page/SC_ContenedorGeneral. 2
má 65 domácích a 17 zahraničních poboček (včetně USA) a dále 4 zahraniční zastupitelské kanceláře. Akcie Industrial and Commercial Bank of China jsou obchodovány na burzách v Honkongu a Šanghaji. ICBC přečkala, jako jedna z mála bank, světovou finanční krizi bez větších finančních dopadů a to hlavně díky tomu, že má mnohem větší depozita než podobně velké světové banky. Mezi služby, které tato banka poskytuje, patří osobní bankovnictví, korporátní bankovnictví, E-bankovnictví, vydávání kreditních karet (ICBC je největší vydavatel kreditních karet v Číně) a mezinárodní transfery peněžních prostředků.3 4. JPMorgan Chase & Co. (USA) Historie této společnosti je spojena s inovacemi v oblasti bankovnictví a globalizací světové ekonomiky. Zárodky této banky sahají více než 200 let zpátky do roku 1799. Finanční skupina JPMorgan Chase jako taková vznikla v roce 2000 spojením J. P. Morgan & Co. s Chase Manhatten Corp. Tím došlo k propojení čtyř největších a nejstarších bankovních institucí v New Yorku (J. P. Morgan, Chase, Chemical a Manufacturers Hanover). V roce 2004 se k této skupině připojila ještě Bank One Corp. a společnost tak dostala současnou podobu. JPMorgan Chase je světovým leaderem v oblasti investičního bankovnictví, finančních služeb pro domácnosti a malé podniky, komerčního bankovnictví, finančních transakcí a asset managementu. Společnost má svá zastoupení ve více než 60 zemích, v nichž pracuje více než 200.000 zaměstnanců. Jejími klienty jsou miliony amerických domácností a mnoho nejvýznamnějších světových společností, institucí a vlád. Akcie korporace jsou součástí Dow Jones Industrial Average. Hlavní sídlo společnosti je v New Yorku. Vedení pro oblast maloobchodních finančních služeb a komerčního bankovnictví sídlí v Chicagu. Divize J. P. Morgan poskytuje služby nejvýznamnějším světovým společnostem, vládám, bohatým individuálním a institucionálním investorům. Divize Chase má na starosti komerční bankovnictví pro drobné investory a domácnosti.4 5. Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (Japonsko) Tato největší bankovní skupina v Japonsku se sídlem v Tokiu vznikla na přelomu let 2004/2005 spojením Mistubishi Tokio Financial Group a UFJ Group. Akcie této společnosti jsou obchodovány na hlavních japonských burzách v Tokiu, Osace a Nagoye a v USA na New York Stock Exchange. Mitsubishi UFJ Financial Group je plnohodnotná a komplexní finanční skupina zahrnující komerční banky, korporátní banky a obchodníky s cennými papíry, stejně tak jako společnosti vydávající kreditní karty, leasingové společnosti, společnosti poskytující spotřební úvěry, investiční společnosti a jednu americkou banku Union Bank. Cílem korporace je všechny tyto společnosti sjednotit tak, aby poskytovaly produkty a služby nejvyšší kvality, které vyžadují jednotliví zákazníci.5 6. BNP Paribas Group (Francie) BNP Paribas patří mezi evropské leadery v oblasti poskytování bankovních a finančních služeb. Bankovní skupina BNP Paribas vznikla v roce 2000 spojením Banque Nationale de Paris a Banque Paribas. Skupina vystupuje jako domácí instituce na čtyřech maloobchodních bankovních trzích a to ve Francii, Itálii, Belgii a Lucembursku a zároveň má jednu z největších mezinárodních obchodních sítí poskytující služby v 83 zemích. BNP Paribas má okolo 202.300 zaměstnanců, z toho v Evropě 160.200, 15.200 v Severní Americe a 10.200 v Asii. Klíčové obchodní činnosti této banky spočívají ve třech oblastech: maloobchodním bankovnictví, korporátním a investičním bankovnictví a investičním poradenství.6 3
Na základě článku ICBC dostupného na http://www.economywatch.com/companies/forbes-list/china/icbc.html. Na základě článku About JPMorgan Chase dostupného na http://www.jpmorganchase.com/cm/cs?pagename=Chase/Href&urlname=jpmc/about. 5 Na základě článku About MUFG dostupného na http://www.mufg.jp/english/profile/overview/. 6 Na základě článku In Brief dostupného na http://bank.bnpparibas.com/pid496/inbrief.html. 4
7. Intesa Sanpaolo (Itálie) Banka Intesa Sanpaolo vznikla 1. ledna 2007 spojením společností Banca Intesa a Sanpaolo IMI. Vytvořila se tak největší bankovní skupina v Itálii. Banka má hlavní sídlo v Turíně. Společnost má své obchodní aktivity v zemích Střední a Východní Evropy a v oblasti Středozemního moře (celkem 13 zemí), které zprostředkovává pro 8.5 milionu zákazníků sít přibližně 1.900 poboček dceřiných společností poskytujících maloobchodní a komerční bankovnictví. Kromě toho má Intesa Sanpaolo ještě specializovanou mezinárodní síť na podporu korporátních zákazníků, která je přítomna ve 34 státech, hlavně v oblasti Středozemního moře a v zemích, kde jsou italské společnosti nejaktivnější (USA, Rusko, Čína, Indie).
