Fraudebestrijding Credit Expo
Fleur van Eck 14 november 2012
SafeCin in vogelvlucht • Stichting Aanpak Financieel-Economische Criminaliteit in Nederland • Opgericht oktober 2003 • Voortzetting van Stichting Eerlijk Zaken Doen (1997-2002) • Gestart zonder financiering of personeel. Thans 3.000 deelnemers • Start met acquisitiefraude/spooknota’s (SAF) • Moeilijk en onbekend domein voor publiek-private samenwerking Wel onderwerp van Project Financieel Rechercheren (2001)
Missie van de stichting De stichting speelt tussen overheid en bedrijfsleven een actieve makelaarsrol bij het daadwerkelijk bestrijden van fraude Zij doet dit door de meest relevante partijen ertoe te bewegen de krachten te bundelen, om - met behoud van ieders taken en verantwoordelijkheden - frauduleuze en ernstige vormen van financieel--economische criminaliteit het hoofd te bieden financieel De stichting concentreert zich daarbij op voorlichting, preventie, registratie van klachten en meldingen, juridisch advies en onderzoek
STEUNPUNT ACQUISITIEFRAUDE •
In 2012 circa 21.000 meldingen acquisitiefraude (alerte ondernemers) o Waarvan circa 80% spooknota’s (dadergroepen vaak buitenlandse criminelen/NL-katvangers) o Overige meldingen bestaan uit ondertekende contracten waartegen verweer moet worden gevoerd o Circa 60 mln aan betwiste contracten bij SAF; totale schade geschat op 400 mln per jaar o Samenwerking met koepels- en brancheorganisaties o Geen subsidie
•
Landelijke Fraudehelpdesk is opgericht eind februari 2011 door de minister van V & J op verzoek van de Tweede Kamer.
•
Waarom van belang? o Sinds de komst van internet (te) veel pogingen tot oplichting en fraude o Justitie zet in op preventie; sluitstuk repressie (opsporing/vervolging) o De één-loket-gedachte om fraude en oplichting zoveel mogelijk te voorkomen is noodzakelijk
•
Bedrijfsleven participeert in “Actieplan Criminaliteit tegen Bedrijven” via VNO-NCW/MKB-Nederland, Verbond van Verzekeraars, Koninklijke Horeca Nederland en Nederlandse Vereniging van Banken
•
Sinds begin 2012 Taskforce onder het Nationaal Platform Criminaliteitsbeheersing (NPC), waarvan minister V &J voorzitter en VNO-NCW vice-voorzitter
•
Drie clusters t.b.v. bedrijfsleven: overvallen, digitale aangifte, fraude
•
Cluster Fraude zet in op: acquisitiefraude en mass marketingfraude
•
Mass marketingfraude: alle fraudevormen met “many-little” principe:
•
Kleine bedragen – veel beoogde slachtoffers
Taken Fraudehelpdesk 1. Het voorkomen en bestrijden van fraude 2. Hulp aan slachtoffers door: • Burgers en bedrijven te helpen bij het beoordelen van aanbiedingen van diensten en producten • Het begeleiden van slachtoffers van fraude en oplichting • Te fungeren als meld- en doorgeleidpunt voor fraudemeldingen naar backoffices van rijksoverheid • Door o.a. te verwijzen naar partners: Consuwijzer, politie, AFM, Centraal Meldpunt Identiteitsfraude (CMI), Juridisch Loket, advocatuur etcetera.
Taken Fraudehelpdesk Hoe doen we dat? dat? • Telefonisch via ons call center (medewerkers en fraude-experts) • Via informatie op de website • Via specifieke waarschuwingen website, Twitter, Facebook • Via (websites van) zoveel mogelijk publieke en private partners • Via allerlei vormen van publiciteit in de media
Cijfers 2011 (10 maanden) • • • • • • •
Concrete contactmomenten met FHD: 10.811 Vastgelegde incidenten 7.236 Waarvan digitaal gemeld 86% 6.242 Bezoekers www.fraudehelpdesk.nl: 150.369 Totaal aantal fraudezaken/slachtoffers 845 Totale schade betaald € 9,7 miljoen Gemiddelde schade € 11.480
Cijfers 2012 (10 maanden) • • • • • • •
Concrete contactmomenten met FHD: Vastgelegde incidenten Waarvan digitaal gemeld 98% Bezoekers www.fraudehelpdesk.nl: Totaal aantal fraudezaken/slachtoffers Totale schade betaald Gemiddelde schade
23.616 (factor 2,2) 14.213 (factor 2,0) 14.019 (factor 2,2) 521.000 (factor 6,7) 783 (92%) € 10 miljoen (factor 0) € 12.912 (factor 1,12)
TOP ZOEKTERMEN WEBSITE • • •
Namen van spooknota’s Varianten fraude/fraudehelpdesk/oplichting Varianten van mass marketing mails (bijv. zgn. incassodiensten, curatoren)
TOP DOORVERWIJZERS • • • • •
Google Twitter Facebook Fraudemeldpunt (SAF) Kassa / Tros Opgelicht / Tros Radar / Hart v Nederland / Powned TV
TOP FRAUDEMELDINGEN (ACQUISITIEFRAUDE NIET MEEGENOMEN)
•
Cybercrime – (7.495 meldingen - 75 slachtoffers - gemiddelde schade € 2.356)
•
Marktplaatsfraude (453 meldingen - 267 slachtoffers - gemiddelde schade € 438)
•
Advanced fee fraude (1.313 meldingen - 50 slachtoffers - gemiddelde schade € 160.000)
•
Beleggingsfraude ( 91 meldingen - 21 slachtoffers - gemiddelde schade € 58.638)
•
Enorme stijging in job offer scam (178 in 2011versus 721 in 2012)
Mass Marketing Fraude (MMF) Per post (direct mailing campagnes) • Loterijfraude / acquisitiefraude (spookfacturen en business guides) Via Internet / ee-mail • Malware / phishing mails / fraude via online handelssites / datingsites Via Telefoon / Fax (call centers / boilerrooms) • Beleggingsfraude
Marktplaats - webwinkel fraude • Relatief veel meldingen en lage schadebedragen • Betalen niet leveren (Marktplaats/tweedehands.net) • Buitenlandse vormen (Engeland/Roemenië) • Doorverwijzing/samenwerking met Meldpunt Internetoplichting (MIO – www.mijnpolitie.nl) • Zoveel mogelijk samenwerking met belastingdienst, politie, openbaar ministerie, toezichthouders, private partijen
Resultaten en bevindingen Cybercrime • •
Malware (Microsoft telefoon): Vara’s Kassa 1 september 2012 Phishing (internetbankieren - geld van de rekening): Vara’s Kassa 15 september 2012
Overige fraudevormen • • • •
Babbeltruc (card fraude) Money mules (fraude met creditcards) Boekingen: combinatie chequefraude/creditcardfraude (Hotels / Bed & Breakfasts / tandartsen) Advance fee fraude in relatie met financieringen
Resultaten en bevindingen Beleggings-- en investeringsfraude Beleggings • Relatief weinig meldingen maar hoge schade • Aanbiedingen vooral vanuit het buitenland • Timesharing fraude vanuit Spanje
Resultaten en bevindingen •
Kracht is dat een fraude signaal direct omgezet kan worden in preventie (alerts)
•
Fraude erg ingrijpend voor de slachtoffers
•
FHD is informatieverschaffer/vraagbaak voor controle- en opsporingsdiensten
•
Mobilisatie van poortwachters
Het werkt!
Juli 2012 - bericht van de Fraudehelpdesk
Pas op voor malwaremail banken/belastingdienst
Waarschuwing Belastingdienst
Andere voorbeelden:
Van: CFX Group.
Aan: [email protected] <055-5559788 [email protected]> Verzonden: vr 02-12-2011 03:49 Onderwerp: kennisgeving Gewijzigd: vr 02-12-2011 07:23 Hello, Wij vestigen uw aandacht op het feit dat u een onbetaalde rekening hebben. Details: http://austinbrown.it/docdownAccount.zip?idinvoice=6442647601312Firma=0555059788info@fraudemeldpunt.nl
HARRY GOLD Payments from
Paid to
GOLD, BEN, ANDERSON,ANDREW,DUKE,IGWALA
Plannen 2013 - 2016
• Meer voorlichting aan specifieke doelgroepen • Intensievere begeleiding van slachtoffers • Filtering van zaken t.b.v. signalen/aangiften t.b.v. o.a. belastingdienst en politiekorpsen • Meldingen volgsysteem • Uitrol van het interventie/barrièremodel (fiscus, banken, post etc.) • Op termijn: beschikbaar maken van de databank voor partners (publiek en privaat): alerts via de mail (gesloten systeem) en website (open systeem)
Nieuwe inhoudelijke activiteiten 20132013-2016 (mits financiën en juridische rugdekking Den Haag) •
Meer inzet en samenwerking op mass marketing fraude
•
Uitwerking NPC project de “financiële surveillant”: (ondersteuning) HTR: o.a. met Handelsregister, nationale politie, belastingdienst, FIOD, openbaar ministerie
•
Opstart van civiele beslagleggingsprocedures i.s.m. de banken, fiscus en politie/OM
•
Meer informatie-uitwisseling met publieke en private partijen in het kader van waarschuwen/preventie
Geplande personele bezetting 2013
De Half-5 fraude: klik hier
Radiospot
