FINANCIERING ESCO PROJECTEN. Lotto Arena 8 december 2015 Guy DE CEUSTER CEO BELFIUS LEASE

FINANCIERING ESCO PROJECTEN

Lotto Arena – 8 december 2015 Guy DE CEUSTER CEO BELFIUS LEASE

1

FINANCIERING ESCO PROJECTEN agenda

BELFIUS BANK - BELFIUS LEASE FINANCIERINGSMOGELIJKHEDEN Klassiek krediet / leasing Vendor ESCO Overheid

2

Belfius Business Banking

3

BELFIUS LEASE Enkele kerncijfers 100% dochter Belfius Bank Marktaandeel 17% in België Snelle en flexibele oplossingen voor financiering bedrijfsgoederen Leasing van roerende goederen onroerende goederen groene energie vendor lease 4

BELFIUS LEASE Enkele kerncijfers  Portfolio

5

– Type materiaal

BELFIUS LEASE groene energie  FLEXIBELE   



6

FORMULE PV-INSTALLATIES

eenvoudige financiering projecten in SPV variabele seizoensgebonden huurgelden terugbetaling huurgelden uit zekere inkomsten van groenestroomcertificaten

DEAL TERRANOVA INVEST “Silver Award” Leasinglife

BELFIUS LEASE groene energie

7

FINANCIERINGSMOGELIJKHEDEN

 KLASSIEK

KREDIET/LEASE

 VENDORLEASE  ESCO  OVERHEID

8

KLASSIEK KREDIET / LEASING KREDIETDOSSIER

LEASEDOSSIER 1

Rating Debiteur

2

Terugbetalingscapaciteit

Project zelf: -

3

-

-

4 ALGEMENE ZEKERHEDEN PAND HANDELSFONDS HYPOTHECAIRE INSCHRIJGING 9

Technisch risico Bijkomende inkomsten uit project? → financiële & technische haalbaarheid

Netto Risico Positie (NRP) ZEKERHEID = ASSET ZELF

LEASING

 Type

materiaal:

Roerend (bv. HVAC-installatie, lichtarmaturen, …)  Klassieke

leaseformule BELFIUS LEASE

BEDRIJF

LESSEE

-

Leasingcontract voor bedrag incl. BTW Maandelijkse/trim. huurgelden

LESSOR -

-

Bestelling op aanwijzen van lessee Aankoop materiaal

LEVERANCIER

10

VENDORLEASE

 WAT?  

leverancier (‘vendor’) in energiebesparende investeringen levert dienst aan eindklant financiering van de vendor door leasemaatschappij

 Type   

investeringen

verwarmings- en koelinstallaties relighting PV

 Niet

mogelijk:

o.a. isolatie gebouwschil (onroerend) 11

VENDORLEASE

huurcontract

EINDKLANT

VENDOR - Aankoop incl BTW door Belfius Lease - cessie huurcontract - (facturatie huurgeld)

(Facturatie huurgeld)

BELFIUS LEASE

12

VENDORLEASE

SCORING VERSCHILLENDE PARAMETERS Kwaliteit Vendor

Rating Einddebiteur

Project zelf

NRP

13

ESCO algemeen  Energy

 Staat  



14

Services Company Saving

autonoom in voor:

implementatie van de energiebesparende maatregelen op basis van energie-audit verhogen van de energieprestaties in één of meerdere gebouwen van een bedrijf onderhoud gedurende de looptijd van het contract

ESCO algemeen

Bron: www.agentschapondernemen.be 15

ESCO & Belfius  BELESCO  

Belgian Esco Association Beflius als enige financiële partner lid

 Belfius  

16

& financiering ESCO

risico studie en performantie niet bij financierder eventuele EIB-steun via ‘smart cities & sustainable development

ESCO structuur van de transactie

EINDKLANT

Huur contract

ESCO ESCO

Eventuele andere leveranciers van diensten of onderhoud

- Aankoop incl BTW door Belfius Lease - cessie huurcontract - (facturatie huurgeld) (Facturatie huurgeld)

BELFIUS LEASE

17

ESCO aandachtspunten  PERFORMANTIE 

kwaliteit ESCO 

technisch  Financieel  Kwaliteit project  

audit – eventueel externe partij uitvoering – kwaliteit onderaannnemer

 VOORDELEN 

zowel eindklant als ESCO geen cash out weegt niet op zekerheden



Voor het bedrijf: 

wordt de investering terugbetaald door energiebesparing  Eindklant werkt samen met gespecialiseerd bedrijf 18

ESCO  SCORING

VERSCHILLENDE PARAMETERS

Kwaliteit ESCO

Rating Einddebiteur

Project zelf

NRP

19

OVERHEID

huurcontract

OVERHEID

overheidsopdracht

VENDOR

- Aankoop incl BTW door Belfius Lease - Cessie van vorderingen (Facturatie huurgeld)

BELFIUS LEASE

20

OVERHEID

 Publiek

21

– private samenwerking (PPS)



Promotieovereenkomsten bv. DBF (Design-Build-Finance) Design + Build: vendor Finance: Belfius Lease



DBFM (Design-Build-Finance-Maintain) Design + Build + Maintain: ESCO Finance: Belfius Lease

OVERHEID

 Regionale

boekhoudregels

bv. Vlaanderen: BBC  financiële leasing:  operationele leasing:  onderhoud:

activeren resultatenrekening resultatenrekening

 Europees

Systeem van Rekeningen: ESR ratio’s schuldenlast overheden

‘reconnaissance explicite du leasing opérationel’ in Eurostat Guidance note van 07.08.2015

22

INTERESSE OF VRAGEN? contact: Chaida BENYAALA [email protected] 02 285 35 98 – 0496 83 90 38

Linda FILLEE [email protected] 02 285 39 63 – 0473 70 42 29

Yves GINKELS [email protected] 02 222 50 97 – 0475 54 74 94

23