FAQ – Konverze na Vision 5.1 a změny Vision 5.0, Vision 5.1 OBSAH OBSAH................................................................................................................................................................................................................ 1 1. Co je to „konverze“? ............................................................................................................................................................................... 2 2. Od kdy a jak lze o změnu pojistných podmínek na Vision 5.1 požádat a jaká je platnost žádosti o změnu? ........................................... 2 3. Na jaké verze pojistných podmínek pro jednotlivá krytí klient změnou pojistných podmínek na Vision 5.1 přechází? .......................... 2 4. U jakých krytí dochází změnou pojistných podmínek ke změně sazby pojistného? Kde najdu sazebník pro Vision 5.1? ........................ 2 5. Má změna pojistných podmínek vliv na alokaci pojistného a na již nainvestované pojistné? ................................................................. 3 6. Co vše je potřeba klientovi předat při změně pojistných podmínek na Vision 5.1? ................................................................................ 3 7. Kde vezmu CD pro Vision 5.1? ................................................................................................................................................................ 3 8. Jak budou vypláceny provize, pokud smlouva přejde na pojistné podmínky verze Vision 5.1? .............................................................. 3 9. Jaké změny je možné v kalkulačce KONVERZE na VIS 5.1 a změny VIS 5.0_5.1 spočíst? ......................................................................... 3 10. Jak požádám o přehledu současného nastavení pojistné smlouvy a kdy ho budu mít?........................................................................... 3 Práce s kalkulačkou KONVERZE na VIS 5.1 a změny VIS 5.0_5.1.xls ........................................................................................................... 4 11. Jaké údaje je potřeba v kalkulačce vyplnit o klientovi? ...................................................................................................................... 4 12. Jak vyplnit kalkulačku, pokud stávající smlouva má zbývající hlavní pojistnou dobu pod minimálním limitem? ............................... 4 13. Jak vyplnit kalkulačku, pokud stávající smlouva má pojistné částky pod limitem? ............................................................................ 4 14. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient navýšit stávající krytí? ....................................................................................................... 4 15. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient sjednat nové krytí? ........................................................................................................... 4 16. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient zrušit stávající krytí?.......................................................................................................... 4 17. Jak vyplnit kalkulačku při prodlužování hlavní pojistné doby celého pojištění? ................................................................................. 5 18. Lze zkrátit hlavní pojistnou dobu? ..................................................................................................................................................... 5 19. Jak vyplnit kalkulačku při prodlužování pojistné doby u sjednaného krytí? ....................................................................................... 5 20. Jak vyplnit kalkulačku při prodlužování pojistné doby a navýšení pojistné částky u sjednaného krytí? ............................................. 5 21. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient změnit variantu u PN/roční pozůstalostní penze/ invalidních penzí? ............................... 5 22. Jak vyplnit kalkulačku, pokud klient požaduje změnu složení balíčku Úvěrové asistence? ................................................................ 6 23. Lze v kalkulačce spočíst i změnu MetLife Fair, tj. zaměstnání/nekuřáka/Prevence/Prevence Plus? .................................................. 6 24. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient změnit frekvenci placení pojistného? ............................................................................... 6 25. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient sjednat vedlejšího pojištěného? ....................................................................................... 6 26. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient sjednat dítě/děti? ............................................................................................................. 7 27. Jak vyplnit kalkulačku, pokud připojištěné dítě v období od sjednání smlouvy dosáhlo věku 16 let? ................................................ 7 28. Jak vyplnit kalkulačku, pokud klient ruší vedlejšího pojištěného/děti? .............................................................................................. 7 29. Jak vyplnit kalkulačku, pokud hlavní pojištěný byl na původní smlouvě dítě a po změně chce mít sjednáno krytí jako dospělý (tj. v období od sjednání smlouvy dosáhl věku 16 let a může si sjednat krytí určené pro dospělého)? .................................................. 7 30. Jak vyplnit kalkulačku, pokud hlavní pojištěný byl na původní smlouvě dítě a po změně chce mít sjednáno krytí jako dítě, i když v období od sjednání smlouvy dosáhl věku 16 let? ............................................................................................................................ 8 31. Jak vyplnit kalkulačku, pokud přidávám Gold Programme? ............................................................................................................... 8 32. Jak vyplnit kalkulačku, pokud je na stávající smlouvě už uplatněn Gold Programme/Siemens/Jarní nabídka 20%/Sleva 10%? ........ 8 33. Jak vyplnit podpisy u návrhu na změnu Vision 5.1? ........................................................................................................................... 9 34. Na smlouvě bude hlavní i vedlejší pojištěný. Prohlášení o zdravotním stavu je v změnolístku ale pouze jedno. Jak vyplním prohlášení k zdravotnímu stavu pro druhou pojištěnou osobu? ..................................................................................................... 10 35. Je modelace z kalkulačky povinnou součásti dokumentů, které je potřeba zaslat MetLife k zpracování změny? ........................... 10 36. Co se bude dít, pokud na změnolístku žádám o změnu pojistných podmínek na Vision 5.1, zaškrtnu „Změny na pojistném krytí provést dle přiložené modelace“ ale modelaci zapomenu přiložit?................................................................................................. 10 37. Co se bude dít, pokud na změnolístku zaškrtnu „Změny na pojistném krytí provést dle přiložené modelace“, ale zároveň i tyto změny vyplním ve změnolístku a budou se lišit? ............................................................................................................................. 10
1/10
1.
Co je to „konverze“? Pod tímto pojmem rozumíme změnu pojistných podmínek ze stávajících na pojistné podmínky platné pro Vision 5.1. Pokud stávající pojistná smlouva má pojistné podmínky Vision 3.1 a nižší, jedná se také o automatický přechod na unisex sazby u všech sjednaných krytí. Toto se týká i smluv, které již v minulosti změnily pojistné podmínky na novější verzi (tzv. konvertované smlouvy).
2.
Od kdy a jak lze o změnu pojistných podmínek na Vision 5.1 požádat a jaká je platnost žádosti o změnu? O změnu pojistných podmínek na verzi pro Vision 5.1 lze požádat od 24. 7. 2015. Žádost je potřeba sepsat na změnolístku „Návrh pojistníka na změnu pojistné smlouvy Vision 5.1/Návrh na změnu pojistných podmínek na verzi Vision 5.1“. O změnu pojistných podmínek požádá pojistník vyplněním křížku v části 1. tohoto dokumentu:
Pro ověření postačitelnosti pojistného u této změny je k dispozici nová excelovská kalkulačka KONVERZE na VIS 5.1 a změny VIS 5.0_5.1.xls, kterou naleznete na portále. 3.
Na jaké verze pojistných podmínek pro jednotlivá krytí klient změnou pojistných podmínek na Vision 5.1 přechází? Smlouva se po změně pojistných podmínek na Vision 5.1 bude řídit dle Všeobecných pojistných podmínek pro životní pojištění vydaných pod číslem VPPŽP 1.1, Všeobecných pojistných podmínek pro neživotní pojištění vydaných pod číslem VPPNP 1.1, Zvláštních pojistných podmínek pro investiční životní pojištění Vision vydaných pod číslem VIS 5.1 a příslušných Zvláštních pojistných podmínek pro jednotlivá připojištění (ZPP NS 1.1, ZPP TNUP 3.0, ZPP NU 1.1, ZPP ZO2 1.2, ZPP ZO 3 1.2, ZPP KS 1.2, ZPP I1+ 2.1, ZPP I2+ 2.1, ZPP I3 2.1, ZPP ZPR1 1.1, ZPP H 2.1, ZPP CHZ 2.1, ZPP PN 2.1, ZPP DNL 3.2, ZPP ZOD 1.2, ZPP O 1.2).
4.
U jakých krytí dochází změnou pojistných podmínek ke změně sazby pojistného? Kde najdu sazebník pro Vision 5.1? Sazby pro výpočet pojistného (rizikových poplatků) za pojištění pro případ smrti nebo dožití a připojištění (NAS/NS, PTPI/I3, PTI3/I3, PTI2+/I2+, PTI1+/I1+ a PPZO/ZO2/ZO3) přechází na unisex sazby platné pro Vision 5.1, pokud již nejsou použity. Připojištění plné invalidity (PTPI) se automaticky mění na připojištění Invalidity 3 (I3) a to bez změny sazby pojistného za toto připojištění. Připojištění DDH s 50% denní dávkou do 7. dne se automaticky mění na připojištění H (se 100% denní dávkou od 1. dne), a zároveň se mění sazba pojistného za toto připojištění na sazbu pojistného za připojištění H (viz. Sazebník Vision 5.1). Připojištění ZPPN/ZPR1 se automaticky mění na připojištění ZPR1 ), a zároveň se mění sazba pojistného za toto připojištění na sazbu pojistného za připojištění ZPR1 (viz. Sazebník Vision 5.1). Připojištění trvalých následků úrazu s progresí (TNÚ, TNUP) se automaticky mění na připojištění trvalých následků úrazu s progresí TNUP 850 %, u pojištěných dětí na 500 %, a to bez změny sazby pojistného za toto připojištění. Sazebník pro Vision 5.1 platný od 1. 7. 2015 je pro klienta k dispozici na webových stránkách www.metlife.cz v části ke stažení > životní pojištění > Vision. Nebo na www.meetvision.cz v části Ke stažení.
2/10
5.
Má změna pojistných podmínek vliv na alokaci pojistného a na již nainvestované pojistné? Ne. Po změně pojistných podmínek na Vision 5.1 se pojistné nadále alokuje dle alokací platných pro původně sjednanou verzi pojistných podmínek. Na již nainvestované pojistné změna pojistných podmínek vliv nemá.
6.
Co vše je potřeba klientovi předat při změně pojistných podmínek na Vision 5.1? Klient při změně musí obdržet CD, které obsahuje kompletní pojistné podmínky pro Vision 5.1 a informace k pojištění. Převzetí klient potvrzuje podpisem na Návrhu pojistníka na změnu pojistné smlouvy Vision 5.1/ Návrhu pojistníka na změnu pojistných podmínek na verzi Vision 5.1.
7.
Kde vezmu CD pro Vision 5.1? CD lze objednat ze skladu Partners.
8.
Jak budou vypláceny provize, pokud smlouva přejde na pojistné podmínky verze Vision 5.1? Provizní schéma zůstává po změně na pojistné podmínky Vision 5.1 zachováno dle původně sjednané verze pojistných podmínek. Například před změnou pojistných podmínek byla smlouva ve verzi Vision 2.0, i po změně na pojistné podmínky Vision 5.1 se provize řídí provizním schématem dle Vision 2.0. A to platí i pro nově navýšené pojistné. Tedy alokační procenta pro běžné pojistné a pro navýšení pojistného se řídí dle původních pojistných podmínek Vision 2.0.
9.
Jaké změny je možné v kalkulačce KONVERZE na VIS 5.1 a změny VIS 5.0_5.1 spočíst? Kalkulačku lze využit na změnu pojistných podmínek všech stávajících verzí Vision na Vision 5.1 (tzn. „pro konverzi“). Taktéž lze kalkulačku využít na výpočet změn pro smlouvy sjednané jako Vision 5.0 a Vision 5.1. Pro jednoduší zadání změn lze MetLife požádat o přehled současného nastavení pojistné smlouvy (viz. bod 10) a taktéž o modelaci vývoje pojištění, kterou klient obdržel při vydání smlouvy, případně kdykoli později. Pokud děláte změnu pojistných podmínek, je potřeba v levém horním rolovátku „Původní tarif“ nastavit stávající verzi pojistných podmínek:
Pokud počítáte změnu u smlouvy sjednané jako Vision 5.0 nebo Vision 5.1, je potřeba v levém horním rolovátku „Původní tarif “nastavit verzi pojistných podmínek Vision 5 (5.0, 5.1):
10. Jak požádám o přehledu současného nastavení pojistné smlouvy a kdy ho budu mít? Kontaktujte makléřské oddělení MetLife – linku podpory: telefon: 227 111 227 e-mail:
[email protected] Po-Čt: 8:30 -17:00, Pá: 8:30 – 16:00 Lze zaslat i seznam více smluv v excelu. Obdržíte aktuální nastavení smlouvy Vision maximálně do 3 pracovních dnů.
3/10
Práce s kalkulačkou KONVERZE na VIS 5.1 a změny VIS 5.0_5.1.xls 11. Jaké údaje je potřeba v kalkulačce vyplnit o klientovi? U hlavního pojištěného vždy vyplňte následující údaje: technický věk, datum narození, zaměstnání, MetLife Fair, datum počátku stávající smlouvy, aktuální kapitálovou hodnotu, pojistné dle frekvence před změnou, rok konce pojištění smlouvy (pokud prodlužujete pojistnou dobu celého pojištění, uveďte rok, kdy bude pojištění končit včetně prodloužení) a číslo pojistné smlouvy. Všechny tyto informace naleznete v přehledu současného nastavení pojistné smlouvy.
U vedlejšího pojištěného, pokud je sjednán/sjednáván vždy vyplňte následující údaje: technický věk, datum narození, zaměstnání, MetLife Fair. Všechny tyto informace naleznete v přehledu současného nastavení pojistné smlouvy. 12. Jak vyplnit kalkulačku, pokud stávající smlouva má zbývající hlavní pojistnou dobu pod minimálním limitem? Kalkulačka spočte i v tomto případě vše správně. V části „Stávající pojistná ochrana“ vyplňte aktuální údaje o stavu smlouvy, tedy i zbývající hlavní pojistnou dobou a zbývající pojistnou dobu u připojištění a to dle přehledu současného nastavení pojistné smlouvy, který jste od MetLife obdrželi a nastavte požadované změny. 13. Jak vyplnit kalkulačku, pokud stávající smlouva má pojistné částky pod limitem? Kalkulačka spočte v i tomto případě vše správně. V části „Stávající pojistná ochrana“ vyplňte aktuální údaje o stavu smlouvy, tedy i zbývající hlavní pojistnou dobou a zbývající pojistnou dobu u připojištění, a to dle přehledu současného nastavení pojistné smlouvy, který jste od MetLife obdrželi a nastavte požadované změny. Pozor, kalkulačka hlídá minimální limity pro změnu, a to dle limitů uvedených v změnolístku. 14. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient navýšit stávající krytí? V části „Stávající pojistná ochrana“ vyplňte aktuální údaje o stavu smlouvy a to dle přehledu současného nastavení pojistné smlouvy, který jste od MetLife obdrželi. V části „Přisjednávaná pojistná ochrana“ pak vyplňte o kolik dané krytí navyšujete (Pozor, nikoli jaká bude pojistná částka po změně). Minimální limity pro navýšení hlídá kalkulačka a jsou uvedeny i ve změnolístku. 15. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient sjednat nové krytí? V části „Stávající pojistná ochrana“ vyplňte aktuální údaje o stavu smlouvy, a to dle přehledu současného nastavení pojistné smlouvy, který jste od MetLife obdrželi. V části „Přisjednávaná pojistná ochrana“ pak vyplňte přisjednávané krytí (jeho pojistnou dobu a pojistnou částku). 16. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient zrušit stávající krytí? Jednoduše – krytí, které klient ruší, nezadávejte v části „Stávající pojistná ochrana“.
4/10
17. Jak vyplnit kalkulačku při prodlužování hlavní pojistné doby celého pojištění? Pokud prodlužujete hlavní pojistnou dobu, vyplňte v kalkulačce rovnou prodlouženou pojistnou dobu. Pokud tedy například aktuální zbývající pojistná doba je 20 let a klient chce pojistnou dobu prodloužit na 35 let, do kolonky „Zbývající pojistná doba“ vyplníte rovnou 35 let:
18. Lze zkrátit hlavní pojistnou dobu? Nelze zkrátit hlavní pojistnou dobu. 19. Jak vyplnit kalkulačku při prodlužování pojistné doby u sjednaného krytí? Pokud chcete prodloužit pojistnou dobu u stávajícího krytí, vyplňte v kalkulačce rovnou prodlouženou pojistnou dobu. Pokud tedy například aktuální zbývající pojistná doba u TNUP je 20 let a klient chce pojistnou dobu prodloužit na 35 let, do kolonky „Pojistná doba“ v části „Stávající pojistná ochrana“ vyplníte rovnou 35 let. 20. Jak vyplnit kalkulačku při prodlužování pojistné doby a navýšení pojistné částky u sjednaného krytí? Pokud chcete prodloužit pojistnou dobu u stávajícího krytí a zároveň i navýšit toto krytí, vyplňte v kalkulačce rovnou prodlouženou pojistnou dobu v části „Stávající pojistná ochrana“. V části „Přisjednávaná pojistná ochrana“ pak vyplňte o kolik dané krytí navyšujete (Pozor, nikoli jaká bude pojistná částka po změně). Minimální limity pro navýšení hlídá kalkulačka a jsou uvedeny i v změnolístku. Například: Aktuální zbývající pojistná doba u TNUP s pojistnou částkou 500 000 Kč je 20 let. Klient chce pojistnou dobu prodloužit na 35 let a zároveň navýšit pojistnou částku na 1 400 000 Kč. Do kolonky „Pojistná doba“ v části „Stávající pojistná ochrana“ vyplníte rovnou 35 let. V části „Přisjednávaná pojistná ochrana“ pak vyplňte, o kolik dané krytí navyšujete. V tomto případě 1 400 000 – 500 000 = 900 000 Kč, taktéž s pojistnou dobou 35 let.
21. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient změnit variantu u PN/roční pozůstalostní penze/ invalidních penzí? Krytí, u kterého klient mění variantu zadejte s požadovanou variantou pouze v části „Přisjednávaná pojistná ochrana“, nezapoměňte vyplnit jeho pojistnou dobu a pojistnou částku, který jste obdrželi v rámci přehledu současného nastavení pojistné smlouvy od MetLife pro dané krytí. Příklad: Klient má na stávající smlouvě sjednáno PN s odkladní dobou 56 dnů zbývající pojistná doba je 7 let. Chce změnit na PN s odkladní dobou 28 dnů a pojistnou dobu prodloužit na 10 let:
5/10
22. Jak vyplnit kalkulačku, pokud klient požaduje změnu složení balíčku Úvěrové asistence? V tomto případě je potřeba už při zadávání v části „Stávající pojistná ochrana“ zadat nové požadované složení balíčku ÚVA. Například pokud původní složení UVA bylo smrt + ZO2 + I3 a klient požaduje po změně mít složení smrt + ZO3 + I2+ pak zadáte:
23. Lze v kalkulačce spočíst i změnu MetLife Fair, tj. zaměstnání/nekuřáka/Prevence/Prevence Plus? Ano lze. V takovém případě ale všechna krytí zadáváme pouze do modrých kolonek v části „Přisjednávaná pojistná ochrana“. Pokud zároveň jakkoli měníte/sjednáváte/rušíte krytí, hodnoty zadejte tak, jak mají vypadat po změně. 24. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient změnit frekvenci placení pojistného? Jednoduše – do kalkulačky vyplňte přímo požadovanou frekvenci placení pojistného po změně.
Pozor, pokud měníte měsíční frekvenci na roční/pololetní/čtvrtletní, bude možné provést tuto změnu až k ročnímu/pololetnímu/čtvrtletnímu výročí. Příklad: frekvence placení je měsíční k 15tému, smlouva má roční výročí k 15.11. O změnu z měsíční na čtvrtletní žádáte 1.9. Změna frekvence bude převedena k 15.11. pokud zároveň žádáte i o další změny, tyto budou převedeny také až k 15.11. 25. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient sjednat vedlejšího pojištěného? Nastavte v horní části kalkulačky u sjednání vedlejšího pojištěného v rolovátku „Ano“.
Následně se zobrazí napravo od hlavního pojištěného kolonky pro nově sjednávaného vedlejšího pojištěného. Vyplňte datum, narození a MetLife Fair:
V části „Stávající pojistná ochrana“ nic pro tohoto pojištěného nevyplňujte. Požadovaná pojistná krytí nastavte až v části „Přisjednávaná pojistná ochrana“.
6/10
26. Jak vyplnit kalkulačku, pokud chce klient sjednat dítě/děti? Nastavte v horní části kalkulačky u sjednání dětí v rolovátku „Ano“.
Následné se zobrazí dole pod hlavním pojištěným zelené kolonky pro přisjednávané děti. Do zelených kolonek vyplňte datum narození dětí a do kdy je pojištění sjednáno:
Požadovaná pojistná krytí pak vyplňte do modrých kolonek:
27. Jak vyplnit kalkulačku, pokud připojištěné dítě v období od sjednání smlouvy dosáhlo věku 16 let? Pro takovéto dítě nelze přisjednávat další krytí, ani nelze navyšovat stávající krytí. Lze pouze snížit nebo odpojistit stávající krytí. Tedy do zelených kolonek vyplňte datum narození, do kdy je pojištění sjednáno a pojistné krytí po změně. Krytí, které rušíte, sem nevyplňujte. Příklad – dítě mělo s jednáno TNUP 1 000 000 Kč, NU 200 000 Kč. Klient žádá o snížení TNUP na 600 000 Kč a zrušení NU. V kalkulačce zadáme následovně:
28. Jak vyplnit kalkulačku, pokud klient ruší vedlejšího pojištěného/děti? Jednoduše – osobu, kterou klient ruší, nezadávejte v části „Stávající pojistná ochrana“. 29. Jak vyplnit kalkulačku, pokud hlavní pojištěný byl na původní smlouvě dítě a po změně chce mít sjednáno krytí jako dospělý (tj. v období od sjednání smlouvy dosáhl věku 16 let a může si sjednat krytí určené pro dospělého)? V takovémto případě do části “Stávající pojistná ochrana” pro hlavního pojištěného- dítě nic nevyplňujte. V části „Přisjednávaná pojistná ochrana“ pak vyplňte požadovaná pojistná krytí jako pro hlavního pojištěného dospělého.
7/10
30. Jak vyplnit kalkulačku, pokud hlavní pojištěný byl na původní smlouvě dítě a po změně chce mít sjednáno krytí jako dítě, i když v období od sjednání smlouvy dosáhl věku 16 let? Pro takovéto dítě nelze přisjednávat další krytí, ani nelze navyšovat stávající krytí. Lze pouze snížit nebo odpojistit stávající krytí. V části „Údaje o dětech - stávající pojistná ochrana“ vyplňte, do kdy je pojištění sjednáno a pojistné krytí po změně. Krytí, které rušíte sem nevyplňujte. Například: dítě mělo sjednáno TNUP 2 000 000 Kč, NU 200 000 Kč, ZOD 500 000 Kč a DNL s progresí 100 Kč. Klient žádá o snížení TNUP na 1 500 000 Kč, ZOD na 300 000 Kč, zrušení NU a DNL nemění. V kalkulačce zadáme následovně:
31. Jak vyplnit kalkulačku, pokud přidávám Gold Programme? V rolovátku “Vision program” nastavte “Gold Programme 15%”. Tím bude nastaveno, že se Gold programme bude aplikovat na nově sjednávaná krytí a na navýšení stávajících krytí, dle standardních pravidel. Návrh na změnu musí být v tomto případě opatřen nálepkou pro Gold Programme.
32. Jak vyplnit kalkulačku, pokud je na stávající smlouvě už uplatněn Gold Programme/Siemens/Jarní nabídka 20%/Sleva 10%? Pokud na stávající smlouvě už Gold Programme/Siemens/Jarní nabídka 20%/Sleva 10% uplatněna, je sleva z něj vyplývající součástí vypočtených ratingů, které jste od MetLife obdrželi v rámci přehledu současného nastavení pojistné smlouvy. V rolovátku “Vision program” nastavte příslušnou slevu “Gold Programme 15%”, “Siemens 10%”, “Jarní nabídka 20%” nebo “Sleva 10%”. Tím bude nastaveno, že se zvolená sleva bude aplikována i na nově sjednávané krytí a na navýšení stávajícího krytí, dle standardních pravidel.
8/10
33. Jak vyplnit podpisy u návrhu na změnu Vision 5.1? Co se vyplňovalo v Návrhu na změnu:
U kterého řádku údaje vyplňte a kdo podepisuje:
MetLife Fair
Vždy vyplňte řádek pro podpis Pojistníka + příslušné pojištěné osoby, ke které vyplňujete MetLife Fair (pokud je totožná s pojistníkem, stačí vyplnit pouze Pojistníka)
Část 1. Změna pojistných podmínek na Vision 5.1 s automatickým přechodem na unisex sazby u všech sjednaných krytí
Vždy vyplňte řádek pro podpis Pojistníka
Část 2. Změna hlavní pojistné doby
Vždy vyplňte řádek pro podpis Pojistníka + hlavního pojištěného (pokud je totožný s pojistníkem, stačí vyplnit pouze Pojistníka)
Část 3. Sjednání mimořádného pojistného
Vždy vyplňte řádek pro podpis Pojistníka
Část 4. Sjednání/změna/zrušení připojištění a pojištění hlavního pojištěného
Vždy vyplňte řádek pro podpis Pojistníka + hlavního pojištěného (pokud je totožný s pojistníkem, stačí vyplnit pouze Pojistníka)
Část 5. Sjednání/změna/zrušení připojištění a pojištění vedlejšího pojištěného
Vždy vyplňte řádek pro podpis Pojistníka + vedlejšího pojištěného (pokud je totožný s pojistníkem, stačí vyplnit pouze Pojistníka)
Část 6. Sjednání/zrušení pojištění pojištěných dětí
Vždy vyplňte řádek pro podpis Pojistníka + zákonného zástupce příslušného dítěte (pokud je totožný s pojistníkem, stačí vyplnit pouze Pojistníka)
Část 7. Sjednání/změna/zrušení připojištění pojištěných dětí Část 8. Sjednání/změna/zrušení příspěvku zaměstnavatele a/nebo změna zaměstnavatele
Vždy vyplňte řádek pro podpis Pojistníka
Část 9. Změna frekvence placení běžného pojistného
Vždy vyplňte řádek pro podpis Pojistníka
Část 10. Změna výše běžného pojistného
Vždy vyplňte řádek pro podpis Pojistníka
Vždy vyplňte kompletní údaje týkající se poradce (jméno poradce, registrační číslo v registru ČNB, telefon, číslo, e-mail a podpis).
Pokud vyplňujete v rámci Návrhu na změnu vícero částí, zkontrolujte si vyplnění podpisů pro každou část samostatně. Správným vyplněním výrazně urychlíte zpracování změny a vyhnete se případné intervenci!
9/10
34. Na smlouvě bude hlavní i vedlejší pojištěný. Prohlášení o zdravotním stavu je v změnolístku ale pouze jedno. Jak vyplním prohlášení k zdravotnímu stavu pro druhou pojištěnou osobu? Pokud je potřeba ke změně vyplnit prohlášení o zdravotním stavu u hlavního i vedlejšího pojištěného, lze postupovat následovně: -
pro jednoho z nich lze prohlášení vyplnit v rámci změnolístku. Je potřeba ale zaškrtnout pro kterého z nich prohlášení vyplňujte. Pokud není zaškrtnuto, předpokládáme, že se jedná o prohlášení o zdravotním stavu hlavního pojištěného:
-
pro druhého pak prohlášení lze najít například v kalkulačce konverze na VIS 5.1 a změna VIS 5.0_5.1.xls nebo prohlášení najdete i na portále.
35. Je modelace z kalkulačky povinnou součásti dokumentů, které je potřeba zaslat MetLife k zpracování změny? Ne, dodání modelace povinné není. Pokud ale modelaci k dokumentům pro MetLife přiložíte, výrazně tím urychlíte odhalení případné chyby v žádosti. Navíc pokud ve změnolístku zaškrtněte, že požadujete změny na pojistném krytí provést dle přiložené modelace, nemusíte už je znovu přepisovat do změnolístku:
POZOR na: -
Nezapomeňte přiloženou modelaci vždy nechat podepsat pojistníkem a všemi dotčenými pojištěnými a vyplnit v ní datum podpisu.
-
Pokud přisjednáváte vedlejšího pojištěného nebo děti, je potřeba vždy v změnolístku vyplnit jejich identifikaci.
36. Co se bude dít, pokud na změnolístku žádám o změnu pojistných podmínek na Vision 5.1, zaškrtnu „Změny na pojistném krytí provést dle přiložené modelace“ ale modelaci zapomenu přiložit? V tomto případě se pokuste co nejdříve modelaci dodat. Na tuto nesrovnalost nebudete upozorněni a zpracovaná bude pouze změna pojistných podmínek na Vision 5.1. O případné další požadované změny tak budete muset žádat na novém změnolístku. 37. Co se bude dít, pokud na změnolístku zaškrtnu „Změny na pojistném krytí provést dle přiložené modelace“, ale zároveň i tyto změny vyplním ve změnolístku a budou se lišit? V tomto případě je směrodatná dodaná modelace, která je podepsáná pojistníkem a všemi dotčenými pojištěnými. Na tuto nesrovnalost nebudete upozorněni a na změny týkající se nastavení pojistných krytí uvedených ve změnolístku nebude brán zřetel. Proto prosíme ke změnolístku přikládejte vždy odpovídající modelaci.
10/10
