FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM (FEBI) UIN AR RANIRY

FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM (FEBI) UIN AR RANIRY

SILABUS BERBASIS KKNI (Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia/Indonesian Qualification Frame Work) Nama Matakuliah Kode Matakuliah Prodi Semester Bobot sks Waktu Pertemuan Dosen pengampu No. HP

: Perbankan Syariah I : EDP 4101 : D-III Perbankan Syariah : 1 (Satu) :2 : 2 x 50 menit : :

I. Deskripsi Matakuliah Mata kuliah ini memiliki bobot 2 SKS dan merupakan pengembangan dari mata kuliah lembaga keuangan bank dan non bank. Sebelum mengambil mata kuliah ini, diharapkan mahasiswa telah mengambil mata kuliah lain yang terkait seperti pengantar ilmu ekonomi dan hukum bisnis. Mata kuliah ini bertujuan untuk memberikan pemahaman kepada mahasiswa tentang teori dan praktik perbankan syariah di Indonesia. Materi-materi yang disampaikan secara garis besar tentang Islam dan perbankan syariah meliputi Islam sebagai Agama yang lengkap dan universal, perkembangan Sistem Perbankan Syariah, Perbedaan antara Bank Syariah dan Bank konvensional, bunga vs riba, riba dalam perspektif ekonomi, prinsip-prinsip dasar perbankan syariah, bagi hasil, jual beli, sewa, dan jasa. Untuk mempelajari mata kuliah ini, mahasiswa dipersilahkan membaca buku Bank Syariah dari Teori ke Praktik karangan Dr. Muhammad Syafi’i Antonio dan buku-buku lain yang terkait dengan mata kuliah ini, namun demikian diharapkan mahasiswa aktif mencari referensi yang lain semisal akses melalui internet. II. Standar Kompetensi Mahasiswa dapat memahami dan menjelaskan dengan baik tentang landasan hukum, prinsip-prinsip dasar perbankan syariah, sistem operasional perbankan syariah dan aspek-aspek pendukung perbankan syariah.

III.Kompetensi Dasar Mahasiswa mampu: 1. Bertaqwa kepada Tuhan Yang Maha Esa dan mampu menunjukkan sikap religius; 2. Berperan sebagai warga negara yang bangga dan cinta tanah air, memiliki nasionalisme serta tanggungjawab pada negara dan bangsa; 3. Menjunjung tinggi nilai kemanusiaan dalam menjalankan tugas berdasarkan moral dan etika;

2

4. Bekerja sama dan memiliki kepekaan sosial serta kepedulian terhadap masyarakat dan lingkungan; 5. Menginternalisasi nilai, norma, dan etika akademik; 6. Menginternalisasi semangat kemandirian dan kejuangan; 7. Memahami dengan benar Islam sebagai agama yang lengkap dan universal 8. Mampu menjelaskan perkembangan sistem perbankan syariah 9. Mampu membedakan antara bank syariah dan bank konvensional 10. Mampu memahami dan menjelaskan pengertian riba, hubungan riba dengan bunga, dan riba dalam perspektif agama 11. Mampu menjelaskan dan memahami konsep titipan atau simpanan dalam prinsip prinsip dasar perbankan syariah 12. Mampu menjelaskan dan memahami konsep bagi hasil dalam prinsip dasar perbankan syariah 13. Mampu menjelaskan dan memahami konsep jual beli dalam prinsip dasar perbankan syariah 14. Mampu menjelaskan dan memahami konsep sewa dalam prinsip-prinsip dasar perbankan syariah 15. Mampu menjelaskan dan memahami konsep jasa (fee-based services) dalam prinsipprinsip dasar perbankan syariah IV. Materi Pembelajaran No Topik Bahasan dan Materi 1 Islam dan Perbankan Syariah  Islam sebagai Agama yang lengkap dan universal  Islam sebagai suatu system Hidup  Pandangan Islam terhadap Harta dan Ekonomi  Nilai-nilai Sistem Perekonomian Islam

Indikator Keberhasilan

Metode

Mahasiswa mampu memahami dan menjelaskan bahwa Islam dan Perbankan sebagai suatu sistem hidup, pandangan Islam terhadap harta dan ekonomi serta nilai-nilai sistem perekonomiam Islam

Kuliah mimbar, presentasi dan diskusi kelas.

Media Buku teks, White board, proyektor.

Alokasi 1xp

3

2

Perkembangan Sistem Perbankan Syariah  Awal Kelahiran Sistem Perbankan Syariah  Pembentukan BankBank Syariah  Perkembangan BankBank Syariah di Berbagai Negara  Perkembangan Bank Syariah di Indonesia

3

4

Perbedaan Antara Bank Syariah dan Bank Konvensional  Akad dan Aspek Legalitas  Lembaga Penyelesaian Sengketa  Struktur Organisasi:  DSN  DPS  Bisnis dan Biaya yang dibiayai  Lingkungan Kerja dan Corporate Culture  Perbandingan Antara Bank Syariah dan Konvensional Bunga vs Riba, Riba dalam Perspektif Agama dan Sejarah  Definisi dan jenisjenis riba  Jenis-jenis barang

Mahasiswa mampu memahami dan menjelaskan perkembangan sistem perbankan syariah meliputi sejarah kelahiran perbankan syariah, pembentukan bank-Bank syariah, perkembangan BankBank Syariah di berbagai negara, dan di Indonesia

Kuliah mimbar, presentasi dan diskusi kelas.

Buku teks, White board, UndangUndang Perbankan Syariah dan Peraturanperaturan lain yang terkait dengan perbankan syariah, Fatwa DSN, Proyektor.

2xp

Mahasiswa mampu memahami dan menjelaskan perbedaan antara bank syariah dan bank konvensional ditinjau dari aspek akad dan legalitas, Struktur organisasi dan lembaga penyelesaian sengketa, bisnis dan biaya yang dibiayai, lingkungan kerja dan Corporate Culture

Kuliah mimbar, presentasi dan diskusi kelas.

Buku teks, , White board, UndangUndang Perbankan Syariah dan Peraturanperaturan lain yang terkait dengan perbankan syariah, Fatwa DSN, proyektor.

2xp

Mahasiswa mampu menjelaskan pengertian riba dan bunga dalam Perspektif Agama dan Sejarah meliputi: Definisi dan jenis-jenis

Kuliah mimbar, presentasi dan diskusi kelas.

Buku teks, White board, UndangUndang Perbankan

2xp

4

ribawi  Konsep riba dalam perspektif non muslim  Larangan riba dalam Al-Qur,an dan Sunnah  Alasan pembenaran pengambilan riba  Perbedaan antara investasi dan membungakan uang  Berbagai fatwa tentang riba  Dampak negatif riba

riba, Jenis-jenis barang ribawi,Konsep riba dalam perspektif non muslim, Larangan riba dalam Al-Qur,an dan Sunnah, Alasan pembenaran pengambilan riba, Perbedaan antara investasi dan membungakan uang, Berbagai fatwa tentang riba, Dampak negatif riba

5

Riba dalam Perspektif Ekonomi  Pokok Permasalahan Riba  Teori Abstinence  Bunga Sebagai Imbalan Sewa  Produktif-Konsumtif  Opportunity Cost  Teori Kemutlakan Produktivitas Modal  Teori Nilai Uang pada Masa Mendatang Lebih Rendah dibanding Masa sekarang  Inflasi  Bunga dan Egoisme Moral-Spiritual  Bunga dan Kepongahan SosialBudaya  Bunga dan Kezaliman Ekonomi  Peringatan Imam arRazi

Mahasiswa mampu memahami dan menjelaskan mengenai Riba dalam Perspektif Ekonomi

6

Prinsip-Prinsip Dasar Perbankan Syariah. Prinsip Titipan atau Simpanan (Depository/al-Wadi’ah)

Mahasiswa mampu memahami dan menjelaskan mengenai Pengertian al-Wadi’ah atau simpanan sesuai landasan syariah dalam

Syariah dan Peraturanperaturan lain yang terkait dengan perbankan syariah, Fatwa DSN, proyektor

Kuliah mimbar, presentasi dan diskusi kelas.

Buku teks, ,Contoh kasus White board, proyektor

2xp

Kuliah mimbar, latihan kasus.

Buku teks, ,Contoh kasus White board, proyektor

1xp

5

7

 Pengertian al-Wadi’ah dan Landasan Syariah: Al-Qur’an, Al-Hadits, dan Ijma  Aplikasi Perbankan Bagi Hasil (Profit Sharing) Al-Musyarakah (Pantnership, Project Financing Participation)  Pengertian alMusyarakah dan Landasan syariah  Jenis-jenis alMusyarakah  Aplikasi Dalam Perbankan  Manfaat alMusyarakah Al-Mudharabah (Trust Financing, Trust Invesment  Pengertian alMudharabah dan Landasan syariah  Jenis-jenis alMudharabah  Aplikasi Dalam Perbankan  Manfaat alMudharabah Al-Muzara’ah (HarvestYield Profit Sharing)  Pengertian alMudharabah dan Landasan syariah  Jenis-jenis alMudharabah  Aplikasi Dalam Perbankan  Manfaat alMudharabah

aplikasi Perbankan Syariah

Mahasiswa mampu menjelaskan pengertian Bagi Hasil (Profit Sharing) dan aplikasi dalam Perbankan syariah

Kuliah mimbar, latihan kasus.

Buku teks, ,Contoh kasus White board, proyektor

2xp

6

8

Jual Beli (Sale and Purchase) Bai’ Al-Murabahah (Deferred Payment Sale)  Pengertian Bai’ alMurabahah dan Landasan syariah  Syarat Bai’ alMurabahah dan Beberapa Ketentuan Umum  Aplikasi dan manfaat Bai’ al-Murabahah dalam Perbankan Syariah

 Mahasiswa mampu memahami dan menjelaskan mengenai Pengertian, Syarat, rukun, ketentuan umum dan aplikasi serta manfaat Jual Beli (Sale and Purchase)

Kuliah mimbar, presentasi dan diskusi kelas, latihan kasus.

Buku teks,, Contoh kasus White board, proyektor

2xp

Kuliah mimbar, presentasi dan diskusi kelas, latihan kasus.

Buku teks, Contoh kasus White board, proyektor

1xp

Bai’ as-Salam (In front Payment Sale)  Pengertian Bai’ asSalam dan Landasan syariah  Rukun dan Syarat Bai’ al-Salam  Salam parallel Bai’ Al-Istishna’ (Purchase by Order or Manufacturer)  Pengertian Bai’ alIstishna dan Landasan syariah  Istishna’ Paralel 9

Sewa (Operation Lease and Financial Leasing) Al-Ijarah (Operational Lease)  Pengertian Sewa (Operation Lease and Financial Leasing)  Landasan Syariah

Mahasiswa mampu memahami dan menjelaskan mengenai pengertian Sewa (Operation Lease and Financial Leasing) dan landasan Syariah

Al-Ijarah al-Muntahia bit-Tamlik (Financial Lease with Purchase Pengertian dan Bentuk

7

10

Option)  Pengertian dan Bentuk Al-Ijarah al-Muntahia bit-Tamlik (Financial Lease with Purchase Option)  Aplikasi dalam Perbankan  Manfaat dan Resiko yang harus diantisipasi Jasa (Fee-Based Services) Al-Wakalah (Deputyship)  Pengertian al-wakalah  Landasan syariahtuan sumber penghasilan Al-Kafalah (Guaranty)  Pengertian al-Kafalah  Landasan syariah  Jenis al-Kafalah Al-Hawalah (Transfer Service)  Pengertian alHawalah  Landasan syariah  Aplikasi dalam Perbankan  Manfaat al-Hawalah Al-Rahn (Mortgage)  Pengertian al-Rahn  Landasan syariah  Aplikasi dalam Perbankan  Manfaat ar-Rahn  Risiko ar-Rahn Al-Qardh (Soft and Benevolent Loan)  Pengertian al-Qardh  Landasan syariah  Aplikasi dalam Perbankan

Mahasiswa mampu memahami dan menjelaskan mengenai pengertian Al-Ijarah alMuntahia bit-Tamlik (Financial Lease with Purchase Option)

Mahasiswa mampu memahami dan menjelaskan mengenai macam-macam Jasa (Fee-Based Service)

Kuliah mimbar, presentasi dan diskusi kelas, latihan kasus.

Buku teks, Contoh kasus, White board, proyektor

2xp

8

 Sumber dana  Manfaat al Qardh

V. Pendekatan Pembelajaran a) Pendekatan : proses, ekspositori, b) Metode : kuliah, tanya jawab, diskusi kelas, pemecahan masalah/kasus. c) Tugas : artikel ilmiah, makalah, tugas kelompok, pemecahan kasus. d) Media : portofolio, fotokopi dokumen otentik dari berbagai sumber, OHP, Dan LCD/Power Point VI. Evaluasi dan Kriteria Penilaian Penilaian atas prestasi mahasiswa didasarkan pada kehadiran, aktivitas, diskusi, tugas-tugas, ujian tengah semester, dan ujian akhir semester. a) Sikap : kehadiran perkuliahan (lebih dari 80%), interaksi di dalam kelas, diskusi : 10 %. b) Proses : tugas mandiri, terstruktur, portofolio: 25 %. c) UTS : Tes tulis tengah semester 25% d) UAS : Tes tulis akhir semester 40 %. e) Bentuk tagihan : tes tulis dan lisan, portofolio (tugas mandiri dan kelompok), karya ilmiah (artikel, makalah, dan proposal) VII. Rujukan 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.

Ahmad, Al-Amien, Jual Beli kredit: Bagaimana Hukumnya, Jakarta Gema Insani Press, 2001 Ascarya, Akad dan Produk Bank Syariah, Jakarta, Rajawali Pers, 2007 An-Najjar, Abdul Hadi Ali, Islam dan Ekonomi Anonim, Produk Perbankan Syariah, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan Syariah Bank Indonesia, 2001 ------------, Mekanisme dan sistem Operasi Bank Indonesia, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, 2001 ------------, Perbankan Syariah Nasional: Kebijakan Pengembangan dan Informasi Terkini, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, 2001 ------------, Islam dan Perbankan Syariah, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, 2001 ------------, Sistem dan Perhitungan Bagi Hasil, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, 2001 ------------, Tanya Jawab Seputar Bank Syariah, Jakarta, Direktorat Perbankan Syariah Bank Indonesia, 2003 Dewan Syariah Nasional MUI, Himpunan Fatwa Dewan Syariah Nasional: Edisi Revisi tahun 2006, Jakarta, Majelis Ulama indonesia dan Bank Indonesia, 2006 Mervyn K.Lewis, Latifa M.Algaoud, terj. Burhan Wirasubrata, Perbankan Syariah: Prinsip, Praktik, dan Prospek, Jakarta, PT. Serambi Ilmu Semesta, 2004 Muhammad Syafi’i Antonio, Islamic Banking: Bank Syariah dari Teori ke Praktik, Jakarta, Gema Insani bekerjasama dengan Tazkia Cendikia, 2001 Sunaryo Zulkifli, Panduan Praktis Transaksi Perbankan Syariah: Edisi Mahasiswa, Jakarta, Zikrul hakim, 2003

9 14.

Syamsul Anwar, Hukum Perjanjian Syariah: Studi Tentang Teori Akad Dalam Fikih Muamalah, Jakarta, Raja Grafindo, 2007