OTP BANK NYRT. (tevékenységi engedély sz.: 983/1997/F. sz. ÁPTF határozat, 1997. november 27.)
OTPdirekt ELECTRA TERMINÁL ÜZLETSZABÁLYZAT
OTP BANK NYRT. Budapest, 2009. július 20.
2
Tartalomjegyzék I. Szolgáltatás igénylés, szerződéskötés, változtatások ............................................. 4 I.1. Igénybevételi előfeltételek ................................................................................. 4 I.2. Szerződéskötés ................................................................................................ 4 I.2.1. Szerződés egyedi-, és iker üzemelésre ...................................................... 5 I.2.2. Szerződés több helyszínre elosztott üzemelésre ....................................... 5 I.2.3. Szerződés ügyfélcsoport-terminálra ........................................................... 5 I.3. Kapcsolattartó fiók kijelölése ............................................................................. 5 I.4. Módosítások kezdeményezése ......................................................................... 6 I.4.1. Kezdeményezés fiókban, írásban............................................................... 6 I.4.2. Kezdeményezés ügyfélszoftver útján ......................................................... 6 II. A megbízások kezelésének általános szabályai ..................................................... 6 II.1. A bankszámla feletti rendelkezés ..................................................................... 6 II.2. Rendelkezésre állás, teljesítési időszakok ....................................................... 7 II.3. A megbízások kezelése és befogadásuk feltételei ........................................... 7 II.3.1. A megbízások megadása .......................................................................... 7 II.3.2 A megbízások kezelése és befogadása ..................................................... 7 II.3.3. A megbízások teljesítésre átadása, várakoztatása.................................... 8 II.3.4. Megbízásról visszajelzés, visszaigazolás .................................................. 9 II.3.5. A megbízások teljesítése ........................................................................... 9 II.4. A megbízások visszavonása .......................................................................... 10 II.5. Bankszámla adatok lekérdezése, bankszámlakivonat ................................... 10 II.6. A megbízások kezelése fizetési nehézségek esetén ..................................... 10 II.6.1. Bankszámla felett rendelkező igénybevevők ........................................... 10 II.6.2. Cégjegyzési jogú igénybevevők .............................................................. 11 III. Üzemzavar, biztonsági szabályok ....................................................................... 11 III.1. Üzemzavar esetén követendő eljárás ........................................................... 11 III.2. A szolgáltatás hozzáférési kódjai és eszközei .............................................. 11 III.3. A hozzáférési kódok és -eszközök kezelése ................................................. 12 III.4. A számlatulajdonos bejelentési kötelezettsége ............................................. 12 III.4.1. Az ügyfélbejelentés ................................................................................ 12 III.4.2. A számlatulajdonosi bejelentések kezelése ........................................... 13 III.5. Kárviselési szabályok .................................................................................... 13 IV. Üzemeltetési feladatok, üzemeltetési felelősség ................................................. 14 IV.1. Az üzemeltetés minimális konfigurációja ...................................................... 14 IV.2. A működtetés banki ellenőrzése ................................................................... 15 IV.3. Telepítés, újratelepítés, áttelepítés, önletöltés .............................................. 15 IV.4. Az ügyfélszoftver használata és beállításai .................................................. 16 IV.5. Üzemeltetési feladatok, a felhasználók oktatása .......................................... 16 IV.6. Az ügyfélcsoport-terminál üzemeltető felelőssége ........................................ 16 V. A szolgáltatás megszűnése.................................................................................. 17 V.1. A rendes felmondás esetei ............................................................................ 17 V.2. A rendkívüli felmondás esetei ........................................................................ 17 V.3. Az eszközök kezelése a szolgáltatás megszűnésekor .................................. 17 VI. Egyéb rendelkezések .......................................................................................... 18 VI.1. Díjak, költségviselés ..................................................................................... 18 VI.2. Számlatulajdonosi észrevétel (reklamáció) kezelése.................................... 19 VI.3. Az OTPdirekt Electra Terminál rendszer változtatása .................................. 19 VI.4. A hitelesnek tekintett nyilvántartás ............................................................... 19
3
VI.5. Kapcsolódó rendelkezések ........................................................................... 19 VI.6. Az Üzletszabályzat megváltoztatása ............................................................ 19 VII. Mellékletek ......................................................................................................... 21 1. Fogalom magyarázatok..................................................................................... 21 2. Megbízások az OTPdirekt Electra Terminál rendszerben ................................. 29 3. Pénzforgalmi információk szolgáltatása ............................................................ 34 4. Ügyfélbejelentés ............................................................................................... 36 5. Meghatalmazás kezdeti jelszó és/vagy token átvételére................................... 37
4
OTPdirekt ELECTRA TERMINÁL ÜZLETSZABÁLYZAT
BEVEZETŐ RENDELKEZÉSEK Az OTP Bank Nyrt. – továbbiakban OTP Bank – a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete engedélyében (tevékenységi engedély száma, kelte: ÁPTF 983/1997/F sz. határozata, Budapest, 1997. november 27.) foglalt felhatalmazása alapján jogosult devizabelföldi és devizakülföldi természetes személyek, vállalkozások, vállalkozók, valamint egyéb szervezetek részére pénzügyi-, kiegészítő pénzügyi-, befektetési- és kiegészítő befektetési szolgáltatásokat nyújtani. Az üzletszabályzatban használt fogalmak az 1. sz. melléklet meghatározásai és magyarázatai szerint értelmezendők.
I. SZOLGÁLTATÁS IGÉNYLÉS, SZERZŐDÉSKÖTÉS, VÁLTOZTATÁSOK I.1. IGÉNYBEVÉTELI ELŐFELTÉTELEK Az OTPdirekt Electra Terminál a • rendszeresen, nagy tételszámú és jelentős éves összegű átutalást lebonyolító vállalkozók, önkormányzatok, szervezetek részére • pénzforgalmi megbízások benyújtását lehetővé tevő, • gyors, korszerű, a nap 24 órájában elérhető szolgáltatás. Az OTPdirekt Electra Terminál csak a pénzforgalmi bankszámlákhoz vehető igénybe. Lakossági bankszámlákhoz kapcsolódóan vagy kisebb forgalmat lebonyolító vállalkozói ügyfelek részére az adottságaikhoz jobban igazodó más OTPdirekt szolgáltatások javasolhatók. Vállalkozás vagy szervezet részére nyújtott OTPdirekt Electra Terminálba bevonhatók a vállalkozások és szervezetek tulajdonosainak, vezetőinek és alkalmazottainak lakossági bankszámlái. I.2. SZERZŐDÉSKÖTÉS A szolgáltatás igénybevétele írásban, az OTP Bank Igénylés űrlapjának kitöltésével kezdeményezhető. Az OTPdirekt Electra Terminál a szolgáltatási körbe bevont bankszámlákhoz kapcsolódó OTPdirekt szerződés aláírásával vehető igénybe. A szolgáltatási körbe bevont bankszámlák pénzforgalmi jelzőszámát és az Igénybevevőket –az Igénylésben foglaltaknak pontosan megfelelően- az OTPdirekt Electra Terminálra vonatkozó OTPdirekt szerződés, illetve melléklete tartalmazza. Az OTPdirekt szerződés aláírásakor a bankfiókban az OTP Bank átadja az Igénybevevőknek a személyre szólóan egyedi, titkos, kezdeti belépési jelszókat, valamint esetlegesen az Igénylés szerinti token aláíró eszközt és a hozzá szükséges új bankkártyát. Token aláíró eszköz a mindenkori Hirdetményben meghatározott típusú bankszámlával és ehhez előírt típusú bankkártyával rendelkező számlatulajdonosok, illetve Igénybevevőik részére igényelhető.
5
Ezeket a jelszókat és az esetleges tokent az Igénybevevő csak személyesen veheti át, amennyiben a számlatulajdonos nem ad másnak erre meghatalmazást az 5. sz. melléklet mintájának megfelelően. Meghatalmazást az OTP Bank csak „A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról” szóló 2007. évi CXXXVI. törvény szerint azonosított igénybevevőkkel kapcsolatban fogad el. Ügyfél általi telepítés igénylésekor a telepítő készlet átadása is –igény szerint a www.optbank.hu honlapról letöltéssel vagy CD-n- megtörténik a Számlatulajdonos (Üzemeltető) vagy képviselője részére. Külföldi üzemeltetési helyre csak ügyfél általi telepítés kikötésével nyújtja az OTP Bank az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatását. A Számlatulajdonos (Üzemeltető) igénye szerint az OTP Bank szolgáltatását az alábbi üzemmódokban nyújtja, illetve ezen üzemmódokra köt szerződést. I.2.1. Szerződés egyedi-, és iker üzemelésre Az OTP Bank a szolgáltatását biztosíthatja: • a Számlatulajdonos bármelyik vagy összes bankszámlaszerződéséhez tartozó bankszámláinak kezelését egy OTPdirekt Electra Terminál ügyfél szoftver példány üzembe helyezésével és egy közös OTPdirekt szerződés megkötésével (egyedi üzemmód) vagy • több Számlatulajdonos központosított bankszámla feletti rendelkezése esetén egy közösen kiválasztott telepítési helyre, Számlatulajdonosonként külön OTPdirekt Electra Terminál ügyfél szoftverek telepítésével, külön-külön Számlatulajdonosonkénti OTPdirekt szerződés megkötésével (iker üzemmód). I.2.2. Szerződés több helyszínre elosztott üzemelésre A Számlatulajdonos bankszámlái felett több helyszínen végzett rendelkezés esetén több OTPdirekt Electra Terminál ügyfél szoftver példány helyszínenkénti telepítése válhat szükségessé. Ezen ügyfélszoftver példányok –figyelemmel a Számlatulajdonos igényeinek sajátosságaira- egy közös vagy több OTPdirekt szerződés megkötésével biztosíthatók. A Számlatulajdonos igényelheti szoftver példányok több direkt szerződéshez kapcsolását is. I.2.3. Szerződés ügyfélcsoport-terminálra A szolgáltatás ügyfélcsoportosan az ügyfélcsoport-terminált működtető, „Üzemeltető” Számlatulajdonossal kötött OTPdirekt szerződés és Ügyfélcsoport-terminál üzemeltetési szerződés, valamint a többi, ügyfélcsoporthoz csatlakozó Számlatulajdonossal egyenként vagy esetenként közösen kötött Ügyfélcsoportterminál bankszámlaszerződés kiegészítés alapján vehető igénybe. Az Üzemeltető a csatlakozó Számlatulajdonos(ok) Ügyfélcsoport-terminál bankszámlaszerződés kiegészítésben adott erre vonatkozó felhatalmazásának tartalma szerint jogosult az OTPdirekt Electra Terminál rendszer használatával kezelni bankszámláikat, valamint rendelkezni a csatlakozó Számlatulajdonos(ok) bankszámlája (bankszámlái) fölött. I.3. KAPCSOLATTARTÓ FIÓK KIJELÖLÉSE Ha az egy OTPdirekt Electra Terminálba vont bankszámlák több bankfiók számlavezetési körébe tartoznak, akkor az OTP Bank a Számlatulajdonossal (Üzemeltetővel) egyeztetve kapcsolattartó fiókot jelöl ki az OTPdirekt szerződés megkötésére és más OTPdirekt Electra Terminállal kapcsolatos ügyek intézésére.
6
I.4. MÓDOSÍTÁSOK KEZDEMÉNYEZÉSE I.4.1. Kezdeményezés fiókban, írásban A Számlatulajdonos (Üzemeltető) az OTPdirekt szerződésben feltüntetett adatok módosítását írásos rendelkezésben kezdeményezheti a számlavezető (kapcsolattartó) OTP Bank fiókban. Az írásos rendelkezés banki végrehajtása az OTPdirekt szerződés módosításának minősül. Az új adatok OTP Bank részéről való beállításának időpontjától az OTPdirekt szerződés az újonnan beállított adatoknak megfelelő tartalommal hatályos; a módosítás hatálybalépésétől az OTPdirekt Electra Terminál az új beállítások szerint működik. Az OTP Bank az írásos módosítási igényeket legkésőbb a benyújtást –illetve szükség esetén a hiányok pótlását- követő banküzleti napon megvizsgálja, és vissza igazolja vagy elutasítja. A megváltozott adatok beállítását az OTP Bank legkésőbb a visszaigazolás napját követő banküzleti napon köteles elvégezni. I.4.2. Kezdeményezés ügyfélszoftver útján A Számlatulajdonos (Üzemeltető) az OTPdirekt szerződésben feltüntetett egyes szerződési adatok módosítását cégjegyzési jogú igénybevevők által, ügyfélszoftver útján is kezdeményezheti az ügyfélszoftver funkcióiban mindenkor biztosított lehetőségek szerint.
II. A MEGBÍZÁSOK KEZELÉSÉNEK ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI II.1. A BANKSZÁMLA FELETTI RENDELKEZÉS A Számlatulajdonossal kötött bankszámlaszerződés, illetve a kapcsolódó üzletági üzletszabályzat bankszámla feletti rendelkezésre vonatkozó előírásait az OTPdirekt szerződésben, illetve a jelen Üzletszabályzatban meghatározott eltérésekkel kell alkalmazni. A bankszámla feletti rendelkezési jogosultságot igénybevevőnként és bankszámlánként külön-külön a „teljes”, a „számfejtő”, a „csak lekérdezés”, illetve a „rögzítő” változatok közül határozza meg a Számlatulajdonos. Az OTP Bank az alábbi bankszámlákra –a pénzforgalmi jogszabályokra, a Számlatulajdonos rendelkezésére, illetve az adott bankszámla jellegére tekintettelkizárólag „csak lekérdezés” jogosultságot engedélyez az igénybevevők részére: • A Számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült és elkülönítve kezelt bankszámlák és összegek (a fedezetigazolás kiadása miatt elkülönítetten kezelt összegek-, a biztosítékul elhelyezett összegek-, óvadékként kezelt összegek őrzésére megnyitott bankszámlák stb.), • az összes technikai számla (pl. az OTP Cash-pool szolgáltatás mesterszámlája és árnyékszámlája, a csoportos átutalások technikai számlái /a jóváírás lehetőségének fenntartása mellett/ stb.). E korlátozást az OTP Bank az érintett bankszámla összes igénybevevőjénél „csak lekérdezés” igénybevevői jog beállításával érvényesíti. E beállítás eredményeképpen az ilyen bankszámlán csak lekérdezés tranzakciók teljesülhetnek, minden más visszautasításra kerül.
7
II.2. RENDELKEZÉSRE ÁLLÁS, TELJESÍTÉSI IDŐSZAKOK Az OTPdirekt Electra Terminál minden nap 0-24 óráig elérhető. A Számlatulajdonos átutalási megbízásainak teljesítéséből és lekérdezéseinek megválaszolásából a reá háruló feladatokat az OTP Bank tárgynapi teljesítéssel végzi el banki munkanapokon • hétfőtől csütörtökig 7:45 és 18:00 óra között, illetve • pénteken 7:45 és 17:00 óra között. A csoportos megbízásokra a napi záró időpontok kettő órával rövidebbek. Az OTP Bank fenntartja magának a jogot, hogy a fenti időhatárokat egyoldalúan meghosszabbítsa a számlavezető rendszer adott napi zárásáig, ezzel további on-line kapcsolatot téve lehetővé a Számlatulajdonos számára. A bankon kívüli deviza és nemzetközi forint fizetések tárgynapi teljesítésének befogadási időszaka munkanapokon 8:00 órától 11:30 óra. A VIBER tételekre vonatkozó megbízások tárgynapi teljesítésének befogadási időszaka 8:00 –15:00 óra. A postai kifizetési utalványokra vonatkozó megbízások hétfőtől csütörtökig 7:45-től 14:00 óráig, illetve pénteki napon 7:45-től 13:00 óráig kerülnek befogadásra tárgynapi teljesítésre és az előírásoknak megfelelő, illetve fedezettel rendelkező tételek a lekönyvelésüket követően a tárgynapon a Magyar Posta Zrt. részére történő továbbításra. II.3. A MEGBÍZÁSOK KEZELÉSE ÉS BEFOGADÁSUK FELTÉTELEI II.3.1. A megbízások megadása A megbízásokat a Számlatulajdonos (Üzemeltető) az OTPdirekt Electra Terminál rendszer képernyőinek adatmezőiben kézi adatbevitellel vagy megbízás fájlok betöltésével (importjával) adhatja meg. A képernyőkhöz a help funkció egyedi felhasználási útmutatást és segítő magyarázatokat nyújt. A használat szabályai teljességükben is áttekinthetőek a help Felhasználói Kézikönyv moduljában. A megbízások fajtáit a 2. sz. melléklet részletezi. A Számlatulajdonos az OTPdirekt Electra Terminálon eljuttatott minden egyes deviza- és nemzetközi forint átutalási megbízásán köteles a „Megjegyzés a bank számára:” rovatban feltüntetni telefon vagy telefax számát, illetve e-posta címét. Az OTP Bank a megbízás teljesítésével kapcsolatosan e hívószámra/címre –szükség esetén- sürgős tájékoztatást adhat, illetve a megbízás esetleges visszautasításáról szóló értesítést küldhet. Telefonszám vagy telefon, illetve e-posta kapcsolat hiányában az OTP Bank levélben küld értesítést a megbízás esetleges elutasításáról, azonban a telefon/telefax, illetve e-posta kapcsolat hiánya miatti késedelem következményeiért semmilyen felelősség sem terheli. II.3.2 A megbízások kezelése és befogadása Aláírás-hiányos megbízások és kezelésük
8
A Számlatulajdonos –külön megállapodás alapján- aláírás-hiányos megbízásokat is benyújthat. E megbízásokat az OTP Bank mindaddig be nem fogadottként kezeli, amíg a Számlatulajdonos teljes és a teljessé váláskor is érvényes aláírással el nem látja őket. A megfelelő aláírás elhelyezésének időpontjától az OTP Bank úgy jár el, amint azt az ugyanabban az időpontban érkezett megbízásokkal teszi. A tételeket aláírás-hiányos állapotukban az OTPdirekt Electra Terminál „Banki információ” modulban adott mindenkori tájékoztatásban foglalt határidőig őrzi. Az őrzési határidő leteltét követő munkanapon az addig teljes aláírást nem nyert megbízások –a Számlatulajdonos értesítése nélkül- törlésre kerülnek. Befogadási feltételek, befogadás Az OTP Bank a Számlatulajdonoshoz (Üzemeltetőhöz) tartozó igénybevevői azonosító(k) és igénybevevői titkos jelszó(k), tokenes aláírás(ok) együttes használatával, továbbá a Számlatulajdonossal kötött OTPdirekt szerződésben foglalt ügyfél- és szoftver azonosítójú OTPdirekt Electra Terminál bejelentkezésével adott valamennyi rendelkezést a Számlatulajdonos rendelkezésének tekinti. Az OTP Bank csak azokat a megbízásokat teljesíti, amelyeken legalább 10 pont értékű aláírást helyeztek el a számlatulajdonosi bejelentés szerint jogosult igénybevevők (bankszámla aláírók). Az Igénybevevő aláírási módjai között a token aláíró eszköz első az alkalmazási rangsorban. Token aláíró eszköz beállítása esetén alacsonyabb rangsorú aláírási módot (pl. titkos aláírási jelszót) nem alkalmazhat. Egy adott tranzakciónál aláírási módok nem alkalmazhatók vegyesen. Együttesen gyakorolandó aláírási jog esetén az együtt aláírók mindegyikének tokennel kell rendelkeznie, ha közülük már egynek ez az aláíró eszköze. Tranzakciók banki végrehajtása, illetve on-line kapcsolattal összefüggésben levő funkciók elérése szünetel a tervezett vagy véletlen technikai üzemszüneti időszakokban, továbbá a kapcsolódó banki rendszerek off-line üzemmódjában. II.3.3. A megbízások teljesítésre átadása, várakoztatása Amennyiben a számlavezető rendszer a megbízások fogadására nyitva van (II.2. pont), az OTPdirekt Electra Terminál rendszer átadja a banki rendszerek felé a megbízásokat teljesítésre. Az OTPdirekt Electra Terminál rendszer üzemideje alatt a banki számlavezetés zárása és nyitása közötti időszakokban beérkező megbízásokat az OTP Bank –a VIBER tételeket kivéve- várakoztatja a banki számlavezető rendszer legközelebbi nyitásáig. Az OTP Bank a deviza- és nemzetközi forint átutalási megbízás befogadása esetén az alábbi részösszegekből álló összeget zárolja a megbízásban megjelölt bankszámlán: • az átutalandó összeg a számla devizanemének megfelelő értékben, • árfolyam kockázat, illetve jutalék és esetleges idegen bankköltség miatti fedezet, összegarányosan számítva az általános feltételeknek megfelelően. Forintszámla terhére benyújtott deviza átutalási megbízás esetén a fedezet zárolás a benyújtás napján érvényes deviza eladási árfolyamon történik. Devizaszámla terhére –a számla devizanemétől eltérő devizanemben benyújtott deviza- és nemzetközi forint átutalási megbízás esetén- a fedezet zárolás a benyújtás napján érvényes deviza közép árfolyamon számított ellenérték összegében történik.
9
Az OTP Bank a zárolt összeggel szembeni terhelést a bankszámlán a bankszámlakivonaton feltüntetett terhelési napon vagy ennek a napnak mint értéknapnak megfelelően elszámolva végzi el, az ugyanitt feltüntetett külkereskedelmi deviza eladási árfolyamon. II.3.4. Megbízásról visszajelzés, visszaigazolás A befogadáskor, az esetleges várakoztatásról az OTPdirekt Electra Terminál rendszer még az elektronikus kapcsolat során visszajelzést ad a Számlatulajdonos (Üzemeltető) számára, illetve a befogadott csomagok és az azon belüli tételek státusa folyamatosan lekérdezhető. A visszaigazolásban külön jelöléssel vannak ellátva a teljesített, a visszautasított, valamint a várakoztatott megbízások. Figyelmeztető, felugró ablakok hívják fel az ügyfél figyelmét a visszautasított megbízásaira. II.3.5. A megbízások teljesítése A megbízásokat az OTP Bank –az alábbiakra is figyelemmel- a bankszámlaszerződés és a vonatkozó üzletszabályzatai szerint teljesíti. • A Számlatulajdonos által az OTPdirekt Electra Terminál rendszerben küldött megbízások csak a pénzforgalmi jogszabály szerint előnyösen rangsoroltnak minősülő tételek után teljesíthetők. A nem előnyösen rangsorolt megbízások teljesítési sorrendjét a bankhoz érkezésük időrendje határozza meg. • Megbízás részfizetéses teljesítése nem lehetséges. Amennyiben nem áll rendelkezésre a megbízás végrehajtásához szükséges teljes fedezet (megbízás összege és/vagy a teljesítéskor esedékes díja, esetenként akár a költségviselő bankszámlán), a megbízás teljes egészében visszautasításra kerül. • Amennyiben a sorrendben következő megbízás teljesítéséhez a bankszámlán nem áll elegendő fedezet rendelkezésre, akkor a soron következő olyan megbízások teljesülnek, amelyekre a bankszámla még fedezetet biztosít. • A tárgynapi befogadásra a II. 2. pontban meghatározott záró időpontig egyenként és kötegekben küldött, hibátlan postai kifizetési utalványos megbízási tételek teljesüléséhez a terhelendő bankszámlán és az esetlegesen hozzá rendelt költségviselő bankszámlán egyaránt a megbízás összegére és díjára a fedezetnek a terhelés időpontjában egyszerre kell rendelkezésre állnia. Az OTP Bank a tárgynapi, normál jelzéssel ellátott bankon kívüli deviza- és nemzetközi forint átutalási megbízást az elfogadásának napján teljesíti, spot (kétnapos) értéknappal. A tárgynapi, sürgős jelzéssel ellátott nemzetközi fizetési megbízást az OTP Bank a beérkezés napján teljesíti, egynapos értéknappal. Sürgős átutalás kizárólag HUF, USD, EUR, CHF és GBP devizanemekben indítható, egy milliós összeghatár feletti ügyletek esetében –a HUF kivételével- valamennyi felsorolt devizában az indítás napját megelőző banki munkanapon adott értesítés mellett. Amennyiben az előbbi devizanem és összeghatár feltételek nem teljesülnek, akkor az OTP Bank a megbízást normál tételként teljesíti. (Értesítés telefaxon vagy e-postán adható, a 298-4178 vagy 298-4222 telefaxszámokon, illetve a
[email protected] címen.) Az OTP Banknál vezetett bankszámlák között teljesülő deviza- és forint megbízások a terhelést követően azonnal teljesítésre kerülnek.
10
II.4. A MEGBÍZÁSOK VISSZAVONÁSA Az OTPdirekt Electra Terminál rendszeren elküldött, szabályszerűen adott megbízások az elküldés időpontjában végrehajtottnak tekintendők, ezért nem vonhatók vissza. II.5. BANKSZÁMLA ADATOK LEKÉRDEZÉSE, BANKSZÁMLAKIVONAT A Számlatulajdonos (Üzemeltető) az adatkérési művelet napját megelőző időszakban és annak napján teljesített megbízásainak adatait lekérdezheti. A lekérdezéseket a 3. sz. melléklet ismerteti. A napközben adott megbízásokról lekért adatok nem véglegesek, azok tájékoztató jellegűek. Az adatok az OTP Bank által a napközben beérkező megbízásoktól függően módosíthatóak, s véglegesítésük csak a banküzleti nap zárási műveletei után történik meg. A bankszámlaforgalom napközbeni lekérdezési adatai alapján az OTP Bankkal szemben semmilyen igény sem támasztható. Az OTPdirekt Electra Terminál rendszer szolgáltatásaitól függetlenül –a szolgáltatással érintett bankszámlaszerződés(ek) szerint- az OTP Bank a bankszámla forgalmáról a Számlatulajdonost bankszámlakivonattal értesíti. A bankszámla forgalmáról szóló hivatalos értesítésnek e papír alapú bankszámlakivonat minősül. A kötegelten elküldött postai kifizetési utalványok teljesített tételeinek és a postai költség tételeiknek tárgynapi végösszege jelenik meg a könyvelés napjával készülő bankszámla kivonaton. Az egyedi kifizetési utalványok tételesen könyvelődnek és jelennek meg a bankszámla kivonaton. A teljesített tételekről részletező kimutatás a Magyar Posta visszaigazolási adatállományából nyerhető.
II.6. A MEGBÍZÁSOK KEZELÉSE FIZETÉSI NEHÉZSÉGEK ESETÉN II.6.1. Bankszámla felett rendelkező igénybevevők Amennyiben a Számlatulajdonos ellen csőd-, felszámolási-, illetve adósságrendezési eljárás indul, akkor az erről szóló jogerős végzés közzétételének napjától - ezen eljárások sajátos szabályainak betarthatósága érdekében - a szolgáltatást az OTP Bank –a következő módon- részlegesen korlátozza az eljárás időszakában: • A Számlatulajdonos OTPdirekt Electra termináljának teljes számlakörében egységesen minden, bankszámla felett rendelkező igénybevevőhöz "csak lekérdezés" jogosultságot állít be. • Amennyiben az eljárásba vont Számlatulajdonos egyben Üzemeltető is, akkor az OTP Bank megszünteti az OTPdirekt Electra Ügyfélcsoport-terminál bankszámla szolgáltatást. • Abban az esetben, ha egy ügyfélcsoport taggal szemben indul meg az eljárás, akkor csak az adott Számlatulajdonos igénybevevőit állítja át „csak lekérdezés” státuszra. Az eljárás tartama alatt az eljárással érintett Számlatulajdonos bankszámláin a bankszámlák feletti OTPdirekt Electra terminálos rendelkezési jogosultság tekintetében csak az új törvényes képviselő (vagyonfelügyelő, felszámoló, pénzügyi gondnok) bejelentése szerint állít be bármilyen új jogosultságot.
11
Új bejelentés nélkül az OTP Bank határozatlan ideig fenntartja az eljárás kezdetén a teljes jog helyett beállított „csak lekérdezés” jogosultságot minden változtatással érintett igénybevevő tekintetében. Az eljárás lezárultával az OTP Bank a Számlatulajdonos(ok) új rendelkezése(i) szerint jár el. II.6.2. Cégjegyzési jogú igénybevevők A csőd-, felszámolási-, illetve adósságrendezési eljárások tartama alatt a cégjegyzési iogosultságok az új törvényes képviselőt illetik (vagyonfelügyelő, felszámoló, pénzügyi gondnok), ezért az OTP Bank az eredeti jogosultak törlése mellett őt veszi fel cégjegyzési joggal bíró személy(ek)ként az OTPdirekt Electra rendszerbe.
III. ÜZEMZAVAR, BIZTONSÁGI SZABÁLYOK III.1. ÜZEMZAVAR ESETÉN KÖVETENDŐ ELJÁRÁS A bankszámla feletti rendelkezést jelentősen korlátozó bármilyen, az OTPdirekt Electra Terminál rendszer működésében támadt üzemzavar esetén a Számlatulajdonos megbízásait papír alapú bizonylatokon adhatja át a számlavezető (kapcsolattartó) fiókjának. Vállalja ezért, hogy készenlétben tartja ügyvitelét a megbízási tételek papír alapú bizonylatokon való elkészítésére és benyújtására. Az OTP Bank más útját is biztosíthatja üzemzavar időszakára a megbízások adásának. Erről esetenként ad tájékoztatást. Bármilyen hiba esetén a Számlatulajdonosnak a Felhasználói Kézikönyv szerint vagy az OTP Bank Ügyfélterminál Telefonos Ügyfélszolgálat (Help Desk), illetve a számlavezető (kapcsolattartó) fiók tájékoztatása szerint kell eljárnia. III.2. A SZOLGÁLTATÁS HOZZÁFÉRÉSI KÓDJAI ÉS ESZKÖZEI Az OTP Bank ügyfél azonosítót (szerződés azonosítót, DIA) és ügyfélszoftver azonosító(ka)t (program példány azonosító) bocsát ki a Számlatulajdonos (Üzemeltető) részére. A szolgáltatás ügyfélszoftverének telepítését követő regisztrációkor az ügyfélszoftver azonosítót a telepítő beállítja az ügyfélszoftverben. Az OTP Bank a számlavezető (kapcsolattartó) bankfiókban az igénybevevők számára –tranzakcióik során való egyértelmű azonosításuk céljából- titkos kezdeti belépési jelszókat, külön igény alapján token aláíró eszközt és előírt típusú új bankkártyát ad át személyesen, illetve meghatalmazott útján (5. sz. melléklet). A belépési és aláírói jelszókat, valamint az aláírásra szolgáló token eszköztől származó, tranzakciónként egyedi kódokat az OTP Bank elkülönítetten kezeli a biztonság fokozása érdekében. E kódok gondos használata esetén az azonosítás kizárólagosságot biztosít az OTPdirekt szerződésben megjelölt igénybevevők számára az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatásainak igénybevételéhez és a számlakörükbe tartozó bankszámlák feletti rendelkezéshez. Az OTPdirekt Electra Terminál rendszere által a hozzáférési kódok használatával elvégzett azonosítás egyenértékűnek minősül a bankszámla feletti rendelkezés jogosságának bankfióki vizsgálatával. A Számlatulajdonos (Üzemeltető) az OTPdirekt Electra Terminál rendszeren megküldött rendelkezésekért ugyanúgy helytáll, mintha azokat –a hagyományos bizonylati úton- a rendelkezésre jogosultak bejelentett aláírásukkal látták volna el.
12
III.3. A HOZZÁFÉRÉSI KÓDOK ÉS -ESZKÖZÖK KEZELÉSE A kezdeti titkos belépési jelszók átvételére kizárólag az igénybevevők jogosultak, személyesen, illetve a Számlatulajdonos (Üzemeltető) meghatalmazottja útján (5. sz. melléklet), a számlavezető (kapcsolattartó) fiókban. A token aláíró eszközt a hozzá tartozó új bankkártyával (és annak PIN-kódjával) együtt a jogosult Igénybevevő személyesen vagy a Számlatulajdonos (Üzemeltető) által az 5. sz. melléklet mintája szerint erre felhatalmazott személy ugyanitt veheti át. A token szolgáltatás igénylésére vonatkozó bejelentést a Számlatulajdonos (Üzemeltető) a számlavezető (kapcsolattartó) bankfiókban tehet, illetve itt szüntetheti azt meg. A token szolgáltatás funkcióról, technikai feltételeiről az OTP Bank honlapján elhelyezett Kezelési Leírásból, illetve a token készülék átvételekor kapott Felhasználói leírásból tájékozódhat. Az Igénybevevők az OTPdirekt Electra Terminálban kötelesek az első bejelentkezéskor saját kezdeti belépési jelszavukat megváltoztatni. Amennyiben bankszámla aláírók, akkor a titkos aláírói jelszót vagy a token eszköz által generált egyedi kódot kell megadniuk egy tranzakció érvényesítéséhez. E jelszavakat az Igénybevevők az OTPdirekt Electra Terminál rendszerben –a Felhasználói Kézikönyv szerint- bármikor megváltoztathatják, illetve token kódjuk tranzakcióróltranzakcióra változik. A Számlatulajdonos (Üzemeltető) az ügyfél azonosítót és a szoftverazonosítót, valamint az Igénybevevők az azonosítóikat, a kezdeti titkos jelszóikat és választott saját jelszóikat kötelesek személyes titokként megőrizni. Az Igénybevevők token eszközüket, a hozzá tartozó bankkártyát, a token technológiához használt és általa generált kódokat kötelesek gondosan és személyes titokként kezelni. Nem jegyezhetik fel vagy nem rögzíthetik e kódokat az OTPdirekt Electra Terminál kezelési környezetében, annak hardverére vagy az itt őrzött más tárgyakra. Az ügyfél azonosító és a szoftverazonosító nem titkos az OTP Bankkal, valamint az esetleges ügyfélcsoport-terminál tagokkal szemben. E titoktartási szabályok megszegése vagy a fenti kódok kiszolgáltatása, gondatlan kezelése egyaránt súlyos szerződésszegésnek minősül. Az OTP Bank biztosítja, hogy a Számlatulajdonos igénybevevőinek való szabályszerű átadásig a kezdeti titkos jelszók, token eszközök nem juthatnak illetéktelen személyek tudomására vagy kezébe. Az OTP Bank garantálja az OTPdirekt Electra Terminál rendszeren keresztül, a fenti hozzáférési kódok helyes alkalmazásával és a Felhasználói Kézikönyv szerint lebonyolított adatforgalom biztonságát, valamint a rendszeren keresztül küldött rendelkezések és adatforgalom torzításmentességét, titkosságát. III.4. A SZÁMLATULAJDONOS BEJELENTÉSI KÖTELEZETTSÉGE III.4.1. Az ügyfélbejelentés A Számlatulajdonos haladéktalanul köteles az OTP Banknál bejelenteni, ha • az OTPdirekt Electra Terminál rendszer bármilyen módon kikerült a birtokából (őrzése alól), • az ügyfél azonosító és/vagy a szoftver azonosító és/vagy egy (több) titkos kezdeti jelszó és/vagy egy (több) igénybevevői saját jelszó illetéktelen személy tudomására jutott, vagy attól tart, hogy azokat illetéktelen személy megismerte,
13
•
OTPdirekt Electra Terminál útján adott, felhatalmazás nélkülinek tartott fizetési tranzakciót észlelt.
E jelenségek észlelésekor vagy gyanúja esetén a Számlatulajdonos, illetve Igénybevevői kötelesek a visszaélés megelőzése vagy korlátozása, illetve megakadályozása vagy megszakítása érdekében minden tőlük elvárhatót haladéktalanul megtenni. Az ügyfélbejelentést a Számlatulajdonos (képviseletére jogosultak, illetve bankszámlái felett írásbeli rendelkezésre aláírási címpéldányon jogosítottak) a hét bármely napján, a nap bármely szakában a 4. sz. melléklet Ügyfélbejelentés űrlapjának értelemszerű és hiánytalan kitöltésével, valamint megküldésével teljesítheti a 06-1/366-2495 telefax számon az OTP Banknál. Nyitvatartási időben a számlavezető fióknál írásban is benyújtható az Ügyfélbejelentés űrlapon elkészített bejelentés. III.4.2. A számlatulajdonosi bejelentések kezelése • Az OTPdirekt Electra ügyfélszoftver birtokból (őrzésből) kikerülésének bejelentése esetén az OTP Bank törli az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás bejelentéssel érintett ügyfélszoftvereit. Amennyiben a bejelentés tartalmazza a bejelentés alapjául szolgáló eseménnyel érintett programpéldány azonosítót, akkor csak a megjelölt azonosítójú ügyfélszoftver lesz törölve. • A Számlatulajdonos igénybevevővel kapcsolatos bejelentése esetén az OTP Bank törli a bejelentéssel érintett igénybevevő igénybevételi jogát az OTPdirekt Electra rendszerben. • Felhatalmazás nélkül adottnak tartott megbízással kapcsolatos bejelentés esetén az OTP Bank a kifogásolt tranzakcióval érintett bankszámlához bejelentett igénybevevők aláírási jogát nulla pontra korlátozza. • Az eredeti beállítás helyreállítása a bejelentett körülmények kölcsönös megvizsgálása és megegyezés alapján lehetséges. • Az OTPdirekt Electra ügyfélszoftver birtokból (őrzésből) kikerülése esetén új Ügyfélszoftver (program példány) azonosítót, –titkos kezdeti jelszókat bocsát a Számlatulajdonos (Üzemeltető) rendelkezésére a számlavezető (kapcsolattartó) fiókban, amennyiben ezt a számlatulajdonos írásban igényli. Ezek átvételével és újratelepítéssel folytatható az OTPdirekt Electra Terminál bankszámla szolgáltatás igénybevétele. Az OTP Bank a Számlatulajdonos (Üzemeltető) fenti bejelentéseit nyilvántartja, a beérkezéstől számított öt évig megőrzi és e megőrzési idő alatt a Számlatulajdonos számlavezető (kapcsolattartó) fiókban benyújtott írásos kérelmére –ugyanarra a bejelentésre vonatkozóan elsőként térítésmentesen, majd ismételten költségtérítés ellenében- igazolást ad ki az ügyfélbejelentés időpontjáról és tartalmáról. III.5. KÁRVISELÉSI SZABÁLYOK Az ügyfélbejelentés megtételét megelőzően bekövetkezett, az Electra (szoftver, hardver, azonosítók) elvesztéséből, ellopásából, elrablásából eredő kárért a Számlatulajdonos tartozik helyt állni. Az ezt követően keletkezett esetleges kárért az OTP Bank felel, legfeljebb tizenöt millió Ft értékig. Az OTP Bank mentesül felelőssége alól, ha a kár a Számlatulajdonos szándékos vagy súlyosan gondatlan magatartása folytán következett be, és a letiltást/törlést
14
vagy ügyfélbejelentést követően az OTP Bank szolgáltatás további használatának megakadályozása érdekében minden, tőle elvárható intézkedést megtett. Ha a kár nem a Számlatulajdonos szándékos vagy súlyosan gondatlan magatartása folytán következett be, a Számlatulajdonos a bejelentés megtételét megelőzően bekövetkezett kárt legfeljebb negyvenötezer Ft mértékig viseli. Amennyiben az OTPdirekt Electra Terminált annak fizikai jelenléte vagy elektronikus azonosítása nélkül használták, akkor még ez a kárfelelőssége sem áll fenn. Az OTP Bank a Számlatulajdonos szándékos vagy súlyosan gondatlan szerződésszegésének tekinti: • a Számlatulajdonos és/vagy • igénybevevői, illetve • alkalmazottai (megbízottai) olyan tevőleges magatartását vagy mulasztását, amely a jelen üzletszabályzatban előírt, az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás –s ezen belül különösen a hozzáférési kódok- biztonságos kezelésével kapcsolatos kötelezettsége teljesítésével ellentétes, s amelynek eredményeként a Számlatulajdonosnak vagy az OTP Banknak kára keletkezik vagy ilyen kár keletkezésének a lehetősége bekövetkezik. Bejelentés esetén az OTP Bank köteles az OTPdirekt Electra Terminál további használatának megakadályozása érdekében minden, az OTP Banktól általában elvárható intézkedést megtenni akkor is, ha a Számlatulajdonos az OTPdirekt Electra Terminál használata és őrzése során megszegte a jelen üzletszabályzat előírásait. Az OTP Bank felel az intézkedés elmulasztása miatt bekövetkezett kárért. A Számlatulajdonos (Üzemeltető) az OTPdirekt Electra Terminál rendszer ügyfél szoftverének és az esetlegesen OTP Bank tulajdonában levő berendezésnek kizárólag csak a Felhasználói Kézikönyv szerinti használatára jogosult. Az ettől eltérő használat, a szoftverrel és a berendezéssel történő károkozás vagy visszaélés, illetve a bennük keletkezett kár esetén a Számlatulajdonos (Üzemeltető) teljes felelősséget visel.
IV. ÜZEMELTETÉSI FELADATOK, ÜZEMELTETÉSI FELELŐSSÉG IV.1. AZ ÜZEMELTETÉS MINIMÁLIS KONFIGURÁCIÓJA Az OTPdirekt Electra Terminál ügyfélszoftver működtetéséhez szükséges hardverszoftver konfiguráció minőségének meghatározása során mérlegelni kell, hogy a Számlatulajdonos OTPdirekt Electra Terminálba vont bankszámláin milyen mennyiségű forgalom zajlik. Nagy tételszám esetén a helyi pénzforgalmi adatbázis kezeléséhez az alább vázolt alap kiépítésnél nagyobb teljesítményű megoldást célszerű választani. Az alapvető konfiguráció jellemzői: • PC Intel Pentium processzorral, 500 MHz feletti órajellel, • legalább 128 MB RAM, • legalább 50 MB üres disk terület (a helyi adatbázis helyigénye nélkül), • Win32 operációs rendszerek valamelyike, • billentyűzet, egér, • opcionálisan nyomtató (bármilyen, Windows által kezelhető), • Windows operációs rendszer által kezelhető kommunikációs eszközök (modem, telefonvonal, illetve ISDN, ADSL stb. csatolók).
15
IV.2. A MŰKÖDTETÉS BANKI ELLENŐRZÉSE A Számlatulajdonos (Üzemeltető) vállalja, hogy az OTP Bank előzetes írásbeli megkeresésére az OTPdirekt Electra Terminál rendszert működésben bemutatja az OTP Bank képviselőjének. Amennyiben a Számlatulajdonos (Üzemeltető) • előzetes írásos bejelentés nélkül megváltoztatja az OTPdirekt Electra Terminál rendszer üzemeltetési helyét, vagy • megtagadja, illetve 15 napon belül nem teszi lehetővé az OTPdirekt Electra Terminál rendszer bemutatását az OTP Bank képviselőjének, akkor az ebből bekövetkező hátrányokért és károkért teljes felelősséget visel. IV.3. TELEPÍTÉS, ÚJRATELEPÍTÉS, ÁTTELEPÍTÉS, ÖNLETÖLTÉS A Számlatulajdonos (Üzemeltető) biztosítja az OTPdirekt Electra Terminál rendszer mindenkori változatai üzembe helyezésének telepítési-, közüzemi- és technikai feltételeit az OTPdirekt Electra Terminál Üzletszabályzatban adott tájékoztatás, illetve folyamatosan az OTPdirekt Electra Terminál „Banki információ” modulban közölt változások szerint. Az induló feltételek meglétét, a telepítés helyén az OTPdirekt szerződéshez mellékletként csatolt és annak részét képező Telepítésigazolás dokumentálja. A Számlatulajdonos (Üzemeltető) kötelezettséget vállal arra, hogy a berendezést a Telepítésigazolásban megjelölt telepítési helyről csak az OTP Bank előzetes írásbeli tájékoztatása esetén helyezi át más üzemeltetési helyre. Az OTP Bank vagy a Számlatulajdonos (Üzemeltető) (ügyfél általi telepítés esetén) a Számlatulajdonos (Üzemeltető) telephelyén letölti, üzembe helyezi az OTPdirekt Electra Terminál rendszer ügyfélszoftverét. Az OTP Bank ügyfélszoftver példányt, telepítési útmutatót és az ügyfélszoftver használatára oktató programot biztosít az ügyfél általi telepítéshez a www.otpbank.hu című honlapról letölthetően. Ügyfél általi telepítés esetén az OTP Bank nem felel a telepítési hibákért, az ezekből következő ügyfélszoftver hibákért, valamint költségtérítésre jogosult a telepítés sikertelenségéből adódó hibák telepítés helyszíni kijavítása esetén. Az ügyfélszoftver, illetve program példány azonosító bármely okból szükséges cseréje esetén újratelepítést kell végezni. Újratelepítés céljára a számlavezető (kapcsolattartó) fiók Telepítés igazolás kiállításával ad ki új Ügyfélszoftver (program példány) azonosítót. Az újratelepítéssel kiváltani kívánt ügyfélszoftver programpéldány azonosítóját egyidejűleg törli az azt tartalmazó direkt szerződésből. Az OTPdirekt Electra Terminál rendszer automatikusan felülírja a Számlatulajdonosnál (Üzemeltetőnél) működő szoftvert a bank által telepítendő új szoftver verzióra, amennyiben az ügyfélszoftver így került beállításra. E letöltéssel a Felhasználói Kézikönyv és a help is frissülnek a módosult funkcióknak megfelelően. A Számlatulajdonos (Üzemeltető) vállalja, hogy az újabb változat letöltésére alkalmassá teszi üzemeltetési környezetét (például szükséges hardver/szoftver bővítés). Ehhez az OTP Bank Ügyféltámogató Szolgálatától igényelhet tanácsadást (telefon: 366-2222, telefax: 250-8880 vagy e-posta:
[email protected]).
16
IV.4. AZ ÜGYFÉLSZOFTVER HASZNÁLATA ÉS BEÁLLÍTÁSAI Az OTPdirekt Electra Terminál Ügyfélszoftver az OTP Bank kizárólagos tulajdonát képezi. A programcsomag felülírása, beállításának a Felhasználói Kézikönyvben foglalt lehetőségektől eltérő megváltoztatása az OTP Bank kizárólagos joga. A Számlatulajdonos (Üzemeltető) jogosult a programcsomag telepítő készlettel való felülírására vagy másik számítógépre telepítésre. Az ügyfélszoftver a Számlatulajdonos (Üzemeltető) másik számítógépére áttelepíthető (átmásolható), meghibásodás esetén újra letölthető a programpéldány azonosító felhasználásával. Amennyiben a Számlatulajdonos (Üzemeltető) az OTPdirekt Electra Terminál rendszer számítástechnikai környezetét képező szoftverek, berendezések beállítását, illetve összeállítását megváltoztatja, az ebből eredő károkért és hátrányokért teljes felelősséget visel. Az OTP Bank az OTPdirekt Electra Terminál rendszer ügyfélszoftverét jogtisztán bocsátja rendelkezésre, és vírusmentesen telepíti a Számlatulajdonosnál (Üzemeltetőnél), illetve adja át telepítésre a Számlatulajdonosnak (Üzemeltetőnek), valamint végzi el frissítését az új verziókkal az OTPdirekt Electra Terminál rendszerében. IV.5. ÜZEMELTETÉSI FELADATOK, A FELHASZNÁLÓK OKTATÁSA Az OTP Bank üzemelteti az OTPdirekt Electra Terminál rendszer banki fogadó oldalát, azt a megbízás befogadási időszakban a Számlatulajdonos (Üzemeltető) rendelkezésére tartja az adatforgalomhoz szükséges telefon vonalain, illetve Internet felületen. A Számlatulajdonos (Üzemeltető) a mindenkor szükséges alapvető műszaki és szoftver feltételekkel saját működési körében üzemelteti az OTPdirekt Electra Terminál rendszer ügyfélszoftverét, forgalmazási időszakaira biztosítja a szükséges telefonvonalat vagy Internet kapcsolatot. Az OTP Bank ügyfélszoftver telepítéskor az ügyfélszoftver működését bemutató és oktató programot bocsát rendelkezésre. Ezzel biztosítja, hogy a Számlatulajdonos szakembereit az ügyfélszoftver alkalmazására bármikor oktathassa, illetve ezek a szakemberek bármikor önképzéssel fejleszthessék felhasználói készségeiket. Az oktató program újabb változatai letölthetők az OTP Bank honlapjáról. IV.6. AZ ÜGYFÉLCSOPORT-TERMINÁL ÜZEMELTETŐ FELELŐSSÉGE Az Üzemeltető az OTP Ügyfélcsoport-terminál üzemmód használata során a Számlatulajdonos nevében jár el az OTPdirekt Electra Terminál rendszer mindenkori szolgáltatásainak keretében megvalósuló bankszámla feletti rendelkezések során. Az OTPdirekt Electra Terminál rendszerben az Üzemeltető részéről adott megbízásokat az OTP Bank a Számlatulajdonos megbízásainak tekinti, és a Számlatulajdonos megbízásaiként hajtja végre. E tevékenységéért az Üzemeltető korlátlan- és egyetemleges felelősséget visel az érintett Számlatulajdonosok és az OTP Bank, valamint érdekelt harmadik felek felé. Az Üzemeltető bankszámlák feletti OTPdirekt Electra terminálos rendelkezési jogosultsága a Számlatulajdonosok által az Üzemeltetőnek adott közös képviseletivagy egyedi számlatulajdonosi felhatalmazásokon alapulhat. Ilyen értelmű felhatalmazást az Üzemeltető részére a Számlatulajdonos általában OTPdirekt Electra ügyfélcsoport-terminál bankszámlaszerződés kiegészítés megkötése útján
17
adhat. Az OTP Bank más egyedi felhatalmazási módokat is elfogadhat a Számlatulajdonosokkal és az Üzemeltetővel egyetértésben.
V. A SZOLGÁLTATÁS MEGSZŰNÉSE A szolgáltatást az OTP Bank –a felmondás típusától függően- haladéktalanul, de legkésőbben a szerződéses jogviszony utolsó napját követő banküzleti nap során szünteti meg. V.1. A RENDES FELMONDÁS ESETEI Az OTPdirekt szerződésben foglalt megállapodás határozatlan időre szól. A megállapodás minden olyan esetben és módon felmondható, amikor a vonatkozó üzletszabályzatok és a bankszámlaszerződés szerint felmondásnak van helye. A szerződéstől eltérő használat, esetleges használati hibák észlelése esetén az OTP Bank írásban figyelmezteti a Számlatulajdonost (Üzemeltetőt) és egyeztetést folytat a szerződésszerű használat bevezetése, illetve visszaállítása érdekében. Az egyeztetés eredménytelensége esetén az OTP Bank 30 napos felmondással az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatást megszüntetheti. A Számlatulajdonos (Üzemeltető) az OTPdirekt szerződést, illetve az OTP ügyfélcsoport-terminál üzemeltetési szerződést, a Számlatulajdonos az OTP ügyfélcsoport-terminál bankszámlaszerződés kiegészítést írásban bármikor felmondhatja. Az ügyfélcsoport üzemeltetőjének felmondása megszüntető hatályú az ügyfélcsoport tagok szerződéseire. V.2. A RENDKÍVÜLI FELMONDÁS ESETEI Az OTP Bank azonnali hatállyal felmondhatja az OTPdirekt szerződést, ha a Számlatulajdonos (Üzemeltető) • az OTP Bank írásbeli felhívása ellenére ismétlődően, illetve szándékosan vagy súlyosan gondatlanul megszegi a Felhasználói Kézikönyv szabályait, • megszegi az OTPdirekt Electra Terminál rendszer és berendezésével kapcsolatos üzleti titoktartási kötelezettségét, • az OTPdirekt Electra Terminál rendszerbeli tevékenysége a pénzforgalomhoz kapcsolódó adatátviteli rendszer biztonságát súlyosan veszélyeztette. Az OTP Bank azonnali hatállyal megszüntetheti az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatást, ha a Számlatulajdonos (Üzemeltető) rendelkezése folytán az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatásba bevont számlakörben csak lakossági bankszámlák maradnának. Az OTPdirekt szerződés azonnal megszűnik a hozzá kapcsolódó összes bankszámlaszerződés megszűnésekor is. V.3. AZ ESZKÖZÖK KEZELÉSE A SZOLGÁLTATÁS MEGSZŰNÉSEKOR Az OTP Bank az OTPdirekt Electra Terminál működtetésére szolgáló berendezés saját tulajdonában lévő részeit a megszűnés napján azonnali hatállyal elszállítja a Számlatulajdonostól (Üzemeltetőtől). Az elszállítás költségeit az elszámolás során érvényesíti. A Számlatulajdonos (Üzemeltető) köteles biztosítani az elszállítás
18
feltételeit. Ezen kötelezettsége megszegésekor a mindenkori hirdetményben meghatározott berendezés bérleti díjjal megegyező mértékű kötbért tartozik megfizetni az OTP Banknak az akadályoztatás időszakára. Az OTPdirekt Electra Terminál rendszer ügyfélszoftverét a Számlatulajdonos (Üzemeltető) legfeljebb a megszűnés napjától számított egy évig használhatja, kizárólagosan csak a nála felgyűlt helyi pénzforgalmi adatbázis archív lekérdezésére és –kezelésére. A bankszámlák feletti rendelkezés joga az OTPdirekt Electra Terminál rendszeren keresztül megszűnik. A szoftverrel kapcsolatban már a megszűnés napjától kezdődően az OTP Banknak minden kötelezettsége, a Számlatulajdonosnak (Üzemeltetőnek) minden más jogosultsága megszűnik.
VI. EGYÉB RENDELKEZÉSEK VI.1. DÍJAK, KÖLTSÉGVISELÉS A Számlatulajdonos (Üzemeltető) az OTPdirekt Electra Terminálért az OTP Bank mindenkor hatályos üzletági Hirdetményében meghatározott díjat köteles megfizetni. Az OTPdirekt Electra Terminál útján kezelt lakossági bankszámlákra a speciális üzletági kedvezmények nem biztosíthatók. Az OTP Bank a szerződés fennállása alatt a díj és egyéb szerződési feltételek megváltoztatására a vonatkozó üzletági üzletszabályzat rendelkezései szerint jogosult. A Számlatulajdonost (Üzemeltetőt) terheli a nála telepített rendszer üzemeltetéséhez szükséges saját telefonvonal, illetve Internet kapcsolat biztosítása, az ezen történő forgalmazás telefon vagy más költségei, valamint a rendszer üzemeltetés és karbantartás költsége is. A berendezés javítási és beállítási költségei a berendezés vagy berendezés rész tulajdonosát, az OTPdirekt Electra Terminál ügyfélszoftver beállítás és karbantartás költségei az OTP Bankot terhelik, melyet rendszerszerűen automatikus letöltéssel teljesít. Ha a Számlatulajdonos (Üzemeltető) a Felhasználói Kézikönyv szerinti gondos üzemeltetés kötelezettségét megszegi, vagy a javítás és beállítás szándékos vagy súlyosan gondatlan cselekménye következtében válik szükségessé, a javítás és beállítás költségei a Számlatulajdonost (Üzemeltetőt) terhelik. Az OTP Bank a token szolgáltatás igénybevételéért és a token készülék használatáért, illetve a készülék cseréjéért vagy pótlásáért a mindenkor hatályos kereskedelmi banki OTPdirekt kondíciós listában megadott időpontban esedékes és meghatározott mértékű díjat, költséget számít fel. A token készüléket tápláló elem időnként szükségessé váló cseréjéről a Számlatulajdonos (Üzemeltető), illetve az Igénybevevő a saját költségén köteles gondoskodni. A token készülék meghibásodásával vagy elvesztésével kapcsolatosan a Számlatulajdonos (Üzemeltető) a számlavezető (kapcsolattartó) bankfiókban bejelentéssel élhet. A bejelentés alapján a cseréről, pótlásról az OTP Bank – Kereskedelmi Banki OTPdirekt Üzletszabályzatban foglaltak szerint- gondoskodik.
19
VI.2. SZÁMLATULAJDONOSI ÉSZREVÉTEL (REKLAMÁCIÓ) KEZELÉSE A Számlatulajdonos (Üzemeltető) az OTPdirekt Electra Terminál műveletekkel kapcsolatos kifogásait, a mindenkori Felhasználói Kézikönyvben meghatározottól eltérő működést, észrevételeit választása szerint bejelentheti - az OTP Bank Ügyfélterminál Telefonos Ügyfélszolgálatnál (telefon: 366-2222 vagy e-posta:
[email protected]) szóban vagy írásban, illetve - a számlavezető fióknál írásban. A számlatulajdonosi észrevételeket, kifogásokat az OTP Bank haladéktalanul megvizsgálja és megválaszolja, lehetőség szerint még a bejelentés alkalmával. Amennyiben a válaszhoz részletesebb vizsgálat szükséges, az OTP Bank –30 naptári napon belül- írásban küldi meg válaszát a Számlatulajdonosnak. VI.3. AZ OTPdirekt ELECTRA TERMINÁL RENDSZER VÁLTOZTATÁSA Az OTP Bank jogosult az OTPdirekt Electra Terminál rendszert fejleszteni, változtatni, a változásokat automatikus szoftver és Felhasználói Kézikönyv letöltéssel –az automatikus frissítésre vonatkozó beállítást érvényesítő- Számlatulajdonosnak (Üzemeltetőnek) átadni. VI.4. A HITELESNEK TEKINTETT NYILVÁNTARTÁS A Számlatulajdonos (Üzemeltető) és az OTP Bank megállapodnak abban, hogy az OTPdirekt Electra Terminál rendszerben kölcsönösen átadott információkról –az ellenkező bizonyításáig– az OTP Bank számítógépes nyilvántartását fogadják el hitelesnek. Az OTPdirekt Electra Terminál rendszer működésének részletes eseménynaplóját maga az ügyfélszoftver vezeti. Ezt az eseménynapló állományt a Számlatulajdonos (Üzemeltető) legalább hat évig köteles megőrizni. VI.5. KAPCSOLÓDÓ RENDELKEZÉSEK Az OTP Bank jelen, az OTPdirekt Electra Terminálra vonatkozó üzletszabályzatában, valamint szerződésekben nem rendezett körülményekre a magyar jogszabályok rendelkezései az irányadóak, így különösen • a Polgári Törvénykönyv, • a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény, • a pénzforgalomról szóló jogszabályok, továbbá az OTP Bank mindenkor hatályos • Általános Üzletszabályzata, • az adott bankszámlára vonatkozó üzletági üzletszabályzatok, és a • Kereskedelmi banki OTPdirekt Üzletszabályzata, valamint az OTPdirekt szolgáltatásokról szóló kereskedelmi banki Hirdetménye és Kondíciós Listája. VI.6. AZ ÜZLETSZABÁLYZAT MEGVÁLTOZTATÁSA Az üzletszabályzat ügyfelek számára kedvezőtlen módosítását az OTP Bank a módosítás hatályba lépését legalább 30 nappal megelőzően az OTP Bank fiókjaiban és Internet honlapján, valamint az OTPdirekt Electra Terminál „Banki információ” modulban köteles közzétenni.
20
Amennyiben a Számlatulajdonos (Üzemeltető) a közzétételtől a hatálybalépésig terjedő időtartam alatt észrevételt nem tesz, kifogást nem emel, a módosítást részéről az OTP Bank elfogadottnak tekinti. A hitelintézetek által kötelezően alkalmazandó jogszabályváltozás esetén az új, illetve a módosult jogszabályi rendelkezésnek megfelelően a jelen Üzletszabályzat érintett rendelkezései is megfelelően módosulnak. Kelt: Budapest, 2009. július 20. OTP Bank
21
VII. MELLÉKLETEK
1. sz. melléklet 1. FOGALOM MAGYARÁZATOK 1.1. OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás A szolgáltatás keretében a Számlatulajdonos által kijelölt telepítési helyen bankszámla műveletek elvégzése érdekében az OTP Bank, illetve –ügyfél általi telepítés esetén- a Számlatulajdonos olyan, úgynevezett ügyfél szoftvert telepít, amely védett elektronikus kommunikációval teremt kapcsolatot az OTPdirekt Electra Terminál rendszer központi banki szoftverével. 1.1.1. OTPdirekt Electra Terminál ügyfélszoftver és változatai Az ügyfél oldalon telepített OTPdirekt Electra Terminál szoftver, amely az egyes telepítési helyeken nyújtja és közvetíti az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatásait. Ezt a szoftvert újabb változatainak automatikus letöltésével –az automatikus frissítésre vonatkozó beállítást érvényesítő számlatulajdonosnál- az OTP Bank frissíti. 1.1.2. OTPdirekt Electra Terminál Felhasználói Kézikönyv Az OTPdirekt Electra terminál ügyfeleinek rendelkezésére bocsátott elektronikus dokumentum, amely a szolgáltatás igénybevételével kezdeményezhető tranzakciók (megbízások és lekérdezések) mindenkori részletes lebonyolítási rendjét, a szolgáltatás igénybevételéhez szükséges technikai feltételeket, valamint az ügyféltől elvárható használatot és rendelkezési módokat tartalmazza. A Kézikönyv dokumentuma az ügyfélszoftver helpjében található. Az egyes ügyfélszoftver képernyőknél a Kézikönyv oda vonatkozó része hívható meg. 1.1.3. Az OTPdirekt Electra Terminál telepítése Az ügyfélszoftver letöltése és üzembe helyezése a Számlatulajdonos (Üzemeltető) telepítési helyén. Végrehajthatja az OTP Bank szakembere (bank általi telepítés) vagy a Számlatulajdonos (Üzemeltető) szakembere (ügyfél általi telepítés). 1.1.4. Telepítő készlet Az ügyfél általi telepítést kérő Számlatulajdonosnak (Üzemeltetőnek) a www.otpbank.hu Internet honlapról letölthetően átadott OTPdirekt Electra Terminál ügyfélszoftver és a telepítési útmutató. Hozzá tartozik még az ügyfélszoftver kezelését oktató program is. 1.2. Jogosultak, jogok, azonosítók az OTPdirekt Electra Terminálban 1.2.1. Igénybevevő Az a természetes személy, akinek valamilyen használati és/vagy kezelési jogosultsága van az OTPdirekt Electra Terminálban.
22
Igénybevevő banki azonosító Az OTP Bank által meghatározott azonosító az OTPdirekt Electra Terminált Számlatulajdonosként vagy a számlatulajdonosi felhatalmazás alapján használó Igénybevevő számára. Igénybevevő csoport azonosító Igénybevevők egy körének együtt kezelését, egyszerűbb áttekintését lehetővé tevő, azokat egy csoportba jelölő, a Számlatulajdonos (üzemeltető) által meghatározott adat. Igénybevevő azonosító Az igénybevevő pénzügyi ügyvitelben használatos, a Számlatulajdonos (üzemeltető) által meghatározott felhasználói neve, illetve esetenként valamely azonosító eszközéhez tartozó azonosító. Képviseleti aláíró (Cégjegyző) Olyan igénybevevő, aki természetes személyként a számlatulajdonos szervezetnek a szervezet jogi formáját szabályozó jogszabályban a szervezet képviseletére jogszabály erejénél fogva jogosultként meghatározott személy. Az OTPdirekt Electra Terminálban egyes, számára fenntartott elektronikus tranzakciókat működtethet. Ilyen alapvető joga a Számlatulajdonosnál telepített ügyfélszoftver(ek) regisztrálása az OTPdirekt Electra Terminál rendszerben, valamint egyes szerződés adatok megváltoztatása (kezdeti bejelentkezési jelszó ismételt adása, bejelentkezési jelszó letiltásának feloldása, felhasználó, illetve igénybevevő törlése)1 Aláírási jogát egyedül vagy más jogosulttal együttesen gyakorolhatja, aláírási pontszámától függően, illetve a vonatkozó alapszabály vagy működési szabályzat előírásai szerint. Bankszámla fölött rendelkező A képviseletre (cégjegyzésre) jogosult által a bankszámla feletti rendelkezésre az OTPdirekt Electra Terminálban feljogosított személy, aki meghatározott bankszámla terhelését, jóváírását eredményező tranzakciók engedélyezési (aláírási)-, rögzítésiés adatainak banki rendszerből való lekérdezési jogaival teljesen vagy ezek valamelyikével rendelkezik. Teljes jogkör esetén aláírási jogát egyedül vagy más bankszámla fölött rendelkezőkkel együttesen gyakorolhatja, aláírási pontszámától függően. Aláírási pontszám Az aláírói jogosultság terjedelmét kifejező értékű egész szám. Egyedüli aláíró esetében ennek értéke 10, többes rendelkezés esetén a javasolt értékek 5-5, illetve 6-4 vagy 7-3 (első-, másodhelyi együtt aláírók esetleges megkülönböztetésére). Aláírás-hiányos megbízás Az erre vonatkozó kiegészítő megállapodás feltételei szerint benyújtott olyan megbízás, amely aláírás nélkül vagy részben aláírva érkezik meg az OTP Bankhoz. Az OTP Bank ezeket a megbízásokat mindaddig várakoztatja és nem tekinti befogadottnak, amíg teljes- és a teljesség bekövetkeztekor is érvényes aláírás elhelyezése nem történik meg rajtuk. 1.2.2. Jogosultságok a bankszámlákon
23
• • • •
Teljes: A bankszámla megterhelése (a megbízás aláírása) és adatainak lekérdezése, továbbá megbízások elkészítése és aláírt, valamint aláírás-hiányos megbízások bankhoz küldése együttesen (rendelkezés a bankszámla felett). Számfejtői: A bankszámla adatainak lekérdezése, továbbá megbízások elkészítése és aláírt, valamint aláírás-hiányos megbízások bankhoz küldése együttesen. Csak lekérdezéses: A bankszámla adatainak lekérdezése. Rögzítői: Megbízások elkészítése és aláírt, valamint aláírás-hiányos megbízások bankhoz küldése.
Bankszámla aláíró Meghatározott bankszámla megterhelése (a megbízás aláírása), –adatainak lekérdezése, a megbízások elkészítése és aláírt, valamint aláírás-hiányos megbízások bankhoz küldése jogokkal együttesen rendelkező igénybevevő. Számfejtő Meghatározott bankszámla terhelését eredményező tranzakciók rögzítési-, és adatainak banki rendszerből való lekérdezési-, továbbá már aláírt, valamint aláíráshiányos megbízások indítási jogával együttesen rendelkező igénybevevő. Lekérdező Meghatározott bankszámla adatainak banki rendszerből való eredményező tranzakciók indítási jogával rendelkező igénybevevő.
lekérdezését
Rögzítő Meghatározott bankszámla terhelését eredményező tranzakciók rögzítési- és már aláírt, valamint aláírás-hiányos megbízások indítási jogával együttesen rendelkező igénybevevő. 1.2.3. Kezdeti titkos belépési jelszó OTP Bank által, PIN-borítékban adott Adott Igénybevevő részére az OTPdirekt rendszer által titkosan előállított és kezelt kód, melyet a Számlatulajdonos adott igénybevevőjének titkos azonosításához használ fel az OTPdirekt Electra Terminál rendszer az első belépésekor. Ezt a kódot a bankfiókban átvehető PIN-boríték tartalmazza. Cégjegyzésre jogosult által adott Valamilyen okból (például titkos belépési jelszó elfelejtése) az ügyfélszoftver útján, cégjegyzésre jogosult által meghatározott, majd a számlatulajdonos saját előírásai szerint az igénybevevőnek titkosan átadott kezdeti belépési jelszó. 1.2.4. Titkos belépési jelszó Az igénybevevő első belépése alkalmával a titkos kezdeti belépési jelszó kötelező1 megváltoztatásával az igénybevevő által meghatározott és a későbbiekben is bármikor megváltoztatható saját, az igénybevevő által személyes titokként kezelendő jelszó. 1.2.5. Titkos aláírási jelszó
24
Az igénybevevő első belépésekor vagy az aláírása első kezdeményezésének alkalmával az igénybevevő által meghatározott és a későbbiekben is bármikor megváltoztatható saját, az igénybevevő által személyes titokként kezelt jelszó. 1.2.6. Token aláíró eszköz A token technológia az OTP Bank biztonságnövelő szolgáltatása. A token az OTP Bank által a Számlatulajdonos (Üzemeltető) rendelkezésére bocsátott, kódgenerátor alkalmazást tartalmazó készülék. E készülék alkalmazása az Igénybevevő bankkártyájának (és PIN-kódjának) használatával egyszer felhasználható számkódokat szolgáltat. A token alkalmazása által előállított kódok csak a kódgenerálás sorrendjében használhatók fel. Az OTPdirekt Electra terminál szolgáltatás keretében az Igénybevevő a bankszámlát érintő aláírás köteles, valamint aláírás-hiányos tranzakció engedélyezésekor (aláírásakor) e generált számkódot köteles megadni. Az Igénybevevő által kezdeményezett aláírás köteles tranzakció kizárólag csak a kód helyes rögzítését követően valósulhat meg. 1.2.7. Azonosítók Ügyfél azonosító Az OTP Bank által meghatározott azonosító az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatást használó Számlatulajdonos (Üzemeltető) számára. Szerződés azonosító Az OTPdirekt szerződést egyedileg azonosító kód. Ügyfélszoftver (program példány) azonosító Az ügyfélszoftvert egyedileg azonosító kód. 1.3. Szerződések az OTPdirekt Electra Terminál rendszerre vonatkozóan 1.3.1. OTPdirekt szerződés A bankszámlaszerződés kiegészítése az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás szerződési feltételeivel. Egyes esetekben ez több bankszámlaszerződés közös kiegészítését is szolgálhatja. Az OTPdirekt szerződés a bankszámla szerződés része. 1.3.2. Ügyfélcsoport-terminál bankszámlaszerződés kiegészítés A bankszámlaszerződés kiegészítése az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás szerződési feltételeivel abban az esetben, amikor egy Számlatulajdonos ügyfélcsoport-terminál üzemmódú szolgáltatásba kéri csatlakozását. 1.3.3. Ügyfélcsoport-terminál üzemeltetési szerződés Az Ügyfélcsoport-terminál üzemmódban az OTPdirekt Electra Terminált az ügyfélcsoport tagjai helyett kezelő Számlatulajdonossal az ügyfélcsoport-terminál üzemeltetés feladatairól és feltételeiről kötött szerződés. 1.3.4. OTPdirekt Electra Terminál kiegészítő megállapodás
25
Az OTPdirekt szerződést bővítő, szolgáltatásokról szóló megállapodás.
további
OTPdirekt
Electra
Terminál
1.4. A szolgáltatásban közreműködő fiókok 1.4.1. Számlavezető fiók Az a bankfiók, amelyik a Számlatulajdonossal bankszámla szerződést kötött, ellátja a bankszámla vezetési feladatokat és a Számlatulajdonos jelen üzletszabályzat tárgykörébe tartozó bankszámláival kapcsolatos iratanyagot is kezeli. 1.4.2. Kapcsolattartó (szerződéskötő) fiók Az a számlavezető fiók, amelyik a Számlatulajdonos(ok) számára más számlavezető fiókjai(k) tekintetében is az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás igénybevételével kapcsolatos ügyei(k) közös intézésére lett kijelölve. 1.4.3. Társfiók(ok) A kapcsolattartó fiók által kiszolgált kapcsolódó Számlatulajdonos(ok) OTPdirekt Electra Terminálos számlakörének bankszámláihoz tartozó számlavezető fiók(ok). 1.5. OTPdirekt Electra Terminál üzemmódok 1.5.1. Egyedi terminál üzemmód Az OTPdirekt Electra Terminál rendszernek erre az alapvető üzemmódjára az jellemző, hogy egy Számlatulajdonos a saját bankszámlái felett rendelkezik a részére telepített OTPdirekt Electra Terminál segítségével. Amennyiben a Számlatulajdonos helyi hálózattal rendelkezik, akkor lehetősége van arra, hogy az OTPdirekt Electra Terminál egyes funkcióit alkalmazottai más-más részlegeknél működtessék a helyi hálózat lehetőségei szerint. Alkalmas hálózat lehetővé teheti az ügyfélnél megosztott üzemmód kiküszöbölését. 1.5.2. Ügyfélnél megosztott üzemmód A Számlatulajdonos egyes részlegeinél végzett pénzforgalmi tevékenységek megosztásának megfelelően ezeknél a részlegeknél külön-külön OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás teszi lehetővé a részlegekhez tartozó bankszámlák feletti rendelkezést. 1.5.4. Önkormányzati összevont üzemmód Önkormányzat és intézményei számára egy bankszámlaszerződés keretében megnyitott önkormányzati költségvetési elszámolási számla és önkormányzati alszámlák, valamint intézményi alszámlák feletti OTPdirekt Electra Terminálos rendelkezés megvalósítása önkormányzati részlegenként és intézményenként telepített OTPdirekt Electra Terminál ügyfélszoftverekkel. Az üzemmód az önkormányzati kincstár kiszolgálásának egyik, alapvető módja. Ezzel szemben az önkormányzati kincstár egyedi terminál üzemmóddal üzemel, ha az önkormányzat és intézményei önálló bankszámlákat vezettetnek.
26
1.5.5. Iker terminál üzemmód Számlatulajdonosok egy közös telephelyről, esetenként egyben közös számítógépről és közös telefonvonalon kívánják az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatást alkalmazni. Igényük az egyes Számlatulajdonosok számára külön-külön telepített, más-más OTPdirekt Electra Terminál szerződéshez tartozó, úgynevezett iker szoftver példányok telepítésével teljesíthető. Az egyes iker szoftver példányok használata minden tekintetben megegyezik az egyedi terminál üzemmódban követett előírásokkal. 1.5.6. Ügyfélcsoport-terminál üzemmód Több Számlatulajdonos megállapodása alapján az egyik –általuk kiválasztottSzámlatulajdonos (Üzemeltető) kezelheti bankszámláikat OTPdirekt Electra Terminál ügyfél szoftver vagy –szoftverek útján. Ez a kezelési folyamat megvalósulhat igénybevevők bejelentési jogának gyakorlásával és ügyfélcsoport kezelésére alkalmas ügyfél szoftver birtoklásával együttesen, vagy csak ügyfélcsoport kezelésére alkalmas ügyfélszoftver birtoklásával igénybevevők bejelentésének joga nélkül. Az első esetben az Üzemeltető a bankszámla felett rendelkezők kijelölésére is jogosult, míg a második esetben csak az ügyfélcsoport kezelésére alkalmas ügyfélszoftver birtoklására és működtetésére. A társasházi ügyfélkör jellegzetessége, hogy gyakorta jelentős számú társasházat ugyanaz a közös képviselő képvisel. Az ilyen közös képviselőnek érdeke lehet az Ügyfélcsoport-terminál üzemmód igénybevétele. Vállalkozások körében cégcsoportok közös ügyvitele vagy a pénzügyi ügyvitel kiszervezése kiválthatja ügyfélcsoport kialakításának igényét. Ügyfélcsoport kialakítását kezdeményezhetik még ügyviteli cégek, könyvelő cégek is, akik ügyfeleik részére elvégzik pénzforgalmuk lebonyolítását is. Hasonlóképpen –ügyfélcsoportos módon- (kivételesen) nyílik lehetőség lakossági bankszámlák szolgáltatásba csatlakoztatására is. Az OTPdirekt Electra Terminál üzemeltető Az OTP Banknál pénzforgalmi bankszámlával rendelkező olyan ügyfél, aki felhatalmazást kap Számlatulajdonosok meghatározott csoportjától bankszámláik OTPdirekt Electra Terminálos kezelésére. 1.6. Az OTPdirekt Electra Terminál számlaköre 1.6.1. Vezérszámla Egy adott OTPdirekt szerződéshez tartozó bankszámlák közül az a bankszámla, amelynek pénzforgalmi jelzőszáma –a 117 bankjelzés nélkül- az OTPdirekt szerződés azonosító (DIA) része. 1.6.2. Vállalkozói / önkormányzati / közszolgálati bankszámla A vállalkozók, az önkormányzatok (beleértve a közszolgálati szervezeteket is), más szervezetek számára megnyitott és vezetett bankszámla, devizanemétől függetlenül. 1.6.3. Bankszámla
27
A Számlatulajdonos részére az egyes bankszámlaszerződésekben foglaltakra tekintettel forintban és/vagy devizában vezetett pénzforgalmi, pénzforgalmi jellegű és egyéb rendeltetésű bankszámla. 1.6.4. Lakossági forint- és deviza bankszámla A lakossági ügyfelekre vonatkozó szerződési feltételek szerint nyitott olyan bankszámla, amelynek tulajdonosa kéri e bankszámla egy már működő vállalkozói / önkormányzati OTPdirekt Electra Terminál számlakörébe bevonását. 1.6.5. Igénybevevő számlaköre A Számlatulajdonos (OTPdirekt Electra Terminál üzemeltető) egyazon OTPdirekt Electra Terminál igénybevevőhöz kapcsolódó bankszámlái. A számlakörbe vállalkozói-, önkormányzati és esetenként lakossági üzletági forint és deviza bankszámlák bevonása lehetséges. 1.7. Csoportos fizetések fogalomköre Az OTPdirekt Electra Terminál útján a megbízási állományok OTP „178-byte” –os formátumban vagy UGIRO formátumban nyújthatók be az MSZ 16283-1:2001 és az MSZ 16283-2:2001 jelzetű magyar szabványok szerinti adattartalommal. Csoportos megbízásokat az OTP Bank csak arra a bankszámlára fogad el, amelyet a Számlatulajdonos Igénylésben, Változásbejelentésben, Ügyfélcsoport–terminál szerződés kiegészítésben ilyen megbízásokkal érintett bankszámlaként jelölt meg. Deviza bankszámla nem jelölhető meg csoportos megbízások fogadásával érintett bankszámlaként. Csoportos fizetési rendszer: a pénzforgalmi jogszabályban leírt csoportos fizetési tranzakciók lebonyolításának banki, illetve bankközi mechanizmusa. Csoportos átutalási megbízás: több kedvezményezett bankszámlát érintő átutalási megbízás, amelyet a Kifizető kezdeményez az OTP Banknál a pénzforgalmi bankszámlája megterheléséről szóló rendelkezéssel (átutalással), valamint az azonos jogcímű jóváírandó tételek (kedvezményezett számlák, elszámolandó összegek) szabványos formátumú felsorolásával (részletező adatállománnyal). Indítási nap: a csoportos átutalási folyamat indításának napja, amely –legkésőbb- a Kifizető szándéka szerinti kifizetési napot megelőző második munkanap, ill. a kifizetési napot megelőző első munkanap, ha a részletező állomány kizárólag belső tételeket tartalmaz. A csoportos átutalási megbízásban átadott jóváírandó tételek közül a belső tételek az OTP Banknál, ill. a külső tételek más hitelintézeteknél vezetett számlákra vonatkozó tételek. Csoportos beszedési felhatalmazás: Lakossági/pénzforgalmi bankszámla tulajdonosának/rendelkezési joggal bíró képviselőjének, illetve bejelentett aláírójának (aláíróinak) a Beszedőt megjelölő rendelkezése, amely szükséges feltétele a Beszedő által az adott számlára küldött beszedési kezdeményezések terhelésének.
28
Lehívó tétel: A Beszedő csoportos beszedési megbízásában szereplő üzenet, amely az általa megjelölt (kötelezett) bankszámláról beszedést kezdeményez. A csoportos beszedési megbízásban átadott lehívó tételek közül a belső tételek az OTP Banknál, ill. a külső tételek más hitelintézeteknél vezetett számlákra vonatkozó terhelő tételek. Esedékességi időpont: Az a naptári nap, amelyen a Beszedő szándéka, ill. a fizetési esedékesség szerint a lehívó tétel terhelését a kötelezett bankszámlán meg kell kísérelni, illetve végre kell hajtani.
29
2. sz. melléklet
2. MEGBÍZÁSOK AZ OTPdirekt ELECTRA TERMINÁL RENDSZERBEN A bankszámla terhére OTPdirekt Electra Terminál útján adott megbízásokkal kapcsolatban általános szabály, hogy az OTP Bank részfizetést nem teljesít. A terhelési napon csak akkor teljesülhet a megbízás, ha teljes fedezet áll rendelkezésre a bankszámlán. A postai kifizetési utalványos megbízásoknál – különösen költségviselő bankszámla beállítása esetén- a tranzakció költségeinek rendelkezésre állása is korlátozó feltétele lehet a megbízás teljesítésének. Az előre dátumozott terhelési napon a megbízások a mindenkori Hirdetmény szerinti díjtétel felszámításával lesznek teljesítve. 2.1. Átutalási megbízások teljesítése 2.1.1. Egyszerű átutalási megbízás benyújtása Egyszerű átutalás A Számlatulajdonos (üzemeltető) az OTPdirekt Electra Terminál rendszer által működtetett kapcsolat útján számlája/számlái terhére forintban egyszerű átutalási megbízásokat indíthat, bankon belülre és kívülre egyaránt. Meghatározott terhelési napon teljesülő egyszerű átutalás Az OTPdirekt Electra Terminál útján az egyszerű átutalási megbízások meghatározott –benyújtást követő- terhelési napi teljesítésre is benyújthatók. Az OTP Bank ezeket a tételeket egyszer a terhelési napon teljesülő állandó megbízásokként kezeli a mindenkori Hirdetményben szereplő díj felszámításával. A benyújtás napi vagy annál korábbi terhelési nappal ellátott megbízásokat az OTP Bank a benyújtásnak megfelelő tárgynapon hajtja végre. A tárgynapot követő minden terhelési napot -365 nap korlát figyelembevételével- kezel az OTPdirekt Electra Terminál rendszer. 2.1.2. VIBER átutalási megbízás benyújtása A Számlatulajdonos (üzemeltető) forint bankszámlája terhére OTPdirekt Electra Terminál útján soron kívül teljesülő forint átutalási megbízást adhat más hitelintézetnél vezetett bankszámla javára. 2.1.3. Csoportos átutalási megbízás benyújtása A Számlatulajdonos (Üzemeltető) (Kifizető) az OTPdirekt Electra Terminál rendszer által működtetett kapcsolat útján forintban csoportos átutalási megbízások állományait nyújthatja be, illetve ezek fedezetének ezúton való biztosításával el is indíthatja azokat. A formailag megfelelőnek talált részletező adatállomány átvételéről az OTP Bank visszaigazolást ad. A Kifizető az indítási napként megjelölt munkanap 12 óráig köteles a technikai számlák javára átutalni a teljesítéshez szükséges fedezetet.
30
A Kifizető terhelési rendelkezésében feltüntetett végösszeg nem lehet kevesebb a részletező adatállomány végösszegétől; ilyen eltérés esetén a feldolgozás meghiúsulásának felelőssége a Kifizetőt terheli. A csoportos fizetési rendszerből hibaokkal visszautasított külső tételeket az OTP Bank a hozzá történő beérkezés napján összesítve jóváírja a Kifizető pénzforgalmi bankszámláján. A nem lekönyvelhető belső tételeket az OTP Bank a terhelésüket követő munkanapon összesítve jóváírja a Kifizető pénzforgalmi bankszámláján. A csoportos fizetési rendszertől visszakapott nem lekönyvelhető tételekről az OTP Bank legkésőbb a pénzforgalmi bankszámlára történő visszakönyvelés napját követő munkanapon részletező tájékoztatást ad a Kifizető részére, a csoportos fizetési rendszertől kapott adatok alapján. A nem lekönyvelhető belső tételekről az OTP Bank legkésőbb a pénzforgalmi bankszámlára történt visszakönyvelés napját követő munkanapon részletező tájékoztatást ad a Kifizető részére, a belső feldolgozás eredményei alapján. A jogosultak számláin a jóváírás a Kifizető által megadott bankszámla-számok, ill. összegek alapján történik. A Kifizető esetleges téves adatközlése alapján jóváírt tétel felett kizárólag az adott számla tulajdonosa rendelkezhet. A díjak összegét az OTP Bank a mindenkor hatályos hirdetmény szerinti gyakorisággal egy összegben számolja el a Kifizető pénzforgalmi bankszámlája terhére. A díjak mértékét az OTP Bank és a Kifizető közös megegyezéssel, továbbá az OTP Bank az Üzletági Üzletszabályzatban meghatározott feltételek mellett módosíthatja. Az OTP Bank tájékoztatja a Kifizetőt az adatállományok, ill. igazolások, beszámolók szerkezetéről, ill. azok átadás-átvételével kapcsolatos tudnivalóiról. 2.1.4. Deviza átutalás és nemzetközi forint átutalás benyújtása A Számlatulajdonos (üzemeltető) forint bankszámlája és devizaszámlája terhére OTPdirekt Electra Terminál útján deviza- és nemzetközi forint átutalási megbízást adhat. A tételek visszautasításának eljárása megegyezik a bankfiókban befogadott tételek kezelésével. 2.1.5. Deviza átutalás bankon belül A Számlatulajdonos (üzemeltető) forint bankszámlája és devizaszámlája terhére OTPdirekt Electra Terminál útján bankon belüli bankszámlák között teljesülő deviza átutalási megbízást adhat. 2.2. Fizetés rendelkezésre tartással Amennyiben a Számlatulajdonos (Üzemeltető) bankszámlája terhére szándékozik meghatározott összeget átutalni az OTP Bank valamelyik fiókjába, és ott kívánja partnerének ezt az összeget rendelkezésre tartatni, illetve készpénzben kifizettetni, akkor az erre szóló rendelkezését OTPdirekt Electra Terminál útján is megadhatja. 2.3. Postai kifizetési utalványok 2.3.1. Postai kifizetési utalvány indítása A Számlatulajdonos (Üzemeltető) az OTPdirekt Electra Terminál rendszer útján számlája/számlái terhére postai kifizetési utalványokat két módon is indíthat:
31
Egyedi kifizetési utalványok indítása Egyedi tételekként célszerű indítani a kifizetési utalványokat, ha azokból az adott napon kevés számút kell küldeni. Egyedi kifizetési utalvány indításakor az utalványok fedezetvizsgálata, könyvelése, és a bankszámla kivonaton való feltüntetése egyenként történik. Kifizetési utalványok kötegben indítása Kötegben célszerű indítani egy adott napon, ha nagyszámú kifizetési utalványt kell küldeni. A köteg(ek)ben küldött, adott napon teljesített tételek összevont összege egyetlen tételként jelenik meg a napi bankszámla kivonaton. A fedezetvizsgálat tételenként történik összegre és postaköltségére együttesen. A tételek mindaddig bekerülhetnek a teljesítésbe, amíg az összegükre és a postaköltségükre egyaránt van fedezet. Ez a követelmény érvényes akkor is, amikor külön költségviselő számla van beállítva a terhelendő számla mellé. Ilyenkor az is előfordulhat, hogy a költségviselő számla fedezetének kimerülése lehet korlátja a maradéktalan teljesítésnek. A fedezet kimerülését követően a köteg további tételei nem teljesülnek. Tételek részteljesítése nem lehetséges. A köteg részleges teljesítéséről a Számlatulajdonos (Üzemeltető) lekérdezésekből és a bankszámla kivonatból értesül. A teljesített tételekről a kérdéses napra vonatkozóan a Magyar Posta Zrt. visszaigazolásából lehet tájékozódni. Ez a körülmény is arra utal, hogy a számlatulajdonosnak különös figyelemmel kell lennie a fedezet megfelelő biztosítására, ha a köteg hiánytalan teljesítését kívánja. 2.3.2. Meghatározott terhelési napon teljesülő postai kifizetési utalvány indítása A benyújtás napi vagy annál korábbi terhelési napos megbízásokat az OTP Bank tárgynapi tételekként hajtja végre. A tárgynapot követő minden terhelési nap megjelölését, megadását elfogadja az OTPdirekt Electra Terminál rendszer. A terhelési napon csak akkor teljesülhet a megbízás, ha teljes fedezet áll rendelkezésre (tétel összeg + költségének összege) a bankszámlán. 2.4. Beszedési megbízások benyújtása 2.4.1. Azonnali beszedési megbízás benyújtása A Számlatulajdonos (üzemeltető) az OTPdirekt Electra Terminál rendszer által működtetett kapcsolat útján számlája/számlái javára szóló, forintban teljesítendő azonnali beszedési megbízásokat nyújthat be, bankon belülre és kívülre egyaránt, amennyiben azok a kötelezett felhatalmazásán vagy jogszabályon alapulnak (a benyújtás indoka 1 vagy 3). 2.4.2. Csoportos beszedési megbízásra felhatalmazás benyújtása A Számlatulajdonos (üzemeltető) az OTPdirekt Electra Terminál rendszer által működtetett kapcsolat útján számlája/számlái terhére forintban csoportos beszedési megbízások benyújtására szóló felhatalmazásokat adhat. 2.4.3. Csoportos beszedési megbízás benyújtása A Számlatulajdonos (Üzemeltető) (Beszedő) az OTPdirekt Electra Terminál rendszer által működtetett kapcsolat útján számlája/számlái javára szóló, forintban teljesítendő
32
csoportos beszedési megbízások adatállományait nyújthatja be, bankon belülre és kívülre egyaránt. A Beszedő a csoportos beszedésben a kötelezettekkel fenntartott jogviszonyának megfelelő lehívó tételeket szerepeltet, és azok benyújtásánál figyelembe veszi a csoportos fizetési rendszer szabályai szerinti tájékoztatási kötelezettségét is. A Beszedő a forgalmi állományban megjelöli a terhelés aktuális lista szerinti jogcímét és esedékességi időpontját, amelyek az adatállományban feltüntetett lehívó tételekre érvényesek. Az OTP Bank a megbízásban szereplő tételek összegszerűségét nem vizsgálja, a terhelést a Beszedő adatközlése alapján hajtja végre, így az esetleges téves adatközlésből eredő károkért az OTP Bankot felelősség nem terheli. A formailag megfelelőnek talált csoportos beszedési megbízás (forgalmi állomány) átvételéről az OTP Bank igazolást ad a Beszedőnek. A belső tételek terhelését az OTP Bank az esedékességi időpontban kísérli meg a kötelezett bankszámlákon. A teljesült terhelések végösszegét a terhelési nap végén, de legkésőbb a terhelés utáni munkanapon jóváírja a Beszedő pénzforgalmi bankszámláján, a terhelés értéknapjával. A külső tételeket az OTP Bank legkésőbb a csoportos beszedési megbízás befogadását követő munkanapon továbbítja a csoportos fizetési rendszerhez. A társbankok által azokra küldött teljesítések összegét az OTP Bank a hozzá történő beérkezés napján összesítve írja jóvá a Beszedő pénzforgalmi bankszámláján. Az OTP Bank a teljesített, ill. visszautasításra került belső tételekről a terhelést követő második munkanapig ad tájékoztatást a Beszedőnek. Az OTP Bank a teljesített, ill. visszautasításra került külső tételekről a hitelintézet válaszüzenetének beérkezése napján napi rendszerességgel ad tájékoztatást. Az OTP Bank a külső / és belső / tételekről legkésőbb az esedékességi napot követő hatodik munkanapon összefoglaló tájékoztatást (is) ad a Beszedőnek. A fedezethiány miatt visszautasított lehívásokat a Beszedő ismételten benyújthatja. A felszámításra kerülő díjak összegét az OTP Bank a mindenkor hatályos Hirdetmény szerinti gyakorisággal tételtípusonként egy összegben számolja el a Beszedő pénzforgalmi bankszámlája terhére. A díjak mértékét az OTP Bank és a Beszedő közös megegyezéssel, továbbá az OTP Bank az Üzletági Üzletszabályzatban meghatározott feltételek mellett módosíthatja. Az OTP Bank tájékoztatja a Beszedőt az adatállományok, ill. visszaigazolások, összefoglaló jelentések szerkezetéről, ill. azok átadás-átvételével kapcsolatos tudnivalóiról. Ha valamely teljesítési időpont munkaszüneti napra vagy banküzem-szüneti napra esik, akkor az azt követő munkanapon kell a feleknek a vállalt szerződéses kötelezettségeiket teljesíteniük. A megbízás benyújtása a lehívó tételeket tartalmazó, az MSZ 16283-2:2001 jelzetű magyar szabvány szerinti adatállomány (forgalmi állomány) átadásával történik. Az állományt a Beszedő legkorábban a megjelölt esedékességi nap előtti tizenegyedik naptári napon, ill. legkésőbb a megjelölt esedékességi nap előtti ötödik munkanap 12 óráig adja át OTPdirekt Electra Terminál útján. 2.4.4. Csoportos beszedési felhatalmazások kezelése Az OTP Bank a nála vezetett lakossági/pénzforgalmi bankszámlákra vonatkozó felhatalmazási rendelkezésekről (a számlatulajdonosok/rendelkezési joggal bíró
33
bejelentett aláírók új, módosított, vagy visszavont felhatalmazásairól) az OTP Bank a befogadást követő második munkanapon ad tájékoztatást a Beszedőnek. A más hitelintézeteknél vezetett számlákra vonatkozó felhatalmazásokról a csoportos fizetési rendszeren keresztül az OTP Bankhoz eljuttatott szabványos üzeneteket az OTP Bank a beérkezést követő két munkanapon belül továbbítja a Beszedőhöz. A Beszedő az általa átvett, az OTP Banknál vezetett számlákra vonatkozó felhatalmazásokat a Betétadminisztrációs Back-Office Osztályhoz továbbítja feldolgozásra. A más hitelintézeteknél vezetett számlákra vonatkozó felhatalmazásokat a Beszedő közvetlenül az érintett bankhoz juttatja el. Az OTP Bank az általa el nem fogadott felhatalmazásokat a megbízóknak küldi vissza, míg az elfogadottakról értesíti a Beszedőt. 2.5. Betétek kezelése az OTPdirekt Electra Terminál rendszerben 2.5.1. Betétek lekötése Betétek lekötésére az OTPdirekt Electra Terminál rendszer igénybevételével a mindenkor érvényben lévő, az OTP Bank által meghatározott általános feltételekkel van lehetőség. 2.5.2. Betétek feltörése, visszavezetése A lekötött betétek feltörésére vagy visszavezetésére lehetőség van az OTPdirekt Electra Terminál rendszerben. 2.6. Állandó megbízások adása a bankszámla terhére 2.6.1. Állandó megbízások megadása Az állandó megbízások az OTPdirekt Electra Terminál rendszerben átutalásra és postai kifizetési utalványra a mindenkor beállított módokon adhatók meg. Ettől eltérő, meghirdetett feltételekkel a számlavezető fiókban adhatók állandó megbízások. 2.6.2. Állandó megbízások módosítása és megszüntetése Megszüntetés és módosítás OTPdirekt Electra Terminál útján és a számlavezető fiókban egyaránt lehetséges.
34
3. sz. melléklet 3. PÉNZFORGALMI INFORMÁCIÓK SZOLGÁLTATÁSA 3.1. Bankszámla forgalom lekérdezése 3.1.1. Napközbeni lekérdezés Folyamatos, a pillanatnyi számla állapotot mutató lekérdezésre van lehetőség, azonban az ilyenkor lehívott adatok a lekérdezés pillanatában érvényes állapotot mutatják, tájékoztató jelleggel. 3.1.2. Visszamenőleges lekérdezés A lekérdezés kizárólag ügyfél kezdeményezéssel indulhat. Az OTPdirekt Electra Terminál rendszer - a megbízás visszaigazolások kivételével - nem készít elő bankszámla információt az ügyfelek részére. A Számlatulajdonos (Üzemeltető) -legfeljebb 90 napra visszamenőleg, részletekbenlehívhatja számlájának (számláinak) a számlavezető rendszerben elérhető, a lekérdezés napját megelőző időszaki forgalmi adatait és egyenlegeit, bankszámla kivonat rendezettségben is. Az ezt követően lehívott adatokkal kiegészül, bővül a Számlatulajdonos (Üzemeltető) saját, OTPdirekt Electra Terminál rendszerbeli pénzforgalmi adatbázisa, amelyből visszamenőleges tájékozódásra nyílik lehetősége. Nagy számlaforgalmú ügyfelek számára javasolt az elektronikus kivonat lekérdezés alkalmazása. 3.2. Az ügyfélnél kezelt lekérdezett adatok adatbázisai Az OTPdirekt Electra Terminál rendszer a lekérdezett adatokat adatbázisban gyűjti, és minden lekérdezés ezt az adatbázist frissíti. Célszerű ezeket a frissítő lekérdezéseket a forgalmi adatokra vonatkozóan gyakran (legalább havonta, de 90 naponként mindenképpen) végezni annak érdekében, hogy a forgalmi adatok még a számlavezető rendszerbeli archiválásuk előtt az Számlatulajdonoshoz (Üzemeltetőhöz) kerüljenek. A lekérdezett és letöltött adatállományok ügyfél oldali mentése is célszerű a pénzforgalmi adatok megőrzése érdekében. 3.3. Archív forgalmi adatok szolgáltatása Az OTP Banknál már archivált számlaforgalmi adatok a Számlatulajdonos (Üzemeltető) számára –külön igényére és díj ellenében- csak a számlavezető (kapcsolattartó) fiók útján, papíralapú bankszámlakivonat másolatként szolgáltathatók. 3.4. Az OC 31-es postai tételek adatainak szolgáltatása Az OC31 kóddal jelölt készpénzátutalási megbízások postán befizetett tételeinek visszaigazoló adatállományai az elektronikus postafiókba készítve várakoznak, és a legközelebbi híváskor –az ügyfél kívánsága szerint- automatikusan letöltődnek vagy lekérdezésre rendelkezésre állnak.
35
3.5. Egyéb lekérdezési lehetőségek Az OTPdirekt Electra Terminál rendszerben lehetőség van a betétek, a zárolások, a teljesített postai kifizetési utalványok, az elindított inkasszók állapota és a megbízás sorbanállás lekérdezésére is.
36
4. sz. melléklet
4. ÜGYFÉLBEJELENTÉS OTPdirekt Electra Terminál Alulírott(ak) a ........................................................................................................., *Számlatulajdonos* *Üzemeltető* *képviseletében*, illetve *meghatalmazásával* bejelentjük az alábbiakat (*........* A nem megfelelő szövegrész törlendő.): **Szerződés azonosító (DIA):………………………………………..………………….. Érintett pénzforgalmi jelzőszám(ok):........................................................................... Bejelentő telefaxa: ……….……., telefonja: ………………, E-postája: ………..……. *Az OTPdirekt Electra Terminál szoftver | | és/ hardver | | kikerült birtokunkból (őrzésünkből). Program példány azonosító(k):__________________________ *Az igénybevevő azonosító | | és/ ____________ azonosítóhoz tartozó PIN-kód | | / jelszó | | jogosulatlan harmadik személy tudomására jutott, illetve attól tartunk, hogy azokat illetéktelen személy megismerte, **A mellékelt | | sz. bankszámla kivonaton a megjelölt, Electra útján adott fizetési tranzakciót felhatalmazás nélkülinek tartjuk. **Kelt: ……………………… | | | | | év | | | hó | | | nap | | | óra | | | perc. * ** A megfelelő körülményt X-szel jelölje, illetve írja be a megfelelő adatot! Fogadta: …………………..Érkezett: | | | | | | | | | nap | | | ó | | | p. Fogadó szignó: ......………......................................... Aláírás rendben: …………….. Számlatulajdonos aláírása
37
5. sz. melléklet OTPdirekt Electra Terminál 5. MEGHATALMAZÁS KEZDETI JELSZÓ ÉS/VAGY TOKEN ÁTVÉTELÉRE Szerződés azonosítója (DIA): Alulírott(ak) a ........................... Számlatulajdonos (Üzemeltető) képviseletében meghatalmazzuk: Név: Lakcím: Személy azonosság igazolására szolgáló okmány(ok) • •
száma: + lakcímet igazoló hatósági igazolvány száma: típusa: személyi igazolvány, személyazonosító igazolvány + lakcímet igazoló hatósági igazolvány, gépjármű vezetői engedély + lakcímet igazoló hatósági igazolvány, útlevél + lakcímet igazoló hatósági igazolvány,. (A megfelelő okmány változatot a -ben X-szel jelölje vagy jegyezze fel!)
személyt (továbbiakban: Meghatalmazott) Igénybevevő neve,
banki (GWB) azonosítója
a fent felsorolt igénybevevők kezdeti belépési jelszó PIN borítékjai és/vagy az alábbi igénybevevők token készülékei és a hozzájuk kapcsolódó bankkártyáik átvételére. Token birtokos igénybevevő neve,
banki (GWB) azonosítója
Alulírott Meghatalmazott tudomásul veszem, hogy az átvett dokumentumokat és/vagy eszközöket sértetlen állapotban és felbontatlan csomagolásban, személyazonosságuk kétségtelen megállapítását követően személyesen kell átadnom a jogosultaknak. Nyilatkozom, hogy a személyes átadásig teljes felelősséggel megőrzöm azokat az OTP Banknál átvett állapotukban. Kelt:
200_. __. __.
____________________________ Meghatalmazott aláírása
_________________________________ Számlatulajdonos aláírása
A Számlatulajdonos aláírása rendben: _______________ OTP Bank
200_. __. __.