Exportfinanszírozási lehetőségek Dr. Hegyi Gábor, vezérigazgató-helyettes
Nemzetközi Konferencia a Barnamezős revitalizáció és a fenntartható városi fejlődés lehetőségeiről Miskolc, 2012. november 14.
1
Állami exportösztönzés területei
Komplex tevékenységi kör: • Külgazdaság-politikai szakmai irányítás (Külgazdasági stratégia) • Befektetés-ösztönzés (külföldi közvetlen tőkebefektetések „elnyerése”) • Külpiaci promóció (rendezvények, vásárok, delegációk) • •
Kockázatvállalás Finanszírozás
→
hivatalosan támogatott exporthitelezési tevékenység
erre specializálódott intézmények: exporthitel ügynökségek (ECA)
Nemzetközi környezet: • WTO Szubvenciós kódex • OECD Megállapodás (CIRR kamatfeltétel) egyenlő feltételrendszer az államok között = az exportőrök versenyezzenek, ne az állami támogatások! .
2
Megváltozott külgazdasági körülmények Múlt (válság előtt)
Jelen (válság → valóság)
• Globális, univerzális bankhálózatok • Bő likviditás • Magas kockázatvállalási hajlandóság • Hitelezési expanzió
• Fókusz a kulcs piacokra, régiókra, ügyfelekre, tevékenységekre • Szűkülő, egyben dráguló források • Növekvő tőkekövetelmények, kockázati költségek • Csökkenő hitelezési hajlandóság
Mi szükség az állami exporthitel ügynökségekre ?
Egyre nagyobb szerepet kell betöltenie az exporthitel ügynökségeknek! 3
Változások, küldetés • 2012 nyara : Nemzetgazdasági Minisztérium irányítása, közös menedzsment az Eximbank és a MEHIB élén. • A szervezeti integráció mellett a két intézmény jogilag megmarad, egy közös brand, az „EXIM” égisze alatt működnek tovább. • Az integráció célja: hatékony gazdaságpolitikai ösztönző eszközként működni. • Az új üzleti stratégia fontos eleme a széleskörű együttműködés leendő és új partnereinkkel: – Kereskedelmi bankok, exportőrök közvetlen elérése (HITA, kamarák, ipartestületek, Kárpát Régió Üzleti Hálózat közreműködésével). Külgazdasági Stratégia, keleti nyitás, Wekerle Terv, Kárpát-régió kiemelt jelentősége
Olyan kockázatok vállalása, finanszírozás nyújtása, amelyeket a kereskedelmi bankok, biztosítók nem tudnak felvállalni kockázatvállalási képességük, készségük hiánya miatt. 4
Jelentıs expanzióhoz igazodó költségvetési lehetıségek
2013-ban: • költségvetés által garantált forrásoldali keret: 320 Mrd Ft →1200 Mrd Ft, • kereskedelmi és hitelfedezeti garanciakeret 80 Mrd Ft → 350 Mrd Ft, • kamatkiegyenlítési költségvetési keret: 6,5 Mrd Ft → 7 Mrd Ft és a keret felülről nyitottá válik, • a nem piacképes kockázatok elleni biztosítások állományának globállimit kerete 500 Mrd Ft.
5
Jelenlegi termékpaletta I. - Kockázatátvállalás ALAPANYAG-BESZERZÉS → TERMELÉS → ÉRTÉKESÍTÉS → ÁRBEVÉTEL REALIZÁLÁSA
Export előfinanszírozás
Export utófinanszírozás
- MEHIB biztosítás gyártási kockázatokra (önköltség megtérítése) - Eximbank hitelfedezeti bankgarancia (exportőr cégkockázatának megosztása)
- MEHIB biztosítás nyitva szállításra - MEHIB vevőhitel biztosítás - MEHIB szállítói hitel biztosítás - MEHIB követelésvásárlás biztosítás
Eximbank kereskedelmi bankgaranciák (tender, előleg, teljesítési stb.) 6
Jelenlegi termékpaletta II. - Finanszírozás ALAPANYAG-BESZERZÉS → TERMELÉS → ÉRTÉKESÍTÉS → ÁRBEVÉTEL REALIZÁLÁSA
Export elıfinanszírozás Közvetett
Közvetlen
refinanszírozás * (CIRR)
export elıfinanszírozó hitelek:
•rulírozó jellegő •középlejáratú fix kamatozású (CIRR) EUR CIRR: 1,28% p.a. USD CIRR: 1,34% p.a.
Export utófinanszírozás Közvetett
Közvetlen
refinanszírozás *vevıhitel konstrukciók (CIRR)leszámítolási konstrukciók:
szállítói hitel ● forfetírozás kötött segélyhitel ●
(2-5 éves törlesztés esetében – 2012. 11. 14-ig) (2-5 év alatti törlesztés esetében – 2012. 11. 14-ig)
* Az Eximbanknak jelenleg 9 kereskedelmi bankkal van refinanszírozási hitelkeret megállapodása. 7
Jelenlegi termékpaletta III. - Összegzés • Nem-piacképes országbeli vevık fizetési kockázatának átvállalása (nyitva szállítás esetén is): 75-95% Magas ország-, illetve bankkockázatok átvállalása: 95-100% • Exportırök cégkockázatának megosztása a kereskedelmi bankokkal: 50-75%. • Kereskedelmi bankgaranciák (tender, elıleg, teljesítési stb.). • Nemzetközileg versenyképes, fix kamatozású (CIRR alapú) finanszírozás: – forgóeszköz finanszírozás, elsısorban refinanszírozás hazai kereskedelmi bankokon keresztül – vevıhitel. 8
Jövıbeni irányok A klasszikus termékek (előfinanszírozás, utófinanszírozás, garancia és biztosítás) kiegészítéseként alternatív, új pénzügyi eszközök kidolgozása, jogszabályi módosítás révén létrejövő lehetőségek alapján: – Nagy exportőrök beszállítóinak finanszírozása (beszállítói láncok), – Exportcélú beruházások finanszírozása, – Exportcélú EU támogatások önerejének finanszírozása és/vagy előfinanszírozása, – 2 évnél rövidebb lejáratú generális termék bevezetése, – Projektfinanszírozás, – Beszállítói hitelgarancia nyújtása, – Import hitelgarancia nyújtása, – Befektetési hitelgarancia nyújtása.
9
Finanszírozható ügyfelek
Az Eximbank azon ügyfelek részére nyújthat finanszírozást, amelyek •a magyar jog szerint legalább egy éve alakultak és érvényesen mőködnek, •székhelye a Magyar Köztársaság területén van, •a 2001. évi XCIII. törvény rendelkezései szerint devizabelföldinek minısülnek.
10
Nem finanszírozható ügyletek Az Eximbank nem nyújthat finanszírozást, ha a) • • bír •
a gazdasági társaság csıd-, felszámolási eljárás, vagy végelszámolás alatt áll, lejárt esedékességő adó-, vagy adók módjára behajtható köztartozással a szükséges hatósági engedélyekkel nem rendelkezik.
b) a finanszírozási igény • jogszabályba ütközı tevékenységre, • környezetvédelmi elıírásba ütközı tevékenységre, • katonai berendezések exportjára, • közvetett exportra; re-exportra, • két éven túli futamidejő, fix CIRR alapú finanszírozás esetén mezıgazdasági árucikkek exportjára irányul. 11
A magyar tartalomra vonatkozó elıírások, minimális magyar hányad
•Áruszállítás esetén: a külkereskedelmi szerzıdés minimum 50%-a •5 M EUR fölötti építési, szerelési fıvállalkozások esetén: 25%
A magyar származás igazolása: Az egyes területi kereskedelmi és iparkamarák által kiadott származási igazolás formájában.
12
Barnamezıs beruházások Barnamezıs ún. brownfield ügyletek az ipari övezetekben illetve nagyvárosias környezetben végrehajtott technológia-cserés és épületfelújítási, -bıvítési, terület-kármentesítési ügyletek (meglévı/új) vagy mindezek változatai.
Barnamezıs beruházások
Ipari övezeti ÚJ beruházás teljes bontással, kármentesítéssel
MEGLÉVİ ipari objektum felújítása, bıvítése
13
Esettanulmány Meglévı Biokombinát (vakcina-üzem) felújítása Projekt alapadatai: Mongólia, Ulánbátor -17,5 év futamidejő szállítói hitel -Kötött segélyhitel* ügylet -A projekt értéke: 25 M USD -Meglévı közel 40 éves, elavult technológia Ulánbátor külterületén, ipari zónában -Megrendelı: Pénzügyminisztérium/Mongólia -Kivitelezés: magyar cégek!
Fotó: Vakcina üzem bejárata
Eximbank/MEHIB szerepe: - Komplett finanszírozás és biztosítás management - Mőszaki, környezeti és biztonsági állapotfelmérés, nemzetközi jogszabály megfelelés - Megbízható, nemzetközileg elismert hazai know-how exportja fejlıdı régióba. * Kötött segélyhitel: Az Eximbank a magyar állam megbízásából – a MEHIB 100%-os biztosítása mellett – nyújt kormányközi megállapodás alapján olyan kamattámogatást és adományt (biztosítási díj) tartalmazó speciális kondíciójú vevıhitelt, amelyben a kedvezmény mértéke legalább 35% . 14
Esettanulmány – Projekt bemutatása
- Meglévı létesítményen belüli építészeti rekonstrukció; - Központi vakcina elıállító épület külsı és belsı építészeti rekonstrukciója; épületen belüli technológiai és energetikai ellátó rendszerek átépítése, vakcinák elıállításához szükséges technológiai berendezések cseréje; - Építészeti és technológia rendszerek szállítása, beüzemelése; - Veszélyes hulladékégetı, diesel generátor beüzemelése; 510 m2 alapterülető új laboratóriumi épület kialakítása; - Épület külsı falai hıszigetelése, összes technológiai és energetika csıhálózat és kábel elbontása.
15
Esettanulmány – Pozitív hatások Gazdasági: - Magyar KKV/nagyvállalati exportösztönzés Pénzügyi: -Alacsony kamatteher -Átlátható, gyors, ügyfélorientált hitel-biztosítási csomag Környezeti: Jelenlegi 40 éves elavult vakcina gyártó technológia berendezéseinek cseréje, épületek felújítása -
Gyógyszeripari hulladékok helyszíni ártalmatlanítása
-Szénkazán cseréje, CO2 emisszió csökkentés -Szennyvíztisztító beépítése, városi csatornahálózatra kibocsátott káros szennyvízterhelés megszüntetése További cél: Hasonló, piaci projektek finanszírozása 16
Köszönöm megtisztelı figyelmüket!
Magyar Export-Import Bank Zrt.
Magyar Exporthitel Biztosító Zrt.
Székhely: 1065 Budapest, Nagymezı u. 46-48. www.eximbank.hu
[email protected] Telefon: +36 (1) 374-9100
www.mehib.hu
[email protected] Telefon: +36(1)374-9200 17
