Compartiment van de Belgische bevek Crelan Invest Mei 2012
World Equity II World Equity II biedt de mogelijkheid om op de einddatum van 29/11/2019 naast kapitaalbescherming(1) , een potentiële meerwaarde te realiseren van maximaal 75% (ofwel een rendement op jaarbasis tussen 0% en 7,76% vóór kosten en belastingen) via beleggingen op de internationale aandelenmarkten.
De beleggingen op de internationale aandelenmarkten worden gerealiseerd via 30 aandelen (selectie op basis van de grootste beurswaarde(2)), 10 aandelen van elk van de 3 volgende indices: EURO STOXX Select Dividend 30, S&P 500 en Hang Seng. World Equity II heeft als doelstelling te zorgen voor:
De bescherming van het beginkapitaal op de einddatum(1)(exclusief kosten en belastingen), ongeacht de evolutie van de aandelenkorf;
En daar bovenop de positieve weerhouden prestatie van de aandelenkorf, met een maximum van 75%, zijnde een rendement op jaarbasis van minimaal 0% en maximaal 7,76% (excl. kosten en belastingen).
Op de einddatum, na 7 jaar en 6 maanden, ontvangt de belegger een eventuele meerwaarde die gelijk is aan weerhouden prestatie van de aandelenkorf, berekend in functie van de evolutie van elk aandeel waarvan de prestatie (individueel) wordt afgetopt op maximum +75%. (zie illustratie van de beheerdoelstelling van het compartiment op pagina 2). Als de prestatie echter nul of negatief is, is het rendement gelijk aan 0%.
ISIN-code BE6237040371 (3) Wettelijke risico-indicator : 3 op een schaal van 0 (laagste risico) tot 6 (hoogste risico) Productscore van Centea*:
Productscore van Landbouwkrediet
*eigen indicator van Centea en Landbouwkrediet. Voor meer informatie over de betekenis van deze “productscores” gelieve u zich te wenden tot uw agent. (1) (2)
zie de paragraaf "KAPITAALBESCHERMING" op pagina 4 betreffende de precieze voorwaarden en modaliteiten voor een beroep op deze bescherming. komt overeen met de 10 grootste wegingen in elk van de 3 indices: EURO STOXX Select Dividend 30, S&P 500 en Hang Seng per 20/04/2012 (hierna de “Korf”). (3) Voor meer informatie kunt u de website www.beama.be raadplegen.
P. 1/6
Compartiment van de Belgische bevek Crelan Invest Mei 2012
World Equity II Beleggingsbeleid Om de beleggingsdoelstelling te bereiken, kunnen de activa van het compartiment bestaan uit rechtstreeks aangehouden verhandelbare effecten (meer bepaald obligaties en andere in aanmerking komende schuldinstrumenten, zoals nader omschreven in paragraaf 2.2.2. van het vereenvoudigde prospectus), geldmarktinstrumenten, deelbewijzen in een instelling voor collectieve belegging in obligaties of geldmarktinstrumenten die rechtstreeks aangehouden en beheerd worden door de beheerder of een andere beheermaatschappij, uit reverse repo's, deposito's, een korf aandelen, derivaten (beursgenoteerde futures, renteswaps, performanceswaps, aandelenswaps) en/of liquide middelen. In het algemeen kan het compartiment beleggen in elk soort instrument dat is goedgekeurd door het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 met betrekking tot bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging ("het Koninklijk Besluit"). Het compartiment zal een of meer swaps afsluiten waardoor het op de einddatum een bedrag kan verkrijgen waarmee het de doelstelling van het compartiment kan verwezenlijken.
Illustratie van de beheerdoelstelling van het compartiment Hoe wordt het rendement van elk aandeel in de korf berekend?
Het rendement van elk aandeel in de korf wordt als volgt berekend: (Eindwaarde - beginwaarde/ beginwaarde) met een maximum van 75%. De beleggers hebben geen recht op de dividenden die door de aandelen worden uitgekeerd. De eindwaarde en de beginwaarde worden gedefinieerd onder Belangrijkste Kenmerken op pagina 4.
Voorbeeld: Aandeel
Beginwaarde van het aandeel
Eindwaarde van het aandeel
Prestatie van het aandeel
Weerhouden prestatie van het aandeel
1 2 ... ... 30
100€ 112€
180€ 148€
80,00% 32,14%
165€
117€
-29,09%
75,00% 32,14% ... ... -29,09%
De cijfermatige gegevens in dit voorbeeld dienen louter ter illustratie; ze zijn bedoeld om het berekeningsmechanisme voor het rendement toe te lichten.
Welk rendement mag men op de einddatum van het compartiment (29/11/2019) verwachten?
In geval van een zeer sterke daling van de aandelenmarkten, is het beginkapitaal (excl. kosten en (1) belastingen) beschermd op de vervaldag na 7 jaar en 6 maanden als de beheerdoelstelling is bereikt.
Als de koers van de aandelen in de korf stijgt ten opzichte van hun beginniveau, dan ontvangt de belegger een meerwaarde die gelijk is aan de gemiddelde prestatie van de korf van 30 aandelen, waarbij de prestatie van elk aandeel wordt afgetopt op maximum 75% (ofwel een jaarlijks rendement van maximaal 7,76% vóór kosten en belastingen over de periode van 04/06/2012 tot 29/11/2019)
(1) zie de paragraaf "KAPITAALBESCHERMING" op pagina 4 betreffende de precieze voorwaarden en modaliteiten voor een beroep op deze bescherming.
P. 2/6
Compartiment van de Belgische bevek Crelan Invest Mei 2012
World Equity II Marktscenario's
Gunstig scenario Op de einddatum 29/11/2019: Gemiddelde prestatie van de 30 aandelen in de korf sinds de aanvangsdatum = 100,0%. Gemiddelde van de 30 weerhoudenprestaties = 70% Prestatie volgens de formule = Max [0; 70%] = 70% OOp de einddatum bedraagt de uiteindelijke nettoinventariswaarde EUR 1.700,00 voor een beginNIW van EUR 1.000 (exclusief inschrijvingsprovisie); ofwel een rendement op jaarbasis volgens de formule van 7,34% (vóór kosten en belastingen).
Neutraal scenario Op de einddatum 29/11/2019: Gemiddelde prestatie van de 30 aandelen in de korf sinds de aanvangsdatum = 29,2%. Gemiddelde van de 30 weerhouden prestaties = 24,4% Prestatie volgens de formule = Max [0; 24,2%] = 24.2% Op de einddatum bedraagt de uiteindelijke nettoinventariswaarde EUR 1.242,00 voor een beginNIW van EUR 1.000 (exclusief inschrijvingsprovisie); ofwel een rendement op jaarbasis volgens de formule van 2,94% (vóór kosten en belastingen).
Ongunstig scenario Op de einddatum 29/11/2019: Gemiddelde prestatie van de 30 aandelen in de korf sinds de aanvangsdatum = -20,0%. Gemiddelde van de 30 weerhouden prestaties = -20% Prestatie volgens de formule = Max [0;100% x 20%] = 0% Op de einddatumbedraagt de uiteindelijke nettoinventariswaarde EUR 1.000,00 voor een beginNIW van EUR 1.000 (exclusief inschrijvingsprovisie); ofwel een rendement op jaarbasis volgens de formule van 0% (vóór kosten en belastingen).
De cijfermatige gegevens in dit voorbeeld dienen louter ter illustratie; ze zijn bedoeld om de impact van de prestatie van de aandelenkorf op het rendement van het compartiment toe te lichten, mits de doelstelling van kapitaalbescherming van het compartiment is bereikt. Deze simulaties hebben geen enkele voorspellende waarde ten aanzien van toekomstige resultaten van het compartiment en houden geen garantie in voor toekomstige rendementen. De waarde van beleggingen kan stijgen of dalen en beleggers ontvangen bij uittreding vóór de vervaldag mogelijk minder terug dan zij hebben ingelegd.
P. 3/6
Compartiment van de Belgische bevek Crelan Invest Mei 2012
World Equity II Belangrijkste kenmerken ISIN-code
BE6237040371
Rechtsvorm
Compartiment van de bevek naar Belgisch recht Crelan Invest
Financiële dienst
CACEIS Belgium NV, beursmakelaar, Havenlaan 86C bus 320, 1000 Brussel.
Valuta
EUR
Looptijd
7 jaar en 6 maanden
Einddatum
29 november 2019
Begin-NIW
NIW bepaald op 4 juni 2012, gelijk aan EUR 1.000 (exclusief kosten en belastingen)
Eind-NIW
NIW opgesteld op 29 november 2019
Minimuminleg
Kapitalisatiedeelbewijs van EUR 1.000
Inschrijvingsperiode
Van 30 april 2012 tot en met 4 juni 2012 6 uur, onder voorbehoud dat in bepaalde omstandigheden tot vervroegde sluiting kan worden besloten. Valutadatum: 8 juni 2012
Berekening van de netto-inventariswaarde ("NIW")
De netto-inventariswaarde wordt tweemaal per maand berekend. Op de 16e van elke maand (of, als dit een zaterdag, zondag of feestdag is, de laatste daaraan voorafgaande bankwerkdag) en op de laatste bankwerkdag van elke maand (in december: op de op een na laatste bankwerkdag van de maand).
Aandelenkorf
Korf van 30 aandelen die overeenkomen met de 10 grootste wegingen van elk van de indices EURO STOXX Select Dividend 30, S&P 500 en Hang Seng per 20/04/2012 (zie pagina 5: Samenstelling van de korf).
Beginwaarde van de index
Rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van de aandelen in de korf op de volgende data: 11 juni 2012, 12 juni 2012 en 13 juni 2012
Eindwaarde van de index
Rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van de aandelen in de korf op de volgende data: 13 november 2019, 14 november 2019 en 15 november 2019, of de eerstvolgende beursdag in geval van slecht functioneren of sluiting van de markten, of indien de index op een bepaalde dag of uur niet kon worden berekend of gepubliceerd.
Wettelijke risico-indicator 3 op een schaal van 0 (laagste risico) tot 6 (hoogste risico) Deze wettelijk verplichte risicoscore wordt berekend zodra van het nieuwe compartiment van een ICB voor meer dan één jaar netto-inventariswaarden bekend zijn; de risicocategorie wordt toegekend op de basis van de berekening van de standaarddeviatie op jaarbasis van het rendement in EUR en houdt zo rekening met de schommelingen op de markten. De score wordt elk halfjaar opnieuw berekend en kan dan hoger of lager zijn, al naargelang de schommelingen op de markten toenemen of afnemen. Voor meer informatie over de aan deze belegging verbonden risico's, verwijzen we naar het prospectus van het compartiment. KAPITAALBESCHERMING
HET COMPARTIMENT STREEFT NAAR KAPITAALBESCHERMING, D.W.Z. HANDHAVING VAN DE BEGIN-NIW OFWEL EUR 1.000 (EXCLUSIEF KOSTEN EN BELASTINGEN) PER DEELBEWIJS OP DE EINDDATUM VAN 29.11.2019. DAARTOE MOETEN DE BELEGGERS OP HUN DEELBEWIJZEN IN HET COMPARTIMENT HEBBEN INGESCHREVEN OP BASIS VAN DE BEGIN-NIW EN ZE AANHOUDEN TOT AAN DE EINDDATUM. ER IS GEEN ENKELE FORMELE GARANTIE GEGEVEN DOOR EEN DERDE, NOCH AAN HET COMPARTIMENT, NOCH AAN DE AANDEELHOUDERS ERVAN. DAAROM IS HET MOGELIJK DAT DEZE BESCHERMINGSDOELSTELLING NIET WORDT GEHAALD. DAT KAN OP DE EINDDATUM LEIDEN TOT EEN KAPITAALVERLIES VOOR DE BELEGGER, MET NAME IN GEVAL VAN EEN NEGATIEVE ONTWIKKELING VAN HET KREDIETRISICO OF WANBETALING VAN EEN EMITTENT OF EEN TEGENPARTIJ.
Ontwikkeling van de NIV tijdens de looptijd van het compartiment
INDIEN OM VERVROEGDE INKOOP WORDT VERZOCHT, IS HET KAPITAAL NIET BESCHERMD. ZO ZAL DE WAARDE VAN HET DEELBEWIJS VAN HET COMPARTIMENT BIJ UITSTAPPEN TIJDENS DE LOOPTIJD AFHANGEN VAN DE MARKTOMSTANDIGHEDEN OP DAT MOMENT EN LAGER KUNNEN ZIJN DAN DE BEGIN-NIW
P. 4/6
Compartiment van de Belgische bevek Crelan Invest Mei 2012
World Equity II Productscore van Centea: 3 op een schaal van 1 (meest defensief) tot 7 (meest dynamisch) Productscore van Landbouwkrediet: 3 op een schaal van 0 (meest defensief) tot 10 (meest dynamisch)
Productscore
Kosten Tijdens de eerste inschrijvingsperiode: maximaal 2,50%, niet verworven voor het compartiment Na de initiële inschrijvingsperiode: 3,50% in totaal, waarvan maximaal 1,50% niet verworven voor het compartiment en 2% verworven voor het compartiment Na de initiële inschrijvingsperiode: 1% verworven voor het compartiment Op de einddatum: 0% In geval van een rechtstreekse inschrijving op naam in het register of in geval van wijziging van een nominee-inschrijving in een rechtstreekse inschrijving op naam in het register (op verzoek van de klant), wordt een vast bedrag van EUR 100 (incl. BTW) in rekening gebracht
Instapkosten
Uitstapkosten
Fiscaliteit Algemeen
De fiscale behandeling hangt af van de persoonlijke situatie van elke belegger en kan in de toekomst worden gewijzigd. (zie paragraaf 14 van “Informatie over de BEVEK” van het vereenvoudigde prospectus)
Beursbelasting
0,65% bij uitstap (met een maximum van EUR 975) Nihil op de einddatum
Samenstelling van de korf De korf omvat de 10 grootste wegingen van elk van de 3 indices EURO STOXX Select Dividend 30, S&P 500 en Hang Seng per 20.04.2012. Naam van het aandeel
Land
Naam van het aandeel
Land
APPLE INC EXXON MOBIL CORP MICROSOFT CORP INTL BUSINESS MACHINES CORP GENERAL ELECTRIC CO CHEVRON CORP GOOGLE INC-CL A WAL-MART STORES INC BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B AT&T INC AXA SA RWE AG-NON VTG PFD BILFINGER BERGER SE BELGACOM SA FRANCE TELECOM SA
VS VS VS VS VS VS VS VS VS VS Frankrijk Duitsland Duitsland België Frankrijk
DEUTSCHE TELEKOM AG-REG UNILEVER NV-CVA BOUYGUES SA SNAM SPA CRH PLC SWIRE PACIFIC LTD-A BANK OF CHINA LTD-H MTR CORP WANT WANT CHINA HOLDINGS LTD CLP HOLDINGS LTD PING AN INSURANCE GROUP CO-H HONG KONG EXCHANGES & CLEAR NEW WORLD DEVELOPMENT CHEUNG KONG HOLDINGS LTD SUN HUNG KAI PROPERTIES
Duitsland Nederland Frankrijk Italië Ierland Hongkong Hongkong Hongkong Hongkong Hongkong Hongkong Hongkong Hongkong Hongkong Hongkong
Hoe inschrijven? U kunt op dit compartiment inschrijven van 30/04/2012 tot en met 04/06/2012 om 6 uur (onder het voorbehoud dat in bepaalde omstandigheden tot vervroegde sluiting kan worden besloten) bij de distributiekantoren Centea en Landbouwkrediet: Voor meer informatie: Neem contact op met uw agent van Centea of van Landbouwkrediet
P. 5/6
Compartiment van de Belgische bevek Crelan Invest Mei 2012
World Equity II Disclaimer Dit document heeft een commerciële strekking. Het is niet een doument uit hoofde van de regelgeving. De inschrijvingen vinden plaats op basis van het prospectus en de statuten. Het betreft het compartiment World Equity II (het “compartiment”), een compartiment van de bevek Crelan Invest. De bevek Crelan Invest is een bevek naar Belgisch recht met meerdere compartimenten, die gekozen heeft voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van richtlijn 2009/65/EG, en die voor wat betreft bepaalde aspecten van haar werkwijze en haar beleggingen valt onder de Belgische wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Potentiële beleggers moeten onderzoeken of de risico's verbonden aan een belegging in het compartiment passen bij hun situatie, en dienen zich er tevens van te vergewissen dat ze de inhoud van het onderhavige document volledig begrijpen. Voorts vestigen we de aandacht van iedere geïnteresseerde op het feit dat niet op deelbewijzen van het compartiment kan worden ingeschreven als de regelgeving van zijn land van herkomst, of de regelgeving van een ander land die op hem van toepassing is, dat verbiedt. Bijgevolg dient hij zich vóór elke inschrijving ervan te vergewissen dat deze inschrijving is toegelaten volgens de wetten die daarop van toepassing zijn en zich op de hoogte te stellen van de fiscale gevolgen van zo'n belegging. We raden alle beleggers sterk aan om advies in te winnen bij een onafhankelijke deskundige om te bepalen of een belegging in het compartiment gepast is. Het compartiment biedt geen enkele rendementsgarantie. Bovendien voorspellen de rendementssimulaties op basis van hypothetische gegevens in geen geval toekomstige resultaten en vormen ze evenmin een garantie voor toekomstige rendementen. De waarden van de deelbewijzen zijn onderhevig aan de schommelingen van de markt, waardoor de gerealiseerde beleggingen zowel kunnen dalen als stijgen. De informatie in dit document is onvermijdelijk onvolledig, wordt verschaft op basis van marktgegevens vastgesteld op een bepaald moment en kan veranderen. Uitgangspunt bij het gepresenteerde compartiment is dat belegd wordt voor de hele levensduur van het compartiment. Er wordt dus sterk aangeraden alleen deelbewijzen van dit compartiment te kopen als u de intentie hebt die tot hun voorziene vervaldag aan te houden. Als u uw deelbewijzen ter inkoop aanbiedt vóór de in het prospectus vermelde vervaldag(en), zal de prijs die u wordt geboden, afhangen van de marktsituatie op die dag (en na aftrek van de kosten en taksen). Wie op deelbewijzen inschrijft, neemt dus een niet vooraf meetbaar kapitaalrisico als men verplicht is zijn deelbewijzen te laten terugkopen op een andere dag dan de voorziene datum: de terugkoopprijs op dat moment kan sterk verschillen (lager of hoger zijn) van het bedrag dat wordt verkregen via de hiervoor gegeven formule. Gedetailleerde informatie over dit product, de voorwaarden en de risico's die eraan zijn verbonden, vindt u in het volledige en het vereenvoudigde prospectus, en in de jaar- en halfjaarverslagen, die gratis verkrijgbaar zijn bij de maatschappelijke zetel van de bevek. U kunt deze informatie verkrijgen via CACEIS Belgium, uw Centea kantoor (of op www.centea.be) of uw Landbouwkrediet kantoor (of op www.landbouwkrediet.be). De informatie in dit document is geldig op het moment waarop ze is opgesteld en kan veranderen. Dit document is onderworpen aan het Belgische recht en aan de exclusieve bevoegdheid van de Belgische rechtbanken. De financiële dienst wordt verzorgd door CACEIS Belgium NV, beursmakelaar - Havenlaan 86C, bus 320 - 1000 Brussel. Verantwoordelijke uitgever: Rik DUYCK, 24/04/2012.
P. 6/6
